Какие документы нужны для возврата подоходного налога с ипотечных процентов – Список документов на возврат налога за квартиру по ипотеке

Документы для возврата налога по ипотеке | Блог

Документы для возврата налога по ипотеке

Для получения возврата подоходного налога при покупке жилья (квартиры, комнаты, жилого дома или доли в них) по ипотеке  вам необходимо обратиться в федеральную налоговую инспекцию по месту вашей регистрации. Для этого вам необходимо произвести соответствующие расчеты и подготовить полный комплект документов.

Пакет документов включает в себя:

  1. Декларация 3-НДФЛ за полный календарный год со всеми соответствующими расчетами в ней. Вы можете подавать за последние три года. На каждый год отдельная декларация и используется отдельный бланк.
  2. Заявление на предоставление имущественного вычета при покупке жилья от вашего имени на имя начальника ИФНС по вашему району регистрации;
  3. Заявление на перечисление суммы возврата подоходного налога на ваш расчетный счет с указанием полных банковских реквизитов от вашего имени на имя начальника ИФНС по вашему району регистрации;
  4. Совместное заявление с супругом/супругой о распределении долей имущественного вычета на имя начальника налоговой ИФНС по вашему району, подписывается вдвоем.
  5. Оригинал справки о доходах ФЛ 2-НДФЛ с подписью главного бухгалтераа и печатью организации-работодателя.
  6. Копии заполненных страниц вашего паспорта РФ.
  7. Копии договора купли-продажи вашей жилья.
  8. Копии акта приема-передачи жилья, если конечно данный акт подписывался при вашей сделке.
  9. Копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на приобретенное жилье, полученного в Федеральной регистрационной службе.
  10. Копия свидетельства о браке, если на момент сделки вы были в браке официальном.
  11. Копия свидетельства о рождении несовершеннолетних детей, если они есть и если работодателям вам предоставлялся на них стандартный вычет. Если этого нет – их можно не делать.
  12. Копия вашего кредитного ипотечного договора с банком. Нужны все странички с приложениями.
  13. Если вы производили рефинансирование ипотечного кредита, то вам нужно приложить копию кредитного договора о рефинансировании кредита (ипотеки) со вторым банком. При этом пункт 12 делаете также, тем самым у вас два кредитных договора с двумя банками.
  14. Копия  графика платежей по ипотечному договору;
  15. Копии  всех квитанций за год по оплате ипотечных взносов либо копию выписки с вашего счета о движении денежных средств. Квитанции можно делать по несколько штук на одной страницы. Только не разрезать.
  16. Оригинал справки с вашего банка о сумме уплаченных процентов по кредиту за отчетный год. Справка заказывается на каждый год отдельно, так как отдельные пакеты документов на каждый год. В справке должна быть синяя печать и подпись ответственного сотрудника вашего банка.
  17. Копия сберкнижки первый разворот или реквизиты расчетного счета для перечисления возврата налога или делаете копию уведомления об открытии вашего расчетного счета. Можно просто на отдельном листе напечатать полные реквизиты.

 

Все копии делаете хорошие, четкие, яркие, не разрезанные, нотариально незаверенные. Это очень важно. Из оригиналов только справки о доходах и справки с банка о процентах. Будьте внимательны при заполнении декларации и заявлений, любая ошибка затянет процесс возврата денежных средств из бюджета.

На страницах нашего сайта вы можете найти все необходимые бланки и обратиться за помощью к специалисту.

1 комментарий

blog-nalog.ru

Документы для возврата налога по ипотеке

Приобретение жилья, как правило, для каждого человека - это серьезный и обдуманный шаг, требующий крупных вложений денежных средств, а также сбора важной информации по различным нюансам. Покупка недвижимости с привлечением кредитного займа - не менее серьезное решение данной задачи. Одним из часто возникающих вопросов, связанных с ипотечным кредитованием, является вопрос о том, на какой размерный вычет можно рассчитывать, иначе говоря сколько он составит, и какие документы потребуются для возврата налога по ипотеке?

Какие документы необходимы для возврата подоходного налога по ипотеке

Для того, чтобы оформить имущественный возврат налога за квартиру по ипотеке от вас потребуются следующий список обязательных документов:

  • Налоговая декларация (форма 3-НДФЛ). Предоставляется оригинал. Заполнить её можно самостоятельно, скачав официальный бланк с сайта, либо обратиться в частную специализированную организацию, занимающуюся заполнением подобных деклараций.
  • Паспорт, удостоверяющий личность гражданина. В налоговый орган подаётся заверенная копия 2-3 страниц паспорта с фотографией, а также копия страницы с регистрацией по месту жительства.
  • Справка о доходах за предшествующий год (или за тот, год за который возмещается возраст). Обязательно наличие оригинала справки. Если была смена нескольких работодателей за необходимый год, то подаются все справки.
  • Заявление на возврат налога. Документ заполняется с данными о расчетном счете, куда произведется зачисление. Бланк также можно скачать с сайта заранее.
  • Основной договор купли-продажи. ИФНС требует заверенный документ. Острый нюанс, который важно соблюсти - покупка недвижимости у взаимозависимого лица, иначе говорю у близкого родственника - не даёт возможности получать в дальнейшем налоговый возврат.
  • Все платежные квитанции, доказывающие оплату покупаемой недвижимости. Расписка о первоначальном взносе, а также чеки об оплате ежемесячных кредитных платежей за отчетный период.
  • Выписка из Единого государственного реестра. Также требуется заверение копии.
  • Акт приема-передачи квартиры.

Как осуществить возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку

Вопрос о том, какой список документов требуется снят. Соответственно согласно списку документов выше можно сделать вывод - получить возврат подоходного налога по ипотеке за квартиру может только официально работающий человек, из дохода которого ежемесячно производился вычет 13%.

Список документов для возврата налога с процентов

Покупая недвижимость, будь то квартира или дом, используя ипотечные средства, человек имеет право получать два вида налогового возврата - основной (подоходный) и возврат по ипотечным процентам.

Список документов, дополнительно предоставляемые, помимо основных:

  • Кредитный договор с банком-залогодателем.
  • Справка с банка, в которой указывается сведения об фактически уплаченных процентов за год. Некоторые отделения ИФНС также могут запросить квитанции, подтверждающие факт оплаты.

Даже если кредитный займ по ипотеке уже погашен, а гражданин не успел вернуть нужный объем уплаченного подоходного налога, он также имеет право продолжать получать его в следующем году. Вернуть 13% от уже фактически уплаченных процентов по ипотеке оказывается не сложным процессом, достаточно знать и понимать какие необходимые документы подготовить.

Подготовьте полный пакет документов, необходимых для возврата подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку, перед подачей их в ИФНС

Возврат налога за квартиру через работодателя

Необязательно осуществлять единовременную выплату от налоговой инспекции. Также существует другой способ получения возврата подоходного налога при ипотеке, а именно через бухгалтерию с места работы. Написать заявление в налоговом органе по месту жительства и получить специально сформированное уведомление для вашего работодателя. Таким образом, с ежемесячной зарплаты вычитать 13% налога больше не будут, пока нужный размер возврата его не превысит.

Заключение

В процессе приобретения любого вида жилья гражданину даётся возможность от государства возместить себе имущественный налоговый вычет, что обуславливается законом Российской Федерации. Порядок и перечень документов для возврата налога по ипотеке также утверждён Кодексом РФ. Соблюдая ряд определённых условий по оформлению и сбору списка документов можно успешно и надёжно получить законный возврат.

ipoteka.zone

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с процентов по ипотеке

Учитывая, что приобретение недвижимости является затратным мероприятием, при оформлении кредита нужно узнать, какие документы будут нужны для возврата 13 процентов с процентов по ипотеке. Платежи по такому кредиту вносятся ежемесячно, и их сумма сказывается на бюджете семьи. Законодатель, заботясь о людях, издал положение, согласно которому осуществляется налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку. Тот, кто оформил ипотеку, может получить 13% в качестве возмещения. Для налогового вычета необходимо собрать документацию и подать ее в ИФНС. В 2018 году такая возможность предоставляется только тем, кто трудится официально.

Необходимая документация

Возврат налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку производится по мере того, как уплачиваются проценты банку. На возврат 13 процентов с покупки квартиры, который будет производиться на постоянной основе, нужно предоставить:

  • свидетельство, которое является основанием возникновения права собственности;
  • соглашение о купле-продаже недвижимости;
  • документация, которая подтверждает, что проценты оплачены;
  • график, по которому происходит выплата;
  • для возврата налога при покупке квартиры также потребуется представить справку о зарплате или документацию, отражающую уровень прибыли;
  • договор, по которому оформлен кредит;
  • акт, посредством которого удостоверяется личность заемщика (нужно предоставить ксерокопию всех его страниц).

Важно! При себе необходимо иметь оригиналы вышеперечисленной документации. Специалист имеет право попросить предоставить любой из них для проведения сверки.

Документы для возврата налога предоставляются в уполномоченный орган, осуществляющий деятельность в сфере налогообложения (далее – ИФНС), где зарегистрирован заемщик. Там нужно получить список документов, которые потребуются при производстве данной процедуры. Расчет вычета по ипотеке будет произведен только тогда, когда работники ИФНС проверят пакет документов и дадут утвердительный ответ.

Для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке в ситуации, если происходит смена кредитора, нужно подтвердить этот факт, предоставив документы в налоговую.

Когда ипотека была оформлена в иностранной валюте, нужно произвести перерасчет на дату, когда будет погашен кредит. Он проводится по курсу, установленному Центробанком. Провести такую процедуру можно в отделении банка.

Нюансы

Возврат налогового вычета по процентам при приобретении жилья в ипотеку производится до окончания внесения ипотечных платежей. У заемщика имеется возможность предъявить такую ставку по процентам, которая сложилась в результате рефинансирования. До 2018 года ИФНС не рассматривала данное положение, содержащееся в налоговом кодексе, так как средства от рефинансирования поступали в счет погашения ранее оформленного кредита и были нецелевыми.

Сложности могут возникнуть, когда плата за ипотеку вносится посредством банкомата. Связано это с тем, что оплата в банк поступает без указания ФИО плательщика.

У созаемщиков при оформлении ипотеки на квартиру, при изучении законодательства о возврате имущественного вычета могут быть проблемы при оформлении данной процедуры. Счет открыт на имя одного заемщика, и в приеме документов для возврата может быть отказано.

В ситуации, когда квартира находится в общей собственности, проценты будут поделены между ними. Документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры должны собрать все собственники. Вычет будет пропорционален долям в имуществе. Передать долю вычета другому не получится. Таким же образом производится вычет, когда недвижимость находится в общей совместной собственности. Будет учитываться желание хозяев. Для этого им необходимо написать заявление на возврат налога и предоставить его в налоговую. По желанию собственников проценты могут быть возвращены только одному из них.

Нужно знать, как получить вычет, если квартира была куплена без отделки. В данном случае у физических лиц имеется возможность требовать возмещения процентов от затрат:

  • на покупку строительных материалов;
  • составление проектов, смет;
  • оплату работы мастера по отделке и прочее.

Также нужно знать, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры, которая приобретена на этапе строительства. Вычет на подоходный налог будет осуществлен, если в договоре купли-продажи указано, что жилье подлежало приобретению на этапе строительства, или то, что квартира куплена без отделки.

Возврат ндфл при покупке жилья производится только на те расходы, которые оплачиваются заемщиком за счет собственных средств или кредита. Что касается перечня расходов, которые не включены в вычет, то сюда входят расходы, которые производятся посредством субсидирования государством, маткапитала и иных выплат социального характера.

Перед тем как вернуть проценты, нужно знать, кто имеет такое право.

  1. Иностранные граждане, которые являются резидентами нашей страны, то есть живут на ее территории более 183 дней за весь год.
  2. Для оформления вычета необходимо быть официально трудоустроенным. Подразумевается официальное получение зарплаты. Когда человек трудоустроен в нескольких местах, он может оформить возврат на общую сумму своего заработка. Имеется возможность предоставлять доходы не только с места работы – к примеру, такие, которые поступают от аренды недвижимости. Для этого нужно иметь должным образом оформленный договор.
  3. Те, кто получает вычет по процентам по ипотеке впервые. Это связано с тем, что воспользоваться этим правом можно только один раз.

К тем, кто не может получить вычет, относят:

  • граждане, которые достигли пенсионного возраста и не работают;
  • лица, занимающиеся бизнесом;
  • женщины, находящиеся в отпуске по беременности и родам или в декрете;
  • режимы, необходимые для налогообложения.

Способы получения

Для получения налогового вычета существуют два способа.

  1. В течение года. Каждый месяц заемщик получает вычет у работодателя или другого лица, которое является налоговым агентом.
  2. После окончания календарного года. В этом случае вся сумма приходит на банковскую карту.

Чтобы получать выплату у работодателя, ему нужно предоставить документы на возврат налогового вычета. Уточнить, какая потребуется документация, можно в ИФНС. Работодатель ничего не уплачивает – он перестает удерживать налоги, которыми облагается зарплата до того момента, пока эта сумма не будет равна процентам, уплачиваемым в течение года.

kvadmetry.ru

Документы для возврата подоходного налога при ипотеке | Блог

Документы для возврата налога при ипотеке

Итак, Вы купили квартиру в ипотеку, и вы желаете вернуть подоходный налог. Как Вам известно вы можете вернуть до 260 000руб со стоимости самой квартиры по договору и плюсом 13 процентов от уплаченных вами в банк процентов по ипотеке. Для этого Вам надо обратиться налоговую службу с комплектом документов, можно лично, можно и по почте.

Что же необходимо сделать для сбора комплекта документов для возврата подоходного налога при ипотеке:

  1. Находим бланк и заполняем декларацию 3-НДФЛ за целый календарный год. В можете подавать за последние три года. На каждый год отдельная декларация и отдельный пакет документов.
  2. Пишем заявление на предоставление имущественного вычета при покупке квартиры от вашего имени на имя начальника налоговой службы по вашему району прописки;
  3. Пишем заявление на перечисление суммы возврата налога на ваш расчетный счет с указанием полных банковских реквизитов от вашего имени на имя начальника налоговой службы по вашему району прописки;
  4. Составляете совместное заявление с супругом/супругой о распределении долей налогового вычета на имя начальника налоговой инспекции по вашему району, подписываете вдвоем.
  5. Обращаетесь в бухгалтерию на работе. Получаете оригинал справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ с подписью главбуха и печатью организации.
  6. Делаете копию заполненных страниц вашего российского паспорта.
  7. Делаете копию договора купли-продажи вашей квартиры.
  8. Делаете копию акта приема-передачи квартиры, если конечно данный акт подписывался при вашей сделке.
  9. Делаете копию свидетельства о государственной регистрации права собственности на квартиру, полученного в Федеральной регистрационной службе.
  10. Делаете копию свидетельства о браке, если на момент сделки вы были в браке официальном.
  11. Делаете копию свидетельства о рождении несовершеннолетних детей, если они есть и если по справке 2НДФЛ вам предоставлялся на них стандартный вычет. Если этого нет – можно не делать.
  12. Делаете копию вашего кредитного (ипотечного) договора с банком. Все страницы с приложениями.
  13. Если вы перекредитовывались или производили рефинансирование кредита, то вам нужно сделать копию кредитного договора о рефинансировании кредита (ипотеки) со вторым банком. При этом пункт 12 делаете также.
  14. Делаете копию графика платежей по ипотечному договору;
  15. Делаете копию всех квитанций за отчетный год по оплате ипотеки либо копию выписки с вашего счета о движении денежных средств. Квитанции можно делать по несколько штук на одной страницы.
  16. Заказываете в банке оригинал справки с вашего банка о сумме уплаченных процентов по кредиту за отчетный год. Справка заказывается на каждый год отдельно. В справке должна быть синяя печать и подпись ответственного сотрудника.
  17. Делаете копию сберкнижки первая страничка или печатаете реквизиты расчетного счета для перечисления возврата налога или делаете копию уведомления об открытии вашего расчетного счета.

Все копии делаете хорошие, яркие, не разрезанные, нотариально незаверенные. Это очень важно. Из оригиналов только справки о доходах и справки с банка о процентах. Будьте внимательны при заполнении декларации и заявлений.

Если данная статья была вам полезна – оставьте, пожалуйста, ваш комментарий или лайк.

На страницах нашего сайта вы можете нати все необходимые бланки и обратиться за помощью к специалисту.

Смотрите видео о заполнении декларации:

blog-nalog.ru

Какие документы нужны на налоговые вычеты по ипотеке

Автор КакПросто!

У налогоплательщика есть законное право вернуть себе часть средств, выплачиваемых по ипотечным кредитам. Причем возврату подлежит как часть суммы, потраченной на покупку жилья, так и на уплату процентов по кредиту.

Статьи по теме:

Вам понадобится

  • - декларация 3-НДФЛ;
  • - заявления на предоставление вычета и на перечисление возврата налога;
  • - копи свидетельства о браке;
  • - заявление о распределении вычета между супругами;
  • - справка 2-НДФЛ;
  • - копия паспорта;
  • - документы, подтверждающие собственность на недвижимость;
  • - копия ипотечного договора с банком с графиком платежей;
  • - документы, подтверждающие оплату стоимости недвижимости и ипотечных платежей;
  • - справка из банка о сумме уплаченных процентов и платежей по основному долгу.

Инструкция

Для получения налоговых вычетов потребуется собрать установленный пакет документов и предоставить его в налоговую. Первоначально необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ за тот период, за который будет оформляться вычет. Дело в том, что на него могут претендовать только лица, которые уплачивают НДФЛ 13%. Поэтому заполнение декларации обязательно.

Необходимо составить два вида заявлений в произвольной форме - заявление на предоставление налогового вычета и на возврат средств в рамках вычета. В последнем нужно указать реквизиты, по которым будет перечисляться средства. Часто требуется приложить в подтверждение выписку из вашего лицевого счета, который указан для возврата средств.

Нередко ипотека оформляется в совместную собственность супругов. При таком варианте в налоговую необходимо будет предоставить копию свидетельства о браке и соглашение о договоренности сторон о распределении имущественного вычета.

У своего работодателя необходимо получить справку о доходах по установленной форме 2-НДФЛ. Справки берутся за все периоды, за которые будет оформляться вычет. Обычно для возврата суммы средств, потраченных на покупку жилья, вычет оформляется за предшествующий год. На возврат налогов можно претендовать ежегодно.

Также необходимо подготовить копии документов, которые подтверждают право собственности на жилье. В их число входят свидетельство о госрегистрации права собственности, договор о приобретении недвижимости и акт о передаче прав на нее. Если ипотека бралась для строительства жилья нужно также предоставить свидетельство о госрегистрации права собственности на участок.

Следующая группа документов непосредственно связана с ипотечным кредитом. В налоговую нужно будет предоставить копию кредитного договора, а также прилагающийся к нему график погашения кредита и уплаты процентов по заемным средствам.

Также потребуется документальное подтверждение понесенных расходов на оплату покупки жилья (в том числе, первоначального взноса), а также процентов по ипотеке. В число таких документов включаются квитанции к ПКО, банковские выписки, чеки. Часто бывает, что кассовые чеки со временем выгорают. В этом случае подтверждением выплат по процентам может стать выписка из лицевого счета налогоплательщика или справка из банка о сумме уплаченных процентов по ипотеке.

Обратите внимание

Максимальная сумма расходов, с которой исчисляется налоговый вычет при приобретении имущества, составляет 2 млн р., а предельная сумма возвращенных средств - 260 тыс.р. Что касается налогового вычета по уплаченным процентам по ипотеке, то сегодня максимальная сумма для расчета установлена в размере 3 млн р.

Полезный совет

Полученное из налоговой возмещение можно направить на досрочное погашение основного долга по ипотеке. В этом случае удастся сократить размер переплаты.

Совет полезен?

Распечатать

Какие документы нужны на налоговые вычеты по ипотеке

www.kakprosto.ru

Документы для возврата подоходного налога по ипотеке

«По щучьему велению» всё удаётся в сказках, а любое дело в реальной жизни требует немалых трудов и решения документального вопроса. Вот и всякое лицо, опустошающее кошелёк уплатой процентов по займу, должно побеспокоиться и оформить документы для возврата подоходного налога по ипотеке, что позволит подтвердить законность претензий конкретного заёмщика.

Список документов для налогового вычета по ипотеке

Для составления полного представления относительно состояния дел лица, пользующегося ипотекой, потребуется:

  1. Налоговая декларация (3-НДФЛ) в оригинале.
  2. Заявление по поводу возвращения налога с указанием реквизитов банковского счёта.
  3. Справки о доходах (оригинал). Актуальна форма 2-НДФЛ.
  4. Копия удостоверения личности.

Форма 3 НДФЛ

Налоговая декларация 3 НДФЛ скачать

Заявление о возврате налога

Заявление на возвращение налога скачать

Справка о доходах

Налоговая декларация 2 НДФЛ скачать

Уточнение стоимости недвижимости

Сомнений относительно расходов заёмщика не будет, когда составлен список документов для налогового вычета по ипотеке, где содержится:

  1. Договора приобретения (копия).
  2. Подтверждение права собственности жилплощади. При заключении сделки до 15.07.2016 — Свидетельство о Госрегистрации, с 15.07.2016 — Выписка из ЕГРП.
  3. Платёжные документы (копии).

Уточнения по вопросу процентов

Хотите прояснить картину относительно процентов? Соберите документы для имущественного вычета по ипотеке, приведённые ниже:

  1. Договор относительно кредита (копия).
  2. График внесения платежей или словесное описание.
  3. Справка по процентам за год (оригинал).
  4. Квитанции по платежным операциям или соответствующая выписка банковского учреждения.

Документы для остальных ситуаций

Так складываются, что заявление на налоговый вычет по процентам ипотеки подаётся при покупке незавершённого объекта? Тут уже надо потрудиться над сбором подтверждений относительно затрат на материалы и выполнение работ. А когда решаются вопросы совместного имущества, прилагается оригинал договорённости насчёт распределения компенсации. В деле участвуют супруги? Понадобится копия Свидетельства о законном браке, а когда вопрос касается ребёнка, то уже не обойтись без Свидетельства о его рождении. Но как быть, когда заёмщик в лице пенсионера заявляет о своих претензиях на вычет за прошедший период? Здесь потребуется копия, снятая с пенсионного удостоверения и декларация за все интересующие годы. Проблема обладания решается через суд? Здесь поможет только копия судебного решения.

Заверка важных бумаг

Никаких затруднений не возникает по поводу документации, подаваемой в оригинале. В отношении копий, предпочтение отдаётся аналогам, прошедшим процедуру заверения у нотариуса. В противном случае, обязательным будет личное присутствие заёмщика, предъявление оригиналов и проставление на копиях отметок-подтверждений организацией, принимающей решение о компенсации.

Материалы по теме:

  • Договор ипотеки: какие документы нужны для регистрации, госпошлина, и образец на примере банка Сбербанк Долгий процесс ипотечного кредитования считается завершённым лишь после того, как […]
  • Ипотека без первоначального взноса в Россельхозбанке или ВТБ24. Можно ли взять? В наше время, когда мы все избалованы благами цивилизации, человечество выбирает […]
  • Cоциальная ипотека в Москве и Московской области Сила и мощь любой страны зиждется не столько на вооружении суперсовременного характера, […]
  • Какие варианты снижения процента по ипотеке в Сбербанке Колебания курса валют, неизменно влекущие за собой изменение веса платежей, вплотную […]
  • Расчет налогового вычета на проценты по ипотеке Приятный сюрприз в виде возмещения некоторой суммы получателю заёмных денег, ставит […]
  • Можно ли взять ипотеку на земельный участок Испокон веков человека тянет к природе, исцеляющей от хронической усталости и […]

vnedvijimosti.ru

alexxlab

*

*

Top