Коротко о вычете и сроках предоставления

Имущественный налоговый вычет регулирует ст. 220 НК РФ. Выплата предоставляется при наличии таких документов: декларации 3-НДФЛ, документов на квартиру (договор купли-продажи, акт приема-передачи квартиры, договор ипотеки, долевого участия в строительстве, платежные документы и т.д.) и заявления на получение вычета с банковскими реквизитами. Перечень документов указан в Письме ФНС России от 22.11.2012 №ЕД-4-3/19630@.

Декларацию налоговики будут проверять в течение 3 месяцев, пока идет камеральная проверка по ней (ст. 88 НК РФ). Если в декларации есть ошибки и неточности, то приходит уведомление с просьбой прислать вариант с корректировками. После всех исправлений деньги придут на счет.

Важно! Вычет можно получить за прошедший год. Например, за 2018 год вычет оформляют с 2019 года.

Заполняем заявление

Общая информация:

1. Форма заявления утверждена Приказом ФНС России от 14.02.2017 №ММВ-7-8/182@.
2. Необходимо заполнить все три листа документа.
3. Заполнить бланк можно от руки, используя печатные буквы. Можно внести все сведения на компьютере, затем распечатать документ и подписать его.

Лист 1

Итак, для получения имущественного вычета необходимо внести в бланк такую информацию:

1. ИНН. Узнать свой номер можно на сайте ФНС: https://service.nalog.ru/inn.do. Далее строку с КПП нужно пропустить, так как этот пункт должны заполнять организации.
2. Номер заявления. Проставлять номер нужно начиная с левой стороны строки. Если в текущем году заявление подается первый раз, то ставится номер 1. Повторные заявления обозначаются соответствующими номерами. Такое возможно в тех случаях, когда в предыдущих заявлениях были допущены ошибки и налогоплательщик исправляет их, заполняя новый бланк.
3. Код ИФНС, куда подается заявление. Узнать его можно на сайте налоговой: https://service.nalog.ru/addrno.do.
4. Фамилия, имя, отчество. Каждое слово должно быть в отдельной строке.
5. Статья НК РФ, которая регулирует возврат НДФЛ. Это ст. 78.
6. Причина переплаты. Отмечается кодом. В нашей ситуации вводим цифру «1».
7. Возвращаемый платеж. В клетке ниже также ставим «1», так как возвращается именно налог.
8. Возвращаемая сумма. Она должна совпадать с той, которая указана в декларации 3-НДФЛ.
9. Налоговый период, за который будет возвращен налог. Так как наш налог — НДФЛ, то нам нужно внести только 4 цифры года, поскольку данный налог годовой. Предположим, что возврат будет за 2017 год, тогда выглядеть строка будет таким образом: ГД.00.2017.
10. Код ОКТМО. Его можно узнать по ссылке: https://www.nalog.ru/rn09/service/oktmo/.
11. Код бюджетной классификации. Это код налога. Для НДФЛ он такой: 18210102010011000110. Его и вводим.
12. Количество листов заявления. Пишем «003» (3 листа). И общее количество листов всех документов, например: «012» (12 листов).
13. В разделе «Доверенность и полнота сведений…», если физлицо подает декларацию и заявление самостоятельно, то вводит цифру «3»; если это делает другой гражданин по доверенности, то цифру «2». ФИО пишут только в том случае, если документы подает доверенное лицо. Далее указывают дату, номер телефона и реквизиты заверенной нотариусом доверенности.

Больше на этом листе ничего заполнять не нужно.

Лист 2

Второй лист предназначен для внесения реквизитов банковского счета. Заполняем его следующим образом:

1. Аналогично первому листу заполняем строки с ИНН, фамилией и инициалами.
2. Реквизиты банка можно взять в самом учреждении либо найти их в личном кабинете (онлайн). Нужно очень внимательно ввести все данные. Также важно: указывайте только собственный счет, в противном случае ФНС не переведет вам деньги.
3. Вводим сведения о получателе. Снова пишем ФИО получателя. Далее — код удостоверяющего личность документа. Для паспорта это «21» (все коды документов указаны в сноске на третьем листе заявления). Затем вносим паспортные данные: кем и когда выдан документ.

Итак, заполнение второго листа заявления закончено.

Лист 3

Этот лист должен содержать личные данные налогоплательщика. Здесь пишем фамилию и инициалы, паспортные данные (либо другого документа, удостоверяющего личность), адрес регистрации по паспорту.

К сведению!
Лист не заполняется (кроме строки с ФИО), если на первом листе документа был указан ИНН.

Как подать заявление

Подать заявление (вместе с декларацией и другими документами) можно лично, придя в ФНС, либо по почте заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения на адрес налоговой по месте проживания налогоплательщика. В случае отправки почтой можно проследить с помощью почтового идентификатора, когда письмо будет доставлено.

Личная подача имеет преимущества, поскольку сотрудник налоговой службы в присутствии гражданина проверит все документы, выдаст расписку об их получении и направит их дальше для проведения камеральной проверки.

Внимание! Заполнить и подать декларацию на вычет и заявление о его возврате можно также через интернет в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

Налоговый кредит для впервые покупателя жилья — Налоговое управление

О налоговой льготе для первого покупателя жилья

С августа 2017 года ставка государственного налога на передачу недвижимости была увеличена с 1,5% до 2,5% для собственности, расположенной в округах и муниципалитетах, которые взимают налог на передачу недвижимости.Если недвижимость находится в районе, где не взимается местный налог на передачу собственности, ставка государственного налога на передачу недвижимости теперь составляет 3%. Налоги на передачу недвижимости обычно распределяются поровну между покупателем и продавцом. Сразу же после вступления в силу все новые покупатели жилья имеют право на снижение ставки, уплачиваемой покупателем, на половину процента (0,5%) (что для большинства покупателей приведет к снижению с 1,25% до 0,75%), которая может быть востребован на момент закрытия. Максимальное значение этого снижения ограничено 2000 долларами (и может применяться только к первым 400000 долларов стоимости собственности).

Чтобы претендовать на льготную ставку, недвижимость должна быть приобретена одним или несколькими физическими лицами, которые никогда не имели прямого юридического интереса в жилой недвижимости и которые намереваются жить в этой собственности в качестве основного места жительства в течение 90 дней после закрытия. . Если вы соответствуете этим требованиям, адвокат, занимающийся покупкой вашего нового дома, отразит сниженную ставку в форме, которая подготовлена ​​и подписана при закрытии.

Кроме того, физические лица, которые приобрели свой первый дом после 1 августа 2017 года и заплатили текущую ставку налога на передачу недвижимости в размере 2.5% (1,25% начисленных покупателю и 1,25% начисленных продавцу) могут иметь право требовать возмещения. Текущая ставка налога на передачу недвижимости в размере 2,5% не применялась к тем, кто заключил договор купли-продажи недвижимости, заключенный до 1 августа 2017 года. Таким образом, любой, кто приобрел дом по сделке, закрытой после 1 августа. , в соответствии с контрактом, датированным до 1 августа, заплатили более низкую ставку и, следовательно, не имели бы права на возмещение.

Чтобы запросить возврат, заполните форму 5405 и отправьте ее непосредственно в налоговое управление штата Делавэр.Мы обработаем запрос на возврат и вернем вам деньги.

Дополнительная информация

Часто задаваемые вопросы: налоговая скидка для впервые покупателя жилья

Форма 5405 — Требование о возмещении налогов на передачу недвижимости первым покупателем дома
RTT-TAX — Налоговая декларация о передаче недвижимости и аффидевит о прибыли и стоимости
Форма 5402, Приложение 1 — Кредит первого покупателя дома

Контакты

Помощь налогоплательщикам
(302) 577-8783

Налоговые вычеты Снизьте налоги, увеличьте размер возмещения с налоговой декларацией 2021 года в 2022 году

Налоговый вычет уменьшает ваш Скорректированный валовой доход или AGI в вашей налоговой декларации, тем самым либо увеличивая размер возврата налога, либо уменьшая налоги. Дело не только в том, сколько вы зарабатываете, но и в том, какую часть своей доли пирога вы оставляете себе!

Когда вы подготовите и заполните налоговую декларацию на eFile.com, налоговое приложение предложит вам соответствующие налоговые вычеты и налоговые льготы. Это даст вам уверенность в том, что вы не упустите ни одного квалифицированного вычета.

Налоговые льготы аналогичны налоговым вычетам, но они уменьшают ваш налоговый счет в соотношении доллар к доллару. Мы сравним налоговые вычеты с налоговыми льготами более подробно ниже и перечислим наиболее популярные налоговые вычеты, которые вы можете претендовать на подачу налоговой декларации.

Налоговые вычеты могут быть сложными, поэтому позвольте eFile.com помочь вам с вашими удержаниями, если эта информация вас не устраивает. Мы определим, какие вычеты лучше всего подходят для вас, основываясь на ваших ответах на несколько простых налоговых вопросов. Затем мы рассчитаем для вас сумму удержания. Это так просто!

Что такое налоговый вычет?

Срок предъявления претензий по вычету

Это методы удержания в зависимости от того, как вы применяете вычеты в форме налоговой декларации. Налоговое приложение eFile.com определит, какой из налоговых льгот является для вас наиболее выгодным: указывать ли в декларации или использовать стандартные вычеты. Просто введите свои налоговые данные и получите результаты при составлении налоговой декларации на eFile.com. Это решение может быть трудным, поскольку есть преимущества для обоих в зависимости от вашей личной налоговой ситуации — eFile поможет вам выбрать наиболее выгодный для вас метод налогообложения.

Страховые взносы по долгосрочному уходу могут быть указаны в вашей налоговой декларации и могут иметь право на налоговый вычет. Расходы на долгосрочное лечение должны быть связаны с необходимыми с медицинской точки зрения услугами, такими как терапия или реабилитация. Обязательно проконсультируйтесь со страховой компанией, чтобы узнать подробности вашего плана и сообщить об этом по возвращении.

Не являясь вычетом, налоговая скидка на усыновление представляет собой налоговую скидку, предназначенную для покрытия расходов, связанных с усыновлением ребенка в возрасте до 18 лет (включая ребенка с особыми потребностями).Когда вы начинаете подавать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, укажите свои расходы на усыновление, и налоговое приложение будет автоматически рассчитать и отразить за вас кредит и применить его к вашей налоговой декларации. Таким образом, вам не потребуется никаких сложных математических расчетов или предположений.

Получите исчерпывающий обзор сложной темы пенсионных планов, максимальных и минимальных пенсионных взносов, досрочного или минимального снятия средств и того, как все эти факторы могут повлиять на ваши налоги.

Общий обзор вычетов из служебных расходов, связанных с сотрудниками, таких как командировочные расходы или расходы на питание. Информацию о расходах на пробег автомобиля, а также о расходах на учителя или преподавателя см. Ниже.

Как учитель или педагог, вы можете вычесть из своей налоговой декларации определенные расходы, связанные с работой, такие как книги, расходные материалы, компьютерное оборудование, программное обеспечение или основные услуги.Это может снизить ваш налог и помочь вам вернуть больше с трудом заработанных денег в качестве возврата налога.

Узнайте, как указать проигрыш от азартных игр в своей налоговой декларации. Убытки от азартных игр могут быть вычтены в виде детализированных вычетов в пределах суммы вашего выигрыша.

Проценты, уплаченные вами по займам для инвестиционной собственности, как правило, подлежат вычету. Сюда не входят проценты от пассивной деятельности или ценные бумаги, приносящие не облагаемый налогом доход.

Убедитесь, что вы не пропустите ни одну из этих квалификационных налоговых льгот. Налоговые льготы напрямую уменьшают ваши подлежащие уплате налоги и даже могут быть вам возвращены.

Ремонт дома и взносы на политические кампании — это только два примера широкого диапазона расходов, которые вы не можете указать в качестве налогового вычета в налоговой декларации. Однако этот список динамичен и может меняться от налогового года к налоговому. Налоговое приложение eFile.com не будет включать не подлежащие вычету расходы, когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, требуете ли вы только действительные вычеты.

Советы по планированию налоговых вычетов

TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
. H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

Как получить больший возврат налога от IRS в 2021 году

Вам станет немного легче понять, как выйти на уровень безубыточности или получить больший возврат налога от дяди Сэма.

Налоговое управление США начало новый год с обновления своего инструмента оценки налоговых удержаний — калькулятора, который помогает вам точно настроить сумму федеральных подоходных налогов, которые взимаются с вашей зарплаты.

Удержание налогов — это балансирующий акт. Если вы удерживаете слишком маленькую сумму, то при подаче налоговой декларации вы будете должны налоговой службе.

Переплатите налоги, и вы получите большую компенсацию. Обратной стороной будет снижение получаемой вами зарплаты.

Больше от личных финансов:
Пора максимизировать эту новую налоговую игру
Почему вы, возможно, не захотите вкладывать все свои деньги в Roth IRA
Выплата этого праздничного долга может занять 5 лет

Этот последний раунд Обновления инструмента удержания налогов IRS позволяют пользователям указать свою платежную информацию и узнать, сколько они могут задолжать или получить обратно в 2020 налоговом году.

Это для декларации, которую вы подадите в апреле 2021 года.

Интерактивный ползунок на калькуляторе позволяет настроить ожидаемый возврат или снизить ожидаемый счет с шагом 250 долларов США, а также дает инструкции по корректировке ваше удержание, а также удержание вашего супруга, чтобы получить обратно желаемую сумму.

Вы даже можете стремиться к возмещению примерно $ 0, что означает, что вы почти лишились даже налогового дохода.

«Многие люди хотят адаптировать свой возврат; они могут не захотеть, чтобы он был настолько большим, что у них не было этих денег в течение года», — сказал Эрик Смит, представитель IRS.

Имейте в виду, что в большинстве случаев уже слишком поздно пересматривать вашу налоговую картину за 2019 год, но вы можете исправить положение на 2020 год.

Полная реконструкция

Эрих Шлегель | Getty Images

В декабре IRS выпустило новую форму W-4 за 2020 налоговый год. Рабочие используют этот документ, чтобы подробно описать размер подоходного налога, удерживаемого с их заработной платы.

Эта новая форма, наряду с пересмотром таблиц удержания налогов в 2018 году, отражает изменения, внесенные в Закон о сокращении налогов и занятости.

Новый налоговый закон, вступивший в силу два года назад, почти вдвое увеличил размер стандартного вычета, отменил личные льготы и ограничил некоторые детализированные вычеты, включая применение нового предела в размере 10 000 долларов для налоговых вычетов штата и местных налогов.

Согласно старому закону, IRS обычно просило налогоплательщиков указать количество заявленных льгот в их W-4. Чем больше пособий вы потребуете — для себя, своего супруга или иждивенцев — тем меньше налогов вы удержите из своей заработной платы.

Многие люди хотят индивидуализировать свой возврат.

Так вот, те, кто, возможно, получал много пособий, могли обнаружить, что платят слишком мало налогов.

«Таблицы были скорректированы, но люди не скорректировали размер удержания», — сказала Кари Вестон, бухгалтер и директор налоговой практики и этики Американского института бухгалтеров.

«Они получили больше в свои зарплаты и были в панике, потому что люди были должны IRS, хотя обычно они этого не делали, или их возврат был меньше», — сказала она.

В новом W-4 теперь требуется, чтобы вы подробно указали количество соответствующих критериям детей в вашей семье, а также количество «других иждивенцев», о которых вы заботитесь.

Вы также будете учитывать налоговый кредит на ребенка в размере 2000 долларов США для каждого ребенка в возрасте до 17 лет или кредит в размере 500 долларов США для других соответствующих критериям иждивенцев.

Кроме того, IRS хочет, чтобы вы предоставили информацию о том, работали ли вы более чем на одной работе или работаете ли вы и ваш супруг (а) и подаете ли вы документы совместно.

Таким образом, вы можете точно определить размер удержания на основании дохода, полученного от всех этих работ.

«Старый W-4 никогда не считал, что у людей будет несколько источников дохода, — сказал Уэстон.

Вы также можете указать количество вычетов, которые вы собираетесь требовать, если вы думаете, что будете перечислять их в своем возвращении. Таким образом, вы снизите размер удержания и заберете домой больше денег.

Обновите удержание

Образы героев | Getty Images

Независимо от того, консультируетесь ли вы со своим CPA или вычисляете цифры самостоятельно с помощью калькулятора налоговых удержаний IRS, запланируйте стряхнуть пыль со своей налоговой декларации за 2018 год, а также с последней квитанции о зарплате за 2019 год.

Оба набора документов дадут вам представление о вашем положении в 2020 году.

Если вы подходите к одной из этих категорий, обязательно пересмотрите свое удержание:

• Сотрудники с дополнительным доходом: «Правило «большой палец» раньше откладывал 25% вашего побочного дохода на ежеквартальные сметные налоги », — сказал Уэстон. Если вы этого не делаете, посмотрите, может ли увеличение удержания на работе помочь вам учесть этот налоговый платеж.

• Люди, которые больше не перечисляют: Если вы раньше составляли вычеты по статьям и у вас было меньше налогов, удерживаемых из вашей заработной платы, взгляните еще раз на свой W-4.Все больше налогоплательщиков требуют стандартного вычета, поскольку он был увеличен вдвое до 12 400 долларов для холостяков и 24 800 долларов для совместной регистрации в браке.

• Семьи с детьми, пожилыми людьми и другими иждивенцами: Раньше имело смысл удерживать меньший налог, если у вас есть иждивенцы. Теперь, когда эти личные и зависимые исключения перестали действовать, пора присмотреться к ним поближе.

Налоговая льгота на детей была расширена, чтобы включить домохозяйства с более высоким доходом, и есть новая налоговая льгота в размере 500 долларов для «других иждивенцев», которые проживают с вами.

Удержание | Департамент доходов штата Айова

Вы можете перечислить вычеты или потребовать стандартные вычеты штата Айова, в зависимости от того, какая из них больше. Вы можете перечислить вычеты в своей декларации из штата Айова, даже если вы не указали вычеты в своей федеральной декларации. Вы должны заполнить График A штата Айова, чтобы указать вычеты при возврате из штата Айова. Для определения правильного вычета необходим ряд корректировок и отдельные расчеты Айовы. Новый федеральный лимит в размере 10 000 долларов на подробный вычет по налогам штата и местным налогам не применяется для целей штата Айова.Налогоплательщики могут по-прежнему вычитать соответствующие уплаченные налоги штата и местные налоги независимо от федерального ограничения в долларах.

Стандартный вычет

Для 2019 налогового года стандартный вычет составляет:

Статус подачи 1: $ 2,080

Статус подачи 3 или 4: 2080 долларов за каждого супруга

Статус подачи 2, 5 или 6: 5120 долларов США

Постатейное удержание

Если вы перечисляете, заполните График A штата Айова, установите флажок в строке 37 и введите свой общий детализированный вычет.Приложите свой график A штата Айова к вашему возвращению. Федеральное расписание A не может использоваться с возвращением из Айовы.

Медицинские и стоматологические расходы

Строка 1: Укажите медицинские и стоматологические расходы, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A, строка 1, за вычетом суммы, указанной как медицинское страхование в строке 18 IA 1040. 100% суммы, уплаченной для уплаченных взносов по медицинскому страхованию. поскольку доллары после уплаты налогов подлежат вычету в строке 18 IA 1040. Возможно, вам будет выгодно воспользоваться этим вычетом в строке 18 IA 1040 вместо Приложения A штата Айова.Если страховые взносы по медицинскому страхованию использовались как вычет в строке 18 IA 1040, они не могут быть использованы в Графике A штата Айова.

Iowa 1040 отличается от федерального стандарта 1040 в отношении взносов на медицинское страхование, позволяя налогоплательщикам вычесть соответствующие страховые взносы в качестве корректировки валового дохода штата Айова. Возврат из штата Айова позволяет вычесть соответствующие страховые взносы в строке 18 IA 1040, вместо того, чтобы указывать те же самые премии как вычет медицинских расходов в Графике A штата Айова для постатейных вычетов из штата Айова.

Если вычет по медицинскому страхованию производится по Графику A штата Айова, то при устранении осложнений, связанных с возмещением федерального авансового налогового кредита на сверхнормативную премию и налогового кредита на чистую премию, следует соблюдать федеральные налоговые рекомендации.

Однако, если вычет производится по строке 18 IA 1040, то IA 1040, а не График A штата Айова, должен отражать влияние федерального авансового платежа по уплате налоговых премий и чистого налогового кредита по страховым премиям.Расширенные инструкции штата Айова для строк 14 и 18 IA 1040 излагают рекомендации Департамента по правильному сообщению этих сумм.

Строка 2: Умножьте федеральный скорректированный валовой доход на 10% (0,10). Ваш федеральный скорректированный валовой доход — это сумма из федеральной формы 1040, строка 8b, измененная любыми корректировками несоответствия чистой прибыли штата Айова из строки 14 IA 1040, включая любые корректировки амортизации / раздела 179, а также вычет по внутренней производственной деятельности в строке 24 IA 1040, если есть.

Введите результат или, если он меньше нуля, введите ноль.

Строка 3: Вычтите строку 2 из строки 1. Введите результат или, если он меньше нуля, введите ноль.

Уплаченные вами налоги

Федеральный лимит в размере 10 000 долларов (5 000 долларов при раздельном подаче документов в браке) на детализированный вычет по государственным и местным налогам, рассчитанный по федеральной форме 1040, Приложение A, строка 5e, не применяется для целей штата Айова. Налогоплательщики могут вычесть все соответствующие налоги штата и местные уплаченные налоги независимо от федерального ограничения в долларах.

Строка 4: Введите другие налоги штата и местные подоходные налоги (не включая подоходные налоги штата Айова) в строке 4a ИЛИ общие налоги с продаж в строке 4b, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A, строка 5a.

Подоходный налог штата Айова не подлежит вычету из налоговой декларации штата Айова. Подоходный налог школьного округа и подоходный налог на неотложную медицинскую помощь вычитаются по возвращении из штата Айова. Налоги, удержанные или уплаченные другим штатам или местным налоговым органам, включены. Примечание. Если в 2019 году вы получили возмещение ранее удержанных государственных и местных налогов, вы должны добавить это возмещение как прочий доход, строка 14 IA 1040.

Вы не можете вычесть налоги на социальное обеспечение, медицинское обслуживание, федеральные налоги по безработице (FUTA) или пенсионные сборы (RRTA). Вы не можете вычесть налоги, уплаченные за кого-то еще.

Общие уплаченные налоги с продаж доступны в виде детализированного вычета за 2019 год в Графике А штата Айова, только если вы составили список на федеральном уровне и выбрали вычет общих налогов с продаж из своей федеральной декларации.

Строка 5: Введите налоги на недвижимость в соответствии с федеральной формой 1040, Приложение A, строка 5b.

Строка 6: Введите налоги на личное имущество, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A, строка 5c.

Учет регистрационного сбора и рабочий лист

Если вы перечисляете вычеты, часть ежегодного регистрационного сбора за автомобиль или многоцелевой автомобиль, уплаченного вами в 2019 году, может быть вычтена в качестве налога на личное имущество в вашем Графике A штата Айова, строка 6, и федеральной форме 1040, графике A, строка 5c.

Этот вычет включает ежегодные регистрационные сборы, уплачиваемые в зависимости от стоимости соответствующих автомобилей и многоцелевых транспортных средств.Многоцелевые транспортные средства определяются как автомобили, рассчитанные на перевозку не более 10 человек и построенные либо на шасси грузовика, либо со специальными приспособлениями для периодической эксплуатации на бездорожье [Кодекс штата Айова, раздел 321.1 (44)].

Ежегодные регистрационные сборы для следующих транспортных средств не подлежат вычету: пикапы (модельный год 2009 и старше), грузовики, рабочие фургоны, машины скорой помощи, катафалки, фургоны, не предназначенные для перевозки пассажиров, кемперы, мотоциклы или мотоциклы.

Этот вычет применяется только к ежегодному регистрационному взносу транспортного средства.Это не распространяется на 5% -ный единовременный регистрационный сбор / сбор за новую регистрацию, который взимается при первоначальной регистрации транспортного средства. Этот сбор в размере 5% подлежит вычету только в IA 1040, Schedule A, line 4b, если налогоплательщик потребовал детализированный вычет общих налогов с продаж, уплаченных в федеральной форме 1040, Schedule A, line 5a.

Новые автомобили:

Используйте следующую таблицу для расчета вычитаемой суммы ежегодных регистрационных сборов, уплаченных в 2019 году для соответствующих требованиям автомобилей и многоцелевых транспортных средств (2009 модельного года или новее).В налоговые годы 2008 и ранее сборы за регистрацию пикапа не могли рассматриваться как детализированный вычет, потому что сборы были структурированы как фиксированные сборы и не основывались на стоимости. Однако, начиная с 2009 налогового года, произошли изменения в структуре регистрационного сбора за самовывоз.

В частности, только грузовики 2010 модельного года и более новые, которые весят не более 10 000 фунтов в пустом состоянии, регистрируются на основе веса, прейскурантной цены и года выпуска. Со всех остальных грузовиков по-прежнему взимается регистрационный сбор в зависимости от веса.Следовательно, некоторые грузовики 2010 модельного года и более новые могут использовать Таблицу вычета за регистрацию транспортного средства.

Пример

• Малия приобрела автомобиль у Дженнифер.
• Фактический сбор, уплаченный Малией за регистрацию автомобиля в здании суда, составил 150 долларов.
• Вес автомобиля — 3000 фунтов.
• Сумма франшизы рассчитывается следующим образом:

Старые автомобили:

Для соответствующих требованиям автомобилей и многоцелевых транспортных средств (модельный год 2008 и старше) сумма франшизы составляет 60% от ежегодных регистрационных сборов, уплаченных в 2019 году.

Строка 7: Введите другие налоги, разрешенные в федеральной форме 1040, Приложение A. Другие уплаченные вами налоги не включены в строки 5 или 6. Укажите уплаченный налог и общую сумму.

Строка 8: Добавьте строки 4 к 7. Введите здесь сумму.

Выплаченные проценты

Строки 9a и 9b: Введите проценты и баллы по ипотеке, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A, со следующими корректировками:

Налогоплательщики, получившие ипотечный кредит, могут потребовать вычет в строке 9 Графика А штата Айова для всех квалифицируемых ипотечных процентов, уплаченных в налоговом году, а не только процентов по ипотеке, которые были вычтены по федеральной форме 1040, Приложение А.

Налогоплательщики не должны делать вычет из страховых взносов по ипотечному страхованию в соответствии с IA 1040, Schedule A, даже если такие суммы могли быть разрешены в федеральном 1040, график A, строка 8d. Для получения дополнительной информации см. Несоответствие штата Айова: Закон о налоговых льготах и ​​налоговых льготах в случае стихийных бедствий от 2019 года.

Строка 10: Введите баллы, не указанные в федеральной форме 1098, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A

Строка 11: Зарезервировано для будущего использования

Строка 12: Введите инвестиционный интерес, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение А.При необходимости приложите федеральную форму 4952.

Строка 13: Добавьте строки с 9a по 12. Введите здесь сумму.

Подарки на благотворительность

Следующие исключения являются исключением из федеральной формы 1040, Приложение А для благотворительных взносов:

• Взносы по Программе грантов для ветеранов, получивших травмы, не квалифицируются как детализированные вычеты, но могут быть указаны в строке 24 IA 1040.
• Определенные пожертвования некоммерческой организации для использования на ее сберегательном счете колледжа штата Айова (план 529) не могут квалифицироваться как детализированный вычет.Не включайте в качестве детализированного вычета любую сумму, которую вы внесли в некоммерческую организацию для депонирования на ее сберегательный счет колледжа штата Айова (план 529), если вы указали, что какая-либо часть вашего взноса должна быть использована для непосредственной выгоды ваш иждивенец или любое другое конкретное лицо.
• Если федеральный постатейный вычет налогоплательщика на благотворительный взнос в правительство штата или местного самоуправления уменьшается, потому что такой взнос производится в обмен на налоговый кредит штата или местного самоуправления, такое же сокращение применяется для целей налогообложения Айовы, но обратите внимание на следующие специальные правила, относящиеся к в налоговые льготы Айовы:
  • Налоговые льготы организации по обучению в школе, взносы в налоговые льготы для благотворительных сбережений, взносы в налоговые льготы Endow Iowa и Налоговые льготы для пожертвований от фермы к продовольствию: не включайте в качестве детализированного вычета из штата Айова любые взносы, зачет которых запрашивается в строке 52 стандарта IA 1040.

Строка 14: Введите взносы наличными или чеком, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение А, с корректировками, указанными выше.

Строка 15: Введите взносы, отличные от наличных или чеков, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение A, с корректировками, указанными выше. Включите федеральную форму 8283, если сумма превышает 500 долларов.

Строка 16: Введите переходящие взносы с предыдущего года, как это разрешено в федеральной форме 1040, Приложение А, с корректировками, указанными выше.

Перенос взносов с предыдущего года может быть вычтен, если ваши взносы были ограничены в предыдущем году. Айова следует федеральным руководящим принципам в отношении переноса на будущие периоды, но могут потребоваться определенные корректировки вашего перенесенного взноса, как описано ниже. Документация по переносимой сумме может быть запрошена Департаментом.

Федеральный скорректированный валовой доход, используемый для определения ограничений по взносам для целей налогообложения штата Айова, представляет собой сумму из федеральной формы 1040, строка 8a, с поправками на несоответствие чистой прибыли штата Айова из строки 14 IA 1040, включая любые корректировки на амортизацию / раздел 179, и вычет по внутренней производственной деятельности по строке 24 IA 1040, если таковой имеется.

Айова не выполнила несколько положений о федеральных благотворительных взносах в 2018 году. В результате этого несоответствия 2018 года сумма перенесенного вами благотворительного взноса с 2018 года может отличаться для федеральных целей и для целей штата Айова в 2019 году.

• Ограничение в процентах на благотворительные взносы: Только для 2018 налогового года Айова не выполнила федеральное увеличение ограничения на благотворительные отчисления для денежных взносов в определенные общественные благотворительные организации с 50% до 60% скорректированного федерального валового дохода налогоплательщика.Если допустимый вычет был ограничен и добавлен обратно для целей штата Айова в 2018 году из-за более низкого ограничения взносов в штате Айова, вы можете пересчитать сумму перенесенного взноса из штата Айова в соответствии с IRC § 170 (b) (1) (G) за 2019-2023 налоговый год, чтобы включить сумма этих взносов добавлена ​​обратно в ваш список IA 1040 2018 г.
• Право на размещение в колледжах Взносы: Только для 2018 налогового года штат Айова не соблюдает федеральный закон об отмене благотворительного вычета в размере 80% пожертвования, сделанного колледжу в обмен на право покупать билеты на спортивные соревнования колледжа.Если вы сделали такой благотворительный взнос в 2018 году, и он не был иным образом ограничен процентным ограничением вашего взноса в соответствии с IRC § 170 (d), он был вычтен из вашего приложения IA 1040 2018 года. Однако, если допустимый вычет был ограничен, а не вычитаемую для целей налогообложения штата Айова в 2018 году, вы можете пересчитать сумму перенесенного вами взноса штата Айова в соответствии с § 170 (d) IRC за налоговые годы 2019-2023, чтобы включить сумму этого взноса 2018 года, разрешенную для целей налогообложения штата Айова. Никакие благотворительные вычеты из штата Айова не допускаются для этой перенесенной суммы за 2024 налоговый год или позже.
• Взносы в рамках мероприятий по ликвидации последствий лесных пожаров в Калифорнии: Только для 2018 налогового года Айова не выполнила временную приостановку в соответствии с § 20104 Закона о двухпартийном бюджете 2018 года ограничений на благотворительные взносы для определенных взносов, сделанных для мероприятий по ликвидации последствий лесных пожаров в Калифорнии. Если вы сделали один из этих квалификационных взносов, но это привело к превышению вами процентного ограничения взноса согласно IRC § 170 (b) в 2018 налоговом году, сумма превышения была добавлена ​​обратно в ваш IA 1040 Schedule A 2018 года.Если вы включили такое добавление обратно в 2018 налоговый год, вы можете пересчитать сумму перенесенного вами взноса штата Айова в соответствии с § 170 (d) IRC за налоговые годы 2019-2023, чтобы включить сумму, добавленную обратно в ваше приложение IA 1040 за 2018 год. разрешен вычет для этой перенесенной суммы штата Айова на 2024 налоговый год или позже.

Строка 17: Добавьте строки с 14 по 16. Введите здесь сумму.

Убыток от кражи / несчастного случая

Строка 18: Укажите потери в результате несчастного случая или кражи.

Включите вашу федеральную форму 4684. Айова не соответствовала недавним изменениям в отношении потерь от несчастных случаев / краж, связанных с определенными квалифицированными бедствиями, в Законе о налоговых льготах для налогоплательщиков и стихийных бедствиях от 2019 года. форма 4684 для целей Айовы. Для получения дополнительной информации см. Несоответствие штата Айова: Закон о налоговых льготах и ​​налоговых льготах в случае стихийных бедствий от 2019 года.

Прочие расходы

Строка 19: Введите другие детализированные вычеты, разрешенные в федеральном Приложении A, строка 16.Укажите вид и сумму в строке 19.

Не включайте какую-либо сумму федерального стандартного вычета, включенную в федеральный график A, строка 16, потому что у вас есть чистый квалифицированный ущерб от стихийных бедствий по федеральной форме 4684, строка 15.

Начиная с 2019 налогового года, штат Айова соответствует федеральному закону об отмене различных детализированных вычетов и невозмещаемых расходов на персонал для большинства налогоплательщиков. Не включайте в строку 19 вычеты, которые не допускались в вашем федеральном приложении A, строка 16.См. Публикацию 529 IRS за 2019 г. для получения дополнительной информации о допустимых вычетах.

Убытки от азартных игр. Убытки от азартных игр подлежат вычету только в той степени, в которой выигрыши от азартных игр указаны в IA 1040, строка 13. Сумма проигрышей от азартных игр, указанная в этой строке, должна включать только убытки от операций со ставками и не распространяется на коммерческие расходы, понесенные при торговле. или игорный бизнес.

Другие вычеты из штата Айова

Строка 20: Введите сумму всех других вычетов в строке 20 Графика А штата Айова, как описано ниже.Не включайте суммы, не описанные в пунктах a, b или c ниже.

а. Расходы на уход за родственником-инвалидом

Расходы, не превышающие 5000 долларов, понесенные в связи с уходом за родственником-инвалидом в вашем доме, могут быть вычтены.

Относительные квалификации инвалидов:

• Расходы, которые могут быть востребованы, касаются ухода за лицом, которое является вашим внуком, ребенком, родителем или бабушкой или дедушкой.
• Инвалид должен быть не в состоянии по причине физической или психической инвалидности жить самостоятельно и должен получать или иметь право на получение медицинской помощи в соответствии с разделом XIX Закона U.S. Закон о социальном обеспечении.
• Справка квалифицированного врача, подтверждающая, что инвалид не может жить самостоятельно, должна быть представлена ​​вместе с декларацией в первый год вычета и каждые три года после этого.

Соответствующие позиции:

• Подходящие предметы — это предметы, стоимость которых не возмещается. Предметы могут включать в себя еду, одежду, медицинские расходы, не подлежащие вычету иным образом, и транспорт по медицинским показаниям. См. Рекомендации IRS для получения информации о размере медицинского пробега.
• К декларации должен быть приложен подробный перечень расходов.

Неквалифицированные позиции:

• Расходы, не связанные напрямую с уходом за родственником, такие как арендная плата, ипотечные платежи, проценты, коммунальные услуги, страхование дома и налоги, не могут быть включены.
• состоящие в браке лица, подающие раздельно: общий вычет, требуемый обоими супругами для каждого родственника с ограниченными возможностями, не может превышать 5000 долларов.

г. Расходы на усыновление

Вы можете иметь право вычесть часть расходов на усыновление, которые вы заплатили в 2019 году, если вы понесли расходы на усыновление в течение налогового года, даже если ребенок не проживает в Айове.

Расходы включают медицинские расходы, связанные с рождением ребенка, любые необходимые сборы и все другие расходы, связанные с процедурой усыновления. Включите отдельный график, в котором перечислены расходы на усыновление.

Этот вычет производится в том году, когда оплачиваются расходы, даже если ребенка не поместили в ваш дом в течение этого года или если не произошло усыновление.

Для налоговых лет, начинающихся 1 января 2014 г. или после этой даты, существует также налоговый кредит на усыновление для некоторых невозмещенных расходов на усыновление, которые могут быть рассчитаны с помощью IA 177 и взяты в строке 62 IA 1040 для ребенка, помещенного в Айову.Соответствующие расходы на усыновление, превышающие 3% от общей чистой прибыли Айовы, за вычетом заявленного налогового кредита на усыновление, имеют право на вычет. Вычтите 3% от вашего общего чистого дохода штата Айова (и вашего супруга, если вы состоите в браке), указанного в строке 26, из суммы соответствующих расходов на усыновление, за вычетом налогового кредита на усыновление, заявленного в строке 62 IA 1040. Введите результат в IA 1040 Schedule A, Строка 27.

Пример: Налогоплательщик имеет чистую прибыль в штате Айова в размере 100 000 долларов и расходы на усыновление в размере 10 000 долларов. Налогоплательщик имеет право на получение налогового кредита на усыновление по строке 62 в размере 5000 долларов.

• 100000 долларов США (чистая прибыль) x 3% (0,03) = 3000 долларов США (расходы, не подлежащие вычету)
• 10000 долларов США (общие расходы на усыновление) — 5000 долларов США (сумма кредита) = 5000 долларов США (оставшиеся расходы для возможного вычета)
• 5000 долларов (расходы, оставшиеся для возможного вычета) — 3000 долларов (расходы, не подлежащие вычету) = 2000 долларов (вычет разрешен в строке 27 Приложения A IA)

г. Благотворительные цели списания миль

Iowa допускает дополнительный вычет за пробег автомобиля для благотворительных организаций.Рассчитайте вычет следующим образом:

• Количество миль x 39 ¢ / милю
• Минус благотворительный вычет пробега, уже заявленный в Графике A штата Айова
• Вычитается за дополнительный пробег на благотворительные цели

Эта информация основана на 422.9 (2) (d) и 8A.363.

Распределение удержаний между супругами

Заполняйте строки с 22 по 26, только если вы используете статус регистрации 3 или 4.

женатых раздельных лиц:

Если один из супругов использует детализированный вычет, то оба супруга должны использовать детализированный вычет, даже если поданы отдельные декларации Айовы.
Постатейные вычеты должны делиться между супругами пропорционально их чистым доходам.

Строка 22: Укажите чистую прибыль обоих супругов из IA 1040, строку 26.
22a. Ваш чистый доход от IA 1040, строка 26
22b. Чистый доход супруга по ИА 1040, строка 26

Строка 23: Добавьте 22a и 22b. Введите здесь сумму.

Строка 24: Разделите сумму в строке 22a на сумму в строке 23.Введите здесь результат с точностью до десятых процента.

Строка 25: Умножьте строку 21 на процент в строке 24. Введите результат здесь и в IA 1040, строка 37, столбец A.

Строка 26: Вычтите строку 25 из строки 21. Введите результат здесь и в IA 1040, строка 37, столбец B. Если вы используете статус подачи 4, введите эту сумму в строку 37, столбец A или в декларацию вашего супруга.

Перейти к строке 36

Перейти к строке 38

Что нужно знать о детской налоговой льготе в 2021 году — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Налоговая скидка на детей помогла миллионам американцев покрыть расходы на воспитание детей. Принятый в 1997 году кредит был учрежден Законом о льготах для налогоплательщиков. Если вы налогоплательщик, который заявляет, что ребенок находится на иждивении, вы можете претендовать на получение кредита в размере до 2000 долларов на ребенка.

«В 2019 году среднее пособие CTC составило около 2380 долларов США, от 619 долларов США для тех, кто зарабатывает менее 10 000 долларов США, и до 2824 долларов США для тех, кто зарабатывает более 200 000 долларов США.В том году около 48 миллионов подателей заявок потребовали кредита », — сказал Гарретт Уотсон, старший аналитик налоговой службы. Эти суммы включают семьи с более чем одним подходящим ребенком.

Вот как работает налоговая льгота на детей и как президент Джо Байден надеется временно расширить кредит в рамках своего американского плана спасения.

Рассчитайте сумму выплаты налогового кредита на ребенка

Планы президента Байдена по расширению налоговой скидки на детей для семей

Президент Джо Байден предложил временные изменения в налоговой льготе на детей в рамках более крупного пакета мер по борьбе с Covid-19.Если пакет будет принят Конгрессом, план Байдена по Covid-19 временно увеличит максимальный налоговый кредит на ребенка с 2000 до 3000 долларов для каждого ребенка в возрасте 17 лет и младше и до 3600 долларов для детей в возрасте до 6 лет. полностью возвращается в течение одного года (сейчас кредит возвращается только частично).

Намерение администрации Байдена в этом расширении — помочь семьям с низкими доходами. Согласно информационному листку Американского плана спасения Байдена, «27 миллионов детей живут в семьях с достаточно низкими семейными доходами, чтобы они не имели права на получение детской налоговой скидки в полном объеме, и эта мера предоставит этим детям и их семьям дополнительные необходимые ресурсы.”

The Washington Post сообщила, что высокопоставленные законодатели-демократы разрабатывают закон, позволяющий IRS производить прямые выплаты семьям, имеющим право на получение налоговой льготы на детей. Семьи будут получать ежемесячный платеж в размере 300 долларов США за каждого ребенка в возрасте до 6 лет и 250 долларов США за каждого ребенка в возрасте от 6 до 17 лет. Это будет вместо единовременного возмещения, которое обычно получают налогоплательщики, претендующие на этот кредит.

Что такое детский налоговый кредит (CTC)?

Подобно другим кредитам, налоговый кредит на ребенка снижает сумму вашей налоговой задолженности.Налоговая льгота возвращается, если вы не должны платить налоги, что означает, что вы можете потребовать налоговую льготу на ребенка в качестве возмещения. Но в отличие от других зачетов, Налоговая служба (IRS) ограничивает возмещаемую сумму частично до 1400 долларов на каждого ребенка (так называемый дополнительный налоговый зачет на ребенка).

«Предоставляя возвращаемый налоговый кредит семьям с детьми, CTC обеспечивает как более низкие налоговые обязательства для домохозяйств с более высокими доходами, так и дополнительный источник дохода в течение налогового сезона для домохозяйств с низкими доходами», — сказал Уотсон.

Возвратный кредит позволяет вам получать прямой платеж от IRS и может увеличивать существующий возврат налога.

Какие дети имеют право на получение детской налоговой скидки?

Соответствующий ребенок — это лицо, которое может быть объявлено иждивенцем и соответствует следующим критериям:

Если ваш ребенок не соответствует критериям, он может иметь право на получение кредита для другого иждивенца (ODC), хотя этот кредит не такой щедрый, как CTC. ODC стоит до 500 долларов для других иждивенцев, которые не имеют права на получение налогового кредита на ребенка.Например, если вашему сыну больше 17 лет и он не имеет права на получение налоговой льготы на ребенка, он будет иметь право на получение ODC.

Человек имеет право на участие в ODC, если он или она находится на вашем иждивении, является гражданином США, гражданином США или резидентом. Кроме того, у человека должен быть номер социального страхования, индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика или идентификационный номер усыновления.

Каковы требования к доходу для получения налоговой льготы на ребенка?

От вашего дохода будет зависеть, имеете ли вы право на получение некоторой, всей или никакой налоговой льготы по уходу за ребенком.Во-первых, если вы зарабатываете менее 2500 долларов в год, вы не имеете права претендовать на налоговый кредит на ребенка.

Для налогоплательщика-единственного налогоплательщика ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) не должен превышать 200 000 долларов (400 000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков), чтобы иметь право на получение полного налогового кредита. Ваш модифицированный скорректированный валовой доход — это показатель, который IRS использует для определения того, имеете ли вы право на некоторые кредиты и вычеты. Это ваш доход за вычетом отчислений, затем некоторые доходы и отчисления добавляются обратно.

Если ваш MAGI превышает эти пороговые значения, сумма вашего детского налогового кредита уменьшается на 5% на каждые 1000 долларов сверх порогового значения. Например, если вы являетесь плательщиком единого налога и ваш MAGI составляет 225 000 долларов, вы получите общий налоговый кредит в размере 75o долларов.

Как подать заявку на налоговую скидку на ребенка в налоговой декларации

Вы можете потребовать налоговую льготу на ребенка в своей федеральной налоговой декларации (форма 1040, 1040-SR или 1040-NR). Вам нужно будет указать имя и номер социального страхования каждого ребенка в своей налоговой декларации.Вы можете использовать Рабочий лист «Детский налоговый кредит и кредит для других иждивенцев», чтобы определить сумму кредита. Но не пугайтесь, если вы не знаете, как заполнить форму. Программы онлайн-налогообложения, такие как TurboTax и H&R Block, помогут вам.

Вы должны заполнить форму 8862, если IRS отказало или уменьшило налоговый кредит на ребенка после 2015 года по любой причине, кроме математической или канцелярской ошибки (вместе именуемой математической ошибкой). Для получения дополнительной информации о том, как заполнить рабочий лист, просмотрите публикацию IRS 972.

Что такое возврат налога и почему вы его получаете?

Налоговый сезон может быть стрессовым. Но для многих налогоплательщиков есть свет в конце туннеля в виде возврата налога. В самом деле, многие люди даже полагаются на свое ежегодное возмещение, используя непредвиденные доходы для всего, от накопления на пенсию до работы с финансовым консультантом для инвестирования денег. Если у вас когда-либо возникали серьезные вопросы о том, как работает возврат налогов, мы расскажем вам о том, чего вы, возможно, не знали.

Ознакомьтесь с нашим калькулятором федеральной налоговой декларации.

Возврат налогов обычно требует торжества. Но на самом деле они часто означают, что вы совершили ошибку, заплатив больше подоходного налога, чем было необходимо. Федеральное правительство или правительство штата вернут излишки, которые вы им выплатили. Вы можете избежать переплаты, правильно заполняя налоговые формы сотрудников и более точно оценивая или обновляя вычеты.

Есть разные причины, по которым налогоплательщики получают возмещение, а в других случаях они должны деньги государству. Если вы работаете на работодателя, вам необходимо было заполнить форму W-4 при приеме на работу. В этой форме вы указали сумму налогов, которую необходимо удерживать с каждой зарплаты.

Налогоплательщики получают возмещение в конце года, когда у них удерживается слишком большая сумма денег. Если вы работаете не по найму, вы получите возврат налога при переплате предполагаемой суммы налогов.Хотя вы можете рассматривать этот дополнительный доход как бесплатные деньги, на самом деле это больше похоже на ссуду, которую вы дали IRS без начисления процентов. И наоборот, вы будете должны государству, если недооцените сумму налогов.

Хотя налогоплательщики обычно лишаются налоговых льгот, если они ничего не должны, вы можете иметь право на возврат налога с помощью следующих исключений:

• В рамках программы «Детский налоговый кредит» выплачивается максимум 2 000 долларов США на каждого ребенка, который считается иждивенцем.Налогоплательщики могут получить возмещение до 1400 долларов из этой максимальной суммы, что означает, что вы можете использовать их для оплаты налогового счета и получения возмещения любых оставшихся денег.
• Налогоплательщики, имеющие доход от низкого до среднего, могут иметь право на получение налоговой льготы на заработанный доход (EITC или EIC), которая уменьшает сумму налога, которую вы должны, и дает вам право на возмещение.
• Американский налоговый кредит за возможности (AOTC) помогает учащимся, имеющим на это право, компенсировать расходы на высшее образование с помощью максимального годового кредита в размере 2500 долларов США.Вы можете получить возврат 40% или остатка кредита до 1000 долларов.

Вы можете запросить возврат налога в правительстве, подав годовую налоговую декларацию. В этом документе указывается, сколько денег вы заработали, расходы и другая важная налоговая информация. И это поможет вам рассчитать, сколько налогов вы должны, запланировать налоговые платежи и запросить возврат, если вы переплатили.

После того, как правительство получит вашу налоговую декларацию и обработает вашу информацию, оно официально одобряет вам возврат перед отправкой денег.Обработка возврата налогов зависит от способа подачи налоговой декларации.

Возврат налоговых деклараций, поданных в электронном виде, обычно отправляется менее чем через 21 день после того, как IRS получает вашу информацию, хотя их появление может занять до 12 недель. Возврат налоговых деклараций, поданных в бумажном виде, часто происходит в срок от шести до восьми недель.

Вы можете спросить: «Почему мой возврат налога так долго не приходит?»

Задержки могут произойти из-за ошибок, сокращения бюджета и перегруженности налоговых органов.Сроки, которые предоставляет IRS, являются приблизительными, поэтому, вероятно, не стоит рассчитывать на возврат средств для совершения важного платежа или покупки.

В некоторых случаях у вас может возникнуть соблазн взять ссуду с ожиданием возмещения. Конечно, вы получите свои деньги раньше. Но, как следствие, вам, возможно, придется заплатить изрядный гонорар и проценты.

На самом деле существует несколько способов получить возврат налога.Вы можете попросить правительство отправить вам бумажный чек по почте. Или вы можете решить обратиться за прямым возвратом налога на депозит и поместить свои деньги в три разных места, включая сберегательный и пенсионный счет.

Готовы начать инвестиционную игру? У вас также есть возможность использовать возврат налога для покупки сберегательных облигаций на сумму 5000 долларов или меньше.

Что бы вы ни решили с ним делать, у вас есть три года, чтобы потребовать возмещения от первоначального срока подачи.Это хорошая новость, если вы пропустите 15 апреля или еще не подали налоговую декларацию три года назад. А если вам было предоставлено продление, у вас будет три года после продленного срока, чтобы попросить чек на возмещение.

К сожалению, вы не всегда можете получить всю сумму возврата. Иногда IRS делает ошибку и отправляет вам больше денег, чем вы должны были иметь. Любой, кто имеет задолженность по алиментам или имеет просроченные счета по студенческой ссуде, может получить часть возмещения и применить ее к этим долгам.Совет: если ваш чек на возмещение кажется больше, чем должен быть, вы можете подождать, прежде чем отправиться за покупками.

Вы также можете получить чек на возмещение меньшего размера, чем ожидалось. Это оказалось довольно распространенным явлением в сезоне подачи налоговых деклараций 2019 года. Это третий год подачи налоговой декларации, в котором действует налоговый план Трампа, и, хотя новый закон привел к увеличению заработной платы, он также привел к меньшим возмещениям. Некоторые люди, привыкшие получать возмещение, даже оказываются в долгу перед государством.

После подачи налоговой декларации вы можете беспокоиться о том, когда будет получен возврат налога. К счастью, на веб-сайте IRS есть инструмент, который может развеять ваше беспокойство.

После того, как вы нажмете ссылку «Где мой возврат», введите сумму возмещения, статус регистрации и либо свой номер социального страхования, либо свой индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Тогда вы узнаете, приближается ли возврат федерального налога или есть какая-то проблема, которую необходимо решить.Это так просто.

Приложение IRS2Go предоставляет еще один способ проверить статус возврата. А если вы предпочитаете использовать свой телефон, чтобы узнать, где находятся ваши деньги, вы можете позвонить на горячую линию IRS Refund (800-829-1954). Однако обратите внимание, что IRS принимает большое количество звонков.

Вполне возможно, что ваш возврат действительно отсутствует, особенно если вы недавно переехали. После того, как вы обновите свой адрес в Интернете, IRS может отправить вам новый чек.

Определение статуса возврата государственного налога может занять немного больше времени.Вам нужно будет посетить веб-сайт налогового управления вашего штата. Во многих штатах есть свой собственный инструмент «Где мой возврат?», Но в некоторых, например в Массачусетсе, вам необходимо зарегистрироваться, прежде чем вы сможете выяснить, где находится ваш возврат.

Получить возврат налогов — это увлекательно, и многие из нас считают это подарком от дяди Сэма. Хотя принять возмещение гораздо проще, чем обновлять форму W-4, возможно, вам лучше удержать правильную сумму из ваших чеков, чтобы вы вообще не получили возмещение.

Если у вас есть студенческие ссуды, которые нужно погасить, или у вас постоянно есть остаток на кредитной карте, возможно, лучше использовать деньги, которые вы обычно переплачиваете при удержании налогов, для выплаты этих долгов. Таким образом, со временем у вас будет меньше процентов. А если вы боитесь, что вам придется платить государству в конце налогового года, калькулятор удержания на веб-сайте IRS может подсказать вам точную сумму, которую необходимо удержать.

Но если вы обнаружите, что рассчитываете на возмещение из года в год, вам может потребоваться составить надлежащий финансовый план, чтобы получить прочную финансовую основу.Финансовый консультант может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям, и подготовить декларации по наследству, подаркам и доверительным фондам.

• Найти подходящего финансового консультанта, отвечающего вашим потребностям, не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к работе с местными консультантами, которые могут помочь вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас .
• Финансовый консультант, специализирующийся на налоговом планировании, может помочь снизить ваши налоги за счет налоговых убытков.Это означает, что вы сможете использовать свои инвестиционные убытки для снижения налогов на прирост капитала или доход.
• Возврат налогов — отличный финансовый стимул. Планируете ли вы откладывать на пенсию, погасить задолженность по учебе или по кредитной карте или по-другому инвестировать свои деньги, калькулятор налоговой декларации SmartAsset поможет вам определить, сколько вы получите от государства, чтобы вы могли планировать заранее.

Фотография предоставлена: © iStock.com / Juanmonino, © iStock.com / Эндрю Рич, © iStock.com / bowdenimages