Узнать долги налоговая: Узнать задолженность по налогам физического лица по ИНН через интернет

Содержание

Как узнать о долгах ИП и юрлица по ИНН

Как узнать долги по ИП или юридическому лицу:

обратиться в налоговую;
проверить судебную задолженность;
свериться с контрагентами.

В настоящее время получить данные о ссудных или налоговых долгах можно дистанционно с помощью электронных сервисов.

Почему надо проверять наличие долгов

Непогашенные долги по налоговым и иным обязательным платежам приводят к неблагоприятным последствиям:

неожиданным безакцептным списаниям денежных средств;
приостановке движений по банковским счетам;
взысканиям за счет иного имущества;
отказам контрагентов от заключения сделок из-за неблагонадежности организации или индивидуального предпринимателя.

После оценки неблагоприятных последствий закономерно возникает вопрос, как проверить задолженность по налогам юридического лица или предпринимателя. Личное посещение или переписка с контролирующими органами отнимет много времени. Воспользуйтесь онлайн-сервисами. Они удобны, просты в использовании и экономят время.

Как узнать о долгах ИП или юрлица по ИНН

Существует несколько способов проверить задолженность ООО по налогам по ИНН удаленно:

Если вы сдаете отчетность в электронном виде, запросите справку о расчетах по налогам и сборам через оператора (СБИС, «Контур» и другие).
Запросить справку о взаиморасчетах с бюджетом любой налогоплательщик вправе посредством личного кабинета на официальном сайте ФНС nalog.ru.

Федеральная налоговая служба раскрывает сведения о наличии долгов по налогам и сборам всех хозяйствующих субъектов. Для доступа к таким сведениями реализован сервис на официальном сайте. Здесь можно узнать налоговую задолженность ИП по ИНН или организации по аналогичному реквизиту. Сервис является общедоступным и позволяет проверить налоговые долги не только свои, но и контрагентов.

Все более наполненным и разносторонним становится сервис-агрегатор сведений о налогоплательщиках «Прозрачный бизнес».

Воспользовавшись им, вы узнаете не только о наличии задолженности, но и ее размер.

Проверяем судебную задолженность

Анализировать необходимо не только состояние расчетов по налогам и сборам. Наличие непогашенной судебной задолженности приводит к обращению взысканий за счет денежных средств и иного имущества организации или ИП. Проверить задолженность по ИНН юридического лица или предпринимателя, которая передана судебным приставам для взыскания, можно через сервис «Банк данных исполнительных производств» на сайте ФССП России.

Важно следить не только за уже вынесенными решениями. Против хозяйствующего субъекта может быть подан судебный иск о взыскании долгов или даже о введении процедуры банкротства. Особенно важно проверять введение подобных процедур в отношении контрагентов при заключении крупных контрактов. Проверить долги юридического лица по ИНН, по которым рассматриваются исковые заявления в судах или уже вынесены решения, удобно через Картотеку судебных дел. Этот сервис допускает поиск участников судебных процессов по ИНН или наименованию.

Сервисы, позволяющие получить сведения о долгах по одному запросу

Простым бесплатным и удобным сервисом проверки собственных долгов организации или предпринимателя является портал «Госуслуги». При наличии регистрации и указании полных данных в личном кабинете система сама ищет сведения о долгах во всех госучреждениях. Перейдите в соответствующий раздел:

Вы получите информацию обо всех судебных и налоговых задолженностях, штрафах и прочих платежах:

Чтобы проверить сведения о непогашенных долгах контрагентов, необходимо воспользоваться открытыми данными ФНС, ФССП и Арбитражных судов либо платными сервисами. Такие сервисы позволяют получить сведения о деятельности компании, ее реквизиты, данные о направлениях деятельности, ведении судебных разбирательств, проверить наличие задолженности по ИНН. Наиболее известные поставщики таких услуг:

Сведения о задолженности по платежам

б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Индустриальный парк «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов

б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов

б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», иные доходы, облагаемые по ставке 9%

б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень»

Налог на имущество: как избежать долгов

Если у вас есть дом, квартира или земля, то каждый год вы обязаны платить налог на имущество. В этой статье редактор портала gosuslugi.ru Саша Волкова рассказала, что это такое и зачем.

Если коротко:

Налоговая вам начисляет налог по кадастровой стоимости.
Вы его оплачиваете в банке или на http://nalog.ru.
Если не успели в срок — находите налоговые задолженности на gosuslugi.ru (новая версия: gosuslugi.ru) и оплачиваете.
Если долги передали в суд — сначала оплачиваете долг, а потом находите судебную задолженность на госуслугах и разбираетесь с ней.
Но лучше до суда не доводить.

Налог на землю и имущество

Россияне платят налоги, связанные с собственностью: налог на землю и на имущество (еще есть транспортный налог, но это тема отдельной статьи).

С землей понятно: если за вами числится земля, вы платите налог. Размер налога зависит от региона.

С 2015 года налоговая возьмет с вас налог, если вы владеете жилым домом, квартирой или комнатой, гаражом или машиноместом. Также это распространяется на «единые недвижимые комплексы» и объекты незавершенного строительства (строящиеся квартиры). Сюда же входят любые другие здания, строения, сооружения и помещения, которые оформлены на вас.

Если вы собственник или совладелец такой недвижимости, раз в год вы обязаны платить налог. Налоговую ставку каждый регион устанавливает сам. С 2015 года ставки налога на имущество резко возросли в связи с тем, что перешли на другую систему расчета.

Кстати, по статистике, сейчас налог на имущество — это примерно 20% местных бюджетов. Для сравнения, во Франции налог на имущество составляет 51% дохода, в США — 71%, а в Великобритании — это основной источник дохода.

Если вы живете в съемной квартире, прописаны у родителей, но не владеете собственной квартирой, то налог на имущество вам не начислят (отдельный случай с приватизацией). Но если бы вы купили квартиру или получили ее по наследству (и уже вступили в права наследования), тогда квартира была бы вашей, налог будет.

Главное: если за вами по документам числится недвижимость, то вы платите за нее налог. Даже если вы ей не пользуетесь.

Когда платить

Обычно налоговая отправляет уведомление по почте, бывают случаи, когда уведомление не приходит. Поэтому, если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Если вы собственник недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой.

Налог на имущество и землю нужно заплатить до 1 октября. Каждый год вы платите за прошлый год: в 2015 году вы оплатите налог за те объекты, которыми владели в 2014.

Главное: проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на gosuslugi.ru (новая версия: gosuslugi.ru).

Как появляется задолженность

Важно понять: налоги — это не то же самое, что налоговая задолженность. И не то же самое, что судебная задолженность.

С момента, когда налоговая начисляет налог, и до 1 октября за вами числятся налоговые начисления. Это как бы долги, но еще не совсем долги. Если вы оплатите налог в срок, никакие штрафы и пени вам не грозят.

А вот после 1 октября налоговые начисления превращаются в задолженность, то есть в долги. И вот на долги уже начисляются пени. Кроме пени налоговая может взыскать штраф — 20% или 40% от суммы налога. Ваша задача — как можно скорее обнаружить и оплатить задолженность.

Если просрочить оплату на полгода, задолженность могут передать в суд. Тогда ее будут взыскивать судебные приставы.

Главное: чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Как проверить и оплатить задолженность

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

Зарегистрируйтесь на gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на gosuslugi.ru;

Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;
Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;
Посмотрите результат.

После оплаты не забудьте сохранить и скачать квитанцию на случай, если к вам обратятся из налоговой.

На форумах часто пишут, что для регистрации на госуслугах нужно идти в Ростелеком или на почту. Это так, если вам нужно оформить паспорт или записать ребенка в детсад. Но для налоговых и судебных задолженностей этого не нужно — просто вводите личные данные, ходить никуда не нужно.

Если вам нужно получить более сложные услуги — лучше пройти подтверждение личности. На портале и в мобильном приложении есть адреса центров, в которых это можно сделать. Это проще, чем кажется: достаточно прийти в центр и показать паспорт и СНИЛС. Процедура занимает пять минут, а взамен вы получаете все госуслуги, которые только бывают.

Важно: на всякий случай проверьте задолженность прямо сейчас. На этой уйдет 5 минут, зато потом не придется платить штрафы.

Узнать и оплатить задолженность по налогам можно дистанционно

Напоминаем, что 1 декабря истек срок исполнения сводного налогового уведомления за 2019 год. Неуплаченные налоги стали задолженностью, а не уплатившие их налогоплательщики перешли в категорию должников. Теперь, начиная со 2 декабря, за счет начисления пени сумма долга ежедневно увеличивается.

Хотите проверить наличие задолженности и уплатить налоги без посещения инспекции? Сделать это можно на сайте ФНС России с помощью сервисов «Уплата налогов и пошлин» и «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Самый удобный способ погасить долги — единый налоговый платеж. Это своеобразный электронный кошелек, куда налогоплательщик вносит деньги для последующей уплаты налогов и задолженности по ним. Пополнить кошелек можно в любое время независимо от срока уплаты налогов через Личный кабинет налогоплательщика или сервис «Уплата налогов и пошлин». Зачет платежа налоговые органы проведут самостоятельно, прежде всего, направив денежные средства на погашение задолженности. Остаток сохранится в «электронном кошельке» до наступления следующего срока уплаты.

Оплатить налоги может как сам налогоплательщик, так и иное лицо. Для этого необходимо знать точные реквизиты оплаты: уникальный идентификатор начислений (УИН), указанный в налоговом уведомлении, QR- или штрихкод из него.

Единый портал государственных и муниципальных услуг www.gosuslugi.ru также позволяет рассчитаться с долгами дистанционно. Для этого в сервисе «Налоговая задолженность» раздела «Налоги и финансы» необходимо заполнить форму, указать свой ИНН. Информация о наличии или отсутствии задолженности появится на экране. При наличии задолженности, её можно оплатить с помощью банковской карты.

Чтобы избежать мер принудительного взыскания задолженности, проконтролируйте свои налоговые обязательства и уплатите налоги в добровольном порядке.

Как узнать долг транспортный налог: Проверить себя на наличие или отсутствие задолженности по налогам, можно не выходя из дома

Как узнать долг транспортный налог: Проверить себя на наличие или отсутствие задолженности по налогам, можно не выходя из дома | ФНС России

24 марта, 2019 by admin

Транспортный налог: как избежать долгов

Если вы работаете по найму, вы почти не замечаете, как платите налоги, потому что это делает ваш работодатель. Он отчисляет за вас налог на ваш доход — 13% от зарплаты. На руки вы получаете «чистый» доход — уже с учетом налогов, которые за вас заплатил работодатель. Кроме 13% работодатель платит и другие взносы, которые вам незаметны.

Другое дело — транспортный налог. Если вы владеете машиной, платите его сами. Если не сделать этого вовремя, появится задолженность. За нее вам грозит штраф и запрет на выезд за границу. Но если вовремя заметить задолженность, все обойдется.

В этой статье мы расскажем, что такое транспортный налог, как он становится просроченными и превращается в судебную задолженность, а также как быстро с этим справиться.

Транспортный налог

Россияне платят налог за владение транспортом: автомобилем, мотоциклом или мотороллером, автобусом или другой самоходной машиной. Сюда же более редкие виды транспорта: самолеты, вертолеты, теплоходы, яхты, парусные суда и катеры, снегоходы, мотосани и любые другие транспортные средства. Если у вас что-то из этого есть, то каждый год вы будете платить транспортный налог.

Регионы сами устанавливают налоговую ставку на основе федеральных. Она может зависеть от объема двигателя, вида транспортного средства, вместимости, стоимости и года выпуска.

Если за вами по документам числится транспортное средство, то вы платите за него налог. Даже если вы им не пользуетесь.

Когда платить

Обычно налоговая отправляет уведомление по почте, но бывают случаи, когда уведомление не приходит. Поэтому, если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Если вы собственник недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой.

Транспортный налог нужно заплатить до 1 октября. Каждый год вы платите за прошлый: если вы продали машину в конце 2014 года, в 2015 еще будете платить налог.

Проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на gosuslugi.ru.

Как появляется задолженность

Налог на имущество

Налоговая служба начислила до 1 ноября. Нужно оплатить до 1 декабря.

Проверить на nalog. ru

Налоговая задолженность

Если не оплатили до 1 декабря, передается в суд.

Проверить и оплатить на gosuslugi.ru

Судебная задолженность

Всегда больше, чем исходный налог. Передается приставам.

Проверить и оплатить на gosuslugi.ru

С момента, когда налоговая начисляет налог, и до 1 октября за вами числятся налоговые начисления. Если вы оплатите их в срок, штрафы и пени вам не грозят. После 1 октября налоговые начисления превращаются в задолженность. На нее уже начисляются пени. Кроме пени налоговая может взыскать штраф — 20% или 40% от суммы налога. Ваша задача — как можно скорее обнаружить и оплатить задолженность.

Чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Как проверить и оплатить задолженность

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

Зарегистрируйтесь на gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на gosuslugi.ru;
Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;
Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;
Посмотрите результат.

Платить можно в банке или прямо на сайте банковской картой. Комиссии не было. Сейчас то же самое уже можно делать не только на сайте, но и в мобильном приложении.

Если вам нужно получить более сложные услуги — лучше пройти подтверждение личности. Это проще, чем кажется: достаточно прийти в центр обслуживания (https://esia.gosuslugi.ru/public/ra/) и показать паспорт и СНИЛС. Процедура занимает пять минут, а взамен вы получаете все госуслуги, которые только бывают.

На всякий случай проверьте задолженность прямо сейчас. На это уйдет 5 минут, зато потом не придется платить штрафы.

Если вы владеете транспортным средством, вы обязаны платить налог.
Налог нужно было оплатить до 1 октября. Следите за налогом сами на nalog.ru.
Если не оплатили до 1 октября, проверьте налоговую задолженность на портале госуслуг (gosuslugi.ru).
Вместе с налоговой проверьте судебную задолженность. И оплатите прямо на портале, если она есть.

Комитет по здравоохранению Санкт-Петербурга | Налог на имущество: как избежать долгов

1. Налоговая вам начисляет налог по кадастровой стоимости.

2. Вы его оплачиваете в банке или на http://nalog.ru.

3. Если не успели в срок — находите налоговые задолженности на http://gosuslugi.ru и оплачиваете.

4. Если долги передали в суд — сначала оплачиваете долг, а потом находите судебную задолженность на госуслугах и разбираетесь с ней.

5. Но лучше до суда не доводить.

Налог на землю и имущество

С землей понятно: если за вами числится земля, вы платите налог. Размер налога зависит от региона.

Главное: если за вами по документам числится недвижимость, то вы платите за нее налог. Даже если вы ей не пользуетесь.

Когда платить

Главное: проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на http://gosuslugi.ru.

Главное: чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

1. Зарегистрируйтесь на http://gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты;

2. Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;

3. Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;

4. Посмотрите результат.

После оплаты не забудьте сохранить и скачать квитанцию на случай, если к вам обратятся из налоговой.

Важно: на всякий случай проверьте задолженность прямо сейчас. На этой уйдет 5 минут, зато потом не придется платить штрафы.

Как проверить задолженность по налогам на Kaspi.kz? — Услуги к оплате

Обновлен 21.12.20

• В мобильном приложении Kaspi.kzприложении Kaspi.kzприложении Kaspi.kz перейдите в раздел «Госуслуги» → «Налоги» и выберите услугу «Долги по налогам».

• Введите ИИН и нажмите «Проверить».
Если у вас есть задолженности, откроется список с информацией о каждой из них: вид налога, сумма долга, пеня.

• Выберите способ оплаты и подтвердите платёж.
Сумма поступит в течение 3 рабочих дней, после чего задолженность будет погашена.

После этого вы получите квитанцию об оплате и можете перейти во вкладку «История». Здесь в приложении Kaspi.kz квитанцию можно отправить с помощью любой программы, установленной на вашем смартфоне. Если вы оплатили сразу несколько налоговых задолженностей, то квитанций будет столько же.

95% считают ответ полезным Для Вас ответ оказался полезным?

Да Нет

Это не то, что я искал
Мне не нравится, как это работает
Я знаю как улучшить ответ

Все результаты

Проверить транспортный налог по ИНН физического лица

Добрый день, уважаемый читатель.

В этой статье речь пойдет про транспортный налог и про особенности его уплаты. Кроме того, будет рассмотрен онлайн-сервис, который позволяет проверить задолженность по транспортному налогу не выходя из дома.

Напомню, что ранее на pddmaster.ru были рассмотрены интернет-сервисы, которые позволяют узнать собственные штрафы ГИБДД. Подробнее об этом в статьях:

В этой статье рассмотрен аналогичный сервис для определения задолженности по транспортному налогу.

Содержание статьи:

Особенности уплаты транспортного налога

Транспортный налог в 2021 году должен уплачивать каждый владелец транспортного средства.

Обратите внимание, что речь идет именно о владельцах, а не о лицах, пользующихся автомобилями по доверенности.

В этой статье не будет подробно рассматриваться расчет транспортного налога. Если говорить коротко, то его размер зависит только от двигателя автомобиля, а точнее от его мощности (измеряется в лошадиных силах). Чтобы найти размер налога, следует умножить мощность двигателя (в л. с.) на ставку транспортного налога, установленную для конкретного региона.

Кроме того, существует ряд льгот, позволяющих уменьшить величину транспортного налога. Налоговые льготы также устанавливаются индивидуально для каждого субъекта РФ.

Примечание. В любом случае расчет налога производит налоговая инспекция, так что самостоятельно считать его не нужно.

Срок уплаты транспортного налога в 2021 году

Налоговый кодекс Российской Федерации устанавливает, что обязанность по уплате транспортного налога возникает не ранее даты получения налогового уведомления. Налоговое уведомление обычно отправляется заказным письмом по почте всем владельцам транспортных средств. Также налоговое уведомление может быть направлено в электронном виде в личный кабинет налогоплательщика.

Часть 3 статьи 363 налогового кодекса РФ:

3. Налогоплательщики — физические лица уплачивают транспортный налог на основании налогового уведомления, направляемого налоговым органом.

Уведомление должно быть отправлено сотрудником налоговой инспекции не позднее чем за 30 дней до наступления срока платежа. Что касается срока уплаты транспортного налога, то он регламентируется налоговым кодексом. В 2021 году транспортный налог нужно заплатить до 1 декабря.

Часть 1 статьи 363 налогового кодекса РФ:

Налог подлежит уплате налогоплательщиками — физическими лицами в срок не позднее 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом.

Например, крайний срок уплаты транспортного налога за 2018 год — это 1 декабря 2019 года вне зависимости от региона Вашего проживания.

Последнее, на что я хочу обратить внимание, это тот факт, что транспортный налог уплачивается только за тот период, в котором транспортное средство было зарегистрировано в ГИБДД на конкретного владельца. Статья 362 НК РФ:

3. В случае регистрации транспортного средства и (или) снятия транспортного средства с регистрации (снятия с учета, исключения из государственного судового реестра и т. д.) в течение налогового (отчетного) периода исчисление суммы налога (суммы авансового платежа по налогу) производится с учетом коэффициента, определяемого как отношение числа полных месяцев, в течение которых данное транспортное средство было зарегистрировано на налогоплательщика, к числу календарных месяцев в налоговом (отчетном) периоде.
Если регистрация транспортного средства произошла до 15-го числа соответствующего месяца включительно или снятие транспортного средства с регистрации (снятие с учета, исключение из государственного судового реестра и так далее) произошло после 15-го числа соответствующего месяца, за полный месяц принимается месяц регистрации (снятия с регистрации) транспортного средства.
Если регистрация транспортного средства произошла после 15-го числа соответствующего месяца или снятие транспортного средства с регистрации (снятие с учета, исключение из государственного судового реестра и так далее) произошло до 15-го числа соответствующего месяца включительно, месяц регистрации (снятия с регистрации) транспортного средства не учитывается при определении коэффициента, указанного в настоящем пункте.

Рассмотрим пример:

Автомобиль приобретен 12 сентябре 2018 года и зарегистрирован в ГИБДД 16 сентября. В этом случае транспортный налог должен быть рассчитан только за 3 месяца: октябрь, ноябрь и декабрь. Обратите внимание, неполный месяц владения (сентябрь) в данном случае отбрасывается, т.к. регистрация произошла после 15 сентября.

Если тот же самый автомобиль зарегистрировать в ГИБДД на день раньше (15 сентября), то налог будет начислен за 4 месяца владения. Т.е. неполный месяц сентябрь будет приравнен к полному.

Подведем итоги. Всю информацию о транспортном налоге Вы должны получить из ежегодного заказного письма. Однако поскольку даже заказное письмо может не дойти до адресата вовремя, у автовладельцев возникает необходимость проверить задолженность по транспортному налогу самостоятельно. Если этого не сделать вовремя, налоговая начнет начислять пени (штраф за просрочку платежа):

Как проверить задолженность по транспортному налогу?

Традиционный способ узнать задолженность по транспортному налогу заключается в посещении местной налоговой инспекции. Однако этот способ нельзя назвать удобным, так как мало того, что в налоговой очень часто бывают огромные очереди, так и персонал там, как правило, не самый доброжелательный.

Поэтому сразу перейдем ко второму способу, который позволяет не выходя из дома узнать налог на транспортное средство.

Для поиска воспользуйтесь следующей формой:

Существуют 3 варианта получения информации по налогам:

С использованием ИНН — индивидуального номера налогоплательщика.
С использование СНИЛС — страховой номер индивидуального лицевого счета.
По номеру налогового документа (индексу).

Рассмотрим проверку налога по ИНН физического лица. Остальные способы работают по аналогии.

1. Введите номер ИНН в соответствующее поле формы и нажмите на кнопку «Искать!». После этого начнется поиск налогов в Государственной информационной системе.

Примечание. Поиск может занять от нескольких секунд до нескольких минут.

2. Если неоплаченные налоги будут найдены, то форма примет следующий вид:

При желании Вы можете сразу же оплатить найденную задолженность.

Возможна оплата банковскими картами любых российских банков:

Для перехода на страницу оплаты введите Фамилию, Имя и Отчество, а также адрес электронной почты. Подтвердите введенные данные и нажмите на кнопку «Оплатить». Оплата займет лишь несколько минут.

После завершения процедуры оплаты Вы получите банковскую квитанцию, подтверждающую уплату налогов. Рекомендую распечатать ее и сохранить.

3. Если задолженность не будет найдена, то Вы получите сообщение:

Примечание. В редких случаях Государственная информационная система может дать сбой и не найти существующую задолженность по налогам. Так что если Вы подозреваете, что задолженность все-таки существует, попробуйте провести проверку повторно через несколько минут.

Сервис проверки задолженности по налогам позволяет в любой момент проверить транспортный налог не выходя из дома. Для проверки требуется только ИНН налогоплательщика. Рекомендую проверять задолженность хотя бы один раз в год.

Обратите внимание, что существует и другой способ узнать о начисленных налогах — личный кабинет налогоплательщика. Регистрация там чуть более сложная, зато и информации больше.

Удачи на дорогах!

Транспортный налог: как избежать долгов

Транспортный налог

Когда платить

Проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на http://gosuslugi.ru (новая версия: http://beta.gosuslugi.ru).

Как появляется задолженность

Чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Как проверить и оплатить задолженность

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

1. Зарегистрируйтесь на http://gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на http://beta.gosuslugi.ru;

2. Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;

3. Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;

4. Посмотрите результат.

1. Если вы владеете транспортным средством, вы обязаны платить налог

2. Налог нужно было оплатить до 1 октября. Следите за налогом сами на http://nalog.ru

3. Если не оплатили до 1 октября, проверьте налоговую задолженность на портале госуслуг (http://gosuslugi.ru).

4. Вместе с налоговой проверьте судебную задолженность. И оплатите прямо на портале, если она есть.

Как узнать задолженность по налогам: где, без ИНН, онлайн

Где и каким образом человеку узнать о долгах по налогам: транспортному, имущественному, земельному и НДФЛ?

Есть несколько способов, которым посвящается статья.

Где узнать налоговую задолженность по налогам

Выяснить, сколько необходимо заплатить для погашения имеющихся обязательств, можно по почте, по ИНН, в том числе — путем посещения ИФНС и через интернет.

До наступления установленного срока уплаты регионального налога (транспортного, имущественного, земельного) соотечественник получает в почтовый ящик по месту постоянной регистрации письмо из ИФНС, в котором содержатся уведомление с расчетом, квитанция с реквизитами и заявление об уточнении данных по облагаемому объекту.

Не обнаружив ошибок в исчислении налога, человек обязан уплатить его в зафиксированный срок. Для уточнения сведений об объекте, указанных неверно, собственник обязан заполнить вложенный бланк заявления и отправить его в свою инспекцию.

Выяснить, когда и какую сумму требуется уплатить, чтобы ликвидировать долги по обязательным платежам, можно непосредственно в МИФНС.

Если человек намеревается уточнить, есть ли у него непогашенные обязательства, посетив ИФНС, ему рекомендуется воспользоваться услугой предварительной записи к инспектору. «Онлайн запись на прием в инспекцию» реализована на сайте ФНС nalog.ru и способствует планированию личного и служебного времени: человек попадает к инспектору в заранее определенное время.

Запись открывается за половину месяца и заканчивается в 24-00 перед следующим днем. Важно точно определиться с целью посещения, в противном случае прием может не состояться.

Как проверить налоговую задолженность без ИНН

Лицам, не оформившим личный кабинет на сайте ФНС, но располагающим доступом в интернет, рекомендуется следующий алгоритм.

Требуется найти сайт судебных приставов fssprus.ru, указать в приведенной форме территориальный орган в соответствии с местом постоянной регистрации гражданина, и набрать в строках фамилию и имя. Дату рождения и отчество вводить не обязательно. Потом запускается поиск.

Система потребует ввести код верификации и сгенерирует сведения из Банка данных исполнительных производств. Результаты поиска выводятся в виде таблицы, содержащей подробные данные об исполнительном производстве.

При наличии потребности сведения выводятся на печать. Также в столбике «Сервис» появляется кнопка «Оплатить». Находясь дома или на работе, физическое лицо может ликвидировать задолженность со счета банковской карты, мобильного телефона или при помощи сервисов Qiwi и подобных.

Онлайн оплата подтверждается квитанцией, высылаемой на электронный ящик плательщика. Сервис позволяет распечатать квитанцию для ее последующей оплаты через терминалы Сбербанка.

Информация об уплате долга появляется на сайте не оперативно, целесообразно зайти туда через неделю, чтобы удостовериться, что сведений о задолженности в банке данных больше нет.

Сайт придет на помощь людям, не успевшим исполнить обязанность добровольно в установленный федеральным или региональным законодательством срок.

Чаще всего в нем испытывают потребность владельцы транспортных средств, но и плательщикам других обязательных взносов он может быть полезен.

Как проверить налоговую задолженность по ИНН онлайн

Удобством для пользователя обладает сервис, который предоставляет данные о долгах и их размерах и позволяет исполнить любое вышеуказанное обязательство, находясь дома.

Прежде надлежит посетить ИФНС с паспортом и свидетельством о присвоении ИНН. Свидетельство не потребуется при посещении ИФНС, в которой гражданин стоит на учете.

В обмен на заявление физическое лицо обзаведется логином и паролем для входа в личный кабинет и станет решать проблемы, связанные с начислением и оплатой обязательных платежей, из дома посредством ноутбука или планшета с выходом в интернет. Логин для доступа — это ИНН (см. Проверка контрагента по ИНН).

Как узнать задолженность по транспортному налогу

В личном кабинете человек видит информацию, сгруппированную по разделам.

Вкладка «Начислено» показывает, сколько надо заплатить в случаях с еще не наступившим сроком уплаты.

Графа «Переплата/задолженность» демонстрирует величину долга при срыве срока платежа. Кликнув по ссылке на автомобиль в столбце «Объекты налогообложения», физическое лицо получит информацию о размере неисполненной обязанности по платежу за транспортное средство.

Похожий сервис, который помогает физическому лицу найти нужную информацию, — индивидуальное информирование зарегистрированных пользователей о существующих долгах по обязательным платежам.

Чтобы им воспользоваться, регистрируются на сайте государственных услуг gosuslugi.ru. Далее пользователь выбирает раздел «Популярные услуги», размещенный на первой странице, и кликает по названию «Налоговая задолженность физических лиц».

Корректная работа сервиса требует заполнения персональных данных гражданина. Преимущество портала — предоставление целого спектра государственных и муниципальных услуг человеку, оформившему заявку онлайн.

Основной недостаток — в том, что на исполнение запроса, касающегося данной сферы человеческой жизни, отводится почти месяц.

Как узнать задолженность по имущественному налогу?

В личном кабинете следует выбрать вкладку «Начислено», которая позволяет узнать размер обязательного платежа за имущество, срок оплаты которого еще не наступил.

Графа «Переплата/задолженность» демонстрирует величину долга при срыве срока платежа за квартиру. Вернувшись в раздел «Объекты налогообложения», физическое лицо проверяет правильность информации об объекте недвижимости, на основании которой рассчитывается сумма долга (см. Что представляет собой имущественный налоговый вычет ).

Другой путь — уточнение данных о вышеуказанной задолженности через портал госуслуги.ру. Используется тот же алгоритм, как в случае с платежом за транспортное средство.

Как узнать задолженность по земельному налогу

Вкладка «Начислено» в личном кабинете информирует, какую сумму надо внести для исполнения обязанности, связанной с владением земельным участком.

В графе «Переплата/задолженность» появляется величина долга при просрочке уплаты. Кликнув по ссылке на участок земли в столбце «Объекты налогообложения», физическое лицо получит информацию о стоимости участка земли, на базе которой исчисляется земельный платеж.

Альтернатива личному кабинету — портал госуслуг. Применяется тот же алгоритм, как при уточнении размеров долга для владельцев средств перевозки.

НДФЛ
Данные по изъятию части доходов физического лица находятся на отдельной вкладке личного кабинета. Там можно получить информацию о тех предприятиях и организациях, которые ежегодно оформляли работнику справки 2-НДФЛ (см. Отчеты ИП по НДФЛ ).

Желая получить сведения о недоимке или излишне уплаченной сумме НДФЛ, гражданин обращается к уже известной вкладке «Переплата/задолженность».

Здесь же есть возможность доплатить недоимку онлайн, написать заявление о зачете излишне уплаченной суммы, если выявлена переплата по выбранному объекту, либо обратиться в ИФНС с требованием возврата излишне взысканной суммы на расчетный счет человека в соответствии с указанными им реквизитами.

На этой же вкладке имеется возможность просмотреть имеющиеся требования об уплате основного долга и пени по нему, выяснить, на основании каких судебных актов ФНС требует взыскать просроченную задолженность по определенным обязательствам, а также заказать справку о состоянии расчетов пользователя с бюджетом.

При необходимости там же можно узнать результаты проверки декларации по форме 3-НДФЛ и, если требуется, доплатить обозначенную там сумму.

Удобство, экономия времени — вот главные преимущества взаимодействия с органами ФНС посредством сети интернет.

Итак, в век распространения интернета личное общение с инспекторами постепенно отходит на второй план. Современные интернет-сервисы предоставляют физическим лицам менее трудоемкие способы проверки задолженности по обязательным платежам и их уплаты.

Читайте так же:

Имущественный налоговый вычет при покупке/продаже недвижимости Получение дохода в результате реализации собственного имущества обязывает продавца уплатить НДФЛ. Однако физ.лица могут воспользоваться правом на вычеты при оформлении купли-продажи […]
Налог на недвижимость С каждым годом меняется Российское законодательство, совершенствуются механизмы регулирования обществом и государством. Касаются нововведения практически всех сфер жизни, где гражданин […]

Налог на имущество: как избежать долгов

Если коротко:

Налоговая вам начисляет налог по кадастровой стоимости.
Вы его оплачиваете в банке или на http://nalog.ru.
Если не успели в срок — находите налоговые задолженности на gosuslugi.ru (новая версия: gosuslugi.ru) и оплачиваете.
Если долги передали в суд — сначала оплачиваете долг, а потом находите судебную задолженность на госуслугах и разбираетесь с ней.
Но лучше до суда не доводить.

Налог на землю и имущество

С землей понятно: если за вами числится земля, вы платите налог. Размер налога зависит от региона.

Когда платить

Главное: проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на gosuslugi.ru (новая версия: gosuslugi.ru).

Как появляется задолженность

Главное: чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Как проверить и оплатить задолженность

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

Зарегистрируйтесь на gosuslugi.ru. Для этого нужны имя, фамилия, номер телефона или адрес электронной почты. Если хотите попробовать новую версию госуслуг — зайдите на gosuslugi.ru;
Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;
Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;
Посмотрите результат.

После оплаты не забудьте сохранить и скачать квитанцию на случай, если к вам обратятся из налоговой.

Как погасить налоговую задолженность с помощью IRS

Немногие вещи в жизни могут быть более стрессовыми, чем задолженность IRS, особенно если вы не можете легко их достать. К счастью, у вас есть несколько вариантов погашения налоговой задолженности в зависимости от вашей личной ситуации. IRS предлагает множество вариантов оплаты.

Не откладывайте на потом

Налоговая задолженность может быстро выйти из-под контроля, если вы откладываете ее решение. IRS будет взимать штрафы и проценты с вашего непогашенного остатка, начиная с 0.5% от того, что вы должны в месяц. В конечном итоге это может накапливаться, и агентство в конечном итоге исчерпает терпение и примет более серьезные меры, наложив сборы и залоговое удержание на ваш доход и имущество.

Допустим, вы задолжали IRS 30 000 долларов за налоговые декларации за последние два года. Вы думаете вернуться и изменить один или оба из них, чтобы воспользоваться всеми налоговыми вычетами, которые вы могли упустить. Это хороший первый шаг, но просроченные штрафы и проценты будут накапливаться, пока вы обсуждаете этот вариант и, наконец, дойдете до подачи двух новых отчетов.

Вы можете немного сократить эту налоговую задолженность, изменив свою налоговую декларацию, но проценты и штрафы, начисленные IRS, могут компенсировать любую экономию, которую вы можете получить. Возможно, вам будет выгоднее сначала решить проблему долга. Ваш баланс может быть скорректирован позже, если окажется, что вы не так много должны .

Рассмотрение договора рассрочки

Налоговое управление США впервые расширило соглашения об упрощенной рассрочке платежей по состоянию на 4 октября 2017 г., и поправки остались в силе.Налогоплательщики, имеющие задолженность от 50 000 до 100 000 долларов, могут заключить упрощенное соглашение о выплате долга в течение 84 месяцев или семи лет.

«Оптимизированный» просто означает, что IRS не будет расследовать ваше текущее финансовое положение, и вам придется заполнять меньше форм.

В нашем примере вы имеете право на упрощенное соглашение, если ваша задолженность составляет 30 000 долларов. Вы имели бы право на гарантированную рассрочку, если бы ваша задолженность составляла менее 10 000 долларов.

Минимальные выплаты

Оптимизированное соглашение зависит от вашей возможности платить минимальный ежемесячный платеж, равный вашей общей налоговой задолженности, разделенной на 72 месяца.Вы всегда можете заплатить больше в конкретный месяц, но никогда не сможете заплатить меньше суммы, на которую согласны.

Обычно рекомендуется заключать соглашение о рассрочке платежа на минимальную сумму, которую примет IRS, тогда вы можете доплатить, когда сможете. Вы не ограничены минимальным платежом. Вы можете добровольно заплатить больше.

Что делать, если вы не можете позволить себе минимум?

Вам придется обратиться в IRS, чтобы разработать другой способ оплаты, если вы просто не можете позволить себе платить минимум.Вы должны отправить форму 9465, а не подавать онлайн, при этом потребуется тщательный финансовый анализ. IRS захочет узнать:

Сколько денег вы могли бы получить для выплаты налоговой задолженности, если бы продали свои активы? Измерьте текущую стоимость ваших активов и вычтите все ссуды из этих активов.
Есть ли у вас доступный кредит? Могли бы вы занять деньги с помощью кредитной карты или ссуды под залог собственного капитала, чтобы заплатить IRS?
Сколько денег у вас остается каждый месяц после оплаты необходимых расходов на проживание?

Ваш оставшийся доход после оплаты необходимых расходов на проживание — это сумма, которую IRS ожидает от вас ежемесячно, если вы не можете управлять минимальным платежом.

IRS проверит ваши финансовые документы, включая банковские выписки, квитанции о выплатах и другие документы, чтобы проверить ваш доход и расходы, если вы не можете взять на себя обязательство выплатить весь остаток в течение 72 месяцев.

Не все расходы учитываются

Важнейший вопрос — сколько денег у вас остается каждый месяц после оплаты необходимых расходов на проживание. Предположим, вы зарабатываете 4600 долларов в месяц. Из этой суммы вы должны потратить 4350 долларов на расходы на проживание. У вас остается 250 долларов в месяц.

Эта чистая разница между вашим ежемесячным доходом и вашими ежемесячными расходами — это то, что IRS будет искать в плане выплат. Вы можете заполнить форму 433-A или 433-F IRS, чтобы помочь вам произвести эти расчеты, но здесь возникают сложности, поскольку IRS может не разрешить все ваши расходы. Он может не учитывать определенные расходы, потому что в них нет необходимости или потому что они выше среднего.

Это может быть так, если вы тратите 250 долларов в месяц на лучший доступный кабель или пакет потоковой передачи.Это необходимость? IRS, скорее всего, откажется. С обычным кабелем можно вести вполне разумный образ жизни. Эти 250 долларов — или, что более вероятно, 150 долларов из этих 250 долларов, поскольку допустимо платить за кабель какой-то формы — могут вместо этого пойти в IRS.

Необходимые расходы

Согласно IRS, необходимые расходы — это те, которые обеспечивают здоровье, благополучие и / или получение дохода налогоплательщика и его семей. Они включают:

Продукты питания, бакалея, одежда, предметы домашнего обихода и личной гигиены
Жилищно-коммунальные услуги, включая арендную плату, выплаты по ипотеке, налоги на имущество и страховку домовладельца или арендатора, телефонную связь, мусор, воду, газ, электричество, пропан, некоторые кабельное телевидение и Интернет-услуги
Транспорт, включая платежи за автомобиль, бензин, замену масла, техническое обслуживание и ремонт, автострахование и общественный транспорт, например проездной на автобус, поезд и другие тарифы на общественный транспорт
Взносы на медицинское страхование и наличные медицинские расходы
Присмотр за детьми
Взносы по срочному страхованию жизни
Расчетные налоговые платежи и удержания за текущий налоговый год
Рассрочка платежей по просроченным государственным и местным налогам
Любые другие расходы, если может быть доказано, что они необходимы для здоровья, благосостояния или получения дохода

Сборник финансовых стандартов

IRS сравнит ваши фактические расходы со средними показателями, которые варьируются в зависимости от региона, чтобы принять во внимание, что в одних районах прожиточный минимум выше, чем в других.Эти средние расходы называются «финансовыми стандартами сбора».

IRS предполагает, что вам нужно потратить только до суммы, указанной в финансовых стандартах сбора. Все, что превышает эту сумму, считается скорее дискреционным, чем необходимым.

Ваша ипотека может составлять 3000 долларов в месяц, но IRS, скорее всего, добавит 1500 долларов к вашему располагаемому доходу, если стандарт в вашем регионе составляет 1500 долларов.

У вас могут быть другие варианты

У вас может быть несколько других вариантов, если IRS не желает принять сумму, которую, по вашему мнению, вы можете с комфортом заплатить.Возможно, вы захотите рассмотреть:

Продажа активов для получения наличных денег для выплаты IRS
Получение кредита или использование кредитной карты для оплаты IRS
Запрос компромиссного предложения — предложение заплатить IRS меньше полной суммы, причитающейся
Запрос отсрочки, когда IRS согласится с тем, что вам не нужно производить платежи до тех пор, пока ваше финансовое положение не улучшится

Иногда правильный ответ — это сочетание этих вариантов.

IRS теперь использует частных взыскателей долга; Вот что вам нужно знать

После многих лет предупреждений налогоплательщиков о том, что IRS никогда не позвонит вам для взыскания налоговой задолженности, ситуация скоро изменится, поскольку IRS начинает передавать часть своей работы по взысканию долгов частным фирмам, которые, вероятно, позвонят вам.
Это радикальное изменение практики IRS вызывает ряд опасений. Будут ли налогоплательщики игнорировать эти звонки, потому что они думают, что это мошенничество? Как потребители могут отличить человека, собирающего законный налоговый долг, от мошенника? Что, если сборщики долгов по контракту прибегнут к плохому поведению, например, к угрозам ареста или общему преследованию людей?
В попытке уменьшить вероятность того, что кто-либо перепутает уловку мошенника по взысканию фальшивого долга с фактической попыткой взыскания, IRS опубликовало подробную веб-страницу об этой новой программе вместе с советами о том, как отследить мошеннические звонки.

Когда позвонят эти коллекторы?

IRS заключила контракты с четырьмя частными агентствами по сбору платежей — Conserve, Pioneer, Performant и CBE Group — и первое, что вам нужно знать, это то, что эти сторонние сборщики не будут звонить кому-либо, кто должен налог Федеральное правительство.
Эти агентства будут только принимать счета при соблюдении нескольких критериев:
1. Налоговая задолженность была удалена из активного инвентаря IRS из-за нехватки ресурсов или невозможности найти налогоплательщика;
2. Прошло более одной трети применимого срока исковой давности, и ни один сотрудник IRS не был назначен для взыскания дебиторской задолженности;
3. Задолженность передана к взысканию, но прошло более 365 дней без взаимодействия с налогоплательщиком в целях дальнейшего взыскания дебиторской задолженности.
Другими словами: если в апреле вам не хватит налоговых выплат, не ожидайте, что сборщики взорвут ваш телефон в мае.
Существует также множество налоговых счетов, которые IRS , а не передает третьим сторонам, в том числе:
• Счета для несовершеннолетних
• Налогоплательщики в определенных зонах боевых действий
• Жертвы кражи личных данных, связанных с налогами
• Счета, которые при условии рассрочки платежа
• Дела невиновных супругов
• Люди в объявленных президентом районах стихийного бедствия, которые просят освобождения от взыскания
Также очень важно: от этих коллекторских агентств по-прежнему требуется соблюдать положения о защите прав потребителей Закона о справедливой практике взыскания долга [ PDF].
Это означает, что они не могут позвонить вам до 8:00 или после 21:00; они не могут связаться с вами на работе после того, как вы им запретили; не может ложно утверждать, что вы совершили преступление; искажать сумму вашей задолженности; угрожать вам причинением вреда или арестом за неуплату. Вот список из почти двух десятков вещей, которые сборщики долгов не могут делать в соответствии с законом.

Выявление мошеннических звонков

Если вам позвонят по поводу взыскания долга, в котором утверждается, что вы представляете IRS, есть две вещи, о которых следует подумать: как они связались с вами и что они вам скажут.
Средства связи
Помимо соблюдения правил Закона о справедливой практике взыскания долгов, коллекторские агентства, нанятые IRS, должны придерживаться графика и определенных требований при контактах с налогоплательщиками.
«Даже с частным взысканием долга вы не должны получать неожиданных телефонных звонков из IRS с требованием оплаты», — говорится в сообщении агентства. «Когда люди должны платить налоги, IRS всегда отправляет несколько уведомлений о сборе по почте перед тем, как звонить по телефону.
Во-первых, вас не должны удивлять эти звонки. Прежде чем учетная запись будет передана третьей стороне, IRS направит налогоплательщикам письменное уведомление о том, что их счета передаются частному агентству по сбору платежей. После этого коллекторская компания отправит второе отдельное письмо, подтверждающее перевод. Это все до начала звонков.
Здесь все еще есть место для ошибок и недоразумений. Люди переезжают, или у IRS неправильный адрес; Существует множество причин, по которым налогоплательщик не получает эти уведомления или почему сборщики долгов могут позвонить не тому человеку.
Чтобы попытаться смягчить эту озабоченность, IRS требует, чтобы частные агентства по сбору платежей четко идентифицировали себя как подрядчики IRS по сбору налогов.
Конечно, любой может заявить, что звонит от имени IRS. Так что это все еще потенциально большая проблема с этим планом.
Также неясно, разрешено ли этим сборщикам долгов использовать роботы-звонки. Недавнее постановление Федеральной комиссии по связи ясно дало понять, что все правительство США освобождено от правил, ограничивающих использование роботов для звонков американским потребителям, до тех пор, пока это связано с государственным бизнесом, но в FCC ведутся споры о том, применимо ли это к сторонним подрядчикам. .Мы связались с IRS и обновим эту публикацию, когда получим ответ.
Если вы получили один из этих звонков, но не хотите работать с частным сборщиком долгов, вы можете отправить запрос в письменной форме.
«IRS сделает все возможное, чтобы помочь налогоплательщикам избежать путаницы и понять свои права и налоговые обязанности, особенно в свете постоянного телефонного мошенничества, когда звонящие выдают себя за агентов IRS и требуют немедленной оплаты», — говорится в заявлении IRS.
Настоящие сборщики налогового управления не будут просить денег
Отличительной чертой налоговых мошенников является просьба жертв оплатить предполагаемые долги, купив предоплаченные карты, а затем перезвонить, указав коды карт.Еще одна распространенная афера заключается в отправке крупных сумм денег посредством банковского перевода.
Налоговое управление заявляет, что этого никогда не будет, даже с привлеченными по контракту сборщиками долгов.
Фактически, налогоплательщиков даже не попросят заплатить частным сборщикам долгов .
Вместо этого эти сборщики предоставят информацию о вариантах электронных платежей для налогоплательщиков на IRS.gov/Pay.
Любая оплата чеком должна быть уплачена в Казначейство США и отправлена непосредственно в IRS, а не в частное агентство по сбору платежей , отмечает IRS.

Оставайтесь в курсе

Несмотря на изменения, агентство вместе с Федеральной торговой комиссией, которая ведет длинный список возможных налоговых мошенничеств, призывает потребителей продолжать следить за неожиданными телефонными звонками мошенников от любого, кто заявляет, что собирает деньги от имени IRS.
«Это постоянная афера, которая ежегодно крадет миллионы у потребителей», — говорит Consumerist Моника Вака, исполняющая обязанности заместителя директора отдела маркетинговых практик Федеральной торговой комиссии. «Эти мошенники нацелены на всех.Они рассчитывают, что вы нервничаете из-за звонка и произведете поспешную оплату. Но будьте осторожны — если звонящий просит вас перевести деньги, пополнить счет предоплаченной карты или купить подарочные карты, вы не разговариваете с государственным учреждением. Если вы считаете, что у вас есть задолженность по налогам, позвоните напрямую в IRS ».
Кроме того, IRS напоминает потребителям, что не инициирует контакты с налогоплательщиками по электронной почте, текстовым сообщениям или каналам социальных сетей для запроса личной или финансовой информации. Это также не грозит налогоплательщикам судебными исками, тюремным заключением или другими принудительными мерами.
«Возможность распознать эти явные признаки фишинга или налогового мошенничества может спасти вас от того, чтобы стать жертвой», — отмечает IRS на своей странице с предупреждением о налоговом мошенничестве.
Если потребитель считает, что стал жертвой мошенничества или если у него есть проблема с частным сборщиком долгов, привязанным к его счету, IRS настоятельно рекомендует ему связаться с горячей линией TIGTA по телефону 800-366-4484 или посетить сайт www.tigta.gov. .

Как мы сюда попали?

В декабре 2015 года Конгресс принял законопроект о транспортировке — Исправление Закона о наземном транспорте Америки — который включал положение, обязывающее IRS использовать частные коллекторские агентства для взыскания просроченной бездействующей налоговой задолженности.
Программа применяется к любой невыполненной оценке, которую IRS считает потенциально собираемыми запасами. Сюда не входят долги, подлежащие выплате в рассрочку, или если налогоплательщик скончался в возрасте до 18 лет в обозначенной зоне боевых действий или стал жертвой кражи личных данных, связанной с налогами.
До его принятия защитники потребителей выражали озабоченность по поводу положения (Раздел 32102). В июле 2015 года Национальный центр защиты прав потребителей, Союз потребителей и другие группы направили сенаторам письмо [PDF] с предупреждением об использовании частных сборщиков долгов.
«Мы считаем, что требование об использовании частных сборщиков долгов для сбора налоговой задолженности нанесет вред налогоплательщикам, подвергая их потенциальным злоупотреблениям, которые, к сожалению, обычны в этой отрасли», — говорится в письме группы. «Это также непропорционально скажется на налогоплательщиках с низкими доходами. Наконец, использование частных коллекционеров — это пустая трата денег налогоплательщиков, набивающих карманы частных компаний за счет казначейства США ».
Группы утверждали, что требование использовать частных сборщиков «без надобности подвергнет налогоплательщиков злоупотреблениям со стороны единственной отрасли финансового сектора, на которую больше всего жалуются жалобы».
Несмотря на это, Закон о FAST — вместе с положением — прошел и Палату представителей, и Сенат и был подписан президентом Бараком Обамой 4 декабря 2015 года.

TL; Версия DR

• Федеральный закон теперь позволяет IRS использовать частных сборщиков долгов для отслеживания определенных просроченных счетов, обычно старых долгов налогоплательщиков, местонахождение которых было затруднено.
• Если ваша учетная запись передана в коллекции, вы получите письменные уведомления от IRS и подрядного сборщика до того, как кто-нибудь позвонит.
• Эти сборщики долгов должны соблюдать правила, ограничивающие, когда и как они могут вызывать предполагаемых должников. Вы также можете запросить , а не , работать с частным агентством.
• Сборщики долгов IRS никогда не будут просить оплату напрямую. Вместо этого они направят вас к способам оплаты министерству финансов

Примечание редактора: Эта статья изначально была опубликована на Consumerist.

Штат Орегон: FAQ — Часто задаваемые вопросы

Корпорация C акциз налоговых декларантов, включая страховые компании, платят рассчитанный налог или минимальный налог, в зависимости от того, что больше.
C корпорация доход податели налоговых деклараций платят рассчитанный налог, но не минимальный налог.
Минимальный налог для налоговых лет, начинающихся 1 января 2009 г. или после этой даты:

до 500 000 долл. США	150 долл. США
500 000–999 999 долл. США	500 долл. США
от 1 000 000 долл. США до 1 999 999 долл. США	1 000 долл. США
2 000 000 долл. США до 2 999 999	1,500 долл. США
3 000 000–4 999 999 долл. США	2 000 долл. США
5 000 000–6 999 999 долл. США	4 000 долл. США
7 000 000–9 999 999 долл. США	7 500 долл. США
10 000 000–24 999 999 долл. США	15 000 долл. США
25 000 000–49 999 999 долл. США	30 000 долл. США
50 000 000–74 999 999 долл. США	50 000 долл. США
75 000 000–99 999 999 долл. США	75 000 долл. США

Консолидированная декларация — минимальный налог составляет 10 долларов, умноженный на общее количество корпораций, ведущих бизнес в Орегоне, и включается в консолидированную декларацию.

Расчетный налог
Для налоговых лет, начинающихся 1 января 2013 года и позднее:
Если налогооблагаемый доход штата Орегон составляет 1 миллион долларов или меньше, умножьте налогооблагаемый доход штата Орегон на 6,6 процента (не ниже нуля).
Если налогооблагаемый доход штата Орегон превышает 1 миллион долларов, умножьте сумму, превышающую 1 миллион долларов, на 7,6 процента и добавьте 66 000 долларов.

Для налоговых лет, начинающихся 1 января 2011 г. и до 1 января 2013 г .:
Если налогооблагаемый доход штата Орегон составляет 250 000 долларов США или меньше, умножьте налогооблагаемый доход штата Орегон на 6,6 процента (не ниже нуля).
Если налогооблагаемый доход штата Орегон превышает 250 000 долларов США, умножьте сумму, превышающую 250 000 долларов США, на 7,6 процента и добавьте 16 500 долларов США.

Для налоговых лет, начинающихся 1 января 2009 г. и до 1 января 2011 г .:
Если налогооблагаемый доход штата Орегон составляет 250 000 долларов США или меньше, умножьте налогооблагаемый доход штата Орегон на 6.6 процентов (не ниже нуля).
Если налогооблагаемый доход штата Орегон превышает 250 000 долларов, умножьте сумму, превышающую 250 000 долларов, на 7,9 процента и добавьте 16 500 долларов.

Для налоговых лет, начинающихся до 1 января 2009 г .:
Умножьте налогооблагаемый доход штата Орегон на 6,6 процента.

Больницы наложили арест на возврат налогов миннесотцев за медицинские долги

Обнаружение семи опухолей на ее печени заставило Жан Хен сделать трудный финансовый выбор: оплатить счет за лечение или арендную плату.Оплатите ее медицинский счет или купите продукты. Оплатите ее медицинский счет или заправьте ее машину.

Но штат Миннесота отказался от этого выбора у Хен, когда он начал изымать ей возмещение подоходного налога штата для оплаты просроченного счета в больнице Regions Hospital.

Когда это случилось впервые, Хен сказала, что была шокирована — а затем рассержена — тем, что государство имеет право выступать в качестве взыскателя долгов для частных медицинских компаний.Когда она рассказывала близким друзьям о своем опыте, некоторые признались в частном порядке, что это случилось и с ними.

«Это та самая глубокая, мрачная тайна, о которой никто не хочет говорить, потому что им стыдно», — сказал Хен.

С 2014 по 2019 год Налоговое управление Миннесоты приняло 81 доллар.6 миллионов в качестве возмещения от примерно 24 000 налогоплательщиков в год на оплату медицинского долга, который, по словам некоторых из крупнейших частных некоммерческих больниц штата, им причитается. По данным Министерства доходов, у некоторых жителей Миннесоты средства на возмещение задерживались более одного раза.

Regions, принадлежащий HealthPartners, получил за этот период 21,4 миллиона долларов в рамках государственной программы возврата доходов.Согласно анализу данных налогового департамента, проведенному Star Tribune, Allina Medical Transportation получила 9,2 миллиона долларов, а скорая помощь North Memorial — 11,4 миллиона долларов.

Только один штат, Южная Каролина, принимает индивидуальные налоговые возмещения от имени частных медицинских компаний.

В Миннесоте больницы и другие медицинские фирмы не нуждаются в судебном решении или постановлении, прежде чем удерживать штат для возврата налогов от их имени.Департамент доходов, который получает комиссию в размере 15 долларов за каждый сбор, произведенный в рамках его программы возврата доходов, не проверяет, чтобы убедиться, что требование поставщика медицинских услуг является действительным, прежде чем требовать возмещения, сказала Сара Вестли, директор отдела сборов агентства.

Возврат государственного подоходного налога и налога на имущество часто является небольшой неожиданной прибылью для домашних хозяйств, поскольку эти средства используются для пополнения срочных сбережений, оплаты ремонта дома, осуществления крупных платежей по кредитной карте или задолженности по студенческому кредиту и покрытия других счетов.Генеральный прокурор Миннесоты Кейт Эллисон говорит, что практика, позволяющая штату взыскивать возврат средств по медицинскому долгу, должна прекратиться, учитывая, что потребители уже находятся в невыгодном положении, когда дело доходит до понимания и оспаривания медицинских счетов.

«Я не знаю, почему государство должно быть агентом больниц», — сказал Эллисон в интервью. «Как государство, которое считает себя дружественным к потребителю, мне это кажется аномалией.Мы не должны делать что-то для одной отрасли, чего мы не делали бы для другой ».

Отрасль здравоохранения заявляет, что этот инструмент нужен им, чтобы оставаться в бизнесе, и что это только последнее средство, используемое людьми, у которых есть средства для оплаты.

«Если пациент не платит, тогда мы должны начать хорошо думать, что мы можем сделать, чтобы поддержать этого человека, и что мы можем сделать, чтобы поддержать систему здравоохранения», — сказал д-р.Рахул Коранн, генеральный директор и президент Ассоциации больниц Миннесоты. «В конце концов, система здравоохранения должна поддерживать электричество, оказывать помощь другим миннесотцам и должна оставаться в живых, чтобы мы могли оставаться активом для других миннесотцев».

Коранн сказал, что его члены предпринимают больше шагов для информирования пациентов о том, как работает их страхование, и принимают людей, которые имеют право на помощь в федеральных программах, таких как Medicaid и Medicare, «чтобы они не попали в эту очень сложную ситуацию.«

В 2017 году, последнем году, за который доступны данные, больницы Миннесоты заявили, что они предоставили 691 миллион долларов в качестве безвозмездной помощи. Согласно отчету о социальных пособиях Миннесотской ассоциации больниц за 2018 год, доля безнадежных долгов в этой общей сумме выросла почти на 25% до 467 миллионов долларов.

В то же время 265000 жителей Миннесоты сообщили, что в 2019 году не имели медицинской страховки, что на 16 больше.5% с 2016 года, согласно опросам, проведенным Фондом семьи Кайзера. А люди, получившие покрытие через крупного работодателя, заплатили за медицинское обслуживание на 67% больше в 2018 году, чем десятилетием ранее.

«Застигнет вас врасплох»

Программа возврата доходов была учреждена Законодательным собранием в 1980 году для того, чтобы помочь городам, округам, социальным службам, жилищным органам, судам, тюрьмам и другим государственным учреждениям взыскать неоплаченные сборы и счета.

Законодатели штата расширили программу в 1999 году, включив в нее частные некоммерческие больницы, которые арендуют помещения у местных органов власти. Они могут использовать налоговый отдел для перехвата возмещения подоходного налога, возмещения налога на имущество, выигрышей в лотерею и поощрительных выплат за лесные угодья на столько лет, сколько требуется для погашения медицинского долга.

Долг должен составлять не менее 25 долларов США, и поставщики медицинских услуг не могут использовать программу для возврата налогов от налогоплательщиков, получающих менее 25 520 долларов в год, или около 12 долларов США.27 в час при полной занятости.

Это действие, о котором жители часто не подозревают, пока не получат письмо с предупреждением по почте или не получат возмещение, на которое рассчитывали.

Сенатор Сэнди Папас, DFL-St. Пол, помог включить больницы в программу.Она сказала, что хочет помочь им снизить некомпенсированные расходы на лечение, чтобы они не перекладывались на остальных пациентов.

Паппас признал, что она разрывается между необходимостью того, чтобы люди несли ответственность за оплату своих счетов, и финансовым бременем, которое медицинские долги могут наложить на любого, кто не застрахован или застрахован недостаточно. Она сказала, что рассмотрит возможность внесения изменений в закон, таких как требование о большем уведомлении пациентов, но она «на самом деле ни от кого не слышала ни от кого за 20 лет, прошедших с тех пор, как мы это сделали, как и от кого-либо еще.«

«В конце концов, я не хочу, чтобы мои больницы попали в такое место, как Сент-Джо, где их некомпенсированная помощь настолько высока, где Fairview может закрыться или предложить меньше услуг», — сказал Паппас. «Сейчас, в дни коронавируса, мы не хотим, чтобы больницы закрывались; в конечном итоге они нам все понадобятся».

Дэн Вулли был удивлен, увидев в конце февраля письмо от компании Hennepin Healthcare с угрозой получить возврат налога, если он не заплатит более 500 долларов, которые он задолжал за посещения в 2017 году.

32-летний Вулли сказал, что не знал о существовании счетов, но не хотел добавлять в свой бюджет еще один счет за медицинское обслуживание. Он выплатил более 20 000 долларов United Hospital в Сент-Поле через агентство по взысканию долгов, что стало результатом использования больницы вне сети для экстренной аппендэктомии за неделю до того, как он должен был начать новую работу. Принимая во внимание ежемесячный платеж в 400 долларов, который он делает, «в моем представлении я только что купил новую машину, взяв ссуду на 60 месяцев.«

Вулли позвонил в компанию Hennepin Healthcare и на месте заплатил 300 долларов — скидку, которую отдел выставления счетов предложил по телефону. Он не пытался оспаривать обвинения, потому что «я не хотел участвовать в системе» и хотел «душевного спокойствия», о котором ему нужно было беспокоиться на один счет за медицинское обслуживание меньше.

«Я счастлив платить за оказанные услуги; это просто застает вас врасплох», — сказал Вулли.«Возможно, для них это небольшая сумма в общей схеме вещей, но для меня она немала. Что еще я забыл пять лет назад? Должен ли я откладывать 100 долларов в год на забытые посещения, которые, возможно, были неправильно классифицированы в их системе и моя страховка не будет платить за это? »

Бывшие генеральные прокуроры Миннесоты Лори Свенсон и Майк Хэтч считают, что негосударственным поставщикам медицинских услуг следует обращаться в суд для взыскания неоплаченного долга, как это сделали бы другие частные компании.

Хэтч, который исследовал практику взыскания долгов организаций здравоохранения в начале 2000-х годов, сказал, что ему не удалось убедить законодательный орган в то время исключить больницы из программы возврата доходов.

«Я заставляю правительство приостанавливать налоги, штрафы или что-то еще, но больница, о которой вы не знаете, связана с правительством, что не имеет смысла», — сказал он.

Swanson сказал, что для потребителей важно просить больницы присылать доказательства того, что они должны.

«Это немного иначе с точки зрения частных больниц, использующих этот пункт для возмещения денег», — сказал Суонсон. «Могут быть оттенки серого с точки зрения того, действительно ли человек задолжал, была ли начислена правильная сумма, если страховка была оплачена.«

Низкая рентабельность больниц

Мелани Уилсон, вице-президент по финансовым услугам Essentia Health, заявила, что ее компания привлекает штат для взыскания долгов только «с тех, кто имеет возможность платить». По данным налогового департамента, в период с 2014 по 2019 год два предприятия Essentia, использующие эту программу, получили налоговые возмещения на сумму более 3 миллионов долларов.

Уилсон сказал, что больницы используют штат для сбора только после нескольких рассылок, звонков и попыток разработать планы платежей. Отчасти проблема, по ее словам, заключается в том, что люди часто кладут свои медицинские счета в конец своей стопки.

«Я не думаю, что люди понимают, насколько мала наша маржа, с которой мы работаем», — сказала она.«Люди говорят:« О, это всего лишь доплата в размере 20 или 30 долларов ». Они полагают, что [больницы] зарабатывают достаточно денег, они должны быть в состоянии себе это позволить. Но я не думаю, что люди понимают, что 20 или 30 долларов могут быть разницей в том, можем ли мы инвестировать в услуги ».

В последние годы Essentia внесла изменения, так что любой, кто находится в пределах определенного предела дохода, автоматически имеет право на списание 100% его баланса.Уилсон сказал, что Essentia Health также отправляет письма в течение 270 дней после первого выписки счета, прежде чем начать процесс сбора, если они не получат известие от пациентов.

Уилсон сказал, что ни один поставщик медицинских услуг не хочет, чтобы пациенты выбирали между оплатой медицинских услуг или удовлетворением своих основных потребностей. По ее словам, в этом помогает программа Revenue Recapture.

«Мы не хотим обременять суды подобными вещами, и мы не хотим разрушать кредитоспособность людей, но опять же, если у людей есть возможность платить, это просто еще один механизм, позволяющий им платить и во многих случаях они скажут, что это нормально », — сказал Уилсон.

Налогоплательщики могут оспорить план получения возмещения через Офис административных слушаний, но лишь немногие из них. Слушания проводятся лично или по телефону. Больницы должны доказать наличие задолженности в счетах или письмах о взыскании задолженности и показать, что они своевременно уведомили клиента о том, что их налоговый возврат будет получен.

Но только 26 дел, связанных с возвратом доходов, поступили в Управление административных слушаний в период с 2014 по 2019 год, и только шесть из них касались больниц, согласно записям, полученным Star Tribune.Победили только три человека, оспаривавшие медицинский долг.

Один налогоплательщик смог вернуть ему 1382,97 доллара после того, как представитель больницы не явился на предварительное слушание. Компенсация другого человека покрывала расходы. У третьего была автостраховка, чтобы выплатить долг за лечение после аварии.

Хэтч и Суонсон сказали, что им часто звонят юристы, спрашивающие, как ориентироваться в Управлении административных слушаний.Для юристов этот процесс может быть даже более пугающим.

В 2010 году Ричард С. Сенг был удивлен, увидев письмо от Life Link III, в котором говорилось, что он все еще задолжал 292,98 доллара за падение с лодки на озере Миннетонка несколькими годами ранее. После аварии он был доставлен в больницу Фэйрвью-Риджес, а затем переправлен самолетом Life Link III в HCMC.

Во время аварии Сенг вспомнил, что у него не было денег, чтобы выплатить долг, и, ничего не услышав, «подумал, что это уже позади меня.«

«Некоторых людей, когда они переживают самые тяжелые моменты в жизни, зацепляют медицинские болезни и проблемы, а государство забирает больше, чем вы полагались, — сказал Сенг.

Он сказал, что попросил подробный список того, как они пришли к оплате, которую он должен.Он сказал, что больница просто прислала еще один счет без объяснения конкретных услуг, которые он получил. Сенг попросил Life Link III организовать слушание в Управлении административных слушаний, но в тот день произошло рабочее мероприятие, и он не смог присутствовать.

Life Link III получил возврат налога.

На лучший план оплаты

Дилемма Хена возникла после визита в региональную больницу в 2016 году.Врачи обнаружили, что опухоли возникли после многих лет приема оральных контрацептивов.

Так вот, «из-за генетической лотереи, которую я получила», 46-летняя Хен сказала, что она ожидает, что ей будут выставлять счет в 1600 долларов в год, чтобы она могла пойти к врачу, чтобы проверить, уменьшаются ли опухоли.

Изначально Хен производила выплаты, когда могла, в сумме 3 476 долларов.55 она была должна, но несколько месяцев не могла. В первый раз, когда государство потребовало возмещение, Хен планировала использовать его, чтобы переехать из квартиры, где она не чувствовала себя в безопасности. Когда она поняла, что ей не вернут подоходный налог, она окунулась в свой 401 (k), чтобы оплатить переезд.

Ее беспокоило отсутствие выбора, как использовать возврат налога.

«У каждого есть выбор, но в какой-то момент вы поднимаете руки и говорите:« От чего еще вы хотите, чтобы я отказался, чтобы оплатить этот счет? » «Сказал Хен.

Regions получила возврат подоходного налога Хена за последние четыре года. Когда она звонит, чтобы узнать, сколько она должна, она часто сталкивается с множественными телефонными переводами или ей говорят, что она не может разговаривать с персоналом больницы, выставляющим счета, лично. Ей непросто уйти с работы в город Сент-Пол, где она работает помощником юриста.

Ей пришлось позвонить в коллекторское агентство и произвести минимальный платеж в размере 35 долларов «и два телефонных перевода», прежде чем она сможет обратиться к врачу в HealthPartners, которая владеет регионами.

«Это влияет на все ваше тело, когда вы знаете, что у вас есть долги и вы хотите нести ответственность», — сказал Хен. «Каждый раз, когда я звоню и разговариваю со специалистами по биллингу, я так волнуюсь, что даже не могу закончить разговор, мне хочется плакать».

Джеймс Беллами, представитель Регионального отделения, заявил в своем заявлении, что больница «стремится помочь нашим пациентам использовать все возможные варианты для покрытия их медицинских расходов за счет существующих средств, таких как страхование, государственные программы и благотворительность.«

«Возврат доходов — это крайняя мера, которая используется после исчерпания других возможностей», — сказал Беллами. «Это один из последних шагов в процессе, который учитывает конкретное финансовое положение каждого пациента».

Хен теперь говорит, что у нее лучший план выплат — 119 долларов в месяц, и ожидает возмещения в следующем году.Но она могла это сделать только потому, что ее партнер взял на себя их домашние расходы, а она выплатила свой долг за лечение. Она по-прежнему собирается проходить ежегодную МРТ опухолей печени, а следующим летом, после замужества, она получит лучшую страховку.

«Я хочу убедиться, что не умру», — сказал Хен. «Я не намеренно отказываюсь от счетов за медицинские услуги, но мне нужно есть.Мне нужна моя машина, чтобы добраться до работы, так что я, надеюсь, смогу оплачивать свои медицинские счета «.

Марисса Эванс • 612-673-4280

Правило 50-30-20 — Возможность центов

Это бюджет 50/30/20.Вот как это работает: Вы начинаете с дохода после уплаты налогов. Это ваша валовая заработная плата за вычетом любых налогов, основанных на заработной плате, таких как удержанный подоходный налог, налоги на социальное обеспечение и медицинское обслуживание, а также налоги на инвалидность. Если ваш работодатель вычитает из вашей зарплаты другие расходы, такие как взносы в размере 401 тыс., Взносы на медицинское страхование и профсоюзные взносы, добавьте их обратно в вашу чистую заработную плату, чтобы получить доход после уплаты налогов. Вы стремитесь ограничить свои «обязательные» расходы до 50% от суммы после уплаты налогов. «Must-haves» включает в себя все основные расходы, которые вам действительно нужно делать каждый месяц: расходы на жилье, коммунальные услуги, транспорт, питание, страхование, уход за ребенком, обучение и минимальные выплаты по кредиту.Если вы можете отложить покупку на несколько месяцев без серьезных последствий — например, купить одежду или поужинать вне дома — это не обязательно. Если вы по контракту обязаны что-то платить (минимум по кредитной карте, алименты или счет за мобильный телефон), это необходимо, по крайней мере, на данный момент. Ваши «потребности» могут потреблять 30% вашей заработной платы после уплаты налогов. Отпуск, подарки, развлечения, одежда, еда в ресторанах и другие расходы — все это «по желанию». Некоторые оплачиваемые вами счета могут перекрывать две категории. Например, просто необходимо иметь базовую телефонную связь.Но такие функции, как ожидание вызова или безлимитное междугороднее сообщение, необходимы. Доступ в Интернет и платное телевидение — это две другие статьи расходов, которые могут казаться обязательными, но, как правило, желательными, если только у вас нет долгосрочного контракта. Сбережения и погашение долга составляют последние 20% вашего бюджета. Уоррен — эксперт по банкротству, помните, и она знает, какие разрушения возникают из-за слишком большого количества долгов и слишком малых сбережений. Чтобы достичь финансовой независимости и свести к минимуму вероятность катастрофы, вам нужно избавиться от потребительского долга, откладывать на пенсию и создать свой чрезвычайный фонд.К этой категории относятся любые выплаты по ссуде, превышающие установленный минимум, а также взносы в пенсионные фонды и фонды на случай чрезвычайных ситуаций. (Если вы, кстати, полностью оплачиваете свои кредитные карты каждый месяц, ваши счета по кредитным картам не являются долгами. Вы не относите сами платежи по кредитным картам к категориям; вместо этого вы распределяете все расходы в счете на подходящая категория, вот и все.) Я сказал ранее, что этот бюджетный план непрост, и это не так. Для большинства из нас особенно сложно ограничить количество необходимых вещей до 50%.Мы с мужем получаем щедрый доход, у нас есть доступные выплаты по ипотеке и никакой другой задолженности. Но в первый раз, когда я проделал это упражнение, наши must-have потребляли более 60% нашего дохода после уплаты налогов. Чтобы довести нас до отметки 50%, потребовался год обрезки и еще немного дохода. Нам повезло. Я слышал от других людей, чьи «must-have» потребляли 75%, 80% или даже больше их зарплаты после уплаты налогов. Это может занять некоторое время. Вы можете быть разочарованы тем, насколько вы далеки от идеала. Но подсчет цифр может помочь вам понять, почему ваши деньги не работают на вас.Если на базовые накладные расходы уходит так много вашей зарплаты, неудивительно, что у вас возникают проблемы со сбережениями, выплатой долга и проживанием остатка жизни. Если так сложно придерживаться лимита в 50%, зачем это делать? Несколько веских причин:

Это дает вам гибкость. Ваш доход может упасть вдвое, но вы все равно сможете оплачивать свои основные счета. Когда самые необходимые вещи съедают большую часть вашего дохода, у вас меньше возможностей справляться с неудачами, такими как увольнения, сокращение рабочего времени или непредвиденные расходы.
Это поможет вам понять, что вы можете себе позволить, а что нет. Если вы планируете добавить к накладным расходам платеж по ссуде или другое договорное обязательство, просто проверьте, не подтолкнет ли это вас к отметке в 50%. Если нет, вы можете рассмотреть возможность добавления платежа; если да, то нет.
Это дает вам баланс. Ограничение накладных расходов позволяет вам получать деньги на радости жизни, такие как обеды вне дома и отпуск, без стресса. Это также позволяет вам выбраться из долгов и сэкономить на будущее.

Итак, что делать, если ваши числа не в порядке? Помните, что план 50/30/20 — это цель, над которой нужно работать, а не то, чего вы обязательно достигнете в одночасье. И если вы уже находитесь в финансовом кризисе — например, вы безработный или страдаете от инвалидности — для достижения истинного баланса, возможно, придется подождать, пока кризис не пройдет. Но вот некоторые места, которые большинство людей может настроить:

Продукты питания. Вы должны есть, но большинство из нас могло бы сократить свои счета за продукты, часто существенно, без особых усилий.Планируйте свои блюда, готовьте с нуля, используйте остатки еды, вырезайте купоны — вы знаете, что делать.
Коммунальные услуги. Вы хотите, чтобы свет оставался включенным, но кондиционер не должен работать круглосуточно.
Транспорт. Больше совместных поездок и общественного транспорта, меньше времени в одиночестве в машине. Оплата за машину может быть тем, что вас убивает.
Страхование. Более высокие франшизы могут помочь снизить ваши страховые взносы, равно как и покупка товаров и использование всех доступных скидок.Откажитесь от ненужной вам страховки, такой как страхование жизни, если у вас нет финансовой иждивенцы, или страхование на случай столкновений и полное покрытие драндулетов.
Отказ от контрактов. Плата за досрочное завершение может сделать, например, отказ от сотовой связи слишком дорогим, но как только ваш контракт истечет, подумайте о переходе на услугу с предоплатой или с оплатой по мере использования. Если вы не фанат спортзала, контракты в спортзале — это еще одна статья расходов, от которой нужно избавиться как можно скорее. Рассмотрите возможность оплаты посещения или регистрации в местном Y, который предлагает ежемесячную оплату без долгосрочных контрактов.

Другие затраты сложно отсеять, но они могут окупиться. Если вы платите слишком много за жилье, возможно, вам придется подумать о соседе по комнате или переехать в более дешевое жилье. Если расходы на уход за ребенком съедают вас заживо, подумайте о других альтернативах. Вы можете думать, что проблема в вашем доходе, а не в ваших расходах. Это может быть правдой, и если вы можете увеличить свой доход, дерзайте. Но люди могут сбалансировать свои бюджеты и сэкономить практически на любом доходе. Если это ваш долг, который не поддается управлению, вам, возможно, придется подумать о некоторых более радикальных решениях — кредитном консультировании, урегулировании долга, банкротстве или обращении взыскания.Некоторые счета просто невозможно оплатить, несмотря на все ваши усилия, и вам может потребоваться помощь или начать все сначала. Однако, как только вы встанете на ноги, план 50/30/20 поможет вам остаться там.

Муниципальный долг, обеспеченный транспортными районами

Мы предоставляем определенные данные, предоставленные нам Правительственным советом по муниципальным ценным бумагам («Служба») без каких-либо гарантий или заявлений и на основе «как есть». НАСТОЯЩИМ ОТКАЗЫВАЕМСЯ ОТ ВСЕХ ЗАЯВЛЕНИЙ И ГАРАНТИЙ (ЯВНЫХ ИЛИ ПОДРАЗУМЕВАЕМЫХ), НО НЕ ОГРАНИЧЕННЫХ, ГАРАНТИЙ КОММЕРЧЕСКОЙ ЦЕННОСТИ И ПРИГОДНОСТИ ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕННОЙ ЦЕЛИ ОТНОСИТЕЛЬНО УСЛУГИ.Вы несете все риски, связанные с этим расходы и ответственность, а также несете ответственность за использование Сервиса.

Данные о транзакциях, предоставляемые через Службу подписки на транзакции в реальном времени, представляют собой данные транзакций с муниципальными ценными бумагами, предоставленные брокерами, дилерами и дилерами по муниципальным ценным бумагам для MSRB, и соответствующую информацию. Такие данные о транзакциях и / или связанная с ними информация может существовать не для всех муниципальных ценных бумаг и может не требоваться для предоставления в MSRB для определенных типов операций с муниципальными ценными бумагами.MSRB не проверяет данные транзакций, представленные отправителями, на предмет точности, полноты или каких-либо других целей, а также не гарантирует и не гарантирует точность любых таких данных транзакций и / или связанной с ними информации.

MSRB, его должностные лица, директора, сотрудники, агенты, консультанты и лицензиары не несут ответственности перед вами или кем-либо еще за любые убытки, травмы, убытки, издержки, расходы или претензии, вызванные, возникающие из или связанные с следующее: (а) действия, бездействие, происшествия или непредвиденные обстоятельства, не зависящие от них; (b) перебои в обслуживании или сбои в работе, например, в результате использования телекоммуникационных средств, находящихся вне их контроля, включая Интернет: (c) небрежность, грубая небрежность или умышленное неправомерное поведение при обеспечении, составлении, интерпретации, редактировании, написание, сообщение или доставка любого контента и материалов; (d) потерянные, украденные, запоздалые, поврежденные, неверно направленные, неудачные, неполные или отложенные передачи кем-либо, использующим Сервис, включая, помимо прочего, любые технические сбои, человеческую ошибку, компьютерные вирусы, потерянные передачи данных, пропуски, прерывания удаления, дефекты, сбои гиперссылок или сбои линии любой телефонной сети, компьютерного оборудования, программного обеспечения или любой их комбинации; (e) повреждение ваших компьютерных систем, оборудования, программного обеспечения, данных или другого материального или нематериального имущества в результате или возникшее в связи с использованием вами Сервиса; и / или (f) любое нарушение деятельности, упущенные продажи или упущенная прибыль или любые штрафные, примерные, косвенные, особые, случайные или косвенные убытки, связанные или связанные с, в результате или возникающие в результате любого использования Сервиса или содержание и материалы в Сервисе.

MSRB и его должностные лица, директора, сотрудники, агенты, консультанты и лицензиары не несут ответственности за правонарушения, контракты или иным образом (и в соответствии с законодательством, ответственность за качество продукции) перед вами или кем-либо еще по любой причине, связанной или связанной с, в результате или в результате использования вами Сервиса. MSRB, его должностные лица, директора, сотрудники, агенты, консультанты и лицензиары не дают и не давали никаких рекомендаций в отношении каких-либо ценных бумаг или других инвестиционных инструментов, упомянутых или описанных в Сервисе.

Служба воспроизводится с разрешения MSRB по неисключительной лицензии. MSRB не несет ответственности за точность воспроизведения Сервиса или его актуальность.

— SmartAsset

У всех нас есть ощущение, что и больший доход, и меньший долг — это хорошо. Но каково идеальное соотношение между доходом и долгом? Если отношение вашего долга к доходу слишком велико, любое потрясение для вашего дохода может привести к неприемлемому уровню долга.У полного избегания долгов есть и недостатки (подумайте о бесплатных кредитных картах и обеспеченных кредитных картах, если вы боитесь залезть в долги). Давайте разберемся с нашим руководством по соотношению долга к доходу.

Воспользуйтесь нашим калькулятором кредитных карт .

Определенное отношение долга к доходам

Вы знаете, как это работает. Каждый месяц вы подсчитываете, сколько денег вы получаете и сколько должны. Есть ваши регулярные счета за такие вещи, как ваш мобильный телефон и Интернет.Это ваши регулярные расходы на продукты и транспорт. Затем есть деньги, которые вы тратите на обслуживание своего долга. Это может быть ваша ипотека, автокредит, студенческий кредит, личный заем или задолженность по кредитной карте.

Бывают ли месяцы, когда вы чувствуете, что все ваши деньги идут на выплату долга? Похоже, у вас на руках высокое соотношение долга к доходу (DTI). Отношение долга к доходу — это число, которое выражает отношение между вашим общим ежемесячным долгом и вашим ежемесячным валовым доходом.Вот формула:

DTI = общие ежемесячные выплаты по долгу / ежемесячный валовой доход

Допустим, вы платите 1600 долларов в месяц по ипотеке. Вы платите 400 долларов в месяц по студенческим ссудам и не имеете других долгов. Ваш общий ежемесячный платеж по долгу составляет 2000 долларов. Ваш ежемесячный валовой доход — это деньги, которые вы зарабатываете до вычета налогов и отчислений. Если это 6000 долларов, ваш DTI составляет 33%.

Почему важно отношение долга к доходу

С вашей точки зрения, отношение долга к доходу является важным показателем, за которым следует следить.Это потому, что это многое говорит о том, насколько рискованно ваше финансовое положение. Если ваш долг составляет, скажем, 60% вашего дохода, любое сокращение вашего дохода заставит вас бороться. Если вам придется увеличить свои расходы в других областях (например, на медицинские расходы), вам будет труднее справляться с выплатой долга, чем кому-то с DTI 25%.

С точки зрения кредиторов и кредиторов, DTI является важным показателем риска. Люди с более высоким соотношением долга к доходу более склонны к дефолту по своим ипотечным кредитам и другим долгам.Когда вы подаете заявку на ипотеку, расчет вашего DTI будет частью процесса андеррайтинга ипотеки. В общем, 43% — это самый высокий DTI, который вы можете иметь и при этом получить квалифицированную ипотеку. Вам нужна квалифицированная ипотека, потому что она предусматривает дополнительные меры защиты заемщика, такие как ограничения на комиссии.

Какое хорошее соотношение долга к доходу?

Если 43% — это максимальное отношение долга к доходу, которое вы можете иметь при соблюдении требований для квалифицированной ипотеки, что считается отношением долга к доходу good ? Обычно ответ таков: соотношение не превышает 36%.Правило 36% гласит, что ваш DTI никогда не должен превышать 36%. DTI, равный 36%, дает вам больше возможностей для маневра, чем DTI, равный 43%, что делает вас менее уязвимым к изменениям в ваших доходах и расходах. Конечно, если вы можете управлять своими финансами таким образом, чтобы ваш DTI составлял, скажем, 18%, тем лучше.

Итог

Отношение долга к доходу — важный показатель вашей финансовой безопасности. Чем он ниже, тем доступнее будут ваши долги. С низким DTI вы, вероятно, сможете улучшить погодные штормы и рискнуть.Если вы хотите устроиться на работу, за которую платят меньше, но в той сфере, о которой вы всегда мечтали, вам не нужно так сильно беспокоиться о том, чтобы приспособиться к более низкому доходу. Плюс долг = стресс. Чем выше ваш DTI, тем сильнее вы начинаете ощущать себя на беговой дорожке, работая только для того, чтобы рассчитаться с кредиторами. Никто этого не хочет.

Если вам нужна помощь в определении идеального отношения долга к доходу, вам может помочь финансовый консультант. Инструмент сопоставления, такой как SmartAsset’s SmartAdvisor, может помочь вам найти человека, с которым можно поработать, чтобы удовлетворить ваши потребности.Сначала вы отвечаете на ряд вопросов о своей ситуации и своих целях. Затем программа сужает количество консультантов до трех доверенных лиц, которые отвечают вашим потребностям. Затем вы можете прочитать их профили, чтобы узнать о них больше, взять интервью у них по телефону или лично и выбрать, с кем работать в будущем. Это позволяет вам найти подходящую одежду, выполняя большую часть тяжелой работы за вас.

Фото: © iStock / pinstock, © iStock / Pamela Moore, © iStock / DragonImages

Comments |0|

*) Required fields are marked
**) You may use these HTML tags and attributes:

<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

≫ Как узнать свою задолженность по налогам Украина

Задолженность по налогам всегда была большой проблемой для предпринимателей, тем более, когда человек не сразу узнает об этом. Очень часто, люди могут производить необходимые платежи согласно действующим тарифам, но из-за неправильно указанных реквизитов или несоблюдения сроков, долги продолжают действовать. Поэтому, чтобы впредь у вас не было проблем, следует знать о том, как узнать задолженность по налогам. И если вы не владеете информацией об этом, продолжайте читать этот материал.

Проверить задолженность по ФОП Украина?

Самый простой способ – обратиться в налоговую службу лично. Там, достаточно подать свой налоговый номер, и вас сразу сообщат о всех имеющихся долгах. Это также можно сделать онлайн, на сайте государственной налоговой службы Украины. В графе поиска, следует сделать пометку (юридическое лицо или физическое), после чего ввести идентификационный номер и ФИО. После небольшого ожидания, вы получите всю информацию о задолженности по налогам для указанного лица в соответствии с его личными данными.

Как правило, большинство лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, выбирают второй вариант. Он является более удобным, так как помогает сразу определить, находится ли человек на учете в органах ГНС, а также помогает проверить состояния расчетов налогоплательщика с бюджетом. Кроме того, вы можете узнать задолженность по налогам не только для себя, но и для контрагента. Просто укажите его код ИНН и сделайте запрос. Информация на сервисе обновляется ежемесячно.

Если не подошел вам такой вариант, узнать задолженность по налогам можно следующим путем:

Если же вы не проходили регистрацию на сайте налоговой службы, можно воспользоваться альтернативным способом и посетить сайт государственной фискальной службы Украины. Там, следует произвести вход с использованием ЭЦП и собственного пароля. Далее, в меню электронного кабинета следует выбрать «порядок расчетов с бюджетом». Там перед вами откроется перечень всех налогов, которые необходимо оплатить, а также расчетные счета для оплаты. Если напротив платежей горит зеленый цвет, это значит, что задолженности нет. Если цвет красный, значит у вас есть задолженность, которую нужно погасить.

Налог на имущество: как избежать долгов

Если коротко:

1. Налоговая вам начисляет налог по кадастровой стоимости.

2. Вы его оплачиваете в банке или на http://nalog.ru.

3. Если не успели в срок — находите налоговые задолженности на http://gosuslugi.ru ( новая версия: http://beta.gosuslugi.ru ) и оплачиваете.

5. Но лучше до суда не доводить.

Налог на землю и имущество

Россияне платят налоги, связанные с собственностью: налог на землю и на имущество ( еще есть транспортный налог, но это тема отдельной статьи).

С землей понятно: если за вами числится земля, вы платите налог. Размер налога зависит от региона.

С 2015 года налоговая возьмет с вас налог, если вы владеете жилым домом, квартирой или комнатой, гаражом или машиноместом. Также это распространяется на «единые недвижимые комплексы» и объекты незавершенного строительства ( строящиеся квартиры). Сюда же входят любые другие здания, строения, сооружения и помещения, которые оформлены на вас.

Если вы живете в съемной квартире, прописаны у родителей, но не владеете собственной квартирой, то налог на имущество вам не начислят ( отдельный случай с приватизацией). Но если бы вы купили квартиру или получили ее по наследству ( и уже вступили в права наследования), тогда квартира была бы вашей, налог будет.

Когда платить

Главное: проверяйте налоги на http://nalog.ru, а долги по налогам — на http://gosuslugi.ru ( новая версия: http://beta.gosuslugi.ru ).

Как появляется задолженность

Главное: чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

Как проверить и оплатить задолженность

Если вам тоже нужно проверить задолженность, сделайте следующее:

2. Заполните паспортные данные, СНИЛС, ИНН;

3. Выберите услугу «Налоговая задолженность» и нажмите кнопку «Получить услугу»;

4. Посмотрите результат.

После оплаты не забудьте сохранить и скачать квитанцию на случай, если к вам обратятся из налоговой.

Как узнать, есть ли у меня непогашенная налоговая задолженность | Бюджетирование денег

Если вы обеспокоены тем, что у вас может быть непогашенная задолженность перед налоговой службой, есть несколько вариантов проверки статуса вашего аккаунта. Самый быстрый способ получить исчерпывающую информацию о любых остатках — это напрямую позвонить в IRS. Однако, если вы не хотите разговаривать с агентом IRS, вы также можете заказать бесплатные стенограммы аккаунта. В этих отчетах перечислены все основные остатки, штрафы, проценты и платежи, которые вы сделали за любой налоговый период за последние 10 лет.

Позвоните в IRS

Шаг 1

Позвоните в IRS по телефону 800-829-1040. Это подразделение колл-центра, где вы можете проверить различные темы, касающиеся вашей учетной записи, включая проверку любых налоговых долгов, которые у вас могут быть.

Шаг 2

Сообщите агенту IRS, что вы хотите проверить свою учетную запись на предмет каких-либо обязательств.

Шаг 3

Ответьте на проверочные вопросы. Чтобы подтвердить вашу личность, агент IRS попросит вас подтвердить свой статус регистрации, номер социального страхования, дату рождения, номер налоговой формы, которую вы используете для подачи деклараций, и ваш адрес.После того, как вы ответите на эти вопросы, агент сможет обсудить с вами вашу учетную запись.

Step 4

Получите информацию о своих балансах. Если вас беспокоит конкретный год, сообщите агенту год, за который вам нужна информация. Вы также можете попросить агента проверить все годы на наличие непогашенной задолженности. Агенты могут получить доступ к информации за последние 10 налоговых лет. Если у вас есть непогашенные долги, агент сообщит вам налоговый год и сумму задолженности по любым остаткам.

Заказ стенограммы счета

Шаг 1

Выберите способ заказа бесплатных стенограмм.Если вам нужна информация о долге только за текущий и предыдущие три года, система онлайн-заказов IRS — самый быстрый способ. Если вам нужна информация за последние 10 лет, вам нужно будет отправить форму 4506-T по почте, чтобы запросить расшифровки стенограмм.

Шаг 2

Перейдите на сайт irs.gov. Если вы заказываете стенограмму онлайн, введите «Заказать стенограмму» в поле поиска и выберите ссылку «Заказать стенограмму» в результатах поиска. Если вы заказываете формы по почте, введите «4506-T» в поле поиска и нажмите ссылку «4506-T» в результатах поиска.

Шаг 3

Введите информацию о заказе. Если вы делаете заказ через Интернет, укажите свою личную информацию на первом экране. На втором экране выберите «Расшифровка счета» и укажите налоговые годы, по которым вы хотите получить информацию в раскрывающемся меню. Если вы заполняете форму 4506-T, укажите свою личную информацию в строках с 1 по 5. Установите флажок в строке 6b, чтобы заказать выписки из учетной записи и указать годы, за которые вы хотите получить информацию в строке 9. Вы должны указать годы отдельно.Каждая форма позволяет указать до четырех налоговых лет. Если вам нужны стенограммы на срок более четырех лет, вы должны заполнить дополнительные формы 4506-T. Отправьте формы по почте или факсу по адресу или номеру факса, указанным в инструкциях к форме.

Step 4

Просмотрите свои выписки для получения информации о долге. Если у вас есть непогашенная налоговая задолженность, ваш баланс отображается в верхней части выписок. В каждой выписке перечисляются только остатки, связанные с налоговым годом, поэтому вам нужно будет просмотреть все расшифровки, чтобы узнать, есть ли у вас какие-либо долги.Стенограммы, заказанные через Интернет, обычно приходят по почте в течение 5-10 рабочих дней. Стенограммы, заказанные по форме 4506-T, обычно приходят в течение 30 дней.

Что делать, если у вас есть задолженность по налогам в IRS

Вот что может произойти, если вы задолжали налоги и не можете их вовремя уплатить: вам могут грозить штрафы и проценты IRS. Даже если вы не можете заплатить до дня уплаты налогов, вам все равно следует подать налоговую декларацию или, по крайней мере, подать заявление о продлении срока на шесть месяцев. Затем рассмотрите варианты того, как вы можете заплатить IRS то, что вы должны.

В этой статье мы расскажем о последствиях несвоевременной подачи или уплаты налогов, а также о том, что вы можете сделать, если у вас есть задолженность перед IRS.

Что произойдет, если вы задолжали IRS и не подали или не заплатили

Вы можете задаться вопросом, нужно ли подавать декларацию, если вы не можете оплатить налоговый счет. Однако это самое главное. Вы должны подать декларацию или продление, чтобы избежать штрафных санкций. Этот штраф составляет 5% от неуплаченного остатка в месяц или часть месяца, но не более 25% от неуплаченного налога.

Примечание. Штраф в размере 5% в месяц увеличивается до 15% в месяц, если отказ подать заявление вызван мошенничеством. Для деклараций, поданных более чем через 60 дней после установленного срока или продленного срока, минимальный штраф равен наименьшему из 210 долларов США или 100% неуплаченного налога (для деклараций, которые необходимо подать в 2019 году).

Вне зависимости от того, задолжали ли вы по налогам или текущие налоги, со временем вы можете столкнуться со значительными штрафами и начислением процентов, если не заплатите. Неуплата штрафа начинается с 0.5% от суммы вашего ежемесячного платежа (не более 25% от суммы задолженности по налогам). Процентная ставка за недоплату налогов в настоящее время составляет 6% в мае 2019 года, но может меняться ежеквартально.

Что делать, если вы задолжали IRS

Понимание ваших возможностей поможет вам определить, что делать, если вы должны IRS. Так вы сможете составить план. Вот некоторые из наиболее распространенных вариантов для людей, которые должны и не могут платить.

1. Заключите договор о рассрочке платежа с IRS.

Налогоплательщики могут устанавливать планы платежей IRS, называемые соглашениями о рассрочке.Тип соглашения, которое вы можете получить, зависит от вашей ситуации, в том числе от суммы вашей задолженности и того, как скоро вы сможете выплатить остаток. Вам не следует заключать договор о рассрочке платежа, если вы можете выплатить остаток в течение 120 дней (см. № 2 ниже).

Сборы или расходы: Для соглашений об онлайн-оплате сбор за подачу заявления составляет 149 долларов или 31 доллар, если платежи производятся электронным способом. Плата составляет 43 доллара для налогоплательщиков с низкими доходами. Чтобы подать заявку на сбор за подачу заявления с низким доходом, заполните форму 13844.

Требуется действие: Заполните соглашение об онлайн-оплате или форму 9465.Вам не нужно подавать финансовый отчет для соглашений о рассрочке платежа на сумму 50 000 долларов или меньше. Вы также можете попросить эксперта оценить вашу ситуацию и найти лучшее решение.

Преимущества или недостатки: Если вы заключите договор о рассрочке платежа, штраф на ваш неоплаченный остаток будет снижен до 0,25% в месяц, пока вы не выплатите полную сумму по графику. Проценты начисляются по краткосрочной федеральной ставке плюс 3% (процентная ставка может меняться каждый квартал). Как правило, IRS может аннулировать соглашения, если вы не платите вовремя.

Формы: Форма 433-A или форма 433-F требуется, если баланс превышает 50 000 долларов. Вы можете произвести оплату посредством удержаний из заработной платы (Форма 2159, Соглашение о вычетах из заработной платы).

Связано: Отображается ли в кредитном отчете план платежей или задолженность IRS? Узнайте у наших экспертов.

2. Запросите краткосрочное продление для выплаты полного баланса.

IRS предоставит налогоплательщикам до 120 дней для уплаты всей суммы налога.

Сборы или расходы: Плата за продление не взимается.На неоплаченный остаток взимается штраф в размере 0,5% в месяц.

Требуется действие: Заполните соглашение об онлайн-оплате, позвоните в IRS по телефону (800) 829-1040 или попросите специалиста сделать это за вас.

Преимущества или недостатки: Этот вариант удобен для налогоплательщиков, которым требуется короткое время для полной оплаты налогов. IRS будет взимать проценты по краткосрочной федеральной ставке плюс 3% (проценты могут меняться каждый квартал). При краткосрочном продлении вы избегаете сбора за подачу заявки на рассрочку платежа (см. №1), но не штрафов и процентов за просрочку платежа.

3. Подать заявление о продлении срока действия трудностей для уплаты налогов.

IRS предлагает варианты для людей, находящихся в трудной ситуации, в том числе в настоящее время не подлежащий коллекционированию статус и компромиссное предложение. Для продления на основании трудностей вы имеете право только в том случае, если докажете, что уплата налога, которую вы должны, вызовет финансовые трудности, согласно финансовым стандартам IRS.

Сборы или расходы: Подавать заявление о продлении срока действия трудных условий не нужно. Штрафов нет, но проценты рассчитываются по краткосрочной федеральной ставке плюс 3% (проценты могут меняться каждый квартал).

Требуется действие: Подайте форму IRS 1127, Заявление о продлении срока уплаты налога в связи с чрезмерными трудностями. Вы должны включить отчет о своих активах и обязательствах.

4. Получите личный заем.

Вы можете попросить кого-нибудь из личных знакомых — например, друга или члена семьи — одолжить вам деньги. Сборы и стоимость будут широко варьироваться в зависимости от источника. Это может быть недорогой вариант, но вам следует руководствоваться здравым смыслом.

5.Возьмите у своего 401 (k).

Если ваш план 401 (k) допускает этот тип ссуды, вы обычно ограничены 50% с максимальной суммой в 50 000 долларов, и вы должны вернуть деньги в течение пяти лет.

Комиссия или стоимость: Возможна минимальная комиссия. План также должен взимать проценты.

Требуется действие: За подробностями обратитесь к администратору тарифного плана.

Преимущества или недостатки: Если это разрешено, ссуда по вашему плану 401 (k) может быть готовым и недорогим источником денежных средств для оплаты текущих или невыплаченных налогов.Однако получение кредита может негативно повлиять на ваши будущие пенсионные сбережения, если вы не вернете его. Ссуда рассматривается как налогооблагаемое распределение, если вы не производите своевременные платежи, увольняетесь из компании, не выплачивая ссуду, или если ваш план прекращается. Кроме того, если вам еще не исполнилось 59,5 лет, налогооблагаемое распределение подлежит 10% штрафу за досрочное распределение.

6. Используйте дебетовую / кредитную карту.

Для этой опции доступны различные поставщики услуг.

Сборы или стоимость: Варьируется; обычно около 2 долларов.От 49 до 3,95 долларов США (дебетовая карта) или от 1,87% до 2,35% налогового баланса (кредитная карта).

Требуется действие: Обратитесь в IRS за списком поставщиков услуг.

Преимущества или недостатки: Этот вид платежа удобен и дает налогоплательщикам больший контроль и гибкость при проведении платежей. Они также могут зарабатывать баллы, мили или другие вознаграждения по кредитным картам. Однако более высокий баланс кредитной карты может негативно повлиять на ваш кредитный рейтинг, а оплата кредитной картой может не подходить для людей с неуправляемой задолженностью по кредитной карте.

Должны перед IRS и не знаете, что делать? Мы можем помочь

Наши специалисты по налогам помогут вам понять, что делать, если вы задолжали налоги, но не можете платить. Получите помощь от надежного эксперта IRS.

Как погасить налоговую задолженность с помощью IRS

Немногие вещи в жизни могут быть более стрессовыми, чем задолженность IRS, особенно если вы не можете легко их достать. К счастью, у вас есть несколько вариантов погашения налоговой задолженности в зависимости от вашей личной ситуации.IRS предлагает множество вариантов оплаты.

Не откладывайте на потом

Налоговая задолженность может быстро выйти из-под контроля, если вы откладываете ее решение. IRS будет взимать штрафы и проценты с вашего непогашенного остатка, начиная с 0,5% от суммы вашей ежемесячной задолженности. В конечном итоге это может накапливаться, и агентство в конечном итоге исчерпает терпение и примет более серьезные меры, наложив сборы и залоговое удержание на ваш доход и имущество.

Допустим, вы задолжали IRS 30 000 долларов за налоговые декларации за последние два года.Вы думаете вернуться и изменить один или оба из них, чтобы воспользоваться всеми налоговыми вычетами, которые вы могли упустить. Это хороший первый шаг, но просроченные штрафы и проценты будут накапливаться, пока вы обсуждаете этот вариант и, наконец, дойдете до подачи двух новых отчетов.

Вы можете немного сократить эту налоговую задолженность, изменив свою налоговую декларацию, но проценты и штрафы, начисленные IRS, могут компенсировать любую экономию, которую вы можете получить. Возможно, вам будет выгоднее сначала решить проблему долга.Ваш баланс может быть скорректирован позже, если окажется, что вы не так много должны .

Рассмотрение договора рассрочки

IRS впервые расширил соглашения об упрощенной рассрочке платежей по состоянию на 4 октября 2017 года, и поправки остались в силе. Налогоплательщики, имеющие задолженность от 50 000 до 100 000 долларов, могут заключить упрощенное соглашение о выплате долга в течение 84 месяцев или семи лет.

Минимальные выплаты

Оптимизация соглашения зависит от того, сможете ли вы платить минимальный ежемесячный платеж, равный вашей общей налоговой задолженности, разделенной на 72 месяца. Вы всегда можете заплатить больше в конкретный месяц, но никогда не сможете заплатить меньше суммы, на которую согласны.

Обычно рекомендуется заключать соглашение о рассрочке платежа на минимальную сумму, которую примет IRS, тогда вы сможете доплатить, когда сможете.Вы не ограничены минимальным платежом. Вы можете добровольно заплатить больше.

Что делать, если вы не можете позволить себе минимум?

Вам придется обратиться в IRS, чтобы разработать другой способ оплаты, если вы просто не можете позволить себе платить минимум. Вы должны отправить форму 9465, а не подавать онлайн, и потребуется тщательный финансовый анализ. IRS захочет узнать:

Сколько денег вы могли бы получить для выплаты налоговой задолженности, если бы вам пришлось продать свои активы? Измерьте текущую стоимость ваших активов и вычтите все ссуды из этих активов.
Есть ли у вас доступный кредит? Могли бы вы занять деньги с помощью кредитной карты или ссуды под залог собственного капитала, чтобы заплатить IRS?
Сколько денег у вас остается каждый месяц после оплаты необходимых расходов на проживание?

Не все расходы учитываются

Эта чистая разница между вашим ежемесячным доходом и вашими ежемесячными расходами — это то, что IRS будет искать в плане выплат. Вы можете заполнить форму 433-A или 433-F IRS, чтобы помочь вам произвести эти расчеты, но здесь возникают сложности, поскольку IRS может не разрешить все ваши расходы.Он может игнорировать определенные расходы, потому что в них нет необходимости или потому что они выше среднего.

Это может быть так, если вы тратите 250 долларов в месяц на лучший доступный кабель или пакет потоковой передачи. Это необходимость? IRS, скорее всего, откажется. С обычным кабелем можно вести вполне разумный образ жизни. Эти 250 долларов — или, что более вероятно, 150 долларов из этих 250 долларов, поскольку допустимо платить за кабель какой-то формы — могут вместо этого пойти в IRS.

Необходимые расходы

Продукты питания, бакалея, одежда, предметы домашнего обихода и личной гигиены
Жилищно-коммунальные услуги, включая арендную плату, выплаты по ипотеке, налоги на имущество и страховку домовладельца или арендатора, телефонную связь, мусор, воду, газ, электричество, пропан, некоторые кабельное телевидение и Интернет-услуги
Транспорт, включая платежи за автомобиль, бензин, замену масла, техническое обслуживание и ремонт, автострахование и общественный транспорт, например проездной на автобус, поезд и другие тарифы на общественный транспорт
Взносы на медицинское страхование и наличные медицинские расходы
Уход за детьми
Взносы по срочному страхованию жизни
Расчетные налоговые платежи и удержания за текущий налоговый год
Рассрочка платежей по просроченным государственным и местным налогам
Любые другие расходы, если может быть доказано, что они необходимы для здоровья, благосостояния или получения дохода

Сборник финансовых стандартов

У вас могут быть другие варианты

Продажа активов для получения наличных денег для выплаты IRS
Получение ссуды или использование кредитной карты для оплаты IRS
Запрос компромиссного предложения — предложение заплатить IRS меньше полной суммы, причитающейся
Запрос отсрочки, когда IRS согласится с тем, что вам не нужно производить платежи до тех пор, пока ваше финансовое положение не улучшится

Иногда правильный ответ — сочетание этих вариантов.

6 способов, которыми IRS может забрать ваш возврат налога

Если вы все еще ждете возмещения федерального подоходного налога в этом году, есть одна причина, по которой он может быть отложен: правительство могло его конфисковать. То же федеральное агентство, которое занимается возвратом налогов, Министерство финансов США, также имеет право удерживать все или часть вашего возмещения для погашения ваших долгов. Этим занимается Бюро фискальной службы департамента. На бюрократическом языке это называется «зачетом».»

Ключевые выводы

IRS может наложить арест на часть или всю сумму вашего возмещения, если у вас есть задолженность по федеральным налогам или налогам штата.
Он также может конфисковать ваш возврат, если вы не выплачиваете алименты или задолженность по студенческим ссудам.
Если вы считаете, что была допущена ошибка, вы можете связаться с IRS.

Существует шесть причин, по которым IRS может наложить арест на ваш возврат. Вот что они собой представляют и что вы можете с этим поделать.

6 причин, по которым IRS может изъять ваш возврат налога

Все шесть причин связаны с личным долгом, который налогоплательщик не выплатил в срок.

Казначейство также может предоставить вам пособие по социальному обеспечению или страхованию социального обеспечения по инвалидности (SSDI) для возврата долгов.

Ваша задолженность по федеральному подоходному налогу

Если у вас есть задолженность по подоходному налогу, ваш возврат может быть использован для выплаты или компенсации причитающейся суммы. Если что-то останется, оно будет возвращено вам так, как вы указали в своей налоговой декларации, либо прямым залогом, либо чеком. Вы также должны получить уведомление от IRS с объяснением причин удержания денег.

Если вы считаете, что была допущена ошибка, вы можете связаться с IRS. Телефон для звонка: (800) 829-1040.

Ваша задолженность по подоходному налогу в государстве

Федеральные органы также могут удерживать деньги из вашего возврата налога для покрытия любых неуплаченных подоходных налогов штата.

Первый звонок должен пойти в IRS по телефону (800) 829-1040. Так как правительство штата также вовлечено, вы можете быть в бегах по этому поводу.

Вы задолжали государственное пособие по безработице

Если ваш штат считает, что вы получили больше пособия по безработице, чем имели право на получение, либо из-за прямого мошенничества, либо из-за неспособности надлежащим образом сообщить о своих доходах, он может запросить U.S. Treasury возместит возврат налога на оспариваемую сумму.

См. Выше для вашего первого шага. Это IRS по телефону (800) 829-1040. Вы должны быть готовы доказать, что вы по праву получили это пособие по безработице.

Вы не выполнили обязательства по студенческой ссуде

Если вы не выполнили свои обязательства по студенческой ссуде, застрахованной на федеральном уровне, правительство может наложить арест на ваш возврат налога, чтобы компенсировать сумму вашей задолженности.

В этом случае Казначейство должно направить вам предварительное уведомление о своем намерении и предоставить вам возможность оспорить претензию или погасить ее до того, как вам будет отказано в возмещении.

Кстати, ваш штат также имеет право удерживать деньги из вашего возмещения государственного налога для этой цели. Кроме того, и Министерство образования США, и гарантийное агентство, которое удерживает вашу ссуду, имеют право приказать вашему работодателю удерживать до 15% вашего располагаемого дохода до тех пор, пока ссуда не будет выплачена.

Вы задолжали алименты на ребенка

Когда родитель просрочивает выплату алиментов по решению суда, агентство штата по алиментам может потребовать, чтобы министерство финансов удержало деньги из возмещения налога этому лицу для покрытия просроченных платежей.

Человек в этой ситуации должен получить предварительное уведомление о зачете, в котором объясняется, сколько причитается, как работает процесс зачета и как оспаривать задолженность. После того, как деньги были удержаны из возмещения, налогоплательщик также должен получить уведомление о зачете от Бюро налоговой службы, показывающее, сколько денег было удержано.

Любой в этой ситуации должен связаться с государственным агентством по поддержке детей для получения дополнительной информации.

Вы должны алименты

Выплата алиментов на содержание супруга, являющаяся частью распоряжения о содержании ребенка, также может привести к зачету налоговых возмещений, если платежи просрочены.

В связи с этим, если вы подали совместную налоговую декларацию со своим супругом, и ваш возврат был компенсирован из-за долгов, принадлежащих только супругу, вы можете запросить свою часть возмещения обратно в IRS. Чтобы подать претензию, налогоплательщик должен подать форму 8379: Распределение пострадавшего супруга.

Другие способы получения государством

Возврат налога — не единственный рычаг, который Казначейство может использовать для взыскания просроченных долгов. В некоторых случаях ваши пособия по социальному обеспечению или страхованию на случай инвалидности (SSDI) могут быть удержаны (то есть частично удержаны).

Однако дополнительный доход по страхованию не может быть получен даже государством. Это программа, которая обеспечивает базовый доход людям пожилого возраста, слепым и инвалидам, и не является частью системы социального обеспечения.

Процесс сбора просроченных налогов

Процесс взимания просроченных налогов

Налогоплательщики обязаны выполнять определенные обязательства в соответствии с законодательством штата Мичиган. Вы несете ответственность за своевременную подачу налоговых деклараций, правильные платежи и обеспечение правильности своих налоговых деклараций независимо от того, кто их готовит.Помните, что вы несете ответственность за информацию в своем возвращении.

Следующая информация представляет собой обзор процесса сбора просроченных налогов.

Как урегулировать налоговую задолженность до взыскания

Важно как можно скорее погасить задолженность по налогам. Штраф и проценты будут добавлены к вашему долгу и будут продолжать расти до тех пор, пока сумма не будет выплачена полностью. Штрафы могут составлять от 25% до 500% от суммы налога, в зависимости от вида налога!

Если вы не платите налоги, вы можете получить ПИСЬМО-ЗАПРОС, УВЕДОМЛЕНИЕ О НАМЕРЕНИИ ОЦЕНКИ и / или СЧЕТ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ (Окончательная оценка).Это ваша возможность урегулировать задолженность до того, как она будет передана на взыскание, путем уплаты причитающейся суммы, обжалования оценки или заключения договора о рассрочке платежа. Не ждите, пока с вами свяжется Бюро по сбору платежей! Вы должны немедленно принять меры по погашению вашего долга, чтобы избежать принудительных мер по взысканию.

Действия, которые мы можем предпринять

В соответствии с Законом № 122 от 1941 г. с поправками Бюро по сбору платежей несет ответственность за сбор всех просроченных налоговых счетов штата для штата Мичиган.Департамент может продолжить взыскание вашей просроченной налоговой задолженности, используя несколько различных методов принудительного исполнения. Бюро коллекторских услуг может применить принудительные меры на срок не менее 6 лет для взыскания долга. Шестилетний период, известный как срок давности, может быть продлен определенными действиями, такими как решение суда.

По закону Департамент может использовать различные действия для взыскания ваших просроченных налогов, штрафов и процентов и может предпринять эти действия в любое время в процессе взыскания.

Залог
Бюро коллекторских услуг будет удерживать недвижимое и личное имущество для защиты интересов государства как кредитора. Залог будет подан, даже если налогоплательщик осуществил платежи и своевременно внес все платежи.
Осторожно! После подачи заявления о залоге кредитный рейтинг налогоплательщика может быть снижен, и в большинстве случаев недвижимость не может быть продана или передана до тех пор, пока не будет уплачен просроченный налог. Залог, зарегистрированный в реестре сделок графства, становится публичным документом.Агентства кредитной информации могут получать и публиковать информацию о залоге. Залог, предъявленный к физическому или юридическому лицу, полученный агентством кредитной отчетности, останется частью этой кредитной истории в течение следующих семи-десяти лет.
Налоговые гарантии (Изъятие бизнеса и личного имущества)
Департамент имеет право выдавать налоговый ордер на закрытие вашего бизнеса и / или арест и продажу вашего личного имущества (например, служебных автомобилей, коммерческих активов, оборудования и инвентаря).Деньги от продажи бизнес-активов будут зачислены на ваш налоговый долг. Уведомление о причитающейся сумме предоставляется не позднее, чем за 10 дней до наложения ареста на имущество. Большая часть арестованного имущества не может быть продана Департаментом в течение как минимум 10 дней (скоропортящиеся вещи могут быть проданы в течение 24 часов). Расходы, связанные с арестом (такие как расходы на государственный персонал, услуги слесаря, помощь буксирной компании, складские помещения, рекламные и почтовые расходы), будут оплачены вами.
Сборы с заработной платы
Департамент может взимать с вашей заработной платы, окладов, бонусов, комиссионных и других компенсаций от вашего работодателя.Взимание с заработной платы требует, чтобы ваш работодатель вычитал определенную сумму из вашей заработной платы для выплаты просроченной задолженности. Уведомление о причитающейся сумме предоставляется не позднее, чем за 10 дней до того, как налог на заработную плату будет отправлен вашему работодателю. Работодатель должен продолжать удерживать указанную сумму из вашей чистой заработной платы до тех пор, пока не будет выплачена сумма сбора. К сумме просрочки, причитающейся за каждый поданный сбор, добавляется дополнительный сбор (расходы по варранту) в размере 55 долларов.
Сборы с финансовых учреждений
Департамент может взимать сбор с вашего финансового учреждения (банки, кредитные союзы, брокерские фирмы и т. Д.).), который требует, чтобы ваше финансовое учреждение отправляло любые средства, хранящиеся в Департаменте, до общей суммы просроченных налогов, штрафов и процентов. Вы будете уведомлены о сумме вашей задолженности не менее чем за 10 дней до того, как сбор будет отправлен в ваше финансовое учреждение. К сумме просрочки, причитающейся за каждый поданный сбор, добавляется дополнительный сбор (расходы по варранту) в размере 55 долларов.
Другие виды сборов
Департамент может взимать налог с активов, принадлежащих третьей стороне.Примерами этого типа сбора могут быть лицензия, хранимая на условном депонировании, доход от аренды или страховые выплаты. Вы будете уведомлены о сумме вашей задолженности не менее чем за 10 дней до отправки сбора. К сумме просрочки, причитающейся за каждый поданный сбор, добавляется дополнительный сбор (расходы по варранту) в размере 55 долларов.
Зачет возмещения или других денежных средств, причитающихся вам
Ваш (или ваш супруг) возврат подоходного налога или кредиты могут быть зачтены и применены к вашей налоговой задолженности. Кроме того, мы можем компенсировать любые другие деньги, которые вы получаете от штата Мичиган (например, выигрыши в лотерею и платежи поставщикам за оказанные услуги), и применить эту сумму к вашей налоговой задолженности.
Возложите на вас личную ответственность по уплате налогов с предприятий
Закон о доходах предоставляет Департаменту полномочия привлекать должностных лиц, членов, менеджеров и / или партнеров корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества с ограниченной ответственностью, товарищества с ограниченной ответственностью или товарищества к личной ответственности за неуплаченные налоги и любые связанные с этим штрафы и интерес. Этот процесс называется ответственностью корпоративного должностного лица.
Отзыв или продление лицензии на продажу спиртных напитков
Если предприятие имеет лицензию на продажу спиртных напитков и просрочено подачу или уплату налогов, Министерство финансов может потребовать, чтобы Комиссия по контролю за алкогольными напитками штата Мичиган отозвала или не продлила вашу лицензию на продажу спиртных напитков.Налогоплательщикам по закону запрещено продавать любые продукты, содержащие алкоголь, без действующей лицензии на продажу спиртных напитков. Оптовики, производители или пивовары не могут на законных основаниях продавать или доставлять продукцию розничным торговцам спиртными напитками, у которых нет действующей лицензии на продажу спиртных напитков.
Передайте свой счет в коллекторское агентство
Министерство финансов штата Мичиган заключает контракты с двумя частными агентствами по взысканию долгов, GC Services LLP и Harris & Harris LTD, чтобы помочь нам собрать просроченные налоги, штрафы и проценты, причитающиеся штату Мичиган.
Другие методы сбора при необходимости
Ваш аккаунт может быть передан в Генеральную прокуратуру штата Мичиган для дополнительных юридических действий.

Как платить

Выполнять чеки на имя «ШТАТ МИЧИГАН»
Напишите на чеке номер вашего экзамена и номер счета. Номер вашего счета — это ваш идентификационный номер социального страхования или налогоплательщика.
Включите платежный купон, указанный в нижней части уведомления о выставлении счета.
Пожалуйста, дайте как минимум 10–14 дней для отправки и обработки вашего платежа.
Отправьте платеж по следующему адресу:
Министерство финансов штата Мичиган — Бюро коллекторских услуг
P.O. Box 30199
Лансинг, Мичиган 48909

Платежи по кредитным или дебетовым картам в настоящее время не принимаются.

Наш сайт электронных услуг позволит вам произвести платеж через Автоматизированную клиринговую палату (ACH) со своего текущего или сберегательного счета.

Щелкните здесь для получения E-Service

Для оплаты посредством электронного снятия (ACH) с вашего текущего или сберегательного счета (EFT), пожалуйста, сообщите номер своего банковского счета и 9-значный маршрутный номер вашего финансового учреждения, когда вы звоните в Управление по сбору платежей. Если у вас есть вопросы по этим номерам, обратитесь в свой банк или финансовое учреждение.

Что делать, если я не могу погасить всю задолженность в это время?

После того, как вы получите СЧЕТ НА СЧЕТ НАЛОГОВ (ОКОНЧАТЕЛЬНАЯ ОЦЕНКА), Министерство финансов может рассмотреть возможность заключения договора о рассрочке платежа, если ваша ситуация соответствует определенным критериям.

Для договоров о рассрочке платежа сроком на 24 месяца или менее вы должны заполнить, подписать и вернуть ДОГОВОР НА РАССРОЧКУ (форма 990). Соглашение требует предложенной суммы платежа, которая будет рассмотрена для утверждения Казначейством. Все выделенные области формы являются обязательными и должны быть заполнены полностью, прежде чем ваш запрос на рассрочку будет рассмотрен для утверждения. Неспособность заполнить необходимые области приведет к задержке обработки, и дальнейшие усилия по сбору будут продолжены.

Если вас интересует договор о рассрочке платежа на срок более 24 месяцев, пожалуйста, позвоните в Бюро коллекторских услуг для получения дополнительной информации.

Бюро коллекторских услуг будет удерживать недвижимое и личное имущество для защиты интересов государства как кредитора. Залог будет подан, даже если налогоплательщик осуществил платежи и своевременно внес все платежи.

Осторожно! После подачи заявления о залоге кредитный рейтинг налогоплательщика может быть снижен, и в большинстве случаев недвижимость не может быть продана или передана до тех пор, пока не будет уплачен просроченный налог.Залог, зарегистрированный в реестре сделок графства, становится публичным документом. Агентства кредитной информации могут получать и публиковать информацию о залоге. Залог, предъявленный к физическому или юридическому лицу, полученный агентством кредитной отчетности, останется частью этой кредитной истории в течение следующих семи-десяти лет.

Если с вами связались системы взыскания дебиторской задолженности штата Мичиган (MARCS), свяжитесь с ними напрямую для получения дополнительной информации о соглашениях о рассрочке платежа.

предлагает программу «Компромиссное предложение», которая началась 1 января 2015 года.Эта программа позволит налогоплательщикам подать предложение о компенсации налоговой задолженности на сумму меньше причитающейся суммы на основании определенных критериев. Чтобы определить, соответствуете ли вы требованиям, посетите сайт www.michigan.gov/oic.

Что делать, если вы не согласны

Если вы считаете, что получили счет на уплату налогов, которые вы не должны, отправьте следующую информацию в обоснование вашего требования:

Письмо, объясняющее, почему налог не подлежит уплате, с документами, подтверждающими причины, которые вы указываете в своем письме.Не забудьте указать в письме номер своего счета (номер социального страхования или налоговый идентификационный номер).
Четкая копия лицевой и оборотной сторон аннулированного чека или денежного перевода
Копия уведомления о выставлении счета, полученного вами от Министерства финансов штата Мичиган.

Отправьте вышеуказанную информацию по адресу, указанному в счете.

Информацию о том, как обжаловать счет, можно найти на обратной стороне уведомления о выставлении счета или в Справочнике по правам налогоплательщиков.

Другая полезная информация

Доверенность

Если вы хотите уполномочить другое физическое или юридическое лицо (составителя налоговой декларации, бухгалтера, поверенного, члена семьи и т. Д.) В качестве вашего представителя по налоговым или долговым вопросам в штате Мичиган, вы должны заполнить и подать Декларацию уполномоченного представителя ( Доверенность) Форма 151 с Бюро коллекторских услуг.

Оценка пени и процентов, причитающихся за просрочку платежа

Часто задаваемые вопросы о просроченных счетах

Телефонные запросы:

Из-за большого количества звонков ответ на звонок может быть задержан.Чтобы представители нашей службы поддержки могли помочь вам, пожалуйста, возьмите с собой номер вашего счета и налоговые документы, когда будете звонить. Номер вашего счета — это ваш идентификационный номер социального страхования или налогоплательщика.

Непогашенные обязательства и компенсационные выплаты

Непогашенные обязательства

Налогоплательщики, получившие письмо от ADOR, информирующее их о том, что часть или вся сумма их возмещения была скорректирована для оплаты невыплаченных обязательств перед Налоговой службой (IRS), судами, государственными учреждениями или государственными муниципалитетами, должны учитывать, что по закону мы должны компенсировать любые возмещения или переплаты определенным уполномоченным агентствам, у которых есть претензии к ним.

Лица, получившие уведомление, могут связаться с агентством, указанным в офсетном письме ADOR, если у них есть какие-либо вопросы относительно претензии или компенсации . Если возврат налога был удержан судом или агентством по ошибке, у налогоплательщика есть 30 дней, с даты письма, чтобы подать апелляцию в суд или агентство, требуя возмещения. Налогоплательщик будет иметь право на полное возмещение, плюс проценты и штрафы, в соответствии с § 42-1122 пересмотренного статута штата Аризона.

Если возврат был компенсирован IRS, налогоплательщик должен предоставить 6-8 недель с момента получения письма для обработки.Однако налогоплательщик не должен связываться с ADOR по поводу своего федерального налога. Любые вопросы о компенсации IRS должны быть решены IRS.

Контактная информация IRS:

(800) 829-7650 для заработной платы и инвестиций (WI)
(800) 829-3903 для малого бизнеса / самозанятых (SBSE)
(215) 516-2004 для международных налогоплательщиков (IN)

или

Местный адвокат по делам налогоплательщиков (LTA) в Аризоне:

4041 Н.Central Ave.
Phoenix, AZ 85012-2623
(602) 636-9500

Примечание: Если дополнительные суммы из этого возмещения используются для погашения долга перед другим государственным учреждением, в письме-уведомлении будут отображаться все учреждения, которые компенсировали возмещение налога за тот же налоговый год.

Зачетов возврата

Если налогоплательщик и / или супруга должны деньги Департаменту доходов штата Аризона или другому агентству, эта сумма может быть вычтена из ожидаемого возмещения.ADOR компенсирует столько возмещения, которое необходимо для погашения просроченных налогов, причитающихся налогоплательщикам, и уведомляет их, когда это происходит.

Отдел зачета долга также компенсирует возмещение налогоплательщикам в счет погашения просроченных алиментов на ребенка или долгов федерального агентства, таких как студенческие ссуды. Зачет неналоговых долгов происходит после того, как ADOR подтвердит возврат средств, но до внесения прямых вкладов или выдачи бумажных чеков.

Компенсация возмещения уменьшает сумму ожидаемого прямого депозита или бумажного чека и задерживает выдачу оставшейся суммы возмещения (если таковая имеется) после компенсации.Налогоплательщики, у которых есть долги, не связанные с налогами, могут связаться с агентством, которое они должны, до подачи своей декларации, чтобы определить, были ли их долги представлены для зачета возмещения. До подачи декларации ADOR не может определить, будет ли возмещен возврат неналоговых долгов.

ADOR отправляет налогоплательщикам уведомления о зачете, если какая-либо часть их возмещения применяется к неналоговым долгам. Налогоплательщикам следует связаться с агентствами, указанными в уведомлении о зачете, когда происходят зачеты, и они желают оспорить неналоговые долги или у них есть вопросы о зачетах.

Где мой возврат?

Если не платите | Налоговое управление Австралии

Мы знаем, что у налогоплательщиков, в особенности операторов малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей, иногда возникают проблемы с движением денежных средств, что означает, что они не могут вовремя оплатить весь свой налоговый счет.

В случае, если налоговый счет не оплачен в установленный срок, свяжитесь с нами как можно раньше, чтобы мы могли помочь вам справиться с долгом, пока он еще остается управляемым. У нас есть ряд инструментов и услуг, которые помогут вам оплатить счет, пока он еще остается управляемым.

Мы стремимся выслушать вашу ситуацию и помочь вам вернуться на правильный путь.

Узнать о:

Что произойдет, если вы не заплатите

Если вы не выплатите нам задолженность вовремя, мы:

Мы можем предпринять более строгие меры, если вы не желаете работать с нами для урегулирования вашей задолженности или неоднократно нарушаете согласованные планы платежей.

В настоящее время мы не передаем выбранные долги внешним коллекторским агентствам для взыскания от нашего имени, но мы можем сделать это в любых случаях в будущем.

Убедитесь, что вы подаете отчеты о своей деятельности и налоговые декларации вовремя, даже если вы не можете заплатить в установленный срок. Вы избежите штрафа за несвоевременную подачу документов, и мы будем знать, что вы осведомлены об этих обязательствах.

На этой странице:

См. Также:

Общие проценты

Если вы не заплатите вовремя, мы автоматически добавим общий процентный платеж (GIC) к вашей задолженности. Ваш долг будет расти каждый день, когда ваш долг остается невыплаченным.

Проценты начисляются ежедневно на основе непогашенной суммы и периодически добавляются на ваш счет.

Мы пересматриваем процентные ставки ежеквартально.

Как правило, вы можете требовать налогового вычета по процентам, начисленным в год их возникновения.

См. Также:

Списание процентов

Вы можете попросить нас перевести, например, уменьшить или отменить, часть или все ваши проценты по:

Сообщите нам, почему вы считаете справедливым и разумным снижение или отмену ваших процентных платежей.Включите обстоятельства, которые привели к задержке платежа, и любые шаги, которые вы предприняли для выплаты своей задолженности.

Если ваш запрос одобрен, вы должны указать сумму перечисленных процентов в своей налоговой декларации в качестве налогооблагаемого дохода в том году, в котором они были переведены.

См. Также:

Использование возмещения или кредита для погашения долга

Если у вас есть задолженность перед нами и вы должны получить возмещение или кредит, например, из более ранней налоговой декларации или отчета о деятельности, по закону мы обязаны использовать возврат или кредит для уменьшения вашей задолженности.

Мы также обязаны выплатить вам возмещение другим государственным учреждениям Австралии, если вы должны им деньги. Например, если у вас есть просроченная выплата алиментов, часть или вся сумма вашего возмещения может быть выплачена в Департамент социальных служб.

Как только все ваши долги будут погашены, мы вернем вам оставшийся кредит.

Мы уведомим вас в письменной форме, если мы воспользуемся вашим возмещением для выплаты долга.

Если вы испытываете серьезные финансовые затруднения, мы можем выплатить вам возмещение.

См. Также:

Коллекторские агентства по внешнему долгу

Ранее мы передавали некоторые долги в агентства по сбору внешних долгов для взыскания от нашего имени до апреля 2020 года. В настоящее время агентства по сбору внешних долгов больше не рассматривают дела о задолженности. Однако мы можем сделать это в любых дальнейших делах. Свяжитесь с нами напрямую по телефону 1300 466 859.

Предыдущие агентства по взысканию внешнего долга, на которые мы ссылались
Агентство	Телефон
Милтон Грэм	С апреля 2020 года Милтон Грэм больше не рассматривает дела о задолженности.
Коллекция Дом	С апреля 2020 года компания Collection House больше не рассматривает дела о задолженности.
Probe Operations Pty Ltd	По состоянию на 31 декабря 2019 года Probe Operations Pty Ltd больше не рассматривает дела о задолженности.
Recoveriescorp	По состоянию на 31 декабря 2019 года Recoveriescorp больше не рассматривает дела о задолженности.

Оспариваемая задолженность

Ранее мы не передавали долги в коллекторские агентства при формальном споре. Если вы официально оспорили свой долг после того, как мы передали его в агентство, долг будет возвращен нам для принятия мер.

См. Также:

Если вы думаете, что это афера

Если вам ранее звонили из агентства по взысканию долгов от нашего имени, есть способы проверить, был ли он законным, например: проверьте, просили ли вас заплатить до
- BPAY, используя код выставителя счета ATO 75556
- метод, указанный в разделе «Варианты оплаты»
позвоните нам напрямую по телефону 1800 008 540 , чтобы убедиться, что они законны.

См. Также:

Раскрытие налоговой задолженности предприятия

Если у вас есть просроченная налоговая задолженность и вы соответствуете определенным критериям, вы можете сообщить о своей налоговой задолженности зарегистрированным бюро кредитной отчетности (CRB). Если вы соответствуете критериям приемлемости, вы получите уведомление о раскрытии налоговой задолженности, в котором будет указано, какие действия необходимо предпринять.

Если вы уже сотрудничаете с нами для управления своей налоговой задолженностью, о ней не будет сообщаться в CRB.

См. Также:

Более сильное действие

Мы стремимся поддерживать налогоплательщиков, которые хотят поступать правильно, и не позволять тем, кто не платит, получить несправедливое финансовое преимущество. Мы используем более сильные действия, когда людей:

не желают с нами работать
неоднократно нарушает согласованные планы платежей
не в состоянии платить и не предпринимают шагов для разрешения своей ситуации
прошли аудит, в ходе которого мы обнаружили умышленное уклонение от оплаты, и уклонение от оплаты продолжается
участвует в деятельности феникса (использует ликвидацию, чтобы избежать финансовых обязательств без риска для активов и с намерением возобновить бизнес-операции через новую организацию).

Узнать о:

Более сильное действие включает:

В некоторых случаях мы можем обратиться в суд для взыскания непогашенных налогов и сверхдолгов. Действия, которые мы предпринимаем, зависят от того, имеет ли задолженность физическое лицо (или индивидуальный предприниматель), партнерство, траст, пенсионный фонд или компания, и могут включать:

Уведомление о Гарниши

Мы можем направить уведомление о нарушении правил физическому или юридическому лицу, которое хранит деньги для вас или может хранить деньги для вас в будущем.Это требует, чтобы они заплатили ваши деньги напрямую нам, чтобы уменьшить ваш долг. Мы отправим вам копию уведомления.

Для физических лиц мы можем направить уведомление по номеру:

ваш работодатель или подрядчик
банков, финансовых учреждений и строительных обществ, в которых у вас есть счета
человек, которые должны вам деньги от продажи недвижимости, например, покупатели, агенты по недвижимости и юристы.

Для предприятий мы можем отправить уведомление по номеру:

ваше финансовое учреждение
торговых дебиторов
поставщиков торговых карточных услуг.

Уведомление о штрафе директора

Директора могут понести штрафы, равные

невыплаченное удержание PAYG
чистый налог на товары и услуги (включая налог на роскошные автомобили и уравнительный налог на вино)
гарантийный взнос по старости.

Мы можем выпустить уведомление о штрафе директора, что позволит нам начать судебное разбирательство по взысканию штрафа.

См. Также:

Направление уплаты супергарантийного сбора (SGC)

Мы можем выдать работодателям указание выплатить невыплаченные SGC (или оценки SGC) в течение определенного периода.Когда работодатель получает указание на оплату, он должен убедиться, что он выплачивает полную сумму, указанную в указании. Несоблюдение указаний является уголовным преступлением и может повлечь за собой наказание или тюремное заключение.

Претензия или вызов

Если вы не работаете с нами для урегулирования вашей задолженности, мы можем подать иск или повестку в соответствующий суд вашего штата или территории. Как только суд признает задолженность, мы можем исполнить ее по судебному решению несколькими способами, в том числе путем подачи и вручения уведомления о банкротстве.

Если суд налагает проценты по долгу по решению суда, эта сумма не подлежит налогообложению.

Уведомление о банкротстве

Если вы получили уведомление о банкротстве, вам необходимо выплатить свой долг или составить с нами план платежей в течение 21 дня. Если вы не можете этого сделать, мы можем подать прошение кредитора о признании вас банкротом. Банкротство — это юридическое признание того, что человек не в состоянии выплатить свои долги. Когда человек становится банкротом, управляющий банкротством вступает во владение почти всеми его активами и продает их, чтобы выплатить долги этого лица.

Мы не будем стремиться к банкротству, если будет очевидно, что вы способны выплатить свой долг в разумные сроки. Если вам грозит дело о банкротстве, но вы уверены, что сможете выплатить свои долги, вы должны предоставить нам четкие доказательства своей платежеспособности.

Вы можете объявить о банкротстве добровольно, подав ходатайство должника в Управление финансовой безопасности Австралии по внешней ссылке.

Ходатайство кредитора

Ходатайство кредитора — это, по сути, ходатайство в Федеральный суд или Федеральный магистратский суд о наложении ареста на признание вас банкротом.Любой человек, которому вы должны деньги, включая нас, может подать прошение кредитора, если вы совершили «акт банкротства» (например, не выполнили уведомление о банкротстве) в течение предшествующих шести месяцев.

Если будет вынесено постановление об аресте, вы станете банкротом, и вам будет назначен попечитель для управления вашим имуществом. Обычно это связано с продажей большей части ваших активов для выплаты кредиторам, включая нас.

Суд не вынесет постановление, если вы продемонстрируете, что можете немедленно выплатить все свои долги.

Законодательное требование

Мы можем предъявить установленное законом требование об оплате компании, которая не выплатила свои долги. Законодательное требование требует, чтобы компания выплатила всю задолженность или заключила с нами план платежей в течение 21 дня.

Если компания не выполняет требования закона, мы можем использовать неплатеж в качестве доказательства неплатежеспособности компании и обратиться в Федеральный суд с просьбой о ликвидации компании.

Заводной механизм

Когда суд выносит решение о ликвидации компании, назначенный официальный ликвидатор продает активы компании и распределяет полученные средства среди кредиторов компании.

Мы примем меры для ликвидации компании, если она не выплатила свои долги, и мы не смогли договориться о подходящем плане платежей. Эти обстоятельства могут указывать на то, что компания неплатежеспособна и существует риск для нас (и, возможно, для других кредиторов), что долг не будет выплачен.