Сколько налог на дом: Налог на имущество физических лиц: кто и сколько платит? БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

Содержание

Налог на недвижимость в Украине в 2021 году

В 2021 году налог на недвижимость обяжет украинцев заплатить до 70,8 грн за каждый лишний квадратный метр площади квартиры или дома. Кто обязан платить и как определяется ставка налога на недвижимое имущество в нашей стране, читайте в материале .


Кто обязан платить налог на недвижимость в 2021 году

Плательщиками налога на недвижимость в Украине, согласно статье 266 Налогового кодекса страны, считаются физические и юридические лица, которые владеют недвижимостью на территории страны.

Если среди собственников объекта недвижимости значится сразу несколько лиц, каждому нужно будет заплатить свою часть налога на недвижимость. Если квартира, дом или коммерческая площадь находится в общей собственности, но не разделена на части, придется договориться между собой, кто же будет платить.

Присоединяйтесь к нам в Telegram!

Как правило, собственники договариваются это делать по очереди или каждый вносит равную часть в общую копилку. Главное условие — заплатить налог на недвижимость вовремя, чтобы не попасть впросак.

За несовершеннолетних владельцев недвижимости налог платят их родители или опекуны.

За какую недвижимость нужно платить налог в 2021 году

Платить налог на недвижимость нужно не всем и не на всю площадь. Налог касается владельцев квартиры площадью свыше 60 кв.м, домов свыше 120 кв.м и разных типов недвижимости свыше 180 кв.м.

Причем платить придется лишь за лишние квадратные метры. Например, если у вас квартира 75 кв.м, то налогом облагаются 15 кв.м.

Если квартира или дом сдается в аренду либо используется для частной предпринимательской деятельности или бизнеса, владельцу или владельцам налог придется платить со всей площади.

А те, кто владеет квартирой площадью больше 300 кв.м и домом площадью свыше 500 кв.м, заплатят за роскошь: это еще 25 тыс. грн сверху к ежегодной сумме налога на недвижимость.

Как рассчитать налог на недвижимость в Украине в 2021 году

За вас это сделают органы местной власти. Именно они устанавливают размер налога на недвижимость в вашей местности. Он варьируется и отличается для разных населенных пунктов, но не должен превышать 1,5% размера минимальной зарплаты в стране по состоянию на 1 января отчетного (налогового) года за 1 кв.м налогооблагаемой площади.

Размер минимальной зарплаты в 2021 году, на основании которой рассчитывается налог на недвижимость, составляет 4723 грн. Это значит, что максимальный размер налога на недвижимость составляет 70,8 грн за каждый дополнительный квадрат после 60 кв.м для квартиры и после 120 кв.м для дома. Для сравнения: в 2020 году максимальный размер налога был 62,5 грн, то есть за год он вырос на 13%.

В Киеве размер ставки налога на недвижимость составляет 1,5%. Искать ставку налога нужно на официальном сайте местных органов власти.

Когда нужно платить налог на недвижимость в Украине

До 1 июля календарного года должно прийти извещение об уплате налога за предыдущий отчетный период. Это значит, что в 2021 году мы платим налог на недвижимость за 2020 год.

Уплатить налог нужно в течение 30 дней. Если извещения не приходило, лучше обратиться в налоговую самостоятельно и проявить инициативу.

Задержка платежа на срок еще до 30 дней влечет за собой наказание за неуплату налога на недвижимость. Им станет штраф в 10% от суммы, а если вы просрочили платеж свыше 30 дней, то размер штрафа удвоится и составит 20% от суммы.

Для злостных неплательщиков налога на недвижимость в Украине предусмотрена пеня в размере 120% годовых ставки НБУ.

Кто может не платить налог на недвижимость в Украине

Освобождаются от налога на недвижимость многодетные семьи, дети-инвалиды, дети-сироты, детские сады, школы, религиозные организации, участники войны на Донбассе и их семьи, общественные организации инвалидов.

Не придется платить налог, если объект в собственности у местных органов власти, неприбыльных организаций, которые содержатся за счет государственного или местного бюджета.

Не облагаются налогом недвижимость в зонах отчуждения, обязательного отселения; детские дома семейного типа; общежития; жилая недвижимость, которая непригодна для жизни и признана таковой по решению местных органов власти.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter Cmd + Enter Ctrl + Enter

Налог на имущество будут рассчитывать по новым правилам

Для исчисления налога на имущество физических лиц во всех регионах, кроме Севастополя, будет рассчитываться по кадастровой стоимости объектов. Соответствующие поправки в Налоговый кодекс РФ вступили в силу 1 января.

В ФНС заранее уточнили, что в каждом регионе переход на такой расчет налога будет осуществляться поэтапно. В настоящее время законы о применении кадастровой стоимости для исчисления налога на имущество физических лиц приняты в 84 субъектах РФ. В 2016 году такой расчет был применен в 28 регионах, в 2017 году — в 49 регионах, в 2018 году — в 63 регионах, а в 2019 году — в 70 регионах.

При переходе к использованию кадастровой стоимости в качестве налоговой базы применяется ряд правил. В частности, для всех жилых домов, квартир и комнат действует необлагаемый налогом вычет в размере кадастровой стоимости для 50 квадратных метров, 20 квадратных метров и 10 квадратных метров соответственно. Для лиц, имеющих трех и более несовершеннолетних детей, налоговые вычеты увеличены на 7 квадратных метров по жилому дому и 5 квадратных метров по квартире или комнате на каждого несовершеннолетнего ребенка. Кроме того, в первые три года при расчете налога применяются понижающие коэффициенты: в первый год — 0,2, во второй — 0,4, и в третий — 0,6;

Сказано, что с третьего года применения кадастровой стоимости в регионе сумма налога не может вырасти более чем на 10%. Исключение — объекты торгово-офисного назначения. А для 16 категорий физлиц действуют льготы, освобождающие их от уплаты налога по одному объекту налогообложения каждого вида, неиспользуемому в предпринимательской деятельности. Например, за один жилой дом, квартиру, гараж.

Напомним, что физлица обязаны уплачивать налог на имущество в срок не позднее 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом. При этом по действующим правилам налог на имущество физлиц можно оплатить заранее путем внесения на счет ИФНС единого налогового платежа. Внести платеж может как сам налогоплательщик, так и любое третье лицо.

Платеж может вноситься в полном объеме, или частями на счет налоговой инспекции по месту жительства налогоплательщика — физлица, по месту пребывания налогоплательщика-физлица, а также по месту нахождения одного из принадлежащих физлицу объектов недвижимости — при отсутствии у налогоплательщика-физлица места жительства и места пребывания на территории РФ.

Просрочка уплаты налога означает пени на сумму задолженности. Пени начисляются в размере 1/300 ставки рефинансирования Центробанка. Кроме того, наличие у физлица задолженности по налогу является законным основанием для ограничения ему выезда за границу.

Налог на дом и на землю: как рассчитать

Налог на дом регулируется федеральным законодательством, но часть его элементов устанавливается на местном уровне. О том, как начисляется и уплачивается этот налог, — о в материале.


Если у вас имеются вопросы, вам нужна помощь, пожалуйста, звоните в бесплатную федеральную юридическую консультацию.

  • Звонок по всей России бесплатный 8 800 350-94-43

  • Как рассчитать налог на дом и землю

    В Налоговом кодексе предусмотрена дифференцированная система имущественного обложения граждан — существуют отдельные платежи по земельным участкам, по транспортным средствам и по недвижимому имуществу (кроме земли). Если у лица есть все эти виды объектов, то ему будут начисляться 3 разных налога.

    Какой налог нужно платить на дом — налог на имущество физических лиц. Его регламент содержится в главе 32 НК РФ. Ставки, льготы и вычеты по нему также устанавливаются муниципальными законами. Главой 31 НК РФ установлен земельный налог, а его некоторые элементы также закреплены в актах муниципальной власти.

    Какой налог нужно платить за дом и земельный участок — 2 разных налога, хотя с точки зрения гражданского законодательства дом с земельным участком рассматриваются как единое имущество, называемое домовладением, но налоговое право делит их и начисляет за дом налог на имущество, за участок — земельный налог, т. е. земельный участок не облагается налогом на имущество, а недвижимость на участке не подлежит земельному налогообложению.

    Оба платежа являются местными — их элементы утверждаются на местном уровне, они поступают в местные бюджеты и распределяются для местных потребностей территории.

    Важно!

    Налог на землю и строения на участке не требует расчета от собственника. Суммы исчисляются инспекцией, к которой прикреплены эти объекты. По результатам расчета ИФНС вышлет вам письмо с указанием сумм к уплате.

    Но при этом в НК РФ изложен порядок расчета ко всем платежам. Любой налог зависит от размера базы обложения, рассчитать базу — это почти рассчитать весь налог, т. к. база затем умножается на ставку и получается сумма к уплате. В некоторых случаях база уменьшается на какие-то вычеты либо умножается на коэффициенты — понижающие или повышающие.

    Так, базой земельного налога уже повсеместно признается кадастровая стоимость участка. Эта стоимость определяется на 1 января года. Раньше вместо нее за основу принималась средняя оценочная стоимость участка, и сумма к уплате была совсем мала. После перехода к методу кадастра земельный налог значительно увеличился и стал ощутимее для собственников.

    Базой налога на имущество является либо инвентаризационная стоимость, либо кадастровая. Уже почти все регионы России осуществили переход к кадастровой оценке, но в некоторых еще используется метод БТИ.

    Важно! Если вы не согласны с новой суммой, то можете оспорить кадастровую стоимость. Только по этому вопросу нужно обращаться не в ИФНС, а в Росреестр, т. к. в инспекции нет кадастровых инженеров и оценщиков, все данные им поступают из реестра ЕГРН, который находится в ведении Росреестра.

    При расчете налога на жилой дом также важны ставка, установленная на местном уровне, льготы и коэффициенты или вычеты.


    Если у вас имеются вопросы, вам нужна помощь, пожалуйста, звоните в бесплатную федеральную юридическую консультацию.

  • Звонок по всей России бесплатный 8 800 350-94-43

  • Налог за дом на дачном участке

    Налогом на загородный дом, или на дачу, часто пугают граждан в прессе, рассказывая о введении с нового года платежей за хозяйственные сооружения на участках, в т.ч. туалеты, летние кухни и пр. Однако эти строения и так подлежат обложению, о чем сказано в ст.401 НК РФ, даже недостроенные объекты необходимо оплачивать, но ни ИФНС, ни Росреестр не в состоянии учесть все объекты, которые строят граждане, а граждане часто не сообщают о них.

    Но если до ИФНС дойдет информация о незарегистрированном объекте, то инспекция доначислит вам налоги, еще и назначит штраф за уклонение от уплаты платежей и пеню за просрочки. Оптимально — сообщить в ИФНС обо всех имеющихся объектах на дачном участке, ведь вам нужно платить налог за дом на участке, а по хозяйственным строениям, используемым для огородничества, садоводства и пр. хозяйственной, неэкономической деятельности вы можете получить льготу по ст.407 НК РФ. Льгота освобождает от уплаты за все подобные объекты, площадью меньше 50 кв.м.

    Уведомить инспекцию вы можете с помощью специальной формы:

    Скачать ее можно по ссылке.

    А вот жилой дом на участке будут облагать. Если используется инвентаризационная база, то применяется специальный коэффициент. Если кадастровая — налог на дом берется с площади свыше 50 кв.м, а налог на жилой дом до 50 кв.м равен нулю по ст.403 НК РФ. А если вы попадаете под категорию льготников из ст.407 НК РФ, то вам и за дом не придется платить.

    Как рассчитывается налог на одноэтажный, двухэтажный и трехэтажный дом

    Многих интересует налог на этажность дома, особенно при строительстве — какой дом лучше построить: одноэтажный с мансардой или двухэтажный, двухэтажный с цокальными помещениями или трехэтажный и т. д.?

    Налог на имущество не зависит от количества этажей и площади, ключевую роль играет кадастровая стоимость. Налог на двухэтажный дом и дом с мансардой будет зависеть от того, в какую сумму кадастровые инженеры оценили здание. Второй важный параметр — ставка в вашей местности: может быть так, что налог на дом в 700 кв.м будет меньше, чем налог за дом в 300 кв.м, т. к. на территории второго действует очень низкая ставка.

    Какие помещения облагаются налогом в частном доме?

    С точки НК РФ не рассматривается планировка дома, вид недвижимости и прочие данные. ИФНС получает от Росреестра информацию о кадастровой стоимости (или инвентаризационной — в ряде регионов) и исчисляет итоговую сумму исходя из нее.

    Кадастровая стоимость определяется по методике кадастровых инженеров, которая не публикуется на внешних ресурсах. Среди определяющих факторов — площадь объекта, местонахождение, отдаленность или приближенность к центральной инфраструктуре населенного пункта и т. д. В случае оценки БТИ выводится т. н. себестоимость объекта. Но в любой случае площадь дома влияет на налог на имущество больше всех иных факторов, а если в жилье есть чердак или подвал, непригодные для жизни, цена будет ниже, чем при мансарде и жилом цокальном этаже.

    Пример 1

    У Галкина Алексея дом площадью 105 кв.м, также имеется большой просторный чердак, не используемый и не рассчитанный для жилого назначения. В связи с этим при определении кадастровой стоимости он не был учтен как жилая площадь.

    В итоге налог на частный дом более 100 кв.м будет зависеть от иных факторов — из каких материалов изготовлен, расстояние до социально значимых объектов и др.

    Облагается ли налогом подвальное помещение частного дома?

    В случае подвала также ИФНС даже не будет знать о нем — она посмотрит данные из ЕГРН, возьмет за основу кадастровую или инвентаризационную стоимость и рассчитает вам фискальный платеж. Налог на дом в 140 кв.м, 180 кв.м, 200 кв.м и т. д. будет коррелировать с кадастровой стоимостью, а налог на роскошь, о котором пресса тоже часто пишет, не предусмотрен в НК РФ: база обложения и ставки налога не дифференцируются в зависимости от площади и стоимости объекта.

    Посмотреть кадастровую стоимость своей недвижимости вы можете также через сайт Росреестра:

    1. Откройте сайт.
    2. Перейдите в раздел для физических лиц.
    3. Выберите услугу.
    4. В форме сервиса вам нужно указать данные своей квартиры или дома.
    5. Просмотрите полученный результат.

    Входит ли терраса в общую площадь дома при расчете налога?

    Если вы строите большой дом с террасой и вас волнует, что площадь объекта 250 кв.м и может ли такая недвижимость относиться к роскоши, следует учесть, что налог на дом 250 кв.м, и на 120 кв.м и на 30 кв.м рассчитывается по одним и тем же правилам — по ст.403 НК РФ, т. е. вычитается необлагаемая площадь в 50 квадратов, а далее оставшаяся база умножается на ставку, установленную местными законами.

    Как посмотреть местный закон на вашей территории через сайт ФНС:

    1. Откройте сайт.
    2. Перейдите к действующей в России налоговой системе.
    3. Откройте раздел местных налогов.
    4. Выберите нужную строку — налог на имущество.
    5. Переходите через меню в раздел льгот. Также можно спуститься по странице прокруткой колесика мыши.
    6. Откройте вкладку местных льгот.
    7. Здесь вы увидите ссылку на необходимый сервис.
    8. В сервисе укажите нужные вам параметры.
    9. Перед вами откроется закон вашей местности.

    Входит ли цокольный этаж в общую площадь дома для расчета налога?

    Цокальный этаж будет увеличивать кадастровую стоимость несомненно, но если он нежилой, то увеличение будет небольшим по сравнению с целым жилым этажом на подвальном уровне.

    Если цокальный этаж используется как гараж и таким образом оформлен в документах, то он является другим объектом налога на имущество, отличным от дома — гаражом или машино-местом и облагается по общим правилам, однако в большей части муниципалитетов собственники гаражей освобождаются от уплаты этого платежа.

    Если цокальный этаж используется как спортзал, бассейн, кладовка и по другим схожим назначениям, то он будет считаться просто нежилым и таким образом будет отмечен в техническом плане, но в площадь дома попадет, хотя и не так сильно повлияет на стоимость.

    Налог на дом с мансардой

    Мансарда, как правило, является частью жилой площади дома, поэтому повлияет на цену объекта, утверждаемую кадастровыми инженерами при вводе дома в эксплуатацию. Но если мансарду оформить как мастерскую лица творческой профессии, например, художника, фотографа, скульптора, дизайнера и пр., то она попадает под ст.407 НК РФ и не облагается, т. к. объекты, используемые творческими личностями как студии, мастерские, ателье и пр. освобождаются от обложения на период такого использования.

    В случае несогласия с кадастровой стоимостью, которую вам назначили техники, вы можете подать заявление об обжаловании в Росреестр, но должны иметь убедительные доводы для утверждения иной стоимости.

    Налог на фундамент частного дома

    Распространенная практика — возвести фундамент, который останется без изменений на несколько лет. Нужно ли платить с него в бюджет? Во-первых, все строения, имеющие фундамент, относятся к недвижимости, а значит, попадают под главу 32 НК РФ. Во-вторых, в ст.401 НК РФ в пп.5 п.1 указан среди недвижимости обложения объекты незавершенного строительства. Таким образом, фундамент облагается. Но облагается, если ИФНС о нем знает, а чтобы инспекции было известно о вашем имуществе, его нужно поставить на кадастровый учет или подать сообщение в налоговую об имеющемся объекте.

    Если же не сделать ни того, ни другого, с фундамента ничего не придется платить, однако при обнаружении налоговой этого объекта, например, в ходе кадастровых работ, которые проводятся по инициативе государства, инспекция сразу начислит вам фискальные платежи. То же происходит с налогом на построенный дом. А если вы сообщите в ИФНС о недвижимости, но без постановки в ЕГРН, то в течение 10 лет или до года регистрации его в Росреестре будете платить повышенный земельный налог, что компенсирует недостаточность сведений о стоимости дома.

    Итоги

    1. В России не облагается налогом площадь дома в 50 кв.м.
    2. Закон о налоге на дом и иную недвижимость распространяется и на недостроенные строения, в т.ч. фундамент.
    3. При начислении налога важна кадастровая или инвентаризационная стоимость, а не площадь и этажность.

    Налог на имущество вырос в два раза. Специалисты рассказали, кто может получить льготы

    Ставки по налогам на имущество физических лиц изменились. На жилые дома и квартиры они отныне составляют 0,2 процента, раньше были 0,1 процента. Увеличилась ставка и по земельному налогу – до 0,13.

    Об этом в студии программы «Диалог» журналистам телеканала «Сургут 24» рассказал Дмитрий Фирсов, заместитель начальника отдела камеральных проверок номер четыре ИФНС России по Сургуту. Размер транспортного налога не изменился. Новшества коснулись и льгот.

    Первое – отменено послабление для пенсионеров в части уплаты земельного налога. Однако законодатель предусмотрел кадастровый вычет в размере шести соток. То есть если в собственности находятся семьсот квадратных метров дачного участка, заплатить налог придется только за одну сотку.

    Предусмотрена и льгота по транспортной выплате для родителей, которые воспитывают детей-инвалидов. Они полностью освобождаются от уплаты налога на одно транспортное средство мощностью до двухсот пятидесяти лошадиных сил включительно. Если в паспорте авто будет значиться двести пятьдесят одна лошадиная сила, то льгота на машину уже распространяться не будет.

    «В налоговом уведомлении объекты, на которые предоставлена 100-процентная льгота или по которым по какой-либо причине не начислен налог, не отображаются. То есть если вы в налоговом уведомлении не видите какой-либо объект, то либо вы являетесь льготной категорией налогоплательщиков, значит, по нему 100-процентная льгота. Если вы к льготной категории налогоплательщиков не относитесь, то я рекомендую уточнить этот момент, в связи с чем вам не начислен налог», — рассказал замначальника отдела камеральных проверок №4 ИФНС России по Сургуту Дмитрий Фирсов.

    Дмитрий Фирсов отметил, что в 2020-м рассылка уведомлений об уплате налогов запланирована на сентябрь. Оплатить взносы будет необходимо до первого декабря. При этом отсрочек из-за пандемии коронавируса по налогам на имущество физических лиц не предусмотрено.

    Тем жителям, у которых есть личный кабинет на сайте ФНС, уведомления придут в электронном виде. Тем, кто на официальном портале не зарегистрирован – почтовым уведомлением. Подробности об изменениях по налогам на имущество физлиц можно узнать в программе «Диалог». Смотрите ее на каналах «Сургут 24», а также на нашем сайте.

    Как с 2020 года изменится налог на имущество физлиц

    Налог на имущество физических лиц за 2020 год во всех регионах, кроме Севастополя, будет рассчитываться по кадастровой стоимости объектов. Об этом предупреждает ФНС в своем сообщении от 05.12.2019.

    Ведомство уточняет, что в каждом регионе переход на такой расчет налога осуществлялся поэтапно. В настоящее время законы о применении кадастровой стоимости для исчисления налога на имущество физических лиц приняты в 84 субъектах РФ.

    Напомним, в 2016 году такой расчет был применен в 28 регионах, в 2017 году – в 49 регионах, в 2018 году – в 63 регионах, а в 2019 году – в 70 регионах.

    В 2020 году налог на имущество физических лиц исходя из кадастровой стоимости недвижимости за 2019 будет рассчитан в 74 регионах, а в 2021 году налог за 2020 год рассчитают по кадастровой стоимости уже в 84 регионах.

    ФНС также отмечает, что при переходе к использованию кадастровой стоимости в качестве налоговой базы применяются следующие правила:

    • для всех жилых домов, квартир и комнат действует необлагаемый налогом вычет в размере кадастровой стоимости для 50 кв. м, 20 кв. м и 10 кв. м, соответственно;
    • для лиц, имеющих трех и более несовершеннолетних детей, налоговые вычеты увеличены на 7 кв. м по жилому дому и 5 кв. м по квартире или комнате на каждого несовершеннолетнего ребенка;
    • в первые три года при расчете налога применяются понижающие коэффициенты: в первый год — 0,2, во второй — 0,4, и в третий — 0,6;
    • начиная с третьего года применения в регионе кадастровой стоимости сумма налога не может вырасти более чем на 10%. Исключение — объекты торгово-офисного назначения;
    • для 16 категорий физлиц действуют льготы, освобождающие их от уплаты налога по одному объекту налогообложения каждого вида, неиспользуемому в предпринимательской деятельности. Например, за один жилой дом, квартиру, гараж и т.п.

    БУХПРОСВЕТ

    Физлица обязаны уплачивать налог на имущество в срок не позднее 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом. При этом по действующим правилам налог на имущество физлиц можно оплатить заранее путем внесения на счет ИФНС единого налогового платежа. Внести платеж может как сам налогоплательщик, так и любое третье лицо. Платеж может вноситься в полном объеме, или частями на счет налоговой инспекции:

    • по месту жительства налогоплательщика – физлица;
    • по месту пребывания налогоплательщика-физлица. Это возможно при отсутствии у налогоплательщика места жительства на территории РФ;
    • по месту нахождения одного из принадлежащих физлицу объектов недвижимости – при отсутствии у налогоплательщика-физлица места жительства и места пребывания на территории РФ.

    Просрочка уплаты налога на имущество повлечет начисление пени на сумму задолженности. Пени начисляются в размере 1/300 ставки рефинансирования Центробанка, а ставка рефинансирования составляет 6,5%. Кроме того, наличие у физлица задолженности по налогу является законным основанием для ограничения ему выезда за пределы РФ.

    Orange County, CA Калькулятор налога на имущество

    Чтобы рассчитать точную сумму налога на имущество, которую вы должны, требуется оценочная стоимость вашего имущества и имущество. налоговые ставки в зависимости от адреса вашей собственности. Обратите внимание, что мы можем рассчитать ваш налог на недвижимость только на основе медианы налоги на недвижимость в вашем районе. Как правило, существует несколько ставок в данном районе, потому что ваш штат, округ, местный школы и службы экстренной помощи получают финансирование частично за счет этих налогов.В нашем калькуляторе мы умножаем стоимость вашего дома на эффективную ставку налога на недвижимость в вашем округе. Этот равен медианному налогу на недвижимость, уплачиваемому как процент от средней стоимости дома в вашем округе.

    Ставки налога на недвижимость округа Ориндж Фотография предоставлена: © iStock.com / adamkaz

    Средняя стоимость дома в Санта-Ана, административном центре округа Ориндж, составляет 455 300 долларов, а средний налог на недвижимость составляет 2 943 доллара. В округе Ориндж средняя стоимость дома составляет 652 900 долларов, а средняя сумма ежегодных налогов на недвижимость составляет 4 499 долларов.

    Хотя платить налоги на недвижимость не очень весело, доходы от налогов на недвижимость округа Ориндж необходимы для финансирования школ, публичных библиотек и других местных проектов и инициатив.

    В Калифорнии ваша ставка налога на недвижимость может отличаться в зависимости от того, является ли ваша собственность обеспеченной или необеспеченной. Обеспеченная собственность обычно относится к любой собственности, которая может использоваться в качестве залога, например, земля и шахты. Другими словами, если домовладелец или владелец бизнеса не платит налоги на обеспеченную собственность, они могут быть уплачены при продаже собственности.Это не относится к необеспеченному имуществу (например, офисному оборудованию, лодкам и самолетам), поскольку оно не считается недвижимостью.

    Финансовый консультант из Калифорнии может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, выход на пенсию и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

    долл.64%
    Город Средняя стоимость дома Средний годовой платеж по налогу на имущество Средняя эффективная ставка налога на имущество
    Алисо Вьехо 610 600 долл. США 5 094 долл. США 0.83%
    Анахайм 538 700 долл. США 3 687 долл. США 0,68%
    Бреа 635 400 долл. США 4 409 долл. США 0,69%
    Buena Park 3 долл. США
    Коста Меса 707 600 долл. США 4 617 долл. США 0,65%
    Кото-де-Каза 983 200 долл. США 7 815 долл. США 0,79%
    Cypress 605 600 долл. США
    Дана Пойнт 861 600 долларов США 5 469 долларов США 0,63%
    Fountain Valley 688 000 долларов США 4,176 долларов США 0,61%
    Fullerton $ 625 800 Fullerton $ 625 800
    Гарден Гроув 519 600 долл. США 3 620 долл. США 0,70%
    Хантингтон-Бич 728 200 долл. США 4529 долл. США 0.62%
    Irvine 797 100 долларов США 6499 долларов США 0,82%
    Ladera Ranch 818 300 долларов США 10000 долларов США + 1.22% (приблизительно)
    La Habra La Habra 0,62%
    Ла-Пальма 634 900 долл. США 4 188 долл. США 0,66%
    Лагуна-Бич 1 700 400 долл. США 7 880 долл. США 0.46%
    Laguna Hills 688 200 долл. США 4 670 долл. США 0,68%
    Laguna Niguel 795 300 долл. США 5008 долл. США 0,63%
    Laguna долл. США
    Лейк-Форест 621 000 долл. США 4 216 долл. США 0,68%
    Лас-Флорес 779 600 долл. США 7 461 долл. США 0.96%
    Лос-Аламитос 755 000 долл. США 3 765 долл. США 0,50%
    Мидуэй-Сити 498 800 долл. США 3 157 долл. США 0,63%
    долл. США долл. США
    Ньюпорт-Бич 1 787 300 долл. США 10 000 долл. США + 0,56% (приблизительно)
    Северный Тастин 901 100 долл. США 6 309 долл. США 0.70%
    Оранжевый 635 500 долларов США 4 204 доллара США 0,66%
    Placentia 609 400 долларов США 4 486 долларов США 0,74%
    Rancho Santa Margarita
    Россмор 926 500 долл. США 6045 долл. США 0,65%
    Сан-Клементе 881 000 долл. США 6 152 долл. США 0.70%
    Сан-Хуан Капистрано 678 200 долл. США 4 927 долл. США 0,73%
    Санта-Ана 455 300 долл. США 2943 долл. США 0,65%
    Seal Beach долл. США %
    Stanton 360 800 долл. США 2 859 долл. США 0,79%
    Tustin 618 500 долл. США 5 151 долл. США 0,83%
    Villa Park 0 1156 600 долл. США 7 631 долл. США66%
    Westminster 581900 долларов США 3955 долларов США 0,68%
    Йорба Линда 829 700 долларов США 6362 доллара США 0,77%

    Orange County 9 Налог на недвижимость iStock.com/robertpaetz

    Ищете способ снизить налог на недвижимость? Если у вас есть дом, вы можете иметь право на освобождение от налогообложения домовладельцев. Жители округа Ориндж могут претендовать на освобождение от налога, если они владеют недвижимостью, которая служит их основным местом жительства на январь.1 любого налогового года.

    Если вы имеете право на полное освобождение, 7000 долларов от стоимости вашего дома будут освобождены от налогообложения. Если вы не являетесь владельцем и не проживаете в основном месте жительства на 1 января, вы можете претендовать на частичное освобождение (равное 5600 долларов США), если вы подадите претензию налоговому инспектору округа Ориндж до 10 декабря. 15 февраля вы получите полное освобождение от уплаты налогов в следующем налоговом году.

    Другая программа налоговой экономии позволяет пожилым людям, слепым и инвалидам откладывать уплату налога на имущество по месту их основного проживания.Чтобы соответствовать критериям, ваш годовой семейный доход должен составлять 45 000 долларов или меньше, и у вас должно быть не менее 40% собственного капитала в вашем доме.

    Пожилые люди могут также сэкономить деньги на налогах на недвижимость с помощью предложений 60 и 90, которые позволяют им переносить базовую стоимость бывшего места жительства в другое место жительства при условии, что они соблюдают определенные правила. Например, стоимость нового дома должна быть меньше или равна стоимости первого дома. В округе Ориндж пожилые люди могут воспользоваться этими льготами по налогу на недвижимость, даже если их новый дом находится в другом округе Калифорнии.

    Если у вас есть вопросы о том, как налоги на недвижимость могут повлиять на ваши общие финансовые планы, вам поможет финансовый консультант в Ньюпорт-Бич.

    Оплата налогов на недвижимость округа Ориндж Фотография предоставлена: © iStock.com / Ron Thomas

    Сборщик налогов округа Ориндж готовит налоговые счета за охраняемую недвижимость и рассылает их по почте ежегодно в период с сентября по октябрь. Вы также можете найти свой счет по налогу на недвижимость в Интернете, посетив ocgov.com/octaxbill.

    Налоги на охраняемую недвижимость уплачиваются двумя частями.Первый взнос должен быть произведен 1 ноября, а второй — 1 февраля следующего года. Если платеж по налогам на гарантированное имущество не указан на почтовом штемпеле к установленному сроку (10 декабря для первого платежа и 10 апреля для второго платежа), ваши налоги не будут уплачены, и вам будет грозить штраф в размере 10%. Вы также должны будете заплатить сбор в размере 23 долларов, если вы опоздаете в крайний срок 10 апреля.

    Счета по необеспеченному налогу на недвижимость отправляются по почте до 31 июля. Налоговые платежи подлежат уплате в полном объеме и должны быть проштампованы до августа.31. Если вы пропустите этот срок, вам будет выплачен штраф в размере 10% и сбор в размере 75 долларов США. Если вы опасаетесь, что ваша обеспеченная собственность или необеспеченная уплата налога на имущество могут быть задержаны, вы можете подписаться на бесплатную службу напоминаний по электронной почте.

    Обратите внимание, что, неуплатив необеспеченный налог на недвижимость, вы можете оказаться в налоговом удержании. Прежде чем это произойдет, вы получите уведомление о намерении округа обеспечить принудительный сбор. В худшем случае вы можете столкнуться с судебным иском за неуплату необеспеченных налогов на имущество, которые вы должны.Ваш банковский счет или ваше необеспеченное имущество также могут быть арестованы.

    Есть несколько способов оплатить счет по налогу на имущество. Вы можете отправить платеж по почте или оплатить счет онлайн. Электронным чеком или через систему онлайн-банкинга можно платить бесплатно, но при оплате кредитной картой взимается комиссия в размере 2,3%. Вы также можете оплатить онлайн через Автоматизированную клиринговую палату (ACH) или лично, посетив офис налоговой инспекции, расположенный в Финансовом зале Санта-Ана.

    Riverside County, CA Калькулятор налога на имущество

    Чтобы рассчитать точную сумму налога на имущество, которую вы должны, требуется оценочная стоимость вашего имущества и имущество. налоговые ставки в зависимости от адреса вашей собственности.Обратите внимание, что мы можем рассчитать ваш налог на недвижимость только на основе медианы налоги на недвижимость в вашем районе. Как правило, существует несколько ставок в данном районе, потому что ваш штат, округ, местный школы и службы экстренной помощи получают финансирование частично за счет этих налогов. В нашем калькуляторе мы умножаем стоимость вашего дома на эффективную ставку налога на недвижимость в вашем округе. Этот равен медианному налогу на недвижимость, уплачиваемому как процент от средней стоимости дома в вашем округе.

    Ставки налога на недвижимость округа Риверсайд Фотография предоставлена: © iStock.com / Davel5957

    Средняя эффективная налоговая ставка округа Риверсайд, составляющая 0,95%, является второй по величине налоговой ставкой в ​​штате Калифорния после только округа Керн. Средняя стоимость жилья в округе Риверсайд варьируется в зависимости от города или места, указанного переписью. Средняя стоимость дома в округе составляет 330 600 долларов. Это значительно ниже средней стоимости дома в Калифорнии, составляющей 568 500 долларов.

    Домовладельцы округа Риверсайд платят средний годовой налог на имущество в размере 3 144 долларов.Однако во многих регионах ежегодно платят значительно больше.

    Например, в Индиан-Уэллсе жители сталкиваются с выплатой среднего ежегодного налога на недвижимость в размере 7 115 долларов США. Налоги Иствейла еще выше: типичный житель города платит 7 263 долларов в виде налога на недвижимость в год. Поэтому неудивительно, что стоимость жилья в этих двух городах также довольно высока.

    Финансовый консультант из Калифорнии может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, выход на пенсию и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

    долл. США долл. США01% долл. США долл. США долл. США98% долл. США долларов США
    Город Средняя стоимость дома Средний годовой платеж по налогу на недвижимость Средняя эффективная ставка налога на имущество
    Агуанга 214 400 долл. США 1816 долл. США 0,85%
    Анза 163 долл. США 1,122 долл. США 0,69%
    Запрет 222 900 долл. США 2 102 долл. США 0,94%
    Beaumont 296 700 долл. США 4 982 долл. США 1.68%
    Бермудские дюны 344 400 долл. США 3 429 долл. США 1.00%
    Blythe 142 600 долл. США 1147 долл. США 0,80%
    Cabazon
    Canyon Lake 441 200 долл. США 3 632 долл. США 0,82%
    Calimesa 203 800 долл. США 1515 долл. США 0,74%
    Кафедральный собор 259 900 долл. США 2621
    Cherry Valley 253 700 долл. США 2 010 долл. США 0,79%
    Coachella 207 300 долл. США 2 851 долл. США 1,38%
    Corona долл. США
    Coronita 393 500 долл. США 3 237 долл. США 0,82%
    Desert Center 113 300 долл. США 1274 долл. США 1,12%
    Desert Edge 41 600 долл. США 335 долл. США 0.81%
    Desert Hot Springs 174 900 долларов США 2 001 долларов США 1,14%
    Desert Palms 361 200 долларов США 4 345 долларов США 1.20%
    East Hemet долларов США %
    Eastvale 547 800 долл. США 7 263 долл. США 1,33%
    El Cerrito 744 600 долл. США 5 955 долл. США 0.80%
    Эль-Собранте 492 800 долларов США 5 893 долларов США 1,20%
    Французская долина 406 900 долларов США 5,515 долларов США 1,36%
    Гранат% 123000 долларов США 1,2 долларов США
    Good Hope 228 600 долл. США 1374 долл. США 0.60%
    Green Acres 190 100 долл. США 1868 долл. США 0,98%
    Hemet 175 700 долл. США 1627 0.93%
    Highgrove 351 400 долл. США 3 383 долл. США 0,96%
    Домашние сады 333 800 долл. США 2599 долл. США 0,78%
    Homeland долл. США 119 600 970 970 долл. США
    Идиллуайлд-Пайн Коув 276 300 долл. США 1 926 долл. США 0,70%
    Индиан-Уэллс 706 800 долл. США 7 115 долл. США 1.01%
    Indio 267 900 долл. США 3 393 долл. США 1,27%
    Indio Hills 188 900 долл. США 1 285 долл. США 0,68%
    Jurupa Valley 339 40032 долл. США
    Озеро Эльсинор 333 600 долл. США 4 406 долл. США 1,32%
    Лейкленд-Виллидж 249 700 долл. США 1 713 долл. США 0.69%
    Озеро Мэтьюз 458 800 долл. 3 049 долл. 0,66%
    Озеро Риверсайд 300 500 долл.
    La Quinta 386 200 долл. США 4 357 долл. США 1,13%
    Мид-Вэлли 261 500 долл. США 1,500 долл. США 0,57%
    Мидоубрук 0 198 700 долл. США50%
    Мекка 155 000 долл. 1889 долл. США 1,22%
    Menifee 314 700 долл. США 3 188 долл. США 1.01%
    Mesa Verde долл. США
    Морено-Вэлли 287 300 долл. США 2 512 долл. США 0,87%
    Murrieta 390 800 долл. США 4 307 долл. США 1,10%
    Norco 495 200 долл. США 0 3,578 долл. США 0 3,578 72%
    North Shore 132 800 долл. США 1087 долл. США 0,82%
    Nuevo 288 700 долл. США 1 959 долл. США 0,68%
    Oasis 15 40031 долл. США 807
    Палм Дезерт 335 400 долл. США 3515 долл. США 1,05%
    Палм-Спрингс 367 900 долл. США 3028 долл. США 0,82%
    Perris 261 000 долл. США 3 307 долл. США 1.27%
    Rancho Mirage 499900 долларов США 5645 долларов США 1,13%
    Riverside 344 700 долларов США 2510 долларов США 0,73%
    Romoland долларов США
    Сан-Хасинто 219 300 долл. США 2 177 долл. США 0,99%
    Sky Valley 144 800 долл. США 1,182 0,82%
    Temecula 424 100 долл. США 4144
    Долина Темескал 433 900 долл. США 4 927 долл. США 1,14%
    Thousand Palms 165 400 долл. США 2 027 долл. США 1,23%
    Valle Vista 0,97 500
    Vista Santa Rosa 223 800 долл. 1 804 долл. США 0,81%
    Warm Springs 168 300 долл. США 908 долл. США 0.54%
    Whitewater 146 700 долларов США 1040 долларов США 0,71%
    Wildomar 331 100 долларов США 2562 долларов США 0,77%
    Woodcrest

    Оплата налогов на недвижимость округа Риверсайд Фотография предоставлена: © iStock.com / JayLazarin

    Как налогоплательщик округа Риверсайд, вы несете ответственность за уплату налогов на недвижимость двумя частями в течение года.Если ваши платежи по налогу на недвижимость включены в ипотечный платеж, ваша ипотечная компания получит счет, а вы получите дополнительную копию для справки. Если вы получите по почте какие-либо дополнительные налоговые счета, рекомендуется связаться с вашим кредитором, чтобы узнать, кто будет оплачивать этот дополнительный счет.

    Ваш первый взнос должен быть выплачен с 1 ноября и не позднее 10 декабря каждого года. Второй платеж за год должен быть произведен с 1 февраля и не позднее 10 апреля. Важно отметить, что любой невыплаченный налоговый остаток, оставшийся после любого срока, подлежит 10% штрафу и другим сборам.

    У вас есть несколько различных способов оплаты ежегодного налога на недвижимость. Сборщик налогов округа Риверсайд предлагает возможность оплачивать платежи по налогу на недвижимость онлайн или с помощью автоматического телефонного звонка.

    Налоговая инспекция принимает оплату кредитной картой с комиссией в размере 2,28% и дебетовой картой по фиксированной комиссии в размере 3,95 доллара США. Если вы предпочитаете платить онлайн, но не хотите платить какие-либо дополнительные сборы, у вас также есть возможность оплатить с помощью электронного чека.

    Если вы не хотите платить налог на недвижимость через Интернет, у вас также есть возможность отправить платеж по почте.Когда вы получите налоговый счет, вы обнаружите, что в нем есть конверты с адресом для возврата платежа. Обязательно используйте эти конверты и приложите чек или денежный перевод, подлежащий уплате налоговому инспектору округа Риверсайд, с указанием вашего оценочного номера. Налоговая служба не принимает платежи наличными по почте.

    Как работает ваш налог на имущество округа Риверсайд Фотография предоставлена: © iStock.com / David Sucsy

    В то время как закон штата Калифорния регулирует этот процесс, в конечном итоге сбор налогов на недвижимость принадлежит округу Риверсайд.Сборщик налогов Риверсайд собирает платежи для округа, всех инкорпорированных городов в округе Риверсайд, местных школьных округов и других образований, таких как санитарные районы. Как только округ собирает эти налоги, аудитор-контролер округа Риверсайд распределяет эти средства между всеми сторонами.

    В округе Риверсайд цена дома является основой для уплаты налогов на недвижимость. Оценочная стоимость недвижимости равна покупной цене дома на момент продажи. В дальнейшем оценочная стоимость дома будет меняться вместе с ежегодными показателями инфляции в Индексе потребительских цен штата.В результате оценочная стоимость может быть намного ниже рыночной в случаях, когда домовладелец остается на месте в течение длительного времени.

    Важно отметить, что в округе Риверсайд оценка и аттестация обычно не работают одинаково. В Предложении 13 Калифорнии говорится, что переоценка собственности проводится только тогда, когда происходит новое строительство или происходит смена владельца. Помимо этих двух обстоятельств, Предложение 13 требует, чтобы оценка собственности не увеличивалась более чем на 2% каждый год.

    Итак, как оценочная стоимость играет роль в ваших ежегодных налогах на недвижимость? Эти ценности служат основой для определения налогов на недвижимость. Чтобы определить ваш годовой налоговый счет, оценочная стоимость умножается на среднюю эффективную ставку налога на недвижимость в местной юрисдикции.

    Если вы считаете, что оценочная стоимость вашего дома неверна, у вас есть возможность подать апелляцию. Вы можете сделать это, связавшись с Апелляционным советом по оценке оценки округа Риверсайд для получения дополнительной информации.

    Вам нужно будет подать апелляцию в период со 2 июля по ноябрь.30 числа данного года. Но важно, чтобы вы по-прежнему вносили оба платежа вовремя, чтобы избежать уплаты каких-либо штрафов, пока ваша апелляция находится в процессе рассмотрения. Вы получите возмещение, если апелляция будет рассмотрена в вашу пользу.

    Как рассчитать налог на недвижимость

    Вам нужно знать, как рассчитать налог на недвижимость? Вы пришли в нужное место! Большинство людей знают, что домовладение требует больших денег.Есть, конечно, ипотека, но на этом расходы не заканчиваются. Вам также придется заплатить налог на недвижимость.

    Если у вас уже есть дом, вы можете посмотреть, как рассчитывается ваш налог, в последней налоговой декларации. Если вы подумываете о покупке дома, просмотрите список недвижимости для получения информации об оценке и налоговой информации или посетите веб-сайт округа, чтобы узнать размер ежегодного налога на недвижимость.

    Имейте в виду, что налоги на недвижимость могут измениться. Оценочная стоимость вашего дома может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от местного рынка недвижимости.Ваша оценка также может повышаться или понижаться в зависимости от изменений, которые вы вносите в свой дом, например, если вы вносите дополнения в свою собственность. Ставка налога может меняться в зависимости от вашего местного правительства.

    Несмотря на то, что правительство ежегодно присылает вам налоговый счет и сообщает вам, сколько вы должны по налогу на имущество, важно знать, как рассчитывается этот налог.

    Как рассчитать налог на недвижимость

    При расчете налогов на недвижимость играет роль ряд факторов, от оценочной стоимости вашей собственности до заводских сборов (налоговых ставок) в вашем районе.Вот как рассчитать налог на недвижимость, чтобы вас не ошеломили эти огромные расходы домовладельца.

    Какова справедливая рыночная стоимость дома?

    Рыночная стоимость дома — это, по сути, сумма, которую знающий покупатель заплатил бы знающему продавцу за собственность, предполагая сделку на расстоянии вытянутой руки и отсутствие давления на какую-либо из сторон с целью покупки или продажи. Когда недвижимость продается не связанной стороне, цена продажи обычно принимается за справедливую стоимость собственности.

    Какова оценочная стоимость дома?

    Одним из факторов, влияющих на ваши налоги на недвижимость, является стоимость вашей собственности.Вы, вероятно, хорошо понимаете рыночную стоимость своего дома — сумму денег, которую покупатель (надеюсь) заплатит за ваше жилье. (Вы также можете ввести свой адрес в оценщике стоимости дома, чтобы получить приблизительную цифру.)

    Тем не менее, налоговые органы используют немного другое число; она называется оценочной стоимостью вашего дома.

    Налоговые инспекторы могут рассчитывать текущую оценочную стоимость дома не реже одного раза в год. Они также могут корректировать информацию, когда недвижимость продается, покупается, строится или ремонтируется, проверяя разрешения и документы, поданные в местный муниципалитет.

    Они рассмотрят основные характеристики вашего дома (например, площадь, квадратные метры, количество спален и ванных комнат), покупную цену при переходе к другому владельцу и сравнение с аналогичными объектами поблизости.

    Иногда оценочная стоимость дома будет поразительно похожа на его справедливую рыночную стоимость, но это не всегда так, особенно на отапливаемых рынках. В целом вы можете ожидать, что оценочная стоимость вашего дома составит от 80% до 90% его рыночной стоимости. Вы можете узнать у местного инспектора или на сайте муниципалитета или позвонить в налоговую, чтобы получить более точную сумму для вашего дома.Вы также можете выполнить поиск по штату, округу и почтовому индексу на сайте publicrecords.netronline.com.

    Если вы считаете, что оценщик слишком высоко оценил ваш дом, вы можете оспорить расчет стоимости вашего дома для целей налогообложения. Вам не нужно нанимать кого-то, кто поможет вам снизить сумму налога на имущество. Как домовладелец, возможно, вы сможете показать, как вы определили, что ваша оценочная стоимость не соответствует норме.

    Что такое налогооблагаемая стоимость?

    Налогооблагаемая стоимость вашего дома — это стоимость собственности согласно вашей оценке за вычетом любых корректировок, таких как суммы освобождения.

    Что такое фабричный сбор?

    Помимо оценки оценочной стоимости вашего дома, вам необходимо знать еще одно число, известное как заводской сбор. Это ставка налога на недвижимость в вашем районе. Ставка налога сильно варьируется в зависимости от предлагаемых общественных удобств и доходов, требуемых местным правительством.

    Если у вас есть государственная школа, полиция, штатная пожарная охрана, желательные школьные округа, а также множество детских площадок и парков, ваши ставки налога на недвижимость будут выше, чем в городе без них.(Эй, вы получаете то, за что облагаются налогом!)

    Налог на недвижимость в вашем регионе можно найти на веб-сайте местного налогового инспектора или муниципалитета, и он обычно выражается в процентах, например 4%. Чтобы оценить ваши налоги на недвижимость, вы просто умножаете оценочную стоимость вашего дома на размер сбора. Таким образом, если ваш дом стоит 200 000 долларов, а ставка налога на недвижимость составляет 4%, вы будете платить около 8 000 долларов в год.

    Где найти налоги на недвижимость

    К счастью, во многих случаях вам, возможно, не придется рассчитывать собственные налоги на недвижимость.Вы часто можете найти точную сумму (или приблизительную цифру), которую вы заплатите, в объявлениях на сайте realtor.com®, или же вы можете ввести местоположение и цену дома в онлайн-калькулятор доступности жилья, который будет не только оценивать ваши ежегодные налоги. но также и то, сколько вы можете рассчитывать на оплату ипотеки, страхования жилья и других расходов.

    Сколько они стоят в разных штатах США?

    Сэмюэл Стеббинс и Майкл Б. Заутер | 24/7 Wall Street

    Налог на имущество регулярно входит в число наименее популярных форм налогообложения в Соединенных Штатах.Хотя налоги на недвижимость могут устанавливаться местными властями, такими как города, округа и школьные советы, штаты часто устанавливают параметры, чтобы ставки налогов оставались в некоторой степени единообразными. Однако каждый штат устанавливает разные параметры, и в результате то, что домовладельцы в конечном итоге платят из своего кармана, может значительно варьироваться в зависимости от штата, в котором они находятся.

    Использование данных исследовательской организации налоговой политики Tax Foundation, 24/7 Уолл-стрит рассмотрела общие годовые сборы налога на имущество как долю от общей стоимости занимаемых владельцами жилищных единиц на уровне штата, чтобы определить штаты с самыми высокими (и самыми низкими) налогами на собственность.

    Важно отметить, что низкая ставка налога на имущество не обязательно означает низкие сборы налогов в целом по штату. Государственные и местные органы власти должны так или иначе выполнять свои финансовые обязательства, и низкая эффективная ставка налога на имущество часто может означать, что другие налоговые ставки, такие как налог с продаж или подоходный налог, могут быть выше. Это штаты, где американцы платят больше всего налогов.

    Одним из наиболее распространенных способов использования доходов от налогов на недвижимость со стороны правительства штата и местного самоуправления является финансирование систем государственных школ.Действительно, в штатах с более высокими эффективными ставками налога на имущество расходы на образование в расчете на одного ученика обычно выше, чем в среднем. Хотя расходы на высшие школы сами по себе не обязательно улучшают результаты, школы с более высоким финансированием часто могут легче позволить себе предметы роскоши, такие как классы меньшего размера и более широкая учебная программа. Вот взгляд на лучшую государственную среднюю школу в каждом штате.

    Примечание инвестора: Не лемминги. Не время продавать акции, когда все остальные

    Владельцы автомобилей: «Чувство превосходства» может быть причиной проблем с пешеходами у водителей дорогих автомобилей

    50.Гавайи

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,3% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1236 долларов (20-е место)

    • Средняя стоимость дома: 631 700 долларов (самая высокая)

    • Доля домовладения: 58,3% ( 4-й самый низкий)

    • Средний доход домохозяйства: 80 212 долларов (3-й по величине)

    Домовладельцы на Гавайях платят налоги в среднем всего 0,3% от стоимости своей собственности ежегодно — это самая низкая эффективная ставка налога на собственность среди всех штатов.В масштабах страны эффективная ставка налога на недвижимость составляет 1,1% от средней стоимости дома. Однако ежегодные сборы налога на имущество на душу населения в штате выше, чем в 19 штатах, в основном из-за высокой стоимости собственности на Гавайях. Средняя стоимость дома в штате — самая высокая по стране.

    49. Алабама

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,4% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 582 доллара (самый низкий)

    • Средняя стоимость дома: 147 900 долларов (6-е место)

    • Доля домовладения: 68% ( 16-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 49 861 долл. США (6-е место)

    Домовладельцы в Алабаме платят в среднем всего 0.4% от их стоимости дома в виде налогов на недвижимость каждый год, меньшая доля, чем в любом штате, кроме Гавайев. Поступления от налога на имущество обычно частично используются для финансирования местных государственных школ, а в Алабаме финансирование государственных школ составляет всего 9 511 долларов на ученика в год, что почти на 3000 долларов ниже среднего показателя по стране.

    48. Луизиана

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,52% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 901 доллар (7-е место)

    • Средняя стоимость дома: 167 300 долларов (14-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 65.5% (17-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 47 905 долларов (5-е место)

    В Луизиане третья по величине эффективная ставка налога на собственность среди всех штатов. Частично в результате государственные и местные органы власти в Луизиане получают гораздо большую, чем обычно, долю годового дохода из других источников, таких как налог с продаж.

    47. Вайоминг

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,55% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2089 долларов (11-е место)

    • Средняя стоимость дома: 230 500 долларов (24-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 70.3% (11-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 61 584 доллара (20-е место)

    В Вайоминге одна из самых низких эффективных ставок налога на собственность среди всех штатов. Тем не менее, государственные и местные органы власти получают гораздо более высокую, чем в среднем, долю общих налоговых поступлений от налогов на имущество, составляющую 44,5%. По стране в среднем 31,9% налоговых поступлений штаты получают от налогов на недвижимость.

    46. Западная Вирджиния

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,55% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 948 долларов (9-е место)

    • Средняя стоимость дома: 121 300 долларов (самая низкая)

    • Уровень владения недвижимостью: 72.5% (самый высокий)

    • Средний доход домохозяйства: 44 097 долларов (самый низкий)

    Налоги на недвижимость в Западной Вирджинии низкие. Штат является одним из 10 в стране, где сборы налога на недвижимость на душу населения составляют менее 1000 долларов. Западная Вирджиния также имеет самый высокий уровень домовладения среди всех штатов — 72,5%.

    45. Южная Каролина

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,56% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1 201 доллар (19-е место)

    • Средняя стоимость дома: 170 800 долларов (15-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 69.3% (12-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 52 306 долларов (9-е место)

    Домовладельцы в Южной Каролине платят в среднем лишь около половины процента от стоимости своего дома в виде налога на недвижимость в год, что намного ниже среднего эффективного ставка налога на имущество 1,1% по всей стране. Налоги на имущество часто используются для финансирования систем государственных школ, и в Южной Каролине расходы на образование на одного ученика ниже, чем в большинстве других штатов.

    44. Колорадо

    • Сред.уплаченные налоги на недвижимость: 0,56% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1542 доллара (24-е место)

    • Средняя стоимость дома: 373 300 долларов (4-е место)

    • Доля домовладения: 65,1% ( 15-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 71 953 доллара (11-е место)

    Типичный дом в Колорадо стоит 373 300 долларов, что примерно на 150 000 долларов больше средней стоимости дома по стране. Частично в результате в Колорадо относительно высокие сборы налога на имущество на душу населения, несмотря на одну из самых низких эффективных ставок налога на имущество среди всех штатов.

    43. Делавэр

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,58% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 923 доллара (8-е место)

    • Средняя стоимость дома: 255 300 долларов (17-е место)

    • Доля домовладения: 71% ( 8-е место по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 64 805 долларов (16-е место)

    При эффективной ставке налога на недвижимость 0,58%, что значительно ниже среднего показателя по стране 1,1%, Делавэр является одним из 10 штатов в стране, где ежегодно на душу населения приходится недвижимость налоговые сборы менее 1000 долларов.Частично в результате всего 18,9% налоговых поступлений штата и местных налогов в штате приходится на налоги на недвижимость, что намного ниже среднего показателя по стране в 31,9%.

    42. Юта

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,62% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1037 долларов (14-е место)

    • Средняя стоимость дома: 303 300 долларов (10-е место)

    • Доля домовладения: 70,5% ( 10-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 71 414 долларов (12-е место)

    Юта — один из трех западных штатов континентальной части США.S. входит в число 10 штатов с самыми низкими эффективными ставками налога на имущество. Налоги на имущество часто используются для финансирования систем государственных школ, и в Юте расходы на образование на одного ученика на уровне начальной и средней школы составляют всего 7 179 долларов, что ниже, чем в любом другом штате.

    41. Арканзас

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,64% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 740 долларов (3-е место)

    • Средняя стоимость дома: 133 100 долларов (3-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 65.8% (20-й наименьший)

    • Средний доход домохозяйства: 47062 долл. США (3-й наименьший)

    При одной из самых низких медианных значений стоимости жилья в стране и одной из самых низких эффективных ставок налога на имущество среди всех штатов, сборы налога на имущество на душу населения в Арканзасе всего 740 долларов, что меньше половины от среднего национального показателя в 1617 долларов. Всего 18,5% налоговых поступлений штата и местных налогов в Арканзасе приходится на налог на недвижимость, который является второй по величине долей среди всех штатов.

    Налоги на недвижимость: Какие штаты имеют самые высокие, а какие самые низкие?

    Налоги 2020: Эти две группы налогоплательщиков сталкиваются с самыми высокими ставками аудита

    40.Миссисипи

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,65% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1017 долларов (12-е место)

    • Средняя стоимость дома: 123 300 долларов (2-е место)

    • Доля домовладения: 68,2% ( 15-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 44 717 долларов (2-й самый низкий)

    Миссисипи — один из нескольких южных штатов, где эффективная ставка налога на недвижимость значительно ниже 1.1% в среднем по штатам. В целом, все налоги в штате, как правило, низкие, так как общее налоговое бремя на душу населения в штате составляет 2742 доллара, что является самым низким показателем среди всех штатов. Частично в результате Миссисипи гораздо больше зависит от федеральной помощи, чем большинство штатов.

    39. Невада

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,66% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1012 долларов (11-е место)

    • Средняя стоимость дома: 292 200 долларов (11-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 56.8% (3-й самый низкий)

    • Средний доход домохозяйства: 58 646 долларов (22-й самый низкий)

    В Неваде одна из самых низких эффективных ставок налога на имущество среди всех штатов, и частично в результате налоги на имущество составляют всего 22,5% от государственные и местные доходы, что значительно ниже среднего показателя по стране 31,9%. Невада — популярное туристическое направление, и поэтому большая часть налоговых поступлений штата поступает за счет налога с продаж.

    38. Аризона

    • Сред. уплаченный налог на имущество: 0.67% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1099 долларов (17-е место)

    • Средняя стоимость дома: 241 100 долларов (19-е место)

    • Доля домовладения: 64,8% (13-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 59 246 долларов (24-е место)

    Домовладельцы в Аризоне ежегодно платят в среднем всего 0,67% от стоимости своей собственности в виде налогов — это одна из самых низких эффективных ставок налога на собственность среди всех штатов. Как и многие штаты с низкими эффективными ставками налога на недвижимость, Аризона в значительной степени полагается на федеральную помощь.

    37. Нью-Мексико

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,68% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 792 доллара (4-е место)

    • Средняя стоимость дома: 174 700 долларов (17-е место)

    • Доля домовладения: 66,2% ( 23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 47 169 долларов (4-й самый низкий)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Нью-Мексико, составляющая 0,68%, лишь немного выше, чем ставка в соседней Аризоне.Однако типичный дом в Нью-Мексико стоит на 66 400 долларов меньше, чем типичный дом в Аризоне, и частично из-за этого налоги на недвижимость на душу населения в Нью-Мексико составляют всего 792 доллара в год, что намного ниже сопоставимой цифры в 1099 долларов в Аризоне.

    36. Теннесси

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,73% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 876 долларов (6-е место)

    • Средняя стоимость дома: 177 500 долларов (18-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 66.2% (23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 52 375 долларов (10-е место)

    Домовладельцы в Теннесси платят в среднем всего 0,73% от стоимости дома в виде налогов на недвижимость каждый год, что является одной из самых низких долей среди штатов. Налоги на имущество обычно идут на финансирование местных государственных школ, а в Теннесси финансирование государственных школ составляет всего 9 184 долларов на ученика, что примерно на 3000 долларов ниже среднего показателя по стране.

    35. Калифорния

    • Сред. уплаченный налог на имущество: 0.74% от стоимости дома

    • Налог на недвижимость на душу населения: 1607 долларов (20-е место)

    • Средняя стоимость дома: 546 800 долларов (2-е место)

    • Доля домовладения: 54,8% (2-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 75 277 долларов (6-е место)

    Типичный дом в Калифорнии стоит более полумиллиона долларов. Таким образом, несмотря на то, что резиденты штата платят относительно небольшую долю своей общей стоимости дома в виде налогов на недвижимость, выплаты по налогу на недвижимость на душу населения в Калифорнии выше, чем в большинстве штатов.

    34. Айдахо

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,75% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1018 долларов (13-е место)

    • Средняя стоимость дома: 233 100 долларов (21-е место)

    • Доля домовладения: 70,7% ( 9-е место по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 55 583 долларов (15-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Айдахо составляет 0,75%, что ниже 1,1% в среднем по США.Имея налоги на недвижимость ниже среднего, Айдахо получает большую, чем в среднем, долю налоговых поступлений из таких источников, как налог с продаж и подоходный налог.

    33. Монтана

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,76% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1567 долларов (22-е место)

    • Средняя стоимость дома: 249 200 долларов (18-е место)

    • Доля домовладения: 67,5% ( 18-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 55 328 долларов (13-е место)

    Монтана — один из нескольких западных штатов, где ставка налога на недвижимость ниже средней.Государство также не взимает подоходный налог с населения. Имея меньшие и меньшие потоки доходов, чем в большинстве штатов, Монтана получает 46,1% своих общих доходов от федеральной помощи, что является самой большой такой долей среди всех штатов.

    32. Кентукки

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,82% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 831 доллар (5-е место)

    • Средняя стоимость дома: 148 100 долларов (7-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 67.4% (19-й по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 50 247 долларов (7-е место)

    Домовладельцы в Кентукки платят в среднем 0,82% от стоимости дома в виде налога на недвижимость каждый год, что ниже средней эффективной ставки налога на недвижимость. Относительно низкая ставка налога на недвижимость в сочетании с относительно низкой стоимостью жилья приводит к особенно низким доходам от налога на недвижимость на душу населения. Налог на недвижимость на душу населения в Кентукки составляет всего 831 доллар в год, что меньше, чем во всех других штатах, кроме четырех.

    31.Северная Каролина

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,85% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 974 доллара (10-е место)

    • Средняя стоимость дома: 180 600 долларов (19-е место)

    • Доля домовладения: 65,1% ( 15-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 53 855 долларов (11-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Северной Каролине в 0,85% ниже, чем средняя ставка 1,1% во всех штатах.Частично в результате другие налоги, такие как налоги с продаж и личные доходы, вносят более чем средний вклад в общие налоговые поступления Северной Каролины.

    30. Вирджиния

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,86% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1652 доллара (16-е место)

    • Средняя стоимость дома: 281 700 долларов (12-е место)

    • Доля домовладения: 65,9% ( 23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 72 577 долларов (10-е место)

    Резиденты Вирджинии платят налог на имущество по ставке 0.86% от общей стоимости дома, что меньше, чем в среднем по стране. Однако типичный дом в штате стоит 281 700 долларов — примерно на 52 000 долларов больше, чем типичный американский дом. Таким образом, уплачиваемый налог на недвижимость на душу населения выше, чем в большинстве штатов, и составляет 1 652 доллара.

    29. Индиана

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,87% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1041 доллар (16-е место)

    • Средняя стоимость дома: 147 300 долларов (5-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 68.9% (13-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 55 746 долларов (17-е место)

    Домовладельцы в Индиане платят в среднем всего 0,87% от стоимости дома в виде налогов на недвижимость каждый год, что является одной из самых низких долей среди штатов. Низкая эффективная ставка налога на недвижимость в сочетании с относительно низкой средней стоимостью дома в 147 300 долларов по всему штату приводит к особенно низким налогам на недвижимость на душу населения. Налог на недвижимость на душу населения в Индиане составляет всего 1041 доллар в год, что меньше, чем в большинстве других штатов.

    28. Оклахома

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,88% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 730 долларов (2-е место)

    • Средняя стоимость дома: 140 000 долларов (4-е место)

    • Доля домовладения: 65,4% ( 16-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 51 924 доллара (8-е место)

    Эффективный налог на недвижимость в Оклахоме составляет всего 0,88%, что ниже среднего национального показателя 1,1%.Стоимость домов в штате также относительно невысока: типичный дом оценивается в 140 000 долларов, что примерно на 90 000 долларов меньше, чем стоимость типичного дома по всей стране. Частично в результате фактическая долларовая стоимость налога на недвижимость, уплачиваемого на душу населения, почти самая низкая в стране и составляет всего 730 долларов.

    27. Вашингтон

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,92% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1498 долларов (25-е место)

    • Средняя стоимость дома: 373 100 долларов (5-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 62.8% (10-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 74 073 доллара (9-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в штате Вашингтон в размере 0,92% ниже, чем в большинстве штатов, и ниже среднего национального показателя 1,1%. Кроме того, Вашингтон — один из немногих штатов, которые не взимают подоходный налог с населения. В результате основная часть государственного финансирования в штате поступает за счет налога с продаж, который составляет 46,4% от общих налоговых поступлений, что является самой большой такой долей среди всех штатов.

    26.Грузия

    • Ср. уплаченные налоги на недвижимость: 0,92% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1161 доллар (18-е место)

    • Средняя стоимость дома: 189 900 долларов (23-е место)

    • Доля домовладения: 63,8% ( 11-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 58 756 долларов (23-е место)

    Грузия является государством с относительно низкими налогами. Эффективная ставка налога на недвижимость в Грузии, составляющая 0,92%, немного ниже среднего показателя по стране, а общие сборы налогов штата и местных налогов в штате равны 3739 долларам, что намного ниже среднего сбора в размере 5073 долларов по всем штатам.Более высокие налоги могут привести к снижению зависимости от федерального финансирования, а федеральная помощь составляет более трети общих доходов Грузии, что значительно превышает средний показатель по стране в размере 22,7%.

    25. Флорида

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,94% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1330 долларов (22-е место)

    • Средняя стоимость дома: 230 600 долларов (23-е место)

    • Доля домовладения: 65,9% ( 23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 55 462 долларов (14-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость Флориды равна 0.94% немного ниже среднего национального показателя в 1,1%. Флорида — популярное туристическое направление, и поэтому большая часть ее налоговых поступлений поступает за счет налога с продаж. Штат взимает налог с продаж в размере 6% сверх средней ставки местного налога с продаж по штату, равной 1%, что выше, чем в большинстве других штатов.

    24. Северная Дакота

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,95% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1654 доллара (15-е место)

    • Средняя стоимость дома: 198 700 долларов (25-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 62.5% (9-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 63 837 долларов (18-е место)

    Эффективный налог на недвижимость в Северной Дакоте в размере 0,95% от стоимости домов, занимаемых владельцами, ниже национальной ставки 1,1%, но годовой собственности сборы налогов на душу населения фактически занимают 15-е место среди штатов. Однако налоги на имущество составляют менее 25% налогов штата и местных налогов по сравнению со средним показателем, составляющим около трети налогов штата и местных налогов, собираемых по всей стране.

    23.Орегон

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 0,98% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1487 долларов (24-е место)

    • Средняя стоимость дома: 341 800 долларов (7-е место)

    • Доля домовладения: 62,5% ( 9-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 63 426 долларов (19-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Вашингтоне, составляющая 0,98%, ниже, чем в среднем по стране 1,1%. Однако стоимость недвижимости в Орегоне высока: средняя стоимость дома составляет 341 800 долларов, что на 112 100 долларов больше, чем в среднем по стране.Частично в результате, несмотря на несколько более низкую эффективную ставку налога на имущество, налоги на имущество составляют 31,4% всех налоговых поступлений в Орегоне, что соответствует среднему показателю по стране.

    22. Миссури

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,01% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1039 долларов (15-е место)

    • Средняя стоимость дома: 162 600 долларов (13-е место)

    • Доля домовладения: 66,8% ( 22-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 54 478 долларов (12-е место)

    В Миссури стоимость типичного дома составляет 162 600 долларов, что примерно на 67 000 долларов ниже средней стоимости дома по стране.Эффективная ставка налога на имущество в размере 1,01% также немного ниже, чем в среднем по стране. В результате сборы налога на имущество в штате в размере 1039 долларов на душу населения ниже, чем у двух третей штатов, и примерно на 600 долларов ниже средних сборов налога на имущество на душу населения по штатам.

    21. Аляска

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,02% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2120 долларов (10-е место)

    • Средняя стоимость дома: 276 100 долларов (14-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 65.6% (18-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 74 346 долларов (8-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость на Аляске в размере 1,02% от стоимости домов, занимаемых владельцами, немного ниже национального показателя, но средний размер дома в штате Стоимость в 276 100 долларов относительно высока. Частично в результате штат занимает 10-е место по сбору налога на имущество на душу населения, составляя 2120 долларов в год. Налоги на имущество составляют около 52% всех налоговых сборов штата и местных налогов на Аляске, занимая второе место среди всех штатов после Нью-Гэмпшира.

    Федеральные нормы бедности на 2020 год: Почему при Трампе может стать труднее считаться бедным

    Пит Планировщик: Неужели 58 лет слишком стар, чтобы покупать свой первый дом?

    20. Мэриленд

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,04% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1623 доллара (18-е место)

    • Средняя стоимость дома: 324 800 долларов (9-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 66.9% (21-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 83 242 доллара (самый высокий)

    Сборы налога на имущество в штате Мэриленд в размере 1 623 доллара на душу населения примерно соответствуют среднему по стране. Однако налоги на имущество составляют относительно небольшую часть, 25,8%, от общих налоговых поступлений штата и местных налогов с продаж в штате. Во многом это связано с очень высокими сборами подоходного налога в штате — в Мэриленде самый высокий средний доход домохозяйства среди всех штатов.

    19. Миннесота

    • Сред.уплаченные налоги на недвижимость: 1,11% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1599 долларов (21-е место)

    • Средняя стоимость дома: 235 400 долларов (20-е место)

    • Доля домовладения: 71,5% ( 3-е место по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 70 315 долларов (13-е место)

    Миннесота занимает третье место в стране по количеству домовладельцев, а средняя стоимость жилья почти соответствует среднему по стране. Сборы штата по налогу на имущество в размере 1599 долларов в год на душу населения также соответствуют общенациональным показателям.

    18. Массачусетс

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,15% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2434 доллара (6-е место)

    • Средняя стоимость дома: 400 700 долларов (3-е место)

    • Доля домовладения: 61,8% ( 7-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 79 835 долларов (4-е место)

    Типичный дом в Массачусетсе стоит немногим более 400 000 долларов, что является третьим по величине медианным значением дома среди штатов.Кроме того, эффективная ставка налога на имущество в размере 1,15% также немного выше средней по стране. Частично в результате сборы государственного налога на имущество на душу населения являются одними из самых высоких в стране и составляют 2434 доллара, что примерно на 800 долларов выше общенационального показателя.

    17. Южная Дакота

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,22% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1621 доллар (19-е место)

    • Средняя стоимость дома: 171 500 долларов (16-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 67.9% (17-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 56 274 доллара (19-й самый низкий)

    Южная Дакота не взимает подоходный налог с физических лиц и имеет относительно низкие сборы корпоративных налогов. В результате сборы государственного налога на имущество составляют относительно большую долю — 38% от общих сборов государственных и местных налогов. В масштабах страны налоги на имущество составляют в среднем 31,9% налогов штата и местных налогов.

    16. Мэн

    • Сред. уплаченный налог на имущество: 1.27% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2138 долларов (9-е место)

    • Средняя стоимость дома: 197 500 долларов (24-е место)

    • Доля домовладения: 71,2% (6-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 55 602 долларов (16-е место)

    В штате Мэн шестой по величине уровень домовладения, а также относительно высокая эффективная ставка налога на недвижимость. Таким образом, несмотря на то, что медианная стоимость дома в штате немного ниже медианной стоимости дома по стране, сборы налога на недвижимость в штате на душу населения выше, чем в большинстве штатов, и примерно на 500 долларов выше, чем в США.С. средний.

    15. Канзас

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,33% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1552 доллара (23-е место)

    • Средняя стоимость дома: 159 400 долларов (10-е место)

    • Доля домовладения: 66,2% ( 23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 58 218 долларов (21-е место)

    В то время как штаты с относительно высокими эффективными ставками налога на имущество, как правило, используют большую часть этих доходов для финансирования школьных систем, всего 17.2% доходов государственной начальной и средней школы Канзаса поступает за счет налогов на собственность, что является шестой самой низкой долей среди штатов и значительно ниже среднего показателя по стране в размере 36,4%.

    14. Нью-Йорк

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,4% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2902 доллара (4-е место)

    • Средняя стоимость дома: 325 500 долларов (8-е место)

    • Доля домовладения: 53,7% ( самый низкий)

    • Средний доход домохозяйства: 67 844 доллара (14-е место)

    Штат Нью-Йорк тратит на одного учащегося государственной школы больше, чем любой другой штат, — 23 091 доллар на ученика, что почти вдвое превышает средний показатель по стране.Почти половина доходов государственной школьной системы поступает от налогов на недвижимость — штат собирает чуть более 2900 долларов на душу населения в год в виде налога на имущество, что является четвертым по величине среди всех штатов.

    13. Мичиган

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,44% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1416 долларов (23-е место)

    • Средняя стоимость дома: 162 500 долларов (12-е место)

    • Доля домовладельцев: 71,2% ( 6-е место по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 56 697 долларов (20-е место)

    Уровень владения жильем в штате Мичиган занимает шестое место в стране — 71.2%. В штате относительно низкая средняя стоимость дома — 162 500 долларов, что примерно на 67 000 долларов ниже средней стоимости дома по стране. Несмотря на то, что эффективная ставка налога на имущество в штате в размере 1,44% от стоимости домов, занимаемых владельцами, превышает эффективную национальную ставку, сборы Мичигана по налогу на имущество в размере 1416 долларов на душу населения меньше, чем по стране и по большинству штатов.

    12. Айова

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,5% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1632 доллара (17-е место)

    • Средняя стоимость дома: 152 000 долларов (9-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 71.3% (4-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 59 955 долларов (25-е место)

    Типичный дом в Айове имеет стоимость всего 152 000 долларов, восьмой самый низкий среди штатов и на 77 700 долларов ниже средней стоимости дома по стране. В результате, несмотря на действующую в штате эффективную ставку налога на имущество в размере 1,5%, что намного выше средней эффективной ставки по стране 1,1%, сумма сборов государственного и местного налога на имущество в долларах на душу населения примерно соответствует общенациональному показателю.

    11.Пенсильвания

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,51% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1528 долларов (25-е место)

    • Средняя стоимость дома: 186 000 долларов (21-е место)

    • Доля домовладения: 68,6% ( 14-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 60 905 долларов (21-е место)

    Относительно большие 44,1% доходов государственной школьной системы Пенсильвании поступают за счет государственных и местных налогов на собственность.В штате относительно низкая стоимость собственности и относительно высокая эффективная ставка налога на имущество, и в результате сборы на душу населения примерно соответствуют общенациональным показателям.

    10. Род-Айленд

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,53% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2407 долларов (7-е место)

    • Средняя стоимость дома: 273 800 долларов (15-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 61.8% (7-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 64340 долларов (17-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Род-Айленде составляет 1,53% — 10-е место среди штатов и намного выше, чем средний американский домовладелец платит в год. что составляет около 1,11% от стоимости их собственности. Поступления от налогов на имущество часто идут на финансирование школ, и Род-Айленд тратит на государственное начальное и среднее образование больше, чем в большинстве штатов, — 15 943 доллара на ученика, по сравнению со средним показателем по стране в 12 201 доллар.

    9. Огайо

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,62% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1316 долларов (21-е место)

    • Средняя стоимость дома: 151 100 долларов (8-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 65,9% ( 23-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 56 111 долларов (18-е место)

    Типичный дом в Огайо стоит всего 151 100 долларов, что намного меньше средней стоимости дома по стране, составляющей 229 700 долларов.Частично в результате, несмотря на более высокую, чем среднюю эффективную ставку налога на имущество, выплаты по налогу на имущество в Огайо составляют всего 1316 долларов на душу населения, что намного ниже среднего показателя по стране, составляющего 1617 долларов. Кроме того, штат Огайо получает только около 28,1% общих налоговых поступлений от налогов на недвижимость, что ниже среднего показателя по стране 31,9%.

    8. Небраска

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,65% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1957 долларов (12-е место)

    • Средняя стоимость дома: 161 800 долларов (11-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 66.1% (25-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 59 566 долларов (25-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Небраске выше, чем в большинстве штатов, и частично в результате налоги на имущество составляют 38,2% от общей суммы налога на недвижимость в штате и местные налоговые поступления, значительно превышающие средний показатель по стране 31,9%. Небраска меньше полагается на налоги, взимаемые с продаж, личного дохода или корпораций, чем в среднем по всем штатам.

    7. Техас

    • Сред. уплаченный налог на имущество: 1.69% от стоимости дома

    • Налог на недвижимость на душу населения: 1872 доллара (13-е место)

    • Средняя стоимость дома: 186 000 долларов (21-е место)

    • Доля домовладения: 61,7% (5-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 60 629 долларов (24-е место)

    Техас — один из немногих штатов, которые не взимают подоходный налог с населения. Имея меньше источников налоговых поступлений, чем большая часть остальной части страны, правительства штата и местные органы власти в Техасе в значительной степени полагаются на налог на недвижимость.Домовладельцы в штате платят в среднем 1,69% от стоимости своего дома в виде налога на недвижимость в год, что намного выше средней эффективной ставки налога на имущество, составляющей 1,11% по стране.

    6. Коннектикут

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,70% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 3020 долларов (3-е место)

    • Средняя стоимость дома: 277 400 долларов (13-е место)

    • Доля домовладения: 65,8% ( 20-й самый низкий)

    • Средний доход домохозяйства: 76 348 долларов (5-е место)

    Коннектикут — один из нескольких северо-восточных штатов с почти национальными лидирующими ставками налога на недвижимость.Эффективная ставка налога на недвижимость в штате составляет 1,7%, и из-за более высокой, чем средняя стоимость домов, выплаты по налогу на недвижимость на душу населения в Коннектикуте составляют 3 020 долларов в год, что является третьим по величине среди штатов.

    Поступления от налога на имущество часто используются для финансирования государственных школ, и Коннектикут тратит на образование 19 322 доллара на ученика, что больше, чем в любом штате, кроме Нью-Йорка.

    5. Висконсин

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,73% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 1655 долларов (14-е место)

    • Средняя стоимость дома: 188 500 долларов (22-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 67.1% (20-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 60 773 долл. США (23-е место)

    Висконсин имеет вторую по величине эффективную ставку налога на недвижимость на Среднем Западе и пятое по величине по стране. Домовладельцы в штате платят в среднем 1,73% от стоимости дома в виде налога на недвижимость в год, что намного выше средней эффективной ставки налога на имущество, составляющей 1,11% по стране. Возможно, неудивительно, что государственные и местные органы власти в Висконсине получают больше доходов от налогов на недвижимость, чем от любых других налогов.

    4. Вермонт

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 1,8% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2670 долларов (5-е место)

    • Средняя стоимость дома: 233 100 долларов (21-е место)

    • Доля домовладения: 72,2% ( 2-й по величине)

    • Средний доход домохозяйства: 60 782 долл. США (22-е место)

    При четвертой по величине эффективной ставке налога на имущество среди всех штатов выплаты по налогу на недвижимость на душу населения в Вермонте составляют 2 670 долл. США в год, что примерно на 1000 долл. США больше, чем в среднем по стране. все штаты.Высокие налоги на имущество означают, что государственный бюджет меньше зависит от других форм налогов, таких как налоги с продаж или личные доходы. Между тем, налоги на недвижимость составляют 44,2% общих налоговых поступлений Вермонта, что намного выше среднего показателя по стране в 31,9%.

    3. Нью-Гэмпшир

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 2,03% от стоимости дома

    • Налог на недвижимость на душу населения: 3307 долларов (самый высокий)

    • Средняя стоимость дома: 270 000 долларов (16-е место)

    • Уровень владения недвижимостью: 71.3% (4-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 74 991 доллар (7-е место)

    Нью-Гэмпшир, один из трех штатов с эффективной ставкой налога на имущество выше 2%, имеет самую высокую эффективную ставку налога на имущество в Новой Англии и третье место по стране. Высокие налоги на недвижимость в Нью-Гэмпшире помогают компенсировать сокращение поступлений от других форм налогов. Например, в отличие от большинства штатов, Нью-Гэмпшир не облагает налогом доход от заработной платы и не взимает налог с продаж.

    2.Иллинойс

    • Ср. уплаченные налоги на недвижимость: 2,05% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 2239 долларов (8-е место)

    • Средняя стоимость дома: 203 400 долларов (25-е место)

    • Доля домовладения: 66% ( 24-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 65 030 долларов (15-е место)

    Эффективная ставка налога на недвижимость в Иллинойсе, равная 2,05%, является самой высокой на Среднем Западе и второй по величине в стране.Как и во многих штатах с налогами на собственность выше среднего, государственные расходы на образование в штате относительно высоки. Расходы на одного ученика в штате составляют 15 337 долларов в год, что намного выше среднего национального показателя в 12 201 доллар.

    1. Нью-Джерси

    • Сред. уплаченные налоги на недвижимость: 2,21% от стоимости дома

    • Налоги на недвижимость на душу населения: 3276 долларов (2-е место)

    • Средняя стоимость дома: 344 000 долларов (6-е место)

    • Доля домовладения: 64% ( 12-е место)

    • Средний доход домохозяйства: 81 740 долларов (2-е место)

    Домовладельцы в Нью-Джерси платят в среднем 2.21% от стоимости их собственности в виде налогов ежегодно — это самая высокая эффективная ставка налога на недвижимость в любом штате. Частично в результате около 46,9% налоговых поступлений штата и местных налогов в Нью-Джерси приходится на налоги на недвижимость, что значительно превышает средний показатель в 31,9% по всем штатам. Кроме того, как и в большинстве штатов с высокими налогами на недвижимость, в Нью-Джерси расходы на образование выше среднего. Расходы на одного ученика в государственной школе в штате составляют 18 920 долларов в год, что намного выше среднего национального показателя в 12 201 доллар.

    Методология

    Для определения штатов с самыми высокими и самыми низкими налогами на недвижимость, 24/7 Wall St.проанализировал эффективную ставку налога на имущество — общую сумму налогов на недвижимость, ежегодно выплачиваемую с занимаемых владельцами жилищных единиц в процентах от общей стоимости всех домов, занимаемых владельцами, — для всех 50 штатов, из отчета исследовательской организации налоговой политики «Налогового фонда» « Факты и цифры 2020: как сравнить ваше состояние? »

    Данные об эффективных ставках налога на имущество относятся к 2018 календарному году, а данные о сборах государственного и местного налога на имущество на душу населения относятся к 2017 финансовому году.Все другие налоговые данные, включая долю государственных и местных доходов от различных налогов, взимаемых с движимого имущества, продаж и доходов, также получены из Налогового фонда и относятся к самому последнему доступному периоду.

    Расходы штата на учащихся государственных начальных и средних школ в расчете на одного учащегося относятся к 2017 финансовому году и взяты из Ежегодного обзора финансов школьной системы Бюро переписи населения.

    Данные о средней стоимости дома, медианном доходе домохозяйства и доле домовладения взяты из исследования американского сообщества 2018 года, проведенного Бюро переписи населения США.

    24/7 Wall Street — контент-партнер USA TODAY, предлагающий финансовые новости и комментарии. Его контент создается независимо от США СЕГОДНЯ.

    Налог на недвижимость: понимание математики, развенчание мифов

    Месяц март, часто описываемый в терминах ненастной погоды — «он входит, как лев, а уходит, как ягненок», — более точно описывает многие как просто старый «грязевой сезон». Но месяц март также вызывает в памяти другие традиционные образы, уникальные для северной Новой Англии: дым, поднимающийся из деревянных домов из сока, наполняющий воздух сладким ароматом кленового сиропа; заснеженные крокусы, раскрывающие лепестки согревающим лучам раннего весеннего солнца; и, конечно же, знаменитая картина Нормана Роквелла «Свобода слова», изображающая типичный образ традиционной городской встречи Новой Англии.

    Созыв граждан на ежегодное собрание для ведения текущих городских дел — это давняя традиция в Нью-Гэмпшире. Одним из наиболее важных пунктов повестки дня этого ежегодного собрания является принятие операционного бюджета вместе с другими ассигнованиями, необходимыми для оплаты услуг и улучшений, желаемых и ожидаемых гражданами. Будет ли это собрание проходить в марте, апреле или мае и проводится ли оно в форме традиционного городского собрания (как изображено на картине Нормана Роквелла) или посредством официального процесса голосования бюллетенями, известного как SB 2, или бизнес ведется городскими или городскими советниками, выступающими в качестве избранных представителей граждан, принятие городского или городского бюджета закладывает основу, на которой будут основываться счета по налогу на имущество через много месяцев, когда листья больше не появляются, а падают. .

    Налоги на недвижимость — счет, который многие ненавидят! Это крупный счет, который поступает только один или два раза в год, и ставка налога на имущество, а также фактическая сумма налога на конкретную собственность становятся известными только спустя долгое время после утверждения бюджета. Это часто приводит к значительному разрыву между приоритетами расходов, утвержденными весной, и налоговым счетом, который поступает в ноябре или декабре.

    Система налога на недвижимость является основным методом финансирования местных органов власти в Нью-Гэмпшире и, следовательно, заслуживает внимания, чтобы развеять некоторые мифы и заблуждения, связанные с ней.Итак, каким образом бюджетные ассигнования, оценочная стоимость, льготы, выравнивание и налоговая ставка работают вместе, чтобы получить итоговую цифру налогового счета, которую должен заплатить каждый владелец собственности? Мы начнем с основной формулы, а затем обсудим каждый компонент более подробно.

    Установка налоговой ставки
    Каждую осень Департамент налоговой администрации (DRA) собирает всю информацию, необходимую для подтверждения ставок налога на имущество для каждого муниципалитета, проверяя все ассигнования, за которые проголосовали весной, и все ожидаемые доходы.Затем эта информация используется в приведенной ниже формуле для расчета ставки местного налога на недвижимость:

    .

    Проголосовавших ассигнований минус все прочие доходы, разделенные на оценочную стоимость недвижимости на местном уровне = ставка

    Умножьте ставку на 1000, и вы получите ставку налога на имущество на 1000 долларов стоимости собственности, как обычно указывается.

    По закону, в счете о налоге на имущество должна быть указана оценочная стоимость имущества вместе с налоговыми ставками для каждого компонента налога: муниципального, местного образования, государственного образования, округа и сельского округа (если таковые имеются).Большинство муниципалитетов получают заверенные налоговые ставки от DRA к середине ноября, выставляя счета, которые затем подлежат оплате в декабре — спустя довольно много времени после принятия бюджетов, которые устанавливали основу для этих счетов по налогу на имущество.

    Сумма денег, которая должна быть получена за счет налогов — ассигнования за вычетом всех других доходов, ожидаемых к получению — является основным фактором, определяющим ставку налога на имущество. Стоимость собственности — это основа, на которой собираемые налоговые деньги распределяются между каждым владельцем собственности.

    Ассигнования и бюджетный процесс
    Каждый владелец собственности несет ответственность за уплату части налогов, необходимых для работы различных единиц правительства (муниципальных, школьных, графских и сельских округов, если таковые имеются). Каждый муниципалитет, школьный округ, сельский округ и уезд должны разработать бюджет, провести общественные слушания по предложению и представить бюджет в законодательный орган для утверждения.

    Кто эти законодательные органы, утверждающие необходимые ассигнования? Для города городское собрание — это законодательный орган, который выделяет деньги на управление городом.Собрание школьного округа делает то же самое для школ, а собрание сельского округа делает то же самое для районов. Для города или поселка с формой правления городской совет совет (или совет олдерменов) голосует по ассигнованиям. Делегация округа, в состав которой входят все представители штата от округа, выделяет деньги, необходимые для финансирования правительства округа. Эти ассигнования определяют размер дохода, который в конечном итоге должен быть получен за счет налогов на имущество для финансирования муниципального правительства, а также долю каждого муниципалитета в школьном, государственном образовательном и окружном бюджетах.

    Оценка имущества — процесс оценки
    Налоги на имущество основаны на оценочной стоимости имущества по состоянию на 1 апреля каждого года. Это означает, что счет по налогу на имущество, обычно подлежащий оплате в декабре, отражает стоимость имущества на предыдущее 1 апреля. По закону, выборные лица обязаны ежегодно определять оценочную стоимость имущества в муниципалитете по состоянию на 1 апреля. Большинство, если не все, муниципалитеты полагаются на профессионально подготовленных оценщиков для выполнения этой установленной законом обязанности.

    Оценка имущества для целей налога на имущество — непрерывный процесс. Периодически каждый муниципалитет проводит полную переоценку всей собственности в пределах муниципалитета. Во время полной переоценки имущество физически проверяется, а затем оценивается на основе продажных цен других сопоставимых объектов или других утвержденных методов оценки. Целью переоценки является оценка имущества по «полной и истинной» стоимости, часто называемой «рыночной» стоимостью.

    Полная переоценка устанавливает стоимость имущества за базовый год, но требует больших затрат и времени и, следовательно, не проводится каждый год.В годы, следующие за переоценкой, оценщики выполняют обновления, чтобы поддерживать пропорциональность между объектами недвижимости в муниципалитете. Они добавляют в налоговые ведомости так называемые «сборы», например, новое строительство и другие изменения в свойствах. В зависимости от количества изменений, отраженных в последних продажных ценах и других рыночных условиях, оценщики могут выполнять статистические обновления, в которых значения корректируются в сторону увеличения или уменьшения на основе рыночных данных, используя процесс, выходящий за рамки данной статьи.Путем переоценки и обновлений оценщики стремятся обеспечить, чтобы собственность в муниципалитете оценивалась на пропорционально в соответствии с требованиями Конституции Нью-Гэмпшира, чтобы каждый владелец собственности нес свою пропорциональную долю налога на имущество, основанную на стоимости его собственности — не более и не меньше.

    Пропорциональность
    Частым недоразумением является важность пропорциональной оценки стоимости собственности. Не так важно, оценивается недвижимость по рыночной стоимости, выше или ниже ее, а важно, чтобы стоимость была пропорциональной.

    Чтобы объяснить концепцию пропорциональности, давайте рассмотрим примеры ниже. Для следующих сценариев в городе есть только два объекта, облагаемых налогом, объекты очень похожи во всех отношениях, и законодательный орган утвердил бюджет в размере 10 000 долларов для финансирования городских услуг, все из которых будут поступать за счет налогообложения собственности.

    Сценарий 1: Оба объекта недвижимости имеют рыночную стоимость 250 000 долларов США, а также оценочную стоимость 250 000 долларов США при общей оценочной стоимости в 500 000 долларов США.При повышении налогов на 10 000 долларов ставка налога составит 20 долларов за 1 000 долларов оценки (10 000 ÷ 500 000 x 1 000). Поскольку имеется только два объекта недвижимости и они имеют одинаковую оценочную стоимость, налоговое бремя будет разделено. в равной степени: каждое имущество должно было бы выплатить налог на имущество по 5000 долларов.

    Сценарий 2: Городской бюджет остался прежним — 10 000 долларов, но с прошлого года рынок снизился, так что рыночная стоимость каждой собственности теперь составляет 225 000 долларов. Однако оценочная стоимость каждого объекта недвижимости остается неизменной и составляет 250 000 долларов.Какое влияние оказывает переоценка этих свойств по сравнению с рыночной стоимостью? Нет — нет налогового воздействия, потому что пропорциональность между объектами недвижимости не изменилась; оба объекта недвижимости снизились в рыночной стоимости на одинаковую величину. При повышении налогов в размере 10 000 долларов и оценочной стоимости города в 500 000 долларов ставка налога останется 20 долларов на 1 000 долларов оценки, и каждое имущество снова будет должно 5 000 долларов по налогу на имущество.

    Сценарий 3: Результат будет таким же, когда рыночная стоимость недвижимости превышает оценочную стоимость, в данном случае до 275 000 долларов.

    Эти три сценария демонстрируют, что не так важно, чтобы оценочная стоимость каждого объекта недвижимости была на уровне рыночной стоимости, выше или ниже ее, поскольку оценочная стоимость двух объектов недвижимости остается равной пропорционально . В этом простом примере, поскольку оценочная стоимость собственности оставалась пропорциональной, доля налогового бремени каждой собственности составляла 50 процентов, или 5000 долларов, независимо от того, как оценочная стоимость сравнивалась с рыночной стоимостью.

    Что происходит, когда одно из этих свойств меняет значение, а другое — нет? Предположим, что рыночная стоимость одного из объектов недвижимости упала, в то время как стоимость другого объекта недвижимости сохранилась, как это произошло несколько лет назад, когда рынок кондоминиумов резко упал.Кондоминиум, рыночная стоимость которого когда-то составляла 250 000 долларов, теперь имеет рыночную стоимость 200 000 долларов. Если оценочная стоимость кондоминиума останется на уровне 250 000 долларов, оба этих объекта все равно должны будут заплатить 5 000 долларов по налогу на недвижимость, даже если рыночная стоимость кондоминиума на 50 000 долларов ниже. Это приведет к тому, что владелец кондоминиума будет платить больше, чем его или ее справедливая доля налогового бремени, потому что рыночная стоимость кондоминиума меньше рыночной стоимости другой собственности. Оценщики могут исправить это отсутствие пропорциональности , используя статистическое обновление.Оценщик снижает оценочную стоимость кондоминиума, чтобы отразить его падение рыночной стоимости и сделать ее пропорциональной другой собственности. Теперь оба объекта недвижимости будут оцениваться по рыночной стоимости, и оба будут платить только пропорциональную долю налогового бремени.

    Процесс оценки
    Процесс оценки включает в себя применение установленных законом исключений и кредитов к оцененной стоимости недвижимости. Освобождение от налога — это снижение оценочной стоимости определенного объекта недвижимости.Кредит — это уменьшение суммы налога на определенную недвижимость. Чаще всего освобождаются от уплаты налога на имущество для собственности, находящейся в собственности и используемой для государственных, религиозных, благотворительных, образовательных и других специальных целей (например, освобождение от налога на солнечную энергию), а также льготы для пожилых домовладельцев. Чаще всего льготы по налогу на имущество получают ветеранов и их переживших супругов.

    Одно из неправильных представлений об освобождении от уплаты налога на имущество и зачетах заключается в том, как они влияют на размер взимаемых налогов.Предоставление льгот и кредитов для каких-либо целей не меняет суммы налогов на имущество, которые необходимо взимать, — это просто перекладывает ответственность за уплату. Хотя освобождение от налогов может принести пользу определенной собственности или одному сегменту населения, оно снизит налоговую базу, что приведет к более высокой налоговой ставке и увеличению налогов для той собственности, которая не имеет права на освобождение. То же самое и с налоговыми льготами по налогу на имущество: если одно имущество имеет право на получение кредита и, следовательно, платит меньше налогов на имущество, то сумма этого кредита должна быть компенсирована налогами, начисленными на другие объекты недвижимости.

    Аналогичным образом, если освобождение от налога на имущество или зачет исключено из , это не приводит к дополнительным поступлениям от налога на имущество для муниципалитета. Скорее, как показано в примерах на боковой панели на предыдущей странице, увеличивает налоговую базу на , что снижает налоговую ставку, а снижает налоговую нагрузку на другие объекты недвижимости.

    Процесс выравнивания
    Некоторые муниципалитеты могут оценивать недвижимость, близкую к рыночной, в то время как другие могут оценивать стоимость выше или ниже рыночной, и все это допустимо.Однако для обеспечения того, чтобы государственные налоги, разделяемые муниципалитетами, такие как государственный налог на образование, налоги округов кооперативных школ и налоги округов, разумно распределялись между муниципалитетами, необходимо уравнять правила игры. Это достигается с помощью ежегодного процесса выравнивания, проводимого DRA, посредством которого оценочная стоимость каждого муниципалитета корректируется на , чтобы отразить пропорциональность другим муниципалитетам. Этот процесс включает в себя подробное изучение продаж недвижимости по всему штату, сравнение этих продаж с местными оценками собственности и корректировку местной оценочной стоимости в сторону увеличения или уменьшения для достижения пропорциональности.Результат называется уравненной оценочной стоимостью.

    После того, как будет определена выровненная стоимость собственности в каждом муниципалитете, эти общие налоги могут быть распределены на основе пропорциональной доли каждого муниципалитета. Например, если выровненная стоимость собственности в конкретном муниципалитете составляет 15 процентов от общей выравненной стоимости собственности во всем округе, то на этот муниципалитет будет распределено 15 процентов от взимаемых уездных налогов. Как только станет известна долларовая сумма доли этого муниципалитета в уездном налоге, для определения ставки налога и того, сколько должен заплатить каждый отдельный владелец собственности, используется местная оценочная стоимость.

    Что это добавит к ставке налога?
    Еще до того, как счета по налогу на имущество будут отправлены по почте, во многих муниципалитетах процесс начинается снова, поскольку руководящие органы и бюджетные комитеты обсуждают рекомендации по бюджету, которые будут представлены на следующем ежегодном собрании. В настоящее время часто задают вопрос: «Сколько это добавит к ставке налога?» Чтобы дать приблизительную оценку того, сколько определенный предмет будет стоить с учетом налоговой ставки, DRA разработало «правило трех пальцев».«Если взять местную оценочную стоимость собственности за предыдущий год и покрыть три правых цифры тремя пальцами, можно получить приблизительную сумму денег, которая составляет 1 доллар по налоговой ставке. Следующая цифра будет означать 10 центов налоговой ставки, а покрытие еще одной цифры — пенни налоговой ставки. Это работает для оценки как изменения ассигнований, так и изменения доходов.

    Например, в муниципалитете с оценочной стоимостью 1 400 000 000 долларов — 1 доллар.4 миллиона будут примерно 1 доллар США по налоговой ставке; 140 000 долларов будет около 0,10 доллара; и 14000 долларов будут примерно копейки. Таким образом, если конкретный предмет, такой как новый полицейский крейсер, оценивается в 28 000 долларов, то в этом конкретном муниципалитете это будет означать около 0,02 доллара по ставке налога.

    Помните, что сумма различается для каждого муниципалитета в зависимости от чистой местной оценочной стоимости. Также примите во внимание, что это приблизительная оценка, поскольку она основана на оценочной оценке за предыдущий год, значение, которое изменится с 1 апреля.Но правило трех пальцев, безусловно, дает разумную оценку того, приведет ли конкретное ассигнование или ожидаемое изменение доходов к ставке налога в пенни или долларах.

    Барбара Рид — советник по государственным финансам в Центре местного самоуправления Нью-Гэмпшира и Муниципальной ассоциации Нью-Гэмпшира. Свяжитесь с Барбарой по телефону 800.852.3358, доб. 145 или [email protected]

    Как рассчитываются налоги на недвижимость

    Информация на этой странице поможет вам понять , как рассчитываются ваши налоги , и ответит на часто задаваемые вопросы о налогах на недвижимость в округе Малтнома.Посетите страницу оценки имущества, чтобы получить информацию о том, как мы определяем стоимость вашего дома.

    Вы также можете связаться с нами, чтобы задать вопросы через чат, по телефону (503.988.3326) или по электронной почте [email protected]

    Как рассчитываются мои налоги на недвижимость?

    Какая у меня налоговая ставка?

    Почему мои налоги выше, чем у моего соседа?

    Почему мои налоги так сильно выросли?

    Что такое сжатие?

    Как рассчитываются мои налоги на недвижимость?

    Для определения суммы налога на имущество каждый год выполняется два расчета.Ваш налоговый счет всегда меньше из этих двух сумм:

    1. Ваша оценочная стоимость умножается на налоговую ставку для вашей области кода, и добавляются любые специальные начисления.
    2. Ваша реальная рыночная стоимость умножается на пределы меры 5 в размере 5 долларов США на 1000 долларов США для налогов на образование (или 0,005 x RMV) и 10 долларов США на 1000 долларов США для государственных налогов (или 0,010 x RMV). Затем эта сумма добавляется к сумме товаров, исключенных из ограничений меры 5.

    Какая у меня налоговая ставка?

    Налоговые ставки состоят из индивидуальных ставок для различных налоговых юрисдикций в вашей зоне действия кодекса налогов.Номер зоны с кодом Levy можно найти в верхней части вашего налогового счета между юридическим описанием и номером счета.

    После того, как вы найдете номер зоны с кодом сбора, обратитесь к Таблице ставок для вашей налоговой ставки.

    Ставки по коду сбора на 2020-2021 годы (45,6 КБ)

    Почему мои налоги выше, чем налоги моего соседа?

    Существует множество причин, по которым налоги на одну недвижимость могут отличаться от налогов на другую.

    Обычно ваши налоги будут выше, чем у ваших соседей, потому что стоимость вашей собственности выше, чем у ваших соседей (оценочная стоимость, реальная рыночная стоимость или и то, и другое).Это может быть вызвано

    • Улучшения собственности, произведенные в предыдущие годы

    • Различия между вашей собственностью и соседями, такие как площадь в квадратных футах, размер участка, состояние, качество строительства или другие различия.

    • У вашего соседа может быть освобождение от налога на собственность

    В некоторых случаях объекты недвижимости, расположенные в непосредственной близости с аналогичными ценностями, могут находиться в разных зонах Кодекса Леви.

    Для получения информации о налогах на конкретную недвижимость, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом обслуживания клиентов в чате, по телефону (503) 988-3326 или по электронной почте [email protected]

    Почему мои налоги так сильно выросли?

    Суммы налогов не ограничиваются увеличением на 3% от года к году. Максимальная оценочная стоимость — единственное место, где применяется ограничение в размере 3%.

    Суммы налогов могут увеличиться более чем на 3% из-за

    • изменений в ставке налога для вашей зоны кодекса сбора

    • потеря компрессии сбережений,

    • событие исключения

    • комбинация любой или всех этих причин.

    Посмотрите график стоимости вашей собственности и налогов за последние пять лет.

    Что такое сжатие?

    Сжатие происходит, когда расчет суммы вашего налога на основе пределов 5-й меры бюллетеня в размере 5 долларов США на 1000 долларов США реальной рыночной стоимости (RMV) для налогов на образование и 10 долларов США на 1000 долларов США для налогов на государственное управление приводит к более низкому счету, чем расчет, основанный на оценочной стоимости. и ставка налога.

    На некоторые позиции исключены лимиты в 5 и 10 долларов, такие как сборы за облигации и некоторые специальные начисления.Эти суммы можно найти в правой части вашего счета в третьем разделе подробных сумм. Эти позиции рассчитываются на основе оценочной стоимости и налоговой ставки для отдельных позиций.

    Посмотрите график стоимости вашей собственности и налогов за последние пять лет.

    Для получения информации о расчете суммы налога для конкретной собственности, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом обслуживания клиентов в чате, по телефону (503) 988-3326 или по электронной почте [email protected] Сообщите номер вашей учетной записи или идентификатор объекта недвижимости.

    Нужна дополнительная помощь?

    Воспользуйтесь нашим сервисом чата. Или:

    Телефон: 503-988-3326

    Эл. Почта: [email protected]

    Документы по налогу на имущество

    Что такое налог на недвижимость? | Банковская ставка

    Что такое налог на недвижимость?

    Налоги на имущество платят владельцы собственности и помогают покрыть расходы на услуги в сообществе, такие как государственные школы, службы экстренной помощи, полицейское управление и содержание дорог. Если бы никто не платил налоги на собственность, эти выбоины могли никогда не быть устранены, и средняя школа на улице, возможно, не смогла бы открыть свои двери.

    Налоги на недвижимость важны: по данным Urban Institute, в 2018 году они составили 547 миллиардов долларов дохода для государственных и местных органов власти, что выше, чем доходы, полученные от налогов с продаж, подоходного налога и корпоративных налогов.

    Для большинства домовладельцев вторыми по величине расходами после ипотеки являются налоги на недвижимость. Стоимость налогов на имущество варьируется от места к месту, поскольку местные органы власти устанавливают ставки налога на имущество. Согласно анализу ATTOM Data Solutions, в 2020 году средний налог на недвижимость для дома на одну семью составлял 3719 долларов.В округе Акадия, штат Луизиана, средний налог на недвижимость был едва заметен и составлял 456 долларов. Для сравнения, в округе Марин, штат Калифорния, налоги составляли более 13 000 долларов.

    Заоблачные налоги на недвижимость могут сделать жилье недоступным для пенсионеров, живущих с фиксированным доходом, а также для людей, которые потеряли работу, пережили развод или серьезно пострадали от дохода по какой-либо другой причине. Они также могут влиять на рынок жилья, из-за чего покупателям начального уровня становится сложнее позволить себе районы с более высокими налогами на недвижимость.

    Как рассчитываются налоги на недвижимость

    В зависимости от вашей юрисдикции налог на недвижимость обычно рассчитывается как процент от справедливой рыночной стоимости или оценочной стоимости вашей собственности. Разница между оценочной стоимостью и справедливой рыночной стоимостью заключается в том, что первая определяется оценщиком исключительно для целей сбора налогов. Справедливая рыночная стоимость — это, по сути, цена продажи недвижимости, основанная на том, что продавцы и покупатели соглашаются на аналогичную недвижимость в вашем районе.

    Хотя вы будете платить налог на недвижимость ежегодно или раз в полгода, оценка вашей собственности может проводиться не каждый год. Например, в округе Кук, штат Иллинойс, различные части округа пересматриваются каждые три года. Оценки часто основаны на статистическом моделировании, а не на личных оценках.

    Если домовладелец считает, что его собственность переоценена, он может оспорить оценку, говорит Адам Вогсланд, поверенный по недвижимости в SW&L PC в Фарго, Северная Дакота.

    «У вас есть право подать апелляцию», — говорит Вогсланд.«В Фарго вы можете позвонить и оспорить оценочную стоимость вашего дома. Обычно они не меняют его по телефону, но вы можете попробовать ».

    Способы уплаты налога на недвижимость

    Включены ли налоги на недвижимость в ипотеку? Многие домовладельцы ежемесячно вкладывают деньги в уплату налогов на недвижимость, выплачивая ипотечные платежи. Хотя дополнительные деньги добавляются к выплате по ипотеке — обычно это делается вашим ипотечным кредитором при покупке дома — это отдельный счет. Ваш кредитор или обслуживающий персонал помещает налоговые деньги на счет условного депонирования, пока не придет время платить.

    Если вы домовладелец и не уверены, являются ли налоги на недвижимость частью ваших выплат по ипотеке, спросите своего кредитора или обслуживающего лица и получите информацию в письменном виде. Если ваши налоги на недвижимость находятся в условном депонировании, ваш кредитор должен отправлять вам форму 1098 каждый год.

    Если у вашего кредитора нет счета условного депонирования, в большинстве округов ваш налог на имущество будет взиматься по почте, телефону или через Интернет. Узнайте у местного налогового инспектора, как и где вы можете произвести платеж.

    В зависимости от того, где вы живете, налоговый счет может приходить дважды в год или даже чаще.Например, в Нью-Йорке одни жители получают квартальные счета, а другие — раз в полгода; частота зависит от оцениваемой стоимости недвижимости.

    Хотя разделение платежей может быть полезно для вашего бюджета, единовременная выплата может иметь значение. В Нью-Йорке вы получите скидку на налог на недвижимость, если заплатите за весь год вперед.

    Если вы выплатили ипотечный кредит, имейте в виду, что вы по-прежнему обязаны платить налоги на недвижимость.

    Вычет налога на недвижимость по новому налоговому коду

    Хотя вы должны платить налоги на имущество, ваши платежи могут помочь вам сэкономить деньги на других налогах.Налоги на имущество могут быть вычтены из вашего дохода по федеральным налогам, если вы перечислите свои вычеты.

    Налогоплательщики, которые перечисляют свои вычеты, делают это потому, что они могут получить обратно больше денег, чем если бы они использовали стандартный вычет. Они используют форму расписания А, чтобы показать, сколько денег они потратили на каждую позицию. Эти статьи включают медицинские расходы, подарки на благотворительность, а также государственные и местные налоги (ОСВ). Вычет по ОСВ в настоящее время ограничен 10 000 долларов.

    Если вы не перечисляете свои вычеты, вы можете использовать стандартные вычеты.В 2021 году стандартный вычет составляет 12550 долларов США для физических лиц, 18 800 долларов США для лиц, подающих документы в качестве главы семьи, и 25 100 долларов США для супружеских пар, подающих документы совместно.

    Освобождение от налога на имущество

    Существует несколько видов освобождения от налога на имущество. Например, в Техасе освобождение от уплаты налога на приусадебное хозяйство, которое применяется только к основному месту жительства, может помочь вам сэкономить на счете по налогу на недвижимость. Эти льготы различаются, но могут выглядеть примерно так: если ваш дом оценен в 200 000 долларов и вы имеете право на освобождение от налогов в размере 25 000 долларов, вы будете платить налоги, как если бы ваш дом стоит 175 000 долларов.

    Есть также льготы для слепых, пожилых людей, ветеранов и владельцев собственности, испытывающих трудности. Требования к участникам и размер освобождения зависят от того, где вы живете.

    В некоторых местах домовладельцы могут получить скидку на налог на недвижимость по нескольким причинам, включая установку систем возобновляемой энергии и покупку старых домов и их ремонт.

    Поскольку эти программы различаются в зависимости от юрисдикции, свяжитесь со своим местным налоговым инспектором, чтобы узнать, имеете ли вы право на сокращение или освобождение.

    Что делать, если вы не можете платить налоги на недвижимость?

    Налоги на недвижимость, выплаты по ипотеке, коммунальные услуги и многое другое — список расходов на ваш дом может быть огромным, а налоги на имущество могут показаться расходами, которые вы можете пропустить, если у вас мало денег. Однако уплата налогов на недвижимость так же важна, как и любой другой счет за ваш дом, и их игнорирование может привести к удержанию вашего имущества, накоплению сборов и возможной потере права выкупа.

    Если вы не можете позволить себе уплату налога на недвижимость, как можно скорее обратитесь к своему кредитору или обслуживающему персоналу, чтобы обсудить ситуацию, — говорит Уильям Хейман, поверенный по недвижимости в юридической фирме Heyman в Мэриленде.У некоторых кредиторов есть программы, которые могут помочь домовладельцам платить налоги с течением времени.

    Другие варианты включают в себя ссуду денег у друзей или родственников или использование собственного капитала. Если вам 62 года или больше, другим возможным решением является обратная ипотека, при которой кредитор ежемесячно платит вам в размере стоимости вашего дома.

    «Если у них есть собственный капитал в доме, но они не могут платить налоги, им следует подумать о рефинансировании и использовании этих денег для уплаты налогов, хотя это не долгосрочное решение», — говорит Хейман.«Если их положение достаточно плохое, им следует проконсультироваться с адвокатом по банкротству».

    Лучше продать дом, чем потерять его в результате обращения взыскания, поэтому, если налоги недоступны, поговорите с агентом по недвижимости. Даже если на ваш дом уже заложен залог из-за неуплаты налогов, агент может помочь вам разработать сделку, чтобы новый владелец платил налоги, возможно, в обмен на более низкую продажную цену.

    Для тех, кто унаследовал дом с высокими налогами на недвижимость, некоторые юрисдикции предлагают программы помощи, отмечает Хейман.

    Если есть сомнения, поговорите со специалистом — бухгалтером, юристом или консультантом, который проведет вас через часто сбивающий с толку мир налогов.

    Наконец, если вы какое-то время не получали уведомление о налоге на имущество, пора пройти проверку. Когда официальные лица округа Кук планировали выставить на аукцион дома с неоплаченными счетами по налогу на имущество в 2019 году, оценки показали, что 21000 из 57000 домов, подвергающихся риску, даже не подозревали, что им задолжали деньги из-за ошибок в почтовой рассылке. Убедитесь, что ваш адрес должным образом обновлен местными властями, чтобы избежать путаницы или неуплаты.

    Подробнее:

    .
    alexxlab

    *

    *

    Top