Как банки проверяют справки о доходах

Чтобы получить кредит без справок и поручителей, нужно быть зарплатным клиентом банка. В противном случае, если без поручителя еще как-то можно обойтись, то без подтверждения дохода на кредит рассчитывать не стоит. Рассказываем, как банки проверяют справки о доходах граждан, и что не нужно делать с декларацией 2-НДФЛ, которая как раз эти доходы и подтверждает.

Как банк оценивает заемщика

Перед тем, как выдать вам кредит, банк сверит вас со своим списком требований:

1. Ваш возраст должен соответствовать условиям банка: многие кредитные организации выдают кредиты с 21 года, и прекращают выдачу, если клиент старше 65-70.
2. Ваша кредитная история должна быть в порядке: никаких непогашенных просрочек за последние три года.
3. Отсутствие обязательств перед другими банками или их незначительность (если у вас уже есть пять кредитов, шестой вам банк не даст. А вот если вы почти выплатили ипотеку, добро пожаловать).
4. Ваши доходы должны соответствовать схеме: прожиточный минимум на каждого члена семьи плюс ежемесячный платеж по кредиту.

Справка о доходах: купить нельзя подделать

На просторах интернета до сих пор живы объявления типа «купить справку НДФЛ» или «как подделать справку о доходах». Оба способа категорически запрещены законом. Мало того, ни тот, ни другой способ в современных условиях просто не работает!

Почему нельзя купить справку 2-НДФЛ

Справку 2-НДФЛ ранее можно было получить только по месту работы или посетив свое отделение налоговой службы. Теперь банки имеют возможность проверить ваши доходы в режиме онлайн. Достаточно ввести в специальном окне индекс предоставленного документа.

Любой гражданин может самостоятельно проверить, как его работодатель отчисляет за него налоги. Для этого следует зайти на сайт налоговой и через электронный ключ или авторизацию через сайт госуслуг зайти в личный налоговый кабинет. Там отражается количество уплаченных налогов работодателями за прошедшие годы.

Справку можно распечатать прямо с сайта, однако в банке ее могут не принять – бумажную копию должен заверить работодатель.

Как банк проверяет справку о доходах

У менеджеров банка есть инструкция по проверке справок 2-НДФЛ. В первую очередь, это визуальный осмотр. Справка 2-НДФЛ печатается по единой форме через одну программу – подпись генерального директора и печать должны стоять на своих местах и быть читаемыми. Если печать закрывает подпись, банк может вернуть справку 2-НДФЛ и потребовать ее переделки.

Следующим пунктом проверки стоят верные кодовые наименования: каждое отчисление обозначается своим числовым шрифтом. В банке обязательно проверят, совпадает ли ИНН налогового агента и ИНН, указанный на печати. Нередки случаи, когда справки возвращаются владельцам, потому что в бухгалтерии что-то напутали.

Почему справку 2-НДФЛ должен заверить работодатель

Банку все равно, сколько денег вы зарабатывали в прошлом, ему важно, сколько вы зарабатываете сейчас, и сколько будете зарабатывать в течение срока кредита. Так оценивается ваша платежеспособность.

Поэтому справка 2-НДФЛ является доказательством вашего трудоустройства и финансовой стабильности. Помните – банку важно, чтобы кредит был выплачен в срок, а сделать это могут только люди со стабильным доходом.

Справка 2-НДФЛ без работодателя

Проверяя вашу платежеспособность, менеджер банка может позвонить вашему работодателю, начальнику или сразу обратиться в налоговую и пенсионный фонд.

Если раньше обращения в ведомства носили полулегальный характер, то с 2018 года кредитные организации получили право законно запрашивать в ведомствах информацию по клиентам. Правда, для этого им нужно заручиться согласием клиента.

Без согласия клиента можно проверить легальность самой справки по индексу документа. В любом случае, поддельные документы проверку не пройдут. А тому, кто их принес, грозит серьезное наказание.

Что будет, если справка о доходах окажется подделкой

Если банк выяснит, что к нему попала поддельная справка 2-НДФЛ, то может обратиться в полицию. В этом случае хозяину фальшивки грозит уголовное наказание и обвинения в мошенничестве.

Также человек, принесший поддельную справку, может оказаться в черном списке банка. Если учесть, что теперь списки подозрительных граждан находятся в единой базе, кредит не дадут не только в этом банке, но и в любом другом.

Самое легкое последствие предоставления в банк поддельной справки 2-НДФЛ – отказ в кредите.

Подделка 2-ндфл | Юридический блог at Юридический блог

Кредитный бум охватил страну. На заемные средства покупают все: от квартиры и машин, до туристических путевок и шуб. Но банки не могут давать деньги бесконечно всем и каждому, кроме того, они хотят иметь некоторые гарантии возвратности размещенных средств.

Хорошая гарантия – достоверное знание, что физическое лицо–заемщик имеет доход, который может послужить источником возврата кредита. И для проверки таких данных как нельзя лучше подходит справка 2-НДФЛ, имеющая сама по себе несколько иную функцию – функцию справки о доходах физического лица, используемой в налоговом учете (для информирования налоговых органов, для передачи сведений о полученных доходах при смене налогового агента и т.п.). Такой официальный статус документа, регламентированность его составления и выдачи, нравятся кредитным организациям, поскольку повышается вероятность того, что это не “липа”, изготовленная “на коленке”. Вероятность повышается, но не становится стопроцентной.

При этом есть как минимум две категории граждан, которые не могут предоставить настоящую справку 2-НДФЛ с удовлетворяющими кредитную организацию параметрами. Во-первых, это люди, получающие неофициальную заработную плату («серую», «в конверте») либо не работающие вообще, во-вторых, это откровенные мошенники, которые стремятся получить кредит, но при этом не собираются его возвращать.

И та и другая категория занимаются тем, что подделывают данный документ… И вот на этом этапе у них может возникнуть вопрос: «Что грозит за подделку 2-НДФЛ?»

Итак, обратимся к налоговому и административному законодательству – в них нет составов, предусматривающих ответственность за фальсификацию 2-НДФЛ. Впрочем нет такой специальной ответственности и в уголовном законодательстве. Впрочем здесь надо оговориться, что за предоставление в налоговую фиктивных справок 2-НДФЛ налоговый агент может быть привлечен к налоговой ответственности, но мы рассматриваем ситуацию подделки 2-НДФЛ физическими лицами.

В их случае уголовное законодательство может рассматривать подделку 2-НДФЛ как способ совершения ряда преступлений:

1. Ст.159 УК РФ “Мошенничество”.

Мещанский районный суд города Москвы приговором от 25.11.2013 признал К. и О. виновными в совершении покушения на мошенничество. При этом данные лица изготовили ряд документов (в том числе поддельную справку 2-НДФЛ) для получения в банках кредитов без намерения их возвращать. Данные лица были задержаны при получении кредитов по поддельным документам, в ходе расследования было доказаны их преступные намерения.

2. Ст.327 УК РФ “Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков”.

Красночикойский районный суд (Забайкальский край) в 2012 году признал гражданина С. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.33, ч.1 ст.327 УК РФ при следующих обстоятельствах.

Гражданин С., который не находился в трудовых отношениях с ООО “А”, путем уговоров склонил директора ООО “А” к изготовлению официальных документов на свое имя в виде трудовой книжки, справок формы 2-НДФЛ для последующего получения кредита. В данном случае из текста приговора не понятно, насколько существенным для назначения наказания и признания наличия объективной стороны преступления суд признал подделку 2-НДФЛ, однако факт остается фактом – в приговоре это обстоятельство фигурирует.

Квалификация по ст.327 УК РФ, на мой взгляд, спорная, а вот по ст.159 УК РФ – вполне реальная. Если вы воспользовались поддельной 2-НДФЛ для получения кредита, а потом не можете его вернуть, то стоит побеспокоиться, поскольку в таком случае, возможно, придется долго и упорно доказывать, что не было умысла на хищение, а невозврат кредита – следствие стечения жизненных обстоятельств.

Поделиться ссылкой:

Похожее

Чем грозит предоставление поддельных документов📝 по кредиту

Почему нет смысла думать о подделке документов на кредит?

Просрочки, непогашенные кредиты и постоянные отказы банков вынуждают заемщиков идти на крайние меры — подделку документов. Сегодня это стало настоящим бизнесом. И спрос есть. На самом деле вы пришли на эту страницу и думаете о подделке документов, потому что нужны деньги и есть проблема их получить.

 Loading …

Черные кредитные брокеры предлагают любые справки с высокой зарплатой и подтверждением по телефону, если заемщик готов заплатить. Это весьма опасный способ получения кредита, который подойдет далеко не каждому.

Обычно все это заканчивается бесполезной тратой денег на справки, которые банк сразу же определяет как поддельные и заносит вас в черный список. Далее получить кредит уже невозможно ни в каком банке.
Читайте также: Как закрыть все долги и жить спокойно
Сейчас думать о подделке документов нет смысла — вот почему

• Это уголовно наказуемое преступление. Сидеть без денег, но на свободе намного лучше, чем сидеть в тюрьме и иметь в биографии уголовное дело. С уголовкой о кредите можно навсегда забыть.
• Сейчас век компьютерных технологий. Любая подделка может быть без труда изобличена. Вы просто потеряете время и деньги на покупку бесполезных справок о доходах.

Какие документы подделывают и почему?

В ТОП самых часто подделываемых документов попали:

• Справка о зарплате 2-НДФЛ, по форме банка и т.д. Сейчас справки 2-НДФЛ для банков нет. Есть просто справка о доходах.
• Копия трудовой книжки с заверкой работодателя

Эти 2 документа чаще всего подделывают потенциальные заемщики кредитной организации. Причины подлога абсолютно разные. Например, справку о доходах чаще подделывают люди, не имеющие трудоустройства либо работающие неофициально.

Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также списку обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит по одному паспорту. Всем нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать платежеспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, удостовериться в трудоустройстве и т.д.

Такая справка о доходах часто подделывается заемщиками, которые имеют небольшой доход, которого недостаточно по банковским меркам для получения крупной суммы под низкий процент. Кредиты без подтверждения дохода предоставляются под очень высокий процент до 30-40% годовых. Со справкой о доходах можно получить займ по ставке от 10% в год.

Трудовая книжка —  самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов:

1. Когда заемщик приносит действующую трудовую книжку, в ней ставят ложную отметку о трудоустройстве с подписями и печатями, а потом делают ее заверенную копию.
2. Когда заемщику выдают полностью поддельную трудовую книжку с «липовыми» данными.

Подделка документов, а именно трудовой книжки нужна в случае, если у заемщика вообще нет никакой работы либо он устроен без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что имеет постоянную работу, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.п. Это банк и хочет видеть в своем потенциальном заемщике.

Максим прошел «Тест: Как правильно досрочно погашать кредит?» и набрал 10 баллов. Я могу лучше 👍

Почему подделка документов противозаконна и чем грозит?

Обман с документам может быть выявлен абсолютно разными способами. Например, служба безопасности может связаться с бывшими работодателями заемщика, в процессе обращения взыскания на имущество, в ходе базовой проверки СБ, в ходе судебных разбирательств по задолженности и т.д.

В таких ситуациях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика может сам банк, новый кредитор (по договору цессии), либо правоохранительные органы по собственной инициативе.

Подделка документов нарушает законодательство РФ и преследуется по закону. Подделывая документы и представляя их в банк, потенциальный заемщик нарушает сразу несколько статей УК РФ.

Во-первых, ст. 327 УК РФ — Подделка документов. Добавление фиктивных записей в действующий документ тоже инкриминируется, как подделка. Максимальное наказание по этой статье — ограничение свободы или принудительные работы до 2-х лет, арест до 6-ти мес. Оно для тех, кто занимается подделкой документа.

Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т.р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес.

Во-вторых, это ст. 159.1 УК РФ. За представление ложных сведений заемщику грозит штраф до 120 т.р. или исправительные работы до 1-го года, обязательные работы на 360 ч. или арест до 4-х месяцев.

За аналогичное преступление, которое было совершено сразу несколькими людьми, состоящими в сговоре, полагается штраф в размере 300 т.р. или исправительные работы до 2-х лет.

За нарушение указанной статьи в крупном или особо крупном размере наказание будет более жестким.

63 ФЗ

УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

от 13.06.1996

Как банк определяет подлинность трудовой книжки?

Проверить подлинность трудовой книжки можно несколькими способами:

• Самый эффективный, но затратный по времени и ресурсам — официальный запрос в Гознак для сверки серии трудовой книжки. Эта проверка не выявит подлог в случае, если трудовая книжка настоящая, а запись о трудоустройстве в ней «липовая».
• Сопоставление возраста заемщика и представленных данных с датой его первого трудоустройства по трудовой книжке. Например, в поддельной трудовой книжке могут быть «ляпы» с несоответствием первого трудоустройства и окончания ВУЗа и т.п.
• Самый простой и действенный способ проверки подлинности трудовой книжки и указанной в ней информации — запрос в Пенсионный Фонд России. С помощью такого запроса служба безопасности банка сможет узнать, поступали ли отчисления на заемщика от работодателя в указанный промежуток времени, кто является отправителем платежей и т.д.
• Узнать подлинность представленной в трудовой книжке информации можно и другим способом — связаться с бывшими работодателями потенциального заемщика, указанными в документе, получить информацию о сроках трудоустройства от них и сравнить с теми, что указаны в трудовой книжке.

Как банк определяет подлинность справки о доходах?

Для банка узнать подлинность справки о доходах очень просто. Делается запрос в Пенсионный Фонд России, из которого видны все суммы отчислений. Путем несложных математических подсчетов служба безопасности банка определит реальную «белую» зарплату заемщика. Далее ее сравнят с данными из справки о доходах. Так банк определит подлинность представленных данных и подлинность самой справки.

Мнение эксперта

Екатерина Капризова

Банковский эксперт, специалист по кредитам и картам. Более 10 лет работы в коммерческих банках РФ в качестве кредитного эксперта, специалиста по РКО и кассира.

Задать вопрос

В современной справке до доходах начиная с 2019 года обязательно указывается ваш ИНН. По нему банк без труда определит, были ли отчисления в Пенсионный и как долго вы работаете на текущем месте. Вот как выглядит современная справка о доходах:

Что будет, если банк обнаружит подделку документов на этапе проверки?

Если на этапе проверки анкеты служба безопасности выяснит, что заемщик предоставил ложные сведения и поддельные документы, он будет занесен в Черный список банка. Конечно, ему откажут в получении кредита.

Черный список банка означает, что клиент не сможет получить кредит в указанной кредитной организации. Многие банки обмениваются своими черными списками, чтобы не допустить выдачу займа мошенникам.
Читайте также: Кредит клиентам, находящимся в черном списке

Что будет, если банк обнаружит подделку после выдачи кредита?

Часто бывает такое, что заемщик не платит по кредиту, банк начинает связываться с работодателем, которого клиент указал в анкете и справках. В итоге банк быстро выясняет, что заемщик не работает в указанной организации, а предоставленные документы — подделка.

В таком случае кредитор поместит заемщика в Черный список и потребует от него полного возврата кредита и процентов в течение 30 дней с момента получения претензии. Если заемщик не вернет указанную сумму в срок, банк обратится в суд.
См. также: Требование о полном досрочном погашении кредита

Кредитор может инициировать возбуждение уголовного дела за мошенничество в сфере получения кредита.

Что будет, когда обман вскроется?

В большинстве случаев подделка документов рано или поздно раскрывается. Чаще всего документы подделывают заемщики, которые не собираются платить по кредиту, у которых нет на это денег, потому что они не имеют доход и работу.

Когда пойдут первые просрочки, банк обязательно начнет звонить по всем указанным контактам, попытается связаться с работодателем. Так или иначе, но СБ узнает о подлоге и сможет обратиться в прокуратуру для возбуждения уголовного дела.

Полученный по поддельным документам кредит может обернуться для заемщика не только черным списком (из которого нет выхода), но и лишением свободы.

Реальный пример

В одном онлайн чате, где оказывают помощь в получении кредита в Телеграмм @nuzhen_kredit отписалась студентка. Она взяла 50 тыс. в МФО, предоставив ложную справку с работы. Сейчас уже месяц просрочки, МФО требует всю сумму назад. Хотят обратиться в полицию с заявление о мошенничестве. В итоге студентке грозит не только уголовный срок, но и отчисление из института.

Поэтому нужно трижды подумать, перед тем, как рассматривать поддельные копии. Последствия могут быть самые печальные.

Дмитрий Тачков

Создатель проекта, финансовый эксперт

Привет, я автор этой статьи и создатель всех калькуляторов данного проекта. Имею более чем 3х летний опыт работы банках Ренессанс Кредит и Промсвязьбанк. Отлично разбираюсь в кредитах, займах и в досрочном погашении. Пожалуйста оцените эту статью, поставьте оценку ниже.

Полезное по теме

Проверить справку 2 НДФЛ на подлинность

Как проверить подлинность 2-НДФЛ

Мы рекомендуем проверять подлинность 2-НДФЛ по двум источникам — с помощью бизнес-справки о компании и базы ненадежных компаний в кабинете ЭБК system.

Самая полная информация о компаниях содержится в бизнес-справках, например, от сервиса СПАРК. В бизнес-справку СПАРК попадают данные из десятков источников: ФНС, Росстат, Казначейство, Верховный суд, ЦБРФ, Роспатент и т. д. Вы можете получить такую справку в личном кабинете в ЭБК system.

Из бизнес-справки вы узнаете юридический статус компании: действует или нет, готовится к банкротству или ликвидации. Также справка покажет индексы должной осмотрительности и финансового риска. Ненадежные компании чаще подделывают 2-НДФЛ.

В бизнес-справке будут указаны данные из ЕГРЮЛ, вы сможете сравнить их с данными из клиентской 2-НДФЛ. Если данные идентичны и работодатель внушает доверие, справка с большой вероятностью действительная.

Второй источник данных — сервис ЭБК system, в котором постоянно пополняется база компаний, подделывающих справки. База пополняется из двух источников. Первый — система СПАРК, которая берет данные у банковских безопасников, второй — брокеры ЭБК system. В базе уже 520 юрлиц, уличенных в недостоверных справках. Еженедельно этот список прирастает на двадцать-тридцать компаний.

Сервис бесплатный для зарегистрированных ЭБК system. Чтобы получить сведения о справке 2НДФЛ, введите в строку ИНН или ОГРН компании.

Проверка 2-НДФЛ в ЭБК system

Если сервис покажет сообщение «Рекомендуется дополнительная проверка 2-НДФЛ», узнайте, откуда у клиента справка. От клиента с поддельной справкой лучше сразу отказаться. Если справку выдал реальный работодатель, будьте готовы отстаивать вашего клиента перед банком, возможно, поможет пояснительная записка.

Доступ к базе 2-НДФЛ

Проверяют ли банки справку 2-НДФЛ

Безусловно. Банки используют сервис проверки 2-НДФЛ для установления подлинности реквизитов, пресечения мошенничества, дополнительной сверки сведений о компании-работодателе заемщика.

Если у банка возникает подозрение в том, что данные о заработной плате заемщика завышены, или что реквизиты компании используются в преступных целях, банк создает запрос. Если ответом на запрос является уведомление о подобных случаях в других банках региона, банк назначает дополнительные проверки по заявителю, может отказать в кредите.

Поделиться в соц. сетях

Если в банк заемщик предоставил поддельную справку 2 ндфл

Войти Чужой компьютер. За какой период нужно брать справку 2 НДФЛ для ипотеки? Форма 2-НДФЛ — это справка, подтверждающая доход. Потребоваться она может для предоставления в различные учреждения, например, для оформления ипотечного или потребительского кредита.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как подтвердить свой доход банку

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Подделка справки 2 НДФЛ — советы адвокатов и юристов

При подаче документов на кредит справки о доходах тщательно проверяются службой безопасности банков. Существует ряд признаков, позволяющих выявить фальсификацию справок. При анализе документов о доходах заемщика, независимо от того, предоставлена ли справка по форме банка или 2-НДФЛ, используются следующие методы:. Справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ составляется с указанием обязательной информации, включающей не только сведения о доходах, но и реквизиты организации-работодателя.

Сомнения у банка в действительности предоставляемых данных могут возникнуть в следующих случаях:. Данные справки чаще всего автоматически выгружаются из программы по ведению кадрового учета и заработной платы. Потенциальным заемщикам рекомендуется самостоятельно проверить правильность заполнения всех сведений перед визитом в банк. Сомнения в достоверности справки может возникнуть в случае несоответствия персональных данных заемщика.

Наиболее частыми ошибками являются:. В случае расхождений данных в справке с паспортом банк может потребовать устранить ошибки и предоставить документ с актуальной информацией. Проверка данного раздела осуществляется банком с особой тщательностью. Основные моменты, вызывающие подозрение:. Если у службы безопасности возникают сомнения в оригинальности справки, то они могут запросить у клиента выписку из пенсионного фонда, по которой можно оценить примерный уровень заработной платы клиента.

Перед подачей документов необходимо убедиться в корректности информации, а также проверить соответствие справки правилам заполнения или сравнить с образцом. Каждый банк придерживается собственной методики проверки доходов заемщиков. Опытный сотрудник службы безопасности сможет отличить подделку от оригинала с первого взгляда. Банки, чтобы выдать потенциальному заемщику кредит, запрашивают у него справку по форме 2-ндфл. В данном документе прописывается общий доход за последние полгода, год.

Полученная информация становится поводом для выдачи кредита или отказа в нем. Как поступить, если негде взять справку о доходах? Многие сейчас имеют заработок, но не имеют возможности получить бумагу по форме 2-ндфл. Банки это знают, поэтому идут на всякие уступки. Все, что нужно, это принести справку с места трудоустройства, где будет указан работодателем фактический размер зарплаты.

Справка о доходах по форме банка — это бумага официального значения. Она служит реальным подтверждением того, что заемщик получает доход, если его реальная зарплата неофициальная. Другими словами, его доход выше, чем заявленный в налоговую. Почему банки приняли решение перейти к этой форме подтверждения заработка соискателей? Был упрощен подход к вопросам способности выплачивать взятый кредит. Финансовые учреждения стараются не терять клиентов, учитывать реалии современного мира.

Имея на руках справку по форме банка, желающий получить крупный кредит на ипотеку или машину может это сделать без справки по форме 2-ндфл. Каждый банк имеет свой образец справки. Но, как правило, форма справки о доходах включает следующие данные:. Некоторые банки могут потребовать данные о вычетах. Но такой пункт встречается достаточно редко.

Что касается срока действия бумаги, то он отличается у каждой финансовой организации. Обязательно на справке ставится печать, подпись руководителя, желательно иметь и подпись главбуха. На веб-ресурсах банков можно скачать бланки справок или получить их в ближайшем отделении. Взять кредит со справкой о доходах не составит труда, если она пройдет проверку.

Конечно, банки обязательно проверяют документ. В своем составе они имеют подразделения экономической безопасности. Эти подразделения специализируются не только на проверках справок о доходах. Их функции намного шире. Сотрудники проверяют деловую репутацию соискателя, кредитную историю при наличии , есть ли негативная информация о нем.

Используются самые разные методы проверки. Например, могут позвонить на предприятие, где работает потенциальный заемщик, попросить подтвердить факт его трудоустройства, уровень дохода. Сегодня банки стараются практиковать выдачу кредитов без обязательного наличия справки о доходах. Это же касается и кредиток для получения займа наличными. Кредитки могут выдавать со справкой или без нее. Главным преимуществом применения данного документа является то, что все банки без исключения принимают любые сведения, прописанные в бланке.

Доход соискателя, который заявлен в справке, не должен быть идентичный данным налоговой. В любом случае он будет рассмотрен сотрудниками банка для установления лимита по кредиту. Эти действия могут быть легко наказуемы со стороны государства. Поэтому, работодатели не всегда соглашаются выдавать справку по форме банка. Еще один минус в том, что банки уделяют проверке документов больше внимания, если заемщик с такой бумагой.

Если Вам отказали в выдаче справки о доходах на работе, стоит обратиться к нам. Справка о доходах физического лица оформляется в соответствии со всеми требованиями законодательства. Таким образом, вы гарантировано получите кредит, сможете решить другие социальные вопросы. Компания предоставляет услуги длительное время. Специалисты изучили требования к оформлению справок.

Документы все настоящие, легко проходят проверки, нет замечаний со стороны банков. Мы гарантируем конфиденциальность, порядочность, отвечаем за сохранность личной информации. В статье мы разберем, как выглядит бланк справки о доходах по форме банка и где его можно скачать. Узнаем, по какому образцу нужно заполнять справку для получения кредита в банке и каких правил стоит придерживаться. А также мы рассмотрим, чем документ отличается от 2-НДФЛ и каковы шансы на получение кредита по такой справке.

В официальных документах, в лучшем случае, фигурирует минимально возможная сумма заработка, которая предусмотрена действующим законодательствам. При оформлении кредита большинство банков требуют от клиентов подтвердить величину постоянных доходов. Финансовое учреждение, таким образом, кредитует платежеспособного клиента без дополнительных рисков. Он есть на многих сайтах банковских учреждений, где предусмотрен такой вариант подтверждения доходов.

В разных банках некоторые пункты могут отличаться, но все основные поля сохраняются по умолчанию. Прежде всего это:. Справка 2-НДФЛ — это официальный документ, сведения в котором должны полностью совпадать с данными о доходах заемщика. Любые ограничения в выдаче такой справки связаны только со степенью риска при возможном попадании документа в налоговые органы. Клиенту придется заниматься ее заполнением самостоятельно, если в фирме, где он работает, не предусмотрена такая должность.

Что касается отображения анкетных данных, то проблем здесь обычно не возникает. Затруднения могут возникнуть в процессе заполнения полей о доходах. Здесь нужно учитывать требования банка, к которому обращается клиент для получения кредита, и они могут быть разными. Для некоторых организаций необходимо указывать общую сумму за определенный период, в других же банках требуется помесячная разбивка доходов. Все предоставленные документы, в том числе и справки о доходах, проверяются банками тщательным образом.

Для этого предусмотрены специальные отделы, которые занимаются проверкой всех заемщиков, в том числе их кредитной истории и платежеспособности. Дополнительно сотрудники банка могут позвонить родственникам заемщика или доверенным лицам, чтобы убедиться в достоверности предоставляемых сведений. Ключевое преимущество такой справки в том, что банк принимает за основу весь заработок, отображенный в ней. Такие действия наказываются на законодательном уровне, поэтому оформить документ можно далеко не в каждой организации.

Конечно, в любом банке Вам ответят, что они тщательнейшим образом проверяют справки о доходах своих будущих клиентов. Но на практике не всегда у кредитной организации есть возможность уделить внимание каждому такому документу, а некоторые банки сразу и не требуют подтверждения дохода. Но даже если клиентом подается онлайн заявка во все банки и приходит предварительное одобрение кредита, то подтвердить свои доходы все равно придется при личном посещении большинства кредитных организаций.

Общение сотрудников банковской службы безопасности с лицом лицами , выдавшим и подписавшим документ. У кредитных учреждений есть ряд требований, предъявляемых к оформлению документов о доходах будущего заемщика. Следующие графы должны быть обязательно заполнены:. Сотрудник СБ при возникновении сомнений может послать официальный письменный запрос в налоговую относительно справки конкретного клиента. Но все справки таким способом проверить нереально.

Звонят безопасники на работу клиенту часто. Но бухгалтер по телефону не обязан сообщать о размере заработной платы сотрудника. Он может лишь сказать, что такой-то сотрудник и правда работает в компании, зарплата ему начисляется ежемесячно, справку ему подписали. Побеседовать по телефону могут и с непосредственным руководителем будущего заемщика, а также уточнить данные о месте работы у его родственников.

Не зря все банковские структуры не озвучивают причины отказа в предоставлении кредита. Естественно, что клиент получит отказ. Как правило, банковские сотрудники, занимающиеся проверкой клиентов и их документации, имеют на руках средние показатели зарплат по должностям и отраслям. Существенное превышение этого значения вызывает недоверие. Сомневаетесь в своей кредитной истории или первый раз собрались взять кредит?

Что будет за подделку справки 2 ндфл

Справка по форме 2-НДФЛ — основной документ, позволяющий банку оценить платежеспособность заемщика и снизить порог рисков. Однако многие, получая зарплату в конвертах, видят единственное решение в подделке документа. Для них актуален вопрос о том, как банки проверяют справку 2 НДФЛ. Для рассмотрении заявки на выдачу кредита коммерческие банки просят заемщика предоставить справку 2-НДФЛ. В ней указывается доход человека за налоговый период после всех вычетов.

Предыдущая статья: Пени по НДС. Следующая статья: Отмена транспортного налога в России.

Кредитно-финансовые организации тщательно проверяют платежеспособность каждого клиента, причем, чем больше сумма займа, тем больше проверок проводит служба безопасности банка, с целью свести к минимуму риск невозврата заемных средств. Для оформления кредита от заемщика однозначно требуется справка по установленной форме 2-НДФЛ, это документ составляет бухгалтер организации, в которой работает банковский клиент. Но к сожалению, не все потенциальные заемщики могут действительно предоставить оригинальный документ по двум причинам: часть зарплаты он получает в конверте или не трудоустроен вовсе. Поэтому для многих единственным выходом является поддельная справка 2-НДФЛ, рассмотрим, где ее взять и какая ответственность ждет заемщика.

Подделка справки о доходах ответственность

Кредит уже давно стал востребованной финансовой услугой, которая пользуется спросом среди многих слоев населения. Займы берут для того, чтобы купить технику и мебель, поехать в отпуск, купить автомобиль или недвижимость. Направлений, где могут быть использованы кредитные средства, множество. Но все прекрасно знают, что для успешного оформления займа и получения положительного ответа необходимо предоставить целый пакет документов, в том числе и справку о доходах. Именно поэтому многих интересует вопрос: как банки проверяют справку 2НДФЛ и точно ли там необходимо отражать достоверную информацию. Само название 2-НДФЛ необходимо расшифровывать как налог на доходы физических лиц, следовательно, сам документ предоставляет информацию о том, какую сумму налогов на доходы физических лиц уплачено конкретным лицом. При этом для подсчета самого НДФЛ предоставляется информация и о полученном размере ежемесячного дохода, с которого производится перечисление удержаний и НДФЛ в бюджет и внебюджетные целевые фонды. Относительно сроков, то для банка в большинстве случаев нужно справку или за полгода, или за целый год.

Липовая справка 2-НДФЛ для банка: чем грозит

Поддельная справка — это документ, который не отражает реальную действительность. Поддельные медицинские справки пользуются сейчас невероятной популярностью, поскольку все меньше времени у людей остается для реального получения документов, а требования невероятного количества бумаг по поводу и без, только увеличиваются с каждым годом. Условно эти документы можно разделить на несколько категорий справки для ГИБДД, для устройства на работу, учебу, для военкомата, для собственных нужд , каждая из которых имеет свои особенности и причины. Поддельная водительская справка зачастую нужна профессиональным водителям для прохождения очередной медицинской комиссии. В последнее время только эта категория людей обязана проходить раз в два года медосмотр, все остальные участники движения в таковой мере предосторожности не нуждаются.

При подаче документов на кредит справки о доходах тщательно проверяются службой безопасности банков. Существует ряд признаков, позволяющих выявить фальсификацию справок.

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита? В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится.

За какой период нужно брать справку 2 НДФЛ для ипотеки?

Если вы зарегистрированы на одном из этих сайтов, или у вас есть учетная запись OpenID, вы можете войти на Asks. Если у вас уже есть профиль на Asks. Выберите сайт и следуйте инструкциям.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как получить КРЕДИТ по поддельным документам. Проверенный способ 100% одобрение — Pravda GlazaRezhet

В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов? Так вот, чтобы Вы знали, если Вы считаете, что служащий банка, который предоставил Вам медвежью услугу в получении кредита по им же подготовленной поддельной справке, помог Вам и кредит платить не надо — Вы глубоко ошибаетесь.

Справка 2 НДФЛ для суда

Для снижения уровня рисков при выдаче кредита заемщику, банковское учреждение требует от него форму 2 — Налог на Доходы Физических Лиц Справка 2-НДФЛ , входящую в перечень обязательных документов, представляемых в целях получения кредита на условиях кредитного займа по договору. Поэтому потенциальный получатель кредита, чтобы доказать свою платежеспособность Службе экономической безопасности и кредитному комитету банка, предоставляет поддельную справку. Для проверки правильности предоставленных в справке данных банки вынуждены использовать и другие способы проверки платежеспособности потенциального кредитополучателя. Для установления реального финансового положения потенциального кредитополучателя служба экономической безопасности банка СЭБ использует следующие способы:. В предоставляемой заемщиком справке 2—НДФЛ указывается полная информация о доходах, полученных заемщиком за прошедший отчетный период. Получение банком информации о размере доходов заемщика позволяет банковскому учреждению установить вероятность выплаты им заемных средств в соответствии с установленным в договоре кредитного займа графиком. Кроме того, подлинная справка является свидетельством того, что кредитополучатель не мошенник и имеет постоянную оплачиваемую работу. Специалисты СЭБ и кредитного отдела банковского учреждения обязаны тщательно проверять предоставляемые справки для проверки их подлинности.

После того, как гражданин подал заявку на кредит и передал необходимый пакет документации (в том числе и справку формы 2 НДФЛ) в банк, сотрудник кредитного учреждения (а .

Справка о доходах в формате 2-НДФЛ является одним из важнейших документов для банка при предоставлении кредита. Именно в 2-НДФЛ отображена информация о среднемесячном доходе клиента, что и определяет уровень платежеспособности. Справку 2-ндфл делают в бухгалтерии организации, где вы официально трудоустроены.

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита?

Каких — либо нарушений уголовного и уголовно-процессуального закона, влекущих отмену или изменение приговора, суд апелляционной инстанции не усматривает. На основании изложенного и руководствуясь ст. Омска от

Как банки проверяют справку 2 ндфл

Опубликовано Эксперт в Ноябрь 22, Справка 2-НДФЛ для кредита тщательно проверяется банками на предмет подлинности. Проверка не сводится только к оценке внешнего вида документа, также осуществляется связь с работодателем заемщика либо сверяются данные с полученными из разных источников сведениями. Коммерческие банки при расчете граничной суммы кредита отталкиваются преимущественно от сведений, указанных в справке с места работы потенциального заемщика.

Существует ряд признаков, позволяющих выявить фальсификацию справок.

Помощник менеджера в производственной организации. Работа допоздна и в выходные — это моя реальность. Но это так интересно — изучать этапы изготовления товаров. А логистика и закупки?

Налоговые задолженности лучше погасить до 1 мая В противном случае информацию о том, что компания задолжала бюджету, потенциальные и действующие контрагенты будут видеть целый год. А это значит, что работодатели, оплачивающие труд своих работников по минималке, должны с 1 мая поднять им зарплаты. Однако эти формы отчетности списочные, то есть содержат данные обо всех работниках. А значит передача копии такого отчета одному сотруднику — разглашение персональных данных других работников. Но иногда эти 11 месяцев не такие уж и отработанные. Возлагая на работодателя обязанность предоставлять работнику по его заявлению справку по форме 2-НДФЛ, НК РФ не предусмотрел каких-либо ограничений по периодичности поступления от работника, а равно иных лиц, в отношении которых работодатель выступал налоговым агентом, соответствующих запросов. К сведению:В то же время п.

Справка подписывается уполномоченным лицом работодателя и заверяется печатью. Оттиск должен быть четким. В справке также должны быть указаны основания для полномочий руководителя, например, реквизиты доверенности.

Как банк проверяет справку 2-НДФЛ — ВБанки.ру

У банков достаточно много возможностей для проверки 2-НДФЛ на подлинность. Рассмотрим эти возможности подробно.

В многих кредитно-финансовых организациях перед оформлением займа нужно предъявить подтверждение финансового состояния заемщика. Для этого потенциальным клиентом подготавливается справка 2-НДФЛ. Данная стандартная форма отчетности компании, которая является налоговым агентом. В ней отражена реальная цифра доходов сотрудника, объем вычетов и удержанных налогов. Благодаря указанным данным банковская организация имеет возможность обозначить и уточнить уровень возможности человека для дальнейшей оплаты кредита.

Как выполняется проверка справки 2-НДФЛ

Способ проверки заемщика возможен только, после предоставления официальных бумаг. Подобный подход еще на начальных этапах позволяет не выдать займ неблагонадежным людям, а также выявить, сможет ли клиент полноценно выполнять прописанные обязательства по заключенному договору. Поэтому большая часть современных банковских учреждений в требованиях указывают наличие справки 2-НДФЛ.

Документ обычно получается на месте работы, она должны быть подписана уполномоченным лицом работодателя. Стоит учитывать, что при смене нескольких мест работы, человеку необходимо подтверждение доходов только с рабочего места, на котором он работает именно сейчас, другие варианты не действительны. Работодатель может вписать только те доходы и налоги, которые были получены у него.

Для предоставления займа банк должен быть уверен в подлинности документа. Это обусловлено тем, что участились случаи мошенничества. Кроме того, некоторые работодатели могут выдавать «серую» зарплату своим сотрудникам. В этом случае оптимальным вариантом является заполнить справку, которая создана по форме банковской организации.

За какой период нужна справка 2-НДФЛ

Данный аспект регламентируется статьей 230 Налогового Кодекса России, пункт 3. Согласно документу, заявление сотрудника способствует выдаче справки. Период не указывается. Также стоит помнить, что работодатель не имеет права отказать работникам в выдаче справки. Обращение может быть составлено как в письменной, так и в устной форме, все зависит от порядка, который установлен в компании.

Человек должен обязательно указывать в своем обращении, за какой период ему нужна справка. Сроки выдачи регулируется Трудовым кодексом, работодатель обязан выдать справку в течение трех дней, в случае увольнения в последний день работы.

Согласно ст.216 НК РФ, справка выдается за определенный период, который составляет календарный год. В начале года выдается справка за предыдущий год и за текущий. Также существует возможность получить документ, подтверждающий доход, за 6 месяцев работы на одном месте.

Нужна ли печать на справке 2-НДФЛ?

Нет, печать на справке 2-НДФЛ не обязательна! Утвержденная форма 2-НДФЛ и порядок её заполнения этого не требуют.

По мнению ФНС России, Федеральный закон от 6 апреля 2015 г. № 82-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части отмены обязательности печати хозяйственных обществ» вступил в силу 7 апреля 2015 года. Однако, по мнению информационно-правового портала Гарант.ру, дата его вступления в силу 6 апреля 2015 года, поскольку именно в этот день он был официально опубликован в Собрании законодательства Российской Федерации от 6 апреля 2015 г. № 14 ст. 2022.

Можно проверить 2-НДФЛ на подлинность

К сожалению, сегодня многие заемщики решают подделать справку для получения кредита. Чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций финансово-кредитные организации предусмотрели несколько уровней проверки:

• визуальный осмотр;
  
• звонок по месту трудоустройства потенциального клиента;
  
• проверка по различным базам;
  
• осуществление проверки через ПФР.
  

Также банк может иметь собственные способы проверки, это зависит от организации, заемщика и объема суммы займа.

Проверка на внешнее соответствие справки 2-НДФЛ

Первым этапом является проверка по внешнему виду. Опытный специалист банка может самостоятельно определить подделку, также могут быть использованы специальные программы. Справка 2-НДФЛ должна иметь стандартный вид, оформление должно быть выполнено в соответствии с образцом. При выявлении малейших несоответствий банк может подозревать клиента в мошенничестве. Специалисты обращают внимание на налоговый вычет, правильность заполнения граф с кодами вычетов, суммы стандартный и социальных выплат, совпадение ИНН налогового агента и номер, который указывается в печати. Также существуют другие аспекты, которые выдают подделку.

Также ошибка может быть вызвана следующими моментами:

• некомпетентность бухгалтера;
  
• ошибка ПО.
  

В случае выявленных недочетов банк может попросить клиента объяснить причину несоответствия.

Звонок по месту работы для уточнения дохода заемщика

Следующим видом проверки является звонок работодателю. Данный метод является одним из самых действенных и распространенных. Позволяет определить является ли человек реальным сотрудником организации. Тут следует отметить, что в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» работодатель не должен разглашать никакой информации по своим сотрудникам. Предоставление информации возможно только на основании официального письменного запроса. Однако данный ФЗ не всеми работодателями исполняется.

Проверка 2-НДФЛ по базам ИФНС

Данный способ официально запрещен законодательством РФ, но зная определенные данные, каждый человек может получить сведения о юридическом лице. Это метод особенно часто применяется, если заемщик хочет получить большую сумму кредитных средств.

Проверка 2-НДФЛ через Пенсионный Фонд

Такую проверку выполняют только кредитно-финансовые организации, которые имеют непосредственное отношение к государству. Это Сбербанк, ВТБ и Россельхоз. Проверка проходит через Индивидуальный Номер Налогоплательщика. Если информация не будет обнаружена, то банковская организация имеет полное право отказать потенциальному клиенту. Также существует вероятность, что сотрудники банка передадут информацию в правоохранительные органы.

Помимо вышеперечисленных способов постоянную работу осуществляет служба экономической безопасности. Основными задачами этого подразделения являются:

1. Специальные меры по обеспечению защиты материальных средств.
   
2. Обработка данных о действующих и потенциальных клиентах.
   
3. Обеспечение предохранения коммерческих и конфиденциальных сведений от вмешательства третьих лиц.
   

Благодаря вышеперечисленным действиям банковская организация может выполнить проверку документов любой сложности.

Купить справку 2-НДФЛ с подтверждением: стоит ли это делать?

Сегодня предложений по подделке различных справок можно найти множество. В силу различных ситуаций люди обращаются в такие компании. Также некоторые клиенты договариваются с бухгалтерами, которые помогают указать желаемую сумму дохода.

При этом нужно помнить, что при выявлении ошибок банк может передать информацию правоохранительным органам.

Какая ответственность за подделку справки

Самой минимальной степенью ответственности является отказ банковской организации. Помимо этого, финансово-кредитное учреждение может занести такого клиента в черный список и в будущем человек не сможете воспользоваться банковскими продуктами данного кредитного учреждения, а возможно и других банков.

Сложнее разрешается ситуация, когда заемщик уже получил средства, но был выявлен факт подделки документа. При этом учитывается, насколько исправно человек выполняет свои кредитные обязательства. В случае, когда человек не выплачивает кредит, то его могут привлечь к уголовной ответственности. Это может быть наказание в виде штрафа, принудительных работ или лишения свободы. Все это регламентируется статьей 165 Уголовного Кодекса РФ. Помимо этого, может быть расторгнут кредитный договор.

Также законодательство предусматривает наказание для юридических лиц, которые осуществляют подделку документов.

Проверка справки о доходах по форме банка

В определенных случаях клиент может воспользоваться справкой о доходах по форме банка. Такой вариант является оптимальным, если человек получает зарплату «в конверте». При этом данный документ должен быть подтвержден руководителям. В этом заключается сложность, так как не многие работодатели готовы показать, что они платят своим сотрудникам «серую» заработную плату.

Как банк проверяет доход заемщика

Проверку выполняет служба экономической безопасности. В первую очередь внимательно изучается кредитная история, рейтинг и другая информация, которая поможет составить финансовый «портрет» будущего заемщика. Может быть учтена недвижимость, биография, семейное положение. Для предоставления кредита могут порекомендовать привлечь поручителей, имеющих «белый» официальный доход.

Проверка справок банком – это процедура, которая позволяет кредитно-финансовым организациям уберечь себя от различных видов риска. Мы не рекомендуем пытаться подделывать справки, так как такое действие может быть наказуемо. Если Вы не можете получить кредит в крупных учреждениях, в которых 2-НДФЛ является обязательным условием, то обратите свое внимание на другие организации. На нашем сайте Вы можете заполнить заявку и обратиться за помощью к кредитному специалисту, который поможет подобрать кредит, в соответствии с Вашими требованиями и материальными возможностями.

Как банки проверяют справки 2-НДФЛ

Справка по форме 2-НДФЛ — основной документ, позволяющий банку оценить платежеспособность заемщика и снизить порог рисков. Однако многие, получая зарплату в конвертах, видят единственное решение в подделке документа. Для них актуален вопрос о том, как банки проверяют справку 2 НДФЛ.

Зачем банки проверяют справку о доходах?

Для рассмотрении заявки на выдачу кредита коммерческие банки просят заемщика предоставить справку 2-НДФЛ. В ней указывается доход человека за налоговый период после всех вычетов. Одновременно работодатель берет на себя ответственность за предоставление недостоверных данных.

Для банка подтвержденный уровень зарплаты заемщика — это основной критерий для расчета максимального объема кредита, поэтому справка 2-НДФЛ подвергается тщательной проверке. Вначале оценивается ее внешний вид. Затем сотрудники банка связываются с работодателем клиента или проверяют достоверность данных по своим источникам.

Если кредитный инспектор заметит в справке резкое увеличение дохода заемщика, он потребует разъяснений. Для банка важно убедиться, что прирост зарплаты обоснован. Это будет гарантией того, что новый уровень доходов клиента сохранится в будущем и позволит ему погашать обязательства по кредиту.

Без подтверждения официальной зарплаты человек может рассчитывать только на небольшой потребительский кредит. В таком случае порог рисков для банка будет слишком высоким. Кроме достоверности данных в справке о доходах, инспектор проверит кредитную историю клиента. Если выяснится, что он занесен в стоп-листе одного из кредитных финучреждений, это будет основанием для отказа в предоставлении займа.

Первичная проверка справки 2-НДФЛ

При визуальном осмотре справки о доходах можно выявить признаки подделки. Банковский служащий тщательно проверяет корректность заполнения данных. Затем он рассматривает сам бланк. Сейчас действует форма № ММВ-7-11/[email protected] от 30.10.2015.

Кредитный инспектор оценивает достоверность справки 2-НДФЛ по следующим критериям:

• правильное указание кодов налоговых вычетов и удержанной суммы;
• несовпадение ИНН организации в справке и на печати;
• наличие ошибок в расчетах;
• наличие исправлений.

Если кредитный инспектор обнаружит недочеты в оформлении документа, он откажется его принимать. Заемщик должен будет снова обратиться к работодателю и попросить переделать справку, устранив выявленные ошибки. При рассмотрении заявки на предоставление краткосрочного займа на небольшую сумму банк обычно ограничивается визуальным осмотром документа.

Если человек претендует на ипотеку или крупный автокредит, справка дополнительно направляется на проверку специалистами службы безопасности финучреждения. У банкиров нет доступа к базам данных ПФР и ФНС, поэтому им приходится использовать свой опыт и знания. Некоторые сотрудники службы безопасности имеют связи в государственных структурах. Через знакомых они добывают данные о реально произведенных из зарплаты заемщика налоговых вычетах.

Детальная проверка справки 2-НДФЛ

После визуального осмотра справки о доходах сотрудники банка переходят к более тщательной проверке платежеспособности клиента. Этот этап включает:

• звонок работодателю для подтверждения официального трудоустройства заемщика;
• направление запроса работодателю для документального подтверждения данных из справки 2-НДФЛ;
• сверка сведений в справке о доходах с данными из открытого доступа госреестра;
• анализ среднего уровня зарплат в сфере работы заемщика в его регионе;
• обмен внутренней информацией с другими банками для выяснения кредитной истории заемщика.

По результатам проверки банк может отказать человеку в выдаче кредита. Одна из распространенных причин — нежелание работодателя подтверждать данные, указанные в справке о доходах, и предоставлять налоговую отчетность. Еще одна проблема, с которой может столкнуться заемщик — несоответствие его зарплаты средней в отрасли. В таком случае шансы на получение кредита также снизятся.

Проверка заемщиков через портал госуслуг

В августе 2014 года банки попросили предоставить им доступ к базам данных ФНС и ПФР для более тщательной проверки заемщиков. Инициатива была отклонена. Взамен кредитным финучреждениям предложили доступ к данным Единого портала госуслуг.

Со стороны банков вначале поступил отказ, поскольку на ЕПГУ зарегистрировано мало граждан. Однако в июне 2015 года доступ к сведениям, содержащимся на портале, все-таки получили 16 финучреждений. Информации о результатах пилотного проекта в открытых источниках нет.

Можно предположить, что для банка проверка заемщика через портал госуслуг малоэффективна. В таком случае гражданин сам решает, открыть ли доступ к своим персональным данным или нет. Это на руку нечистоплотным заемщикам, которые из-за серой зарплаты предоставляют в банк поддельные справки в надежде получить кредит.

Однако у службы безопасности финучреждения есть различные способы проверки подлинности предоставленных данных. Если выяснится, что справка 2-НДФЛ поддельная, заемщик попадет в стоп-лист. Впоследствии он не сможет оформить кредит ни в одном банке.

Как сделать поддельный сертификат или диплом — Подробное руководство

Вы заинтересованы в получении оплачиваемой работы, но у вас просто нет времени вернуться в школу? Ты не один. Некоторым людям придется с трудом проучиться несколько лет в профессионально-техническом училище и найти прилично оплачиваемую работу синего воротничка. Другие предпримут более решительные шаги и узнают, как сделать поддельный сертификат. Подделать сертификат непросто, но многим удалось добиться успеха именно с этим предметом. Сертификат может стать дверью в новую жизнь, но сделать его — утомительное занятие, так как все должно быть абсолютно безупречно.

Выбор подходящей бумаги: пергамент

Сертификаты очень похожи на деньги. Они напечатаны на специальной бумаге. Таким образом, вы никогда не сможете идеально изготовить поддельный сертификат, если у вас нет необходимой бумаги определенного сорта. Отправляйтесь в местный магазин предметов искусства и рукоделия. Скорее всего, у них на складе будет нужная бумага. В противном случае вы можете рассмотреть возможность покупки бумаги в Интернете. Тем не менее, не пытайтесь сделать сертификат на простой бумаге, так как он сразу будет сочтен фальшивым.Кроме того, на некоторых сертификатах могут быть водяные знаки. Невозможно воспроизвести это. Основной принцип — максимально приблизить цвет и толщину бумаги.

Получить дизайн: шаблон диплома

Сертификат какого типа вы пытаетесь скопировать? Когда дело доходит до этого, есть миллионы сертификатов, которые вы можете сделать, не выходя из собственного дома. Некоторым людям поможет сертификат CPR. Другие предпочтут что-нибудь другое, например свидетельство об окончании школы, свидетельство о браке или даже свидетельство о рождении.Убедитесь, что вы приобрели реалистичный и действительный сертификат. Вам понадобится набросок и все остальное, чтобы сделать точную копию. Также убедитесь, что документ обновлен. Некоторые учреждения меняют свои сертификаты каждые несколько лет, поэтому будьте осторожны при поиске документов в Интернете. Лучше всего спросить кого-нибудь, кого вы знаете, что у него есть сертификат, и сделать его отсканированное изображение или копию.

Изменить информацию: тяжелая работа

Чтобы заменить маркер места своим именем, вам потребуется программа для редактирования фотографий.К сожалению, это действительно легче сказать, чем сделать. Photoshop может оказаться большим подспорьем, но вам нужно будет практиковаться с инструментами в течение длительного периода времени, пока вы не добьетесь идеального результата. Просто не торопитесь и не останавливайтесь, пока все не станет идеально. Во-вторых, если на сертификате слишком много графики или изображений, работа усложняется.

В качестве альтернативы можно использовать бесплатный маркер сертификата. Это специально разработанное программное обеспечение, которое используется для этой конкретной цели.Программа проведет вас через весь процесс и позволит вам изменить имя в мгновение ока.

Альтернативные варианты: купить поддельный сертификат онлайн

Если вы не хотите выполнять эти шаги самостоятельно, возможно, вам стоит подумать о покупке сертификата через Интернет. В Интернете существует множество сервисов, и каждый из них сможет помочь вам получить идеально воспроизведенный шаблон в одно мгновение. Просто помните, что некоторые из этих поставщиков бесполезны, поэтому вам нужно действовать осторожно и работать только с законными источниками! А также обязательно ознакомьтесь с документом самостоятельно.Это поможет вам не попасться на месте преступления и не столкнуться с разрушительными последствиями.

Есть шанс, что вас поймают?

Каждый раз, когда вы что-то делаете, всегда есть шанс, что вас поймают. Однако из-за качества сертификатов вас не поймают. Вас поймают, только если вы не будете руководствоваться здравым смыслом. Например, не получите сертификат по ракетостроению, если вы не являетесь специалистом в этой области. Вы хотите выбрать диплом, который фактически имитирует то, о чем вы знаете.

Как Сбербанк проверяет справку 2 НДФЛ. Как банк проверяет справку. Через ПФ

на главную → Деревья и кустарники → Как Сбербанк проверяет справку 2 НДФЛ. Как банк проверяет справку. Через Пенсионный фонд

ПК «Налогоплательщик ПРО»

ПК «Налогоплательщик» — предназначен для ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской и налоговой отчетности в ФНС, Пенсионном фонде РФ, ФСС, ФСРАР в электронном виде на магнитных или бумажных носителях в утвержденных формах и форматах, в том числе для передачи по телекоммуникационные каналы (ТКС) с электронной подписью (ЭЦП).

скачать последнюю версию
2019.11.18

Календарь

28	29	30	31	1	2	3
4	5	6	7	8	9	10
11	12	13	14	15	16	17
18	19	20	21	22	23	24
25	26	27	28	29	30	1

Что нового?

Реализован ПРОЕКТ отчетности по форме СЗВ-ТД — электронные трудовые книжки (проект еще не утвержден).Отчетность планируется сдавать в ПФР ежемесячно, начиная с 2020 г.

Бухгалтерия: В разделе Закупки-Продажи добавлен новый «Аналитический отчет по продажам» за любой период времени в разрезе покупателей и / или номенклатуры (услуг) с большим количеством настроек

В режиме «Заработная плата» добавлена ​​возможность распечатать список выписок

В настройках на вкладке «Налогообложение» для ИТ-организаций (тариф 06) с 2019 года добавлена ​​дата получения аккредитации.При заполнении этой даты расчет взносов по сниженной ставке производится не с начала квартала, а с месяца получения аккредитации

.

К печатным формам расчетных ведомостей добавлен новый документ — журнал учета выдачи расчетных ведомостей

Возможность загрузки документов от продавца (счета-фактуры, UPD, Акты, ТОРГ-12 и др.) В информационную базу программы средствами электронного документооборота (ЭДО) по утвержденным форматам (меню Бухгалтерия-ЭДО). реализовано

При расчете / пересчете отпуска и компенсации за отпуск добавлена ​​печать единой формы для расчета среднего заработка

Новые показатели в разделе «Мониторинг контрагентов».Повышена стабильность.

Добавлен новый режим: «Заработная плата и персонал -> Начисление дивидендов»

В режиме «Импорт из программ Buchsoft» добавлена ​​возможность импорта из программы «Buchsoft Simplified System»

Реализован импорт данных из программных продуктов BuchSoft. Меню «Настройки и сервис», «Импорт, экспорт», «Импорт из программ Buchsoft»

Реализован вывод формы П-4 (статистики) на магнитный носитель

Зачастую бухгалтеры не успевают отследить изменения НДФЛ в 2017 году.Это связано с тем, что требования к отчетности регулярно обновляются. Сроки сдачи 2-НДФЛ в 2018 г. со знаком 1 — до 2 апреля, со знаком 2 — до 1 марта.

Для того, чтобы быстро привести документ в соответствие с законодательством и своевременно подать его в ФНС РФ, бухгалтеры могут воспользоваться программой «Налогоплательщик ПРО» или сервисом онлайн-проверки 2-НДФЛ.

Ошибки при заполнении 2-НДФЛ

При заполнении формы необходимо правильно указать детали и итоговые показатели.Если индикаторов суммы нет, в свободные столбцы вводится ноль. При формировании сертификата используются коды стран, субъектов Российской Федерации и других территорий, а также коды видов доходов, отчислений и ОКТМО.

Должностные лица устанавливают подлинность документа, оценивают форму и правильность отражения информации. При проверке отчета 2-НДФЛ в режиме онлайн могут быть выявлены следующие типы ошибок:

• Искажение рассчитываемых показателей.
• Неисчисление и (или) неполный расчет налогов.
• Неверное указание ФИО, адресов, ИНН, кодов.
• Округление полученного дохода.

Если по результатам проверки файла 2-НДФЛ будет обнаружена неверная информация, контролирующие органы могут наложить штраф в размере 500 рублей на индивидуального предпринимателя или компанию.

Методы проверки онлайн-формы

Онлайн-программы верификации 2-НДФЛ помогают быстро находить и устранять неточности.Платные и бесплатные услуги созданы для:

• Отслеживание актуальных версий форм отчетности.
• Выполнение арифметических вычислений.
• Анализ данных специальных налоговых справочников.
• Установление соответствия документа требованиям службы контроля.

Операция по контролю правильности заполнения форм осуществляется автоматически. После завершения анализа пользователю доступен подробный отчет.

Как «Налогоплательщик ПРО» и «Налогоплательщик Онлайн» помогают проверить 2-НДФЛ

Программа и сервис «Налогоплательщик ПРО» — средства оперативного контроля различных форм бухгалтерских документов. Система постоянно отслеживает законодательную информацию и выявляет малейшие неточности. Онлайн-проверка выписок 2-НДФЛ бесплатна.

Чтобы взять ипотеку или кредит на крупную сумму, необходимо предоставить в банк справку о доходах по форме 2-НДФЛ. Граждане, которым платят без прохождения налоговой инспекции, ищут способы получить справку.Объявления предлагают легко и просто обойти закон и получить 2-НДФЛ за определенную плату. Проверяет ли банк справку о доходах? Как обнаруживается подделка? Что ждет тех, кто использует фальшивые документы? Поверьте, специалист по ряду цифр в декларации о доходах может рассказать о человеке намного больше, чем он знает о себе.

Какие проблемы могут возникнуть при предоставлении банку действующей справки?

Некоторые программы разработаны так, что составляется и распечатывается только один «НДФЛ для налоговых органов».Остальные экземпляры имеют пометку «Не для налоговых органов». Когда ее видит Служба безопасности банка, она считает, что правда о доходах скрывается. Не многие знают о разнице самих программ. Эта путаница разрешилась двумя способами:

• некоторые банки повысили квалификацию своих инспекторов;
• других банков, получив такую ​​справку с пометкой, предлагают заполнить справку о доходах по форме банка;
• более продвинутый — принять форму с отметкой.

Как исправляются ошибки в этой справке?

2-НДФЛ — документ строгой отчетности. Никто не может просто разорвать листок с неверными данными и составить новый, если он уже был представлен в ФНС. Некоторые типы программ «Бухгалтерия 1-С» вообще не позволяют проводить арбитраж. Каждый новый лист имеет свой серийный номер. Чтобы устранить ошибку, переписать документ, нужно подать заявление в налоговый орган и открыть программу в присутствии налогового представителя, обслуживающего эту контору программиста и самого бухгалтера.У каждого из них есть свой «ключик» к программе. Только все 2 или 3 клавиши вместе позволяют попасть в базу и что-то поменять.

Следовательно, существует другая форма исправления ошибок и неточностей. При составлении первичного документа ему присваивается № 00. Новый акт исправления оформляется с порядковым номером № 01, затем № 02 и т. Д.

Если документ необходимо аннулировать. затем введите число 99.

Подправить 2-НДФЛ можно бесчисленное количество раз, но нужно приложить оригинальную версию, чтобы было с чем сравнивать.

За ошибки и помарки в 2-НДФЛ бухгалтеры выплачивают штраф 500 руб.

Важно! Банковские аудиторы, бухгалтеры Службы безопасности могут с первого взгляда определить подлинность документа, а глубокое изучение содержания и сумм эффективных и примененных вычетов дает четкое представление о достоверности информации.

Любой активный бухгалтер с опытом работы, особенно аудитор, читает числа в отчетах, как вы читаете книгу.Используя один бухгалтерский документ, вы можете предварительно оценить качество работы организации и определить, каким будет ее будущее. Более того, 2-НДФЛ может многое рассказать о человеке и его финансовом состоянии сейчас и в будущем. С помощью 2-НДФЛ, 3-НДФЛ вы можете сказать, какие финансовые ошибки допустил человек и как можно исправить ситуацию. Аналитика — важное качество аудита. Поэтому не стоит недооценивать сотрудников банка.

Проверяет ли банк справку 2-НДФЛ

Банки Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, тесно связанные с государством, работают по всем правилам.В этих финансовых учреждениях строго соблюдается закон, согласно которому каждый должен платить подоходный налог. Сертификат требуется, и его проверка осуществляется Службой безопасности банка очень тщательно. Но банки являются финансовыми учреждениями, поэтому вам могут просто отказать в ипотеке или ссуде без объяснения причины, сохраняя при этом конфиденциальность.

Служба безопасности проверяет клиентов и предоставленные документы. Опытные физиогномисты, бухгалтеры, юристы, криминалисты — все эти люди делают свою работу по защите банка и его капитала от мошенничества, банкротства по вине клиентов.

Следовательно, справки о доходах проверяются:

• крайне редко при займе до 100 тыс. Руб .;
• выборочно на кредиты на сумму не более 0,5 млн руб .;
• каждая справка проверена на ипотеку и другие ссуды на крупные суммы.

Как банки проверяют справки о доходах

В целях безопасности банки проверяют отчеты о прибылях и убытках несколькими способами:

• звонок руководителю организации, в которой вы работаете;
• оценка внешнего вида документа.2-НДФЛ должен соответствовать требованиям;
• оценка соответствия содержания справочных данных должна быть действительной, налоги и отчисления действительны в отрасли, коды позиций бухгалтерского учета верны и т.д .;
• проверка по базе и СНИЛС. Если ваш работодатель и адрес места работы находятся в одном населенном пункте, а вы тогда были в совершенно другом, то ваш сертификат вызовет дополнительные вопросы. Проверки проводятся комплексно — по сигналу о местонахождении мобильного телефона отслеживается ваше перемещение.Службы безопасности имеют в своем распоряжении полную базу данных с вашими данными. Справка 2-НДФЛ должна отражать реальный доход. Если обнаружено какое-либо несоответствие, последуют более глубокие проверки. СНИЛС — это электронная база данных о вашей личности. Вопреки распространенному мнению, основным документом теперь является не паспорт, а СНИЛС;
• практикуется неофициальный запрос в МВД и ФСБ — это бывает только в крайних случаях.

Сбербанк проверяет 2-НДФЛ в соответствии с законодательством.Коммерческие банки часто не проводят тщательных проверок, чтобы привлечь больше клиентов.

При ипотеке проверки обязательны, потому что ссуда на 20-30 лет — это долгосрочная ссуда. Банку нужны гарантии того, что заемщик действительно обеспечен работой на долгие годы и сможет погасить ипотеку.

Ссылки на банковские бланки имеют более простой дизайн. Проверки на нем более формальные. Представитель Службы безопасности банка звонит руководителю компании, в которой работает заемщик, и уточняет всю предоставленную банку информацию.

Очень часто у заемщика доход выше, чем он может показать в справках. Поэтому банки принимают дополнительные гарантии в виде депозитного счета в банке-кредиторе, депозита или зарплатной карты.

Банки — это финансово-кредитные организации. Их цель — заработать деньги и привлечь как можно больше платежеспособных клиентов. Поэтому проверки через ФНС не проводят — это невыгодно. Если бы это было так, то воры и мошенники платили бы налоги за каждую сумму на своих банковских счетах.Банк защищает только свои интересы.

Помните! Единственный способ узнать о вас в налоговой инспекции — зайти на сайт ФСН, ввести ИНН, данные ОГРН и посмотреть отчеты https://www.nalog.ru. По закону ФНС не имеет права передавать информацию о налогоплательщиках третьим лицам.

Риски для работодателя и заемщика при сдаче ложной декларации о доходах

Подделка документов преследуется по закону Российской Федерации.В Уголовном кодексе РФ есть статьи, по которым можно предстать перед судом, ограничиться штрафом или получить тюремный срок.

Лица, подделывающие документы, подпадают под действие статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации. Если человек делал это один, то штраф будет от 80 тысяч рублей. до 500 тысяч рублей плюс принудительные работы и, возможно, непродолжительный срок (в зависимости от масштаба акта).

Если фальсификацией занимались два и более человека, и была установлена ​​продажа фальшивых бланков и документов, то это уже ОПГ (ОПГ).210 УК РФ грозит серьезное судебное разбирательство и, как следствие, очень серьезный срок от 5 до 10 лет и штраф в размере 500 тысяч рублей.

Если главный бухгалтер и руководитель поставили свои подписи под данными фальшивого свидетельства 2-НДФЛ, то это квалифицируется как ст. 292 УК РФ «Служебный подлог». Тогда чиновники могут отделаться штрафом до 80 тысяч рублей, 480 часами принудительных работ, арестом на полгода или сроком на 2 года.

Если заемщик купил и представил банку или иному учреждению поддельные налоговые справки или другие государственные документы и тем самым нанес ущерб организации, это грозило бы ему статьей 159 «Мошенничество», штрафом в размере 80 тысяч рублей. или тюремное заключение на срок до лет.

Хуже всего то, что ко всему можно добавить другие статьи, например «Кража и порча документов, штампов, акцизов» по ​​статье 325 УК РФ. Если все эти и другие статьи применимы к одному человеку, то тюремный срок неизбежен.

Если банк не отказал в ссуде, мошенничество может быть выявлено только в том случае, если заемщик не может вернуть ссуду. Поэтому взвесьте свои желания, возможности и последствия.

На большинстве форумов задают вопросы, насколько безопасно заказывать сертификат 2-НДФЛ. Ответ юристов, работающих в банковском секторе, однозначен — с каждым годом проверки проводятся более тщательно, а мошенники выявляются очень быстро. Это связано с тем, что политика российского государства направлена ​​на вывод финансов из тени.Денежный оборот компаний должен стать полностью легальным. Сотрудники, физические лица — это обратная сторона процессов, которые направлены на развитие «белого» бизнес-пространства.

Люди спрашивают, могут ли они доверять сайтам, предлагающим сделать сертификат 2-НДФЛ для банков.

Есть такие сайты. Но они предлагают не писать свои данные на пустом месте, а устроиться на работу, в которой они могут помочь. А через полгода для вас оформят 2-НДФЛ в соответствии с законодательством и соберут необходимый пакет документов, подадут заявки в несколько банков и будут сопровождать вас до заключения договора об ипотеке.Например, на сайте Московской юридической фирмы https://dokru.biz/2-ndfl-kupit-s-podtverzhdeniem/.

Многие коммерческие банки требуют подтверждение дохода «для галочки». Для них важнее не ваша «белая» зарплата, а реальный доход.

Государственные банки, например, Сбербанк, ориентир для других банков в проведении проверок и выдаче кредитов. Даже если они хотят сделать что-то противозаконное, в крупных кредитах это невозможно.

Не стоит сразу покупать документы.Попробуйте обратиться в 20-30 банков. По условиям некоторых из них достаточно предоставить справку в виде банка и предложить своего менеджера в качестве поручителя. Для банков это означает, что вас не уволят и ваша платежеспособность не пострадает. Нет такого кредита, который стоил бы дороже вашей свободы.

Справка 2-НДФЛ — что это за документ?

В РФ, как и в любой стране, граждане платят подоходный налог. Они вычитаются из вашей зарплаты. В нашей стране с 90-х годов принято получать зарплату «в конверте», минуя налоговые органы.Теперь с каждым годом ужесточается контроль оборачиваемости капитала. Поэтому компании и частные лица обязаны декларировать свои доходы. Справка 2-НДФЛ подтверждает, что в течение отчетного периода работник имел определенный установленный доход и уплатил с него все налоги.

На крупных предприятиях ведется бухгалтерский учет по программе «1С», поэтому на составление отчета о прибылях и убытках уходит около 30 минут. Документ распечатывается, заверяется главным бухгалтером и скрепляется печатью организации.

Пользователь дает согласие ООО «ЭкспертБизнесКонсалтинг», ОГРН 1096673009212, по адресу: г. Москва, территория «Сколково», ул. Нобеля, 7, этаж 1, комната 148, рабочее место 1. (далее — «Компания» или «Оператор») на обработку, хранение и передачу своих персональных данных через Интернет с использованием средств криптографической защиты и подтверждает, что предоставляет такие согласие, действуя по собственному желанию и в своих интересах.

Согласие предоставляется Пользователем в следующих целях: с целью однозначной идентификации Пользователя как пользователя продуктов Компании, требующих идентификации, использования Системы и ее функций, доступных в личном кабинете, включая обработку заявки, формирование и анализ кредитного рейтинга как в формате суждения, так и в цифровой форме (скоринговый балл), в том числе в агрегированной форме (оценка на основе нескольких информационных и аналитических источников), с целью своевременного информирования Пользователя об услугах, предоставляемых Оператором. , а также включать Пользователя в базу потенциальных Пользователей Партнеров, в том числе предлагать Пользователям услуги Партнеров по телефону, по почте, в sms-сообщениях или в тексте электронных писем / сообщений (push-уведомления), получая услуги от Партнеров. связанные с оперативным доступом к кредитным, банковским, страховым и другим продуктам Партнеров.

Для целей настоящего Согласия под персональными данными понимается любая информация, прямо или косвенно относящаяся к Пользователю, как к предмету персональных данных, переданных Пользователем лично на Интернет-сайте, в соответствии со следующим списком: фамилия, имя, отчество. , гражданство, пол, год, месяц, дата и место рождения, адрес проживания, почтовый адрес, номер и серия документов, удостоверяющих личность, страховой номер личного лицевого счета, дом, работа, мобильные телефоны, адрес электронной почты, данные о пользовательское устройство (включая разрешение, версию и другие атрибуты, характеризующие пользовательское устройство), данные, характеризующие сегменты аудитории, параметры сеанса, данные о времени посещения Сайта, идентификатор пользователя, хранящийся в файлах cookie, Cookie-файлы, IP-адрес, данные о уполномоченное лицо, а также другая информация, необходимая для указанных целей.Настоящее Согласие пользователя предоставляется для осуществления любых юридических действий в отношении персональных данных Пользователя, которые необходимы или желательны для достижения вышеуказанных целей, включая, помимо прочего: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, обработка персональных данных в целях статистического учета и научного анализа, а также осуществление любых других действий с персональными данными Пользователя в пределах в рамках действующего законодательства РФ.

Обработка персональных данных осуществляется с использованием следующих основных методов (но не ограничиваясь ими): получение, хранение, объединение, передача, а также обработка с использованием различных средств связи (Интернет) или любая другая обработка данных Пользователя. персональные данные в соответствии с вышеуказанными целями и действующим законодательством Российской Федерации.

Пользователь настоящим соглашается и разрешает (в том числе третьим лицам) объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с использованием средств автоматизации или без использования средств автоматизации, а также с использованием других программных средств, а также обрабатывать свои персональные данные. данные для продвижения товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и скидках.

Пользователь настоящим признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения вышеуказанных целей третьим лицам, а также при привлечении третьих лиц для оказания услуг для вышеуказанных целей, Компания имеет право раскрыть информацию о Пользователь лично в объеме, необходимом для выполнения вышеуказанных действий. (включая персональные данные Пользователя) таким третьим лицам, их сотрудникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую ​​информацию.

При этом Компания гарантирует безопасность передаваемых персональных данных. Пользователь предупрежден о том, что Оператор вправе передать его персональные данные для вышеуказанных целей третьим лицам только при соблюдении ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных во время их обработка.

Настоящее Согласие на обработку персональных данных бессрочно, действует с момента его получения Оператором путем регистрации Пользователя на сайте, отметив галочкой, и может быть отозвано, отправив Оператору письменное заявление по адресу электронный адрес: [email protected] сайт или почтовый адрес: 620041, г. Екатеринбург, ул.Красина, 7, П.О. Box 160.

Пользователь настоящим подтверждает и подтверждает, что Пользователь самостоятельно и полностью отвечает за предоставленные ему персональные данные, включая их полноту, надежность, однозначность и актуальность непосредственно для Пользователя.

Пользователь настоящим подтверждает и подтверждает, что он имеет полную дееспособность для выражения этого согласия и выражает свое согласие.

Пользователь настоящим подтверждает и подтверждает, что своими правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч.С порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомился.

Пользователь должен сохранить в секрете пароль от личного кабинета на сайте Оператора по адресу:, а также обеспечить безопасность доступа к электронной почте, на которую будет регистрироваться его личный кабинет. Если по каким-либо причинам Пользователь не уверен в безопасности своего пароля, Пользователь должен немедленно связаться с администратором сайта Оператора для его изменения. В противном случае ответственность за утечку личной информации пользователя будет лежать исключительно на пользователе.Со своей стороны оператор сайта Оператора гарантирует безопасность данных Пользователя.

Идентификация пользователя — это процедура однозначной идентификации Пользователя по предоставленным им персональным данным и осуществляется при добровольном заявлении пользователя.

В случае изменения персональных данных после регистрации на сайте, Пользователь должен отправить заявку на электронную почту [email protected] сайт

Уровень вашего дохода играет одну из определяющих ролей в решении банка предоставить вам ссуду.Но у большинства коммерческих банков нет достаточного арсенала инструментов для качественной проверки достоверности информации, отраженной в справке НДФЛ 2. Только у Сбербанка есть возможность качественно проверить справки 2-НДФЛ , так как у этого банка давно была возможность запрашивать информацию о ваших налоговых отчислениях, в частности в пенсионный фонд.

Остальным коммерческим банкам приходится полагаться только на собственную службу безопасности (СБ), которая проводит различные виды проверочной деятельности.В частности, служба безопасности пытается дозвониться на «сторонние» телефоны, выявленные при проверке, то есть по номерам телефонов, которые вы не указали в анкете. И общаясь с разными людьми, пытаясь выяснить средний уровень зарплаты в вашей организации, соответствующий вашей должности. Общаясь с родственниками, они также могут спросить об уровне вашего дохода. В дальнейшем информация, полученная от разных людей, сравнивается.

Конечно, в банках понимают, что многие, особенно небольшие коммерческие организации, выплачивают своим сотрудникам «серые» зарплаты.При встрече данной категории заемщиков банкам разрешается предоставлять в качестве документа, подтверждающего доход, сертификаты в виде банка / справки в произвольной форме / справки в форме организации. Но если вы предоставите сертификат 2-НДФЛ, или по согласованию с работодателем в 2-НДФЛ указали свой реальный, а не официальный доход … Вы должны понимать, что предоставленный сертификат 2-НДФЛ будет подвергаться различным проверкам процедуры.

На что обращают внимание банки при проверке справки по форме 2-НДФЛ?

Справка формы 2-НДФЛ (далее — справка), утвержденная Приказом ФНС России от 17 ноября 2010 г.ММВ-7-3 / [email protected] «Об утверждении формы информации о доходах физических лиц и рекомендаций по ее заполнению, формата информации о доходах физических лиц в электронном виде, справочников».

В правом верхнем углу справки указать: Приложение №1 к приказу ФНС России от 17.11.2010 № ММВ-7-3 / [email protected]

Справка заполняется (печатается) на лазерном, матричном, струйном принтере, на пишущей машинке или в виде разборчивого рукописного текста.

Если какие-либо разделы (пункты) справки не заполнены, то названия этих разделов (пунктов) не могут быть напечатаны. При этом нумерация разделов не меняется.

В названии справки указывается его порядковый номер, дата составления и номер ФНС, состоящий из 4 цифр (номер налоговой инспекции).

Раздел 1 отражает сведения о налоговом агенте (организации-работодателе) с указанием его наименования, кода ОКАТО, ИНН, КПП.Номер телефона указывается при наличии.

Раздел 2 указывает данные о физическом лице — получателе дохода:
ФИО без сокращений, статус (1 — резидент, 2 — нерезидент), дата рождения, код страны (Россия — 643), код документа, удостоверяющего личность (21 — паспорт гражданина РФ), паспортные данные, адрес проживания.

Графа «ИНН» заполняется при наличии у получателя дохода.

Раздел 3 отражает прибыль (без налогов), профессиональные налоговые вычеты или налоги, которые не подлежат налогообложению в полном размере, и ставку налога.

Можно ли проверить подлинность сертификата 2 ndfl?

Необходимость проверки справки 2-НДФЛ может возникнуть непосредственно у гражданина, получившего такую ​​справку от работодателя. Дело в том, что многие работодатели в целях оптимизации налоговых и других расходов «проводят» в бухгалтерском учете минимальные значения уровня вашей заработной платы и иногда не соглашаются с данным фактом с работником.

Но сейчас, в эпоху развития онлайн-сервисов, каждый гражданин может заказать и получить справку о доходах не только в бухгалтерии своего работодателя, но и онлайн, через личные кабинеты ФНС или через портал госуслуг.

Банки

также получили дополнительные инструменты, позволяющие проверить достоверность заявленного уровня дохода, например, можно дать минимум.

Декларация 2 НДФЛ входит в пакет обязательных документов для оформления договора займа или ипотеки. В справке инспектор определяет уровень платежеспособности заемщика, а также с какого времени он работает.

К сожалению, есть и компании, которые не платят налоги и дают доход сотрудникам в конвертах.Физические лица в этом случае не предоставляют банку справку с «реальной» заработной платой и находят единственный, по их мнению, выход из положения — подавать фальшивый отчет. Конечно, этого делать не стоит, так как в банке разработаны методики проверки 2 декларации НДФЛ на достоверность.

Декларация 2 НДФЛ для банка выдается на квартал, полгода или год, это зависит от суммы и условий кредита.

В предоставленной справке заполнены поля:

• Фамилия, имя и отчество физических лиц;
• фирменное наименование в соответствии с нормативными актами, банковские реквизиты;
• ставка НДФЛ;
• официально подтвержденных доходов за определенный период с разбивкой по месяцам;
• информация о удержаниях по коду;
• общая сумма заработка за этот период, отчисления по НДФЛ: начислены, удержаны и зачислены в бюджет;
• при наличии указать задолженность по налогу на прибыль;
• зафиксировано случаев подделки деклараций в форме банка, при которых ИНН компании не совпадал с ИНН на круглой печати.

Декларация НДФЛ 2 оформляется по форме, утвержденной с 2019 года, подписывается управляющим лицом, регистрируется и скрепляется печатью. Информация, указанная в справке, проверяется инспектором при первичном обращении к физическому. лицо для получения кредита, а также сверяет паспортные данные с оригиналом.

Далее рассчитывается платежеспособность заемщика по поданной анкете и отчету 2 по НДФЛ.Анализируется, хватает ли денег в месяц на питание после ежемесячного погашения кредита и процентов, задолженности по коммунальным услугам и приравненных к ним трансфертов.

Если при первичной проверке не обнаружено расхождений, сертификаты оставляются для детальной проверки.

Детальная проверка банком 2-й декларации НДФЛ включает следующие этапы:

• Вызов на работу для подтверждения сведений о месте работы физических лиц.лица;
• звонок родственникам заявителя. Таким образом проверяется личная информация физических лиц. лица;
• Возможная задолженность по кредитам и динамика погашения по ним уточняются в других банках.

Как служба безопасности банков проверяет справки по форме 2 НДФЛ

Следующим этапом контроля после инспектора является служба безопасности. В ее полномочия входит подробный анализ информации. Есть несколько способов проверить подлинность документа; заявки на значительную сумму подлежат чрезвычайно тщательному контролю.В первую очередь анализируется информация о первичных данных в декларации по НДФЛ 2, в том числе о работодателе и получателе кредита.

Если представитель банка увидит неточности между поданными декларациями и информацией от организации, физ. лицом, инспекцией или пенсионным фондом проводится дополнительная проверка для выявления причин несоответствия.

Позвонить по месту работы

Сотрудник банка может связаться по телефону или лично с организацией, в которой работает заявитель.Его интересуют вопросы вознаграждения и опыта работы в этой компании на дату получения аттестата, а также планы человека на дальнейшую работу. Не исключено, что сотрудник написал заявление об увольнении или трудовой договор с ним не продлен.

А также банк будет интересоваться перспективами повышения заработной платы, кроме того, вам потребуются расчетные справки о вознаграждении для организации. В этом случае чекисты выясняют платежеспособность предприятия, наличие задолженности по заработной плате и стабильность выплаты доходов коллегам.

Проверка по базам ИФНС

Если оформлена ипотека, то будет сделан запрос в налоговую о переводе НДФЛ этим лицом, а также для уточнения того, стоит ли он на учете в фискальных органах.

Через пенсионный фонд

Дополнительно инспектор проверяет информацию через пенсионный фонд для сравнения предоставленной информации.

Банковские организации имеют официальный доступ к базам пенсионного фонда и налоговой инспекции, поэтому больше нет необходимости запрашивать информацию в письменной форме, достаточно перейти на онлайн-портал в Интернете.

Централизованно, вы можете проверить форму 2 НДФЛ через портал госуслуг, который содержит базы налоговой службы и пенсионного фонда.

Кроме того, сотрудники отдела контроля вправе обратиться с письменной информацией в правоохранительные органы для выяснения наличия судимости заемщика, как действующей, так и погашенной.

Если против человека возбуждено уголовное дело, служба безопасности финучреждения отказывает в выдаче ссуды получателю ссуды.

Однако, чтобы сделать запрос на портале, необходимо согласие физ. человека, без него файл с личной информацией никто не предоставит. Если человек представил поддельный сертификат, то по понятным причинам он не даст согласия на доступ к своей личной информации. И в этом случае банк откажет в кредите и физическим лицам. лицо будет внесено в черный список как неплатежеспособный заемщик.

Предоставляя поддельный сертификат в банк или другие органы, человек должен четко осознавать степень ответственности за предоставление фиктивной информации.

Рассмотрим варианты привлечения заемщика.

1. Если заемщик перестает платить ежемесячные платежи по кредиту и проценты, такие действия считаются мошенничеством в соответствии со статьей 165. Банк взыскивает полную сумму долга с процентов, независимо от того, каким образом.
2. Если физ. лицо, получившее ссуду, выплачивает и долг, и проценты, не нарушая график платежей, но во время второй проверки служба безопасности обнаружила, что была подана поддельная декларация по налогу на доходы физических лиц 2, в этой ситуации банк не будет сообщать в полицию и не потребует досрочного расторжения договора.
3. Если при проверке пакета бумаг перед выдачей кредита будет обнаружена поддельная справка, заемщику будет однозначно отказано, банк обязан уведомить полицию. Инспектор не должен объявлять причину отказа. В итоге на физ. лицо наложит следующие санкции:

• Штраф до 80 000 рублей;
• обязательных работ продолжительностью до 480 часов.

1. Если кредитный договор оформляется в банке, зная, что его не планируют платить, то санкции намного строже:

• Штраф до 120 000 рублей;
• обязательных работ до 12 месяцев;
• лишение свободы на срок до 24 месяцев.

За предоставление банку фальшивых сертификатов человек попадет в стоп-лист, он навсегда лишится кредитных продуктов в этом банке и в другом, так как между банками идет обмен информацией.

За изготовление фальшивых справок к ответственности будет привлечено и ответственное лицо, например, бухгалтер или руководитель компании. Их действия инкриминируются по статьям 292, 327 Уголовного кодекса.

Заключение

Банк имеет право проверять правильность информации представленных в банк справок.Не каждый договор проходит такую ​​тщательную проверку, небольшие суммы и кредитная «история» учитываются на рабочем месте, но ипотека или ссуды на большие суммы обязательно проходят полный контроль, чтобы минимизировать возможные риски.

Годовое уведомление о документах RVP

Поддельные регистрации оказались настоящими. Татьяна Котляр попала в сферу деятельности полиции и ФМС еще в 2014 году, но на этот раз количество регистраций иностранных граждан прошло…

Другие новости

Ежегодное уведомление о ВП (разрешение на временное проживание)

Ежегодное уведомление о ВП или, другими словами, подтверждение проживания в соответствии с процедурой, посредством которой ежегодно все иностранные граждане, временно проживающие на территории России, проходят уведомление миграционной службы о Ваше пребывание в России.

Где дается ежегодное уведомление о РВП?

Подтверждение проживания по САР и вручение уведомления происходит в районных управлениях миграции МВД РФ по месту регистрации и проживания.

Как я могу передать ежегодное уведомление о проживании в RVP?

Извещение о РВП вручается лично иностранным гражданином. Заполняется (скачивается) форма уведомления и прилагаются документы, подтверждающие, каким образом иностранный гражданин проживал в России в течение последнего года. Документами, подтверждающими проживание на территории России, могут быть — справка с работы 2 НДФЛ, либо справка из банка о наличии денежных средств. В обоих случаях указанные в справках суммы должны быть не ниже прожиточного минимума.В каждом отдельном регионе прожиточный минимум устанавливается самостоятельно, на усмотрение властей, поэтому мы его не указываем, более того, он периодически меняется.

Когда доставляются уведомления RWP?

Уведомления о РВП выдаются ежегодно в течение 13 и 14 месяцев. Те. с момента получения RVP через 12 месяцев, период следующих 2 месяцев просто выделяется для доставки уведомлений о проживании на RVP.

Какая информация содержится в уведомлении RWP?

Миграционная служба МВД рассматривает ежегодное уведомление как источник информации для выявления нарушений, которые иностранный гражданин мог совершить в течение года своего проживания в России.Благодаря уведомлению сотрудник миграционной службы устанавливает сроки иностранного гражданина за пределами РФ (не более 6 месяцев в году), а также определяет, с помощью каких средств иностранный гражданин прожил год на территории России.

Чем грозит иностранному гражданину, не подавшему вовремя уведомление в РВП?
Непредставление уведомления в РВП в установленные сроки является тяжким правонарушением по статье 18.8 КоАП РФ.За это правонарушение предусмотрено наказание в размере 5000 рублей и выдворение за пределы России в течение 10 суток. В зависимости от региона административное преследование может быть установлено в более мягкой форме. Самые строгие санкции к нарушителям предусмотрены в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Если вы обнаружите, что не прошли ежегодное уведомление о РВП вовремя, мы рекомендуем вам не предпринимать никаких действий самостоятельно, а обратиться за советом к специалистам. Неожиданные нюансы, о которых вы не знаете, могут всплыть спустя годы, когда вы подадите заявку или позже.Наши специалисты смогут помочь вам в таком деликатном вопросе, как несвоевременная доставка уведомления о проживании в SAR, и постараются максимально комфортно разрешить данную ситуацию на законодательно-правовом уровне, защищая ваши интересы. Вы можете связаться с компанией «Ворота в Город» , предварительно записавшись на консультацию у нашего специалиста по телефону +7 495 9723011

Здравствуйте.

«Комментарий к Федеральному закону от 25 июля 2002 г. N 115-ФЗ« О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации »
(постатейно)
(Ефремова О.Н., Бевзюк Е.А.)
(под редакцией А.Е. Епифанова, В.М. Абдрашитова)
(Подготовлено для системы КонсультантПлюс, 2013 г.)

Выдача разрешения на временное проживание на территории Российской Федерации предполагает наличие у иностранного гражданина трудовой или предпринимательской деятельности. деятельность, которая обеспечит достойный уровень жизни для него и его семьи. Таким образом, государство, возлагая на иностранного гражданина обязанность нести бремя собственных финансовых расходов, предотвращает возможность их передачи государству или другим субъектам.В связи с этим причиной отказа в выдаче разрешения можно считать не столько отказ от ведения трудовой или хозяйственной деятельности, , сколько отсутствие доходов, которые обеспечат стабильное финансовое положение указанного лица.
Данное положение основано на том, что каждый трудоспособный иностранный гражданин, пребывающий на территории Российской Федерации, должен осуществлять трудовую деятельность в рамках трудового законодательства. Причем иностранный гражданин обязан подтвердить полученный им доход.

Таким образом, вы можете не работать по трудовому договору, но у вас должен быть другой доход, не ниже прожиточного минимума в месяц.

В соответствии с:

Постановление Правительства Российской Федерации от 09.02.2007 N 91
(с изменениями от 15.10.2014)
«О порядке определения среднемесячного дохода иностранного гражданина или лица без гражданства. человека и среднемесячный доход на душу населения члена семьи иностранного гражданина или лица без гражданства »

6.При расчете среднемесячного дохода иностранного гражданина и среднемесячного дохода на душу населения члена семьи иностранного гражданина учитываются следующие виды доходов (за исключением единовременных выплат), полученные в денежной форме и (или ) натурой:
а) все виды выплат, предусмотренных системой оплаты труда работодателей;
б) средний заработок, сохраняемый в случаях, предусмотренных трудовым законодательством Российской Федерации;
в) оплата работ по договорам, заключенным в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации;
г) выходное пособие, выплачиваемое при увольнении, компенсация при выходе на пенсию, сохраняемая заработная плата за период работы при увольнении в связи с ликвидацией организации, сокращением количества или штата сотрудников;
д) ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний;
е) доход от использования имущества, принадлежащего иностранному гражданину и (или) члену семьи иностранного гражданина, в том числе:
доходы от продажи и сдачи внаем (сдача внаем) недвижимого имущества (земли, домов, квартир, коттеджей, гаражей), транспорта и других механических средств, средств обработки и хранения продукции;
доходы от реализации плодов и продукции личного подсобного хозяйства;

По сути, продаваемое вами молоко можно рассматривать как фрукты от управления приусадебным участком, но для этого необходимо, чтобы предоставленный вам участок предназначался для управления приусадебным участком.Если нет земли, то молоко не может быть продукцией из личных подсобных хозяйств.

В данном случае вариант, предложенный Артемьевым Романом, является наиболее подходящим.

Также необходимо учитывать, что суммы по гражданско-правовым договорам не должны быть ниже прожиточного минимума, который в РФ на данный момент составляет:

Постановление Правительства РФ от 04.06.2015 г. N 545
«Об установлении прожиточного минимума на душу населения и для основных социально-демографических групп населения в целом по Российской Федерации на I квартал 2015 года»

В соответствии с пунктом 2 статьи 4 Федерального закона « О прожиточном минимуме в Российской Федерации »постановляет Правительство Российской Федерации:
1.Определить прожиточный минимум в целом по Российской Федерации на 1 квартал 2015 года на душу населения 9 662 рубля, на трудоспособное население — 10 404 рубля, на пенсионеров — 7 916 рублей, на детей — 9 489 рублей.

Проще говоря, инспектора интересует размер прожиточного минимума от 12 в вашем регионе.

Обратите внимание на пункт 5:

При расчете среднемесячного дохода иностранного гражданина (среднемесячный доход на душу населения члена семьи иностранного гражданина) исчисляется сумма дохода иностранного гражданина (сумма доходов членов семьи иностранного гражданина). иностранный гражданин), полученный в течение следующего года со дня выдачи иностранному гражданину разрешения на временное проживание.

размер дохода за год / 12

И к абзацу 6:

6. При расчете среднемесячного дохода иностранного гражданина и среднемесячного дохода на душу населения члена семьи иностранного гражданина учитываются следующие виды доходов (за исключением единовременных выплат). получено наличными и (или) натурой:

а) все виды выплат, предусмотренных системой оплаты труда работодателей;

б) средний заработок, сохраняемый в случаях, предусмотренных трудовым законодательством Российской Федерации;

в) оплата работ по договорам, заключенным в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации;

г) выходное пособие, выплачиваемое при увольнении, компенсация при выходе на пенсию, сохраняемая заработная плата за период работы при увольнении в связи с ликвидацией организации, сокращением количества или штата сотрудников;

д) ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний;

е) доход от использования имущества, принадлежащего иностранному гражданину и (или) члену семьи иностранного гражданина, в том числе: доход от продажи и сдачи внаем (сдачи внаем) недвижимого имущества (земли, домов, квартир) , коттеджи, гаражи), транспортные и другие механические средства, средства обработки и хранения продукции; доход от продажи плодов и продукции личного подсобного хозяйства;

г) стипендии, выплачиваемые членам семьи иностранного гражданина, обучающимся по очной форме в профессиональных образовательных организациях, высших учебных заведениях, научных организациях и духовно-просветительских организациях, а также компенсационные выплаты этим категориям граждан в период с начала обучения. академический отпуск по медицинским показаниям;

з) доход от предпринимательской деятельности, в том числе доход, полученный от деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства, в том числе фермерского хозяйства, действующего без юридического лица;

i) доход от акций и другие доходы от участия в управлении имуществом организации; к) алименты, полученные членами семьи иностранного гражданина;

л) проценты по банковским вкладам;

л) ежемесячные выплаты работникам, направляемым в докторантуру.

Просто:

Подтвердить доход можно по справке 2-НДФЛ, если вы официально трудоустроены; зависимый; налоговая декларация в виде 3-х НДФЛ; с помощью банковского депозита и др.

Важно! Доход учитывается до вычета налогов и сборов.

Как мы писали выше,

Сумма подтверждения = 12 прожиточный минимум по региону и более.

Примечание: если у вас есть кто-то иждивенец, например, дети — дохода (12 часов) должно хватить не только на вас, но и на каждого иждивенца.

2-подтверждение НДФЛ

Пример: Иван получил РВП в Московской области и сразу устроился на работу. Прожиточный минимум на 3 квартал 2015 года установлен Постановлением Правительства Московской области № 1131/45 от 30 ноября 2015 года и для трудоспособного населения составляет 11 990 рублей. Это значит, что Иван должен предоставить в ФМС справку о доходах 11990 * 12 = 143880 рублей (минимум).Заработок Ивана до налогов составляет 20 тысяч рублей в месяц, он не женат, детей не имеет, поэтому проблем у него не будет.

* Для получения справки 2-НДФЛ необходимо обратиться в бухгалтерию.

Пример второй: Людмила получила РВП в Псковской области вместе со своей несовершеннолетней дочерью, а это значит, что если Людмила хочет подтвердить ее и ее дочь РВП справкой о работе, то доход в ее 2-х личном налога на прибыль должно хватить на двоих.В Псковской области прожиточный минимум на момент утверждения составлял 10 871 рубль для трудоспособного населения и 9 741 рубль для детей. Общая сумма для подтверждения должна быть не менее (10871 * 12) + (9741 * 12) = 247344 рубля. Людмила устроилась на работу сразу после получения РВП. Заработок у нее 22 тысячи рублей до налогов, а значит, дохода хватает для подтверждения (22000 * 12 = 264000).

Третий пример: Нина и Владимир — муж и жена.У них есть пятилетний сын Артем. У Владимира и Артема российское гражданство, а у Нины — украинское. Нина подтвердит РВП справкой с работы. Поскольку Артем не иностранец, Нине не нужно собирать ему 12 прожиточных минимумов, только себе.

Зависимое подтверждение

Если вы подтверждаете по зависимости, то 12 часов нужно умножить на два — этого должно хватить вам и человеку, который вас содержит, а если есть дети, их тоже нужно будет учитывать (см. Примечание выше).

Пример: Елена вышла замуж в петербургском браке, но не смогла найти работу. Прожиточный минимум в Санкт-Петербурге на момент подтверждения составляет 10 998,20 руб. Поскольку официальной зарплаты мужа (45 тысяч до налогов) хватит на два прожиточного минимума, Елена сможет подтвердить доход по иждивенчеству. Мужу нужно взять справку 2-НДФЛ из бухгалтерии на работе.

Второй пример: Наталья и двое ее детей получили РВП в Калуге.Наташа также решила подтвердить РВП на иждивении, что означает, что зарплата мужа до уплаты налогов должна покрывать четыре прожиточного минимума (Наталья + муж + двое детей).

Пример третий: вспомнить семью Нины и Владимира. Если бы Нина решила подтвердить РВП зависимостью при поддержке мужа, то зарплаты Владимира должно было хватить на троих (на себя, на Нину и на Артема).

Будьте готовы к тому, что факт нахождения на иждивении НЕ близкого родственника, возможно, придется доказывать в суде.

3-подтверждение НДФЛ

Налоговая декларация 3-НДФЛ — это специальный документ, который подается в налоговую инспекцию по месту регистрации для отчета о ваших доходах и расходах. Декларацию должны подать лица, продававшие недвижимость, имевшие доход из-за границы, полученный доход, за который налоговый агент не уплатил налог, индивидуальные предприниматели, использующие общую систему налогообложения и т. Д.

Пример: Николай получил РВП и открыл ИП (по общей системе налогообложения!).Он внимательно изучил законодательство и напомнил, что подавать налоговую декларацию необходимо не позднее 30 апреля. Доход Николая облагается налогом по ставке 13%. Он пошел в инспекцию ФНС по месту постановки на учет — заполнил анкету 3-НДФЛ, уплатил налог, после чего инспектор поставил на декларации отметку о приеме с датой и подписью. Николай приложит копию этой декларации к извещению в качестве подтверждения дохода и передаст инспектору в ФМС вместе с копией паспорта, копией РВП и копией справки.

Внимание! В некоторых случаях необходимо иметь с собой нотариально заверенный перевод паспорта, а не просто копию. Уточняйте у своего инспектора!

Пример второй: Галина сдает квартиру за 25 тысяч рублей + оплата коммуналки. Она, как и Николай, должна подать налоговую декларацию до 30 апреля. Галина заполнила декларацию, не забывая, что нужно указать только чистую прибыль, то есть коммунальные платежи, оплаченные жильцами, указывать не нужно. — только квартплата, которую получает Галина.

За год Галина получила доход 25000 руб * 12 мес = 300000 руб. Начисленная сумма налога составила 39 000 руб. (300000 руб. * 13%).

Галина, как и Николай, идет в ФНС (не забывая взять с собой договор аренды) и платит налог. Инспектор ФНС проставляет отметку к декларации о приемке с датой и подписью, а Галина несет уведомление с копией декларации и другими документами инспектору в ФМС.

Третий пример: Василий РВП во Владимирской области имеет собственное малое хозяйство. Он разводит овец, молоко и мясо закупаются на местной фабрике. Таким образом, он может подтвердить РВП, представив в налоговую службу чеки или другое документальное подтверждение доходов, заполнив декларацию и уплатив налог.

Пример четвертый: Кристина (имеет РВП в Подмосковье) продала ценную вещь. Поскольку предмет находится в ее владении менее трех лет, Кристина должна заплатить налог.Она получила от продажи 180 тысяч рублей, следовательно, она должна заплатить в госказну 23 тысячи 400 рублей (180 000 * 13%). Кристина идет в налоговую по месту постановки на учет, как и все вышеперечисленные герои, заполняет 3-НДФЛ, платит налог и берет копию декларации с печатью и подписью налогового инспектора в ФМС вместе с остальные документы.

Пример пятый: Анатолий получил РВП, но не смог найти работу с регистрацией по трудовому договору, и он не согласен нарушать закон и работать неформально.Устроился садовником, заключив гражданско-правовой договор с соседом (физическим лицом). Его работодатель — сосед — вовремя отправил уведомление о заключении договора в ФМС, поэтому проблем у них не будет. Поскольку обычные физические лица при заключении договора с другим физическим лицом не являются налоговым агентом, то есть не несут ответственности за уплату контрагентом налогов на свой доход, Анатолий должен отчитываться по своим доходам на основании 3-х личных декларировать подоходный налог и платить налог на прибыль.С собой в ИФНС он возьмет копию гражданско-правового договора.

Заключение:

1. Размер полученного дохода за год (который мы подтверждаем и с которого мы платим налог) должен составлять не менее 12 прожиточных минимумов региона на одного человека.
2. Поскольку все наши герои являются налоговыми резидентами, сумма налога, который необходимо уплатить государству, рассчитывается по формуле: Доход * 13%
3. В случае заключения гражданского права договор или ведение бизнеса, обязательства не заканчиваются при своевременной уплате 3-х НДФЛ.Внимательно прочтите закон.

Важно!

Если иностранный гражданин желает подтвердить размер и источник дохода путем представления копии налоговой декларации, этот иностранный гражданин вправе не предъявить указанный документ в территориальный орган федерального органа исполнительной власти в сфере миграции. В этом случае копия налоговой декларации запрашивается налоговым органом по месту регистрации иностранного гражданина территориальным органом федерального органа исполнительной власти в сфере миграции самостоятельно на основании уведомления этого иностранного гражданина о подтверждение его проживания в РФ.

Подтверждение личных сбережений

(Банское месторождение)

Настоящее яблоко раздора. Дело в том, что во многих регионах инспекторы ФМС не принимают выписку из депозита как подтверждение доходов от SIA. Почему? Посмотрим на этот момент.

Раньше иностранные граждане без проблем подтверждали РВП с выпиской из банковского депозита, на котором лежала сумма в нормативе 12 прожиточных минимумов региона и более.Но сейчас у граждан, желающих воспользоваться этим методом подтверждения, иногда возникают проблемы из-за того, что деньги, просто лежащие на счете, нельзя назвать доходом. Что такое доход?

Доход — деньги или материальные ценности, полученные государством, физическим или юридическим лицом в результате какой-либо деятельности за определенный период времени.

Если деньги просто лежат на счете, это нельзя назвать доходом.
Так почему некоторые инспекторы не согласны принять выписку с 12 прожиточными минимумами в качестве подтверждения РВП? Смотрим в Закон:

9.Иностранный гражданин, временно проживающий в Российской Федерации, в течение двух месяцев со дня истечения следующего года … обязан … подать уведомление о подтверждении своего проживания в Российской Федерации с приложением справки № . доход …

А теперь. Что там было о банковском вкладе?

6. При расчете среднемесячного дохода иностранного гражданина и среднемесячного дохода на душу населения члена семьи иностранного гражданина учитываются следующие виды доходов (за исключением единовременных выплат), полученные в денежной форме. и (или) натурой:
л) процентов по банковским вкладам ;

То есть для того, чтобы инспектор принял выписку из депозита, в ней должна быть такая сумма, чтобы 12 прожиточных минимумов взимались проценты по депозиту.Навскидку — залог должен быть около миллиона рублей.

К счастью, многие инспекторы продолжают принимать выписки по вкладам с 12 прожиточным минимумом. Но, повторяем еще раз, не во всех регионах это происходит. Так что, если вы получили выписку из 12 часов, вам очень повезло.

Обычно требование к 12:00 дополняется некоторыми условиями, например, движением средств или сроком открытия депозита. Проконсультируйтесь с вашим инспектором напрямую.

NB! В отличие от подтверждения РВП, нет проблем с оформлением ВНЖ с взносом в 12 часов.Ведь при подаче заявления на ВНЖ заявитель подтверждает не доход, а собственную, так сказать, «платежеспособность». И для этого они как раз и есть личные сбережения, а не исключительно доход.

И последнее …
Нас спрашивают: можно ли объединить доказательства? Например, чтобы предоставить справку 2-НДФЛ, доход в которой незначительно достигает 12 прожиточных минимумов и выписку с банковского депозита, где я буду сообщать недостающую сумму?

Отвечаем: возможно.

Всех, кого однажды рано или поздно ждет процедура подтверждения временного проживания и дохода соответственно. К сожалению, не всегда удается так просто подтвердить доход, как хотелось бы. Но этот процесс необходим. Обязательное подтверждение этих позиций происходит один раз в год. Таким образом, если разрешение по закону дается на 3 года, то подтверждение РВП необходимо проводить трижды. Если вы, когда у вас было разрешение, начали оформлять вид на жительство, то подтверждение дохода — это совершенно другая процедура.

Процедура уведомления

Каждый иностранец, временно проживающий на территории Российской Федерации, должен в течение двух месяцев с момента окончания следующего года своего проживания в России на РВП подтвердить свой доход. Гражданин обязан самостоятельно или с использованием официальных порталов ФМС, в том числе портала муниципальных и государственных услуг, подать уведомление в ФМС (по месту жительства). год подаются вместе с документами, регулирующими доход временного резидента: справка с места работы, копия налоговой декларации, другой официальный документ, подтверждающий источники и размеры заработной платы иностранного гражданина за последний год.Подтверждение RWP представляет собой уведомление типовой формы, которое было утверждено 17 января 2007 года.

В случае, если резидент хочет показать доход, его источник и размер, представив копию декларации из налоговой офис, он не имеет права лично приносить эти бумаги в УФМС своего региона. Отдел самостоятельно делает запрос в налоговые органы, где мы получаем копию необходимой налоговой декларации. Но эта процедура происходит на основании уведомления о подтверждении проживания гражданина другой страны на территории Российской Федерации.

Несмотря на то, что документы необходимо подать в ФМС в течение 2 месяцев, бывают чрезвычайные ситуации, форс-мажоры, при которых иностранец-резидент не может самостоятельно все подать в оговоренные сроки. Тогда документы могут быть приняты в течение шести месяцев (с момента окончания срока действия rWP) Соответственно, необходимо предоставить не только справку о доходах и проживании, но и те официальные бумаги, которые могут подтвердить невозможность подачи данного уведомления в срок. .Их можно подавать в виде электронных документов.

Безработным запретили покупать 9000 долларов

В новом, 2019 году гражданам, желающим купить или продать валюту на сумму от 15 тысяч рублей и выше, необходимо будет предъявить справку с места работы по форме 2-НДФЛ. И не только…

ЦБ разослал банкам Распоряжение, согласно которому при обмене в размере 15 тысяч физических лиц необходимо будет предъявить документы «о законном происхождении денег».Акция с 27 декабря.

Теперь каждый желающий обменять такую ​​сумму будет записываться в специальный реестр. При продаже или покупке валюты, предъявленной паспортом, кассир вносит данные паспорта в базу данных и только после этого получает «разрешение» на операцию.

Вы вышли из банка, и ваши данные остались. Затем они обращаются в налоговые и другие заинтересованные органы, которые проверяют, соответствуют ли ваши денежные операции вашим официальным доходам.

Теперь банки пойдут еще дальше: нужно будет предъявить не только паспорт, но и подтверждение того, что вы работаете по форме 2-НДФЛ.

Теперь этот сертификат требуется только тем, кто пришел покупать или продавать валюту на сумму от 3 миллионов рублей и выше.

«Мы вводим силовой контроль за наличным денежным обращением в стране, — говорит член комитета Госдумы по бюджету и налогам Евгений Федоров. — Для экономики это даст отрицательный результат — замедлит экономический рост.Причем для банков постановления ЦБ являются обязательными, иначе у них отберут лицензию. Но как граждане, то на них никаких запретов не распространяется. Если гражданин сможет поменять валюту без дохода, он за это не наказывается. Более того, закон запрещает обмен валюты между физическими лицами ».

Ограничения приведут к тому, что обмен валюты уйдет в тень. Обманутые поддельными долларами и неправильным курсом.

«Плюс запрещены таблички с курсом обмена.Если до запрета полицейский мог ходить по улицам, ходить на каждую биржу и надевать наручники, то теперь на обменные пункты надо смотреть. И что они будут процветать, в этом нет никаких сомнений. Другое дело, что обмен валюты станет дороже. Например, раньше материнский капитал можно обналичить в 20% в МФО, но теперь, когда его запрещено обналичивать, придется отдать до двух третей референдума в Южной Осетии », — говорит финансовый омбудсмен Павел Медведев.

Помимо нелегального обмена будет процветать подпольный рынок по продаже сертификатов в виде 2-х ям.

Сразу при обращении в банк ваш фальшивый сертификат скорее всего не узнают. Однако после того, как вы покинете банк, реквизиты ваших справок будут переданы в налоговую «для проверки», и там будет закрыто уголовное дело: ст. 327 УК предусматривает наказание до двух лет лишения свободы, если вы сделаете фальшивку. справку с места работы, но если вы просто используете поддельный документ, арест до полугода или штраф до 80 тысяч рублей.

Омбудсмен по защите прав микробизнеса и самозанятых, предприниматель и экономист Дмитрий Потапенко считает, что в сфере валютного контроля страна возвращается «обратно в СССР»: «Мы уже все прошло, что же проводить эксперименты, которые уже были? Банки уже урезали, оставим три банка ».

По его словам, попытка властей перевести население на рубли может означать подготовку к девальвации и деноминации: «у нашего народа кожа растаяла от купюр прошлых десятилетий, которые теперь могут только оставить память в коллекции. . »

Действительно, Советский Союз неоднократно прибегал к такому методу изъятия «лишнего» населения: проснувшись однажды утром, советские граждане узнали, что рубли меняют на новые, а сумма обмена ограничена.

Сертификаты и отчеты об испытаниях поддельных продуктов

Соответствие продукции может быть дорогостоящим. Услуги консультантов и лабораторного тестирования могут стоить тысячи долларов. Таким образом, у поставщиков есть стимул срезать углы, создавая или покупая поддельные отчеты о лабораторных испытаниях и сертификаты продуктов — за небольшую часть стоимости, которую стоило бы сделать это правильно.

Когда я пишу это, мы находимся в эпицентре огромной золотой лихорадки поставок медикаментов. И поставщики, и покупатели отчаянно пытаются извлечь выгоду из единственной существующей сегодня быстро развивающейся отрасли.

Мы проводим много проверок поставщиков, включая проверку документов. Никогда раньше я не видел столько фальшивых отчетов об испытаниях, «сертификатов CE» и других ложных документов. При этом я занимаюсь этой проблемой уже почти десять лет — так что она определенно не нова.

Учитывая ситуацию, я подумал, что пришло время поделиться тем, что я испытал, когда дело доходит до поддельных отчетов об испытаниях и сертификатов продуктов. Надеюсь, эта статья поможет вам избежать размещения на рынке несоответствующих и потенциально опасных продуктов — и последующего экономического краха.

Что может случиться, если я импортирую товары без действительных документов о соответствии?

Лабораторное тестирование является обязательным для широкого спектра продуктов в США и ЕС, включая детские товары, медицинские принадлежности, электронику и СИЗ. Вот несколько сценариев, которые могут произойти, если вас «поймают» с поддельными отчетами об испытаниях и / или сертификатами:

• Товары, изъятые таможенными органами
• Штрафы или принудительный отзыв по распоряжению национальных органов надзора за рынком
• Отклоненный товарный лист на Amazon

В худшем случае вы также можете нести ответственность за смерть, травмы или материальный ущерб.

Имейте в виду, что всегда проигрывает импортер. В конечном счете, в ваших интересах как импортере убедиться, что ваши продукты безопасны, протестированы и правильно задокументированы.

Почему поставщики предоставляют поддельные протоколы испытаний и сертификаты

Производители в Азии часто рассматривают оформление документов о соответствии продукции как простое бюрократическое препятствие, а не как серьезную проблему для своего бизнеса. Если вы спросите меня, это тоже имеет смысл, поскольку в конечном итоге ответственность за соответствие продукта требованиям лежит на импортере.В конце концов, это импортер, который столкнется с штрафами, принудительным отзывом или, что еще хуже, не с поставщиком.

Тем не менее, многие поставщики осознали тот факт, что покупатели начинают запрашивать отчеты об испытаниях и документы о соответствии. После потери одного или двух заказов некоторые из них могут решить, что пора что-то с этим делать.

Таким образом, они обращаются к тестирующим компаниям в Интернете, чтобы узнать цены на тестирование и сертификацию своего продукта. Если предположить, что они свяжутся с одним из авторитетных игроков, например, Intertek или SGS, они быстро поймут, что правильное тестирование их продуктов обходится слишком дорого.

Полностью согласен. Для поставщика нецелесообразно финансировать лабораторные испытания продуктов, которые клиенты могут или не могут купить в какой-то момент.

Так что же они делают вместо этого? Они обращаются в компанию, которая может предоставить отчет о лабораторных испытаниях или «сертификат продукта» по гораздо более низкой цене — или создает его самостоятельно с помощью Word или Photoshop. Настоящий отчет об испытании или нет, на самом деле не имеет значения — большинству покупателей все равно.

Почему покупатели часто принимают поддельную документацию

Я провел слишком много часов в своей жизни, спорив с деловыми людьми о правилах в отношении продуктов.Иногда они даже становятся враждебными — как будто это я написал директивы и постановления только для того, чтобы посеять неприятности.

Многие покупатели также рассматривают соответствие продукции требованиям как препятствие. Что-то, что можно «обойти».

Поэтому неудивительно, что многие импортеры принимают любой PDF-файл или jpg-файл с заголовком «СЕРТИФИКАТ», который отправляет им их поставщик.

В конечном итоге они просто хотят заняться делом.

Протоколы испытаний

Отчеты об испытаниях предоставляют информацию о лабораторных испытаниях продукта, проведенных на определенном продукте в соответствии с набором стандартов или правил.Вот несколько примеров:

• Протоколы испытаний на электробезопасность
• Протоколы испытаний химических веществ и тяжелых металлов
• Отчеты испытаний безопасности игрушек
• Протоколы испытаний на воспламеняемость

Обратите внимание, что отчет об испытаниях действителен только для определенного продукта в соответствии со стандартами, перечисленными в отчете. Отчеты об испытаниях используются в качестве основы для демонстрации того, что определенный продукт соответствует требованиям.

Измененные отчеты об испытаниях

Это, пожалуй, самый старый трюк в книге.Возьмите существующий отчет о лабораторных испытаниях, который вы нашли в Интернете или получили несколько лет назад, и измените название поставщика и модель продукта в Photoshop.

Внезапно у вас есть отчет о лабораторных испытаниях, который выглядит совершенно законным.

Я помню, как впервые это случилось со мной. Думаю, это было в 2012 году, и мы работали над заказом рулонов ПВХ в Европу. Поставщик пообещал покрыть плату за тестирование REACH и отправил нам отчет о лабораторных испытаниях от SGS за несколько дней до даты отгрузки.

Первым делом мы отправили отчет об испытаниях в формате PDF в компанию SGS для проверки, которая быстро подтвердила, что отчет об испытаниях является подделкой. Действительно, был протокол испытаний с тем же номером, выпущенный на той же неделе, но для совершенно другого материала.

Я быстро понял, что поставщик изменил достоверный отчет об испытаниях, отказавшись от продукта. Очевидно, они заказали лабораторные испытания для другого производственного цикла и намеревались сэкономить несколько сотен долларов, заключив сделку «два по цене одного».

Позже в тот же день мы встретились с поставщиком, который только это сказал; «О, я не знал, что вы можете проверять отчеты о лабораторных испытаниях».

Вскоре после этого завод заказал еще одно лабораторное испытание, и материал прошел.

Наконечники

• Всегда проверять отчеты лабораторных испытаний
• Сравните данные отчетов об испытаниях с данными в базе данных компании-эмитента

Поддельные отчеты об испытаниях

Зачем платить Intertek или QIMA сотни или даже тысячи долларов, если вы можете сами составить собственный отчет об испытаниях? Или, по крайней мере, купить, казалось бы, законный отчет об испытаниях у какой-нибудь фиктивной компании, о которой никто никогда не слышал?

Честно говоря, я думаю, что некоторые поставщики покупают отчеты лабораторных испытаний, не осознавая опасности, в которую они подвергают своих покупателей и конечных потребителей.Как я уже сказал, многие из них рассматривают это как простую бумажную работу, необходимую для получения заказа.

Имейте в виду, что таможенные органы и национальные органы по надзору за рынком знают разницу между «реальным» протоколом испытаний и отчетом, выданным фиктивной компанией. Не думайте, что они примут что-либо за чистую монету.

Наконечники

• Проверьте, аккредитована ли компания, выпускающая тестирование, в ЕС или США (например, в списке одобренных CPSC компаний по тестированию)
• Принимайте отчеты об испытаниях только от авторитетных компаний (например, от известных компаний).грамм. Intertek, QIMA и SGS)

Протоколы испытаний других производителей

Несмотря на то, что отчеты об испытаниях от совершенно не связанных компаний не обязательно являются подделкой, они в равной степени бесполезны и опасны для покупателей. Отчет о лабораторных испытаниях имеет ценность только в том случае, если он действителен для продукта, который вы покупаете у того же поставщика. Тем не менее, поставщик нередко отправляет отчеты об испытаниях, принадлежащие субподрядчикам или несвязанным производителям, когда покупатели запрашивают документы о соответствии.

Они часто заявляют, что отчеты об испытаниях поступают от «фабрики-партнера» или чего-то подобного.

Однако, если отчет об испытаниях не может быть связан с вашим поставщиком, он бесполезен — как для оценки их послужного списка соответствия, так и в качестве вспомогательного документа для вашего конкретного продукта.

Я точно знаю, что и национальные органы надзора, и Amazon тщательно сравнивают название поставщика в отчете об испытаниях с другой документацией, например с коммерческим счетом-фактурой, чтобы установить, применимо ли оно к продукту.

Наконечники

• Всегда проверяйте название поставщика в протоколе испытаний

Сертификаты на продукцию

И вот, мощный сертификат продукта, который мгновенно избавит вас от головной боли, связанной с соблюдением нормативных требований.В наши дни кажется, что они есть у каждого поставщика. Это было бы здорово, если бы большинство из них не были полностью бесполезными и откровенно опасными.

Итак, что такое сертификат продукта? Большинство сертификатов на продукцию представляют собой заявления о соответствии, выданные самостоятельно, по сути, в которых говорится, что определенный продукт, продаваемый определенной компанией, соответствует набору стандартов и правил.

Примеры включают Декларацию соответствия в ЕС и Сертификат на продукцию для детей в США.Также стоит отметить, что большинство «сертификатов на продукцию» на самом деле должно быть выдано импортером (или отечественными производителями), а не иностранными поставщиками.

Рекомендуемые статьи

Сертификат соответствия / Сертификаты CE

Обычно именуется «сертификатом CE» и почти всегда выдается неизвестной фиктивной компанией. Покупателям нравится думать, что эти так называемые сертификаты CE заменяют отчеты об испытаниях и другую документацию. Однако это не так.

В этих сертификатах CE часто указывается, что они основаны на результатах лабораторных испытаний и обзоре технической документации, но поставщик и компания-эмитент никогда не могут предоставить дополнительную документацию, подтверждающую заявления, сделанные в этих неуловимых и загадочных «сертификатах CE».

Таким образом, я пришел к выводу, что документы не основаны на каких-либо тестах или оценках продукта, а созданы исключительно для того, чтобы обмануть покупателей — и, возможно, также поставщиков, которые за них платят в первую очередь.

Вот что об этом говорит Европейская федерация безопасности:

К сожалению, мы (Европейская федерация безопасности = торговая ассоциация поставщиков СИЗ) получаем информацию из разных источников о «сертификатах» или других документах, используемых в качестве основы для маркировки CE СИЗ (включая маски FFP2 / FFP3 и средства защиты глаз), , а данные «сертификаты» не имеют юридической силы и не могут использоваться в качестве заключения оценки соответствия . Неясно, действительно ли эти документы выданы упомянутыми организациями или являются фальшивыми.ESF не обвиняет их в этом, мы только хотим проинформировать и предупредить об этих документах.

Сертификаты соответствия

Эта категория аналогична «сертификатам CE», описанным выше. Сертификаты оценки соответствия — это документы официального вида, утверждающие, что они «удостоверяют» продукт в соответствии с определенными правилами или стандартами.

Эти документы обычно включают список нормативных актов и стандартов, на которых основывается оценка. При этом такие документы могут быть предоставлены редко.Даже если у них есть такие документы, отчет об оценке соответствия или сертификат (они часто называются сертификатами), они все равно не будут служить заменой или заменой фактической документации.

Поддельные сертификаты ISO / GMP

Сертификация системы менеджмента качества и надлежащей производственной практики (GMP) требуется при импорте определенных продуктов, таких как медицинские принадлежности, СИЗ и материалы, контактирующие с пищевыми продуктами. В последние недели мы видели ряд поддельных документов ISO и GMP — либо полные подделки, либо сертификаты с измененными названиями компаний.

Архивы мошенничества с использованием электронных средств — Группа адвокатов по уголовным делам

Последнее обновление: пятница, 19 февраля 2021 г., 21:15

Каждую пятницу The Criminal Lawyer Group публикует дайджест последних федеральных судебных преследований на национальном уровне. Наша цель — держать общественность в курсе последних событий в федеральных судах по всей стране.

Если не указано иное, ни один из ответчиков, упомянутых в этих сводках, не является клиентами нашей фирмы.

Если вам или вашему близкому предъявлено обвинение в федеральном преступлении, мы здесь, чтобы помочь.Адвокаты The Criminal Lawyer Group являются одними из ведущих адвокатов страны в своей области, и их опыт защиты обвиняемых по уголовным делам в федеральных судах является образцовым.

Позвоните нам прямо сейчас, чтобы получить бесплатную и полностью конфиденциальную консультацию юриста по телефону (844) 604-5190.

---

ПЯТНИЦА, 19 февраля 2021 г.

---

I.

Владельцы инвестиционных компаний, занимающихся обменом иностранной валюты, обвиненные в мошенничестве с использованием электронных средств и сговоре

12 февраля 2021 г.S. Прокурор округа Колорадо Джейсон Р. Данн объявил, что федеральное большое жюри предъявило обвинение 57-летнему Майклу Шону Стюарту из Скоттсдейла, штат Аризона, и Брайанту Эдвину Сьюоллу, 54 года, ранее из Литл-Вяза, штат Техас, по обвинению в четырнадцати. количество случаев мошенничества с использованием электронных средств связи и одно количество случаев сговора с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи.

Стюарт впервые явился в тот же день перед мировым судьей США Кристен Л. Микс. Стюарт остается под залогом, а Сьюэлл остается на свободе. Согласно обвинительному заключению, с конца 2015 года по сентябрь 2019 года Стюарт, Сьюолл и третий деловой партнер владели и управляли Mediatrix Capital с целью привлечения средств инвесторов для торговли на основе алгоритмов на рынках обмена иностранной валюты (FOREX).

В то же время Стюарт, Сьюэлл и третий деловой партнер владели контрольным пакетом акций Blue Isle Markets и управляли ими с предполагаемой целью выступать в качестве посредника между инвесторами Mediatrix и ее брокерской фирмой, где проходили торги FOREX. С начала 2016 года по сентябрь 2019 года Стюарт и Сьюэлл якобы заставили третьего делового партнера предоставить инвесторам и потенциальным инвесторам ложную и вводящую в заблуждение информацию.

С начала 2016 года до конца 2018 года Стюарт и Сьюэлл ложно заявили, что Mediatrix имела успешную историю торговли на FOREX, начиная с декабря 2013 года, без месяцев, когда Mediatrix несла чистые убытки, хотя на самом деле Mediatrix никогда не торговала до 2015 года, и его торговая история включает многие месяцы, в течение которых были понесены чистые убытки.

С марта 2016 года по сентябрь 2019 года инвесторы отправили более 129 миллионов долларов на банковские счета Blue Isle и Mediatrix с целью инвестирования в торговлю на рынке FOREX на основе алгоритмов. За это время торговые убытки превысили 32 миллиона долларов, и Стюарт, Сьюолл и третий деловой партнер потратили более 40 миллионов долларов на личные и деловые расходы.

Источник: https://www.justice.gov/usao-co/pr/owners-foreign-currency-exchange-investment-company-indicted-129-million-wire-fraud-and

II.

Федеральное обвинение в оружии и наркотиках предъявлено человеку из пригорода Чикаго

Мужчина из пригорода Чикаго был арестован 11 февраля 2021 года по обвинению в незаконном хранении заряженного пистолета и продаже крэк-кокаина. 36-летний Ларри Деннис из Маркхэма обвиняется по одному пункту обвинения в хранении контролируемого вещества с целью его распространения и по одному пункту обвинения в незаконном хранении огнестрельного оружия в качестве ранее осужденного преступника, согласно уголовной жалобе, обнародованной в четверг в Окружном суде США. в Чикаго.

В жалобе утверждается, что Деннис трижды в прошлом месяце продал подозреваемый крэк-кокаин человеку, который, без ведома Денниса, сотрудничал с правоохранительными органами.

Согласно жалобе, Деннис также незаконно хранил заряженный пистолет в своем доме 20 января 2021 года. Деннис ранее был осужден за несколько государственных преступлений, в том числе за ограбление и правонарушения с применением огнестрельного оружия, и ему не разрешалось по закону владеть оружием. Деннис был арестован 11 февраля по федеральному обвинению и на следующий день предстал перед У.S. Магистратский судья Джеффри Т. Гилберт, который приказал оставить его под стражей федеральных властей.

Жалоба и арест были объявлены Джоном Р. Лаушем-младшим, прокурором США в Северном округе штата Иллинойс, и рядом сотрудников правоохранительных органов.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ndil/pr/federal-gun-and-drug-charges-filed-against-suburban-chicago-man

III.

Владелец поддельных благотворительных организаций, обвиненных в налоговом мошенничестве в Грузии

Владелец нескольких поддельных благотворительных организаций в Грузии был обвинен и согласился признать себя виновным в подаче фальшивых налоговых деклараций.60-летняя Таресса Хайтауэр из Грейсона, штат Джорджия, была обвинена по двум пунктам в подаче ложных налоговых деклараций. Суд еще не назначил слушания по делу о признании вины.

Согласно судебным документам, Хайтауэр управлял двумя некоммерческими организациями, которые якобы обслуживали детей из малообеспеченных семей в Атланте, штат Джорджия. Примерно с 2010 по 2015 год Хайтауэр получил более 650 000 долларов в виде якобы пожертвований от банка в Бостоне, где работала Палестин Эйс, жена члена семьи Хайтауэра Джонатана Эйса.

На самом деле деньги, которые Хайтауэр получал в качестве предполагаемых пожертвований, были доходами от отдельной схемы хищений, осуществленной Палестиной и Джонатаном Эйсом. В качестве условия получения этих «пожертвований» Хайтауэр согласился вернуть примерно 25% Палестине и Джонатану Эйсу в качестве секретного отката. Вместо того, чтобы использовать средства на благотворительные цели, Хайтауэр потратил большую часть их на личные расходы, не связанные с какой-либо благотворительной деятельностью.

За 2013 и 2014 налоговые годы Хайтауэр подавал ложные личные и организационные налоговые декларации в связи с предполагаемыми пожертвованиями.Каждый год Хайтауэр сообщала о значительных суммах несуществующих и / или завышенных деловых расходов, что в конечном итоге снизило ее личные налоговые обязательства.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ma/pr/owner-fake-georgia-charitable-organizations-charged-tax-fraud

IV.

Доминиканский гражданин, обвиненный в мошенничестве с личными данными

Федеральное большое жюри на прошлой неделе вынесло заменяющее обвинительное заключение, выдвинув дополнительные обвинения против гражданина Доминиканской Республики, которому ранее были предъявлены обвинения в незаконном повторном въезде в Соединенные Штаты после депортации.49-летний Педро Уилсон Эрнандес-Кастильо был обвинен в заменяющем его обвинительном заключении по одному пункту обвинения в ложном представлении номера социального страхования и одному пункту обвинения в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах.

Эрнандес-Кастильо был арестован в июне 2020 года и обвинен в незаконном возвращении депортированного иностранца и с тех пор находится под стражей. Эрнандес-Кастильо ранее был обвинен 30 декабря 2020 года.

Согласно обвинительным документам, 15 июня 2020 года Эрнандес-Кастильо был остановлен государственным военнослужащим во время вождения и попросил предоставить его документы.Ответчик представил водительские права и карточку социального страхования другого лица.

Установив, что Эрнандес-Кастильо предоставил ложную информацию, государственный солдат арестовал Эрнандеса-Кастильо. В судебных документах также утверждается, что Эрнандес-Кастильо незаконно повторно въехал в Соединенные Штаты после депортации в августе 2018 года после осуждения за хранение с целью распространения кокаина и героина. Эрнандес-Кастильо был выслан из США трижды: в августе 2011 года, июле 2000 года и январе 1999 года.

В случае признания виновным Эрнандес-Кастильо грозит до пяти лет тюрьмы, три года освобождения под надзором и штраф в размере 250 000 долларов по обвинению в ложном представлении номера социального страхования. Обвинение в незаконном возвращении в страну после депортации может стоить ему до 20 лет тюрьмы, трех лет контролируемого освобождения и штрафа в размере 250 000 долларов.

Обвинение в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах предусматривает обязательное наказание в виде двухлетнего тюремного заключения, которое должно продолжаться после любого другого вынесенного приговора, до одного года освобождения под надзором и штрафа в размере до 250 000 долларов.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ma/pr/dominican-national-charged-identity-fraud

V.

Мужчина из округа Моррис обвиняется в производстве, хранении и рассылке детской порнографии

16 февраля 2021 года. Мужчина из округа Моррис, штат Нью-Джерси, работающий в начальной школе штата Нью-Джерси и помогающий управлять молодежным футбольным клубом, был обвинен в производстве, хранении и рассылке детской порнографии.

Объявление было сделано в тот же день и.о.S. Прокурор округа Нью-Джерси, Рэйчел А. Хониг. 34-летний Стивен Брукс из Морристауна, штат Нью-Джерси, обвиняется по одному пункту обвинения в производстве детской порнографии, по одному пункту обвинения в хранении детской порнографии и по одному пункту обвинения в рассылке детской порнографии по почте. В тот день он явился по видеоконференции перед мировым судьей США Кэти Л. Уолдор.

Согласно документам, поданным по этому делу, и заявлениям, сделанным в суде в январе 2021 года, сотрудники правоохранительных органов были уведомлены о возможной детской порнографии на внешнем жестком диске, принадлежащем Бруксу.Сотрудники правоохранительных органов провели юридически санкционированный обыск внешнего жесткого диска Брукса.

Расследование показало, что Брукс использовал фальшивую онлайн-личность в учетной записи в социальной сети, чтобы запрашивать обнаженные фото и видео от жертв-подростков. Видеофайл на внешнем жестком диске Брукса показал фальшивую онлайн-личность, которую Брукс создал с помощью платформы социальных сетей, чтобы общаться с несовершеннолетним и уговаривать несовершеннолетнего отправить видео, на котором он мастурбирует.

Были десятки других изображений сексуального насилия над детьми.

Источник: https://www.justice.gov/usao-nj/pr/morris-county-man-charged-proroduction-possessing-and-mailing-child-pornography

VI.

Восемь обвиняются в сети кражи личных данных

Восемь обвиняются в организации сложной сети по краже личных данных, объявил исполняющий обязанности прокурора США в северном округе Техаса Прерак Шах. Федеральное большое жюри предъявило обвинение Самсону Кидане Асресу, 47 лет, из Далласа, Брэндону Майклу Бэй, 34 года, Стивену Роберту Адамсу, 59 лет, и Тодду Стюарту Брейтлингу, 57 лет, и Джеффри Уилкоксу, 46 лет, все из Далласа, Кристоферу Уильяму Фейлу, 40 лет, из Гарланд, Уильям Эрнест Хартсхорн, 43 года, из Ричардсона, и Брианна Веллборн, 38, из Гарленда, о преступлениях, связанных с кражей личных данных в декабре.Их судебные документы были вскрыты 16 февраля 2021 года.

Главный обвиняемый, г-н Асрес, был арестован в конце января, и ему предъявлено одно обвинение в сговоре с целью совершения кражи личных данных, шесть пунктов обвинения в пособничестве и подстрекательстве к мошенничеству в связи с документами, удостоверяющими личность, и кража личных данных при отягчающих обстоятельствах.

Согласно обвинительному заключению, г-н Асрес якобы получил или приобрел идентифицирующую личность информацию, а затем получил доступ к кредитным отчетам потерпевших от кредитных агентств.Используя личную информацию жертв, г-н Асрес якобы заплатил сообщникам согласованную сумму денег на покупку сотовых телефонов и других дорогостоящих товаров.

Затем он продавал предметы и использовал вырученные средства для продолжения финансирования своей незаконной схемы. Покупателям были предоставлены поддельные водительские права в Техасе, которые включали изображение соучастника, но личную идентификационную информацию ничего не подозревающей жертвы.

Покупателям также были предоставлены фальшивые счета за коммунальные услуги и другая соответствующая информация из кредитного отчета потерпевших, которая позволила бы им ответить на контрольные вопросы при проверке кредитоспособности, чтобы претендовать на получение крупных кредитных линий в розничных магазинах.Сообщники якобы затем посещали розничные магазины, чтобы купить сотовые телефоны, аксессуары для сотовых телефонов, беспроводные колонки, часы, одежду и другие предметы.

Сообщники смогли использовать ложное удостоверение личности и идентифицирующую информацию жертвы, чтобы получить право на получение кредитной линии и приобрести товары с номинальным первоначальным взносом.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ndtx/pr/eight-charged-identity-theft-ring

VII.

Человек из Тонтона, обвиненный в торговле фентанилом

Человек из Тонтона был обвинен федеральным большим жюри в Бостоне 16 февраля 2021 года в связи с незаконным оборотом наркотиков с использованием фентанила.46-летний Карлос Ривера был обвинен по одному пункту обвинения в сговоре с целью распространения и хранения с намерением распространить 40 граммов или более фентанила и по трем пунктам обвинения в распространении и хранении с намерением распространять фентанил.

Ривера ранее был обвинен в уголовном преступлении и арестован 29 января 2021 года. С момента ареста он находится под стражей в федеральных властях. Согласно судебным документам, в период с сентября 2020 года по январь 2021 года Ривера и его сообщник совершили четыре отдельных продажи фентанила сотрудничающему свидетелю в Тонтоне.

В случае признания виновным обвинение в сговоре с целью распространения и владения с целью распространения 40 граммов или более фентанила влечет от пяти до 40 лет тюремного заключения, от четырех лет контролируемого освобождения и штрафа в размере до до 5 миллионов долларов.

Обвинение в распространении и хранении с целью распространения фентанила влечет за собой наказание до 20 лет тюремного заключения, не менее трех лет контролируемого освобождения и штраф в размере до 1 миллиона долларов.

Источник: https: // www.Justice.gov/usao-ma/pr/taunton-man-charged-fentanyl-trafficking

VIII.

Угон автомобиля в Орланд-парке повлечет за собой федеральные обвинения

Мужчина из Чикаго был арестован и обвинен в федеральном суде в угоне автомобиля после того, как он якобы забрал автомобиль у жертвы в Орланд-парке и выстрелил в преследовавшего его полицейского. 23-летний Дэвид Джонсон из Чикаго обвиняется по одному пункту обвинения в угоне автомобиля в связи с инцидентом в пятницу вечером.

Джонсон во вторник впервые явился в суд перед У.S. Мировой судья Джеффри Т. Гилберт, где ему было приказано оставаться под стражей федеральным правительством. Предварительное слушание было назначено на 26 февраля 2021 года. О жалобе и аресте объявили Джон Р. Лауш-младший, прокурор США в Северном округе Иллинойса, а также многочисленные сотрудники правоохранительных органов.

Правительство представлено помощниками прокурора США Шери Вонг и Скоттом Иденфилдом. Согласно уголовной жалобе, поданной в окружной суд США в Чикаго, вечером 12 февраля 2021 года потерпевший сидел в своей машине, припаркованной на улице возле своего дома в Орланд-парке, когда Джонсон подошел и направил пистолет на его лицо. голову и потребовал ключ.

Джонсон угнал автомобиль и отвез его в Чикаго, где он врезался в другую машину в районе Морган Парк, говорится в жалобе. Затем Джонсон сбежал пешком и выстрелил в преследовавшего его сотрудника полиции Дубового леса. Вскоре после этого Джонсон был арестован полицейскими Чикаго.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ndil/pr/carjacking-orland-park-leads-federal-charge-0

IX.

Дэниел А. Бейкер обвинен в подстрекательстве к насилию у Капитолия Флориды

По делу, возникшему в результате ожидаемых протестов у Капитолия Флориды в прошлом месяце, 18 февраля 2021 года федеральное большое жюри вынесло обвинительный акт, в котором обвиняется Дэниел А.Бейкер из Таллахасси, с двумя пунктами передачи сообщения в межгосударственной торговле, содержащего угрозу похищения или ранения. Обвинение было оглашено Лоуренсом Кифом, прокурором США в Северном округе Флориды.

Бейкер был арестован агентами ФБР 15 января после того, как он издал «Призыв к оружию» для единомышленников, чтобы яростно противостоять протестующим, собравшимся у Капитолия Флориды после беспорядков у Капитолия США 6 января. Он специально призвал других присоединиться к нему в окружении протестующих и заключении их в комплексе Капитолия штата с применением огнестрельного оружия.Следующая явка Бейкера в суд еще не назначена.

Этот офис пришлет обновление, когда появится дополнительная информация. Это обвинительное заключение является результатом совместного расследования ФБР, Департамента правоохранительных органов Флориды, Управления шерифа округа Леон и Департамента полиции Таллахасси. Помощники прокурора США Стивен Кунц и Лазаро Филдс ведут судебное преследование по этому делу.

Источник: https://www.justice.gov/usao-ndfl/pr/daniel-baker-indicted-inciting-violence-florida-capitol-building

X.

Пара из Мэриленда, связанная с двумя передозировками, сталкивается с федеральным обвинением в сговоре с распространением фентанила

17 февраля 2021 года федеральное большое жюри вернуло заменяющее обвинительное заключение, в котором были обвинены Эндрю Джозеф Триммер, a / k / a D and Smoke, 32 года, и Алисия Мари Уоллс, а / к / а Порша и Алисия Порша, 28 лет, оба из Боуи, штат Мэриленд, по федеральным обвинениям, связанным с заговором о распространении фентанила. В заменяющем обвинительном заключении Уоллса добавляется в качестве обвиняемого и добавляются три пункта обвинения, включая заговор и два пункта обвинения в распространении фентанила, повлекшего за собой серьезные телесные повреждения.

Заменяющее обвинительное заключение также включает два пункта из первоначального обвинительного заключения, в которых Триммеру предъявлены обвинения в хранении с целью распространения фентанила и в нападении на федерального офицера. Обвинительное заключение было объявлено исполняющим обязанности прокурора США по округу Мэриленд Джонатаном Ф. Ленцнером и несколькими представителями правоохранительных органов.

Согласно обвинительному заключению по пяти пунктам, с мая 2018 года по 25 сентября 2020 года Триммер и Уоллс вступили в сговор с целью распространения фентанила.Согласно судебным документам, Триммер и Уоллс, у которых были романтические отношения и у них был общий ребенок, были объектами расследования по факту незаконного оборота наркотиков.

В ходе расследования выяснилось, что Триммер и Уоллс жили со своим ребенком в съемном доме в Боуи, штат Мэриленд, но переехали 15 сентября 2020 года. В августе 2020 года Уоллс якобы разместила на своем канале YouTube два видео, в которых обсуждали употребление наркотиков. и деятельность ее друга-наркодилера, которого правоохранительные органы сочли Триммером.Уоллс заявил, что она и «ее мужчина» жили в страхе, что полиция обнаружит их местонахождение, а потребители наркотиков найдут их местонахождение.

В результате Walls and Trimmer будут использовать гостиницы в качестве временного жилья и часто перемещаются между гостиницами при хранении и распространении наркотиков, чтобы избежать обнаружения.

Источник: https://www.justice.gov/usao-md/pr/prince-george-s-county-couple-linked-two-overdoses-facing-federal-indictment-fentanyl

назад | Технологический центр помощи в закупках Джорджии

Райтоша Эллиотт, бывший сотрудник по контракту с Национальной гвардией Джорджии, и владельцы двух компаний-поставщиков были приговорены к федеральной тюрьме за коррупционную схему, по которой Эллиот заключал контракты с поставщиками в обмен на незаконные откаты.

«Эллиотт воспользовалась своим положением в Национальной гвардии Джорджии и предоставила своим друзьям контракты без торгов в обмен на незаконные откаты», — сказал прокурор США Джон Хорн. «Она и двое ее друзей украли более 150 000 долларов из фондов, предназначенных для содержания оборонных объектов, и вместо этого потратили деньги на себя».

«Приговор этих лиц к федеральной тюрьме не только привлечет их к ответственности за их преступное поведение, основанное на жадности, но также станет четким сигналом для других, которые могут рассмотреть аналогичную схему.ФБР будет продолжать работать со своими различными партнерами в правоохранительных органах, чтобы гарантировать, что лица, занимающиеся этими видами деятельности, будут выявлены, расследованы и представлены для федерального преследования », — сказал Дж. Бритт Джонсон, ответственный специальный агент, Полевой офис ФБР в Атланте.

«Коррупция на любом уровне снижает упорный труд и самоотверженность тысяч государственных служащих, преданных делу оказания честных услуг американскому обществу», — заявила Вероника Ф. Хайман-Пиллот, исполняющая обязанности специального агента.«IRS Criminal Investigation стремится отсеивать людей, которые злоупотребляют своей работой в качестве пути к финансовому успеху, используя жадность и коррупцию».

«Это яркий пример нашей решимости вместе с нашими коллегами из правоохранительных органов расследовать утверждения о преступной деятельности и коррупции с участием Национальной гвардии и других структур Министерства обороны США», — сказал Фрэнк Роби, начальник Главного управления уголовных расследований армии США. Отдел по борьбе с мошенничеством при закупках. «Независимо от« масштаба и размера »обвинений, наши специальные агенты CID обязуются работать бок о бок с другими агентствами, чтобы помочь искоренить этот вид деятельности.”

«Служба уголовных расследований Министерства обороны обязана защищать целостность процесса заключения контрактов с Министерством обороны США, включая Национальную гвардию штата Джорджия», — сказал Джон Ф. Кхин, ответственный специальный агент Юго-восточного полевого отделения Службы уголовных расследований Министерства обороны США. «Этот приговор посылает сигнал лицам, которые не соблюдают правила, что вместе с другими нашими партнерами из правоохранительных органов нарушители будут привлечены к ответственности».

«Ответственность нарушителей имеет первостепенное значение при борьбе с коррупцией в обществе.Партнерство GBI с ФБР в Целевой группе по борьбе с коррупцией имеет важное значение для сохранения общественного доверия к Грузии. Когда те, кто нарушает закон и попирает общественное доверие, привлекаются к ответственности и попадают в тюрьму — если это происходит, это дает четкий сигнал о том, что общественная коррупция неприемлема в этом штате », — сказал Вернон Кинан, директор Бюро расследований Джорджии.

«Мы надеемся, что эти приговоры послужат сдерживающим фактором для тех, кто хочет украсть казну правительства штата и федерального правительства.Мы также считаем, что этот случай демонстрирует, как несколько агентств могут работать вместе для достижения общей цели: служить обществу, которое зависит от нас в защите целостности государственных программ. Как и в этом случае, наш офис будет по-прежнему посвящен защите денег налогоплательщиков путем постоянного преследования мошенничества, растраты, злоупотреблений и коррупции в исполнительной ветви власти штата », — сказала Деб Уоллес, генеральный инспектор штата Джорджия.

По словам прокурора США Хорна, обвинения и другая информация были представлены в суде: С мая 2007 года по апрель 2012 года Эллиот работал в Министерстве обороны Джорджии, государственном агентстве, отвечающем за координацию и надзор за всеми агентствами и функциями Национальной гвардии Джорджии.Эллиотт работал менеджером по инженерным операциям в Центре национальной гвардии Клэй, расположенном на базе ВВС Доббинс в Мариетте, штат Джорджия.

На этой должности Эллиотт работал с инжиниринговыми фирмами над разработкой готовых к торгам строительных проектов, готовил тендерные документы и курировал заказы на закупку без тендера. В соответствии с правилами, регулирующими процесс заключения контрактов, которые контролировал Эллиотт, проекты стоимостью менее 5000 долларов не нуждались в конкурсных торгах, что позволяло Elliott присуждать контракты.Она подтвердила, что работа по этим проектам была завершена, и способствовала оплате поставщикам, которые якобы завершили такие проекты.

Эллиотт заключила многочисленные контракты на сумму менее 5000 долларов с компаниями-поставщиками, созданными ее друзьями и партнерами, в том числе сообвиняемыми Лакейшей Эллис и Анжелой Тиклин (бывшая Анджела Стэнбэк Кинлоу). В свою очередь, Эллис и Тиклин заплатили Эллиотту откаты, равные 50% стоимости контрактов, за управление контрактами с компанией-поставщиком Эллиса, Total Source Solution, LLC, и с компанией-поставщиком Тиклина, 3M Construction LLC.

Elliott заключила с Total Source Solution 17 контрактов на общую сумму около 75 000 долларов. Компания Elliott заключила с 3M Construction 18 контрактов на общую сумму около 78 000 долларов США. Контракты были на различные услуги, которые предположительно должны были быть выполнены двумя компаниями, включая электромонтажные работы, ландшафтный дизайн и работы по ОВК. Но работа так и не была сделана. Вместо этого ответчики разделили деньги, присужденные по контрактам, и потратили их на личные вещи, включая поездки, питание и товары.В рамках этой схемы Эллиотту принадлежала компания под названием Tech Group Investments, LLC. Эллис и Тиклин брали деньги, полученные от контрактов с Национальной гвардией Джорджии, и через эту компанию платили Эллиоту откаты. Эллиотт ложно заверил, что работа была завершена, чтобы облегчить платеж Национальной гвардии Джорджии.

Эллиотт и Эллис участвовали в аналогичной схеме мошенничества с января 2009 года по май 2011 года, когда Эллис работал бухгалтером в Baumueller-Nuermont Corporation, компании по производству промышленного оборудования с офисами в Атланте.Ее должностные обязанности включали расчет заработной платы и оплату услуг поставщикам.

Работая бухгалтером Баумюллер-Нюрмонта, Эллис обманным путем переводил деньги двум фиктивным компаниям ответчиков, Total Source Solution и Tech Group Investments. Эллис выписала корпоративные чеки в Total Source Solution, поставила свою подпись на чеках и подделала подпись вице-президента на чеках, чтобы гарантировать возможность согласования чеков. Эллис зарегистрировал эти платежи в реестре чеков, чтобы ложно отразить, что чеки были выданы истинным поставщикам (таким как American Express), когда на самом деле они были направлены компании Эллиса.

В рамках схемы Эллис также фальсифицировал записи о сотрудниках в системе заработной платы корпорации, чтобы скрыть выплаты двум компаниям ответчиков. Эллис создал фантомных сотрудников, изменив имена реальных сотрудников (поменяв их имя и фамилию) и немного изменив их номера социального страхования. Затем она заставила систему начисления заработной платы осуществлять мошеннические выплаты заработной платы компаниям Total Source Solution и Tech Group Investments для этих новых, несуществующих сотрудников.

Баумюллер-Нюрмонт потерял около 85 000 долларов по этой схеме.

Рейтоша Эллиотт, 35 лет, из Атланты, штат Джорджия, вчера был приговорен к двум годам, десяти месяцам тюремного заключения и трем годам надзорного освобождения, и ему было приказано выплатить 115 902 доллара США в качестве возмещения Национальной гвардии Джорджии и 26 500 долларов США в качестве возмещения компании Baumueller-Nuermont Corporation. Окружной судья США Эми Тотенберг. Эллиотт также было приказано выплатить 20 000 долларов в качестве возмещения WebBank на основании мошеннической кредитной заявки, которую она подала в банк в сентябре 2013 года. В этом заявлении Эллиотт ложно завысила продажи и валовые поступления Tech Group Investments и предоставила поддельную федеральную налоговую декларацию в поддержка этих цифр, чтобы получить ссуду.Ей также было приказано выполнять 60-часовые общественные работы.

Лакейша Эллис, 37 лет, из Декейтера, штат Джорджия, была приговорена к девяти месяцам тюремного заключения, трем годам освобождения под надзором и трем месяцам домашнего заключения. Ей также было приказано выплатить 74 902 доллара в качестве возмещения Национальной гвардии Джорджии и 81 487,88 доллара в качестве возмещения компании Baumueller-Nuermont Corporation. Оба обвиняемых ранее признали себя виновными по двум пунктам обвинения в сговоре.

Сегодня 45-летняя Анджела Тиклин из Атланты, штат Джорджия, была приговорена судьей Тотенбергом к одному году, девяти месяцам тюремного заключения и трем годам надзорного освобождения, включая выплату 78 640 долларов в качестве возмещения Национальной гвардии Джорджии.Тиклин ранее признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре.

Это дело расследовало Федеральное бюро расследований; Бюро расследований Джорджии; Министерство обороны США, Управление генерального инспектора, Служба уголовных расследований Министерства обороны США; Уголовное расследование Налоговой службы; Управление уголовных расследований армии США; и заместители Генерального инспектора Управления Генерального инспектора штата Джорджия.

Помощник прокурора США Стивен Х.Макклейн возбудил дело.

Источник: http://www.justice.gov/usao-ndga/pr/former-georgia-national-guard-employee-and-two-vendors-sentenced-corruption-scheme

.