В 2020 налоговом году Калифорния увеличила личные льготы для всех статусов подачи.Для одиноких и состоящих в браке людей, подающих раздельно, освобождение от уплаты налогов подскочило со 122 до 124 долларов, в то время как для состоящих в браке лиц, подающих совместно, и оставшихся в живых супругов освобождение от уплаты налогов увеличилось до 248 долларов с 244 долларов. Поэтому, если вам больше 65 лет, вы можете удвоить свое освобождение до 248 или 496 долларов, в зависимости от вашего статуса подачи.

Ставки налога на недвижимость в Калифорнии относительно низкие, хотя высокая стоимость жилья означает, что стоимость налогов на недвижимость по-прежнему выше, чем в большинстве других штатов.Средняя эффективная ставка по штату составляет 0,73%.

Однако налоги на недвижимость обходятся среднему домовладельцу в Калифорнии более чем в 4100 долларов. Это способствует увеличению общих затрат на жилье в Золотом штате, которые намного превышают средний показатель по стране.

Дома в Калифорнии, занимаемые собственниками, имеют право на освобождение домовладельцев. Это снижает налогооблагаемую стоимость на 7000 долларов. Это экономит домовладельцам как минимум 70 долларов в год, хотя для многих домовладельцев экономия будет еще больше.

В 2016 году государственный контролер восстановил Программу отсрочки налога на имущество. Это позволяет пожилым, слепым или инвалидам домовладельцам откладывать уплату налога на недвижимость. Это доступно только для налогов с основного места жительства. Вам также необходимо иметь как минимум 40% собственного капитала в доме и годовой семейный доход в размере 35 500 долларов США или меньше.

В Калифорнии самая высокая в стране ставка налога с продаж в штате — 7.25%. Это минимум, который вы заплатите в любом месте штата, но местные налоги в размере 3,25% означают, что вы, вероятно, заплатите еще более высокую ставку. В целом, средняя ставка, которую вы можете рассчитывать заплатить в Калифорнии, составляет 8,68%.

Хорошая новость в том, что не все товары облагаются налогом. Фактически, ряд льгот разработан специально для пожилых людей и пенсионеров. Это включает исключение для рецептурных лекарств и освобождение для большинства типов продуктов.

Если у вас есть инвестиции, которые вы планируете продать при выходе на пенсию, важно знать о налоге на прирост капитала в Калифорнии.Любой прирост капитала в Калифорнии, включая долгосрочный прирост капитала, облагается налогом как обычный доход по ставкам налога, указанным в таблице выше.

Колорадо, удобство пенсионного обеспечения — SmartAsset

Выход на пенсию в Скалистых горах означает красивые пейзажи, доступ к одним из лучших лыжных трасс в мире и много солнечного света.Это также означает относительно низкие налоги.

Пенсионеры могут вычесть пенсионный доход от 20 000 до 24 000 долларов США из государственных налогов в Колорадо, в зависимости от своего возраста. Принимая во внимание этот вычет, доход из таких источников, как социальное обеспечение или пенсии, может быть в основном или полностью освобожден от налогов штата для многих пенсионеров из Колорадо.

Хотя налоги с продаж в Колорадо несколько выше, чем в среднем по стране, пожилые люди, владеющие домом, будут получать одни из самых низких налогов на недвижимость в стране.

Финансовый консультант в Колорадо может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Колорадо довольно благоприятно для налогообложения для тех, кто ищет место, чтобы провести свои золотые годы. Система подоходного налога позволяет вычитать 24 000 долларов в год из всех пенсионных доходов для лиц в возрасте 65 лет и старше.Если вам от 55 до 64 лет, этот вычет уменьшается до 20 000 долларов в год.

Налоги на недвижимость в Колорадо — одни из самых низких в США. Средняя эффективная ставка в штате составляет 0,49%. Налог с продаж относительно высок, но предметы, на которые пожилые люди тратят больше всего денег (продукты и лекарства), не облагаются налогом.

Да, но только выше определенного уровня. Колорадо предлагает вычет из пенсионного дохода в размере 20 000 долларов в год для лиц в возрасте от 55 до 64 лет и 24 000 долларов в год для лиц в возрасте 65 лет и старше.Для супружеских пар каждый человек может претендовать на вычет. Это относится к социальному обеспечению, поэтому кому-то с доходом по социальному обеспечению в размере 18000 долларов США, что близко к среднему показателю для домашних хозяйств в США, не нужно будет платить подоходный налог с этой суммы.

Тот же вычет, описанный выше, применяется к доходу от пенсий и выплат из 401 (k) или IRA. Этот вычет, который составляет 20 000 долларов для лиц в возрасте от 55 до 64 лет и 24 000 долларов для лиц старше 65 лет, применяется к общей сумме всех пенсионных доходов: социального обеспечения, пенсий и пенсионных счетов.Таким образом, если вам 70 лет и у вас 18 000 долларов дохода по социальному обеспечению и 15 000 долларов дохода от 401 (k), вам все равно придется платить налоги с 9 000 долларов из этой суммы (33 000 долларов минус 24 000 долларов).

Эти 9000 долларов суммируются с любым доходом, который вы получаете из других источников, таких как заработная плата или оклады, и облагаются налогом (за вычетом других вычетов или освобождений) по ставке подоходного налога штата Колорадо в размере 4,63%. Это фиксированная ставка, которая применяется в равной степени ко всем уровням дохода.

Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Колорадо составляет 0.49%, что является одним из самых низких показателей в США. Поскольку средняя стоимость дома в Колорадо составляет 394600 долларов, это означает, что типичный домовладелец из Колорадо ежегодно платит 1951 доллар в виде налога на недвижимость. Благодаря освобождению от налога на имущество пожилых людей (описанному ниже) пожилые люди могут платить еще более низкие ставки.

Освобождение от налога на имущество пожилых людей — это форма освобождения от налога на имущество, доступная пожилым людям, которые владеют и проживают в своем доме в Колорадо.Освобождение составляет 50% от стоимости первых 200 000 долларов США. Так, например, если дом стоит 100 000 долларов, 50 000 из них будут освобождены от налога на имущество. Однако, если дом стоит 400 000 долларов, только 100 000 долларов будут освобождены.

Чтобы получить право, лицо должно быть не моложе 65 лет и владеть и проживать в доме в качестве основного места жительства не менее 10 лет подряд. Однако есть исключения для вдов и вдовцов.

В то время как налог с продаж в штате Колорадо в размере 2,9% считается одним из самых низких в США, средний общий налог с продаж, который включает местные налоги, на самом деле довольно высок. Средняя суммарная ставка составляет 7,65%. Это может повредить бюджету пенсионера, но льготы на продукты и лекарства по рецепту должны помочь уменьшить этот удар.

Колорадо облагает налогом большинство видов прироста капитала по ставке налога на прибыль штата, равной 4.63%, поэтому важно помнить об этом при продаже любых активов, которые не являются частью пенсионного счета. В штате Centennial нет налога на наследство и налога на наследство.

Нью-Йорк Служба пенсионного обеспечения налоговых льгот

Нью-Йорк — четвертый по величине штат в США с населением почти 20 миллионов человек.Примерно половина этого населения проживает в мегаполисе Нью-Йорка. Планируете ли вы уйти на пенсию в городе или где-нибудь в северной части штата — например, в горах Адирондак — неплохо было бы знать пенсионные налоги Эмпайр-стейт.

Что касается подоходного налога, штат Нью-Йорк очень благоприятен для пенсионеров. Все пенсионные пособия Социального обеспечения освобождены от налогообложения. Доход с пенсионных счетов или частной пенсии вычитается до 20 000 долларов.

В Нью-Йорке существует еще несколько видов налогов, которые не так благоприятны для пенсионеров. Государственные налоги с продаж и налоги на имущество являются одними из самых высоких в стране. В Нью-Йорке также действует собственный налог на недвижимость.

Финансовый консультант в Нью-Йорке может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестированием и финансовым планированием, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Нью-Йорк умеренно благоприятен для налогообложения пенсионеров. Он не облагает налогом пособия по социальному обеспечению и предоставляет пожилым людям значительный вычет в размере 20 000 долларов из других видов пенсионного дохода. Пенсионеры в Нью-Йорке должны иметь относительно низкие счета подоходного налога.

С другой стороны, средняя ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет около 8,5%, и налоги на имущество также довольно высоки. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в штате Нью-Йорк составляет 1.69%.

Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются подоходным налогом штата Нью-Йорк, даже если они облагаются налогом на федеральном уровне.

Да, но вычитается до 20 000 долларов. Доход от IRA, 401 (k) или пенсии компании подлежит налогообложению. Пенсионеры в возрасте 59,5 лет и старше имеют право на вычет в размере 20 000 долларов США. Это относится ко всем пенсионным доходам.Любой пенсионный доход, превышающий вычет в размере 20 000 долларов, будет облагаться налогом в соответствии со ставками, указанными в таблице ниже.

Подоходный налог штата

Единственное исключение — доход от государственной пенсии.Пенсионный доход, выплачиваемый правительством штата Нью-Йорк, местным правительством штата Нью-Йорк или федеральным правительством, освобожден от всех подоходных налогов штата.

Общая средняя эффективная ставка в Нью-Йорке составляет 1,69%, что подразумевает ежегодный налог на недвижимость в размере 1 690 долларов на каждые 100 000 долларов стоимости дома. Ставки в Нью-Йорке намного ниже, и составляют в среднем 0,88% по пяти районам города.

Высокая стоимость жилья означает, что счета по налогу на недвижимость все еще могут быть довольно высокими.Например, средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый домовладельцами на Манхэттене, составляет более 8 900 долларов.

В Нью-Йорке есть два освобождения от налога на имущество STAR: базовое освобождение и расширенное освобождение. Базовое освобождение не имеет возрастных ограничений. Он доступен любому домовладельцу с семейным доходом не более 250 000 долларов. Он освобождает от школьных налогов первые 30 000 долларов стоимости дома.

Расширенное освобождение доступно только пожилым людям, достигшим возраста 65 лет и имеющим доход не более 90 550 долларов США.Первые 69 800 долларов в стоимости дома освобождены от школьных налогов.

Средняя ставка налога с продаж в Нью-Йорке, включая ставку в размере 4% по всему штату и среднюю ставку для всех городов и округов, составляет 8,52%. Это 10-й по величине показатель в США. При этом уровне тот, кто тратит 10 000 долларов в год на налогооблагаемые товары, будет тратить около 850 долларов на налоги с продаж.

Не все продукты облагаются налогом с продаж в Нью-Йорке.Продовольственные товары обычно не облагаются налогом, как и одежда стоимостью менее 110 долларов. Лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, также освобождаются от налога с продаж в Нью-Йорке.

В штате Нью-Йорк действует собственный налог на наследство, который взимается в дополнение к федеральному налогу на имущество. Освобождение от налогов на 2020 налоговый год составляет 5,85 миллиона долларов, а освобождение от налога на 2021 год — 5,93 миллиона долларов. Ставки налога на наследство для сумм, превышающих это освобождение, варьируются от 3.От 06% до 16%.

Пенсионеры, которые планируют дополнить свой пенсионный доход инвестиционным доходом (от инвестиций, которые не хранятся на пенсионном счете), также могут быть обязаны уплатить налог на прирост капитала. Прирост капитала считается обычным доходом в Нью-Йорке и облагается налогом по ставкам подоходного налога штата (указанным в таблице выше).

налоговых льгот при выходе на пенсию во Флориде: налоговые выплаты пенсионерам Флориды

Почему так много пожилых людей предпочитают проводить свои золотые годы во Флориде? На то есть очевидные причины — отличная погода, множество мероприятий на свежем воздухе, таких как гольф и рыбалка, — но мы не должны упускать из виду удивительные налоговые льготы, связанные с выходом на пенсию во Флориде.Поскольку они означают, что Флорида — это не просто место, о котором мечтают пожилые люди, Саншайн-Стейт часто также может помочь их доллару пойти дальше на пенсии.

Благоприятно ли налогообложение во Флориде для пенсионеров?

Короткий ответ — с энтузиазмом: да, Флорида очень благоприятна для налогообложения пенсионеров. Штат Флорида сделал все возможное, чтобы побудить пожилых людей уйти здесь на пенсию. В разделе ниже вы можете увидеть некоторую конкретную информацию о налогах Флориды для пенсионеров. Помимо налоговых льгот штата Флорида для пенсионеров, стоимость жизни во Флориде примерно такая же, как в среднем по стране.Хотя очевидно, что вам следует сравнить стоимость жизни во Флориде с тем, где вы сейчас живете, полезно знать, что стоимость товаров и услуг более или менее соответствует среднему уровню по стране.

Налоговые льготы при выходе на пенсию во Флориде

Хорошая новость заключается в том, что поскольку во Флориде нет подоходного налога штата, пенсионный доход не облагается налогом. Вот еще одна полезная информация о налогах Флориды для пенсионеров:

• Флорида не имеет подоходного налога штата.
• Нет государственных налогов на пенсионный доход и доход от IRA или 401K.
• Нет государственных налогов на социальное обеспечение.
• Во Флориде нет налога на наследство или налога на имущество.

Источник: Kiplinger.com

Следует ли вам подумать о переезде в пенсионное сообщество во Флориде?

В то время как Флорида, несомненно, благоприятна для налогообложения пожилых людей и пенсионеров, переезд в сообщество пенсионеров во Флориде дает дополнительные финансовые преимущества. Особенно если сравнивать общину с удивительно высокой стоимостью владения домом (текущее обслуживание, коммунальные услуги, налоги на недвижимость и т. Д.).

Если вы хотите узнать стоимость переезда во Флориду, выберите одно из наших сообществ Флориды ниже, чтобы загрузить бесплатную информацию и ценовой комплект:

Губернатор Ларри Хоган — Официальный веб-сайт губернатора Мэриленда

«Пока я являюсь губернатором, я буду продолжать бороться за то, чтобы семьям Мэриленда, малому бизнесу и пенсионерам было легче оставаться в нашем штате, а также за то, чтобы всем жителям Мэриленда было легче сохранять большую часть своих труднодоступных мест. заработанные деньги.»- Губернатор Хоган

Закон о снижении пенсионного налога 2020 года
Закон о снижении пенсионного налога 2020 года сократит пенсионные налоги для Мэрилендеров более чем на 1 миллиард долларов в течение пяти лет. Этот закон отменит все государственные налоги на первые 50 000 долларов дохода для пенсионеров, имеющих до 100 000 долларов валового дохода, скорректированного на федеральном уровне. Пенсионеры с доходом в Мэриленде до 50 000 долларов не будут платить никаких государственных налогов в штате Мэриленд.Это снижение налога будет происходить поэтапно в течение пяти лет, начиная с 22 финансового года. Этот закон предоставит налоговые льготы 230 000 жителей штата Мэриленд и является крупнейшим снижением налогов в штате Мэриленд за более чем два десятилетия.

За последние пять лет губернатор Хоган привел к историческому повороту в экономике: от потери 100 000 рабочих мест до прихода к власти штат получил 140 000 рабочих мест. Открыто больше предприятий и работает больше людей, чем когда-либо прежде в истории штата. Губернатор уже доставил 1 доллар.25 миллиардов налогов, сборов и льгот для трудолюбивых семей, пенсионеров и малого бизнеса.

Закон о героях родного города от 2020 года
Губернатор Хоган представит Закон о героях родного города от 2020 года, чтобы освободить вышедших на пенсию сотрудников правоохранительных органов, пожарных, спасательных служб, исправительных учреждений и сотрудников служб экстренного реагирования от государственного налога на весь пенсионный доход, связанный с их службой в этих профессиях.

Это пятый год, когда губернатор Хоган принимает закон об отмене государственных налогов на пенсионные доходы лиц, оказывающих первую помощь.В 2017 году губернатор с гордостью ввел в действие пособие «Герои родного города», чтобы сотрудники службы экстренного реагирования могли освобождать первые 15 000 долларов своего пенсионного дохода от государственных налогов. В этом году он снова настаивает на том, чтобы полностью исключить все пенсионные доходы для этих профессий и снизить возрастной ценз с 55 до 50 лет.

Налоговые льготы для военных пенсионеров
Губернатор Хоган снова вводит закон, отменяющий все налоги штата на пенсионные доходы, полученные в результате военной службы.С момента вступления в должность в 2015 году губернатор Хоган предпринял многочисленные шаги для выполнения своего обязательства по отмене подоходных налогов штата со всех пенсионных доходов. В 2015 году губернатор принял закон об увеличении освобождения от налога на пенсии военным пенсионерам с 5000 до 10000 долларов для пенсионеров 65 лет и старше, а в 2018 году он снова принял закон, увеличивающий освобождение от налога на 50% до 15000 долларов и снижающий возраст для получения права на получение пенсии до 55. Он также повторно ввел в действие Закон о героях из родных городов, чтобы предоставить налоговые льготы правоохранительным органам и службам быстрого реагирования.

(HB 342 / SB 278) Закон о снижении налога на пенсию от 2020 года
(HB 350 / SB 269) Закон о героях родного города от 2020 года
(HB 361 / SB 279) Подоходный налог — Модификация вычета — Военный пенсионный доход

• Работали над сокращением дорожных сборов, налогов и сборов пять лет подряд более чем на 1,25 миллиарда долларов
• Принял закон, увеличивающий освобождение от налога на пенсии военным пенсионерам с 5000 до 10 000 долларов для пенсионеров 65 лет и старше в 2015 году, а в 2018 году принял закон, увеличивающий освобождение от налога на 50% до 15 000 долларов и снижающий возраст для получения права на получение пенсии до 55 лет.
• Действующее пособие для героев из родного города, чтобы лица, оказывающие первую помощь, могли освободить первые 15 000 долларов своего пенсионного дохода от государственных налогов

Что они говорят о реакции губернатора Хогана на самое крупное повышение налогов в истории штата
«Жители Мэриленда не собираются стоять за это»: губернатор Хоган о предлагаемом крупнейшем увеличении налогов в истории штата
Губернатор Хоган объявляет о большем, чем 1 миллиард долларов в виде налоговых льгот для пенсионеров из Мэриленда.
Фото-релиз: Губернатор Хоган объявляет о военных инициативах в Оружейной палате Национальной гвардии
День признания правоохранительных органов: Губернатор Хоган объявляет о законе о героях родного города и призывает к принятию инициатив по борьбе с насильственными преступлениями

Какие штаты лучше всего подходят для пенсионеров?

Чем меньше денег вы платите в виде налогов, тем лучше, когда вы живете с фиксированным доходом, а некоторые штаты более благоприятны для налогообложения, чем другие.Три основных типа государственных налогов — подоходный налог, налог на имущество и налог с продаж — взаимодействуют друг с другом, чтобы определить наиболее благоприятные для налогообложения штаты, если вы на пенсии или собираетесь выйти на пенсию.

Штаты без подоходного налога

С 2021 года восемь штатов не облагают подоходным налогом трудовой доход: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Нью-Гэмпшир и Теннесси только облагают налогом дивиденды и процентный доход, так что вы можете получить дополнительную работу в этих двух штатах без дополнительных налогов.Последним был отменен налог Теннесси 1 января 2021 года.

Государства, в которых отсутствует подоходный налог, могут показаться привлекательным вариантом, но многие получают доходы другими способами. У них могут быть высокие налоги на недвижимость или с продаж, которые могут легко компенсировать отсутствие подоходного налога.

Льготы по подоходному налогу для пенсионеров

В большинстве штатов, где есть подоходный налог, пенсионерам также разрешается исключать из налогообложения часть или все свои пособия по социальному обеспечению и пенсионные доходы.В двенадцати штатах пенсионный доход полностью освобожден для квалифицированных пенсионеров:

• Аляска
• Флорида
• Иллинойс
• Миссисипи
• Невада
• Нью-Гэмпшир
• Пенсильвания
• Южная Дакота
• Теннесси
• Техас
• Вашингтон
• Вашингтон
• Вашингтон

Еще 24 государства освобождают или предоставляют кредит для части пенсионного дохода:

• Алабама
• Арканзас
• Колорадо
• Делавэр
• Джорджия
• Гавайи
• Айова
• Кентукки
• Луизиана
• Мэн
907 907 Мехико Нью-Йорк 9077 Мехико
• Мэн 907 907 Мисси
• Нью-Йорк
• Огайо
• Оклахома
• Орегон
• Южная Каролина
• Юта
• Вирджиния
• Висконсин

Состояния, которых следует избегать

Некоторые штаты менее гостеприимны к пенсионерам.Мало того, что некоторые из их налоговых ставок высоки, они также полностью облагают налогом пенсионный доход, а также выплаты 401 (k) и IRA. По данным Tax Foundation, независимой группы налоговых исследований в Вашингтоне, округ Колумбия, этими штатами и их максимальными налоговыми ставками по состоянию на 2020 год являются:

• Калифорния: 13,3% от доходов свыше 1 миллиона долларов (1181 484 доллара для состоящих в браке лиц, подающих совместные декларации), но пособия по социальному обеспечению здесь не облагаются налогом
• Миннесота: 9,85% от доходов свыше 164 400 долларов (273 470 долларов для состоящих в браке лиц, подающих совместные декларации)
• Вермонт: 8.75% от доходов свыше 200 200 долларов США (243 750 долларов США для состоящих в браке лиц, подающих совместные декларации)
• Айдахо: 6,93% от доходов свыше 11 554 долларов США (23 108 долларов США для состоящих в браке лиц, подающих совместную декларацию), но пособия по социальному обеспечению, включенные в федеральную декларацию, не облагаются налогом
• Коннектикут: 6,99% от доходов свыше 500 000 долларов (1 миллион долларов для состоящих в браке лиц, подающих совместные декларации)
• Небраска: 6,84% от доходов свыше 31 750 долларов (63 500 долларов для состоящих в браке подателей совместных деклараций)
• Западная Вирджиния: 6,5% от доходов свыше 60 000 долларов (для не состоящих в браке и состоящих в браке лиц, подающих совместную декларацию)
• Род-Айленд: 5.99% на доход свыше 148350 долларов (для не состоящих в браке и состоящих в браке лиц, подающих совместную декларацию)
• Канзас: 5,7% от дохода свыше 30 000 долларов (60 000 долларов для состоящих в браке лиц, подающих совместную декларацию)
• Северная Каролина: 5,25% от всего дохода, кроме социального обеспечения пособия не облагаются налогом
• Массачусетс: 5% от всего дохода, но пособия по социальному обеспечению, включенные в федеральный доход, не облагаются налогом
• Аризона: 4,5% от дохода свыше 159 000 долларов (318 000 долларов для состоящих в браке заявителей), но пособия по социальному обеспечению, которые включены в федеральную декларацию, не облагаются налогом
• Индиана: 3.23% от всего дохода, но пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом
• Северная Дакота: 2,9% от дохода свыше 433 200 долларов США (для лиц, подающих совместные декларации и состоящих в браке)

Калифорния будет облагать вас налогом по ставке 8% с 2020 года — одной из самых высоких ставок в стране — с дохода свыше 45 753 долларов США.

Льгота по налогу на имущество

Налоги на имущество могут стать бременем для пенсионеров с низким доходом и высокой стоимостью жилья. К счастью, все 50 штатов предлагают программы льгот по налогу на недвижимость.

В сорока штатах предусмотрены льготы для приусадебных участков, которые уменьшают оценочную стоимость вашего дома, или налоговые льготы по налогу на недвижимость, которые напрямую уменьшают ваш налоговый счет. В большинстве штатов также есть специальные льготы для пожилых людей старше определенного возраста, которые соответствуют требованиям к уровню дохода.

Согласно Tax-Rates.org, люди, живущие в Луизиане, Гавайях, Алабаме, Делавэре, округе Колумбия и Западной Вирджинии, платили наименьшие налоги на недвижимость по сравнению со стоимостью их дома. Примечательно, что налог на недвижимость в Неваде основан на размере всего лишь 35% от справедливой рыночной стоимости собственности, в то время как в большинстве штатов используется 100% справедливой рыночной стоимости.

Штаты с самыми низкими налогами с продаж

Только четыре штата не имеют налога с продаж: Делавэр, Монтана, Нью-Гэмпшир и Орегон. Аляска близка к этому — она ​​не облагает налогом с продаж штата, но позволяет городам и округам взимать налог с продаж по средней ставке 1,76%.

После Аляски четырьмя штатами с самыми низкими совокупными ставками налога с продаж штата и местного налога по состоянию на 2020 год являются:

• Гавайи: 4,44%
• Вайоминг: 5,34%
• Висконсин: 5.43%
• Мэн: 5,5%

Пять штатов с самыми запретительными комбинированными ставками государственного и местного налога с продаж по состоянию на 2020 год:

• Теннесси: 9,55%
• Арканзас: 9,53%
• Луизиана: 9,52%
• Вашингтон: 9,23%
• Алабама: 9,22%

Приговор

Подоходный налог может быть вашим первым приоритетом, если вы рассчитываете на приличный доход или продолжите работать неполный рабочий день после выхода на пенсию. Налоги на недвижимость и налоги с продаж могут быть более серьезной проблемой, если вы будете жить на социальное обеспечение, которое во многих штатах освобождено от уплаты налогов.

Штат с наилучшим общим налоговым климатом для пенсионеров зависит от типа и размера вашего дохода, стоимости вашего дома, наличных денежных средств и любых конкретных налоговых проблем, которые могут у вас возникнуть.

Однако некоторые штаты демонстрируют явные преимущества. К ним относятся те, которые не облагаются подоходным налогом, не облагаются пенсиями и доходами по социальному обеспечению, а также штаты, в которых также низкие налоги на имущество и налоги с продаж.

Обратите внимание, что этот список предназначен для общего пользования. При этом не принимаются во внимание климат, доступ к качественному медицинскому обслуживанию или стоимость жизни.Ваши финансовые перспективы и то, что важно для вас в пенсионном сообществе, определят вашу уникальную пригодность для пенсионного назначения. Свяжитесь с вашим CPA или финансовым консультантом для получения более персонализированных рекомендаций по этой теме.

Какие штаты не облагают налогом снятие средств по пункту 401 (k)?

Штаты, которые не облагают налогом пенсионные планы, распространяют те же льготы на пенсионеров с планами 401 (k). Вывод средств 401 (k) не будет облагаться налогом в Аляске, Флориде, Иллинойсе, Миссисипи, Неваде, Нью-Гэмпшире, Пенсильвании, Южной Дакоте, Теннесси, Техасе, Вашингтоне и Вайоминге.

Сколько вы сэкономите на пенсии, живя в штате с более низкими налогами?

Чем больше денег вы должны снять при выходе на пенсию, тем больше у вас возможностей сэкономить на налоговых счетах. Тот, кто снимает 1,5 миллиона долларов в год, может сэкономить 13,3%, переехав из Калифорнии в штат без подоходного налога, например Вайоминг. Это почти 200 000 долларов экономии ежегодно. Однако большинство людей не будут снимать более миллиона долларов каждый год при выходе на пенсию, поэтому их налоговые категории (и потенциальная экономия при переезде в штат с низким налогообложением) намного ниже.

штатов, которые не облагают налогом пособия по социальному обеспечению

Многие люди удивляются, узнав, что им в конечном итоге придется платить федеральный подоходный налог со своих пособий по социальному обеспечению. Чтобы усугубить травму, некоторые штаты также требуют, чтобы жители с доходом выше определенного порога платили подоходный налог штата с того, что они получают от социального обеспечения. Тем не менее, большинство штатов достаточно любезно , а не , чтобы облагать налогом социальное обеспечение, поэтому стоит рассмотреть вопрос о выборе места жительства после того, как вы уволитесь с работы и начнете получать пособие.

Пенсионеры на юге получают бесплатный пропуск в систему социального обеспечения — за исключением одного штата

Все, кроме одного из 16 штатов Юга (по определению Бюро переписи населения), благоприятны для налогообложения, когда дело касается социального обеспечения. Во Флориде, Теннесси и Техасе подоходный налог штата в целом не взимается, что делает налогообложение социального обеспечения в значительной степени спорным. Но большинство других штатов региона — Алабама, Арканзас, Делавэр, Джорджия, Кентукки, Луизиана, Мэриленд, Миссисипи, Северная Каролина, Оклахома, Южная Каролина и Вирджиния — также имеют полное освобождение от налогообложения социального обеспечения.Западная Вирджиния — единственное исключение; он использует федеральные правила для определения того, что включается в подоходный налог штата.

Северо-Восток: недружелюбно по отношению к некоторым пенсионерам

Напротив, если вы хотите уйти на пенсию на северо-восток, имейте в виду, что треть из девяти штатов облагает подоходным налогом некоторых жителей. Среди штатов этого региона Нью-Гэмпшир не имеет подоходного налога, а Мэн, Массачусетс, Нью-Джерси, Нью-Йорк и Пенсильвания не взимают налоги штата на пособия по социальному обеспечению.

Однако в Коннектикуте, Род-Айленде и Вермонте действуют положения, согласно которым некоторые пенсионеры платят подоходный налог на свое социальное обеспечение. Из них Вермонт соответствует федеральному закону о налогообложении, используя те же правила, что и IRS, для определения того, что подлежит налогообложению.

Социальное обеспечение на Среднем Западе

На Среднем Западе только семь из 12 штатов освобождены от налогов на социальное обеспечение. В Южной Дакоте нет подоходного налога. Между тем, Иллинойс, Индиана, Айова, Мичиган, Огайо и Висконсин имеют полную государственную налоговую защиту для лиц, получающих пособия по социальному обеспечению.

С другой стороны, Канзас, Миннесота, Миссури, Небраска и Северная Дакота облагают налогом социальное обеспечение в различной степени. Миннесота и Северная Дакота отличаются соблюдением федеральных правил налогообложения.

Как Запад облагает налогами социальное обеспечение

В девяти из 13 штатов Запада нет подоходного налога на социальное обеспечение. Аляска, Невада, Вашингтон и Вайоминг вообще не имеют государственных подоходных налогов, а в Аризоне, Калифорнии, Гавайях, Айдахо и Орегоне действуют особые положения, освобождающие пособия по социальному обеспечению от налогообложения штата.Остается Колорадо, Монтана, Нью-Мексико и Юта, которые взимают налоги на социальное обеспечение для некоторых людей.

Воспользуйтесь перерывами, где вы можете их получить

В 37 штатах вам не нужно беспокоиться о подоходном налоге штата на социальное обеспечение. Тем не менее, даже в некоторых других случаях вы можете кое-что сделать. Например, в Нью-Мексико есть освобождение от уплаты некоторого пенсионного дохода, что позволяет вам прибегать к социальному обеспечению, если вы решите использовать его таким образом. Однако многие жители используют освобождение для защиты распределения IRA или пенсионного дохода.

Кроме того, то, что ваши льготы подлежат налогообложению в федеральных целях, не означает, что они будут взиматься даже в тех штатах, которые облагают налогом социальное обеспечение. Во многих штатах пороги налогообложения намного выше, чем в IRS.

Пенсионеры любят сохранять как можно большую часть своего социального обеспечения, а работа с налогами никогда не бывает идеальной. Знание того, какие штаты облагают налогом социальное обеспечение на местном уровне, означает, что вы можете принять это во внимание при планировании того, где вы хотите провести свою пенсию.

alexxlab
05.05.1982

Sharing

• Twitter0
• Facebook0
• Google +0
• Linkedinactive){li-icon[type=linkedin-bug][color=inverse] .background{fill
• Email this article
• Print this article