Налоговые льготы пенсионерам МВД \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс
]]>Подборка наиболее важных документов по запросу Налоговые льготы пенсионерам МВД (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Налоговые льготы пенсионерам МВД Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Статья: Имущественные налоги в новом формате
(Петрова Н.А.)
(«Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения», 2019, N 11)Кроме того, с 2020 года вводится беззаявительный порядок предоставления физическим лицам льгот по транспортному налогу, то есть льготникам, владеющим транспортными средствами, больше не потребуется обращаться с заявлениями в инспекцию, если у нее уже есть соответствующие сведения, полученные в рамках межведомственного взаимодействия. Так, ФНС будет получать сведения от ПФР о пенсионерах, предпенсионерах, инвалидах, а также от органов соцзащиты населения о многодетных. Кроме того, налоговые органы будут использовать сведения о транспортных средствах, получаемые от органов ГИБДД МВД.Нормативные акты: Налоговые льготы пенсионерам МВД
ФНС России
«Граждане смогут эффективнее решать вопросы налогообложения своего имущества»С 2020 года вводится беззаявительный порядок предоставления физлицам льгот по транспортному налогу. То есть льготникам, владеющим налогооблагаемыми транспортными средствами, больше не потребуется обращаться с заявлениями в инспекцию, если у нее уже есть соответствующие сведения, полученные в рамках межведомственного взаимодействия. Так, ФНС России будет получать сведения от Пенсионного фонда России о пенсионерах, предпенсионерах, инвалидах, а также от органов соцзащиты населения о многодетных. Кроме того, налоговые органы будут использовать сведения о транспортных средствах, получаемые от органов ГИБДД МВД России — например, об автомашинах мощностью до 70 л.с., освобождаемых от налогообложения на основании закона субъекта РФ о транспортном налоге. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Письмо ГНИ по Московской области от 19.05.1999 N 08-03/1363
Оплата за охрану квартиры под действие названной льготы не подпадает, в связи с чем 50% стоимости оплаты за охрану квартиры, возмещаемой за счет средств МВД, подлежит включению в совокупный доход физических лиц — пенсионеров органов внутренних дел.
Российским пенсионерам рассказали о не требующих оплаты налогах: Пенсия: Экономика: Lenta.ru
Эксперт негосударственного пенсионного фонда (НПФ) «Будущее» Евгений Биезбардис в беседе с агентством «Прайм» рассказал российским пенсионерам о не требующих оплаты налогах. Так, им не нужно платить налоги, связанные с доходом и имуществом.
Как пояснил специалист, государство пересмотрело некоторые налоговые льготы, чтобы улучшить материальное положение россиян старшего возраста. Многие из них после выхода на пенсию продолжают работать. Несмотря на то что пенсии и пособия не облагаются налогом, НДФЛ удерживается из других официальных поступлений, часть из которых можно вернуть посредством налогового вычета. Это возможно в случаях, если работающий пенсионер оплатил медицинские расходы, траты на обучение, повышение квалификации, приобретение недвижимости и при осуществлении инвестиций, иногда и в пользу своих близких, перечислил Биезбардис.
Материалы по теме
00:01 — 18 мая
Давай на спор.
Банки обещают россиянам легкие деньги. Почему доверчивые клиенты редко остаются в выигрыше?
00:02 — 23 июня
Ненасытные.
Российские торговые сети скупают друг друга. Почему из-за этого могут вырасти цены на продукты?
Эксперт отметил, что работодатель по некоторым основаниям уменьшит НДФЛ, а по ряду других придется заявлять получение средств либо подавать налоговую декларацию или через работодателя. В последнем случае удерживаемый работодателем налог будет уменьшен, и ждать рассмотрения декларации не потребуется.
Кроме того, в ряде регионов предусмотрены льготы по транспортному налогу, а с 2017 года — во всех субъектах действует льгота по земельному налогу. Он не взимается с участка с площадью до шести соток, однако регионы могут распространять ее на участки большей площадью. При этом такую льготу имеют и предпенсионеры — граждане, которым осталось пять лет до достижения пенсионного возраста. Также пенсионеры могут сэкономить на имуществе физлиц.
Биезбардис рекомендовал разобраться во всех нюансах налоговых вычетов заранее при планировании своего пенсионного будущего. Это может оказаться весьма выгодно, отметил он.
Ранее глава НПФ «Будущее» Светлана Касина уличила россиян в непонимании принципов работы накопительной пенсионной системы. Она предположила, что у них не было лишних денег либо они не поверили в эту инициативу. «В любом случае основой накопительной части пенсии стали взносы работодателей в размере 2-6 процентов, и за счет них накопить получилось, увы, немного», — отметила Касина.
Льготы и налогообложение
Особенности налогообложения активов НПФНегосударственный пенсионный фонд имеет статус неприбыльной организации, следовательно, не является плательщиком налога на прибыль. Таким образом, доходы от инвестиционной деятельности с активами НПФ (дивиденды по акциям, проценты от депозитов и облигаций и т.д.) освобождаются от налогообложения, что позволяет распределять доходы фонда в полном объеме между участниками пропорционально сумме пенсионных взносов, а также реинвестировать средства более эффективно.
В период накопления вкладчик – физическое лицо имеет возможность воспользоваться налоговой скидкой и вернуть уплаченный НДФЛ (18%) из суммы пенсионных взносов, уплаченных в свою пользу (п. 169.4.1. Налогового кодекса Украины) и пользу своих родных (п. 166.3.5) за предыдущий год.
Для получения налоговой скидки нужно включить информацию о таких взносах в налоговую декларацию за год, добавив к ней копии паспорта,пенсионного контракта справку,подтверждающую доход, платежных документов,которые подтверждают взносы (платежные поручения, кассовые документы и др.).
Налоговая скидка применяется при условии, что сумма ежемесячных взносов не превышает 2 940,00 грн. в месяц (рассчитывается как размер ежемесячного прожиточного минимума для работающего, умноженный на коэффициент 1,4). Для определения годовой суммы данный показатель умножается на 12. То есть, максимальный размер взносов, по которым можно получить налоговую льготу в 2021 году, составляет 36 720 грн грн. В 2020 году эта сумма составляла 35 280 грн.
Максимальный размер взносов в пользу членов семьи первой степени родства (детей, родителей, мужа, жены), из которых можно получить налоговую льготу, не могут превышать 50% от 3 060 гривен, то есть 1 530 гривен (рассчитывается как размер ежемесячного прожиточного минимума умноженный на коэффициент 1,4 и умноженный на 0,5) в месяц или 18 360 грн в год (для 2021). Для работодателей, осуществляющих взносы в пользу своих сотрудников, существуют отдельные налоговые льготы.
Льготы для граждан предпенсионного возраста
Федеральным законом от 03.10.2018 г. № 350-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам назначения и выплаты пенсий» введено понятие «предпенсионный возраст».
Для граждан предпенсионного возраста с 1 января 2019 года установлен ряд льгот и мер социальной поддержки федерального и регионального уровня. К федеральным отнесены льготы: по уплате имущественного и земельного налогов, льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, а также гарантии трудовой занятости.
Учитывая, что налоговые льготы введены в Налоговый кодекс Российской Федерации именно в связи с повышением пенсионного возраста, при отнесении граждан к категории лиц предпенсионного возраста в целях предоставления налоговых льгот, под необходимыми условиями понимается исключительно пенсионный возраст, необходимый для назначения пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим на 31 декабря 2018 года. То есть для граждан, претендующих на назначении пенсии по старости на общих основаниях, для женщин налоговые льготы предоставляются при достижении возраста 55 лет, для мужчин – 60 лет. Речь идет о льготах по налогу на землю и налогу на имущество. Для северян, которые выходят на пенсию на 5 лет раньше, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно стали 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.
В рамках реализации гарантий гражданам предпенсионного возраста по диспансеризации и занятости, — это будут лица, которые не более чем через пять лет достигнут пенсионного возраста, установленного Федеральным законом № 350-ФЗ, в том числе досрочно (с учетом переходного периода). Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Границы наступления предпенсионного возраста установлены для женщин-водителей, начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей – с 50 лет.Несмотря на то, что у некоторых застрахованных лиц пенсионный возраст не изменился, предпенсионные льготы по диспансеризации и занятости им все равно предоставляются. Так, например, многодетные мамы с пятью детьми, матери детей-инвалидов, которые могут рассчитывать на льготы, начиная с 45 лет, то есть за пять лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет), а также лица, имеющие право на досрочное назначение пенсии по старости за работу с вредными, тяжелыми условиями труда и в связи с профессиональной деятельностью, предусмотренной статьями 30-32 Федерального закона от 28.12.2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях».
Если говорить о диспансеризации, то важно отметить: предпенсионеры имеют право на освобождение от работы на два рабочих дня один раз в год с сохранением за ними места работы и среднего заработка для прохождения диспансеризации.
Чтобы работающие предпенсионеры могли воспользоваться правом на оплачиваемые выходные для прохождения диспансеризации, Отделение ПФР по Пермскому краю в 2020 г. передало по запросам от работодателей сведения в отношении 4545 человек. Соответствующий информационный обмен, как и с центрами занятости, происходит на основе соглашений, на данный момент они заключены с 34 523 работодателями.
Относительно занятости лицами предпенсионного возраста предусмотрена более высокая максимальная величина пособия по безработице и более длительный срок его выплаты.
Поделиться новостью
Налоговые льготы для пенсионеров | Крайнев и партнеры
✅ Законодательством для пенсионеров предусмотрено значительное количество льгот. Одной из них является льгота по имущественному налогу. Но на практике с ее применением возникает много вопросов. Например, нужно ли теперь платить налог при достижении возраста, который еще недавно был пенсионным.
Нужно ли платить имущественный налог, если у вас две квартиры и многие другие? Чтобы разобраться в тонкостях льгот для этого налога, читайте наш сегодняшний пост.
В дополнение к этому тексту на нашем сайте kraynev.ru Вы можете прочитать расширенную публикацию по этой теме, а также по другим актуальным вопросам.
1. На кого распространяются льготы?
Налог на имущество физических лиц относится к местным налогам, но освобождение от него предусмотрено на всей территории РФ.
Льготы распространяются на:
— пенсионеров;
— лиц на ежемесячном пожизненном содержании с 55 (женщины) и 60 (мужчины) лет;
— лиц, которые могли бы выйти на пенсию по состоянию на 31 декабря 2018 года.
Кроме того, уточнить, относитесь ли Вы к этим или иным категориям льготников можно на сайте ФНС России в разделе “Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам”.
2. В чем заключается льгота?
Пенсионеры полностью освобождаются от уплаты налога за одну квартиру, один дом или дачу, один гараж и одно машиноместо.
То есть если у льготника две квартиры — за один из объектов платить все же придется, а если квартира и машиноместо — нет.
3. Что нужно делать для получения льготы?
Прежде всего, если Вы вышли на пенсию и ранее не уведомляли об этом налоговую, необходимо подать заявление об этом. Вы сможете требовать применения льгот в текущем налоговом периоде только при условии, что налоговой инспекции известно о том, что к Вам должен применяться льготный режим.
В настоящее время налоговая самостоятельно отслеживает возраст налогоплательщиков, но в ряде случаев система работает некорректно. Чтобы подтвердить свое право на льготу, советуем все же обратиться в налоговые органы.
Если заявление подано и в собственности находится несколько одинаковых объектов (2+ квартиры, 2+ дома и проч.) необходимо до 1 ноября подать заявление о выборе того, от налога на который Вы хотите освободиться.
! Если этого не сделать, налоговая выберет за Вас. Поменять объект для целей прошедшего налогового периода уже не получится.
4. Какие льготы еще есть?
С 2017 года пенсионеры не платят земельный налог с шести соток. Его начислят только с превышения этой площади.
Федеральных льгот по транспортному и земельному налогу нет, однако они могут быть предусмотрены местным законодательством. Например, регион может освободить от налогов вообще все имущество пенсионеров.
5. Распространяется ли льгота на опекунов и попечителей?
Это частный вопрос и ответ на него “Нет”.
Льгота распространяется лично на пенсионера и принадлежащее ему имущество. Она не относится к опекунам и попечителям.
Наши услуги
В команду «Крайнев и партнеры» входят юристы, имеющие многолетний практический опыт в разрешении налоговых споров, сопровождении уголовных дел и доследственных проверок. Мы ориентированы не только на высокое качество оказания услуг, но прежде всего на достижение поставленных клиентами целей.
Записаться на бесплатную консультацию и узнать стоимость юридического сопровождения Вашего дела можно обратившись по телефону +7 (495) 136-52-04 или оставив свои контактные данные в чате на нашем сайте kraynev.ru.
Хотите найти больше полезных советов и узнать интересные новости из жизни юристов «Крайнев и партнеры»? Подпишитесь на наши аккаунты в социальных сетях:
Пенсионный фонд разъяснил спорные вопросы по льготам для предпенсионеров — РБК
Ведомство условно делит льготы на три вида и отмечает, что один и тот же человек может в разное время воспользоваться каждой из них
Фото: Владислав Шатило / РБК
Предпенсионерам положены три вида льгот: новые федеральные (появившиеся с выходом закона об установлении новых границ предпенсионного возраста), федеральные налоговые и региональные. Об этом сообщает «Российская газета» со ссылкой на пояснения Пенсионного фонда России.
Ведомство отмечает, что у каждого из этих видов разный возраст получения, поэтому гражданин может получить весь набор предпенсионных льгот в разное время.
Новыми федеральными льготами россияне могут пользоваться за пять лет до наступления пенсии. В текущем году с учетом переходного периода предпенсионный возраст наступает с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. Льготы подразумевают право на два оплачиваемых выходных для диспансеризации, получение пособия по безработице на уровне прожиточного минимума, переобучение и повышение квалификации по направлению службы занятости. Кроме того, для работодателей введена ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ принимать их на работу из-за возраста.
Федеральные налоговые льготы предназначены россиянам, достигшим прежнего возраста выхода на пенсию (55 лет для женщин и 60 для мужчин). Граждане освобождаются от уплаты земельного налога с 6 соток земли, имущественного налога на дома, капитальные здания и гаражи до 50 кв. м. Если участок или здание превышают эту площадь, налог будет начислен за оставшуюся часть.
Первый этап: как изменился пенсионный возраст с 2019 годаЛьготы работающим пенсионерам в 2019 году
Льготы работающим пенсионерам в 2019 году: изменения, особенности предоставления
Люди, находящиеся на пенсии, принадлежат к особой категории граждан. Они каждый месяц получают денежные выплаты, обеспечиваемые из средств государства, чтобы граждане могли поддерживать жизнь на должном уровне. Многие люди пенсионного возраста отправляются на законный отдых, едва достигнут нужного, законодательно установленного, возраста. Однако некоторая часть пенсионеров желает остаться на работе даже тогда, когда у них есть право выйти на пенсию досрочно. Еще одна причина, по которой граждане пенсионного возраста планируют продолжать выполнение рабочих обязанностей, заключается в льготах, обеспечиваемых работающим пенсионерам в текущем году.
Выгодна ли работа во время пенсии?
Давайте ознакомимся с информацией о степени выгоды работы после выхода на пенсию. Однако вначале изучим разновидности пенсионных выплат:
• страховые, выплачиваемые на основе страховых взносов в ПФ;
• по старости;
• по инвалидности;
• государственные, выплачиваемые из бюджета государства;
• по выслуге лет;
• участникам ВОВ, жителям Ленинграда в период блокады, инвалидам, получившим травму на войне и прочее;
• вследствие утраты кормильца;
• социальные.
Определенная часть граждан может подать заявку на оформление двух разновидностей поддержки. К примеру, им могут платить страховую пенсию по старости и государственную, получаемую вследствие инвалидности, – это участники войны, жители блокадного Ленинграда и тому подобное.
Есть несколько видов пенсионных выплат
По закону нельзя ограничивать трудовую деятельность пенсионера. Дополнительным плюсом для работающих пенсионеров, помимо денежной выгоды, считают повышение рабочего стажа, накопление баллов пенсии (если работодатель делает отчисления в ПФ).
Важно! Таким образом, величина полученных гражданином денег в старости значительно увеличивается.
Но есть и слабые стороны этого дела. К примеру, закон о работающих пенсионерах упразднил им индексацию страховой части и зафиксированной выплаты к ней – это рассматривается в статье третьей закона №385-ФЗ от 29 декабря 2015 года. Данный пункт, правда, не распространяется на государственную пенсию. Их индексация затрагивает постоянно, например, последняя произошла 1 апреля 2018 года. Процент – 2,9. В течение грядущих лет государство собирается и далее увеличивать пенсионные выплаты, придерживаясь такого плана:
• в 19-м году на 7,05%;
• в 20-м году на 6,6%;
• в 21-м году на 6,3%.
Выдержка из статьи 3 закона №385-ФЗ от 29 декабря 2015 года
Стоит отметить, что если человек пенсионного возраста устроился на работу, то государственные пенсионные выплаты, оформленные для пенсионера, упраздняются. Определенная часть социальных выплат и льгот допустима исключительно для безработных. Например, трудоустроенным пенсионерам не положены:
• социальная пенсия по старости;
• федеральные социальные доплаты до уровня прожиточного минимума;
• государственные пенсионные выплаты, доступные человеку вследствие потери кормильца – за военного и призывника сохраняется;
• компенсация, предоставляемая гражданину, ухаживающему за недееспособным человеком;
• оплата проезда до места отдыха – это относится к проживающим в районе Крайнего Севера либо районов, располагающихся неподалеку.
Льготы налогового плана работающим пенсионерам в 19-м году
Несмотря на то, что люди пенсионного возраста, оставшиеся на работе, представляют нетипичную категорию граждан, они имеют право на те же налоговые вычеты, что предоставляются работникам фирмы. Сюда входят такие разновидности: стандартная, социальная (предоставляемая на образование или лечение), имущественная.
Есть особые преференции, которые может получить только гражданин, находящийся на пенсии:
• им упраздняют обязательную оплату государственной пошлины при подаче заявления в мировой суд;
• им положены социальные вычеты, предоставляемые при приобретении специализированного оборудования, облегчающего жизнь – протезы, слуховые аппараты и тому подобное, также компенсируется плата за поездки в различные санатории, центры здоровья и так далее;
• пенсионеров освобождают от уплаты транспортных налогов, налогов на имущество и земельный участок.
Важно! Если гражданин пенсионного возраста относится к льготным категориям населения (инвалиды, узники концентрационных лагерей, участники войны, ветераны труда), он имеет право на льготные выплаты, предусмотренные федеральными нормативными актами.
Льготы работающим пенсионерам по рабочему месту в 2019 году
В законе для работающих граждан пенсионного возраста предусмотрена привилегия – они могут уволиться с текущей должности без своевременного предупреждения начальника. Как известно, в обычном случае работодателя нужно поставить в известность о своих планах за две недели до оставления рабочего места, однако гражданин, находящийся на пенсии, может уволиться и выйти на заслуженный отпуск в любой момент.
Также по закону начальство должно по просьбе (не в принудительном порядке) пенсионера, выполняющего трудовые обязанности, предоставлять ему двухнедельный дополнительный отпуск. При этом средний заработок не сохраняется.
Льготы медицинского плана для работающих пенсионеров
Привилегии медицинского характера могут быть предоставлены пенсионерам, которые работают, но и безработные тоже имеют на них право.
Необходимо помнить, что перечень медицинских льгот способен меняться, исходя из специфических особенностей города, в котором живет гражданин (то есть могут быть установлены дополнительные выплаты местными властями). Также важное значение имеет категория пенсионера. Для выяснения информации о доступных человеку льготах в конкретном городе, необходимо посетить соцзащиту населения по месту жительства.
Список основных льгот:
• право на бесплатную диспансеризацию раз в три года;
• обеспечение бесплатными лекарственными средствами, особым оборудованием для жизни некоторым категориям граждан;
• предоставление скидки либо компенсация стоимости зубных протезов;
• возможность встать в очередь на льготное проведение хирургического вмешательства, предоставление различного рода медицинской помощи.
Перерасчет пенсии каждый год
Работодатель постоянно производит отчисления пенсионного характера как за работающих граждан пенсионного возраста, так и за остальных работников. Следовательно, денежные взносы скапливаются в Пенсионном фонде. Пенсия была назначена гражданину давно, однако новые начисления за рабочий период не подвергались учету – поэтому для работающего пенсионера должны каждый год проводить перерасчеты.
Гражданину необязательно постоянно оформлять заявления соответствующего плана, прося заново подсчитать его пенсию. В Пенсионном фонде данный процесс автоматизирован. Различным категориям граждан могут назначать доплаты различного плана к основной пенсии:
• людям, у которых находится на иждивении другой человек;
• инвалидам пенсионного возраста, даже если группа инвалидности поменялась;
• гражданам, возраст которых превысил 80 лет;
• ветеранам труда;
• гражданам, у которых имеется рабочий стаж на предприятиях Крайнего Севера, регионах аналогичной разновидности.
Важно! Это указано в Статье 17 Федерального закона N 400-ФЗ.
Прочие льготы для пенсионеров
Кроме привилегий, заданных законом касательно работающих граждан пенсионного возраста, им дают право на прочие выплаты, установленные для всех категорий пенсионеров. Сюда входит следующее:
• скидка на плату за коммунальные услуги;
• льготные условия платы за проезд в общественном транспорте;
• компенсация проезда до мест отдыха, предоставляемая людям, живущим на Крайнем Севере (и до дома тоже).
Право на компенсационные выплаты
Работающий человек пенсионного возраста вправе получить компенсационные выплаты, назначаемые людям, которые еще не достигли нужного для пенсии возраста.
Возможна повсеместная компенсация неиспользованного отпуска, предоставляемая человеку после момента увольнения.
Если фирма была упразднена или произошло сокращение рабочего штата, то выполняющие трудовые обязанности пенсионеры имеют право на обеспечение им компенсации заработанных денег в форме пособия для безработных в течение двух месяцев. В законе это представлено в статье 178 ТК РФ.
Пенсионер имеет право на оплату самостоятельного проезда к местам отдыха и до дома. Однако это касается лишь безработного гражданина, обеспеченного пенсией по старости или инвалидности. Подробности рассмотрены в статье 34 закона от 19 февраля 93-го года №4520-1 «О государственных гарантиях и компенсациях для лиц, работающих и проживающих в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях». Соответственно, для этого требуется жить на Крайнем Севере или в районах, равных ему.
Важно! Оплата проезда местным жителям производится со средств Пенсионного фонда. Происходит это раз в два года, при поездке в пределах нашей страны.
Визит должен быть в то учреждение Фонда, которое располагает вашим пенсионным делом. Иными словами, нужно идти в ПФ по месту жительства, либо посетить МФЦ. Компенсация происходит следующими путями:
• в форме билетов – прежде, чем уезжать, пенсионер должен доказать факт нахождения на отдыхе – это путевка, договор проживания;
• в форме возмещения денежных затрат – по окончании отдыха. В доказательство к заявлению прикладывают билеты.
Вы можете пользоваться услугами государственной перевозки либо частных государственных компаний. По этому вопросу никто не может вас ограничить. Однако не забывайте: деньги за проезд возвращаются, лишь если гражданин передвигался по России.
Какие привилегии не доступны работающим пенсионерам?
Граждане, достигшие пенсионного возраста и продолжающие трудовую деятельность, не имеют права на надбавку к выплатам по пенсии до минимальной суммы – дифференцировка происходит, исходя из действующей цифры прожиточного минимума.
Калифорния, удобство пенсионного обеспечения — SmartAsset
Калифорнийские пенсионные налоги Фото: © iStock.com / omersukrugoksuВ некотором смысле Золотой штат — идеальное место для счастливой пенсии. Он имеет километры красивой береговой линии и песчаные пляжи. Погода солнечная и мягкая. В Северной Калифорнии находится лучший винный регион страны, а горные хребты, такие как Сьерра-Невада, предоставляют прекрасные возможности для отдыха.
Как много причин в пользу выхода на пенсию в Калифорнии, однако может быть столько же причин против.Во-первых, его стоимость жизни намного выше, чем в среднем по стране.
А еще есть налоги. В то время как Калифорния освобождает пенсионные пособия по социальному обеспечению от налогообложения, все другие формы пенсионного дохода облагаются подоходным налогом по ставкам штата, которые варьируются от 1% до 13,3%. Кроме того, в Калифорнии одни из самых высоких налогов с продаж в США.
. Финансовый консультант в Калифорнии может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.
Благоприятно ли налогообложение для пенсионеров в Калифорнии?Доходы с пенсионных счетов и пенсий полностью облагаются налогом по одним из самых высоких в стране ставок подоходного налога штата. Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, хотя, учитывая высокую стоимость жизни в штате, большинству пожилых людей будет сложно позволить себе жить в Калифорнии только на доход по социальному обеспечению.
В Калифорнии также действуют высокие налоги с продаж, при этом средняя ставка налога по штату и по месту жительства составляет 8.68%. Это один из самых высоких показателей в США.
Облагается ли налогом социальное обеспечение в Калифорнии?Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом на уровне штата в Калифорнии. Однако имейте в виду, что если у вас есть доход из других источников, помимо социального обеспечения, вам может потребоваться уплатить федеральные налоги с вашего дохода в рамках социального обеспечения.
Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Калифорнии?Доход с пенсионного счета, включая снятие средств со счетов 401 (k) или IRA, считается налогооблагаемым доходом в Калифорнии.То же самое и со всем пенсионным доходом, будь то государственная пенсия или пенсия частного работодателя. Все это объединяется с любым другим доходом (например, трудовым доходом) и облагается налогом в соответствии с таблицей подоходного налога, приведенной в таблице ниже.
Кронштейны подоходного налога
Единичные налоговые органы | ||||||
Налогооблагаемый доход Калифорнии | Ставка | |||||
---|---|---|---|---|---|---|
0 — 8932 доллара | 1.00% | |||||
8932 доллара — 21 175 долларов | 2.00% | |||||
21 175–33 421 долл. | 4,00% | |||||
33 421 долл. — 46 494 долл. | 6,00% | |||||
46394 долл. — 58 634 долл. | 8,00% | |||||
58 634 долл. — 299 508 | 9901 | 299 508 долл. США — 359 407 долл. США | 10,30% | |||
359 407 долл. США — 599 012 долл. США | 11,30% | |||||
599 012 долл. США — 1 000 000 долл. США | 12,30% | |||||
1 000 000 долл. США + | 13.30%. 9.30% | |||||
599 016 долл. США — 718 814 долл. США | 10,30% | |||||
718 814 долл. США — 1,198 024 долл. США | 11,30% | |||||
1,198 024 долл. США — 2 000 000 долл. США | 12,30% |
9001 9001 9001 В браке, подача отдельно | Налогооблагаемый доход Калифорнии | Ставка | | |||
$ 0 — $ 8 932 | 1,00% | |||||
$ 8 932 — $ 21 175 | 2.00% | |||||
21 175–33 421 долл. | 4,00% | |||||
33 421 долл. — 46 494 долл. | 6,00% | |||||
46394 долл. — 58 634 долл. | 8,00% | |||||
58 634 долл. — 299 508 | 9901 | 299 508 долл. США — 359 407 долл. США | 10,30% | |||
359 407 долл. США — 599 012 долл. США | 11,30% | |||||
599 012 долл. США — 1 000 000 долл. США | 12,30% | |||||
1 000 000 долл. США + | 13.30%. | 42 353 доллара — 54 597 долларов | 4,00% | |||
54 597 долларов — 67 569 долларов | 6,00% | |||||
67 569 долларов — 79 812 долларов | 8,00% | |||||
79 812 долларов — 407 329 долларов | 30% | |||||
407 329 долл. — 488 796 долл. | 10,30% | |||||
488 796 долл. США — 814 658 долл. США | 11,30% | |||||
814 658 долл. США — 1 000 000 долл. США | 12,30% | |||||
1300000 Калифорния предлагает освобождение от уплаты подоходного налога старшего возраста в дополнение к освобождению от личного налога. В частности, пожилые люди получают дополнительную льготу, которая позволяет им удвоить стандартное освобождение. В 2020 налоговом году Калифорния увеличила личные льготы для всех статусов подачи.Для одиноких и состоящих в браке людей, подающих раздельно, освобождение от уплаты налогов подскочило со 122 до 124 долларов, в то время как для состоящих в браке лиц, подающих совместно, и оставшихся в живых супругов освобождение от уплаты налогов увеличилось до 248 долларов с 244 долларов. Поэтому, если вам больше 65 лет, вы можете удвоить свое освобождение до 248 или 496 долларов, в зависимости от вашего статуса подачи. Насколько высоки налоги на недвижимость в Калифорнии?Ставки налога на недвижимость в Калифорнии относительно низкие, хотя высокая стоимость жилья означает, что стоимость налогов на недвижимость по-прежнему выше, чем в большинстве других штатов.Средняя эффективная ставка по штату составляет 0,73%. Однако налоги на недвижимость обходятся среднему домовладельцу в Калифорнии более чем в 4100 долларов. Это способствует увеличению общих затрат на жилье в Золотом штате, которые намного превышают средний показатель по стране. Что такое освобождение домовладельцев Калифорнии?Дома в Калифорнии, занимаемые собственниками, имеют право на освобождение домовладельцев. Это снижает налогооблагаемую стоимость на 7000 долларов. Это экономит домовладельцам как минимум 70 долларов в год, хотя для многих домовладельцев экономия будет еще больше. В 2016 году государственный контролер восстановил Программу отсрочки налога на имущество. Это позволяет пожилым, слепым или инвалидам домовладельцам откладывать уплату налога на недвижимость. Это доступно только для налогов с основного места жительства. Вам также необходимо иметь как минимум 40% собственного капитала в доме и годовой семейный доход в размере 35 500 долларов США или меньше. Фото: © iStock.com / Ron Thomas Насколько высоки налоги с продаж в Калифорнии?В Калифорнии самая высокая в стране ставка налога с продаж в штате — 7.25%. Это минимум, который вы заплатите в любом месте штата, но местные налоги в размере 3,25% означают, что вы, вероятно, заплатите еще более высокую ставку. В целом, средняя ставка, которую вы можете рассчитывать заплатить в Калифорнии, составляет 8,68%. Хорошая новость в том, что не все товары облагаются налогом. Фактически, ряд льгот разработан специально для пожилых людей и пенсионеров. Это включает исключение для рецептурных лекарств и освобождение для большинства типов продуктов. О каких еще налогах Калифорнии мне следует беспокоиться?Если у вас есть инвестиции, которые вы планируете продать при выходе на пенсию, важно знать о налоге на прирост капитала в Калифорнии.Любой прирост капитала в Калифорнии, включая долгосрочный прирост капитала, облагается налогом как обычный доход по ставкам налога, указанным в таблице выше. Колорадо, удобство пенсионного обеспечения — SmartAssetНалоги на пенсию в Колорадо Фото: © iStock.com / nicoolayВыход на пенсию в Скалистых горах означает красивые пейзажи, доступ к одним из лучших лыжных трасс в мире и много солнечного света.Это также означает относительно низкие налоги. Пенсионеры могут вычесть пенсионный доход от 20 000 до 24 000 долларов США из государственных налогов в Колорадо, в зависимости от своего возраста. Принимая во внимание этот вычет, доход из таких источников, как социальное обеспечение или пенсии, может быть в основном или полностью освобожден от налогов штата для многих пенсионеров из Колорадо. Хотя налоги с продаж в Колорадо несколько выше, чем в среднем по стране, пожилые люди, владеющие домом, будут получать одни из самых низких налогов на недвижимость в стране. Финансовый консультант в Колорадо может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему. Благоприятно ли налогообложение для пенсионеров в Колорадо?Колорадо довольно благоприятно для налогообложения для тех, кто ищет место, чтобы провести свои золотые годы. Система подоходного налога позволяет вычитать 24 000 долларов в год из всех пенсионных доходов для лиц в возрасте 65 лет и старше.Если вам от 55 до 64 лет, этот вычет уменьшается до 20 000 долларов в год. Налоги на недвижимость в Колорадо — одни из самых низких в США. Средняя эффективная ставка в штате составляет 0,49%. Налог с продаж относительно высок, но предметы, на которые пожилые люди тратят больше всего денег (продукты и лекарства), не облагаются налогом. Облагается ли социальное обеспечение налогом в Колорадо?Да, но только выше определенного уровня. Колорадо предлагает вычет из пенсионного дохода в размере 20 000 долларов в год для лиц в возрасте от 55 до 64 лет и 24 000 долларов в год для лиц в возрасте 65 лет и старше.Для супружеских пар каждый человек может претендовать на вычет. Это относится к социальному обеспечению, поэтому кому-то с доходом по социальному обеспечению в размере 18000 долларов США, что близко к среднему показателю для домашних хозяйств в США, не нужно будет платить подоходный налог с этой суммы. Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Колорадо?Тот же вычет, описанный выше, применяется к доходу от пенсий и выплат из 401 (k) или IRA. Этот вычет, который составляет 20 000 долларов для лиц в возрасте от 55 до 64 лет и 24 000 долларов для лиц старше 65 лет, применяется к общей сумме всех пенсионных доходов: социального обеспечения, пенсий и пенсионных счетов.Таким образом, если вам 70 лет и у вас 18 000 долларов дохода по социальному обеспечению и 15 000 долларов дохода от 401 (k), вам все равно придется платить налоги с 9 000 долларов из этой суммы (33 000 долларов минус 24 000 долларов). Эти 9000 долларов суммируются с любым доходом, который вы получаете из других источников, таких как заработная плата или оклады, и облагаются налогом (за вычетом других вычетов или освобождений) по ставке подоходного налога штата Колорадо в размере 4,63%. Это фиксированная ставка, которая применяется в равной степени ко всем уровням дохода. Насколько высоки налоги на недвижимость в Колорадо?Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Колорадо составляет 0.49%, что является одним из самых низких показателей в США. Поскольку средняя стоимость дома в Колорадо составляет 394600 долларов, это означает, что типичный домовладелец из Колорадо ежегодно платит 1951 доллар в виде налога на недвижимость. Благодаря освобождению от налога на имущество пожилых людей (описанному ниже) пожилые люди могут платить еще более низкие ставки. Что такое освобождение от уплаты налога на имущество престарелых в штате Колорадо?Освобождение от налога на имущество пожилых людей — это форма освобождения от налога на имущество, доступная пожилым людям, которые владеют и проживают в своем доме в Колорадо.Освобождение составляет 50% от стоимости первых 200 000 долларов США. Так, например, если дом стоит 100 000 долларов, 50 000 из них будут освобождены от налога на имущество. Однако, если дом стоит 400 000 долларов, только 100 000 долларов будут освобождены. Чтобы получить право, лицо должно быть не моложе 65 лет и владеть и проживать в доме в качестве основного места жительства не менее 10 лет подряд. Однако есть исключения для вдов и вдовцов. Насколько высоки налоги с продаж в Колорадо? Фото: © iStock.com / Aleksander MirskiВ то время как налог с продаж в штате Колорадо в размере 2,9% считается одним из самых низких в США, средний общий налог с продаж, который включает местные налоги, на самом деле довольно высок. Средняя суммарная ставка составляет 7,65%. Это может повредить бюджету пенсионера, но льготы на продукты и лекарства по рецепту должны помочь уменьшить этот удар. О каких еще налогах штата Колорадо мне следует беспокоиться?Колорадо облагает налогом большинство видов прироста капитала по ставке налога на прибыль штата, равной 4.63%, поэтому важно помнить об этом при продаже любых активов, которые не являются частью пенсионного счета. В штате Centennial нет налога на наследство и налога на наследство. Нью-Йорк Служба пенсионного обеспечения налоговых льготНью-Йорк Пенсионные налоги Фото: © iStock.com / omersukrugoksuНью-Йорк — четвертый по величине штат в США с населением почти 20 миллионов человек.Примерно половина этого населения проживает в мегаполисе Нью-Йорка. Планируете ли вы уйти на пенсию в городе или где-нибудь в северной части штата — например, в горах Адирондак — неплохо было бы знать пенсионные налоги Эмпайр-стейт. Что касается подоходного налога, штат Нью-Йорк очень благоприятен для пенсионеров. Все пенсионные пособия Социального обеспечения освобождены от налогообложения. Доход с пенсионных счетов или частной пенсии вычитается до 20 000 долларов. В Нью-Йорке существует еще несколько видов налогов, которые не так благоприятны для пенсионеров. Государственные налоги с продаж и налоги на имущество являются одними из самых высоких в стране. В Нью-Йорке также действует собственный налог на недвижимость. Финансовый консультант в Нью-Йорке может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестированием и финансовым планированием, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему. Благоприятно ли налогообложение для пенсионеров в Нью-Йорке?Нью-Йорк умеренно благоприятен для налогообложения пенсионеров. Он не облагает налогом пособия по социальному обеспечению и предоставляет пожилым людям значительный вычет в размере 20 000 долларов из других видов пенсионного дохода. Пенсионеры в Нью-Йорке должны иметь относительно низкие счета подоходного налога. С другой стороны, средняя ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет около 8,5%, и налоги на имущество также довольно высоки. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в штате Нью-Йорк составляет 1.69%. Облагается ли социальное обеспечение налогом в Нью-Йорке?Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются подоходным налогом штата Нью-Йорк, даже если они облагаются налогом на федеральном уровне. Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Нью-Йорке?Да, но вычитается до 20 000 долларов. Доход от IRA, 401 (k) или пенсии компании подлежит налогообложению. Пенсионеры в возрасте 59,5 лет и старше имеют право на вычет в размере 20 000 долларов США. Это относится ко всем пенсионным доходам.Любой пенсионный доход, превышающий вычет в размере 20 000 долларов, будет облагаться налогом в соответствии со ставками, указанными в таблице ниже. Подоходный налог штата
Единственное исключение — доход от государственной пенсии.Пенсионный доход, выплачиваемый правительством штата Нью-Йорк, местным правительством штата Нью-Йорк или федеральным правительством, освобожден от всех подоходных налогов штата. Насколько высоки налоги на недвижимость в Нью-Йорке?Общая средняя эффективная ставка в Нью-Йорке составляет 1,69%, что подразумевает ежегодный налог на недвижимость в размере 1 690 долларов на каждые 100 000 долларов стоимости дома. Ставки в Нью-Йорке намного ниже, и составляют в среднем 0,88% по пяти районам города. Высокая стоимость жилья означает, что счета по налогу на недвижимость все еще могут быть довольно высокими.Например, средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый домовладельцами на Манхэттене, составляет более 8 900 долларов. Что такое освобождение от налога New York STAR?В Нью-Йорке есть два освобождения от налога на имущество STAR: базовое освобождение и расширенное освобождение. Базовое освобождение не имеет возрастных ограничений. Он доступен любому домовладельцу с семейным доходом не более 250 000 долларов. Он освобождает от школьных налогов первые 30 000 долларов стоимости дома. Расширенное освобождение доступно только пожилым людям, достигшим возраста 65 лет и имеющим доход не более 90 550 долларов США.Первые 69 800 долларов в стоимости дома освобождены от школьных налогов. Насколько высоки налоги с продаж в Нью-Йорке? Фотография предоставлена: © iStock.com / MACIEJ NOSKOWSKIСредняя ставка налога с продаж в Нью-Йорке, включая ставку в размере 4% по всему штату и среднюю ставку для всех городов и округов, составляет 8,52%. Это 10-й по величине показатель в США. При этом уровне тот, кто тратит 10 000 долларов в год на налогооблагаемые товары, будет тратить около 850 долларов на налоги с продаж. Не все продукты облагаются налогом с продаж в Нью-Йорке.Продовольственные товары обычно не облагаются налогом, как и одежда стоимостью менее 110 долларов. Лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, также освобождаются от налога с продаж в Нью-Йорке. О каких еще налогах Нью-Йорка мне следует беспокоиться?В штате Нью-Йорк действует собственный налог на наследство, который взимается в дополнение к федеральному налогу на имущество. Освобождение от налогов на 2020 налоговый год составляет 5,85 миллиона долларов, а освобождение от налога на 2021 год — 5,93 миллиона долларов. Ставки налога на наследство для сумм, превышающих это освобождение, варьируются от 3.От 06% до 16%. Пенсионеры, которые планируют дополнить свой пенсионный доход инвестиционным доходом (от инвестиций, которые не хранятся на пенсионном счете), также могут быть обязаны уплатить налог на прирост капитала. Прирост капитала считается обычным доходом в Нью-Йорке и облагается налогом по ставкам подоходного налога штата (указанным в таблице выше). налоговых льгот при выходе на пенсию во Флориде: налоговые выплаты пенсионерам ФлоридыПочему так много пожилых людей предпочитают проводить свои золотые годы во Флориде? На то есть очевидные причины — отличная погода, множество мероприятий на свежем воздухе, таких как гольф и рыбалка, — но мы не должны упускать из виду удивительные налоговые льготы, связанные с выходом на пенсию во Флориде.Поскольку они означают, что Флорида — это не просто место, о котором мечтают пожилые люди, Саншайн-Стейт часто также может помочь их доллару пойти дальше на пенсии. Благоприятно ли налогообложение во Флориде для пенсионеров?Короткий ответ — с энтузиазмом: да, Флорида очень благоприятна для налогообложения пенсионеров. Штат Флорида сделал все возможное, чтобы побудить пожилых людей уйти здесь на пенсию. В разделе ниже вы можете увидеть некоторую конкретную информацию о налогах Флориды для пенсионеров. Помимо налоговых льгот штата Флорида для пенсионеров, стоимость жизни во Флориде примерно такая же, как в среднем по стране.Хотя очевидно, что вам следует сравнить стоимость жизни во Флориде с тем, где вы сейчас живете, полезно знать, что стоимость товаров и услуг более или менее соответствует среднему уровню по стране. Налоговые льготы при выходе на пенсию во ФлоридеХорошая новость заключается в том, что поскольку во Флориде нет подоходного налога штата, пенсионный доход не облагается налогом. Вот еще одна полезная информация о налогах Флориды для пенсионеров:
Источник: Kiplinger.com Следует ли вам подумать о переезде в пенсионное сообщество во Флориде?В то время как Флорида, несомненно, благоприятна для налогообложения пожилых людей и пенсионеров, переезд в сообщество пенсионеров во Флориде дает дополнительные финансовые преимущества. Особенно если сравнивать общину с удивительно высокой стоимостью владения домом (текущее обслуживание, коммунальные услуги, налоги на недвижимость и т. Д.). Если вы хотите узнать стоимость переезда во Флориду, выберите одно из наших сообществ Флориды ниже, чтобы загрузить бесплатную информацию и ценовой комплект: Губернатор Ларри Хоган — Официальный веб-сайт губернатора Мэриленда«Пока я являюсь губернатором, я буду продолжать бороться за то, чтобы семьям Мэриленда, малому бизнесу и пенсионерам было легче оставаться в нашем штате, а также за то, чтобы всем жителям Мэриленда было легче сохранять большую часть своих труднодоступных мест. заработанные деньги.»- Губернатор Хоган НАШ ПЛАН Закон о снижении пенсионного налога 2020 года За последние пять лет губернатор Хоган привел к историческому повороту в экономике: от потери 100 000 рабочих мест до прихода к власти штат получил 140 000 рабочих мест. Открыто больше предприятий и работает больше людей, чем когда-либо прежде в истории штата. Губернатор уже доставил 1 доллар.25 миллиардов налогов, сборов и льгот для трудолюбивых семей, пенсионеров и малого бизнеса. Закон о героях родного города от 2020 года Это пятый год, когда губернатор Хоган принимает закон об отмене государственных налогов на пенсионные доходы лиц, оказывающих первую помощь.В 2017 году губернатор с гордостью ввел в действие пособие «Герои родного города», чтобы сотрудники службы экстренного реагирования могли освобождать первые 15 000 долларов своего пенсионного дохода от государственных налогов. В этом году он снова настаивает на том, чтобы полностью исключить все пенсионные доходы для этих профессий и снизить возрастной ценз с 55 до 50 лет. Налоговые льготы для военных пенсионеров (HB 342 / SB 278) Закон о снижении налога на пенсию от 2020 года НАША ЗАПИСЬ
Что они говорят о реакции губернатора Хогана на самое крупное повышение налогов в истории штата Какие штаты лучше всего подходят для пенсионеров?Чем меньше денег вы платите в виде налогов, тем лучше, когда вы живете с фиксированным доходом, а некоторые штаты более благоприятны для налогообложения, чем другие.Три основных типа государственных налогов — подоходный налог, налог на имущество и налог с продаж — взаимодействуют друг с другом, чтобы определить наиболее благоприятные для налогообложения штаты, если вы на пенсии или собираетесь выйти на пенсию. Штаты без подоходного налогаС 2021 года восемь штатов не облагают подоходным налогом трудовой доход: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Нью-Гэмпшир и Теннесси только облагают налогом дивиденды и процентный доход, так что вы можете получить дополнительную работу в этих двух штатах без дополнительных налогов.Последним был отменен налог Теннесси 1 января 2021 года. Государства, в которых отсутствует подоходный налог, могут показаться привлекательным вариантом, но многие получают доходы другими способами. У них могут быть высокие налоги на недвижимость или с продаж, которые могут легко компенсировать отсутствие подоходного налога. Льготы по подоходному налогу для пенсионеровВ большинстве штатов, где есть подоходный налог, пенсионерам также разрешается исключать из налогообложения часть или все свои пособия по социальному обеспечению и пенсионные доходы.В двенадцати штатах пенсионный доход полностью освобожден для квалифицированных пенсионеров:
Еще 24 государства освобождают или предоставляют кредит для части пенсионного дохода:
Состояния, которых следует избегатьНекоторые штаты менее гостеприимны к пенсионерам.Мало того, что некоторые из их налоговых ставок высоки, они также полностью облагают налогом пенсионный доход, а также выплаты 401 (k) и IRA. По данным Tax Foundation, независимой группы налоговых исследований в Вашингтоне, округ Колумбия, этими штатами и их максимальными налоговыми ставками по состоянию на 2020 год являются:
Калифорния будет облагать вас налогом по ставке 8% с 2020 года — одной из самых высоких ставок в стране — с дохода свыше 45 753 долларов США. Льгота по налогу на имуществоНалоги на имущество могут стать бременем для пенсионеров с низким доходом и высокой стоимостью жилья. К счастью, все 50 штатов предлагают программы льгот по налогу на недвижимость. В сорока штатах предусмотрены льготы для приусадебных участков, которые уменьшают оценочную стоимость вашего дома, или налоговые льготы по налогу на недвижимость, которые напрямую уменьшают ваш налоговый счет. В большинстве штатов также есть специальные льготы для пожилых людей старше определенного возраста, которые соответствуют требованиям к уровню дохода. Согласно Tax-Rates.org, люди, живущие в Луизиане, Гавайях, Алабаме, Делавэре, округе Колумбия и Западной Вирджинии, платили наименьшие налоги на недвижимость по сравнению со стоимостью их дома. Примечательно, что налог на недвижимость в Неваде основан на размере всего лишь 35% от справедливой рыночной стоимости собственности, в то время как в большинстве штатов используется 100% справедливой рыночной стоимости. Штаты с самыми низкими налогами с продажТолько четыре штата не имеют налога с продаж: Делавэр, Монтана, Нью-Гэмпшир и Орегон. Аляска близка к этому — она не облагает налогом с продаж штата, но позволяет городам и округам взимать налог с продаж по средней ставке 1,76%. После Аляски четырьмя штатами с самыми низкими совокупными ставками налога с продаж штата и местного налога по состоянию на 2020 год являются:
Пять штатов с самыми запретительными комбинированными ставками государственного и местного налога с продаж по состоянию на 2020 год:
ПриговорПодоходный налог может быть вашим первым приоритетом, если вы рассчитываете на приличный доход или продолжите работать неполный рабочий день после выхода на пенсию. Налоги на недвижимость и налоги с продаж могут быть более серьезной проблемой, если вы будете жить на социальное обеспечение, которое во многих штатах освобождено от уплаты налогов. Штат с наилучшим общим налоговым климатом для пенсионеров зависит от типа и размера вашего дохода, стоимости вашего дома, наличных денежных средств и любых конкретных налоговых проблем, которые могут у вас возникнуть. Однако некоторые штаты демонстрируют явные преимущества. К ним относятся те, которые не облагаются подоходным налогом, не облагаются пенсиями и доходами по социальному обеспечению, а также штаты, в которых также низкие налоги на имущество и налоги с продаж. Обратите внимание, что этот список предназначен для общего пользования. При этом не принимаются во внимание климат, доступ к качественному медицинскому обслуживанию или стоимость жизни.Ваши финансовые перспективы и то, что важно для вас в пенсионном сообществе, определят вашу уникальную пригодность для пенсионного назначения. Свяжитесь с вашим CPA или финансовым консультантом для получения более персонализированных рекомендаций по этой теме. Какие штаты не облагают налогом снятие средств по пункту 401 (k)?Штаты, которые не облагают налогом пенсионные планы, распространяют те же льготы на пенсионеров с планами 401 (k). Вывод средств 401 (k) не будет облагаться налогом в Аляске, Флориде, Иллинойсе, Миссисипи, Неваде, Нью-Гэмпшире, Пенсильвании, Южной Дакоте, Теннесси, Техасе, Вашингтоне и Вайоминге. Сколько вы сэкономите на пенсии, живя в штате с более низкими налогами?Чем больше денег вы должны снять при выходе на пенсию, тем больше у вас возможностей сэкономить на налоговых счетах. Тот, кто снимает 1,5 миллиона долларов в год, может сэкономить 13,3%, переехав из Калифорнии в штат без подоходного налога, например Вайоминг. Это почти 200 000 долларов экономии ежегодно. Однако большинство людей не будут снимать более миллиона долларов каждый год при выходе на пенсию, поэтому их налоговые категории (и потенциальная экономия при переезде в штат с низким налогообложением) намного ниже. штатов, которые не облагают налогом пособия по социальному обеспечениюМногие люди удивляются, узнав, что им в конечном итоге придется платить федеральный подоходный налог со своих пособий по социальному обеспечению. Чтобы усугубить травму, некоторые штаты также требуют, чтобы жители с доходом выше определенного порога платили подоходный налог штата с того, что они получают от социального обеспечения. Тем не менее, большинство штатов достаточно любезно , а не , чтобы облагать налогом социальное обеспечение, поэтому стоит рассмотреть вопрос о выборе места жительства после того, как вы уволитесь с работы и начнете получать пособие. Пенсионеры на юге получают бесплатный пропуск в систему социального обеспечения — за исключением одного штатаВсе, кроме одного из 16 штатов Юга (по определению Бюро переписи населения), благоприятны для налогообложения, когда дело касается социального обеспечения. Во Флориде, Теннесси и Техасе подоходный налог штата в целом не взимается, что делает налогообложение социального обеспечения в значительной степени спорным. Но большинство других штатов региона — Алабама, Арканзас, Делавэр, Джорджия, Кентукки, Луизиана, Мэриленд, Миссисипи, Северная Каролина, Оклахома, Южная Каролина и Вирджиния — также имеют полное освобождение от налогообложения социального обеспечения.Западная Вирджиния — единственное исключение; он использует федеральные правила для определения того, что включается в подоходный налог штата. Северо-Восток: недружелюбно по отношению к некоторым пенсионерамНапротив, если вы хотите уйти на пенсию на северо-восток, имейте в виду, что треть из девяти штатов облагает подоходным налогом некоторых жителей. Среди штатов этого региона Нью-Гэмпшир не имеет подоходного налога, а Мэн, Массачусетс, Нью-Джерси, Нью-Йорк и Пенсильвания не взимают налоги штата на пособия по социальному обеспечению. Однако в Коннектикуте, Род-Айленде и Вермонте действуют положения, согласно которым некоторые пенсионеры платят подоходный налог на свое социальное обеспечение. Из них Вермонт соответствует федеральному закону о налогообложении, используя те же правила, что и IRS, для определения того, что подлежит налогообложению. Социальное обеспечение на Среднем ЗападеНа Среднем Западе только семь из 12 штатов освобождены от налогов на социальное обеспечение. В Южной Дакоте нет подоходного налога. Между тем, Иллинойс, Индиана, Айова, Мичиган, Огайо и Висконсин имеют полную государственную налоговую защиту для лиц, получающих пособия по социальному обеспечению. С другой стороны, Канзас, Миннесота, Миссури, Небраска и Северная Дакота облагают налогом социальное обеспечение в различной степени. Миннесота и Северная Дакота отличаются соблюдением федеральных правил налогообложения. Как Запад облагает налогами социальное обеспечениеВ девяти из 13 штатов Запада нет подоходного налога на социальное обеспечение. Аляска, Невада, Вашингтон и Вайоминг вообще не имеют государственных подоходных налогов, а в Аризоне, Калифорнии, Гавайях, Айдахо и Орегоне действуют особые положения, освобождающие пособия по социальному обеспечению от налогообложения штата.Остается Колорадо, Монтана, Нью-Мексико и Юта, которые взимают налоги на социальное обеспечение для некоторых людей. Воспользуйтесь перерывами, где вы можете их получитьВ 37 штатах вам не нужно беспокоиться о подоходном налоге штата на социальное обеспечение. Тем не менее, даже в некоторых других случаях вы можете кое-что сделать. Например, в Нью-Мексико есть освобождение от уплаты некоторого пенсионного дохода, что позволяет вам прибегать к социальному обеспечению, если вы решите использовать его таким образом. Однако многие жители используют освобождение для защиты распределения IRA или пенсионного дохода. Кроме того, то, что ваши льготы подлежат налогообложению в федеральных целях, не означает, что они будут взиматься даже в тех штатах, которые облагают налогом социальное обеспечение. Во многих штатах пороги налогообложения намного выше, чем в IRS. Пенсионеры любят сохранять как можно большую часть своего социального обеспечения, а работа с налогами никогда не бывает идеальной. Знание того, какие штаты облагают налогом социальное обеспечение на местном уровне, означает, что вы можете принять это во внимание при планировании того, где вы хотите провести свою пенсию. Top
|