Куда вкладывать деньги в 2019 году: Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

Как разбогатеть в 2020 году? 20 идей от лучших американских управляющих

В 2019 году фондовый рынок ушел в отрыв. Крупнейшие индексы во втором полугодии достигали рекордных значений, причем S&P 500 вырос более чем на 29%. Акции росли, а участники фондового рынка избавлялись от страха перед рецессией: рынок растет благодаря скромному, но стабильному развитию экономики США. Существенные потребительские расходы, цветущий рынок труда и заметный подъем рынка недвижимости развеяли страхи инвесторов. Волну оптимизма в последние месяцы 2019 года подпитало подписание торговых соглашений — обновленного Североамериканского соглашения о свободной торговле и долгожданной первой части торговой сделки с Китаем. В начале 2020 года участники рынка уверены, что экономический рост продолжится, особенно с учетом снижения пошлин и решения Федеральной системы не повышать процентные ставки.

Forbes спросил у нескольких наиболее успешных управляющих фондов о том, куда стоит вкладывать деньги в 2020 году.

Крис Ретцлер из Needham Small-Cap Growth Fund

Вкладывается в наиболее растущие и высоко оцененные небольшие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году

: 53,5% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 14,7%

Идеи:

Реклама на Forbes

1) II-VI Inc. (IIVI)

Продукция компании II-VI из Саксонберга, штат Пенсильвания, — высокотехнологичные специальные материалы, которые используются в самых разных отраслях: от потребительских товаров и связи до авиакосмической и оборонной промышленности. «Это широкие возможности на различных рынках сбыта, где используются их технологии», — говорит Ретцлер, особо выделяя «звездную команду менеджеров» и недавнее приобретение производителя оптоволокна Finisar. Рост выручки уже измерялся двузначными числами, но он ускорится еще и за счет сокращения издержек и синергии от интеграции Finisar. Выручка II-VI ($1,4 млрд) была привязана к торговым отношениям с Китаем, что сказалось на динамике акций в последние несколько лет, однако оттепель в этих отношениях сулит хорошие перспективы. Ретцлер ожидает, что рост выручки принесет свободный денежный поток, который поможет компании снизить долг.

2) Navigator Holdings (NVGS)

Navigator Holdings занимается поставками сжиженного углеводородного газа, выручка компании — $303 млн. Ретцлер называет инвестиции в нее «ставкой на ускорение глобального экономического роста». Он рассчитывает, что компания сможет выиграть за счет оттепели в торговых отношениях. В последние четыре года дела у Navigator Holdings обстояли не лучшим образом, однако теперь должны окупаться инвестиции компании в инфраструктуру и партнерства. Кроме того, компания открыла новые экспортные терминалы. Несмотря на то что у компании есть долги, как и у любого бизнеса, который связан с крупными грузоперевозками, по словам Ретцлера, ситуация находится под контролем.

Нил Розенберг из Baron Growth Fund

Фонд вкладывается в американские компании с небольшой капитализацией и высокими темпами роста

Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,7% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,8%

Идеи:

3) Vail Resorts (MTN)

Бизнес этого оператора горнолыжных курортов мирового класса разделен на несколько направлений: курорты, гостеприимство и недвижимость. Объемы продаж сезонных абонементов растут, а покупка компании Peak Resorts принесла Vail миллионы новых клиентов. Розенберг ожидает в будущем устойчивого роста выручки и обильного свободного денежного потока. Все это может привести к новым приобретениям, сокращению долга и росту дивидендов. Vail, чья выручка в 2019 году составила $2 млрд, сфокусирован на развитии в цифровой среде и увеличивает число лыжников на сезонных или дневных билетах, используя больше данных для таргетированного маркетинга.

4) CoStar Group (CSGP)

CoStar — это поставщик аналитических данных и услуг по онлайн-маркетингу для агентств коммерческой недвижимости и семейных офисов с выручкой $1,2 млрд. Розенберг ожидает, что органический рост ускорится до 20% в 2020 году и далее по мере того, как компания продолжает существенно увеличивать свой отдел продаж и осваивать новые рынки. Фактором роста станет и подразделение Apartments.com, которое помогает арендаторам находить арендодателей. CoStar развивается и в международных масштабах: компания вышла на западноевропейский рынок. Кроме того, у нее безупречная финансовая отчетность и огромный свободный денежный поток.

Джеффри Джеймс из Driehaus Small-Cap Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании с маленькой капитализацией 

Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2017 год): 26%

Идеи:

5) Everbridge (EVBG)

Этот разработчик облачного программного обеспечения работает с корпорациями, правительствами и их представителями, чтобы поставлять инструменты для массовых уведомлений и оповещения населения. Его программы помогают уведомить работников или граждан о происходящем — будь то стихийное бедствие или кибератака. По словам Джеймса, компания с выручкой $147 млн, которая пока не стала прибыльной, растет на 30% в год и все чаще заключает контракты с крупными компаниями и правительством. «Это оповещения Amber Alert нового поколения», — рассказывает он. Система Amber Alert была внутренним инструментом, изготовленным специально для нужд правительства, тогда как программное обеспечение Everbridge, по словам Джеймса, гораздо сложнее, поскольку позволяет использовать различные технологии вроде сервисов определения местоположения, чтобы уведомлять людей в конкретном районе. Он подчеркивает также, что Европейский союз предписал странам-участницам выбрать систему массового оповещения — и некоторые уже выбрали Everbridge.

Реклама на Forbes

6) MyoKardia (MYOK)

Эта биотех-компания с рыночной капитализацией $3,5 млрд, которая уже достигла стадии клинических испытаний, занимается препаратами для лечения наследственных сердечно-сосудистых заболеваний — причины смертности №1 в мире. «Практически все препараты для лечения этих болезней действуют косвенно путем понижения холестерина или борьбы с симптомами, — рассказывает Джеймс, — но MyoKardia одной из первых стала работать с источником болезни — фундаментальными генетическими дефектами сердечно-сосудистой системы». Одна из болезней, с которыми она борется, — это гипертрофическая кардиомиопатия (расширение сердечных желудочков). Джеймс подчеркивает, что в этом году начнется третья фаза исследования, которая должна завершиться успехом, как и предыдущие фазы. «Для биотех-компании таких размеров и с такой линейкой продуктов в разработке ее баланс выглядит неплохо, — говорит он. Myokardia пока не имеет выручки или прибыли, однако в обозримом будущем сможет сама финансировать свои исследования и разрабатывать продукты, уверен Джеймс.

Джо Деннисон из Zevenbergen Growth Fund

Вкладывается в производителей потребительских товаров и ИТ-компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 38,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 24,3%

Идеи: 

Реклама на Forbes

7) Exact Sciences (EXAS)

Продажи ключевого продукта компании Exact Sciences, Cologuard, продемонстрировали «уверенный органический рост», выручка увеличилась на 80% в 2019 году. Деннисон уверен, что в следующем году показатели будут расти так же. Cologuard позволяет провести анализы на дому в качестве альтернативы колоноскопии. Сотрудничество компании с Pfizer (соглашение о совместном продвижении) оказалось выгодным, поскольку оно дает Exact Sciences доступ к отделу продаж фармацевтического гиганта, его маркетинговому опыту и связям. Exact Sciences продолжает развивать свою сеть врачей и добавляет новых санитаров и гастроэнтерологов. Деннисон говорит, что перспективы на этот год обширны: компания планирует протестировать Cologuard 2.0 — более точную и экономичную версию своего главного продукта и собирается предложить инструмент для диагностики рака печени.

8) Wayfair (W)

Лидер среди онлайн-магазинов товаров для дома Wayfair популярен у молодых потребителей, которые съезжают от родителей и покупают свои дома. Деннисон подчеркивает, что выручка компании растет на 20-25%, однако расходы пока превышают доходы, поскольку компания все еще на стадии инвестирования — но ожидается, что она выйдет на прибыль в ближайшие пять лет. Развитию Wayfair способствуют и международные инвестиции, в первую очередь в Западной Европе, «где они играют по тем же правилам, которые уже принесли успех на американском рынке», говорит Деннисон. Конкуренты компании — офлайн-магазины и крупные игроки, такие как Amazon.

Стивен ДеНичило из Federated Kaufmann Large Cap Fund

Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,

Реклама на Forbes

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%

Идеи:

9) Vulcan Materials (VMC)

ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен». По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин. Более того, «крепкая федеральная поддержка» инфраструктурных инвестиций от обеих партий в Конгрессе тоже станет дополнительным фактором роста в 2020 году.

10) Ingersoll-Rand (IR)

Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров. В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».

Реклама на Forbes

Кимберли Скотт из Ivy Mid-Cap Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании со средней капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,6%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 20,1%

Идеи:

11) National Vision Holdings (EYE)

Этот ретейлер с объемом продаж $1,7 млрд продает очки, контактные линзы и другие продукты, а также проводит полные офтальмологические обследования. По словам Скотт, компания продолжает расти, поскольку она удовлетворяет важную медицинскую потребность по разумной цене. «Компания занимает уникальное положение как растущая розничная сеть за пределами электронной торговли», — подчеркивает Скотт. Общая выручка растет более чем на 10%, и компания продолжает избавляться от задолженности. В числе рисков — изменение пошлин и опасения, что Walmart не возобновит стратегическое партнерство по управлению отделениями Vision Center, однако Скотт полагает, что эти факторы уже учтены в цене акций. Кроме того, компания начинает пользоваться преимуществами новых вложений в таких областях, как кибербезопасность и лаборатории по разработке средств для коррекции зрения.

Реклама на Forbes

12) CoStar Group (CSGP)

Ведущий поставщик данных о коммерческой недвижимости и услуг по размещению объявлений CoStar со штаб-квартирой в Вашингтоне имеет «отличные перспективы роста и прекрасный денежный поток», по словам Скотт. Она особо отмечает команду руководителей компании во главе с ее основателем и безупречную финансовую отчетность — с нулевой задолженностью. Выручка CoStar растет на 20%, и Скотт ожидает новых инноваций в других сферах, включая недавнее приобретение Smith Travel Research, которое позволит CoStar начать деятельность в сфере данных и аналитики для гостиничной отрасли. По словам Скотт, обычно рынок отказывается от акций, когда компания объявляет о новых циклах инвестирования, как она поступила и сейчас, но, даже если это вредит рентабельности в краткосрочном периоде, это на самом деле готовит CoStar к новой фазе роста. Компания ожидает, что к концу 2023 года выручка достигнет $3 млрд.

Скотт Климо из Amana Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама

Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%

Идеи:

Реклама на Forbes

13) Lowe’s Companies (LOW)

Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе». В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки. Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн. Несмотря на то, что «все уязвимы», по словам Климо, риски рецессии и падения рынка жилья смягчаются благодаря сокращению издержек и другим внутренним улучшениям, которые должны способствовать рентабельности.

14) Ally Financial (ALLY)

Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей. «Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен». Он говорит, что у Ally хорошие перспективы роста при том, что в целом экономические прогнозы звучат оптимистично, а рынок жилья должен быть стабилен. У акций компании низкий показатель P/E менее 8 с учетом прибыли за 12 месяцев, дивидендная доходность 2,2%, прибыль растет на 10% ежегодно.

Том Слейтер из Baillie Gifford U.S. Equity Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,4%

Реклама на Forbes

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2016 год): 20,7%

Идеи:

15) Yext (YEXT)

Yext из Нью-Йорка — это IT-компания с низкой капитализацией, которая позволяет корпоративным клиентам пользоваться ее облачной сетью поисковиков, карт и других программ, чтобы рассказывать о себе и строить свой бренд. По мере того как все больше компаний встраивают цифровые элементы в свои бизнес-стратегии, Yext предлагает им инструменты для этого. На 2020 год компания запланировала запуск нового продукта — Yext Answers, цель которого заключается в упрощенном приеме вопросов потребителей о различных компаниях или продуктах. «Yext все еще терпит убытки (а путь к прибыльности — новая модная фраза после крушения WeWork), однако мы готовы мириться с этим, если мы видим траекторию роста в будущем, — говорит Слейтер. — В долгосрочной перспективе мы считаем, что у них может быть большая целевая аудитория».

16) MarketAxess (MKTX)

Эта финтех-компания выступает в качестве электронной торговой площадки для кредитных рынков и соединяет цифровые инструменты с торговлей облигациями. «Здесь интересен тот факт, что, хотя мы уже видели, как рынки акций переходят к цифровым торгам, это гораздо более сложная проблема для облигаций, поскольку они в целом значительно менее ликвидны», — отмечает Слейтер. Цифровизация этих рынков — большая победа для владельцев активов, поскольку она устраняет издержки на посреднические услуги, характерные для традиционной торговли облигациями. Ожидается, что в следующем году рост MarketAxess составит не менее 15% при очень высокой рентабельности около 50%, причем оба показателя в будущем, вероятно, будут увеличиваться, прогнозирует Слейтер.

Реклама на Forbes

Чейз Шеридан и Грег Стейнмец из Sequoia Fund

Фокусируется на недооцененных компаниях

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,3%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 11,5%

Идеи:

17) Credit Acceptance (CACC)

Credit Acceptance Corp. — организация по выдаче субстандартных автокредитов, которую фонд Sequoia считает «лучшим домом в плохом районе». Компания контрциклична, поскольку, по словам Шеридана и Стейнмеца, ее прибыль выросла в два раза во время финансового кризиса. Они подчеркивают, что Credit Acceptance не подвержена тем же рискам, что и типичный субстандартный кредитор благодаря «портфельной программе» с участием дилеров, в рамках которой она распределяет риски и выплаты от кредитного процесса. В условиях кризиса это многое значит: Credit Acceptance пострадает меньше, чем ее конкуренты, и сможет занять большую долю рынка в эти сложные периоды. Компания растет (в 2019 году ее выручка увеличилась на 22%) и пока что может продолжать развиваться без слияний и поглощений. Некоторые недобросовестные участники автокредитов обкрадывают бедных, однако «Credit Acceptance Corp играет по правилам и играет честно, — рассказывают Шеридан и Стейнмец. — У них есть превосходные информационные системы, благодаря которым их коллекторы остаются в рамках того, что законодательство позволяет им делать».

Реклама на Forbes

18) Alphabet (GOOGLЕ)

«Иногда хорошая идея находится прямо у вас под носом, — говорят Шеридан и Стейнмец. — Баланс Alphabet с $130 млрд кеша — точно Форт-Нокс, а устойчивость и качество этого бизнеса поражают воображение». Компания добилась стабильного роста почти на 20%, а «ее выручка от поиска увеличивается благодаря наиболее быстро растущим сегментам — мобильным устройствам и YouTube». При ежегодных расходах в $25 млрд на исследования и разработки (больше тратит только Amazon) «это как Dell Labs и Xerox Park на стероидах», — говорят Шеридан и Стейнмец. «Конкурентные преимущества Google почти необъятны в его ключевом бизнесе — рекламе», — подчеркивают они. IT-гигант планирует развиваться и в зарождающейся отрасли облачных вычислений, где он на данный момент отстает от Amazon и Microsoft.

Крис Мэк из Harding Loevner Global Equity Fund

Инвестируют в высококачественные быстрорастущие активы

Возврат от инвестиций в 2019 году: 28,5%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 10,2%

Идеи:

Реклама на Forbes

19) PayPal (PYPL)

PayPal — это «легендарный бренд», но возможности в этой сфере касаются «цифровой трансформации сектора финансовых услуг», говорит Мэк. Это «долгосрочная возможность», особенно с учетом того, что около 85% сделок в мире все еще совершаются посредством наличных средств. Он подчеркивает, что разница в том, что PayPal заключает стратегические партнерства со все новыми финансовыми учреждениями и увеличивает число коммерческих аккаунтов. Например, сотрудничество с Bank of America и HSBC начало окупаться, потому что они указывают PayPal как один из способов оплаты в своих цифровых кошельках. Мэк указывает, что большая пользовательская база PayPal и масштабы сделок, которые он обрабатывает, — оба показателя растут почти на 20% — еще одно преимущество. Компания противостоит некоторым из крупнейших IT-игроков вроде Apple, однако «тут всем найдется место», — говорит Мэк.

20) Vertex Pharmaceuticals (VRTX)

Vertex — это биотех-компания с капитализацией в $56 млрд, которая занимается препаратами для лечения фиброзного цистита. Мэк воспринимает ее как недооцененную, «ею пренебрегают из-за маленькой целевой аудитории — примерно 100 000 человек в мире». Но, если речь идет о фармацевтике и ценах на лекарства, «это компания, которая создает стоимость», — говорит он. Она добавила новый препарат к существующей линейке одобренных препаратов, которые есть на рынке. Предыдущие лекарства могли вылечить примерно 56% существующих случаев фиброзного цистита, тогда как новая «тройная комбинация» от Vertex, по словам Мэка, позволит охватить примерно 90% случаев. Препарат дорого стоит, и пациенты должны принимать его пожизненно, однако рост продолжительности жизни и числа излечимых случаев — хороший знак для Vertex. Компания приносит прибыль, высокорентабельна, выручка растет более чем на 25% в год.

Перевод Натальи Балабанцевой

Пять самых разбогатевших российских миллиардеров 2019 года: как они заработали $27 млрд?

5 фото

Куда вложить деньги в 2019 году

Назад к блогу Финансы

Задумывались ли вы о том, куда вложить деньги в долгосрочной перспективе? Вы, несомненно, слышали о различных возможностях инвестиций для вложения свободных финансовых средств. Хотите узнать, какие виды инвестиций сейчас наиболее актуальны? Инвестирование денег – актуальная тема для тех, кто хочет обеспечить себе дополнительные доходы в будущем. Конечно, при инвестировании свободных финансовых средств риск присутствует всегда, но если тщательно оценить возможности инвестиций, то найти способ обеспечить получение дополнительной прибыли в будущем сумеет каждый. Чтобы помочь вам сделать правильный выбор, в этой статье Aizdevums.lv обобщили наиболее актуальные виды инвестиций – куда можно вложить деньги в 2019 году.

Инвестиции в недвижимую собственность

Инвестиции в недвижимую собственность – один из наиболее популярных видов инвестиций, который выбирают многие, чтобы повысить шансы получения прибыли в будущем. Инвестиции в недвижимость могут быть даже очень доходными, если делать это продуманно, а именно вложить средства в недвижимую собственность – квартиру, дом или участок, – которая не обесценится со временем. Для инвестиций в недвижимость чаще всего приобретаются квартиры, нуждающиеся в косметическом ремонте, которые впоследствии можно продать по значительно более высокой цене. Кроме того, все еще популярно вложение свободных денежных средств в землевладения и участки под застройку, предназначенные для строительства жилья. Инвестиции в жилую недвижимость становятся все более популярными благодаря возможностям заработать, используя платформы для краткосрочной аренды Airbnb и Bookng.com, а также из-за постоянного роста цен на долгосрочную аренду в крупнейших городах Латвии.

Разумеется, у этого вида вложения денег тоже могут быть свои минусы. Если вы планируете приобрести квартиру, чтобы предложить ее на обширном рынке недвижимости, очень важно оценить ряд существенных аспектов, прежде чем принять окончательное решение. Во-первых, вид недвижимости – дом, квартира или землевладение, во-вторых – площадь и состояние недвижимости. Это поможет вам понять, какие вложения потребуются, чтобы, например, подготовить квартиру к повторной продаже или найму. В-третьих – местонахождение объекта, а именно, не повлияет ли конкретное местонахождение на стоимость недвижимости в будущем.


Вложения в акции предприятий

Вложения в акции предприятий, подобно инвестициям в недвижимую собственность, являются популярным вариантом, куда вложить деньги, среди инвесторов. При вложении средств в акции предприятий существуют два основных способа заработать: покупая и продавая акции и получая прибыль от дивидендов. Если вам доступны достаточные финансовые средства, то продуманные инвестиции в акции предприятий – отличный способ обеспечить себе финансовую стабильность в будущем. Несомненно, как и любой другой вид инвестиций, покупка и продажа акций тоже требуют определенных знаний и навыков. Для осуществления таких рискованных инвестиций тем, кто еще только собирается заниматься покупкой акций, рекомендуется не только определить свои возможности, но и проконсультироваться с финансистами и экономистами. Но если вы выбрали именно этот вид инвестиций как лучший способ, куда вложить деньги, можете начать свое исследование с предложения Балтийского фондового рынка, а также уделить время изучению процесса купли-продажи акций и следить за мировыми экономическими процессами.

Инвестиции в драгоценные металлы

Люди всегда стремились заработать, продавая потребительские товары природного происхождения. Исторически одним из самых ценных долгосрочных вложений было именно золото. В наши дни золото тоже является одним из видов инвестиций, заслуживающим доверия. Именно инвестиции в золото обеспечивают инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и сохранить ценность своих свободных средств в дальнейшем. К тому же нередко люди предпочитают инвестировать именно в золото, потому что это не только капиталовложение, способное принести прибыль в будущем, но и товар класса люкс и символ статуса.

Нередко приходится сталкиваться с мнением, что золото – это несовременный вид инвестиций. Однако выбор в пользу инвестиций в золото обоснован рядом факторов. Во-первых, на мировом рынке очень большой спрос на этот драгоценный металл. Во-вторых, золото – это надежное вложение, потому что его стоимость практически не подвержена рискам финансового рынка и защищена от инфляции. А именно, в условиях финансового кризиса другие виды инвестиций – как недвижимая собственность, так и акции предприятий, – стремительно теряют свою ценность, принося инвесторам убытки. В свою очередь, золото как ликвидную инвестицию легко реализовать, получив прибыль. Однако, как и с любым другим видом инвестиций, принимая решение в пользу капиталовложений в этот драгоценный металл, важно ознакомиться с нюансами данного конкретного вида инвестиций, чтобы продуманно вложить свободные финансовые средства.


Форекс и другие рынки финансовых инструментов

Один из видов инвестиций, куда люди предпочитают вложить свои деньги – инвестиции на рынке финансовых инструментов. Как и инвестиции в недвижимую собственность, акции или драгоценные металлы, инвестиции на рынке финансовых инструментов знакомы инвесторам уже давно. Однако в обобщении наиболее популярных видов инвестиций в 2019 году мы рассмотрим именно платформу, предоставляющую возможность инвестировать в финансовые инструменты каждому из нас. Форекс, или международный валютный рынок, предоставляет возможность получить прибыль, используя регулярные колебания курсов валют, а именно размещать инвестиции, пытаясь предугадать подорожание или удешевление определенной валюты. Разумеется, чтобы инвестиции на рынке Форекс не были всего лишь игрой, необходимы как знания, так и выдающиеся аналитические навыки. Если они у вас есть, это отличный вариант, куда вложить деньги - можете испытать свои возможности уже сегодня. Правда, необходимо считаться с тем, что, ввиду популярности данного вида инвестиций, на рынке появилось множество нечестных брокеров, поэтому рекомендуется внимательно выбирать деловых партнеров, чтобы впоследствии не пришлось разочароваться.

Краудфандинг

В последнее время значительно развилась новая возможность куда вложить деньги – краудфандинг. Можно утверждать, что именно этот вид инвестиций является самым современным или передовым из рассмотренных в данной статье. Инвестиции путем краудфандинга позволяют заработать на расширении бизнесов и предприятий, новых стартапах и даже недвижимой собственности ранее неизвестными и невозможными способами.

Принцип краудфандинга очень прост. Интернет-страницы краудфандинга по всему миру предлагают возможность привлечь средства на развитие и реализацию различных проектов и замыслов. Зачастую это идеи, на которые, к примеру, банковские кредиторы не выдали заем. Потому это самый быстрый способ найти необходимое финансирование – привлекая его от людей со всего мира. Конечно, следует помнить, что в поисках интересующего вас проекта краудфандинга можно столкнуться и с некоммерческими проектами, не предусматривающими извлечение прибыли. Поэтому, прежде чем сделать выбор в пользу определенного проекта, уделите время его исследованию и оцените свои цели.

Какой вид инвестиций выберешь Ты чтобы обеспечить себе дополнительный доход в будущем? Если желаешь узнать и о других рекомендациях по финансовому планированию, ознакомься с нашим разделом финансовых советов!

Во что лучше инвестировать в 2021 году?

А как оптимистично начинался 2020 год! Американские фондовые индексы были на максимумах, рынки были настроены на активный рост по всему миру. Однако все положительные прогнозы и ожидания перечеркнул коронавирус.

Люди стали гораздо осторожнее инвестировать, а аналитики сталии более сдержаны в своих прогнозах.

Новости о позитивных эффектах вакцины от коронавируса меняются новостями о новых штамма COVID-19 и новыми жесткими локдаунами, поэтому ставить на окончательное восстановление экономики никто не спешит.

Куда лучше инвестировать деньги в 2021 году

В этой статье обсудим куда лучше инвестировать деньги в 2021 году, чтоб заработать или хотя бы сохранить сбережения. Какие инвестиционные инструменты для этого подойдут и на какую доходность можно расчитывать.

Итак, наиболее доступны и распространены в Украине следующие виды инвестиций:

  • "Под матрас"
  • Банковские депозиты
  • ОВГЗ (государственные облигации)
  • Акции иностранных компаний
  • Драгоценные металлы (золото, серебро и др.)
  • Недвижимость
  • Криптовалюта
  • Действующий бизнес
  • Нестандартные инвестиции

На чем заработали инвесторы в 2020 году?

Какие же инвестиционные инструменты оказались наиболее прибыльными в кризисном 2020 году?

В первую очередь, выросли акции компаний hitech-индустрии. В условиях пандемии коронавируса, когда большинство людей находились на самоизоляции и работали удаленно, услуги этих компаний оказались наиболее востребованными.

Лидером стал Zoom. Год назад стоимость акций стартапа по организации видеоконференций составляла 62-67 долл. США. На пике их цена достигала 550 долл. США. Тот, кто приобрел акции Zoom в январе 2020 года и продал в октябре увеличил свое состояние в семь раз!

Даже с учетом падения капитализации Zoom в конце 2020 года после выхода новостей об успешном тестировании вакцины против COVID-19 рост акций компании за год составил 400%.

Увеличение выручки технологических гигантов толкало стоимость акций вверх. Конечно, не такими темпами, как Zoom, однако доходность инвестиций была значительной. Например, бумаги Facebook в 2020 году подорожали на 33%, интернет-корпорации Alphabet (Google) - на 36%, видеосервиса Netflix - на 62%.

К концу года "выстрелила" криптовалюта. Bitcoin, за который в первые десять месяцев не давали более 8 тыс долл, за ноябрь-декабрь вырос до 29 тыс долл (+ 272% годовых). 8 января 2021 стоимость виртуальной монеты пересекла отметку 40 тыс. долл. США. А в начале ферваля 2021 года, когда Tesla вложила 1,5 миллиарда долларов в биткоин и заявила о планах принимать оплату в криптовалюте — ее курс подскочил почти до 45 тыс. долл. США.

Классические для украинцев инвестиционные инструменты принесли ощутимо меньшие доходы. Те, кто верили в девальвацию национальной валюты и год назад приобрели американский доллар, в 2020 году заработали в гривне почти 20% (курс вырос на 4,59 грн / долл). Доходность в евро составляла 31,4%.

Конечно, таких немного, но больше всего от девальвации национальной валюты выиграли те, кто на начал в 2020 году приобретать швейцарский франк (+ 31,9%).

Доходы от депозитных вкладов в гривне составили лишь 14,9%. В валюте они были еще меньше - 1-3%, однако с учетом девальвации принесли 22,9% в долларе и 33,7% в евро.

Сохранятся ли эти тенденции в 2021 году, говорить рано.

Аналитики рекомендуют инвестировать осторожно и хранить определенную часть денег наличными.

"Под матрас" или в банк

Основное преимущество наличных для инвестора - это возможность выгодно вложить деньги в подходящий момент.

Запас наличности дает определенную гибкость, однако это преимущество легко перечеркивает главный недостаток - ее уязвимость к инфляции. В 2020 году цены выросли на 5%.

В отличие от 2020 года, когда почти весь период инфляция была ниже целевого диапазона Нацбанка (5 +/- 1%), в 2021 году цены будут расти гораздо быстрее. Этого не исключают и в самом НБУ.

Там подсчитали, что из-за повышения тарифов на электроэнергию для населения инфляция дополнительно возрастет на 0,39 процентного пункта. Однако даже без учета фактора тарифов цены начали активно расти уже в конце 2020 года.

По оценкам Альфа_банка на этом ускорение инфляции не завершится, и к весне 2021 вероятный выход инфляции за пределы целевого диапазона с достижением отметки 7%.

Рост цен на 7,3% по итогам 2021 прогнозируют и в правительстве. Ускорение инфляции может вызвать ответную реакцию НБУ. Для сдерживания цен ему придется повышать учетную ставку, что, вероятно, приведет к росту ставок по депозитам.

Сейчас ставки по гривневым депозитам, в зависимости от сроков, колеблются в пределах 7-9% годовых, в иностранной валюте - 1-4%. В 2020 году ставки стремительно падали, но объемы вкладов все равно росли.

С января по ноябрь 2020 года остатки средств на депозитных счетах физлиц увеличились на 110,67 млрд. грн или на 18,7%.

В ICU считают, что несмотря на падение ставок, банковские депозиты будут оставаться популярным инструментом для инвестиций. Мы только привыкаем жить в условиях однознакових ставок по депозитам в гривне и близких к нулю ставок в валюте. Однако украинцы будут продолжать отдавать предпочтение банковским сбережениям как наиболее понятному инструменту.

Однако держать деньги в банках может стать невыгодно. Это произойдет, если инфляционные процессы будут развиваться активнее, чем ожидалось, а банки не отреагируют на повышение учетной ставки Нацбанком.

Сейчас четкой корреляции между ставками по депозитам в банках и учетной ставке нет. Спрос на депозиты у населения остается высоким, что позволяет банкам не повышать ставки.

Также не стоит забывать, что почти пятую часть дохода от депозита нужно отдавать государству в виде налогов (18% НДФЛ и 1,5% военный сбор.

Вкладывать все деньги в иностранную валюту тоже рискованно. В конце 2020 года иностранные инвесторы начали скупать государственные облигации Украины, из-за чего возрос приток валюты в страну.

Аналитики отмечают: если этот тренд будет продолжаться, то гривна будет укрепляться, а сбережения в валюте - обесцениваться.

Не стоит забывать, что в 2019 году покупка нерезидентами облигаций привела к укреплению гривны относительно доллара на 19%!

Оптимальным вариантом является диверсификация активов: держать деньги на депозитах в гривне, долларах и евро, при этом на гривну стоит выделить не менее 30% от депозитного портфеля.

Консенсус-прогноз: ожидаемый доход от инвестиций в депозиты в 2021 году может быть таким: в гривне - 8%, в долларах - 4%, в евро - 2%.

Ценные бумаги

Выгодная альтернатива банковским депозитам - инвестиции в облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ).

Преимущества ОВГЗ перед депозитам в банках такие:

  • высокие ставки: при последнего аукциона Минфина доходность ОВГЗ с годовым сроком обращения составляла 11,73% годовых, тогда как средние ставки по годовым депозитам составляют 8-9%.
  • єкономия на налогах: в отличие от депозитов, процентный доход по ОВГЗ не облагается налогом на доходы физических лиц (18%), а только военным сбором (1,5%).
  • надежность: выплата основной суммы долга и процентов по нему гарантируется государством, тогда как по депозитам гарантируется сумма до 200 тыс грн.

В 2021 году ожидается, что ставки по ОВГЗ будут если не расти, то держаться на этих же уровнях.

"Скорее всего, резкого роста ставок по ОВГЗ в ближайшее время не будет, но и падения ожидать не следует. Ситуация на рынке гособлигаций в значительной степени будет зависеть от того, как себя будут вести нерезиденты", - считает Паращий.

Недостатком операций с ОВГЗ является их относительная сложность и непонятность для населения. В Украине люди не привыкли тратить много усилий для того, чтобы просто отложить деньги.

"ОВГЗ - это сложный механизм, он менее понятен населению. Чтобы им воспользоваться, нужно собирать дополнительные документы, показывать происхождения средств, искать брокеров. К тому же там большой порог входа (100 тыс. Грн - ЭП)", - отметил директор департамента риск -менеджмента "Аккорд банка" Николай Войтко.

Хотя на рынке есть предложения от инвестиционных компаний, которые позволяют вкладывать в ОВГЗ небольшие суммы, финальную доходность таких инвестиций может "съесть" высокий размер комиссий.

Так или иначе, но ОВГЗ - главный инструмент на фондовом рынке. Инвестировать в другие ценные бумаги - акции или корпоративные облигации - рискованно. Основным фактором риска является низкая ликвидность рынка: купить акции можно, однако продать их в краткосрочной перспективе и без существенных потерь почти невозможно.

Консенсус-прогнозом "Forbes-Украина", ожидаемый доход от гособлигаций в 2021 году может быть таким: в гривне - 10%, в долларах - 4%.

Украинцы присматриваются и к инвестициям в акции западных компаний. В Украине их можно купить при посредничестве брокеров.

Недавно Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку допустила к обращению в Украине акции Facebook, Tesla, Netflix, Visa, Microsoft и других западных компаний.

Рассматривать эти бумаги как инструмент для инвестирования стоит только в случае готовности уделять достаточно времени для отслеживания новостей об этих компаниях, динамики цен на акции, ситуации на мировых рынках.

Инвестирование в акции может быть очень прибыльным. Например, в 2020 году акции Tesla выросли почти на 700%. Однако это не означает, что такой рост будет и в 2021 году.

"Акции сейчас переоценены. Во время кризиса экономики падали, а цены на акции росли. В этом нет никакой логики, поэтому играть в эту историю я не вижу смысла", - говорит Войтко.

Если и инвестировать в акции иностранных компаний, то не все сбережения, советуют аналитики. Не стоит забывать и о диверсификации инвестиций: покупать акции нескольких компаний, а не одной.

"Если вкладывать в акции, то во что-то очень простое, например, в фондовые индексы. Американские фондовые индексы в 2020 году росли очень сильно. Вечно этот рост продолжаться не может, поэтому с такими инвестициями стоит подождать.

Зато фондовые индексы, например, Великобритании росли не так сильно, поэтому там есть потенциал для роста в 2021 году ", - отмечает Паращий.

Также аналитики рекомендуют обратить внимание на акции компаний, работающих в сферах биотехнологий, телемедицины, медицинских стартапов и сектора интернет-торговли.

Консенсус-прогноз: ожидаемый доход от инвестиций в акции иностранных компаний в 2021 году - 10-12%.

Драгоценные металлы

2020 был успешным не только для акций Tesla, но и для золота. В августе его цена превысила 2 тыс долл за унцию, а за год рост составил около 20%. Однако дальнейшая судьба золота и ценных металлов туманна.

Золото часто называют тихой гаванью, то есть активом, в который инвесторы "бегут" во время кризисов и неопределенности. Именно рекордный обвал мировой экономики спровоцировал рост стоимости желтого металла.

В 2021 году цены на золото будут зависеть от успехов в преодолении пандемии COVID-19. Быстрые темпы восстановления мировой экономики в 2021 году - это сигнал инвесторам, что можно выходить на другие рынки капитала, в частности вкладываться в ценные бумаги. Если этот сценарий реализуется, спрос на золото начнет падать, а вместе с ним - и цена.

Если же ситуация с коронавируса будет ухудшаться, страны будут вводить новые локдауны, а вакцинация будет проходить с трудом, то спрос на золото будет высоким. Из-за этого цены могут вырасти до 2,5 тыс долл за унцию (сейчас они колеблются на уровне 1830-1850 долл), прогнозируют аналитики Citi.

Еще большие оптимистичные прогнозы - по серебра. В 2020 году оно впервые за последние пять лет подорожало до 25 долл за унцию, в середине года цена доходила почти до 30 долл. В Citi ожидают, что в 2021 году серебро может взять планку 40 долл.

"Инвестиции в драгоценные металлы сложные. Ими трудно оперировать, поэтому я бы не советовал их рассматривать, если вы просто хотите сэкономить деньги", - считает Фурса.

Консенсус-прогноз: инвестиции в золото в 2021 году могут принести 10%, в серебро - 20%.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость в Украине более традиционны, чем покупка ценных бумаг или золота. Особенно популярны они в Киеве и его окрестностях, а также в других крупных городах.

Кризис 2020 года несильно ударил по рынку жилой недвижимости. По расчетам City Development Solutions, объемы продаж квартир в столице выросли на 30%, а цены на недвижимость восстановились до уровня 2013-2014 годов.

Факторов, которые могли бы способствовать снижению цен на недвижимость, пока нет.

Однако следует сейчас покупать квартиру? Все зависит от типа недвижимости и планов по ее использованию.

Наибольшим спросом в 2021 году будут квартиры бизнес-класса и сегмента «комфорт». Также эксперты советуют обратить внимание на жилые комплексы, построенные по концепции «город в городе» или «0 км», то есть те, которые имеют развитую инфраструктуру.

Потенциал для роста цен в 2021 году есть. За год цены могут вырасти на 7-10% при сохранении темпов, которые были в конце 2020 года. В то же время в популярных форматах" город в городе ", многофункциональных и сервисных комплексах, эко-проектах цены скорее всего будут расти гораздо быстрее, учитывая высокий уровень платежеспособного спроса и стабильно высокие темпы строительства.

В 2021 году стоит рассматреть инвестциии в готовое жилье, ведь на этапе строительства существуют высокие риски, хотя и доходность таких инвестиций может составлять 35-40%. Не стоит забывать, что в 2020 году из столичного рынка недвижимости ушли два крупные застройщики: "Аркада" и "Укрбуд".

А вот относительно нвестиций в коммерческую недвижимость хоршо подумать, особенно это касается офисных помещений. Сейчас сложно прогнозировать, какой будет ситуация на этом рынке даже после карантина, возможно стоит сделать ставку разве что на инвестиции коворкинг пространства. В то же время, после отмены локдауна сегмент торговой недвижимости начинает оживать. Неплоход себя чуствует и логистическая недвижимость в это время.

В целом инвестиции в недвижимость подходят не всем. Для них характерны высокий ценовой порог входа и длительный период окупаемости. Если же денег для инвестиций немного, то вкладывать их все в недвижимости - не лучшая идея.

Если есть 50-100 тысяч долларов, то я за диверсификацию. Квартира - это один объект. С ее покупкой можно и угадать, и проиграть. Не надо забывать и о больших транзакционные издержки на оформление жилья. Лучше такие средства инвестировать в несколько инструментов.

Консенсус-прогноз: инвестиции в жилую недвижимость в Киеве и пригороде могут дать доход 8-13%, инвестиции в коммерчекую недвижимость в Киеве и пригороде могут дать доход 10-12%

Криптовалюта

Bitcoin оказался одним из самых прибыльных инструментов инвестиций в 2020 году. Бешеный рост его стоимости возобновило дискуссию между теми, кто называет его "новым золотом", и теми, кто убежден, что криптовалюта - это "пузырь".

Стоит напомнить, что после того, как компания Tesla приобрела биткоины и заявила, что планирует использовать криптовалюту как средство оплаты за свою продукцию, стоимость биткоина превысила $43 тыс.

Стоит ли инвестировать в криптовалюта в 2021 году? Существует потенциал для роста биткойна? Однозначный ответ на эти вопросы не даст ни один человек.

"Криптовалюта - это пузырь, который движется только на" хайп ". Там нет ни одной стоимостной составляющей, фундаментальной признаки стоимости. Как и акции Tesla, Bitcoin - это исключительно" хайп ". Он может дорасти до 100 000 долларов, а может лопнуть. По сути, биткоины - это игра в рулетку. Отследить тренды, как будет меняться их стоимость, невозможно.

Инвестиции в криптовалюту очень рисковые, но и доходность в определенные периоды они показывают баснословную. Такие инвестиции подходят тем, кто может смириться с большими потерями, для консервативных инвесторов - это крайне неподходящий инструмент инвестирования.

Тем, кто решится вложить средства в криптовалюту в 2021 году, аналитики советуют диверсифицировать инвестиционный портфель, разбавив его менее рисковыми активами - депозитами или государственными ценными бумагами.

Консенсус-прогноз: инвестиции в криптовалюту могут принести в 2021 году доходность до 50%.

Нестандартные инвестиции

2020 принес много новых трендов в инвестировании. Из-за неопределенности в мире некоторые аналитики советуют в 2021 году обратить внимание на нестандартные инструменты инвестирования.

Одним из них является инвестиция в себя. Обучение, курсы, получение новых квалификаций особенно актуальны в условиях локдаунив и связанного с ними безработицы. Такие инвестиции способны принести доход после потери основного источника заработка.

Пригодятся и хобби. Если хорошо изучить иностранный язык, то можно подрабатывать репетиторством. Бухгалтеры могут помогать предпринимателям с отчетностью. Многочисленные подписчики в соцсетях помогут продавать рекламу.

К инвестициям в себя принадлежат и инвестиции в здоровье. Спорт, лечение хронических заболеваний и здоровое питание не принесут доходов, зато позволят существенно уменьшить расходы на лечение в будущем.

Неопределенность с развитием пандемии заставляет инвесторов искать нестандартные инструменты. Среди них - произведения искусства.

Приобретение коллекционного вина или антиквариата способно принести существенный доход, но только в долгосрочной перспективе. Покупать эти вещи советуют в период кризисов, когда их стоимость наименьшая.

Среди нестандартных инвестиционных решений Bloomberg называет покупку бочек дорогого виски (за последние десять лет стоимость этого напитка выросла на 564%), прав на музыкальные произведения и даже инвестиции в фермы для разведения насекомых.

Еще один интересный вариант - коллекционные монеты. Недавно их можно купить в интернет-магазине Нацбанка. Монеты - это также долгосрочные инвестиции. За год-два они не принесут прибыли, однако на десятилетнем горизонте доходность таких инвестиций может достигать 40% годовых.

Вместо заключения

Какие бы инструменты для инвестиций в 2021 году вы не выбрали, главное - соблюдать правила диверсификации и помнить, что высокая прибыль от инвестиций в больтшинстве случаев свидетельствует о высокой рискованности инструмента инвестирования. В этой статье мы привели ориентиры по среднегодовой доходности различных инструментов инвестирования, будьте предельно осторожны и внимательны при рассмотрении инвестиционных проектов с существенно большими показателями доходности инвестиций. Также стоит рассмотреть возможность сотрудничества с профессиональными консультантами, которые помогут избжать риски инвестирования и подобрать оптимальный инвестиционный инструмент согласно вашей стратегии инвестирования.

Куда вложить доллары — Премьер БКС

Банковские валютные вклады не дают возможность получать большую прибыль. Ставка по ним продолжает стремиться к нулю. Поэтому многие инвесторы ищут способы для альтернативных вложений в валюте на фондовом рынке. На бирже представлено немало инструментов, в которые можно инвестировать в долларах США. Давайте разберемся, как и куда можно вложить доллары.

Еврооблигации

Самым надежным и низкорисковым вариантом вложений принято считать облигации, номинированные в иностранной валюте. Несмотря на свое название, облигации представлены не только в евро и выпускаются они не только в Европе. Эмитентом еврооблигации может быть государство или крупные коммерческие компании (например, «Лукойл»). После покупки еврооблигации (или как еще их иногда называют – евробонды) вы начинаете получать фиксированные денежные выплаты – купоны. Под купонами подразумеваются проценты, которые платит эмитент за пользование деньгами. Обычно такие выплаты происходят два раза в год.

Кроме выплаты купонов, на евробондах можно заработать за счёт роста курса валюты (например, купили еврооблигацию, когда доллар был 76, а продаете, когда он стоит 80) и роста рыночной стоимости бонда (например, вы купили бонд по 1000 долларов за бумагу, а перепродаете, когда он стоит уже 1020 из-за повышенного спроса на данную ценную бумагу).

Плюсы вложений в еврооблигации:

  • Неплохая альтернатива вкладу, так как доходность заметно выше
  • Возможность долгосрочного инвестирования (на 10 лет и более)
  • Высокая ликвидность ценной бумаги

Из минусов можно выделить высокую стоимость. Цена одного бонда начинается от 1000 долларов.

ETF в валюте

Так называются иностранные биржевые фонды. Обычно они состоят из инструментов (например, акций, облигаций), собранных по одному принципу (например, по сектору экономики или стране). Такой вариант хорошо подходит новичкам, так как можно не выбирать отдельные акции, а вложиться в перспективную отрасль одной покупкой.

Плюсы таких фондов:

  • Порог входа в фонд. Инвестировать в ETF дешевле, чем собрать аналогичный портфель самостоятельно.
  • Высокая ликвидность. Продать или купить акции фонда можно в любой момент по цене, близкой к рыночной.
  • Диверсификация портфеля. В одном фонде могут быть собраны сотни ценных бумаг.

Среди недостатков можно отметить тот факт, что на российском рынке представлено небольшое количество ETF.

Иностранные акции

Сами по себе акции считаются рискованным инструментом для вложений. Изменение их цены невозможно предугадать. На рост или падение цены могут повлиять различные факторы. Например, экономическая ситуация в стране, форс-мажорные ситуации, правовое урегулирование. При покупке акций мы советуем изучить эмитента, его финансовое положение, а затем уже принимать решение о покупке. Также важно помнить, что некоторые акции могут быть переоценены из-за созданного искусственного ажиотажа. Цена акции может сильно упасть после спада ажиотажа.

На данный момент акции в долларах можно купить на Санкт-Петербургской бирже или на иностранных биржах. Однако для доступа на иностранную биржу вам потребуется либо статус квалифицированного инвестора, либо счет у иностранного брокера.

Покупка валюты

А еще можно просто купить валюту. Наверняка, многие из вас уже прибегали к данному способу вложения денег. Действительно, таким образом можно сохранить и приумножить свои сбережения за счет роста валюты в цене. Многие покупают валюту либо в офисах банка, либо через мобильное приложение. Однако не все знают, что валюту можно купить и на фондовом рынке. Причем покупка на бирже более выгодна, так как там доллар торгуется по цене, которая максимально приближена к реальному рыночному курсу. Важно, как и в случае с акциями, не поддаваться общей панике и не покупать валюту на пике ее цены.

Налоги

При торговле на бирже с вас удерживается налог в 13% от дохода. Но доход по операциям в валюте рассчитывается с учетом изменения курсов валюты. Это значит, что и налог будет начислен с учетом изменения курсов валюты. Например, вы продаете свою ценную бумагу, а курс доллара к этому моменту вырос, тогда ваш доход в рублях становится больше и вам придется заплатить больше налога. На еврооблигации Минфина не действует такая переоценка с 2019 года.

Важно! Дивиденды от американских компаний облагаются налогом – 30%. Но есть возможность снизить налог до 13%. Для этого необходимо заполнить форму W-8BEN, которая докажет, что вы не являетесь налоговым резидентом США. В таком случае вы заплатите со своих дивидендов только 10% налоговым органам США. Однако, так как по налоговому законодательству РФ инвесторы обязаны платить 13% от дохода, вам придется заплатить еще 3% налогов в РФ.

Что важно запомнить

  • Ставки по валютным вкладам продолжают падать, поэтому инвесторы вкладываются в еврооблигации, ETF, акции иностранных эмитентов и просто в доллары на бирже.
  • При совершении сделок на бирже, прежде всего, вам стоит не забывать о налогах и учитывать валютную переоценку.
  • Самым надежным способом инвестирования в долларах выступают еврооблигации.
  • Самым простым – покупка валюты. При этом покупать валюту можно не только в банке, но и на фондовом рынке через брокера.
  • Если вы хотите вложиться в акции иностранных компаний, но не хотите тратить на это много денег, вам стоит присмотреться к ETF. Такой способ инвестирования мы советуем новичкам.
  • Если вы решили вложиться в акции иностранных компаний, прежде всего изучите эмитента и помните о рисках.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Советы экспертов куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать в России: Идеи

Многие граждане нашей страны, которые сумели накопить собственный капитал, задумываются о том, куда можно вложить свои сбережения, чтобы они работали. В этой статье мы расскажем вам о самых популярных инвестиционных инструментах, которые позволяют получать приличный стабильный доход. Итак, куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать?

Акции

Если обратить внимание на советы экспертов куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать, можно заметить, что практически все специалисты рекомендуют инвестировать в акции. Средняя доходность таких инвестиций колеблется в пределах 10–20% годовых. Солидные, уже состоявшиеся компании показывают рост примерно 5% в год. А вот небольшие предприятия, которые недавно открылись и сумели заключить выгодные контракты, могут буквально за 2 месяца добавить и 500%. Акции таких компаний стоят дешево, но их цена через определенный промежуток времени может вырасти в разы.

Разберемся подробнее, как вложить деньги в акции компаний? Если вы никогда не торговали ценными бумагами и не имеете малейшего представления о том, как это делать правильно, доверьте приобретенные вами ценные бумаги в управление опытному трейдеру. Покупка акций с их последующей перепродажей может приносить неплохую прибыль. Годовая доходность такого инвестиционного инструмента достигает 100%. Соответственно, инвестиции в ценные бумаги позволяют вам не только сохранить, а и приумножить свои средства. Если вы не знаете, как инвестировать деньги в акции, обратитесь за помощью к специалистам. Важно помнить о том, что акции – это достаточно рисковый инструмент, поскольку инвестиции в ценные бумаги в некоторых случаях могут быть невыгодны даже в долгосрочной перспективе. Поэтому перед тем как принять решение, нужно поинтересоваться, как вложить деньги в акции и провести грамотный анализ рынка. Очень рискованно использовать этот инвестиционный инструмент во время кризиса, поскольку цены на акции могут стремительно упасть и, соответственно, инвестор потеряет свой капитал. Но если посмотреть с другой стороны, в период экономической нестабильности, ценные бумаги стоят дешево, поэтому их можно скупать за небольшие деньги в надежде на то, что вскоре их стоимость начнет расти.

Варианты инвестирования в акции:

  • Фондовая биржа. Вам нужно открыть счет у брокера и проводить с ним операции через специальную программу. Если вы ограничены во времени и не можете заниматься этим делом самостоятельно, доверьте управление счетом профессионалу;
  • Самостоятельная деятельность. Вы можете лично покупать акции у компании эмитента, заключать договора и регистрировать свое приобретение;
  • ПИФы. Можно вложить деньги в акции через ПИФы. Вы будете платить комиссионные за управление вашим капиталом даже в том случае, если какое-то время фонд будет работать в убыток, но зато все инвестиционные решения за вас будут принимать опытные профессионалы;
  • Фьючерсы и опционы. Это самый доходный и, в то же время, самый рискованный способ инвестирования в акции. Чаще всего такие инструменты используют в работе биржевые спекулянты, поскольку они позволяют зарабатывать как на падении цен, так и на их росте.

Если вы ставите перед собой задачу – сохранить свой капитал, лучше сразу отбросить идею с инвестированием в акции. А вот для тех, кто хочет получить высокую доходность, это вариант может стать идеальным.

Золото

Любой человек, который хочет сохранить и приумножить свой капитал, ищет куда выгодно вложить деньги чтобы они работали в 2021 году. Существует множество разных инвестиционных инструментов, которые отличаются как по доходности, так и по уровню риска. Издавна самым надежным вариантом считается золото. На снижение его стоимости не могут повлиять никакие войны, кризисы или любые другие потрясения. В период экономической нестабильности люди начинают активно скупать золото, поскольку считают, что это самый лучший вариант, куда выгоднее вложить деньги сегодня чтобы их сберечь.

Рассмотрим несколько популярных методов, как вложить деньги в золото:

  • Золотые слитки. Практически в каждом банке можно приобрести золотые слитки. Их стоимость зависит от массы. Чем больше слиток вы хотите купить, тем ниже цена 1 грамма золота. К золоту прилагается сертификат, который вы должны хранить вместе со слитком. При покупке золота в банке вам придется заплатить налог – 18% от общей стоимости слитка;
  • Обезличенный металлический счет. Если вы решили, что золото, это самый лучший вариант, куда вложить деньги в 2021 году, можно не покупать слитки, а просто открыть в банке «золотой» счет. В таком случае ваша покупка будет числиться только документально, поскольку на руки золото вы не получите. Этот инвестиционный инструмент имеет одно важное преимущество – вам не придется платить налог за покупку золота. Недостаток – такой банковский вклад не страхуется;
  • Монеты. Золотые инвестиционные монеты покупают по тому же принципу, что и слитки. Они стоят немного дороже, чем золото в слитках. Это обусловлено высокой стоимостью работ по чеканке монет. Самые дорогие – коллекционные монеты. Их выпускают ограниченным тиражом. Покупка золотых монет – это достаточно рискованный способ инвестирования. Их можно выгодно продать только коллекционерами, а это не так уж и просто.

За последние 15 лет пик роста цен на золото пришелся на 2011–2012 год. После этого цены немного снизились и держаться примерно на одном уровне. В большей степени инвестирование в золото – это самый простой способ, как сохранить свой капитал. Если вы интересуетесь, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход в 2021 году, лучше поискать другие варианты.

Недвижимость

Теперь поговорим о том, как вложить деньги в недвижимость. В наше время наблюдается серьезный застой в строительстве жилой и коммерческой недвижимости. Из-за проблем, связанных с экономическим кризисом, застройщикам приходится замедлять темпы работ, а то и вовсе приостанавливать свою деятельность. В связи с этим покупка недвижимости на стадии котлована является достаточно рискованным мероприятием. В любой момент дом может попасть на долгострой и ваши сбережения просто «заморозятся» на неопределенный срок.

Некоторые начинающие инвесторы, которые ищут, куда вложить деньги чтобы они работали в 2021 году, считают, что лучше приобрести уже построенную недвижимость с целью дальнейшей перепродажи. Но дело в том, что во время кризиса существенно снижается спрос на жилье, поэтому рассчитывать на то, что в ближайшее время цены на новое жилье вырастут, не совсем разумно. То же самое можно сказать и о коммерческой недвижимости.

Если вы задумываетесь над тем, куда вложить деньги в 2021 году, советы опытных инвесторов сводятся к тому, что на данный момент выгоднее всего вкладывать в жилье, которое в дальнейшем можно сдавать в аренду. Не стоит рассчитывать на то, что стоимость квадратных метров существенно вырастет в ближайшие 5–10 лет. В наше время вряд ли можно получить серьезную прибыль с инвестиций, поэтому чаще всего идет речь о том, как уберечь деньги от инфляции. Если вы найдете, куда вложить деньги под большие проценты без риска, считайте, что вам сильно повезло.

Бизнес

Многие инвесторы вкладывают свои деньги в реальный бизнес с хорошими перспективами развития. Существует множество бизнес идей куда вложить деньги, но найти действительно стабильную компанию не так уж и просто, особенно если вы не знаете, где именно ее искать. Давайте попробуем разобраться, в какой бизнес вложить деньги чтобы заработать. Если вы планируете инвестировать свои сбережения в какое-то производство или стартап, но при этом боитесь потерять деньги, обратитесь за помощью к надежному посреднику. Это может быть биржа, через которую компании находят инвесторов. Вы можете купить инвестиционную долю любого проекта и получать какой-то определенный процент от прибыли.

Стартапы – это компании, который выпускают новый продукт. Многие инвесторы, которые вкладывали свои деньги в известные проекты на этапе их становления, давно стали миллионерами. В наше время появляется множество новых компаний, и они имеют все шансы на высокую прибыльность. Если вы задумываетесь над тем, куда вложить деньги чтобы заработать, найдите какой-то перспективный стартап, дождитесь того момента, когда станет понятно, что это компания действительно успешная и инвестируйте в нее средства. Самое главное – ориентироваться на цифры, а не на презентацию проекта.

Если вы имеете на руках небольшой стартовый капитал и хотите вложить его в собственное дело, прислушайтесь к рекомендациям специалистов:

  • Не бойтесь начинать новое дело;
  • Выбирайте рабочую, проверенную бизнес идею;
  • Избегайте высокой конкуренции;
  • Если у вас мало денег, начните со сферы услуг.

По мнению экспертов, собственный бизнес – это самый лучший вариант, куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать и существенно увеличить свой капитал.

Видео по теме Видео по теме

Онлайн казино и финансовые пирамиды

Если прислушаться к советам экспертов России куда вложить деньги в 2021 году, то можно понять, что самые ненадежные инвестиционные инструменты – это различные финансовые пирамиды и онлайн-казино.

Наверняка многие из вас видели в интернете рекламу, призывающую вложить деньги в онлайн-казино. Для этого достаточно зарегистрироваться на специализированном сайте, сделать ставку и ставить до тех пор, пока не проиграете все деньги. Но некоторые «специалисты» умеют выигрывать даже в онлайн-казино. Дело в том, что они играют не более 2-5 минут. В этот период казино позволяет обыграть себя, чтобы подогреть азарт игрока. Если играть дольше, вы сразу начнете проигрывать. Но и такой подход не всегда гарантирует хороший выигрыш. Азартные игры – это не самый надежный способ заработка поэтому, если у вас есть какие сбережения лучше поищите, куда выгодно вложить деньги в 2021 году под проценты, чтобы гарантированно получить хотя бы небольшую прибыль.

Пирамиды

Еще один рискованный вариант, куда инвестировать деньги в 2021 году – это высокодоходные инвестиционные программы. Это очень распространенная мошенническая схема, известная многим нашим соотечественникам еще со времен МММ. Ежемесячная доходность таких программ составляет 15–100%. Вы будете получать выплаты до тех пор, пока будут приходить новые инвесторы. Когда их поток по каким-то причинам иссякнет, вы потеряете все свои деньги, поскольку деньги, полученные организаторами, никуда не вкладывают, чтобы они работали. Как уже говорилось выше, прибыль выплачивается с денег новых инвесторов. Когда выплат становится больше, чем поступлений, хайп закрывается, а вкладчики, которые зашли в пирамиду самыми последними не получают ни копейки и, конечно же, теряют свои деньги. Некоторые инвесторы научились работать с хайпами и получают с них неплохой доход. Но, если вы никогда не сталкивались с таким инвестиционным инструментом, лучше поищите другой способ, куда вложить деньги в 2021 году.

Выводы

Если вам не подходит ни один из предложенных нами способов, куда инвестировать деньги в 2021 году, потратьте их на обучение. Знания – это актив, который никогда не падает в цене и всегда пользуется большим спросом. Учитесь, развивайтесь и вам обязательно улыбнется удача.

Куда вложить деньги в 2020 году

Вопрос сбережения и приумножения денег никогда не теряет своей актуальности, и в зависимости от ситуации на рынках стоит пересматривать свою инвестиционную стратегию. Inbusiness.kz попросил экспертов дать рекомендации, на какие инвестиционные инструменты казахстанцам обратить внимание в 2020 году.

«Фондовый рынок, а я сейчас говорю об американском как об одном из самых развитых в мире, в 2019 году вырос неплохо. Вероятно, в 2020 году рост сохранится, по крайне мере, в начале года. Но рост в следующем году навряд ли будет таким же значительным, как в прошлом», – считает начальник отдела инвестиционного анализа «Астана-Инвест» Серик Козыбаев. Тем более, по его мнению, поводы для падения, наверняка, найдутся. Один из них – это все еще продолжающиеся торговые переговоры между США и Китаем.

Но даже в период «турбулентности» среди акций можно найти акции с потенциальным ростом.

«Не назову какие-либо конкретные компании, так как решение об инвестировании не принимается заранее. На момент совершения покупки какой-либо акции инвестору нужно будет обратить внимание на много нюансов. Это и общая ситуация на фондовом рынке, и финансовые показатели компании, и технический график и т. д. И обязательно нужно учитывать риски», – пояснил он.

Но предложил рассмотреть возможность хранить часть портфеля в «голубых фишках», среди них, например, акции Amazon, Facebook, Google, Apple, но и они периодически падают в цене, предупредил аналитик.

В качестве инструмента инвестирования Серик Козыбаев предложил также обратить внимание на золото – как актив-убежище, к которому в случае «турбулентности» на фондовом рынке зачастую прибегают инвесторы.

«Цены на недвижимость в Казахстане выросли отчасти благодаря госпрограммам кредитования нового жилья, и, на мой взгляд, на данный момент достигли пика», – считает аналитик.

Касательно валютных инвестиций он отметил, что в 2019 году объективных причин для девальвации тенге не было, но население продолжало активно инвестировать в доллары.

«В итоге под конец года мы видим курс 378-380 тенге за доллар. На данный момент мое мнение не изменилось. Лично я свои сбережения продолжаю хранить в тенге. Если у кого-то есть расходы в долларах, например, частые поездки за рубеж, то можно хранить в пропорции: половину в тенге, половину в долларах», – рекомендует Серик Козыбаев.

«Наши рекомендации по инвестированию универсальны и не привязаны к какому-то конкретному году. Основное правило – это формирование сбалансированного, диверсифицированного портфеля инвестиционных инструментов и сохранение этого баланса. Основную часть средств мы обычно рекомендуем вкладывать в акции и желательно в форме ETF (биржевой инвестиционный фонд. – Прим. авт.). Мы предпочитаем американский рынок акций в виде индекса S&P 500, который растет уже десятый год и в 2019 году вырос на 29% (долларовая доходность)», – поясняет генеральный директор DAMU Capital Management Мурат Кастаев.

При этом покупка отдельных бумаг – это рекомендация для более опытных инвесторов, и тут универсальных рекомендаций нет. У каждого инвестора свои предпочтения по срокам инвестирования, суммам, отраслям, своя стратегия и тактика и т. д.

«В иностранные ценные бумаги (акции, облигации и др.) мы обычно рекомендуем вкладывать суммы более 10 000 долларов», – рассказывает эксперт.

Для инвесторов с меньшими суммами он рекомендует хранить часть средств на депозитах, разделив на тенговые и долларовые. Пропорция между депозитами зависит от того, какую часть инвестор планирует тратить в тенге, а какую – в валюте. Накопления на приобретение импортных товаров и заграничные поездки лучше хранить в долларах, накопления на приобретение недвижимости лучше вести в Жилстройсбербанке, сбережения на текущие расходы внутри страны – на тенговом депозите.

«Пока доходность тенговых депозитов достаточно привлекательна – 8-10% годовых, тогда как долларовых – 1-1,5%. Соответственно, депозиты в тенге более привлекательны, если тенге обесценится к доллару менее чем на 7-9% (это примерно 30 тенге). Таким образом, депозит в тенге более выгоден, если инвестор считает, что через год доллар будет стоить не дороже 410-420 тенге. Пока предпосылок для такого роста доллара нет, соответственно, для небольших сумм тенговые депозиты более интересны», – считает Мурат Кастаев.

Что касается инвестиций в недвижимость и драгоценные металлы, то они, по его мнению, требуют соответствующих знаний и серьезных сумм для инвестирования. «В целом для инвесторов с достаточными капиталами мы рекомендуем инвестировать 5% в золото (физическое или в виде ETF) и до 15% капитала – в недвижимость (опять же, предпочтительнее в американские фонды недвижимости – REIT)», – отмечает глава DAMU Capital Management.

В «Финам» считают, что в наступившем году частным инвесторам стоит постепенно снижать долю в изрядно прибавивших в весе акциях и переключить свое внимание на долговые бумаги развивающихся стран, а также покупку американского доллара, который будет главным бенефициаром в случае шоков на глобальных финансовых рынках.

Мнения экспертов инвестиционных и финансовых компаний, представленные в этой статье, могут не совпадать с мнением редакции и не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Жанторе Касым

Поделиться публикацией в соцсетях:

Куда вложить деньги? Недвижимость в Германии — Секрет фирмы

Германия не обольщает обещаниями быстрых сверхдивидендов. Рост цен здесь далеко не сказочный и составляет в среднем 3–5% в год. Однако есть большой повод для оптимизма: в некоторых регионах в ближайшие лет пять прирост цен может составить до 30%. Речь прежде всего о Ростоке, Дортмунде, Ингольштадте, Галле, Эссене и Дуйсбурге.

Рынок недвижимости в Германии очень стабилен и даёт возможность построить надёжный запасной аэродром. Так, в Мюнхене квартиры и дома на одну-две семьи непрерывно дорожали целых 30 лет подряд и за этот срок поднялись в цене ровно в три раза. Для сравнения, самая дорогая недвижимость Рублёвки за пять лет потеряла в цене 37%. А первые инвесторы культовых апартаментов в Москве-Сити, которые покупали лоты на пике их стоимости, потеряли от 20% до 40%.

Полная предсказуемость в хорошем смысле этого слова ждёт и в банковской сфере Германии: за последние 100 лет здесь не обанкротился ни один банк. Даже у многострадального Deutsche Bank, о котором в спекулятивной манере вот уже несколько лет пишут как о втором Lehman Brothers, на поверку всё совсем не так плохо. Выбор банка важен в связи с кредитованием строительства какого-то объекта, будь то жилой комплекс или бизнес-центр. Грубо говоря, если в Германии начали что-то строить, то достроят до конца.

Наконец, немецкая юрисдикция гарантирует абсолютную закрытость реестра недвижимости. Даже прокуратура Германии не может узнать имя владельца недвижимости: чтобы это произошло, человек должен нарушить все мыслимые и немыслимые законы. Информацию о владельце может получить только нотариус и только по обоснованному запросу. А отобрать у человека собственность (в том числе по политическим причинам) в Германии невозможно. Исключение — злостная неуплата налогов.

Нация арендаторов

Немцев часто называют нацией арендаторов: до 80% населения не имеют собственного жилья, люди всю жизнь снимают квартиры, и это здесь вполне нормально. Привычка снимать жильё порождает новые форматы недвижимости.

Прежде всего это студенческие апартаменты. Германия — один из лидеров по числу студентов среди всех стран Европы, тут учатся почти 2,8 млн человек. Вузы далеко не всегда обеспечены достаточным количеством мест в общежитиях, при этом с родителями студенты тоже редко живут — так просто не принято. Вокруг университетов на деньги частных инвесторов строятся комплексы студенческих апартаментов: это небольшие студии (до 35 кв. м) с собственной ванной и кухней, но общей инфраструктурой (прачечная, фитнес, бассейн, лобби, кофейня, сад на крыше и т. п.) и единой системой управления.

Средняя стоимость одних студенческих апартаментов составляет около 170 000 евро, в одном корпусе их может быть около сотни. Цена блока таким образом составляет 17 млн евро. По закону такая недвижимость сдаётся застройщиком с полной отделкой, мебелью, холодильниками, телевизорами, интернетом и прочими благами.

Управляет студенческими апартаментами специальная компания, её услуги стоят 25 евро в месяц с каждой студии. Заселяться могут только студенты, что контролируется управляющей компанией и надзорными органами: УК не может заселить корпус студенческих апартаментов кем попало. Другими словами, для нормального функционирования такого комплекса строгий контроль не нужен.

Доходность студенческого жилья в Германии составляет порядка 4,5%. Для сравнения, прибыль от сдачи жилья внаём — около 3%. Налог — 16%, но есть возможность оптимизировать его до 0%, создав компанию, оформив на неё недвижимость, а затем выдав ей заём на покупку (то есть фактически оформить заём самому себе). Это правило работает только для нерезидентов.

Студенческое немецкое жильё выгодно для инвестора ещё и потому, что это ацикличный сектор: число студентов не зависит от кризисов. Благодаря тому что образование в Германии считается престижным (доля иностранных студентов здесь 12–15%), он даже немного растёт.

За 2016 год инвестиции в студенческое жильё в Германии составили $16,5 млрд — это рекорд. 32% из 800 крупнейших инвесторов в Европе заявили, что рассматривают вложения в студенческое жильё в ближайшем будущем.

Жильё для успешной молодёжи и для пенсионеров

7 лучших инвестиций, которые можно сделать в 2019 году

С наступлением нового года вы, возможно, захотите внести некоторые существенные изменения в свою жизнь. Может быть, вы хотите чаще заниматься спортом и лучше заботиться о своем здоровье.

Или, возможно, вы хотите проводить больше времени со своими детьми - время, когда вы сосредотачиваетесь только на них и ни на чем больше.

Гетти

И, может быть, вы начинаете чувствовать, что 2019 год - это год, когда вы, наконец, должны начать инвестировать свои деньги для долгосрочного роста.

Может быть, вы накопили приличную сумму на сберегательном счете с высокими процентами, но вы знаете, что накопления наличных недостаточно.

Инвестиции, подлежащие рассмотрению в 2019 году

Но куда вложить деньги? Этот вопрос беспокоит как начинающих инвесторов, так и состоявшихся профессионалов. Хотя никаких инвестиций не гарантируется, я хотел поделиться своими мыслями о лучших инвестиционных вариантах на 2019 год и далее.

# 1: Фондовый рынок

Если вы в последнее время следили за перипетиями фондового рынка, вы, вероятно, слышали слухи о приближающейся коррекции.К концу года S&P 500 потеряет все достижения 2018 года, а затем и некоторые, и многие полагают, что это только начало спирали, которая может продлиться несколько лет.

Но, если вы инвестируете на длительный срок и у вас есть много времени, чтобы оседлать волну, прежде чем выйти на пенсию, вам, возможно, не стоит слишком сильно беспокоиться. Финансовый консультант и автор книги `` 8 крупнейших ошибок 401 (k) и как их избежать '' Митчелл Блум говорит, что важно разработать инвестиционную философию, чтобы у вас были рекомендации, которые помогут вам не сбиться с пути, когда эмоции мешают инвестированию.

«Эмоции могут помешать хорошему инвестиционному плану в различных рыночных условиях, будь то бычий бег, когда рынки растут, или медвежий рынок, когда рынки отклоняются от своих максимумов на 20% или более», - говорит он.

Вот почему многие инвесторы сосредотачиваются на усреднении долларовых затрат - термин, используемый для описания стратегии, при которой вы ежемесячно инвестируете одну и ту же сумму денег. Усреднение долларовой стоимости позволяет инвесторам использовать возможности, когда стоимость инвестиций снижается, поскольку вы все время покупаете.

Если вам неудобно покупать отдельные акции, подумайте об инвестировании в глобально диверсифицированные недорогие индексные фонды. Если вам понадобится помощь и руководство, вы также можете воспользоваться услугами робо-консультанта, такого как Betterment.

Betterment поможет вам наметить ваши инвестиционные цели и разработать долгосрочный план для их достижения, вместо того, чтобы сосредотачиваться только на прибылях. Они могут помочь вам перейти к инвестициям с более низкой комиссией, чем вы платите сейчас, и вы можете получить индивидуальный совет за меньшую сумму, чем вы платите традиционному финансовому консультанту.

Наконец, не забывайте, что есть невероятно простой способ инвестировать больше денег в фондовый рынок, который также может помочь вам сэкономить на налогах. Добавив больше денег к своему 401 (k), вы можете одним махом снизить налогооблагаемый доход и приумножить свое богатство.

Также помните, что вы можете уменьшить свой налогооблагаемый доход, инвестируя в традиционную IRA, и что вы также можете инвестировать доллары после уплаты налогов в Roth IRA при условии, что вы соответствуете требованиям к доходу.

К счастью, правительство увеличило суммы, которые вы можете внести на эти счета на 2019 год: 19 000 долларов в рамках 401 (k) и 6000 долларов в рамках традиционных ИРА и Рота.

# 2: Недвижимость

Как и фондовый рынок, многие эксперты считают, что недвижимость находится в пузыре во многих частях Соединенных Штатов. Цены продолжают расти, и конца этому не видно. К сожалению, такой сценарий никогда не заканчивается хорошо.

Тем не менее, многие инвесторы в недвижимость, покупающие недвижимость в аренду, похоже, не беспокоятся. Даже если рынок недвижимости рухнет, людям нужно где-то жить, верно?

Если вы не из тех, кто хочет инвестировать в физическую недвижимость, вы всегда можете купить инвестиционные фонды недвижимости или REIT.REIT позволяют вам воспользоваться преимуществами рынка недвижимости, не пачкая руки и не сталкиваясь с трудностями арендодателя.

Краудфандинговые сайты по недвижимости, такие как Fundrise.com, RealtyMogul и Rich Uncles, также позволяют инвестировать в векселя или акции недвижимости. В частности, Fundrise предлагал доходность от 8,76% до 12,42% за последние пару лет, поэтому он продолжает пользоваться популярностью у инвесторов.

Покупатель, однако, будьте осторожны. Платформа для инвестирования в недвижимость RealtyShares закрыла свои двери для инвесторов в ноябре 2018 года, что может быть не очень хорошим знаком.Также обратите внимание, что ваши инвестиции не будут ликвидными, если рынок пойдет на спад - например, вы не можете просто обналичить свой счет Fundrise и уйти.

Генеральный директор

Fundrise Бен Миллер объясняет это мнение в своем блоге на веб-сайте Fundrise: «Чего вы можете ожидать от Fundrise во время следующего финансового кризиса».

Если принудительная продажа приведет к временному падению цен на недвижимость, все будут ждать, чтобы увидеть, где будет дно. В таких обстоятельствах, пишет Миллер, «Fundrise почти наверняка приостановит нашу программу погашения, и инвесторы не должны ожидать, что мы предоставим им ликвидность.”

Он также отмечает, что, если вы считаете, что вам может потребоваться ликвидность от ваших инвестиций во время следующего финансового кризиса, то «долгосрочная стратегия компании в отношении неликвидной недвижимости, вероятно, вам не подходит».

С другой стороны, если у вас есть деньги для инвестирования и вы готовы их пережить, то финансовый кризис для одного человека может стать вашей золотой возможностью. Fundrise держит наличные под рукой, чтобы они могли покупать больше высококачественной недвижимости при низких ценах, чтобы вы могли оказаться в еще лучшем положении, когда рынок недвижимости восстановится.

# 3: Одноранговое кредитование

Еще одно место для инвестирования ваших избыточных средств в этом году - это одноранговое кредитование. Такие платформы, как Lending Club и Prosper, позволяют вам ссужать деньги физическим лицам, как это делает банк, и вы получаете проценты, которые они выплачивают. Хотя доходность может варьироваться в зависимости от того, насколько рискованны ссуды, которые вы выбираете для финансирования, они могут быть выше 6% и более.

Если вы беспокоитесь о том, что одолжите деньги одному человеку, и они будут вас привидеть, не беспокойтесь.Lending Club позволяет вам распределить ваши инвестиции между сотнями или даже тысячами займов с шагом всего 25 долларов. Таким образом, вы не сделаете ставку на одного человека, которого даже не знаете.

И Lending Club, и Prosper также упрощают начало работы. Минимальная сумма инвестиций для Prosper сейчас составляет всего 25 долларов, но вам понадобится не менее 1000 долларов, чтобы начать инвестировать в Lending Club. Однако имейте в виду, что каждая платформа предлагает инвестиции только на своих основных рынках в определенных штатах.Например, инвесторы из Аляски, Нью-Мексико, Северной Каролины, Огайо и Пенсильвании не могут инвестировать в основную инвестиционную платформу Lending Club. Инвесторы в этих штатах могут инвестировать только на вторичный торговый рынок, известный как FolioFN.

# 4: Ваша карьера

Независимо от того, что произойдет с экономикой в ​​ближайшие несколько лет, есть одна вещь, над которой вы полностью контролируете, - вы. Независимо от того, как вы планируете инвестировать в 2019 году, сейчас, возможно, лучшее время для инвестиций в свою карьеру и свое будущее.

Финансовый советник Бенджамин Брандт, который также является ведущим популярного пенсионного подкаста Retirement Starts Today, сказал, что, по его мнению, 2019 год будет хорошим годом для инвестирования в свою карьеру таким образом, чтобы вы могли получать больший доход в течение всей жизни. Брандт рекомендует спросить себя, есть ли какие-нибудь небольшие улучшения, которые могут сделать вас более ценными для работодателя или вашего собственного бизнеса.

По крайней мере, вы могли бы взять на себя обязательство потреблять больше тематического контента в этом году.«Вся информация в мире, будь то книги, аудиокниги, подкасты и YouTube, всегда под рукой», - говорит он. Вы также можете посетить конференцию по вопросам карьеры, получить высшее образование в ночное время или онлайн или получить сертификат в своей области.

Я определенно согласен с Брандтом в этом вопросе, поскольку получение моего CFP (Сертифицированный специалист по финансовому планированию) было огромным благом для моей карьеры. Это потребовало времени и усилий, но помогло мне утвердиться в качестве авторитета в своей области, завоевать доверие клиентов и, в конечном итоге, заработать больше денег.

# 5: Ваша первая суета

Если вы хотите, чтобы 2019 год стал годом рекордов, вам может помочь поиск способа заработать больше денег. Но если вы не можете получить повышение на своей основной работе, возможно, вам придется взять ситуацию в свои руки.

Побочная суета может помочь вам заработать больше денег, которые можно использовать для достижения любого количества финансовых целей. К счастью, есть множество дополнительных заданий, которыми вы можете заниматься в свободное время.

Если вы хорошо пишете, попробуйте найти работу писателем-фрилансером.Вы можете создать блог и попытаться монетизировать его, использовать Uber или Lyft, доставлять продукты через Instacart или Shipt или выполнять поручения с помощью такой платформы, как TaskRabbit.com.

Колорадо Финансовый консультант Мэтью Джексон из Solid Wealth Advisors также предлагает превратить ваше хобби или увлечение в побочный бизнес.

«Страсть продает», - говорит он. Вы можете превратить свое увлечение в бизнес и жить жизнью, продвигая то, что вам больше всего нравится, и создавая сообщество преданных последователей ».

Независимо от того, занимаетесь ли вы деревообработкой, созданием самодельных товаров для ванн или обучением детей испанскому языку, подумайте, как превратить это в бизнес, который мог бы помочь вам зарабатывать больше денег и со временем создавать больше богатства.

# 6: Ваше здоровье

У всех нас одна жизнь и одно тело, в котором можно жить, поэтому сейчас лучшее время, чтобы начать заботиться о себе. С годами я стал намного лучше в этом отношении, и в наши дни я очень серьезно отношусь к своему здоровью. Я плачу много денег, например, за доставку готовых здоровых блюд к себе домой, и я записался в боксерский зал, потому что это отличная тренировка, хотя у меня есть тренажерный зал дома.

Ваше физическое здоровье должно быть приоритетом, но не забывайте, что ваше внутреннее самочувствие также важно.Если вы переживаете стресс и несчастны, попробуйте медитировать или созидать в спокойное время в течение дня. Делайте упражнения, чтобы улучшить психическое состояние, или найдите несколько новых увлечений, которые вам нравятся.

Убедитесь, что вы здоровы, но также и счастливы. А если нет, может быть, 2019 год станет годом, чтобы выяснить, почему.

# 7: Выплата долга

Наконец, не забывайте, что ваше богатство определяется вашими активами и вашими обязательствами. Так что вкладывайте все, что хотите, но не забывайте, как ваши долги могут тянуть вас вниз.

Если у вас долг по кредитной карте с высокими процентами, очень важно составить план по сокращению этих остатков в этом году - или, по крайней мере, как можно скорее. К сожалению, это не всегда простой подвиг. Как говорит советник по благосостоянию из Нью-Джерси Ронн Яиш из Balanced Financial Life, слишком много людей попадают в нисходящую спираль долга, потому что удобнее делать минимальные платежи и беспокоиться о балансе позже. Эта проблема еще больше усугубляется тем фактом, что средняя годовая процентная ставка кредитной карты превышает 17%.Даже если ваш баланс относительно невелик, вы платите огромные проценты.

Хорошая новость в том, что погашение долга - это разумный способ получить гарантированный доход на свои деньги независимо от того, что делает фондовый рынок. Если вы оплачиваете кредитную карту, например, с годовой процентной ставкой 17%, вы фактически обеспечили 17% -ую рентабельность своих инвестиций. И, как указывает финансовый советник Энтони Монтенегро из Blackmont Group, чем выше сохраненные проценты, тем выше получаемые проценты.

Кроме того, выплата долга дает дополнительные преимущества.Черногория отмечает, что погашение долга может снизить вашу загрузку и в результате улучшить ваш кредитный рейтинг. Более высокий кредитный рейтинг может помочь вам получить ссуды с лучшими ставками и условиями, что поможет вам сэкономить деньги в следующий раз, когда вы возьмете ссуду на дом или машину.

«Выплатив долг, вы повысили свою кредитоспособность и помогли вкладывать больше денег в свой карман сейчас и позже», - говорит он.

2019 год может стать крупнейшим годом для запасов марихуаны. Щелкните здесь, чтобы узнать название этой качественной компании, готовой заработать на быстром росте отрасли.

5 лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году

Все с нетерпением ждут 2019 года хотя бы потому, что 2018 год был таким уродливым. Но инвесторам необходимо сохранять психологическую устойчивость: прежде чем мы сможем говорить о лучших инвестициях в 2019 году, мы должны быстро выяснить, что пошло не так в 2018 году.

Год начался удачно. Индекс акций Standard & Poor’s 500 в этом месяце вырос почти на 6% после грандиозного 2017 года, когда индекс вырос на 22%. Но после этого все пошло не так.Акции упали в первом квартале, росли на протяжении большей части второго и третьего кварталов, затем откатились и снова упали в октябре. С тех пор ситуация не улучшилась, и инвесторам пришлось многое переварить.

«С января я говорил о том, что инвесторы оценивают фондовый рынок для достижения совершенства», - пишет Родни Джонсон в ноябрьском выпуске The Cornerstone Report . «Не обремененные налоговым инспектором, корпорации добились исключительной прибыли в течение 2018 года, регулярно публикуя прибыль на 20% или более выше, чем они заработали в 2017 году.Но теперь похоже, что хорошие времена подходят к концу ».

Большая часть огромной прибыли в 2017 году, вероятно, была обеспечена инвесторами, которые с нетерпением ожидали непредвиденной прибыли после снижения корпоративных налогов в конце прошлого года. Но это в прошлом году. В дальнейшем мы будем сравнивать прибыль после снижения налогов с прибылью после снижения налогов, а не с более высоким уровнем после снижения и более низким предварительным сокращением. Между тем, цены на акции по-прежнему оцениваются как идеальные. При двукратном увеличении продаж отношение цены к продажам S&P 500 находится вблизи исторического максимума, а отношение цены к прибыли, скорректированное с учетом циклических колебаний, или CAPE, составляет 29.6 оценен на уровне, соответствующем рыночным вершинам.

К счастью, новый год дает возможность стереть все с лица земли. Так что же нам ожидать в новом году? Сегодня мы рассмотрим пять лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году, что бы ни случилось на фондовом рынке.

1 из 5

Замочите налогового инспектора

Фондовому рынку, возможно, будет трудно добиться успеха в 2019 году, или он может взлететь отсюда после своей передышки в 2018 году. У всех нас есть свое мнение по поводу того, что г-н.Конечно, рынок подойдет. Но никто из нас не знает, пока это не произойдет.

В чем мы все можем быть уверены? IRS позволяет нам вернуть немного больше денег без подоходного налога текущего года.

Лимиты взносов для планов 401 (k), 403 (b) и большинства других пенсионных планов, спонсируемых работодателем, будут увеличены с 18 500 до 19 000 долларов. Если вам 50 лет или больше, вы можете продолжать делать дополнительные 6000 долларов в виде «наверстывающих» взносов, в результате чего из получится от до 25000 долларов.Эти цифры включают только отсрочку выплаты заработной платы; любой подход к работодателю или участие в прибылях - это вишенка на торте.

Если вы работаете не по найму и вносите свой вклад в SEP IRA или индивидуальный план 401 (k), вы также можете сэкономить немного больше. Лимиты по этим планам повышаются с 55 000 до 56 000 долларов.

Давайте добавим к нему несколько цифр. Если вы состоите в браке вместе со своим супругом, и ваш совокупный доход составляет от 168 401 до 321 450 долларов, вы попадаете в налоговую категорию 24%. Итак, если вы двое внесете по 19 000 долларов в план 401 (k), это будет 38 000 долларов в виде сбережений, надежно удерживаемых налоговым инспектором.При уровне 24% это экономия на налогах на сумму 9 120 долларов.

Если вас беспокоит рынок, не проблема. Вы можете оставить средства в рамках стабильной стоимости или денежного рынка вашего плана 401 (k). Но убедитесь, что вы вложили в план как можно больше, потому что экономия только на налогах делает его стоящим.

2 из 5

Взгляните на развивающиеся рынки ... В пределах разумного

Акции США могут иметь или не иметь хороший 2019 год. Нам остается только ждать и смотреть. В любой год угадывать направление рынка - пустяк.Мы также знаем, что в долгосрочной перспективе акции исторически возвращались примерно на 7% в год после инфляции.

В более среднесрочной перспективе все выглядит рискованно. Вы можете сделать разумную оценку доходности акций за период от семи до десяти лет на основе оценок, и это некрасиво.

В качестве примера рассмотрим циклически скорректированное отношение цены к прибыли (CAPE). При недавнем уровне 29,6 это означает ежегодные потери около 1,7% в течение следующих восьми лет, исходя из исторического прецедента.

Джереми Грэнтэм, соучредитель GMO - финансового менеджера из Бостона, под управлением которого находится около 70 миллиардов долларов, - разделяет цифры несколько иначе. И, судя по прогнозу класса активов его фирмы, следующие семь лет выглядят скудными. Грэнтэм прогнозирует ежегодные убытки в размере 5,2% по акциям США с большой капитализацией, убытки в размере 2,1% по акциям компаний с малой капитализацией и неизменную доходность по облигациям США.

Фактически, Grantham прогнозирует фиксированную или отрицательную доходность по всем основным классам активов, кроме двух: акций развивающихся рынков и облигаций развивающихся рынков.GMO прогнозирует доходность акций и облигаций развивающихся стран до 3,2% и 2,2% в год соответственно в течение следующих семи лет. Это не деньги для быстрого обогащения, но это положительная прибыль на мировом рынке, цена которой разочаровывает.

Энтузиазм Грэнтэма легко понять. За последние пять лет - период, когда рынок США вырос почти на 45% - iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) фактически упал примерно на 3%.

Краткосрочные перспективы развивающихся рынков туманны, особенно с учетом замедления роста в Китае.И вам никогда не следует вкладывать большую часть своего портфеля в такую ​​нестабильную компанию, как акции развивающихся рынков. Но с учетом перспектив сектора, возможно, имеет смысл инвестировать хотя бы небольшую часть вашего портфеля в акции развивающихся рынков, паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды.

СМОТРИ ТАКЖЕ: 5 лучших фондов для развивающихся рынков на большие расстояния

3 из 5

Ценность выше роста

В том же духе рассмотрите возможность смещения вашего портфеля в сторону ценных бумаг.

Прошедшее десятилетие было посвящено акциям технологических компаний, в особенности компаний, работающих с большими данными и социальных сетей, таких как акции «FAANG» - Facebook (FB), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), Netflix (NFLX) и родительской компании Google. Алфавит (GOOGL).

Но это скорее исключение, чем правило.

Со временем акции роста в целом следовали за более широким рынком. Акции стоимостных компаний показали более высокую динамику.

Dimensional Fund Advisors (DFA) проверили цифры за 90-летний период с 1926 по 2016 год и обнаружили, что акции роста с высокой капитализацией вернулись примерно на 9.6% в год, что немного лучше, чем у S&P 500 в 10,3%. Для сравнения: акции с высокой капитализацией принесли колоссальные 12,5%.

Эти небольшие суммы имеют огромное значение с течением времени благодаря компаундированию. По оценкам DFA, доллар, вложенный в акции с высокой капитализацией в 1926 году, к концу 2016 года стоил 3382 доллара. Тот же доллар, вложенный в S&P 500, стоил 6031 доллар. А вложенные в акции с высокой капитализацией, эта сумма более чем вдвое превысила эту сумму - 13 591 доллар.

Рассмотрим более свежий опыт.Акции роста с 2009 года значительно превосходили стоимость акций с большим отрывом, но в период с 2000 по 2008 год стоимость акций опережала рост с большим отрывом. Маятник естественным образом колеблется от ценностной предвзятости к предвзятости роста и обратно. Не существует фиксированного временного ограничения, указывающего, когда маятник должен качнуться, но недавнее опережение акций растущих компаний - одно из самых продолжительных в истории.

Итак, вместо того, чтобы покупать падение акций технологических компаний, лучше подумайте о том, чтобы оценить акции в энергетическом, финансовом и материальном секторах.

4 из 5

Рассмотрите альтернативы

Трудно превзойти фондовый рынок как источник долгосрочного богатства. При примерно 7% годовой доходности после инфляции рынок исторически удваивал ваше богатство с поправкой на инфляцию каждые 10 лет. Ни один другой крупный класс активов не приблизился.

Тем не менее, вам не следует вкладывать все своих денег на фондовый рынок.

Начнем с того, что нет гарантии, что будущее будет похоже на прошлое.Фондовый рынок как направление инвестиций для масс - это относительно новая концепция, которая на самом деле восходит к 1950-м годам или, возможно, 1920-м годам, если вы хотите проявить щедрость. Нельзя с достоверностью сказать, что рынок «всегда» со временем растет, потому что, честно говоря, мы пишем историю по ходу дела.

Облигации имеют более длительный послужной список, но облигации также имеют очень скромную доходность в предстоящие годы. С поправкой на инфляцию доходность 10-летних казначейских облигаций в 3% больше похожа на доходность в 1%.

Инвесторы должны рассматривать альтернативные стратегии как способ диверсификации, не жертвуя при этом доходностью.

«Альтернатива» может означать разные вещи для разных инвесторов, но для наших целей здесь мы подразумеваем нечто иное, чем традиционные акции и облигации. Альтернативы могут включать товары, драгоценные металлы и даже криптовалюты, такие как биткойн. Но вместо экзотических активов альтернативная стратегия может просто использовать существующие стандартные активы по-другому.

«Подавляющее большинство опционных контрактов истекает бесполезно», - объясняет Марио Рандхольм, основатель Randholm & Company, фирмы, специализирующейся на количественных стратегиях. «Итак, консервативная стратегия продажи опционов пут и колл вне денег и получения прибыли от естественного« тета », или временного распада, опционов - это проверенная долгосрочная стратегия. Вы должны быть осмотрительными и иметь возможность управлять рисками, поскольку такая стратегия может быть рискованной. Но если все делать консервативно, это последовательная стратегия с низкой корреляцией с фондовым рынком.

Это более продвинутый способ снять шкуру с кошки. Но главное - не упускать из виду альтернативы с доходностью акций, которые не обязательно меняются вместе с фондовым рынком.

5 из 5

Инвестируйте в свою карьеру

Когда я собирался закончить колледж и начать свою первую настоящую работу, финансовый консультант моей матери Дэниел дал мне несколько замечательно полезных советов, которые я был слишком незрелым, чтобы принять в то время. Он сказал мне, что фондовый рынок - хорошее место для хранения ваших сбережений, но самые большие вложения, которые я должен сделать, были сделаны в мою карьеру.«Приступайте к работе и продвигайтесь по карьерной лестнице, потому что это то, что будет оплачивать ваши счета».

Я не хотел это слышать. Это был конец 1990-х, и я планировал разбогатеть на фондовом рынке. Я бы заработал миллионы до 30 лет!

Излишне говорить, что это не совсем так. Цены на акции рухнули во время эпического медвежьего рынка в 2000 году, и я извлек из этого несколько ценных уроков. Главным из этих уроков была потребность в смирении и достойной трудовой этике. Я научился засучивать рукава и приступать к работе, и я наслаждаюсь этими преимуществами сегодня, 20 лет спустя.

Охота на быстрое обогащение на рынке идет полным ходом, будь то биткойны, акции марихуаны или акции FAANG, которые поразили фантазии инвесторов. Нет ничего плохого в том, чтобы спекулировать на этих вещах. Кто знает? Вполне возможно, что вам удастся разбогатеть. Только не позволяйте предположениям стать вашим главным фокусом.

В жизни нет ничего «верного», но надрать себе задницу - это самый верный из известных мне способов добиться чего-то в Америке примерно в 2019 году. Это не пропаганда корпоративного тупицы; никто не оплакивал Вилли Ломана в эпизоде ​​ «Смерть продавца ».Но с навыками, опытом и контактами, которые вы можете установить, строя свою карьеру, вы ставите себя в наилучшее положение для достижения успеха.

Как инвестировать 1000 долларов

Посмотрите эти семь лучших инвестиций на 2019 год и начните инвестировать 1000 долларов

Как инвестировать 1000 долларов в 2019 году - это ваш путеводитель по семи лучшим инвестициям, которые вы можете сделать в этом году, о рисках, перспективы и сколько вы можете ожидать заработать. Это точная стратегия, которую я использовал каждый год, работая в управлении частным капиталом, рассматривая самые крупные инвестиции каждый год и перспективы для каждого из них.

К концу этого видео у вас будет инвестиционная стратегия, которая не будет зависеть от акций, будет защищена от рецессии и принесет вам деньги.

Мы создаем огромное сообщество на канале Let's Talk Money на YouTube. Мы создаем то финансовое будущее, которого вы заслуживаете - от погашения долгов до зарабатывания денег и обеспечения работы ваших денег на вас! Присоединяйтесь к сообществу Let's Talk Money и не пропустите видео.

Как инвестировать в 2019 году

Это будет эпическое видео о том, как инвестировать 1000 долларов в 2019 году, о лучших инвестициях и перспективах каждого из них.

Мы собираемся поговорить о семи различных инвестициях, которые вам нужно сделать в 2019 году, но я хочу отметить важный момент. Возможно, вы не инвестируете во все из них, но вы должны знать о них и иметь по крайней мере три или четыре в своем портфеле, и я скажу вам, почему.

Все, что мы видели, указывает на то, что 2019 год станет поворотным моментом для инвесторов. Мы рассмотрим риски для каждой инвестиции, но эти широкие экономические риски нарастают, и рецессия во второй половине или в 2020 году выглядит весьма вероятной.Это означает, что некоторые из этих инвестиций могут начать распродаваться в середине года, поэтому вам нужно их сочетание, потому что не все они одинаково следуют за экономикой.

Это не будет общим видео с практическими рекомендациями по инвестированию. Я не собираюсь сначала читать вам лекцию о выплате долгов или создании чрезвычайного фонда. Все это хорошо, но это видео будет чистой инвестицией.

У вас есть 1000 долларов, и как вы их вложите, чтобы получить максимально возможную прибыль с наименьшим риском.

Это будет более длинное видео, но я хочу, чтобы вы положили его в папку «Часы позже», потому что вы собираетесь возвращаться к нему в течение всего года как к полному руководству по инвестированию в акции, недвижимость, искусство и предметы коллекционирования, золото. , инвестирование в стартапы, одноранговые кредиты и бизнес-инвестиции.

БЕСПЛАТНО - всегда лучшее вложение! Хотите бесплатные акции? Платформа без комиссии Robinhood дает вам бесплатную долю акций при открытии счета. Это также дает вам бесплатную продукцию каждый раз, когда вы приглашаете друга (я собрал более 120 долларов в подарок)!

Нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться и получить бесплатную акцию!

Как записаться Начните инвестировать с 1000 долларов

Прежде чем мы перейдем к тому, куда вложить 1000 долларов в семь различных инвестиций, я хочу важная точка.Чтобы начать инвестировать, не нужно 1000 долларов!

Людям нравится искать "Как вложить 1000 долларов", потому что это красивое круглое число, но в нем нет ничего особенно о том, чтобы вложить грандиозные суммы. На самом деле я бы сказал, что есть абсолютно никакой разницы в том, куда вы вкладываете 1000 долларов, и в то, как вы вложить 100 долларов.

Возврат, который вы получите от инвестиции, дивидендная доходность и рентабельность цен на акции все еще продолжаются быть таким же. Это будет процент от всего, что вы инвестируете, независимо от того, в сотнях или тысячах.

Так что не ждите, пока у вас 1000 долларов для инвестирования. Начните инвестировать прямо сейчас, даже если у вас есть всего 50 долларов, чтобы открыть счет на M1 Finance. Поскольку платформа не взимает комиссию за инвестирование, вы никогда не нужно беспокоиться о торговых расходах, ограничивающих вашу прибыль.

M1 Finance - это платформа, которую я использую для участия в конкурсе Stock Market Challenge 2019. Я вложил 1000 долларов в портфель дивидендных акций в начале года и отслеживаю его на нашем канале YouTube. По состоянию на май портфель вырос более чем на 20% по сравнению с доходностью 13% на более широком фондовом рынке.

Начните инвестировать сегодня с бесплатным счетом в M1 Finance

Зачем вам нужно 7 инвестиций за 1000 долларов, а не только одну

Для каждой из этих семи инвестиций я расскажу о перспективах, рисках и о том, что именно вы можете рассчитывать на возврат. Я проведу глубокий анализ каждого из них и того, насколько он соответствует вашей стратегии увеличения благосостояния.

Фактически, это тот же взгляд на стратегию, который я использовал для предоставления клиентам частного капитала и институциональным менеджерам.Каждый год я собирал команду, и каждый брал класс активов для исследования. Затем мы выполняли циклический поиск по каждому из них, чтобы сузить его до основного набора инвестиционных рекомендаций.

Я включил интерактивное оглавление в описание видео на YouTube, чтобы вы могли сразу взглянуть на различные инвестиции, но я настоятельно рекомендую вам просмотреть их все.

Если у вас есть 1000 долларов для инвестирования, последнее, что вы хотите сделать, - это вложить все это в одну инвестицию и смотреть, как эти инвестиции падают в течение всего года.Создание портфеля из хотя бы нескольких таких инвестиций сгладит эти риски и принесет вам максимально возможную прибыль.

Фактически, ближе к концу видео я раскрою свои три основных инвестиции, которые должны стать ядром вашего портфеля, три с наибольшим потенциалом в 2019 году.

Мы собираемся начать с акций, но сначала Я хочу узнать ваше мнение, чтобы узнать, каково мнение сообщества по этому поводу. Как вы думаете, что лучше всего инвестировать в 2019 году между акциями, недвижимостью, облигациями и золотом.Мы рассмотрим несколько других, но я хочу узнать ваше мнение об этих четырех объектах, которые являются лучшими на 2019 год и почему.

Еще одна причина, по которой вам нужно инвестировать в множество различных активов, а не только в акции, больно очевидно в конце 2018 года. С октября до конца года запасы упали почти на 20%, и инвесторы были в ужасе.

Посмотрите на этот график, показывающий четыре разных класса активов; акции (синий), недвижимость (фиолетовый), облигации (зеленый) и золотой (желтый).Пока акции падали, остальные три актива держится относительно хорошо. Недвижимость к концу года упала но выплатили солидные дивиденды и быстро восстановились. И облигации, и золото действительно помогли защитить ваши деньги в течение периода.

Куда инвестировать 1000 долларов прямо сейчас

Обзор фондового рынка на 2019 год

Мы начнем с акций, но вас может удивить, как мало у вас должно быть в акциях. Это не из-за неизбежного краха фондового рынка, а из-за того простого факта, что акции не приведут вас туда, куда вы хотите.

Scorpio и BNP Wealth Management опросили своих состоятельных клиентов, так что это было 2500 человек со средним объемом активов 8 миллионов долларов, и было обнаружено, что в среднем богатые инвестируют в акции менее одного доллара из пяти. У богатых всего 17% своих денег на фондовом рынке, а для некоторых регионов это всего лишь 14% в акциях.

Как богатые инвестируют 1000 долларов

Это потому, что богатые знают, о чем мы будем говорить в этом видео, что есть и другие инвестиции, которые вы можете сделать помимо акций, которые увеличат ваши деньги быстрее и защитят вас от их краха.

Но я аналитик фондового рынка, я люблю говорить об акциях, и именно там я провел большую часть своей профессиональной карьеры, так что давайте поговорим об акциях в 2019 году. С момента дна рецессии в 2009 году S&P показал результат 9,5. % годовой доходности, а акции технологических компаний показали еще лучшие результаты с годовой доходностью 15%.

Это намного выше долгосрочного среднего прироста акций, но нет причин, по которым вы не можете продолжать фиксировать эти доходы, это просто вопрос поиска акций, которые будут лидерами в 2019 году.

Однако инвестировать в акции в ближайшие пару лет, вероятно, будет непросто. Все индикаторы рецессии, которые я отслеживаю, - от дефолтов по потребительским кредитам до цен производителей и настроений - указывают на высокую вероятность ослабления во второй половине года или самое позднее в 2020 году, и я не одинок. The Wall Street Journal опросил экономиста о том, когда наступит следующая рецессия, и обнаружил, что более двух третей предсказывают это в 2019 или 2020 году.

Теперь, учитывая, что акции исторически распродавались в среднем за шесть месяцев до начала рецессии, это означает, что инвесторам нужно чтобы позиционировать свой портфель в соответствии с тем, что будет работать, а не с акциями технологических компаний.

Посмотрите, как я выбираю акции, с помощью этого плейлиста видео, от дешевых акций до выбора дивидендов

Куда инвестировать 1000 долларов в акции

Но есть один сектор, который может удивить в этом году и в дальнейшем. Он отстал от некоторых других после финансового кризиса, но у него есть четкая взлетно-посадочная полоса на будущее, а именно финансовые показатели. Мы рассмотрели это в предыдущем видео из серии об инвестировании Уоррена Баффета, потому что банки являются крупнейшими инвестициями Баффета на сумму 60 миллиардов долларов, или около трети его портфеля.

Как Уоррен Баффет инвестирует в 2019 году

Большинство инвесторов не осознают, насколько сложно банкам зарабатывать деньги с помощью посткризисных правил. К лучшему или худшему, эти высокие требования к капиталу означали, что много денег валяются без дела, а не ссужаются и не приносят никаких денег.

Это означает, что акции банков были хуже других секторов, но похоже, что они могут отскочить в следующие несколько лет. Банки сталкиваются с целым рядом положительных факторов - от повышения процентных ставок до снижения нормативов и сборов.Я полностью согласен с Баффетом в этом вопросе, и это мой лучший выбор в секторе акций.

Из акций мне также нравятся коммунальные услуги и телеком. Это два сектора безопасности, которые отстают в период экономического подъема, но они станут страховкой вашего благосостояния, если фондовый рынок рухнет. Но не только это, у них обоих есть огромные катализаторы роста.

Что касается коммунальных предприятий, то именно те правила, которые ослабляются, высвободят денежные средства для возврата инвесторам.Что касается телекоммуникационных компаний, многие из них вложили огромные средства в свои сети 5G и другие капитальные вложения, так что у них слишком большие расходы. Теперь они готовы начать пожинать плоды этих инвестиций за последние несколько лет.

Начать с вложений в фонды сектора; так SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE), SPDR Utilities Select Sector (XLU) и iShares U.S. Telecommunications ETF (IYZ). Они дадут вам широкий доступ к секторам, чтобы извлечь выгоду из растущей тенденции, и вы можете выбрать несколько отдельных акций из каждой, лучшие в своем классе имена для отдельных инвестиций.

Вдобавок к этим фондам для диверсифицированного портфеля вы также хотите добавить несколько отдельных акций, но те, которые вы можете держать в долгосрочной перспективе. Здесь вы хотите посмотреть на долгосрочные тенденции и силы на рынке, такие как демографические характеристики потребителей и крупные экономические силы. Это долгосрочное инвестирование в макро-стиле - вот что я рассказываю в этом видео о постоянном выборе акций.

Я не говорю, что полностью игнорируйте другие фондовые секторы, но они будут теми, за которыми стоит следить в 2019 году, если у вас ограниченные средства для инвестирования, поэтому, если вы можете инвестировать только часть этой 1000 долларов в акции, тогда это там, где вы хотите его поставить.

Как инвестировать 1000 долларов в недвижимость

Те из вас, кто принадлежит к сообществу, знают, что я большой инвестор в недвижимость. Я был инвестором или аналитиком с тех пор, как уволился из морской пехоты в 2001 году, и мне это нравится за долгосрочное накопление богатства.

Недвижимость восстановилась после рецессии и большую часть последнего десятилетия была лучше акций. В качестве прокси мы используем Vanguard REIT, диверсифицированный фонд коммерческой недвижимости, и вы действительно можете увидеть основные изменения в начале 2017 года.Именно здесь более высокие процентные ставки начали ударить по таким чувствительным секторам, как недвижимость и облигации, и недвижимость фактически принесла отрицательную доходность, хотя денежная доходность оставалась положительной.

Теперь мы все знаем, что розничная торговля в течение многих лет была слабой: торговые центры и магазины закрывались из-за онлайн-конкуренции, но другие типы недвижимости по-прежнему сильны. Офисы и промышленность растут вместе с экономикой, в то время как жилые дома, гостиницы и склады получают помощь от потребителей.Повышение ставок не поможет в течение 2019 года, но эту картину мало что изменит, и многие способы, которыми мы можем получить доступ к недвижимости, снизились по сравнению с завышенными ценами в 2016 году.

С недвижимостью вы не можете будет много за 1000 долларов, но есть способы получить такую ​​доступность к этому удивительному активу. Во-первых, это фонды, торгуемые на бирже, такие как Vanguard REIT, который мы рассмотрели здесь, это тиккер VNQ. Фонд владеет акциями 185 компаний по недвижимости в каждом типе собственности, разбросанных по всей стране, поэтому вы получаете отличную диверсификацию всего за 83 доллара за акцию.

Как и акции, для недвижимости существуют некоторые из этих более широких рисков, такие как возможная рецессия и повышение процентных ставок. В отличие от жилищного бума, мы не видим нелепых займов на недвижимость или цены, поэтому спада не будет, когда экономика действительно ослабнет.

Миллениалы только вступают в свои лучшие годы для заработка и покупки жилья, поэтому я думаю, что жилье по-прежнему является безопасным вариантом, так же как и хранилище. Промышленная и офисная недвижимость будет немного слабее во время рецессии, но на самом деле единственная особенность - это торговая недвижимость, поэтому я бы избегал ее во всяком случае.

Даже если мы увидим замедление темпов роста в конце 2019 года, вы все равно увидите твердые 10% плюс доходность REIT, и я думаю, что вы можете получить от 15 до 20% от прямого владения, так что управляйте несколькими арендуемыми объектами недвижимости в течение следующих пяти лет. . Я хочу, чтобы вы здесь диверсифицировались, и это одна из самых важных вещей в сфере недвижимости - иметь прямое владение недвижимостью, но также инвестировать в REIT и, возможно, в краудфандинг в сфере недвижимости, чтобы вы могли получить доступ к разным типам собственности в разных странах. регионы.

Покупка искусства как инвестиция в 2019 году

Наша следующая инвестиция на 2019 год - интересная, которая размывает определение того, что мы обычно считаем инвестициями, но, согласно исследованию исследователя DALBAR, искусство было надежным вложением. . Это исследование проводилось на протяжении десятилетия до 2013 года, и вы можете видеть, что изобразительное искусство произвело в годовом исчислении 7%, что превзошло все остальное, кроме фондового индекса США. Большим победителем здесь было китайское искусство, вызванное бумом спроса со стороны растущего класса китайских богачей.

Искусство как инвестиция 2019

Теперь я видел другие исследования, в которых утверждается разная доходность от примерно 10% до одного, проведенного Стэнфордским университетом, который утверждает, что годовая доходность от искусства составляет 6,5%. В любом случае, это солидная прибыль от чего-то, что приносит не только денежную прибыль, не так ли?

Самое замечательное в искусстве или любых предметах коллекционирования заключается в том, что вы все равно получаете от них удовольствие, даже когда окупаемость инвестиций невысока. Экономика может пойти на спад, но вы можете дождаться восстановления, и это не имеет значения, потому что Бэнкси по-прежнему является предметом разговора, когда кто-то приходит.

Основной способ купить искусство и другие инвестиционные предметы коллекционирования - через аукционный дом. Это, вероятно, лучший способ, потому что у вас есть гарантия, что они подлинные и имеют определенную ценность. Существуют региональные аукционные дома, и на самом деле это могут быть более выгодные сделки, чем на крупных рынках Нью-Йорка или Лос-Анджелеса.

Есть частные инвестиционные группы, к которым вы можете присоединиться, и это действительно хорошая идея для новичков, потому что вы получаете ускоренный курс по тому, что является ценным, и вы можете объединить свои деньги, чтобы купить что-то немного более дорогое.

Конечно, здесь есть риск, что ваш чихуауа на изображении чашки чая никогда не будет дороже чашки чая или чихуахуа. Многие произведения искусства не ценят, и это так же плохо или даже хуже для других предметов коллекционирования. У нас с отцом было 12 коробок комиксов, собранных до начала 90-х, но только несколько отдельных комиксов когда-либо стоили чего-то особенного.

Итак, здесь вам нужно немного узнать об инвестициях, о том, за что они продавались в прошлом и почему. Узнавать эти вещи помогает быть частью группы инвесторов или клуба, и на самом деле это может быть очень увлекательным обучением и охотой за инвестициями.

Держите это еще в качестве хобби для начала, не торопитесь и, возможно, получите несколько штук, но держитесь с финансовыми активами для большей части ваших денег.

Инвестиции в стартап в 2019 году

Эти следующие инвестиции будут сильно влиять на те 10 лжи с Уолл-стрит, которые я раскрою позже в видео. Фактически, это, вероятно, один из худших в списке, который удерживает постоянных инвесторов от инвестиций, которые делают богатых еще богаче.

Наш следующий инвестиционный актив - краудфандинг акций.Помните ту таблицу, в которую богатые вкладывают свои деньги, это те инвестиции в стартапы. Краудфандинг акций похож на венчурный капитал, когда вы инвестируете в компании на ранней стадии, которые еще не вышли на фондовый рынок.

Здесь я провел много времени, работая, и это удивительная область для инвестирования. Так Майк Маркула превратил 250 000 долларов в 200 миллионов долларов всего за три года после того, как стал первым сторонним инвестором Apple. Вот как Питер Тиль заработал 2 миллиарда долларов, что в 40 раз больше его инвестиций, когда он заработал на Facebook примерно пенни за акцию.

Поскольку правительство не доверяет обычным инвесторам, никто с чистой стоимостью менее миллиона не может попасть в этот мир венчурного капитала. В течение многих лет я консультировал венчурные фирмы и частных инвесторов, но не мог даже вложить свои деньги.

Вот где приходит на помощь краудфандинг акций. Через такие сайты, как EquityNet, CircleUp и IndieGogo, вы можете инвестировать в стартапы и получить долю этих компаний до выхода на рынок. Это небольшие компании, которые только начинают свою деятельность и включают в себя все, от кинопроектов до цифровых платформ и винокурен.

На самом деле может быть очень весело просматривать эти разные стартапы и становиться частью одного через инвестиции. Но инвестирование в стартапы - это то, где вам действительно нужно быть осторожным, даже больше, чем с акциями, когда вы продвигаетесь дальше в экономический цикл. Эти компании только начинают свою деятельность, и многие из них не обладают финансовой гибкостью, чтобы противостоять рецессии.

Когда вы смотрите на сделки по краудинвестированию, вы должны быть чрезвычайно разборчивыми и инвестировать только в те, которые имеют сильные финансовые показатели и конкурентное преимущество.Я не буду уговаривать вас инвестировать в массовые сделки. Анализировать эти сделки - задача сама по себе, и они не обязательно должны быть в вашем портфеле.

Я скажу, что отдача просто потрясающая. Исследование, проведенное Университетом Уилламетт, показало, что средняя прибыль от ангельского и венчурного инвестирования составляет около 26% в год, и это объясняет тот факт, что большинство ваших инвестиций окажутся бесполезными. На приведенном здесь графике показано, что 55% сделок приносят меньше инвестиций, а еще 35% могут вернуть первоначальные инвестиции в пять раз больше ваших денег.

Startup Investing 2019

Но именно те крупные победители получают в среднем 27% годовых. Одна из десяти инвестиций, которая приносит в 10, 20 и 30 раз больше ваших денег.

У меня есть видео, которое немного глубже анализирует эти сделки, в том числе о том, как посмотреть на финансовые показатели и убедиться, что менеджмент в курсе. Я оставлю ссылку на это в описании ниже, а также ссылку на эту книгу «Инвестирование в следующее большое дело», в которой подробно описывается весь мой процесс анализа стартап-инвестиций, все, что я использовал, когда работал с венчурными инвесторами.

Повысятся ли цены на золото в 2019 году?

Наша пятая инвестиция на 2019 год - золото. Удивительно, как быстро ушли все сомнительные информационные бюллетени по инвестированию в золото и торговцы монетами, когда цена упала с 1900 долларов за унцию в 2011 году. С 2014 года золото абсолютно ничего не сделало.

Есть несколько факторов, препятствующих тому, чтобы золото было жизнеспособным вложением, но могут появиться некоторые признаки того, что в следующем году все изменится.

Во-первых, инфляция, которой практически не существовало с конца рецессии.Как реальный актив, одним из основных аргументов в пользу инвестиций в золото является защита от инфляции, так что это устраняет причину для роста цен.

Другой фактор, сдерживающий золото, - это тройная взаимосвязь; более высокие процентные ставки, более сильный доллар и относительно сильная экономика. Эта сила экономики заставляет ФРС повышать ставки, что, в свою очередь, повышает стоимость доллара по отношению к другим валютам.

Проблема с золотом состоит из трех частей. Во-первых, сильная экономика означает множество других вариантов инвестирования в акции и другие активы.Золото не имеет привлекательности как вложение в безопасный актив. Во-вторых, поскольку владение золотом не приносит никакой прибыли, пока вы его не продадите, более высокие ставки делают другие безопасные вложения, такие как облигации, более привлекательными по сравнению с желтым металлом. И, наконец, поскольку золото оценивается в долларах, по мере того, как стоимость доллара растет, котируемая цена на золото снижается.

Все это, и вы не могли бы подумать, что золото будет в списке лучших инвестиций 2019 года, но эти факторы могут измениться очень быстро. Мы уже наблюдаем начальные стадии более высокой инфляции, когда потребительские цены поднимаются более чем на три процента.Ежегодный дефицит в триллион долларов начнет давить на экономику и другие инвестиции, что может вернуть эту привлекательность для более безопасных инвестиций.

Признаюсь, 1000 долларов инвестиции в золото за последние пять лет ни к чему не привели. В цена на золото колебалась в узком ценовом диапазоне, но еще не достигла другой пробег выше. Мои предпочтительные инвестиции в золотодобытчиков окупились. хуже с убытком 12% за пять лет.

Как инвестировать 1000 долларов в золото

Но это все может быть о изменить.Инвесторы погрузились в ложное чувство безопасности после десяти лет растут цены на акции.

Лучшая причина вложить золото в часть этой инвестиции в 1000 долларов состоит в том, что его никто не видит. Цена на слитки ничего не меняла уже пять лет. Золотодобывающие компании, такие как GoldCorp, имеют прибыль на уровне 1200 долларов за унцию, но акции полностью упали.

Вот GoldCorp, который упал на 80% с пика 2011 года и на 27% только с пика февраля 2018 года. Это компания с капиталом в 9 миллиардов долларов с прочными фундаментальными показателями, которая раньше выплачивала ежемесячные дивиденды, а инвесторы полностью их списали.

Ищете акции с ежемесячными дивидендами? В этом видео я делюсь своими любимыми дивидендными акциями, которые выплачиваются ежемесячно.

Я бы не стал инвестировать напрямую в золото, потому что оно не приносит дивидендов, пока вы его держите. Если вы хотите инвестировать, выбирайте тех майнеров, которые приносят прибыль, чтобы получить дивидендную доходность и лотерейный билет при более высоких ценах на золото.

Как инвестировать в Lending Club в 2019 году

Шестая инвестиция, о которой мы поговорим здесь, прежде чем перейти к трем основным способам инвестирования 1000 долларов в 2019 году, - это одноранговое кредитование в Lending Club .

Есть много ненавистников, говорящих о том, что займы p2p - плохая инвестиция или что доходность падает, но я этого не видел. Я инвестирую с 2015 года, и доходность стабильно составляет около 10% в год.

Причина, по которой многие инвесторы могут видеть более низкую доходность, заключается в том, что они не используют фильтр ссуд для управления тем, какие инвестиции они покупают. Да, если вы просто инвестируете в любой заем на сайте, вы получите дерьмо с хорошим.

Вот почему я разработал фильтр ссуд, который помещает меня в самые лучшие ссуды, удерживает меня от тех, которые собираются просрочить свои обязательства, и сохраняет мою доходность на высоком уровне.Я показал этот фильтр ссуд в другом видео и показал вам, как настроить автоматизированный инструмент инвестирования, чтобы сделать p2p инвестициями без вмешательства пользователя.

Я скажу, что есть некоторые риски при инвестировании в займы p2p по мере того, как мы приближаемся к 2019 году. Мы наблюдаем рост списаний как по потребительским кредитам, так и по кредитным картам, поэтому дефолты по кредитным картам составляют до 3,6%, а по потребительским кредитам - до 2,2% здесь. Потребители сильно растянуты, и без роста заработной платы могут возникнуть проблемы с кредитами p2p.

Но вы должны сравнить это с тем, что произойдет с акциями, если люди начнут не платить свои долги, и мы вступим в рецессию.Акции могут легко упасть на 50%, как в 2008 году. Хотя эта 10% -ная рентабельность p2p может сократиться вдвое, многие из этих людей по-прежнему будут платить свои долги, поэтому это не рискованное вложение, которое многие люди пытаются сделать.

Как инвестировать 1000 долларов в собственный бизнес

Наши последние инвестиции, и это не традиционные инвестиции, как другие, но вы должны рассмотреть их как инвестиции в бизнес. Если мы вернемся к таблице того, как богатые инвестируют еще раз, мы увидим, что у миллионеров мира четверть своего богатства приходится на собственный бизнес.

Это больше денег, чем при любых других инвестициях; акции, облигации, недвижимость, что угодно. Это должно вам кое-что сказать. Большинство людей ждут, пока кто-то другой сделает их богатыми. Они инвестируют в акции компании и ожидают, что руководство компании принесет прибыль, которая сделает инвестора богатым. Вместо того, чтобы ждать, сидя на заднице, богатые становятся богаче, инвестируя в бизнес.

Я заработал много денег в качестве аналитика по акциям, но это была небольшая часть того, что я зарабатываю сейчас с помощью своего онлайн-бизнеса.Еще лучше то, что мой бизнес вырос до такой степени, что я могу сидеть сложа руки и расслабиться, а они по-прежнему будут получать денежный поток. Нет, потому что я такой глупый, мне нужен адреналин от тяжелой работы и построения бизнеса, но я мог бы, если бы захотел.

Итак, еще один ресурс, на который я хочу указать, прежде чем мы перейдем к этим трем основным инвестициям. Недавно я закончил видео, в котором излагается план характеристик, которые необходимо развивать, и три бизнес-модели, которые я использовал для получения шестизначного дохода.В этом видео представлены не только три бизнес-идеи, которые может использовать каждый, но и шаги, которые помогут вам добиться успеха.

Куда инвестировать 1000 долларов сейчас

Итак, у вас есть только 1000 долларов для инвестирования, вы не собираетесь участвовать во всем этом. Для начала это нормально. Я хочу поделиться тремя лучшими инвестициями, с которых вы начнете, а затем вы сможете инвестировать в другие по мере роста вашего богатства.

Во-первых, поймите, что это не будут акции.В хороший год акции могут приносить 10–12% прибыли, но в 2019 г. есть несколько очень реальных рисков, которые могут их сдержать. Я не предсказываю полномасштабного краха, но во втором полугодии все может стать рискованным, поскольку инвесторы обращают внимание на риск рецессии 2020 года.

Как бы мне ни нравился потенциал краудфандинга, вы не получите много за 1000 долларов, не говоря уже о нескольких сотнях. Хорошо. Прелесть этого стартап-инвестирования в том, что всегда будут компании, привлекающие деньги от инвесторов.Подождите год или два, когда у вас появится больше денег, когда рецессия ударит по заднице большинства новых компаний, а затем заключите несколько отличных сделок. То же самое и с искусством, вы просто не получите многого с грандом.

Мы занимаемся золотом, недвижимостью, p2p-инвестированием и вашим собственным бизнесом.

Золото и недвижимость играли решающую роль. В этом предыдущем видео я рассказываю о стратегиях, которые можно использовать для инвестирования в недвижимость без денег, и я искренне верю, что каждому нужна недвижимость в их портфеле.Но есть причина, по которой я использую золото в трех основных моих инвестициях на 2019 год.

Во-первых, это противоположная возможность в золоте. Никто не думает, что это много поможет. Все списали золотодобытчиков, так что вы можете заключить выгодные сделки с их акциями. Вы можете инвестировать в несколько отдельных компаний, таких как GoldCorp, а также в фонд VanEck Vectors Gold Miners под тикером GDX, чтобы сделать ставку на широкую диверсификацию.

Что касается золота, у него есть потенциал роста, но также есть еще одна причина, по которой я рекомендую его вместе с двумя другими нашими инвестициями, но давайте посмотрим, что это в первую очередь.

Мои другие фавориты на эту 1000 долларов - это займы p2p и ваш собственный бизнес. P2P предлагает отличное сочетание этой безопасности от инвестиций с фиксированным доходом, но при этом доходность аналогична доходности акций, поэтому это действительно лучшее из обоих миров.

С этими инвестициями в бизнес я хочу, чтобы вы перестали ждать, пока кто-то другой сделает вас богатым. Создавая свой собственный бизнес, вы будете создавать те активы, которые будут работать на вас еще долго после того, как вы перестанете работать.

Итак, в моем безумии есть метод, почему я предпочел эти три инвестиции другим, и он восходит к тому способу, которым инвестируют богатые.Причина, по которой у богатых так мало акций, заключается в том, что у них уже есть большой риск в своем собственном бизнесе и других бизнес-инвестициях, они также не хотят большого риска в своих финансовых активах.

С этими тремя инвестициями; gold, p2p и ваш собственный бизнес, мы балансируем риск и доход. Возможная рецессия не так сильно ударит по вашим инвестициям в золото и P2P, как по запасам, и они продолжат приносить денежный поток. Фактически, рецессия может быть хорошей вещью для поднятия цен на золото в качестве безопасного актива.

Инвестирование в собственный бизнес более рискованно, но это то, что вы можете сделать с небольшими деньгами, а потенциал возврата намного выше любого из этих других вложений.

Обязательно ознакомьтесь с ссылками на ресурсы, которые я оставил в описании видео для некоторых из этих инвестиций. Опять же, если у вас есть только 1000 долларов для инвестирования в 2019 году, я бы выбрал эту тройку, но все семь должны быть на вашем радаре. Этот список лучших инвестиций поможет создать разнообразный портфель с потенциалом высокой доходности и защитит вас от краха фондового рынка.

Вот насколько великолепным был 2019 год для вашего 401 (k)

«Ралли Санта-Клауса»: что это значит для вас и ваших денег

С финансовой точки зрения, что такое «Ралли Санта-Клауса» и что оно означает для тебя и твоих денег?

США СЕГОДНЯ

Какая разница за год.

После того, как в последние месяцы 2018 года он балансировал на грани серьезного спада, в 2019 году фондовый рынок восстановился и начал процветать, продлив свое господство в качестве самого продолжительного бычьего рынка в истории.И если так продолжится до марта 2020 года, этому быку исполнится 11 лет. На данный момент, похоже, инвесторы избавились от опасений конца 2018 года по поводу надвигающейся рецессии и торговой войны с Китаем. А после того, как Федеральная резервная система снизила процентные ставки летом и осенью, беспокойство по поводу роста стоимости заимствований также уменьшилось.

Во вторник промышленный индекс Доу-Джонса поднялся на 76 пунктов, или на 0,3%, закрывшись на отметке 28 538. Standard & Poor’s 500 прибавил 0,3% до 3 231 пункта. Высокотехнологичный Nasdaq Composite вырос на 0.3% до 8 973.

Фондовый рынок вернулся на рекордные максимумы, и инвесторы, которые сидели в стороне во время турбулентности 2018 года, потеряли значительную прибыль. Согласно индексу S&P Dow Jones, если бы инвестор вложил 10 000 долларов в индексный фонд S&P 500 1 января 2019 года, он стоил бы примерно 13 100 долларов с учетом дивидендов в этом году.

«Простые инвесторы, которые пришли в (2019), опасаясь фондового рынка, уйдут из года, думая, что они его упустили, - говорит Кевин Роскам, вице-президент по консультационным услугам в USA Financial.

Ралли Санта-Клауса: Акции готовы к росту в 2020 г.

Десятилетие вперед: Куда инвестировать, когда эстафета передается миллениалам

Акции 2019 год были звездными

Это был отличный год для инвесторов. Акции, золото и сырая нефть показали рост, выраженный двузначными числами.

В 2019 году индекс Dow Jones вырос на 22%. Тем временем Standard & Poor's 500 вырос почти на 29%, что стало лучшим годом с 2013 года. В этом году широкий индекс закрылся на рекордно высоком уровне 35 раз и 242 раза в в прошлом десятилетии, по данным инвестиционного консультанта компании Compound Capital Advisors.

Nasdaq поднялся на 35% в 2019 году и ненадолго превзошел 9000 в декабре благодаря поддержке производителя iPhone Apple и софтверного гиганта Microsoft. Группа компаний, не относящихся к сфере высоких технологий, также повысила индекс, в том числе компания по производству спортивной одежды Lululemon Athletica и сеть кофеен Starbucks.

Некоторые из худших показателей 2018 года были среди лидеров в 2019 году. General Electric выросла на 47% после падения на 57% в 2018 году. Жилищная компания Lennar выросла почти на 43% после падения на 38% в предыдущем году, а производитель полупроводниковых инструментов Applied Materials вырос на 86% после упала на 36% в 2018 году.

Охота на дом: Как купить дом в стиле миллениал

Высококвалифицированные рабочие: Предприятия нанимают их, даже если для них нет работы. Вот почему

акций резко выросли за первые четыре месяца 2019 года, но растущие опасения по поводу потенциальной рецессии в США и торговой напряженности встряхнули рынки в мае и августе. Однако оптимистичные экономические данные помогли развеять опасения, вызванные сильным рынком труда, высокими потребительскими расходами и более высокими, чем ожидалось, доходами корпораций.

Прирост фондового рынка во второй половине года отчасти был обусловлен тройным снижением процентных ставок Федеральной резервной системой. Тем временем рынок облигаций стабилизировался после появления предупреждающих сигналов в конце лета.

Какие опасения рынка на 2020 год?

По мнению экспертов, ралли на фондовом рынке будет продолжаться.

События последних недель, в том числе ограниченное тарифное соглашение с Китаем, измененный Североамериканский торговый пакт, ясность в отношении Brexit и низкие процентные ставки, могут привести к росту акций в первом квартале 2020 года, по мнению аналитиков Bank of Америка.Они прогнозируют, что к 3 марта S&P 500 достигнет 3 333, что на 3,2% выше уровня закрытия вторника.

Импичмент Трампа: Акции не обращают на это внимания, но может ли на этот раз быть по-другому?

Фондовый рынок 2020: Как выглядят акции в годы президентских выборов

Безусловно, опасения остаются. Волатильность может быть на горизонте, поскольку инвесторы готовятся к возможным потрясениям от торговых переговоров и президентских выборов в США. Аналитики прогнозируют однозначный рост фондового рынка в следующем году.

«Инвесторы должны держаться подальше от рискованных компаний, чтобы заработать деньги в 2020 году», - говорит Дэйв Харден, генеральный директор Summit Global Investments. «Прилив поднимает все лодки, но на самом деле вам не нужна лодка с дырой».

Харден посоветовал клиентам покупать акции Microsoft, производителя спортивной одежды Nike и производителя электронного испытательного оборудования Teradyne из-за их сильных балансовых отчетов и потенциала роста прибыли. Акции Microsoft и Nike в 2019 году выросли в двузначных числах, а акции Teradyne выросли более чем на 100%.

В связи с тем, что официальные лица США и Китая сигнализируют о перемирии в торговой войне, некоторые экономисты ожидают восстановления производства и инвестиций в бизнес в следующем году. По их словам, это может помочь стимулировать рост акций по сравнению с тем, что изначально считалось мрачным 2019 годом.

«Одна из самых опасных вещей, которую вы можете сделать, - это скорректировать свой инвестиционный план, исходя из негативных ощущений», - говорит Роскам. «Прогнозы часто оказываются неверными».

Новые инвесторы ломают традиционные стереотипы при инвестировании, говорится в обзоре CNBC

Flashpop | DigitalVision | Getty Images

Есть что-то особенное в потоке новых инвесторов, пришедших на рынок за последние 18 месяцев.

Они моложе, более разнообразны, используют технологии для совершения сделок и обращаются к социальным сетям, чтобы узнать об инвестировании и исследовать инвестиционные идеи, как показало новое исследование CNBC / Momentive Invest in You.

Более четверти опрошенных инвесторов начали инвестировать в течение последних 18 месяцев, а 73% начали в 2019 году или ранее. Momentive опросила 5 523 взрослых в США в период с 4 по 9 августа 2021 г .; из них 45% - инвесторы.

Больше информации от Invest in You:
Как вы должны инвестировать свои деньги в свои 20, 30, 40 лет и старше
Здесь можно найти правильную помощь для управления своими деньгами
Даже если вы не работаете, вы можете возможность открыть ИРА.Вот как

Различия между двумя группами особенно очевидны, когда дело доходит до того, во что они инвестируют, как совершают сделки и где проводят свои исследования.

Новые инвесторы более чем в два раза чаще владеют криптовалютами по сравнению с их более опытными коллегами (26% против 12%) и в три раза чаще используют мобильное приложение самообслуживания в качестве основного способа покупки и продажи инвестиций ( 63% против 20%).

Социальные сети также играют большую роль для новых инвесторов.Более трети заявили, что использовали социальные сети для исследования инвестиционных идей, по сравнению с 15% тех, кто начал инвестировать в 2019 году или ранее. С другой стороны, только 9% исследовали инвестиционные идеи в ходе прямых переговоров с брокером или финансовым консультантом по сравнению с 29% более опытных инвесторов.

Неудивительно, что рынок привлекает новых инвесторов. В первой половине 2021 года индекс S&P 500 подскочил более чем на 14%. Новые инвесторы активно участвовали в таких сделках, как криптовалюты и мем-акции, такие как GameStop, который вырос в начале этого года, и AMC, который достиг рекордных максимумов в июне.

«Мы живем в эпоху мгновенного вознаграждения, и часто мы позволяем этому руководствоваться многими нашими инвестиционными решениями, когда нам действительно нужно смотреть на инвестиции в долгосрочной перспективе», - сказал Мэтт Аарон, основатель и генеральный директор Washington, Компания Lux Wealth Planning из округа Колумбия, дочерняя компания Northwestern Mutual.

Фактически, поскольку большинство новых инвесторов начинали свою деятельность после кратковременного обвала фондового рынка в марте 2020 года, они видели только рост рынка, сказал Тайлер Хак, финансовый советник компании oXYGen Financial в Атланте.

«Это весело, когда ты зарабатываешь деньги, но я не думаю, что многие из этих людей уже видели обратную сторону», - сказал он.

Совет для начала работы

Если вы хотите начать инвестировать, сначала проанализируйте свои финансовые цели и посмотрите на свой временной горизонт. Например, если вы откладываете на пенсию, а до этого осталось более 10 лет, вы можете чувствовать себя комфортно, беря на себя больший риск в своем портфеле.

Ваш портфель также должен быть диверсифицирован

«У вас должны быть инвестиции, которые ведут себя иначе и позволяют вам управлять некоторыми рисками, связанными с концентрированным сегментом инвестиций», - пояснил Аарон.

Диверсификация - это больше, чем просто сочетание акций и облигаций, это также диверсификация в рамках этих классов активов. Например, в рамках распределения ваших акций вы можете иметь доступ к акциям с большой, средней, малой капитализацией и международным акциям. «Вам также следует пересмотреть свои инвестиции и перебалансировать свой портфель, если он не соответствует вашим целям», - сказал Аарон.

Хотя вы можете захотеть инвестировать в отдельные акции, ими трудно управлять, если это не ваша основная работа, сказал он.Однако паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и биржевые фонды предоставляют вам корзину компаний и позволяют лучше управлять рисками, - сказал он.

Между тем, если вы думаете об альтернативных инвестициях, таких как биткойны, или хотите купить последние горячие акции, убедитесь, что вы поместили это в отдельную корзину от ваших других инвестиций или сбережений.

Тогда относитесь к этим сделкам так, как будто собираетесь в Лас-Вегас, посоветовал Гек.

«Имейте немного денег, на которые вы хотите сыграть, и предполагайте, что вы все потеряете», - сказал он.

«Это не должно быть большой частью вашего гнездового яйца или чрезвычайных резервов», - добавил Гек. «Это должны быть ваши забавные деньги, на которые вы действительно играете».

Мнение: Единственная лучшая инвестиция на следующее десятилетие

«Для денег, которые вам не понадобятся более 10 лет, что из перечисленного, по вашему мнению, будет лучшим способом их инвестирования - акции, облигации, недвижимость, наличные деньги, золото / металлы или биткойны / криптовалюта? ”

Этот вопрос был задан в начале этого года более чем тысяче инвесторов в ходе опроса Bankrate, и победителем - с большим отрывом - оказалась недвижимость.На каждые два респондента, ответивших на вопрос «акции», приходилось более трех человек, которые сказали, что недвижимость - лучший выбор.

Эти инвесторы что-то понимают? Неужели все эти годы специалисты по финансовому планированию ошибались? В этой колонке я ищу ответы на исторических данных.

На первый взгляд, респондентам необходимо вернуться к своим учебникам по истории, как указала в колонке моя коллега Кейти Хилл. С 1890 года недвижимость в США приносила годовой доход выше инфляции всего на 0.4%, согласно Национальному индексу цен на жилье США Case-Shiller и индексу потребительских цен. S&P 500 SPX, -0,58% (или его предшественники) показали себя намного лучше, опередив инфляцию на уровне 6,3% в годовом исчислении (с учетом дивидендов).

Даже долгосрочные казначейские облигации США превзошли цены на недвижимость, давая общую доходность с поправкой на инфляцию в годовом исчислении на уровне 2,7%. Посмотрите таблицу ниже:

Если бы это был конец истории, то эта колонка могла бы здесь закончиться.

Но это еще не конец. Рынки акций и облигаций в настоящее время настолько переоценены, что не только возможно, но и вполне вероятно, что недвижимость в ближайшее десятилетие будет лучше, чем любой из этих классов активов.

Может быть, инвесторы умнее, чем мы думаем.

Давайте начнем с рассмотрения перспектив облигаций на следующее десятилетие. В настоящее время доходность 10-летних казначейских облигаций составляет 1,92%, что лишь немного превышает уровень безубыточной 10-летней инфляции.(Уровень безубыточности - это разница между доходностью 10-летних казначейских облигаций с номинальной и защищенной от инфляции). Таким образом, лучшее суждение рынка на данный момент состоит в том, что ваша годовая доходность выше инфляции в течение следующего десятилетия будет едва выше фиксированной.

И если инфляция окажется хуже, чем сейчас ожидает рынок, облигации будут еще хуже.

Теперь давайте рассмотрим перспективы акций. Прогнозировать доходность капитала намного сложнее, чем в случае облигаций, учитывая гораздо большее количество факторов, которые могут повлиять на их доходность.Но вы должны знать, что согласно почти всем стандартным метрикам оценки, акции в настоящее время находятся где-то между переоцененными и чрезвычайно переоцененными. Кроме того, вы не можете объяснить это завышение стоимости из-за низких процентных ставок.

Учитывая это завышение, вполне возможно, что акции присоединятся к облигациям в течение следующего десятилетия, что будет намного меньше их исторических средних значений. Как далеко? В качестве возможного ответа я отсылаю вас к 10-летнему прогнозу, составленному Research Affiliates.В настоящее время они прогнозируют, что S&P 500 (включая дивиденды) принесет с поправкой на инфляцию доходность всего 0,5% в годовом исчислении в течение следующего десятилетия, а долгосрочные казначейские облигации США принесут с поправкой на инфляцию доходность минус 0,7%. .

Или возьмем 7-летний прогноз ГМО из Бостона. Они прогнозируют, что S&P 500 принесет с поправкой на инфляцию общую доходность в размере минус 4,2% в период с настоящего момента до 2026 года, при этом долгосрочные казначейские облигации США потеряют в размере 1.1% в годовом исчислении.

Конечно, это всего лишь прогнозы, и другие компании настроены более оптимистично, чем эти две. Но, как минимум, прогнозы этих двух фирм предполагают, что респонденты исследования Bankrate не обязательно так плохо информированы, как могло бы показаться в противном случае.

Недвижимость во время медвежьих рынков акций

Есть еще один фактор, который следует учитывать при принятии решения о том, является ли недвижимость или акции лучшим выбором для повышения производительности в течение следующего десятилетия: как будет работать недвижимость во время серьезного падения фондового рынка? Учитывая наши слишком свежие воспоминания об ужасных показателях недвижимости во время финансового кризиса, вы можете избегать недвижимости, потому что она еще более рискованна, чем акции.

Но опыт работы с недвижимостью во время финансового кризиса кажется скорее исключением, чем правилом. На всех остальных фондовых рынках с понижением цены с 1950-х годов индекс цен на жилье Кейса-Шиллера вырос во всех странах, кроме одного. А на этом одиноком медвежьем рынке до 2007 года, когда индекс действительно упал, он упал всего на 0,4%. (Несколько лет назад я обсуждал показатели недвижимости во время медвежьих фондовых рынков в статье для Barron’s.)

Кроме того, вы должны знать, что индекс Кейса-Шиллера был менее волатильным, чем фондовый рынок, - намного меньше.Фактически, если судить по стандартному отклонению годовой доходности, индекс Кейса-Шиллера лишь на 40% так же волатилен, как и общий фондовый рынок. Представления об обратном, что недвижимость более рискованна, чем акции, проистекают из рычага, который мы обычно используем при покупке недвижимости. Обратите внимание, что риск исходит от кредитного плеча, а не от недвижимости.

Так что, если вы верите, что в какой-то момент следующего десятилетия вас ждет крупный медвежий рынок акций, вы могли бы выбрать недвижимость только из-за ее меньшего риска.

Теперь прочтите Джефф Ривз: 5 способов инвестировать в недвижимость, если вы небогаты

Марк Халберт регулярно пишет в MarketWatch. Его рейтинг Hulbert Ratings отслеживает инвестиционные бюллетени, за аудит которых выплачивается фиксированная плата. С Хульбертом можно связаться по адресу [email protected] .

Пять отраслей, в которые следует инвестировать в 2019 году

Джон Мэннинг , международный банкир

Несмотря на рекордные максимумы, достигнутые фондовыми рынками США, 2018 год заканчивается практически полным уничтожением этих прибылей.И не только США пострадали. Немецкий DAX, британский FTSE 100 и японский Nikkei 225 уверенно завершили год в минусе.

В связи с тем, что в 2019 году рынки испытывают явно медвежьи настроения, существует множество предположений о том, куда будут двигаться акции в следующие 12 месяцев. Учитывая геополитические события, которые диктуют большую часть рыночных движений в последние месяцы, может показаться, что многое зависит от таких вопросов, как торговая война между США и Китаем, напряженность между Италией и Брюсселем и то, как в конечном итоге разыграется развод Великобритании с Европейским союзом. .

Тем не менее, некоторые отрасли, похоже, созреют, чтобы превзойти эталонные показатели в следующем году. Мы рассмотрим некоторые из наиболее многообещающих из этих отраслей.

  1. Финансовые технологии (финтех)

Финансовые технологии, похоже, ожидают еще одного рекордного года в 2019 году, поскольку стартапы продолжают разрушать финансовый сектор. По данным KPMG, в первой половине 2018 года глобальные инвестиции в эту сферу резко выросли: в 875 сделок было вложено 57,9 миллиарда долларов; это существенно больше, чем 38 долларов.1 миллиард инвестировано за весь год за 12 месяцев 2017 года.

И этот впечатляющий рост, похоже, будет продолжаться. Отчет, опубликованный в сентябре Envision Intelligence, показал, что в секторе финансовых технологий будет наблюдаться невероятный среднегодовой темп роста (среднегодовой темп роста) в 74,16% с 2019 по 2025 год. «Растущее проникновение в Интернет и повышение доступности пространственных данных» считаются одними из главных факторов. поддерживая этот феноменальный темп роста, в то время как повышение уровня профессиональной мобильности, как ожидается, будет только стимулировать инновации на рынке.

Одна конкретная область финансовых технологий, которая, как ожидается, начнет развиваться в следующем году, - это «страхование технологий» - технология, которая помогает разрушить и оптимизировать различные аспекты страховой отрасли. Выступая недавно в Forbes, Виктория Трейгер, управляющий директор Felicis Ventures, считает, что insuretech скоро станет мейнстримом. «Мы увидим изменения в том, как« страхование »продается, когда оно объединяется с другими домашними услугами, особенно с арендой квартир и продажей домов… Компании увидят резкий рост всех видов коммерческого страхования, которые они могут покупать напрямую в Интернете, а не через брокеры.”

Ожидается, что в 2019 году платежи, мобильный банкинг, блокчейн, искусственный интеллект (AI) и регуляторные технологии (regtech) станут растущими отраслями под знаменем финтех.

  1. Кибербезопасность

По мере того, как наша жизнь все больше погружается в онлайн-мир, вероятность нарушения нашей конфиденциальности преступниками становится все больше. И ответственность за такие утечки данных неизменно будет лежать на компании, чей сайт был взломан, будь то розничный продавец электронной коммерции, страховая компания или компания социальных сетей.Таким компаниям придется не только платить значительные суммы при урегулировании судебных исков клиентов за такую ​​преступную деятельность, они также могут потерять будущие доходы из-за утраты доверия со стороны затронутых клиентов.

Более того, сама угроза реализуется во все более разнообразных формах. Вирусы, спам, вредоносное ПО, мошенничество с идентификационными данными, взлом, фишинг и киберпреследование - вот лишь некоторые из способов, с помощью которых компании сейчас подвергаются атакам. Учитывая, что компании должны очень серьезно относиться к защите данных клиентов, кибербезопасность теперь считается обязательной практически во всех отраслях.

В результате, большинство аналитиков считает, что кибербезопасность в ближайшие несколько лет станет массово набирать обороты. Согласно одному недавнему отчету о маркетинговых исследованиях, опубликованному MarketsandMarkets, ожидается, что рынок кибербезопасности вырастет со 152,71 миллиарда долларов в 2018 году до 248,26 миллиарда долларов в 2023 году при среднегодовых темпах роста в 10,2 процента в течение этого периода.

В связи с тем, что необходимость защиты нашей конфиденциальности становится все более важной, в отрасли кибербезопасности не предвидится никакого замедления темпов роста.

  1. Каннабис

17 октября 2018 года был знаменательным днем ​​в Канаде, когда после июньского голосования в Сенате по легализации использования каннабиса в рекреационных целях взрослые граждане страны получили официальную возможность купить это спорное растение для рекреационных целей. Теперь инвесторы могут рассчитывать на значительный прирост в этой новой отрасли, которая в прошлом году принесла в США 8,5 млрд долларов и, согласно прогнозам Arcview Market Research и BDS Analytics, вырастет до 23 долларов.4 миллиарда к 2022 году при здоровом среднегодовом темпе роста в 28 процентов.

Но, в отличие от США, каннабис в Канаде теперь легален на федеральном уровне, а не только в отдельных штатах или провинциях. Таким образом, все внимание приковано к канадскому рынку, поскольку мы приближаемся к 2019 году. Рекреационная марихуана теперь может быть приобретена у лицензированных производителей или выращена для собственного потребления. Arcview и BDS ожидают, что продажи рекреационной марихуаны с 17 октября до конца 2018 года составят почти 700 миллионов долларов, а к 2022 году достигнут почти 5 миллиардов долларов.

И с учетом того, что в ближайшие годы в США будет больше штатов, которые потенциально могут легализовать употребление каннабиса в рекреационных целях, обе страны Северной Америки представляют большой инвестиционный потенциал в ближайшие несколько лет.

  1. Робототехника

Эта стремительно развивающаяся отрасль связана с технологиями, лежащими в основе проектирования, производства и применения роботов, то есть устройств, которые могут выполнять задачи без помощи человека. Не следует путать с искусственным интеллектом (ИИ), который относится к разработке компьютерных программ для выполнения задач, которые в противном случае потребовали бы человеческого интеллекта, робототехника больше озабочена автономным выполнением серии действий (и, следовательно, ее меньше беспокоит необходимость выполнения определенных действий. "считать").

И многие теперь верят, что скоро наступит век роботов. Действительно, некоторые ожидают, что революция роботов полностью изменит мировую экономику в течение следующих двух десятилетий. Согласно недавнему отчету Mordor Intelligence, ожидается, что глобальный рынок робототехники вырастет в среднем на 24,52% за прогнозируемый период с 2018 по 2023 год. Возможно, неудивительно, что потребность в автоматизации в огромном количестве отраслей будет стимулировать этот рост. в отчете особо подчеркивается рост умных производственных систем как уже имеющих решающее значение для повышения спроса на роботов.

Ожидается, что на автомобильную промышленность будет приходиться самая большая доля рынка робототехники, при этом Мордор отмечает, что «рост озабоченности по поводу безопасности труда, внедрение автоматизации для обеспечения качества производства и своевременного удовлетворения рыночного спроса» будут основными движущими силами автомобильной промышленности. рост рынка робототехники.

  1. Искусственный интеллект (AI)

Хотя мы еще не достигли той антиутопической фазы, когда машины захватили мир, мы, несомненно, являемся свидетелями резкого роста количества успешно внедряемых приложений искусственного интеллекта, а также сумм, расходуемых на исследования в этой области.Например, ранее в этом году Европейский союз (ЕС) объявил, что к 2020 году потратит 24 миллиарда долларов на исследования ИИ, чтобы не отставать от мировых лидеров Китая и США. Перспективные применения технологии включают автономные автомобили, здравоохранение и финансовые услуги, не говоря уже о ее неоднозначном использовании в военных целях.

Многие крупнейшие мировые компании стремительно расширяют доступ к ИИ. Возьмем, к примеру, Microsoft. Американский технологический гигант недавно объявил о планах приобрести компанию XOXCO, занимающуюся ИИ, что стало четвертой сделкой Microsoft в 2018 году, связанной с ИИ.«Бот-фреймворк» компании уже поддерживает более 360 000 разработчиков, и приобретение XOXCO только укрепит репутацию Microsoft в области искусственного интеллекта.

Другие крупные компании также сильно продвинулись в этом пространстве. Facebook уже широко использует ИИ для распознавания лиц на изображениях, а также для упорядочивания публикаций в пользовательских новостных лентах по релевантности. Amazon использует AI для своих приложений на основе Alexa, таких как Echo, а также в своем ведущем сервисе облачных вычислений Amazon Web Services (AWS) посредством обработки естественного языка (NLP), генерации речи и анализа изображений.И у Google есть сильное присутствие ИИ, особенно в отношении приложений для здравоохранения. По словам генерального директора Сундара Пичаи, «если ИИ может влиять на здравоохранение, он должен работать в соответствии с правилами здравоохранения. Фактически, я считаю, что это одна из самых больших областей, в которой преимущества будут действовать в течение следующих 10-20 лет ».

alexxlab

*

*

Top