Кто может получить пенсию за умершего родственника: Как получить пенсию за умершего родственника

Содержание

Как получить пенсию за умершего родственника

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Как получить пенсию за умершего родственника (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Как получить пенсию за умершего родственника Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: За гранью нервного срыва: как ПФР утаил от вдовы пенсию погибшего на производстве супруга
(«Практическая бухгалтерия», 2020, N 3)Если человек умер до пенсии, ближайшие родственники могут получить его пенсионные накопления. В первую очередь это дети, супруг и родители, а также сестры, братья, дедушки, бабушки и внуки (п. 12 ст. 9 Закона «О трудовых пенсиях»). Но это могут быть и иные лица, которых «завещатель» может указать в заявлении. Обратиться за выплатой нужно в течение шести месяцев. Правда, эта информация известна не всем. По закону Пенсионный фонд обязан рассылать уведомления, если у него есть информация о правопреемниках. Но не все их получают. Можно ли забрать пенсионные накопления спустя восемь лет после смерти, решали суды.

Нормативные акты: Как получить пенсию за умершего родственника Федеральный закон от 28.12.2013 N 424-ФЗ
(ред. от 08.12.2020)
«О накопительной пенсии»8. Выплата средств пенсионных накоплений родственникам умершего застрахованного лица одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица, только при отсутствии родственников первой очереди. В случае отсутствия у застрахованного лица родственников, указанных в части 7 настоящей статьи, эти средства учитываются в составе резерва страховщика по обязательному пенсионному страхованию. При этом специальная часть индивидуального лицевого счета застрахованного лица или пенсионный счет накопительной пенсии закрывается.

В ПФР объяснили, как получить пенсию за умершего родственника

https://ria.ru/20211024/pensiya-1755988619.html

Как получить пенсию за умершего родственника? В ПФР дали однозначный ответ

В ПФР объяснили, как получить пенсию за умершего родственника — РИА Новости, 24.10.2021

Как получить пенсию за умершего родственника? В ПФР дали однозначный ответ

Наследники умершего родственника могут получить недополученную им пенсию за последний месяц, рассказали в Пенсионном фонде (ПФР). РИА Новости, 24.10.2021

2021-10-24T02:42

2021-10-24T02:42

2021-10-24T04:27

общество

пенсия

пенсионный фонд рф

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/03/18/1602667022_0:0:3332:1875_1920x0_80_0_0_0c4615eb27bad8fa400c9da2ced0c9cb.jpg

МОСКВА, 24 окт — РИА Новости. Наследники умершего родственника могут получить недополученную им пенсию за последний месяц, рассказали в Пенсионном фонде (ПФР).В ведомстве пояснили, что такая возможность есть у детей, внуков, братьев, сестер, супруга или супруги, родителей, а также бабушки и дедушки ушедшего из жизни.Не позднее шести месяцев с момента смерти человека им нужно обратиться в клиентскую службу ПФР и предоставить паспорт, свидетельство о смерти пенсионера, справку о совместном проживании на день смерти, документы о родственных отношениях с умершим.В Пенсионном фонде отметили, что за недополученной пенсией могут обратиться сразу несколько членов семьи, поэтому им придется представить отказ в чью-то пользу.По происшествии полугода со дня смерти пенсионера или при обращении его родственников, которые не включены в названный круг членов семьи, пенсия наследуется на общих основаниях в соответствии с Гражданским кодексом.В ПФР заключили, что наследники могут обратиться в клиентскую службу ведомства по месту жительства умершего с заявлением и запросом от нотариуса о выдаче справки о размере недополученной пенсии для оформления права на наследство. Соответствующее свидетельство станет основанием для выплаты денежной суммы.

https://ria.ru/20211023/pensiya-1755906514.html

https://ria.ru/20211012/pensii-1754120204.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/03/18/1602667022_296:0:3027:2048_1920x0_80_0_0_973f28ae743723a77ea24154cb58b952.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, пенсия, пенсионный фонд рф, россия

02:42 24.10.2021 (обновлено: 04:27 24.10.2021)

В ПФР объяснили, как получить пенсию за умершего родственника

МОСКВА, 24 окт — РИА Новости. Наследники умершего родственника могут получить недополученную им пенсию за последний месяц, рассказали в Пенсионном фонде (ПФР).

В ведомстве пояснили, что такая возможность есть у детей, внуков, братьев, сестер, супруга или супруги, родителей, а также бабушки и дедушки ушедшего из жизни.

Не позднее шести месяцев с момента смерти человека им нужно обратиться в клиентскую службу ПФР и предоставить паспорт, свидетельство о смерти пенсионера, справку о совместном проживании на день смерти, документы о родственных отношениях с умершим.

23 октября, 04:55

В ПФР объяснили порядок выплаты пенсий в нерабочие дни

В Пенсионном фонде отметили, что за недополученной пенсией могут обратиться сразу несколько членов семьи, поэтому им придется представить отказ в чью-то пользу.

По происшествии полугода со дня смерти пенсионера или при обращении его родственников, которые не включены в названный круг членов семьи, пенсия наследуется на общих основаниях в соответствии с Гражданским кодексом.

В ПФР заключили, что наследники могут обратиться в клиентскую службу ведомства по месту жительства умершего с заявлением и запросом от нотариуса о выдаче справки о размере недополученной пенсии для оформления права на наследство. Соответствующее свидетельство станет основанием для выплаты денежной суммы.

12 октября, 03:18

Экономист рассказала, как вырастут пенсии в 2022 году

Государственные услуги в Республике Татарстан. / Услуги / Выплата недополученной суммы пенсии в связи со смертью пенсионера

Описание:

Начисленные суммы пенсии, причитавшиеся пенсионеру в текущем месяце и оставшиеся не полученными в связи с его смертью, выплачиваются совместно проживавшим  на день смерти членам семьи умершего пенсионера, если обращение последовало не позднее чем до истечения шести месяцев со дня смерти пенсионера. 

      Членами семьи умершего пенсионера признаются:

1)      дети, братья, сестры, и внуки;

2)      родители, супруг (супруга) либо дедушка, бабушка умершего, независимо от возраста и трудоспособности.

 При обращении нескольких членов семьи за указанными суммами, причитающиеся им суммы делятся между ними поровну.

  В случае отсутствия совместно проживавших с умершим пенсионером на день смерти, перечисленных выше членов семьи, недополученные суммы пенсии  выплачиваются наследникам умершего на основании свидетельства о праве на наследство. Указанные суммы выплачиваются наследникам  по истечении шести месяцев со дня смерти  пенсионера.

  При этом, возможные наследники должны обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда за справкой о недополученной сумме пенсии, для оформления свидетельства о праве на наследство,  до истечения шести месячного срока со дня смерти.       Справка  выдается территориальными органами Пенсионного фонда  на основании  соответствующего запроса нотариуса и заявления.

Расчётное время:

От 5 до 10 дней.

Результат предоставления услуги:

Выплата недополученных сумм пенсий производится в течение выплатного периода
с 3 по 25 число текущего месяца.

Услуги, без получения результатов которых невозможно получение данной услуги:

Основания для отказа:

Обращение в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Татарстан (Управление ПФР) членов семьи умершего пенсионера, совместно проживавших с данным пенсионером на день его смерти, по истечении шестимесячного срока со дня смерти пенсионера.

Способы обжалования:

Результат рассмотрения обращения может быть обжалован в вышестоящей инстанции или в судебном порядке.

Подача заявления и предоставление документов

Гражданин подает заявление и представляет требуемые документы в территориальный орган ПФР по РТ.

Заявление формируется в АРМ «Клиентская служба» при обращении в Управление ПФР по РТ с автоматическим вводом анкетных данных.

Формирование Поручения

Специалист Клиентской службы Управления ПФР по РТ, в целях организации выплаты недополученных в связи со смертью пенсионера сумм пенсий осуществляет прием заявления и всех необходимых документов, формирует Поручение и передает на проверку начальнику или ответственному специалисту отдела выплаты территориального органа.

Проверка документов и Поручения

Начальник или ответственный специалист отдела выплаты Управления ПФР по РТ осуществляет проверку представленных документов и Поручения на выплату недополученных, в связи со смертью пенсионера сумм пенсий и передает на подпись начальнику Управления ПФР по РТ. Сведения о смерти передаются специалисту пенсионного отдела для своевременного прекращения выплаты пенсии.

Передача Поручения в доставочное учреждение для организации доставки

Заверенный подписями должностных лиц и печатью Управления ПФР по РТ экземпляр Поручения на выплату недополученной, в связи со смертью пенсионера, суммы пенсии передается специалистом Клиентской службы Управления ПФР в доставочное учреждение для организации доставки.

Как получить пенсию за умершего родственника

Наступление старости неизменно заставляет человека и его близких задуматься о смерти. Когда это произойдёт – не известно, но сама вероятность трагедии морально угнетает. Не смотря на желание продлить пребывание родителей и бабушек с дедушками в нашем мире, когда-то их жизнь обрывается. Помимо обустройства похорон в Санкт-Петербурге на долю домочадцев приходится и решение других организационных вопросов: наследования имущества, выписки из жилого помещения, переоформления ряда документов и получения начисленной умершему пенсии. В данной статье последнему пункту будет уделено особое внимание.

Начисляется ли пенсия после смерти?

Для начала следует рассмотреть сам принцип начисления пенсии. Он происходит к 1-му числу следующего месяца в полном объёме. То есть, независимо от того, скончался пенсионер 5-го, 15-го или 25-го числа, пенсия будет начислена за целый месяц. Если на 1-е число получавший пенсию имеет статус почившего, то последующие начисления прекращаются.

При совершении начислений по факту и недополучении причитающихся сумм родственники имеют право подать в суд с обжалованием незаконного удержания положенных выплат.

Кто может притязать на получение пенсии умершего?

На получение пенсии преставившегося могут заявить лица совместно проживавшие с ним и состоявшие в родстве: супруг(а), дети или внуки, братья или сёстры, родители. При обращении нескольких лиц за пенсионными выплатами и при обоснованности их притязаний, положенная сумма делится поровну между всеми заявителями.

Срок подачи заявления на получение пенсии умершего

Подать заявление на получение пенсионных выплат следует в течение первых 6 месяцев со дня смерти. Если родственники по каким-то причинам не сделали этого, то сумма переходит в наследственную массу и распределяется между наследниками.

Можно ли получить пенсионные выплаты, если жил отдельно от преставившегося?

Данный вопрос задаётся довольно часто и ответ на него отрицательный. Только домочадцы покойного могут претендовать на получение пенсионных выплат. При чём совместное проживание с усопшим ещё надо будет подтвердить. Но пусть наследников не смущает подобный поворот событий. Недополученная пенсия одиноко проживавшего человека переходит в наследственную массу и востребовать её наследникам можно будет по истечению 6 месяцев со дня смерти пенсионера.

Какие документы необходимы для получения пенсии за почившего?

Для получения пенсионных выплат домочадцам преставившегося следует обратиться в Пенсионный Фонд с такими документами:

  • Заявление на получение сумм недополученных умершим.
  • Удостоверение личности заявителя.
  • Подтверждение родства с почившим.
  • Подтверждение совместного проживания с преставившимся.
  • Гербовое свидетельство о смерти пенсионера.

В какие сроки ожидать недополученных пенсионных выплат?

После подачи заявления его обоснованность рассматривают на протяжении 30 дней. Если вы собрали весь пакет документов, то, согласно статьи 1183 ГК РФ, вам не имеют право отказать в выплатах.

Как получить накопительную пенсию за почившего?

Возможность получить накопительную пенсию существует у наследников. Для этого они обращаются к нотариусу, открывают дело о наследстве и попутно дело в соответствии с ФЗ «О трудовых пенсиях». На втором этапе родственникам опять же придётся обращаться в Пенсионный фонд. Кроме перечисленных ранее документов следует предъявить:

  • Справку о составе семьи.
  • Свидетельство о наследстве.

После рассмотрения вашего заявления на правомочность и получения одобрения, некая денежная сумма будет ежегодно перечисляться на ваше имя из накопительной части пенсии.

Если пенсия перечислялась на сберегательную книжку

Если пенсия перечислялась на сберегательную книжку, то за получением невыплаченной части придётся также обращаться в нотариальную контору. После длительный вычислений окажется, что недополученная пенсия входит в наследственную сумму. Это значит, что вопрос находится в области наследственного права, и претендовать на выплаты смогут лишь наследники, да и то спустя 6 месяцев после смерти пенсионера. Зато они могут притязать и на остальные финансовые средства, что находились на сберегательной книжке.

Не следует умалчивать о смерти пенсионера

Известить Пенсионный Фонд о смерти получателя пенсии следует незамедлительно. Сокрытие данного факта с корыстным умыслом обернётся негативом для самих домочадцев. Во-первых, полученные неправомерно суммы, даже если вы и могли на них претендовать по закону, придётся вернуть в полном объёме. Во-вторых, не исключено, что вам выпишут административный штраф. В-третьих, оформлять получение выплат с предоставлением необходимых документов вам всё равно придётся, либо денежные средства отойдут в наследственную массу.

Кому положено оформление иждивенческой пенсии после смерти пенсионера?

Пенсия военнослужащего, космонавта, сотрудника правоохранительных органов и представителей других профессий часто вносит достаточно существенный вклад в бюджет семьи. Остальные домочадцы вправе считать себя иждивенцами усопшего. Однако законодательством чётко оговорено, кто может претендовать на пенсию «по потере кормильца»:

  • нетрудоспособные бабушки, дедушки, родители и супруг(а),
  • дети почившего не достигшие совершеннолетия или обучающиеся по очной форме в образовательных организациях и не достигшие 23-х лет,
  • родственники, занимающиеся уходом за несовершеннолетними детьми почившего,
  • прочие кровные родственники при отсутствии у них родителей.

Важно! Только дети и осуществляющие за ними уход родственники могут рассчитывать на пенсию по потере кормильца реально проживая далеко от почившего.

Когда оформляется иждивенческая пенсия?

В отличие от получения остатка пенсии после смерти родственника, подавать документы на получение иждивенческой пенсии можно в любой момент. Для этого в Пенсионный фонд подаются такие документы:

  • Заявление на получение пенсии по потере кормильца.
  • Удостоверение личности заявителя.
  • Подтверждение родства с почившим.
  • Подтверждение статуса иждивенца умершего пенсионера (инвалидность, беременность, декрет или временная безработица).
  • Гербовое свидетельство о смерти пенсионера.
  • СНИЛС покойного.
  • Сведения о заработке покойного за произвольные 5 лет, о трудовом стаже.

Сотрудники ПФ Санкт-Петербурга могут затребовать и другие документы. Детали следует уточнять в отделении по месту начисления пенсии покойному при жизни.

Важно! Если покойный получал ведомственную пенсию, то обращаться за пенсией по потере кормильца необходимо в то же ведомство.

Возможно, вам будет интересно:

Как получить пенсию за умершего родственника

https://lt.sputniknews.ru/20211026/kak-poluchit-pensiyu-za-umershego-rodstvennika-i-kakie-dokumenty-nuzhny-19572303.html

Как получить пенсию за умершего родственника и какие документы нужны

Как получить пенсию за умершего родственника и какие документы нужны

Как получить недополученную пенсию за умершего родственника? Какие документы нужны?

2021-10-26T00:35+0300

2021-10-26T00:35+0300

2021-10-26T18:13+0300

россия

пенсия

пенсионер

пенсионная система

пенсионный возраст

пенсионеры

пенсионный фонд

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn1.img.sputniknews.lt/img/07e5/0a/0c/19294390_0:120:3073:1848_1920x0_80_0_0_a704ff5e0e80eb2e213e1af603637d2d.jpg

ВИЛЬНЮС, 26 окт – Sputnik. В Пенсионном фонде России рассказали, как наследники могут получить недополученную пенсию за родственника.В ведомстве объяснили, что такая возможность есть у детей, внуков, братьев, сестер, супруга или супруги, родителей, а также бабушки и дедушки ушедшего из жизни пенсионера.В соответствии с законодательством, пенсия, начисленная получателю в текущем месяце, выплачивается членам семьи умершего пенсионера не позднее чем до истечения шести месяцев со дня его смерти. При этом родственник должен совместно проживать с получателем пенсии. Этот факт и родственные отношения должны быть подтверждены.В качестве документов, подтверждающих совместное проживание с пенсионером на день его смерти, принимаются данные паспорта, справки жилищных органов и другие документы.Для того чтобы получить пенсию, нужно обратиться в клиентскую службу ПФР с необходимыми документами. Заявителю надо иметь с собой следующие документы:В случае обращения за недополученной суммой пенсии других родственников пенсионера (не входящих в вышеперечисленный список) или членов семьи, которые не подтвердили факт родственных отношений или совместное проживание, соответствующие суммы пенсии наследуются на общих основаниях, установленных Гражданским кодексом Российской Федерации. Аналогичный процесс происходит в случае истечения шести месяцев со дня смерти получателя пенсии.Такие наследники могут обратиться в клиентскую службу ПФР по месту проживания умершего пенсионера с заявлением и запросом от нотариуса о выдаче справки о размере недополученной пенсии для оформления права на наследие в нотариальных органах. В этом случае недополученная сумма пенсии выплачивается наследникам на основании свидетельства о праве на наследство.

https://lt.sputniknews.ru/20211024/stalo-izvestno-komu-povysyat-pensii-s-noyabrya-19546021.html

россия

Sputnik Литва

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

2021

Sputnik Литва

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

Новости

ru_LT

Sputnik Литва

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

https://cdnn1.img.sputniknews.lt/img/07e5/0a/0c/19294390_17:0:2748:2048_1920x0_80_0_0_8fc04991a0f83d6cf47c42afca22694c.jpg

Sputnik Литва

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

Sputnik Литва

[email protected]

+74956456601

MIA „Rosiya Segodnya“

россия, пенсия, пенсионер, пенсионная система, пенсионный возраст, пенсионеры, пенсионный фонд

00:35 26.10.2021 (обновлено: 18:13 26.10.2021)

Пенсия, начисленная получателю в текущем месяце, выплачивается членам семьи умершего пенсионера не позднее чем до истечения шести месяцев со дня его смерти

ВИЛЬНЮС, 26 окт – Sputnik. В Пенсионном фонде России рассказали, как наследники могут получить недополученную пенсию за родственника.

В ведомстве объяснили, что такая возможность есть у детей, внуков, братьев, сестер, супруга или супруги, родителей, а также бабушки и дедушки ушедшего из жизни пенсионера.

В соответствии с законодательством, пенсия, начисленная получателю в текущем месяце, выплачивается членам семьи умершего пенсионера не позднее чем до истечения шести месяцев со дня его смерти. При этом родственник должен совместно проживать с получателем пенсии. Этот факт и родственные отношения должны быть подтверждены.

В качестве документов, подтверждающих совместное проживание с пенсионером на день его смерти, принимаются данные паспорта, справки жилищных органов и другие документы.

«Правом на получение сумм пенсии, причитавшихся пенсионеру и оставшихся неполученными, могут воспользоваться одновременно несколько членов семьи пенсионера, указанных выше. Каждый из них должен представить все необходимые документы (либо представить отказ в чью-то пользу)», – сообщили в Пенсионном фонде.

Для того чтобы получить пенсию, нужно обратиться в клиентскую службу ПФР с необходимыми документами. Заявителю надо иметь с собой следующие документы:

свидетельство о смерти пенсионера;справку из жилищных органов о совместном проживании на день смерти;документы, подтверждающие родственные отношения.

В случае обращения за недополученной суммой пенсии других родственников пенсионера (не входящих в вышеперечисленный список) или членов семьи, которые не подтвердили факт родственных отношений или совместное проживание, соответствующие суммы пенсии наследуются на общих основаниях, установленных Гражданским кодексом Российской Федерации. Аналогичный процесс происходит в случае истечения шести месяцев со дня смерти получателя пенсии.

Такие наследники могут обратиться в клиентскую службу ПФР по месту проживания умершего пенсионера с заявлением и запросом от нотариуса о выдаче справки о размере недополученной пенсии для оформления права на наследие в нотариальных органах. В этом случае недополученная сумма пенсии выплачивается наследникам на основании свидетельства о праве на наследство.

Стало известно, кому повысят пенсии с ноября

Недополученная пенсия — Алексей Козлов | Ритуальные услуги

КТО МОЖЕТ ПОЛУЧИТЬ

Есть два варианта выплаты недополученной пенсии:

  • В Пенсионном фонде, пенсию в полном объеме может получить только близкий родственник. При этом у родственника должна быть прописка одинаковая с пропиской умершего.
  • Через Нотариуса, можно получить компенсацию расходов на похороны за счет средств умершего: на счете в Пенсионном фонде и на счетах в банках.

В Пенсионном фонде, по факту, может получить пенсию только муж, жена или дети умершего. При этом еще и прописка должна совпадать… (это у них значит совместно-проживающие родственники). В большинстве случаев, за счет средств в Пенсионном фонде — недополученной пенсии — идет компенсация части расходов на похороны. Это разные выплаты.

ПОЛНОСТЬЮ В ПФРФ

Полностью пенсию, за последний месяц жизни умершего, могут получить только совместно-проживающие с ним родственники. Родственники по первой линии: супруги, дети, родители, родные братья и сестры, бабушки и дедушки. Прописка должна совпадать с пропиской умершего.

Для получения пенсии нужно обратиться в Пенсионный фонд того района в котором был прописан умерший и где он получал пенсию. Но, обращаться нужно не ранее чем через месяц после смерти. Связано это с тем, что деньги которые не выплатили умершему должны вернуться на счет в Пенсионном фонде. Банк или организация которая доставляет пенсию на дом должны вернуть средства на счет в Пенсионный фонд. Только после этого, деньги смогут выплатить родственникам умершего.

Для выплаты пенсии заявитель (родственник умершего) должен обратиться в отделение Пенс. фонда лично! Выплата производится только на банковскую карту или сберкнижку — поэтому, обязательно нужно принести реквизиты банковского счета!

Перечень документов для выплаты недополученной части пенсии в Пенсионном фонде:

  • Паспорт и СНИЛС заявителя (родственника)
  • Оригинал свидетельства о смерти умершего
  • Документы подтверждающие родственную связь с умершим
  • Реквизиты счета банковской карты или сберкнижки

Получить пенсию можно в течении 6 месяцев со дня смерти.

ПОЛНОСТЬЮ ИЛИ ЧАСТИЧНО, ЧЕРЕЗ НОТАРИУСА

В случае, если у умершего нет совместно-проживающих родственников, то за счет пенсии можно компенсировать расходы на похороны. Если расходы больше пенсии, то пенсия будет выплачена полностью…

Компенсация расходов на похороны оформляется через Нотариуса. Любой человек! Не важно, родственник или нет, может обратиться к Нотариусу, чтобы получить компенсацию расходов на похороны за счет средств покойного. Для этого он должен предоставить квитанции об оплате расходов на похороны. В этих квитанциях заявитель должен быть указан как заказчик! То есть, на его имя должны быть выписаны все договора и квитанции.

К Нотариусу нужно взять:

  • Договор на организацию похорон и все платежные документы
  • Квитанции об оплате могилы, предпохоронной подготовки, поминального обеда
  • Свидетельство о смерти
  • Паспорт заявителя

Компенсация расходов происходит за счет денег на всех счетах покойного. Поэтому, нужно сообщить Нотариусу где еще могут быть открыты счета на его имя. Нотариус сделает запрос в банки и в Пенсионный фонд. После получения ответа от этих организаций, Нотариус выдаст заявителю поручение о выплате денег. С этим поручением нужно будет обратиться в Пенс.фонд или в банк, чтобы получить деньги.

Данный вид компенсации возможен до вступления в наследство, т.е. в течении 6 месяцев со дня смерти.

Спасибо, что прочитали статью!

Посмотреть все статьи

Пенсионные накопления умерших граждан получат их правопреемники…

Пенсионные накопления умерших граждан получат их правопреемники…

Напомним, что с июля 2012 года в порядке выплат правопреемникам произошли изменения. Теперь, если гражданину назначена срочная пенсионная выплата*, то остаток средств пенсионных накоплений в случае его смерти выплачивается правопреемникам вне зависимости от того, была ли установлена ему выплата пенсионных накоплений или нет.

В случае назначения гражданину накопительной части пенсии, которая выплачивается пожизненно, правопреемникам могут получить пенсионные накопления, только если смерть гражданина наступила до назначения ему выплаты пенсионных накоплений.

Следует знать, что пенсионные накопления формируется у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет уплаты работодателем страховых взносов в ПФР, а также независимо от возраста у участников Программы государственного софинансирования пенсий всех, уплачивающих дополнительные страховые взносы. В 2002-2004 годах пенсионные накопления формировалась у женщин 1957 года рождения и моложе, у мужчин 1953 года рождения и моложе, в пользу которых в период работодатель уплачивал страховые взносы на накопительную часть пенсии.

Обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений необходимо в течение 6 месяцев после смерти родственника. Правопреемник, пропустивший указанный срок, может восстановить его в судебном порядке.

Выплату осуществляет Пенсионный фонд РФ или негосударственный пенсионный фонд – в зависимости от того, где формировались средства пенсионных накоплений.

При жизни каждый гражданин, имеющий пенсионные накопления, может самостоятельно определить своего правопреемника, подав об этом соответствующее заявление. Правопреемником может быть любой человек, которого укажет гражданин в своем заявлении. Если же данным правом гражданин не воспользовался, то выплата пенсионных накоплений будет произведена правопреемникам по закону первой очереди: родителям, детям, супругу, а если таких родственников нет, то выплата производится правопреемникам второй очереди — бабушкам (дедушкам), внукам, братьям (сестрам).

         * Срочная выплата может быть назначена только участникам Программы государственного софинансирования пенсии, которые формировали свои накопления за счет уплаты дополнительных взносов, и тем, кто направил на накопительную часть трудовой пенсии средства (часть средств) материнского капитала.

 

       Начальник Отдела Назначения Перерасчёта и Выплаты Пенсий \ОНПВП\        Т.Бондаренко

Кто может получать пособие по социальному обеспечению в случае смерти?

Только вдова, вдовец или ребенок получателя социального обеспечения может получить компенсацию в размере 255 долларов США в случае смерти. Приоритет отдается пережившему супругу, если применимо любое из следующих условий:

  • Вдова или вдовец жили с умершим в момент смерти.
  • Он или она проживали отдельно, но получали супружеские пособия из справки о доходах умершего.
  • Он или она проживали отдельно, но имеют право на получение пособия по случаю потери кормильца, внесенного в список умерших.

В случае отсутствия вдовы или вдовца, отвечающих установленным требованиям, единовременная выплата может быть выплачена сыну или дочери, имеющим право на получение пособия по трудовой книжке умершего, то есть ребенок не состоит в браке и является несовершеннолетним; 18- или (в некоторых случаях) 19-летних, которые все еще учатся в средней школе; или взрослый ребенок-инвалид.

Если супруг (а) или ребенок уже получал семейное пособие по данным умершего, пособие в случае смерти обычно выплачивается им автоматически после сообщения о смерти в Службу социального обеспечения.Если это не так, оставшийся в живых должен подать заявление о выплате пособия в случае смерти в течение двух лет после смерти.

Вы можете подать заявление, позвонив в Службу социального обеспечения по телефону 800-772-1213 или посетив местный офис.

[Примечание редактора: местные отделения социального обеспечения в настоящее время закрыты для посещения из-за пандемии COVID-19. Многие службы социального обеспечения доступны в Интернете и по телефону. Если у вас «острая необходимость» в отношении ваших льгот или вам необходимо обновить информацию, прикрепленную к вашему номеру социального страхования, например, ваше имя или статус гражданства, вы можете записаться на личную встречу.См. Страницу о коронавирусе Социального обеспечения или позвоните в местный офис для получения дополнительной информации.]

Возможно, вам потребуется предоставить свидетельства о рождении и смерти покойного работника и другие документы. Вам также может потребоваться ответить на вопросы о семейном, финансовом и социальном статусе умершего, как указано в форме социального обеспечения SSA-8.

Если нет подходящего супруга или ребенка для его получения, пособие в случае смерти не выплачивается.

Имейте в виду

Пособие в случае смерти — это единовременная выплата, которую не следует путать с пособием по случаю потери кормильца, которое представляет собой продолжающиеся выплаты пережившему супругу, бывшему супругу, детям или, в редких случаях, родителям умершего.

пособий по случаю потери кормильца | SSA

Пособия по программе социального обеспечения по случаю потери кормильца выплачиваются вдовам, вдовцам и иждивенцам соответствующих критериям работников. Это пособие особенно важно для молодых семей с детьми.

На этой странице представлена ​​подробная информация о пособиях по случаю потери кормильца и может помочь вам понять, чего ожидать от социального обеспечения в случае смерти вас или вашего близкого человека.

Основные сведения о пособиях по случаю потери кормильца

Члены вашей семьи могут получить пособие по случаю потери кормильца в случае вашей смерти.Если вы работаете и платите в систему социального обеспечения, некоторые из этих налогов, которые вы платите, предназначены для выплаты пособий по случаю потери кормильца. Ваш супруг (а), дети и родители могут иметь право на получение пособия в зависимости от вашего заработка.

Вы можете получать пособие по случаю потери кормильца в случае смерти члена семьи. Вы и ваша семья можете иметь право на получение пособия в зависимости от заработка умершего работника. Умерший должен проработать достаточно долго, чтобы претендовать на пособие.

Для получения дополнительной информации прочтите «Как социальное обеспечение может помочь вам в случае смерти члена семьи».

Подать заявку на пособие по потере кормильца

Вы должны немедленно уведомить нас о смерти человека. Однако вы не можете сообщить о смерти или подать заявление на получение пособия по случаю потери кормильца через Интернет .

В большинстве случаев похоронное бюро сообщает нам о смерти человека. Вы должны сообщить похоронному бюро номер социального страхования умершего, если хотите, чтобы они сделали заявление.

Если вам необходимо сообщить о смерти или подать заявление на получение пособия, позвоните по телефону 1-800-772-1213 (TTY 1-800-325-0778 ).Вы можете поговорить с представителем службы социального обеспечения с 8:00 до 19:00. С понедельника по пятницу. Хотя наши офисы закрыты для публики, сотрудники этих офисов помогают людям по телефону. Вы можете найти номер телефона своего местного офиса, используя наш поиск офисов социального обеспечения и заглянув в раздел «Информация офиса социального обеспечения». Бесплатный номер офиса — это ваш местный офис.

Если вы не получаете пособие

Если вы не получаете пособие, вам следует незамедлительно подать заявление на получение пособия по случаю потери кормильца, поскольку в некоторых случаях пособие может не иметь обратной силы.

Если вы получаете пособие

Если вы получаете пособие по записи вашего супруга или родителя:

  • Обычно вам не нужно подавать заявление на получение пособия по случаю потери кормильца.
  • Мы автоматически заменим любое ежемесячное пособие, которое вы получаете, пособием по случаю потери кормильца после получения сообщения о смерти.
  • Возможно, мы сможем выплачивать специальный паушальный платеж в случае смерти автоматически.

Если вы получаете пенсионное пособие или пособие по инвалидности самостоятельно:

  • Вам нужно будет подать заявление на пособие по случаю потери кормильца.
  • Мы проверим, можете ли вы получить более высокое пособие как вдова или вдовец.

Необходимые документы

Пожалуйста, выберите льготу, на которую вы будете подавать заявление, из списка ниже, чтобы увидеть, какая информация и документы могут вам понадобиться при подаче заявления:

Если у вас нет всех необходимых документов, не откладывает подачу заявления на пособие по социальному обеспечению.

Во многих случаях местный офис социального обеспечения может связаться с вашим государственным бюро статистики естественного движения населения и проверить вашу информацию онлайн бесплатно для вас.Если мы не сможем проверить вашу информацию в Интернете, мы все равно сможем помочь вам получить необходимую информацию.

Отправка документов по почте

Если вы отправляете нам какие-либо документы, вы должны указать номер социального страхования, чтобы мы могли сопоставить их с правильным заявлением. Ничего не пишите на оригинальных документах. Напишите номер социального страхования на отдельном листе бумаги и приложите его к почтовому конверту вместе с документами.

Связанная информация

Глава четырнадцатая: Пособия при смерти | Пенсионная система учителей штата Иллинойс

Вы можете быть спокойны, зная, что ваши пособия помогут позаботиться о вашей семье после вашей смерти.

Мы предоставляем два типа пособий в случае смерти: возмещение бенефициару, которое состоит из оставшихся накопленных взносов, и пособие по случаю потери кормильца.

Каждое пособие может выплачиваться отдельным получателям или оба пособия могут выплачиваться одним и тем же получателям.

Тип пособия, на которое имеют право получатели, определяется их статусом на момент вашей смерти. Начиная с 1 июня 2011 года, закон штата Иллинойс дает стороне гражданского союза те же юридические обязательства, ответственность, защиту и льготы, какие предоставляются или признаются законом штата Иллинойс для супругов. Зависимый бенефициар может выбирать между единовременной выплатой или ежемесячным пособием. Независимый бенефициар получает единовременный платеж. Если у нас нет в наличии для вас формы назначения бенефициара, пособие в случае смерти распределяется следующим образом:

  • возмещение бенефициару в размере выплачивается вашему пережившему супругу или партнеру по гражданскому союзу или, если такового нет, в ваше имущество; и
  • Пособия по случаю потери кормильца выплачиваются имеющему на это право иждивенцу или, если такового нет, в ваше имущество.

Типы бенефициаров

Зависимый выгодоприобретатель —

  • супруг (а), с которым вы состояли в браке не менее одного года, за исключением случаев, когда в браке родился ребенок, и в этом случае годичный период не применяется;
  • партнер по гражданскому союзу, с которым вы были партнером не менее одного года;
  • не состоящий в браке родной или усыновленный ребенок в возрасте до 18 лет или в возрасте от 18 до 22 лет, если он или она учится на дневном отделении в аккредитованном образовательном учреждении, или не состоящий в браке ребенок любого возраста, находящийся на иждивении по причине физического или психического инвалидность и заявлено в качестве иждивенца вашей окончательной федеральной налоговой декларации; или
  • родитель-иждивенец, который получил от вас не менее половины своей поддержки в течение 12-месячного периода непосредственно перед вашей смертью.

Для того, чтобы усыновленный ребенок стал правомочным иждивенцем-бенефициаром, процедура усыновления должна быть завершена до смерти члена и пока ребенок был несовершеннолетним. Для целей определения зависимости «инвалидность» определяется как неспособность заниматься какой-либо существенной приносящей доход деятельностью по причине любого определяемого с медицинской точки зрения физического или психического нарушения, которое, как можно ожидать, будет длиться непрерывный период в 12 месяцев или более.

Дети, если они не указаны в качестве бенефициара в форме назначения бенефициара, имеют право на получение пособия только в том случае, если они являются детьми оставшегося в живых родителя, которые будут получать ежемесячное пособие.В случае развода, если участник называет нового супруга или партнера по гражданскому союзу и имел детей от предыдущего супруга или партнера по гражданскому союзу, эти дети не имеют права на ежемесячное пособие по случаю потери кормильца.

Родитель может быть правомочным иждивенческим бенефициаром только в том случае, если нет другого зависимого бенефициара.

Независимым бенефициаром является любое другое назначенное физическое или юридическое лицо, не являющееся зависимым бенефициаром.

Вы можете указать основного бенефициара в форме «Назначение бенефициара» для получения пособия по случаю потери кормильца.Если это лицо является иждивенцем-бенефициаром, он может выбрать либо ежемесячное пособие, либо единовременное пособие. Выплачивается только единовременное пособие, если вы указываете как иждивенца, так и независимого основного получателя.

Альтернативные бенефициары, указанные в вашей форме назначения бенефициара, будут получать льготы только в том случае, если все назначенные основные бенефициары умерли. Если ваше обозначение бенефициара включает более одного человека, льготы делятся поровну между живыми бенефициарами этого класса (основного или альтернативного).

Опция автоматического назначения в форме «Назначение получателя» является альтернативой указанию конкретных лиц. При автоматическом назначении все правомочные иждивенцы становятся бенефициарами. Если иждивенцы-бенефициары не выживают, пособия выплачиваются в ваше имущество.

Назначение траста

Доверительный фонд может получать ежемесячное пособие по случаю потери кормильца от имени несовершеннолетнего ребенка или инвалида иждивенца. Доверительный фонд не может получать ежемесячное пособие по случаю потери кормильца от имени взрослого иждивенца, не являющегося инвалидом.

Чтобы платить трасту ежемесячное пособие по случаю потери кормильца, в трасте требуется следующий язык.

«Доверительный фонд уполномочен получать ежемесячное пособие по потере кормильца TRS от имени (укажите имя получателя). Доверительный управляющий будет использовать ежемесячное пособие по случаю потери кормильца TRS исключительно для ухода и выгоды (имя получателя) и не будет перенаправлять пособия (имя получателя) на какие-либо другие цели, несовместимые со статьей 1 или статьей 16 Пенсионного кодекса штата Иллинойс ».

Возврат получателю

Накопленные взносы возвращаются единовременно.

Если вы являетесь активным или неактивным участником, ваши бенефициары получат возврат всех ваших пенсионных взносов, плюс проценты и часть, уплаченная в счет ежегодного увеличения аннуитета. Обратитесь к своему отчету о пособиях TRS, чтобы узнать о взносах и процентах, которые подлежат возврату после вашей смерти.

Если вы являетесь аннуитетом, ваши бенефициары получат сверхнормативные накопленные взносы за вычетом суммы, полученной вами в качестве пенсионного аннуитета.

Пособия по выживанию

Существуют два типа пособий по случаю потери кормильца: единовременное и ежемесячное.

Право на участие

Независимые и иждивенцы имеют право на получение единовременного пособия по случаю потери кормильца в случае вашей смерти:

  • пока вы аннуитет;
  • при работе учителем;
  • в течение первых 12 месяцев после вашего последнего дня заработка в качестве учителя;
  • , пока вы находитесь в утвержденном отпуске;
  • при получении пособия по нетрудоспособности или профессиональной нетрудоспособности; или
  • , пока вы являетесь неактивным участником и у вас есть 20 или более лет службы.Для определения права на получение пособия учитывается служебный кредит в соответствии с Пенсионной системой государственных служащих штата Иллинойс, Пенсионной системой государственных университетов и Пенсионным и пенсионным фондом учителей государственных школ Чикаго.

Независимые бенефициары не имеют права на ежемесячное пособие по случаю потери кормильца.

Иждивенцы имеют право на ежемесячное пособие по случаю потери кормильца, если:

  • у вас есть кредит на обслуживание TRS на 1,5 года; и
  • вы проработали как минимум 60 дней в течение 18 месяцев, предшествовавших вашей смерти.
Таблица вариантов оплаты

Начало выплаты пособия по потере кормильца для иждивенцев

Статус участника на момент смерти

Иждивенцы Активный или Неактивный Рента *

Супруг / партнер по гражданскому союзу с несовершеннолетними детьми или супруг / партнер по гражданскому союзу в возрасте 50 лет или возраст родителей-иждивенцев 55

В день смерти участника

Первое число месяца, следующего за датой смерти участника

Супруг / партнер по гражданскому союзу, не достигший 50-летнего возраста на момент смерти члена

Когда супругу / партнеру по гражданскому союзу исполняется 50 лет, если он состоит в браке не менее одного года

Родитель-иждивенец, не достигший 55-летнего возраста на момент смерти участника

Когда родителям исполняется 55 лет

* Пенсионный аннуитет выплачивается в течение месяца смерти участника.

Продолжительность ежемесячного пособия

Ежемесячное пособие по случаю потери кормильца будет продолжаться на протяжении всей жизни вашего супруга или партнера по гражданскому союзу. Несовершеннолетний ребенок будет получать пособие до достижения им 18 лет (или 22 лет, если он или она учится на дневном отделении), женитьбы или смерти, в зависимости от того, что наступит раньше. Взрослый ребенок, находящийся на иждивении по причине физической или психической инвалидности, может получать ежемесячное пособие по случаю потери кормильца на всю жизнь, если:

  • не женат;
  • он или она не может иметь значительную оплачиваемую работу; и
  • мы периодически получаем справку от врача, подтверждающую его или ее продолжающуюся нетрудоспособность.

Пособия по случаю потери кормильца выплачиваются до конца месяца, в котором произошла смерть бенефициара. Дополнительные выплаты не выплачиваются.

Ежегодное увеличение пособий

Получатели ежемесячного пособия по случаю потери кормильца имеют право на меньшую из 3 процентов или ½ годового увеличения индекса потребительских цен первоначально предоставленного аннуитета по случаю потери кормильца. Если прирост индекса потребительских цен за предыдущий календарный год равен нулю или имеет место его снижение, то аннуитет не будет увеличиваться.Пособие будет распределено следующим образом:

  • Для получателей аннуитетов увеличение размера пособия применяется с 1 января после предоставления пособия по случаю потери кормильца.
  • Для всех остальных получателей пособия прибавки применяются с 1 января после первой годовщины получения пособия по случаю потери кормильца.

Программа пенсионного страхования учителей (TRIP)

Страхование иждивенцев прекращается в полночь в день смерти участника.Иждивенцы, имеющие право на ежемесячное пособие по случаю потери кормильца, могут повторно зарегистрироваться в программе TRIP, и покрытие будет восстановлено задним числом до даты отмены.

Уведомление о смерти

В случае смерти член семьи должен сообщить имя умершего члена, номер социального страхования и дату смерти. Мы отправим письмо и соответствующие формы назначенным бенефициарам для заполнения. Заявление требует, чтобы бенефициары предоставили заверенную копию свидетельства о смерти члена, а также копии свидетельства о браке или гражданском союзе и свидетельство о рождении пережившего супруга или партнера по гражданскому союзу.

Иждивенцы также могут получить форму выбора пособия по потере кормильца, чтобы выбрать ежемесячное пособие или единовременную выплату. Эта форма будет сопровождаться информацией о прямом депозите платежей, удержании федерального подоходного налога, Программе пенсионного страхования учителей (TRIP) и налогообложении пособий по случаю потери кормильца. Как только мы получим заполненное заявление и все необходимые документы, выплаты будут обработаны, а затем выданы Управлением финансового контролера.

Пенсионное пособие лица, получающего аннуитет, выплачивается до конца месяца, в котором наступила его или ее смерть.Окончательная выплата умершему аннуитенту будет произведена первого числа месяца, следующего за датой смерти. Любые платежи, произведенные аннуитету сверх окончательного платежа, должны быть возвращены TRS.

Определение пособия по случаю потери кормильца

Выплаты в размере

TRS не облагаются индивидуальным подоходным налогом штата Иллинойс. Однако они облагаются федеральными налогами (за исключением пособий по нетрудоспособности).

Типы бенефициаров Таблица

Типы бенефициаров

Время смерти

Иждивенцы

Независимые лица

При работе или трудоустройстве в течение 12 месяцев с последнего дня кредита

Единовременная выплата до максимальной заработной платы за последние четыре года или 1000 долларов США и ежемесячное пособие 1 , как правило, не менее 400 долларов США 2 или 600 долларов США с несовершеннолетними детьми 3

Единовременная выплата до максимальной ставки заработной платы за последние четыре года

Аннуитетный или неактивный участник со стажем работы 20 и более лет 5

Единовременная выплата в размере 3000 долларов США или 1/6 от самой высокой ставки заработной платы за последние четыре года 4 или 1000 долларов США и ежемесячное пособие, как правило, 66 и две трети от заработка участника на момент смерти

Единовременная выплата в размере 3000 долларов США или 1/6 максимальной ставки заработной платы за последние четыре года 4

  1. Иждивенцы имеют право на ежемесячное пособие по случаю потери кормильца, если у вас было 1 пособие.5 лет обслуживания TRS и не менее 60 дней засчитываемого обслуживания в течение 18 месяцев, предшествующих смерти.
  2. При определенных обстоятельствах ежемесячная рента для активного участника может составлять менее 400 долларов США.
  3. TRS будет выплачивать 66 и две трети процентов пенсионного пособия участника в случае его смерти, если оно превышает указанные выше суммы.
  4. Определенные единовременные выплаты могут быть больше, если аннуитетный или неактивный участник был на пенсии или не работал менее пяти лет.
  5. Бенефициары неактивных участников со стажем работы менее 20 лет не имеют права на получение пособия по случаю потери кормильца.

Что произойдет с вашей пенсией, когда вы умрете?

После того, как вы потратили 40 или более лет на выплату пенсии, скорее всего, она станет одним из ваших самых больших активов, и поэтому вполне естественно, что вы хотите знать, что с ней происходит, когда вы умираете.

Куда пойдут ваши пенсионные сбережения после вашей смерти, зависит от ряда факторов: вашего возраста; тип вашей пенсии; и начали ли вы брать деньги с пенсии.Мы рассмотрим все возможные сценарии ниже.

Что произойдет с моей пенсией с установленными выплатами, когда я умру?

Если у вас есть установленное пособие или последняя заработная плата, пенсия и вы не начали получать от этого доход после смерти, ваша программа может выплачивать «пенсию на иждивенца» супругу или гражданскому партнеру, а иногда и детям, которые находятся в финансовом положении. зависит от вас. Правила схемы различаются, поэтому важно проверить, на что вы имеете право.

Получателям пенсии на иждивенцев, возможно, придется платить налог с этих денег, в зависимости от их обстоятельств.

Вполне вероятно, что к вашей пенсии будет привязано страхование жизни, которое будет выплачиваться вашим получателям в виде единовременной не облагаемой налогом суммы. Размер вашего дохода обычно зависит от вашего заработка (например, кратного вашей зарплаты).

Пенсии с установленными выплатами часто по-прежнему будут выплачивать пенсию вашим иждивенцам, если вы умрете после выхода на пенсию, но, скорее всего, это будет уменьшенная сумма. Опять же, эти деньги будут облагаться налогом.

Что произойдет с моей пенсией с установленными взносами, когда я умру?

Это будет зависеть от того, получали ли вы пенсию.Если вы еще не получали никаких средств из своей пенсии с установленными взносами и вам меньше 75 лет, ваша пенсия может быть передана вашим получателям без уплаты налогов.

Если вы начали получать пенсию после смерти, но моложе 75 лет, ваши получатели могут унаследовать все, что осталось в вашей пенсионной корзине, без налогообложения.

Если на момент смерти вам исполнилось 75 лет или больше, ваши получатели должны будут уплатить подоходный налог с любой оставшейся вам пенсии.

Что произойдет с моей ренту, когда я умру?

В большинстве случаев, если вы купили аннуитет на свои пенсионные накопления, когда вы умираете, ваш аннуитет не может быть передан вашим получателям, и выплаты прекращаются.Однако, когда вы покупаете аннуитет, вы можете установить некоторую защиту для супруга или другого финансового иждивенца.

Если вы приобрели совместный аннуитет, другое лицо, указанное в аннуитете, продолжит получать доход, хотя, скорее всего, это будет уменьшенная сумма. Аннуитеты с защищенной стоимостью позволяют вам сохранить определенную сумму ваших денег, поэтому они будут выплачивать единовременную сумму обратно вашим бенефициарам в случае смерти, если вы не получили больше этой суммы в виде аннуитетных выплат.

Аннуитеты с гарантированным периодом, тем временем, будут выплачивать ваш доход в течение определенного количества лет, даже если вы умрете.Таким образом, если у вас была 10-летняя гарантия и вы умерли через пять лет, выплаты будут производиться вашему бенефициару еще на пять лет.

»ПОДРОБНЕЕ: Все о пенсионных аннуитетах

Будет ли моя пенсия облагаться налогом после моей смерти?

Пенсии выплачиваются за пределами вашего имущества для целей налога на наследство. Это означает, что размер вашей пенсии не будет включен в расчет, если ваше состояние достаточно велико, чтобы иметь право на уплату налога на наследство. Кроме того, если вам все же придется платить налог на наследство, он не будет включаться в вашу пенсию.

Однако пенсии не обязательно могут передаваться полностью без налогов. В таблице ниже показано, какой налог может быть уплачен.

налог может быть уплачен, но только в том случае, если общая стоимость вашего имущества превышает пороговое значение для налога.
Что передается по наследству Ваш возраст на момент смерти Какой налог подлежит уплате
Неизрасходованные денежные средства, полученные вами из пенсии
Наследство в любом возрасте
Пенсия, к которой вы не получали доступа Моложе 75 лет Не облагается налогом (если вы подаете заявление в течение двух лет после вашей смерти)
Пенсия, к которой вы не получали доступ 75 лет и старше Подоходный налог (выплачивается получателем по собственному тарифу)
Остаток пенсии, к которой вы получили доступ До 75 лет Не облагается налогом
Остаток пенсии, к которой вы получили доступ 75 или более Подоходный налог (уплачивается получателем по собственной ставке)
Аннуитет, устанавливаемый для выплаты пособий после вашей смерти (т. Е. Совместная рента или рента с защитой стоимости или гарантированными периодами) Согласно 75 Налог — бесплатно
Аннуитет, установленный для выплаты пособий после вашей смерти (т. е. совместная рента или рента с защитой стоимости или гарантированными периодами 75 или более Подоходный налог (оплачивается получателем по их собственному тарифу)

Возможно, имеет смысл провести некоторое налоговое и имущественное планирование, прежде чем вы будете получать доход от своей пенсии.Например, если у вас есть другие сберегательные или инвестиционные счета, вы можете рассмотреть возможность их использования для получения дохода, прежде чем окунуться в пенсию. Работа с независимым финансовым консультантом (IFA) может помочь вам во всем разобраться.

»ПОДРОБНЕЕ: Все, что вам нужно знать о пенсионном совете

Как мне убедиться, что мою пенсию унаследует правильное лицо?

Когда вы присоединяетесь к пенсии по месту работы, вас обычно просят указать кого-то в качестве получателя пенсии.Это означает, что пенсионная компания выплатит им все, что останется в вашей пенсии, когда вы умрете. Важно, чтобы ваш пенсионный фонд получал эту информацию и чтобы вы постоянно ее обновляли. Исследование, проведенное Royal London, показало, что почти 750 000 человек, приближающихся к выходу на пенсию, не обновили информацию о получателе пенсии после развода. Это означает, что их бывший супруг может получить большое наследство после смерти.

Вы также должны указать в своем завещании свою пенсию и информацию о том, кому вы хотите ее унаследовать.Детали вашей пенсии могут быть сохранены при вашем завещании, чтобы ваши исполнители знали, где их найти.

Если получатели пенсии не названы, то лицо, получающее пенсию, решает, кто унаследует. Обычно это ближайшие родственники и все иждивенцы.

»СРАВНИТЬ: Персональные пенсионные фонды

Источник: Getty Images

Получатели и ваша пенсия — Государственная служба

Ваша пенсия — надежный источник дохода на всю жизнь после выхода на пенсию.Помимо финансовой безопасности, которую она вам предоставляет, ваша пенсия может также обеспечивать финансовую помощь вашим получателям после вашей смерти. Вашими бенефициарами могут быть члены семьи, друзья, благотворительные организации или организации, которые важны для вас.

Если вы умрете. до выхода на пенсию.

Если вы умрете после выхода на пенсию , план может выплачивать пособие в случае смерти вашему получателю (-ам) в зависимости от варианта пенсии, который вы выбрали при выходе на пенсию.

Бенефициары, которых вы называете во время работы, имеют право на получение части вашей пенсии, если вы умрете до выхода на пенсию. Когда вы подаете заявление на получение пенсии, вы можете указать одного и того же получателя (-ей) или разных получателей.

Хорошая идея — поговорить со специалистом по планированию недвижимости, юристом или финансовым консультантом, чтобы определить лучший выбор для вас, когда дело доходит до определения бенефициаров.

Есть два бенефициара по умолчанию: ваш супруг (а) и ваше имущество.

Ваша супруга

Ваш супруг автоматически становится вашим бенефициаром после вашей смерти.Ваш (а) супруг (а) — это человек, с которым вы состоите в браке или состояли в гражданских отношениях в течение непрерывного периода более двух лет.

Ваш (а) супруг (а) может отказаться от своего права на пособие по случаю смерти, которое они обычно получали бы после вашей смерти, подписав отказ.

Если у вас нет супруга или если ваш супруг отказался от своего права на получение пособия в случае смерти, вы можете указать других людей, благотворительные организации или организации в качестве своих бенефициаров.

Вы также можете указать траст своим бенефициаром.Это полезно, если ваш бенефициар на момент вашей смерти несовершеннолетний или не может управлять своими финансами.

Вы также можете указать одного или нескольких альтернативных получателей для каждого получателя. Это означает, что если бенефициар умрет раньше вас, альтернативный бенефициар получит пособие в случае смерти после вашей смерти.

Ваша недвижимость

Если у вас нет супруга (а) и вы не назвали бенефициара, ваше имущество автоматически становится вашим бенефициаром после вашей смерти. Ваш исполнитель будет нести ответственность за выплату компенсации в случае смерти.Если у вас нет законной воли, кто-то должен обратиться в суд для управления вашим имуществом.

Вы также можете указать свое имущество в качестве бенефициара. Пособие в случае смерти будет выплачено в ваше имущество и распределено в соответствии с инструкциями в вашем завещании.

Войдите в мою учетную запись, чтобы просмотреть информацию о текущем получателе.

Если вы являетесь участником нескольких пенсионных планов, администрируемых BC Pension Corporation, вам необходимо подать отдельную форму назначения получателя для каждого плана.

Штат Орегон: ПОМОЩЬ

Пожалуйста обратите внимание, что обычно после получения свидетельства о смерти может пройти 1-2 месяца, чтобы оформить ретроактивные льготы. Обратите внимание, что этот диапазон является приблизительным и составляет в зависимости от получения оперативной информации и документации от бенефициаров. Сложные учетные записи также могут занять больше времени, как и учетные записи, участники которых не предоставить точную информацию о получателе.

Ваш общение и своевременное правильное заполнение форм могут помочь улучшить этот процесс.

В случае вашей смерти член или представитель вашей семьи должен позвонить в отдел обслуживания участников PERS по бесплатному номеру 888-320-7377 и сообщить об этом как можно скорее. PERS запросит ксерокопию свидетельства о смерти.

Пособие в случае смерти до выхода на пенсию

В случае вашей смерти следует немедленно уведомить PERS и потребовать ксерокопию свидетельства о смерти. Если вы умрете до выхода на пенсию, PERS будет выплачивать пособие в случае смерти вашему супругу или любому другому лицу, с которым по конституции должны обращаться так же, как и с супругом, при получении пенсионных пособий.Пособие в случае смерти будет выплачиваться на всю жизнь вашего супруга или другого лица и будет составлять актуарный эквивалент 50 процентов пенсии, которая была бы выплачена вам в качестве пенсионного пособия. Выплата компенсации в случае смерти будет производиться с:

.

Если вы достигли самой ранней даты выхода на пенсию до вашей смерти, ваш оставшийся в живых супруг или другое лицо должны начать получать пособие в случае смерти до 31 декабря календарного года, следующего за календарным годом, в котором вы умерли. Ваш супруг (а) или другое лицо может отсрочить выплату, если платеж начнется не позднее 31 декабря календарного года, в котором вы бы достигли возраста 70,5 лет (если вы родились до 1 июля 1949 года) или возраста 72 лет (если родились после 30 июня). , 1949).

Пособие в случае смерти после выхода на пенсию

PERS следует уведомить немедленно после вашей смерти, и вам потребуется ксерокопия вашего свидетельства о смерти. Когда вы выходите на пенсию, вы можете выбрать ежемесячное пенсионное пособие, обеспечивающее пособие по потере кормильца. Эти варианты представляют собой ежемесячное пособие, выплачиваемое за всю вашу жизнь, которое:

  • продолжается на ту же сумму в течение жизни вашего бенефициара;

  • возвращается к обычному пенсионному пособию, если ваш супруг (а) или другой бенефициар умирает во время вашего выхода на пенсию, или возвращается к обычному пенсионному режиму, если ваши брачные отношения или другие отношения с бенефициаром прекращаются после вашего выхода на пенсию.Если ни одно из этих событий не происходит, пособие сохраняется в той же сумме в течение жизни вашего бенефициара;

  • составляет половину суммы в течение жизни вашего получателя; или

  • возвращается к обычному пенсионному пособию, если ваш супруг (а) или другой бенефициар умирает во время вашего выхода на пенсию, или возвращается к обычному пенсионному режиму, если ваши брачные отношения или другие отношения с бенефициаром прекращаются после вашего выхода на пенсию. Если ни одно из этих событий не произойдет, размер пособия будет составлять половину суммы в течение жизни вашего бенефициара.

Если вы выбрали вариант пособия, который возвращается к обычному выходу на пенсию после смерти или прекращения отношений между вами и вашим бенефициаром, датой вступления в силу скорректированного пособия является первый день месяца, следующего за датой квалифицируемого события. произошел.

Если вы состоите в браке на дату вступления в силу выхода на пенсию, если на дату вступления в силу выхода на пенсию существует какое-либо другое лицо, к которому по конституции необходимо обращаться так же, как и с супругом для целей пенсионного обеспечения («другое лицо») и вы не назначаете супруга или другое лицо своим бенефициаром, вы получите льготы, предусмотренные третьим пунктом выше: ежемесячное пособие, выплачиваемое за всю вашу жизнь, которое продолжает составлять половину суммы в течение жизни вашего бенефициара.Вашим бенефициаром считается ваш супруг (а) или другое лицо.

Если вы выбрали вариант сохранения кормильца и пособие в случае смерти, выплачиваемое вашему бенефициару, составляет менее 200 долларов, PERS конвертирует пособие в единовременную выплату, которая представляет собой актуарный эквивалент приведенной стоимости пособия в случае смерти. Единовременная выплата заменяет любое другое пособие в случае смерти.

Налогообложение пособия в случае смерти

Прежде чем выбрать вариант оплаты, PERS рекомендует получить налоговую информацию в Налоговой службе и Налоговом управлении штата Орегон или у квалифицированного налогового консультанта.Требуемые минимальные правила распределения и ограничения могут применяться к пособиям в случае смерти. Кроме того, у вашего пережившего супруга-бенефициара и / или бенефициара, не являющегося супругом, действуют разные временные рамки, в которые они должны начать получать пособия.

Согласно Налоговому кодексу, выплаты по причине смерти сотрудника, произошедшей до 22 августа 1996 года, могут иметь право на исключение из пособия в случае смерти в размере до 5000 долларов. Это исключение необходимо подать при подаче налоговой декларации. PERS не сообщает IRS об окончательных 1099R в соответствии с инструкциями IRS.

Вот что происходит с выплатами социального обеспечения, когда вы умираете

Гектор Пертуц | iStock | Getty Images

Если вы занимаетесь финансовыми делами умершего пожилого человека, вы можете задаться вопросом, откуда правительство знает, что нужно прекратить отправлять платежи по социальному обеспечению.

Или, может быть, есть переживший супруг или иждивенец, который надеется, что эти льготы будут продолжаться.

Хотя правила социального обеспечения могут быть сложными, суть в том, что пособия человека заканчиваются в случае смерти.А что касается выживших, то, соответствуете ли вы критериям, зависит от нескольких факторов.

Вот что нужно знать.

С чего начать

Важно, чтобы администрация социального обеспечения была предупреждена как можно скорее после смерти человека.

В большинстве случаев похоронные бюро уведомляют правительство. Есть форма, которую эти компании используют, чтобы сообщить о смерти.

«Человек, исполняющий обязанности исполнителя [наследства], или оставшийся в живых супруг также может позвонить в Службу социального обеспечения», — сказала сертифицированный специалист по финансовому планированию Пегги Шерман, ведущий консультант компании Briaud Financial Advisors в Колледж-Стейшн, штат Техас.

Тот, кто сообщает, должен быть вооружен номером социального страхования умершего.

Когда выплаты прекращаются

Имейте в виду, что человеку не причитаются пособия по социальному обеспечению за месяц своей смерти.

«Любое пособие, выплаченное после месяца смерти человека, должно быть возвращено», — сказал Шерман.

В системе социального обеспечения каждый полученный платеж представляет собой пособие за предыдущий месяц. Таким образом, если человек умирает в августе, чек за этот месяц, который будет выплачен в сентябре, необходимо будет вернуть, если он будет получен.

Больше из перспективы портфеля

Вот взгляните на другие истории, влияющие на планирование портфеля и пенсионные сбережения:

Если оплата производится путем прямого депозита, банк, имеющий счет, должен быть уведомлен, чтобы он мог вернуть выгоды, которых не должно быть был доставлен.

Неудивительно, что использование чьих-либо льгот после их смерти является федеральным преступлением, независимо от того, было сообщено о смерти или нет.

Если SSA получает уведомление о возможном мошенничестве, заявление рассматривается и потенциально может потребовать уголовного расследования.Чтобы бороться с двуличием, агентство сопоставляет записи с другими государственными учреждениями для выявления незарегистрированных смертей.

Пособия по случаю потери кормильца

Если супруг или имеющий право иждивенец уже получал деньги на основании данных умершего, пособие автоматически конвертируется в пособие по случаю потери кормильца, когда правительство получит уведомление о смерти, сказал Шерман.

«Во всех остальных случаях переживший супруг должен позвонить в Службу социального обеспечения и назначить встречу, чтобы подать заявление на получение пособия по случаю потери кормильца», — сказал Шерман.«Вы не можете сделать это онлайн».

Если вдова или вдовец достигли своего полного пенсионного возраста, они могут получить полное пособие от умершего супруга, сказал Шерман. Они могут подать заявление на уменьшение пособия уже в возрасте 60 лет (или, как правило, в возрасте 50 лет в случае инвалидности), в отличие от стандартного возраста самого раннего заявления, составляющего 62 года.

alexxlab

*

*

Top