Лучшие карты с кэшбэком в 2019

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2019 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас

Карта

Кэшбэк

Процент на остаток

Обслуживание

Заявка

Банк Хоум Кредит

Кэшбэк

15% — Аптеки

10% — АЗС

3% — Кафе и Рестораны

3% — Дополнительные категории

1% — на Все

Процент на остаток

до 7%

на остаток

Обслуживание

Бесплатно

464 заявки за 30 дней

Тинькофф Банк

Кэшбэк

до 30% — у Партнеров банка

5% — в 3-х выбранных категориях

1% — на Все

Процент на остаток

до 6%

на остаток

Обслуживание

Бесплатно

388 заявок за 30 дней

Альфа-Банк

Кэшбэк

до 10% — АЗС

до 5% — Кафе и Рестораны

1% — На все

Процент на остаток

до 6%

на остаток

Обслуживание

Бесплатно

284 заявки за 30 дней

Альфа-Банк

Кэшбэк

до 3% — на Все

Процент на остаток

до 7%

на остаток

Обслуживание

Бесплатно

299 заявок за 30 дней

Банк Открытие

Кэшбэк

до 3% — на Все

или

до 11% — в любимых категориях

Процент на остаток

нет

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

113 заявок за 30 дней

Росбанк

Кэшбэк

на выбор1. до 10% — в выбранных категориях и 1% — на Все

2. до 5% — на Все , в качестве Travel бонусов

Процент на остаток

до 8%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

76 заявок за 30 дней

Рокетбанк

Кэшбэк

до 10% — в «Любимых местах»

1% — На все

Процент на остаток

до 5,5%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

164 заявки за 30 дней

Связьбанк

Кэшбэк

до 10% — на Выбранную категорию

1% — На все

Процент на остаток

до 5%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

104 заявки за 30 дней

ЮниКредитБанк

Кэшбэк

до 10% — на АЗС, Такси, Общественный транспорт, каршеринг

1% — на Все

Процент на остаток

нет

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

43 заявок за 30 дней

Хоум Кредит Банк

Кэшбэк

5% — на Путешествия

3% — покупки за Рубежом

1% — на Все

Процент на остаток

нет

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

62 заявки за 30 дней

Сбербанк

Кэшбэк

до 11% — у Партнеров

0,5% — на Все

Процент на остаток

нет

Обслуживание

150 ₽/год

Промсвязьбанк

Кэшбэк

5% — в 3-х выбранных категориях

1% — на Все

Процент на остаток

5%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

126 заявок за 30 дней

Райффайзенбанк

Кэшбэк

до 3,9% — на Все

Процент на остаток

5,5%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

92 заявки за 30 дней

Сбербанк

Кэшбэк

до 20% — у Партнеров

0,5% — на Все

Процент на остаток

0%

на остаток

Обслуживание

750 ₽/год

68 заявок за 30 дней

Локобанк

Кэшбэк

до 10% — в рамках Акции

0,5% — на Все

Процент на остаток

до 9%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

53 заявок за 30 дней

Мегафон

Кэшбэк

до 20% — у Партнеров

10 МБ — за каждые 100 ₽

5% — на любую категорию, за 119₽/мес

Процент на остаток

до 10%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

29 заявок за 30 дней

Альфа-Банк

Кэшбэк

до 11% — Милями за покупки на travel.alfabank.ru

до 5% — Милями за любые покупки

Процент на остаток

до 7%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

26 заявок за 30 дней

Банк Открытие

Кэшбэк

до 4% — Путешествия

Процент на остаток

до 6,1%

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

14 заявки за 30 дней

Альфа-Банк

Кэшбэк

10% — в Burger King

5% — Кафе и Рестораны

5% — Кинотеатры

Процент на остаток

нет

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

13 заявки за 30 дней

Альфа-Банк

Кэшбэк

3% — баллами за покупки в Перекрестке

1% — баллами На все

Процент на остаток

нет

на остаток

Обслуживание

от 0 ₽

Бесплатно

8 заявка за 30 дней

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

• Бонусные баллы
• Сертификаты и скидки
• Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

• С полной оплатой за обслуживание
• С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
• Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

1. Процент кэшбэка
2. Категории начисления
3. Стоимость годового обслуживания
4. Максимальный денежный возврат за месяц
5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

cashback-karta.ru

ТОП-5 дебетовых карт с кэшбэком — рейтинг кэшбэк-карт 2019 года

Сегодня практически каждый является обладателем нескольких пластиковых карт, с помощью которых осуществляет ежедневные платежи и покупки. Это просто и удобно, особенно с популяризацией онлайн-банкинга и мобильных приложений, а также возможностью бесконтактной оплаты.

Казалось бы, чем может удивить современного человека очередной банковский продукт, кроме нового дизайна?

Новый виток замены пластиковых карт и поиска наиболее интересных предложений дал новый тренд — карты с кэшбэком.

Полагаю, про определение слова кэшбэк говорить не стоит, но если вы сталкиваетесь с этим впервые, то рекомендую прочитать наши статьи — В чём подвох кэшбэка и Как работает кэшбэк.

Смысл же пластиковых карт с кэшбэком заключается в том, что они позволяют вернуть часть потраченных средств обратно. Это могут быть как отдельные магазины, вроде Aliexpress, так и целые категории и направления: кафе, рестораны, детские магазины и тому подобное.

Как выбрать карту с кэшбэком?

Большинство банков уже предлагают пластик с кэшбэком. Это актуально и для дебетовых, и для кредитных карт. Но в этой подборке мы рассмотрим только дебетовые продукты.

Как уже говорилось выше, большинство карт с кэшбэком рассчитаны на конкретные категории расходов и имеют плавающую процентную ставку кэшбэка.

Например, карты предназначенные для экономии в супермаркетах будут иметь наибольший процент кэшбэка именно в магазинах, а за походы в кафе вы сможете вернуть лишь символические суммы.

Для выбора карты с кэшбэком необходимо определиться — какова ваша цель?

Проанализируйте и тщательно изучите свои расходы. На что вы тратите основные средства? Кэшбэк будет возвращаться именно с потраченных средств. Как только вы поймете категории своих расходов, станет гораздо проще подобрать подходящую для вас карту.

А так как карт с кэшбэком сейчас и правда не мало, мы отобрали 7 наиболее привлекательных предложений по дебетовым картам разных банков на начало 2019 года. Этот будет обновляться и мы постараемся поддерживать его актуальность на протяжении всего времени.

К слову, здесь нет первого или последнего места. Какая-то кар

gde-cashback.ru

Лучшие карты с кэшбэком в 2019: сравнение и обзоры

Данный рейтинг лучших карт с кэшбэком не носит рекламный характер и составлен на основе анализа рынка банковских карт. При распределении мест в первую очередь учитываются условия программ лояльностей (кэшбэка) по банковским картам. Рейтинг обновляется в связи с изменениями условий программ лояльностей, обслуживания и появлением новых банковских предложений с кэшбэком. Карты, выпуск которых прекращен, в рейтинге не участвуют. На каждую банковскую карту представлен подробный обзор.

Дебетовые карты с кэшбэком – популярный банковский продукт, дающий возможность получать бонусы с совершаемых покупок. В 2019 году их предлагают многие банки. Перед тем как оформить карточку, рекомендуется сравнить лучшие карты с кэшбэком и выбрать максимально подходящий вариант. Существуют критерии, которые стоит учитывать при выборе.

В чем начисляется кэшбэк?

Перед тем как заказать дебетовую карту с кэшбэком, нужно учесть, в каком виде будет начисляться бонус. Это могут быть:

Деньги.

Бонусные баллы.

Скидки и сертификаты.

На первый взгляд то, в чем начисляется cash back, может показаться неважным, но это необходимо учитывать. Скидки не всегда полезны для держателя – он может их не использовать. Что касается бонусных баллов, то не все карты позволяют обменять их на реальные средства, а срок действия баллов может быть ограничен, ввиду чего они могут просто сгореть.

При выборе карты, где кэшбэк начисляется в баллах, нужно учитывать возможность их обмена и его курс, все ли бонусы можно обменять или только определенный процент. Иногда бонусами можно оплачивать только определенные категории покупок. Самый удобный вариант — карточки, предполагающие возврат реальных денег в рублях.

Процент кэшбэка

Чтобы правильно выбрать карту с кэшбэком, нужно учитывать, какой процент от потраченных на покупки средств будет возвращаться. Существуют разные варианты начисления кэшбэка.

Повышенный кэшбэк по определенным категориям. Обычно он составляет 1-10%.

Одинаковый процент начисляется за любые покупки. Кэшбэк на все составляет в среднем 1%.

Категории кэшбэка

Банки могут предлагать возврат денег за совершенные покупки в определенных категориях или за все финансовые операции. Предлагаются популярные категории, на которые уходит немалая часть расходов человека:

• супермаркеты и магазины,
• АЗС,
• аптеки,

• кафе и рестораны,
• путешествия т. д.

Если вы часто тратите деньги на покупки в конкретной категории, есть смысл обратить внимание на карту, предполагающую повышенный кэшбэк именно по ней.

Количество категорий повышенного кэшбэка ограничено. По одним картам их устанавливает сам банк, по другим пользователь может выбрать категории из предложенных. Также в некоторых случаях категории повышенного кэшбэка могут действовать в течение конкретного периода, установленного банковским учреждением.

Если расходы в различных категориях примерно одинаковы, лучше выбирать карточку, по которой денежные бонусы возвращаются на все покупки. Чтобы сделать правильный выбор, нужно примерно понимать характер своих трат.

Специальные предложения от партнеров

Проводя сравнение карт с кэшбэком, нужно учитывать наличие специальных предложений. Обычно банки имеют партнеров среди торговых точек, при совершении покупок у которых вам будет начисляться максимально щедрый бонус.
Несмотря на выгоду, специальные предложения имеют свои слабые стороны.

Это единичные акции, покупки по которым чаще всего совершаются через внутренний сервис банка.

Кэшбэк по этим покупкам выгоден не всегда, поскольку стоимость товаров часто завышается.

Срок действий акций по специальным предложениям от партнеров банка всегда ограничен.

Поэтому в большинстве случаев карта, предусматривающая одинаковый размер кэшбэка на все покупки, оказывается выгоднее.

Сумма максимального кэшбэка

Еще один критерий, который учитывает рейтинг дебетовых карт с кэшбэком – это лимит максимального возврата, то есть, ограничение по максимальной сумме, которую банк может вернуть за сделанные покупки за месяц. Даже если вы оплатите большое количество товаров и услуг, на счет все равно вернется не больше установленной суммы.

Процент начисления на остаток по карте

Рассматривая обзор карт с кэшбэком, можно увидеть, что некоторые из них предполагают начисление процента на остаток личных средств по карте. Тут также имеются нюансы.

У некоторых карт процент кэшбэка выше, но средства на остаток не начисляются. У других, напротив, есть процент на остаток, но величина возвращаемого бонуса минимальная.

В некоторых случаях карточка с повышенным кэшбэком получается более выгодной даже без процентов.

Стоимость обслуживания карты

В рейтинге лучших карт учитывается то, какую плату взимают банки за их обслуживание. Существует три варианта:

Карты без годового обслуживания.

Возможность бесплатного обслуживания при выполнении определенных условий.

Полная плата за обслуживание.

Некоторые из карточек предполагают бесплатное обслуживание на протяжении первых месяцев использования. Тем не менее, нужно отметить, что бесплатно – не всегда выгодно. Иногда банковские продукты с платным обслуживанием, но более высоким кэшбэком позволяют сэкономить значительно больше, и плата за карту быстро окупается.

Как выбрать самую выгодную карту с кэшбэком?

Если подытожить, то основные критерии, которым соответствует идеальная карта с кэшбэком, и которые учитываются при сравнении, следующие:

1. Высокий процент кэшбэка.
2. Бесплатное обслуживание.
3. Начисление процента на остаток средств.
4. Отсутствие ограничений на размер бонусов за месяц.
5. Возврат в реальных деньгах.
6. Бесплатные услуги (СМС-информирование, мобильное приложение и так далее).

Однако если сравнить ТОП лучших карт в таблице, можно увидеть, что идеального продукта не существует. Остается определиться, какие критерии являются ключевыми именно для вас. Другой вариант – оформление сразу нескольких карт и использование преимуществ каждой.

cashback-card.ru