Как вернуть деньги пенсионеру за лечение зубов: документы, рекомендации — клиника Доктора Федорова

Содержание

Налоговый вычет за протезирование зубов: оформление, получение

Куда обратиться и какие необходимы документы

Для своевременного получения вычета на протезирование зубов лучше заранее подготовиться и изучить информацию. Вычет можно оформить в двух инстанциях:

— налоговая служба

— место работы

Помимо налоговой службы можно оформлять документы через сайт Госуслуги или МФЦ. При оформлении налогового вычета через работодателя подготовленные документы сначала всё равно необходимо сдать на проверку в налоговую инспекцию. Обычно такая проверка занимает около 3 месяцев. После рассмотрения и в случае утверждения выдаётся уведомление для бухгалтерии организации работодателя. Работник прикладывает заявление на возврат налогового вычета и после этого НДФЛ с заработной платы не удерживается.

Документы, необходимые для возврата налога за протезирование:

  • Декларация 3-НДФЛ. Это отчётный документ физического лица по налогу на доходы.
  • Справка 2-НДФЛ. Представляет собой документ, в котором указаны сведения об источнике дохода, заработной плате и удержанных налогах за необходимый период времени.
  • Копии удостоверения личности, обязательно с указанным местом регистрации.
  • Заявление, в котором указаны стоимость, вид лечения, время, реквизиты для оплаты.
  • Заверенная на каждой странице копия договора с медицинским учреждением, в котором проводилось лечение.
  • Копия лицензии или документ, подтверждающий лицензию на осуществлением медицинской деятельности учреждения, где проводилось лечение.
  • Ксерокопии всех платёжных документов: чеков, квитанций.

Это стандартный список документов, в который могут быть внесены изменения непосредственно налоговым инспектором. Точную информацию и полный перечень необходимых документов лучше уточнять в налоговой службе по месту обращения.

Важно тщательно готовить необходимые бумаги и следить за правильность оформления документации в медицинском учреждении, где проходит лечение. Из-за отсутствия хотя бы одного документа налоговая инспекция может отказать в рассмотрении.

Если планируется получение налогового вычета за протезирование члена семьи, то необходимо предъявлять документ, подтверждающий родство. При оформлении возврата за другого человека также важно заранее указать в платёжных документах нужного плательщика.

Начинать подготовку документов нужно по окончании года, в котором было оплачено лечение. Оформлять налоговый возврат возможно за медицинские услуги, оказанные в течение предыдущих 3 лет. Выплаты производят на указанный расчетный счет при положительном решении, спустя 4 месяца после подачи необходимых документов. Либо не удерживают НДФЛ при начислении заработной платы.

Налоговый вычет


 

Заплатили налоги? Верните их у государства обратно!

Значительная часть населения России платит налоги. Однако эту сумму можно уменьшить. Для этого существует налоговый вычет. Что это? При оформлении подобного вычета государство уменьшает сумму, с которой выплачиваются налоги. Так же называется возврат определённой части ранее уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц) при покупке недвижимости, расходах на лечение или обучение. Важно отметить, что налоговый вычет можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников

Какие расходы можно включать в вычет на лечение

В сумму вычета можно включить такие расходы:

  • Медицинские услуги — анализы, обследования, приемы врачей, процедуры в платных клиниках. При условии, что вы за это платили, то есть услуги не по полису ОМС, а за ваш счет.
  • Лекарства по назначению врача. С 2019 года вычет можно получить по расходам на любые препараты, а не только на те, что в перечне правительства.
  • Дорогостоящее лечение. Это единственный вид медицинских расходов, для которого нет лимита: к вычету принимаются любые суммы без ограничений. Виды дорогостоящего лечения есть в специальном перечне, за этим следит медицинская организация, когда выдает справку о стоимости услуг.
  • Взносы по договору ДМС.

За каких родственников дают вычет на лечение

Вычет на лечение можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников, но не любых, а только из ограниченного перечня.

Вот полный список родственников, лечение которых можно включить в свой налоговый вычет:

  • Родители. Вычет дадут только при оплате лечения своих родителей. Если платить за родителей супруга или приемных, налог вернуть не получится. Никаких требований к статусу родителей нет. Они могут работать по трудовому договору, а могут быть пенсионерами, безработными или самозанятыми ИП.
  • Дети или подопечные до 18 лет. Вычет на лечение положен только за своих детей. Если платить за анализы и обследования детей супруга, даже когда они на полном обеспечении, НДФЛ вернуть нельзя. Еще есть важное условие по поводу возраста: ребенку должно быть не больше 18 лет. Причем факт обучения в очном вузе не продлевает этот возраст до 24 лет: так можно с обучением, а с лечением — только до 18 лет.
  • Супруги. Если муж платит за жену, он может получить вычет. А жена вернет налог при оплате лечения мужа. Но брак должен быть официально зарегистрирован. Справка об оплате медицинских услуг и чеки на покупку лекарств могут быть оформлены на любого супруга: их расходы все равно считаются общими.

За других родственников вычет получить нельзя. В отличие от обучения, в этом списке нет братьев и сестер. Если оплатить лечение зубов или операцию для родной сестры, получить вычет будет нельзя. За бабушек, дедушек, гражданского супруга, детей жены от первого брака, племянников или тещу налог вернуть невозможно.

Список родственников закрытый, и никаких дополнительных условий быть не может.

Как вернуть деньги за лечение

Сколько денег можно вернуть при оплате лечения родственников

Лимит расходов. У вычета на лечение есть лимит — 120 000 Р в год. Это общее ограничение для нескольких социальных вычетов, например сюда же входят расходы на обучение. 120 000 Р — это ограничение не для каждого вида расходов, а для всех.

Вот какие расходы будут входить в лимит:

  •    Обучение.
  •     Лечение.
  •     ДМС.
  •     Добровольные взносы на пенсионное обеспечение.
  •     Добровольное страхование жизни.
  •     Дополнительные взносы на накопительную часть пенсии.
  •     Независимая оценка квалификации.

При оплате лечения родственников дополнительный вычет не дадут: и свои, и их расходы нужно включать в этот лимит.

В 120 000 Р не входят только расходы на обучение детей — там отдельное ограничение в 50 000 Р на каждого ребенка — и дорогостоящие виды лечения, которые принимаются к вычету без учета лимита. Еще есть социальный вычет на благотворительность, но у него отдельные условия и лимит считается в процентах.

Сколько денег вернут

Сумма вычета зависит от размера вашей зарплаты и стоимости лечения. В любом случае налоговая не вернет денег больше, чем уплачено НДФЛ за год. Посмотрим на примере:

Василий работает менеджером и получает 40 000 Р в месяц. За год он заработал 480 000 Р. 13% своей зарплаты он отдает государству в качестве налога (НДФЛ). За год он заплатил 480 000 × 0,13 = 62 400 Р.

В 2015 году он потратил на лечение 80 000 Р. Василий собрал документы и подал заявление на налоговый вычет. После подачи заявления налоговая вычтет сумму лечения из дохода Василия за год и пересчитает его НДФЛ: (480 000 − 80 000) × 0,13 = 52 000 Р.

Получается, что Василий должен был заплатить 52 000 Р, а по факту заплатил 62 400 Р. Налоговая вернет ему переплату: 62 400 − 52 000 = 10 400 Р.

Вычет можно оформить в течение трех лет, следующих за годом оплаты лечения.

Эти деньги поступят прямо на карту, но придется подождать.

Как оформлять документы, если платите за родственников

  • За супруга. При оплате лечения мужа или жены документы можно оформлять на кого угодно. Договор и квитанции могут быть на имя мужа или жены, для вычета это не имеет значения. Считается, что у них все общее. Одни и те же расходы может принять к вычету любой супруг, но только кто-то один. Еще их можно поделить между собой, это помогает вернуть больше налога с учетом лимита.
  • За детей и родителей. Платежные документы должны быть оформлены на того, кто платит и хочет получить вычет. Если квитанции и справка оформлены на маму, сыну не дадут вычет по этим расходам. Хотя можно попробовать решить этот вопрос с помощью обычной письменной доверенности. В договоре на медицинские услуги должна быть формулировка, из которой понятно, что его заключают вот с этим человеком — тем, кто заявит вычет, — на лечение вот этого родственника. Но если так сделать не получилось, обычно возврату налога это не мешает. Налоговая в первую очередь смотрит на платежные документы и справку. Вот это действительно важно.

Как вернуть НДФЛ с расходов на лечение за прошлый год

За прошлый год можно вернуть налог только по декларации. Через работодателя возвращают только в текущем году.

Вот инструкция:

  • Возьмите справки об оплате медицинских услуг. Это специальный документ, его должна выдать организация, которой вы платили за лечение. Сейчас все хранится в электронном виде, поэтому обычно даже чеки предъявлять не нужно. В справке будет указан код — «1» или «2». Если стоит «1», то нужно учитывать лимит, если «2» — к вычету примут всю сумму.
  • Сделайте копии документов, которые подтверждают ваше родство: свидетельств о рождении и браке.
  • Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете на сайте nalog.ru. Ее можно заполнять в специальной программе или сдавать на бумаге, но через сайт — это самый простой, быстрый и удобный способ, который застрахует вас от ошибок и ускорит проверку. К декларации нужно приложить сканы или фотографии документов.

Чтобы получить документы для налогового вычета Вы можете обратиться с заявкой к администратору-кассиру в наш Центр или отправить запрос в электронном виде, заполнив форму ниже.

Уважаемые пациенты, при заполнении формы обязательно указывайте:

  • контактные данные
  • период за который нужно предоставить документы
  • перечень необходимых документов
Форма заявки на налоговый вычет

Налоговая декларация 3 ндфл за 3 года

2 ноября 2020

58Как подать декларацию 3-НДФЛ за 3 года

Ирина Ерёмина

Налоговый консультант

8 минут чтения

29761

Статьи

Если Вам необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать за 3 года, Вы можете это сделать на сайте Налогия в интернет-программе для заполнения деклараций 3-НДФЛ.   Вам необходимо только ответить на простые и несложные вопросы, которые Вам задаст программа. В каждой декларации Вы указываете свои доходы и расходы того года, который соответствует году Вашей декларации. Начинать заполнение декларации 3-НДФЛ следует с того года, в котором возникло право на вычет (но не более 3-х предыдущих периодов).

Имущественный вычет за 3 года

По общему правилу право на имущественный вычет возникает в год приобретения жилья. В случае, если Вы приобрели квартиру в 2018 году, то и вычетом Вы можете воспользоваться в отношении доходов, которые получите в этом году.

В некоторых случаях возможно получение вычета в отношении расходов на приобретение жилья за 3 предыдущих года.

Например, если Вы купили квартиру в 2012 году, и решили подать декларацию в 2018 году, Вы вправе оформить декларацию 3-НДФЛ за все годы, начиная с 2012 года. 

Но так как, возврат излишне уплаченного налога предусмотрен только за три последних налоговых периода (года), то в 2018 году для возврата налога можно заявить вычет только в отношении доходов за 2015, 2016 и 2017 годы.

Заполнение декларации 3-НДФЛ начинайте с более раннего периода – с 2015 года. Затем, если Ваших доходов недостаточно для того, чтобы использовать весь вычет за 2015 год, Вы переносите остаток вычета в следующую декларацию 3-НДФЛ, за 2016 год, и так далее.

К общему правилу имеются исключения. Налоговое законодательство позволяет пенсионерам переносить остаток вычета не только на последующие периоды, но и на предыдущие (не более трех периодов). 

Порядок предоставления вычета при покупке жилья пенсионером зависит чаще всего от наличия дохода, который облагается налогом. Так как пенсия не облагается НДФЛ, в большинстве ситуаций получить имущественный вычет пенсионеру при покупке квартиры можно только при наличии других источников доходов, облагаемых НДФЛ. Такими источниками являются не только заработная плата, но и любой налогооблагаемый источник дохода, например, доходы от аренды жилья, продажи имущества.

Таким образом, если право на получение вычета у пенсионера наступило в 2017 году (при приобретении недвижимости по договору долевого участия право на вычет наступает с момента оформления акта приема-передачи квартиры, в других случаях с момента регистрации права собственности на жилье), он может вернуть налог за год, в котором наступило право на вычет (2017 год) и еще за три налоговых периода (2016, 2015, 2014 годы), предшествующих году, в котором образовался переносимый остаток вычета.

Другие налоговые вычеты (социальный, инвестиционный) можно получить только в отношении доходов тех налоговых периодов, в которых у Вас имелись расходы, которые предусматривают такие вычеты. Заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать за 3 года можно и в отношении таких вычетов.

Например, если Вы в 2018 году вспомнили, что в 2015 году Вы оплачивали лечение зубов или другие медицинские услуги, а в 2016 и 2017 годах оплачивали платные занятия Вашего ребенка в школе, то Вы можете в отношении таких расходов заявить налоговый вычет и вернуть налог.

Составление декларации 3-НДФЛ

Форма налоговой декларации 3-НДФЛ меняется практически ежегодно. Поэтому при оформлении декларации 3-НДФЛ для подачи за 3 года Вам потребуется использовать бланки, соответствующие отчетному году. То есть на бланке, который был предусмотрен для отчетности за 2015 год оформляете Вашу декларацию за 2015, на бланке за 2016 год – декларацию за 2016 год и т.д.)

Заполняя заявления на возврат суммы излишне уплаченного налога в отношении каждого налогового периода (года) рекомендуем указывать последовательную нумерацию заявлений. Не принципиально, какое из заявлений о возврате налога будет первым. Это может быть заявление о возврате налога за 2017 год, а может и за 2015.

Необходимые документы для получения налогового вычета за 3 года

Для получения налоговых вычетов помимо декларации 3-НДФЛ Вам потребуется представить в налоговый орган документы, подтверждающие Ваше право на вычеты.

Если Вы получаете вычет на обучение, то такими документами будут: договор, документы, подтверждающие оплату, лицензия образовательной организации. Расходы на приобретение квартиры могут подтверждаться договором купли-продажи, договором на ипотечный кредит, распиской продавца о получении денег и т.п.

При подаче декларации 3-НДФЛ лично в налоговый орган при себе необходимо иметь удостоверение личности (для граждан РФ это паспорт) и оригиналы документов, приложенных к декларации, для их сличения с копиями специалистом налоговой инспекции. Если декларацию и документы Вы будете направлять по почте, то из оригиналов прилагаете только полученные специально для вычета справки: 2-НДФЛ, справка об уплаченных процентах по ипотечному кредиту, справка медицинской организации установленной формы об оплате медицинских услуг и т. п.). Иные документы прилагаются в копиях. Заверять такие копии не требуется. Заметим, налоговый орган вправе затребовать у Вас оригинал документа для удостоверения соответствия копий подлинникам.

При подачи декларации 3-НДФЛ через Интернет или личный кабинет налогоплательщика Ваши документы будут заверены Вашей электронной подписью.

Способы заполнения и сдачи декларации

Декларации 3-НДФЛ можно подать за 3 года в налоговый орган следующими способами:

  1. Сдать лично по адресу Вашего места жительства (этот адрес указан у Вас в паспорте).
  2. Отправить по почте.
  3. Направить через Интернет с помощью нашего сайта www.nalogia.ru, а также через личный кабинет налогоплательщика.

По почте налоговая декларация направляется письмом с описью вложения. Для этого подготовьте опись вложения (ниже есть шаблон в двух форматах), распечатайте ее в двух экземплярах и подпишите оба экземпляра.

На почте работник почты проставит на обоих экземплярах описи штамп и свою подпись и положит один экземпляр описи в конверт с декларацией. Один экземпляр описи останется Вам, и с его помощью Вы сможете при необходимости подтвердить, что Вы отправили декларацию и когда Вы ее отправили.

Дополнительно, Вы можете отправить декларацию с уведомлением о вручении получателю (то же письмо с описью и с уведомлением). В таком случае у Вас будет дополнительное доказательство того, что декларация получена налоговым органом.

По почте Ваша декларация может быть направлена другим лицом, никакой доверенности для этого не требуется. Однако декларацию и опись вложения Вы должны подписать лично.

С помощью нашего сайта www.nalogia.ru Вы можете легко и просто, ответив на несложные вопросы, заполнить и скачать, а затем декларацию 3-НДФЛ подать за 3 года в налоговую инспекцию как в бумажном виде, так и в электронном, воспользовавшись нашей услугой "Подать онлайн". В процессе заполнения и после доступны консультации специалиста по телефону и в чате нашего сайта. Вы также можете воспользоваться услугой "Под ключ", при которой мы заполним и подадим Вашу декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган в электронном виде.

Лёгкий способ получить 260 000 ⃏ от государства — Блог

Невероятно, но факт: за год налоговая забирает у вас примерно полторы зарплаты. Эти деньги можно вернуть и потратить на новый айфон или отпуск у моря. Наша пошаговая инструкция расскажет, как улучшить своё финансовое положение за счёт налогового бюджета. Кстати, это совершенно законно.

Итак, вернуть деньги можно, если в 2015 году вы:

  • купили квартиру или домик в деревне
  • платили за учёбу в школе или универе
  • лечили зубы и другие части тела

Нашли подходящий пункт? Поздравляем — государство у вас в долгу.

Сколько денег можно получить

Вы можете вернуть 13% потраченной суммы, но не больше 13% от размера официальных доходов за год. Расскажем на примере:

Вы купили однокомнатную квартиру в Зеленограде за 2 миллиона ⃏. Государство должно вернуть 13% — 260 тысяч. При этом вы зарабатываете 80 тысяч в месяц — примерно 1 миллион в год. Значит в этом году вам вернут только 13% от миллиона — 130 тысяч ⃏. Оставшиеся 130 тысяч получите в следующем году.

Ещё пара примеров:

  • поставили имплант из металлокерамики за 100 тысяч — вернёте 13
  • заплатили за учёбу сына в ВУЗе 50 тысяч — получите 6 500 ⃏

Как это работает? Все ваши доходы облагаются налогом — 13% зарплаты забирает государство. Если получаете на руки 87 тысяч, значит ваша официальная зарплата — 100 тысяч ⃏, а 13 тысяч ваш работодатель перечисляет в налоговый бюджет. Когда вы тратите деньги на жизненно важные штуки (жильё, лечение, учёба), государство по доброй воле возвращает те самые 13%. Это закон.

Главное, чтобы ваши доходы были официальными (белая зарплата, задекларированные доходы от фриланса или предпринимательства), а расходы были подкреплены документами.

Что нужно сделать

Если коротко, нужно собрать документы, отнести их в налоговую и написать заявление на возврат денег из бюджета. Максимум через 4 месяца на ваш банковский счёт поступят деньги.

Список документов зависит от того, куда вы тратили деньги. Начнём с бумажек, которые нужны в любом случае:

  1. Справка 2-НДФЛ за 2015 год — в ней отражена ваша зарплата, премии, отпускные и прочие выплаты. Эту справку нужно запросить у работодателя. Скорее всего, придётся зайти в бухгалтерию. На всякий случай, попросите несколько копий. Если работаете в двух компаниях, возьмите 2-НДФЛ из каждой.

С 2016 года выдаётся справка 2-НДФЛ нового образца. Убедитесь, что ваш бухгалтер или кадровик об этом знает. Старую справку налоговая не примет — придётся стоять в очереди второй раз.

  1. Декларация 3-НДФЛ — это специальный отчёт, в котором нужно отразить все доходы за 2015 год: зарплату, дивиденды, доходы от продажи акций и имущества, доходы от предпринимательства, фриланса и так далее. Не нужно декларировать доходы от рэкета, работорговли и те доходы, которые налоговая не сможет отследить.

Декларация простая. Её можно заполнить самостоятельно в личном кабинете налогоплательщка или при помощи программы Декларация, а можно поручить знакомому бухгалтеру. Возьмите с собой 2 копии: одну отдайте инспектору, на второй попросите поставить отметку налоговой. Если декларация затеряется в недрах бюрократической машины, у вас будет подтверждение.

  1. Заявление на возврат налога можно заполнить по шаблону с сайта nalog.ru или прямо в налоговой, пока стоите в очереди. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счёта, на который придут деньги. Налоговая советует указывать счёт в Сбербанке — так быстрее и надёжней.

Если купили жильё

Вы можете вернуть 13% стоимости купленного жилья. Максимальная сумма, с которой вернут деньги — 2 миллиона ⃏. Даже если вы купили квартиру за 10 миллионов или пять квартир по миллиону за штуку — получите 13% от 2 миллионов. Не больше.

Есть лайфхак: можно оформить жилплощадь в долевую собственность. Покупаете квартиру за 5 миллионов пополам с супругом — каждый из вас получает 13% с двух миллионов ⃏. Итого: 260 тысяч каждому или 520 на семью.

Чтобы оформить возврат налогов при покупке жилья, нужны:

  • копия договора купли-продажи с застройщиком или собственником
  • копия документа об оплате: чека, квитанции, расписки продавца
  • свидетельство о государственной регистрации права (если ещё не зарегистрировали квартиру — сделайте это)

Если брали ипотеку, можно вернуть ещё 13% с уплаченных процентов (с трёх миллионов ⃏ максимум). Проценты с процентов, Карл! Это значит, можно получить ещё 390 тысяч. Для этого нужны:

  • копия кредитного договора с графиком платежей по ипотеке
  • справка из банка об уплаченных за год процентах
  • документы, подтверждающие оплату: обычно достаточно принести справку из банка, но некоторые налоговые требуют платёжки, лучше перестраховаться

По закону можно вернуть деньги, потраченные на ремонт жилья. Но на практике это почти бессмысленно. Во-первых, квартира должна быть с черновой отделкой — это фиксируется в акте сдачи-приёмки. Стоить при этом она должна меньше двух миллионов. Два миллиона — это максимальная сумма, с которой можно вернуть расходы на приобретение жилья. А ремонт — это та же статья расходов.

Если умудрились купить новую квартиру за полтора миллиона и ещё 500 тысяч вложили в ремонт — собирайте все чеки за отделочные материалы и за работу мастеров. Если ремонт делают частники без договора — ничего не выйдет.

Если платили за учёбу или за лечение

В этом случае максимальная сумма, с которой можно вернуть деньги — 120 тысяч ⃏. При этом лимит общий для расходов на учёбу и лечение. Допустим, в 2015 вы решили получить второе высшее и вылечили верхний ряд зубов. За семестр заплатили ВУЗу 50 тысяч, у стоматолога оставили 150. Можно ли претендовать на возврат с 200 тысяч? Нет, вам вернут 13% со 120 тысяч — 15 600 ⃏.

Лечить можно себя и семью: супруга, родителей, детей. Лимит остаётся прежним — 120 тысяч. Лечиться можно только в лицензированных российских клиниках. За БАДы и посещение знахаря-шамана деньги не вернут.

Есть отдельный список дорогостоящих медицинских услуг, на которые не распространяется лимит в 120 тысяч. Например, хирургическое лечение врождённых аномалий, наследственных болезней, трансплантация органов.

Если оплачиваете учёбу детей, общий лимит увеличивается на 50 тысяч за каждого. Учиться можно в негосударственных заведениях и даже за границей. Главное, чтобы у учителей была лицензия.

Чтобы вернуть деньги за лечение или обучение, нужны:

  • копия лицензий на право оказания медицинских или образовательных услуг
  • копии договоров на предоставление услуг
  • копии документов об оплате
  • справка из медицинского учреждения об оплате услуг (только в случае лечения)
  • копии документов, подтверждающих родство (если платили за родственников)

Если каких-то документов нет, позвоните в учреждение и попросите администратора их подготовить. Кстати, деньги можно вернуть за три последних года. Если лечились и учились в 2013, 2014 и 2015, можно попросить деньги за три года сразу.

Если коротко

Таким же способом можно вернуть деньги за благотворительность, страхование жизни и операции с ценными бумагами. Рассказывать обо всём подробно не будем — отличается только набор документов. Если будут вопросы — пишите, мы ответим.

Ещё раз перечислим, что нужно сделать:

  • получить справку 2-НДФЛ у работодателя
  • заполнить декларацию 3-НДФЛ
  • заполнить заявление на возврат налогов
  • сделать копии документов, подтверждающих расходы (договоры, лицензии, чеки, квитанции, свидетельства на право собственности)

Копии документов нужно самостоятельно заверить в таком формате: «Копия верна. Подпись. Расшифровка. Дата.» Оригиналы лучше взять с собой — на случай, если возникнут вопросы. Не забывайте паспорт.

Отправляйтесь в налоговую по месту прописки. Можно заранее записаться на определённое время через сайт налоговой. Объясните инспектору, что хотите вернуть деньги по такой-то статье расходов. Эти же действия можно проделать через Госуслуги, без визита в инспекцию. Лично знаем человека, у которого получилось сделать всё через интернет.

По закону у налоговой есть три месяца на проверку декларации и ещё месяц, чтобы перевести вам деньги. На деле, деньги могут прийти уже через месяц. Осталось решить, как их потратить 🙂

Отправьте эту статью своим друзьям, коллегам или сотрудникам. Они тоже вернут себе немного денежек из бюджета, а вы получите плюс в карму.

Все статьи мы анонсируем в Телеграме. Ещё там найдёте новости, советы и лайфхаки для предпринимателей. Присоединяйтесь 🙂

Почему лечить зубы так дорого?

Лечить зубы в частной клинике — удовольствие не из дешевых. Тем не менее, большинство людей, по-настоящему заботящихся о своем здоровье, предпочитает частные лечебные учреждения муниципальным, поскольку качество оказываемых услуг является в первых как правило более высоким.

Лечить зубы — дорого. Даже сами стоматологи не будут оспаривать этот факт. Но высокая цена за лечение появляется не на пустом месте.

Из чего складывается стоимость лечения зубов?

1. Материалы. Вспомните цементные и амальгамовые пломбировочные материалы, с помощью которых еще несколько лет назад лечили зубы в муниципальных клиниках? Такая пломба могла простоять совсем недолго, крошилась, выпадала, окрашивала зубы в черный цвет — словом, через год (в лучшем случае) все приходилось делать заново. Современные пломбировочные материалы, препараты для местной анестезии, другие лекарства — все это стоит немалых денег. И, конечно, закладывается в цену.

2. Оборудование. Стоимость действительно хорошего стоматологического кресла, в котором и пациенту будет комфортно, и врачу — удобно лечить, сопоставима со стоимостью автомобиля. На каждое кресло тратится около 20 тысяч евро.

3. Помещение. Строгие требования к организации помещения стоматологической клиники, необходимость качественной дезинфекции и стерилизации, особая отделка — все это требует денег, которые, разумеется, руководство клиники старается окупить. Для того, чтобы пациент мог проходить лечение в комфортных и безопасных условиях, нужны действительно большие вложения.

4. Персонал. Ассистенты, технические работники, администраторы, врачи различных специальностей — для того, чтобы стоматологическая клиника функционировала полноценно, требуется большой штат. А хорошим специалистам нужна достойная заработная плата.

5. Обучение. Согласно нормам российского законодательства, врачи обязаны проходить повышение квалификации раз в пять лет. Разумеется, стоматологи, которые действительно стремятся помочь своим пациентам, посещают различные курсы намного чаще — они изучают новые технологии, учатся работать с самыми современными материалами, оказывать наиболее квалифицированную помощь в сложных случаях.

Стоимость услуг врача-стоматолога складывается из всех вышеперечисленных факторов. Услуги профессионала, работающего в хорошей клинике, не могут стоить слишком дешево. Именно поэтому не стоит откликаться на предложения фирм, обещающих вылечить вам все зубы «почти даром» - вас ожидает либо обман, либо неквалифицированное лечение, после которого состояние здоровья может только ухудшиться. Но на лечении зубов все же можно сэкономить — как ни парадоксально, для этого требуется посещать врача регулярно.

На самом деле, экономить действительно просто — нужно только следить за гигиеной полости рта и раз в полгода ходить на прием к стоматологу. Поверьте, профессиональная чистка зубов, профилактический осмотр и лечение небольшого кариеса обойдется вам в несколько раз дешевле, чем устранение более серьезных проблем. Своевременное посещение позволит контролировать состояние своего здоровья.

вернуться к списку статей

Незнание закона освобождает… от денег | Суббота

Зачем политики затеяли очередную реформу школ нацменьшинств и почему не стоит верить в их добрые намерения

Что нужно знать о возврате налогов

Каждый год государство даёт нам реальный шанс улучшить своё благосостояние — вернуть переплаченный подоходный налог. Но многие ли из нас используют это право? Одним лень, другим некогда, третьи не владеют информацией… ***

Жители Латвии самые скромные в Прибалтике: всего 56 процентов из них обращаются в службу государственных доходов (СГД), чтобы вернуть свои кровно заработанные.

Наши соседи более продвинуты: 67 процентов респондентов в Эстонии и 68 процентов в Литве не упускают возможности получить от государства то, что им положено.

Но ведь это глупо — отдавать государству то, что по закону принадлежит вам! Сколько можно переплачивать? Незнание законов не освобождает от ответственности. Зато освобождает от денег.

С миру по чеку

Практичные люди сохраняют не только чеки на телевизоры и пылесосы на случай их поломки, но и квитанции об оплате учёбы детей, чеки после посещения поликлиники или зубного врача. Для того чтобы раз в год достать их, отправиться в СГД, подать декларацию и получить часть истраченных денег назад.

В нынешнем году это можно сделать уже начиная с 3 марта и до конца декабря. Переплаченный налог СГД возвращает в течение трёх месяцев после подачи декларации.

Внимание! Собирая чеки, помните, что на них должны стоять ваша фамилия, персональный код, вид услуги и её стоимость!

Что вам положено

Из государственного бюджета вы можете получить часть суммы, которая наберётся на чеках, но не более 150 латов в год (здесь и далее мы оставляем расчёты в латах, так как в прошлом году евро ещё не были введены в Латвии).

Но эту сумму вам вернут в том случае, если ваши расходы будут признаны оправданными. Что же попадает в эту категорию?

Лечение

  • Расходы на услуги здравоохранения, которые не покрывает больничная касса.
  • Пациентские взносы (визит к доктору, пребывание в стационаре, вызов врача на дом и т. д.).
  • Расходы на лечение в реабилитационных учреждениях.
  • Медицинская страховка.
  • Расходы на плановые операции.
  • Стоматологические услуги, в том числе протезирование зубов.

Внимание! Размер расходов на плановые операции и стоматологические услуги не ограничивается 150 латами! При возвращении переплаченного налога учитывается вся сумма, израсходованная в таксационном году.

Образование

  • Расходы на получение высшего и всех ступеней профессионального образования в образовательных учреждениях Латвии, прошедших государственную аккредитацию, а также в учебных заведениях стран — участниц Евросоюза и Европейской экономической зоны.
  • Расходы на обучение необходимым навыкам работы, профессии, должности или ремеслу либо на расширение знаний по профессии.
  • Расходы членов семьи на повышение квалификации, освоение специальности, получение образования.

И ещё

  • Расходы на выплаты в частные пенсионные фонды ЛР или зарегистрированные пенсионные фонды стран — участниц Евросоюза или государств Европейской экономической зоны в соответствии с законом ЛР «О частных пенсионных фондах».
  • Выплаты страховых премий в фонд накопительного страхования жизни.
  • Пожертвования и дарения общественным, учредительным и религиозным организациям или учреждениям, которым присвоен статус общественной благотворительной организации, бюджетным учреждениям.
  • Выплаты в инвестиционные фонды (если удостоверение владельца приобретено как минимум 60 месяцев назад).

Внимание! Пожертвования и дарения, выплаты в частные пенсионные фонды, выплата страховых премий и выплаты в инвестиционные фонды в общей сложности не могут превышать 20 процентов суммы доходов, облагаемых подоходным налогом на жителя в таксационном году.

Сколько вам вернут

В этом году вы можете вернуть деньги в виде переплаченного налога за последние три года: 2013-й, 2012-й и 2011-й. За 2011 и 2012 годы — 25 процентов. За 2013-й — 24 процента.

За основу берётся сумма в 150 латов (в 2009 году было 300 латов).

А значит, заплатив за лечение и образование 150 латов, за 2013 год вы можете вернуть себе 36 латов (51,45 евро), за 2012 и 2011 годы — 37,50 лата (53,57 евро).

Куда подавать декларацию

В любой центр обслуживания клиентов СГД.

Вы можете также отправить бланки с подтверждающими документами по почте. Или воспользоваться системой электронного декларирования СГД.

Где взять декларацию

Декларацию можно распечатать с домашней страницы СГД www.vid.gov.lv.

Или купить в магазине канцтоваров (спросить: «Есть ли у вас Gadu ienakuma deklaraacija?»).

Теперь и через Интернет!

Подать декларации, отчёты и прочие документы можно через систему электронного декларирования (СЭД).

Во-первых, вы экономите время. При подаче документов в электронном виде у вас нет необходимости лично приходить в СГД.

Во-вторых, меньше вероятность опечаток и арифметических ошибок, так как СЭД выполняет автоматическую проверку правильности документов.

В-третьих, в электронной форме автоматически появляется вся информация о налогоплательщике, находящаяся в распоряжении СГД: доходы, информация из кредитных учреждений о взносах, внесённых в пенсионные фонды, от страховых компаний, о выплатах за услуги страхования жизни, а также перенесённые с прошлых лет оправданные расходы на образование и лечение.

Вам остаётся только отсканировать документы, подтверждающие оправданные расходы (чеки, квитанции строгой отчётности и так далее), и присоединить их к электронной декларации.

Чтобы стать пользователем СЭД, надо заполнить заявление и заключить договор с СГД (www.vid.gov.lv, раздел Noderiigi/Elektroniskaas deklareessanas sisteema (EDS)/Kaa klluut par EDS lietotaaju?).

====================

Взносы в пенсионные фонды тоже считаются!

Считаются ли оправданными расходами подключение к 3-му пенсионному уровню и договоры страхования? Какие документы нужно предъявлять в этом случае? И нужно ли приносить справку из банка?

По логике, ничего не нужно. Все эти сведения должны быть в СГД. Но предварительно всё же не лишним будет узнать, заключил ли ваш частный пенсионный фонд или страховое общество договор с СГД о предоставлении информации в электронном виде и отправлена ли эта информация.

Пример. Ваш облагаемый налогом годовой доход — более 2400 латов. В течение года вы вносили в пенсионный фонд взносы в размере 20 латов в месяц. Предъявив годовую декларацию о доходах и показав в ней выплаченные в частный пенсионный фонд взносы (20 латов x 12 = 240 латов), вы можете получить из государственного бюджета 24 процента выплаченной суммы, то есть 57,60 лата.

Вопрос — ответ

Кому вернут, а кому нет

Считается ли оправданными расходами покупка медицинской страховки?

— Да, считается. Принимая во внимание, что в 2013 году ставка подоходного налога на жителя была 24 процента, вы получите 24 процента выплаченной за полис суммы (но не более чем от 150 латов).

Обязательно ли собирать справки со всех работ и от службы социального страхования, чтобы вернуть переплаченный налог?

— Нет, не обязательно, так как этой информацией обладает служба госдоходов. Достаточно просто сосчитать свои оправданные расходы.

Можно ли подавать декларацию людям, которые не платили подоходный налог, (например, безработным, домохозяйкам, студентам)?

— Нельзя, потому что они не являются налогоплательщиками. Но подать декларацию об обоснованных расходах на образование и медицинские услуги этих людей может кто-то из членов их семьи, который является налогоплательщиком.

Положен ли возврат налогов людям, которые работают на микропредприятиях?

— Нет, не положен. Те, кто работает на микропредприятиях, не могут предъявлять СГД оправданные расходы. Это же относится к плательщиками патентной платы, занимавшимся хозяйственной деятельностью, поскольку они платили налог по пониженной ставке.

Могут ли вернуть переплаченные налоги пенсионеры, если у них сохранились чеки на лечение?

— Да, в том случае, если пенсия выше не облагаемого налогом минимума в 165 латов, и с суммы, превышающей 165 латов, платился подоходный налог с населения.

Могут ли вернуть деньги за лечение или учёбу те, кто не получает официальных доходов или получает доход, который не облагается ПНН? (Например, стипендию в 70 латов, пособие по безработице менее 70 латов или пенсию меньше 165 латов?)

— Это может сделать один из членов их семьи, кто получает официальный облагаемый ПНН-доход. Он может включить расходы этих лиц в свою декларацию и получить возврат денег.

Важно! Оправданные расходы каждого человека можно вычитать из облагаемого дохода только один раз, не превышая максимальную норму 150 латов. Например, если за учёбу студента в вузе уплачено 600 латов, то в оправданные расходы года таксации включаются 150 латов.

Кого из членов семьи можно включить в декларацию?

— Членами семьи считаются родители, бабушки-дедушки, дети, внуки, супруг, брат и сестра, которые моложе 18 лет или до тех пор, пока они продолжают получение общего, профессионального, высшего или специального образования (до достижения возраста 24 лет, если у них нет трудоспособных родителей).

Важно! При подаче декларации необходимо иметь документ, подтверждающий родственную связь. Например, муж может записать иждивенцем неработающую жену и, наоборот, жена — мужа при условии, что брак официально зарегистрирован и у неработающего супруга нет никаких других доходов.

Касаются ли ограничения в 150 латов операций или протезирования зубов? Ведь обычно это стоит намного дороже.

— Запланированные операции и зубоврачебные услуги вычитаются из облагаемого дохода плательщика в полном размере.

Например, если вы в течение года таксации вы уплатили за плановую операцию 600 латов, тогда вся сумма включается в оправданные расходы года таксации.

Что делать человеку, у которого в течение прошлого года не было никаких доходов, но сохранились чеки за лечение и учёбу. Можно ли включить эти расходы в декларацию следующего года, когда он начал работать?

— Все эти расходы (кроме расходов на плановые операции и зубоврачебные услуги) переносятся на последующие пять лет таксации.

Что делать, если лечил зубы, а чек за стоматологические услуги потерял?

— Чеки терять нельзя! Но вы можете обратиться в стоматологическую клинику, где вас лечили, и попросить, чтобы вам оформили квитанцию строгой отчётности. Она тоже является отчётным документом.

Дочь учится в Германии. Считаются ли расходы на её обучение оправданными?

— Да, поскольку этот вуз зарегистрирован в стране — участнице ЕС.

Считается ли покупка очков оправданными медицинскими расходами, за которые положен возврат налогов?

— Нет, не считается. Очки не подпадают под статью оправданных расходов. Расходы на покупку лекарств, витаминов и медоборудования (в том числе и очки) не возмещаются!

Елена СМЕХОВА.

Протезирование зубов для пенсионеров в Москве не бесплатно, отзывы, цены доступные в стоматологии «Специалист»

В силу различных причин количество натуральных зубов в полости рта с возрастом постепенно уменьшатся, и пожилые люди часто сталкиваются с необходимостью восстановления зубного ряда. Чтобы в полной мере обеспечить процесс жевания и необходимую эстетику, они вынуждены обращаться в стоматологический центр. В Москве протезирование зубов для пенсионеров – наиболее востребованное направление современной стоматологии.

 

Кому положено протезирование зубов бесплатно?

Протезирование - достаточно дорогостоящее мероприятие, стоимость которого в значительной мере обусловлена затратами на материал. Поскольку доходы людей пенсионного возраста не всегда соответствуют необходимому уровню, государство идет навстречу в решении этой проблемы, предлагая осуществить протезирование зубов некоторым категориям населения бесплатно. В перечень попадают:

  • ветераны войны и труда;
  • пенсионеры по инвалидности, включая инвалидов с детства;
  • люди, являющиеся участниками ликвидации последствий аварии на ЧАЭС; пенсионеры по возрасту.

 

Особенности бесплатной государственной программы

Даже относясь к данной категории, пожилой человек может столкнуться с рядом трудностей:

  • возможность предоставления бесплатных услуг готовы взять на себя лишь государственные учреждения и те немногие частные клиники, которые вошли в систему ОМС;
  • для проведения протезирования на льготной основе существует очередь;
  • бесплатное протезирование осуществляется путем использования наиболее дешевых материалов.

Кроме того, пенсионер, обратившийся за бесплатной помощью при установке протезов, должен являться получателем ежемесячной денежной выплаты (ЕДВ) и иметь доход ниже прожиточного минимума, предусмотренного в данном регионе.

 

Льготное протезирование зубов для пенсионеров

Кому положены льготы при проведении протезирования, во многом определяется на региональном уровне. В полной мере этой информацией владеют службы социального обеспечения. Здесь же можно выяснить порядок обращения за услугами такого рода. При этом, даже попадая в льготную категорию, не во всех случаях гарантируется абсолютно бесплатное протезирование под ключ. В некоторых случаях речь может идти о предоставлении скидки в 50% на оплату затрат или предусмотрено лишь бесплатное проведение ремонтных работ после установки протеза.

Следует также учесть, что государственная политика при осуществлении протезирования гарантирует льготные условия только один раз в 5 лет. В том случае, если в связи с утерей опорного зуба или в силу действия других негативных факторов такая необходимость возникнет раньше, оплату нужно будет осуществить уже в полном объеме.

 

Налоговый вычет на зубопротезирование

Налоговый вычет на зубопротезирование подразумевает возврат определенной суммы, потраченной на проведение ортопедического лечения. К такой форме компенсации обращаются работающие пенсионеры. Предоставив в налоговую инспекцию соответствующие документы, им удается вернуть 13% от общей стоимости затрат. Неработающему пенсионеру в этом случае поможет договор, оформленный на официально работающего родственника.

 

Виды протезирования, и какой протез лучше выбрать

При протезировании людей пенсионного возраста могут быть использованы съемные и несъемные конструкции. Наиболее физиологичным является применение несъемных моделей. Однако отсутствие опорных зубов часто является значимым препятствием для использования такой методики.

К предварительному вживлению имплантов пожилые люди обращаются редко, поскольку с возрастом у них увеличивается число различных сопутствующих заболеваний, отрицательно влияющих на возможность проведения операции. В этой категории населения имплантация недостаточно востребована и из-за своей высокой стоимости.

В связи с этим, основным видом протезирования у людей пожилого возраста является установка съемных моделей, бюгельных или пластиночных. Несмотря на разные варианты креплений, бюгельный протез может быть установлен только на опорные зубы или импланты. При большом количестве отсутствующих зубов он имеет ограниченное использование.

Пластиночные протезы уступают по функциональным качествам и прочности фиксации бюгельным моделям, склонны к поломкам, нуждаются в тщательном уходе. Однако использование таких моделей - самый доступный способ восстановления зубного ряда. Кроме того, для пожилых людей важно, что таким образом можно решить проблему даже при полном отсутствии зубов. В этом случае удерживаться в полости рта протезу помогает эффект присоски.

 

Стоимость

Сколько стоит установка протеза, во многом зависит от финансовой политики центра, осуществляющего ортопедическое лечение. Если пожилой человек принял решение обратиться в частную клинику для его проведения, то наиболее приемлемым вариантом в финансовом отношении является стоматологический центр Специалист. Цены на все услуги здесь доступны для всех без исключения пациентов. Кроме того, индивидуальный подход, внимательное отношение к каждому пациенту помогают найти оптимальное решение в каждом конкретном случае. Цена протезирования окажется приемлемой даже для людей с ограниченными финансовыми возможностями.

 

Где делают протезирование зубов для пенсионеров в Москве

Поскольку качество установки протеза во многом определяется профессионализмом врача и зубного техника, то в стоматологию Специалист обращаются пациенты не только из ближайших районов, но и СВАО, ЮАО, ЗАО. При этом отзывы пациентов исключительно положительные. Они касаются внимательного отношения ко всем без исключения пациентам, вполне доступной ценовой политики, которая позволяет проводить протезирование зубов для пенсионеров в Москве, используя современные материалы.

 

Налоговый вычет


Заплатили налоги? Верните их у государства обратно!

Значительная часть населения России платит налоги. Однако эту сумму можно уменьшить. Для этого существует налоговый вычет. Что это? При оформлении подобного вычета государство уменьшает, с которой выплачиваются налоги. Так же называется возврат установленной части ранее уплаченного НДФЛ (налога на физические лица) при покупке недвижимости, расходах на лечение или обучение.Важно отметить, что налоговый вычет можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников

Какие расходы можно начать в вычет на лечение

В сумму вычета можно включить такие расходы:

  • Медицинские услуги - анализы, обследования, приемы врачей, процедуры в платных клиниках. При условии, что вы за это платили, то есть услуги не по полису ОМС, а за ваш счет.
  • Лекарства по назначению врача. С 2019 года вычет можно получить по расходам на любые препараты, а не только на те, что в перечне правительства.
  • Дорогостоящее лечение. Это единственный вид медицинских расходов, для которого нет лимита: к вычету принимаются любые суммы без ограничений. Виды дорогостоящего лечения есть в специальном перечне, за этим следит медицинская организация, когда выдает справку о стоимости услуг.
  • Взносы по договору ДМС.

За каких родственников дают вычет на лечение

Вычет на лечение можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников, но не любых, а только из ограниченного перечня.

Вот полный список родственников, лечение которых можно включить в свой налоговый вычет:

  • Родители. Вычет дадут только при оплате лечения своих родителей. Если платить за родителей супруга или приемных, налог вернуть не получится. Никаких требований к статусу родителей нет. Они могут работать по трудовому договору, а могут быть пенсионерами, безработными или самозанятыми ИП.
  • Дети или подопечные до 18 лет. Вычет на лечение положен только за своих детей. Если платить за анализы и обследования детей супруга, даже когда они на полном объеме, НДФЛ нельзя. Еще есть необходимое условие по поводу возраста: ребенку должно быть не больше 18 лет. Причем факт обучения в очном вузе не продлевает этот возраст до 24 лет: так можно с обучением, а с лечением - только до 18 лет.
  • Супруги. Если муж платит за жену, он может получить вычет. А жена вернет налог при оплате лечения мужа. Но брак должен быть официально зарегистрирован. Справка об оплате медицинских услуг и чеки на покупку лекарств могут быть на любом супруга: их расходы считаются общими.

За других родственников вычет получить нельзя. В отличие от обучения, в этом списке нет братьев и сестер. Если оплатить лечение зубов или операцию для родной сестры, получить вычет будет нельзя. За бабушек, дедушек, гражданское супруга, детей жены от первого брака, племянников или тещу вернуть налог невозможно.

Список родственников закрытый, никаких дополнительных условий быть не может.

Как вернуть деньги за лечение

Сколько денег можно вернуть при оплате лечения родственников

Лимит расходов. У вычета на лечение есть лимит - 120 000 Р в год. Это общие ограничения для нескольких социальных вычетов, например, сюда входят расходы на обучение.120 000 Р - это ограничение не для каждого вида расходов, а для всех.

Вот какие расходы будут входить в лимит:

  • Обучение.
  • Лечение.
  • ДМС.
  • Добровольные взносы на пенсионное обеспечение.
  • Добровольное страхование жизни.
  • Дополнительные взносы на накопительную часть пенсии.
  • Независимая оценка квалификации.

При оплате родственников дополнительный вычет не дадут: и свои расходы.

В 120 000 Р не входят только расходы на обучение детей - там отдельное ограничение в 50 000 Р на каждого ребенка - и дорогостоящие виды лечения, которые принимаются к вычету без учета лимита. Еще есть социальный вычет на благотворительность, но у него есть отдельные условия и лимит считается в процентах.

Сколько денег вернут

Сумма вычета зависит от размера вашей зарплаты и стоимости. В любом случае налоговая не вернет денег больше, чем уплачено НДФЛ за год.Посмотрим на пример:

Василий работает менеджером и получает 40 000 Р в месяц. За год он заработал 480 000 Р. 13% своей зарплаты он отдает государству в качестве налога (НДФЛ). За год он заплатил 480 000 × 0,13 = 62 400 Р.

В 2015 году он потратил на лечение 80 000 Р. Василий собрал документы и подал заявление на налоговый вычет. После подачи налоговая вычтет сумму дохода из дохода Василия за год и пересчитает его НДФЛ: (480 000 - 80 000) × 0,13 = 52 000 Р.

Получается, что Василий должен был заплатить 52 000 Р, а по факту заплатил 62 400 Р. Налоговая вернет ему переплату: 62 400 - 52 000 = 10 400 Р.

Вычет можно оформить в течение трех лет, следующих за годом оплаты лечения.

Эти деньги поступят прямо на карту, но придется подождать.

Как оформлять документы, если платите за родственников

  • За супруга. При оплате лечения мужа или жены документы можно оформлять на кого угодно.Договор и квитанции могут быть на имя мужа или жены, для вычета это не имеет значения. Считается, что у них все общее. Одни и те же расходы могут принять к вычету любого супруга, но только кто-то один. Еще их можно поделить между собой, это помогает вернуть больше налога с учетом лимита.
  • За детей и родителей. Платежные документы должны быть на надежного человека, кто платит и хочет получить вычет. Если квитанции и справка на этим маму, сыну не дадут вычет по этим расходам.Хотя можно попробовать решить этот вопрос с помощью обычной письменной доверенности. В договоре на медицинские услуги должна быть формулировка, из которой его заключают вот с этим человеком - тем, кто заявит вычет, - на лечение вот этого родственника. Но если так сделать не получилось, обычно возврату налога это не мешает. Налоговая в первую очередь смотрит на платежные документы и справку. Вот это действительно важно.

Как вернуть НДФЛ с расходами на лечение за прошлый год

За прошлый год можно вернуть налог только по декларации.Через работодателя возвращают только в текущем году.

Вот инструкция:

  • Возьмите справки об оплате медицинских услуг. Это специальный документ, его должна выдать организацию, которой вы платили за лечение. Сейчас все хранится в электронном виде, поэтому обычно даже чеки предъявляет не нужно. В справке будет указан код - «1» или «2». Если стоит «1», то нужно учитывать лимит, если «2» - к вычету примут всю сумму.
  • Сделайте копии документов, которые подтверждают ваше родство: свидетельств о рождении и браке.
  • Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете на сайте nalog.ru. Ее можно заполнять в специальной программе или сдавать на бумаге, но через сайт - это самый простой, быстрый и удобный способ, который застрахует вас от ошибок и ускорит проверку. К декларации нужно приложить сканы или фотографии документов.

Чтобы получить документы для налогового вычета, можете обратиться с заявкой к администратору-кассиру в наш Центр или отправить запрос в электронном виде, заполнив форму ниже.

Уважаемые пациенты, при заполнении формы обязательно указывайте:

  • контактные данные
  • период за который нужно предоставить документы
  • перечень необходимых документов
Форма заявки на налоговый вычет

Фотографирование_чеков | Блоги Swedbank

Поиск чеков за образование и лечение - одно из самых хлопотных занятий при заполнении годовой декларации о доходах.Подать декларацию будет значительно быстрее и проще, если фотографировать чеки сразу после их получения.

Именно для этого предназначено разработанное Службой государственных доходов (СГД) мобильное приложение Оправданные расходы , которое бесплатно доступно на Google Play и App Store.

Все зарегистрированные через мобильное приложение Оправданные расходы данные оправдательных документов за образование, медицинские услуги и детские кружки автоматически попадают в систему электронного декларирования СГД (EDS).Здесь они доступны для просмотра и исправления в разделе EDS «Документы оправданных расходов». «При подготовке годовой декларации все зарегистрированные в приложении чеки автоматически появятся в приложении D4, и подача годовой декларации займет всего несколько минут», - советует эксперт Института финансовой отчетности S wedbank Эвия Кропа, напоминая, что оправданные расходы можно подавать и за других членов , вписав их в свою декларацию.

Кто может получить возврат переплаченного налога?

Возврат налога может получить любо е лицо, работающ ее по найму или ведущая ее хозяйственная деятельность , при условии, что подоходный налог платился в полном объеме. Вернуть переплаченный налог и безработные, платившие подоходный налог с населения в период, который подается декларация .

Кроме того, вернуть переплаченны © налог лица, проходящие длительное лечение и получающие пособие по болезни, а также пенсионеры, чья пенсия по необлагаемому минимуму - 235 евро в 2017 году или 250 евро в 2018 году.

За что можно вернуть налоги?

Как пояснить экспертный институт финансов Swedbank Эвия Кропа, переплату подоходного налога с населения можно вернуть за оправданные расходы на образование, в том числе специальное образование для детей (кружки, спортивную школу, музыкальную школу и т.д.), медицинские услуги и взносы по страхованию здоровья. Переплаченный налог можно вернуть и за пожертвования и дарения организации общественного блага или госучреждениям, взносы в частные пенсионные фонды, страховые взносы в соответствии с договором о страховании жизни (с накоплением средств), а также за пожертвования и дарения латвийским политическим партиям .

Возврат налога за образование

Переплаченный налог можно вернуть за получение образования специального, среднего или высшего в аккредитованных учебных заведениях Латвии и Европы, а также за освоение аккредитованных учебных программ, обучение ремеслу и освоение или улучшение необходимых для профессии навыков, повышение уровня квалификации и др.

Оправленными расходами считается также плата за учебу на подготовительных курсах, в том числе вузе, годовая плата за обучение, плата за первую и повторную сдачу экзамена, а также плату за подачу документов для поступления в вуз.

Кроме того, в оправданные расходы на образование по интересам могут быть включены расходы за посещение детьми до 18 лет кружков, предлагаемых образовательных учреждений, а также кружков, предлагаемых другим юридическим или физическим лицом, которое не зарегистрировано в Регистре учебных учреждений, но получило специальную лицензию самоуправления .

Чтобы вернуть переплаченный налог за образование по интересам, в удостоверяющем платежном документе должны быть указаны следующие данные: имя, фамилия, персональный код плательщика (родителя или члена семьи), а также название кружка и имя, фамилия и персональный код ребенка.

Возврат налога за лечение и медицинские услуги

Деньги можно вернуть за пациентские взносы, родовспоможение, реабилитацию, стоматологические услуги, покупку эндопротеза, платные медицинские услуги, покупку полиса страхования здоровья и др.

В свою очередь расходы на нетрадиционную медицину (гомеопатия, иглотерапия и др.) Считаются оправданными только в том случае, если медицинское учреждение зарегистрировано в Регистре лечебных учреждений и пациентов есть направление от семейного врача или специалиста.

Переплату налога нельзя получить за расходы на медицинские товары - очки, контактные линзы, медикаменты и витамины.

Важная информация!

В следующем году, после декларации за 2018 год, мы сможем вернуть переплаченный налог с 600 евро вместо прежних 215 евро.Эти лимиты включают в себя также расходы на стоматологию и плановые операции, которые раньше не попадали.

Деньги можно вернуть и без чеков

Даже тем, кто не собирал чеки и не подавал их для возврата подоходного налога, стоит хотя бы проверить, не образовалась ли у них задолженность или переплата по налогам. Если оказалось, что задолженность все же возникла, ее обязательно нужно погасить, так как сделать это рано или поздно это все равно придется.Но может и оказаться, что сами того не подозревая, вы заплатили государству лишнее.

Например, стоит проверить, внесены ли в налоговую книжку иждивенцы. Если нет, это обязательно нужно сделать. После этого вы сможете потребовать вернуть вам часть переплаченного подоходного налога, потому что все это время вы платили налоги с полной суммы, не используя предоставленную льготу. В этом случае вы сможете вернуть переплаченный налог в полном объеме за три предыдущих года.

Кроме того, у многих работающих переплата налога могла образоваться за счет дифференцированного необлагаемого минимума, т.е. в момент выплаты зарплаты был применен более низкий необлагаемый минимум, чем фактически положено. На сайте Manasfinanses.lv в разделе Калькуляторы вы найдете удобный калькулятор, который поможет р ассчитать, какую сумму подоходного налога вы можете вернуть от государства, исходя из ваших доходов и количества иждивенцев.

Вопрос-ответ республиканской клинической стоматологической поликлиники

Государственное учреждение «Республиканская клиническая стоматологическая поликлиника» (далее - РКСП) клиническая базой для профильных стоматологических учреждений образования «Белорусский государственный медицинский университет» (далее - БГМУ), в которой стоматологическая помощь оказывается как постоянно, так и временно закрепленному обслуживанию . Привлечение обучающихся к участию в оказании медицинской помощи пациента осуществляется под контролем медицинских работников, отвечающих за их подготовку, неотъемлемой частью образовательной программы. Лечение осуществляется студентами в порядке, установленном руководителями здравоохранения Республики Беларусь, под контролем высококвалифицированных преподавателей (кандидатов и докторов медицинских наук, ассистентов, доцентов, профессоров). При этом, временные параметры приема и использования современных материалов, не ограничены.

Временное закрепление граждан для медицинской помощи вне места их жительства (прописки) осуществляется в соответствии с постановлением Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 22.12.2008 №229, с учетом других лечебно-диагностических возможностей. При оформлении заявления о временном закреплении всех граждан предупреждают, что в РКСП имеется лечебно-диагностическая возможность создания им стоматологической помощи у профессорско-преподавательского состава БГМУ, которые ведут совместное со студентами.

В летний период, в связи с тем, что работники кафедр и студенты находятся в отпусках, сотрудники РКСП оказывают стоматологическую помощь всему населению, как постоянно, так и временно закрепленному. В течение учебного года в случае не востребованности талонов к врачам поликлиники со стороны постоянно закрепленного для обслуживания населения.

При выполнении условий обращения в регистратуру РКСП не было отказано в оказании медицинской помощи, а было предложено записаться на прием в соответствии с теми же условиями, которые были озвучены при оформлении вашего заявления о временном закреплении с учетом лечебно-диагностических возможностей РКСП.

Почему налоговый возврат в Латвии - привилегия богатых

Как реформа повлияла на систему налогового возврата и как сделать так, чтобы обоснованные расходы не сгорели

РИГА, 25 июн - Sputnik. В связи с введением дифференцированной ставки по налогу на доход у правительства латвийцев в этом году образовалась задолженность по налогам. Чтобы сократить объем долга, Служба госдоходов жителей подавать чеки и документы об обоснованных расходах.Некоторым это действительно помогло уменьшить или даже вовсе покрыть сумму долга. Правда, если бы люди не были виноваты, они не были бы виноваты в использовании для других целей.

Получить налоговые платежи, получить налоговые платежи, получить налоговые платежи.

Среди всех налоговых деклараций, поданных в Службу госдоходов до 16 июня, долг по налогам возник у 167 538 налогоплательщиков, что составляет 19,1%.Общая сумма составила 39,5 миллионов евро.

Еще 708 589 лицам, предъшим декларации, то есть 80,9%, полагался возврат налогов из бюджета. В целом сумма составила 133,29 миллиона евро, в них входит не только прямая переплата налогов, но и возврат обоснованных расходов.

Реформа налоговых возвратов

Масштабная налоговая реформа 2018 года коснулась и подсчета обоснованных расходов. С одной стороны, повышен порог заявленной суммы до шестисот евро (ранее он составлял 215 евро), но с другой стороны, все обоснованные расходы теперь суммируются.

Ранее они разделялись в зависимости от вида. Были ограничены расходы на образование и общие затраты на лечение, правда, не считая стоматологии, протезирования зубов, плановых операций и эндопротезирования.

Согласно исследованию бюро омбудсмена о влиянии налоговой реформы, по сравнению с 2017 годом и другими годами те, кто подает заявление на возврат налогов на медицинские и образовательные услуги, в соответствии с новым регулированием выигрывают, если объем этих расходов больше 215 евро в год .А лица, которые заявляют заявление на налоговый возврат за стоматологию, протезирование зубов и плановые операции, проигрывают, если их расходы больше 600 евро.

Возврат можно потерять вовсе

Как объясняются в СГД, обоснованные расходы составляют до 600 евро в год на каждого члена и в целом не могут превышать половину задекларированного за год налогооблагаемого дохода. Если расходы превышают 50% доходов, избыток нельзя компенсировать за счет лимита других членов. То есть максимально за год на одного человека можно вернуть 120 евро. Если, к примеру, на одного члена семьи подаются чеки на 800 евро, а на другом на 400 евро, в текущем году возврат будет из суммы 1 тысяча евро, а 200 евро оправданных расходов можно перенести на следующий год.

Также нельзя получить налоговый возврат, который больше, чем сумма уплаченных налогов. К примеру, если в этом году уплачены налоги в размере 96 евро, больше вернуть нельзя, даже если заявитель предоставит чеков на 600 евро, что теоретически давало бы возможность вернуть 120 евро.

Работники с низкими доходами и большим числом иждивенцев не платят налог на доходы, если к их заработку применяется максимальный необлагаемый минимум (в 2018 году он составляет 200 евро в месяц) и налоговые льготы за иждивенцев (в 2018 году по 200 евро в месяц на каждого) иждивенца). Поэтому такие латвийцы не могут получить налоговый возврат.

Оформить налоговый возврат за обоснованные расходы можно в течение трех лет, потом они сгорают. Как подчеркивают в СГД, всегда выделяют на пожертвования и подарки, потому что их нельзя отнести к следующим годам таксации.Избыток обоснованных расходов, образовавшийся за прошлые годы, можно видеть в приложении D4 детализированной версии декларации о доходах в Системе электронного декларирования СГД.

Служба напомнили за частные пенсионные фонды и расходы на страхование жизни, которые не превышают десять процентов от брутто-зарплаты работника за месяц, но не более 4 тысяч евро в год (то есть есть максимально можно вернуть 800) евро).

Омбудсмен указывает на проблемы

Проанализировав платежи по налогам на доходы на протяжении многих лет, омбудсмен сделал вывод, что в 2018 году многие налогоплательщики не смогли воспользоваться налоговым возвратом, потому что сумма их доходов была недостаточной.

К примеру, это касается расходов на частные пенсионные фонды и страхование жизни: чтобы можно было заявить обоснованные расходы в размере 4 тысячи евро, нужны доходы 40 тысяч евро в год, а значит, те, кто меньше, не может воспользоваться этой позицией в полный объем.

Кроме того, в 2015—2018 годах вырос уровень доходов, необходимых для налогового возврата, а значит, выросло число налогоплательщиков, которые его оформить не могут.

«Нет сил бороться»: краславским пенсионерам отказали в возврате налогов >>

Лёгкий способ получить 260 000 ⃏ от государства - Блог

Невероятно, но факт: за год налоговая забирает у вас примерно полторы зарплаты.Эти деньги можно вернуть и потратить на новый айфон или отпуск у моря. Наша пошаговая инструкция расскажет, как улучшить свое финансовое положение за счёт налогового бюджета. Кстати, это совершенно законно.

Итак, вернуть деньги можно, если в 2015 году вы:

  • купили квартиру или домик в деревне
  • платили за учёбу в школе или универе
  • лечили зубы и другие части тела

Нашли подходящий пункт? Поздравляем - государство у вас в долгу.

Сколько денег можно получить

Вы можете вернуть 13% потраченной суммы, но не больше 13% от размера официальных доходов за год. Расскажем на примере:

Вы купили однокомнатную квартиру в Зеленограде за 2 миллиона ⃏. Государство должно вернуть 13% - 260 тысяч. При этом вы зарабатываете 80 тысяч в месяц - примерно 1 миллион в год. Значит в этом году вам вернут только 13% от миллиона - 130 тысяч ⃏. Оставшиеся 130 тысяч получите в следующем году.

Ещё пара примеров:

.
  • поставили имплант из металлокерамики за 100 тысяч - вернёте 13
  • заплатили за учёбу сына в ВУЗе 50 тысяч - получите 6 500 ⃏

Как это работает? Все ваши доходы облагаются налогом - 13% зарплаты забирает государство.Если получаете на руки 87 тысяч, значит ваша официальная зарплата - 100 тысяч ⃏, а 13 тысяч ваш работодатель перечисляет в налоговый бюджет. Когда вы тратите деньги на жизненно важные штуки (жильё, лечение, учёба), государство по доброй воле возвращает самые 13%. Это закон.

Главное, чтобы ваши доходы были официальными (белая зарплата, задекларированные доходы от фриланса или предпринимательства), а расходы были подкреплены документами.

Что нужно сделать

Если коротко, нужно собрать документы, отнести их в налоговую и написать заявление на возврат денег из бюджета.Максимум через 4 месяца на ваш банковский счёт поступят деньги.

Список документов зависит от того, куда вы тратили деньги. Начнём с бумажек, которые нужны в любом случае:

  1. Справка 2-НДФЛ за 2015 год - в ней отражена ваша зарплата, премии, отпускные и прочие выплаты. Эту справку нужно запросить у работодателя. Скорее всего, придётся зайти в бухгалтерию. На всякий случай попросите несколько копий. Если работаете в двух компаниях, возьмите 2-НДФЛ из каждой.

С 2016 года выдаётся справка 2-НДФЛ нового образца. Убедитесь, что ваш бухгалтер или кадровик об этом знает. Старую справку налоговая не примет - придётся стоять в очереди второй раз.

  1. Декларация 3-НДФЛ - это специальный отчёт, в котором нужно отразить все доходы за 2015 год: зарплату, дивиденды, доходы от продажи акций и имущества, доходы от предпринимательства, фриланса и так далее. Не нужно декларировать доходы от рэкета, работорговли и доходы, которые налоговая не может отследить.

Декларация простая. Её можно заполнить самостоятельно в личном кабинете налогоплательщка или при помощи программы Декларация, а можно поручить знакомому бухгалтеру. Возьмите с собой 2 копии: одну отдайте инспектору, на второй попросите поставить отметку налоговой. Если декларация затеряется в недрах бюрократической машины, у вас будет подтверждение.

  1. Заявление на возврат налога можно заполнить по шаблону с сайта nalog.ru или прямо в налоговой, пока стоите в очереди.В заявлении нужно указать реквизиты банковского счёта, на который придут деньги. Налоговая советует указывать счёт в Сбербанке - так быстрее и надёжней.

Если купили жильё

Вы можете вернуть 13% стоимости купленного жилья. Максимальная сумма, с которой вернут деньги - 2 миллиона ⃏. Даже если вы купили квартиру за 10 миллионов или пять квартир по миллиону за штуку - получите 13% от 2 миллионов. Не больше.

Есть лайфхак: можно оформить жилплощадь в долевую собственность.Покупаете квартиру за 5 миллионов пополам с супругом - каждый из вас получает 13% с двух миллионов ⃏. Итого: 260 тысяч каждому или 520 на семью.

Чтобы оформить возврат налогов при покупке жилья, нужны:

  • копия договора купли-продажи с застройщиком или собственником
  • копия документа об оплате: чека, квитанции, расписки продавца
  • свидетельство о государственной регистрации права (если ещё не зарегистрировали квартиру - сделайте это)

Если брали ипотеку, можно вернуть ещё 13% с уплаченных процентов (с трёх миллионов ⃏ максимум).Проценты с процента, Карл! Это значит, можно получить ещё 390 тысяч. Для этого нужны:

  • копия кредитного договора с графиком расчетов по ипотеке
  • справка из банка об уплаченных за год процентах
  • документы, подтверждающие оплату: обычно требуется достаточно справку из банка, но некоторые налоговые требуют платёжки, лучше перестраховаться

По закону можно вернуть деньги, потраченные на ремонт жилья. Но на практике это почти бессмысленно.Во-первых, квартира должна быть с черновой отделкой - это фиксируется в акте сдачи-приёмки. Стоить при этом она должна меньше двух миллионов. Два миллиона - это максимальная сумма, с которой можно вернуть расходы на приобретение жилья. А ремонт - это та же статья расходов.

Если умудрились купить новую квартиру за полтора миллиона и ещё 500 тысяч вложили в ремонт - собирайте все чеки за отделочные материалы и за работу мастеров. Если ремонт делают частники без договора - ничего не выйдет.

Если платили за учёбу или за лечение

В этом случае максимальная сумма, с которой можно вернуть деньги - 120 тысяч ⃏. При этом лимит общий для расходов на учёбу и лечение. Допустим, в 2015 году вы решили получить второе высшее и вылечили верхний ряд зубов. За семестр заплатили ВУЗу 50 тысяч, у стоматолога превратить 150. Можно ли претендовать на возврат с 200 тысяч? Нет, вам вернут 13% со 120 тысяч - 15 600 ⃏.

Лечить можно себя и семью: супруга, родителей, детей. Лимит остаётся прежним - 120 тысяч. Лечиться можно только в лицензированных российских клиниках. За БАДы и посещение знахаря-шамана деньги не вернут.

Есть отдельный список дорогостоящих медицинских услуг, на которые не распространяется лимит в 120 тысяч. Например, хирургическое лечение врожденных аномалий, наследственных болезней, трансплантация органов.

Если оплачиваете учёбу детей, общий лимит увеличивается на 50 тысяч за каждого. Учиться можно в негосударственных заведениях и даже за границей.Главное, чтобы у учителей была лицензия.

Чтобы вернуть деньги за лечение или обучение, нужны:

  • копия лицензий на право оказания медицинских или образовательных услуг
  • копии договоров на предоставление услуг
  • копии документов об оплате
  • справка из медицинского учреждения об оплате услуг (только в случае лечения)
  • копии документов, подтверждающих родство (если платили за родственников)

Если каких-то документов нет, позвоните в учреждение и попросите администратора их подготовить. Кстати, деньги можно вернуть за три последних года. Если лечились и учились в 2013, 2014 и 2015, можно попросить деньги за три года сразу.

Если коротко

Таким же способом можно вернуть деньги за благотворительность, страхование жизни и операций с ценными бумагами. Рассказывать обо всём подробно не будем - отличается только набор документов. Если будут вопросы - пишите, мы ответим.

Ещё раз перечислим, что нужно сделать:

  • получить справку 2-НДФЛ у работодателя
  • заполнить декларацию 3-НДФЛ
  • заполнить заявление на возврат налогов
  • сделать копии документов, подтверждающие расходы (договоры, лицензии, чеки, квитанции, свидетельства на право собственности)

Копии документов нужно самостоятельно заверить в таком формате: «Копия верна.Подпись. Расшифровка. Дата » Оригиналы лучше взять с собой - на случай, если возникнут вопросы. Не забывайте паспорт.

Отправляйтесь в налоговую по месту прописки. Можно заранее записаться на определенное время через сайт налоговой. Объясните инспектору, что хотите вернуть деньги по такой-то статье расходов. Эти же действия можно проделать через Госуслуги, без визита в инспекцию. Лично знаем человека, у которого получилось сделать всё через интернет.

По закону у налоговой есть три месяца на проверку декларации и ещё месяц, чтобы перевести вам деньги.На деле, деньги могут уже через месяц. Осталось решить, как их потратить 🙂

Отправьте эту статью своим друзьям, коллегам или сотрудникам. Они тоже вернут себе немного денежек из бюджета, а вы получите плюс в карму.

Все статьи мы анонсируем в Телеграме. Ещё там найдёте новости, советы и лайфхаки для предпринимателей. Присоединяйтесь 🙂

.
alexxlab

*

*

Top