Хотя имеются требования к завещанию: оно должно быть точно, понятно и однозначно. Если документ не будет отвечать указанным требованиям, то его можно будет легко оспорить через суд.

Для того чтобы завещание не было оспорено, нужно при составлении его не допускать двусмысленных предложений и неточностей. Ведь во время оглашения завещания уже нельзя будет выяснить у завещателя, что он имел в виду, а все указанное в завещании будет восприниматься буквально.

Скачать бланк завещания

Завещание должно оформляться только в письменной форме, но при желании завещателя, оно составляется в электронном виде и распечатывается.

Это правило не относится к завещаниям в закрытом виде, и к документам, оформленным в критических обстоятельствах, такие документы оформляются только рукой завещателя.

Требования к завещателю

Завещание может написать любое физическое лицо, соответствующее следующим требованиям, указанным в законе:

• Возраст. Завещание имеет право составлять только лицо, достигшее совершеннолетнего возраста. Это связано с тем, что несовершеннолетний гражданин не имеет права распоряжаться своим имуществом самостоятельно, но в исключительных случаях несовершеннолетнему лицу, разрешено составлять завещание. Это можно осуществить только в случае приобретения дееспособности. Законодатель устанавливает возможность для 16-летнего гражданина получить дееспособность, открывать коммерческую организацию, вступать в брачные отношения и оформлять трудовые отношения с работодателем. При составлении завещания необходимо предъявить документы, подтверждающие право несовершеннолетнего собственника на составление завещания;
• Дееспособность. Чтобы составить завещание, завещатель должен отдавать отчет своим действиям и быть полностью дееспособным. В случае, когда завещатель в силу своего состояния здоровья не может самостоятельно оформить завещание, то это за него может сделать его представитель по доверенности;
• Наличие документа, удостоверяющего личность. Завещателем может быть физическое лицо, имеющее паспорт гражданина РФ. Подписывать завещание может также гражданин иностранного государства, если у него имеется паспорт иностранного гражданина, но с пропиской в РФ или же имеется оформленный вид на жительство в России. В некоторых случаях допускается удостоверение беженца.

О чем следует помнить при составлении завещания:

• Обязательные наследники. При составлении не стоит забывать о наследниках, которые имеют обязательную часть всего наследства в обязательном порядке по закону, даже в случае, если они не указаны завещании. Согласно этому, необходимо оставшуюся часть наследства разделить между остальными наследниками по завещанию;
• Последствия. Не стоит забывать о последствиях, которые могут последовать за указаниями или требованиями, которые завещатель установил по завещанию;
• Обиженные наследники. Не стоит забывать, что завещанием некоторые наследники могут остаться недовольны. Это может привести к оспариванию правомерности исполнения документа;
• Возможность управления имуществом. Составляя завещание необходимо учесть тот факт, что наследник может не иметь возможности управлять полученным имуществом. В этом случае стоит в завещании дополнительно назначить лицо, выполняющее управленческие функции относительно наследственного имущества.

Процедура оформления завещания

Волеизъявление гражданина по поводу распоряжения имуществом после его смерти может удостоверяться 3 способами.

1 способ удостоверения завещания – нотариально:

Шаг 1. Следует обратиться к нотариусу, чтобы он удостоверил подпись завещателя. Удостоверять завещание может нотариус (государственный или частный), для этого необходимо просто обратиться к нотариусу, которого выбрал завещатель – чаще либо по месту жительства завещателя, либо месту нахождения имущества. Удостоверение завещания может осуществляться в нотариальной конторе, медучреждении, где завещатель находится на лечении или по месту жительства завещателя;

Шаг 2. Проверка законности содержимого завещания. Без проверки законности содержания, завещание не будет удостоверено нотариусом. После обращения к нотариусу, он должен провести проверку законности. Эта процедура заключается в том, что проверяется, не нарушает ли содержимое завещания нормы законодательства РФ;

Шаг 3. Удостоверение документа. Когда нотариус убедится, что завещание не противоречит нормам действующего законодательства, он ставит подпись в документе и личную печать. Это нотариальное действие в соответствии с налоговым законодательством и законодательством о нотариате предполагает оплату госпошлины. В момент удостоверения обязательно присутствие нотариуса и заверителя.

Важно! Во время удостоверения должен присутствовать сам составитель завещания, а не его представитель.

2 способ удостоверения завещания – без нотариуса: 

Чтобы завещание было признано законным без удостоверения нотариусом, оно должно быть удостоверено другими лицами. Таким способом удостоверяется завещание в чрезвычайных обстоятельствах.

Законодатель предусматривает составление завещания в случаях, угрожающих жизни завещателю, в обычной письменной форме, но при этом должны присутствовать не менее двух свидетелей. При условии, что завещание будет облечено в нотариальную форму не позднее чем в течение месяца, с момента окончания этих обстоятельств.

Важно! Если в течение месяца, после завершения обстоятельств, угрожающих жизни завещателя, завещание не будет выполнено в нотариальной форме, оно считается недействительным.

3 способ удостоверения завещания – должностными лицами.

Завещание может быть заверено должностным лицом.

Этот способ применяется:

• При составлении завещания в населенном пункте, где нотариуса нет, тогда его обязанности выполняет должностное лицо органа местного самоуправления;
• Если заверитель находится на территории другого государства, тогда роль нотариуса может выполнить сотрудник Российского консульства;
• В случае составления завещания в медицинском учреждении, роль заверителя может выполнить главный врач или его заместитель;
• Полномочия заверителя завещания могли выполнять также капитан корабля, начальник экспедиции, командир военной части, начальник колонии или тюрьмы.

Важно! Обязательное удостоверение завещания, которое касается распоряжения денежными средствами, осуществляется сотрудником банка.

Присутствие наследника при составлении завещания

Подборка наиболее важных документов по запросу Присутствие наследника при составлении завещания (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Как оформить завещание

Составление завещание – сложный и трудоемкий процесс. По закону, человек может составлять сколь угодно много завещаний, но юридическую силу будет иметь только тот вариант, который был составлен перед смертью.

Составление завещания и оформление наследства

Процесс оформления завещания регулируется нормативно-правовым актом, такие документы могут быть составлены только по одной форме, установленной законодательством.

Составлением завещания занимается только юрист, документ, написанный не по требованиям, будет считаться недействительным. Составление завещания осуществляется при таких условиях:

• Возраст завещателя – более 18-ти лет.
• Личное присутствие завещателя при оформлении наследства;
• Личное присутствие нотариуса;
• Документ составляет лично завещатель, не прибегая к помощи посредников;
• Завещание всегда пишется только от руки и содержит место для подписи и даты (исключение составляет закрытое завещание, там строка даты остается незаполненной).

Составить завещание и оформить наследство можно только после личного обращения к юристу. Если там где вы живете, юристов нет, необходимо обратиться к должностному лицу местных органов самоуправления. Например, составители, которые живут в доме престарелых, должны обратиться за заверением к главному врачу, а заключенные – к начальнику тюрьмы.

В ходе оформления завещания, выполняется несколько этапов. Сначала нотариус должен подтвердить личность оформителя, затем, определить, не противоречат ли положения завещания любым требованиям законодательства, не ущемляют ли они права недееспособных родственников завещателя.

Если все в порядке, нотариус подписывает документ, ставит на нем удостоверительный штамп и регистрирует завещание в всеобщем перечне. Перед окончательной регистрацией документа, нотариус проверяет трудоспособность человека.

Документ составляется в двух экземплярах – один из них передается нотариусу, а другой остается у клиента. Обязательно требуется указать место и время составление завещания, отметив, что составитель находился в здравом уме.

Условия составления завещания

Разобраться в тонкостях законодательства не всегда просто, поэтому, уже на этапе консультации рекомендуется обратиться к юристу.

В частности, любая недвижимость может быть передана не  только близкому родственнику. По закону, квартира, дом или земля переходит супругу, ребенку или родителю. Квартиру человек может передать не кровному родственнику, он может завещать ее соседу, или же отдать в государственную собственность. Также, недвижимость по наследству может быть передана еще не рожденному наследнику или нескольким из них. При завещании недвижимости нескольким людям, следует разделить ее на доли.

При составлении завещания, возможен завещательный отказ. Завещатель может потребовать, чтобы недвижимость после его смерти была передана в пользование стороннему лицу. Также, существует понятие завещательного возложения, в соответствии с которым, на всех наследников возлагается определенная функция – это может быть уход за животным, проведение ремонта, или проведение еженедельных сборов какого-либо клуба, в котором при жизни состоял завещатель.

Очень важно, чтобы текст завещания был полным и ясным, чтобы при его прочтении, у юриста и наследников не возникло сомнений в распределении имущества.

Документ приобретет юридическую силу только после того, как нотариус поставит на нем печать и внесет его в реестр, при условии соблюдения все правил составления завещаний.

Какие документы потребуется для оформления

Для оформление наследства, необходим определенный пакет документов. Чтобы наследники могли воспользоваться квартирой или другим имуществом завещателя после его смерти, он должен предоставить такие документы:

• Гражданский паспорт лица;
• Договор приватизации на жилье;
• Договор дарения;
• Договор обмена, купли-продажи недвижимости;
• Свидетельство о праве наследования;
• Акт, который подтвердит ввод жилплощади в эксплуатацию;
• Оценочная стоимость квартиры;
• План БТИ, планы всех выходов и этажей дома;
• Свидетельство о государственной регистрации недвижимости.

То есть, завещатель должен полностью подтвердить свои права на владение квартирой. Если недвижимость поступает в долевое наследование, необходимо также распределить доли и составить соглашение об этом.

Пакет документов может быть дополнен некоторыми единицами, например, если жилье является частной собственностью завещателя, нужно предоставить справку о том, что в момент получения этой недвижимости, составитель заявления не состоял в браке.

Профессиональные юристы помогут разобраться в тонкостях составления завещания и подготовить документы за один раз.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Образцы документов

• Заявление об установлении факта принятия наследства

• Заявление об установлении места открытия наследства

• Заявление о принятии наследства

• Образец завещания

Страница не найдена — Нотариус Герман Краснов

Обращалась к Герману Евгеньевичу по вопросу вступления в наследство. Все отлично, специалист очень точно и пoэтапно объяснил мне все действия, ответил на интересующие вопросы и оказал квалифицирoванную юридическую помощь.

Мария Суслова

Однoзначно лучший из лучших! Обращался к нему уже несколько раз и всегда все проходит на пять с плюсoм. Работу выполняет оперативно, берет недорого, по всем вопросам без прoблем прoконсультирует

Андрей Антонов

Приём по записи. Поэтому нет очередей. Очень удобно. Оперативно оформляют нужные документы. Персонал очень вежливый.

Katya Zvereva

Быстро, без проволочек, есть запись по телефону, очень удобно, большой штат квалифицированных работников и самое приятное это небольшие цены за услуги, особенно учитывая расположение в центре города.

Александр Павлов

10 шагов к написанию завещания | Семейные финансы

У большинства людей должно быть завещание, но редко это самый важный документ о планировании наследства, которым владеет человек.

Многие активы типичного домохозяйства, такие как пенсионные счета, могут быть переданы вне завещания путем указания бенефициаров, а такие документы, как финансовые и медицинские доверенности, могут иметь более важное значение при определении результатов наследства.

Тем не менее, плохо составленное или устаревшее завещание может быть дорогостоящим и подорвать хорошо спланированное имущество.Завещания также особенно важны для лиц с детьми-иждивенцами; завещание служит лучшим средством для назначения опекунов детей в случае смерти обоих родителей.

Эксперты обычно советуют людям получать основные документы по планированию наследства в порядке, например, во время свадьбы или покупки дома, и регулярно пересматривать завещание, уделяя особое внимание этому процессу во время выхода на пенсию. Начните и завершите свое завещание за 10 простых шагов:

• Найдите адвоката по планированию недвижимости или воспользуйтесь программой для самостоятельной работы.
• Выберите получателей по вашему желанию.
• Выберите исполнителя по своему желанию.
• Выберите опекуна для своих детей.
• Укажите, кто и что получает.
• Будьте реалистичны в том, кто и что получает.
• К завещанию приложить письмо.
• Подпишите завещание правильно.
• Найдите место для своей воли.
• Просмотрите и обновите свое завещание.

Найдите поверенного по планированию недвижимости или воспользуйтесь программой «Сделай сам»

Отдельные лица или семьи с относительно простым финансовым положением могут использовать онлайн-программу с хорошей репутацией для выполнения своих завещаний.Некоторые программы, которые следует учитывать, включают:

Однако во многих ситуациях потребуется поверенный по имущественному планированию.

«В игру вступает так много правил, — говорит Патрик М. Симаско, старший адвокат в Маунт-Клеменс, штат Мичиган. «Они не могут добраться до юриста или переходят на LegalZoom, что прекрасно, и они готовят свои собственные документы, заходят на веб-сайт, загружают завещание или загружают трасты или другие формы. Но они не знают, как правильно заполнить, правильно подписать, правильно нотариально заверить, чтобы они ничего не значили.»

Наем адвоката для создания основных документов планирования недвижимости может стоить несколько тысяч долларов, в то время как онлайн-программа может стоить 100 долларов или меньше. Однако эксперты предупреждают, что неправильно подготовленные документы могут быть дорогостоящими в будущем.

Выбор бенефициаров

Одна из распространенных ошибок, которые совершают люди при планировании своего имущества, — это не указать или обновить бенефициаров на ключевых счетах, которые работают с планами, изложенными в их завещаниях.

«То, что указано на всех банковских счетах, страховании жизни, доме , это контролирует, что куда идет », — говорит Симаско.«Указанный бенефициар заменяет завещание, но часто просто нет согласованности».

Выберите исполнителя

Исполнитель вашего завещания несет ответственность за выполнение выраженных в нем пожеланий. Этот человек часто является членом семьи или посторонним лицом, которое должно быть ответственным и внимательным к деталям.

«Если у вас нет детей, племянников или племянниц, вы всегда можете назвать своего поверенного или CPA», — говорит Брайан Дж. Декер, владелец и основатель Decker Retirement Planning, у которого есть несколько офисов на Западном побережье.«Один большой запрет — это корпоративный попечитель из-за расходов. Они взимают 1% от имущества каждый год, даже если они ничего не делают, и они требуют, чтобы вы имели при себе все свои активы, так что это двойной провал».

Выберите опекуна для своих детей

Лицам с детьми-иждивенцами важно указать опекуна в своем завещании. Хотя не требуется, чтобы вы спрашивали разрешения перед тем, как назвать кого-либо опекуном, обычно назначают нескольких опекунов на случай, если один из названных не может взять на себя ответственность по опеке.

Будьте конкретны в отношении того, кто что получает

Одним из наиболее трудоемких аспектов создания завещания может быть решение, какие активы включить, и определение того, кто что получит. Стэнли Кон, соучредитель и председатель Ripsaw Wealth Tools в Колорадо, говорит, что люди должны учитывать типы активов, выделяемых наследникам, чтобы помочь в принятии решений и управлении.

«У внуков будет очень долгосрочный инвестиционный горизонт и они будут более терпимы к риску, чем их дети», — написал Кон в электронном письме.«Образовательный фонд, вероятно, будет иметь гораздо более короткий инвестиционный горизонт с меньшей терпимостью к риску. Этот процесс можно использовать, чтобы отделить сумму, необходимую для финансирования ожидаемой оставшейся жизни, от суммы, которую вы ожидаете предоставить бенефициарам, и управлять соответствующим образом».

Реалистично относитесь к тому, кто и что получает

Важно практически продумать, как будут распределяться активы. По словам Декера, главная причина, по которой дети перестают говорить после смерти родителей, связана с шаблонным языком, в котором материальные ценности, такие как произведения искусства или украшения, делятся поровну между детьми.

«Если у вас есть трое детей, которые все играют на пианино и владеют стандартным языком, первый выберет Steinway», — говорит он. «Вы не можете разделить материальные активы поровну. Из-за этого у вас будут дети, у которых будут натянутые отношения после того, как имущество будет распределено».

Приложите письмо

Физические лица могут приложить пояснительное письмо к своему завещанию. Это письмо может послужить личным прощанием, а также более подробным описанием определенных желаний.

Правильно подписать завещание

Неправильное исполнение завещания может привести к его признанию недействительным. Свидетели должны подписать ваше завещание, и во многих штатах свидетелями не могут быть люди, унаследовавшие что-либо в завещании. Ваши свидетели также должны быть не моложе 18 лет.

В идеале это будут люди, которые, скорее всего, будут рядом, когда вас нет. Если что-то пойдет не так и ваша воля будет оспорена в суде, судья может захотеть вызвать свидетеля для дачи показаний.Количество необходимых свидетелей также может варьироваться в зависимости от штата.

Найдите место для вашей воли

Убедитесь, что кто-то, кому вы доверяете, знает, где найти ваше завещание, а также любые другие важные документы и пароли от финансовых учреждений. Также неплохо хранить исходную копию в надежном месте, например, в несгораемом сейфе.

В некоторых случаях завещания могут храниться и даже выполняться в электронном виде. Эти электронные завещания или электронные завещания действительны только в том случае, если они соответствуют определенным требованиям, таким как текстовая форма, а не аудио или видео, и соответствуют правилам штата о том, присутствуют ли свидетели физически или удаленно.

Пересмотрите и обновите свое завещание

Как правило, завещания следует обновлять каждые пять лет, — говорит Дэниел Р. Бернард, партнер Twomey, Latham, Shea, Kelley, Dubin & Quartararo LLP в Нью-Йорке.

«Подобно замене масла в вашей машине каждые три тысячи миль, это не всегда происходит», — написал Бернард в электронном письме. «Еще одно хорошее практическое правило: каждый раз, когда у вас есть важное жизненное событие, например, рождение нового ребенка или внука, развод или смерть супруга или родителя, самое время просмотреть свои документы. .»

Как составить завещание без адвоката: используйте онлайн-шаблон

Personal Finance Insider пишет о продуктах, стратегиях и советах, которые помогут вам принимать разумные решения с вашими деньгами. Мы можем получать небольшую комиссию от наших партнеров, таких как American Express, но наши отчеты и рекомендации всегда независимы и объективны.

• Вам не нужен адвокат для составления завещания, если у вас несложная финансовая ситуация.
• A описывает, как вы хотели бы, чтобы ваши активы распределялись после вашей смерти, и назначает опекуна для всех несовершеннолетних детей.
• Вам не нужно указывать, кто будет получать поступления от счетов по страхованию жизни или пенсионных счетов в вашем завещании, поскольку для этого требуется указание имени бенефициара на счете.
• Вы можете использовать онлайн-шаблоны или программное обеспечение, чтобы составить завещание самостоятельно. Для легализации завещания оно должно быть подписано и датировано вами и как минимум двумя другими свидетелями.
• Fabric может помочь вам создать юридически обязывающее завещание онлайн за считанные минуты — бесплатно »

Многие люди избегают планирования недвижимости, потому что об этом просто не очень весело думать.

Но если у вас есть активы, которые вы хотите оставить своим детям, супругу или другим родственникам — или несовершеннолетним детям, которым потребуется опекун, — отсутствие завещания может усложнить ситуацию.

Хорошая новость заключается в том, что, если вы не планируете лишить наследства супруга или ребенка или у вас нет большого имущества, связанного с трастом, вам, вероятно, не нужно встречаться с юристом для составления завещания. Если ваши финансовые показатели просты и вам не нужна помощь консультанта в принятии решения о том, кто унаследует ваши активы, вы можете найти шаблон или использовать онлайн-программное обеспечение, чтобы составить совершенно законное завещание.

Чтобы быть признанным действительным, завещание должно быть четким и недвусмысленным, подписанным и датированным составителем завещания и подписанным как минимум двумя свидетелями. Вы также должны указать исполнителя, который несет ответственность за выполнение инструкций, изложенных в вашем завещании.

В некоторых штатах есть свои собственные уникальные правила относительно того, что должно быть включено в завещание, поэтому обязательно проверьте свое, прежде чем писать. Если вы используете программное обеспечение или онлайн-сервис, вам, скорее всего, предоставят инструкции.

Вот основы:

Как составить завещание без адвоката

1.Найдите онлайн-шаблон или услугу

Хотя примерно половина штатов США признает рукописные или голографические завещания действительными, всегда лучше напечатать официальное завещание на компьютере.

Существует множество онлайн-шаблонов на выбор, которые помогут вам составить свое завещание. Вы также можете использовать онлайн-сервис, такой как Fabric или LegalZoom, чтобы помочь вам в этом процессе.

Обратите внимание, что даже если вы и ваш супруг планируете иметь почти идентичные завещания, вам необходимо создать отдельные документы для каждого человека.

2. Составьте список своего имущества

Чтобы передать имущество наследникам, вам необходимо знать, что у вас есть. Составьте список всех ваших значительных активов, включая недвижимость и землю, ювелирные изделия, произведения искусства, автомобили и банковские счета, на которых не указан бенефициар.

Если вы владеете недвижимостью вместе с другим лицом, вам может не потребоваться называть бенефициара, поскольку ваша доля собственности автоматически перейдет к совладельцу или вашему супругу в случае вашей смерти, если есть право на наследство (проверьте правила вашего штата, чтобы Конечно).

Вам не нужно указывать в своем завещании, кто будет получать поступления по страхованию жизни и пенсионные счета, поскольку для этого необходимо, чтобы получатели были указаны в счете. Кроме того, если у вас есть банковский или инвестиционный счет с положением о переводе средств в случае смерти (TOD) или выплате в случае смерти (POD), вы можете указать бенефициаров прямо в этих счетах.

3. Конкретно укажите, кто и что получает.

Как можно более четко укажите, кто и какие активы должен получить, и конкретно при описании активов.Используйте полные имена, а также подумайте о включении второго бенефициара в случае, если вы переживете первого. Например, вместо того, чтобы писать «мой дом переходит к моему сыну», запишите полный адрес и его полное официальное имя.

4. Если у вас есть несовершеннолетние дети, выберите опекуна.

Если у вас есть несовершеннолетние дети, вы должны указать их полные имена и даты рождения в своем завещании. Затем назовите человека, который возьмет на себя юридическую ответственность за каждого из них в случае смерти как вас, так и их второго родителя.

Опять же, разумно выбрать альтернативного опекуна на случай, если вы переживете свой первый выбор и не обновите свое завещание.

5. Дайте инструкции для вашего питомца

Хотя во многих штатах запрещено называть вашего питомца бенефициаром, вы, вероятно, захотите составить план ухода за ним после вашей смерти. Вы можете назначить своего рода опекуна своему питомцу и оставить ему деньги на покрытие будущих расходов.

6. Выберите исполнителя

Назначение исполнителя вашей воли имеет решающее значение.Это человек, который будет распределять собственность, оплачивать оставшиеся счета и долги и обрабатывать завещание (передачу права собственности на активы). Вы можете назначить исполнителем более одного человека.

7. Назовите «остаточного бенефициара»

После того, как исполнитель закончит распределение активов и оплату счетов, долгов и налогов, «остаточный бенефициар» получит то, что осталось в вашем имуществе, если что-либо. Это лицо — или благотворительная организация — может быть бенефициаром, который уже получил часть собственности; не обязательно быть кем-то новым.

8. Составьте список своих похоронных предпочтений

Многие эксперты по планированию недвижимости рекомендуют создать полностью отдельный документ, в котором перечислены ваши похоронные предпочтения и другие последние пожелания, например, хотите ли вы быть кремированными или похороненными. Но вы также можете включить эту информацию в свое завещание, если хотите.

9. Распечатайте завещание и подпишите его

Даже если ваше завещание составлено с использованием онлайн-сервиса, вам необходимо распечатать копию и подписать ее самостоятельно, а также попросить двух свидетелей старше 18 лет подписать ее.В некоторых штатах эти свидетели также не могут быть вашими бенефициарами.

10. Храните завещание в надежном месте

Храните завещание в надежном месте у себя дома или у надежного родственника. Убедитесь, что бенефициар или исполнитель знает местонахождение завещания и способы доступа к нему.

Fabric поможет вам составить завещание примерно за пять минут — бесплатно. Подробнее »

• Танза Лауденбэк

  Корреспондент, инсайдер личных финансов

  Tanza является СЕРТИФИЦИРОВАННЫМ ФИНАНСОВЫМ ПЛАНЕРОМ ™.Она разбирает новости о личных финансах и пишет о налогах, инвестировании, выходе на пенсию, увеличении благосостояния и управлении долгом. Она ведет двухнедельный информационный бюллетень и ведет колонку, в которой отвечает на вопросы читателей о деньгах (отправьте свою здесь). Танза является автором двух электронных книг: «Руководство для специалистов по финансовому планированию» и «Одномесячный план управления деньгами». В 2020 году Танза была ведущим редактором Master Your Money, годичного оригинального сериала, в котором представлены финансовые инструменты, советы и вдохновение для миллениалов.Танза доступна для комментариев как экспертный источник по большинству тем, касающихся личных финансов, включая составление бюджета, ответственное использование кредитных карт и формирование хороших финансовых привычек. Напишите ей по электронной почте [email protected]. Танза присоединилась к Business Insider в июне 2015 года и является выпускницей Университета Илона, где изучала журналистику и итальянский язык. Она живет в Лос-Анджелесе. Подробнее Читать меньше

  Больше покрытия личных финансов

Вот что вам нужно знать о составлении завещания

Коронавирус может заставить вас больше задуматься о своей смертности.В конце концов, а что, если…?

Пандемия или нет, важно учитывать, что случится с вашими банковскими счетами, вашим домом, вашим имуществом — то есть всем, что у вас есть, — и, возможно, вашими иждивенцами, если вас больше не будет здесь.

Другими словами, вам следует подготовить завещание, если у вас его еще нет.

В любой юрисдикции, если нет действующего завещания, активы перейдут к вашим наследникам по закону, которые могут быть или не быть теми, кого вы бы предусмотрели в завещании », — сказала Саманта Вейрауч Дэвис, специалист по имущественному планированию. поверенный и директор юридической фирмы Hall Estill в Талсе, Оклахома.«Это также позволяет вам назвать опекуна для детей».

Если вы скончались без завещания — это называется смертью без завещания, — суд штата решает, кому достанутся ваши активы, а если у вас есть дети, кто будет заботиться о них.

Это означает, что если у вас есть не состоящий в браке партнер или любимая благотворительная организация, но у вас нет завещания, ваши активы могут не остаться с ними. Обычно суды передают активы вашим ближайшим кровным родственникам, даже если это не было вашим первым выбором.

Завещание — это всего лишь часть «имущественного плана».»Имущество относится только к тому, чем вы владеете — вашим финансовым счетам, имуществу и любой недвижимости. Составление плана для этих активов помогает гарантировать, что после вашей смерти ваши желания будут выполнены, и что семейные ссоры не перерастут в уничтожение. отношения.

Другими словами, это отчасти об облегчении жизни ваших близких в и без того трудное время.

Вот что еще вам следует учесть, если вы хотите составить завещание.

Что может и чего нельзя делать

Завещание — это документ, который позволяет вам сообщить, кто и что получит после вашей смерти.Вы можете указать как хотите (то есть оставить определенную семейную реликвию определенному человеку) или оставить ее более общей (т.е. вы хотите, чтобы ваш оставшийся в живых супруг получил все).

Однако есть некоторые активы, которые выходят за рамки завещания, включая пенсионные счета, такие как планы 401 (k) и индивидуальные пенсионные счета, а также полисы страхования жизни.

Это означает, что лицо, указанное в качестве бенефициара на этих счетах, обычно получит деньги независимо от того, что сказано в вашей воле.(Имейте в виду, что планы 401 (k) требуют, чтобы ваш нынешний супруг был бенефициаром, если иное не оговорено законом).

Бенефициары обычных банковских счетов также могут быть указаны в форме выплаты при смерти, также известной как POD, которую может предоставить ваш банк.

Если бенефициар не указан в этих статьях, не завещающих завещание, или бенефициар уже скончался, активы автоматически переходят на завещание. Это процесс, при котором весь ваш долг выплачивается, а оставшиеся активы распределяются между наследниками.Этот процесс может длиться от нескольких месяцев до года или больше, в зависимости от того, где вы находитесь и что связано с вашим имуществом.

Если у вас есть дом, обязательно выясните, как он должен называться, чтобы гарантировать, что он попадет в руки того человека (или людей), которого вы хотите, потому что законы могут отличаться от штата к штату. Более того, когда дело доходит до названия дома, могут быть другие соображения, в том числе защита от потенциальных кредиторов или по налоговым причинам позднее, когда дом будет продан.

Где получить завещание

Вы можете обратиться к поверенному по имущественному планированию в вашем районе, чтобы убедиться, что вы знакомы с законами штата, или воспользуйтесь онлайн-вариантом.Однако имейте в виду, что не все альтернативы в Интернете обязательно будут отражать особенности законодательства вашего штата.

«В таком случае есть риск», — сказал Дэвис. «Эти формы или программное обеспечение могут не соответствовать вашему местному законодательству, поэтому обратите внимание на мелкий шрифт».

Если онлайн-вариант окажется подходящим для вашей ситуации, вы можете найти форму для бесплатной загрузки. Варианты составления программных завещаний могут стоить около 60 долларов и более, в зависимости от того, что еще включено.Составление имущественного плана с поверенным может стоить от нескольких сотен долларов до более чем 1000 долларов, в зависимости от сложности вашей ситуации.

Кроме того, вам необходимо иметь свидетеля и / или нотариуса, подписать его и сделать документ официальным, в зависимости от штата, в котором вы живете. Веб-сайт Американского колледжа доверительного управления и управления недвижимостью предлагает руководство по законам и условиям в каждом штате, если личные встречи не разрешены из-за пандемии.

Больше из Personal Finance:
Вот как обрабатываются невыплаченные долги, когда человек умирает
Это 10 лучших городов для летнего отдыха
Вот рабочие места, созданные пандемией коронавируса

Еще одно важное решение

В рамках В процессе составления завещания вам необходимо выбрать исполнителя завещания (иногда его называют личным представителем).

Эксперты считают, что это может оказаться серьезной задачей. Такие вещи, как ликвидация счетов, обеспечение передачи ваших активов надлежащим бенефициарам, оплата любых невыплаченных долгов (то есть налогов, причитающихся IRS) и даже продажа вашего дома, могут входить в обязанности исполнителя.

Другими словами, то, что вы знаете своего лучшего друга еще с начальной школы, не означает, что им придется справиться с задачей быть исполнителем.

Другие документы, которые нужно подготовить, пока вы находитесь на месте

Как правило, планирование наследства также включает подготовку нескольких других юридических документов.Это включает в себя предварительное распоряжение о медицинском обслуживании, также известное как завещание о проживании.

В этом документе изложены ваши пожелания на случай потери трудоспособности в результате болезни или травмы.

Допустим, вы находитесь на аппарате жизнеобеспечения. Вместо того чтобы близкий человек принимал мучительное решение, прекратить ли все меры по спасению жизни, ваши пожелания будут зафиксированы в юридической записи.

Также стоит оформить доверенности. Если вы станете недееспособным, люди, которым вы предоставите доверенность, будут заниматься вашими медицинскими и финансовыми делами, если вы не можете.

Часто лицо, на которое возложена эта ответственность, когда речь идет о вашем медицинском обслуживании, отличается от того, кого вы назвали бы для ведения своих финансовых дел.

Как и при выборе исполнителя, убедитесь, что кому бы вы ни передали финансовые бразды правления, он заслуживает доверия и умен.

«Я говорю своим клиентам, что действительно важно внимательно относиться к лицам, которых вы называете», — сказал Дэвис. «Вы должны быть уверены, что у них есть способности, навыки, время и желание принимать такие решения и делать подобные вещи.»

Составьте список важных документов

Хотя может быть трудно представить вашу собственную смерть, представьте, что ваша семья ищет в ящиках ваше первоначальное завещание, документы, касающиеся ваших банковских счетов и других активов, и, возможно, даже ваше социальное обеспечение номер.

По словам экспертов, лучший способ избежать принуждения их к решению этой задачи помимо траура — это оставить организованный список информации, которая понадобится исполнителю завещания для урегулирования вашего имущества, говорят эксперты. Убедитесь, что это включает пароли, чтобы ваш онлайн учетные записи могут быть доступны.

Подумайте о трасте

Если вы хотите, чтобы ваши дети получали деньги, но не хотите давать молодым взрослым — или тем, кто склонен к плохому управлению деньгами — беспрепятственный доступ к внезапной неожиданной удаче, вы можете подумать о создании траста, который будет бенефициар определенного актива.

Траст хранит активы от имени вашего бенефициара или бенефициаров и является юридическим лицом, указанным в документах, создающих его. Если вы пойдете по этому пути, активы перейдут в траст, а не напрямую вашим наследникам.Они могут получить деньги только в соответствии с тем, как (или когда) вы указали в трастовых документах.

Подпишитесь на CNBC на YouTube.

Творите свою волю (Как составить завещание без адвоката)

Последняя воля и завещание — это основной документ в вашем имущественном плане и лучший способ заявить о своих желаниях в загробной жизни друзьям и членам семьи. Без него суд и законы штата определяют распределение вашей собственности и опекунов для несовершеннолетних детей, а не вас.

Хотя вы можете заполнить завещание «сделай сам» (DIY), вы также должны подумать о найме адвоката, чтобы убедиться, что оно подлежит исполнению. Вы не можете исправить завещание после смерти, поэтому убедитесь, что оно работает, пока вы живы! Вот как оценить, можете ли вы составить собственное завещание, используя онлайн-формы завещания, или вам нужен адвокат.

Что такое последняя воля и завещание?

Последняя воля и завещание (обычно называемое «завещанием») указывает, как распределить ваши активы после вашей смерти.Ваше завещание также может касаться других важных тем, таких как предпочтения в отношении поминальных служб, опекунов для несовершеннолетних детей и опекунов для детей-иждивенцев, домашних животных и других лиц, пользующихся вашей поддержкой.

Как составитель завещания, вы являетесь наследодателем. Завещатель назначает исполнителя (в некоторых штатах также именуется личным представителем). Когда вы уйдете из жизни, ваш исполнитель подаст ваше завещание в суд штата по наследственным делам и выполнит ваши пожелания. Те, кто получает деньги или имущество от вашего имущества, являются вашими бенефициарами.

Сделай сам против юриста: что делать?

Многие люди не обращают внимания на осторожность и либо проявляют свободную волю, либо рискуют умереть без завещания (без завещания). Уставы о неразглашении отдают предпочтение пережившим супругу или детям, что не помогает, если вы одиноки, живете в семейном партнерстве или предпочитаете передачу вашего имущества благотворительной организации, а не членам семьи. Можно с уверенностью сказать, что завещание требуется каждому, даже если оно предназначено только для назначения опекунов несовершеннолетним детям.В зависимости от ваших обстоятельств вы можете составить собственное завещание, но бывают случаи, когда вам требуется поверенный по имущественному планированию.

Когда можно сделать своими руками

Если вы являетесь наемным работником, не имеете деловых интересов и держите большую часть своего имущества совместно с супругом или другим членом семьи, вам может потребоваться только простое завещание. Этот тип базового завещания легко составить с помощью онлайн-форм.

Однако завещание, вероятно, является самым важным документом, который вы когда-либо создавали. Даже если вам кажется, что этот процесс прост, подумайте о том, чтобы проконсультироваться с юристом, чтобы он ознакомился с содержанием и убедился, что вы ничего не пропустили.Хотя вы будете платить за эту услугу (вероятно, почасово), вы можете сократить эти расходы, купив бланк завещания и пакет планирования наследственного имущества и тщательно следуя инструкциям перед приемом на прием.

Когда вам следует обратиться к адвокату

Существуют обстоятельства, при которых сделай сам, скорее всего, потерпит неудачу или, по крайней мере, сделает процесс завещания более сложным и тяжелым для ваших близких. Рассмотрите возможность найма адвоката, если вы столкнетесь с любой из следующих ситуаций:

• Ваше имущество облагается федеральным налогом на наследство или может стоить более 2 миллионов долларов на момент вашей смерти
• Высока вероятность семейного конфликта и завещания
• Вы управляете собственным бизнесом или владеете более чем 50% бизнеса
• Вы недавно развелись или имеете детей от предыдущих отношений
• Вам требуются трасты или опекуны с особыми потребностями для несовершеннолетних детей или взрослых иждивенцев
• Вы хотите создать живой или завещательный траст, чтобы отложить выплаты своим детям до достижения ими определенного возраста

Если у вас возникла какая-либо из этих сложных ситуаций, адвокату может быть дороже очистить ваши черновики документов по имущественному планированию, чем начать с нуля и составить для вас завещание.По крайней мере, назначьте консультацию с адвокатом, прежде чем приступить к составлению документов для принятия обоснованного решения.

Сделать свою волю

Если вы решите составить завещание, используя формы, имейте в виду, что вы должны следовать инструкциям и быть внимательными, чтобы оно было полным и обеспечивалось исполнением.

Юридические требования

Начните процесс составления завещания, убедившись, что вы соответствуете требованиям законодательства. Конкретные требования различаются в зависимости от штата, но для большинства требуется как минимум следующее:

• Возраст и умственные способности: Завещатель должен быть не моложе 18 лет и находиться в здравом уме.В некоторых штатах вы можете составить завещание, если вы юридически эмансипированы или являетесь несовершеннолетним при поступлении на военную службу. «В здравом уме» означает, что вы осведомлены о содержании завещания и его последствиях.
• Завещательное намерение: Ваше завещание должно демонстрировать завещательное намерение, то есть оно соответствует вашим посмертным желаниям. Многие начнут с чего-то вроде «Этот документ — моя последняя воля и завещание».
• Подписи: Завещание необходимо подписать. Видео, текстовое сообщение или другое сообщение, выражающее вашу готовность подписать, недостаточно.Подписи включают знак «X» (если вы физически не можете подписать) и устное указание другому человеку подписать за вас во время доработки завещания. Обратите внимание, что лицо, подписывающее завещание от вашего имени, не может служить свидетелем вашего завещания.
• Свидетели: Штатам требуется два или три свидетеля для составления завещания. Это требование может также включать свидетельские показания под присягой, подтвержденные нотариусом. Свидетели не могут быть бенефициарами вашего имущества.

Шаги своими руками

После того, как вы решите составить завещание, выполните следующие действия:

1.Приобрести форму

Вы не хотите рисковать, используя бесплатную форму. Эти формы редко соответствуют законам штата и не содержат инструкций или инструкций. Вместо этого приобретите форму для конкретного штата из авторитетного источника.

2. Выбрать исполнителя

Ваш исполнитель (или личный представитель) обеспечивает исполнение ваших окончательных желаний, а ваши бенефициары получают имущество, которое вы им передаете по своему желанию. Выберите надежного человека, который понимает вашу ситуацию.Многие люди выбирают для выполнения этой обязанности своего супруга, партнера, взрослого ребенка или близкого друга. Выберите преемника-исполнителя, если ваш первоначальный выбор не может выполнять эту роль на момент вашей смерти.

3. Назначить бенефициаров

Решите, кому будет выгодно ваше поместье. Ваши бенефициары могут включать вашего супруга, партнера, домашних животных, детей, благотворительные организации или членов семьи. Если вы не назначаете бенефициаров, суд определяет, кто получает вашу собственность.

4.План для иждивенцев

Если у вас в настоящее время есть несовершеннолетние дети или взрослые дети-иждивенцы, не забывайте об их уходе в будущем. Выделите деньги или имущество для их ухода и выберите готового и способного опекуна. Вы также можете сделать то же самое для животных-компаньонов, а также для своих подопечных. Назначьте опекунов-преемников на случай, если ваш основной выбор не сможет выполнять эту роль в будущем.

5. Подготовить активы

Если вы не хотите передать конкретную вещь получателю (например,g., ваш дом для вашего партнера по проживанию), вам не обязательно указывать активы в своем завещании. Однако ваш исполнитель, скорее всего, ликвидирует ваши активы во время завещания и распределит выручку между бенефициарами. Это помогает вашему исполнителю включать список ваших текущих активов и обновлять его, когда вы их покупаете или продаете. Включите дома, недвижимость для отдыха, автомобили, финансовые счета, инвестиции и ценное личное имущество, такое как антиквариат, ювелирные изделия или меха, в свой список активов.

6. Перечислить долги

Когда ваше завещание вступает в силу, ваш исполнитель отправляет уведомления вашим кредиторам, чтобы они могли подать иск против вашего имущества.Упростите эту работу, включив список текущих ипотечных кредитов, автокредитов, личных ссуд, кредитных карт, налоговых и других долгов.

7. Выполнить завещание

После заполнения проверьте точность своего завещания и подумайте о том, чтобы адвокат сделал то же самое. Когда оно соответствует вашим ожиданиям, подпишите завещание в присутствии двух или трех свидетелей (в зависимости от законов вашего штата) и нотариуса. Свидетели не могут быть бенефициарами вашего имущества, и они должны наблюдать за тем, как вы подписываете завещание.Государственный нотариус засвидетельствовал все подписи и приложил их подтверждение для оформления завещания.

8. Копировать

Храните оригинал в надежном месте, например, в сейфе или пожаробезопасном картотеке в домашнем офисе. Сделайте копии и передайте их исполнителю и бенефициарам. Сообщите своему исполнителю, где вы храните ключи от картотеки или сейфов.

Изменение вашей воли

Вы можете изменить свое завещание, если изменится ваше имущество, вы снова женитесь или любое другое развитие требует модификации.Есть два варианта изменения завещания и завещания:

• Кодицил: Кодицил изменяет вашу волю. Например, если ваш первоначальный исполнитель отстраняется или умирает, судебный исполнитель может назначить нового. Как и завещание, протокол должен быть подписан, засвидетельствован и нотариально заверен.
• Новое завещание: Составление нового завещания отменяет все предыдущие завещания. Перед использованием убедитесь, что ваша новая форма завещания содержит положение об этом.

Как правило, кодицил лучше всего подходит для незначительных изменений (например, смена исполнителя или исправление типографской ошибки).В случае серьезных жизненных изменений, таких как развод, повторный брак, появление новых детей или продажа или приобретение бизнеса, легче составить новое завещание.

В поисках поверенного по планированию недвижимости

В этой статье рассматриваются важные подробности о составлении вашей последней воли и завещания. Но ваше завещание, вероятно, является самым важным документом, который вы будете составлять, и вы должны подготовить его правильно. Подумайте о том, чтобы поговорить с ближайшим к вам поверенным по планированию наследственного имущества, чтобы он рассмотрел ваш проект завещания или помог вам спланировать ваше имущество.Та же юридическая фирма может также помочь вам с другими документами по имущественному планированию, такими как завещание, доверенность и доверительный фонд.

Составление завещания — FindLaw

Завещание — это юридический документ, который позволяет вам, среди прочего, указать, как и кому будет передано ваше имущество после вашей смерти. Завещание также позволяет вам назначить опекуна для ухода за вашими несовершеннолетними детьми, если вы не сможете этого сделать. Если вы думали о создании завещания, то, вероятно, задавались вопросом о типах инструкций, которые вы можете включить, о том, как завещание становится действительным, и о формах собственности, которые могут быть распределены.В этом разделе представлены ресурсы, связанные с составлением завещания, включая обзор процесса, шаги, которые помогут вам начать планирование завещания, образец завещания и объяснение типичных ошибок, которых следует избегать. Для быстрой справки вы также можете загрузить «Руководство FindLaw по составлению завещания» [PDF].

Выбор исполнителя

Одно из важнейших решений при планировании завещания — это выбор компетентного и надежного исполнителя. Этому человеку поручено выполнять ваши инструкции по наследству, а исполнители обычно управляют повседневными делами имущества и следят за тем, чтобы счета за наследство были оплачены.Выбирая исполнителя, имейте в виду, что этим человеком должен быть человек, с которым могут работать члены вашей семьи и наследники.

Активы и прочее имущество

Люди склонны связывать завещание с распределением активов и другого имущества человека в случае смерти. Это, безусловно, важный компонент завещания, но это еще не все. Когда вы начнете планировать свое завещание, помните, что некоторые формы собственности не могут быть включены. Например, вы не можете распределять деньги, которые хранятся на совместном счете, и, как правило, выплаты по страхованию жизни не могут быть включены в завещание (эти выплаты автоматически поступают бенефициару полиса).

Опекун для несовершеннолетних детей

Еще одним важным преимуществом наличия завещания является возможность назначить законного опекуна для ухода за вашими детьми, если вы не сможете этого сделать. Хотя это проблема, о которой многие люди предпочитают не думать, но, называя своих детей надежным опекуном, вы тем самым помогаете обеспечить их светлое будущее, даже если произойдет худший сценарий.

Действительные завещания

Законы штата различаются, поэтому лучше поговорить с адвокатом, если у вас есть конкретные вопросы о процедурах вашего штата и требованиях к завещаниям.В общем, вы должны быть «в здравом уме», когда составляли завещание, и вы должны были добровольно подписать его, что означает, что никто не принуждал или не обманывал вас сделать это. Как минимум один человек обычно должен выступать в качестве свидетеля, когда вы подписываете свое завещание, и если ваше завещание нарушает закон — например, закон штата о наследстве, который требует, чтобы вы назвали своих детей наследниками — части вашего завещания могут быть игнорируется, или все завещание считается недействительным.

Чем может помочь юрист

Если ваше поместье относительно простое, вы можете составить собственное завещание.Однако, если у вас есть вопросы или если ваше имущество сложное, вам следует поговорить с юристом по имущественному планированию. Он или она может ответить на ваши вопросы и помочь вам составить подходящее завещание, в котором четко изложены ваши инструкции. В этом разделе есть ссылка для поиска опытного юриста по имущественному планированию в вашем районе.

Где составлять завещание

Вообще говоря, обычно нет конкретных правил, определяющих, где должно быть составлено завещание. Однако обычно лучше всего составлять и исполнять завещание в государстве легального проживания.Выбор штата проживания в качестве места для составления и исполнения завещания может помочь избежать некоторых из различных юридических проблем, связанных с документами завещания, и, надеюсь, избежать оспаривания завещания в будущем.

Ваше завещание должно включать ваше юридическое место жительства и быть составлено и выполнено в соответствии с законами этого штата. Если вы проживаете более чем в одном штате в течение года или проживаете за границей для работы или военной службы, вам следует использовать штат, в котором у вас больше всего связей.Эти соединения включают:

• Регистрация избирателей
• Регистрационный номер
• Владение ценным личным имуществом, в частности, имуществом с правоустанавливающими документами, например, дом
• Деловые интересы

При составлении завещания важно знать применимые законы штата, поскольку они влияют на различные аспекты распределения собственности и завещания. Например, законы штата влияют на:

• Правила, касающиеся семейного и общественного имущества
• Варианты управления имуществом, оставленным детям
• Особенности процесса завещания
• Облагается ли имущество государственным наследством или налогом на наследство

Независимо от штата, в котором составляется завещание, документ должен соответствовать основным требованиям для составления действующего завещания.Эти требования обычно включают:

• Завещатель (лицо, составляющее завещание) обладал необходимыми умственными способностями или «завещательными способностями», чтобы составить завещание.
• Завещание включает заявление о том, что документ фактически является вашим завещанием
• Завещание назначает исполнителя, который будет заниматься администрированием завещания после его исполнения
• Завещание было засвидетельствовано или засвидетельствовано и подписано как минимум двумя незаинтересованными свидетелями
• Завещание подписано и датировано наследодателем
• Документ определяет, как будет распределено имущество наследодателя после его смерти.

В каждом штате есть свои собственные законы, касающиеся завещаний, но большинство из них включает основные требования, перечисленные выше.Некоторые различия между штатами могут заключаться в следующем:

• Подписи: штатов могут иметь разные законы относительно того, где в документе должны стоять подписи. В большинстве случаев завещание должно быть подписано в конце.
• Свидетели: в большинстве штатов требуются свидетели, но их количество часто различается. Большинству требуется два, но это может быть разным.
• Свидетельство под присягой: Свидетельство под присягой — это письменное заявление, сделанное под присягой в присутствии нотариуса или другого уполномоченного лица, которое доказывает, что завещание является последней волей и завещанием наследодателя.В штатах могут быть разные формы или разные требования к самодоказывающим показаниям под присягой. Например, в некоторых штатах требуется, чтобы завещатель и свидетели подписывали письменные показания; в других штатах требуются только подписи свидетелей.

Должен ли я составлять новое завещание при переходе из одного штата в другой?

В большинстве случаев завещание, действительное в одном штате, будет признано в другом штате. Следовательно, если вы составите завещание, соответствующее всем требованиям штата, в котором вы проживаете, но затем переедете в новый штат, как правило, нет необходимости составлять новое завещание просто потому, что ваш штат проживания изменился.

Однако бывают ситуации, когда было бы неплохо еще раз взглянуть на свое завещание и законы в вашем текущем состоянии, а затем составить новое завещание. В некоторых штатах не признаются определенные виды завещаний, и если ваше завещание относится к одному из этих типов, при передаче завещания могут возникнуть сложности.

Например, не все штаты признают следующие типы завещаний:

• Голографические завещания: Голографические завещания — это завещания, написанные от руки и подписанные наследодателем, но не засвидетельствованные.
• Рукописные завещания, которые засвидетельствованы: Это завещания, составленные от руки наследодателем и подписанные или заверенные свидетелями. Они с большей вероятностью будут считаться действительными повсюду, чем настоящие голографические завещания, но некоторые государства до сих пор не признают их.
• Устное завещание: Очень немногие штаты признают устное завещание. Состояния, которые обычно включают очень конкретные требования для того, чтобы эти завещания считались действительными. Например, человек говорит на смертном одре и дает инструкции о том, как он хочет распределить свое имущество.

Если вас беспокоит, что ваше завещание действует в другом штате, чем тот, в котором вы сейчас живете, лучше всего удостовериться, что ваше завещание подтверждено как минимум двумя незаинтересованными свидетелями. По возможности избегайте рукописных или устных завещаний.

Что делать, если только часть моего завещания действительна в государстве, в которое я переезжаю?

Более частая проблема возникает, когда завещание обычно действует в обоих штатах, но есть несколько положений, которые будут обрабатываться по-разному в новом штате на основе законов этого штата.Части завещания, которые не вызвали бы юридических вопросов в штате, где оно было составлено, могут вызвать осложнения в новом штате. В этой ситуации суд по наследственным делам в новом штате может принять решение утвердить все завещание, но исключить или аннулировать отдельные положения.

Например, в случае развода или повторного брака закон может сильно отличаться от одного штата к другому. Если наследодатель развелся с момента составления завещания, новое государство будет рассматривать любые положения, в которых упоминается супруг (а), в соответствии со своим законодательством.То же самое верно и в том случае, если супруг (а) не участвует в завещании. Хотя в большинстве штатов есть законы, касающиеся лишения супруга наследства, в этом сценарии это будут законы текущего штата.

Это также относится к случаям, когда несовершеннолетние дети не попадают под завещание. Не все штаты одинаково относятся к лишению наследства детей. Точные требования к поддержке могут отличаться, и в этом случае законы нового штата будут определять, как будет обрабатываться любая попытка лишить ребенка наследства.

Другой пример, когда законы штата могут отличаться, относится к требованиям свидетеля или аттестации.Некоторые штаты позволяют «заинтересованным» свидетелям засвидетельствовать и подписать завещание. Заинтересованный свидетель — это тот, кто извлекает выгоду из завещания. Другими словами, они — бенефициар. В других штатах требуется, чтобы все свидетели завещания были «незаинтересованными» или не являлись бенефициарами наследства. Если ваше завещание было подписано заинтересованными свидетелями, и вы перешли в состояние, требующее, чтобы свидетели были незаинтересованными, возможно, в ваших интересах составить завещание еще раз с другими свидетелями.

Нужен ли мне юрист для помощи в составлении завещания?

При составлении завещания вам следует проконсультироваться с адвокатом по завещанию.Составление завещания требует некоторых знаний закона штата, применимого к завещаниям. Также важно тщательно продумать возможные будущие обстоятельства. Если вы переезжаете в новый штат, вы можете обратиться к местному юристу по волеизъявлению, чтобы определить, будет ли ваше завещание оспорено с большей вероятностью или положения могут быть недействительными из-за других законов.

Опытный адвокат также может представлять ваше имущество и ваши интересы, если возникнет проблема или возникнут какие-либо вопросы во время процесса завещания.

Нью-Йорк

Составьте завещание
Мэри Рэндольф, доктор медицины

* Обратите внимание, что в штате Нью-Йорк есть дополнительные спецификации, которые могут не быть включены в этот документ. Рекомендуется, чтобы юрист помогал в составлении всех завещаний, кроме самых простых. — Lawhelp NY *

Вот несколько простых шагов, которые вам нужно сделать.

1. Решите, какое имущество включить в завещание.
Для начала перечислите свои важные активы.Затем решите, какие предметы следует (или нужно) оставить другими способами, не зависящими от вашей воли. Для получения дополнительной информации см. Что вы не можете или не должны делать по своему желанию.

Имейте в виду, что если вы состоите в браке, каждый супруг составляет отдельное завещание. Вы можете оставить только свою долю имущества, которым владеете совместно с супругом. Для получения дополнительной информации см. Супружеские пары: кому что принадлежит?

2. Решите, кто унаследует вашу собственность.
Для большинства людей несложно решить, кому что достанется.(Но если вы подумываете о том, чтобы оставить своего супруга или детей по своему желанию, см. Лишение наследства членов вашей семьи.) После того, как вы сделаете свой первый выбор, не забудьте также выбрать альтернативных (условных) бенефициаров, если ваш первый выбор не подходит. Переживу тебя.

3. Выберите исполнителя, который будет управлять вашим имуществом.
В каждом завещании должно быть указано кого-то, кто будет исполнять его условия. Убедитесь, что человек, который вы имеете в виду, готов служить — эта работа не должна стать неожиданностью.Для получения дополнительной информации см. Часто задаваемые вопросы по выбору исполнителя.

4.5. Выберите опекуна для своих детей.
Если вашим детям меньше 18 лет, решите, кого вы хотите вырастить в том маловероятном случае, когда вы и другой их родитель не сможете. Для получения дополнительной информации см. Выбор опекуна для ваших детей.

5.5. Выберите кого-нибудь для управления детским имуществом.
Если вы оставляете собственность детям или молодым людям, вам следует выбрать взрослого, который будет управлять тем, что они унаследуют.Чтобы предоставить этому лицу право распоряжаться наследством ребенка, вы можете сделать его или ее опекуном имущества, хранителем имущества в соответствии с законом, называемым UTMA, или попечителем. Для получения дополнительной информации см. Передача собственности детям младшего возраста.

6.5. Подпишите завещание при свидетелях.
После составления завещания (что вы легко можете сделать с помощью программы Quicken WillMaker) вам необходимо подписать его в присутствии как минимум двух свидетелей. Если вы используете вместе с завещанием документ, который называется «подтверждающий показания под присягой» (чтобы упростить задачу, когда завещание проходит через суд по наследству после вашей смерти), ваша подпись также должна быть нотариально удостоверена.