Фонд зп формула: Формула фонда заработной платы и примеры

Содержание

Фонд оплаты труда на предприятии: для чего он нужен и как его рассчитать?

Фонд оплаты труда составляет значимую часть расходов любой организации. В данную часть входят суммы на заработную плату персонала, премии, дополнительные выплаты, всевозможные компенсации, отчисления пенсионных взносов, перечисления по страховым обязательствам. Планируется данная расходная статья бюджета предприятия на год вперед.

Структурные части ФОТ

Объем суммы на оплату туда попадает под регулирование со стороны законодательства РФ. Для внебюджетных предприятий регулятором ФОТ служит ФЗ 201077 – 3 РФ, на содержание его для бюджетных учреждений влияет ФЗ -79, который находится под юрисдикцией президента РФ. При этом можно выделить три составляющие части данной статьи расходов.

В фонд заработной платы из ФОТ осуществляются следующие отчисления:

  • вознаграждение за период работы в организации;
  • премиальные за выполнение нормативов;
  • компенсация за сложные условия труда;
  • квалификационные надбавки;
  • объем оклада или тарифа по сдельным работам;
  • премия за помощь в развитии предприятия или хорошие результаты работы.

Дополнительно к этим из ФОТ выделяются еще социальные выплаты (при условии, что они предусмотрены):

  • предоставление бесплатного питания сотрудников;
  • компенсация расходов на плату за жилье или коммунальных платежей;
  • предоставление сотрудникам товаров, услуг либо продукции;
  • компенсация стоимости путевок для санаторного лечения или отдыха, экскурсионных туров;
  • подписки на периодические издания, предоставление абонементов для занятий в группах здоровья или секциях;
  • бесплатный проезд на работу или на отдых и лечение.

Также фонд оплаты труда расходуется для компенсации работникам неотработанного времени:

  • на командировки;
  • обучение и курсы повышения квалификации;
  • предоставление оплачиваемого отпуска и вынужденных отгулов;
  • выплату некоторых видов пенсий, компенсаций;
  • финансирование больничных и отпусков по уходу за ребенком.

Объем ФОТ может меняться ежегодно. Эти перемены зависят от изменения численности персонала в результате расширения производства или реструктуризации в организации. Следующей причиной изменения величины этой расходной статьи являются перемены в графике работы (сверхурочные, ночные и вечерние часы). Изменение окладов или тарифов, различных доплат и премий. Потребность в пересмотре социальных расходов или компенсации неотработанного времени. Все выше перечисленные факторы влияют на ежегодную переоценку данного пункта расходов.

Если ФОТ отвечает за все расходы касающиеся работающих, то зарплатный же фонд отвечает только за вознаграждение непосредственной работы сотрудника. Которая зависит от размера оклада, тарифной ставки, премии. Компенсация неотработанного времени, так же социальные расходы к ФЗП не относятся.

Расчет объемов ФЗП

Если фирма заинтересована в прибыли, то расчет этой части расходов должен проводиться регулярно. Это возможно ежеквартально, ежемесячно либо раз или два раза за год.

Проще всего его просчитать сначала на одного сотрудника, а затем умножить на количество аналогичных выплат. Для этого необходимо сделать выборку документов за принятый для расчета временной отрезок. При этом нужен документ учета времени работы, расчетные ведомости, количество подобных сотрудников по штату.

Формула для вычисления годового зарплатного фонда представляет из себя: ФЗП = (ЗП +НД) х РК, при этом,

  • ЗП – годовая заработная плата;
  • НД – единовременные выплаты и компенсации;
  • РК – величина районного коэффициента.

Месячный расчет ФОТ можно сделать по формуле:

  • ФЗП = ЗП х (ОК +НД + РК), здесь
  • ЗП – месячная заработная плата;
  • ОК –оклад или тариф;
  • НД – премиальные и доплаты;
  • РК – районный коэффициент.

Регулярный учет заработной платы необходим для долгосрочной возможности планировать распределение доходов организации и незамедлительного реагирования на перемены в поступлении прибыли. Так как статья расходов на оплату труда является наиболее весомой, то регулярный анализ ее позволит выявить дополнительные резервы для оптимизации рабочих процессов и снижения их трудоемкости, а как следствия, и снижения расходов.

что входит и формула расчета, как посчитать

ФОТ является совокупностью всех расходов за определенный период на оплату труда сотрудникам. В этот фонд включают все выплаты, в том числе саму заработную плату и различные надбавки. Знание суммы необходимо для анализа общих затрат и дальнейших отчислений определенных типов средств, которые являются обязательными по законодательству, в частности страховых или пенсионных.

Для расчета используется специальный план, который позволяет объединить все требуемые суммы и получить результат.

Содержание статьи

Законодательное регулирование

ФОТ имеет регламент, установленный федеральным законодательством, в частности проектом закона № 201077-3-ФЗ, который фиксирует все формы оплаты труда в организации внебюджетного типа.

Фонд оплаты труда

Установлено 3 различных типа фондов:

  • ФОТ-1 для штатных сотрудников;
  • ФОТ-2 для внештатных сотрудников;
  • ФОТ-3 формируют из прибыли организации.

Для государственного аппарата и госслужащих различных категорий фонд в соответствии с ФЗ № 79-ФЗ должен регулироваться Президентом Российской Федерации или законодательным органом субъекта, если производится расчет затрат конкретного региона.

Формирование фонда производится с учетом всех норм и правил трудового и налогового законодательства. Получается, что все типы выплат имеют под собой правовую основу.

Федеральный закон от 27.07.2004 № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации»

Структура фонда заработной платы

Фонд включает в себя все средства, которые необходимы для оплаты труда работникам.

Есть три основных категории:

  • основная заработная плата, которая включает в себя выплаты за сверхурочный труд или любые средства, связанные с непосредственной трудовой деятельностью;
  • дополнительный фонд включает различные надбавки. Они могут быть предусмотрены компанией или законодательными актами федерального или регионального характера, например, отпускные, командировочные;
  • премирование или компенсирование, предусмотренное для сотрудников.

    Структура ФОТ

Получается, что список выплат, которые вносятся в ФОТ, очень велик.

Что входит

Для полноценного расчета необходимо учитывать все выплаты, которые необходимо включать в ФОТ. Перечень:

  • премирование;
  • тринадцатая зарплата или аналогичная выплата;
  • оплата больничного или любого отпуска;
  • командировочные средства;
  • бонус за стаж;
  • средства необходимые на обеспечение простоя или других случаев, которые предусмотрены законодательством;
  • средства в виде доплат за совместительскую деятельность, работу сверх нормы, за вредность или опасных условиях труда;
  • сумма, необходимая на возмещение ущерба сотруднику;
  • затраты на форменную одежду бесплатного или льготного типа;
  • затраты на льготный период работы несовершеннолетнего лица;
  • медицинский осмотр, в том числе ежегодного или квартального типа при необходимости;
  • соцвыплаты;
  • компенсации сотрудникам, связанные с питанием, проездом к работе и другими.

ФОТ включает в себя все основные выплаты, связанные с заработной платой, а также дополнительные расходы. Также необходимо учитывать, что по законодательству ряд выплат не вносится в фонд.

Что не относится

Ряд выплат в ФОТ не учитываются из-за своего характера. К таким средствам относят:
  • годовую премию;
  • целевой платеж;
  • премирования с помощью спецфонда;
  • пенсионную надбавку отдельного типа;
  • суммы необходимые на возмещение отдыха, например, путевок;
  • любые формы подарков от организации или материальную помощь.

Важно! Любые дивиденды от деятельности организации, которые должны выплачиваться руководству или работникам не включают в фонд, так как это уже совсем другая форма дохода не имеющая общего со стандартными затратами.

Отличие от ФЗП

ФОТ И ФЗП являются различными понятиями. При этом, оплата является совокупностью различных выплат, в том числе и заработной платы.

ФЗП формируют из стандартных сумм, которые необходимы для фактической работы сотрудников. Сюда включается заработная плата и различные начисления за отработанный промежуток времени.

Важно! ФЗП не имеет в своем составе выплат по больничным, командировочным или другим расходам.

ФОТ является совокупностью ФЗП и остальных затрат.

Как рассчитать ФЗП

Как рассчитать ФОТ

Расчет зависит от наличия необходимых данных, а также определенного периода расчета. Например, годовой вариант необходим для ежегодного отчета, а дневной чаще всего используется при посуточной оплате или анализе.

Универсальная схема

При универсальном способе используется совокупность всех сумм. Для расчета используется специальная формула:

Годовой ФОТ = ЗПс-м х Чср-сп. х 12, где:

  • ЗПс-м — ежемесячный показатель заработной платы, то есть суммарная годовая величина поделенная на 12;
  • Чср-сп. — среднесписочная численность персонала.

Под средней численностью подразумевается число работников каждый день в течение месяца. Средняя оплата вычисляется по ведомости, а среднесписочный состав работников по учету штатных единиц каждый месяц. Получается, что идет сложение штатных единиц и их деление в дальнейшем на 12.

Универсальная схема чаще используется при необходимости рассчитать годовой предварительный расход.

При почасовой оплате

При использовании почасовой оплаты применяют формулу ФОТчас = ∑ст. х РЧ.

РЧ является количеством часов, которые были отработаны, а ∑ст. суммарная величина ставок для всех сотрудников, работающих с почасовой оплатой.

При сдельной оплате

Сдельная система имеет свою формулу специального типа. Она выглядит так:

ФОТ сдельной зарплаты. = (Vпл. х Цед.) + К + Н + Пр. + Всоц., где:

  • Vпл. — планируемый объем товара;
  • Цед. — цена единицы товара, который был произведен;
  • К — компенсация любого характера;
  • Н — надбавка;
  • Пр. — премирование;
  • Всоц.— необходимые соцвыплаты.

При необходимости могут быть добавлены дополнительные суммы, предусмотренные законодательством или уставом организации.

Как рассчитать годовой ФОТ?

Для расчета годовой суммы необходимо знать ряд величин. Среди них:

  • размер зарплат по ведомости, которые были выплачены;
  • табель учета рабочего времени с указанным количеством часов;
  • дополнительные затраты с указанием их размеров в локальной нормативной документации;
  • число работников по штату;
  • форма обеспечения, которая используется в компании.

При знании среднемесячной суммы и количестве работников получаем СМЗ × ЧП × 12. При произведении указанных сумм получается общий годовой фонд.

При наличии нескольких групп персонала с различными формами оплаты или размерами выплат, то они объединяются в свои категории, которые рассчитываются аналогично. После этой процедуры общая сумма складывается из полученных значений.

Как найти месячный ФОТ?

Месячный размер находится аналогично годовому, только без использования количества месяцев. Получается, что необходимы данные по списочной численности работников, а также сумма всех выплат. Произведение указанных сумм и будет являться месячным размером.

Если часть работников работают по сдельному варианту, а часть по стандартному, то рассчитываются две величины самостоятельно, после чего они складываются.

Смета

Смета является специальным элементом планирования для отражения эффективности использования выделенных средств. Ее разбивают по месяцам или поквартально на весь годовой период. После пришествия определенного временного промежутка данные сверяются. Это позволяет учитывать возможные проблемы, а также основные расходы.

Смету могут составлять не только по основным расходам, но и дополнительным. В большинстве крупных организаций расчеты производятся по определенным категориям сотрудников.

Образец сметы по доходам и расходам

Порядок планирования

Для формирования фонда необходимо проведение ряда мероприятий. Порядок:

  • изучается штатное расписание, форма расчета с работниками, которые приняты в организации, различные основные и дополнительные регламенты;
  • рассчитывается число сотрудников относительно планируемого объема производства;
  • рассчитывается окончательный результат.

    Планирование ФОТ

При использовании планирования учитываются результаты прошлых периодов. При таком варианте действия имеют следующий порядок:

  • анализ размера суммы за прошлый год;
  • разработка мероприятий по оптимизации;
  • изучение всех факторов, которые повлияли или могут повлиять на объем затрат.

После данных действий вычисляют необходимую сумму на следующий годовой период.

Сроки формирования

Срок формирования устанавливается в зависимости от требований. Стандартным является годовой расчет, но при определенных обстоятельствах могут быть применены следующие сроки:
  • месячный для анализа или отчетности;
  • дневной для тщательной формы анализа;
  • часовой при наличии почасового варианта оплаты.

Основным требованием является формирование до момента начала трудового периода. Другие варианты применяются для сверки данных, которые были запланированы с полученным фактическим результатом.

Анализ использования

Анализ использования необходим для различных сфер. Среди них:

  • увеличение эффективности и оптимизация процессов и затрат;
  • планирование бюджета;
  • устранение погрешностей, которые ведут к выходу затрат за рамки.

Сам анализ используется для более эффективного экономического управления организацией, так как запланированный бюджет всей компании можно распределить более правильно. Сферой анализа занимаются бухгалтерские служащие, а также специальные финансовые аналитики, если организация относится к особо крупным и обладает большим штатом сотрудников.

Дополнительным фактором использования анализа является полноценное выполнение всех трудовых норм, которые относятся к оплате труда работников, так как в противоположном случае предприятие может получить различные санкции за неисполнение правовых норм.

Справка о ежемесячном фонде оплаты труда

Справка может быть получена в бухгалтерском отделе организации.

Образец справки о фонде оплаты труда

Ее необходимость может быть обусловлена несколькими вариантами:

  • кредитование с подтверждением финансовой состоятельности;
  • банковские проверки по правомерности снятия средств компанией и подтверждения, что расходы связаны с начислением зарплат сотрудникам;
  • проверка страховым фондом или ФНС.

Получение справки производится достаточно быстро. Но для этого необходимо обратиться с заявлением в бухгалтерию. Это позволит ускорить процесс.

Грамотный расчет затрат является основным фактором правильного распределения средств в связи с трудовой деятельностью работников. Дополнительно знание расходов на определенную сферу позволяет проводить оптимизацию экономического плана и использовать данные для планирования на последующие периоды деятельности предприятия.

Page not found - Сайт ecoorg!

Unfortunately the page you're looking doesn't exist (anymore) or there was an error in the link you followed or typed. This way to the home page.

  • ГЛАВНАЯ
  • КОНТАКТ
  • БЛОГ
  • НОВОСТИ
  • О СЕБЕ
  • МЕТОДИЧЕСКАЯ РАБОТА.
  • СОДЕРЖАНИЕ ЗАНЯТИЙ
    • Основной капитал
    • Оборотный капитал предприятия
    • Трудовые ресурсы и оплата труда.
    • Планирование деятельности организации.
    • Основы экономики
    • "Экономика и управление
    • Презентации
    • Управление персоналом
    • ПМ 03 Планирование и организация работы персонала подразделения
    • Экзаменационные вопросы
    • Вопросы к дифференцированному зачету
    • Темы докладов и рефератов.
    • Презентации
    • Оперативно-производственное планирование
    • Методы контроля использования сырья и материалов в производстве
    • Практические занятия
      • ПЗ №3, №4 Расчет норм труда и производительности труда
      • ПЗ №5, № 6 Расчет трудоемкости продукции и численности рабочих.
      • ПЗ №7 , № 8 Расчет заработной платы рабочих при повременной и сдельной оплате труда.
      • ПЗ №9, № 10, №11 Расчет годового фонда зарплаты рабочих и ИТР
      • №45, №46 Анализ эффективности использования оборотных средств.
      • П/З № 47, №48 Анализ расхода сырья и материалов в производстве продукции.
      • ПЗ №49, №50 Анализ себестоимости продукции.
      • ПЗ № 51, №52 Анализ показателей прибыли предприятия.
      • ПЗ №53, № 54 Анализ показателей рентабельности предприятия
    • Контрольная работа
    • Курсовая работа
    • Учебная практика
    • Вопросы к диплому
    • Презентация к экономическому расчету диплома
    • ПМ 03 Участие в организации производственной деятельности структурного подразделения.
    • Практические занятия
      • ПЗ №1. «Расчет длительности производственного цикла
      • ПЗ №4 Расчет графика ППР оборудования
      • ПЗ №5 Расчет трудоемкости ремонтных работ
      • ПЗ №6 Расчет численности ремонтных рабочих.
      • ПЗ № 7 Расчет годового фонда заработной платы ремонтных рабочих.
      • ПЗ № 8 Расчет затрат на вспомогательные материалы и запчасти для ремонтных работ
      • ПЗ №9 Расчет себестоимости ремонтов оборудования.
      • ПЗ № 16 Расчет графика сменности в производстве.
      • ПЗ № 29 Выбор структуры управления
      • ПЗ № 31, 32 Методы управления
      • ПЗ № 34 Управленческие решения
      • ПЗ № 36, № 38, № 39 Должностная инструкция мастера по ремонту оборудования
      • ПЗ №40 Мотивация труда
      • ПЗ № 41 Анализ мотивации персонала по методу В.И. Герчикова
      • ПЗ №43 Оценка стиля руководства
      • ПЗ №44 Исследование основ власти по различным должностям
      • ПЗ № 45, 46 Составление плана проведения делового совещания, беседы
      • ПЗ № 47, 48 Трансакции
      • ПЗ № 49, № 50, № 51 Конфликты
      • ПЗ № 55 , № 53, № 54 Графические методы управления
      • ПЗ № 56 Расчет потребности персонала по методу трудоемкости и нормам обслуживания
      • ПЗ № 58, №59 Оценка текучести кадров, подготовка документов по найму на работу
      • ПЗ №60, №61 Анализ деловых ситуаций, формирование коллектива
    • Задание на самостоятельную работу.
    • Экзаменационные вопросы
    • Дифференцированный зачет
    • Учебная практика
    • Дополнительные материалы для отчета по учебной практике.
    • Курсовая работа
    • Производственная практика
    • диплом
  • МОИ СТАТЬИ
  • РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

Blog

Калькулятор

PF - Рассчитайте EPF, онлайн-доход от резервного фонда сотрудников на 2021 год

Что такое EPF?

Фонд обеспечения персонала или EPF - это программа пенсионных выплат для наемных работников в частном секторе. Организация фонда обеспечения персонала (EPFO) управляет EPF. Любая организация или фирма с 20 и более сотрудниками подпадают под действие EPFO. Организация Фонда обеспечения персонала работает по трем схемам.

  • Схема EPF 1952
  • Пенсионный план 1995 г.
  • Схема страхования 1976.

Сотрудники, подпадающие под схему EPF, вносят фиксированный взнос в размере 12% от базовой заработной платы и надбавки за дороговизну в эту схему. Работодатель также вносит равный вклад в схему EPF. Центральный попечительский совет EPFO ​​устанавливает процентные ставки EPF после консультации с Министерством финансов. Процентная ставка EPF установлена ​​на уровне 8,5% на 2021 финансовый год.

При выходе на пенсию работник будет получать единовременную выплату, которая включает взносы как работника, так и работодателя с выплатой процентов.Однако все 12% взноса работодателя не поступают на счет EPF. Из 12% взносов 8,33% идут на счет пенсионного плана сотрудника, а оставшиеся 3,67% идут на счет EPF сотрудника.

Все сотрудники, получающие базовую зарплату менее 15 000 рупий в месяц, обязаны стать членами EPF. Вы не можете отказаться от схемы EPF, став участником схемы. Сотрудник может внести повышенный взнос в добровольный накопительный фонд до 100% от базовой заработной платы.Работодатель не будет платить взнос.

Что такое калькулятор EPF?

Калькулятор EPF - это симуляция, которая показывает сумму денег, которая будет накапливаться на вашем счете EPF при выходе на пенсию. Вы можете рассчитать единовременную сумму, которая включает как ваш взнос, так и взнос работодателя, а также начисленные проценты на инвестиции.

В калькуляторе EPF есть поле с формулами, в котором вы вводите свой текущий возраст, вашу базовую месячную зарплату и пособие по дороговизне, ваш взнос в EPF и пенсионный возраст до 58 лет.Вы также можете ввести текущий баланс EPF, если знаете цифры. После того, как вы введете необходимую информацию, калькулятор EPF покажет вам средства EPF, доступные при выходе на пенсию.

Как работает калькулятор EPF?

Чтобы понять, как работает калькулятор EPF, приведем пример.

Базовая заработная плата сотрудников + надбавка за заработную плату = 14 000 рупий
Вклад сотрудников в EPF = 12% * 14 000 = 1 680 рупий
Взнос работодателя в EPF = 3.67% * 14 000 = 514
Вклад работодателя в прибыль на акцию = 8,33% * 14 000 = 1166 рупий.

Общий взнос, сделанный работодателем и работником на счет EPF работника = 1 680 рупий + 514 рупий = 2194 рупий.

Ваша процентная ставка на 2020-2021 финансовый год составляет 8,5%.

Вы можете рассчитать процентную ставку, применимую к каждому месяцу, как:

8,5% / 12 = 0,70833%

Предположим, сотрудник присоединился к фирме XYZ в апреле 2019 года.Общий взнос EPF за апрель составит 2194 рупий. По схеме EPF проценты за апрель не выплачиваются.

Общий взнос EPF за май = 4 388 рупий. (2194 рупий + 2194 рупий). Он получает проценты в размере 4388 рупий * 0,70833% = 31,08.

Расчет производится аналогично для последующих месяцев.

Как пользоваться калькулятором ClearTax EPF?
  • Вы должны ввести свой текущий возраст с помощью ползунка.
  • Затем вы заполняете базовую ежемесячную заработную плату и надбавку в размере до 15 000 рупий.
  • Минимальный процент взноса в ваш EPF составляет 12%. Вы можете увеличить процент, если делаете какой-либо взнос в Фонд добровольных взносов.
  • Вы указываете пенсионный возраст до 58 лет.
  • Вы можете добавить текущий баланс EPF, если знаете сумму.
  • Калькулятор ClearTax EPF покажет вам средства EPF, доступные при выходе на пенсию.

Преимущества использования калькулятора ClearTax EPF
  • Калькулятор ClearTax EPF показывает вам накопленную сумму в вашем фонде EPF на момент выхода на пенсию.Вы получите представление о пенсионном корпусе, и это поможет вам лучше управлять другими инвестициями.
  • Вы можете использовать калькулятор ClearTax EPF для увеличения вашего пенсионного взноса. Если вы чувствуете, что корпус, накопленный при выходе на пенсию, недостаточен для удовлетворения ваших требований, увеличьте процент ваших взносов, чтобы получить больший корпус при выходе на пенсию.
  • Калькулятор ClearTax EPF прост в использовании и показывает корпус EPF после выхода на пенсию за считанные секунды.
  • Калькулятор ClearTax EPF поможет вам спланировать выход на пенсию. Вы можете увеличить процент взноса, если хотите выйти на пенсию в раннем возрасте. Вы получите представление о корпусе EPF в разные периоды выхода на пенсию, что поможет вам получить средства для досрочного выхода на пенсию.

Что вы должны знать о взносах в EPF?
  • Взносы в EPF взимаются не только из вашей зарплаты. Ваш работодатель также обязан ежемесячно вносить равные взносы на ваш счет EPF.
  • Сотрудники должны связать номер Aadhaar и банковский счет с UAN.
  • Вы можете назначить кого угодно для своей учетной записи EPF. В случае смерти владельца счета остаток на счете будет выплачен номинальному держателю.
  • Вы можете изменить кандидата, отправив Форму 2 в финансовый отдел вашей компании или в отдел EPFO.
  • Около 8,33% ежемесячного взноса вашего работодателя (до 1250 рупий) будет перенаправлено в Пенсионный план сотрудников (EPS).Это поможет вам получать ежемесячную пенсию после выхода на пенсию и выполнения определенных условий.
  • Если вы решите уволиться с работы и снять остаток со своего счета EPF раз и навсегда, вы сможете снять только часть суммы в зависимости от цели вывода. К числу уважительных причин относятся безработица, выход на пенсию, покупка земли, покупка / строительство дома, ремонт дома, свадьба, образование, погашение жилищного кредита и медицинские причины.
  • Если вы пенсионер и имеете постоянную работу в течение последних 10 лет, вы можете снять 100% остатка на счете EPS.
  • В случае, если у вас не было постоянной работы в течение последних 10 лет, вы можете снимать деньги со счета EPS только в соответствии с таблицами, основанными на вашей предыдущей полученной заработной плате, как указано в таблице «D» ниже:
    Количество лет службы Допустимая часть снятия EPS *
    1 1,02
    2 1,99
    3 2.98
    4 3,99
    5 5,02
    6 6,07
    7 7,13
    8 8,22
    9 9,33

* Действует с 10 июня 2008 г., как указано на веб-сайте ЕПФО. Независимо от последней полученной заработной платы максимальная заработная плата, учитываемая для этого расчета, составляет 15 000 рупий.Следовательно, если ваша последняя полученная зарплата составляет 42 000 рупий и вы проработали восемь лет подряд, сумма EPS, которую вы можете снять, составит 15 000 рупий * 8,22 = 1,23 300 рупий.

  • Вам не нужно снимать взносы в EPF или закрывать аккаунт при смене работы. Просто предоставьте свой UAN новому работодателю. Новый номер PF, созданный вашим новым работодателем, по-прежнему будет находиться под вашим существующим UAN.
  • Вы должны вручную перенести остаток на счете ПФ от вашего предыдущего работодателя на счет ПФ, созданный вашим новым работодателем, заполнив Форму 13.В качестве альтернативы вы можете заполнить форму 11, чтобы взносы в ГФ автоматически переводились на новый счет.
  • Вы можете проверить баланс своего счета EPF, запрос на перевод, статус требования, запрос на снятие средств и подать жалобу в Интернете с помощью портала EPFO ​​или даже в приложении Umang.

Как проверить баланс ПФ?

Шаг 1. Посетите правительственный портал EPF

Шаг 2. Выберите местонахождение (штат, региональный филиал) вашего офиса ОФ

Шаг 3.Заполните онлайн-форму, указав свою личную информацию и номер счета EPFO, указанный в платежной ведомости

.

Шаг 4. Отправьте форму после проверки предоставленных данных

Шаг 5. Если все ваши записи будут на месте, вам будет выслан баланс EPF в виде SMS на ваш зарегистрированный номер мобильного телефона.

Как перевести деньги EPF онлайн?

Шаг 1. В случае смены задания EPF может быть передан с использованием универсального номера счета (UAN), который останется прежним

Шаг 2. Перейдите на официальный портал членов EPF и завершите регистрацию

Шаг 3. Войдите в систему, как только получите учетные данные

Шаг 4. Посетите онлайн-портал подачи заявки на перевод и запросите перевод EPF, используя те же данные для входа, что и выше

Шаг 5. Если вы имеете право подать заявку на перевод онлайн, вы можете сделать это, не отправляя форму 13

Шаг 6. Нажмите «Запрос на перевод средств» и введите данные о своей прежней работе в соответствии с инструкциями

Шаг 7. Получите подтверждение у вашего предыдущего или нового работодателя

Шаг 8. После ввода реквизитов вы получите ПИН-код на свой мобильный

Шаг 9. Используйте сгенерированный для вас идентификатор отслеживания для отслеживания вашего приложения.

Преимущества EPF
  1. Вы можете назначить члена семьи своим кандидатом, чтобы он мог пользоваться пенсией или корпусом в случае вашей кончины.
  2. После выхода на пенсию вы получаете фиксированный доход.
  3. EPF позволяет вам ежемесячно инвестировать более 12% от вашей базовой зарплаты в Добровольный резервный фонд.
  4. Вы также получаете страхование жизни в рамках EPF.
  5. Когда вы выходите из EPF при выходе на пенсию, вы можете пользоваться как EPS, так и EPF.
  6. Вы можете выйти досрочно в случае чрезвычайной ситуации при определенных условиях, таких как потеря работы, свадьба, погашение кредита и т. Д.

Часто задаваемые вопросы о калькуляторе ClearTax EPF
  • Почему я должен использовать калькулятор ClearTax EPF?

    Что ж, он прост в использовании и показывает накопленный пенсионный корпус на счете EPF за считанные секунды.Это поможет вам получить представление о качестве жизни после выхода на пенсию и даже принять решение о том, когда вы можете выйти на пенсию.

  • Какую процентную ставку использует калькулятор ClearTax EPF для расчета пенсионного корпуса?

    Калькулятор ClearTax EPF будет использовать процентные ставки, установленные EPFO ​​на текущий финансовый год.

  • Помогает ли мне калькулятор ClearTax EPF отслеживать мои доходы EPF?

    Калькулятор ClearTax EPF показывает средства, которые накапливаются на вашем счете EPF в возрасте выхода на пенсию.Если вы чувствуете, что сумма меньше, вы можете увеличить свои взносы и получить более высокую сумму при выходе на пенсию.

  • Куда EPFO ​​вкладывает мои деньги?

    Около 45-50% средств EPF инвестируется в государственные ценные бумаги и связанные с ними инструменты. Вы найдете 35% -45% денег EPF, вложенных в долговые и связанные с ними инструменты. Также есть вложения в краткосрочные долговые инструменты. EPF также инвестирует около 5-15% в акции и связанные с ними инвестиции.

  • Инвестирует ли EPFO ​​в ETF?

    Да, EPFO ​​инвестирует в торгуемые на бирже фонды или ETF. У вас есть EPFO, инвестирующий в ETF Sensex и Nifty50, а также в индексы CPSE (Central Public Sector Enterprises) и Bharat 22.

  • Предлагает ли EPF высокую процентную ставку?

    Да, EPF в настоящее время предлагает 8,5% на 2020-2021 финансовый год. Это одна из самых высоких процентных ставок среди инструментов с фиксированной доходностью.EPFO также инвестирует в фондовые рынки через ETF. Это относительно небольшая часть от 5% до 15% фондов EPF. Инвестиции в схему EPF получают налоговый вычет в размере максимум 1,5 лакха в год в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге 1961 года. Они подпадают под категорию EEE (освобожденные, освобожденные от налогов), где начисленные проценты и суммы, накопленные при выводе, не облагаются налогом. Это делает EPF одним из самых эффективных с точки зрения налогообложения инвестиций.

Как рассчитать остаток и проценты в Фонде обеспечения сотрудников

Снятие средств со счета EPF

Согласно Закону EPF, для подачи заявления об окончательном урегулировании PF необходимо уволиться со службы по достижении 55-летнего возраста.Общий баланс EPF включает взносы работника и работодателя, а также начисленные проценты.

Однако есть окно для частичного снятия суммы для тех, кто приближается к пенсии. Любой человек старше 54 лет может снять до 90 процентов накопленного баланса с процентами. Но что, если кто-то решит бросить работу, не дожив до 55 лет? Согласно существующему правилу, сотрудники в таких случаях могут снять весь остаток ПФ, если он не работает в течение 60 дней подряд или более.

Было предложение, которое ограничивало доступ сотрудников к части средств, позволяя снимать взносы работодателя только по достижении возраста 58 лет, что на данный момент не принято.

Для снятия денег теперь можно использовать «Форму 19 на основе КАС» и фактически обойти требование подписи работодателя. Эта возможность будет доступна всем подписчикам, чья UAN активирована и содержит данные KYC, такие как банковский счет и номер Aadhaar.В настоящее время форма должна быть отправлена ​​офлайн, но ожидается, что EPFO ​​расширит эту возможность и онлайн.

Проценты по счету

Проценты в EPF рассчитываются на основе ежемесячного текущего остатка.

Универсальный номер счета

UAN означает универсальный номер счета, присваиваемый EPFO. UAN будет выступать в качестве зонтика для нескольких идентификаторов участников, назначенных отдельным лицам различными учреждениями.Идея состоит в том, чтобы связать несколько идентификационных номеров участника (идентификатор участника), назначенных одному участнику под одним универсальным номером счета.

UAN поможет участнику просмотреть подробную информацию обо всех связанных с ним идентификационных номерах участника (ID участника). Если член уже назначен (UAN, то он / она должен предоставить то же самое при присоединении к новому предприятию, чтобы работодатель мог, в свою очередь, пометить новый выделенный идентификационный номер участника (идентификатор участника) на уже назначенный универсальный идентификационный номер (UAN)). ).

UAN стал обязательным для всех сотрудников и поможет в управлении счетом EPF, и даже перевод и снятие PF станет намного проще, чем раньше. Помните, что в большинстве случаев работодатель предоставляет UAN, и сотруднику просто нужно активировать его, предоставив работодателю соответствующие документы KYC. Таким образом, если вы меняете работу и уже имеете UAN, вам не нужно получать новый UAN от нового работодателя. Это одноразовый постоянный номер, который будет оставаться неизменным на протяжении всей карьеры.

Когда вы присоединяетесь к новой организации, первое, что вам следует сделать, это попросить своего работодателя предоставить «новую форму № 11 - декларацию» для предоставления существующей системы UAN. Если у вас его нет, просто укажите свой предыдущий номер PF вместе с датой увольнения с предыдущей работы.

Как активировать универсальный номер счета?

Организация Фонда обеспечения персонала (EPFO) ввела универсальный номер счета (UAN) для участников. Номер позволяет переносить счета PF от одного работодателя к другому, независимо от того, какой работодатель снимает с баланса EPF.Номер позволяет участнику просматривать все свои счета EPF у текущих и бывших работодателей. С помощью номера участник может инициировать процесс закрытия старых счетов и переноса остатков. Номер, который должен присваивать работодатель, необходимо активировать.

Получите UAN от сотрудника r

Бывший работодатель предоставит UAN и идентификатор участника текущему работодателю. Эти данные являются обязательными для активации UAN.

Веб-сайт

Члену ЕПФО необходимо посетить веб-сайт ЕПФО по следующему адресу: https: // uanmembers.epfoservices.in/. Щелкните вкладку «Активировать регистрацию на основе UAN». Нажав, можно прочитать инструкции и нажать «Я прочитал и понял инструкции».

Информация

Затем участника просят ввести свой UAN и номер мобильного телефона. Затем в раскрывающемся списке необходимо выбрать штат и офис PF. ID участника также необходимо ввести в форму. После ввода этих данных участник может нажать «Получить PIN-код».

Авторизация

PIN-код отправляется на зарегистрированный мобильный номер.Этот номер необходимо ввести и отправить для завершения процесса активации.

Идентификатор пользователя и пароль

По завершении активации участнику будет предложено создать идентификатор пользователя для входа и пароль для доступа к услугам UAN, предлагаемым порталом.

На заметку

  • На странице активации веб-сайта можно получить доступ к Руководству пользователя, которое предоставляет информацию об активации и дальнейшем использовании портала.

  • Участник может получить доступ к сберегательной книжке EPF и загрузить карту UAN после завершения регистрации, используя учетные данные для входа.

Важность пяти лет непрерывной работы

Как правило, в начале и в середине карьеры сотрудники меняют работу. После отъезда у них есть два варианта относительно их EPF. Либо они могут забрать его после 60 дней ожидания (если они не работают), либо передать остаток новому работодателю.

Изъятие EPF не облагается налогом, если проработал не менее пяти лет непрерывной службы. Если кто-то сменил работу менее чем за пять лет, но передал EPF новому работодателю, это будет считаться непрерывной работой. Кто-то, например, работает 1,5 года, а потом переходит в другую организацию. Он переводит остаток своего ПФ новому работодателю, где продолжает работать 3,5 года. В совокупности это будет пять непрерывных лет службы для сотрудника. Поэтому лучше передать существующий ПФ новому работодателю.

Налог на досрочное снятие средств

Изъятие баланса ПФ без завершения пяти непрерывных лет службы имеет налоговые последствия. Общая сумма взноса работодателя вместе с заработанными процентами будет облагаться налогом в год отказа. Кроме того, сумма вычета, заявленная в соответствии с разделом 80C по собственному взносу, будет добавлена ​​к его доходу в год отказа. Кроме того, проценты, полученные от собственного взноса, также будут облагаться налогом.

Правительство ввело налоговый вычет у источника (TDS) при снятии PF, чтобы препятствовать преждевременному снятию средств и способствовать долгосрочным сбережениям. Налог не удерживается, если работник снимает ПФ через пять лет. Также TDS не применяется в случае перевода ПФ с одного аккаунта на другой. С 1 июня 2016 года для TDS пороговый лимит снятия PF был повышен с 30 000 до 50 000 рупий. TDS будет применяться в размере 10% при условии предоставления карты PAN.

Авансы в Фонд обеспечения персонала

Взносы в Фонд обеспечения персонала (EPF) предназначены для удовлетворения потребностей человека после выхода на пенсию. Но вам не нужно ждать выхода на пенсию, чтобы заполучить его. EPFO позволяет получить доступ к EPF даже во время работы. Такие изъятия рассматриваются как «авансы», а не как ссуды.

Такие ссуды допускаются только в определенных ситуациях - покупка дома, погашение ипотечного кредита, медицинские нужды, образование или брак детей и т. Д.Кроме того, сумма, которую вы можете взять в качестве аванса, будет зависеть от конкретной ситуации, количества лет службы и т. Д. Поскольку это не ссуда, не нужно платить проценты по таким авансам. В отличие от кредита, возвращать аванс не нужно.

Доступные авансы

Если у вас есть универсальный номер счета (UAN), соответствующий стандарту «Знай своего клиента» (KYC), который активирован и зачисляется на ваш банковский счет, вам даже не нужно обращаться к своему работодателю, чтобы получить вашего EPF.Форму 31 (новая) на основе КАС можно напрямую подавать в ЕПФО. В противном случае вы можете заполнить форму 31 и отправить ее в EPFO ​​через своего работодателя.

Сотрудник может получить аванс за покупку или строительство дома, покупку земельного участка и даже за строительство дома на участке, принадлежащем участнику. Аванс также может быть использован для погашения невыплаченного жилищного кредита, для лечения себя самого или члена семьи, для брака с самим собой / дочерью / сыном / братом / сестрой или для последипломного образования сына / дочери.

Сотрудник может получить аванс за покупку или строительство дома, покупку земельного участка и даже за строительство дома на участке, принадлежащем участнику. Аванс также может быть использован для погашения невыплаченного жилищного кредита, для лечения себя самого или члена семьи, для брака с самим собой / дочерью / сыном / братом / сестрой или для последипломного образования сына / дочери.

Как рассчитать остаток и проценты в Фонде обеспечения сотрудников

Проценты в Фонд обеспечения сотрудников (EPF) рассчитываются на основе взносов, сделанных как работником, так и работодателем.Взносы работника и работодателя составляют 12% или 10% (включая EPS и EDLI) от его / ее основной заработной платы плюс надбавка за дороговизну (DA).

Ставка 10% применяется в случае предприятий с менее чем 20 сотрудниками, больничных пунктов или подразделений, которые соответствуют определенным условиям, предписанным Организацией фонда обеспечения персонала (EPFO).

В целях стимулирования занятости женщин в формальном секторе и увеличения их заработной платы правительство Индии в бюджете на 2018 г. сократило взнос женщин-служащих до 8% в течение первых 3 лет их работы по сравнению с нынешними 12% или 10%. в зависимости от типа заведения.Однако взнос работодателя останется на уровне 12% / 10%.


Более того, для новых сотрудников, попадающих в сферу деятельности EPFO, работодатель не обязан делать какие-либо взносы. Вместо этого правительство сделает взнос работодателя в размере 12% (и EPF, и EPS) в течение первых трех лет работы. Конечная дата регистрации бенефициара через учреждение - 31 марта 2019 г. Взносы в EPF для сотрудников, присоединившихся 1 апреля 2016 г. или после этой даты с заработной платой до 15000 рупий в месяц, также будут покрываться по этой схеме.

Разделение ставки взноса
* Для работающих женщин в первые 3 года работы

Взносы производятся из расчета максимальной заработной платы (базовая зарплата + DA) в размере 15 000 рупий. Однако, когда текущий доход превышает потолок заработной платы, для расчета суммы взноса используются три стандартных метода. Работодатель может использовать любой из методов.


Чтобы понять методологию, используемую в калькуляторе ET EPF, давайте рассмотрим следующий случай:
1.Базовая заработная плата сотрудников + DA: 50000 рупий
2. Взнос сотрудника в EPF: 12% * 50000 = 6000 рупий
3. Вклад работодателя в EPF = 3,67% от 50000 = 3,67% * 50000 = 1835 рупий…. (А)
4. Вклад работодателя в план пенсионного обеспечения сотрудников (EPS): 8,33% * 50000 = 4165 рупий…. (Я)
5. Вклад работодателя в прибыль на акцию при пороговом доходе в 15000 рупий: 8,33% от 15000 = 1249,50 рупий…. (II)
6. Превышение взноса работодателя в EPS сверх порогового значения (I) - (II): 4165–1249 рупий.50 = 2915,50 рупий…. (В)
7. Избыточная сумма в (B) добавляется к взносу работодателя в EPF в (A) = 2915,50+ 1835 = 4750,50 рупий.

Следовательно, окончательный взнос работодателя в EPF составит 4750 рупий (результат округляется до ближайшего десятичного знака, как предусмотрено EPFO).

Нажмите здесь, чтобы воспользоваться нашим Калькулятор EPF

Вместо вышеперечисленных шагов, если мы воспользуемся формулой, использованной в методе 1, то есть 12% от базовой оплаты (плюс DA) -8,33% от 15000, мы получим 12% * 50000 - 8.33% * 15000 = 4750,50. После округления до ближайшего десятичного знака получится 4750 рупий. Следовательно, пошаговый метод и метод, основанный на формуле, дают одинаковый результат.

После расчета взносов работника и работодателя мы рассчитываем проценты по взносу. Проценты рассчитываются на начальный баланс каждого месяца. Поскольку начальный баланс в первый месяц равен нулю, проценты, полученные в первый месяц, равны нулю. За второй месяц проценты начисляются на конечный баланс 1-го месяца, который совпадает с начальным сальдо второго месяца.Конечное сальдо 1-го месяца рассчитывается путем сложения взносов работника и работодателя за 1-й месяц. Точно так же проценты за 3-й месяц рассчитываются на заключительный баланс 2-го месяца. Конечное сальдо 2-го месяца рассчитывается путем сложения конечного сальдо 1-го месяца и сотрудника, а также взноса работодателя за 2-й месяц.

Сумма взноса работника и работодателя в конце года добавляется к сумме процентов, полученных за каждый из 12 месяцев года.Полученный таким образом результат - итоговый баланс EPF на конец года. Эта сумма становится начальным балансом на 2-й год. Проценты за 1-й месяц 2-го года рассчитываются на начальное сальдо 2-го года.

Иллюстрация (процентная ставка по EPF составляет 8,55%)


Общий баланс EPF на конец года = Остаток на конец 12 месяцев (Сотрудник плюс взнос работодателя) + Сумма процентов, полученных за каждый месяц в году = 1,29,000 + 5055 = 1,34,055 рупий

Общий баланс EPF на конец года = Остаток на конец 12 месяцев (Сотрудник плюс взнос работодателя) + Сумма процентов, полученных за каждый месяц в году = 1,29,000 + 5055 = 1,34,055 рупий

Что касается отзыва, то можно снять весь остаток EPF по достижении возраста 58 лет или если получатель пособия остается безработным в течение непрерывного периода 2 месяца или более.Однако EPFO ​​предусматривает условное изъятие до 90% сообразно обстоятельствам, предписанным EPFO. Единственный подсластитель - то, что бенефициар может забрать 90% корпуса EPF по достижении возраста 57 лет без каких-либо условий.

Что касается налоговых последствий, снятие средств из EPF влечет за собой нулевой налог, если снятие происходит после 5 лет непрерывной работы. Если снятие происходит до 5 лет, снятая таким образом сумма добавляется к налогооблагаемому доходу и облагается налогом в соответствии с предельными ставками налога.

Калькулятор EPF - Калькулятор Фонда обеспечения персонала (EPF)

Баланс счета EPF можно проверить онлайн. Это простой процесс, и не нужно ждать, пока работодатель поделится текущим балансом EPF в конце года. Как сотрудник или член Фонда обеспечения персонала у вас есть онлайн-доступ.

Вы можете проверить свой баланс EPF четырьмя различными способами. Их:

Использование приложения Umang

Вы можете проверить остаток средств в Фонде обеспечения персонала с помощью мобильного телефона.Это делается с помощью приложения Umang. Все, что вам нужно сделать, это выполнить следующие простые шаги:

  • Во-первых, вы должны загрузить приложение Umang на свой телефон
  • Во-вторых, для начала вам необходимо пройти разовую регистрацию, используя свой номер телефона.
  • В-третьих, после завершения регистрации у вас будет доступ к просмотру своей сберегательной книжки, предъявлению претензии и даже отслеживанию претензии с помощью приложения.

Портал E-Sewa для членов EPFO ​​

Пользователи теперь могут иметь доступ к сберегательным книжкам своих сберегательных фондов на различных веб-сайтах, управляемых EPFO.

Для просмотра сберегательной книжки резервного фонда на портале необходимо, чтобы на вашем счете был указан универсальный номер счета (UAN). У вас есть доступ для загрузки или распечатки сберегательной книжки EPF с веб-сайта. Вы можете просмотреть свою сберегательную книжку в Интернете, выполнив следующие действия:

  • Войдите на сайт www.epfindia.gov.in. Сберегательная книжка участника доступна здесь.
  • Теперь щелкните раздел «Сотрудникам», который находится в разделе «Наши услуги».
  • Щелкните «Сберегательную книжку участника».Вы найдете это в разделе «Услуги».
  • Вы перейдете на страницу входа. Теперь вам нужно войти в систему, используя свой онлайн-идентификатор и пароль. После завершения входа в систему вы сможете увидеть свою сберегательную книжку. Вы можете скачать его или распечатать.

Однако для сотрудника очень важно активировать его / ее UAN перед использованием онлайн-сервиса. Хотя КАС предоставляется ЕПФО, работодатель проверяет и активирует их.

Следует отметить, что сберегательная книжка недоступна для сотрудников заведений, освобожденных от налога согласно схеме EPF 1952 года. Вам следует связаться со своим работодателем, чтобы проверить свой баланс EPF.

SMS-услуги

Услуга

SMS также доступна Сотрудникам, чей UAN зарегистрирован в EPFO. Вы можете получить подробную информацию о последнем взносе и балансе PF, отправив SMS на 7738299899 со своего зарегистрированного номера мобильного телефона.

Вам необходимо отправить «EPFOHO», затем ваш регистрационный номер UAN и предпочтительный язык, например «ENG» для английского.Следовательно, вы можете отправить первые три буквы предпочитаемого языка. Услуга доступна на 10 разных языках

Пропущенный вызов

Вы также можете передать пропущенный звонок на 011-226 со своего зарегистрированного мобильного телефона. Однако вы должны убедиться, что ваш UAN связан с номером вашего банковского счета, Aadhar и PAN. Если нет, вы можете попросить своего работодателя связать их за вас.

EPF Calculator - Калькулятор Фонда обеспечения сотрудников (EPF) от PersonalFN

Калькулятор EPF

Наш калькулятор EPF - это одношаговое решение всех ваших вопросов, связанных с расчетом EPF.Он легко рассчитывает возврат вашего взноса в EPF в кратчайшие сроки. Калькулятор EPF - это онлайн-инструмент, поэтому его можно использовать где угодно и когда угодно.

Как пользоваться калькулятором EPF

Подробная информация, которую вам необходимо предоставить, выглядит следующим образом:

  • Текущий возраст
  • Пенсионный возраст
  • Текущий баланс EPF
  • Взнос сотрудников
  • Взнос работодателя
  • Темпы роста взносов в EPF
  • Процентная ставка
  • Текущий остаток пенсионного фонда

Теперь давайте подробно рассмотрим каждую точку ввода:

Текущий баланс EPF

Ваши ежемесячные взносы на ваш счет EPF создают баланс для вас.Вы можете проверить баланс своего счета в EPF онлайн, с помощью SMS, пропущенного звонка или через мобильное приложение. Мы подробно обсудим их процесс в конце.

Взнос сотрудников

Это ваш вклад в пенсионный фонд EPF. Взнос сотрудника в размере 12% идет прямо в EPF.

Взнос работодателя

Но взнос работодателя распределяется между EPF и EPS. Работодатель также несет 3 дополнительных расхода, то есть EDLIS, административные сборы EPF и административные сборы EDLIS.

Взнос работодателя делится следующим образом:

  • 3,67% в EPF
  • 8,33% в акцию
  • 0,5% в EDLIS
  • 0,85% на административные сборы EPF
  • 0,01% на административные сборы EDLIS

Скорость роста в EPF

Это также соответствует темпам роста вашей зарплаты. Другими словами, введите процент, на который вы ожидаете роста вашей зарплаты. Это, в свою очередь, приведет к увеличению вашего вклада в EPF.

Процентная ставка

Вы можете указать текущую процентную ставку EPF или ставку, по которой, как вы предполагаете, ваш EPF будет приносить доход.

Текущий остаток пенсионного фонда

Ваш остаток пенсионного фонда указан в вашей сберегательной книжке EPF, которая является частью пенсионного плана сотрудников (EPS).

Разделение вашего вклада в EPF

В настоящее время в соответствии с Законом EPF от 1952 года действуют следующие три схемы, и именно в эти трасты поступают ваши ежемесячные взносы:

  • Схема фонда обеспечения персонала (EPF) (1952)
  • Схема страхования вкладов сотрудников (EDLI) (1976)
  • Пенсионный план сотрудников (EPS) (1995)

EPF, EPS и EDLIS рассчитываются на основе вашего базового пособия + пособие по семейным обстоятельствам (DA) (включая денежную стоимость любых льгот на питание, разрешенных сотруднику) + удерживаемого пособия (RA), если таковое имеется.(Сохраняющееся пособие означает пособие, выплачиваемое временно работнику любой фабрики или другого предприятия в течение любого периода, в течение которого предприятие не работает, за сохранение его услуг.)

Что такое Фонд обеспечения персонала (EPF)?

Резервный фонд для сотрудников создается за счет взносов для оказания финансовой поддержки лицам старше определенного возраста, например возраста после выхода на пенсию или недееспособности сотрудника для продолжения работы на временной или постоянной основе.Взносы производятся ежемесячно как сотрудниками, так и работодателями, что побуждает сотрудников ежемесячно откладывать часть своей зарплаты. Инвестиции, сделанные огромным количеством сотрудников по всей Индии, объединяются и инвестируются трастом.

EPF - это безналоговый инвестиционный инструмент для наемного класса, имеющего статус освобожденного-освобожденного-освобожденного. Взносы, сделанные сотрудником, имеющим право на налоговые вычеты в соответствии с разделом 80 C, проценты, полученные от общих инвестиций и снятие средств (включая частичные снятие средств на определенные расходы) освобождаются от налогообложения.

Здесь вы вносите 12% от установленной заработной платы (либо 6500 рупий, либо вашу фактическую базовую зарплату, если она выше - в зависимости от того, что вы выберете), а ваш работодатель вносит 3,67% от указанной заработной платы (либо 6500 рупий, либо фактическая базовая зарплата, в зависимости от того, что выше, если он так хочет).

Что такое план пенсионного обеспечения сотрудников (EPS)?

В этот фонд работодатель и центральное правительство ежемесячно вносят определенную сумму с единственной целью обеспечить регулярную пенсию работнику после выхода на пенсию.Вы, как наемный работник, не вносите взносы в свою пенсионную программу, они вносятся вашим работодателем и центральным правительством. Ваш работодатель вносит 8,33% рупий. 6 500 базовых окладов в Пенсионный план сотрудников, и центральное правительство вносит 1,16% от этой же суммы. EPS предоставляет вам регулярную ренту после выхода на пенсию.

Проверьте свой баланс EPF онлайн

Да, может. Вот несколько шагов, которые необходимо выполнить, чтобы проверить баланс EPF с помощью номера UAN:

  • Шаг 1: Откройте веб-страницу https: // passbook.epfindia.gov.in/MemberPassBook/Login.jsp
  • Шаг 2: Введите универсальный номер счета UAN.
  • Шаг 3: Введите пароль, установленный для портала UAN, и введите код капчи
  • Шаг 4: После входа в систему выберите номер своей учетной записи EPF из списка.
  • Шаг 5: Сберегательная книжка с обновленными остатками будет загружена на страницу.

Проверить баланс EPF с помощью SMS или пропущенного звонка

Теперь сотрудники могут проверить свой баланс EPF с помощью SMS или пропущенного звонка.Один из таких способов, который может пригодиться в случаях, когда у вас нет активного онлайн-соединения, - это SMS или пропущенные звонки. Для этого вам потребуется активированный номер UAN. Если у вас есть действующий UAN, ваш номер мобильного телефона также будет зарегистрирован в отделе EPF. Просто отправив пропущенный звонок на номер 011-226, вы получите SMS-сообщение, в котором будет указан ваш номер PF, возраст и имя в соответствии с записями EPF. Однако вам потребуется ваш UAN вместе с номером Aadhaar или PAN, чтобы узнать свой баланс EPF.

Данные

KYC вместе с UAN являются обязательными для знания вашего баланса EPF. После того, как ваш UAN будет интегрирован с вашим KYC, каждый раз, когда вы будете звонить в отдел фонда обеспечения сотрудников, вы будете получать SMS-сообщение с вашими данными EPF, включая баланс EPF.

Проверить баланс EPF через мобильное приложение

EPFO ​​недавно запустила мобильное приложение для отслеживания баланса PF на основе тенденции мобильных приложений на индийском рынке. Мобильное приложение помогает проверить баланс EPF и сформировать выписку со счета.Мобильное приложение, представленное в настоящее время на рынке, доступно только для версии Android. EPFO скоро запустит версии мобильных приложений для устройств Blackberry и iOS.

Шаги по использованию мобильного приложения EPF:

  • Шаг 1: Откройте мобильное приложение - Umang (https://web.umang.gov.in/web/) - на своем телефоне и щелкните EPFO ​​
  • Шаг 2: В разделе «Службы для сотрудников» щелкните сберегательную книжку и введите свой 12-значный номер UAN.Система отправит одноразовый пароль на мобильный номер, зарегистрированный в EPFO ​​
  • .
  • Шаг 3: После проверки вам будет показан экран, который отображает обновленную информацию о балансе EPF вместе с личными данными, такими как ваше имя, дата рождения, номер Aadhaar; PAN для налогового вычета, взнос в EPF за последний месяц и т. Д.

Мобильное приложение - это хороший и удобный способ проверить свой баланс EPF, и это тоже на ходу.

Что такое универсальный номер счета (UAN)?

UAN означает универсальный номер счета, который представляет собой уникальный 12-значный номер для всех лиц, зарегистрированных по схеме EPF.Самое приятное то, что UAN - это уникальный номер, присваиваемый каждому сотруднику, который остается постоянным, даже когда вы меняете место работы. UAN можно создать, войдя на веб-сайт EPF.

После того, как вы зарегистрируете свой UAN, вы получите такие детали, как баланс EPF и другую подобную информацию, на свой мобильный телефон через SMS.

Участники, у которых нет смартфона, могут активировать свою учетную запись UAN, отправив SMS-сообщение на номер 07738299899, ​​не выходя из своего мобильного телефона, что позволит им пользоваться всеми услугами, связанными с UAN.

Формат SMS - ЭПФОГОЛАН. LAN обозначает первые три символа предпочтительного языка, на котором участник желает получить подробную информацию.

Эта возможность доступна на десяти различных языках, а именно на английском, хинди, пенджаби, гуджарати, маратхи, каннада, телугу, тамильском, малаялам и бенгали. Запущена услуга пропущенных звонков для тех участников, которые активировали свою UAN. Такие участники могут отправить пропущенный звонок по номеру 011-226, чтобы получить подробную информацию о своих счетах.

Правительство предприняло необходимые шаги для авансового предложения UAN для сотрудников, тем самым проложив путь к использованию электронных услуг следующего поколения EPFO.

Как перевести деньги EPF онлайн

Номер UAN упрощает отслеживание ваших средств даже при переходе из одной организации в другую в любой момент времени. Вы тоже можете выполнить следующие действия и пройти процедуру передачи без проблем:

  • Шаг 1. Проверьте свое право на участие

    Вы можете проверить свое право на получение помощи на Интернет-портале приема заявок на перевод (OTCP) в категории «ДЛЯ СОТРУДНИКОВ» на домашней странице веб-сайта EPFO ​​- www.epfindia.gov.in

  • Шаг 2: Заполните форму заявки

    Выполнив описанную выше процедуру, заполните форму заявки.

  • Шаг 3. Отправьте форму

    На этом шаге появится код Captcha; введите это в поле и нажмите кнопку «ПОЛУЧИТЬ ПИН-код». Но прежде чем продолжить, не забудьте подтвердить свое согласие, нажав кнопку «Я согласен».

    Вскоре вы получите ПИН-код на зарегистрированный номер мобильного телефона.Отправка полученного PIN-кода завершит процесс передачи онлайн-заявки.

  • Шаг 4. Отслеживайте статус перевода

    Идентификатор отслеживания будет сгенерирован после завершения приложения. С его помощью вы можете отслеживать свое онлайн-приложение. И не забудьте сохранить распечатанную форму заявки на перевод (форма 13), созданную на вашем компьютере (настольном компьютере, ноутбуке, планшете, фаблете, смартфоне или любом другом устройстве, которое вы используете), распечатайте, подпишите и отправьте ее. к работодателю (текущему или предыдущему), которого вы выбрали для завершения процесса подачи заявления.

    Заявка на перевод онлайн упростила весь процесс и избавила от лишних хлопот. Для завершения процесса урегулирования претензии и осуществления перевода требуется 30-60 дней. Даже ваш работодатель может просматривать, проверять или исправлять и отправлять ваши данные онлайн через этот портал.

Преимущества EPF

Для наемного работника взносы в EPF предлагают множество преимуществ:

  • Безопасный возврат

    Это один из самых безопасных долговых инструментов, доступных в стране.Он поддерживается государством и гарантирует сохранность основной суммы и процентов. Это может помочь вам накопить значительный корпус для выхода на пенсию, поскольку взносы выплачиваются из месяца в месяц на протяжении всей вашей трудовой жизни. Это делает его подходящим для очень долгосрочных финансовых целей.

  • Дружественный налоговый режим

    Это инструмент E-E-E - это означает, что ваши взносы подлежат вычету в соответствии с разделом 80C, заработанные проценты не облагаются налогом, а поступления от погашения также не облагаются налогом, при условии, что взносы в фонд осуществлялись более 5 лет.

  • Проценты, полученные по EPF, эквивалентны высокой ставке до налогообложения

    Учитывая, что EPF платит 8,75% в этом году, это эквивалентно 12,50% процентной ставки (для кого-то из группы налоговых ставок 30%). Эта процентная ставка гарантирована и безрисковая.

Два общих вопроса о выводе EPF

Могу ли я снять свои деньги EPF?

Да, можно. Технически EPF не снимается, пока вы все еще работаете, но здесь есть некоторая свобода действий.Существуют определенные обстоятельства, при которых вы действительно можете снять свои деньги со счета EPF до наступления срока погашения. Вы можете снять деньги со своего счета EPF для следующих нужд:

  1. Строительство / покупка дома, включая приобретение участка или участка для этой цели
  2. Пристройка / ремонт к существующему дому
  3. Погашение кредитов
  4. Лечение некоторых серьезных заболеваний
  5. Брак или образование
  6. Выход в течение одного года до выхода на пенсию

Изъятие ПФ между работами незаконно?

Это малоизвестный факт о EPF, который часто игнорируется.Но да, снимать личный капитал между работами - незаконно.

Заключить

Помимо основных функций, он также позволяет снимать средства, как описано в предыдущем вопросе, и вы также можете воспользоваться ссудой под свой EPF, используя ее в качестве обеспечения.

Однако имейте в виду; это очень долгосрочный инструмент. Если у вас есть краткосрочные финансовые цели, не пытайтесь финансировать их за счет снятия средств со своего EPF. Если ваши цели на самом деле в основном краткосрочные, как в случае с молодыми парами или родителями, финансирующими образование своих детей в течение нескольких лет, вы можете подумать о том, чтобы инвестировать только минимальную сумму в свой EPF и направить оставшиеся средства на более ликвидный инструмент с учетом вашего аппетита к риску и временного горизонта достижения цели.

Заявление об отказе от ответственности: PersonalFN не предоставляет никаких рекомендаций по инвестициям через эту службу PersonalFN не гарантирует, что эта услуга является полной, точной, надежной, актуальной, надежной, подходящей, свободной от вирусов, сбоев или прерываний, и прямо отказывается от всех гарантий и условий. любого вида, явного или подразумеваемого. Результаты могут быть основаны на определенных предположениях. PersonalFN не несет ответственности за любые прямые / косвенные убытки или ответственность, понесенные пользователем в результате принятия им или любым другим лицом от его имени каких-либо инвестиционных решений на основе содержания и информации, анализа и т. Д., Представленных в этом разделе веб-сайта. или из-за его неспособности использовать этот раздел веб-сайта по любой причине, не зависящей от PersonalFN, указанной в настоящем документе.Пользователь использует эту информацию на свой страх и риск. Пользователю предлагается ознакомиться с подробными условиями использования перед использованием этой услуги.

Скачать шаблон Excel для калькулятора фонда обеспечения персонала

Калькулятор фонда обеспечения персонала является важным документом для специалистов по персоналу. Они требуют расчета пенсионных выплат для сотрудников, выходящих на пенсию в их организации.

Эти расчеты основаны на Законе о EPF и MP (Фонд обеспечения сотрудников и прочие положения) 1952 года в Индии.Более подробную информацию вы можете найти на сайте EPFindia.com.

Что такое EPF?

EPF - это программа пенсионных выплат, доступная для всех наемных сотрудников, введенная EPFO ​​под надзором правительства Индии. EPFO - это организация фонда обеспечения персонала Индии.

EPF - это сберегательная платформа, которая помогает сотрудникам ежемесячно откладывать часть своей зарплаты. Сотрудники могут использовать его, если они безработные, не могут работать или выходят на пенсию.

Как сотрудник, мы хотели бы знать, сколько резервного фонда было накоплено за годы службы.

На 2019-2020 финансовый год фиксированная процентная ставка, предлагаемая схемой EPF, составляет 8,55%. Эта ставка меняется в соответствии с решениями EPFO.

Право на получение EPF

Регистрация в EPFO ​​является обязательной по трудовому законодательству для всех организаций, в которых работает более 20 сотрудников, для регистрации в EPFO.

Для сотрудников с зарплатой ниже 15000 рупий в месяц необходимо зарегистрироваться на EPF .Кроме того, сотрудники, имеющие зарплату выше установленного лимита, могут зарегистрироваться в EPF с предварительного разрешения помощника комиссара PF и взаимного согласия между сотрудником и его работодателем.

Взнос EPF

Фонд обеспечения персонала создается за счет денежных взносов обеих сторон; сотрудников и их работодателя от заработной платы ежемесячно. Оба вносят 12% от базовой заработной платы, включая надбавку за дороговизну. Минимальная сумма взноса составляет 12% от рупий.15000, то есть рупий. 1800.

Все 12% взноса работника вместе с 3,67% работодателя поступают на счет EPF. Оставшиеся 8,33% взноса работодателя идут в Пенсионный план сотрудников.

Пример, когда Basic + DA меньше или равно Rs. 15000

Г-н X имеет CTC рупий. 20,000, где его базовый уровень - рупий. 14 500, включая пособие по семейным обстоятельствам.

Взнос сотрудников: 12% x 15000 = 1800 рупий / -

Согласно Закону, 12% взнос работодателя делится на 2 части: 8.33% до EPS 3,67% в фонд обеспечения сотрудников.

Даже если сотрудники Basic, включая DA, меньше рупий. 15000 взнос работодателя будет рассчитываться на рупиях. 15000.

Взнос работодателя: 15 000 рупий x 3,67% = 550,50 рупий и 15 000 / -x 8,33% = 1249,50 рупий.

Пример, когда базовый + DA больше рупий. 15000

Если мистер X имеет базовую оплату + DA составляет 25000 рупий.

Взнос сотрудника: 12% x 25000 = 3000 рупий

Взнос работодателя: Как правило, 12% взнос работодателя составляет рупий.3000. Согласно Закону, EPS будет рассчитываться на рупиях. 15000. 8,33% = 1250. Оставшаяся сумма (3000-1250) рупий. 1750 будет выплачено EPF.

Преимущества схемы EPF

Сотрудники, зарегистрированные в EPF, имеют право на ряд льгот. Эти льготы обеспечивают финансовую стабильность и безопасность сотрудника.

Ниже приведен список льгот, которыми может воспользоваться сотрудник после регистрации в схеме EPF:

  • EPF предлагает фиксированный процент по вкладам.
  • 8,33% от взноса работодателя в пенсионную программу сотрудников, что делает ваш выход на пенсию здоровым и легким для наступления зрелости.
  • EPF также действует как чрезвычайный фонд в тяжелые времена или в периоды безработицы.
  • Сотрудник может получить освобождение от уплаты налога на сумму ПФ в соответствии с разделом 80C Закона Индии о подоходном налоге.
  • Заработок через EPF также не облагается налогом до 1,5 лака.
  • EPF также допускает частичный отказ от получения высшего образования, строительства дома, свадебных расходов или лечения.

Скачать шаблон калькулятора резервного фонда сотрудников

Мы создали калькулятор фонда обеспечения сотрудников в Excel с заранее заданными формулами. Вам просто нужно ввести несколько деталей, и таблица автоматически рассчитает PF до 35 лет.

Этот шаблон помогает рассчитать годовые взносы работника и работодателя, а также сумму годовых процентов по резервным фондам.