База данных неплательщиков – черный список должников

Зачем банкам списки должников

Пытаясь понизить свои риски и обезопасив свои сбережения от заемщиков, которые задерживают выплаты по кредитам, банкии другие финансовые организации формируют базы данных, в которых отображают информацию о недобросовестных плательщиках. Помочь им в этом могут специальные бюро кредитных историй. Воспользовавшись этой базой, банки смогут удостовериться в благонадежности клиента или отказать в предоставлении кредита.

Банки имеют доступ не только к кредитным историям своих текущих клиентов, они также могут сделать запрос на получение черного списка должников банковского займа. В этот список вносят самых проблемных клиентов, которые совершают нарушения с некоторой периодичностью, отказываясь выполнять свои обязанности перед кредиторами и даже умышленно скрываясь от представителей банковской сферы.

Однако среди специалистов банковского дела есть как сторонники, так и противники такого черного списка. Безусловно, для банка будет очень полезно, если у него будет собственный список проблемных должников, которые избегают выплат по кредитам. Но существует большая проблема, связанная с составлением этих списков.

Кто попадает в черный список

Порой в черный список должников записывают людей, у которых имеются временные задержки по выплатам, но которые спустя какой-то период времени успешно рассчитываются с банком, предоставившим кредит. Бывают случаи, когда клиенты, взявшие кредит, покидают город на некоторое время или переезжают жить на новое место. И банк, не в силах найти такого клиента, он тут же вносит его в список неплатежеспособных лиц.

По этой причине  в основном в черные списки вносят данные об юридических лицах. Банки же отдают предпочтение частным клиентам, поручая бюро, которое специализируется на таких списках, вносить данные о должниках, своевременно обновлять информацию о них.

При этом любое физическое или юридическое лицо, которое было зачислено в этот черный список, имеет полное право оспорить факт их зачисления в список. Если должник все же погасил задолженность перед кредитором, то он может потребовать, чтобы его исключили из черного списка. Однако особенности этих процедур не проработаны до конца и доказать, что ты не верблюд и твоя кредитная история чистая очень сложно.

Черные списки банковских должников это закрытая информация и такая база не может быть в свободном бесплатном доступе. Поэтому не стоит верить Интернет-сайтам, предлагающим скачать подобные списки бесплатно. Вне всяких сомнений, это обман. 

Какие бывают базы должников

Черные списки (база данных) могут быть двух видов. Первая разновидность списков устанавливается отдельным банком. Он составляет свой собственный список, в который включает своих клиентов, взявших денежный заём и не спешащих расплачиваться с банком.

Но есть и более глобальный список. В него уже попадают дебиторы, на которых банк подал в суд за неуплату и выиграл дело. Таким списком может распоряжаться служба судебных приставов.

Платно такую услугу с подробным отчетом о своей кредитной истории Вы можете получить мгновенно на почту, заполнив эту форму ниже, либо на сайте мойрейтинг.рф

Примеры отчетов:

 

Пример №2

В отчете вы получите исчерпывающую информацию:

• Сколько на самом деле у Вас кредитов
• Есть ли у Вас просрочки
• Узнать, почему отказывают банки
• Как исправить плохую кредитную историю

Проверить свою кредитную историю сейчас

Должники по решению суда

Если клиента вносят в такой черный список должников, то это означает, что банковские работники ни в коем случае не предоставят ему денежный заём.

Но раз банк не обратился с иском в суд, то такой клиент вполне свободно может перемещаться по стране и даже выезжать заграницу. Но как только банк подает в суд на клиента и выигрывает дело, то клиент не только попадает в черный список кредитных должников. Его заносят в список лиц, которые уклоняются от выполнения решения суда.

Порой складываются ситуации, когда плательщик закрыл свою задолженность, однако все еще находится в черном списке должников. Это можно объяснить тем, что обновленная информация о должниках не сразу попадает к судебным приставам, а с некоторой задержкой. И тогда должник может столкнуться с проблемами, связанными с выездом заграницу.  После погашения кредитной задолженности необходимо, чтобы прошло тридцать дней. Спустя этот период судебные приставы получат новую информацию о должнике и закроют его дело.

Чтобы избежать разбирательств с судебными приставами, клиенту банка нужно своевременно рассчитываться за кредитную задолженность, платить штрафы в случае просрочки по кредиту. Но если все же сложилось так, что клиент не может расплатиться за денежный заем  полностью, то ему понадобится все усилия, чтобы не попасть в черный список кредитных должников, который действует на территории определенной страны.

Выезд должников за границу

Если клиент банка находится в черном списке должников, то его могут не выпустить за границу. Это ограничение распространяется также на тех, кто удерживается от выплаты алиментов, налогов и платы за коммунальные услуги. Однако только в случае наличия соответствующего судебного решения таможенные службы вправе преградить гражданину путь через границу. Если имеется такое судебное решение, то клиент стопроцентно зачислен в черный список кредитных должников. В другом случае у задолжника не будет повода для беспокойства, и никто не помешает ему покинуть пределы страны.

Проверить долги перед приставами

Официальный черный список кредитных должников составляется судебными приставами и может быть предоставлен для ознакомления по требованию физического или юридического лица или официальных представителей данных лиц. Этот список сильно отличается от того, что ведет банк. Судебные приставы уделяют особое внимание кредитной истории граждан и фирм, которые когда-либо занимали под проценты  денежные средства у третьих лиц.

Большинство банков лишены черного списка должников. Они только задумываются о том, чтобы создать такую базу данных о просроченных кредитах и лицах, которым необходимо погасить эти кредиты в ближайшее время. В случае, если потенциальный клиент не найден в таком списке неплательщиков, для банка это становится хорошим признаком того, что заемщик надежен и ему можно предоставить кредит на его нужды.

Единственный на сегодня бесплатный способ проверить являешься ли ты должником, это сервис «Узнай о своих долгах» на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов России — http://fssprus.ru/ 

Розыск должников в социальных сетях

Современный мир представлен постоянным развитием прогресса. Каждый день люди проводят много времени в сети интернета, обмениваясь различной информацией, особенно это касается социальных сетей. Но никто не задумывается над тем, что часто «интернет собеседником» может оказаться работник компании по взысканию вашей кредитной задолженности.

Данный метод поисков должников и получения от них необходимой информации долгое время применяется многими службами-коллекторами. Поэтому, если вас уже начали «доставать» такого рода вымогатели, то постарайтесь быть внимательными в подобных ситуациях, ограничьте свое общение в социальных сетях или же тщательно поработайте над своим профилем. Для этого можно внести различные изменения, которые «запутают» коллекторов во время проведения идентификации, это может быть  измененный возраст, фамилия или место проживания.

Общаясь в социальных сетях, старайтесь максимально не распространять информацию касательно вашего проживания, наличия имущества. Если кто-то начинает интересоваться такими вопросами, то это будет

первый сигнал для беспокойства.

На данный момент большинство коллекторов и банков успешно принимают в своей практике поиск «злостных» неплательщиков при помощи таких социальных сетей как «Мой круг», «Одноклассники», «В контакте». Таким образом, финансовые учреждения  «вылавливают» должников через социальные сети. При этом огромное количество неплательщиков, регистрируясь в таких социальных сетях, даже не подозревают о том, что их так разыскивают коллекторы.

В основном представители коллекторских организаций  в социальных сетях регистрируются под видом «красивой» девушки, после чего применяя различные методы, пытаются договориться с неплательщиком о встрече, просят его номер мобильного. Основным плюсом таких компаний считается  то, что они себя полностью чувствуют безопасно. Погружаясь в поиски своих знакомых, одноклассников и родственников должника, такой человек может легко оказаться в вашем списке друзей.

Хотя в то же время некоторые компании — коллекторы считают данный метод поиска неплательщиков малоэффективным, так как во время регистрации многие люди указывают о себе неполную информацию. Еще минус заключается в том, что после того, как коллектор найдет страничку должника, нет полной вероятности получения полной контактной информации.

Сервисы для проверки задолженности в социальных сетях

— приложение банка исполнительных производств «Одноклассники»

-

— приложение банка исполнительных производств «ВКонтакте»

 

Проблемы с кредитной историей? Мы поможем!

Кредитный регистр | Национальный банк Республики Беларусь

Кредитный регистр – автоматизированная информационная система Национального банка, обеспечивающая формирование кредитных историй, их хранение и предоставление кредитных отчетов.

Что такое кредитная история?

Кредитная история – это сведения, которые характеризуют субъекта кредитной истории и исполнение принятых им на себя обязательств по кредитным сделкам. Отношения, связанные с кредитными историями, регулируются Законом Республики Беларусь «О кредитных историях», который направлен на укрепление платежной дисциплины и повышение заинтересованности физических и юридических лиц в исполнении своих обязательств по кредитным сделкам. Кредитная история есть у всех физических и юридических лиц, которые заключили кредитную сделку с банком, микрофинансовой организацией или лизинговой организацией. Сведения, входящие в состав кредитной истории, предоставляются в виде кредитных отчетов.

Что является кредитной сделкой?

Кредитная сделка — это кредитный договор, договор овердрафтного кредитования, лизинга, факторинга, а также договоры займа, залога, гарантии и поручительства, которые физические и юридические лица заключают с банками, микрофинансовыми организациями (МФО) и лизинговыми организациями. Результатом такой сделки является то, что клиент выступает как кредитополучатель, заемщик, лизингополучатель, кредитор, должник по открытому факторингу, залогодатель, гарант либо поручитель. В любом из этих качеств физические и юридические лица заключают с банком, микрофинансовой или лизинговой организацией договор, тем самым вступают с ними в правоотношения либо его денежные обязательтва были уступлены банку по договору открытого факторинга и являются субъектом кредитной истории, а банк, микрофинансовая или лизинговая организация — источником формирования кредитной истории.

Кто «пишет» кредитную историю?

Кредитные истории формируются в Национальном банке Республики Беларусь. Сведения для кредитной истории о заключенных кредитных сделках и об исполнении обязательств по ним направляют в Национальный банк банки, некредитные финансовые организации, ОАО «Банк развития Республики Беларусь», микрофинансовые и лизинговые организации Республики Беларусь не позднее 3 банковских дней со дня, следующего за днем совершения действия (наступления события), сведения о котором входят в состав кредитной истории. Информация обновляется в режиме онлайн, сведения, отправленные источником формирования кредитной истории в Национальный банк, сразу отражаются в кредитной истории. Национальный банк обрабатывает поступающие сведения о кредитных сделках, формирует и хранит кредитные истории в Кредитном регистре.

Что содержится в кредитной истории?

В кредитной истории содержатся следующие сведения:

• общие сведения о физическом или юридическом лице: ФИО, идентификационный номер, дата рождения, гражданство, место регистрации – для физического лица; наименование, ЕГР, УНП, место нахождения, основной вид деятельности – для юридического лица;
• условия заключенных договоров – банк, микрофинансовая или лизинговая организация, с которыми заключены договоры, номера и даты договоров, суммы и валюты договоров, срок действия договоров;
• сведения об исполнении клиентами перед банком, микрофинансовой или лизинговой организацией своих обязательств по данному договору — история погашения полученных заемных средств, допущение просрочки по кредитам, овердрафтам, лизингам и займам, погашение допущенной просрочки, сведения об исполнении договоров факторинга, поручительства, гарантий и залога;
• сведения о прекращении договора.

Что такое кредитный отчет?

Национальный банк по запросам предоставляет информацию в виде кредитных отчетов, сформированных на основании сведений, входящих в кредитную историю. В кредитный отчет физических лиц также включается скоринговая оценка кредитной истории. Это система присвоения баллов субъекту кредитной истории, характеризующих способность клиента погасить вновь предоставленный ему кредит. Баллы рассчитываются на основании имеющейся кредитной информации о поведении всех кредитополучателей в прошлых периодах с использованием статистической модели и математического алгоритма.

Что влияет на скоринговую оценку кредитной истории?

В кредитном отчете скоринговая оценка представлена тремя позициями:

• класс рейтинга (от A до F). Классы легче сравнивать, они более понятны как для пользователей кредитных историй, так и для субъектов;
• скорбалл — итоговая оценка в баллах, принимает значения от 0 до 400 и округляется до целого числа, рассчитывается на основе математической формулы, выведенной в результате статистической обработки исторических сведений базы данных Кредитного регистра;
• PPD – прогнозируемая вероятность допущения просроченной задолженности длительностью более 90 дней в течение последующих 12 месяцев на сумму более двух базовых величин (от 0% до 100%).

Классы рейтингов могут принимать следующие значения:

Класс рейтинга	>Скорбалл	<=Скорбалл	PPD мин	PPD макс
A1	375		0,00%	0,21%
A2	350	375	0,21%	0,33%
A3	325	350	0,33%	0,50%
B1	300	325	0,50%	0,78%
B2	275	300	0,78%	1,19%
B3	250	275	1,19%	1,82%
C1	225	250	1,82%	2,79%
C2	200	225	2,79%	4,23%
C3	175	200	4,23%	6,38%
D1	150	175	6,38%	9,51%
D2	125	150	9,51%	13,95%
D3	100	125	13,95%	20,00%
E1	75	100	20,00%	27,83%
E2	50	75	27,83%	37,29%
E3		50	37,29%
F	Текущая просроченная задолженность длительностью более 90 дней на сумму более 1 базовой величины

Скоринговая модель построена на основе статистических данных Кредитного регистра Национального банка за прошлые годы, в модели отсутствуют экспертные заключения или другие какие-либо субъективные мнения. На расчет скорбалла влияет информация о просроченной задолженности (количество дней просроченной задолженности, время с момента погашения последней просроченной задолженности и др.), запросах пользователей кредитной истории, количестве и типе договоров, относительной доли неоплаченной суммы заемных средств, демографическая информация и др. Соответственно, скоринговая оценка со временем может улучшаться.

Что снижает скорбалл?

• «Короткая“ кредитная история по кредитным сделкам, заключенным с банками, микрофинансовыми и лизинговыми организациями. Оценивается суммарная длительность действия договоров о предоставлении заемных средств. Чем короче история, тем ниже скорбалл.
• Количество запросов пользователей. Чем больше пользователей запрашивает кредитный отчет и чем меньше времени прошло с момента запросов, тем ниже скорбалл.
• Недавно заключенные договоры о предоставлении заемных средств. Чем меньше времени прошло с момента заключения договора, тем ниже скорбалл.
• Степень использования овердрафтных и возобновляемых кредитных линий. Чем больше выбран лимит, тем ниже скорбалл.
• Сведения о просрочках: их продолжительности и периодичности их возникновения. Чем чаще возникают просрочки исполнения обязательств и чем они длительнее, тем ниже скорбалл.

Скорбалл не рассчитывается в следующих случаях:

• отсутствует кредитная история;
• устаревшая история — за последние 5 лет не было ни одного действующего договора;
• в течение последних 2 лет были договоры, прекращенные по решению суда.

При расчете скорбалла используются сведения за последние 5 лет по заключенным кредитным сделкам с банками, микрофинансовыми и лизинговыми организациями.

Кто имеет доступ к кредитной истории?

Национальный банк предоставляет данные из Кредитного регистра в виде кредитных отчетов тому, кто имеет право на получение такой информации. По Закону одним из основных принципов формирования кредитных историй и предоставления кредитных отчетов является обеспечение банковской тайны. Без согласия субъекта кредитной истории запросить кредитный отчет вправе только суды, правоохранительные органы и иные лица в отдельных случаях, предусмотренных законодательством. Пользователи кредитной истории (банки, МФО, лизинговые организации , операторы сотовой связи, торговые предприятия и др.) получают доступ к этим сведениям только после письменного согласия заемщика. Кредитная история является инструментом для оценки пользователями кредитной истории платежной дисциплины клиента.

Как кредитная история влияет на получение кредита?

Банки по своему усмотрению используют сведения кредитного отчета и самостоятельно принимают решение о выдаче кредита на основе собственных критериев оценки кредитной истории. Запрет на кредитование нигде в кредитном отчете не проставляется – ни прямо, ни косвенно. «Черных списков» в Кредитном регистре не существует. Как правило, банки отказывают в дальнейшем кредитовании тому, у кого уже есть длительные и крупные по суммам просрочки по кредитам.

Сведения о просроченных платежах не включаются в кредитный отчет, предоставляемый банкам и иным пользователям кредитной истории, через 5 лет после погашения задолженности, а непогашенные суммы отражаются в кредитном отчете в течение 15 лет.

Почему банк отказал в выдаче кредита?

В соответствии с пунктом 13 Инструкции о порядке предоставления денежных средств в форме кредита и их возврата (погашения), утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2018 г. № 149, перед заключением кредитного договора банк обязан оценить кредитоспособность заявителя, после чего уполномоченным органом банка или работником банка принимается решение о предоставлении кредита.

Согласно статье 141 Банковского кодекса Республики Беларусь кредитодатель вправе отказаться от заключения кредитного договора при наличии сведений о том, что предоставленная кредитополучателю сумма кредита не будет возвращена (погашена) в срок, а также при наличии иных оснований, способных повлиять на выполнение кредитополучателем обязательств по кредитному договору или предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

Таким образом, решение вопроса о предоставлении кредита относится к компетенции непосредственно кредитующего банка с учетом требований локальных нормативных правовых актов, разрабатываемых банками самостоятельно в соответствии с законодательством.

Оценка кредитоспособности кредитополучателя осуществляется банком на основании многофакторного анализа и может предусматривать использование и анализ банками сведений, содержащихся в кредитных историях.

Таким образом, кредитная история является информационным источником, используемым банками при принятии решения по предоставлению кредита, и не обладает запретительной или разрешительной функцией, равно как и не содержит рекомендаций. Национальный банк не обладает информацией о причинах, повлекших отказ банков в предоставлении кредитных средств. Для выяснения причины отказа в предоставлении кредита необходимо обращаться непосредственно в банк, рассматривающий заявку на кредит.

Можно ли узнать собственную кредитную историю?

Получить кредитный отчет можно в электронном виде через Веб-портал Кредитного регистра www.creditregister.by. Для этого необходимо пройти идентификацию в Межбанковской системе идентификации, (предварительно зарегистрировавшись по адресу https://ipersonal.raschet.by/) или в системе дистанционного банковского обслуживания ОАО «Белгазпромбанк».

Для получения кредитного отчета на бумажном носителе нужно обратиться в Национальный банк по указанным адресам.

Количество обращений за кредитным отчетом не ограничено. Один раз в течение календарного года кредитный отчет предоставляется бесплатно, все следующие обращения — платные.

Пользователь кредитной истории, получивший вашу кредитную историю на основании предоставленного вами согласия, обязан по вашему требованию безвозмездно предоставить вам возможность ознакомиться с содержанием вашего кредитного отчета.

Можно ли получить кредитную историю близкого родственника?

Получить кредитную историю может либо сам субъект кредитной истории, либо его доверенное лицо на основании нотариально заверенной доверенности. При этом никакие сведения из кредитной истории не предоставляются по телефону.

Как изменить свою кредитную историю?

Закон Республики Беларусь от 10 ноября 2008 года ”О кредитных историях“ процедур исправления достоверных сведений, входящих в состав кредитной истории, не предусматривает.

Внести изменения в кредитную историю можно только при условии, если в нее включены ошибочные сведения. В этом случае необходимо обратиться в банк (микрофинансовую, лизинговую организацию), с которым заключен договор, или заполнить заявление о внесении изменений в кредитную историю в Национальном банке или посредством Веб-портала Кредитного регистра www.creditregister.by. Срок рассмотрения заявления составляет 30 дней.

Например, если в кредитной истории не зафиксированы дата прекращения договора или погашение кредита по фактически исполненному клиентом договору, необходимо, чтобы банк предоставил данные сведения для внесения их в кредитную историю, а не просто выдал клиенту справку об отсутствии задолженности по кредиту.

Кредитный отчет, который клиент запрашивает после изменения недостоверных сведений на основании его заявления, поданного в Национальный банк, предоставляется бесплатно.

Как изменить персональные данные (сведения о номере телефона, об адресе места жительства и адресе места регистрации) на веб-портале Кредитного регистра?

В соответствии с Законом Республики Беларусь от 10 ноября 2008 г. ”О кредитных историях“ в состав кредитной истории не включаются сведения о номере телефона, об адресе места жительства и адресе места регистрации.

По вопросам, связанным с Вашими персональными данными, хранящимися в Межбанковской системе идентификации (далее — МСИ), Вы можете обратиться к владельцу МСИ — ОАО ”Небанковская кредитно-финансовая организация ”ЕРИП“ посредством адресации вопроса на электронный адрес [email protected] либо по телефону 141.

Кредитная история – не инструмент ограничения

В Национальный банк часто обращаются с вопросом, можно ли поставить в кредитной истории пометку о том, чтобы родственнику не предоставляли кредиты, если он злоупотребляет алкоголем, не возвращает ранее полученные кредиты, психически не здоров или по каким-то другим причинам. Национальный банк не ставит никаких пометок в кредитной истории о запрете кредитования данного физического лица, в том числе не делает отметок о недееспособности, психическом здоровье и тому подобных отметок.

В соответствии со статьями 29, 30 Гражданского кодекса Республики Беларусь лицо признается недееспособным или ограниченно дееспособным в случаях, предусмотренных законодательством, с момента вступления в законную силу решения суда. Таким образом, Национальный банк не вправе ограничить кого-либо в его правах, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

---

Контактная информация:

По вопросам формирования формы 2501 и получения кредитных отчётов:

По вопросам формирования и обработки заявок на внесение изменений в кредитные истории по форме 20001:

По вопросам предоставления прав доступа к Кредитному регистру:

По вопросам функционирования программного обеспечения Кредитного регистра:

• т.259-15-56, 259-15-57, почтовый ящик: [email protected]

По вопросам управления ключами СКЗИ:

• т. 374-73-48, 259-14-71, 259-14-80, почтовый ящик: [email protected]

По вопросам регистрации и/или синхронизации каналов связи с серверами приложений Кредитного регистра, и проверки сетевого доступа к сервисам Кредитного регистра:

• т. 374-73-48, 259-14-71, 259-14-80, почтовый ящик: [email protected]

Управление «Кредитный регистр» располагается по адресу ул. Толстого, д. 6, 220007, г. Минск.
Почтовый адрес: пр-т Независимости, 20, 220008

Предоставление кредитных отчетов субъектам кредитных историй в виде документа на бумажном носителе Управлением «Кредитный регистр» осуществляется:

понедельник – четверг с 8-30 до 12-20, с 13-15 до 17-20
пятница с 8-30 до 12-20, с 13-15 до 16-00

Поддержка пользователей Кредитного регистра осуществляется:

понедельник – четверг с 8-30 до 17-30,
пятница с 8-30 до 16-15,
обед с 12-30 по 13-15.

Как заблокировать SMS или MMS от некоторых номеров на Samsung Galaxy

Для чего нужен черный список

Черный список для сообщений скрывает SMS и MMS от нежелательных номеров.

Если номер добавить в черный список, то сообщения от него:

• Сохраняются в папку «Спам» или «Заблокированные сообщения»;

• Приходят без сигнала и уведомления.

Как заблокировать сообщения

Перед блокировкой посмотрите версию Android на вашем устройстве.

ПО ТЕМЕ:

Как посмотреть версию Android

1. Откройте приложение «Сообщения».

2. Нажмите «Опции», может выглядеть как три точки справа вверху или по центру.

3. Выберите «Настройки».

4. Выберите «Блокировка номеров и сообщений».

5. Выберите «Блокировка номеров».

6. Введите номер и нажмите на «+». Если сверху есть кнопка «Сохранить», нажмите ее.

7. Номер добавлен в черный список.

1. Откройте приложение «Сообщения».

2. Выберите «Опции» (может выглядеть как три точки в правом верхнем углу).

3. Выберите «Настройки».

4. Выберите «Блокировать сообщения» или «Фильтр спама».

5. Выберите «Блокировка номеров», «Список блокировки» или «Добавить в спам-номера»/«Управление спам-номерами». Если пункт неактивен, передвиньте выключатель в правом верхнем углу, чтобы он загорелся зеленым .

6. Введите номер и нажмите на «+». Если сверху есть кнопка «Сохранить», нажмите ее.

7. Номер добавлен в черный список.

1. Откройте приложение «Сообщения».

2. Нажмите клавишу «Меню» (слева внизу) и выберите «Настройки».

3. Выберите «Добавить в спам-номера».

4. Нажмите «Добавить».

5. Введите номер и нажмите «Сохранить».

6. Номер добавлен.

Черного списка на сообщения в этой версии нет. Поищите приложение для блокировки в Плей Маркете.

Как посмотреть заблокированные сообщения

Сообщения от заблокированного номера можно посмотреть, только если открыть папку «Заблокированные сообщения»/«Спам».

1. Откройте приложение «Сообщения».

2. Нажмите «Опции», может выглядеть как три точки справа вверху или по центру.

3. Выберите «Настройки».

4. Выберите «Блокировка номеров и сообщений».

5. Выберите «Заблокированные сообщения».

6. Откроется список сообщений от заблокированных номеров.

1. Откройте приложение «Сообщения».

2. Нажмите «Опции» (может выглядеть как три точки в правом верхнем углу).

3. Выберите «Настройки».

4. Выберите «Блокировать сообщения».

5. Выберите «Заблокированные сообщения».

6. Откроется список сообщений от заблокированных номеров.

1. Откройте «Сообщения».

2. Нажмите клавишу «Меню» (слева внизу)

   или «Опции» (может выглядеть как три точки) справа вверху.

3. Выберите пункт «Спам».

4. Откроется список сообщений от заблокированных номеров.

ЦБ исключил из черного списка менее 50% просивших об этом финансистов :: Финансы :: РБК

Если в начале 2018 года в черных списках ЦБ было 5,8 тыс. человек, то чуть менее чем за два года их число выросло на 22,6%, до 7,5 тыс.

Причины пополнения списков

Читайте на РБК Pro

Список расширяется за счет зачистки финансового сектора, которая пока не закончена, отмечает управляющий директор по валидации рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов: «Есть лаг между отзывом лицензии банка и внесением причастных к этому банкиров в черный список. Сотрудники организации привлекаются к ответственности не мгновенно, а после длительных разбирательств».

Впрочем, за прошедший период банков, перешедших на санацию, было немного, указывает управляющий директор НКР Станислав Волков. Само по себе оздоровление не может быть основанием для ухудшения деловой репутации сотрудников — все зависит от факта привлечения банкиров к ответственности, подчеркивает Беликов. Ранее ЦБ передавал в правоохранительные органы информацию о злоупотреблениях собственников и менеджмента «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка, оправленных на санацию в 2017 году.

Сейчас две трети из фигурантов списка — банкиры, отмечает ЦБ. Они подали 416 обращений (85%) на восстановление репутации. От менеджеров и владельцев некредитных финансовых организаций Банк России получил лишь 69 жалоб.

Кто может оказаться в черном списке

Ведение черного списка предусмотрено законом «О Центральном банке РФ». Регулятор имеет право проверять квалификацию и деловую репутацию тех, кто входит в советы директоров, набсоветы, исполнительные органы финансовых организаций. Требованиям ЦБ должны соответствовать владельцы и контролирующие лица, руководители филиалов, ведущие бухгалтеры, руководители служб внутреннего контроля, внутреннего аудита и управления рисками. Проверку в отдельных случаях проходят и топ-менеджеры, отвечающие за противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Деловая репутация банкира или финансиста считается испорченной, если он понес административную или уголовную ответственность за неправомерные действия при банкротстве организации, допустил преднамеренное банкротство или был признан виновным в причинении убытков.

Закон устанавливает разные сроки давности по тем или иным проступкам, но с 2018 года ужесточились почти все критерии к оценке деловой репутации. Например, недобросовестные сотрудники кредитных организаций могут получить пожизненный запрет на занятие руководящих должностей в банках и прямое или косвенное владение долями в них. Речь идет о тех, кто признан виновным в фиктивном банкротстве или повторно нарушил требования ЦБ к деловой репутации.

Почему реабилитированных банкиров так мало

Примерно 15% жалоб, поданных фигурантами черного списка, остается без рассмотрения, сообщил Банк России. Главная причина — недостаток доказательств, предоставленных заявителями.

«ЦБ ориентируется на ряд формальных критериев: факты голосования на кредитном комитете, принятие решений по управлению ликвидностью банка, решения по крупным имущественным сделкам. Чьи подписи стоят на документах кредитной организации, те люди и признаются причастными к каким-то сомнительным сделкам. Чтобы доказать, что ты не имел отношения к этим сделкам, нужно оспаривать достоверность подписи например. Понятно, что это проблематично», — поясняет Волков. Он также считает, что многие фигуранты черного списка сами неохотно обращаются за реабилитацией — они либо нашли работу вне финансового сектора, либо вовсе уехали из России.

Доказательство непричастности к неудачной политике банка — не единственный способ реабилитироваться. Комиссия при ЦБ также может пересмотреть свое отношение к специалисту, если он своевременно сообщал регулятору о неправомерных действиях своих коллег.

Жесткий подход регулятора к восстановлению деловой репутации финансистов оправдан, считает Беликов. «Слишком часто наблюдаются ситуации, когда собственники и топ-менеджеры некогда обанкротившихся банков приводят к краху новые кредитные организации. Пока эта тенденция не будет сломлена, процент реабилитаций останется низким», — констатирует аналитик.

Битва за персональные данные

Банк передал вашу личную информацию посторонним лицам, и теперь вы вынуждены отвечать на ежедневные звонки с неизвестных номеров и опасаетесь, что ваши данные попадут в руки мошенников? Если ваши права нарушили – сражайтесь. Закон на вашей стороне

Драться – плохо. Но если дерешься – побеждай!

(из х/ф «Парень-каратист»)

Купил сим-карту известного сотового оператора. Казалось бы, ничего особенного. А все-таки приятно: новый номер – можно сказать, жизнь с чистого листа. Однако маленькую радость омрачает звонок с неизвестного номера:

«Наталья Михайловна, добрый день. Это сотрудник коллекторского агентства. Звонок записывается. Уведомляем, что за вами числится задолженность…»

И так с десяток звонков ежедневно, включая выходные.

Родители учили быть вежливым. Потому во время первого разговора с коллектором представился, подробно объяснил, что произошла ошибка, что никакой Натальи Михайловны не знаю и знать не хочу, и настоятельно попросил больше не беспокоить. Но собеседник оказался настоящим профессионалом, верным своему нелегкому ремеслу:

«Еще раз спрашиваю, вы – Наталья Михайловна?»

Настроение и карма стремительно портятся. В голове пробежала мысль: взять свои боксерские перчатки и по-мужски ответить обидчику. Потом, правда, берешь себя в руки, вспоминаешь про этику поведения и диспозиции некоторых норм Уголовного кодекса.

Приходится ежедневно блокировать поступающие номера коллекторов, которые, несмотря на мужской голос в трубке, каждый раз недоверчиво интересуются, не Наталья ли ты Михайловна. Список заблокированных номеров близится к нескольким сотням, но звонки продолжают поступать.

Знакомая ситуация? Что делать? Давайте разберемся без лишних эмоций.

Вправе ли банки и МФО передавать персональные данные клиентов коллекторам и другим лицам?

Уважаемый читатель, прошу прощения, но вынужден привести немного сухой теории. Она нам пригодится.

Отношения, связанные с обработкой персональных данных, регулируются Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – Закон о персональных данных).

В соответствии с законом персональные данные представляют собой любую информацию, относящуюся к физическому лицу – субъекту этих данных.

Под обработкой персональных данных понимается любое действие с ними, включая их сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение.

По общему правилу, обработка персональных данных и передача этой обязанности другому лицу допускаются только с согласия субъекта данных. При этом согласие на обработку данных должно быть конкретным, информированным, сознательным и в любой момент может быть отозвано. Без него операторы¹ и иные лица, получившие доступ к личной информации, не вправе раскрывать и распространять данные, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Выдавая кредит, банк обычно получает у заемщика письменное согласие на обработку и передачу его персональных данных третьим лицам, в частности коллекторам. Вместе с тем законодательством предусмотрено право заемщика отозвать это согласие. Так закон защищает должника, если он при заключении кредитного договора или договора займа не подумал о возможных негативных сценариях. Для реализации указанного права достаточно сообщить кредитору об отзыве согласия заказным письмом с уведомлением о вручении или сделать это через нотариуса.

Но на этом все может и не закончиться. Дело в том, что Закон о персональных данных предусматривает исключения, когда согласие на обработку данных не требуется. К примеру, их обработка допускается:

• если необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных;
• если необходима для осуществления прав и законных интересов оператора или третьих лиц, в том числе в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон “О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях”».

В тех случаях, когда заемщик не предоставил банку «универсальное» согласие или отозвал его, кредитная организация может сослаться на вышеуказанные исключения. Тем самым якобы подтверждая правомерность передачи данных третьим лицам.

Между тем ссылка эта сомнительная, поскольку заемщик не является стороной по договору, заключенному между банком и коллекторами. Судебная практика подтверждает: передача банком по агентскому договору другой организации персональных данных заемщика без его согласия недопустима (см., к примеру, Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 1 августа 2017 г. № 78-КГ17-45).

(Как не допустить передачи долга коллекторскому агентству и что делать тем, на кого взыскатели оказывают давление, читайте в материалах «Берете кредит – помните о коллекторах», «Как должнику защититься от грубого произвола представителей банка».)

Как происходит утечка персональных данных?

Законодательство обязывает операторов принимать серьезные меры по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке (подробнее об этом читайте в публикации «Операторов обработки персональных данных начнут проверять по новым правилам»). Эти требования столь объемные и затратные, что многие операторы предпочитают их игнорировать.

В небольших компаниях защите персональной информации часто вообще не уделяется внимания. И даже солидные холдинги не всегда выстраивают адекватную систему защиты данных, причем как клиентов, так и своих работников.

Известны случаи, когда документы, содержащие персональные данные, в том числе копии договоров, паспортов, анкет, выбрасывались на помойку. Причинами такого поведения могут быть халатность работников, отсутствие сформированной культуры «конфиденциальности» и контроля работодателей за ее соблюдением, а иногда –надлежащих условий хранения документации. Не менее весомым фактором является то, что сейчас нет тотального контроля за соблюдением требований со стороны регулятора – Роскомнадзора.

Порой информация становится доступной посторонним лицам из-за неосторожности: когда данные отправляются по электронной почте по незащищенным каналам связи (без использования средств шифрования) или через мессенджеры. Бывают случаи «невинного» распространения данных через селфи. Также информация разглашается путем копирования ее на флеш-карты или в результате выноса из здания организации не до конца уничтоженных документов.

Иногда персональная информация раскрывается работниками оператора умышленно из корыстных мотивов. В результате данные кредитных карт, паспортов, анкет клиентов могут попасть в руки мошенников.

Какими могут быть последствия утечки данных?

В эпоху цифровых технологий информация становится валютой. Тем не менее многие раздают свои персональные данные «направо-налево», не думая о последствиях. А они могут быть весьма неприятными. Как минимум это бесконечные звонки из разных организаций. Но бывают последствия и посерьезнее: мошенники могут открыть от вашего имени кредитные линии, удачно пошопиться в Интернете или купить авиабилет в экзотическую страну.

Что делать, если в распространении личной информации виноват банк?

Вычислить вину кредитной организации в разглашении персональных данных не так просто. Для этого необходимо провести настоящее расследование, поэтому запасайтесь терпением.

Для начала следует направить в банк и коллекторам запрос о предоставлении информации, касающейся обработки ваших данных. Такое право предусмотрено ч. 7 ст. 14 Закона о персональных данных. Вы можете рассчитывать на получение следующей информации:

• подтверждение факта обработки персональных данных оператором;
• правовые основания обработки данных;
• цели и применяемые оператором способы обработки данных;
• наименование и местонахождение оператора; сведения о лицах (за исключением работников оператора), которые имеют доступ к персональным данным или которым они могут быть переданы на основании договора с оператором или федерального закона;
• обрабатываемые персональные данные и источник их получения;
• сроки обработки данных, в том числе сроки их хранения;
• информация об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
• наименование или фамилия, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора.

После получения ответов на запросы направляем жалобы в территориальный орган Роскомнадзора и прокуратуру с подробным изложением обстоятельств неправомерного разглашения персональных данных. Результаты проведенных проверок пригодятся вам во время защиты своих интересов в суде.

Далее собираем все обращения и ответы на них, готовим претензию о прекращении неправомерного использования персональных данных, возмещении убытков и компенсации морального вреда. Если претензия остается без удовлетворения или ответа – идем в суд.

Помните: персональные данные – настоящая находка для мошенников. Будьте внимательнее при подписании документов. Это поможет уберечься от битвы за свои личные данные, а также от порчи настроения и кармы.

«Драться – плохо. Но если дерешься – побеждай!» – советовал Мастер из старого доброго боевика. Если ваши права нарушены, надо сражаться. Но не стальными кулаками, как учил Мастер. Силой закона.

---

¹ Операторами являются лица, которые обрабатывают персональные данные, т.е. совершают любые действия с ними или определяют цель и способ обработки данных и их состав (п. 2 ст. 3 Закона о персональных данных).

Как узнать свою кредитную историю? А на что она влияет? Разбирались с экспертом

Таким удобным финансовым инструментом, как кредит, сегодня пользуется огромное количество белорусов по всей стране. Данный механизм помогает найти деньги на покупку квартиры, мебели, бытовой техники, экстренного лечения. Список можно продолжать бесконечно. Вместе с тем, иногда происходит так, что банк отказывается выдавать кредит. Причина может крыться в кредитной истории. Как она выглядит, как ее проверить и можно ли ее исправить, нам рассказал директор департамента розничного бизнеса ОАО «Белинвестбанк» Александр Ледян.

– Какие данные содержатся в кредитной истории?

– Чтобы ответить на данный вопрос, я предлагаю начать с определения значения самого термина.

Кредитная история – это сведения, которые хранятся в Национальном банке и характеризуют человека с точки зрения исполнения им принятых на себя обязательств. Формируется кредитная история на основании данных, которые подают в обязательном порядке по каждой кредитной сделке банки, микрофинансовые и лизинговые организации.

Данные, которые содержит кредитная история, можно разделить на несколько блоков. Во-первых, это общие сведения: ФИО, дата рождения, гражданство и регистрация, идентификационный номер для физического лица. Общая информация для юридических лиц включает вид деятельности, название, адрес регистрации, УНП и другую необходимую информацию. Второй блок сведений, который содержит кредитная история – это информация о заключенных договорах. Сюда относится номер и дата договора, сумма, на которую он заключен, валюта, срок возврата. А вот третий блок данных как раз касается исполнения клиентами своих обязательств по договорам. Там хранится история погашения всех полученных кредитов, допущенные просрочки, информация о том, как осуществлялось погашение допущенной просрочки, сведения об исполнении договоров поручительства, гарантий и залога. Как видите, это действительно полная история человека, как кредитополучателя.

– Что такое «плохая кредитная история»?

– Это результат несвоевременного погашения или полной неуплаты по кредитным сделкам. «Плохой» ее могут сделать регулярные просрочки. Но даже если вы несколько раз на день-два задерживали оплату кредита, ваша история все равно может считаться положительной. А вот человеку, который постоянно просрочивает платежи, банк не доверит еще один кредит.

– Существуют ли общие критерии оценки кредитной истории или банк вправе сам определить работать или нет с заявителем?

– У каждого банка существуют собственные критерии оценки кредитной истории. Основываясь на них, банк самостоятельно принимает решение о предоставлении или нет заемных средств. Запрет на кредитование нигде в кредитном отчете не проставляется – ни прямо, ни косвенно. Как правило, банки отказывают в дальнейшем кредитовании тому, у кого уже есть крупные по суммам и длительные по времени просрочки по кредитам. А вот положительная кредитная история существенно увеличивает шансы на получение кредита. Тоже самое касается и заключения договора поручительства.

– Существует ли «черный список» заявителей?

– Как вы уже поняли, на кредитную историю влияет, в первую очередь, платежная дисциплина исполнения обязательств по кредитной сделке. Вместе с тем данная информация хранится ограниченный период времени. Так, Национальный банк обеспечивает хранение записей кредитной истории в течение не менее 5 лет с даты прекращения кредитной сделки и погашения задолженности по ней. По истечении этого срока запись кредитной истории аннулируется. Также она аннулируется в случае отсутствия информации о дате прекращения кредитной сделки или погашения задолженности по ней. Но здесь срок более длинный – в течение 15 лет с даты последнего получения сведений, входящих в состав кредитной истории по соответствующей сделке.

– Как можно проверить свою кредитную историю?

– Проверить информацию, которая содержится в кредитной истории, очень просто. Для этого нужно обратиться в Национальный банк. В Минске кредитный отчет на бумажном носителе предоставляют в Управлении «Кредитный регистр» Национального банка. В регионах – главные управления Национального банка, которые работают во всех областных центрах. Получить кредитный отчет можно и в электронном виде через Веб-портал Кредитного регистра после прохождения идентификации. По такому запросу Национальный банк предоставляет информацию в виде кредитных отчетов. Они формируются на основании сведений, входящих в кредитную историю. У каждого белоруса есть возможность один раз в год без взимания платы узнать свою кредитную историю. Ну а вообще, количество обращений за кредитной историей не ограничено.

К слову, о новых тарифах на кредитную историю мы писали. Так, в настоящий момент физическое лицо может получить полный отчет в виде электронного документа за 1,97 рубля, в бумажном варианте дороже – 14,28 рубля. Юрлица имеют возможность получить полный отчет только в бумажном варианте. Стоит  услуга 14,14 рубля.

– Может ли кредитная история содержать ошибку? Как ее исправить?

– Вносить изменения в кредитную историю можно лишь в том случае, когда в нее включены ошибочные сведения. Тогда гражданину следует обратиться в банк, микрофинансовую или лизинговую организацию, с которой заключен договор, или заполнить заявление о внесении изменений в кредитную историю в Национальном банке. Это также можно сделать на портале Кредитного регистра. Срок рассмотрения заявления – 30 дней.

Наталья МАРЦИНКЕВИЧ

Фото из открытых интернет-источников

Как узнать в чёрном списке я или нет в банке

«Как узнать, в чёрном списке я или нет в банке?» – частый запрос интернет-пользователей. Ответ интересен заёмщикам, собирающимся оформлять новые кредиты и желающим проанализировать свои шансы на одобрение заявок. Ниже рассмотрены важные моменты и нюансы.

Существуют ли чёрные списки

Что такое чёрный список банка, в который боятся попасть клиенты? Это перечень заёмщиков, имеющих крупные задолженности и многочисленные систематические просрочки. Попав в так называемый «blacklist», вы рискуете получить отказ при последующих попытках обратиться в банк.

Некоторые банки действительно составляют чёрные списки на основе выполнения условий договоров клиентами. Если условия не соблюдаются, заёмщик вносится в базу, и сотрудники относятся к нему настороженно, понимая, что гражданин не в состоянии ответственно выполнять возложенные долговые обязательства.

Если клиент отказывается погашать кредит, финансовая организация вправе передать информацию в коллекторское агентство. У таких агентств могут иметься собственные списки.

Важно знать! Базы банков и коллекторских агентств доступны сотрудникам организаций и предназначены для ознакомления при выполнении должностных обязанностей в отношении тех или иных лиц. Сами граждане, включённые в чёрные списки, доступа к данным не имеют.

Есть ли единая база

Единой базы, в которую вносятся данные «злостных» неплательщиков и недобросовестных заёмщиков, не существует. Но просрочки, образовавшиеся долги и прочие ошибки банков вносятся в кредитную историю (КИ), которая представляет собой полную характеристику кредитоспособности гражданина и отражает все совершённые им операции: заключенные договоры кредитов и займов, поданные заявки (включая отклонённые), задержки платежей, задолженности.

КИ формируются и выдаются бюро кредитных историй (БКИ), в которые вся информация стекается от кредиторов. Но у БКИ нет какой-либо базы неплательщиков. Хранящаяся тут информация конфиденциальна и выдаётся по запросам только субъектам, то есть самим заёмщикам. История может быть доступна иному гражданину – пользователю, но он получит её не в полном объёме и после зафиксированного разрешения субъекта.

Если должник давно не совершал платежей и имеет крупные долги, то банк мог подать на него в суд. И если в ходе судебного разбирательства было принято решение о взыскании, дело наверняка попало в Федеральную службу судебных приставов (ФССП). И она имеет собственную базу, причём находящуюся в открытом доступе.

Кто попадает в чёрные списки

Попасть в чёрный список банка можно по разным причинам:

• Имеющиеся просрочки. Причём один пропущенный платёж – простительная ошибка. Но если просрочки регулярны, вы наверняка включены в чёрный список.
• Задолженность в банке. Она могла образоваться по разным причинам: пропущенные платежи, уменьшение сумм выплат. Причём иногда долги образуются из-за банальной невнимательности заёмщиков, поэтому прежде чем прекращать вносить платежи, лучше узнать, на самом ли деле кредит закрыт.
• Инциденты во время визитов в банк: конфликты с сотрудниками или клиентами, пребывание в ненадлежащем состоянии (например, в алкогольном опьянении).

К сведению! При наличии одной-двух просрочек банк выносит предупреждение. Но если пропуски платежей постоянны, клиент попадает в чёрный список.

Как проверить кредитную историю

Кредитная история не позволит узнать, занесены ли вы в чёрный список банка. Но с её помощью вы сможете самостоятельно проанализировать выполнение долговых обязательств и взглянуть на себя глазами кредиторов, оценив, насколько добросовестным и ответственным клиентом вы являетесь.

Обратиться в БКИ возможно несколькими способами:

• Лично прийти в отделение и написать заявление, подписав его. Одно обращение в текущем году бесплатное, последующие – платные.
• Воспользоваться онлайн-услугами, которые оказывают некоторые бюро.
• Отправить письмо с подписью, заверенной нотариально.
• Послать телеграмму, предъявив оператору связи удостоверяющий личность документ.
• Обратиться к партнёрам: в банки-агенты, сотрудничающие с БКИ компании.
• Воспользоваться сервисами. Например, через ➥ «БКИ24.инфо» можно получить данные, хранящиеся в «Национальном бюро кредитных историй». Нужно заполнить форму и внести оплату. Отчёт поступит на электронную почту и будет содержать всё, что полезно знать заёмщику, включая результаты проверки паспорта по чёрным спискам.

Важно! В России целых семнадцать БКИ, и сначала нужно узнать, в каком хранится КИ. Вы сделаете это с помощью Центрального каталога кредитных историй через веб-сайт Центробанка. Заполняйте форму и получайте ответ со списком. Но для заполнения нужен код субъекта, который возможно сформировать или узнать в банке, бюро. Доступно обращение в ЦККИ без этого кода из БКИ, от нотариуса, телеграммой или из финансовой организации.

Как найти себя в списке должников через ФССП

При наличии давних крупных задолженностей вы наверняка включены в базу Федеральной службы судебных приставов. На сайте ФССП найдите все сервисы, среди них ищите раздел банка данных судебных производств. Начинайте поиск по физическому лицу, заполняя обязательные поля, чтобы узнать, есть ли вы в чёрном списке банка, а также принято ли решение о взыскании задолженности.

Можно ли обратиться в банк

Многие крупные банки имеют чёрные списки, но такая информация доступна лишь сотрудникам и разглашению не подлежит. Причём даже если вы присутствуете в базе, вряд ли сможете узнать об этом. Но есть другой путь – выяснить долги перед банком.

Если вы заключали договор с организацией и оформляли кредиты, то сможете получить сведения о них. И узнать задолженности возможно разными способами: запросить выписку в отделении, зайти в личный кабинет через онлайн-банкинг, воспользоваться мобильным банкингом, позвонить на горячую линию или отправить электронное письмо.

Нюанс! Даже наличие просрочек и долгов не является показателем присутствия в чёрном списке, но автоматически снижает ваши шансы на одобрительное решение банка.

Узнать о том, что вы попали в чёрный список, почти невозможно. Но зато можно выяснить кредитную историю и самостоятельно оценить вероятность одобрения заявки банком.

Видео: как узнать о своих долгах

Санкционный список России | Консультации по рискам

27-й научный центр

Россия

Компания

Организация

Организация предположительно участвовала в исследованиях и испытаниях химического оружия в России

33-й научно-исследовательский и испытательный институт

Россия

Компания

Entity

Организация предположительно связана с испытаниями российского химического оружия

Абисов Сергей

Россия

Политик

Физическое лицо

Министр внутренних дел Крыма

ABR Management

Россия

Компания

Организация

Аффилированная компания Банк Россия, еще одно лицо, на которое наложены санкции

Абрамов Валерий

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Соучредитель и генеральный директор АО ВАД, на которое наложены санкции 9000 3

ACEX OY

Финляндия

Компания

Компания

Транспортно-экспедиторская компания, расположенная в Финляндии, связанная с Никитой Ковалевским, физическим лицом, подпадающим под санкции

Achim Development (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая компания Газпром

Ачинский НПЗ (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Роснефти

Activebusinesscollection (ООО)

Россия

Компания

Отраслевое коллекторское агентство

Адмиралтейский судостроительный завод (АО)

Россия

Компания

Организация

Большой Санкт-Петербургский судостроительный завод

Афанасьева Юлия

Россия

Политик

Физическое лицо

Юрист е Евгений Пргожин

Агрокредит-Информ (АО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Россельхозбанка

Агрохолдинг Кубань

Россия

Дочерняя компания

Другое юридическое лицо

юридическое лицо

Айрапетян Лариса

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр здравоохранения самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Airfix Aviation Oy

Финляндия

Компания

Провайдер авиационных услуг Организация

000 предположительно ранее контролировался Геннадием Тимченко

Акимов Андрей

Россия

Политик

Физическое лицо

Председатель правления Газпромбанка

Акимов Олег

9000 2 Украина

Политик

Физическое лицо

Депутат парламента самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Аксенов Сергей

Украина

Политик

Физическое лицо

Премьер-министр Крыма

Альбашский АО

Россия

Компания

Отраслевая

Филиал Россельхозбанка

Алексеев Владимир

Россия

Военный

Физическое лицо

Первый заместитель руководителя ГРУ

ALKON (ООО)

Россия

Компания Организация

Компания, связанная с Евгением Пригожиным, физическим лицом, попавшим под санкции

Алмаз-Антей (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Государственное научно-производственное предприятие, занимающееся производством эксплуатация оружия, боеприпасов и специализированной электроники.

Алмаз-Антей (ОАО)

Россия

Компания

Организация

Государственное научно-производственное предприятие по производству оружия, боеприпасов и специальной электроники.

Алтабаева Екатерина

Россия

Политик

Физическое лицо

Член Совета Федерации РФ по городу Севастополь.

Альтаирский научно-технический центр

Россия

Компания

Организация

Разработчик вооружения и военной электроники.Входит в состав Алмаз-Антей (см. Выше)

Ангарская нефтехимическая компания (АО)

Россия

Компания

Организация

Дочерняя компания Роснефти

Аносов Виктор

Украина Участник

000 Военный

000 вооруженная группа под командованием Игоря Гиркина / Стрелкова

Антипов Игорь

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр информации самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Антонов Анатолий

Россия

Военный

Военный

Физическое лицо

Заместитель министра обороны

Антонов Борис

Россия

Военный

Физическое лицо

Сотрудник ГРУ, причастный к попытке вмешательства в выборы в США

Антюфеев Владимир

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший первый заместитель премьер-министра самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Анюхина Анна

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр имущественных и земельных отношений Крыма

Апраксимов

Апраксимов

Украина

Военный

Физическое лицо

Член вооруженной группы под командованием Игоря Гиркина / Стрелкова

Акваника (ООО)

Россия

Компания

Организация

Производитель безалкогольных напитков и минеральных вод.Владелец Геннадий Тимченко.

Арбузов Сергей

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший и.о. премьер-министра Украины

Армия Юго-Востока

Украина

Вооруженные формирования

Образования

Восточная Украина

Вооруженная группа в составе Бесплатные исследования и международное сотрудничество

Россия

Компания

Организация

Компания, связанная с Евгением Пригожиным, физическим лицом, подпадающим под санкции

AST (AO)

Россия

Компания

Entity

Российская компания, занимающаяся информационной безопасностью, чьи клиенты включают Минобороны России и ФСБ.

Аукцион (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Сбербанка

Автоматизированные банковские технологии (ЗАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Московского банка

Aia (ООО)

Россия

Компания

Организация

Провайдер услуг деловой авиации, контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Авиа Груп Норд (ООО)

Россия

Компания

Организация

Провайдер услуг деловой авиации , контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Авиа Групп Терминал (ООО)

Россия

Компания

Организация

Провайдер услуг деловой авиации, контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Концерн Авиаприборостроение (АО)

Россия 9 0003

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Госкорпорации Ростех

Азаров Николай

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр Украины

Азаров Олексий

000

Украина бывшего премьер-министра Украины

Азовский ликероводочный завод

Россия

Компания

Организация

Государственное предприятие, конфискованное новыми властями Крыма

B-Finance Ltd.

Британские Виргинские острова

Компания

Организация

Бизнес Олега Дерипаски

Бабаков Александр

Россия

Политик

Физическое лицо

Председатель комиссии Государственной Думы по законодательному обеспечению развития

ВПК

Бахарев Константин

Украина

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Государственной Думе Российской Федерации

Бахин Аркадий

Россия

Политик

Физическое лицо

0003

Первый заместитель министра обороны России

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Государственной Думе РФ

Балтех (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Компания, связанная с Банком Москвы

Banco VTB Africa S.A.

Ангола

Банк

Отраслевой

Дочерний банк ВТБ

Банк Москвы (ОАО)

Россия

Банк

Отраслевой

Пятый по величине банк в России. Контролируется ВТБ (см. Ниже)

Банк Россия

Россия

Банк

Организация

Банк, принадлежащий нескольким физическим лицам из санкционного списка

Банк ВТБ 24 (ПАО)

Россия

Банк

Отраслевой

Дочерняя компания ВТБ

Банк ВТБ Казахстан

Казахстан

Банк

Отраслевой

Банк ВТБ Казахстан

Баширов Марат

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр Совета самоуправления провозглашена «Луганской Народной Республикой»

Basic Element Limited

Джерси

Компания

Организация

Промышленная группа Олега Дерипаски

Басов Александр

Украина

Политик

Физическое лицо 9 0003

Заместитель министра госбезопасности самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Басова Лидия

Украина

Политик

Физическое лицо

Заместитель главы Севастопольской избирательной комиссии

Бастрыкин Александр

Россия

Политик

Физическое лицо

Председатель Следственного комитета Российской Федерации

Басурин Эдуард

Украина

Военный

Физическое лицо

Заместитель министра обороны самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Белавенцев Олег

Россия Политик

Физическое лицо

Полномочный представитель Президента РФ в Крымском округе; Член Совета безопасности РФ

Белик Дмитрий

Украина

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Госдуме РФ

Белоглинский элеватор (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая компания

Россельхозбанк

Белвнешэкономбанк (ОАО)

Беларусь

Банк

Отраслевой

Третий по величине банк в Беларуси, подконтрольный ВЭБ

Береза ​​Олег

Украина

Политик министр внутренних дел

Индивидуальный

самопровозглашенная «Донецкая Народная Республика»

Березин Федор

Украина

Политик

Физическое лицо

Официальный представитель Игоря Гиркина / Стрелкова (см. ниже)

Березовский у Денис

Украина

Политик

Физическое лицо

Командующий ВМС Украины (с 1 марта 2014 года)

Управление строительства железной дороги Беркакит-Томмот-Якутск

Россия

000 Компания

Entity компания участвовала в проекте соединения железнодорожных инфраструктур Крыма и России

Беседа Сергей

Россия

Политик

Физическое лицо

Начальник Службы оперативной информации и международных коммуникаций ФСБ

Беседина Ольга

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр экономического развития и торговли самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Безлер Игорь

Украина

Военный

Физическое лицо

Один из лидеров рс самопровозглашенной милиции Горловки Донецкой области

Бидёвка Владимир

Украина

Политик

Физическое лицо

Председатель Народного Совета т.н. Донецкой Народной Республики

Байк В Центр (ООО)

Россия

Компания

Организация

Компания Александра Залдастанова, лидера российского мотоклуба «Ночные волки»

Черноморский банк развития и реконструкции (АО)

Россия

Банк

Организация

Российский коммерческий банк с деятельность в Крыму

БМ Банк

Украина

Банк

Отраслевой

Филиал Банка Москвы в Украине

БМ Дирекция

Россия

Компания

Отраслевой

Филиал

Банка Москвы

BM Holding AG

Швейцария

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы в Швейцарии

БМ Проект (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания АО «Банк Москвы»

Владмир

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Генеральный директор и заместитель председателя Совета директоров Сургутнефтегаза

Богдановский Николай

Россия

Военный

Физическое лицо

Вооруженный Первый заместитель начальника Генштаба ВС РФ

Богатырева Раиса

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший министр здравоохранения Украины

Болотов Валерий

Украина

Военный

Физическое лицо

Один из лидеров протестного движения в Луганске

БОМ Эссет Менеджмент Лтд

Кипр

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы на Кипре

БОМ Финанс Лтд

Британские Виргинские острова

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы на Британских Виргинских островах

BOM Project Financing Ltd

Кипр

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы на Кипре

Бородай Александр

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Бородулина Светлана

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр топлива и энергетики эргия Крыма

Бортников Александр

Россия

Политик

Физическое лицо

Директор ФСБ

Бояркин Виктор

Россия

Военный

Физическое лицо

Бывший офицер ГРУ Олег Дерипаска, физическое лицо, подпадающее под санкции

БПО Печатники (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания ВТБ

БПС-Сбербанк

Беларусь

Дочерний банк

Сбербанк

Отраслевой

Банк

Отраслевой Бугров Олег

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр обороны самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Булгаков Дмитрий

Россия

Военный

Инди vidual

Заместитель Министра обороны Российской Федерации

Булгаков Вадим

Украина

Политик

Физическое лицо

Начальник ФСИН по Крыму и Севастополю

Булютин Андрей

Россия

Россия

Предприниматель

Россия Менеджер по развитию бизнеса Концерна Калашников

Бушмин Евгений

Россия

Политик

Физическое лицо

Заместитель спикера Совета Федерации

Список юридических и физических лиц Всемирного банка

1001777275556) * 47

Здание CFMCC, № 3, проспект Гонге, район Циншань, город Ухань , Пров Спа.中国 电力 工程 有限公司 智利 公司 (Регистрационный номер: 76.147.479-0) * 44

AV. Estoril 120 Oficina 403, Patentes Comerciales, Чили

Китай

Railway Construction Corporation Limited
(中国 铁 建 股份有限公司) * 38
No.40, Fuxing Road, Пекин 100855, Китай
Щелкните здесь, чтобы просмотреть список санкционированных аффилированных лиц

3

1

3

1

700MA4929UP3Q) * 47

23-й этаж, No.3, площадь Тайфу, Центр управления сетью природного газа, № 61, Биньху Ист-Роуд, Эчжоу

Китайская Народная Республика

3006663362723) * 47

No. 23, Jinjia Group, Village Hongqi, Changcheng Country, Yuhu District, Xiangtan

Китайская Народная Республика

200676467866A) * 47

No. 41, Cihu Road, Huangshi Port District, Huangshi

Китайская Народная Республика

02

107177746617B) * 47

Здание № 26, сад Ецзян, улица № 122, проспект Юи, Циншань

Китайская Народная Республика

1077

017532R)

1077

017532R18 Building, No. 80, Yejin Avenue, Qingshan District, Wuhan

Китайская Народная Республика

1077257817645) * 47

5-9 этажи, здание № 44, сад Бадацзя, улица № 38, район Циншань, Ухань

Китайская Народная Республика

910 PET30

Адрес компании	Дата наложения санкции	Санкция наложена	Основания
A.C.N. 098 304 440 Pty Ltd Уровень 15, Exchange Tower, 2 The Esplanade, Perth WA 6000, Австралия	с 23 сентября 2019 г. по 17 апреля 2023 г.	Условное отстранение от участия	2006 Консультант Руководящие принципы 1.22 (a) (i) — (ii) и Указания по закупкам 1997 г. 1.15 (a) (i) — (ii)
Adeshwar Infrabuild Limited * 43 Участок № 101, Часть III , GIDC Estate, Sector-28, Gandhinagar-382028, Gujarat, India	6 октября 2020 г. — 7 марта 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.14 (a) (ii)
Amber Real Estate Limited * 43 101, Kalpataru Synergy, Santacruz (Восток), Мумбаи -400055, Индия	6 октября 2020 г. — март 7, 2022	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.14 (a) (ii)
Aquarius International Consultants Pty Ltd Level 15, Exchange Tower, 2 The Esplanade, Perth 6000, Австралия	16 ноября 2017 г. — 17 апреля.2023	Условное отсутствие отстранения	Руководящие принципы для консультантов 2006 1.22 (a) (i) — (ii) и Руководящие принципы закупок 1997 г. 1.15 (a) (i) — (ii)
Пекин Scientech International Project Management Co., Ltd. 北京 兴 电 国际 工程 管理 有限公司 (регистрационный номер компании в Китае: 110104005019921; единый код социального кредита Китая: 108101186641X) * 44 7th Floor, China Electric Building, 9 Shouti South Road , Район Хайдянь, Пекин , Китайская Народная Республика	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Правила закупок, 1.16 (a) (ii)
China 1ST Metallurgical Construction (M) SDN. BHD. (Регистрационный номер: 0070174) * 47 Unit A-09-01, Garden Shoppe, One City, Jalan USJ 25 / 1F, UEP Subang Jaya 47650, Selangor Darul Ehsan Malaysia	апрель 20, 2021 — 19 апреля 2024 г.	Условное отсутствие отстранения	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
China Construction and Electric Equipment Philippine Corp.中国 建设 和 电力 设备 菲律宾 公司 (Регистрационный номер: CS200	6) * 44 2-й этаж, административное здание, Bataan Ecozone 2106, Mariveles Bataan, Филиппины	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
China First Metallurgical Construction India Pvt. ООО (Рег. №: 824054-К) * 47 Квартира №B / 1302, 13-й этаж, Bhoomi Paradise Sector-11, Sanpada (E) Navi Mumbai Maharashtra Индия	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное освобождение 006 02 Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
China First Metallurgical Group Co., Ltd. (рег. Номер:
27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii) 003 03 011 China National Electric Engineering Co., Ltd. (регистрационный номер компании в Китае: 100000000002358; единый код социального кредита Китая: 000101621105B) * 44 N o.9, South Shouti Road, округ Хайдянь, Пекин , Китайская Народная Республика	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) ( ii)
China Railway 23rd Bureau Group Co., Ltd. (中 铁 二十 三 局 集团 有限公司) * 38 No. 40, Fuxing Road, Пекин 100855, Китай Щелкните здесь, чтобы увидеть список санкционированных аффилированных лиц	4 марта 2020 г. — 3 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
China Railway Construction Corporation (International) Limited (中国 铁 建 国际 集团 有限公司) * 38 No. 40, Fuxing Road, Beijing 100855, China Щелкните здесь, чтобы просмотреть список санкционированных аффилированных лиц	4 марта 2020 г. — 3 марта 2022 г.	Условное не отстранение от участия	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
4 марта 2020 г. — 3 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a ) (ii)
CNEEC (Малайзия) SDN.BHD 中国 电力 工程 有限公司 马来西亚 公司 (Регистрационный номер: 806887-M) * 44 №6-2, Джалан 9 / 23E, Таман Данау Кота, 53300 Сетапак, Куала-Лумпур, Малайзия	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
CNEEC International Engineering (Thailand) Co., Ltd. 中国 电力 工程 有限公司 泰国 公司 (Регистрационный номер: 01055553149311) * 44 № 8/8 Soi Kaen Thong, Srinakarin Road, Sub-District, Pravet District t, Бангкок, Таиланд	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г. a) (ii)
CNEEC Nigeria Limited 中国 电力 工程 有限公司 尼日利亚 公司 (Регистрационный №: RC1112483) * 44 No.25, Euphrates Street, Maitama, Abuja , Нигерия	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное руководство без отстранения	1.16 (a) (ii)
CNEEC Pakistan Engineering Co., (SMC-PVT.) Limited 中 电工 巴基斯坦 工程 有限公司 (Регистрационный номер: 0101105) * 44 121-A, Street 5, Phase I, DHA, Lahore Cantt, Punjab, Пакистан	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
CNEEC Zambia Limited 中国 电力 工程 有限公司 赞比亚 公司 (Регистрационный номер: 105280) * 44 Участок № 56A Вилла, дорога Лусемфва, деревня Мулунгуши Лусака, провинция Лусака , Замбия	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное снятие ограничений на участие	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Iron Daipes Viet Duc Company — WAHSIN * 39 No.2, дорога 4A — Индустриальный парк Бьен Хоа II — Донг Най, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) ( ii)
Строительство канализации и бурения скважин (VIWASEEN.11) * 39 Пхо Куанг, палата № 2, район Тан Бинь, Хошимин, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
EGIS Geoplan Private Limited * 41 # 3/1, Железнодорожная платформа / Подъездная дорога, RV Shetty Layout, Шешадрипурам, Бангалор Карнатака 560020, Индия 1	3 5 16 июня 2020 — 15 июня 2022	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Egis India Consulting Engineers Private Limited * 41 Т-305, ТФ, Тирупати Плаза, Сектор -XI, (MLU) Пкт-4, Участок No.11, Dwarka, Delhi, 110075, India	16 июня 2020 г. — 15 июня 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii) 03 1
EGIS RMSI JV * 41 12/6, Saffron Square, Delhi Mathura Road, Faridabad, 121003, Индия	16 июня 2020 — 15 июня 2022	Условное освобождение Без отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
EGIS SRE JV Consulting Engineers Private Limited * 41 Участок № 66, Сектор 32 Гургаон, Харьяна 122001, Индия	16 июня 2020 г. — 15 июня 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
EINTL AARVEE EI JV * 41 T-T- Площадь, Сектор — XI, (МЛУ) Пкт — 4, Участок No.11, Dwarka, Delhi, 110075, India	16 июня 2020 г. — 15 июня 2022 г.	Условное не отстранение от права участия	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii) 03 1
EINTL EI JV * 41 T-305, TF, Tirupati Plaza, Sector — XI, (MLU) Pkt — 4, Plot No. 11, Dwarka, Delhi, 110075, Индия	июнь 16, 2020-15 июня 2022	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Energylink (India) Limited * 43 Участок № 494/1, возле храма Лорда Айяппы, Гандхинагар-382007, Гуджарат, Индия	Октябрь 6 марта 2020 г. — 7 марта 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.14 (a) (ii)
Ezhou Yiye Construction Co. Ltd. (рег. :
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024 года	Условно Нет -debarment	Контролируемое лицо санкционированного лица
Fang Chenggang MCC Xinggang Real Estate Co. Ltd. (регистрационный номер: 60067945) * 47 Xinggang, MCC Нет.276, North Bay Avenue, Gangkou District, Fangchenggang Китайская Народная Республика	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное не отстранение от прав	3 Подконтрольное лицо
Fang Chenggang Zhongyi Heavy Industry Co Ltd. (регистрационный номер: 600680138221T) * 47 Зона B, промышленный парк Гонче, район Ганкоу, Фангченгган 003 9102 003 Китайская Народная Республика 20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное отсутствие отстранения	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Hunan Yifu Real Estate Co.Ltd. (рег. Номер:	20 апреля 2021 — апрель 19, 2024	Условное освобождение от права собственности	Контролируемое лицо санкционированного лица
Kalpataru Metfab Private Limited * 43 Земельный участок № 101C, часть III -28, Gandhinagar-382028, Гуджарат, Индия	6 октября 2020 г. — 7 марта 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.14 (a) (ii)
MCC Real Estate (Huangshi) Co. Ltd. (рег. Номер:
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное не отстранение от прав	Контролируемая аффилированная компания санкционированного недвижимого имущества
MCC	MCC ) Co.Ltd. (регистрационный номер:
20 апреля 2021 — апрель 19, 2024	Условное отсутствие отстранения	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Центр инспекции огнеупорных материалов MCC (рег. Номер:
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное освобождение от прав	Контролируемое лицо Уполномоченное лицо
MCC Ruba International Construction Co. Ltd. (регистрационный номер: 00000017807/20070302) * 47 87Y, улица 18, фаза 3, DHA Лахор Пакистан	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное не отстранение от права участия	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
MCC Wuhan Metallurgical Architecture Research Co.Ltd. (регистрационный номер:
апрель 20, 2021 — 19 апреля 2024 г.	Условное не отстранение от права собственности	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Nam Beng Power Co., Ltd. 南奔 电力 有限公司 (регистрационный номер .: 01A-00018942 442 56 (D / 1) * 44 No.29, деревня Сапхангмо, район Сайсаита, Вьентьян, Лаос	27 октября 2020 г. — 26 апреля 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a)
ОАО «Армада» * 12	Выполняется	Выговор	Санкционные процедуры, раздел 9.04 (а)

Акционерное общество114MA1GUDR98U) * 47

Комната 305, 3-й этаж, Строение No.1, No. 6988, Jiasong North Road, Jiading District, Shangha i

Китайская Народная Республика

1165616X) * 47

Комната 1216, No. 3, No. 65 Lane, Huandong No.1 Road, город Фэнцзин, район Цзиньшань, Шанхай

Китайская Народная Республика

910 Southern Y0002 9100iye Industrial 930 Shenzhen429F) * 47

12-й этаж, здание A, Южный особняк CFMCC, улица Луофанг, район Луоху, Шэньчжэнь

Китайская Народная Республика

9

26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.

0

0 ООО «Строительство водоснабжения и канализации».15 (VIWASEEN.15) * 39

340/8 Cach Mang Thang Tam Str., An Thoi -Binh Thuy Ward, Can Tho City, Вьетнам

№52 Quoc Tu Giam, Van Mieu Ward, район Донг Да, Ханой, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
PT. Бумирехо * 13	Выполняется	Выговор ‚	Январь 1999 г. Руководство по закупкам, п. 1.15 (a) (ii)
PT.ПЕРВАЯ МЕТАЛЛУРГИЧЕСКАЯ ИНДОНЕЗИЯ КИТАЙ (Регистрационный номер: 00730691) * 47 Jalan pluit raya selatan, no 1 Apt CBD, pluit tower papyrus Tower 19G, Джакарта Утара 14440 Индонезия 1 1 1 — 19 апреля 2024 г.	Условное отсутствие отстранения	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
PVOIL-Phu Cau Tho Joint Stock Company * 39 148, Ho0003, Вьетнам, Вьетнам , Ханой, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Saicharan Properties Limited * 43 101, Kalpataru Synergy, Opp. Гранд Хаятт, Сантакруз (Восток), Мумбаи-400055, Индия	6 октября 2020 г. — 7 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.14 (a) (ii)
Shanghai Jiaxuan Real Estate Co. Ltd. (Регистрационный номер:	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024 года	Условное освобождение от прав	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
Shanghai MCC Fengjun Real Estate Co. Ltd. (регистрационный номер:
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное без отстранения	000 Подконтрольная организация 000
Shenzhen Yiye Property Co. Ltd. (рег. Номер: 300568503882K) * 47 No. 12-2, 12-й этаж, здание A, Южный особняк CFMCC, улица Луофанг, район Луоху, Шэньчжэнь Китайская Народная Республика	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное не отстранение от прав	Контролируемое дочернее предприятие санкционированного юридического лица
.Ltd. (регистрационный номер: 3001	20 апреля 2021 — апрель 19, 2024	Условное освобождение от права собственности	Контролируемое лицо санкционированного лица
Suoi Dau Инвестиции в водоснабжение, дренаж и строительство, ЗАО * 39 58 , 4-й этаж, Phuongersin, 4-й этаж Район Сай, приход Нячанг, Ханхоа , Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Techonology Services Joint Stock Company (TSC) * 39 3-й этаж, здание Thanh Binh, N07, B2, Thanh Thai Road, Cau giay, Ханой , Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Tianjin Yiye Construction Co. Регистрационный номер:	110786383276W) * 47 No.2, Wuxia Avenue, Dongli District, Tianjin Китайская Народная Республика	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное без отстранения	002 Санкционированная организация
Truong An-VIWASEEN Investment and Construction JSC * 39 Nr. 66, Nui Truc, Giang Van Minh, Ba Dinh, Ханой, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Vietnam Water and Environment Investment Corporation — JSC * 39 52 Quoc Tu Giam, Van Mieu Ward, район Донг Да Ханой, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
VIWASEEN Manpower Supply, Commercial and Tourism JSC VIWASEEN. (VIWASEEN.TMC) * 39 No. 52 Quoc Tu Giam, Van Mieu Ward, Dong Da District, Ханой , Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное освобождение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
VIWASEEN3 Joint Stock Company * 39 Km14 + 500 — Highway 1A, Lien Ninh, Thanh Tri, Ханой, Вьетнам	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
VIWASEEN6 Акционерное общество * 39 No. 52 Quoc Tu Giam, район Ван Мьеу, район Донг Да, Ханой, Вьетнам	26 марта, 2020 — 25 марта 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
VIWASEEN-Phuong Huong Environment Investment and Development JSC 002 Km , Район Чу Се, провинция Гиа Лай , Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Акционерное общество инвестиций в строительство инфраструктуры VIWASEEN (VIWASEEN.7) * 39 Tan Son, Hoa Son, Luong Son, Hoa Binh, Vietnam	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное снятие ограничений	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
ЗАО «Производство, строительство и монтаж водного оборудования» (VIWASEEN.14) * 39 №. 16, 17 Binh Duong street, Long Binh Tan, Bien Hoa, Dong Nai, Vietnam	26 марта 2020 — 25 марта 2022	Условное освобождение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 ( a) (ii)
АО «Строительство водоснабжения и канализации» № 1 (VIWASEEN.1) * 39 Аллея № 56, 85, ул. Ха Динь, Тхань Суан, Ханой, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
АО «Строительство водоснабжения и канализации» № 12 (VIWASEEN.12) * 39 Лот BT15, Nr. 18,19 Городской район Фуок Лонг, Фуок Лонг. Нячанг, Кханьхоа, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Акционерное общество по строительству и инвестициям в систему водоснабжения и канализации (WASECO) * 39 № 10 Pho Quang, Палата № 2, р-н Тан Бинь., Хошимин, Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное не отстранение от прав	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)

АО «Водоснабжение, канализация и механическое строительство» (VIWASEEN.2) * 39

Аллея № 56, 85, ул. Ха Динь, Тхань Суан, Ханой, Вьетнам

100597XD) * 47

Зал 1707, здание № 44, улица № 38, район Циншань, Ухань

Китайская Народная Республика

1077145695493) .Ул. 36, район Циншань, Ухань

Китайская Народная Республика

117758177969C) * 47

Промышленный парк Янлуо, район Синьчжоу, Ухань

Китайская Народная Республика

100688827937L) * 47

Комната 1501, дом № 44, улица № 38, район Циншань, Ухань

Китайская Народная Республика

900MA491T410K) * 47

No. 7, Fuchong Road, Xiaogan

Китайская Народная Республика

100MA49MU1D7D) * 47

A2020-19, 2-й этаж, Выставочный центр науки и технологий China Optical Valley, № 787, Gaoxin Avenue, зона нового высокотехнологичного развития Donghu в Ухане

Китайская Народная Республика

000MA54PRF05F) * 47

Комната 201, здание Chengjian, Lizhi Road, Dayong Town, Zhongshan

Китайская Народная Республика

Условное не отстранение от прав

26 марта 2020 г. — 25 марта, г. 2022	Условное отсутствие отстранения	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Водоснабжение, электрические и механические установки и строительство, ЗАО (VIWASEEN.4) * 39 км14 + 500 — шоссе 1A, Льен Нинь, Тхань Три, Ханой , Вьетнам	26 марта 2020 г. — 25 марта 2022 г.	Условное освобождение от права собственности	Руководство по закупкам, 1.16 (a) (ii)
Infstructure Construction Co.Ltd. (Регистрационный номер:
20 апреля 2021 — апрель 19, 2024	Условное освобождение от права собственности	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
Wuhan Yiye Architecture Installation Co. Ltd. (рег. Номер:
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное без отстранения	Подконтрольное аффилированное лицо санкционированного 0511
Wuhan Yiye Steel Structure Co. Ltd. (Рег. Номер:
20 апреля 20 апреля 20 апреля 2021 г. — 19 апреля 2024 г.	Условное отсутствие отстранения	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Wuhan Zhongyi Communication Construction Engineering Co.Ltd. (рег. Номер:
20 апреля 2021 — апрель 19, 2024	Условное освобождение от долга	Контролируемое лицо санкционированного лица
Xiangyang Yiye Real Estate Investment Construction Co. №7, Xinhua Road, Fancheng District, Xiangyang Китайская Народная Республика	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное без отстранения	002 Подконтрольная организация
Xiaogan MCC Construction Engineering Co. Ltd. (регистрационный номер:
20 апреля 20 апреля 2021 г. — 19 апреля 2024 г.	Условное освобождение от права собственности	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Yiye Construction Investment (Guangdong) Co.Ltd. (регистрационный номер: 300MA5G6Y92X0) * 47 2-й этаж, здание № 2, Новый высокотехнологичный промышленный парк Иньенг, улица Чуанфу, город Эфу, Шэньшань SCZ, Шэньчжэнь Китайская Народная Республика	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное не отстранение от права собственности	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
Yiye Construction Investment ( (Wuhan) Co. Ltd. .Номер:
20 апреля 2021 — 19 апреля 2024	Условное отсутствие отстранения	Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица
Yuxi Yiye Construction Co.Ltd. (рег. №: 402MA6L09MP6H) * 47 Комитет по районам общества Хуангуань, улица Юдай, район Хунта, Юйси, Юньнань Китайская Народная Республика	20 апреля 2024 г. — 19 апреля 2021 г. — апрель 19	Условное отсутствие отстранения	Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица
Zhongshan Sanshun Environmental Regularization Project Management Co. Ltd. (регистрационный номер:	20 апреля 2021 — 19 апреля 2024 006	Контролируемое лицо санкционированного лица
YOOSHIN ENGINEERING CORPORATION * 48 8 YEOKSAM-RO 4-GIL, SEOKNAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, SEEOKSAM-RO 4-GIL, СЕО 9109 910 910 9109 GU1002, Республика Корея 9109	30 июля 2021 — 29 декабря 2022	Условное не отстранение от прав	Мошенничество
TECHNO BRAIN GLOBAL FZ-LLC * 49 O. BOX 40097, RAKEZ, RAS AL KHAIMAH Объединенные Арабские Эмираты Положения о закупках 2 , параграф 2016 г. .2 a (ii) (iii) Приложения IV , параграф 2.2. a (ii) (iii) Приложения IV 71006 921 г. 9100 августа 2026 г. 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное без отстранения , параграф 2.2 Положения о закупках, параграф 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN TANZANIA * 49 PO КОРОБКА — 10295, УЧАСТОК № 1380/208, BIBI TITI MOHAMED ROAD, DAR ES SALAAM Танзания 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное без отстранения TECHNO BRAIN LIMITED; МАЛАВИ * 49 P.O. BOX — 2625, HAYAAT BUILDING OFF KAMUZU PROCESSION ROAD, LILONGWE Малави 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условные правила без отстранения 006 TECHNO BRAIN (U) LIMITED, УГАНДА * 49 4-Й ЭТАЖ, COLVILLE STREET, STATISTICS HOUSE, P.O. BOX 33339, KAMPALA Уганда 8 августа 2021 — 7 февраля 2023 Условное не отстранение Положения о закупках 2016, подпункт 2.2 a (ii) ( ) Приложения IV TECHNO BRAIN (MAURITIUS) LIMITED * 49 6-й ЭТАЖ, БАШНЯ A, 1 CYBERCITY, EBENE Маврикий Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN ZAMBIA LIMITED * 49 PLOT 6033 GREAT EAST ROAD, NORTH MEAD, LUSAKA, P.O. КОРОБКА NO — NM 96 Замбия 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN SWAZILAND (PTY) LIMITED * 49 P.O. BOX — 9530, MBABANE, ESWATINI, h200 Eswatini 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное освобождение от обязательств -параграф 2.2 Постановление о закупках (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN GHANA LIMITED * 49 PO BOX — AN 15830 ACCRA — NORTH, C89 / 2, KWAME NKRUMAH AVENUE, ADABRAKA, ACCRA Ghana 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное освобождение Положение о закупках, подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN RWANDA LIMITED * 49 P.O. BOX — 3952, UMUJYI WA KIGALI, GASABO, KIMIHURURA, KIGALI Руанда 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условные положения о закупках , подпункт , 2016 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN SA (PTY) LIMITED, ЮЖНАЯ АФРИКА * 49 ETG HOUSE, 62 WIERDA ROAD EAST, P.O. BOX — 78637, SANDTON, GAUTENG 2146 Южная Африка 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное без отстранения Постановление о закупках, подпункт 2.2 (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN NIGERIA IT SOLUTIONS LTD * 49 115, PALM AVENUE, MUSHIN, PO ВСТАВКА — 9024, ЛАГОС Нигерия 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение Положения о закупках 2016, подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN IT SOLUTIONS PLC — ETHIOPIA * 49 KIRKOS, KEBELE — 04, HOUSE NO. 183, P.O. КОРОБКА — КОД 2986 1250, ADDIS ABABA Эфиопия 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение 2016 Положения о закупках (ii) подпункт 2.2 (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN MOZAMBIQUE LIMITED * 49 AVENUE DA OUA, NO 1095, MAPUTO CIDADE Мозамбик 9102 Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN NAMIBIA (PTY) LTD * 49 ЧАСТНАЯ СУМКА 12012, AUSSPANNPLATZ, WINDHOEK 19 9102 9102 до 7 февраля 2023 г. Условное снятие ограничений Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN INDIA PRIVATE LIMITED * 49 2-293 / 82/712 / A, 2-Й, 3-Й ЭТАЖИ, ЗДАНИЕ NBK, ДОРОГА № 36, JUBILEE HILLS, ХАЙДАРАБАД — 500033, TELANGANA-TG Индия до 7 августа 20 февраля , 2023 Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016, подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN USA, LLC * 49 1, INNOVATION WAY, DELAWARE TECHNOLOGY PARK, NEWARK ,, NEWARK, DE, 19711 United States 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN EUROPE LIMITED * 49 FIRS HOUSE, FIRS ROAD, KENLEY, SURREY, CR8 5LD Великобритания 8 августа 2021 г. по 7 февраля 2023 г. Положение о закупках 2016, подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN INTERNATIONAL (PTY) LIMITED, ЮЖНАЯ АФРИКА * 49 ETG HOUSE, 62 WIERDA ROAD EAST, P.O. BOX — 78637, SANDTON, GAUTENG 2146 Южная Африка 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение от участия Положения о закупках от 2016 г., подпункт 2.2 a ) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN BURUNDI SPRL * 49 25, AVENUE DES ETATS UNIS, KIGOBE, GIHOSHA, BUJUMBURA-MAIRIE 19 8 августа 20000 г. до 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN SHARED SERVICES PRIVATE LIMITED * 49 2-Й ЭТАЖ, 613A, 15-Й КРЕСТ, 33-Й, ГЛАВНЫЙ, ДОРОГА 100 ФУТОВ, JP NAGAR 1-Й ЭТАП, БАНГАЛОР — 560078 Индия 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN INFORMATICS PRIVATE LIMITED * 49 8-2-293 / 82 / A / 796 / B, ROAD NO-36 JUBILEE HILLS, HYDERABAD — 500033, TELANGANA 003 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN BPO ITES LIMITED, КЕНИЯ * 49 PLOT L.R. НЕТ. 209/8523, NAIROBI 510 P.O. ВСТАВКА — 00100 Кения 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV TECHNO BRAIN BPO ITES (U) LIMITED, УГАНДА * 49 4-Й ЭТАЖ, COLVILLE STREET, STATISTICS HOUSE, P.O. BOX 12439, KAMPALA Уганда 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное не отстранение Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) ) Приложения IV INFO DJITAL LIMITED * 49 PLOT LR НЕТ. 209/377/1, WOODLAND ROAD, NAIROBI 57666 P.O. ВСТАВКА — 00200 Кения 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV KWIKBASKET SOLUTIONS LIMITED * 49 PLOT L.R. НЕТ. 209/377/1, WOODLAND ROAD, NAIROBI 57666 P.O. ВСТАВКА — 00200 Кения 8 августа 2021 г. — 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положения о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV DJITAL TECHNOLOGIES FZ-LLC * 49 JT010082, БЛОК ОБСЛУЖИВАНИЯ, AL JAZIRAH AL HAMRA, RAKEZ BUSINESS ZONE-FZ, RAS AL KHAIMAH 0 0 United Arab Emirates 8, 2021 — 7 февраля 2023 г. Условное отсутствие отстранения Положение о закупках 2016 г., подпункт 2.2 a (ii) (iii) Приложения IV Kalpataru Power Transmission Ltd. * 50 Зарегистрированный офис: Земельный участок № 101, Часть-III, GIDC Estate, Сектор-28, Гандинагар -382028, Гуджарат, Индия Корпоративный офис: 101, Kalpataru Synergy, Santacruz (Восток), Мумбаи 400 055, Индия 7 октября 2021 — 7 марта 2022 Условное не отстранение от прав Мошенничество Kalpataru Power DMCC, ОАЭ * 50 Unit No.2301, HDS Tower, участок № Ph2-F2, Jumeirah Lakes Tower, Дубай, ОАЭ 7 октября 2021 г. — 7 марта 2022 г. Условное без отстранения Контролируемая Уполномоченное лицо Kalpataru Power Transmission USA Inc. * 50 7500 Rialto Blvd, Suite 250 Austin, Texas 78735, USA 7 октября 20210003 9103 9103 910 9103 9103 9103 910 Условное отсутствие отстранения Контролируемое лицо санкционированного лица Kalpataru Power Transmission (Mauritius) Ltd. * 50 085718 С / о. International Financial Services Limited, IFS Court, Twenty Eight, Cybercity, Ebene, Маврикий 7 октября 2021 г. — 7 марта 2022 г. Условное без отстранения Контролируемая аффилированная организация Alipurduar Transmission Limited * 50 Участок № 101, Часть III, GIDC Estate, Сектор-28, Гандхинагар-382028, Гуджарат, Индия 1 — 7 октября 2021 г. 7, 2022 Условное освобождение от права собственности Контролируемое лицо санкционированного лица Kohima-Mariani Transmission Limited * 50 Земельный участок No.101, Part-III, GIDC Estate, Sector-28, Gandhinagar-382028, Gujarat, India 7 октября 2021 — 7 марта 2022 Условное не отстранение от прав Контролируемое лицо Уполномоченное лицо Kalpataru IBN Omairah Company Limited * 50 6757 Али Аль-Марузи — район Аль-Шохда, подразделение № 33, Эр-Рияд 13241-4018, Королевство Саудовская Аравия 9109 7 октября 2021 — 7 марта 2022 Условное отсутствие отстранения Контролируемое лицо санкционированного лица LLC Kalpataru Power Transmission Ukraine 003, 6, 0, 003, 50 0 Ул. Федора Пушиной, 8А, Киев 03115, Украина 7 октября 2021 — 7 марта 2022 Условное освобождение от прав Контролируемое лицо санкционированного лица Kalpataru Power Senegal SARL * 50 DAKAR (SENEGAL) — SICAP AMITIE 1, VILLA 3089, 003 9102 9102 9102 9102 Октябрь 9102 г. 7, 2022 Условное отсутствие отстранения Контролируемая аффилированная компания санкционированного лица Kalpataru Power Transmission Sweden AB * 50 Metallverks9, Швеция,002 7 октября 2021 г. — 7 марта 2022 г. Условное не отстранение от прав Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица Linjemontage 00 I Grastorp 134, 46722, Grastorp, Швеция 7 октября 2021 — 7 марта, 2022 Условное не отстранение от права собственности Контролируемое аффилированное лицо санкционированного юридического лица Linjemontage AS * 50 GRUB 0, 910, 0, Норвегия, 0, 0, Норвегия, 0, 0, Норвегия, 0, 0, 0, Норвегия. 2021 — 7 марта 2022 г. Условное не отстранение от прав Контролируемое лицо санкционированного лица Linjemontage Service Nordic AB * 50 467100 * 50 22, Box 7 октября 2021 г. — 7 марта 2022 г. Условное отсутствие отстранения Контролируемое аффилированное лицо санкционированного лица Jhajjar Ltd. * 50 Участок № 101, Часть III, GIDC Estate, Sector-28, Гандинагар-382028, Гуджарат, Индия 7 октября 2021 — 7 марта 2022 Условное освобождение Контролируемое лицо санкционированного лица Санкции не ограничивают доступ к финансам для российских корпораций Гарет Гор, Майкл Тернер, IFR МОСКВА / ЛОНДОН, 20 ноября (IFR) — США и Европа санкции непреднамеренно стимулируют деятельность тех же российских компаний, которые они должны наказывать, при этом некоторые в России хвастаются, что ограничения вызвали переделку местной финансовой системы, которая упростила и упростила доступ к финансированию. В основе финансового перераспределения лежат отечественные банки, такие как Сбербанк и ВТБ. Несмотря на запрет на доступ к мировым рынкам капитала, в обеих странах наблюдается рост корпоративных депозитов, поскольку российские компании, опасаясь эскалации западных финансовых санкций, репатриируют кучу наличности, хранящуюся за границей. Помимо обеспечения находящихся под санкциями банков дешевым источником твердой валюты, такой приток по иронии судьбы поставил российскую банковскую систему в более выгодное положение, чтобы помочь другим компаниям не выходить на мировые рынки либо потому, что они непосредственно подпадают под санкции, либо потому, что инвестор аппетит по долгам иссяк. «Теперь введены санкции, все больше и больше корпораций осознают, что существует риск, что их имя может оказаться в списке, и мы стали свидетелями ускоренного вывода ликвидности в иностранной валюте из иностранных банков и роста корпоративных депозитов в России», сказал Герберт Моос, заместитель президента ВТБ. За последний год корпоративные депозиты банка увеличились на 20%, что способствовало росту корпоративного кредитования — только в третьем квартале кредиты сектору увеличились на 13%.«Это огромный рост», — сказал Моос о притоке депозитов. «Практически все это евро или доллары. В основном это наличные, которые нам возвращают из европейских или американских банков ». По данным Центрального банка России, несмотря на глубокую рецессию, вызванную ценами на нефть, в этом году объем корпоративного кредитования в стране вырос на 7,1%. Это повышение стало спасением для компаний, лишенных доступа к рынкам капитала, что доказывает ошибочность прогнозов массовых дефолтов. РЫНКИ ЗАКРЫТЫ Хотя подавляющее большинство российских компаний могут свободно выходить на мировые рынки капитала, санкции и резкое падение цен на нефть и газ — основные статьи экспорта России — фактически закрыли рынок для многих.В 2012 году российские компании привлекли 40 млрд долларов США в результате 60 сделок с еврооблигациями. В этом году было заключено всего пять сделок на сумму менее 5 млрд долларов США. Тем не менее, компании говорят, что доступ к финансам остается беспроблемным и дешевым, что вызывает вопросы об эффективности санкций, введенных в прошлом году для наказания России за ее роль в конфликте на Украине. Первоначально санкции были направлены против лиц, близких к сердцу правительства России, но позже были расширены, чтобы запретить некоторым компаниям доступ к международным финансовым рынкам. «Есть очередь из российских и иностранных банков, желающих предоставить нам кредиты — мы постоянно принимаем звонки», — сказал Всеволог Розанов, финансовый директор несанкционированного российского конгломерата «Система». «Лучшие компании теперь имеют более легкий доступ к кредитам — и с более низкими спредами по сравнению с ставками центрального банка — чем они были до санкций». Два элемента сыграли ключевую роль в адаптации российской финансовой системы к частичному закрытию международных рынков капитала: решительные шаги ЦБ РФ по обеспечению финансирования банков страны после обвала рубля в прошлом году и репатриация десятков миллиардов депозитов юридических лиц. Операции ЦБ РФ наводнили банковскую систему ликвидностью, помогая компенсировать потерю международного финансирования и отток депозитов в более мелких банках. На пике своего развития в декабре прошлого года центральный банк предоставил банкам страны ссуды на сумму 9,3 трлн рублей (142 млрд долларов США), что составляет 15% их балансовых отчетов, посредством различных операций. «Рынок еврооблигаций традиционно важен для российских банков как источник фондирования, но не является решающим», — сказал Алексей Симановский, заместитель председателя Центрального банка.«Лучше иметь доступ, но если доступа нет, то банки находят альтернативные источники. Экономике нужно финансирование, и она будет финансироваться ». ИЗБЫТОЧНАЯ ЛИКВИДНОСТЬ В то же время, по данным ЦБ, в этом году объем депозитов банков вырос на 14%. Более крупные банки получили особую выгоду, поскольку россияне берут свои деньги из более мелких банков, которые считаются менее безопасными. Но массовая конвертация в доллары и репатриация зарубежных вкладов корпорациями также привели к значительному притоку долларов. Приток долларов был настолько велик, что банки начали отказываться от репо-операции на сумму 50 млрд долларов США, созданной ЦБ РФ в прошлом году для гарантии доступа к твердой валюте. «У нас более чем достаточно ликвидности, особенно в иностранной валюте», — сказал Илья Поляков, заместитель председателя правления несанкционированного кредитора Росбанк. Росбанк использовал избыточную ликвидность от большого притока депозитов, чтобы помочь корпоративным клиентам выйти на международные рынки.Это был уполномоченный ведущий организатор займа в размере 750 млн долларов США для российской компании по производству удобрений «ЕвроХим», например, и займа в размере 350 млн долларов США для горнодобывающей компании «Полиметалл». Ни одна из компаний не находится под финансовыми санкциями. В этом году банк увеличил ссудный портфель юридических лиц на 7,5%. Выдача кредитов в третьем квартале вдвое больше, чем год назад. «В течение некоторого времени мы стремились увеличить наш корпоративный кредитный портфель, и текущая ситуация является хорошей возможностью для этого — и для поддержки новых и существующих клиентов в эти трудные для российской экономики времена», — сказал Поляков. .«Как и государственные банки, мы активно пытаемся поддержать многие из этих компаний». Банки, базирующиеся в России, не единственные, кто предоставляет кредиты. Документы Газпрома показывают, что нефтяная компания, которая не находится под финансовыми санкциями, но которая была закрыта от мировых рынков облигаций в течение года до прошлого месяца, получила в январе 350-миллионный годовой заем от итальянского кредитора Intesa Sanpaolo и 300-миллионный четырехкратный кредит. годовой заем от UniCredit в июне. JP Morgan привлек трехлетний заем в размере 500 млн долларов США от консорциума международных банков в апреле.В начале года Deutsche Bank провел две такие сделки на общую сумму 360 млн. Долл. США. Banca IMI — инвестиционно-банковское подразделение Intesa Sanpaolo — UniCredit и JP Morgan были выбраны руководителями еврооблигаций Газпрома, когда они вернулись в октябре. «Российские компании не сидели сложа руки, ожидая, когда снова откроются рынки облигаций», — сказал Поляков. «Они обратились к своим запасным планам и искали альтернативные источники финансирования, такие как двусторонние займы и клубные сделки: и во многих случаях они их находили. ПРИГОДНЫЕ КЛИЕНТЫ Повышение ликвидности в российской банковской системе и конкуренция со стороны международных банков, которые будут рассматриваться как помощь прибыльным клиентам в трудные для них времена, привели к тому, что многие крупные компании могут брать кредиты по более низким ставкам, что измеряется выше ставок центрального банка — чем до введения режима санкций. Даже организации, попавшие под санкции, извлекают выгоду из ситуации. Лукойл, который находится в санкционном списке и не может выйти на международные рынки, более чем утроил свои краткосрочные заимствования в иностранной валюте в первом полугодии до 1 доллара США.1млрд. За это время его средневзвешенная годовая процентная ставка упала с 4,44% до 2,77%. Хотя международные банки не могут давать ссуды лицам, подпадающим под санкции, на срок более 30 дней, российские банки вольны делать это. «Наша роль — предоставлять финансирование компаниям, которые в нем нуждаются, и этим мы занимаемся в предыдущие месяцы», — сказал Александр Морозов, финансовый директор Сбербанка, крупнейшего кредитора страны, который находится в санкционном списке. «Мы рассматриваем текущую ситуацию как возможность расширить наш кредитный портфель в определенных секторах экономики, например, в экспортерах.У нас есть избыток долларовой ликвидности по очень низкой цене, и мы намерены ее использовать ». НЕПРЕРЫВНЫЙ Но некоторые предупреждают, что текущая ситуация неприемлема и что потребности в корпоративном финансировании заметно снизились из-за продолжающейся спада, вызванного нефтью, в России, что вынудило многие компании сократить капитальные затраты. По их мнению, когда рост возобновится, банковская система может оказаться недостаточной для удовлетворения потребностей корпоративных заимствований. «Основные средства уже загружены на полную мощность, и, если российская экономика должна расти и увеличивать свои производственные мощности, необходимы огромные инвестиции», — сказал Ираклий Мтибелишвили, председатель банковского управления Citigroup в России.«Местное финансирование может растянуться только на определенное время; Совершенно очевидно, что стране нужны международные рынки капитала. Должен быть некоторый возврат к нормальной жизни ». Он считает, что санкции не повлияли на долгосрочный аппетит российских корпоративных еврооблигаций, и указал на две крупные сделки в октябре — одну с «Норильским никелем» и другую с «Газпромом», подписка на которые была значительно превысила — как доказательство того, что многие инвесторы все еще скрывается в стороне, когда другие корпорации вернутся. «Рынок такого размера не может просто так исчезнуть», — сказал Мтибелишвили. «Как крупнейшая экономика в регионе и крупнейший эмитент облигаций — по крайней мере, в прошлые годы — Россия была и всегда будет чрезвычайно важна для международных инвесторов». ПЕРЕПАД НАДЕЖНОСТИ Однако многое будет зависеть от того, насколько быстро будут сняты санкции. Внешний долг России достиг пика в 732 миллиарда долларов в июне прошлого года. Поскольку рынки капитала в основном закрыты, а российская финансовая система адаптируется к новым реалиям, зависимость от внешнего капитала падает.К сентябрю внешний долг упал до 521 млрд долларов США. «Хотелось бы надеяться, что санкции скоро будут сняты, потому что они все равно не дают эффекта», — сказал Морозов. «Но мы не можем делать никаких предположений и поэтому не можем полагаться на возможность открытия международных рынков капитала. У нас должно быть альтернативное финансирование ». Некоторые компании говорят, что даже если бы они смогли заключить сделку прямо сейчас, при такой низкой стоимости финансирования в России — даже в условиях санкций — в этом было бы мало смысла. «Когда вы принимаете во внимание цену свопов и хеджирования, выпуск еврооблигаций сейчас не имеет никакого смысла», — сказал финансовый директор Системы Розанов. «Условия гораздо менее привлекательны, чем условия двусторонних кредитных сделок, продвигаемые многими российскими и иностранными банками». (Отчет Гарета Гора и Майкла Тернера; редактирование Мэтью Дэвиса и Джона Патрика) Санкции перевешивают патриотизм для российских банков в Крыму Алисса де Карбоннель, Элизабет Пайпер * Украинские банки уходят из Крыма после аннексии * Крупные российские банки пока не прибывают * Путин надеется на русский патриотизм в Крыму СИМФЕРОПОЛЬ, Крым / МОСКВА, 9 апреля (Рейтер) — В спешке обслужить клиентов, желающих открыть рублевые счета, сотрудники первого российского банка открыть свои двери в Крыму еще не успели открыть ящики, сложенные в подъезде, или повесить соответствующую вывеску. Вместо этого они полагаются на пластиковый баннер с красными буквами: «Российский национальный коммерческий банк: ваш российский банк в Крыму!» Не то, чтобы RNCB рекламировал свои услуги. В связи с закрытием украинских и западных банков 2 миллиона жителей Крыма были вынуждены иметь дело с наличной экономикой с тех пор, как Россия аннексировала Черноморский полуостров в прошлом месяце, что является иллюстрацией экономических препятствий, которые могут возникнуть в спорном регионе. Только три российских банка предприняли шаги, чтобы заполнить вакуум, патриотизм, который разжигал президент Владимир Путин, возвращая «неотъемлемую часть России», рухнул перед лицом западных санкций, которые отпугнули крупных кредиторов страны. В частности, многие российские кредиторы были встревожены действиями Visa и MasterCard по прекращению предоставления услуг, хотя в большинстве случаев временно, по операциям с участием банков, акционеры которых были в черном списке США. РНКБ был первым российским банком в Крыму после аннексии региона, поспешно открывшись в некоторых из отделений, оставшихся пустыми украинскими дочерними предприятиями российских государственных банков, Сбербанка, ВТБ и Банка Москвы, которые свернули свою работу в область. За ним последовали два небольших региональных банка, ориентированных на Россию, чья ограниченная деловая активность — у них мало сделок за пределами России — означает, что им меньше опасаться санкций, чем более крупным финансовым учреждениям с международными рисками. Для малого бизнеса и жителей Крыма отсутствие вариантов вылилось в длинные очереди в наспех обставленных отделениях, подобных этому в столице Крыма Симферополе, чтобы открыть рублевые счета. «Одна из самых острых проблем — это банковская система», — сказал Александр Баталин, председатель правления производителя электрических инструментов «Фиолент», который на прошлой неделе открыл счет в RNCB. В прошлом месяце его фабрика заплатила своим 1800 сотрудникам наличными после того, как ее счета в украинском Приватбанке были заморожены. Компания не смогла выполнить заказ на новое европейское оборудование. «Банковская система развивается очень медленно. Есть только два банка (которые работают), но там есть такие линии, они не готовы обслуживать новый спрос », — сказал он. ОТСУТСТВИЕ ИНТЕРЕСА Российские официальные лица сетуют на отсутствие интереса у банков к работе в Крыму, который проголосовал за присоединение к России на референдуме 16 марта, который Запад назвал нелегитимным. Имея большинство этнических русских, Путин приветствовал возвращение Крыма как победу, отмахнувшись от санкций в отношении ближайших должностных лиц и банка «Россия», кредитора, который Вашингтон называет «личным банком» для его ближайшего окружения. Но опыт банка «Россия», который после внесения в черный список США прекратил все операции с иностранной валютой для работы только с рублем, насторожил другие банки. Два ведущих банка России, Сбербанк и ВТБ, еще не открыли прямой бизнес в Крыму и говорят, что в настоящее время там работают только некоторые отделения их украинских субсидий. Алексей Симановский, первый заместитель председателя центрального банка, сказал, что не все банки были напуганы. «Есть такие, которых нельзя запугать санкциями — они работают только в России», — сказал он. «Может быть, завтра (крупных банков) там не будет, но я верю, что ситуация разрешится сама … в обозримом будущем, я уверен, что там будут крупные банки». На данный момент более мелкие региональные банки могут держать офисы в тепле на тот момент, когда более крупные банки решат, что они могут вернуться, когда у них будет более четкое представление о западных санкциях и любых возможных юридических действиях Киева по захвату российских активов. Они также могли получить неплохую прибыль. «Природа не терпит пустоты. Украинские банки уходят, а российские приходят. На полуострове не хватает банковских услуг, поэтому, несмотря на то, что сложно назвать здоровой экономикой, банки все же могут получать здоровую прибыль », — сказал Максим Осадчий, руководитель аналитического отдела банка CFB. «При таком отсутствии банковских услуг они могут поднять цены». Но даже небольшие банки в некоторой степени подвержены влиянию западных систем, что показывает, что немногие учреждения могут работать изолированно во все более глобальной экономике. ПОДКЛЮЧЕНО Осадчий сказал, что РНКБ выпускает как MasterCard, так и Visa, и имеет корреспондентские счета в банках-нерезидентах, но с очень маленьким балансом и оборотом. Местные СМИ сообщили, что недавно банк был продан дочерней структурой ВТБ — Банком Москвы двум крымским компаниям, близким к новой администрации. РНКБ не смог предоставить подробную информацию о сделке, о которой было сообщено. Второй банк, Genbank, открыл свои двери в пятницу, сообщают местные СМИ. Имея два филиала — один в сибирском городе Омске и в Ростове-на-Дону на юге — и головной офис в Москве, банк выпускает карты Visa и имеет в своем портфеле ценных бумаг кредитные обязательства нерезидентов, номинированные в иностранной валюте. Крайинвестбанк из Краснодарского края на юге России, прямо над Керченским проливом от Крыма, выпускает карты MasterCard и Visa и имеет корреспондентские счета в банках-нерезидентах. Генбанк и Крайинвестбанк не были доступны для комментариев сразу. Эти трое еще не в состоянии заполнить пространство, оставленное Приватбанком, у которого была крупнейшая сеть банковских услуг в Крыму с 339 отделениями. Он закрыл их в середине марта. «На моей карте было менее 3 000 гривен для выплаты зарплаты в Приватбанке.Для меня это небольшая потеря, но, тем не менее, это не очень приятно », — сказал Кемаль Адабашев, владелец стоматологической клиники. «Вести бизнес становится все труднее и труднее; цены растут ». Глава администрации крымского города Севастополя Дмитрий Белик предположил, что банки обанкротили своих клиентов в Крыму, критикуя Райффайзен Банк Аваль за закрытие крымских филиалов до 15 апреля. Аваль предложил своим крымским клиентам выбор — либо закройте свои счета до 15 апреля и потеряв процент за досрочное расторжение контрактов, либо дождитесь и затем закройте их в филиалах на материковой части Украины. «Их никто не гонит из Севастополя. Мы предлагаем всем банкам Севастополя продлить регистрацию, получить лицензию ЦБ РФ и продолжить работу в Севастополе », — сказал Белик. Он раскритиковал украинских кредиторов за то, что они не продают свои сети своим «российским коллегам». По этому пункту украинский Приватбанк не разыгрывается. «Информация появится в ближайшие дни», — ответили в компании на вопрос, что они собираются делать со своими филиалами в Крыму. Сейчас большинству жителей Крыма придется подождать. «Мне никто не сказал, что банк не работает», — сказала 27-летняя Катя Милко, которая работает в электронной фирме и хотела вывести свою зарплату из местного подразделения итальянского банка Unicredit, который сейчас выставлен на продажу. «В другом банке такие длинные очереди, я даже представить себе не могу, чтобы открыть там счет. Придется поговорить с начальством ». (Дополнительный репортаж Натальи Зинец в Киеве, Оксаны Кобзевой и Кати Голубковой в Москве; редактирование Тимоти Херитэдж и Джанет Макбрайд) Черный список ЕС и документы Пандоры Концепция утечки финансовых документов.Выборочный фокус. Концепция. Стаффорд, Великобритания, октябрь … [+] 6, 2021 г. getty Tax Notes Репортер Сара Паез обсуждает черный список налоговых убежищ ЕС и потенциальное влияние недавно выпущенных документов Pandora. Эта стенограмма была отредактирована для большей ясности. Дэвид Д. Стюарт: Добро пожаловать на подкаст. Я Дэвид Стюарт, главный редактор Tax Notes Today International .На этой неделе: снова в черном списке. 3 октября консорциум международных журналистов опубликовал первую в сборнике статей, основанных на утечке информации, получившей название «Документы Пандоры». Эти документы, как сообщается, показывают, как богатые, знаменитые и влиятельные люди мира используют налоговые убежища, чтобы скрыть свои активы и потенциально избежать уплаты налогов в своих странах. Хотя мы и раньше видели подобные релизы, такие как Панамские документы в 2016 году и Райские документы в 2017 году, документы Пандоры связывают вдвое больше политиков и общественных деятелей с оффшорной деятельностью, вызывая новые и усиленные призывы к подавлению налоговых убежищ. . На этом фоне у ЕС есть свои собственные расчеты с налоговыми убежищами. Его черный список налоговых убежищ сталкивается с растущей критикой и призывами к реформе. Как страны реагируют на документы Пандоры? Можно ли ожидать реформирования «черного списка» ЕС? Здесь, чтобы поговорить об этом подробнее, находится репортер Tax Notes Сара Паез. Сара, добро пожаловать обратно на подкаст. Сара Паэз: Спасибо, что пригласили меня. Как здорово вернуться. Дэвид Д.Стюарт: Начнем с самого начала. О чем мы говорим, когда говорим о налоговой гавани? Sarah Paez: Налоговой гаванью обычно считается юрисдикция, которая предлагает иностранным компаниям или физическим лицам практически нулевые налоговые обязательства по их банковским депозитам. Они также могут предложить отсутствие прозрачности в отношении бенефициарного владения компании или любых других специальных экономических или налоговых режимов. Дэвид Д. Стюарт: Налоговые убежища, похоже, сыграли большую роль в выводах Документов Пандоры.Как страны реагируют на эти выводы? Сара Паэз: Ну, это была довольно большая реакция. Реакцией было некоторое возмущение, и это было повсеместно. Например, в Европейском парламенте во время пленарных дебатов среди членов Европейского парламента прошла обширная дискуссия о необходимости ликвидировать то, что они называют этими юридическими лазейками, которые были обнаружены в Документах Пандоры, чтобы законодательно устранить их. существование. Но за пределами ЕС были ответы от чешской полиции и Чешской Республики, в которых в основном говорилось, что они собираются расследовать все без исключения утверждения, содержащиеся в Документах Пандоры.Это также включает их собственного премьер-министра Андрея Бабиша. Что касается других стран, то австралийские налоговые органы и правительство Пакистана заявили, что будут исследовать выводы, содержащиеся в Документах Пандоры. Это действительно большой отклик во всем мире. Дэвид Д. Стюарт: Вы недавно глубоко погрузились в черный список ЕС. Не могли бы вы начать с некоторой предыстории того, что такое черный список ЕС? Какой цели это служит? Сара Паес: Черный список налоговых убежищ ЕС, известный как список юрисдикций ЕС, не сотрудничающих в сфере налогообложения, по сути, представляет собой инструмент мягкого права, который ЕС использует, чтобы называть и осуждать юрисдикции, не входящие в ЕС, законами и политиками, которые способствовать уклонению от уплаты налогов.Черный список ЕС администрируется Группой по кодексу поведения, которую ведет Совет ЕС. Это орган, который в основном утверждает и координирует законодательство ЕС. Дэвид Д. Стюарт: Как страны добавляются в черный список? Сара Паэз: Ну, это немного секретный процесс. Группа по Кодексу поведения обычно собирается тайно. Обычно они не делятся протоколами своих собраний до тех пор, пока они не состоятся. Они в основном решают, какие страны, которые они проверили, соответствуют критериям, изложенным в критериях черного списка Группы по Кодексу поведения. Словарная статья объясняет значение слова «налоговая гавань». getty Дэвид Д. Стюарт: Какие страны в настоящее время включены в список? Сара Паес: Текущий список, который был принят Советом 5 октября, включает Американское Самоа, Фиджи, Гуам, Палау, Панаму, Самоа, Тринидад и Тобаго, Виргинские острова США и Вануату. В этой версии списка Ангилья, Доминика и Сейшельские острова были фактически удалены и помещены в серый список, который включает юрисдикции, которые подлежат усиленному надзору и рассмотрению прогресса Советом. Дэвид Д. Стюарт: Как мы читали в некоторых недавно опубликованных статьях Pandora Papers, Южная Дакота стала налоговой гаванью. Итак, никакая часть США не попала в этот список? Сара Паэз: Что ж, краткий ответ — нет. Хотя, если вы хотите коснуться волос, я думаю, вы могли бы указать, что в список попали три территории США: Американское Самоа, Гуам и Виргинские острова США. Но вы правы. Южная Дакота, которая была объявлена ​​налоговым убежищем, а также Делавэр не были в списке. Дэвид Д. Стюарт: Теперь я понимаю, что есть также некоторые разногласия по поводу стран, которые попали в список. Не могли бы вы рассказать нам об этом? Сара Паэз: Конечно. Есть много споров, которые возникли вокруг стран, которые находятся в списке. Некоторые критические замечания со стороны законодателей, налоговых наблюдателей и общих наблюдателей говорят о том, что список не заходит достаточно далеко и что в нем недостаточно стран. Но другие вышли и заявили, что список несправедлив по отношению к определенному типу стран, не входящих в ЕС, а именно к малым островным государствам.Человек, с которым я разговаривал для своей статьи, критиковал то, что большинство черных стран часто попадают в эти списки. Итак, существует много споров как о том, почему список не заходит достаточно далеко, так и о том, как он может зайти слишком далеко в неправильном направлении. Многие из этих стран, занесенных в черный список, относятся к странам с низким уровнем дохода. У многих из них нет ресурсов для реализации многих изменений, которые хотел бы видеть ЕС. Многие из этих изменений устанавливаются стандартами ОЭСР для ее глобального форума.Страны ОЭСР часто бывают более богатыми. Часто это более связанные страны, члены G-7 и G-20. Как видите, многие страны в этом списке не являются членами ОЭСР. Они не входят в инклюзивную структуру. Наблюдатели высказывали вполне обоснованную критику, утверждающую, что это просто несправедливо, потому что эти страны оцениваются по стандарту, который они не устанавливали и не создавали. Дэвид Д. Стюарт: Давайте поговорим немного подробнее о критике того, что этот список не делает то, что он должен делать, чтобы остановить уклонение от уплаты налогов.Что об этом говорят? Сара Паэз: Конечно. Я думаю, что, вероятно, лучшим примером, который инкапсулирует это утверждение о том, что черный список не заходит достаточно далеко, что он не охватывает страны, которые он должен, является случай с Турцией. Переговоры о вступлении между Турцией и ЕС в виде загадки getty Турция не попала в черный список. Причина, по которой это примечательно, заключается в том, что в феврале этого года совет попросил Турцию к 31 мая взять на себя политическое обязательство на высоком уровне активировать автоматический обмен информационными отношениями для налоговой информации с шестью странами-членами, которые в настоящее время не имеют таких отношений. с участием.Это были Австрия, Бельгия, Кипр, Франция, Германия и Нидерланды. Это нужно было сделать до 30 июня. Он также попросил Турцию направить всем государствам-членам информацию за 2019 финансовый год до 1 сентября, а также информацию за 2020 и 2021 финансовые годы до 30 сентября этого года, а затем 30 сентября следующего года. Просто чтобы не отставать от этих графиков автоматического обмена информацией. Турция действительно активировала обмен информацией к 30 июня.Но не со всеми странами-членами. Это было сделано с 26 государствами-членами, за исключением Кипра, с которым Турция не поддерживает дипломатических отношений. Это в основном нарушает критерии ЕС, которые фактически помещают Турцию в черный список. Но этого не произошло. Было много законодателей, наблюдателей и людей, которые наблюдали за этим, и были очень недовольны этим, и действительно задавались вопросом, почему именно Турция была исключена из черного списка, но не все эти другие страны, которые оказались в черном списке. . Дэвид Д. Стюарт: Поскольку все на определенном уровне является политическим, как политика влияет на черный список? Сара Паэз: Отличный вопрос. Политика — действительно основа этого черного списка. Хотя мы не всегда можем сказать наверняка, потому что мы не находимся в комнате, где происходят все эти обсуждения, я могу сказать, что многие люди официально заявили, что исключение Турции из черного списка было абсолютно политическим делом. двигаться, учитывая политический контекст того, что происходит между Турцией и ЕС.Уступки Совета в пользу Турции были сделаны на фоне серьезной политической напряженности между Турцией и ЕС и его союзниками. Например, США ввели санкции против Турции в декабре 2020 года за ее покупку в июле 2019 года системы ПВО С-400 у России. Тем временем государства-члены ЕС Кипр и Греция в течение многих лет находятся в состоянии разногласий с Турцией по поводу морских границ Восточного Средиземноморья и энергетических ресурсов. Было много политических беспорядков.Один депутат упомянул мне, что кризис беженцев, происходящий с Турцией, также используется как своего рода инструмент политического манипулирования, чтобы заставить ЕС не вводить санкции или какие-либо санкции против Турции. Это определенно повлияло на это решение. Но есть и другие примеры, когда ЕС оставил определенные страны из списка по политическим причинам, например, США и несколько своих собственных государств были исключены из списка. Некоторые источники в ЕС сообщили нам, что ЕС действительно хочет сохранить отношения с США.S., и поэтому это действительно не противоречит тому факту, что США не предоставляют столько налоговой информации ЕС, сколько ЕС делится с США в соответствии с Законом о соблюдении налоговых требований для иностранных счетов. Этот закон обязывает иностранные страны делиться иностранными банковскими счетами граждан США с налоговыми органами США. Но у США нет взаимности с другими зарубежными странами. Законодатели ЕС годами указывали, что это крайне несправедливо и несбалансированно. Это еще одна политическая причина того, кто попадает в список, а кто нет. Другие источники сообщили нам, что для ЕС было бы не лучшим решением помещать США в черный список, потому что США считаются союзником. Им необходимо уметь работать вместе над другими политическими проблемами высокого уровня. Но на самом деле причины можно продолжать и продолжать. Дэвид Д. Стюарт: Где сегодня находится черный список? Ожидаем ли мы каких-либо дополнительных изменений или исправлений в нем? Сара Паэз: Что ж, в настоящее время Группа по Кодексу поведения обсуждает, следует ли реформировать объем своего мандата.Как я упоминал ранее, Группа по Кодексу поведения — это, по сути, политическая группа высокого уровня в Совете, которая работает над всеми аспектами черного списка ЕС. Группа по Кодексу поведения была создана в 1997 году как группа ЕС, которая работает над прекращением вредных налоговых практик, угрожающих доходам ЕС. В настоящее время в совете ведутся обсуждения. По словам налогового комиссара ЕС Паоло Джентилони, в совете есть меньшинство стран-членов, которые в настоящее время выступают против реформирования какой-либо части мандата Кодекса поведения.Но он считает, что с помощью председательства Словении в Совете ЕС они добились немного большего прогресса в том, чтобы заставить эти страны-члены своего рода согласиться на пересмотр мандата. Комиссар Европейской экономики Паоло Джентилони выступает с речью в Европейском парламенте … [+] пленарное заседание в Страсбурге, восточная Франция, 15 сентября 2021 г. (Фото YVES HERMAN / POOL / AFP) (Фото YVES HERMAN / POOL / AFP через Getty Images) БАССЕЙН / AFP через Getty Images Этот пересмотр будет включать новый подход к оценке вредных налоговых практик.Группа по Кодексу поведения обсуждала, проводить ли проверку юрисдикций на основе трех критериев: приводит ли мера к двойному освобождению от налогов или налоговых льгот, оказывает ли она существенное влияние на место проживания экономической деятельности и существует ли причинно-следственная связь между эти первые два критерия. Группа также обсуждает пересмотр географического охвата критериев включения в список, чтобы ЕС действительно мог проверить больше стран для включения в черный список. Кроме того, группа обсуждает процесс, который позволит эффективно согласовать защитные меры против юрисдикций, внесенных в черный список ЕС. Это фактически добавило бы более строгие меры, чтобы умолять юрисдикции изменить свои вредные налоговые режимы. Они также пытаются собрать более вредные налоговые практики в рамках критериев черного списка, чтобы не было юрисдикций, которые выходят за рамки критериев включения, но при этом предоставляют такую ​​же возможность для уклонения от уплаты налогов или, в некоторых случаях, даже для уклонения от уплаты налогов. . Дэвид Д. Стюарт: Сара, это было потрясающе. Спасибо, что были здесь. Сара Паэз: Большое спасибо за то, что пригласили меня. российских банков столкнулись с проблемой «грязных» заемщиков, поскольку ESG ужесточается. Три бродячих собаки с ярко-зеленой шерстью, загрязненные неизвестным токсичным веществом, в Подольске, примерно в 22 милях от центра Москвы, 18 февраля. Источник: Getty Images News У ESG появился новый вентилятор.В первые недели 2021 года российский банковский сектор продемонстрировал любовь к этической инвестиционной философии, которая постепенно трансформирует мировой финансовый сектор. В конце января крупнейший банк России, Сбербанк России, присоединился к принципам ответственной банковской деятельности ООН. Это объявление совпало с завершением выпуска социальных еврооблигаций на сумму 300 млн долларов ПАО «Совкомбанк», первого государства, подписавшего инициативу ООН в 2019 году. дней спустя Ассоциация банков России объявила, что она утвердила рекомендации по внедрению экологических, социальных и корпоративных принципов местными кредиторами.И в недавнем намеке на продвижение ESG председатель Центрального банка России Эльвира Набиуллина подчеркнула его важность, подчеркнув, что он представляет собой серьезную проблему для российской экономики, ее финансовой системы и самого регулятора, который работает над правилами проверки Финансовые инструменты ESG. Эта проблема исходит в первую очередь от природы крупнейших отраслей промышленности России. «Ситуация с экологической точки зрения тяжелая, — сказал в интервью Газпромбанк Андрей Клапко, исполнительный директор по исследованию акционерного капитала и финансовых институтов Газпромбанка.«Распределение кредитного портфеля крупнейших российских банков в значительной степени зависит от структуры российской экономики, которая сильно смещена в сторону грязных отраслей — и банки должны иметь доступ к этим грязным отраслям». Ключевые сектора Нефтегазовый, металлургический и горнодобывающий секторы вносят решающий вклад в российскую экономику. Экспорт топлива составил 42,1% от общего экспорта России, который в 2019 году превысил 336 миллиардов долларов, в то время как железо, сталь, драгоценные камни и драгоценные металлы составили еще 9%. Эти отрасли также вносят большой вклад в углеродный след России и ее неоднозначную репутацию в области борьбы с загрязнением. Россия занимала четвертое место в мире по уровню выбросов CO2 в 2018 году, последнем году, по которому имеются данные. Согласно данным, собранным Союзом обеспокоенных ученых, на страну приходится 5% мировых выбросов CO2, после Китая — 28%, США — 15% и Индии — 7%. В то время как отношение правительства России к проблемам изменения климата и окружающей среды меняется — страна наконец ратифицировала Парижское соглашение 2015 года об изменении климата в 2019 году — загрязнение продолжает расти в некоторых областях.Исследование консалтинговой фирмы Finexpertiza, основанное на данных Гидрометеорологического центра России, выявило в три раза больше случаев «высокого» и «чрезвычайно высокого» загрязнения воздуха за первые девять месяцев 2020 года, чем за весь 2019 год. -месячный период был выше, чем любой годовой показатель с момента начала записи в 2005 году. Опыт российской промышленности в области охраны окружающей среды представляет собой особенно неудобную проблему для банков страны, поскольку ESG становится все труднее игнорировать.Некоторые из крупнейших мировых управляющих активами, а также местные российские игроки постепенно занимают более твердую позицию в отношении ESG при принятии инвестиционных решений. По словам Клапко, если российские банки, некоторые из которых уже действуют под международными санкциями, введенными США, ЕС и Великобританией, хотят избежать дальнейшего ограничения своего доступа к капиталу, они должны адаптироваться к этим требованиям. Тем не менее, центральная роль, которую многие из наиболее загрязняющих отраслей и компаний России играют в ее обществе, и множество сообществ, построенных вокруг них, означает, что российские кредиторы должны проявлять деликатный подход, чтобы не допустить нанесения ущерба социальной ткани страны. Около 9% кредитов Сбербанка приходится на нефтегазовую отрасль. Для ПАО Банк ВТБ этот показатель составляет 10%, для АО «Газпромбанк» — 13%. Дмитрий Гусев, генеральный директор Совкомбанка, который был лидером в использовании ESG в российском банковском секторе, заявил, что его подход направлен на достижение правильного баланса между поддержанием стабильной доходности акционеров, обеспечением достойных условий жизни для своих сотрудников и обеспечением высокого качества услуг. для своих клиентов и меняет общество. «Банк не планирует менять нашу кредитную политику в одночасье, и мы не планируем финансировать исключительно« зеленые »проекты», — сказал Гусев. «Мы открыты для предоставления финансирования для сложных отраслей, — добавил он, — при условии, что они укажут в своей стратегии развития свои цели и процессы по снижению этого негативного воздействия. объем финансирования «. Лидер стаи Во многом конечная эффективность российского банковского сектора в продвижении ESG в российской экономике в целом будет определяться ролью Сбербанка, который на сегодняшний день является крупнейшим кредитором страны.По данным Statista, на долю Сбербанка в 2019 году приходилось 36,1% всего кредитования крупнейших предприятий России и 29,9% всего кредитования крупного и среднего бизнеса. Судя по презентации Сбербанком своей новой стратегии в декабре 2020 года, российский банковский гигант, похоже, намерен оказать положительное влияние через кредитование ESG, сказала Екатерина Марушкевич, аналитик по банковскому делу и страхованию S&P Global Ratings. «Сбербанк очень серьезно настроен на улучшение ситуации», — сказала она, подчеркнув, что Сбербанк определил ESG в качестве одного из трех основных направлений работы на следующие три года.«Высшее руководство Сбербанка очень хорошо осведомлено о долгосрочных рисках ESG». Тем не менее, как и в случае с Совкомбанком, с его подходом придется деликатно управлять, добавил Марушкевич. «Что будет сдерживать их, так это их подверженность экологическим рискам», — сказала она. «Они не смогут перестать кредитовать крупнейшие российские предприятия в силу их социальной значимости в различных регионах и городах». Влияние Сбербанка на российский банковский сектор должно убедить те банки, которые еще не полностью привержены ESG, что это не просто причуда, которую можно игнорировать, сказал Марушкевич.Согласно анализу, проведенному Ассоциацией банков России, в настоящее время 7% российских банков уже применяют принципы ESG в своих бизнес-моделях, а 67% готовятся к переходу на ESG-банкинг. «Если мы оглянемся назад несколько лет назад, ESG воспринимались [в России] с большой долей скептицизма», — сказал Марушкевич. «Но в последнее время мы наблюдаем все больший и больший энтузиазм среди наших клиентов». Спорный вопрос, насколько этот энтузиазм порожден доброй волей и чувством долга.Как сказал Гусев Euromoney в интервью 2019 года о деятельности Совкомбанка в области ESG: «Мы не альтруисты. Мы считаем, что это выгодно». По словам Клапко, для более крупных российских банков, акции которых котируются на бирже, характер их мотивации в отношении ESG вряд ли будет слишком разным. «У государственных банков есть явная мотивация использовать инвестиционные деньги ESG, потому что программа ESG предлагает будущие возможности для их рыночной капитализации и оценки», — сказал он. «Эта повестка дня немного меняет картину в сфере управления активами.» Экономика, термины от А до Я, начинающиеся с B Сумма всех денег, поступающих в страну из-за границы, за вычетом всех денег, уходящих из страны за тот же период. Обычно он разбивается на текущий счет и счет движения капитала. Текущий счет включает: * видимую торговлю (известную как товарная торговля в США), которая представляет собой стоимость экспорта и импорта физических товаров; * невидимая торговля, то есть поступления и платежи за услуги, такие как банковские или рекламные, и другие нематериальные товары, такие как авторские права, а также трансграничные выплаты дивидендов и процентов; * частные переводы, например, деньги, отправленные домой иностранными работниками; * официальные переводы, такие как международная помощь. Счет операций с капиталом включает: * долгосрочные потоки капитала, такие как деньги, вложенные в иностранные фирмы, и прибыль, полученную от продажи этих инвестиций и возврата денег домой; * краткосрочные потоки капитала, такие как деньги, вложенные в иностранную валюту международными спекулянтами, и средства, перемещаемые по всему миру для деловых целей транснациональными компаниями. Эти краткосрочные потоки могут привести к резким колебаниям обменных курсов, которые мало связаны с тем, какие валюты должны стоить, если судить по фундаментальным показателям стоимости, таким как паритет покупательной способности. Поскольку счета должны оплачиваться, в конечном итоге счета страны должны быть сбалансированы (хотя, поскольку в реальной жизни никогда не бывает так аккуратно, балансирующая статья обычно вставляется, чтобы скрыть несоответствия). «Кризис платежного баланса» — это политически заряженная фраза. Но страна часто может поддерживать дефицит текущего счета в течение многих лет без ущерба для своей экономики, потому что любой дефицит, вероятно, будет крошечным по сравнению с национальным доходом и богатством страны. В самом деле, если дефицит вызван тем, что фирмы импортируют технологии и другие капитальные товары из-за границы, что повысит их производительность, экономика может выиграть.Дефицит, который должен финансироваться государственным сектором, может быть более проблематичным, особенно если государственный сектор сталкивается с ограничениями в отношении того, сколько он может повышать налоги или брать займы, или имеет мало финансовых резервов. Например, когда российское правительство не выплатило проценты по своему внешнему долгу в августе 1998 года, оно обнаружило, что больше не может занимать деньги на международных финансовых рынках. Также он не смог повысить налоги в своей разрушающейся экономике или найти кого-либо в России, кто бы одолжил ей деньги.Это действительно был кризис платежного баланса. В первые годы 21 века экономисты начали беспокоиться о том, что Соединенные Штаты окажутся в кризисе платежного баланса. Дефицит текущего счета вырос до более чем 5% ВВП, что сделало его экономику все более зависимой от иностранного кредита. . alexxlab 23.10.1978 Sharing Twitter0 Facebook0 Google +0 Linkedinactive){li-icon[type=linkedin-bug][color=inverse] .background{fill Email this article Print this article Отменить ответ Your Name * Your Email * Website * Top