Как работает аккредитив — Альфа-Банк для среднего и крупного бизнеса
Перечень документов, требуемых для оплаты
При составлении перечня документов рекомендуется предусматривать, по возможности, представление документов, общепризнанных в международном деловом обороте и регламентированных унифицированными правилами (например, морской (океанский) коносамент, необращаемая морская накладная, чартерный коносамент, другие транспортные документы в зависимости от способа транспортировки, страховые документы, курьерские и почтовые квитанции, счета-фактуры). Касательно иных документов, стороны по контракту должны ясно обозначить наименование или содержание таких документов, кем они должны быть выданы или заверены, как оформлены. Также необходимо указать, должны представляться копии или оригиналы документов, а также их количество и способ представления. Важно, чтобы наименование товара в счете-фактуре точно соответствовало наименованию товара в аккредитиве, чтобы представленные документы не противоречили друг другу, и соответствовали всем условиям аккредитива. Решение платить или отказать в оплате банк принимает исключительно на основании результатов проверки представленных к оплате документов. С одной стороны, документы должны быть достаточными, чтобы подтвердить исполнение бенефициаром своих обязательств, с другой стороны, их не должно быть слишком много, т.к. в этом случае увеличивается время их проверки, а также вероятность ошибок и расхождений в документах. Банки не обязаны проверять дополнительные документы и не несут ответственности за содержание и передачу таких документов.
Дополнительные условия аккредитива
Если аккредитив переводной, то здесь указываются наименование, адрес, идентификационные коды переводящего банка.
Язык документов
По умолчанию документы должны быть оформлены на языке аккредитива, поэтому если какие-либо из представляемых документов будут оформляться на другом языке, это должно быть особо оговорено в аккредитиве.
По своему усмотрению стороны могут включить в аккредитив другие условия. Однако, необходимо помнить, что условия должны носить документарный и конкретный характер, т.е. «привязываться» к определенному документу, представление которого предусмотрено по аккредитиву, и определяться конкретными показателями (а не при помощи общих ссылок на контракт, его приложения, другие документы, которые не будут представляться к оплате по аккредитиву). В противном случае, банки должны игнорировать такие условия. Если по аккредитиву предусмотрено представление тратты, то также указываются детали тратты (на кого выписывается, срок оплаты, другие реквизиты).
Распределение банковских расходов между приказодателем (импортером) и бенефициаром (экспортером) в связи с аккредитивом. Однако надо помнить, что в любом случае ответственность за уплату комиссий и возмещение расходов лежит на инструктирующей стороне (заказчике услуг).
Также может быть указано, какие суммы покрывает аккредитив (напр., 100% стоимости товара, страховые расходы, фрахт, комиссии и т.д.). Если по сделке помимо аккредитива предусмотрены прямые платежи (предоплаты, окончательные расчеты и т.п.), это тоже желательно указать в тексте аккредитива.
Договор поставки с оплатой по аккредитиву
Продавец с одной стороны и покупатель с другой заключили настоящий договор. Продавец обязуется передать покупателю в собственность товар, а покупатель обязуется принять его и уплатить продавцу указанную в настоящем контракте денежную сумму.
КОНТРАКТ
о поставке с оплатой по аккредитиву
г. ___________________ «____»___________________ г.
______________________________________________________________________________,
(наименование организации)
именуемый далее «Продавец», в лице _____________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующий на основании ____________________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
и _________________________________________________________________________,
(наименование организации)
именуемый далее «Покупатель», в лице __________________________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующий на основании ____________________________________________________,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ КОНТРАКТА
1.1. Продавец обязуется передать Покупателю в собственность Товар, а Покупатель обязуется принять его и уплатить Продавцу указанную в настоящем Контракте денежную сумму.
1.2. Наименование, количество и качество Товара указаны в прилагаемой к настоящему Контракту спецификации. Без спецификации настоящий Контракт считается недействительным.
2. СУММА КОНТРАКТА
2.1. Сумма настоящего Контракта составляет ____________ USD ____________________ долларов США.
2.2. Для оплаты Контракта российскими рублями указанная сумма Контракта пересчитывается в рубли по курсу доллара США _________________________________, действующему на день осуществления платежа, увеличенному на ______________% (__________________________________________ процента).
(прописью)
3. ПОРЯДОК ОПЛАТЫ
3.1. Оплата настоящего Контракта осуществляется Покупателем путем выставления в пользу Продавца безотзывного документарного трансферабельного (переводного) аккредитива. Аккредитив должен быть выставлен банком_____________________ и авизован Продавцу через __________________________ банк.
3.3. Аккредитив должен быть открыт не позднее _____________ дней после даты подписания настоящего Контракта, сроком на 90 (девяносто) дней, на полную стоимость Контракта. Немедленно после открытия аккредитива Покупатель уведомляет об этом Продавца.
3.4. Платежи по аккредитиву будут производиться банком _____________________________________________________________________
(наименование банка)
немедленно против представления Продавцом следующих документов:
а) коммерческого счета в _____________ экземплярах;
в) технического паспорта.
3.5. Аккредитив должен предусматривать возможность частичных поставок. В этих случаях платежи с аккредитива должны производиться против документов о частичной поставке в порядке, указанном в п. 3.4 настоящего Контракта, при условии непревышения общей суммы аккредитива.
3.6. Все издержки, связанные с открытием, авизованием, подтверждением, переводом, продлением срока, изменением условий и исполнением аккредитива оплачивает Покупатель.
3.7. Если условия открытого аккредитива не будут соответствовать условиям настоящего Контракта, Покупатель будет обязан по требованию Продавца за свой счет обеспечить внесение в условия аккредитива необходимых изменений.
4. ПОРЯДОК ПОСТАВКИ
4.1. Передача Товара Покупателю производится на складе Продавца в г. __________________________.
4.2. После выполнения Покупателем условий, указанных в ст. 3 настоящего Контракта, Продавец уведомляет Покупателя о своей готовности передать Товар и назначает дату передачи Товара.
4.4. Передача Товара оформляется Актом сдачи-приемки товара, который подписывается обеими сторонами. После подписания акта Товар переходит в распоряжение Покупателя.
5. КАЧЕСТВО И КОМПЛЕКТНОСТЬ ТОВАРА
5.1. Качество и комплектность Товара должны соответствовать действующим государственным стандартам и техническим условиям на данный вид товара и должны быть удостоверены соответствующими документами.
6. ГАРАНТИЙНЫЙ СРОК
6.1. Гарантийный срок для Товара определяется гарантийными условиями завода-изготовителя Товара.
6.2. Претензии к качеству Товара Покупатель должен предъявлять непосредственно заводу-изготовителю. Если последний откажет в гарантийном обслуживании Товара, то Покупатель будет вправе предъявить претензию Продавцу. В этом случае гарантийный срок увеличивается на срок, прошедший между предъявлением Покупателем претензии к заводу-изготовителю и получением от него отказа.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. Если по вине Покупателя или его банка открытие аккредитива будет задержано, Покупатель будет обязан уплатить Продавцу пени в размере _____% от суммы Контракта за каждый день задержки. Аккредитив, открытый на иных условиях, чем предусмотрено настоящим Контрактом, считается невыставленным.
7.2. Если Покупатель после вступления в силу настоящего Контракта, но до момента его оплаты откажется от его исполнения, он будет обязан уплатить Продавцу __________% от стоимости настоящего Контракта. Эта сумма должна быть уплачена Продавцу в течение 3 (трех) банковских дней после направления Продавцу соответствующего уведомления.
7.5. Если Сторона допустит задержку платежа, предусмотренного настоящим Контрактом, то она будет обязана уплатить другой Стороне пени в размере 1% от просроченной суммы за каждый день задержки. Положения настоящего пункта не распространяются на случаи, предусмотренные п. 7.1 настоящего Контракта.
7.6. Если Покупатель не обеспечит явку своего представителя на склад Продавца для передачи Товара в назначенное время, то он будет обязан уплатить Продавцу штраф в размере _____% от стоимости настоящего Контракта, а также возместить ему все издержки, связанные с обеспечением сохранности Товара. Штраф и издержки должны быть возмещены Продавцу в течение 3 (трех) банковских дней после направления Покупателю соответствующей претензии.
8. ПРЕТЕНЗИИ
8.1. При предъявлении Покупателем Продавцу претензии по качеству Товара Продавец обязан рассмотреть претензию в течении 10 (десяти) рабочих дней с даты ее получения и представить Покупателю предложения по удовлетворению претензии с указанием сроков, либо устранить обнаруженные дефекты за свой счет, либо заменить Товар, если у него имеется такая возможность.
9. РАССМОТРЕНИЕ СПОРОВ
9.1. Все споры и разногласия, которые возникнут из или в связи с заключением, исполнением или расторжением настоящего Контракта, Стороны обязуются разрешать в первую очередь путем переговоров. Если Стороны не смогут разрешить спор путем переговоров в течение 15 (пятнадцати) дней со дня его возникновения, то спор должен быть передан на рассмотрение в судебные органы.
10. ФОРС-МАЖОР
10.1. Стороны не отвечают за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств только в случае, если их надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора. К обстоятельствам непреодолимой силы относятся обстоятельства, препятствующие надлежащему исполнению обязательства, за возникновение которых обязанная Сторона не отвечает и наступление которых она не могла предотвратить или предвидеть, а именно: стихийные бедствия, техногенные катастрофы, боевые действия, массовые беспорядки, решения и/или действия государственных органов. Приведенный перечень является исчерпывающим. К обстоятельствам непреодолимой силы не относятся, в частности, недобросовестность контрагентов обязанной Стороны, отсутствие на рынке необходимых для исполнения товаров и/или услуг и т.п.
10.3. В случае возникновения форс-мажорных обстоятельств срок исполнения Стороной обязательства увеличивается на срок существования таких обстоятельств.
10.4. Если указанные в п. 10.1 настоящего Контракта обстоятельства будут действовать в течение более 90 (девяноста) дней, то любая из Сторон будет вправе расторгнуть настоящий Контракт, уведомив об этом другую Сторону. С момента получения другой Стороной уведомления о расторжении Контракта настоящий Контракт будет считаться расторгнутым, а Стороны — не имеющими никаких обязательств друг перед другом по настоящему Контракту.
11. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
11.1. Настоящий Контракт может быть дополнен или изменен только по согласованию Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Контракту должны быть совершены в той же форме, что и настоящий Контракт.
11.2. С момента вступления в силу настоящего Контракта все предыдущие устные или письменные договоренности теряют свою силу.
11.3. Все уведомления, которые Стороны будут делать в связи с исполнением настоящего Контракта, должны быть сделаны письменно. Сторона, направившая уведомление, должна убедиться в том, что оно получено другой Стороной.
12. СРОК ДЕЙСТВИЯ КОНТРАКТА
12.1. Настоящий Контракт вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами всех взятых на себя по настоящему Контракту обязательств.
12.2. Настоящий Контракт составлен на русском языке в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
13. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Продавец ____________________________________________
Покупатель __________________________________________
Зачем менять аккредитив на эскроу
Юристы работают с эскроу больше года и уже успели убедиться в том, что этот договор лучше аккредитива. Например, из-за того, что эскроу-агентом может быть не только банк, но и юридическая фирма или другая компания. Они проверят документы по существу, а не только сверят их названия с перечнем, который указан в договоре на открытие аккредитива. Основная особенность договора условного депонирования — повышенный уровень защиты имущества. Эскроу-агент обособит депонированное имущество и учтет его на отдельном балансе. Он не вправе распоряжаться им или использовать депонированное имущество. В договоре можно предусмотреть иные правила. Также они могут вытекать из существа обязательства. В статье руководителя группы по слияниям и поглощениям «Пепеляев Групп» Сергея Шорина и юриста «Пепеляев Групп» Юлии Лабуревой – плюсы эскроу по результатам его использования за последний год.
Эскроу защитит имущество от взыскания и ареста
Основная особенность договора условного депонирования — повышенный уровень защиты имущества. Эскроу-агент обособит депонированное имущество и учтет его на отдельном балансе. Он не вправе распоряжаться им или использовать депонированное имущество. В договоре можно предусмотреть иные правила. Также они могут вытекать из существа обязательства.
На депонированное имущество не получится обратить взыскание по долгам эскроу-агента, депонента или бенефициара.229 Имущество защищено от ареста и обеспечительных мер. Таких правил для аккредитива нет. Подобные способы защиты для денежных средств плательщика, которые передали в аккредитив банку, закон не предусматривает. Поэтому по отношению к данным денежным средствам могут применить ограничения.
По долгам депонента229–1 или бенефициара взыскание можно обратить только на его право — требование к эскроу-агенту. Кредиторы депонента могут также приобрести право требования к бенефициару или эскроу-агенту. Это возможно, если договор прекращен или обязательства по нему нарушили. Например, имущество не возвратили депоненту по истечении срока депонирования. Другой вариант — эскроу-агент передал имущество бенефициару без оснований.
Можно договориться об особых условиях проверки документов
Депонированное имущество по договору эскроу передают при наступлении определенных договором событий. Например, бенефициар предоставит согласованные сторонами документы, совершит определенные действия. Другой вариант — должен пройти определенный срок или наступить событие.
Стороны вправе дополнительно установить в договоре условного депонирования правила проверки документов. Например, можно добавить условие, что эскроу-агент смотрит не только на внешние признаки документов, но еще проводит их полную, в том числе юридическую, проверку. Это может быть особенно эффективно в случаях, когда эскроу-агентом выступает юридическая компания, адвокат или нотариус.
Не обязательно обращаться в банк
Договор эскроу — трехсторонний. В нем три участника: депонент, бенефициар и эскроу-агент. И компании, и физлица в пределах своей право- и дееспособности могут выступить эскроу-агентами. Например, это могут быть нотариусы, адвокаты, банки, в то время как расчеты по аккредитиву осуществляют только через банк.
Эскроу-агент выполняет две основные функции. Первая — принимает от депонента и передает бенефициару депонированное имущество. Вторая — обеспечивает его надлежащую сохранность.
В эскроу формируются трехсторонние отношения. В них эскроу-агент выступает стороной, которая контролирует, как стороны соблюдают условия договора условного депонирования. Эскроу-агент следит за соответствием представляемых бенефициаром документов — оснований для передачи имущества.
Аккредитив отличается от эскроу тем, что представляет собой двусторонние отношения между плательщиком и банком, между банком и получателем средств. То есть возникают отдельные двусторонние сделки, которые заключают в рамках аккредитива.
Стороны вправе согласовать взаимную передачу имущества
Компании вправе оформить взаимное эскроу. В этом случае эскроу-агент берет на хранение имущество, которое стороны двустороннего договора должны передать друг другу. Это сделки с взаимными обязательствами по передаче имущества.
Пример: в M&A сделке одна сторона может депонировать у эскроу-агента бездокументарные ценные бумаги, другая сторона — безналичные денежные средства. Стороны вправе договориться: чтобы получить имущество, каждая должна совершить определенные действия. В таком случае каждая из сторон в договоре эскроу — это одновременно и депонент, и бенефициар. Аккредитив такие функции выполнять не может.
В целом договор эскроу — более гибкий инструмент при расчетах: его условия стороны вправе установить сами. Механизм расчетов по аккредитиву — устоявшийся и сформированный инструмент, который не позволяет менять условия так, как это удобно сторонам.
Депонированное имущество исключат из конкурсной массы
Лица, которые заключили договор условного депонирования, защищены от кредиторов депонента, эскроу-агента или бенефициара. Помимо этого законодатель установил дополнительные гарантии при наступлении процедуры банкротства.
Внешний либо конкурсный управляющий не вправе распоряжаться депонированным имуществом должника — депонента. Даже если депонента признают банкротом, это не помешает эскроу-агенту передать депонированное имущество бенефициару. Но если указанные в договоре эскроу основания передачи имущества в течение шести месяцев с момента введения конкурсного производства не возникают, имущество включат в конкурсную массу.
Соглашение об аккредитиве— Sanwa Bank California и ATG Inc.
для печати
Соглашение об аккредитиве — Sanwa Bank California и ATG Inc.
АККРЕДИТИВНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
Настоящее Соглашение об аккредитиве («Соглашение») составлено и заключено.
6 марта 1998 года между SANWA BANK CALIFORNIA (
«Банк») и ATG, INC. («Заемщик»).
СЕКЦИЯ 1
ОПРЕДЕЛЕНИЯ
1.1 Определенные термины: если иное не определено в настоящем Соглашении,
следующие термины имеют следующие значения (такие значения обычно
применимо к формам единственного и множественного числа определяемых терминов):
а. «Рабочий день» означает любой день, кроме субботы.
или в воскресенье, когда Банк открыт для работы в Окленде,
Калифорния.
б. «Залог» означает имущество, описанное в Разделе 6.1,
вместе с любым другим личным или недвижимым имуществом, в котором Банк может
получить право залога или обеспечительный интерес для обеспечения выплаты
Обязательства.c. «Кредитная линия» означает два миллиона долларов (2 000 000 долларов США).
d. «Задолженность» означает все обязательства Заемщика.
е. «Задолженность» означает представление векселя (ов) вместе с любыми
сопроводительные документы бенефициара по аккредитиву на имя
добиваться оплаты по такому аккредитиву.
f. «Эффективная материальная чистая стоимость» означает чистую, заявленную Заемщиком.
стоимость плюс субординированный долг, но за вычетом всех нематериальных активов
Заемщик (т.д., репутация, товарные знаки, патенты, авторские права, организация
расходы и аналогичные нематериальные объекты, включая, помимо прочего,
дебиторская задолженность по торговым векселям, ссуды должностным лицам и служащим и ссуды к получению
от аффилированных лиц).
грамм. «Экологические претензии» означают все претензии, как бы они ни были заявлены, любым
Государственный орган или другое лицо, заявляющее о потенциальной ответственности или
ответственность за нарушение любого Закона об окружающей среде или за выпуск или
причинение вреда окружающей среде или угроза общественному здоровью, телесные повреждения
(включая болезнь, болезнь или смерть), материальный ущерб,
ущерб природным ресурсам или иным образом заявляя об ответственности, или
ответственность за ущерб (штрафной или иной), очистку, удаление,
расходы на исправление или реагирование, реституцию, гражданские или уголовные санкции,
судебный запрет или другой вид судебной защиты, возникшие в результате или на основании
при (а) наличии, размещении, сбросе, выбросе или выпуске
(включая умышленные и непреднамеренные, небрежные и небрежные,
внезапное или не внезапное, случайное или неслучайное размещение, разливы,
утечки, сбросы, выбросы или выбросы) любых опасных материалов в,
в Имуществе или из Имущества, независимо от того, принадлежит ему Заемщик или нет, или (б) в любом
другие обстоятельства, лежащие в основе любого нарушения, или предполагаемые
нарушение любого Закона об окружающей среде.час «Законы об окружающей среде» означают все федеральные, государственные или местные законы,
уставы, обязанности по общему праву, правила, постановления, постановления и кодексы,
вместе со всеми административными распоряжениями, направленными обязанностями, запросами,
лицензии, разрешения и разрешения, а также соглашения с любыми
Государственные органы, в каждом случае связанные с окружающей средой,
вопросы здоровья, безопасности и землепользования; включая Комплексный
Закон об экологических мерах, компенсации и ответственности 1980 года
(«CERCLA»), Закон о чистом воздухе, Федеральный закон о контроле за загрязнением воды.
1972 г., Закон об удалении твердых отходов, Федеральный ресурс
Закон о сохранении и восстановлении, Закон о контроле за токсичными веществами,
Закон о чрезвычайном планировании и праве общества на информацию, Калифорния
Закон о контроле за опасными отходами, California Solid
1
<СТРАНИЦА>
Закон об обращении с отходами, ресурсах, рекуперации и переработке,
Водный кодекс Калифорнии и Кодекс здоровья и безопасности Калифорнии.я. «ERISA» означает Закон о гарантированном пенсионном доходе сотрудников
1974 г., с поправками, вносимыми время от времени, в том числе (если контекст
в противном случае требует) любых правил или положений, опубликованных в соответствии с ними.
j. «Случай неисполнения обязательств» имеет значение, указанное в Разделе 10.
k. «Дата истечения срока действия» означает 30 сентября 1998 г. или дату
прекращение обязательства Банка по кредитованию в соответствии с настоящим Соглашением
в соответствии с Разделом 11, в зависимости от того, что произойдет раньше.л. «GAAP» означает общепринятые принципы бухгалтерского учета, изложенные
время от времени в заключениях и заключениях бухгалтерского учета
Совет по принципам и Американский институт сертифицированной общественности
Бухгалтеры и отчеты, и заключения Финансового
Совет по стандартам бухгалтерского учета (или агентства с аналогичными функциями
сопоставимый статус и авторитет в бухгалтерском учете
профессии), или в таких других заявлениях такой другой организации, которая может
будут широко использоваться значительными сегментами США.С. бухгалтерский учет
профессия, применимая к обстоятельствам на дату
решимости.
м. «Гарант» означает каждое из этих физических и / или юридических лиц.
указанные в Разделе 6.2.
п. «Опасные материалы» означают все те вещества, которые регулируются
какой-либо экологической
Закон, включая все вещества, определенные в соответствии с любым Законом об охране окружающей среды как
загрязнитель, загрязнитель, опасные отходы, опасный компонент,
специальные отходы, опасные вещества, опасные материалы или токсичные вещества
вещество, или вещество, полученное из нефти или нефтепродуктов, или отходы.о. «Задолженность» в отношении Заемщика означает (i) все
задолженность по заемным деньгам или по отсроченной покупной цене
имущество или услуги, в отношении которых Заемщик несет ответственность,
условно или иным образом, в качестве должника, поручителя или иным образом, или в
в отношении которого Заемщик иным образом гарантирует кредитору от убытков
и (ii) обязательства по аренде, которые должны были быть или должны быть,
в соответствии с GAAP, отражается как капитальная аренда, в отношении которой
Заемщик несет ответственность, условную или иную, или в отношении
которые Заемщик гарантирует арендодателю от убытков.п. «Аккредитив» означает аккредитив, выпущенный Банком.
в соответствии с разделом 2.
q. «Обязательства по аккредитиву» означает в любое время
совокупные обязательства Заемщика, невыполненные на тот момент или которые могут
после этого возникают в отношении аккредитивов, выпущенных Банком,
возместить сумму, уплаченную Банком в отношении прошлого,
настоящий или будущий рисунок по аккредитивам.р. «Обязательства» означают все суммы, причитающиеся Заемщиком
Банк В соответствии с настоящим Соглашением.
с. «Разрешенные залоги» означают: (i) залоговые права и обеспечительные интересы
обеспечение задолженности Заемщика перед Банком; (ii) залоговое право
налоги, начисления или аналогичные сборы либо еще не уплачены, либо
добросовестно оспаривается; (iii) залог материальных людей, механиков,
складские работники, перевозчики или другие подобные залоговые права, возникающие в обычных
ведение бизнеса и обеспечение обязательств, которые еще не
делинквент; (iv) покупка денежного залога или покупка денежного залога
Доли в любых должным образом приобретенных или удерживаемых
Заемщиком в ходе обычной деятельности для обеспечения
Задолженность по
2
<СТРАНИЦА>
дата настоящего Соглашения или разрешено быть понесенным в соответствии с Разделом 10 настоящего Соглашения; (v)
залоговое право на оборудование, арендованное Заемщиком, при условии, что
размер таких договоров аренды соответствует разделу 10 настоящих Правил; (vi) залоги и
обеспечительные интересы, которые на дату настоящего Соглашения были раскрыты
и одобренные Банком в письменной форме; и (vii) эти залоговые права и
обеспечительные интересы, которые в совокупности представляют собой несущественные
и незначительная денежная сумма по отношению к чистой стоимости
Активы Заемщика.т. «Базовая ставка» означает индекс переменной процентной ставки.
который время от времени цитируется, публикуется или объявляется Банком
в качестве справочной ставки и относительно того, по каким кредитам Банк может предоставлять,
ниже или выше такой справочной ставки.
u. «Sight Credit» означает аккредитив, условия которого требуют
Банк произвести оплату при предъявлении соответствующих документов.
1.2 Условия бухгалтерского учета: все ссылки на финансовую отчетность, активы,
обязательства и аналогичные статьи бухгалтерского учета, специально не определенные в настоящем документе, должны
означают такую финансовую отчетность или такие статьи, подготовленные или определенные в
в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета, применяемыми последовательно
и, если не указано иное, все финансовые данные, представленные в соответствии с
настоящее Соглашение составляется в соответствии с такими принципами.1.3 Другие термины: Другие термины, не определенные иначе, имеют значения
отнесены к таким условиям в Калифорнийском унифицированном торговом кодексе.
РАЗДЕЛ 2
АККРЕДИТИВЫ
2.1 Кредиты сайта. В соответствии с Разделом 5.1. Банк соглашается выпустить Взгляд
Кредиты для и от имени Заемщика в целях повышения кредитного качества для
многочисленные требования к облигациям для получения государственных контрактов.2.2 Общие условия аккредитива.
а. В качестве условия, предшествующего обязательству Банка выпустить любое Письмо
Кредит по настоящему Договору, Заемщик выплачивает Банку стандартную
сборы за выпуск и незамедлительно уплачивают, по запросу, такие другие сборы,
комиссионные, расходы и любые наличные расходы, начисленные или понесенные,
Банком в отношении любого аккредитива.
б. Обязательство Банка по выпуску Аккредитивов, если только
досрочно расторгнутые в соответствии с условиями Соглашения,
автоматически прекратить действие в Дату истечения срока действия и без аккредитива
истекает, и никакие тратты по аккредитиву не подлежат оплате,
на дату, которая наступает после даты истечения срока годности.c. Каждый аккредитив должен быть по форме и содержанию удовлетворительно
Банк и в пользу приемлемых для Банка бенефициаров,
при условии, что Банк может отказать в выдаче аккредитива из-за
характер сделки или ее условия или в связи с любыми
транзакция, в которой Банк, в связи с получателем или национальностью
или проживание бенефициара, будет запрещено любым применимым
закон, постановление или приказ об открытии такого аккредитива.d. Перед выставлением каждого аккредитива, но ни в коем случае
позднее 10:00 утра (по калифорнийскому времени) в день, когда такое Письмо
Кредит должен быть выдан (рабочий день), Заемщик
доставляет в Банк стандартную форму заявления Банка на
выпуск аккредитива с надлежащими вставками, должным образом оформленный
Заемщик.
3
<СТРАНИЦА>
2.3 Рисунки: при получении от любого бенефициара по аккредитиву
до требования платежа по такому аккредитиву (каждый из которых именуется «Чертеж»), Банк
незамедлительно уведомляет Заемщика. Заемщик обещает и соглашается немедленно
возместить Банку любые суммы, уплаченные Банку в соответствии с Розыгрышем. в
в случае, если Заемщик не возместит Банку за Чертеж и без
отказавшись от любого случая неисполнения обязательств, вызванного таким отказом, Заемщик обещает
и соглашается выплачивать проценты на сумму такого Розыгрыша по ставке, равной
Ориентировочная ставка плюс один процент (1%) годовых, рассчитанная на основе 360
день в году, но взимается по фактическому количеству прошедших дней, указанная ставка
процентные ставки должны корректироваться одновременно с любым изменением Базовой ставки.РАЗДЕЛ 3.
[Опущено]
РАЗДЕЛ 4
[Опущено]
РАЗДЕЛ 5.
(Опущено)
РАЗДЕЛ 6.
ДРУГИЕ УСЛОВИЯ КРЕДИТА
6.1 Обеспечение: для обеспечения оплаты и выполнения всех
Обязательства по настоящему Соглашению и все другие обязательства, займы, гарантии,
обязательства и обязанности Заемщика перед Банком, независимо от того, подтверждены они или нет
этим или любым другим соглашением, абсолютным или условным, причитающимся или подлежащим выплате,
существующий сейчас или в дальнейшем и независимо от того, был ли он создан, Заемщик настоящим предоставляет
Банковский залог в отношении всего следующего имущества:
Денежный залог в размере 50% от суммы всех писем
кредит на счет номер 1137-58446 или другими деньгами, депозит
счета, депозитные сертификаты и ценные бумаги Заемщика сейчас или
в дальнейшем находится во владении Банка или его агентов.Обеспечительный интерес Банка в Обеспечении является продолжающимся залогом и
должны включать поступления и продукты Обеспечения, включая, но не
ограничивается доходами от любого страхования по ним.
6.2 Гарантии: все обязательства заемщика, а также полное и своевременное
выполнение Заемщиком по настоящему Договору безоговорочно гарантируется в
письменное письмо Дорин по форме и содержанию, удовлетворяющее Банк («Гарантия»)
Чиу, Фрэнк Чиу и ATG Richland, каждый на сумму 8000000 долларов США (каждый
«Гарант»).6.3 Комиссия за обязательство: Заемщик обещает и соглашается выплатить Банку (i) обязательство
комиссия («Комиссия за обязательство») в размере 1,25% годовых, пропорциональная с даты этого
Согласие на дату истечения срока действия, оплачиваемое одновременно с исполнением
это соглашение.
6.4 Затраты. Заемщик должен, по запросу Банка, незамедлительно произвести оплату и возместить
Банк за все понесенные расходы и платежи, произведенные Банком в связи с любыми
будущая оценка, резерв, депозит или аналогичные требования или любые доплаты,
налог или сбор, взимаемый с Банка или в результате соблюдения Банком
любые директивы или требования любого регулирующего органа, относящиеся к
на любой импортный аккредитив или акцепт.4
<СТРАНИЦА>
РАЗДЕЛ 7.
УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ
7.1 Условия, предшествующие первоначальному предоставлению кредита: Обязательство
Банк должен выдать Первоначальный аккредитив на имя или за счет
Заемщик по настоящему Соглашению подчиняется предварительным условиям, которые Банк должен
получили до даты такого первоначального аккредитива все
следующие по форме и содержанию, удовлетворяющие Банк:
а.Доказательства того, что исполнение, доставка и исполнение
Заемщиком настоящего Соглашения и любого документа,
документ или соглашение, требуемые по настоящему Соглашению, были должным образом
авторизованный.
б. Гарантия описана в разделах 6.2 и 6.4 соответственно.
c. Комиссия за обязательство, описанная в разделе 6.3.
d. Удовлетворительные для Банка доказательства того, что его обеспечительный интерес в
Обеспечение усовершенствовано и имеет приоритет над всеми прочими гарантиями.
интересы и залоговые права, за исключением тех, которые в противном случае могут быть одобрены
Банк.е. Такие другие доказательства, которые Банк может запросить для установления
завершение сделки, предусмотренной настоящим Соглашением, и соблюдение
с условиями настоящего Соглашения.
7.2 Условия, предшествующие предоставлению кредита: Обязательство Банка
для выдачи каждого аккредитива на имя Заемщика или за его счет (включая
первоначальный аккредитив) подлежит дальнейшим условиям
прецедент, что или в дату каждого аккредитива и после его создания,
выдача или создание:
а.Банк должен получить текущие отчеты, справки и
информация, требуемая в соответствии с Разделом 9.7.
б. Банк должен получить такие дополнительные согласования, заключения.
или документы, которые Банк может обоснованно запросить.
c. Заявления, содержащиеся в Разделе 8 и любых других
документ, инструмент или справка, предоставленные Банку по настоящему Договору, являются
верный.
d. Не произошло и не продолжается ни одного события, которое составляет или с
истечение времени или направление уведомления, или и то, и другое, будет представлять собой
Событие неисполнения обязательств.е. Обеспечительный интерес Банка в Обеспечении был должным образом
авторизован, создан и усовершенствован, имеет первостепенное значение и полностью
сила и эффект.
f. Каждая гарантия и действует в полной мере.
7.3 Подтверждение. Принятие Заемщиком доходов от Аванса или
Принятие или подача заявки на аккредитив считается
Заявление Заемщика и гарантия того, что все вышеперечисленные условия
прецедент были выполнены.5
<СТРАНИЦА>
РАЗДЕЛ 8.
ЗАВЕРЕНИЯ И ГАРАНТИИ
Заемщик настоящим делает следующие заверения и гарантии в отношении
Банк, заявления и гарантии которого продолжаются:
8.1 Статус: Заемщик - должным образом организованная и действующая на законных основаниях корпорация.
законами штата Калифорния, имеет надлежащую лицензию и квалификацию
вести бизнес и иметь хорошую репутацию во всех юрисдикциях, в которых такие
требуется квалификация или лицензирование, или если это не соответствует требованиям или
получение такой лицензии может оказать существенное неблагоприятное воздействие на Заемщика; Заемщик имеет
все необходимые полномочия, полномочия, права и франшизы для владения своей собственностью и
вести свой бизнес в том виде, в каком он ведется сейчас.Заемщик не имеет дочерних компаний.
8.2 Полномочия: выполнение, доставка и исполнение Заемщиком настоящего
Соглашение и любой документ, документ или соглашение, требуемые по настоящему Соглашению, были
должным образом уполномочены и не будут и не будут: (i) нарушать какие-либо положения любого закона,
правило, постановление, приказ, приказ, решение, судебный запрет, указ, определение или
действующее в настоящее время решение, подаваемое Заемщику; (ii) привести к
нарушение или нарушение обязательств по любому существенному соглашению, займу или кредиту
соглашение или иное существенное соглашение, договор аренды или инструмент, к которому Заемщик
является стороной, или которой она или ее собственность могут быть связаны или затронуты: или (iii)
требовать согласия или одобрения своих акционеров или нарушать какое-либо положение
его учредительный договор или внутренние законы, если Заемщик является корпорацией; или
(iv) нарушить любое положение своего партнерского соглашения, если Заемщик является
партнерство.8.3 Юридическая сила. Настоящее Соглашение представляет собой любой инструмент, документ или
соглашение, требуемое по настоящему Соглашению, при доставке по настоящему Соглашению, будет являться законным,
действительные и обязательные обязательства Заемщика, подлежащие исполнению по отношению к Заемщику
в соответствии с их соответствующими условиями.
8.4 Фиктивные торговые стили: Заемщик в настоящее время не ведет свою деятельность в соответствии с
или используя любой стиль торговли в связи со своими бизнес-операциями. В
Заемщик должен уведомить Банк не менее чем за 30 дней до использования любых других
фиктивный стиль торговли на любую дату в будущем с указанием стиля торговли и
состояние (а) его использования.8.5 Финансовая отчетность: вся финансовая отчетность, информация и прочее.
данные, которые могли быть и могут быть предоставлены Заемщиком в дальнейшем
Банку являются достоверными, точными и правильными, и были и будут подготовлены
в соответствии с GAAP последовательно применяемыми и точно представляют
финансовое состояние и, если применимо, прочая раскрываемая информация
в нем. С момента последнего представления такой финансовой информации и
данные Банку, Заемщик заявляет и гарантирует, что
неблагоприятное изменение финансового состояния или операций Заемщика
произошло, о чем не было полностью сообщено Банку в письменной форме.8.6 Судебные разбирательства: иски, иски или судебные разбирательства не находятся на рассмотрении или, в отношении
знание Заемщика, угроза в отношении Заемщика или
Недвижимость заемщика в любом суде или административном органе, который, если
определено как неблагоприятное для Заемщика, окажет существенное неблагоприятное воздействие на
финансовое состояние или операции Заемщика или Залог.
8.7 Право собственности на активы: Заемщик имеет хороший и рыночный титул на все свои
активы (включая, но не ограничиваясь, Залог) и то же самое
при условии любого обеспечительного интереса, обременения, залогового удержания или требования любого третьего лица
кроме Разрешенных залогов.8.8 ERISA: Если у Заемщика есть пенсионный план, план участия в прибыли или пенсионный план
согласно ERISA, такой план финансировался и будет финансироваться в
в соответствии с его условиями и иным образом соблюдает и продолжает соблюдать
с требованиями ERISA.
6
<СТРАНИЦА>
8.9 Налоги: Заемщик подал все налоговые декларации, которые необходимо подать и уплатить.
все налоги, указанные к оплате, включая пени и штрафы, кроме
такие налоги, которые в настоящее время подлежат уплате без пени или процентов, или
которые должным образом и добросовестно оспариваются.8.10 Вопросы окружающей среды. (а) Операции Заемщика соблюдаются, и
в течение срока действия настоящего Соглашения будет всегда соблюдать во всех отношениях
все законы об окружающей среде, Заемщик получил все лицензии, разрешения,
разрешения и регистрации, требуемые в соответствии с любым Законом об окружающей среде
(«Экологические разрешения») и необходимые для нормальной работы, все
такие Экологические разрешения имеют хорошую репутацию, и Заемщик находится в
соблюдение всех существенных условий таких природоохранных разрешений;
ни Заемщик, ни его настоящее Имущество или операции не подлежат
любое невыполненное письменное распоряжение или соглашение с любым государственным органом
и не подлежат никаким судебным или закрытым административным процедурам, уважая
любые законы об окружающей среде, экологические претензии или опасные материалы; нет
Опасные материалы или другие условия или обстоятельства, существующие или возникающие
от операций до даты настоящего Соглашения в отношении любых
Собственность Заемщика, которая, как можно разумно ожидать, приведет к
Экологические претензии; при условии, однако, что в отношении сданного в аренду Имущества
от несвязанной третьей стороны, вышеизложенное заявление сделано
лучшее знание Заемщика.Кроме того, (i) Заемщик не имеет
любые подземные резервуары для хранения (x), которые не зарегистрированы должным образом или
разрешены в соответствии с действующим законодательством об охране окружающей среды, или (y) протекающие или
удаление Опасных материалов за пределы площадки, и (ii) Заемщик уведомил
всех своих сотрудников о существовании какой-либо опасности для здоровья, если таковая имеется
от условий их работы и выполнили все уведомления
требования в соответствии с Разделом III CERCLA и всеми другими законами об охране окружающей среды.РАЗДЕЛ 9.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Заемщик обязуется и соглашается с тем, что в течение срока действия настоящего Соглашения и
до тех пор, пока после этого Заемщик имеет задолженность перед Банком по настоящему Соглашению,
Заемщик обязуется, если Банк не даст письменного согласия на иное:
9.1 Сохранение существования; Соблюдение применимого законодательства: поддержание и
сохранить свое существование и все права и привилегии, которыми теперь пользуются; не ликвидировать
или распустить, объединиться или объединиться с или в, или приобрести любой другой бизнес
организация; и вести свой бизнес и операции в соответствии со всеми
применимые законы, правила и положения.9.2 Поддержание страховки: поддержание страховки в таких размерах и покрытие
такие риски, которые обычно несут компании, занимающиеся аналогичным бизнесом и
владение аналогичной недвижимостью в тех же общих областях, в которых Заемщик
управляет и поддерживает другие виды страхования и покрытий, которые могут потребоваться
банк.
9.3 Уплата обязательств и налогов: своевременно уплачивайте все начисления и
налоги и все его обязательства и обязательства, включая, помимо прочего,
торговая кредиторская задолженность, если она не оспаривается добросовестно соответствующими
разбирательства в соответствующем суде или регулирующем органе.Для целей
настоящего Соглашения, выдача Заемщиком чека, тратты или аналогичного документа без
доставка предполагаемому получателю не является платежом.
9.4 Права на проверку. В любое разумное время и время от времени разрешать
Банк или любой его представитель проверять и делать копии записей и
посетить недвижимость Заемщика и обсудить бизнес и операции
Заемщик с любым его сотрудником или представителем. Если Заемщик
вести любые записи (включая, помимо прочего, компьютерные
записи или компьютерные программы для создания таких записей) в
владение третьей стороной, Заемщик настоящим соглашается уведомить такую третью сторону
сторона, чтобы предоставить Банку свободный доступ к таким записям в любое разумное время
и предоставить Банку копии любых записей, которые он может запросить, все
за счет Заемщика, размер которого составляет
7
<СТРАНИЦА>
выплачивается немедленно по требованию.Кроме того, Банк может в любое разумное
время от времени проводить проверки и аудит Залога
и кредиторская задолженность Заемщика, стоимость и расходы по которой будут
оплачивается Заемщиком Банку по требованию.
9.5 Требования к отчетности и сертификации. Доставить или вызвать
должны быть доставлены в Банк в форме и деталях, удовлетворяющих требованиям
банк:
а. Не позднее чем через 120 дней после окончания каждого из
финансового года, копия корпоративной налоговой декларации Заемщика за
только что завершившийся год и копия годового финансового отчета Заемщика
за тот год, отчет которого подлежит аудиту ЦПУ.б. Не позднее, чем через 30 дней после окончания каждого квартала Заемщика.
за первые три квартала финансовый отчет Заемщика по состоянию на
окончание такого периода, отчет о котором должна быть подготовлена компанией.
c. Не позднее 1 апреля 1998 г. заверенную копию финансового
заявление Гаранта, являющегося физическим лицом, и его копию.
Федеральные и государственные налоговые декларации поручителя за год всего
закончился.d. Не позднее 304 дней после окончания финансового года Гаранта (за каждый
Гарант, не являющийся физическим лицом), заверенную копию
финансовый отчет для такого Гаранта, финансовый отчет которого должен
быть подготовленным компанией и в течение 10 дней с момента подачи, копия такого
Федеральные и государственные налоговые декларации поручителя.
е. Незамедлительно по запросу Банка другая информация, относящаяся к
Заемщику, Обеспечению или любому Гаранту по настоящему Договору в качестве Банка
может разумно запросить.9.6 Дополнительная задолженность: после даты настоящего Соглашения не создавать, не брать на себя или
прямо или косвенно принимать на себя любую дополнительную Задолженность, превышающую
$ 2 000 000,00 непогашенных в любое время, кроме (i) задолженности или подлежащей погашению
задолженность Банку; или (ii) задолженность перед торговыми кредиторами, возникшую в
обычный ход хозяйственной деятельности Заемщика на дату настоящего
Соглашение.
9.7 Ссуды: не предоставлять ссуд или ссуд, а также предоставлять кредиты третьим лицам.
свыше 500 000 долларов США.00, включая, но не ограничиваясь, директоров, должностных лиц,
акционеры, сотрудники, аффилированные лица и дочерние компании Заемщика,
за исключением кредита, предоставленного в ходе обычной деятельности Заемщика как
в настоящее время проводится.
9.8 Залоги и обременения: не создавать, не предполагать и не разрешать существовать сверх
$ 2,000,000.00 любой обеспечительный интерес, обременение, ипотека, доверительный акт или
другое право удержания (включая, помимо прочего, залог наложения ареста, судебного решения или
исполнения), влияющие на любую собственность или активы Заемщика (включая, но
не ограничиваясь любыми без исключения патентами, товарными знаками, торговыми стилями и торговыми наименованиями),
или оформить или разрешить подачу любого финансового отчета или его продолжения
затрагивает любую из таких свойств, за исключением Разрешенных залогов или иных
предусмотренных в настоящем Соглашении.9.9 Вознаграждение сотрудников: возмещать сотрудникам услуги, оказанные в
почасовая ставка, по крайней мере, равна минимальной почасовой ставке, предписанной любым
применимый федеральный закон или постановление штата.
9.10 Капитальные затраты: не вкладывать средства в основные средства или основной капитал.
расходы, включая, но не ограничиваясь, ответственность за аренду
что было бы, в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета,
зарегистрировано как капитальная аренда, или покупка любого недвижимого или движимого имущества в
общая сумма превышает 4 000 000 долларов США.00 в любом финансовом году.
9.1 Погашение или обратная покупка акций: запрещается выкуп или обратная покупка любого класса акций.
Акции заемщика сейчас или в будущем в обращении.
8
<СТРАНИЦА>
9.32 Выплата дивидендов. Заемщик не будет объявлять и выплачивать дивиденды по любым
класс акций, находящихся в обращении в настоящее время или в будущем, за исключением дивидендов, выплачиваемых исключительно в
основной капитал Заемщика.
9.13 Передача активов: после даты настоящего Соглашения не продавать, не заключать договор купли-продажи,
передавать, передавать, уступать, сдавать в аренду или субаренду любые свои активы (включая, но не
ограничивается Обеспечением и любыми без исключения патентами, товарными знаками, стилями торговли и
торговые наименования), за исключением обычной деятельности, осуществляемой в настоящее время
Заемщик, а затем только для полного, справедливого и разумного рассмотрения.9.14 Изменение характера бизнеса: не вносить никаких существенных изменений в его финансовые
структура или характер деятельности, существующей или ведущейся на дату
этого.
9.15 Финансовое состояние: Постоянно поддерживать:
а. Минимальная эффективная материальная стоимость активов составляет не менее 13 250 000 долларов США.
б. Отношение долга к эффективной материальной стоимости не более
1,15 к 1.
c. Отношение оборотных активов к текущим обязательствам не менее
1.3 к 1.
d. Нет двух квартальных потерь подряд.
е. Минимальный коэффициент покрытия долга суммы чистой прибыли после
налог плюс износ и амортизация (и срочные процентные расходы),
минус дивиденды, распределения и изъятия, деленные на текущие
часть долгосрочного долга (плюс срочные процентные расходы) 1,05 к 1.
9.16 Вознаграждение сотрудников: Компенсация сотрудникам за оказанные услуги.
с почасовой ставкой, по крайней мере, равной минимальной почасовой ставке, предписанной любым
применимые федеральные законы или законы штата или штата.9.17 Уведомление: незамедлительно направить Банку письменное уведомление о:
а. любые и все События неисполнения обязательств;
б. любые судебные, арбитражные или административные разбирательства
стороной которого является Заемщик и в котором претензия или ответственность
превышает 100 000 долларов США; а также
c. после, но ни в коем случае не позднее, чем через 10 дней, когда стало известно о
(i) любые принудительные меры, очистку, удаление или другие правительственные или
регулирующие действия, возбужденные, завершенные или угрожаемые в отношении
Заемщик или любое из его дочерних предприятий или любое из их соответствующих
Недвижимость в соответствии с применимыми законами об охране окружающей среды, (ii) все
другие экологические претензии и (iii) любые экологические или аналогичные
состояние любого недвижимого имущества, прилегающего или в непосредственной близости от
собственность Заемщика или любой Дочерней компании, которая может быть
ожидается, что такое имущество или любая его часть будут подвергаться
любые ограничения на владение, размещение, возможность передачи или использования
такое имущество в соответствии с любыми законами об окружающей среде.9.18 Экологические законы. Заемщик должен вести свою деятельность и хранить и
поддерживать всю свою собственность в соответствии со всеми законами об охране окружающей среды и при
письменный запрос Банка Заемщик подает в Банк в
Единственные затраты и расходы заемщика, через разумные промежутки времени, отчет с предоставлением
обновление статуса соответствия требованиям охраны окружающей среды, здоровья или безопасности,
проблема опасности или ответственности, указанная в любом уведомлении или отчете, требуемом в соответствии с
к разделу 9.17С.
9
<СТРАНИЦА>
РАЗДЕЛ 10.
СОБЫТИЯ НЕОБХОДИМОСТИ
Любое одно или несколько из следующих описанных событий должны составлять событие:
неисполнение обязательств («Событие неисполнения обязательств») по настоящему Соглашению:
10.1 Неплатеж: Заемщик не должен оплатить какие-либо Обязательства в течение 10 (десяти)
дней в установленный срок.
10.2 Выполнение в соответствии с настоящим и другими соглашениями: Заемщик не может
существенное уважение к выполнению или соблюдению любых условий, положений или соглашений, содержащихся
в настоящем Соглашении или в любом документе, документе или соглашении, подтверждающем или
относящиеся к любой задолженности Заемщика (есть ли такая задолженность
Банку или третьим лицам), и любой такой отказ (за исключением выплаты
деньги Банку по настоящему Договору или иным инструментом, документом
или соглашение, невыполнение которого является немедленным событием
По умолчанию, если он не оплачен в установленный срок или по требованию), будет продолжаться в течение большего срока.
чем через пятнадцать (15) дней после письменного уведомления Банка Заемщику о
наличие и характер такого случая неисполнения обязательств.10.3 Заявления и гарантии; Финансовая отчетность: любое представление или
гарантия, предоставленная Заемщиком в соответствии с настоящим Соглашением или любыми другими
финансовый отчет, предоставленный Заемщиком или любым поручителем, должен доказать, что
были неверными в любом материальном отношении, когда были сделаны или даны, или когда считалось, что
было сделано или дано.
10.4 Несостоятельность: Заемщик или любой Гарант: (i) становится неплатежеспособным или
неспособность выплатить свои долги по мере их погашения; (ii) выполнить переуступку в пользу
кредиторов или агенту, уполномоченному ликвидировать любую значительную сумму
его имущество и активы; (iii) подать добровольное заявление о банкротстве или
добиваться реорганизации или заключения плана или иной договоренности с кредиторами;
(iv) подать ответ, в котором признаются существенные обвинения в недобровольном
ходатайство о банкротстве или реорганизации или присоединение к такому ходатайству;
(v) стать банкротом или быть признанным банкротом; (vi) подать заявку или дать согласие на
назначение или согласие на вынесение приказа, назначение любого приемника,
хранитель или попечитель, для себя или любого из его имущества, активов или
предприятия; или (vii) любой получатель, хранитель или попечитель должен быть
назначен для всей или значительной части его собственности, активов или бизнеса
и не должны быть уволены в течение 30 дней после даты такого назначения.10.5 Исполнение: любой исполнительный лист или приложение, или любое судебное удержание должно
выдается в счет любого имущества Заемщика и не подлежит освобождению или
связаны или освобождены в течение 30 дней после выдачи или прикрепления
такой приказ или залоговое удержание.
10.6 Аннулирование или ограничение гарантии и / или подчинения: любая гарантия или
Соглашение о субординации должно быть отозвано или ограничено либо его исковая сила, либо
действительность должна быть оспорена любым Гарантом или Кредитором в силу закона,
судебное разбирательство или иное, или любой Гарант, являющийся физическим лицом, должен
умереть.10.7 Приостановление: Заемщик должен добровольно приостановить операцию
бизнес или разрешение быть приостановлено, прекращено, отозвано или истек срок действия любого разрешения,
лицензия или одобрение любого государственного органа, необходимого для проведения Заемщиком
бизнес как сейчас ведется.
10.8 Смена собственника: Произойдет продажа, передача, отчуждение или
обременение (добровольное или недобровольное) или договор
для этого в отношении более 10% выпущенных и непогашенных
основной капитал Заемщика, если это корпорация, или произойдет изменение
в любом генеральном партнере или изменение, влияющее на контроль Заемщика, если
партнерство.10
<СТРАНИЦА>
РАЗДЕЛ 11.
СРЕДСТВА ПО УМОЛЧАНИЮ ПО УМОЛЧАНИЮ
При наступлении любого случая неисполнения обязательств Банк вправе единолично и
абсолютное избрание, без требования и только после такого уведомления, которое может потребоваться
в соответствии с законом:
11.1 Ускорение: объявить любую или всю задолженность Заемщика из-за
Банк, согласно настоящему Соглашению или любому другому документу, инструменту или
договор, подлежащий немедленному исполнению и подлежащий оплате, независимо от того, подлежит ли он иному сроку и
к оплате.11.2 Обеспечение аккредитива: требование от заемщика внести депозит в банк
сумма, равная существующим на тот момент Обязательствам по аккредитиву.
11.3 Прекращение предоставления кредита: прекращение выдачи аккредитива или иное
предоставление кредита или за счет Заемщика в соответствии с настоящим Соглашением, или
по любому другому соглашению, существующему в настоящее время или заключенному в дальнейшем между
Заемщик и банк.
11.4 Прекращение действия: Прекратите действие настоящего Соглашения в отношении любых будущих обязательств
Банк, не затрагивая обязательства Заемщика перед Банком или Банком.
права и средства правовой защиты в соответствии с настоящим Соглашением или любым другим документом,
документ или соглашение.11.5 Защита обеспечительного интереса: совершать такие платежи и совершать такие действия, как
Банк, по своему единоличному суждению, считает необходимым и разумным защищать свои
Обеспечительный интерес или право удержания в Обеспечении. Заемщик настоящим безвозвратно
уполномочивает Банк оплачивать, покупать, оспаривать или устранять любые обременения,
удержание или требование, которое Банк, по своему единоличному суждению, считает предварительным или
выше его обеспечительного интереса. Кроме того, Заемщик настоящим соглашается заплатить
Банк, по требованию, все расходы и издержки (в том числе
гонорары адвокатов), понесенные в связи с вышеизложенным.11.6 Взыскание: принудительное исполнение любых обеспечительных интересов или залоговых прав, предоставленных или предусмотренных
по настоящему Соглашению или по любому соглашению об обеспечении, ипотеке, доверительному соглашению или
другой документ таким образом и в таком порядке, чтобы все или часть
имущество, на которое распространяется такой обеспечительный интерес или право удержания, как Банк, в его единоличном
судебное решение, которое считает необходимым или целесообразным, и Заемщик настоящим отказывается от
любые и все права, обязанности или средства защиты сейчас или в будущем, установленные законом
в отношении вышеизложенного.При исполнении своего обеспечительного интереса или залога,
Банк имеет право входить в помещения, где находится Залог.
находится и вступает во владение Залогом или любой его частью вместе с
относящиеся к ним записи Заемщика или Банк может потребовать от Заемщика
собрать Обеспечение и относящиеся к нему записи и сделать такие
Обеспечение и записи, доступные Банку (включая копию Заемщика
списки клиентов) в указанном Банком месте.Банк вправе продать
Обеспечение или любые его части, вместе со всеми дополнениями, присоединениями и
аксессуары к ним, давая только такие уведомления и соблюдая только такие процедуры
как требуется по закону, на публичной или частной продаже, либо на обеих, с или
без наличия Залога на момент продажи, и эта продажа должна
быть на таких условиях и проводиться таким образом, как Банк
по собственному усмотрению считает коммерчески обоснованным. Любой недостаток
который существует после отчуждения или ликвидации Обеспечения, является
продолжающаяся ответственность Заемщика перед Банком и подлежит немедленной оплате
Заемщиком Банку.11.7 Неисключительность средств правовой защиты: использование одного или нескольких прав, установленных Банком.
далее здесь или искать такие другие права или использовать такие другие средства правовой защиты, которые могут быть
предусмотрено законом, в праве справедливости или в любом другом соглашении, существующем сейчас или в будущем
заключенный между Заемщиком и Банком, или иным образом.
11.8 Применение доходов: все суммы, полученные Банком в виде доходов от
отчуждение или ликвидация Обеспечения применяется к
Задолженность заемщика перед Банком: во-первых, в счет затрат и
расходы по сбору, исполнению, защите и сохранению банковских
залог в Обеспечении,
11
<СТРАНИЦА>
включая судебные издержки и разумные гонорары адвокатам, независимо от того, был ли иск
инициирован Банком; далее, к затратам и расходам, понесенным Банком
в защите, сохранении, принудительном исполнении, сборе, ликвидации, продаже или
распоряжение Залогом; далее к выплате начисленных и невыплаченных
проценты по всем Обязательствам; далее, к выплате невыплаченных
основной баланс Обязательств; и, наконец, к оплате любых других
задолженность Заемщика перед Банком.Любое превышение залога или превышение
доходы, существующие после отчуждения или ликвидации Обеспечения, и
после истечения срока все непогашенные аккредитивы будут возвращены или
выплачивается Банком Заемщику.
РАЗДЕЛ 12.
РАЗНОЕ
12.1 Суммы, подлежащие уплате по требованию: Если Заемщик обязан платить по требованию, любые
сумма, подлежащая уплате в соответствии с настоящим Соглашением (включая, помимо прочего, проценты),
Банк может по своему усмотрению, без каких-либо обязательств и без
отказ от любого неисполнения обязательств по причине неуплаты Заемщиком таких
суммы, создайте Аванс по Кредитной линии в сумме, равной
сумма, подлежащая уплате, на которую впоследствии будут начислены проценты по Авансу.
по кредитной линии.12.2 Доверие: каждая гарантия, заявление, договор, обязательство и соглашение.
содержащиеся в настоящем Соглашении, окончательно предполагается, что на них полагались
Банком независимо от проведенного расследования или имеющейся информации
Банком и является совокупным и в дополнение к любым другим гарантиям,
заверений, договоренностей и соглашений, которые Заемщик сейчас или в будущем
передает или является основанием для передачи Банку.
12.3 Гонорары адвокатов: в случае любого спора или судебного иска в отношении
это Соглашение или любой документ, инструмент или соглашение, подписанное в отношении
для подтверждения или обеспечения Обязательств Заемщика в случае спора,
или выигравшая сторона, в случае судебного иска, помимо
все другие суммы, на которые он может иметь право, имеют право на разумные услуги адвокатов.
сборы.12.4 Уведомления: все уведомления, платежи, запросы, информация и требования, которые
любая из сторон может пожелать или может быть обязана предоставить или сделать другой
стороны настоящего Соглашения, должны быть переданы или переданы такой стороне вручную или через
внесение депозита почтой США, предоплата почтовых услуг или Western Union
телеграмма, адресованная, как указано ниже, или на такой другой адрес, который может быть
время от времени указывается в письменной форме одной из сторон другой стороне.
Заемщику: Банку
ATG, INC.САНВА БАНК КАЛИФОРНИЯ
47375 Fremont Boulevard Oakland Главный офис
Фремонт, Калифорния 94538 2127 Бродвей
Окленд, Калифорния 94612
Attn. Дорин Чиу
Attn: Джон Норавонг
12.5 Отказ от прав: отказ или задержка со стороны Банка в реализации какого-либо права.
по настоящему Соглашению или в соответствии с любым документом, инструментом или соглашением, упомянутым в настоящем документе,
действовать как отказ от этого, и ни одно или частичное исполнение каких-либо
прямо по настоящему Соглашению или в соответствии с любым другим упомянутым документом, инструментом или соглашением
здесь исключают другое или дальнейшее осуществление этого или осуществление любых других
Правильно; также не допускается отказ от каких-либо прав или неисполнение обязательств по настоящему Соглашению или по каким-либо
другой документ, инструмент или соглашение, упомянутые здесь, представляют собой отказ от
любой Банку; другое право или неисполнение обязательств или отказ от любых других
невыполнение того же или любого другого условия или положения.12
<СТРАНИЦА>
12.6. Противоречивые положения: в той мере, в какой положения, содержащиеся в данном
Соглашение несовместимо с положениями любого другого документа,
документ или соглашение, подписанное в соответствии с настоящим документом, условия и положения
содержащиеся в настоящем документе, имеют преимущественную силу. В противном случае такие положения должны рассматриваться.
кумулятивная.
12.7 Отказ от суда присяжных. ЗАЕМЩИК И БАНК ОТКАЗЫВАЮТСЯ ОТ СВОИ УВАЖЕНИЯ
ПРАВА НА РАЗБИРАТЕЛЬСТВО ЖЮРИ ИЛИ ЛЮБОЙ ПРЕТЕНЗИИ ИЛИ ПРИЧИНЫ ДЕЙСТВИЙ НА ОСНОВАНИИ ИЛИ ВОЗНИКНОВЕНИИ
НЕ СВЯЗАННЫЕ С НАСТОЯЩИМ СОГЛАШЕНИЕМ, ДРУГИМИ КРЕДИТНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ ИЛИ
СДЕЛКИ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ НАСТОЯЩИМ ИЛИ ТАМ, В ЛЮБЫХ ДЕЙСТВИЯХ, ПРОИЗВОДСТВЕ ИЛИ ДРУГИХ ДЕЙСТВИЯХ
СУДЕБНЫЙ РАЗБИРАТЕЛЬСТВО ЛЮБОГО ТИПА, ПОДНИМАЕМОГО ЛЮБОЙ СТОРОНОЙ ПРОТИВ ЛЮБОЙ ДРУГОЙ СТОРОНЫ ИЛИ
СТОРОНЫ, В ОТНОШЕНИИ КОНТРАКТНЫХ ПРЕТЕНЗИЙ, ПРЕТЕНЗИЙ ИЛИ ИНЫМ ОБРАЗОМ.THE
ЗАЕМЩИК И БАНК СОГЛАСНЫ, ЧТО ТАКОЕ ПРЕТЕНЗИЯ ИЛИ ПРИЧИНА ДЕЙСТВИЯ БУДУТ
СУДЕБНОЕ РАЗБИРАТЕЛЬСТВО БЕЗ ПРИСЯЖНЫХ. БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЯ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОГО,
СТОРОНЫ ДАЛЕЕ СОГЛАШАЮТСЯ С ОТКАЗОМ ОТ ИХ ОТВЕТСТВЕННОГО ПРАВА НА СУДЕБНОЕ РАЗБИРАТЕЛЬСТВО ЖЮРИ.
ПРИ ДЕЙСТВИИ НАСТОЯЩЕГО РАЗДЕЛА В ОТНОШЕНИИ ЛЮБОГО ДЕЙСТВИЯ, встречного иска ИЛИ ДРУГОГО ПРОИЗВОДСТВА
КОТОРЫЕ НАПРАВЛЯЮТСЯ, ПОЛНОСТЬЮ ИЛИ ЧАСТИЧНО, ОСНОВАТЬ ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ ИЛИ ПРИНУДИТЕЛЬНОСТЬ
НАСТОЯЩЕЕ СОГЛАШЕНИЕ ИЛИ ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ДОКУМЕНТЫ, ИЛИ ЛЮБЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ЕГО ИЛИ ИХ.ДАННЫЙ ОТКАЗ ПРИМЕНЯЕТСЯ К ЛЮБЫМ ПОСЛЕДУЮЩИМ ИЗМЕНЕНИЯМ, ПРОДЛЕНИЯМ, ДОПОЛНЕНИЯМ ИЛИ
ИЗМЕНЕНИЯ В НАСТОЯЩЕЕ СОГЛАШЕНИЕ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ДОКУМЕНТЫ.
12.8 Связывающий эффект; Уступка: Настоящее Соглашение является обязательным для исполнения.
в пользу Заемщика и Банка, а также их соответствующих
правопреемников и правопреемников, за исключением того, что Заемщик не имеет права
передавать свои права по настоящему документу или любые проценты по настоящему документу без предварительного письменного
согласие банка. Банк может продать, передать или предоставить участие во всех
или любую часть его прав и преимуществ по настоящему Соглашению.Заемщик соглашается с тем, что,
в связи с любой такой продажей, предоставлением или уступкой Банк может поставить
финансовые отчеты потенциального покупателя, участника или правопреемника и другие
соответствующая информация, касающаяся Заемщика и любого поручителя.
12.9 Юрисдикция: НАСТОЯЩЕЕ СОГЛАШЕНИЕ, ПРАВА СТОРОН НАСТОЯЩИХ И
ОТНОСИТЕЛЬНО ОБЕСПЕЧЕНИЯ И ЛЮБЫХ ДОКУМЕНТОВ, ИНСТРУМЕНТОВ ИЛИ СОГЛАШЕНИЙ
УКАЗАННЫЕ ИЛИ УКАЗАННЫЕ ЗДЕСЬ ДОЛЖНЫ УПРАВЛЯТЬСЯ И СОЗДАТЬСЯ В СООТВЕТСТВИИ С
ЗАКОНЫ ГОСУДАРСТВА КАЛИФОРНИЯ, В ЮРИСДИКЦИИ СУДОВ КОТОРЫХ
СТОРОНЫ НАСТОЯЩИМ ПРЕДСТАВЛЯЮТ.12.10 Заголовки: приведенные здесь заголовки предназначены исключительно для целей
идентификации и не имеют юридического значения.
12.11 Полнота соглашения: настоящее Соглашение и все документы, инструменты и
упомянутые здесь соглашения составляют полное и полное понимание
стороны в отношении сделок, предусмотренных настоящим Соглашением. Все
предыдущие разговоры, меморандумы и письма между сторонами, относящиеся к
сделки, предусмотренные в настоящем документе, не включенные или не упомянутые в этом
Соглашение или в таких документах, инструменты и соглашения заменяются
настоящим.13
<СТРАНИЦА>
В УДОСТОВЕРЕНИЕ ЧЕГО стороны настоящего Соглашения заставили
оформлено на дату, указанную выше.
БАНК: ЗАЕМЩИК:
САНВА БАНК КАЛИФОРНИЯ АТГ, ИНК.
Автор: Автор:
------------------------------------- ------------- --------------------
Джон Норавонг, вице-президент
Имя / Должность:
-------------------------
К:
---------------------------------
Имя / Должность:
-------------------------
14
Что такое коммерческий аккредитив?
«Что такое коммерческий аккредитив» — частый вопрос владельцев бизнеса.Читать 3 мин.
1. Коммерческий аккредитив2. Защита, предоставляемая коммерческим аккредитивом
3. Типы аккредитивов
«Что такое коммерческий аккредитив» — частый вопрос владельцев бизнеса. Коммерческий аккредитив — это договорное соглашение между банками, выдающими кредит, которое разрешает другому банку производить платежи бенефициару от имени клиента.
Коммерческий аккредитив
Коммерческий аккредитив создается от имени клиента и позволяет банку, отличному от банка, выдающего кредит, произвести платеж бенефициару.В письме банк-эмитент обещает разрешить использование кредита. Идея аккредитива аналогична условному депонированию. Банк действует как нейтральная сторона и высвобождает средства только после того, как стороны выполнят определенные требования. В большинстве случаев продукты или услуги предоставляет получатель. По аккредитиву банк-эмитент принимает на себя роль получателя платежа от клиента банка.
Коммерческие аккредитивы имеют давнюю историю в международной торговле. В международных делах за письмами курирует Единая система обычаев и практики Международной торговой палаты для документарных аккредитивов.Положения этой группы обязательны для всех сторон. В США внутренние коллекции регулируются Единым торговым кодексом.
Защита по коммерческому аккредитиву
Коммерческий аккредитив обеспечивает защиту обеим сторонам. Продавец защищен, потому что, если он не получает платеж от покупателя, банк, выпустивший аккредитив, несет ответственность за платеж продавцу. Это означает, что продавец знает, что он всегда получит какой-либо платеж.Это особенно полезно для международных сделок, когда покупатель и продавец находятся в разных странах.
Покупатели защищены, потому что, если они платят за продукт или услугу, которые не получают, покупатель может получить назад часть денег через резервный аккредитив. Платеж аналогичен возмещению и позволяет покупателю затем найти другую компанию для покупки продукта или услуги.
Виды аккредитивов
Существует несколько видов аккредитивов, каждый из которых лучше всего использовать в определенных ситуациях.
- Коммерческий аккредитив предлагает прямую оплату из банка получателям платежей.
- Возобновляемый аккредитив позволяет клиенту получать деньги из банка в неограниченном количестве транзакций в течение определенного периода времени.
- Туристический аккредитив обещает, что банк будет принимать тратты через принятые иностранные банки.
- Подтвержденный аккредитив включает второй банк, который гарантирует аккредитив.Этот банк обычно является банком продавца и известен как подтверждающий банк. В случае, если и банк-эмитент, и клиент не могут производить платежи, подтверждающий банк вмешается, чтобы произвести платеж. Такой тип договоренностей обычно запрашивается банком-эмитентом в международных сделках.
- Резервный аккредитив работает как вторичный платежный инструмент. Банк выдает резервный аккредитив, чтобы показать, что клиент может производить платежи в соответствии с условиями соглашения. Обе стороны рассчитывают, что им никогда не придется использовать этот тип аккредитива; письмо просто для того, чтобы оказать дополнительную поддержку финансовому положению клиента.Однако, если клиент не выполняет свои обязательства, бенефициар может предоставить доказательства и использовать кредит.
Резервные аккредитивы имеют даты истечения срока действия и используются для резервного копирования денежных обязательств, обеспечения возврата авансового платежа и выполнения контракта на продажу. Эти типы писем обычно используются для повышения кредитоспособности клиента. В большинстве случаев резервный аккредитив фактически никогда не используется, особенно если покупатель производит платежи в соответствии с условиями, установленными продавцом.
Однако, если продавец хочет получить оплату напрямую, а покупатель не может заплатить, продавец может предоставить доказательства и использовать аккредитив. Во внутренних ситуациях Единый торговый кодекс гласит, что у банков есть три рабочих дня для принятия доказательств того, что платеж не был произведен, чтобы затем оплатить получение продавцом кредита.
Если вам нужна помощь в понимании того, что такое коммерческий аккредитив, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов.Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.
Аккредитивы
Аккредитив предоставляет экспортеру безотзывную гарантию того, что при условии, что товары и / или услуги будут доставлены импортеру в соответствии с условиями контракта и с соответствующими документами, он будет оплачен банком, выпустившим этот аккредитив ( банк импортера).Он также предоставляет импортеру гарантии того, что заказанные товары и / или услуги будут получены в соответствии с соответствующей документацией и в соответствии с любыми договорными условиями, изложенными в соглашении о покупке. Обязанность банка-эмитента произвести оплату получателю аккредитива, в большинстве случаев экспортеру, поэтому зависит от экспортера, доставляющего товары, как указано в аккредитиве, а также в соответствии со всеми другими требованиями, указанными в документально подтвержденных документах. кредит.
Документация, необходимая для аккредитива, зависит от уровня сложности транзакции и степени безопасности, которую обе стороны хотят иметь в транзакции: безопасность платежа, безопасность и прозрачность в отношении описания товаров, обеспечение в отношении таможенное оформление, процесс перевозки и своевременная доставка, а также другие виды рисков, связанных со сделкой. Соответствие документов должно быть проверено — это одна из важных особенностей процесса принятия / подтверждения аккредитивов, особенно для банка экспортера.Юридические положения основных аккредитивов подлежат регулярной стандартизации банковской комиссией Международной торговой палаты (ICC), которая также предоставляет услуги арбитража. Наличие надежного и хорошо идентифицированного обеспечения и подробной документации делают документально оформленные аккредитивы одной из самых безопасных форм кредитования. Такая документация и обеспечение признаны во всем мире коммерческими законами и подлежат арбитражу в случае неисполнения обязательств или других проблем, влияющих на сделку.
Руководство по внедрению
Стандартная форма заявки на документарный кредит была разработана Международной торговой палатой (ICC). ICC также опубликовала «Единые обычаи и практики для аккредитива документов». Права и обязанности покупателей, продавцов и банков-участников в международных аккредитивных операциях подробно представлены в публикациях, предоставленных ICC.
Процесс
На схеме ниже показаны типичные потоки документов и информации при оформлении аккредитива.
Шаг 1 Покупатель соглашается приобрести товар у продавца. Это соглашение может быть заказом на покупку, принятым предварительным счетом-фактурой, официальным контрактом или неофициальным обменом сообщениями. Договариваются о закупаемых товарах, о том, как и когда они должны быть отправлены и застрахованы, а также как и когда будет произведена оплата. В этом случае договор заключается в использовании аккредитива в качестве механизма оплаты.
Шаг 2 Покупатель обращается в свой банк с просьбой об открытии аккредитива, подписывая банковское заявление / форму соглашения об аккредитиве.
Шаг 3 После утверждения заявки банк-эмитент выпускает фактический аккредитивный инструмент и отправляет его продавцу (получателю).
Шаг 4 Получив заверение банка-эмитента об оплате, продавец отправляет товар покупателю.
Шаг 5 Продавец готовит документы, требуемые для аккредитива, и представляет их банку-эмитенту.
Шаг 6 Банк-эмитент проверяет документы. Если он определяет, что документы соответствуют аккредитиву, банк-эмитент производит платеж продавцу.
Этапы 7 и 8 Банк-эмитент получает платеж от заявителя (покупателя) в соответствии с условиями соглашения об аккредитиве заявителя и пересылает документы заявителю.
Шаг 9 Заявитель использует документы, чтобы забрать товар у перевозчика, завершая цикл аккредитива.
Преимущества
С аккредитивом банк может нейтрализовать страновые и банковские риски корпоративного клиента, предлагая подтвержденный документарный аккредитив, если клиент полагается на платежеспособность, знания и профессионализм банка. При проведении экспортных продаж по безотзывному аккредитиву продавец не должен определять кредитоспособность иностранного покупателя. Аккредитивы в различных формах выдаются иностранными банками и финансовыми учреждениями.Различия вызваны различиями в обычаях и правилах торговли и финансов в стране происхождения банка-эмитента или финансового учреждения. Если по какой-либо причине продавец не может выполнить одно или несколько условий аккредитива, продавцу абсолютно необходимо связаться с покупателем, чтобы согласовать одно или несколько поправок к первоначальному соглашению.
Ссылки
Полезная литература:
«Международное регулирование и режим торгового финансирования: каковы проблемы?» ВТО, 2010 г.
Соглашение о возмещении залога наличными и аккредитива | LSC Communications, Inc. | Деловые контракты
Приложение 10.1
ИСПОЛНИТЕЛЬНАЯ ВЕРСИЯ
ДЕНЕЖНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
И ДОГОВОР О КРЕДИТНОМ ВОЗМЕЩЕНИИ
Настоящее ДЕНЕЖНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ПИСЬМО КРЕДИТОВОГО ОБМЕНА 9012 является настоящим Соглашением о возмещении кредита 9012 и является 4 декабря 2020 года компанией LSC COMMUNICATIONS, INC., корпорация штата Делавэр («Заемщик , »), нижеподписавшиеся Гаранты (как определено в Кредитном соглашении DIP (как определено ниже)), BANK OF AMERICA, NA, в качестве банка-эмитента («Банк-эмитент ») И нижеподписавшихся Кредиторов по Кредитному соглашению DIP (« Кредиторы »).
ОТЧЕТЫ
ПОСКОЛЬКУ 13 апреля 2020 года Заемщик и другие Стороны ссуды подали добровольные ходатайства о возмещении ущерба в соответствии с Разделом 11 Кодекса Соединенных Штатов (действующим сейчас или в дальнейшем или любым его правопреемником, « Кодекс о банкротстве ») в Суде США по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка (« Суд по делам о банкротстве »), такие дела рассматриваются совместно в рамках дела №20-10950 (« Глава 11 Дела »), и Стороны ссуды продолжают вести свой бизнес и управлять своим имуществом в качестве должников и должников во владении в соответствии с Разделами 1107 и 1108 Кодекса о банкротстве.
ПОСКОЛЬКУ Заемщик, Кредиторы, Банк-эмитент и Bank of America, NA, в качестве административного агента, являются сторонами определенного кредитного соглашения с обеспеченным должником во владении с преимущественным приоритетом от 15 апреля 2020 г. или иным образом изменяемым время от времени, «Кредитное соглашение DIP »), в соответствии с которым Кредиторы предоставили Заемщику кредитную линию с приоритетным обеспеченным приоритетом, владеющую должником, включая аккредитивы, выпущенные или предоставленные Банк-эмитент зарегистрирован в Приложении 1 (a) («Существующие аккредитивы »).
ПОСКОЛЬКУ, в соответствии с этим определенным Приказом (i) Утверждение договора купли-продажи между должниками и покупателем, (ii) Утверждение продажи активов должников без залогов, требований, интересов и обременений , (iii) Разрешение на вступление и уступку определенных исполнительных договоров и еще не истекших договоров аренды и (iv) Предоставление соответствующих возмещений [Dkt. 876] («Распоряжение о купле-продаже »), вынесенное Судом по делам о банкротстве 7 октября 2020 г. по делам главы 11, Суд по делам о банкротстве утвердил продажу практически всех активов Сторон ссуды без каких-либо залогов, претензии, интересы и обременения к ACR III Libra Holdings LLC (« Asset Sale »).
ПОСКОЛЬКУ, в связи с продажей активов и выплатой в полном объеме всех Обязательств (кроме (i) кредитных рисков кредиторов по аккредитиву и (ii) условных обязательств по возмещению убытков, по которым не было заявлено никаких требований) с их доходов, Заемщик потребовал, чтобы Кредиторы и Банк-эмитент согласились пересмотреть все обязательства в отношении Существующих аккредитивов, включая, помимо прочего, обязательства Кредиторов по возмещению Банку-эмитенту в отношении Существующих аккредитивов в качестве обязательств по настоящему Соглашению. Таким образом, существующие аккредитивы будут считаться выданными в соответствии с настоящим Соглашением, и с Даты вступления в силу и после нее будут регулироваться положениями и условиями настоящего Соглашения.
ПОСКОЛЬКУ стороны намерены, чтобы обязательства по настоящему Соглашению (i) были и являются частью тех же обязательств, которые остаются невыполненными по Кредитному соглашению DIP непосредственно перед Датой вступления в силу, и (ii) не должны будут считаться выплаченными, освобожденными, аннулированными или иным образом удовлетворенными исполнением настоящего Соглашения, и настоящее Соглашение не является рефинансированием, заменой или новацией таких обязательств или каких-либо других прав, обязанностей и обязательств сторон по настоящему Соглашению.
ПОСКОЛЬКУ, принимая во внимание согласие банка-эмитента (i) разрешить существующим аккредитивам оставаться в обращении и (ii) продолжать выполнять функции банка-эмитента в отношении существующих аккредитивов, требуется, чтобы заемщик и гаранты (x) выполнить настоящее Соглашение в пользу банка-эмитента и (y) предоставить денежное обеспечение (как определено в настоящем документе).
Резервный аккредитив (SBLC)
Что такое Резервный аккредитив (SBLC)?
Резервный аккредитив, сокращенно SBLC, относится к юридическому документу, в котором банк гарантирует выплату определенной суммы денег продавцу, если покупатель не выполняет условия соглашения.
SBLC действует как страховочная сетка для оплаты отгрузки физических товаров или выполненных услуг продавцу в случае, если что-то непредвиденное не позволяет покупателю произвести запланированные платежи продавцу. В таком случае SBLC гарантирует, что необходимые платежи будут произведены продавцу после выполнения требуемых обязательств.
Резервный аккредитив используется в международных или внутренних транзакциях, когда продавец и покупатель не знают друг друга, и он пытается хеджировать риски, связанные с такой транзакцией.Некоторые из рисков включают банкротство. своевременная оплата продавцу.
В случае неблагоприятного события банк обещает произвести необходимый платеж продавцу при условии, что он будет соответствовать требованиям SBLC. Банковский платеж продавцу является формой кредита, и покупатель (покупатель) несет ответственность за выплату основной суммы плюс проценты по согласованию с банком.
Резюме- Резервный аккредитив (SBLC) относится к юридическому инструменту, выпущенному банком от имени своего клиента, обеспечивая гарантию его обязательства произвести платеж продавцу, если его клиент (покупатель ) не выполняет условия соглашения.
- SBLC часто используется в международных и внутренних сделках, когда стороны контракта не знают друг друга.
- Резервный аккредитив служит защитной сеткой, гарантируя продавцу, что банк произведет оплату за поставленные товары или услуги, если покупатель не произведет платеж вовремя.
Разъяснение резервного аккредитива
Резервный аккредитив часто требуется в международной торговле, чтобы помочь бизнесу получить контракт. Поскольку стороны контракта не знакомы друг с другом, письмо способствует укреплению доверия продавца к сделке. Это считается признаком добросовестности, поскольку показывает кредитное качество покупателя. Если кредитор уверен, что заемщик своевременно выполнит свое долговое обязательство, заемщик считается кредитоспособным.и возможность производить оплату товаров или услуг даже в случае непредвиденного события.
При создании SBLC банк покупателя выполняет обязательство по андеррайтингу для проверки кредитоспособности покупателя. Как только банк покупателя удостоверится, что у покупателя хорошая кредитоспособность, банк отправляет уведомление в банк продавца, подтверждая свое обязательство произвести платеж продавцу в случае невыполнения покупателем условий соглашения. Он подтверждает способность покупателя произвести оплату продавцу.
Как работает SBLC
Процесс получения SBLC аналогичен процессу подачи заявки на получение кредита. Процесс начинается, когда покупатель подает заявку на получение SBLC в коммерческом банке. Банк проведет комплексную проверку Должная осмотрительность Должная осмотрительность — это процесс проверки, расследования или аудита потенциальной сделки или инвестиционной возможности для подтверждения всех соответствующих фактов и финансовой информации, а также для проверки всего остального, что было затронуто в ходе сделки M&A или инвестиции. процесс.Due Diligence завершается перед закрытием сделки. на покупателя, чтобы оценить его кредитоспособность на основе прошлой кредитной истории и самого последнего кредитного отчета. Если кредитоспособность покупателя находится под вопросом, банк может потребовать от покупателя предоставить актив или средства на депозите в качестве залога до утверждения.
Уровень обеспечения будет зависеть от вовлеченного риска, силы бизнеса и суммы обеспечения SBLC. Покупатель также должен будет предоставить банку информацию о продавце, отгрузочные документы, необходимые для платежа, банк получателя и срок действия SBLC.
После рассмотрения документации коммерческий банк выдает покупателю SBLC. Банк будет взимать комиссию за обслуживание в размере от 1% до 10% за каждый год, когда финансовый инструмент остается в силе. Если покупатель выполнит свои обязательства по контракту до установленного срока, банк прекратит действие SBLC без дополнительных сборов с покупателя.
Если покупатель не выполняет условия контракта по различным причинам, таким как банкротство, нехватка денежных средств, недобросовестность и т. Д., Продавец должен предоставить всю необходимую документацию, указанную в SBLC, банку покупателя в течение указанный срок, и банк произведет оплату в пользу банка продавца.
Типы резервных аккредитивов
Два основных типа SBLC:
1. Финансовый SBLC
Финансовый SBLC гарантирует оплату товаров или услуг. размещать на рынке для приобретения, внимания или потребления, в то время как услуга является нематериальной вещью, которая возникает в результате, как это предусмотрено в соглашении. Например, если нефтяная компания отправляет нефть иностранному покупателю, ожидая, что покупатель заплатит в течение 30 дней с даты отгрузки, и оплата не будет произведена к требуемой дате, продавец сырой нефти может получить платеж. для товаров, доставленных из банка покупателя.Поскольку это кредит, банк взимает с покупателя основную сумму долга плюс проценты.
2. Производительность SBLC
SBLC, основанная на производительности, гарантирует завершение проекта в установленные сроки. Если клиент банка не может завершить проект, указанный в контракте, банк обещает возместить третьей стороне контракта определенную сумму денег.
Performance SBLCs используются в проектах, которые планируется завершить в определенные сроки, например, в строительных проектах.Платеж служит штрафом за задержку в завершении проекта и используется для компенсации заказчику причиненных неудобств или для оплаты другому подрядчику, который возьмет на себя выполнение проекта.
Ссылки по теме
CFI является официальным поставщиком страницы программы коммерческого банковского и кредитного аналитики (CBCA) ™ — сертификата CBCA ™ CBCAGet CFI и получения статуса коммерческого банковского и кредитного аналитика. Зарегистрируйтесь и продвигайтесь по карьерной лестнице с помощью наших программ и курсов сертификации.программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.
Чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового уровня и продвинуть свою карьеру в полной мере, эти дополнительные ресурсы будут очень полезны:
- Процесс кредитного анализа Процесс кредитного анализа Процесс кредитного анализа относится к оценке кредитной заявки заемщика для определить финансовое состояние предприятия и его возможности. , страховая компания или другое юридическое лицо, чтобы гарантировать выплату долгового обязательства
- Качество обеспечения Качество обеспечения Качество обеспечения связано с общим состоянием определенного актива, который компания или физическое лицо хочет предоставить в качестве обеспечения при заимствовании средств
Письмо кредита — Уинстон и Уинстон П.С.
ДЖЕЙ УИНСТОН, WINSTON & WINSTON, P.C.
Когда человек впервые сталкивается с операцией по аккредитиву, или организует открытие аккредитива, или является получателем аккредитива, операция, связанная с аккредитивом, может показаться несколько сложной. Мы попытаемся дать базовое объяснение.
Во-первых, аккредитив — это прямое соглашение между банком-эмитентом и получателем (стороной продажи) кредита.По сути, получатель кредита — это сторона, которая должна получить платеж, а банк — сторона, которая должна выпустить платеж получателю (продавцу).
Во-вторых, отдельное соглашение заключается между стороной счета (покупателем) и банком-эмитентом. Сторона счета (покупающая сторона) является должником и должна банку деньги в случае исполнения аккредитива. Сторона счета имеет отдельное соглашение с банком, и в соответствии с условиями этого соглашения должна заплатить банку заранее или возместить банку любые деньги, уплаченные по аккредитиву, т.е.е., для любых денежных средств, которые банк выплачивает бенефициару. Это соглашение между банком-эмитентом и стороной счета является полностью отдельным и отличным от фактического аккредитива, который представляет собой отдельное соглашение между банком-эмитентом и бенефициаром (продавцом).
В отличие от двух вышеупомянутых контрактов, существует отдельный контракт между бенефициаром (продавцом) и стороной счета (покупателем), который представляет собой договор купли-продажи товаров и условия оплаты товаров покупателем. аккредитив.
Следовательно, существует три контракта:
(1) договор между банком-эмитентом и получателем (стороной-продавцом) кредита;
(2) договор между банком-эмитентом и стороной счета (покупающая сторона), которая обязана авансировать или возмещать банку любые денежные средства, выплаченные банком; и
(3) договор между бенефициаром (продающей стороной) и стороной счета (покупающая сторона), которая организует открытие аккредитива.
Одним из результатов вышеупомянутых договорных отношений является то, что в процедуре банкротства стороны-продавца, продающая сторона по-прежнему имеет право принудить исполнить аккредитив, поскольку сторона счета не участвует и не имеет никакого отношения к соглашению между получатель и банк-эмитент.
Концепция, заключающаяся в том, что каждый контракт является отдельным и отличным от другого контракта, является наиболее важным для понимания операции по аккредитиву. Каждый контракт является независимым и может выполняться сторонами контракта независимо от двух других контрактов.
Если продавец поставляет покупателю дефектный товар, покупатель пытается убедить банк не платить по аккредитиву. Из-за разделения контрактов банк несет прямую обязанность выполнить аккредитив, если продавец представит банку надлежащие правоустанавливающие документы. Неспособность банка выполнить указанный аккредитив подвергнет банк судебному иску непосредственно со стороны продавца. После того, как банк произведет оплату продавцу, покупатель может возбудить иск о нарушении контракта или нарушении гарантии (или любых других средств правовой защиты, доступных против продавца) в связи с неспособностью продавца доставить товар в том виде, в каком он был заказан.
С другой стороны, возникают ситуации, когда банк может отказаться от аккредитива даже при представлении надлежащих документов или титулов. Если покупатель может представить явные доказательства мошенничества в основном договоре, который был заключен между покупателем и продавцом, банк может иметь право отказать в оплате аккредитива в мошеннической ситуации. Покупатель должен представить убедительные доказательства того, что вся сделка была сплошным мошенничеством, например, партия состоит из пустых картонных коробок, в которых нет мебели.Более вероятно, что покупатель наймет адвоката, подаст заявление в суд и вынесет судебный запрет, предписывающий банку не производить платеж в соответствии с его обязательством перед продавцом.
Если банк действительно соблюдает аккредитив и платит продавцу, покупатель может теперь предъявить иск продавцу с целью взыскания с продавца всех или части поступлений по аккредитиву. Продавец не может воспользоваться защитой, что между продавцом и банком существует отдельный договор, чтобы защитить себя от иска покупателя, поскольку теория независимости неприменима после того, как платеж банком был произведен.В то время как отдельный контракт гарантирует, что деньги поступят к продавцу после представления надлежащих правоустанавливающих документов, теория независимости не влияет на контракт между продавцом и покупателем после того, как платеж был произведен банком. Покупатель может предъявить иск продавцу за нарушение договора.
В ситуации, когда банк выполняет свои обязательства перед продавцом, но покупатель не возмещает банку, банк может немедленно возбудить иск против покупателя о возмещении.Банк также может претендовать на подчинение прав продавца покупателю. Соответственно, у банка будет два иска к покупателю. Первая претензия будет соответствовать его договору с покупателем о возмещении, а вторая претензия будет соответствовать договору продавца с покупателем о выплате за товар.
Виды аккредитивов — коммерческие и резервные
Есть два типа аккредитивов. Первый — это коммерческий аккредитив, облегчающий продажу товаров и защищающий третью сторону от неисполнения клиентом основного обязательства.Покупатель договаривается с банком об открытии аккредитива в пользу продавца. Покупатель является заявителем, продавец — бенефициаром, а банк — эмитентом. Письмо представляет собой обязательство банка удовлетворить все векселя, выставленные продавцом в отношении покупной цены, при условии, что векселя сопровождаются необходимыми документами в письме, такими как счет-фактура, коносамент или акт проверки. Риск неплатежеспособности покупателя перекладывается на банк, как и риск того, что покупатель попытается отказаться от соглашения.Продавец получает выгоду от обязательства банка при соблюдении продавцом требований к документации.
Второй тип аккредитива — это резервный аккредитив. Резервный аккредитив гарантирует, что банк выполнит обязательства клиента в различных ситуациях. Например, вместо залога исполнения от поручительства владелец недвижимости может потребовать от подрядчика предоставить аккредитив, обязывающий его банк произвести платеж владельцу при предъявлении свидетельства о невыполнении обязательств, сопровождаемого векселем с требованием платежа.Аккредитив был резервным аккредитивом, который широко распространен в строительной отрасли.
В аккредитиве может быть указано, что он регулируется Едиными обычаями и практикой коммерческого документарного аккредитива. К сожалению, Единые обычаи и практика документарного аккредитива не содержат положений, касающихся мошенничества. Единая таможня конкретно не запрещает защиту от мошенничества в сделке; но, умалчивая по этому поводу, суд может использовать Единый торговый кодекс.Единый торговый кодекс допускает отказ от тратты по аккредитиву в случае мошенничества в сделке.
Раздел 5-114 UCC гласит:
(1) эмитент должен удовлетворить вексель или требование об оплате, которые соответствуют условиям соответствующего кредита, независимо от того, соответствуют ли товары или документы основному договору купли-продажи или другому договору между покупателем и
получатель…
(2), если не согласовано иное, когда документы появляются на лице в соответствии с условиями кредита, но… в сделке присутствует мошенничество:
Подраздел B… эмитент, действующий добросовестно, может удовлетворить тратту или требование платежа, несмотря на уведомление от клиента о мошенничестве, подделке или другом дефекте, не очевидном на лицевой стороне документа, но суд соответствующей юрисдикции может потребовать такой чести. .
Коммерческий аккредитив состоит из трех независимых договоров: один между покупателем (покупателем) и эмитентом, один между эмитентом и бенефициаром (продавцом) и один между бенефициаром и покупателем. Резервный аккредитив предполагает участие клиента (строительная фирма), эмитента (банк) и бенефициара страховщика (облигационная компания). Каждый контракт не зависит от другого контракта, и по этой причине суды толкуют контракты строго.Тем не менее, UCC заявляет, что банк может оплатить аккредитив в случае мошенничества, и суды интерпретируют это как означающее, что банк также может принять решение не выполнять аккредитив. Вариант с эмитентом аккредитива.
Мошенничество в транзакции должно происходить из-за поведения бенефициара по отношению к клиенту. Цель аккредитива — позволить бенефициару полагаться на него. Мошенничество в этой связи определяется как «настолько вопиющего характера, что искажает всю транзакцию.”
Банк может аннулировать тратту до предъявления требования по аккредитиву, действительному на его лицо и оформленному в соответствии с условиями аккредитива, если он определит, что было совершено мошенничество. Мошенничество должно иметь серьезный характер, чтобы перевешивать соображения государственной политики, требующие от банков-эмитентов производить платежи по требованию по аккредитиву, если представленные документы соответствуют условиям аккредитива. В случае явного мошенничества и наличия доказательств мошенничества банк может отказать в оплате аккредитива.
В какой степени клиент должен был бы возместить убытки банку, является открытым вопросом, поскольку банки признают, что, если они не оплатят аккредитив, когда тратта до востребования строго соответствует требованиям аккредитива, будет возбужден иск и к банку может быть предъявлено требование не только в отношении средств, которые он отказывается выплатить, но и в отношении косвенных убытков, возникающих в результате несоблюдения аккредитива и даже штрафных убытков. Это редкая ситуация, даже в случае мошенничества, когда банк отказывается оплатить аккредитив.Более вероятно, что клиент получит постановление суда, прямо запрещающее банку оплатить аккредитив. Проконсультируйтесь с опытным юристом.
Аккредитивы — строгое толкование
Строгое толкование, которое суды применяют к аккредитивам, на протяжении многих лет вызывало серьезные судебные разбирательства. Многие суды в других странах используют собственное национальное право, поскольку в Соединенных Штатах применяются соответствующие разделы Единого коммерческого кодекса. С другой стороны, многие внутренние аккредитивы включают правила, установленные Едиными обычаями и практикой документарного аккредитива.В случае в Нью-Йорке были проанализированы проблемы с двумя безотзывными аккредитивами. Покупатель разместил у истца заказ на одежду; истец (продавец) отправит одежду покупателю и представит в банк, выпустивший аккредитив, любые документы на поставку, требуемые безотзывным аккредитивом. Банк, выпустивший аккредитив от имени покупателя, оплатит остаток по безотзывному аккредитиву. Это простая трехсторонняя сделка, в которой существует три отдельных контракта: один между покупателем и продавцом-истцом, один между истцом и банком и один между продавцом и банком.
Статья 14 UCP касается вопросов прав банков и бенефициаров, когда документы бенефициара содержат несоответствия в платежном требовании. Стандарт строгого соблюдения применяется к обязанности бенефициара предоставить документацию, которая требуется для аккредитива, что означает, что даже незначительные несоответствия в соблюдении условий аккредитива оправдывают отказ в оплате. Суды сделали узкое исключение из стандарта строгого соблюдения для настолько незначительных изменений в документах, что указанные изменения не освобождают банк-эмитент от его обязательства по оплате, включая ситуацию, когда слово в документе является безошибочно четким, несмотря на очевидную типографскую печать. ошибка, или когда заказчик предоставляет только пять копий документов вместо шести.
Когда документы, содержащие несоответствия, представляются в банк-эмитент, банк-эмитент должен предоставить уведомление о решении об отказе в течение семи дней с точным указанием того, в чем заключаются несоответствия и почему банк отказывает в предоставлении документов. Если банк не предоставит такое уведомление, он не может утверждать, что документы не соответствуют условиям аккредитива. Банк должен объяснить, какие несоответствия являются основанием для отказа в акцепте аккредитива.Недостаточно просто перечислить неточности и не различать несущественные и существенные. В уведомлении должны быть четко изложены точные основания для отказа в акцепте аккредитива. Письмо, в котором перечислены все несоответствия без различия между существенным и несущественным, не будет адекватным уведомлением, и эмитент аккредитива может нести ответственность, если представленные документы были отклонены.
Авторские права © 2000, 2001 Winston & Winston P.C. Все права защищены.
Исправлено: 29 июля 2003 г.
Назначение аккредитива | Бюджетирование денег
i Ryan McVay / Photodisc / Getty Images
Аккредитив обычно включает три контракта: контракт между банком-эмитентом и продавцом, один между покупателем и банком-эмитентом и один между покупателем и продавцом. В конечном итоге цель аккредитива — обеспечить успешные деловые операции между продавцами и покупателями. По сути, вы даете обещание заплатить продавцу при получении товара, и продавец принимает ваше обещание, потому что аккредитив, выпущенный банком, гарантирует оплату.
(См. Ссылку 4)
Гарантия оплаты
Аккредитивы особенно полезны, если вы не очень хорошо зарекомендовали себя, у вас нет лучшего кредита, вы имеете дело с зарубежной компанией и хотите дать гарантия того, что вы заплатите за свою продукцию. Для этого вы заключаете договор с банком-эмитентом, обещая оплатить продукцию. Вы, конечно, заплатите за эту услугу. Затем банк соглашается заплатить продавцу, если он согласен с условиями, изложенными в документе.Поскольку продавец знает, что у банка хороший кредит, ему не нужно беспокоиться о вашей платежеспособности. Если это международная транзакция, в игру может вступить авизующий банк, поскольку продавец может захотеть, чтобы местный банк подтвердил, что банк-эмитент является законным.
Установка условий оплаты
В аккредитиве можно установить определенные условия, такие как адрес и время доставки. Если продавец принимает аккредитив, он должен соблюдать условия документа для получения платежа. Продавцу необходимо будет предоставить доказательства того, что она выполнила условия документа.Доказательством может быть коносамент, то есть квитанция, которую грузоотправитель дает продавцу, или это может быть ваше уведомление в банк о том, что вы получили свои вещи.
Типы
Аккредитивы бывают нескольких форм, включая отзывные, безотзывные, подтвержденные, передаваемые и двусторонние документы. Банк-эмитент может аннулировать отзывный аккредитив в любое время, и ему не нужно ничего вам сообщать; однако безотзывные аккредитивы не могут быть отменены или изменены без согласия всех участников.С переводным аккредитивом вы можете попросить банк разделить платеж между вами и другим поставщиком или полностью оплатить другому лицу. Безотзывный аккредитив служит обеспечением другого аккредитива, если у вас есть обратный аккредитив.
alexxlab