Направление исполнительного листа в банк – Исполнительный лист в банк должника

Содержание

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

В какой банк подать заявление?

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

Исполнительный лист — это документ, на основании которого производится удержание денежных средств с должника в пользу кредитора. Основанием для его выдачи является соответствующее решение, вынесенное судом и вступившее в законную силу.

Взыскать средства в счет погашения задолженности можно:

Читайте нас в Яндекс.Дзен

Яндекс.Дзен
  • передав исполнительный лист в службу судебных приставов;
  • самостоятельно обратившись в банковскую организацию, в которой у предприятия-должника открыт расчетный счет (ч. 1 ст. 8 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229).

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается. Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Подавая заявление, стоит помнить о том, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству. Согласно правилу, установленному ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вынесения соответствующего судебного решения. Это значит, что спустя указанное время обращение как к судебным приставам, так и в банк не имеет смысла — право на взыскание средств с должника аннулируется.

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины. Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

  • о наличии открытых счетов;
  • банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк. Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Передачей исполнительного листа в банк должника заявитель вправе заняться самостоятельно (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Для этого нужно получить лист, подготовленный на основании решения, вынесенного судом, составить сопроводительное заявление и передать эти документы в банк.

В том случае, если интересы взыскателя — физического лица защищает представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст. 8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно затянуться. Законодатель обязывает взыскателя передавать в кредитную организацию оригинал исполнительного листа. Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками.

Это значит, что сразу же подать несколько заявлений на взыскание задолженности не получится. Кроме того, каждый раз проходить процедуру составления заявления на подачу исполнительного листа в банк придется заново. Передать документы на рассмотрение можно, лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю.

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

  • реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
  • если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
  • если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Заявитель вправе отозвать ранее поданное заявление в банк по исполнительному листу. Для этого, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229, ему необходимо направить в кредитную организацию документ, содержащий соответствующее волеизъявление. Требования к форме и содержанию такого заявления законодателем не установлены, однако для успешного рассмотрения банковской организацией стоит привести в нем:

  • наименования (или Ф.И.О.) должника и кредитора;
  • реквизиты исполнительного документа, ранее переданного в банк;
  • наименование органа, принявшего решение о взыскании задолженности с клиента банка в принудительном порядке;
  • сумму взыскания;
  • просьбу о возврате исполнительного листа, а также причину, по которой возникла такая необходимость.

Процедура возврата исполнительного листа состоит из следующих стадий:

  1. Взыскатель составляет заявление на возврат исполнительного листа, переданного в банк.
  2. Банк рассматривает обращение и выносит решение о передаче документа его владельцу.
  3. В регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что лист был передан его владельцу; на документе ставится печать учреждения, заверенная подписями ответственного сотрудника бухгалтерии и главного бухгалтера.
  4. Взыскатель забирает документ и подтверждает факт его получения, расписываясь в заявлении.

***

Итак, законодатель позволяет взыскателю подать исполнительный лист в банк самостоятельно. Обязательным условием для возникновения такого права является наличие соответствующего судебного решения, а также выданного на его основании исполнительного листа. Для списания средств, имеющихся на банковских счетах должника, в счет погашения сформировавшейся у него задолженности необходимо передать в банк исполнительный лист, приложив к нему заявление с соответствующим волеизъявлением. Если средств на счетах, открытых в банке, недостаточно для полного погашения задолженности, банк списывает имеющиеся деньги, а исполнительный лист с отметкой о частичном списании возвращает взыскателю.

nsovetnik.ru

Предъявление исполнительного листа в банк

Предъявляем исполнительный лист в банк

Тема сегодняшнего поста - узнать, как получить выигранную в суде сумму, не обращаясь к приставам. Сделать это можно через предъявление исполнительного листа в банк, где у должника имеются открытые счета. Такая возможность предоставлена ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», в которой указано: «…исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем».

Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней). Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания - возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д. Минусы в том, что способ не очень подходит для взыскания с физических лиц (например, по решению о взыскании денежного долга или материального ущерба). В отличие от юридического лица граждане не обязаны сообщать обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, а значит отследить "денежные" счета, с которых можно списать средства, будет проблематично. С должниками-организациями тоже могут быть проблемы - юридическое лицо должно осуществлять операции по счетам, иначе взыскание затянется.

Как предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно.

     Процесс состоит из трёх стадий: выяснение сведений о банковских счетах должника, выбор банка для взыскания, подача исполнительного листа в банк.

     1. Выясняем сведения о банковских счетах должника.
Сначала нужно выяснить, в каком банке у должника имеются счета, по которым производятся денежные операции. Ч. 8 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ дает возможность направить запрос в налоговую инспекцию, и получить сведения об открытых банковских счетах на имя должника. К запросу прилагаете оригинал исполнительного листа или его заверенную нотариусом копию. Для взыскателей юридических лиц нужно приложить доверенность на подателя запроса и копию документа, подтверждающего его личность. Налоговая инспекция даст ответ в течение 10 дней.

Скачать образец заявления в налоговую инспекцию о наличии счетов у должника

Есть менее надежный способ: постараться выяснить на официальном сайте компании сведения о расчетном счете. Есть риск, что указанный счет - номинальный, и денежные операции по нему не ведутся. Если подать в указанный банк исполнительный лист, его поместят в картотеку до поступления средств на счет, и дело зависнет надолго.

     2.Выбор банка для предъявления исполнительного листа.
Если счета открыты в нескольких банках, а налоговая не представила сведений о наличии и движении средств на счетах - здесь невозможно угадать, по какому счету идут операции, а какой давно заброшен. Если вы ранее оплачивали должнику какие-то услуги (например, управляющей компании - оплата за содержание жилья, фирме - оплата безналом за ремонт), в платежных документах указаны реквизиты счета и банка. Есть смысл подавать исполнительный лист в банк, указанный в платежках.

     3. Предъявление исполнительного листа в банк
Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями". В нем указаны необходимые реквизиты, которые должно содержать заявление, требования к прилагаемым документам. Образец заявления можно скачать здесь:

Скачать образец заявления о предъявлении исполнительного листа в банк от гражданина

или

Скачать образец заявления о предъявлении исполнительного листа в банк от юридического лица

К заявлению прикладываете оригинал исполнительного листа, копию паспорта. Для взыскателей-юридических лиц - оригинал доверенности и документов, удостоверяющих личность доверителя. Заявление делаете и подписываете в двух экземплярах.

Данное заявление и документы подаете в приемную банка. На втором экземпляре просите проставить штамп о принятии заявления и оставляете себе. В соответствии с ч. 5 ст. 70 Закона РФ "Об исполнительном производстве" при наличии денег на счету должника взыскание будет произведено в течение 3 дней со дня подачи заявления. Если же денег на счету должника нет, банк помещает исполнительный лист в картотеку и будет перечислять деньги на ваш счет по мере из поступления.

Что делать, если на счетах не оказалось денег.

 Если исполнительный лист помещен в картотеку и ожидает исполнения, нет смысла ждать долго. Пара месяцев - оптимальный срок. Если за это время никаких перечислений со счета должника не было, лучше отозвать исполнительный лист из банка и подать на исполнение в службу судебных приставов. Они также запрашивают информацию о наличии счетов у должника, а также (что недоступно самостоятельным взыскателям) мониторят движение средств по счетам и контролируют своевременность действия банка по списанию.

sudpomoshnik.ru

Предъявление исполнительного листа в банк

Предъявление исполнительного листа в банк:
как правильно написать заявление об обращении взыскания на денежные средства должника
 
Итак, как нам с Вами уже известно, можно обратиться в ПСП (к приставам) за помощью по взысканию задолженности, а можно напрямую обратиться в банк, где обслуживается ваш должник. Почему обращаться лучше напрямую в банк, а не через приставов? Об этом мы говорили — через приставов очень долго.
Как узнать реквизиты его счета? И в каком банке он обслуживается? Легко. Например, должник у Вас известная организация, поставляющая электрическую энергию. Берете любую квитанцию этой организации – там все обозначено. Так же действуем и в других случаях, проявив необходимую смекалку.

 

Итак, прежде, чем предъявить исполнительный лист в банк или иную кредитную организацию необходимо ознакомиться со ст. 8 ФЗ от 06.12.2011 N 405-ФЗ «Об исполнительном производстве» и в строгом соответствии с указанной статьей написать заявление в банк:
исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.
Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в ст. 8, о взыскателе и о себе.

 

Как видите, все очень просто. И далее.

 

Банк или иная кредитная организация после получения исполнительного листа незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя.
В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии со ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве», банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
Об авторе: Павел Юрьевич Тылик

Налоговый адвокат, адвокат, эксперт в области банкротства и исполнительного производства, автор семинара «Уголовно-правовые риски бизнеса», основатель блога о налоговых проверках - www.nalog-blog.ru, с 2000 года занимается защитой интересов предпринимателей в сфере налоговых отношений, банкротства и исполнительного производства, обладает богатым опытом арбитражной практики, а также практики, связанной с обеспечением защиты своих клиентов при уголовном преследовании за экономические преступления. Под его руководством подготовлены десятки жалоб на решения (действия/бездействия) ИФНС, имеется не одно отмененное решение о привлечении налогоплательщиков к налоговой и уголовной ответственности, успешно проведено 12 крупных процессов, связанных с банкротством и много мелких банкротств, успешно запущены и реализованы десятки исполнительных производств. Если у Вас возник спор, и вы являетесь должником или взыскателем, или на Вашем предприятии проходит выездная налоговая проверка, а также вам необходимо возбудить процедуру банкротства, либо в отношении вас ведется уголовное преследование за совершение экономического преступления – вы можете обратиться за консультацией или полным юридическим сопровождением по телефону: +7 (495) 191-44-01 или обратиться по электронному адресу: [email protected]

lc-dv.ru

как подается и в какие сроки исполняется

Исполнительный лист — документальное подтверждение судом требования взыскателя, наделенное силой принудительного исполнения. Органом исполнительной власти, в полномочия которого входит принудительное исполнение выданных на основании решений суда исполнительных документов, является ФССП, составная часть министерства юстиции.

Осуществляя свои полномочия, должностные лица службы действуют не всегда эффективно и редко оперативно.
Главное заинтересованное лицо скорейшего получения присужденных денежных средств — это истец по гражданскому делу.

Федеральным законом, регулирующим отношения при исполнении актов суда, ему предоставляется возможность совершения самостоятельного предъявления исполнительного листа в банк должника, увеличивающих вероятность возвращения присужденного ему долга.

Способ предъявления исполнительного листа

Простой, надежный, быстрый способ возврата денег с должника — это перечисление задолженности с его счета взыскателю, он пользуется популярностью у судебных приставов, так как не требует усилий. Взыскатель вправе применить такой способ и самостоятельно.

Главным преимуществом подобного решения является быстрота. Исполнительный лист, поступая судебным приставам, зарегистрирован будет в течение трех дней, потом еще столько же времени закон отводит для принятия решения об исполнении.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам +7 (499) 653-64-91 . Это быстро и бесплатно!

Действия по списанию денег относятся к мерам принудительного исполнения, использоваться эта мера может только после направления уведомления должнику. Также должен истечь предоставленный ему срок для исполнения документа без принуждения (срок этот может распространяться на пять дней), это требования закона, взыскатель же подобного ограничения не имеет и может сразу принести исполнительный лист из суда в банк.

Установление банковского счета должника

Условием самостоятельного исполнения судебного документа является наличие у должника действующего счета. Эти данные должны быть известны взыскателю или быстро, легко устанавливаться. Способ получения долга путем списания денег у обязанного лица на основании судебного решения хорошо использовать при работе с должниками, имеющими статус юридического лица или ИП.

Информация о наличии у них счетов открытая, имеется даже на фирменных бланках. При отсутствии сведений, их можно получить, обратившись с запросом в налоговую инспекцию подтвердив имеющееся на это право исполнительным листом (ответ должны предоставить в семидневный срок).

Индивидуальные предприниматели и организации обязаны уведомлять об открытии (закрытии) ими счетов налоговую инспекцию, эту же информацию ей предоставляют и сами кредитные организации. Менее надежный, но более быстрый способ получения данных об имеющихся счетах — изучение официальных сайтов компаний.

Подача исполнительного листа самостоятельно-показана в этом видео:

Информация, полученная из налоговой инспекции, будет только о счетах и банках, в которых они открыты; есть ли там деньги, неизвестно, эти данные могут быть только у самого должника и у банка.

Условия для исполнения банком документа

Для осуществления списания денег со счета должника предоставляется заявление по установленной форме. В нем должны прописываться следующие обязательные сведения:

  1.  Платежные реквизиты взыскателя с указанием кредитной организации, на них будут перечислять деньги, поступающие должнику. Закон не предусматривает перевод денег в наличность для передачи их заявителю, исполнение возможно только перечислением.
  2.  Подробные сведения о взыскателе (физические лица указывают, помимо персональных, и паспортные данные, включая его номер, серию, наименование выдавшего органа и время выдачи, еще требуется ИНН; представители юридического лица указывают его фирменное название, полную, а не сокращенную форму, ОГРН, ИНН, юридический адрес, а также место регистрации). Бланк заявления следует заполнять очень внимательно, указав все необходимые данные, требуемые законодательством.
Образец заявления на предъявление исполнительного листа в банк должника, можно скачать тут.

У банка могут быть разработаны и дополнительные требования, их стоит выполнить, иначе допустим возврат листа без исполнения, а за это время деньги могут должником быть переведены или перечислены другим взыскателем.

Направление листа для исполнения

Подача исполнительного листа должна быть произведена непосредственно самим взыскателем, но он может делегировать полномочия своему представителю. Доверенное лицо тогда должно в заявлении указать не только все полные данные на взыскателя, но и точно такие же о себе. Подтверждаются полномочия представителя доверенностью, для большей мобильности в ней следует прописать, среди прочего, право на отзыв документа.

Пример заявления о предъявлении исполнительного листа в банк.

Когда, при невозможности исполнения банком по причине отсутствия у должника денег на счете, это же лицо, сможет отозвать исполнительный лист и предъявить его в другой банк или направить судебным приставам.

К заявлению прикладывается сам исполнительный лист (подлинник), составляется оно в двух экземплярах, на одном из которых проставляется отметка приемной банка.

На основании представленных документов банком составляется инкассовое поручение, которое выставляется на счет должника. Требования, содержащиеся в документе, исполняются немедленно. При наличии деньги перечисляются на счет взыскателя, а пакет документов с отметкой о выполнении помещается в архив. Заявитель извещается о выполнении требований документа в течение трех дней.

У должника нет денег, что делать

При отсутствии денег на счете или их недостаче на него выставляется картотека, а деньги списываются при поступлении. О каждом списании банк уведомляет заявителя. Должник может работу с данным счетом прекратить, открыв новый, поэтому если движения по выставленной картотеке нет, не следует ждать слишком долго.

Документ нужно отозвать и направить на другой счет должника, если он известен, либо отнести судебным приставам для традиционного исполнения. Со многими банками у ФССП налажен электронный документооборот, и информация о наличии счетов и денежных средств на них в отношении должников запрашивается периодически.

Если банк находится на большом расстоянии, пристав может направить постановление о списании в электронной форме.

Как направить исполнительный лист в банк-расскажет это видео:

Исполнительным листом можно перекрыть только один счет должника. Если у него их несколько, то где находятся деньги, угадать трудно. При такой ситуации выходом может стать обращение к судебным приставам с заявлением о наложении ареста на все счета должника. Данная мера носит обеспечительный характер и не требует предварительного уведомления.

Либо самостоятельно, при неисполнении в полном объеме требований документа в одном банке, отзывать его (исполнительный лист возвращается с отметкой о части взысканной суммы, если со счета должника часть денежных средств была перечислена взыскателю) и предъявлять его для исполнения в другую кредитную организацию.

Что должен сделать банк

Принять документ и выполнить его требования банк обязан, за неисполнение предусмотрена административная ответственность — штраф.

Пример доверенности на третье лицо для подачи исполнительного листа в банк.

Не исполнить документ банку можно только при отсутствии на счете денежных средств, несоответствия исполнительного листа требованиям, предъявляемым к ним, либо неправильного или неполного заполнения заявления взыскателем.

Но банк может отложить исполнение документа, если есть сомнения в его подлинности, для проведения проверки на срок не более семи дней. Для защиты интересов взыскателя банк обязан приостановить денежные операции, проводимые должником.

Предоставление взыскателю права обращения в банк с исполнительным листом не наделяет его полномочиями судебного пристава. Это право предоставлено для ускорения процесса взыскания и снижения нагрузки на судебного пристава.

Также следует отметить, что данный метод действия в отношении физических лиц малоэффективен. Информацию о наличии у них счетов получить непросто.

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Оценка статьи:

Загрузка...

Поделиться с друзьями:

dolg.guru

Предъявление исполнительного листа в банк должника

После вынесенного решения судом у взыскателя есть несколько вариантов для того, чтобы получить должную сумму. ФЗ под номером 229 разрешает обращаться в банк, в котором у лица с задолженностью открыт счет. При этом для предъявления этого листа возбуждение исполнительного производства обязательным не является. Благодаря этому механизму есть возможность значительно быстрее взыскать задолженность.

Предъявление исполнительного листа в банк

Перед предъявлением документа необходимо разобраться, в каком конкретно банке открыты счета. Данная информация присутствует в Инспекции ФНС РФ, в которой должник стоит на учете. Для получения ответа от ФНС в отношении должника необходимо действовать по такому алгоритму:

  1. Определить, в каком именно территориальном органе ФНС была выполнена постановка на учет.
  2. Подать заявление в этот орган о наличии либо об отсутствии банковских счетов.
  3. Получить выписку.

После того, как был предъявлен запрос, у инспекции есть три дня на ответ. После этого соответствующее заявление можно направлять уже непосредственно в банк. Вместе с письменным обращением подается и исполнительный лист. Этот документ должен быть зарегистрирован банковской или кредитной организацией в своем журнале. Далее сотрудниками учреждения должно быть составлено специальное инкассовое поручение.

Перечень документов для предъявления исполнительного листа в банк

Список документов, требующихся при предъявлении исполнительного листа в банк должника, является минимальным:

  1. Сам исполнительный лист, исключительно оригинал.
  2. Заявление от взыскателя.

Если же заявление будет написано от имени представителя взыскателя, то дополнительно предоставляется еще и доверенность.

Предъявление исполнительного листа в банк должника — срок ответа

Срок ответа со стороны банка должника последует в течение максимум трех дней после предъявления листа. Если на счету будет достаточно денежных средств, чтобы полностью исполнить требования, то банк перечислит их взыскателю именно за трое суток. Возможным является и частичное исполнение требований. Такая операция выполняется, когда денег на банковском счету недостаточно. В этом случае максимально возможная сумма переводится за три дня. Если же на расчетный счет должника будут в будущем поступать еще средства, то они в автоматическом режиме перечислятся взыскателю, пока не зафиксируется полное погашение задолженности.

Когда требования по должнику полностью будут исполнены, то через почту банком отправляется этот документ вместе с уведомлением о вручении в суд или приставу. В некоторых случаях приходиться отзывать заявление и исполнительный документ. На практике это происходит, когда в одном учреждении недостаточно средств, после чего взыскателем осуществляется предъявление документа в другое учреждение. Это в том случае, если у должника счета открыты в нескольких организациях. Вернуть документацию в банковском учреждении обязуются за один рабочий день.

Полезная информация: Как возобновить судебное производство после окончания его срока?

Направление исполнительного листа в банк должника образец заявления 2018

В установленном законом порядке, в первую очередь, после получения на руки документа, необходимо подавать в банк вместе с заявлением. Если предъявление осуществляется физическим лицом, то необходимо указать ФИО, гражданство, реквизиты документа, являющегося удостоверением личности, место жительства, ИНН, реквизиты своего банковского счета. Для юридического лица перечень обязательных сведений немного иной: наименование, ИНН, ГРН, место регистрации, юр. адрес, реквизиты счета организации.

При этом в самом заявлении необходимо сослаться на исполнительный лист. При подсчетах суммы для перечисления в счет погашения задолженности представители банка должника должны ориентироваться именно на те числа, которые указаны в этом документе. Заверяется обращение традиционно подписью. Обязательно ставится дата, ведь законом установлены максимальные временные рамки для удовлетворения подобных запросов.

Рекомендуем ознакомиться

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

classomsk.com

Как предъявить исполнительный лист в банк должника самостоятельно?

Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться. В статье мы расскажем о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, необходимых для этого документах и процедуре.

СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?

Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.

ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:

  1. Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
  2. Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.

Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.

Разумеется, можно просто понадеяться на приставов, однако на практике гораздо быстрее взыскать средства через банк, если у должника открыты счета в нем.

При  передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.

Как узнать, в какой банк подавать заявление?

Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?

Данные сведения относятся к категории банковской тайны, соответственно любому желающему не предоставляются. Однако наличие у взыскателя исполнительного листа дает ему право обойти требование закона о соблюдении банковской тайны. В силу ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, вправе подать в любую налоговую инспекцию заявление, в котором содержится запрос о:

  1. Названии и месте территориального нахождения банков, в которых должник имеет счета.
  2. О реквизитах расчетных счетов.

После получения указанных сведений можно обратиться с аналогичным заявлением в банк, в котором у должника есть счета и запросить данные:

  1. Об остатке средств на них, а также движении денег, вне зависимости от того, лежат они в банке в рублях, либо в валюте.
  2. О любых других ценностях, которые переданы в банк на хранение должником.

Как подать заявление в банк по исполнительному листу?

Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Порядок действий следующий:

  1. Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
  2. Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
  3. Составить заявление в банк.
  4. Подать заявление.

Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.

Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.

Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.

Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления

Требования к содержанию заявления перечислены в ст. 8 ФЗ № 229.

В заявлении о предъявлении исполнительного листа в банк отражаются:

  1. Реквизиты счета взыскателя. Это необходимо, чтобы банк знал, куда перечислять денежные средства.
  2. Ф.И.О., гражданство, паспортные данные, место жительства или пребывания, ИНН (если есть), данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право на проживание в РФ взыскателя (если он является гражданином). Если же взыскателем выступает организация, то обязательно указание ее названия, данных ИНН, ОГРН, место регистрации и юридический адрес.
  3. Данные о представителе, если от имени взыскателя действует доверенное лицо.

Скачать образец заявления в банк

В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?

Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от 10.04.2006 № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).

Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.

Если есть деньги на удовлетворение всех требований, переводятся все подлежащие взысканию средства, однако в первоочередном порядке удовлетворяется то заявление, которое поступило ранее.

Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:

  1. Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
  2. Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
  3. Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
  4. Четвертая очередь – иные денежные требования.

О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.

Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?

У взыскателя есть возможность отозвать заявление и исполнительный лист, переданные для исполнения в банк. Это делается в случае, когда должник добровольно вернул долг, либо обнаружен иной счет в другом банке, на котором лежит большая сумма денежных средств. Право содержится в п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229.

Для отзыва заявления в банк предоставляется еще одно заявление, в котором указано, что исполнительный документ отзывается на основании указанной выше нормы. При этом ни один законодательный акт форму такого документа не содержит. Это позволяет сделать вывод, что документ составляется в произвольном виде.

В него могут быть включены следующие данные:

  1. О наименовании должника и кредитора и их данных.
  2. О переданном в банк исполнительном документе.
  3. О реквизитах решения суда, на основании которых производится принудительное взыскание.
  4. О сумме средств, подлежащих взысканию.
  5. Непосредственно указание на отзыв заявления со ссылкой на причину, побудившую взыскателя к осуществлению таких действий.

Заявление передается в банк, либо направляется по почте. Рекомендуется передавать его лично, чтобы избежать ситуации, когда банк уже исполнил требования о перечислении средств, а такое взыскание более нецелесообразно для взыскателя.

Далее банковская организация изучает заявление, рассматривает его и принимает решение об удовлетворении требования об отзыве, либо о невозможности его удовлетворения (в случае, если требования исполнительного документа уже исполнены).

Последним шагом будет процедура передачи заявления о взыскании обратно взыскателю. Одновременно с заявлением возвращается исполнительный лист.

***

Таким образом, взыскатель вправе предъявить исполнительный лист непосредственно в банк. Такая процедура зачастую более быстрая, нежели взыскание средств через приставов. Однако предварительно требуется подать заявление в налоговую инспекцию, чтобы узнать, есть ли у должника банковские счета. Затем необходимо понять, есть ли на счетах деньги, путем подачи заявления в банковскую организацию. Таким образом, процедура требует некоторых усилий, но если у должника на счетах есть деньги, то их можно получить достаточно быстро.

zakoved.ru

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Предъявление исполнительного листа в банк

(ред. от 01.08.2018) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.05.2006 N 7785) Глава 2. Порядок принятия Путеводитель по судебной практике.

Банковский счет 9.3. Вывод из судебной практики: Банк вправе произвести списание денежных средств на основании исполнительного листа только со счета, открытого в соответствующем отделении банка, в которое предъявлен исполнительный лист. Путеводитель по судебной практике.

Как взыскать деньги через банк должника?

Это может быть юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо. Исключение составляют банки (взыскивать деньги с них нужно через расчетно-кассовые центры Центробанка ), госорганы, органы местного самоуправления, бюджетные организации (для взыскания денег нужно общаться в Федеральное казначейство.

Министерство финансов ) и т.п. Итак, вы знаете, в каких банках у вашего должника есть счета (если не знаете, смотрите здесь, как их найти ).

Взыскание денежных средств путем подачи исполнительного документа в банк должника

Во всех этих случаях, когда имеет место наличие обязательства одной стороны гражданско-правовых отношений перед другой, сторона, принимающая на себя обязательства, обыкновенно именуется должником, а сторона, в пользу которой должно быть осуществлено какое-либо действие, называется кредитором.

При этом в рамках сложившейся практики подобные гражданско-правовые отношения обыкновенно закрепляются договором, заключенным в письменной форме и подписанным обеими сторонами. Сама процедура заключения такого договора имеет несколько важных последствий.

Заявление в банк по исполнительному листу

Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно.

Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т.

к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной. ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп.

Post navigation

1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ)

Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней).

Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания — возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д.

Как правильно направить исполнительный лист в банк должника?

Самый оптимальный вариант – наличие банка, в котором у заёмщика имеется открытый счёт.

Это настоящий выигрыш для займодателя, так как это наиболее простой и быстрый метод получения средств. Для этой цели потребуется предъявление исполнительного листа в финансовое учреждение.

Данная мера даёт кредитору следующие выгоды: Проще всего сделать это в том случае, если статус должника – юридическое лицо или ИП.

которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве» . в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Предъявление исполнительного документа в банк

Перед предъявлением документа необходимо разобраться, в каком конкретно банке открыты счета. Данная информация присутствует в Инспекции ФНС РФ, в которой должник стоит на учете.

Для получения ответа от ФНС в отношении должника необходимо действовать по такому алгоритму: После того, как был предъявлен запрос, у инспекции есть три дня на ответ. После этого соответствующее заявление можно направлять уже непосредственно в банк.

Предъявление исполнительного листа в банк должника

Исполнительный лист – официальный документ, который выдается взыскателю на основании судебного решения.

В России порядок исполнения решений суда определен ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ 229). Единственное требование – предъявление исполнительного листа в пределах установленного законом срока: три года со дня выдачи ИЛ. По истечении этого срока ни банк, ни приставы не примут ИЛ для принудительного взыскания.

u-bags.ru

alexxlab

*

*

Top