Мошенничество с банковскими картами Сбербанка

Хочу рассказать Вам о схеме мошенничества с помощью интернет-банкинга по картам Сбербанка и предостеречь Вас от махинаций аферистов. Итак, схема мошенничества с банковскими картами выглядит следующим образом.

Мошенники узнают Ваш номер телефона, например, через сайты объявлений. Такие как «Авито» или «Из рук в руки», на котором Вы разместили объявление о продаже. Звонят Вам, представляются по имени (допусти мошенник назвал себя Кириллом) и говорят, что увидели Ваше объявление и хотят приобрести у Вас товар. Чтобы окончательно сбить с толку, Кирилл рассказывает целую легенду о том, что он военнослужащий (у обычных людей о них складывается хорошее впечатлений) и сейчас находится в другом городе. Но очень хочет приобрести Ваш товар.  И чтобы Вы не продали его никому другому готов расплатиться с Вами безналичным расчётом. Но при этом он спрашивает, есть ли у Вас карта Сбербанка.
Самое интересное, что никакая другая банковская карта его не устраивает. Только Сбербанк. Допустим, карта у Вас есть. Вы называете ему номер карты, чтобы он перечислил на неё деньги. Но мошенник утверждает, что так дело не пойдёт. Вдруг он Вам переведёт деньги, а вы его кинете, когда он приедет. Поэтому он просит Вас произвести безналичный перевод у банкомата Сбербанка. Чтобы на Вас смотрела камера и в случае чего он бы смог вас найти (если вы задумаете его кинуть). Вроде бы всё логично, ничего не смущает. Когда вы подходите к банкомату, Вам нужно воспользоваться интернет-банкингом. Честно говоря, я никогда не пользовалась услугами Сбербанка и тем более не знаю, что такое интернет-банкинг. Но с рассказа обманутой знакомой, вся  дальнейшая махинация происходит в считанные минуты. Вам звонит Кирилл и говорит, что нужно сделать: вставить карточку, ввести пин-код, зарегистрироваться в интернет-банкинге (Сбербанк Онлайн). Ввести номер телефона (при этом мошенник называет свой номер) и указать сумму. После этого банкомат Вам выдаёт чек с паролем. Он просит Вас его назвать. И если Вы только его назовёте… Всё! Все ваши деньги с карты будут сняты – с зарплатной, с кредитной. Все! Всё дело в том, что этот самый интернет-банкинг был придуман Сбербанком, чтобы облегчить Вам жизнь. Вот сидите Вы дома, под рукой есть сотовый телефон и интернет. Зачем идти по морозу на улицу, стоять в очереди, чтобы оплатить комуналку? Можно воспользоваться интернет-банкингом. Или вот так онлайн осуществить перевод другу. Но на деле эта услуга оказалась  отличной новой почвой для заработка мошенникам. Когда Ваши деньги будут сняты со всех счетов, Вы позвоните Кириллу. Он даже телефон не отключает, а в открытую говорит, что он – мошенник-аферист. И вас кинули. Искать пропавшие деньги бесполезно. Вы же сами добровольно сказали ему пароль, с помощью которого он смог подключить на свой номер мобильный банк. Вам никто к горлу нож не подставлял. А система безопасности банка, которая должна по сути заниматься такими случаями. Не будет браться за Ваше дело, так как сумма там по банковским меркам скорее всего будет маленькой.
 Поэтому мой Вам совет. Не попадайтесь на уловки мошенников! Если Вы не владеете интернет-банкингом, не пользуйтесь этой услугой, особенно с «подсказок» незнакомых людей.  Или очень остерегайтесь, когда разговор о денежном переводе начинается с фразы: «А у Вас есть карта Сбербанка?»

Сообщения по теме:

nashydety.ru

«Сбербанк» массово крадет деньги с банковских карт. Осторожно, мошенники

Крупнейшим в России банком является «Сбербанка», потому как его услугами пользуется 2/3 населения страны. Как следствие, именно через него мошенники проворачивают свою противозаконные схемы. Они делают ставку на пенсионеров, студентов и других лиц, которые совсем плохо разбираются в информационной безопасности и готовы за хорошую историю выложить всю личную информацию, а вместе с ней и код для доступа, например, к интернет-банку.

Поняв, что «Сбербанк» – это дно, а причин на то сразу несколько, от его услуг было решено отказаться еще в июне 2017 года. Затем, спустя два месяца, нужно прийти в каждое из отделений, где были открыты банковские карты, после чего закрыть их счета, хотя карточки блокируются сразу. В случае с AKKet.com требовалось закрыть одну карту в одной части города, а другую (долларовую) в другой. Из-за большой загруженности до одного отделения удалось добраться в декабре прошлого года, а вот до второго еще нет, хотя прошло уже почти 12 месяцев.

Впрочем, все это лишь предыстория для понимания сути ситуации. Обе банковские карты от «Сбербанка» уже заблокированы (по заявлению владельца) более полугода, однако с недавних пор с них кто-то пытается списать деньги. На телефон волнами поступают сообщения с информацией о том, что кто-то хочет списать с карты денежных средств. Денежные средства пытаются снять в пользу XSOLLA и Unionstar. Что это такое – неизвестно, потому как Google ответов на такие вопросы не дает.

На телефон массово поступают сообщения с кодами для подтверждения перевода денег. С какой именно из заблокированных карт злоумышленники пытаются списать деньги – неизвестно, потому как эта информация не приходит в SMS. В любом случае, сейчас у AKKet.com нет ни одной карты от «Сбербанка», а все счета в данном банке пусты. Чтобы мошенники провели транзакцию и украли деньги (они думают, что они есть на счете), им нужен 6-значный код.

После серии высланных кодов на номер телефона для подтверждения денежной операции, на номер телефона поступило несколько звонков с двух номеров. Подняв трубку по одному из них (последнему) некий Юрий представился сотрудником «Сбербанка» и начал что-то рассказывать о проверке системы безопасности и подобном. В ненавязчивой форме он сообщил, что злоумышленники пытаются списать с банковской карты деньги, а чтобы заблокировать операцию нужно сообщить ему пароль, который приходит в SMS.

Изначально было понятно, что это развод на деньги. Именно поэтому фальшивый сотрудник крупнейшего российского банка был в грубой форме послан, а его номер оказался в черном списке. Сразу после этого на смартфон перестали поступать новые сообщения для подтверждения списания денег. Связано это с тем, что мошенники поняли, что обмануть такого человека таким образом не получится, а все попытки это сделать – тщетны.

Самое главное в таких ситуациях всегда помнить, что никаких кодов никому сообщать никогда нельзя. Очевидно, что мошенники обманывают сотни россиян ежедневно, то есть они действуют массово. Ранее стало известно, что «Сбербанк» перестал выдавать деньги. Их заморозили на несколько лет.

До 30 декабря включительно у всех желающих есть уникальная возможность совершенно бесплатно получить беспроводные наушники Xiaomi Mi AirDots, потратив на это всего 2 минуты своего личного времени.

Присоединяйтесь к нам в Twitter, Facebook, ВКонтакте, YouTube, Google+ и RSS чтобы быть в курсе последних новостей из мира технологий будущего.

akket.com

Мошенничество с картами в Сбербанке

Сейчас появляется больше новых видов мошенничества. Это связано с развитием инновационных технологий. Преступники предпочитают проводить махинации, чтобы незаконно завладеть чужими деньгами. И здесь создается новая цепочка: деньги – карточка – Сбербанк, поскольку больше людей хранят средства на пластике. Они рассчитываются картами, предпочитая виртуальные деньги, а не наличные. А Сбербанк остается одним из крупнейших финансовых институтов в нашей стране. Он заслуживает доверие, популярность у клиентов. Поэтому сегодня мы будем рассматривать мошенничество с дебетовыми картами в Сбербанке. Также важно помнить, что кредитный пластик тоже находится под ударом.

Разумеется, банки сами стараются совершенствовать технологии, защищать средства клиентов. Но многое зависит и от держателей карточек. Например, если человек сам передает незнакомцам важные данные по карте, проходит по подозрительным ссылкам, оградить средства и обеспечить финансовую безопасность крайне сложно. Поэтому мы предлагаем нашим читателям позаботиться о себе, принять меры предосторожности для сохранности денег на пластиковой карте.

Предостережения от Сбербанка

В первую очередь надо запомнить предупреждения от банка. Да, сотрудники компании, разработчики и менеджеры сами стараются заботиться о финансовой безопасности клиентов. К сожалению, люди не читают подобные рассылки. Сделаем акцент на ключевых моментах, чтобы защититься от махинаций мошенников с банковскими картами Сбербанка.

Вот что Сбербанк никогда не делает! Внимание.

1. Не запрашиваются пароли, чтобы отменить шаблоны, либо операции в системе виртуального банка.
2. Не осуществляется рассылка ссылок для установок приложений.
3. Не отправляются сообщения с просьбой обновления или подтверждения персональных данных: номера карты, срока действия, номера мобильного телефона, кода ПИН, кода CVVC2, контрольной информации.
4. Если звонок исходящий, сотрудники банка также не запрашивают контрольную информацию.
5. Банк не рассылает сообщения с формами для внесения персональной информации.

Дадим один простой совет для высокой степени защиты. Просто не передавайте удаленно персональные данные, если у возникают сомнения относительно запроса. Например, когда происходит переоформление карты, либо нужно привязать пластик к другому мобильному телефону, лучше отправиться в офис Сбербанка. Там в режиме реального времени все будет быстро сделано. Уровень обслуживания высокий, поэтому не придется тосковать в длинной очереди.

Какие рассылки осуществляются

Следует обратить внимание, какие рассылки банк действительно выполняет.

• Сообщения СМС отправляются исключительно с номера 900 (в некоторых регионах используют номера 9000, 9001, а также 6470 и 8632) Если возникают сомнения, лучше уточнить эту информацию в вашем офисе.
• Когда выполняется рассылка, обращение адресное. Будет указан номер карты, либо имя и отчество клиента. Однако важно понимать, что эти данные могут быть известны и преступникам.
• Направляются сообщения, содержащие ссылки для входа в личный кабинет. Обратите внимание! Ссылка должна вести непосредственно на официальный сайт Сбербанка.

Чтобы предотвратить махинации с картами Сбербанка, всегда действуйте по четкому алгоритму. Например, вы уже привыкли совершать определенные платежи в виртуальном кабинете, либо через мобильный банк. Вот и делайте все по конкретной проверенной схеме. Исключайте любые импровизации, старайтесь не проходить по сомнительным ссылкам.

Сообщения о призах, розыгрышах

Будьте осторожны, если приходят рассылки о всевозможных розыгрышах, акциях. Ведь сообщение с информацией о крупном выигрыше как раз и производит впечатление. Это важно! Необходимо помнить, что свои персональные данные, а особенно код CVC2 нельзя никому передавать. Именно эти сведения нужны для мошеннических действий, снятия средств с карточки.

Чаще всего подобные рассылки в форме СМС, писем на электронный ящик приходят в предпраздничные периоды. Например, перед новым годом, женским днем. Старайтесь не терять бдительность, даже если вы прочли сообщение о фантастически большом денежном выигрыше.

Классические варианты мошенничества с картами

Рассмотрим еще несколько традиционных вариантов махинаций с банковскими карточками в Интернете.

1. Благотворительность. Вас попросят помочь приютам, больным детям.
2. Вклады. Достаточно часто предлагают вложить деньги под рекордно высокие проценты.
3. Выигрыш. Всплывают сообщения, приходят СМС о выигрышах во всевозможных лотереях.
4. Акции. Приходят поддельные предложения от популярных виртуальных магазинов.
5. Работа. Могут поступить предложения об очень прибыльной удаленной работе. А данные банковской карточки попросят выслать, чтобы затем «перечислить» на счет заработанные деньги.
6. Переводы. Этот вид мошенничества лидирует уже не первый год. Приходят рассылки о поступлении денежного перевода. А вот для получения денег предлагается ввести свои персональные данные, коды карточки.

Будьте всегда предельно бдительны!

Наиболее важные данные

Вот какой набор персональных сведений востребован мошенниками.

• Номер банковской карточки.
• ФИО.
• Пароль из сообщения.
• Код CVC 2.
• Срок действия карточки.

Не передавайте ваши данные посторонним. Когда заходите на сайт банка, обязательно внимательно проверяйте адрес, чтобы не попасть на зеркальную копию мошенников. Если принимать все меры предосторожности, вполне можно уберечься от махинаций.

bankigid.net

Мошенничество с банковскими картами через мобильный банк

Мобильный банк — популярная услуга, позволяющая руководить денежными активами и оплачивать счета, без ощутимых временных затрат. Использование возможностей информационной сети для перемещения финансовых потоков избавило граждан от необходимости посещать отделения банков, и выстаивать в очередях. Оборотная сторона сервиса— новые виды финансовых махинаций, включая мошенничество с банковскими картами через мобильный банк.

Какие методы используют преступники для хищения финансов, и как не превратиться в жертву хакеров, читайте в данном материале.

Уязвимое место защиты онлайн ресурса — мобильный телефон

Банки защищают личные счета клиентов любыми доступными средствами, но количество краж неуклонно растет. Киберпреступники находят уязвимые места в защите, и часто помогает в этом легкомысленное поведение пользователей мобильных банков.

Отличительная особенность предлагаемых услуг— привязка к номеру телефона пользователя. Но, удобный способ регистрации легко превращается в «отмычку» для взлома, когда, подключившись к онлайн банку, а затем перейдя на новый номер или другого оператора, пользователи забывают оповещать финансовые учреждения.

В результате перерегистрации номер переходит в собственность постороннего лица, с которым банк продолжает вести переписку, присылать сообщения о состоянии счета и смене пароля. Попадая в руки преступников, подобная информация становится определяющей при выборе жертвы и метода взлома онлайн кабинета.

Правила безопасного пользования телефоном

Телефон: правила безопасного пользования

Мошенничество через мобильный банк менее вероятно при соблюдении определенных правил обращения с телефоном.

Потеряв телефон с подключенным пакетом услуг или установленным приложением:

•  Обратитесь к мобильному оператору с просьбой заблокировать сим-карту.
•   Сообщите о происшествии в Службу безопасности банка, для последующего отключения услуги.

Сменив номер, с подключенной функцией «Мобильный банк», известите о случившемся отделение обслуживающего банка, и попросите отключить услугу.

Правила безопасного обращения с гаджетом:

•   не оставляйте, телефон в чужих руках;
•   установите оригинальный пароль;
•   не подключайте к интернет сервису телефоны посторонних особ;
•   устанавливая расширения и приложения, не оставляйте без внимания возможности инсталлируемых программ;
•   будьте бдительны при требованиях устанавливаемой программы согласиться на автоматическую отправку СМС или доступ к сети.

При незапланированном отключении сим-карты свяжитесь с оператором, для выяснения причин. Не используйте ссылки, обновления и приложения, приходящие на электронный адрес, в том числе, и от имени банка.

Важно! Финансовые учреждения не присылают писем и не звонят для сообщения/уточнения данных о состоянии счетов. Для получения конфиденциальной информации практикуется личное присутствие клиента в отделении банка.

Виды кибермошенничества

Появление Интернета и переход банков к онлайн обслуживанию привело к появлению интернет-мошенников, специализирующихся на хищении средств с банковских счетов.

Один из излюбленных методов краж через мобильный банк— мошенничество — фишинг, заключающийся в завлечении пользователей сети на фальшивые банковские сайты, ложные платежные систем интернет магазины.

Фишинг — это киберпреступления:

•  базирующиеся на распространение вредоносных программ;
•   направляющие пользователей на фальшивые Интернет-ресурсы;
•   считывающие личные данные (ПИН-коды, пароли, логины).

Помимо фишинговых сайтов, преступники используют: звонки и сообщения на телефоны, рассылку писем, активирующих программы-взломщики, на электронные адреса от имени банка.

Фишинг

Онлайн-фишинг

Данный вид мошенничества относится к онлайн-банкингу, и предполагает привлечение пользователей на фишинговые (фальшивые) Интернет-ресурсы. Цель преступников — считывание приватных данных пользователей с платежных банковских средств.

Обращайте внимание на репутацию сайта!

Программное фишинговое обеспечение, как правило, предлагается для загрузки на интернет страницах с сомнительной репутацией, после чего вредоносные программы попадают на смартфоны и телефоны, активизируются и воруют деньги пользователей.

Новые методы мошенничества

Как мошенники снимают деньги через мобильный банк?

Изобретательность преступников не знает границ. Последнее ноу-хау хакеров-взломщиков — рассылка MMS, открывающих программу считывающую информацию и незаконно изымающую деньги со счетов. Отличительная черта изобретения — блокирование оповещений Мобильного банка, информирующих о перемещении средств.

Вредоносные программы маскируются под открытки, видеофайлы, обновления для мобильных приложений. Затем вирус-взломщик имитирует неполадки в работе гаджета, и требует перезагрузить телефон.

Перезагрузка устройства автоматически активирует программу, проникающую в оперативную память и копирующую данные: логин и пароль онлайн-банка, и передает данные посторонней особе. СМС сообщения о проходящих транзакциях также переадресовываются на телефоны мошенников, так что жертва ограбления ничего не подозревает и остается длительное время в полном неведении.

Способы защиты

Киберполиция рекомендует:

•  игнорируйте и удаляйте сообщения с незнакомых номеров;
•   устанавливайте на телефонах(смартфонах) лицензионные антивирусные программы.

Для создания дополнительного контроля над проходящими транзакциями, и получения параллельных отчетов, обратитесь в финансовое учреждение с просьбой привязать Мобильный банк к электронной почте.

 

Онлайн обслуживание Сбербанка — достоинства и недостатки

Пакет услуг онлайн сервиса Сбербанка — смс-служба, сообщающая о поступлениях и снятии средств со счета, а также список команд на отдельные номера для стандартных платежей— пополнение телефона, перевод между личными картами.

Активация интернет ресурса —обязательное требование для доступа сервису, наряду с пластиковой картой и договором о сотрудничестве, объединяющим и привязывающим счета к номеру телефона. Мобильный интернет сервис от Сбербанка удобен, но не лишен уязвимых мест.

Привязка к постороннему номеру

Существует возможность привязки постороннего номера к мобильному банку без ведома владельца. Подобные ситуации возникают при случайных или преднамеренных ошибках сотрудников банков. Это позволяет мошеннику, присвоившему мобильный банк, безнаказанно воровать деньги, так как настоящий владелец счета остается в неведении.

Для возвращения потерянных денег, клиенту, потребуется официальный документ, подтверждающий подключение постороннего номера. Одновременно, без фактических доказательств мошенничества, владельцу мобильного банка, сложно рассчитывать на положительное решение вопроса, и быстрое возвращение украденного.

Переход на нового оператора или номер

Подобные ситуации возможны: при смене или перерегистрации номера, и отсутствии заявления от пользователя об изменении конфиденциальных данных. Не стоит исключать и влияние человеческого фактора — случайной или умышленной ошибки обслуживающего персонала.

Как оформить отказ от номера? Напишите два заявления, с просьбой отключить старый и подключить новый номер. В противном случае, сохранится возможность неконтролируемого подключения, к мобильному банку, восьми посторонних номеров.

Деньги, похищенные подобным образом, удается вернуть в редких случаях, доказав вину операторов в умышленных махинациях с номером.

Недостатки системы

Система СМС- оповещения и онлайн-банкинг, в разных банках устроены по-разному, и у каждой есть сильные и слабые стороны. Клиенты Сбербанка становятся жертвами мошенников по двум причинам:

•  Совершение транзакций, через Мобильный банк, при сохраняющейся возможности переводить значительные суммы, не требует внесения данных с банковской карты,
•   Мобильный банк подключают всем желающим, не проверяя репутацию будущих пользователей.

Не стоит исключать и возможность халатного или недобросовестного отношения сотрудников банка к исполнению своих обязанностей.

Мошенничество с банковскими картами

Как вернуть пропавшие деньги?

Что случилось, то случилось. Вернуть потерянные средства можно. Начните действовать, взяв себя в руки и прекратив панику.
Помните, теряя самообладание, вы играете на руку преступникам, рассчитывающим на подобную реакцию.

Хищение средств со счета возможно, без знания злоумышленниками пин-кода и банковской карты, поэтому, при подозрении взлома оперативно свяжитесь с предоставляющим финансовые услуги банком, или обратитесь в ближайшее отделение с просьбой заблокировать счет, и предоставить имеющуюся информацию об остатке.

При подтверждении хищения:

•  Изучите, заключенный с финансовым учреждением договор, по обслуживанию счета, и обратите внимание на обязательные действия банка в подобных обстоятельствах.
•   Подайте письменную претензию с просьбой расследовать подозрительные транзакции.
•   Распечатайте выписку со счета и приложите ее к претензии.

Письменное заявления обязано содержать: описание сложившейся ситуации и список доказательств, указывающих на непричастность заявителя к подозрительным транзакциям.

В результат обращения клиента создается предпосылка для требования у банка-получателя возвращения незаконно полученных средств. К обращению прилагаются документы, указывающие на неправомерность проведения, указанных в претензии, финансовых операций.

Соответствующие службы банка-получателя, в течении 45-90 дней, рассматривают и изучают просьбу о возврате денег, после чего принимают решение о дальнейших действиях.

Действия службы безопасности

На протяжении срока рассмотрения претензии банком-эквайром, службы безопасности банков, вовлеченных в расследование, изучают документы, проверяют репутацию подавшей жалобу и получившей денежный перевод стороны.

Во время расследования, сотрудники служб, в обязательном порядке, общаются с работодателями клиента, соседями, родственниками, поскольку, заявившая о хищении сторона первой подозревается в мошенничестве.

Поэтому, подавая претензию к банку, будьте готовы к тому, что вам неоднократно придется доказывать собственную непричастность к проведенным транзакциям.

В случае получения доказательства о невиновности автора претензии и мошенническом характере действий третьих лиц, банк-получатель возвращает владельцу похищенные средства в установленный законом срок.

Дополнительные действия

Отправляя претензию в банк, подайте и заявление в полицию. Документ обязан содержать подробное описание сложившейся ситуации, с подробным указанием обстоятельств, сопутствовавших происшествию. Документ подается в двух экземплярах, для регистрации в правоохранительных органах и с пометкой о получении, для себя.

На основании поданных заявлений, киберполиция принимает меры для поимки злоумышленников. В частности, полицейские:

• обращаются в банк о предоставлении информации о расследуемых транзакциях;
• при обналичивании денег через банкоматы/терминалы исследуют видео с камер наблюдения, опрашивают свидетелей, и пострадавшего.

Как правило, подобные расследования проводятся параллельно и в сотрудничестве со службой безопасности банка.

При отсутствии результата расследования, пострадавший имеет право обратиться с повторной жалобой в банк, на основе которой составляется повторное обращение к банку получателю, с просьбой о возврате средств.

Суд —последняя инстанция

При отказе банков вернуть похищенные средства, и полной уверенности в собственной правоте, обращайтесь с иском к судебным инстанциям. Здесь, понадобиться помощь опытных адвокатов, так как самостоятельно судиться с банками, имеющими штат профессиональных юристов, бесперспективно.

Киберпреступники находят уязвимые места в защите, и часто помогает в этом легкомысленное поведение пользователей мобильных банков.

fintolk.ru

Мошенничество с банковскими картами | Все о личных финансах

Ежедневно в России совершаются сотни случаев мошенничества с банковскими картами, выпущенными как небольшими банками, так и такими крупными государственными банками, как Сбербанк России.

Нечистые на руку люди придумали множество способов отъема денег с помощью банковских карт.

В данной статье рассмотрим самые распространенные виды мошенничества с пластиковыми картами.

Фишинговые сайты.

 

Нередко преступники распространяют вредоносное программное обеспечение, которое может перенаправить пользователя Сбербанк Онлайн на фишинговую страницу вместо официального сайта банка.

Мошенническая схема в таком случае выглядит следующим образом. Клиент банка пытается зайти на сайт Онлайн Банка, как правило он попадает на страницу, на которой указанно, что в данный момент ведутся технические работы с просьбой ввести свой номер телефона вместо смс подтверждения.

При вводе своих данных жертве начинают приходить смс сообщения о переводе средств с его карты, тут же раздается телефонный звонок, якобы от тех поддержки банка, мошенники сообщают о том, что произошли ошибочные операции и просят продиктовать логин, пароль и смс код для того что бы сделать отмену операции, в панике человек предоставляет необходимую информацию, после чего все средства с его счетов исчезают.

В такой ситуации необходимо помнить, что сотрудники банка никогда не запрашивают пароли и коды смс подтверждений по телефону – никогда никому их не сообщайте!

Никогда не переходите на сайт Сбербанк Онлайн по ссылкам с незнакомых сайтов и социальных сетей. Самый безопасный вариант для входа – это ручной ввод адреса online.sberbank.ru в строке браузера.  Обязательно убедитесь в наличии символа замка рядом с адресом сайта в строке браузера – это указывает на безопасное соединение.

 

 

 

Обязательно установите антивирусную программу и своевременно обновляйте антивирусные базы данных, а также проводите регулярные проверки своего компьютера.

 

Мошенничество с мобильным банком.

 

Если вы долгое время не используете свою сим карту на которую подключили услугу мобильный банк Сбербанка, то оператор сотовой связи может ее заблокировать и продать номер другому абоненту.

Этой схемой активно пользуются мошенники, скупая сим карты на которые была подключена услуга мобильного банка. Имея на руках такую сим карту, мошеннику ничего не стоит с помощью команд мобильного банка получить доступ к вашему аккаунту Сбербанк Онлайн и соответственно, ко всем вашим счетам и вкладам. Далее мошенники осуществляют переводы денег на свои свои счета и обналичивают средства, либо раскидывают их по различным кошелькам платежных систем. В случае потери сим карты необходимо, как можно быстрее ее заблокировать, так как если она попадет в руки мошенникам, то средства с вашего счета привязанного к данной сим карте с большой вероятностью похитят.

Также обязательно рекомендуем отключить опцию «быстрый платеж» в мобильном банке, для этого нужно отправить «0» на короткий номер 900 с телефона к которому привязан мобильный банк.

 

Предоплата на вашу карту.

 

При такой схеме жертву как правило находят среди людей, которые размещают объявления о продаже товаров на популярных сайтах бесплатных объявлений, например на Авито.   Мошенник под предлогом покупки вашего товара предлагает перевести вам всю сумму на карту Сбербанка, но для этого ему потребуются реквизиты вашей карты: номер карты, срок ее действия, фамилия и имя держателя, иногда незадачливые продавцы даже сообщают трехзначный CVS код карты. Обладая этой информацией преступникам не составит труда опустошить вашу карту.

 

Мошенничество с банковской картой в интернете.

 

При оплате в интернете существует большая вероятность «засветить» данные своей карты используя ненадежные сервисы оплаты. Существует ряд абсолютно надежных сервисов, таких как, Яндекс Деньги, Робокасса, Webmoney. Расплачиваясь в них можно быть уверенным, что у вас не украдут данные вашей карты. Но есть и такие интернет сервисы, как «Танки Онлайн», «РБК money», «Одноклассники» и многие другие, которые имеют внедренный вредоносный код, способный похищать данные с пластиковых карт пользователей. Владельцы этих сервисов могут даже не догадываться о том, что вредоносный код внедрен в их сайты.

Старайтесь свести к минимуму платежи своей картой в интернете, особенно это касается возможного мошенничества с кредитной картой. Ведь здесь вы рискуете всем кредитным лимитом, который вам одобрил банк, и в этом случае придется выплачивать кредит за украденные средства.

 

Скимминг.

 

Мошенники скрыто устанавливают на банкомат считывающее устройство для магнитной полосы на карте (скиммер) и панель–накладку в верхней части банкомате со встроенной камерой, либо дополнительную панель на клавиатуру банкомата, которая позволяет записать действия при вводе пин-кода и передать информацию в онлайн режиме.  Дальше мошенникам достаточно изготовить дубликат карты, имея информацию со скимера, сделать это не составляет никакого труда. Следующим этапом будет обналичивание денег в банкомате, используя ваш пин-код.

Если вы работаете на крупном предприятии – не снимайте деньги вместе со всеми работниками в день зарплаты. Всегда осматривайте банкомат на наличие посторонних устройств, особенно в картоприемнике, прикрывайте клавиатуру рукой или каким нибудь предметом при вводе пин-кода.

 

 

Как защититься от мошенничества с банковской картой?

 

1. По возможности, старайтесь избегать открытия кредитной и дебетовой карты в одном банке, так как в случае того если мошенники доберутся до вашей дебетовой карты, то у них будет шанс снять и кредитный лимит с кредитки открытой в том же банке. Поэтому, если у вас есть кредитная карта какого-либо банка, рекомендуем не открывать в этом банке других карт.

2. При покупках в Интернете пользуйтесь проверенными сервисами оплаты и по возможности используйте «виртуальную» карту для расчетов не привязанную к пластиковой карте.

3. На карте, которой вы пользуетесь при расчетах в магазинах, кафе, заправках и пр. рекомендуется отключить возможность проведения интернет платежей, так как данных указанных на карте достаточно для совершения интернет покупки без вашего участия.

4. Во избежание потери своих денег, советуем вообще не пользоваться услугой мобильный банк, ее желательно отключить в принудительном порядке позвонив по телефону горячей линии банка.

5. Крайне подозрительно относитесь к смс и e-mail сообщениям от имени банка, в которых содержится информация о блокировке вашей карты, никогда не перезванивайте по номерам, указанным в этих сообщениях, всю дополнительную информацию узнавайте у официальных представителей банка по телефонам, указанным на карте.

6. Никогда никому не сообщайте СМС пароли приходящие на ваш номер телефона. Банки никогда не запрашивают такую информацию у своих клиентов.

7. На вашем компьютере обязательно должно быть установлено антивирусное программное обеспечение с актуальными базами данных.

8. При пользовании банкоматами, особенно вне банковских отделений, всегда осматривайте их на наличие посторонних устройств на картоприемнике и прикрывайте рукой клавиатуру при вводе PIN-кода карты.

9. По возможности, не держите на картах, которые вы активно используете крупные суммы денег. Безопаснее всего держать их на отдельных счетах, к которым не привязаны никакие карты.

 

Соблюдение этих несложных правил поможет вам сохранить ваши деньги и не стать жертвой мошенников.

Если у вас есть вопросы о том, что делать в случае кражи денег и мошенничества с банковской картой, оставляйте их в комментариях к статье.

Статья прочитана раз(a).

finamer.ru

как не стать жертвой преступников

Уровень защиты банковских карточек является свидетельством заботы банка о своих клиентах. Но Сбербанк предупреждает, что защита карты от мошенничества, в первую очередь зависит от правильного использования пластиков их владельцами.

В целях несанкционированного снятия средств разработана специальная программа Сбербанка. Страховка карты от мошенничества защищает все средства держателя от незаконных действий третьих лиц и предполагает следующие ситуации:

• кража денег в результате хищения, насильственных действий по отношению к владельцу пластика или после потери карточки;
• подделка подписей на доверенностях для снятия средств;
• трата денег на покупки при помощи поддельного, но с реквизитами реального пластика;
• снятие денег при помощи скимминга, фишинга или других мошеннических способов;
• если клиент самостоятельно снял деньги с банкомата, но был в течение 2 часов после этого ограблен или подвергался грабежу с применением насилия.

Виды мошеннических операций

Все способы мошенничества с банковскими картами Сбербанка можно разделить по виду снятия с них информации:

• через интернет, используя современные технологии;
• в реале – при помощи банкоматов, терминалов или в результате незаконных действий недобросовестного обслуживающего персонала.

Чтобы уберечься необходимо знать способы мошеннических манипуляций с пластиками

 Скимминг

Установка на терминалы или банкоматы специальных «скиммеров» (считывающих устройств) с целью незаконного завладения банковскими реквизитами пластика называется скиммингом. Скиммеры считывают с магнитной ленты и чипа данные по карточке, которые затем дублируются. Для получения ПИН-кода преступники устанавливают на банкомат камеры, которые направляются на клавиатуру терминала, или ставят накладки на саму клавиатуру.

Фишинг

Наиболее опасными являются интернет-мошенничества – фишинг, фарминг и другие. Суть заключается в том, что для кражи паролей доступа, карточных реквизитов и других конфиденциальных данных применяются новейшие компьютерные технологии. Поэтому очень трудно защитить карты Сбербанка и Мобильный банк от мошенничества.

Фишинг – это завладение информацией путем обмана пользователя («ловля рыбки», отсюда и название), добровольно предоставляющего собственные данные. Различают три вида фишинга – почтовый, онлайн-фишинг и комбинированный.

 

Почтовый – самый старый способ «ловли», и заключается в рассылке вирусов и различных троянских программ. Иногда рассылка может представлять вид официальной страницы сайта банковского учреждения и, клиент по не знанию пользуется ею. Опасность такого незаконного завладения деньгами заключается в том, что финансовые воры легко обходят все фильтры по спаму, устанавливаемые на компьютере.

 

Онлайн-фишинг – создание поддельной страницы банкинга, которую очень трудно отличить от настоящей. Ничего не подозревающий клиент входит на такую страницу и для осуществления транзакции вводит свой логин и пароль, чем сразу же воспользуются мошенники.

 

Комбинированный фишинг – разработка специального сайта, куда заманиваются интересными или новыми банковскими предложениями пользователи. С потенциальными жертвами ведется переписка от имени «банка», а затем им предлагается совершить некоторые операции. Мошенники регулярно усовершенствуют свои навыки и оттачивают мастерство

Новый вид аферы, от которойне существует защиты, – фарминг. Кибер-преступники меняют DNS-адреса на сервере настоящего сайта и переправляют жертву на поддельный сайт. Отследить такой сайт практически не возможно, он существует не больше суток.

Недобросовестный обслуживающий персонал

Часто можно наблюдать, как в кафе, автозаправках, мелких магазинах, отелях и других торгово-сервисных точках обслуживающий персонал берет карточку для оплаты, которую производит вне поля зрения ее владельца. su_note note_color=”#e7e7e7″]Недобросовестному работнику достаточно запомнить все реквизиты карточки, чтобы позже воспользоваться ими. Поэтому в целях безопасности стоит настаивать, чтобы процесс оплаты производился только в присутствии держателя пластика.[/su_note]

Что делать, если украли деньги

В этом вопросе следует придерживаться главного правила – действовать оперативно.

Как заблокировать карту мошенника

Если мошеннику удалось завладеть карточкой или получить все данные с нее, то ее нужно немедленно заблокировать. И в этом случае не стоит терять ни минуты. Чтобы Сбербанк заблокировал карту по подозрению в мошенничестве, нужно сделать следующее:

• дозвониться оператору банка и сообщить о случившемся;
• самостоятельно заблокировать пластик при помощи блокировки, которая есть интернет-банке.

Необходимо всегда проявлять бдительность со своей картой

Удобней пользоваться вторым вариантом, поскольку дозвониться на линию банка бывает не так просто. Если есть подозрения, что третьим лицам стали известны реквизиты карточки, ни в коем случае нельзя пользоваться ею, а заказать новую.

Как уберечь себя от кражи денег

Чтобы предугадать случаи мошенничества с банковскими картами Сбербанка, их держатели должны соблюдать некоторые правила.

И самое главное из них гласит – нельзя держать на карточных счетах крупные суммы, чтобы не подвергать себя риску.

Помимо этого, нужно придерживаться следующих требований безопасности:

• не сообщать третьим лицам лично, в SMS-переписке и в интернете банковские реквизиты пластика и ПИН-код;
• периодически обновлять на компьютере антивирусную программу;
• не использовать для операций по пластику компьютеры общего пользования;
• осуществлять платежи только через безопасный протокол https;
• установить на пластике денежный лимит;
• подключить услугу SMS-оповещения, чтобы быть в курсе проведенных транзакций;
• при интернет-платежах использовать карточку с поддержкой 3D-secure;
• не следует открывать SMS-сообщения от незнакомых лиц или ссылки из подозрительных писем;
• использовать виртуальную клавиатуру при вводе логина и пароля для доступа в личный кабинет в интернет-банкинге;
• если телефон, на который обычно приходят коды верификации, украден или потерян, необходимо срочно заблокировать SIM-ку;
• периодически меняйте пароль доступа в интернет-банкинг;
• не оставляйте пластик без присмотра и не предавайте его другим лицам;
• не использовать для снятия денег подозрительные или сломанные терминалы;
• при снятии денег с банкомата следует прикрывать рукой клавиатуру при наборе ПИН-кода;
• не хранить ПИН-коды в телефоне и не записывать их на самом пластике.

Несмотря на все плюсы использования банковских карточек, их владельцы находятся в зоне риска. Чтобы уменьшить их, Сбербанк рекомендует оформить страхование карты от мошенничества. Это особенно выгодно для тех, кто активно использует этот инструмент для платежей или держит крупные сумы на карте. Современные аналитики уверены, что с дальнейшим ростом оборота пластиков будет расти количество финансовых мошенников и новых технологий краж.

sbankami.ru

8 самых распространенных мошенничеств с банковскими картами – будьте начеку!

8 новых мошенничеств с пластиковыми картами банка – осторожно, мошенники!

Практически каждый житель нашей страны использует пластиковые карточки. Естественно, что с развитием электронных технологий развиваются и методы мошенничества. Злоумышленники постоянно ищут все новые и новые способы, как можно украсть деньги у честных людей посредством карточек.

Читайте также: Самые распространенные мошенничества по телефону — будьте бдительны!

 

Как действуют мошенники и как можно уберечь себя от обмана?

• Наиболее распространенное мошенничество с банковской картой – это заклеивание той части, из которой пользователь получает деньги. Принцип очень простой: человек приходит снимать деньги с пластиковой карточки, вводит секретный код, сумму, а деньги свои получить не может. Естественно, что некоторое время он возмущается, а через полчаса идет домой в расстроенных чувствах и с желанием завтра с утра разобраться с нерадивыми банковскими работниками. После ухода человека, выходит злоумышленник, отклеивает скотч, которым было заклеено отверстие и забирает деньги. Стоит отметить, что работает такой способ только в темное время суток. Чтобы не попасть в подобную неприятную ситуацию, старайтесь снимать деньги днем, а если вы не можете получить деньги, внимательно осмотрите внешнюю сторону банкомата на наличие лишних элементов (скотча, например). Если все в порядке, а денег по-прежнему нет, можете со спокойной совестью ругаться с работниками банка, потому что они действительно недобросовестно выполняют свою работу.

• Мошенничество оффлайн. Сюда можно также отнести грабеж денег сразу же после их снятия. Кроме этого, недобросовестные сотрудники магазина или кафе могут провести вашу карточку через кардридер два раза, в итоге вы заплатите два раза. Чтобы быть в курсе всех ситуаций, которые происходят с пластиковой картой, подключите услугу информирования посредством смс. Карточка, которую потеряли, но не заблокировали, также может стать объектом несанкционированного вмешательства мошенников. Еще одно достаточно простое мошенничество с пластиковыми картами – попробовать оплатить какой-то товар найденной пластиковой карточкой. Естественно, чтобы избежать таких ситуаций, следует после утери сразу же обращаться в банк. И получать новую карту лучше не по почте, а придя лично в банк. Письма с новыми картами очень часто перехватывают недоброжелатели.

• Еще одно мошенничество с банковскими картами – фишинг. Вам звонят на телефон или же приходит письмо на электронный ящик, где под любым предлогом просят сказать или написать данные вашей карты. Это может быть какая-то акция, которая нацелена на предотвращение несанкционированных транзакций. Будьте внимательны и не слишком доверчивы, запомните, что никто не имеет права узнавать у вас такую личную информацию, тем более посредством телефона или почты. Даже работникам банка вы не должны сообщать свой пин-код. И старайтесь его нигде не записывать, а хранить в памяти.

• Фишинг неэлектронный. Данное мошенничество с картами банка связано с приобретением товаров и оплатой за них карточкой, с обязательным вводом владельцем пин-кода. Когда владелец карты расплачивается за свои покупки, услуги или же наоборот, снимает свои деньги, ему не обязательно снимать деньги с карты, а только после этого отдавать их продавцу. Для этого применяют специальные микропроцессорные карты. Как действуют мошенники – они копируют с магнитных полос лент данные и одновременно записывают персональный идентификационный номер человека. После этого они по полученным данным создают новую поддельную карточку, по которой снимают деньги в банкоматах города со счета ее истинного владельца. Тяжело обезопасить себя от такого жульничества, однако мы можем порекомендовать, не использовать пластиковые карты в сомнительных магазинах, салонах и торговых точках.

• Неправомерные действия в интернете. Вы можете очень просто лишиться всех своих средств, если вы осуществляете какие-либо платежи через интернет. У мошенников есть возможность перехватить деньги прямо во время оплаты. Поэтому, мы не советуем делать какие-либо крупные покупки через интернет, несмотря на то, что это очень удобно, и к тому же, очень популярно. Особенно это касается незнакомых сайтов, лучше используйте в таких случаях виртуальной карточкой. На ней, как правило, можно установить определенный лимит средств, и злоумышленники не смогут украсть больше этого лимита. Рекомендуется подключить свою карту к услуге Secure Code, благодаря которой для произведения любой операции в интернете с картой, вы должны будете ввести присланный смс-кой код. Так ваши денежные средства будет тяжелее украсть. Если вы не знаете или плохо знаете иностранный язык, лучше воздержитесь от электронных покупок и оплат своей картой на иностранных сайтах. Читайте также: 7 шагов проверить сайт интернет-магазина на благонадежность — не попадайтесь на уловки мошенников! 

• Скимминг. Это еще одно мошенничество с платежными картами, которое становится очень распространенным. На банкоматах и платежных терминалах устанавливают такие устройства, как скиммеры. Они считывают данные с карточки, а после на их основании мошенники выпускают дубликаты пластиковых карточек и по ним снимают деньги, применяют там, где не нужно подтверждение личности. Чтобы отследить мошенников, старайтесь очень тщательно контролировать свои расходы, чтобы быть уверенным в том, что только вы один снимаете деньги со своего счета.

• Еще один метод – узнать пин-код и также несанкционированно снимать деньги. Узнать его можно многими способами, среди которых: подсмотреть в то время, когда владелец его набирает, нанести особый клей, на котором четко видно набранные цифры, установить небольшую камеру на банкомате. Будьте внимательны, не позволяйте прохожим смотреть на клавиатуру и дисплей банкомата, когда вы снимаете там деньги. Кроме этого, лучше воздержитесь от снятия денег в темное время суток в незнакомом районе, особенно в то время, когда улицы уже пусты.

• Вирус, который действует на банкоматы. Это — один из самых новых способов мошенничества, он еще не успел набрать широкого распространения, особенно в нашей стране. Вирус не только следит за всеми операциями, которые происходят на банкомате, но и передает ценную информацию мошенникам. Однако, не переживайте о том, что можете стать жертвой такого обмана. Как говорят специалисты, написать подобную программу достаточно сложно, для этого мошенникам нужно применять необычную операционную систему и при этом общаться с банками по достаточно защищенным системам.

Чтобы обезопасить себя от неприятных ситуаций, связанных с мошенничеством, рекомендуем обратить внимание, какая у вас пластиковая карта – с чипом или магнитная. Чиповые карты более защищены от взломов, подделок и т.д. Мошенникам тяжело осуществить свои гнусные планы из-за того, что данные на обычной карточке уже нанесены на магнитную полосу, а на чиповой – при каждой операции банкомат и карта обменивается данными.

Читайте также: Виды мошенничества в интернете — как уберечь себя от обмана?

Любой владелец пластиковой карты банка должен осознавать, что всегда существует очень большой риск того, что именно он станет одной из жертв обмана и попадет в сети мошенников. Однако, если внимательно ознакомиться с главными приемами преступников, то риск того, что вы попадете в неприятную ситуацию, будет гораздо ниже. Ведь кто предупрежден — тот вооружен.

Поделитесь с друзьями и оцените статью:

Опубликовано мая 23, 2014 в рубрике: Стиль жизни;

www.colady.ru