Взыскатель предъявил для исполнения в банк исполнительный лист с заявлением, к которому приложена заверенная копия приказа о назначении генерального директора юридического лица.

Банк возвратил взыскателю исполнительный лист без исполнения ввиду отсутствия в приложении к заявлению выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ), подтверждающей правоспособность юридического лица.

Решением суда первой инстанции, оставленным без изменения постановлениями судов апелляционной и кассационной инстанций, заявленное требование удовлетворено на основании следующего.

Суды установили, что в своем заявлении взыскатель указал реквизиты расчетного счета для перечисления взысканных сумм, наименование, ИНН, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя. К заявлению был приложен документ, подтверждающий полномочия руководителя — заверенная копия приказа о назначении генерального директора.

Исполнительные листы встали в очередь :: Финансы :: Газета РБК

Банки увидели рост попыток списать долги по решению суда без приставов

Клиенты, пытающиеся взыскать деньги со своих должников самостоятельно, жалуются на задержки с получением средств по исполнительным листам. Банки же сообщают о резком росте таких бумажных документов и наличии среди них подделок

Фото: Сергей Савостьянов / ТАСС

По закону «Об исполнительном производстве» кредитная организация должна совершить операцию по исполнительному листу, согласие клиента-должника для этого не требуется. Платеж должен пройти сразу же, но задержка возможна, если у банка появятся сомнения в подлинности документа. В этом случае у него есть право не более чем на семь дней остановить проведение операции.

На фоне увеличения числа бумажных исполнительных листов появились и жалобы клиентов на затягивание банками операций по их обработке: на портале banki.ru пользователи преимущественно жалуются на подобные проблемы в ВТБ, но также есть единичные обращения клиентов Росбанка и банка «Зенит».

Как ситуацию описывают банкиры

• Часть бумажных исполнительных листов «являются мошенническими и требуют дополнительной проверки совместно с органами МВД», в связи с чем банк вынужден увеличивать численность сотрудников, занимающихся работой с данными документами, указывает представитель ВТБ, добавляя, что на бумажные обращения приходится менее 1% от общего потока исполнительных документов (Федеральная служба судебных приставов работает с банками в электронном виде). В ВТБ также не исключают, что бумажные исполнительные листы могут содержать ошибки, из-за которых перевод денег банком невозможен.
• Основной массив операций по исполнительным листам сейчас проводится в срок до семи дней, «системных отклонений» нет, сообщил РБК представитель Сбербанка. Он также подтвердил, что банк выявлял среди них поддельные.
• «Намеренно срок проверки исполнительных документов, предъявляемых клиентами, компания не увеличивала», — утверждает представитель Тинькофф Банка. По его словам, сотрудники дополнительно проверяют документы, вызывающие сомнения, но такие случаи «носят нерегулярный характер».
• Росбанк укладывается в законные сроки исполнения таких документов, говорит директор департамента платежного сервиса и валютного контроля Росбанка Елена Финогенова, объясняя увеличение бумажных исполнительных листов ростом числа хозяйственных споров.
• «Рост жалоб связан с началом серьезных мероприятий по прекращению использования банка в целях обналичивания», — поясняет начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова. «Если ранее банки «отпускали» сомнительные операции по исполнительным листам с учетом законодательства об исполнительном производстве, то после разъяснений Банка России по данному вопросу банки стали отказывать в исполнении сомнительных документов», — подчеркивает она.
• Остальные банки из топ-15 не ответили на запрос РБК. Вопросы, которые возникают при взыскании долгов по исполнительным листам напрямую через банки, не относятся к компетенции судебных приставов, сообщил РБК представитель ФССП. В Банке России считают, что жалобы на задержки в работе с исполнительными листами «требуют дополнительной верификации и изучения».

С чем связан рост требований о взыскании

Несмотря на пандемию, сомнительные схемы с использованием исполнительных листов стали популярнее, констатировал Банк России. По оценкам регулятора, за девять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза.

Подобные преступные схемы остаются «во многом технически неуязвимыми», замечает Соколова. Она напоминает, что у банков по сути нет законных оснований для отказа предъявителям подобных листов. Даже если банк сомневается в подлинности исполнительного документа и считает просьбу клиента о переводе подозрительной, он не может немедленно отказать ему в проведении операции на основании закона «О противодействии отмыванию».

Партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов не исключает, что в прошлом году банки действительно могли столкнуться с увеличением числа фиктивных исполнительных листов. «Банки вынуждены тщательнее проверять полученные документы и делать запросы в суды по факту их выдачи или фиктивности. Исполнение банком фиктивного исполнительного листа без надлежащей проверки приводит к необходимости компенсировать убытки клиенту, с которого необоснованно взыскали деньги», — напоминает он.

В Тинькофф Банке рост предъявляемых исполнительных листов во втором полугодии связывают с введением в начале года карантинных мер и «их влиянием на судебное делопроизводство». Пандемия «довольно сильно парализовала работу взыскателей со службой судебных приставов и многие кредиторы выбирали способ исполнения через банки», добавляет Ефремов.

Кроме того, в 2020 году количество блокировок счетов компаний в целом выросло, а с помощью исполнительных листов такие компании могут пытаться выводить деньги с собственных счетов, приводит еще одну версию юрист. «Порядок принятия и исполнения банками исполнительных листов четко регламентирован — если в заявлении и исполнительном документе отсутствуют ошибки, банк обязан произвести перевод денежных средств взыскателю. Именно простота списания средств привлекает лиц, которые таким образом пытаются вывести средства с заблокированных счетов организаций», — поясняет Ефремов.

Работая с исполнительными листами, банки оказываются «меж двух огней», считает руководитель направления «Разрешение IT & IP споров» юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Ярослав Шицле: «С одной стороны, банк обязан незамедлительно обратить взыскание на денежные средства должника, с другой стороны, банки несут ответственность перед клиентами за необоснованное списание, а также перед государством — за игнорирование признаков незаконной легализации денежных средств». Юрист считает, что задержки в переводах по исполнительным листам могут быть связаны с тем, что банки не получают вовремя ответы от регулирующих органов.

ЦБ решил дать банкам возможность блокировать переводы по исполнительным листам, если есть подозрения на попытку отмывания или обналичивания денег. Пункт об этом внесен в список признаков сомнительных операций, но новые правила начнут действовать только с 1 октября 2021 года (pdf).

Власти также обсуждают поправки в законодательство, чтобы пресечь незаконные транзакции и вывод денег через исполнительные документы. Один из пунктов — запрет на переводы по исполнительным листам в зарубежные банки, который должен пресечь механизм отмывания денег по «молдавской схеме». Работа над законопроектом возобновилась, но еще не завершена, писал РБК.

Предъявление исполнительного листа в банк

Способов исполнить исполнительный документ о взыскании денежных средств существует несколько. Можно осуществить взыскание через судебных приставов, а можно предъявить исполнительный лист сразу в банк. Естественно, не любой, а лишь тот, в котором у должника открыт счет. Такая возможность предусмотрена ст.8 Федерального закона «Об исполнительном производстве». Если взыскатель обладает достоверной информацией о наличии у должника денежных средств на счете в том или ином банке, рекомендуется первоначальное предъявление исполнительного документа именно в банк.

При подаче исполнительного листа в банк, где у должника имеется счет, срок его исполнения будет меньше, чем при предъявлении в службу судебных приставов, т.е. требования взыскателя будут удовлетворены скорее. Конечно, это актуально лишь в том случае, когда на счете должника достаточно денег и отсутствуют иные требования, подлежащие исполнению в первоочередном порядке.

Пример 1

Николай, зная, что у должника имеется счет в банке, предъявил туда исполнительный лист о взыскании с ООО «Ромашка» денежных средств за ненадлежащее исполнение последним договора возмездного оказания услуг. Однако при этом ему не было известно, что на момент поступления его исполнительного листа, к счету уже были предъявлены исполнительные документы о взыскании заработной платы и налоговых платежей. Поскольку эти выплаты носят первоочередной характер, все средства, имеющиеся на расчётном счете в Альфа Банке ООО «Ромашка» были направлены работникам и в казну государства. Для исполнения требований Николая денег на счете не хватило. Николай был вынужден забрать исполнительный лист из банка и предъявить его в ФССП России. Но за время нахождения документа в банке и последующих его перемещениях, должник успел осуществить отчуждение всего своего имущества, что привело к невозможности взыскания в пользу Николая.

Важно! Предъявить в банк исполнительный лист можно только в том случае, если документом предусмотрено взыскание с должника денежных средств. Если исполнительный лист содержит формулировки «обязать возвратить денежные средства», «обязать передать имущество на сумму…», такой документ банком исполнен не будет.

Порядок предъявления исполнительного документа в банк

В банк предъявляется оригинал исполнительного документа. Одновременно с ним предъявляется заявление, в котором обязательно должна содержаться следующая информация:

• реквизиты взыскателя, на которые следует перевести взысканные денежные средства;
• личные данные взыскателя-гражданина: ФИО, документ, удостоверяющий личность и его реквизиты, гражданство, место жительства, ИНН;
• сведения о взыскателе-юридическом лице: ИНН, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес;
• направление исполнительного листа в банк может быть осуществлено как лично, так и через представителя. Если предъявление исполнительного листа в банк совершается представителем, то необходимо наличие доверенности.

Образец заявления можно скачать здесь.

Действия банка при получении исполнительного листа

Порядок исполнения банком исполнительного листа, полученного от взыскателя, установлен ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве». Исходя из данной нормы, требования взыскателя должны удовлетворяться незамедлительно. Исключением из этого правила является лишь наличие у банка сомнений, что исполнительный документ является подлинным. В этом случае банк вправе проверить исполнительный лист, отложив списание со счета должника на 7 дней.

При поступлении исполнительного листа банк осуществляет его регистрацию и осуществляет поиск счета, открытого на имя должника. При наличии на нем денежных средств и соответствии исполнительного листа установленным требованиям, банк готовит платежные документы и осуществляет списание со счета необходимой суммы. В течение 3 дней банк должен уведомить о произведенных действиях взыскателя. После списания со счета должника денежные средства перечисляются банком на счет взыскателя, по указанным в заявлении реквизитам.

Причин не исполнить исполнительный лист в указанном выше порядке у банка может быть несколько:

• на счетах отсутствуют денежные средства, либо их недостаточно;
• на счета наложен арест;
• к счету предъявлены иные исполнительные документы, с более ранней очередью взыскания.

В этих случаях исполнительный лист помещают в картотеку и производят списание по мере поступления денежных средств.

Если взыскатель не желает продолжать взыскание денежных средств со счета должника, он вправе обратиться с заявлением об отзыве исполнительного листа из банка. По такому заявлению банк незамедлительно возвратит исполнительный документ заявителю.

Важно! Если исполнительный лист предъявлен в одно из отделений банка, то денежные средства могут быть списаны только со счета, открытого в данном отделении. Счета, открытые в других отделениях этого же банка, в этом случае не разыскиваются и денежные средства с них не списываются.

Если содержание исполнительного листа предусматривает взыскание денежных средств в иностранной валюте, то предъявлять такой лист следует в банк, где открыт валютный счет.

Пример 2

Марина предъявила в отделение банка исполнительный документ о взыскании с ООО «Европа-сервис» долга в размере 3 000 долларов США. Однако в данном отделении банка у должника имелся только рублевый счет. Банк возвратил исполнительный документ взыскателю и разъяснил право обращения в иной банк, в котором имеется счет, открытый в валюте взыскания, либо предъявления документа в службу судебных приставов.

По рассматриваемому вопросу можно сделать следующие выводы:

• исполнительный лист на взыскание долга можно предъявить не в ФССП России, а подать сразу в банк;
• если имеются деньги на счете, то взыскание по исполнительному листу через банк осуществляется быстрее, чем через судебных приставов;
• исполнение банком исполнительного листа осуществляется немедленно, в исключительных случаях может быть отложено не более чем на 7 дней;
• взыскание со счета должника можно прекратить, отозвав исполнительный лист из банка.

Неисполнение исполнительного листа – отзыв о ВТБ от «Кузина Анастасия»

Однако, на сегодняшний день прошло более месяца с даты поступления исполнительного документа, исполнительный документ не исполнен, никаких уведомлений в адрес взыскателя банком направлено не было.При обращении на горячую линию за информацией о стадии исполнения было предложено отправить письмо на официальный email банка и обещание, что там мне ответят от стадии рассмотрения документа.

Ответом на такое обращение было следующее:Добрый день!
Сообщаем, что информация о результатах исполнения Банком поступивших исполнительных документов предоставляется в письменной форме путем направления в адрес взыскателя (представителя взыскателя), а также представителя органа исполнительной власти официального письма.
К сожалению, на основании запроса по телефону/электронной почте Банк не предоставляет информацию по статусу запроса. Для получения информации по статусу поданного в Банк исполнительного документа рекомендуем направить официальный запрос.
Прием документов и корреспонденции осуществляется исключительно направленных по каналам АО «Почта России» и АО «ДХЛ Интернешнл».
Банк ВТБ (ПАО), г. Москва, 109147, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1.
Благодарим Вас за обращение.
  
С уважением,
И. Г.
Отдел клиентской поддержки
Банк ВТБ (ПАО)

Таким образом, банк не произвёл действий в соответствии с действующим законодательством, не произвёл списание денежных средств, не уведомил о проведении каких-либо операций взыскателя, хотя прошло больше месяца с даты получения банком исполнительного листа!

Разъяснения по часто задаваемым вопросам, касающимся исполнения комитетом по финансам, налоговой и кредитной политике города Барнаула судебных актов БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

2. Какие судебные акты исполняет комитет по финансам, налоговой и кредитной политике города Барнаула (далее – горфинкомитет)?
Горфинкомитет исполняет судебные акты о взыскании денежных средств по искам к муниципальному образованию – городскому округу – городу Барнаулу Алтайского края о возмещении вреда, причиненного незаконными действиями (бездействием) органов местного самоуправления или их должностных лиц, в том числе в результате издания органами местного самоуправления актов, не соответствующих закону или иному нормативному правовому акту, а также судебные акты по иным искам о взыскании денежных средств за счет казны муниципального образования – городского округа – города Барнаула Алтайского края (за исключением судебных актов о взыскании денежных средств в порядке субсидиарной ответственности главных распорядителей средств бюджета города), судебных актов о присуждении компенсации за нарушение права на исполнение судебного акта в разумный срок за счет средств местного бюджета.

3. Вступление судебного акта в законную силу и выдача судом исполнительного документа.
Согласно требованиям бюджетного законодательства горфинкомитет исполняет судебные акты только на основании исполнительных документов (исполнительный лист, судебный приказ), выданных судом.
Исполнительный документ выдается судом после вступления судебного акта в законную силу.
Судебные акты, если они не были обжалованы, вступают в законную силу по истечении срока на апелляционное обжалование. Сроки на апелляционное обжалование судебного акта установлены процессуальным законодательством Российской Федерации. В случае подачи апелляционной жалобы судебные постановления вступают в законную силу после рассмотрения жалобы судом.
Необходимо отметить, что исполнительный лист, выданный до вступления в законную силу судебного акта, является ничтожным.
Исключение составляют исполнительные листы, выданные на основании судебных актов, подлежащих немедленному исполнению, либо обращенных судом к немедленному исполнению.
После вступления в законную силу судебного акта взыскатель вправе обратиться в суд с заявлением о выдаче исполнительного листа либо с заявлением о направлении судом исполнительного документа на исполнение.
Необходимо обратить внимание, что к исполнительному документу, направляемому на исполнение судом по просьбе взыскателя, обязательно должны быть приложены копия судебного акта, на основании которого выдан исполнительный лист, и реквизиты банковского счета взыскателя, как это указано в примере, приведенном в пункте 6.2.

4. Сроки предъявления исполнительных документов (исполнительных листов, судебных приказов) к исполнению в горфинкомитет.
Действующим законодательством предусмотрены следующие сроки предъявления исполнительных документов к исполнению.
Исполнительные документы, выданные на основании судебных актов, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.
Исполнительные документы, содержащие требования о взыскании периодических платежей, могут быть предъявлены к исполнению в течение всего срока, на который присуждены платежи, а также в течение трех лет после окончания этого срока.
Обращаем внимание, что срок предъявления исполнительного документа к исполнению прерывается предъявлением его к исполнению.
В случае возвращения исполнительного документа взыскателю в связи с невозможностью его исполнения, срок предъявления исполнительного документа к исполнению исчисляется со дня возвращения исполнительного документа взыскателю.
После перерыва течение срока предъявления исполнительного документа к исполнению возобновляется. Время, истекшее до прерывания срока, в новый срок не засчитывается.
Также исполнение судебного акта, может быть отсрочено или приостановлено судом. Если исполнение судебного акта отсрочено или приостановлено судом, то течение срока предъявления исполнительного документа к исполнению возобновляется со дня возобновления исполнения судебного акта.

5. Восстановление пропущенного срока предъявления исполнительного документа к исполнению.
Взыскатель, пропустивший срок предъявления исполнительного листа или судебного приказа к исполнению, вправе обратиться в суд с заявлением о восстановлении пропущенного срока.
По причинам, признанным судом уважительными, пропущенный срок предъявления исполнительного листа или судебного приказа к исполнению может быть восстановлен.
Необходимо отметить, что исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов арбитражных судов, по которым арбитражным судом восстановлен пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех месяцев со дня вынесения судом определения о восстановлении пропущенного срока.

6. Какие документы необходимо направить в горфинкомитет для исполнения судебного акта?
Для исполнения судебного акта в горфинкомитет необходимо направить следующий комплект документов:
— оригинал исполнительного документа;
— копию судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ;
— реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию (как указано в примере, приведенном в пункте 6.2).
Дубликат исполнительного листа направляется на исполнение вместе с копией определения суда о его выдаче.
В случаях, когда судом восстановлен пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению, к такому исполнительному документу необходимо приложить копию соответствующего судебного акта.
Согласно действующему процессуальному законодательству в случаях выбытия одной из сторон в установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником, о чем выносит соответствующий судебный акт.
Таким образом, в случаях предъявления исполнительных документов к исполнению правопреемником в горфинкомитет необходимо представить копию судебного акта, подтверждающие замену стороны ее правопреемником.
В случае перемены фамилии, имени либо отчества взыскателя физического лица в горфинкомитет необходимо представить копию документа, подтверждающего государственную регистрацию перемены фамилии, имени либо отчества гражданина.
В случае изменения наименования юридического лица в горфинкомитет Федерации необходимо представить копии документов, подтверждающих государственную регистрацию соответствующих изменений.
Также необходимо отметить, что согласно действующему процессуальному законодательству в случаях выбытия одной из сторон в установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником, о чем выносит соответствующий судебный акт.
В случаях предъявления исполнительных документов к исполнению правопреемником в горфинкомитет необходимо представить документы, подтверждающие замену стороны ее правопреемником (копию судебного акта).
Дополнительно отмечаем, что исполнительный документ, выданный на основании судебного акта о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок, направляется на исполнение судом независимо от просьбы взыскателя. К такому исполнительному документу должна быть приложена копия судебного акта, на основании которого он выдан, а исполнительный лист обязательно должен содержать реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены денежные средства, подлежащие взысканию.

6.1. Требования к исполнительным листам.
При направлении исполнительного документа на исполнение в горфинкомитет взыскателям рекомендуется обратить особое внимание на следующее.
В исполнительном листе обязательно должно быть указано:
— наименование и адрес суда;
— наименование дела или материалов и их номер;
— дата принятия судебного акта;
— дата вступления в законную силу судебного акта либо указание на немедленное исполнение;
— сведения о должнике и взыскателе:
а) для граждан – фамилия, имя, отчество, место жительства или место пребывания;
б) для организаций – наименование, место нахождения, фактический адрес (если он известен), дата государственной регистрации в качестве юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика;
в) для муниципального образования – наименование и адрес органа, уполномоченного от его имени осуществлять права и исполнять обязанности в исполнительном производстве;
— резолютивная часть судебного акта;
— сумма, подлежащая взысканию, должна быть указана в рублях;
— дата выдачи исполнительного документа.
Если до выдачи исполнительного документа судом предоставлена отсрочка или рассрочка исполнения, то в исполнительном документе указывается, с какого времени начинается срок исполнения содержащихся в нем требований.
Необходимо обратить внимание, что в исполнительном листе должны быть правильно указаны фамилия, имя и отчество взыскателя физического лица либо наименование взыскателя юридического лица, сумма, подлежащая взысканию, информация о взыскателе и должнике должна быть указана в соответствующих графах исполнительного листа, исполнительный лист обязательно должен быть подписан судьей и заверен гербовой печатью суда.

6.2. Реквизиты банковского счета взыскателя.
Действующим бюджетным законодательством выплата взыскателю сумм по исполнительному листу наличными денежными средствами либо почтовым переводом не предусмотрена.
Если взыскателем либо судом, направившим исполнительный лист на исполнение, не представлены реквизиты банковского счета взыскателя, горфинкомитет лишен возможности исполнить судебный акт.
В соответствии с требованиями бюджетного законодательства для исполнения судебного акта необходимо представить в горфинкомитет реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию, как это указано в приведенном ниже примере.
Например: Банк получателя:
Центрально-Черноземный Банк СБ РФ
БИК: 042007681
Кор./сч. 30101810600000000681
Получатель:
Отделение СБ РФ N 9013
ИНН: 7707083893
КПП: 615250001
Р./сч. 30301810855000605513
Взыскатель:
Иванов Иван Иванович
Л./сч. 42307810255133401027
Если л./сч. взыскателя открыт в филиале ОСБ РФ, указать номер филиала.
Необходимо обратить внимание, что в номере банковского счета взыскателя должно быть указано 20 знаков.
Если номер лицевого счета указан взыскателем неверно, содержит большее или меньшее количество знаков, либо вместо номера лицевого счета указан только номер пластиковой банковской карты, горфинкомитет не имеет возможности сформировать платежные документы и исполнить решение суда.
Дополнительно отмечам, что не представляется возможным перечислить денежные средства на банковский счет взыскателя, в случае если по условиям договора, заключенного между банком и взыскателем, пополнение банковского счета запрещено.
Если взыскатель не имеет возможности лично обратиться в банк для открытия лицевого счета, взыскатель вправе выдать доверенность своему представителю на открытие и распоряжение своим банковским счетом.
Осужденным, отбывающим наказание в исправительных учреждениях ФСИН России, бухгалтерией учреждения открываются лицевые счета.
Таким образом, взыскатели вправе вместо реквизитов банковского счета взыскателя представить в горфинкомитет реквизиты счета учреждения ФСИН России, в котором взыскатель отбывает наказание, для последующего зачисления денежных средств на лицевой счет взыскателя.
В случае невозможности перечисления денежных средств по реквизитам банковского счета, указанного взыскателем и (или) судом в исполнительном документе, горфинкомитет направляет в адрес взыскателя и (или) суда, уведомление об уточнении реквизитов банковского счета взыскателя.
В случае непредставления в горфинкомитет уточненных банковских реквизитов взыскателя в течение 30 дней со дня направления взыскателю или в суд уведомления исполнительный документ возвращается взыскателю без исполнения.

7. Сроки исполнения горфинкомитетом судебных актов.
Порядок и сроки исполнения судебных актов по обращению взыскания на средства местного бюджета установлены бюджетным законодательством.
Горфинкомитет производит исполнение судебных актов в течение трех месяцев со дня поступления исполнительных документов на исполнение.
Необходимо отметить, что уведомление взыскателя об исполнении горфинкомитетом судебного акта действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрено.

8. В каких случаях исполнительные документы возвращаются горфинкомитетом без исполнения.
Основания для возврата исполнительных документов без исполнения установлены бюджетным законодательством Российской Федерации.
В этой связи необходимо обратить внимание на наиболее распространенные ошибки, допускаемые взыскателем либо судом при направлении исполнительных документов на исполнение в горфинкомитет.
Горфинкомитет возвращает исполнительные документы без исполнения в случае представления неполного комплекта документов:
— взыскателем не представлен исполнительный лист, либо представлена копия исполнительного листа;
— взыскателем либо судом не представлена копия судебного акта, на основании которого выдан исполнительный лист;
— взыскателем либо судом не представлены реквизиты банковского счета взыскателя;
— представлены реквизиты банковского счета лица, не являющегося взыскателем;
— к исполнению предъявлен дубликат исполнительного лица, но не представлен судебный акт, на основании которого выдан дубликат исполнительного листа;
— взыскателем пропущен срок предъявления исполнительного листа к исполнению.
Ошибки, допускаемые судами при оформлении исполнительных документов либо судебных актов, также являются основанием для возвращения исполнительных документов без исполнения.
В этой связи необходимо обратить внимание на наиболее распространенные ошибки:
— в исполнительном листе либо в судебном акте неверно указаны фамилия, имя, либо отчество взыскателя физического лица либо наименование юридического лица;
— резолютивная часть судебного акта, указанная в исполнительном листе не соответствует резолютивной части судебного акта;
— сумма, подлежащая взысканию, указанная цифрами, не соответствует сумме, указанной прописью;
— в исполнительном листе неверно указана сумма, подлежащая взысканию;
— в исполнительном листе не указан или неверно указан орган, на который возложено исполнение судебного акта;
— в исполнительном листе не указана (неверно указана) дата вступления судебного акта в законную силу либо дата выдачи исполнительного листа;
— исполнительный лист не подписан судьей и (или) не заверен гербовой печатью суда;
— в исполнительном листе не указана дата государственной регистрации и (или) ИНН взыскателя юридического лица.

На Сбербанк наложен штраф за возврат без исполнения исполнительного листа взыскателю по мотиву ликвидации должника

Обстоятельства дела:

Наш клиент – юридическое лицо, имея дебиторскую задолженность, в порядке, установленном ст.8 ФЗ «Об исполнительном производстве» предъявил к взысканию исполнительный лист с соответствующим заявлением в ПАО БАНК «СБЕРБАНК РОССИИ» СРЕДНЕРУССКИЙ БАНК.

Исполнительный лист был возвращен ПЦП МСЦ «Ясная Поляна» ПАО «Сбербанк» в адрес нашего клиента без исполнения в связи с тем, что в отношении должника принято решение учредителя о его ликвидации, что подтверждается соответствующей выпиской из ЕГРЮЛ, а выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной ст.64 Гражданского кодекса РФ, в соответствие с промежуточным ликвидационным балансом. Также банк сослался на ст.96 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Что мы решили делать:

Нашими юристами была дана рекомендация клиенту об обращении в арбитражный суд с заявлением о наложении судебного штрафа на ПАО БАНК «СБЕРБАНК РОССИИ» за неисполнение судебного акта арбитражного суда.

В данном случае у банка отсутствовали законные основания для возврата без исполнения исполнительного листа взыскателю, несмотря на то, что должник находится в стадии ликвидации.

Таким образом, возврат банком исполнительного листа взыскателю без исполнения будет признан арбитражным судом незаконным, что позволит в дальнейшем взыскать с банка неполученные с должника суммы в качестве убытков в пользу взыскателя.

Решение по делу:

Арбитражный суд первой инстанции согласился с нашими доводами и удовлетворил заявление о наложении судебного штрафа по следующим основаниям.

Статья 318 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации устанавливает общее правило о том, что судебные акты арбитражных судов приводятся в исполнение после их вступления в законную силу.

С этого момента они приобретают обязательный характер для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации (часть 1 статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено Кодексом (часть 2 статьи 318 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Согласно п.1 ст.332 АПК РФ за неисполнение судебного акта арбитражного суда органами государственной власти, органами местного самоуправления, иными органами, организациями, должностными лицами и гражданами арбитражным судом может быть наложен судебный штраф по правилам главы 11 настоящего Кодекса в размере, установленном федеральным законом.

Согласно п.5 ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ согласно п.8 ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве» полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В данном случае, перечисленных в указанной норме обстоятельств не имелось, банком не представлено подтверждения отсутствия денежных средств на счетах должника либо доказательств наложения ареста или приостановки операций по сетам должника, следовательно, банк не мог не исполнить указанное решение арбитражного суда.

Кроме этого, банк в данном случае мог закончить исполнение исполнительного документа без исполнения содержащихся в исполнительном листе требований о взыскании денежной суммы только по постановлению судебного пристава- исполнителя, поскольку законом банку не предоставлено такого права.

Так, согласно п. 10 ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: после перечисления денежных средств в полном объеме; по заявлению взыскателя; по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании/отмене) исполнения.

Поскольку судебным приставом-исполнителем постановление о прекращении (об окончании, отмене) исполнения не выносилось, то в данном случае у банка не имелось полномочий для неисполнения требований содержащихся в исполнительном листе и возврате исполнительного листа взыскателю без исполнения, в связи с чем, имеются основания для наложения судебного штрафа по основанию, предусмотренному п.1 ст.332 АПК РФ.

Ссылка банка на положения ст.96 ФЗ «Об исполнительном производстве», согласно которой при получении копии решения арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (а также когда должник находится в процессе ликвидации) судебный пристав-исполнитель оканчивает исполнительное производство — в данном случае является неправомерной, поскольку указанная норма предусматривает полномочия судебного пристава-исполнителя по окончанию исполнительного производства.

В данном же случае, во-первых, банк не обладает статусом судебного пристава- исполнителя, а во-вторых, исполнительное производство не было возбуждено, следовательно, оно не может быть и окончено.

Исполнение банком в порядке ст.8 ФЗ «Об исполнительном производстве» содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств, поступившем от взыскателя — не является по смыслу закона исполнительным производством, поскольку исполнительное производство может быть возбуждено, равно, как и окончено только судебным приставом исполнителем.

Ссылка банка на то, что должник находится в стадии ликвидации и установленную ст.64 Гражданского кодекса РФ очередность погашения требований кредиторов в данном случае также являются не обоснованными в силу следующего.

Согласно п.5 ст.63 Гражданского кодекса РФ выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной статьей 64 настоящего Кодекса, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения.

Указанная норма устанавливает порядок (очередность) выплаты денежных сумм кредиторам, которой ликвидационная комиссия или ликвидатор должника должен руководствоваться при выплате денежных сумм кредиторам в рамках проводимой им ликвидации только после утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

Данная норма не ограничивает банк в исполнении им в порядке ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» поступившего от взыскателя исполнительного 4 документа до момента утверждения учредителями должника в порядке п.2 ст.63 Гражданского кодекса РФ промежуточного ликвидационного баланса.

В данном случае у банка отсутствовала информация об утверждении учредителем должника промежуточного ликвидационного баланса, поскольку его утверждение подразумевает согласно положениям (ст.20) ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» уведомление регистрирующего налогового органа о его составлении и внесения соответствующей регистрационной записи в ЕГРЮЛ.

На момент прекращения исполнения по поступившему от взыскателя исполнительному листу, равно как и до настоящего времени, такая запись в ЕГРЮЛ в отношении должника не внесена, что свидетельствует о том, что промежуточный ликвидационный баланс учредителем должника утвержден не был, а, следовательно, установленная ст.64 ГК РФ очередность удовлетворения требований кредиторов применяться не может.

Таким образом, исполнением банком содержащихся в поступившем от взыскателя исполнительном листе требований о взыскании денежной суммы с должника, банк не мог нарушить права кредиторов.

С учетом изложенного, что у ПАО БАНК «СБЕРБАНК РОССИИ» не имелось законных оснований для неисполнения содержащихся в исполнительном листе требований о взыскании с должника денежной суммы, в связи с чем, на него должен быть наложен судебный штраф за неисполнение судебного акта арбитражного суда.

С таким решением ПАО Сбербанк не согласилось

И подало апелляционную жалобу, в которой просило определение арбитражного суда первой инстанции о наложении судебного штрафа отменить, принять по делу новый судебный акт, отказав в наложении штрафа.

В обоснование своей позиции ПАО Сбербанк указало, что в установленный срок требования от взыскателя в ликвидационную комиссию должника предъявлены не были.

Частью 4 статьи 63 ГК РФ предусмотрено, что выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной ст. 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения.

Промежуточный ликвидационный баланс составляется после окончания срока предъявления требований кредиторами. Этот срок, согласно ч. 1 ст. 63 ГК РФ, не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации.

Пунктом 1 ст. 64.1 ГК РФ предусмотрено, что в случае отказа ликвидационной комиссии удовлетворить требование кредитора или уклонения от его рассмотрения кредитор до утверждения ликвидационного баланса юридического лица вправе обратиться в суд с иском об удовлетворении его требования к ликвидируемому юридическому лицу.

В случае удовлетворения судом иска кредитора выплата присужденной ему денежной суммы производится в порядке очередности, установленной ст. 64 настоящего Кодекса.

Сведений о том, что требования исполнительного документа относятся к текущим платежам, не представлено, соответственно, у банка отсутствовали основания для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе.

Что решил апелляционный суд

Апелляционный суд не нашел оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, который, налагая штраф, исходил из того обстоятельства, что отсутствуют сведения о фактическом движении процесса ликвидации ответчика, который в отзыве ссылался на публикацию о начале процедуры ликвидации, а также об обязанности истца предъявить требование до определенной даты.

На момент прекращения исполнения по поступившему от взыскателя исполнительному листу, равно как и до настоящего времени, запись в ЕГРЮЛ в отношении должника об утверждении учредителем должника промежуточного ликвидационного баланса не внесена.

Информация об утверждении учредителем должника промежуточного ликвидационного баланса отсутствует, ответчик, являясь участником спора по настоящему делу, ее в материалы дела так же не представил, как не представил доказательств включения задолженности перед истцом в баланс во исполнение обязанности выявить кредиторов.

На вопрос суда о фактическом движении средств по счету ответчика после публикации о начале процедуры ликвидации представитель банка пояснений дать не смог.

Согласно пункту 6.18.2 «Порядка открытия и закрытия счетов юридических лиц Сбербанком России и его филиалами» от 23.09.2008 N 1606-р ликвидационной комиссией, к которой переходят все полномочия по управлению делами юридического лица, направляется в банк, в котором находятся счета ликвидируемого лица, заявление о прекращении списании средств со счетов без согласия ликвидационной комиссии.

На основании этого заявления, поступающие исполнительные листы и иные документы на списание денежных средств со счета возвращаются отправителю письмом, в котором банк сообщает о невозможности исполнения требований по причине ликвидации юридического лица, необходимости направления требований кредиторов в ликвидационную комиссию.

Однако ни банк, ни ответчик не представили доказательств направления в банк заявления о прекращении списания средств со счетов без согласия ликвидационной комиссии.

При таких фактических обстоятельствах можно сделать вывод о создании ситуации, направленной на уклонение от исполнения исполнительного документа.

Сбербанк не согласился и с этим

И подал кассационную жалобу.

Суд кассационной инстанции также не нашел оснований для отмены обжалуемых судебных актов и указал следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 332 АПК РФ, за неисполнение судебного акта арбитражного суда органами государственной власти, органами местного самоуправления, иными органами, организациями, должностными лицами и гражданами арбитражным судом может быть наложен судебный штраф по правилам главы 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в размере, установленном федеральным законом.

Установленная в названной норме процессуальная ответственность может применяться в отношении любого лица, которое так или иначе оказалось в сфере действия судебного акта арбитражного суда в силу свойства его общеобязательности, в частности, в отношении лиц, которые в силу резолютивной части судебного акта арбитражного суда являются должниками.

Согласно п. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Судами, правильно указано, что в данном случае перечисленных в п. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве обстоятельств для неисполнения исполнительного документа не имелось, банком не представлено подтверждения отсутствия денежных средств на счетах должника, либо доказательств наложения ареста или приостановки операций по счетам должника, следовательно, банк не мог не исполнить указанное решение арбитражного суда.

Кроме этого, банк в данном случае мог закончить исполнение исполнительного документа без исполнения содержащихся в исполнительном листе требований о взыскании денежной суммы только по постановлению судебного пристава-исполнителя, поскольку законом банку не предоставлено такого права.

Ссылки в жалобе, что должник находится в стадии ликвидации, и на установленную ст. 64 ГК РФ очередность погашения требований кредиторов, также рассматривались судами, получили правовую оценку и правомерно отклонены с учетом положений статей, 63, 64 ГК РФ, статьи 8 Закона об исполнительном производстве, Федерального Закона №129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Судами правильно указано, что на момент прекращения исполнения по поступившему от взыскателя исполнительному листу, равно как и до настоящего времени, такая запись в ЕГРЮЛ в отношении должника не внесена, что свидетельствует о том, что промежуточный ликвидационный баланс учредителем должника утвержден не был, а, следовательно, установленная ст. 64 ГК РФ очередность удовлетворения требований кредиторов применяться не может.

Обратная связь | Газпромбанк

( Повторное списание по совершенной операции, списание по операции, которая завершилась неуспешно, списание по операции, по которой в установленные сроки не был получен заказанный товар/услуга и т.п.):

1. Постарайтесь урегулировать спорную ситуацию непосредственно с торгово-сервисным предприятием, сохраняя копии документов, подтверждающих совершение попытки урегулирования (переписки с продавцом, скриншоты сообщений через форму обратной связи на сайте организации и т.п.)

Если урегулировать спорную ситуацию не удалось:

2. Обратитесь в любое удобное для Вас отделение Банка.

3. Заполните соответствующее письменное «Заявление о спорном списании (не мошеннические операции)» или «Заявление о неуспешной операции в банкомате» с приложением заявления в свободной форме с изложением обстоятельств спорной ситуации.

4. Представьте документы (для ошибочных операций в торгово-сервисных предприятиях):

• Подтверждающие неуспешное проведение операции, факт отмены услуги, возврата товара и т.п.
• Подтверждающие попытки урегулирования спорной ситуации непосредственно с торгово-сервисным предприятием.

ВАЖНО! Сохраняйте в течение 6 месяцев с даты совершения операций все документы по операциям с использованием основной и дополнительных карт (реквизитов карт), а также документы, подтверждающие оплату наличными или иным способом после неуспешной попытки оплаты с использованием карты (реквизитов карты).

Сроки подачи заявления:

1. В случае:

• Невыполнения торгово-сервисным предприятием своих обязательств по доставке/предоставлению заранее оплаченных товаров/услуг.
• Невыполнения торгово-сервисным предприятием обязательств по возврату средств за отмененные услуги или возвращенные товары

До истечения последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором была намечена дата доставки товаров/предоставления услуг, осуществлен возврат товара/отказ от услуг или намечена дата возврата средств.

2. В остальных случаях:

до истечения последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем отражения операции по счету карты.

Защита банковского счета от кредиторов (Руководство на 2021 год)

Как открыть банковский счет, к которому кредитор не сможет прикоснуться

Есть два варианта открытия банковского счета, к которым не может прикоснуться ни один кредитор: использование освобожденного банковского счета или использование законов штата , запрещающих банковские украшения . Во-первых, банковские счета, освобожденные от налогообложения, включают в себя счета, причитающиеся арендаторам в полном объеме (если долг принадлежит только одному супругу) или счета, которые включают только освобожденные от налога средства, такие как депозиты социального страхования.Во-вторых, в некоторых штатах действуют законы, запрещающие кредитору по судебному решению полностью привлекать банки в пределах штата, независимо от источника средств на счете.

Вариант 1. Освобожденные банковские счета

Некоторые банковские счета могут освобождаться от взыскания в соответствии с действующим законодательством штата. Например, во Флориде и некоторых других штатах банковские счета, принадлежащие совместно супружеским парам как арендаторам целиком, освобождаются от взыскания со стороны кредитора по судебному решению любого из супругов.Однако счета не освобождаются от ответственности кредиторов обоих супругов.

Должник не обязательно должен проживать во Флориде, чтобы иметь освобожденный от налогообложения счет в банке Флориды. Закон Флориды освобождает от налогообложения счета в штате независимо от того, где проживает владелец. Помните, что существует несколько юридических технических требований для открытия освобожденного от налогообложения счета во многих банках, которые не предлагают опцию полноты в заявке на открытие счета. Лучше всего найти местный банк Флориды, который прямо предоставляет арендаторам полные счета и где обозначение полноты указано в карточке с подписью и в ежемесячных отчетах.

Поймите, что если кредитор подает судебный приказ о возмещении в банке, где должник имеет освобожденных арендаторов по счетам целиком, банк все равно заблокирует счет. Должник должен будет нанять поверенного, чтобы требовать освобождения от уплаты налога в судебном порядке и добиться отмены судебного запрета. Банк не может быть привлечен к ответственности за удержание денег на сохраненном счете в то время, когда должник пытается аннулировать исполнительный лист в судебном порядке.

Нужна помощь?

Запланируйте телефонную консультацию или консультацию Zoom, чтобы рассмотреть вашу конкретную ситуацию и получить прямые ответы на свои вопросы.

Вариант 2: Государственные законы, запрещающие банковские гарнитуры

Должник по судебному решению может наилучшим образом защитить банковский счет, используя банк в штате, где закон запрещает взыскание взыскания с банковских учреждений. В этом случае деньги должника не могут быть связаны судебным приказом о принудительном аресте, пока должник оспаривает освобождение от ответственности.

Если законы штата не разрешают кредиторам взыскание средств с банковских счетов, должник всегда может иметь защищенные денежные средства для оплаты расходов на проживание и юридических счетов. Наилучший сценарий — это когда должник не должен проживать в штате с защищенными законами о банкротстве банков. В таком случае любое лицо на всей территории Соединенных Штатов может открыть счет в защищенном банке независимо от места проживания и независимо от того, где было вынесено судебное решение.

Некоторые штаты, такие как Южная Каролина, Мэриленд, Северная Дакота, Нью-Йорк и Нью-Гэмпшир, защищают небольшую сумму денег на банковском счете от кредиторов по судебному решению.Существует очень небольшое количество штатов, которые полностью запрещают кредиторам пополнение банковских счетов без каких-либо ограничений на сумму денег на счете. Однако большинство (но не все) банков в этих штатах принимают только клиентов, проживающих в том штате, где расположен банк.

Как остановить пополнение банковского счета

Обвинение банковского счета — это юридический инструмент, который кредитор использует для ареста средств, находящихся в банке должником по судебному решению. На самом деле украшение банковского счета — это всего лишь один из видов украшения.Возмещение ущерба в целом — это юридическая процедура, которую кредитор по судебному решению может использовать для взыскания долгов, которые третья сторона должна должнику. Банки и другие финансовые учреждения имеют задолженность перед клиентом по суммам, которые учреждения хранят на счетах должника. Законы штатов предусматривают процедуры, позволяющие кредитору по судебному решению получить взыскание в отношении финансовых активов должника по судебному решению. Банковские счета, счета денежного рынка, сейфы, векселя и другие финансовые счета подлежат предъявлению требований кредитора.

Как правило, кредитор по судебному решению не может взимать или пополнять банковский счет до тех пор, пока кредитор не подаст иск, не отправит должнику судебное разбирательство и не получит судебное решение. С другой стороны, федеральные агентства имеют значительно больше полномочий для ареста активов должника еще до завершения судебного процесса.

Чтобы защитить банковский счет от кредиторов, необходимо понимать правовые инструменты, которые кредитор по судебному решению может использовать для замораживания и изъятия денег с вашего банковского счета. Во Флориде и в большинстве других штатов правовым инструментом кредитора по решению суда для ареста банковских счетов является судебный приказ о наложении штрафа.

После получения банком или биржевым маклером судебного приказа банк или биржевой маклер должен заблокировать все счета, на которых должник по судебному решению является владельцем или совладельцем без уведомления. В этом случае должник может оказаться, что у него нет денег для оплаты расходов на проживание или оплаты своих собственных адвокатов.

У банка с гарнитурой есть период времени, предусмотренный законом, для подачи в соответствующий суд ответа, в котором указывается, какими счетами владеет должник и сколько денег банк с гарнитурой держал на каждом счете в день вручения гарнитуры.Затем должник имеет возможность заявить об освобождении от наложения ареста по любому из нескольких оснований, предусмотренных законодательством штата.

Большинство должников хранят значительные суммы денег на банковских счетах или счетах денежного рынка в финансовых учреждениях. Банковские счета являются очень привлекательной целью для кредиторов по нескольким причинам:

• Они содержат ликвидные активы, которые сразу могут заплатить кредитор и его поверенный.
• Каждому должнику нужны деньги на его банковском счете для оплаты своих расходов на проживание и гонораров адвокатам, и поэтому атака на ликвидные счета должника оказывает финансовое давление на должника.
• Получение взыскания на банковский счет является относительно простой юридической процедурой.

Сбор с банковского счета

Сбор с банковского счета является юридическим инструментом в некоторых штатах, где кредитор по судебному решению конфискует банковский счет для взыскания по своему решению. В этих штатах закон проводит различие между удержанием (используется для заработной платы) и сбором с банковского счета (используется для денег, которые должник по судебному решению имеет на банковском счете).

Чтобы получить сбор за банковский счет, кредитор сначала должен подать прошение или ходатайство в суд о вынесении постановления о замораживании банковского счета.После того, как суд вынесет постановление, кредитор может передать его банку. Банк выполнит приказ и позволит кредитору полностью снять все средства со счета для удовлетворения судебного решения.

Во Флориде сборы с банковских счетов называются гарнирами. Кроме того, закон Флориды разрешает только временное замораживание счета, давая должнику по судебному решению возможность требовать любых освобождений до того, как средства в конечном итоге перейдут к кредитору по судебному решению.

Согласно Федеральному закону о сборе платежей, государственные органы могут взимать с банковских счетов сборы для погашения государственного долга, такого как санкции, штрафы или приказы о реституции.

Пополнение банковского счета во Флориде

Во Флориде снятие средств с банковского счета разрешено главой 77 Устава Флориды. В частности, в соответствии с разделом 77.03 кредитор по судебному решению может обратиться в суд с просьбой о выдаче судебного приказа. После выпуска кредитор обслуживает банк с обеспечением. В соответствии с разделом 77.06 закона Флориды банк должен заморозить все счета, принадлежащие должнику, независимо от того, являются ли они индивидуальными или совместными.

Банк не должен определять, есть ли у должника по судебному решению какие-либо применимые освобождения от взыскания.Вместо этого процедуры пополнения банковских счетов Флориды возлагают на должника по судебному решению бремя требовать любых применимых исключений.

Должники Флориды могут защитить свои банковские счета от взыскания, воспользовавшись льготами и процедурами взыскания штатов. Закон Флориды освобождает кредиторов от сбора денег из определенных источников, таких как социальное обеспечение, пенсионные выплаты и выплаты аннуитета. Суды Флориды неоднократно утверждали, что деньги из актива, освобожденного от налога, сохраняют свое освобождение после того, как освобожденные деньги депонируются на банковские счета должника.

Существуют также процессуальные меры защиты от наказания. Устав Флориды налагает на кредиторов множество процедурных требований и сроков. Правила оформления неукоснительно соблюдаются. Возмещение, которое каким-либо образом отклоняется от уставных правил, должно быть аннулировано, а средства высвобождены.

Законы о наложении арестов устанавливают процедуры для должников, получивших взыскание, для подачи иска об освобождении от уплаты налогов или других средств правовой защиты от наложения ареста. Должник должен оспорить арест в судебном порядке и получить постановление суда об освобождении удержанных денег.Все привлеченные средства должника остаются замороженными, пока должник обжалует взыскание в суде.

Банк не может быть привлечен к ответственности за удержание денег на счету, на котором хранятся средства, в то время, когда должник осуществляет защиту в судебном порядке. Однако существует исключение для поступлений по социальному обеспечению: банк с гарантированным доходом должен немедленно освободить от уплаты все деньги, связанные с выплатами по социальному обеспечению должника.

Как скрыть банковские счета от кредиторов

Должники судебного решения иногда хотят знать, как скрыть деньги от кредиторов.Но сокрытие банковского счета от кредиторов никогда не является эффективной стратегией защиты активов.

Кредиторы, принимающие судебное решение, могут найти, где должник ведет банковские счета, используя обнаружение после вынесения судебного решения или обнаружение в целях исполнения. Обнаружение после вынесения судебного решения относится к инструментам сбора кредиторов, которые позволяют кредитору узнать, где должник хранит активы, которые доступны для удовлетворения судебного решения. У кредитора есть несколько методов заставить должника отвечать под присягой на вопросы о финансовых счетах должника, наличных денежных средствах и любых других источниках денег, которые есть у должника.Эти методы не позволяют должнику эффективно скрывать банковский счет от кредиторов, кроме как под присягой. Некоторые инструменты обнаружения кредиторов включают:

• устные показания должника под присягой
• письменные допросы (список вопросов, на которые должник должен ответить под присягой)
• запросы на предоставление бухгалтерских отчетов и других финансовых документов
• Стандартный информационный листок Флориды (финансовый отчет)
• проверка федеральных налоговых деклараций должника, показывающих процентный доход банка

Используя комбинацию этих методов обнаружения, кредитор может идентифицировать все финансовые счета должника, где бы они ни находились, или идентифицировать любое лицо или компанию, владеющую финансовыми счетами от имени должника.

Если должник отвечает на вопросы неправдиво, или дает вводящие в заблуждение или неполные ответы, он может быть привлечен к ответственности за неуважение к суду и уголовное наказание за лжесвидетельство. Не только ложные и вводящие в заблуждение описания под присягой подвергают должника ненужным гражданским санкциям или уголовной ответственности, уклончивые ответы подорвут доверие к должнику в последующих судебных разбирательствах.

Надлежащее планирование защиты активов не предполагает сокрытия активов от кредиторов. Вместо этого должники по судебному решению могут воспользоваться предусмотренными законом изъятиями и присущими государству ограничениями законов о возмещении убытков для защиты своих банковских вкладов даже после раскрытия информации.

Пример использования защищенного банковского счета

Джеймс — неженатый житель Флориды, вынесший старый приговор много лет назад за неоплаченный счет по кредитной карте. В течение многих лет кредитор не пытался взыскать по своему усмотрению, поэтому Джеймс накопил приличную сумму сбережений на своем банковском счете.

Недавно кредитор запланировал депонирование в порядке помощи при исполнении, поэтому Джеймс обеспокоен тем, что банк узнает, где он хранится, и заберет его сбережения.Поскольку он не женат, он не смог воспользоваться правом на жильцов для защиты своего банковского счета. Других исключений в отношении денежных средств на счету нет.

В этой ситуации Джеймс может защитить средства, разместив их в банке, защищенном от конфискации в соответствии с законодательством штата. Инструмент для сбора денег кредитора, если он обнаружит, где Джеймс хранит свои деньги, — это возмещение. Но если средства находятся в банке, который не может быть предоставлен, тогда деньги будут эффективно защищены от кредитора, вынесшего судебное решение.

Оффшорные банковские счета

test Многие юристы советуют клиентам защищать банковские счета от кредиторов и принуждения, открывая оффшорные банковские счета, которые не подпадают под действие законов и судебных приказов США.

Однако граждане США не могут легко открывать оффшорные счета на свое имя из-за международных правил борьбы с терроризмом. Оффшорные банковские счета обычно могут быть открыты только через недавно сформированные организации по защите активов, такие как офшорные трасты или офшорные компании с ограниченной ответственностью, учрежденные через адвокатов.

У этих офшорных соглашений иногда есть недостатки. Создание оффшорных компаний и оффшорных банковских операций является сложным и дорогостоящим процессом, и должник должен передать контроль над этими организациями и их банковскими счетами офшорным попечителям и менеджерам, чтобы обеспечить эффективную защиту активов. Перевод средств оффшорным организациям может быть атакован как мошеннический перевод в соответствии с законодательством о мошеннических переводах.

В определенных обстоятельствах для должника по судебному решению может возникнуть смысл использовать оффшорный банковский счет как часть общего плана защиты активов.Кроме того, недавно некоторые оффшорные банки разрешили физическим лицам в США открывать счет индивидуально без предварительного создания оффшорного LLC или оффшорного траста.

Использование счетов в банках для избежания незаконных выплат

Использование корпоративного банковского счета может быть эффективным способом для должника по индивидуальному судебному решению избежать удержания средств на банковском счете. Лицо, владеющее бизнесом, может сохранить больше средств в своем бизнесе, а не распределять их себе.

Если у держателя судебного решения есть судебное решение только против физического лица, а не против бизнеса, он не может напрямую пополнить счет коммерческого банка.Вместо этого держатель судебного решения должен будет сосредоточить свои усилия по взысканию на доле собственности должника в бизнесе.

Если бизнес является ООО с одним участником, кредитор по судебному решению может взимать (принудительно продать) бизнес, чтобы попасть на банковский счет предприятия, поэтому ООО с одним участником не является эффективной формой защиты активов. Однако, если бизнес является LLC с несколькими участниками, то исключительным средством правовой защиты для кредитора по судебному решению во Флориде будет получение залогового права на любые распределения от LLC должнику по судебному решению.В этой ситуации, если LLC не производит никаких распределений, кредитор ничего не получает.

Иногда у должника по судебному решению есть способы получить деньги, находясь на банковском счете LLC, состоящего из нескольких участников, без фактического распределения LLC.

Ищете помощь?

Мы можем рассмотреть вашу конкретную ситуацию и дать прямые ответы на ваши вопросы по телефону или на приеме в Zoom.

Часто задаваемые вопросы

Почти в каждом штате США.S. позволяет кредитору по гражданскому судебному решению пополнить банковский счет, принадлежащий должнику по судебному решению. Законы этих штатов в равной степени применимы к любому типу банка, будь то обычный банк или интернет-банк. Банк, который не может быть оформлен, должен находиться исключительно в штате, который запрещает пополнение банковских счетов. В противном случае кредитор мог подать поручительство в отделении банка в незащищенном состоянии.

Да, в большинстве штатов кредитор может оформить банковский счет должника по судебному решению без уведомления.Если от кредитора потребуют заблаговременно уведомить должника о том, что кредитор по судебному решению собирается пополнить счет, у должника будет возможность опорожнить счет до выплаты взыскания. Украшение с уведомлением не будет эффективным средством сбора.

Кредиторы, принимающие судебное решение, могут найти, где должник ведет банковские счета, используя процесс, называемый обнаружением после вынесения судебного решения, или обнаружением в целях исполнения.Обнаружение после вынесения судебного решения относится к инструментам для взыскания кредиторов , которые позволяют кредитору узнать, где должник держит активы, которые доступны для удовлетворения судебного решения. Эти инструменты включают проверку налоговых деклараций должника, банковских выписок, финансовых отчетов и собственных свидетельских показаний должника о его активах под присягой. Существуют также службы, которые ищут в национальных банковских записях историю банковского дела должника.

Банковский счет LLC может быть взыскан, если есть судебное решение против LLC.Однако, если есть судебное решение против владельца LLC, кредитор не может напрямую оформить банковский счет LLC владельца. Кредитор может получить залоговое право в отношении LLC, запрещающее LLC распределять деньги со счета LLC члену-должнику.

В большинстве ситуаций кредитор может забрать все деньги должника на его банковский счет, если эти деньги не освобождены от уплаты налогов, в пределах суммы судебного решения.Однако денежные средства на обеспеченном банковском счете должника, которые были депонированы не должником, который является совладельцем совместного банковского счета, могут быть освобождены от приостановления удержания.

Не-должник должен обратиться в суд, чтобы подтвердить право собственности на свои деньги на совместном банковском счете. Например, если судебный должник делит право собственности на банковский счет с пожилым родителем, судебный должник может отменить взыскание, заявив, что средства не принадлежат ему, несмотря на то, что его имя фигурирует в названии счета.

Сбор или взыскание с банковского счета — это судебное разбирательство против банка с целью передать кредитору любую сумму, которую банк должен дебитору (остаток на счете). Однако наложение ареста на банковский счет не является запретом на осуществление банковских операций должником. Другими словами, должник может открыть дополнительные счета, будь то в том же банке или в любом другом банке.

Как правило, сборщик долгов может обеспечить проценты должника на совместном банковском счете.Кредитор имеет такую ​​возможность, даже если совладелец не несет ответственности по судебному решению. Кроме того, если деньги на счете получены исключительно от совладельца, не являющегося должником, то должник, имя которого указано в названии счета, может доказать, что он имеет только юридическое право собственности на деньги и не имеет никаких справедливых прав, подлежащих изъятию. Как указано выше, совместные счета, принадлежащие состоящим в браке лицам, не подлежат наложению на любого из супругов индивидуально в соответствии с законами Флориды и некоторых других штатов.

Да, сберегательный счет можно пополнить. Пополнение банковского счета не делает различий между текущими счетами, сберегательными счетами, счетами денежного рынка, онлайн-сберегательными счетами или компакт-дисками. Это применимо ко всем разновидностям финансовых счетов.

Кредитор может повторно взимать сборы с банка или вносить в него средства в течение срока действия судебного решения. Хотя кредитор не может беспокоить должника по судебному решению, неоднократные сборы или изъятие банковских счетов сами по себе не являются притеснением, особенно если средства на банковском счете, как правило, не освобождаются от налога.

Защита банковского счета от сборов с кредиторов требует понимания юридических инструментов, которые кредитор, вероятно, будет использовать, чтобы заблокировать банковский счет должника и забрать деньги со счета.

Есть много причин, по которым должник может требовать освобождения от депонирования денег на банковском счете, включая, например, счета пенсионных фондов, счета социального страхования или целые счета в случае состоящего в браке должника.

В большинстве штатов предусматривается, что деньги из актива, освобожденного от налогообложения, сохраняют свое освобождение от налога после того, как деньги зачисляются на банковские счета должника. Должник должен потребовать и доказать свои льготы в суде. Судебный процесс обычно длится не менее месяца, но может продолжаться два месяца или дольше, если кредитор оспорит требование об освобождении от уплаты налогов.

При взимании сборов с банковского счета кредитор по судебному решению сначала просит суд выдать приказ о взыскании на основании суммы судебного решения.Судебный ордер направлен конкретному банку. Затем кредитор подает в банк исполнительный лист. Банк, получивший судебный ордер на арест, должен, за некоторыми исключениями, заморозить все счета, принадлежащие должнику по судебному решению. Это даже включает совместные счета.

Во Флориде кредитор должен соблюдать строгие процедуры при пополнении счета должника. Одна из этих процедур включает отправку должнику копии документации о возмещении ущерба, включая форму требования об освобождении от уплаты налогов.Если должник подает иск об освобождении от уплаты налогов, он может иметь право на слушание по иску и может попытаться отменить арест.

Обычно 1-2 недели. После того, как кредитор по решению суда подает ходатайство о выдаче судебного приказа, суд обычно выдает его в течение нескольких дней. Некоторым судам / судьям требуется больше времени, чем другим. После выпуска все, что нужно сделать кредитору, — это вручить банковские документы о внесении залога.Это не займет много времени.

Могут ли сборщики долгов видеть баланс вашего банковского счета?

Служба взыскания долга может увидеть баланс вашего банковского счета с помощью обнаружения после вынесения решения. Кредитор по судебному решению имеет множество инструментов для определения точного характера и суммы ваших активов. В то время как кредитор не может легко найти остаток на вашем банковском счете по своему желанию, кредитор может вручить банку судебный приказ без особых затрат.

Банк в ответ обычно должен заморозить счет и предоставить ответ с указанием точного остатка на любом банковском счете, принадлежащем должнику по судебному решению.

Кроме того, кредитор по судебному решению может потребовать в банк выписки из банка или другие записи, которые покажут типичный остаток на счете.

Последнее обновление: 13 августа 2021 г.

Возможно, вас также заинтересуют…

Банковские сборы и надбавки к заработной плате в Калифорнии — серверы процессов в Лос-Анджелесе

Когда истцу (кредитору судебного решения) присуждается компенсация убытков в судебном процессе, ему / ей необходимо предпринять определенные шаги для исполнения судебного решения. В некоторых обстоятельствах кредитору по судебному решению может потребоваться арест активов банковского счета или взыскание заработной платы для исполнения своего решения.Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Как взимать банковские сборы в Калифорнии:

Если должник по судебному решению не платит кредитору по судебному решению, кредитор по судебному решению может иметь возможность уплатить банковский сбор для взыскания неоплаченных долгов. Банковский сбор позволяет кредиторам по судебному решению арестовать банковский счет должника по судебному решению для погашения непогашенной задолженности.

Для осуществления банковского сбора кредитор по судебному решению должен будет найти банковский счет должника по судебному решению.Кредитор по судебному решению может провести экспертизу должника (это формальное судебное разбирательство), в ходе которой он / она может задать вопрос должнику по судебному решению о характере и стоимости их банковских счетов.

Как только желаемая информация получена, кредитор судебного решения должен будет получить исполнительный лист и заполнить уведомление о Леви . Исполнительный лист — это постановление суда, предписывающее шерифу наложить арест на имущество должника по судебному решению в округе, в котором находится банковский счет.

После получения исполнительного листа , кредитор по судебному решению должен будет написать письмо должностному лицу по взиманию налогов (часто шериф является уполномоченным должностным лицом округа) и объяснить, что необходимо сделать, чтобы наложить арест на имущество. (банковский счет).

Затем кредитору судебного решения необходимо будет нанять зарегистрированный технологический сервер, чтобы открыть дело в офисе местного шерифа и предоставить копию исполнительного листа , извещения о сборе, письма-распоряжения и доказательства оплаты сборов. После того, как зарегистрированный технологический сервер подал необходимые документы в налоговое агентство, он / она может обслуживать сборы в банке. Офицер по налогам распределяет выручку кредитору по судебному решению.

Примечание: имя должника должно быть указано на банковском счете, чтобы с него взимался сбор.

У должника по судебному решению есть приблизительно 10 дней, чтобы выступить против банковского сбора, прежде чем шериф отправит деньги кредитору по судебному решению.

Как выполнить надбавку к заработной плате в Калифорнии:

В соответствии с законодательством штата Калифорния, если должник по судебному решению работает, кредитор по судебному решению может задержать до 25% заработной платы для выплаты непогашенного долга.Должник по судебному решению должен получать регулярную заработную плату, не подпадающую под существующие ограничения заработной платы, и его / ее заработная плата должна быть выше черты бедности.

Кредитору по судебному решению необходимо будет найти рабочее место должника по судебному решению. Если кредитор по решению суда не может определить местонахождение, он / она может провести экспертизу должника, чтобы выяснить это. Как только кредитор по судебному решению узнает, где работает должник по судебному решению, кредитор по судебному решению должен будет заполнить исполнительный лист и заполнить приложение A для удержания прибыли .

После того, как кредитор по судебному решению получит запрошенный приказ, ему / ей необходимо будет нанять зарегистрированный технологический сервер, чтобы предоставить работодателю необходимые документы для удержания заработной платы. Зарегистрированный технологический сервер должен будет заполнить Распоряжение об удержании заработка , используя информацию из Заявления об исполнении . Процессный сервер также должен обслуживать работодателя с помощью Возврат работодателя, и Инструкции для сотрудников.

в Direct Legal Support, Inc., мы предоставляем услуги банковского сбора и удержания заработной платы жителям штата Калифорния. Вы можете связаться с нами для получения дополнительной информации о наших услугах по телефону 1-800-675-KERN или щелкнуть здесь.

исполнительных листов | Округ Блю-Земля, Миннесота

Исполнительный лист

Срок действия исполнительного листа 180 дней (6 месяцев). Решения, вынесенные судом, действительны в течение 10 лет. Кредитор по судебному решению должен определить местонахождение любых активов Должника по судебному решению, на которые может быть наложено взыскание. Двумя наиболее распространенными сборами являются сборы с заработной платы и банковские сборы. Чтобы ЛЮБОЙ сбор начался, Кредитор ДОЛЖЕН тщательно заполнить Лист исполнительных инструкций.

После выполнения вышеуказанных шагов отдел по гражданским делам офиса шерифа рассчитает сумму, которая должна быть получена.Это будет включать сумму судебного решения, ежедневные начисляемые проценты, как указано в Письме, плату за обслуживание в размере 65 долларов и комиссию Офиса шерифа (6% от первых 250 собранных долларов, 10% от оставшейся суммы).

Если решение полностью удовлетворено, кредитору будет отправлен чек на сумму судебного решения через Финансовый отдел округа Голубая Земля. Если решение будет частично удовлетворено, шериф вычитает их гонорары, а затем пересылает оставшиеся деньги кредитору.Если средств нет, кредитор должен будет заплатить шерифу плату за обслуживание в размере 65 долларов США за вручение судебного приказа.

Сборы с заработной платы производятся за 70-дневный период. По истечении первых 70 дней работодатель отправит собранные на данный момент деньги в офис шерифа. Если собранные деньги не удовлетворяют судебному решению, Управление шерифа может взимать еще один сбор, если кредитор решит это сделать. Кредитор должен предоставить работодателю еще один чек на сумму 15,00 долларов, чтобы начать следующий сбор (опять же, добавленный к сумме гонорара должника).

5 шагов Как прийти к суждению в Пенсильвании

Перво-наперво. Если вы можете рассчитаться, когда есть задолженность, об этом всегда стоит подумать. Цель взыскания долгов в Пенсильвании — собрать деньги. Взыскание долга связано с принятием разумных бизнес-решений, и анализ возможности взыскания долга должен быть частью каждого предварительного процесса взыскания долга. Эта статья призвана помочь вам собрать причитающиеся деньги, решив, что делать после получения денежного решения.

5 шагов

1. Подайте свое решение в окружные суды
2. Подайте исполнительный лист (ключ для шерифа)
3. Изъятие банковских счетов путем отправки вопросов в банки
4. Сбор и продажа личных активов и транспортных средств
5. Сбор и продажа недвижимости / Земля

Шаг 1: Подайте свое решение (в любом округе, где должник проживает или владеет имуществом)

Судебное решение — это судебное решение суда о том, что деньги причитаются одной стороне в пользу Другой.Решение или приговор — это не то же самое, что денежное «судебное решение». Даже если вы выиграете судебный процесс, вы не сможете принудительно применить средства взыскания до тех пор, пока решение Praecipe to Enter Judgment не будет фактически подано в местные окружные суды Пенсильвании. Этот документ под названием «Praecipe to Enter Judgement» частично регулируется PA R.C.P. Правило 237.1.

Подайте свое решение в каждом округе, где должник проживает или владеет имуществом. Вам могут заплатить годы спустя.

Шаг 1 для получения судебного решения в Пенсильвании — подать судебное решение в каждом округе, где должник проживает или владеет недвижимым имуществом.Под недвижимостью понимается дом или земля. В Пенсильвании 67 различных округов, и важно фактически подать (то есть приручить) ваше судебное решение в каждом округе, в котором должник владеет собственностью. Это часто требует поиска по названию, кредитного отчета или другого поиска по собственности, чтобы выяснить, чем на самом деле владеют должники.

Причина, по которой вам необходимо приручить судебное решение в каждом округе, заключается в том, что судебные решения в Пенсильвании действуют как автоматическое залоговое удержание в отношении недвижимого имущества только в том случае, если судебное решение надлежащим образом подано в этом конкретном округе.Это означает, что должник не может продать свою собственность, не удовлетворив сначала судебное решение. Эти судебные залоговые права на собственность действительны в течение двадцати (20) лет в Пенсильвании. Однако, если вы подаете судебное решение в округе Аллегейни, а должник владеет имуществом в другом округе (например, округ Бивер), судебное решение , а не будет действовать в качестве залогового права в соседнем округе. Подача судебных решений может помочь вам взыскать деньги даже спустя годы, оставаясь залогом имущества ответчиков.

Хотя судебное решение может действовать в качестве залогового удержания в отношении недвижимого имущества на двадцать (20) лет, вы не можете требовать исполнения своего судебного решения, если оно не обновляется каждые пять (5) лет.Поэтому мы настоятельно рекомендуем кредиторам также пересматривать свои судебные решения не реже одного раза в 5 лет, подавая заявление о пересмотре судебного решения в судебный архив соответствующего округа или в бюро Prothontary.

Также будьте осторожны с решениями магистрата. Магистратские суды являются самой низкой судебной системой в Пенсильвании и разрешают денежные приговоры в размере до 12 500 долларов США. Однако суждения магистрата не всегда идентифицируются агентствами кредитной отчетности и часто не отображаются в кредитных отчетах.Таким образом, у вас может быть судебное решение, которое НЕ действует в качестве залогового права. Если у вас есть решение мирового судьи, вы также должны всегда подавать решение в окружные суды, где должник проживает или владеет имуществом. Вы должны убедиться, что судебное решение подано в каждый окружной суд, в котором ответчик может владеть имуществом или активами.

Шаг 2: Подайте «Исполнительный лист»

Если передача вашего решения в окружные суды не оказывает давления на взыскание, вы можете использовать офис шерифа каждого конкретного округа, чтобы заставить должников заплатить.Поймите, что шериф не будет предпринимать никаких действий до тех пор, пока исполнительный лист не будет подан в округ, и они не получат оригинал судебного приказа и инструкцию шерифа (иногда предоставляемую каждым соответствующим офисом шерифа).

Шаг 2 для получения судебного решения — это подать в судебный департамент протокол для исполнительного листа. Судебный приказ является «ключом», который позволяет шерифу исполнить судебное решение. Помните, что фактический судебный приказ сначала подается в окружные суды, а затем оригинал судебного приказа (с печатью на нем) должен быть доставлен в офис шерифа.Судебный приказ уполномочивает офис шерифа предпринять определенные действия для взыскания денежных средств с должника. Когда вы подаете исполнительный лист, вы затем поручаете шерифу предпринять некоторые дополнительные действия в отношении приговора.

Эти действия состоят в основном из:

1. Изъятие банка, кредитного союза или денежного счета; (для этого потребуются конкретные указания относительно банка или гарниши)
2. Продажа личных активов и / или транспортных средств; (опять же, требуется указать конкретное местоположение по VIN #) и / или
3. Продажа дома, земли или недвижимости.

Обычно это наиболее часто используемые инструкции, связанные с исполнительными листами, направляемыми в офис шерифа, и более подробно они обсуждаются ниже.

Шаг 3. Изъятие банковских счетов

Изъятие банковских счетов немедленно замораживает счета. Шаг 3 для получения судебного решения — это арест денег у банков или третьих лиц, которые могут быть должны деньги должнику.

Чтобы арестовать банковский счет в Пенсильвании, вы должны предпринять следующие шаги:

1. Введите судебное решение;
2. Получить исполнительный лист;
3. Доставить исполнительный лист и «допросы к гарниши» шерифу; и
4. Поручить шерифу (через инструкцию шерифа) вручить исполнительный лист и допросы гарниши.

Гарниши — это банк или другая сторона, у которой могут быть деньги от должника. Сюда могут входить арендаторы, если у должника есть арендная собственность или деньги, полученные в результате судебного процесса или иным образом.

«Допросы гарниши» — это юридическая просьба к банку о том, держат ли они деньги должника. Пример «допроса гарниши» можно увидеть, перейдя по этой ссылке.

Самое приятное в аресте банковских счетов заключается в том, что счета должника немедленно замораживаются, как только шериф вручает исполнительный лист и допросы гарниши.

Обратите внимание, что семейные банковские счета освобождены от вложения. Гарниши (чаще всего банк) обязаны ответить на вопросы в течение 30 дней. Это должно специально проинформировать вас о том, действительно ли у должника есть деньги в этом банке. Если они это сделают, банк должен освободить деньги добровольно (за вычетом 300 долларов, установленных законом). если банк не освобождает деньги, то кредитор может фактически вынести судебное решение против гарниши и следовать тем же процедурам исполнения в отношении гарниши.

Шаг 4. Получите налог у шерифа и продайте имущество и транспортные средства.

Помимо ареста банковских счетов, вы также можете взимать сбор шерифа и продавать личные активы должника для получения судебного решения в Пенсильвании. Личное имущество может включать мебель, телевизоры, ювелирные изделия, огнестрельное и огнестрельное оружие, другие ценности или антиквариат. Как правило, нельзя наложить арест на пенсионные счета или пенсии.

Процедура продажи личных активов должника аналогична аресту банковского счета.

1. Запишите судебное решение в округе, где расположены активы;
2. Получить исполнительный лист от Протонотария графства;
3. Доставить шерифу оригинал запечатанного исполнительного листа и «формы распоряжения шерифа»; и
4. Управляет шерифом вручать исполнительный лист.

С личными активами шериф выдает исполнительный лист, а затем проводит инвентаризацию всех активов для выставления на продажу. Процедура называется сбором.После того, как сбор произведен (т. Е. Шериф проводит инвентаризацию активов), для должника является незаконным вывоз любого из перечисленных предметов, и в этом случае ему могут быть предъявлены уголовные обвинения. Это включает любые сборы, взимаемые с личных активов и / или транспортных средств.

Продажа активов обычно назначается в течение нескольких недель с момента взимания сбора, и третьим сторонам разрешается подавать исковые заявления об освобождении от продажи, возражая против продажи. Если третьи стороны выставляются на продажу, они могут предложить цену, равную минимальной сумме судебного решения плюс расходы.Если никто не предложит достаточно высокую цену или никто не явится на продажу шерифом, то кредитор может предложить сумму затрат в качестве предложения по активам, сохранить владение и продать активы по своему усмотрению. Это включает немедленное вступление во владение и последующую продажу активов непосредственно при продаже, цена которой не превысила сумму судебного решения.

Вы также можете получить судебное решение, арестовав транспортные средства в той же процедуре. Что касается транспортных средств, кредиторы имеют возможность буксировать транспортное средство одновременно с взиманием сборов с него.Следует рассмотреть вопрос о том, есть ли на транспортных средствах залоговые права, прежде чем взимать и / или буксировать их.

В большинстве случаев активы (личное имущество или автомобили) взыскиваются, должники пытаются погасить долг, но если они этого не делают и исполнение фактически переходит к продаже шерифу, то кредитор должен быть подготовлен (обычно с большим фургон или грузовик), чтобы вступить во владение всеми активами, на которые были начислены налоги. Это означает, что шериф продаст их вам только по цене продажи (обычно очень низкой), но вам лучше быть готовым вступить во владение и передать активы.

Шаг 5. Принудительная продажа шерифом земли или недвижимого имущества, принадлежащих должникам.

Наконец, вы можете получить судебное решение в Пенсильвании, заставив шерифа продать недвижимость ответчиков.

Это значительно дороже, чем арест банковского счета или взыскание с личной собственности (примерно на 2000–3000 долларов больше судебных издержек), но может быть очень эффективным и прибыльным, если должник владеет недвижимым имуществом. В каждом из 67 округов Пенсильвании действуют разные расценки, формы и политики в отношении того, как Sheriff Sales занимается продажей недвижимости.

Прежде чем рассматривать продажу недвижимости шерифом, вы всегда должны сначала выполнить поиск по названию (ориентировочная стоимость 150 долларов США) и поиск по ипотеке в соответствующем округе.

Преимущества продажи недвижимости состоят в том, что теоретически вы можете вступить во владение имуществом должника за счет судебного решения, даже если стоимость имущества превышает стоимость судебного решения. Это означает, что вы действительно можете получить прибыль от потенциальной перепродажи собственности.

Возможным недостатком продажи недвижимости является то, что вполне возможно, что другие кредиторы имеют залоговое право до вашего решения.Это означает, что им сначала заплатят за ваш счет. Было бы бессмысленно пытаться принудительно продать собственность, если она уже связана с ипотекой или обременением, превышающим стоимость собственности.

Продажи «Шерифа» — отличная идея, когда есть доля в недвижимом имуществе, принадлежащем должнику. Как уже говорилось, это должно быть проверено сначала поиском по названию и поиском ипотечного кредита. Также почти всегда неплохо провести оценку любой недвижимости, прежде чем приступить к продаже ее шерифу.

Заключение

Цель — получить деньги. Наилучшие способы получения судебного решения в Пенсильвании — это:

1. Введите свое решение и примите ваше решение в каждом округе, где должник проживает или владеет недвижимым имуществом;
2. Выдать исполнительный лист в отдел судебных протоколов в этом конкретном округе;
3. Попросить шерифа составить исполнительный лист для ареста банковских счетов путем проведения допросов любого гарниши, владеющего денежными средствами должника;
4. Попросить шерифа вручить исполнительный лист для взыскания и продажи любых личных активов или транспортных средств, которыми владеет должник; и
5. Попросить шерифа вручить исполнительный лист на взыскание с любого недвижимого имущества, которым владеет должник.

Если у вас есть вопросы по делу о взыскании долга в Пенсильвании, свяжитесь с нами для получения бесплатных консультаций и мы будем рады помочь.

Эта статья написана исключительно в развлекательных целях. Не следует полагаться на юридическую консультацию. Пожалуйста, прочтите полный юридический отказ от ответственности.

Что такое пополнение банковского счета?

Обнуление банковского счета означает, что сборщик долгов успешно предъявил иск о снятии денег с вашего банковского счета.Это происходит, если вы не погасили долги, например, по счету за медицинское обслуживание или неуплате налогов. Ваш банк не обязан уведомлять вас о пополнении счета, если снятие средств не превышает ваш баланс. В зависимости от того, где вы живете, вы можете иметь определенные права и средства защиты от пополнения вашего банковского счета.

Что такое пополнение банковского счета?

Обнуление банковского счета означает, что коллекторскому агентству по закону разрешено снимать деньги с вашего счета для погашения непогашенного долга, и обычно это последнее средство, к которому кредиторы обращаются, когда должники постоянно игнорируют запросы на выплату своей задолженности.Кредитные компании не будут предпринимать дорогостоящих юридических шагов, необходимых для пополнения банковского счета должника, если их отправленные по почте уведомления и телефонные звонки не позволят погасить задолженность.

Согласно закону, кредитор должен выиграть судебное разбирательство, чтобы пополнить ваш счет. Другими словами, кредитор должен подать иск, который требует, чтобы поверенный доставил уведомление как заемщику, так и в суд. Чтобы начать списание средств со счета должника, кредитору необходим приказ или судебный приказ, подписанный судебным должностным лицом.Налоговая служба (IRS) — единственный кредитор, который может снимать деньги с банковских счетов без судебного решения.

Оформление вашего банковского счета отличается от пополнения вашей заработной платы. По решению суда ваш работодатель должен удержать определенную сумму из вашей зарплаты и отправить ее вашему кредитору. Поскольку удержание происходит до того, как ваша зарплата будет обналичена, это означает, что ваш банк не играет никакой роли в удержании заработной платы. В редких случаях кредиторы могут одновременно пополнить и вашу зарплату, и ваш банковский счет.

Можно ли пополнить ваш банковский счет без уведомления?

После того, как арест будет одобрен в суде, кредитор уведомит вас, прежде чем связываться с вашим банком, чтобы начать фактическое взыскание. Однако сам банк не имеет юридических обязательств сообщать вам, когда деньги снимаются из-за пополнения счета. Однако вы можете получить автоматическое уведомление об овердрафте, если полученная сумма превышает доступный баланс вашего счета. Уведомление об аресте должно исходить от вашего кредитора, а не от банка.

После того, как ваш банк получит уведомление, он должен будет выполнить постановление суда, прежде чем выполнять любые другие запланированные вами транзакции. Федеральный закон гласит, что лица, получающие федеральные пособия, будут проверены на сумму своих вкладов за последние два месяца, чтобы определить, какие из них освобождены от уплаты налогов. Если вы считаете, что ваш банковский счет может быть пополнен, уведомите свой банк об этих транзакциях, чтобы убедиться, что эти средства освобождены от уплаты налогов.

Что происходит, когда на ваш счет попадает пополнение?

Когда кредитор пополняет ваш банковский счет, деньги, не освобожденные от залога, будут заморожены и арестованы.Некоторые банки могут также взимать комиссию за недостаточный фонд (NSF), если кредитор пытается снять больше денег, чем у вас есть. Даже если у вас есть защита от овердрафта, банк может быть юридически обязан выполнить транзакцию до тех пор, пока не будет удовлетворено возмещение. Некоторые банки также взимают отдельную дополнительную плату.

В зависимости от того, где вы живете, пополнение счета не обязательно означает потерю всего вашего баланса. Законы штатов о пополнении банковских счетов различаются, но в большинстве штатов установлен лимит удержания в зависимости от процента от вашего располагаемого дохода.Это гарантирует, что должники сохранят достаточно денег, чтобы покрыть свои расходы на проживание. Определенные виды доходов специально защищены от конфискации. Например, прямые вклады из федеральных пособий, таких как социальное обеспечение, в той или иной степени защищены в каждом штате.

Что вы можете сделать, когда ваша учетная запись пополнена?

Чтобы снять наложенное имущество, вы можете попытаться связаться с коллекторским агентством, чтобы обсудить альтернативные варианты оплаты. У вас может быть возможность снизить процентные платежи, уменьшить сумму вашей задолженности или произвести частичные платежи в течение определенного периода времени.Однако у вас будет больше возможностей на переговорах, если вы обратитесь к своему кредитору до вынесения судебного решения. В ваших интересах в первую очередь предотвратить захват аккаунта.

Вы можете оспорить судебное решение в случаях, когда наказание совершено по ошибке, выполнено ненадлежащим образом или представляет для вас серьезную финансовую угрозу. Если вы решите оспорить наказание, обратитесь за помощью к адвокату и действуйте быстро, поскольку у вас может быть только до пяти рабочих дней.Если вы не можете позволить себе услуги адвоката, поищите офисы юридической помощи, которые предлагают услуги бесплатно или по сниженной цене.

Подача заявления о банкротстве может остановить судебное преследование, но это следует рассматривать как крайнюю меру. Когда вы объявляете о банкротстве, вступает в силу судебный запрет, который запрещает большинству коллекционеров звонить, отправлять письма или подавать иски и украшения. Кредитор, подающий иск против вас, может попросить суд отменить судебный запрет, но только при особых обстоятельствах, но это не означает погашения вашего долга.Вы все еще можете быть должны после банкротства.

Пополнение банковского счета в Техасе и как его избежать

Деловые долги, будь то ссуды для малого бизнеса, корпоративные кредитные карты или федеральные налоги и налоги штата, могут стать проблемой. А если долг остается невыплаченным слишком долго, это может усугубить ситуацию для многих владельцев бизнеса и финансовых менеджеров.

Этот невыплаченный долг может привести к серьезной проблеме для бизнеса: погашению. Освобождение банковских счетов может создать серьезные препятствия для денежных потоков для компаний любого размера, и эти проблемы с денежными потоками могут усугубиться другими проблемами, такими как проблемы с заработной платой и просроченные платежи по другим счетам.

Прочтите это руководство, чтобы узнать все, что нужно знать предприятиям о пополнении банковских счетов в Техасе и о том, как этого избежать.

Взыскание средств с банковского счета — это процедура взыскания, санкционированная судом. Когда кредитор или государственный орган предъявляет иск к бизнесу или физическому лицу за неоплаченный долг, одним из вариантов урегулирования является предоставление судом права кредитору снять средства с банковского счета.

Суд уведомит любого, на кого вынесены приговоры, путем выдачи судебного приказа об аресте или исполнительного листа. Затем банк взимает комиссию со счета, и они обязаны выполнить взыскание.

Распространенные причины снятия средств с банковского счета в Техасе:

• Частные кредиторы: Это банки, кредитные союзы, компании, выпускающие кредитные карты, одноранговые кредиторы, поставщики ссуд под твердые деньги и другие финансовые учреждения. Этот долг может включать что угодно, от кредитных карт до просроченной задолженности по офисным помещениям.
• Студенческие ссуды: Самые последние данные показывают, что более 10% студенческих ссуд имеют просрочку более чем на 90 дней, что подвергает их риску передачи в коллекторские агентства. Удержание заработной платы — это распространенный вариант восстановления, но взыскание с банковского счета — последнее средство.
• Невыплаченные налоги: IRS не требует разрешения суда для пополнения банковских счетов неуплаченных федеральных налогов. Однако государственным налоговым органам все же может потребоваться оформление судебного приказа и взимание банковского сбора с должника.

Хотя могут возникать ситуации с задолженностью по имуществу, которая требует взыскания, она чаще используется для погашения необеспеченного долга или долга, не обеспеченного каким-либо залогом.

Хотя IRS может инициировать процесс ареста без одобрения суда, другие кредиторы и сборщики долгов имеют разные требования в зависимости от штата.

Могут ли сборщики долгов убирать банковские счета в Техасе?

Это зависит от двух вещей: кому принадлежит долг (юридическому или физическому лицу) и какой вид бизнеса у должника (ИП, ООО, ТОО и т. Д.)Индивидуальные предприниматели могут подвергнуться риску взыскания средств с банковского счета как по личному, так и по корпоративному долгу. Это означает, что даже если счет открыт на имя компании, кредитор или IRS могут взимать сбор с активов.

LLC, LLP и корпорации, как правило, подлежат взысканию только в отношении долга, имеющегося у бизнеса. Тем не менее, члены LLC все еще могут, в крайних случаях, иметь пополнение бизнес-счета.

Пополнение сберегательных счетов

Сберегательные счета не освобождены от пополнения в Техасе.Это означает, что если кредитор обращается в суд и успешно предъявляет иск о пополнении банковского счета, средства со сберегательного счета могут быть сняты для погашения долга.

Распоряжение о наказании

Требование об погашении — последний шаг кредитора к погашению долга. После того, как суд одобряет запрос на пополнение банковского счета, кредитор может запросить постановление об экспертизе судебного решения должника, которое фактически требует от должника предоставить свою банковскую информацию.

Банковская информация используется для составления судебного приказа о возмещении ущерба.Он подается в финансовое учреждение, которое будет переводить платеж с банковских счетов должника.

Как долго сохраняются банковские сборы с предприятий?

Независимо от того, является ли бизнес-долг перед IRS, государственным агентством или частным кредитором, банковский счет можно пополнять несколько раз, пока долг не будет полностью погашен. Нет ограничений на то, как долго банк может пытаться удовлетворить приказ. Приказ является постановлением суда, поэтому переход в новый банк просто отсрочит неизбежное.При необходимости кредитор может запросить новое требование для другого банка.

Могут ли кредиторы заморозить или арестовать банковские счета?

Первое, что делает банк, когда он получает от Налогового управления «Требование об освобождении», — замораживает банковский счет. В зависимости от суммы возмещения банк потенциально может заморозить все счета, которые держит бизнес или частное лицо. Это замораживание длится 21 день для IRS, что дает людям время для принятия мер по оплате.

Судебное решение в пользу государственного агентства или частного кредитора также может привести к замораживанию банковского счета.В Техасе состоящие в браке индивидуальные предприниматели могут даже подвергнуть счета своих супругов риску изъятия из-за законов об общественной собственности.

Что касается «ареста» банковских счетов, судебный приказ об аресте фактически является арестом активов. IRS также может «арестовать» заработную плату и возврат налогов.

Могут ли кредиторы убирать заработную плату в Техасе?

Существуют три долговые ситуации, при которых люди в Техасе могут получить взыскание заработной платы:

• Алименты / алименты
• Федеральные налоги
• Студенческие ссуды

В Техасе нет подоходного налога штата, но другие агентства штата и частные кредиторы не могут подавать иски о взыскании заработной платы.

Заработная плата не оказывает явного влияния на бизнес, независимо от структуры компании. Тем не менее, важно иметь надежное решение для расчета заработной платы, которое могло бы приспособиться к украшениям для сотрудников.

Сколько сборщики долга могут снять с банковского счета?

Нет ограничений на то, сколько кредитор может получить с банковского счета. Если задолженность является причитающейся и средства на счете имеют право на погашение, в судебном приказе об погашении может потребоваться столько, сколько необходимо для покрытия судебного решения.

Если кредитор не может собрать все средства за один раз, могут быть поданы дополнительные судебные иски до тех пор, пока не будет выплачена вся задолженность. Это означает, что предприятия могут постоянно подвергаться замораживанию банковских счетов, если они не работают со своими кредиторами.

Есть ли банковские счета, которые нельзя пополнить?

Хотя практически любой внутренний счет в финансовом учреждении может быть пополнен, существует вида средств, которые кредиторы не могут изъять. Эти ситуации обычно применимы только к индивидуальным предпринимателям, но средства, которые не подлежат изъятию из банковского счета, включают:

• Помощь FEMA
• Пенсионные выплаты госслужащим, федеральным и железнодорожным служащим,
• Депозиты SSI
• Выплаты по студенческим ссудам
• Ветеранам

Банк по-прежнему может получить сбор и заморозить счет со средствами из любого из этих источников.Банковские счета, на которые поступают депозиты из нескольких источников, должны будут ждать, пока банк сможет разделить доход, который можно и нельзя получить.

Как долго кредиторы могут взыскать задолженность предприятия?

В штате Техас срок исковой давности в отношении потребительского долга составляет четыре года, а это означает, что большинство индивидуальных предпринимателей не должны видеть взыскание средств с банковского счета, кроме погашения личного долга. Однако срока давности на взыскание бизнес-долга нет.

Это означает, что кредитор может взыскать долг предприятия навсегда или до тех пор, пока долг не будет погашен.Вдобавок к этому, как только суд одобрит арест, срок действия судебного ордера, представленного в банк, не истекает. Это означает, что кредитор может взыскать долг столько, сколько потребуется для его погашения.

Хотя предприятия должны получить уведомление о судебном решении, может не быть явного уведомления об аресте банковского счета. Многие финансовые менеджеры узнают, когда обрабатывается фактическое пополнение или когда отказ от выплаты критически важной заработной платы.

Эти три совета могут помочь предприятиям избежать ситуации с лишним:

1. Создание отдельного предприятия

Индивидуальным предпринимателям, которые могут подвергнуться риску изъятия средств на банковском счете из-за их личных долгов, следует рассмотреть возможность создания ООО для защиты своих деловых активов.

2. Заявление о банкротстве

Организации, которые потенциально выходят из бизнеса или стремятся реструктурировать свои долги и компанию, могут рассмотреть вопрос о банкротстве, чтобы избежать взыскания.

3. Организация платежей

Наилучший способ избежать изъятия средств на банковском счете — это договориться о платежах с кредиторами, которые могут даже привести к согласованному балансу.

Украшение банковского счета часто является сюрпризом и оставляет в беде многие компании. Избегая этого, вы можете сэкономить много стресса и сэкономить еще больше денег.

Управление долгом может оказаться непосильной задачей для предприятий, которым необходимо сосредоточиться на ключевых показателях продаж.Также может быть непросто узнать, какие варианты доступны и как составить эффективный план погашения долга.

Эффективный финансовый план будет включать подробный список всех долгов, которые должен иметь бизнес, а также создать резервный счет, на котором будут накапливаться средства специально для непредвиденных расходов (подумайте о чрезвычайном фонде, но для предприятий). Он также будет включать рекомендации о том, сколько долг, который бизнес должен иметь возможность брать на основе своей прибыли.

Создайте финансовый план, предусматривающий непредвиденные обстоятельства для крупных и непредвиденных расходов, и убедитесь, что есть специальный член команды для обработки просроченных счетов.Это гарантирует, что пополнение банковского счета не произойдет.

часто задаваемых вопросов о собраниях после вынесения приговора — Hannah Sheridan & Cochran, LLP

1. Какие шаги должны произойти между моментом подписания приговора судом и подходом шерифа к порогу должника?

• Корпорации: Кредитор должен вручить корпоративному должнику копию судебного решения и письмо, уведомляющее должника о судебном решении. С точки зрения законов о взыскании долгов в Северной Каролине, у должника есть 30-дневный период, в течение которого он может обжаловать решение.После этого кредитор может подать исполнительный лист секретарю вышестоящего суда в округе, в котором решение было вынесено, и после его вынесения подать исполнительный лист шерифу.
• Физическое лицо: Первые шаги остаются такими же, как и выше, в части вручения копии судебного решения и периода обжалования. Однако до выдачи исполнительного листа кредитор должен предоставить секретарю вышестоящего суда Уведомление о праве на истребование освобожденного имущества (NOR) и иметь этот документ вместе с копиями ходатайства о требовании такого имущества.Клерк выдает NOR, который должен быть доставлен шерифом или заказным письмом индивидуальному должнику. Если должник уклоняется от обслуживания с помощью этих средств, то кредитор должен повторно отправить документы первоклассной почтой на последний известный адрес должника. Если обслуживание осуществляется шерифом или заказным письмом, то у должника есть 20 дней, чтобы подать ходатайство о востребовании освобожденного имущества. Если обслуживание осуществляется почтой первого класса, то у должника есть 20 дней на то, чтобы подать ходатайство. Если ходатайство подано, то секретарь определяет, какое имущество должно быть освобождено, прежде чем будет выдан исполнительный лист.Если ходатайство не подано или если ходатайство подано с опозданием, Письмо выдается без каких-либо исключений.

2. Зачем нужны NOR?

Конституция Северной Каролины, а также Общие статуты Северной Каролины предоставляют должникам безопасные гавани для защиты определенного имущества — физического и личного — от кредиторов. Таким образом, форма NOR предоставляет должникам инструкции относительно того, что может быть освобождено от уплаты налогов, а форма ходатайства действует в качестве руководства для требования таких освобождений.

3. Какое имущество может взыскать шериф?

Предполагая, что освобождения не требуются, депутат может взимать с недвижимого имущества должника взыскание после вынесения судебного решения, если должник не состоит в браке и в отношении супруга не применяется судебное решение (имущество, находящееся в полной собственности арендаторов). Под угрозой находятся и автотранспортные средства должника. Любые «игрушки» (мотоциклы, лодки, квадроциклы) или другое личное имущество (включая мебель, украшения, акции, облигации и т. Д.) Подлежат налогообложению.
Также могут взиматься сборы с банковских счетов должника, но не в IRA или других пенсионных планах в соответствии с законами о взыскании долгов в Северной Каролине.Есть старая пословица, что вы не хотите взимать плату с всего, что вам нужно кормить или содержать (подумайте: скаковая лошадь или стадо крупного рогатого скота). В этой пословице есть доля правды, но вы должны оценивать ее в каждом конкретном случае.

4. Как работает «сбор»?

Если депутат определяет имущество, которое может подлежать обложению налогом, есть два основных направления действий. В большинстве округов депутат свяжется с кредитором, чтобы сообщить, какие активы были обнаружены, подпадают ли они под залог и сколько денег должно быть предоставлено в качестве «сбора».Затем кредитор может решить, готов ли он внести аванс за продажу собственности. После получения гонорара депутат изымает собственность, хранит ее, рекламирует продажу и проводит аукцион шерифа.
Департамент шерифа собирает комиссию, а оставшаяся выручка от продажи направляется секретарю суда, который затем записывает приговор на сумму полученных сумм и пересылает средства кредитору. В некоторых округах шериф предпринимает все эти шаги без взимания платы или информирования кредитора.Первое уведомление в этих случаях приходит в виде чека из офиса клерка. Плата за сбор становится частью судебного решения и взыскивается из «первых плодов» выручки от продажи (сразу после комиссии шерифа. Если продажа не приносит достаточной выручки для возмещения платы за сбор, то плата за сбор становится частью «Расходы», заявленные в судебном решении.

5. Что делать, если Письмо возвращается неудовлетворенным?

Северная Каролина — дружественный к должникам штат — по крайней мере, так вам скажет большинство кредиторов.Если Приказ возвращается неудовлетворенным, кредитору открывается дверь для дополнительных инструментов для поиска активов. Кредитор может запросить судебное поручение для получения доступа к банковским счетам должника, хотя следует отметить, что в настоящее время возникают вопросы относительно того, сохраняется ли старая практика получения такого рода поручения посредством слушания ex parte или требуется ли фактическое слушание дела в открытом суде с предварительным уведомлением должника (разумеется, последний прилагает усилия для определения местонахождения активов).
Приказ о помощи также может использоваться для ареста дебиторской задолженности перед должником (но не для удержания заработной платы) при взыскании после вынесения судебного решения. Должнику могут быть предоставлены дополнительные допросы или его могут вызвать в канцелярию клерка в округе, в котором он / она проживает, для проведения дополнительной проверки (аналогичной показаниям) в отношении его / ее активов.

6. Что такое «протокол судебного решения»?

Протокол судебного решения используется для записи судебного решения в округах, отличных от того, в котором решение было вынесено.Кредиторы часто выбирают «преимущество местного суда» для подачи иска, а затем записывают решение для округа, в котором проживает должник, и любого другого округа, в котором должник владеет собственностью или обслуживает активы.
Если вы участвуете в деле о взыскании после вынесения решения, которое может потребовать помощи адвоката, обратитесь к юристам Hannah Sheridan & Cochran, LLP по телефону 919-859-6840.