образец, как написать, как подать и куда?

Если говорить об интернет-мошенничестве, о хищении денежных средств через Интернет, когда пострадавший не видит преступника, преступление можно отнести к краже. В 2018 году были внесены изменения в Уголовный кодекс, была расширена статья 158 хищение чужого имущества с банковского счета или с банковской карты.

Если говорить о мошенничестве, то чаще всего мы говорим о 2 части 159 ст. УК РФ (причинение значительного ущерба), если это преступление средней категории тяжести; о 158 ст. УК РФ (хищение с банковского счета) — это уже тяжкое преступление.

Сегодня существует множество видов мошенничества. Один из самых распространенных — когда владельцу банковской карты звонит неизвестный гражданин и представляется сотрудником кредитной организации, держателем карты которой и является гражданин. Под различными предлогами они пытаются завладеть деньгами, то есть вводят в заблуждение человека, который сам переводит средства.

Еще один вариант — преступник старается выпытать коды доступа и данные от счета для дальнейшего хищения средств. Уловки здесь практически всегда одни и те же: абонент представляется сотрудником банка, говорит, что с вашего счета пытались перевести деньги. Затем он предлагает приостановить эту операцию, для чего просит идентификационные данные. При получении сведений, конечно же, они не приостанавливают операцию, а просто похищают денежные средства.

Чтобы не стать жертвой мошенничества, следует помнить:

1. У большинства держателей карты подключено мобильное оповещение, и любая операция через Интернет требует подтверждения. Если вам приходит разрешение на подтверждение, а вы никакой операции не делали — это мошенники.
2. Если вам звонит человек и представляется сотрудником банка, то настоящий специалист уже располагает информацией о клиенте: паспортные данные, контактные номера, кодовое слово, которое вы называете при заполнении анкеты на карту. И он никогда не попросит пароли или логины, ПИН-коды, потому что это запрещено регламентом любого банка. И если внимательно читать сообщения с разовыми кодами, которые приходят на телефон, там всегда написано НИКОГДА и НИКОМУ не сообщать эти данные.

Мошенничество в интернете – куда обращаться, если вас обманули мошенники: пишем заявление по поводу обмана, куда написать, заявить, пожаловаться и сообщить

С развитием компьютерных технологий граждане нашей страны столкнулись с таким понятием, как онлайн-хищение. Нельзя недооценивать его опасность, так как к злоумышленникам может попасть конфиденциальная личная информация, в том числе банковские данные, что ведет к серьезным неприятностям, как в материальном, так и в моральном плане. Разберем, куда обратиться, если обманули мошенники в интернете, какие действие при мошенничестве необходимо предпринять и есть ли способы защиты себя и своих близких.

Что расценивается как обман

Согласно действующему законодательству нашей страны, под определение попадают все действия, которые совершаются лицами для обретения чужого имущества посредством обманных махинаций и приемов. Если говорить об онлайн-области, то это воровство средств с банковских карточек или выманивание финансов.

Схемы

Сегодня трудно найти человека, который не сталкивался бы с одним из описанных ниже механизмов обмана. Мы составили рейтинг махинаций, с которыми обманутые граждане чаще всего приходят в правоохранительные органы и другие структуры для восстановления справедливости. А после ознакомления с наиболее популярными схемами мы рассмотрим, куда обращаться по поводу мошенничества в сети интернет по Москве и РФ в целом.

• «Нигерийские письма». Название данного метода происходит от страны, из которой к нашим соотечественникам стали приходить первые послания. Когда тренд только появился, огромное количество получателей поверило в содержимое и выполнило все необходимые условия. Сегодня трудно обмануть нашего человека, который многое пережил. А на деле количество жертв не уменьшается. Суть здесь заключается в том, что пользователь получает радостную новость: он стал наследником состояния или сорвал огромный куш в лотерее. Теперь нужно заняться оформлением необходимой документации и перечислить определенную сумму.
• Создание и размещение ложного анкера на профильных сайтах знакомств. Как правило, такие анкеты принадлежат просто идеальным людям, которые хорошо зарабатывают, отлично выглядят, занимаются благотворительностью и своим главным хобби считают развитие и самосовершенствование. И вот такой идеальный во всех смыслах претендент на статус второй половинки обращает внимание на жертву, среднестатистическую и вполне заурядную. В ходе общения злоумышленник входит в доверие и говорит, что очень хочет встретиться, но вот только находится он в другом городе и сейчас терпит небольшие финансовые трудности, пришлось все накопления вложить в новый проект. Жертва, желающая поскорее встретиться со своим идеалам, готова и билет купить, и на сопутствующие расходы сумму отправить. Причины могут быть самые разные, но смысл один – вытянуть как можно больше из безнадежно влюбленного.
• Фишинг. Это особая служба интернет-мошенничества, которая заключается в воровстве финансов с банковских счетов и карт. Владелец карточки получает сообщение, что она заблокирована и для восстановления платежеспособности необходимо перейти по указанной ссылке. Переходя по ней, пользователь попадает на реплику сайта банка или обслуживаемой платежной системы. Далее предлагается ввести метрику для входа. В результате злоумышленники получают доступ к персональным данным, могут перевести имеющиеся средства туда, куда пожелают.

• Взлом аккаунтов в соцсетях. После этого есть два варианта действий: угрозы владельцу с требованием выплатить желаемую сумму или рассылка сообщений всем друзьям и подписчиком с просьбой дать взаймы.
• Блокировка компьютера посредством отправки вирусных файлов. После этого пользователь получает письмо с требованием о переводе определенной суммы для снятия блокировки.
• Некачественное обслуживание в интернет-магазинах. Сегодня функционирует большое количество площадок, основной целью которых является получение средств клиентов. После оплаты покупатель не видит товар вообще или получает его в крайне плохом исполнении. А когда потребитель хочет отправить претензию или жалобу, его сообщения игнорируются.
• Обучение и курсы по быстрому заработку. К сожалению, очень часто можно наблюдать ситуацию, когда человек сначала спрашивает, где заработать в кратчайшие сроки, а затем задается вопросом, куда и как написать и подать заявление на мошенников о мошенничестве в интернете. За ответом на первый вопрос он обращается к финансовым гуру онлайн, которые за символическую сумму обещают предоставить действенный и эффективный способ получения богатства. Вот только в результате это либо обманные пути, либо крайне размытая информация без конкретики.
• Обман на специализированных сайтах (Авито, Юла). Конечно, на подобных ресурсах можно найти огромное количество достоверных и полезных объявлений. Однако, помимо этого, на таких ресурсах и много мусора в виде сверхвыгодных предложений. Как правило, после получения сообщения жертвой ее просят внести задаток или полную сумму за товар, иначе его быстро заберут другие, так как позиция очень хороша для своей низкой стоимости. После получения оплаты покупатель ничего не получает.

• Обман на благотворительности. Это не означает, что абсолютно все проводимые сборы на лечение и другие благие цели являются махинациями злоумышленников. Однако не редки и такие случаи. Поэтому перед отправкой необходимо обязательно проверить, кому вы отправляете деньги.
• Финансовые пирамиды. Хотя еще не остыли воспоминания о прошлом опыте наших соотечественников, подобные организации по сей день пользуются популярностью и высоким спросом.
• Через СМС-сообщения. Данный метод находится на стыке с телефонным мошенничеством. При регистрации на каких-либо сайтах или ресурсах предлагается указать номер мобильного телефона и для завершения действия отправить определенную комбинацию в виде SMS. После отправки подобного сообщения с мобильного списываются средства, которые в разы превышают стоимость исходящей СМС. Кроме этого, может быть оформлена подписка на автоматическое снятие денег со счета с определенной частотой.

Куда пожаловаться на мошенников в интернете и заявить о мошенничестве

Итак, вы стали жертвой. Наверняка вы захотите знать, к кому обращаться и направлять жалобу, чтобы добиться справедливости и вернуть честно заработанные. Ответ в данном случае зависит от особенностей конкретной ситуации. Если всерьез этим заняться, шансы вернуть деньги и наказать злоумышленников очень высокие. Перечислим основные структуры, которые могут помочь.

Полиция

При обнаружении преступления первым делом необходимо составить заявление и подать его в ближайший отдел. После этого составленный документ будет зарегистрирован и передан следователю для дальнейшего рассмотрения и разбирательства. Проанализировав ситуацию, специалист принимает решение: будет ли возбуждено уголовное дело или нет. Обратите внимание, что жертва в обязательном порядке указывает свою личность и предоставляет паспортные данные. Анонимные заявления не являются основанием для заведения дела.

Органы судебной власти

Если нанесен существенный ущерб в крупных и больших размерах, жертва может не разбираться, куда заявить о мошенничестве в интернете, а сразу обратиться в гражданский суд. После окончания разбирательства виновные понесут наказание и будут обязаны выплатить не только сумму причиненного ущерба, но также покрыть расходы и в полном объеме внести компенсацию.

Прокуратура

Это альтернативный вариант, куда можно направить свою жалобу. Если отказали в полиции, это следующая ступень.

Отдел К

Специализированная структура МВД, которая профилируется на действиях, относящихся к категории противоправных и осуществляющихся посредством интернета. Данный отдел также занимается защитой авторских прав. Под категорию дел также относится использование фото без согласия и предупреждения его владельца.

Отдел по борьбе с экономическими преступлениями

Специализация этого ведомства – разрешение спорных вопросов и урегулирование ситуаций в области экономики. Наиболее ярким примером деятельности, которая подходит под компетенцию ОБЭП является неправомерная торговля и обман в данной области. В связи с этим мошеннические действия интернет-магазином могут расследоваться и наказываться как раз в этой структуре.

Роскомнадзор

Специализацией организации является рассмотрение дел о нарушениях обработки или использования персональной информации. Здесь также регулярно осуществляется проверка всех функционирующих сайтов с целью выявления нелегально работающих или вредоносных ресурсов и их последующей блокировки.

Служба поддержки виртуальной платежной системы

Куда обращаться по факту в случае мошенничества в интернете, если были украдены средства с личного счета электронного кошелька? В этой ситуации необходимо направить запрос на официальный сайт или в службу поддержки. Сервисы могут выполнить блокировку перевода, если он еще не прошел или вернуть средства. Второй вариант является более сложным в плане реализации и встречается реже.

Горячая линия банка

Если вы обнаружили, что злоумышленники украли деньги с банковской карточки, необходимо в экстренном порядке ее заблокировать. Это позволит закрыть доступ ко всем счетам.

Куда и кому сообщать об интернет-мошенниках и о мошенничестве в магазине

Первым шагом в данном случае является направление претензионного письма администрации субъекта торговли.

Если в течение недели покупатель не получает ответа на свою претензию, нужно обращаться в Роспотребнадзор или прокуратуру, чтобы отстоять и защитить свои потребительские права. Если вы приобретали товар на платформе, объединяющей различных продавцов, необходимо направить запрос в службу технической поддержки ресурса для обнаружения и идентификации IP-адреса продавца-мошенника.

Отправить претензию можно в электронном виде на указанный адрес или почтовым отправлением. Текст должен содержать подробное описание причин и имеющихся недостатков товаров, обоснование направления жалобы. Также необходимо сформулировать и предоставить описание выдвигаемых требований: замена, возврат денежных средств и так далее.

Таким образом, если вы не знаете, куда писать о мошенничестве в интернет-магазине, сначала обращайтесь к его администрации. Если это не дало желаемого результата, уже переходите к более решительным действиям. Надо написать заявление в правоохранительные органы, о которых говорилось ранее.

Есть ли шансы вернуть свои деньги

Чем быстрее вы начнете действовать, тем выше вероятность на возвращение честно заработанных и восстановление справедливости. Поиск злоумышленников осложняется использованием с их стороны программным обеспечением, которое скрывает любые сведения о них. Однако современное оснащение государственных специализированных ведомств позволяет оперативно находить нарушителей и принимать меры, как наказать интернет-мошенников.

Квалификация преступления

Перечисленные действия квалифицируются в соответствии с Уголовным кодексом, статьей 159. Предусмотрены различные виды наказаний: штрафы, арест, обязательные исправительные и принудительные работы. Высшей мерой является лишение свободы сроком на 10 лет.

Отягчающие признаки

К данной категории факторов относится: совершение преступления в составе организованной преступной группы или с использованием текущего служебного положения.

Как составить заявление в полицию

Итак, мы рассмотрели, куда обратиться с жалобой на интернет-мошенников и мошенничество. Теперь разберем, как быть с документом. Обязательными пунктами текста являются: ФИО начальника и полное наименование полицейского отдела, паспортные данные заявителя, описание проблемы и суть претензии, дата и подпись.

Для ускорения процесса и повышения эффективности деятельности сотрудников, рекомендуется указать следующее: название и электронный адрес сайта злоумышленников, переписка (при ее наличии), номера банковских карточек и кошельков нарушителей (если вы отправляли на них средства), мобильные и адреса почты.

Как составить исковое заявление в суд

Если вы испробовали описанные выше способы, но они не дали желаемого результата, и вы уже не знаете, кому жаловаться на интернет-мошенников, обращайтесь в органы судебной власти. Исковое заявление обязательно включает в себя следующие пункты:

• Полное наименование суда.
• Паспортные и контакты заявителя.
• Данные ответчика (это могут быть сведения о физическом лице или выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП для юридических).
• Стоимость.
• Ссылка на статью 333 налогового кодекса для освобождения от оплаты государственной пошлины.
• Полное описание совершенного факта обмана.
• Требования о взыскании понесенного ущерба.
• Список документов и доказательств, которые прикладываются к делу.
• Подпись и дата.

Как банки защищают карты и счета клиентов

Вопросом: «что делать с интернет-мошенниками» задаются не только их жертвы, но также государственные структуры. Согласно действующему законодательству банковские организации обязаны отслеживать все выполняемые операции с картами и счетами, чтобы препятствовать совершению подозрительных мошеннических действий. При выявлении подобного счет блокируется. Эта система безопасности является средством защиты от атак злоумышленников, хотя в некоторых случаях данные защитные меры мешают клиентам, когда они хотят совершить большие платежи или сделать несвойственную им покупку. Однако, если оценивать плюсы и минусы механизмов, очевидна польза.

Подведем итоги

Мы рассмотрели, что из себя представляют преступления в интернете, куда обращаться, кто в полиции занимается мошенничеством и мошенниками данного типа. Однако лучше выполнить необходимые меры профилактики и защитить себя, чем потом страдать от причиненного вреда. Будьте крайне внимательны и осторожны в сети, не предоставляйте свои данные и не доверяйте сомнительным адресам.

Как написать заявление о мошенничестве в прокуратуру и полицию. Практические подсказки

Заявление по факту мошенничества может написать каждый гражданин, кто столкнулся с нарушением своих прав и законных интересов. И во многом результат его рассмотрения зависит от самого заявителя. В частности, от того, как он составил и подал документ.

Юристы Юридического бюро Алексея Михайлова рассказали, как написать заявление.

Куда подать заявление о мошенничестве

Каждый, кто столкнулся с нарушением своих прав, имеет право подать заявление о мошенничестве. Для этого можно прийти в любое отделение, независимо от места проживания и регистрации. Именно сотрудники силовых ведомств должны решить вопрос с подведомственностью и передать ваше заявление в прокуратуру по факту мошенничества или полицию тому органу, который по закону обязан его рассмотреть. Так что, если документ был, к примеру, подан в дежурную часть или отправлен по почте он обязательно должен быть принят и зарегистрирован.

Как подать заявление о мошенничестве в прокуратуру

Прокуратура осуществляет надзор. По общему правилу в органы прокуратуры граждане обращаются тогда, если получили отказ в других инстанциях. К примеру, родители, недовольные качеством детского питания в школе, обошли все инстанции от Роспотребнадзора до полиции, но везде получили отказ. В любом случае, советуем вам получить консультацию юриста в Москве (вашем городе) перед тем, как идти к силовикам.

Заявление в полицию по факту мошенничества

В полицию идут с заявлением о мошенничестве, если в действиях третьих лиц прослеживаются признаки преступления. Статья 159 Уголовного кодекса говорит, что мошенничество — это действия лица или целой группы, которые направлены на хищение или завладение правами на чужое движимое и недвижимое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Санкции статьи зависят от суммы ущерба — виновный может как отделаться простым штрафом, так и сесть в тюрьму до 10 лет.

Как написать заявление о мошенничестве

В законе нет жестких требований к тому, как написать, к примеру, заявление о мошенничестве в Интернете. Пожалуй, единственное — обращение не должно быть анонимным. Но от того, насколько грамотно вы составите заявление по факту мошенничества, во многом, зависит исход дела. Сотрудники силовых ведомств вряд ли будут разбираться в деле более, чем указано в самом заявлении. Так что советуем проконсультироваться с юристом в Долгопрудном (вашем городе) перед тем, как идти в силовые органы.

• В “шапке” указываем орган, куда подается заявление о мошенничестве и свои личные данные: ФИО, адрес регистрации, номер телефона.

• Описательная часть с детальным описанием сути обращения. И чем детальнее все будет описано, тем лучше.

• Заключительная часть с просьбой возбудить уголовное дело по статье мошенничество.

• Дата и подпись.

Если есть какие-то документы, которые подтверждают факты, указанные в заявлении о мошенничестве, сделайте копии и прикрепите их к заявлению. Если были свидетели, обязательно укажите их личные данные и контакты для связи.

Что будет после подачи заявления о мошенничестве

По факту вашего заявления будет проверка, после которой будет возбуждено уголовное дело или принято решение об отказе. Как в первом, так и во втором случае советуем обратиться к адвокату в Москве (вашем городе) для представительства ваших интересов в ходе расследования или для обжалования отказа в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Юридическая консультация юриста по телефону +7(495) 969-77-44 в Москве, Долгопрудном и Подмосковье.

Как наказать мошенников в интернете и вернуть деньги, если полиция бездействует

У детской коляски сломалась деталь. Я попробовал поискать ее в авторизованных сервис-центрах. Оказалось, что необходимо покупать целый блок, который стоит дороже, чем новая коляска. Поэтому я решил посмотреть запчасть по сообществам во «Вконтакте», разместил объявление с фото в нескольких группах. Где-то получил отказ, где-то не ответили.

Потом один пользователь написал мне, что у него есть деталь, которая мне нужна. Стоимость — 450 Р, плюс 300 Р за отправку. Отправить он мог только после полной оплаты запчасти переводом на карту. Я не увидел в сообщениях какого-то обмана, и аккаунт продавца показался мне вполне настоящим.

Спустя некоторое время я получил посылку, но приехало совершенно не то, чего я ожидал. Я написал об этом — получил ответ, что склад что-то напутал и деталь смогут заменить. Ту, что получил я, надо было отправить обратно за мой счет. Я это сделал.

Когда посылка поступила на почту по обратному адресу, я еще раз написал продавцу, но он ответил, что такой запчасти нет на складе и надо ждать. Я отказался и потребовал вернуть деньги. Начались отмазки: кто-то в командировке, счет заблокирован и т. п. Все это заняло примерно месяц.

После этого я стал публиковать посты в группах по ремонту колясок, что есть вот такой мошенник. Мне ответили в личные сообщения несколько человек — оказалось, что в такую же ситуацию попало достаточно много людей.

Также со мной связался владелец одного из сообществ, который рассказал, что эта женщина из Перми, что она давно промышляет таким образом, но никто с ней ничего не делает. Он даже назвал имя мошенницы. При этом со мной вроде бы общался мужчина, а запчасть обратно я отправил в Ижевск.

Через сайт МВД я написал обращение, но прошло уже почти два месяца, а реакции никакой.

Я понимаю, что совершил много ошибок и сам виноват, что потерял деньги. Но может, вы что-то посоветуете в такой ситуации?

Эдуард Яппаров

юрист, ответил 04.12.2020

Валерий, ваши намерения привлечь нерадивого продавца к ответственности справедливы и обоснованны. Вы согласовали с ним покупку конкретной вещи по конкретной цене и вправе рассчитывать получить именно то, о чем договаривались. Вас обманули, и это похоже на мошенничество.

По факту правоохранительные органы не торопятся возбуждать такие уголовные дела: по их мнению, тяжесть совершенного преступления не соответствует усилиям, которые нужны, чтобы найти виновного и привлечь его к уголовной ответственности. Поэтому распространена практика формальных отказов в возбуждении уголовных дел о мошенничестве. Аргументы такие: заявитель и потенциальный обвиняемый находятся в гражданско-правовых отношениях, что юридически переключает способ защиты прав с уголовно-правового на гражданско-правовой.

Другими словами, сотрудник полиции может не возбуждать уголовное дело, потому что не усматривает признаков преступления. А между вами и обвиняемым, по его мнению, сложились гражданско-правовые отношения, которые вы можете урегулировать самостоятельно через суд. Расскажу, что можно сделать, чтобы повлиять на сотрудников полиции.

Что произошло

Точно квалифицировать ситуацию, в которую вы попали, должны правоохранительные органы. По описанию это похоже на мошенничество. Наказание за него зависит от размера причиненного вреда.

Так как вас обманули на сумму меньше 2500 Р, это считается мелким хищением и влечет административную ответственность: штраф в пятикратном от похищенного размере, или арест до 15 суток, или обязательные работы на срок до 120 часов.

ст. 7.27 КоАП РФ

Если бы сумма причиненного ущерба была больше 2500 Р, мошенника могли бы оштрафовать до 120 000 Р или лишить свободы на срок до 2 лет.

ст. 25, 159 УК РФ

В вашем случае продавец решил манипулировать тем, что правоохранительные органы стараются не вмешиваться в отношения между гражданами, если их можно урегулировать в суде или до него. Для подстраховки мошенник все-таки выслал вам запчасть от коляски, пусть и не ту, о которой вы договаривались. Этим он создал иллюзию, что исполнил свои обязательства, а значит, обмана якобы нет. Из-за этого доказать преступный умысел продавца на хищение ваших денег будет непросто.

Что делать? 21.10.20

Как наказать мошенницу, которая регулярно не платит подрядчикам?

УЧЕБНИК

Самозащита от мошенников

Рассказываем о приемах, которые помогут не потерять деньги

Начать учиться

Что делать сейчас

Вы обратились с заявлением о преступлении через сайт МВД. Это удобно, но с учетом бюрократии — довольно долгий вариант. Ваше заявление может неделями путешествовать по инстанциям, пока попадет туда, где его рассмотрят.

Если бы дело уже завели, вам бы об этом обязательно сообщили. Скорее всего, решения пока нет. Но возможно, по вашему заявлению уже вынесли отказ, а вы об этом не знаете. Дело в том, что сотрудники полиции часто замалчивают принятые решения. Люди пишут заявления, ждут месяцами, а в ответ не получают ничего. Отказы не направляют, чтобы их поменьше обжаловали, ведь каждая удовлетворенная жалоба — это негативный показатель работы полиции, кого-то за это лишат премии.

Если отказа нет, но есть бюрократические проволочки, можно ускорить дело. Для этого напишите еще одно заявление в полицию по месту своего жительства, а если есть возможность — по месту жительства продавца. Достаточно знать только населенный пункт, где он живет.

Когда вы подаете заявление лично, а не через сайт, дознаватель обязан рассмотреть сообщение о преступлении в течение трех суток.

Коллективное заявление. В вашей ситуации также рекомендую договориться с другими обманутыми покупателями и направить коллективное заявление о преступлении в полицию Ижевска и Перми.

Также можно направить несколько однотипных заявлений с указанием регистрационного номера в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях, под которым будет зарегистрировано первоначальное заявление. Это нужно, чтобы сотрудники полиции провели проверку по всем заявлениям сразу и сумма ущерба не дробилась. Тогда будет меньше оснований признать содеянное малозначительным поступком и отказать в возбуждении дела — мошенника могут привлечь и к уголовной ответственности.

В заявлении укажите:

1. Свои ФИО, адрес проживания, номера телефонов и электронную почту.
2. Сведения о других пострадавших и их контактные данные.
3. Краткое описание фактов. Постарайтесь доказать, что у мошенника был преступный умысел: что он изначально не собирался отправлять вам нужную деталь, как и другим обманутым покупателям.
4. Список свидетелей, которых необходимо опросить. В идеале указать в заявлении номера их телефонов, адреса и т. п.

Если будете подавать заявление лично, вас предупредят об уголовной ответственности за заведомо ложный донос. Это не значит, что вам не доверяют, — таков порядок: надо расписаться в том, что вас предупредили.

К заявлению приложите переписку с продавцом и пострадавшими покупателями. Чтобы интернет-переписка имела статус доказательства, можно обратиться к нотариусу. Это важно, если вы боитесь, что переписку могут удалить. Нотариус осмотрит веб-страницу с перепиской и составит об этом протокол, который не требует дополнительного подтверждения. Его без проблем принимают как доказательство правоохранительные органы и суд.

ст. 102 Основ законодательства РФ о нотариате

К заявлению также можно приложить справку, что вы действительно получали и отправляли посылки. Ее выдаст начальник вашего отделения почтовой связи. Для этого нужно направить соответствующее обращение. Это можно сделать на сайте Почты России.

Если вам отказали в возбуждении уголовного дела

Допустим, уголовное дело не возбудили. В этом случае после истечения срока проверки сообщения о преступлении — а это максимум 30 дней — напишите ходатайство об ознакомлении с материалами проверки. По закону вы вправе их не только прочитать, но и скопировать. Так вы увидите, насколько ответственно исполнитель поработал по заявлению, какие материалы собрал и какие пояснения дали другие опрошенные лица. Это важно.

Затем вы можете обжаловать отказ в возбуждении дела в суде. Тут вам, скорее всего, понадобится помощь юриста: от доводов в жалобе зависит, признает суд решение об отказе незаконным или согласится с дознавателем.

Если уголовное дело возбудили

Уголовное дело могут возбудить по факту совершения преступления и в отношении конкретного лица или лиц. Вам лучше настаивать на втором варианте: дело идет быстрее, когда есть потерпевший и подозреваемый.

Глава 20 УПК РФ

Если уголовное дело возбудят по факту совершения преступления, то его могут приостановить по истечении срока следствия или дознания на неопределенный период. А если дело возбуждают в отношении конкретного лица, то следователь либо дознаватель обязаны избрать для подозреваемого меру пресечения. И тут уже сроки требуют сравнительно быстро передать дело в уголовный суд.

Вы вправе заявить гражданский иск в рамках уголовного дела. Можете потребовать не только взыскать с обманщика материальный ущерб, но и компенсировать вам моральный вред от преступления.

Что в итоге

Не соглашайтесь с решением об отказе в возбуждении уголовного дела — изучайте материалы проверки сообщения о преступлении.

Обжалуйте решение об отказе в возбуждении уголовного дела прокурору или в суд.

Объединяйтесь с другими потерпевшими.

Гражданское мошенничество: возбуждение иска или оспаривание иска

Если дело о гражданском мошенничестве будет передано в суд, то к тому моменту уже будет проведена огромная подготовительная работа. Такая работа может включать в себя расследование тех аспектов дела, которые затрагивают ряд стран и юрисдикций.

Наши специалисты по гражданскому мошенничеству обладают юридической компетенцией и сетью международных контактов, чтобы гарантировать, что они могут вести такие дела наиболее эффективным и упреждающим образом. Мы являемся экспертами как в получении, так и в оспаривании постановлений и можем гарантировать клиенту быстрый, исчерпывающий ответ; независимо от того, насколько сложно развиваются события, насколько изощренно предполагаемое мошенничество или насколько высока стоимость активов, поставленных на карту.

Любое гражданское мошенничество предполагает принятие наиболее подходящих мер в нужное время. Наш тщательный, инновационный подход обеспечивает правильную стратегию и тактику, чтобы принимаемые решения были верными.

На этой странице мы рассматриваем основные вопросы, связанные с гражданским мошенничеством, и описываем, как лучше всего реагировать на определенные ситуации.

Гражданское или уголовное судопроизводство

Если кто-то считает, что в отношении него было совершено мошенничество, он может сообщить об этом в полицию и рассматривать его как уголовное дело, или же можно воспользоваться гражданским правом для возмещения своих убытков.

Не существует какого-либо обязательства сообщать о мошенничестве в полицию. И если вы это сделаете, это может быть не самым подходящим курсом действий.

Потому что в этом случае:

• Вы теряете контроль. У полиции есть свои собственные методы получения доказательств, включая аресты, рейды и допросы. Вы не можете на это повлиять. Кроме того, темпы защиты активов (если таковые имеются) в этих ситуациях очень медленны.
• Могут возникать ситуации, когда гражданское дело против ответчика не может быть возбуждено до завершения уголовного разбирательства.
• Полиция не всегда располагает ресурсами для быстрого завершения расследования случаев мошенничества, поэтому уголовное расследование может занять гораздо больше времени, чем гражданское судопроизводство.
• Уголовное преследование — даже успешное — не гарантирует, что лицо, сообщившее о мошенничестве, получит назад свои активы.

Стандартом доказывания в гражданских делах является «принцип большей вероятности».

Это более низкий порог, чем в уголовном судопроизводстве, где обвинение должно быть доказано «вне всяких разумных сомнений».

Деликт в форме обмана

Деликт в форме обмана может быть описан как умышленное искажение фактов. Это понятие гражданского права ближе всего к уголовно-правовой концепции мошенничества.

Для того чтобы иск о деликте в форме обмана был успешным, вы должны доказать, что:

• Ответчик сделал ложное заявление.
• Ответчик знал, что заявление было ложным.
• Ответчик намеревался этим заявление заставить истца действовать.
• Заявитель понес потери.

Заявление о гражданском мошенничестве

Для рассмотрения исков, связанных с мошенничеством, важно получить стратегические рекомендации. Такие рекомендации могут способствовать отслеживанию и, где это возможно, замораживанию похищенных активов.

Существует ряд инструментов, доступных для возмещения любых потенциальных потерь. Они известны как временные меры. Хотя временные меры по оказанию помощи могут быть весьма полезны для содействия обнаружению и возвращению активов, которые были захвачены мошенническим путем, важно, чтобы они использовались оперативно. В противном случае существует риск того, что активы могут быть рассеяны —растрачены или иным образом помещены вне досягаемости законного владельца, — если меры не будут приняты достаточно быстро. Поэтому риск рассеивания должен быть немедленно оценен.

Временные меры включают:
Арест имущества

Выносятся постановления о замораживании активов, с тем, чтобы ответчики не могли уменьшить стоимость активов или рассеить их до вынесения какого-либо решения.

Распоряжением о замораживании активов является постановление Верховного суда о замораживании активов, с тем, чтобы лицо, владеющее ими, не могло ничего с ними сделать до тех пор, пока дело не будет урегулировано. Активы, которые могут быть заморожены, включают банковские счета, частные и публичные акции, материальное имущество (например, транспортные средства и земля) и нематериальное имущество (например, имидж компании в предпринимательской деятельности или права интеллектуальной собственности).

Постановление о замораживании активов представляет собой мощную форму судебной защиты, поскольку оно ограничивает ответчика в обращении с активами. Невыполнение постановления о замораживании приведет к отдельному иску за неуважение к суду, когда суд имеет право выносить приговор в виде лишения свободы.

Для того чтобы подать ходатайство о вынесении постановления о замораживании, вам придется доказать, что существует истинная причина для возбуждения иска (предполагаемое мошенничество) и что существует реальный риск рассеивания. Если этот курс действий будет принят, то это должно быть сделано быстро. Невыполнение этого требования может привести к критике со стороны суда за задержку и может убедить суд в отсутствии риска рассеивания. Любое заявление должно показать, что у вас есть «небезосновательная жалоба» в отношении ответчика — поэтому вам нужны самые квалифицированные юристы в этой области права.

Постановление о замораживании активов во всем мире
Поскольку лица с крупным частным капиталом часто перемещают свои активы между странами, суды могут выносить постановления о замораживании активов во всем мире. Суд будет готов вынести постановление о замораживании активов обвиняемого, независимо от того, находится ли он здесь или за границей. Однако, хотя этот критерий ничем не отличается от ходатайства о вынесении внутреннего постановления о замораживании, любое лицо, ходатайствующее о вынесении постановления о замораживании во всем мире, которое можно назвать судебным запретом Марева, после рассмотрения дела 1975 года, должно убедить суд в том, что существуют факторы, обусловливающие необходимость принятия постановления, охватывающего активы за пределами Великобритании.

Суд будет рассматривать местонахождение и характер активов, о которых идет речь, уровень нарушения, вызванного их замораживанием, и последствия для любых третьих сторон и любых судебных разбирательств, включая любые связанные с этим судебные разбирательства в других странах.

Распоряжение о раскрытии информации

В случае крупномасштабных исков о мошенничестве постановление о раскрытии информации довольно часто является весьма важным.

Это объясняется тем, что это может помочь установить:

• Текущее местонахождение имущества или доходы от него.
• Личность потенциальных ответчиков и основания для исков против них.
• Стоимость, местонахождение и характер активов, в отношении которых должно быть исполнено любое судебное решение в отношении ответчика.
• Решающие факты, необходимые для изложения дела истца, которые мошенники могли бы в противном случае попытаться опровергнуть.

Факты, изложенные в постановлении о раскрытии информации на ранней стадии разбирательства, могут иметь неоценимое значение для ограничения способности обвиняемых вводить суд в заблуждение путем фальсификации своей защиты. Таким образом, они могут быть весьма полезным инструментом для сбора доказательств.

Постановление об обыске

Постановление об обыске можно рассматривать как одну из наиболее драконовских форм судебного запрета, известных английскому праву. Оно требует, чтобы ответчик разрешил адвокату заявителя и/или другим лицам входить в помещения, находящиеся в собственности или под контролем лица, обвиняемого в мошенничестве, с тем, чтобы произвести поиск и изъять любые документы и материалы, описанные в постановлении.

Основная цель постановления на обыск заключается в сохранении доказательств, имеющих отношение к делу заявителя. Постановление на обыск, как правило, используется для того, чтобы помешать ответчику уничтожить или скрыть имеющиеся у него документальные или иные доказательства, которые могли бы поддержать дело истца.

Постановление на обыск, как правило, выдается только в том случае, если нет иного способа обеспечить справедливость в отношении заявителя. По этой причине важна экспертная юридическая консультация до подачи заявления на обыск, так как необходимо оценить вероятность получения одного и возможную стоимость других вариантов.

Ходатайство без уведомления

Когда подается ходатайство о замораживании, раскрытии информации или о розыске, это делается в одностороннем порядке. Это означает, что истец, который утверждает, что стал жертвой мошенничества, присутствует в суде, а ответчик — лицо, обвиняемое в мошенничестве — нет. Такой подход, известный как ходатайство без предварительного уведомления, предполагает сохранение тайны, с тем, чтобы не допустить нанесения ущерба иску о возвращении любых активов. Ответчик не будет знать о подаче заявления, и, следовательно, риск рассеивания любых активов снижается. Однако при таких заявлениях ответчик должен иметь возможность продемонстрировать веские основания для того, чтобы не направлять ответчику никакого уведомления.

Другие постановления, доступные тем, кто пытается восстановить активы

Постановление Chabra (замораживание активов третьих лиц, когда есть веские основания полагать, что их активы могут быть в действительности имуществом ответчика).

Любой, кто причастен к мошенничеству, обычно использует третьих лиц, таких как супруг или партнер, для хранения активов, так как это помогает скрыть их истинное право собственности.

Постановление Chabra представляет собой временное средство правовой защиты, которое может быть использовано в обстоятельствах, когда активы ответчика находятся в собственности третьих сторон, которые являются предметом обвинений в мошенничестве.

Третья сторона не несет ответственности за мошенничество и не должна непосредственно отчитывается перед истцом. Ответчиком по-прежнему считается бенефициарный собственник, однако постановление Chabra позволяет истцу замораживать активы, находящиеся во владении третьей стороны.

Постановление Норидж Фармакал 29-052
Цель постановления Норидж Фармакал состоит в том, чтобы дать возможность жертве предполагаемого правонарушения получить информацию, которая позволит ей подать иск против предполагаемого нарушителя.

Такое постановление может быть использовано для:

• Выявления преступников.
• Определения полного характера правонарушения.
• Отслеживания активов и имущественных претензий.
• Получения источника информации, содержащейся в публикации.
• Вашей возможности защищаться.

При разбирательстве дел о мошенничестве такие постановления часто выносятся в отношении банков для раскрытия сведений о счете лица, которому предъявлены обвинения. Обычно они сопровождаются «подпиской о неразглашении», с тем, чтобы банк не информировал своего клиента о том, что информация о счете была раскрыта. Подписка о неразглашении будет действовать в течение определенного периода времени, позволяющего проанализировать полученную информацию, хотя она может быть продлена по заявке.

Постановление о передаче управления имуществом

Управляющий может быть назначен на этапе, предшествующем вынесению решения, в целях сохранения активов до вынесения решения в ходе судебного разбирательства. Это инструмент, который помогает после вынесения судебного решения реализовать активы в соответствии с любым судебным решением, и он все чаще используется истцами в гражданских делах о мошенничестве.

Предполагается, что управляющий берет под свой контроль или осуществляет права собственности на соответствующие активы, в зависимости от условий постановления. Передача управления имуществом может осуществляться в отношении иностранных активов и внешней задолженности.

Передача управления имуществом действует в качестве судебного запрета, ограничивающего ответчика от получения любой части имущества, охватываемого постановлением, или прибыли от этого имущества, например арендной платы, уплаченной за дом. Владелец имущества, о котором идет речь в постановлении, не будет иметь права на какую-либо выгоду от него, пока постановление имеет силу.

Любой управляющий будет ограничен условиями судебного постановления, поэтому необходимо внимательное рассмотрение условий такого постановления судье Верховного суда. Постановления на передачу управления имуществом обычно применяются после того, как было вынесено постановление о замораживании. Это объясняется тем, что заявление на постановление о передаче управления имуществом подается на том основании, что постановление о замораживании активов, которое блокирует активы, но при этом оставляет их в руках ответчика, обеспечивает неадекватную защиту; отсюда вытекает необходимость назначения управляющего для установления контроля над активами.

Управляющие могут быть назначены на такие активы, как арендная недвижимость, дивиденды от акций (где они могут иметь все полномочия на осуществление прав акционера) и активы, которые принадлежат ответчику или контролируются им.

Оспаривание постановления о передаче управления имуществом может включать утверждение о том, что назначение управляющего является излишним, пресекает границы дозволенного, существенно вмешивается в дела ответчика и/ или может оказать значительное воздействие на коммерческое предприятие или активы, являющиеся предметом предполагаемой передачи. Шансы убедить суд в том, что в управляющем нет необходимости, могут зависеть от способности предложить альтернативный правовой подход. Это может включать предоставление суду определенных обязательств или привлечение независимых экспертов третьей стороны для управления определенными аспектами коммерческой деятельности или активов.

Различные виды исков о мошенничестве

Хотя деликт в форме обмана является основным и наиболее распространенным видом мошенничества, есть и другие. И все они требуют осторожного, взвешенного правового подхода. Здесь мы перечислим некоторые из наиболее распространенных примеров.

Международное мошенничество

Оно может привести к проведению расследований в ряде стран и/или возбуждению разбирательств в более чем одной юрисдикции. В таких случаях важное значение имеют знания и опыт в области права в различных странах.

Незаконное обогащение

Сущность незаконного обогащения связана с противоправными действиями, когда ответчик обогащается за счет истца. Примером может быть случай, когда человек дает деньги другому человеку, чтобы инвестировать в согласованное предприятие, но второй человек держит деньги у себя вместо того, чтобы инвестировать их. Если обстоятельства таковы, что ответчик незаконно удерживает средства, то закон о незаконном обогащении предоставит истцу возможность добиваться их возвращения.

Соучастие в противоправных действиях

Иск в связи с мошенничеством в отношении более чем одного ответчика, скорее всего, будет включать иск о соучастии. Иск о соучастии позволяет истцу возместить ущерб, причиненный действиями ряда лиц.

Для того чтобы нести ответственность за соучастие в преступных действиях, ответчик должен был причинить ущерб истцу. Для того чтобы истец доказал незаконное соучастие, он должен иметь возможность доказать наличие соглашения между ответчиком и другими лицами, что намерение ответчика состоит в нанесении вреда, что незаконные действия были совершены в результате этого соглашения в качестве средства причинения вреда истцу, и что истец понес убытки.

Примерами незаконного соучастия являются:

• Соучастие директора и компании, которую он возглавляет.
• Акционер, вступающий в сговор с компанией, в которой он владеет акциями.
• Материнская компания, вступающая в сговор со своим дочерним предприятием.
• Принуждение к нарушению договора.

Преимущество предъявления иска в связи со сговором заключается в том, что он позволяет истцу потенциально нацеливаться на более широкий круг ответчиков, включая тех, кто, возможно, не являются главными фигурами мошенничества, но все же играют определенную роль в его совершении. Но любые подобные претензии должны быть тщательно продуманы и спланированы, прежде чем они будут рассмотрены.

Нарушение фидуциарной обязанности

Существует ряд исков о мошенничестве, которые могут быть предъявлены в связи с понятием нарушения фидуциарных обязанностей.

Фидуциарная обязанность возникает в тех случаях, когда одно лицо обязалось действовать от имени другого лица в обстоятельствах, которые приводят к установлению доверительных отношений. Обязанности возлагаются в тех случаях, когда обстоятельства дают основания полагать, что одно лицо не будет использовать свое положение в ущерб интересам другого лица.

В качестве примеров можно привести следующие:

• Когда директор принимает офис, в котором он отвечает за управление бизнесом и контроль активов компании.
• Когда лицо выступает в качестве доверительного управляющего для владения имуществом, принадлежащим бенефициару.
• Когда агент соглашается действовать от имени принципала и принимает на себя полномочия по изменению его правового положения.
• Брокеры, которые знакомят своих клиентов с агентами.

Нарушение фидуциарной обязанности может быть квалифицировано как недобросовестное, если одно лицо сознательно действует, зная, что его действие противоречит интересам другой стороны или безответственно относится к такой возможности.

Если кто-то несет фидуциарную обязанность перед другим и занимается мошенничеством, это равносильно нарушению основного обязательства. Фидуциарные обязанности обеспечивают основу для гибкого курса действий в отношении широкого круга фактических обстоятельств. Таким образом, установление факта нарушения фидуциарной обязанности позволяет применять целый ряд средств правовой защиты в отношении лица, нарушившего эту обязанность, — средства правовой защиты, которые связаны не только с компенсацией и которые, как правило, отсутствуют в случае нарушения фидуциарной обязанности.

Оффшорные трасты и международные доверительные споры

Судебные разбирательства по трастовым спорам могут быть сложными, многонациональными, долгосрочными, и сопряжены с большими денежными суммами и существенными объемами имущества. Административное управление трастами, споры между бенефициарами, предполагаемое несоблюдение правил траста, вторичные требования к ответственности и отстранение доверенных лиц — все это может привести к правовым спорам. Они не обязательно связаны с претензией о мошенничестве, но обвинения в мошенничестве могут быть частью любого судебного иска.

Фиктивные трасты

Траст будет считаться фиктивным, если требования для создания действительного траста не выполнены. Фиктивный должен также включать в себя какую-то форму обмана. Если это так, то так называемый траст является недействительным, а это означает, что он лишен юридической силы. Если это так, и активы были переданы доверительному собственнику, они будут находиться в непреднамеренном трасте для учредителя — первоначального владельца активов — до тех пор, пока этот вопрос не будет урегулирован законным путем.

Оспаривание исков о гражданском мошенничестве

Получение постановления

Когда против вас вынесено постановление, важно, чтобы вы немедленно получили юридическую консультацию. В постановлении будет изложен ряд направлений, которые вам придется выполнить. В противном случае вы нарушите постановление, что может привести к иску о неуважении к суду.

В связи с постановлением о замораживании суд может также распорядиться о том, чтобы вы:

• Подписали документ, разрешающий вашему банку (банкам) или другим третьим лицам раскрывать заявителю информацию о ваших активах.
• Передали свой паспорт адвокатам истца, что помешает вам покинуть страну.
• Подверглись перекрестному допросу о ваших активах. Это предоставляется только в исключительных случаях, когда вы подозреваетесь в раскрывании неправильных или неполных сведений о ваших активах.
• Передали активы адвокатам истца или осуществили платеж в суде.

Суд также может распорядиться о назначении управляющего вашими активами. Это, скорее всего, произойдет, если суд сочтет, что он не может доверить вам управление активами без нарушения приказа о замораживании активов.

Такие потенциальные обязательства могут показаться чрезмерными и ненужными. Именно поэтому вам необходимо назначить юридическую команду с соответствующим опытом, которая будет вас представлять. Для того чтобы убедить суд отказаться от таких условий, могут потребоваться самые опытные юридические представители.

Вполне вероятно, что вам придется дать письменные показания в течение двух дней, раскрывая все ваши активы стоимостью более 1 000 фунтов стерлингов. И вновь, нужный юридический опыт может иметь жизненно важное значение для составления этого документа или для просьбы о более позднем сроке для его составления. Необходимо строгое соблюдение постановления о замораживании, и вы должны принять все возможные меры для его выполнения.

Постановление о замораживании, полученное вами, как правило, содержит «предупреждение об уголовной ответственности», предупреждающее вас о том, что невыполнение условий постановления может рассматриваться как неуважение к суду. Неуважение к суду наказывается штрафом, лишением свободы на срок до двух лет или конфискацией имущества. Это еще одно напоминание о важности обеспечения того, чтобы ваш ответ на постановление был правильным.

Оспаривание постановлений

Точно так же, как любой человек имеет право предъявлять гражданский иск о мошенничестве, лицо, названное в качестве предполагаемого виновника мошенничества, имеет полное право оспорить обвинения и гражданские правовые средства, с помощью которых осуществляется иск. Один из важных способов, с помощью которых это может быть сделано, заключается в оспаривании постановления, которое получило или пытается получить лицо, подающее иск.

Арест имущества

Заявитель обязан быть полностью откровенным с судом, добиваясь принятия постановления о замораживании активов. Это делается для того, чтобы обеспечить справедливость в обстоятельствах, когда ответчик не предстает перед судом для рассмотрения его дела. Если такое судебное постановление выносится «без уведомления» другой стороне (в случае отсутствия субъекта подаваемого приказа), лица, ходатайствующие о вынесении постановления, должны указать дату начала слушания, когда могут присутствовать другие стороны. Таким образом, дело может быть рассмотрено судом с учетом объяснений ответчика.

Дата начала слушания обычно устанавливается через пару недель после вынесения постановления. В сложных случаях суд должен предоставить ответчику достаточно времени для того, чтобы рассмотреть свое положение, обратиться за юридической помощью и собрать воедино аргументы, на которые он хотел бы сослаться для оспаривания постановления.

Крайне важно, чтобы субъект такого постановления действовал быстро, если он намерен оспорить его или попытаться внести изменения в его условия, например сумму, которая выделяется на расходы на проживание. Важно также, чтобы ответчик был уверен, что его позиция не рассматривается как согласие на продление судебного запрета или принятие каких-либо обязательств, которые могли бы нанести ущерб его способности оспорить продление судебного запрета.

Заявление о прекращении действия постановления

Существуют основания для возражения или прекращения судебного запрета.

К ним относятся:

• Обвинение против вас не аргументировано; как в отношении доказательств, так и согласно закону.
• Не установлен должным образом риск рассеивания.
• Риск рассеивания не существует.
• Продление постановления не справедливо.
• Заявитель не раскрыл суду все соответствующие факты или искаженно представил ситуацию.
• Суд не относится к данной юрисдикции.

Проще говоря, основанием для прекращения судебного постановления является то, что истец не отвечает критериям его получения или что он не выполнил свою обязанность по полному и откровенному раскрытию информации, поскольку он не сообщил суду о каком-то существенном факте на слушании без предварительного уведомления — факте, который заставил бы судью отказаться от вынесения постановления.

Распоряжение о раскрытии информации

Ответчики обязаны предоставлять информацию больше требуемого, когда им вручается постановление о раскрытии информации. Они должны предпринять все разумные шаги, чтобы убедиться, что все их ответы верны, и они должны подробно раскрыть все детали, которые имеют отношение к обстоятельствам, побудившим вынести постановление. Невыполнение этого требования может рассматриваться как неуважение к суду. В таких ситуациях реагирование на такое постановление должно осуществляться юридическими представителями, которые знакомы со всеми имеющимися вариантами, и экспертами, которые знают, как должен вести себя субъект постановления о раскрытии информации.

Заявление в полицию о мошенничестве. Образец заполнения и бланк 2021 года

Заявление в полицию о мошенничестве по своей структуре не отличается от любого другого сообщения о совершенном преступлении.

Файлы в .DOC:Бланк заявления в полицию о мошенничествеОбразец заявления в полицию о мошенничестве

Более того, даже оценка заявителя действий правонарушителя как мошенничества не будет иметь для полиции предустановленного действия, поскольку квалификация действий проводится в соответствии с добытыми следствием доказательствами, а не на основании доводов заявителя.

Что можно считать мошенничеством

В первую очередь мошенничество – это действия по завладению деньгами или имуществом другого лица, то есть хищение. Квалификация проводится исходя из способа завладения. В части мошенничества способом завладения может быть или обман, или злоупотребление доверием.

На самом деле мошенничество очень сложно дифференцировать от гражданско-правовых отношений. Например, можно понять негодование дольщиков по отношению к застройщику, не выполнившему свои договорные обязательства.

Но дело в том, что мошенником застройщика можно назвать только в случае, если умысел его изначально был направлен на мошенничество, сбор и присвоение взносов граждан.

Если же имели дело нарушения договоров поставки, банкротство и т.д., то застройщик будет нести исключительно гражданскую ответственность.

Получение денег в долг и уклонение от их возврата также могут быть как мошенничеством, так и гражданско-правовым спором.

Примерно так же обстоит дело и с любым исполнителем услуг, получившим оплату, но не выполнившим работу. Говоря утрированно, сапожник, взявший оплату за сапоги и не пошивший их по причине отсутствия кожи, мошенником не будет. А вот лицо, притворившееся сапожником и взявшее деньги, зная, что никогда не пошьет заказчику сапог, уже может быть обвинен в мошенничестве.

Поэтому не стоит особо переживать по поводу заявления в полицию и пытаться провести квалификацию собственными силами или силами адвоката. Достаточно будет написать обычное сообщение об имевшем место факте и уточнить, что с точки зрения заявителя в действиях правонарушителя содержится состав мошенничества.

Это не будет ложным доносом, это будет исключительно мнение заявителя. А следственные органы в силу своих прямых обязанностей должны проверить доводы заявления и решить, какой должна быть квалификация.

Как написать заявление

Существует два предусмотренных законом способа заявить о совершенном преступлении:

• написать заявление самостоятельно или по предложению работников правоохранительных органов;
• заявить о преступлении устно дежурному полицейского участка.

Первый вариант возможен как по инициативе потерпевшего, так и по инициативе органов полиции в случае, если состав мошенничества будет усмотрен и без заявления.

Второй вариант эквивалентен письменному заявлению, с той лишь разницей, что сведения о преступлении вносятся в специальный журнал работником полиции со слов заявителя.

Структура заявления

Для следственных органов форма и структура заявления о возбуждении уголовного дела не имеет значения, иначе бы вся система свободного доступа граждан за защитой в органы полиции и прокуратуры стала бы нонсенсом.

Поэтому особо переживать по поводу составления заявления не стоит. Главное, чтобы оно содержало в себе сведения о заявителе, о предполагаемом злоумышленнике и о сути их правоотношений.

В самом общем виде структура заявления может быть представлена как совокупность следующих сведений:

1. о заявителе, с указанием его адреса и контактных данных;
2. о правонарушителе. В данном случае не обязательно наличие подробных сведений, о которых заявитель может и не знать. Розыск подозреваемого, если в его действиях будет усмотрен состав мошенничества – задача правоохранительных органов. То есть если заявитель будет знать только имя, примерный адрес или приметы подозреваемого – этого будет достаточно;
3. о правоотношении, которое заявитель расценивает как мошенничество, с указанием даты, места, времени и особенных обстоятельств.

Любое заявление должно заканчиваться просьбой. В данном случае правильно выраженной просьбой будет «Прошу рассмотреть доводы заявления и возбудить в отношении N уголовное дело по ст.159 УК РФ».

К заявлению могут быть приложены любые документы и материалы, свидетельствующие, с точки зрения заявителя, о совершенном в отношении него мошенничестве.

Действия после заявления

Каким бы образом ни было подано заявление, заявитель получит на руки талон-извещение о принятии сообщения о преступлении. В талоне будут указаны:

• дата поступления заявления;
• время поступления заявления;
• ФИО должностного лица, принявшего заявление.

В случае необходимости органы полиции могут выдать и справку о приеме заявления, что особенно необходимо в случае, если в результате мошеннических действий были похищены правоустанавливающие документы.

На основании справки можно будет приостановить распоряжение правами с тем, чтобы мошенник не смог воспользоваться документами. В частности, можно подать объявление о краже паспорта.

Куда отнести заявление

Разумеется, если адресатом заявления значится отдел полиции, то именно туда и следует обратиться. По общему правилу, обращаться надо в тот ОВД, на территории которого было совершено преступление.

Если преступление включает в себя целую цепочку мошеннических действий на различных территориях, то обратиться надо в тот ОВД, на участке которого имело место последнее из действий.

Адресатом заявления, помимо отдела полиции, может быть и УВД, МВД, районная или городская прокуратура и даже орган местного самоуправления. По правилам работы с обращениями граждан заявление все равно будет перенаправлено по назначению, то есть в отдел полиции.

Если случай серьезный, а обращения по одному и тому же лицу множественные, то вышестоящий орган может не только отправить заявление по назначению, но и поставить его на контроль. В этом случае первичный орган полиции будет обязан не только провести работу по проверке заявления, но и отчитаться перед вышестоящей инстанцией о проделанной работе и ее результатах.

Подавала заявление в полицию по поводу мошенничества, совершенного в отношении ПАО Сбербанк. В ответе они сообщили, что необходимо заявление от потерпевшего. Считаю, что это дело публичного обвинения, а не частно-публичного. — Адвокат в Самаре и Москве

Здравствуйте! Подавала заявление в полицию по поводу мошенничества, совершенного в отношении ПАО Сбербанк. В ответе они сообщили, что необходимо заявление от потерпевшего. Считаю, что это дело публичного обвинения, а не частно-публичного.

Адвокат Антонов А.П.

Добрый день!

Согласно ст. 20 Уголовно-процессуального кодекса, в зависимости от характера и тяжести совершенного преступления уголовное преследование, включая обвинение в суде, осуществляется в публичном, частно-публичном и частном порядке.
Уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 115 частью первой, 116.1 и 128.1 частью первой Уголовного кодекса Российской Федерации, считаются уголовными делами частного обвинения, возбуждаются не иначе как по заявлению потерпевшего, его законного представителя, за исключением случаев, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, и подлежат прекращению в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым. Примирение допускается до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора, а в суде апелляционной инстанции — до удаления суда апелляционной инстанции в совещательную комнату для вынесения решения по делу.
Уголовные дела частно-публичного обвинения возбуждаются не иначе как по заявлению потерпевшего или его законного представителя, но прекращению в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым не подлежат. К уголовным делам частно-публичного обвинения относятся уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 116, 131 частью первой, 132 частью первой, 137 частью первой, 138 частью первой, 139 частью первой, 144.1, 145, 146 частью первой, 147 частью первой, 159 частями пятой — седьмой Уголовного кодекса Российской Федерации, а также уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 159 частями первой — четвертой, 159.1 — 159.3, 159.5, 159.6, 160, 165, 176 частью первой, 177, 180, 185.1, 201 частью первой Уголовного кодекса Российской Федерации, если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, либо если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией либо в связи с осуществлением коммерческой организацией предпринимательской или иной экономической деятельности. К уголовным делам частно-публичного обвинения не могут быть отнесены уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 159 — 159.3, 159.5, 159.6, 160, 165, 176 частью первой, 177, 180, 185.1, 201 частью первой Уголовного кодекса Российской Федерации, в случаях, если преступлением причинен вред интересам государственного или муниципального унитарного предприятия, государственной корпорации, государственной компании, коммерческой организации с участием в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) государства или муниципального образования либо если предметом преступления явилось государственное или муниципальное имущество.
Руководитель следственного органа, следователь, а также с согласия прокурора дознаватель возбуждают уголовное дело о любом преступлении, указанном в частях второй и третьей настоящей статьи, и при отсутствии заявления потерпевшего или его законного представителя, если данное преступление совершено в отношении лица, которое в силу зависимого или беспомощного состояния либо по иным причинам не может защищать свои права и законные интересы. К иным причинам относится также случай совершения преступления лицом, данные о котором не известны.
Согласно ст. 141 Уголовно-процессуального кодекса, заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
Устное заявление о преступлении заносится в протокол, который подписывается заявителем и лицом, принявшим данное заявление. Протокол должен содержать данные о заявителе, а также о документах, удостоверяющих личность заявителя.
Если устное сообщение о преступлении сделано при производстве следственного действия или в ходе судебного разбирательства, то оно заносится соответственно в протокол следственного действия или протокол судебного заседания.
В случае, когда заявитель не может лично присутствовать при составлении протокола, его заявление оформляется в порядке, установленном статьей 143 настоящего Кодекса.
Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.
Таким образом, написать заявление о преступлении может любое лицо, а не только пострадавший.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Остались вопросы к адвокату?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71  (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве | USAGov

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве

При таком большом количестве видов мошенничества и мошенничества трудно понять, где сообщать о каждом из них. Соберите электронные письма, квитанции и номера телефонов, чтобы подготовиться к заполнению отчета. Используйте эту информацию, чтобы узнать, где сообщать о мошенничестве.

Сообщите о мошенничестве местным органам власти

Начните с сообщения о мошенничестве в ваш государственный отдел защиты прав потребителей. Если вы потеряли деньги или другое имущество в результате мошенничества, также сообщите об этом в местную полицию.

Сообщайте о мошенничестве в федеральное правительство

Вы можете сообщать о мошенничестве в федеральное правительство. Ваше сообщение может уберечь других от мошенничества. Государственные органы используют отчеты о мошенничестве для отслеживания шаблонов мошенничества. Они могут даже подать в суд на компанию или отрасль на основании отчетов. Однако агентства обычно не следят за вашим сообщением и не могут вернуть потерянные деньги.

Не используйте контактную информацию агентства, содержащуюся в мошеннических сообщениях. Используйте контактную информацию в справочнике федерального агентства, чтобы сообщать о других правительственных самозванцах.

Сообщить о мошенничестве в связи с бедствиями и чрезвычайными ситуациями

Сообщать о мошенничестве с коронавирусом и других случаях мошенничества о бедствиях и чрезвычайных ситуациях.

Сообщайте о наиболее распространенных мошенничествах

Федеральная торговая комиссия (FTC) является основным агентством, собирающим отчеты о мошенничестве. Сообщите о мошенничестве в Интернете с помощью помощника по рассмотрению жалоб FTC или по телефону 1-877-382-4357 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени). FTC принимает жалобы на большинство видов мошенничества, включая следующие популярные:

• Телефонные звонки
• Электронная почта
• Мошенничество с компьютерной поддержкой
• Мошенничество с самозванцем
• Поддельные чеки
• Требования к отправке денег (чеки, банковские переводы, подарочные карты )
• Мошенничество со студенческими ссудами или стипендиями
• Призы, гранты и розыгрыши розыгрышей

FTC также собирает сообщения о краже личных данных.Сообщите о краже личных данных на сайте IdentityTheft.gov или по телефону 1-877-438-4338 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени).

Сообщайте о мошенничестве в Интернете и международном мошенничестве

Сообщайте о поддельных веб-сайтах, электронных письмах, вредоносном ПО и другом мошенничестве в Интернете в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3). Некоторые онлайн-мошенничества начинаются за пределами США. Если вы стали жертвой международного мошенничества, сообщите об этом через econsumer.gov. Ваш отчет помогает международным службам защиты прав потребителей выявлять тенденции и предотвращать мошенничество.

Сообщить о мошенничестве со стороны IRS или самозванца соцстрахования

Мошенники часто притворяются, что работают на Управление социального обеспечения (SSA) или налоговую службу (IRS). Распространенные признаки включают:

• Робочувствительные звонки
• Угрозы ареста или судебные иски
• Требования о выплатах
• Приостановление действия вашего номера социального страхования
• Отмена ваших пособий по социальному обеспечению

Сообщите о самозванцах социального обеспечения в Интернете генеральному инспектору SSA.Позвоните по номеру 1-800-269-0271 (10:00 — 16:00, восточноевропейское время), чтобы сообщить об этом по телефону.

Сообщите о самозванцах IRS Генеральному инспектору налоговой службы (TIGTA). Чтобы сообщить по телефону, позвоните в TIGTA по телефону 1-800-366-4484.

Сообщать о мошенничестве третьим лицам

Вы можете сообщить о мошенничестве организациям за пределами правительства. Третьи стороны могут вернуть ваши деньги или снять мошеннические платежи.

Сообщите о мошенничестве, которое произошло с онлайн-продавцом или системой перевода платежей, в отдел мошенничества компании.

Если вы использовали свою кредитную карту или банковский счет для оплаты мошенников, сообщите об этом эмитенту карты или банку. Также сообщайте о мошенничестве в основные агентства кредитной информации. Поместите предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет, чтобы предотвратить открытие кредитных счетов на ваше имя.

Сообщить о мошенничестве

Если вам нужна консультация юриста , обратитесь в местную коллегию адвокатов на сайте www.findlegalhelp.org. Секция по борьбе с мошенничеством занимается уголовным преследованием и не может предоставлять гражданам юридические консультации.

Если вы хотите сообщить о мошенничестве, обратитесь в соответствующее следственное агентство по следующему телефону:

Мошенничество с потребителями и Кража личных данных
Обратитесь в Федеральную торговую комиссию по телефонам 1-877-FTC-HELP, 1-877-ID-THEFT или через Интернет по адресу www.ftc.gov.

Мошенничество, связанное со стихийными бедствиями
Обратитесь в Национальный центр по борьбе с мошенничеством в случае стихийных бедствий по телефону (866) 720-5721, по факсу (225) 334-4707 или отправьте жалобу через веб-форму жалобы NCDF.

Корреспонденция может быть отправлена ​​на номер :
Национальный центр по борьбе с мошенничеством в случае стихийных бедствий
Батон-Руж, Лос-Анджелес 70821-4909

Общее мошенничество и другие уголовные дела
Обратитесь в ФБР по телефону (202) 324-3000 или на сайте www.fbi.gov или tips.fbi.gov.

Мошенничество в сфере здравоохранения, Мошенничество с Medicare / Medicaid, и связанные вопросы
Свяжитесь с Департаментом здравоохранения и социальных служб, Офисом генерального инспектора по телефону 1-800-HHS-TIPS или на сайте www.oig.hhs.gov.

Интернет-мошенничество и мошенничество с лотереями / лотереями в Интернете
Обратитесь в Центр жалоб на Интернет-преступления (IC3) на сайте www.ic3.gov.

Мошенничество с использованием почты и Мошенничество с лотереями / лотереями
Обратитесь в Службу почтовой инспекции США по телефону 1-800-372-8347 или на сайте postalinspectors.uspis.gov.

Мошенничество с ценными бумагами
Обратитесь в Комиссию по ценным бумагам и биржам по телефону 1-800-SEC-0330 или в Интернете по адресу www.sec.gov или www.sec.gov/complaint/select.shtml.

Штат и L ocal Fraud
Обратитесь в местное отделение полиции или в Генеральную прокуратуру штата.

Подделка, мошенничество, кража личных данных | Департамент полиции Сан-Хосе, CA

Если у вас есть другие вопросы, позвоните в наш отдел по борьбе с финансовыми преступлениями по телефону 408-277-4521 или напишите нам по электронной почте через нашу контактную форму. Контактная форма предназначена для получения общей информации и не может использоваться для сообщения о преступлениях.

Продавцы , которые принимают чек, который впоследствии возвращается банком с пометкой «NSF» (недостаточные средства) или «Счет закрыт», могут позвонить окружному прокурору округа Санта-Клара — горячая линия для жертв программы возмещения недействительных чеков: 877- 520-6137 или посетите сайт www.checkprogram.com/santaclaracounty.

Если программа реституции Bad Check не увенчалась успехом и если они считают, что уголовное дело может быть возбуждено, вы можете подать заявление в полицию онлайн, или вы можете позвонить по телефону (408) 277-8900 и подать заявление, или вы можете посетить здание Управления полиции, чтобы сделайте отчет офицеру или через компьютерный киоск в главном вестибюле.

---

Чтобы сообщить об утере или краже в Департамент полиции Сан-Хосе: Вы можете подать заявление в полицию онлайн.Вы также можете позвонить по телефону 408-277-8900 и подать заявление или посетить здание Управления полиции, чтобы подать заявление. Диспетчеры доступны круглосуточно, но отчеты по телефону нужно делать с полудня до 16:00.

Используя систему сообщений интернет-полиции, вы сможете без ожидания сообщить о происшествии и бесплатно распечатать копию отчета.

Если вы стали жертвой кражи личных данных или мошенничества, получите и сохраните все документы, квитанции, аннулированные чеки, почту от компаний и т. Д.связанных с этим преступлением.

Мы можем связаться с вами, чтобы получить эти предметы, если это необходимо, и вы должны сохранить копии для своих записей.

Есть некоторые группы, с которыми вам следует связаться, если вы стали жертвой кражи личных данных или мошенничества. Некоторые из них запросят номер отчета, который вы получите в конце этого процесса онлайн-заявления в полицию.

Полезные советы по предотвращению мошенничества :

• Защитите свой номер социального страхования и сообщайте его только тогда, когда это требуется по закону.
• Ни один банк, сайт аукциона или другой бизнес не должен отправлять вам электронное письмо с просьбой ввести данные кредитной карты, пароли, номера социального страхования или другую личную информацию. Часто эти поддельные электронные письма содержат ссылки на страницы, которые выглядят настоящими, но не являются таковыми. Если вы подозреваете, что вас направили на поддельный сайт, перейдите на реальный домашний веб-сайт компании и проинформируйте их о том, что произошло.
• Чтобы избежать кражи почты, получите запертый почтовый ящик и отправляйте исходящую почту в местное почтовое отделение или почтовый ящик.
• Не сообщайте по телефону свою личную информацию или номер кредитной карты, если только вы не инициировали звонок.
• Удалите предложения по кредитным картам и банковские выписки, прежде чем выбросить их, если вы не планируете ими пользоваться.

Кража личных данных | Город Портленд, штат Орегон,

Что такое кража личных данных?

Кража личных данных — это когда кто-то получает ключевые элементы чьей-либо личности с намерением совершить мошенничество.Такая информация, как имя, дата рождения, номер социального страхования, девичья фамилия матери и т. Д., Может помочь преступнику выдать себя за другое лицо. Как только преступники получают доступ к этой информации, они могут совершать множество различных видов мошенничества, используя личность жертвы.

(см. ORS 165.800 Кража личных данных).

Как защитить себя

Охрана личной информации. Удалите старые чеки и квитанции, выписки из банковских и кредитных карт, заявки на кредитные карты, кредитные карты, страховые бланки и любые другие документы с личной информацией или информацией о счете, которую вы выбрасываете.

Защитите свою почту. Используйте запирающийся почтовый ящик. Внесите платежи в местное почтовое отделение или доставьте их вручную почтовому перевозчику.

Никогда не храните банкоматную карту и PIN-код (персональный идентификационный номер) вместе. Не позволяйте никому помогать вам вводить PIN-код или совершать транзакции в банкомате.

Никогда не позволяйте записывать номер вашей кредитной карты на чеке. Носите только те кредитные карты, которые вам действительно нужны.

Защитите свои водительские права и номер социального страхования.

Ежемесячно внимательно просматривайте выписки из банка и кредитной карты. Немедленно сообщайте о любой подозрительной активности в учетной записи. Знайте, когда вы регулярно получаете свои заявления. Свяжитесь с вашим банком или эмитентом кредитной карты, если ваша выписка не получена в ожидаемый срок.

Что мне делать, если я стал жертвой кражи личных данных?

Если вы стали жертвой мошенничества, есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы минимизировать ущерб сейчас и, возможно, предотвратить повторение в будущем.В приведенных ниже рекомендациях содержится несколько предложений относительно того, с кем связаться, а также где, почему и как. Действуйте быстро и решительно, чтобы минимизировать ущерб. Поскольку у вас есть контакты с различными агентствами и учреждениями, не забудьте вести журнал всех разговоров, включая даты, имена и номера телефонов. Подтверждайте разговоры письменно. Сохраняйте копии всех писем и документов.

Знайте (и записывайте) время и деньги, потраченные на решение связанных проблем.Судебное решение или обвинительный приговор могут позволить вам потребовать реституции.

1. Сообщите о преступлении в местные правоохранительные органы.

Спросите номер вашего дела и записывайте его. Если вы сообщаете о преступлении в полицейское управление Портленда, Отдел документации уделяет первоочередное внимание предоставлению номера дела в течение 24 часов с момента получения вашего сообщения. Вам может понадобиться ваш полицейский отчет или номер дела, когда вы сообщите о мошенничестве в соответствующую финансовую организацию.В Портленде позвоните по неэкстренной линии по телефону (503) 823-3333, чтобы подать первоначальное заявление в полицию.

Помимо подачи заявления в полицию, также сообщите в Федеральную торговую комиссию о краже личных данных.

2. Свяжитесь с отделом по борьбе с мошенничеством любого из трех основных кредитных бюро.

Вам необходимо поместить предупреждение о мошенничестве в кредитный файл. Предупреждение о мошенничестве требует от кредиторов связаться с вами, прежде чем открывать новые учетные записи или вносить какие-либо изменения в существующие.Как только кредитное бюро подтвердит ваше предупреждение о мошенничестве, два других кредитных бюро будут автоматически уведомлены о размещении предупреждений о мошенничестве.

Три основных кредитных бюро:

Equifax — www.equifax.com
Чтобы заказать отчет, позвоните: 800-685-1111 или напишите:
P.O. Box 740241, Atlanta, GA 30374-0241
Чтобы сообщить о мошенничестве, позвоните: 800-525-6285 и напишите:
Звоните для слабослышащих 1-800-255-0056 и попросите оператора позвонить на линию автоматического раскрытия информации по номеру 1-800- 685-1111, чтобы запросить копию вашего отчета.

Experian — www.experian.com
Чтобы заказать отчет, позвоните: 888-EXPERIAN (397-3742) или напишите:
P.O. Box 2002, Allen TX 75013
Чтобы сообщить о мошенничестве, позвоните: 888-EXPERIAN (397-3742) и напишите:
P.O. Box 9530, Allen TX 75013

Trans Union — www.transunion.com
Чтобы заказать отчет, позвоните: 800-888-4213 или напишите:
P.O. Box 1000, Честер, Пенсильвания 19022

3. Закажите копию своего кредитного отчета.

Бесплатные кредитные отчеты: Последние изменения в федеральном Законе о справедливой кредитной отчетности (FCRA) позволяют потребителям ежегодно получать бесплатную копию своего кредитного отчета.Начиная с 1 декабря потребители на Западном побережье могут воспользоваться этим предложением, перейдя на сайт www.annualcreditreport.com или позвонив по телефону 877-322-8228.

4. Как только вы получите свой кредитный отчет.

Немедленно свяжитесь со всеми кредиторами, с которыми была использована ваша личность, по телефону и по почте. Получите новые номера счетов для этих взломанных учетных записей и попросите обработать старые учетные записи как «учетные записи, закрытые по запросу потребителя».«Утерянная или украденная» карта может быть истолкована как обвинение вас в потере. Тщательно и регулярно проверяйте свою почту на предмет любых свидетельств новых мошеннических действий.

Для доп. Информации:

Кража личных данных: это может случиться с вами

(документ PDF, 618 КБ)

Информационный центр по правам конфиденциальности
www.privacyrights.org

Офис генерального прокурора штата Орегон
www.doj.state.or.us/

Департамент потребительских и деловых услуг штата Орегон
www.sos.state.or.us/

FBI
http://www.fbi.gov

Центр жалоб на мошенничество в Интернете
http://www.ic3.gov/

Национальный совет по предупреждению преступности
www.ncpc.org

FTC (Федеральная торговая комиссия)
http://www.ftc.gov/

Почтовая служба США — мошенничество с потребителями, страница
http://www.pimall.com/nais/n.consum.frad.html

Internet Scam Busters
http://www.scambusters.org

Паспорта украдены
www.travel.state.gov /

Украденные номера социального страхования (адрес электронной почты)
[email protected]

Вы также можете позвонить в Управление социального обеспечения по телефону 1-800-772-1213, чтобы проверить точность доходов, указанных в вашем номере социального страхования. , а также запросить копию вашей справки о социальном обеспечении или получить новую карточку с номером социального страхования, если ваша утеряна или украдена. Письменные ответы.

Кража личных данных — Департамент полиции Лос-Анджелеса

НАЗНАЧЕНИЕ

Целью данного циркуляра является стандартизация информации о предотвращении кражи личных данных и информации о жертвах, предоставляемой во время встреч по предупреждению преступности в сообществе.Циркуляр также поможет персоналу Департамента полиции Лос-Анджелеса (LAPD) поделиться основными советами по предотвращению кражи личных данных и информации о жертвах среди членов сообщества, чтобы помочь замедлить одно из самых быстрорастущих преступлений белых воротничков. Циркуляр также послужит предупреждением членов сообщества о том, как принимать меры по защите их конфиденциальности, и информировать жертв кражи личных данных о том, что делать в случае нападения похитителя личных данных.

ВВЕДЕНИЕ

Количество преступлений, связанных с кражей личных данных, растет, и это стало серьезной проблемой для полиции Лос-Анджелеса и людей, проживающих в городе Лос-Анджелес.Это связано с увеличением количества зарегистрированных случаев кражи личных данных и уровня страха в обществе. Кроме того, проблема кражи личных данных продолжает привлекать значительное внимание средств массовой информации. LAPD считает, что в 2003 году в городе Лос-Анджелес могло быть зарегистрировано до 10 000 инцидентов с кражей личных данных. Для более эффективной координации расследований краж личных данных LAPD теперь расследует эти преступления через свое Подразделение по борьбе с коммерческими преступлениями. LAPD призывает всех, кто стал жертвой кражи личных данных, связаться с LAPD или местными правоохранительными органами, чтобы сообщить об инциденте.

Закон, квалифицирующий кражу личных данных как преступление, был введен в действие в 1998 году как мисдиминор. В 1999 году закон был повышен до уровня альтернативного уголовного преступления / мисдиминора. Преступление кражи личных данных описано в Уголовном кодексе Калифорнии следующим образом:

Раздел 530.5 ПК: Несанкционированное использование личной идентифицирующей информации для получения кредита, товаров, услуг или медицинской информации от имени другого лица.

Раздел 530.5 (a) ПК: Каждое лицо, которое умышленно получает личную идентифицирующую информацию, как определено в подразделе (b), другого лица без разрешения этого лица, и использует эту информацию для любых незаконных целей, в том числе для получения или попытки получение, кредит, товары, услуги или медицинская информация от имени другого лица без согласия этого лица является виновным в государственном правонарушении и, следовательно, при осуждении подлежит наказанию в виде тюремного заключения в окружной тюрьме на срок не более один год, штраф в размере не более одной тысячи долларов, или и то, и тюремное заключение, и штраф, или тюремное заключение в тюрьме штата, штраф в размере не более десяти тысяч долларов, или и то, и тюремное заключение, и штраф.

Раздел 530.5 (b) ПК: «Личная идентификационная информация», используемая в этом разделе, означает имя, адрес, номер телефона, номер водительского удостоверения, номер социального страхования, место работы, идентификационный номер сотрудника, девичью фамилию матери, требование номер депозитного счета, номер сберегательного счета или номер кредитной карты физического лица.

Раздел 530.5 (c) ПК: В любом случае, когда лицо умышленно получает личную идентифицирующую информацию другого лица без разрешения этого лица и использует эту информацию для совершения преступления в дополнение к нарушению подраздела (а), и признан виновным в совершении этого преступления, протоколы судебного заседания должны отражать, что лицо, личность которого была ложно использована для совершения преступления, не совершало преступления.

ПРЕЗЕНТАЦИЯ

Важно помнить, что жертвой кражи личных данных является лицо, личность которого была обманным путем присвоена другому лицу с намерением получить кредит, товары или услуги без согласия жертвы. Никаких финансовых потерь не требуется. Кража личных данных включает преступное присвоение чьего-либо имени, адреса, данных кредитной карты, водительских прав, номера социального страхования и других личных данных. Преступники используют эту информацию, чтобы выдать себя за своих жертв, тратя как можно больше денег в кратчайшие сроки, прежде чем перейти к выдаче себя за кого-то другого.

Жертвы кредитного и банковского мошенничества обычно несут ответственность не более чем на первые 50 долларов убытков. Во многих случаях от потерпевших не требуется возмещения какой-либо части ущерба. Однако жертвы должны уведомить финансовые учреждения в течение двух дней после того, как узнают о потере, хотя от этого часто отказываются.

Хотя жертвы обычно не обязаны оплачивать счета своих самозванцев, у них часто остается плохой отчет о кредитных операциях, и им приходится тратить месяцы и даже годы на восстановление своего финансового здоровья.Между тем, им трудно выписывать чеки, получать ссуды, снимать квартиры и даже получать работу. Раньше кража кошельков была лучшим способом кражи личных данных получить номера кредитных карт и другие документы, удостоверяющие личность. Сейчас обычно используются более изощренные средства:

• Получение доступа к вашему кредитному отчету обманным путем, выдав себя за работодателя, кредитного специалиста или арендодателя и заказав копию;
• Кража почты из вашего почтового ящика для получения недавно выпущенных кредитных карт, выписок из банковских и кредитных карт, предварительно утвержденных кредитных предложений или налоговой информации, а также;
• Dumpster ныряет в ваши мусорные контейнеры для выброшенных кредитных карт и заявок на получение ссуды.

СОВЕТЫ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ КРАЖИ ЛИЧНОСТИ

LAPD предлагает следующие методы предотвращения преступлений, чтобы не стать жертвой кражи личных данных:

1. Чтобы свести к минимуму объем информации, которую может украсть похититель личных данных, не носите в кошельке или кошельке дополнительные кредитные карты, карту социального обеспечения, свидетельство о рождении или паспорт, за исключением случаев, когда это необходимо.
   
2. Чтобы уменьшить количество личной информации, которая находится в обращении, примите во внимание следующее:
   • Удалите свое имя из маркетинговых списков трех основных бюро кредитной отчетности, i.е., Equifax, Experian (ранее TRW) и Trans Union. Это ограничит количество получаемых вами предварительно одобренных предложений кредита. Эти предложения, если их выбросить в мусорную корзину, могут стать потенциальными целями похитителей личных данных, которые будут использовать их для заказа кредитных карт, используя вашу личность.
   • Подпишитесь на службу предпочтений электронной почты Ассоциации прямого маркетинга и службу предпочтений по телефону. Таким образом, ваше имя будет добавлено в компьютеризированные списки удаления имен, используемые маркетологами по всей стране.
   • Удалите ваше имя и адрес из телефонных книг и обратных справочников.
     
3. Установите запертый почтовый ящик в своем доме или офисе, чтобы уменьшить кражу почты, или воспользуйтесь почтовым ящиком.
   
4. Заказывая новые чеки, не отправляйте их на домашний адрес. Отправьте их в почтовый ящик или договоритесь о том, чтобы забрать их в своем банке.
   
5. При оплате счетов не кладите конверты с вашими чеками в домашний почтовый ящик, чтобы их мог забрать курьер.В случае кражи ваши чеки могут быть изменены и обналичены похитителями личных данных. Лучше всего отправлять чеки и другую конфиденциальную почту в почтовое отделение, а не в домашний или соседний почтовый ящик. Выпишите чеки перманентным маркером.
   
6. Оплачивайте счета с помощью электронной системы оплаты счетов.
   
7. Сократите количество активно используемых кредитных карт до минимума. Носите в кошельке только одну или две кредитные карты. Аннулируйте все неиспользованные счета кредитных карт.Даже если вы не используете эти учетные записи, номера учетных записей записываются в вашем кредитном отчете вместе с другими данными, которые могут быть использованы похитителями личных данных.
   
8. Храните список и / или ксерокопии всех ваших кредитных карт, номеров счетов, дат истечения срока действия и номеров телефонов отделов обслуживания клиентов и отделов по борьбе с мошенничеством в надежном месте (не в кошельке или кошельке), чтобы вы могли быстро связаться со своими кредиторами на случай кредитные карты украдены. Сделайте то же самое со своими банковскими счетами.
   
9. Никогда не сообщайте номер своей кредитной карты или другую личную информацию по телефону, если у вас нет надежных деловых отношений с этим человеком или компанией и вы инициировали телефонный звонок. Похитители личных данных, как известно, называют своих жертв фальшивой историей, которая звучит примерно так: «Сегодня ваш счастливый день! Вы были выбраны Комитетом по лотерее Джейн и Джона Доу» для получения бесплатной поездки в Европу. Все мы Необходимо указать номер вашей кредитной карты и дату истечения срока действия, чтобы подтвердить, что вы являетесь счастливым победителем.»
   
10. Заказывайте свой кредитный отчет один раз в год в каждом из трех основных кредитных бюро, чтобы проверить наличие неточностей и мошенничества с вашими счетами. Убедитесь, что вы узнали каждую строку информации, содержащуюся в вашем файле.
    
11. Всегда берите с собой квитанции по кредитным картам. Никогда не выбрасывайте их в общественный мусорный контейнер.
    
12. Следите за почтой, если вы ожидаете прибытия новой или перевыпущенной кредитной карты. Свяжитесь с эмитентом, если карта не пришла.
    
13. При создании пароля или персонального идентификационного номера (PIN) не используйте последние четыре цифры вашего номера социального страхования, дату рождения, отчество, имя вашего домашнего питомца, последовательные номера чего-либо еще, что может быть легко обнаружено. похитителями личных данных.
    
14. Попросите свое финансовое учреждение добавить дополнительную защиту для вашей учетной записи. Большинство из них позволит вам использовать дополнительный код (число или слово) при оценке вашей учетной записи.Не используйте девичью фамилию матери, так как ее слишком легко получить кражи личных данных.
    
15. Запомните все свои пароли. Не записывайте их ни на чем в кошельке или сумочке.
    
16. Защитите свой номер социального страхования. Выпускайте его только в случае крайней необходимости (налоговые формы, трудовые книжки, большинство банковских, фондовых и имущественных операций). Номер социального страхования является ключом к вашим кредитным и банковским счетам и является основной целью похитителей личных данных.
    
17. Не указывайте номер социального страхования на ваших чеках. Не позволяйте продавцам писать ваш номер социального страхования на ваших чеках из-за риска мошенничества.
    
18. Раз в год заказывайте справку о доходах и пособиях по социальному обеспечению для проверки на предмет мошенничества.
19. Внимательно проверьте выписки по кредитной карте на предмет несанкционированного использования.
    
20. Не выбрасывайте предварительно одобренные кредитные предложения в мусорную корзину или контейнер для вторичной переработки, предварительно не уничтожив их.Отказанные кредитные предложения могут быть использованы похитителями личных данных для заказа кредитных карт на ваше имя и для отправки кредитных карт на свой адрес.
    
21. Сделайте то же самое с другой конфиденциальной информацией, например квитанциями по кредитным картам. Домашние измельчители можно купить во многих магазинах канцелярских товаров.
    
22. Требуйте от финансовых учреждений адекватной защиты ваших данных. Запросите специальный пароль, который знали бы только вы. Запомните все пароли. Отговорите свой банк от использования последних четырех цифр номера социального страхования в качестве PIN-кода, который они назначают клиентам.
    
23. При заполнении кредитных заявок узнайте, как компания ими распоряжается. Если вы не уверены, что они хранят их в заблокированных файлах и / или уничтожают их, перенесите свой бизнес в другое место. Известно, что некоторые автосалоны, универмаги, агентства по аренде автомобилей и видеомагазины небрежно относятся к клиентским приложениям. Когда вы платите кредитной картой, спросите компанию, как она хранит и утилизирует квитанцию ​​о транзакции. Избегайте оплаты кредитной картой, если вы считаете, что компания не использует адекватные меры предосторожности.
    
24. Храните аннулированные чеки в надежном месте. Попав в чужие руки, они могут раскрыть много информации о вас. Никогда не позволяйте писать номер вашей кредитной карты на ваших чеках. Это нарушение закона Калифорнии (Гражданский кодекс Калифорнии 1725) и подвергает вас риску мошенничества.
    
25. Любая организация, занимающаяся обработкой личной информации, должна обучать всех своих сотрудников, сверху донизу, методам ответственного обращения с информацией. Убедите компании, государственные учреждения и некоммерческие организации, с которыми вы связаны, принять политику конфиденциальности и провести обучение по вопросам конфиденциальности.Сотрудники должны быть обучены проверять удостоверения личности с фотографиями при приеме кредитных карт.

СОВЕТЫ ПО КРАЖИ ЛИЧНОСТИ ЖЕРТВАМ

Если вы стали жертвой кражи личных данных, важно действовать немедленно, чтобы предотвратить дальнейшее использование вором вашей личности. К сожалению, в настоящее время сами пострадавшие несут ответственность за решение проблемы. Важно действовать быстро и решительно, чтобы минимизировать ущерб. Общаясь с властями и финансовыми учреждениями, ведите журнал всех разговоров, дат, имен и номеров телефонов.Отметьте затраченное время и понесенные расходы. Подтверждайте разговоры письменно. Сообщите номер своего полицейского отчета, чтобы быстрее сообщить о преступлении.

Отправляйте корреспонденцию заказным письмом (требуется квитанция о вручении). Сохраняйте копии всех писем и документов. Иногда жертвы кражи личных данных ошибочно обвиняются в преступлениях, совершенных самозванцем. Если на ваше имя было вынесено гражданское решение в отношении действий, предпринятых самозванцем, обратитесь в суд, в котором было вынесено решение, и сообщите, что вы стали жертвой кражи личных данных.Если вы незаконно привлечены к уголовной ответственности, обратитесь в Департамент юстиции штата или в ФБР. Спросите, как очистить ваше имя.

LAPD также предлагает вам сделать следующее:

1. Немедленно сообщите о преступлении во все отделы полиции и шерифа, в ведении которых находится ваше дело. Предоставьте им как можно больше документальных свидетельств. Получите копии всех полицейских отчетов. Держите под рукой номер телефона вашего детектива / следователя по расследованию мошенничества и сообщайте его кредиторам и другим лицам, которым требуется проверка вашего дела.Компании-эмитенты кредитных карт, банки и страховые компании могут потребовать от вас предъявить отчет для подтверждения преступления. Известно, что некоторые отделы полиции и шерифа отказываются писать отчеты о таких преступлениях. Будьте настойчивы!
   
2. Немедленно свяжитесь (по телефону и в письменной форме) со всеми кредиторами, с которыми ваше имя использовалось обманным путем. Получите замену карты с новыми номерами счетов для своих собственных счетов, которые использовались обманным путем. Попросите, чтобы старые учетные записи обрабатывались как «учетные записи, закрытые по запросу клиента.«(Это лучше, чем« карта утеряна или украдена », потому что, когда об этом заявлении сообщают бюро кредитной истории, это может быть истолковано как обвинение вас в потере.) Тщательно следите за своей почтой и счетами по кредитной карте на предмет доказательств новых мошеннических действий . Немедленно сообщите об этом лицам, предоставляющим кредит.
   
3. Если у вас украли чеки или были обманы банковские счета, сообщите об этом в свой банк. Сообщите о мошенничестве, чтобы проверить компании по верификации. Поместите стоп-платежи на любые неоплаченные чеки, в которых вы не уверены.Отмените проверку и сохранение учетных записей и получите новые номера счетов. Попросите банк выдать вам секретный пароль, который должен использоваться при каждой транзакции (не девичья фамилия вашей матери). Напишите бланк письма, которое можно отправить по почте или факсу всякий раз, когда вы получите запрос о поддельных чеках, выписанных с вашего банковского счета. Письмо должно содержать краткое описание того, что произошло, номера чеков и производителя чеков (полученные в вашем банке), номер банковского счета, номер дела (присвоенный полицией или правоохранительными органами), имя полиции или детектива шерифа. / следователя, ведущего ваше дело, а также имя и номер телефона представителя службы поддержки клиентов в вашем банке.
   
4. Банки и лица, предоставляющие кредиты, могут попросить вас заполнить и нотариально заверить письменные показания о мошенничестве, что требует больших затрат. Закон не требует предоставления кредиторам нотариально заверенного аффидевита. Достаточно письменного заявления и подтверждающих документов (если кредитор не предлагает оплатить нотариусу). О чрезмерно обременительных требованиях кредиторов следует сообщать в федеральные государственные органы.
   
5. Секретная служба имеет юрисдикцию в отношении случаев финансового мошенничества, но обычно она не расследует отдельные дела, если только сумма в долларах не высока и / или вы не являетесь одной из многих жертв мошенничества.Чтобы заинтересовать Секретную службу в вашем деле, вы можете попросить отдел по борьбе с мошенничеством компаний, выпускающих кредитные карты, и / или банков, а также полицию или детектива / следователя шерифа уведомить конкретного агента секретной службы, с которым они работают по вашему делу. .
   
6. Позвоните в Управление социального обеспечения (SSA), чтобы сообщить о мошенничестве с использованием вашего номера социального страхования. Кроме того, закажите копию своего отчета о доходах и пособиях по социальному обеспечению и проверьте его точность.В крайнем случае, вы можете изменить свой номер. SSA изменит его только в том случае, если вы соответствуете их критериям жертвы мошенничества. Внимание: этот шаг следует использовать только для самых экстремальных ситуаций. Вы должны обязательно уведомить всех лиц, предоставляющих кредиты, и бюро кредитной информации о своем новом номере социального страхования.
   
7. Сообщите местному почтовому инспектору, если вы подозреваете, что похититель личных данных зарегистрировал изменение адреса в почтовом отделении или использовал почту для совершения кредитного или банковского мошенничества против вас.Сообщите местному почтовому инспектору, если вы подозреваете кражу почты. Кража почты является уголовным преступлением. (Позвоните местному почтмейстеру, чтобы узнать номер телефона). Узнайте, куда были отправлены мошеннические кредитные карты. Сообщите местному почтмейстеру по этому адресу, чтобы вся почта на ваше имя пересылалась на ваш собственный адрес. Вам также может потребоваться поговорить с вашим почтовым оператором.
   
8. Если у вас есть паспорт, сообщите в паспортный стол, чтобы выследить всех, кто обманным путем заказывает новый паспорт.
   
9. Позвоните в коммунальные службы электроснабжения, газа и воды.Предупредите их о возможности того, что кто-то может попытаться открыть новую услугу, используя вашу идентификацию.
   
10. Вы можете изменить номер своего водительского удостоверения, если кто-то использует вашу лицензию в качестве удостоверения личности для прохождения плохих проверок. Позвоните в Департамент транспортных средств (DMV), чтобы узнать, была ли выдана другая лицензия на ваше имя. Поместите предупреждение о мошенничестве в свои записи DMV. Обратитесь в местный офис DMV, чтобы запросить новый номер водительского удостоверения. Кроме того, заполните форму жалобы DMV, чтобы начать процесс расследования мошенничества.Отправьте подтверждающие документы с заполненной формой в ближайший следственный отдел DMV. Будьте настойчивы!
    
11. Вы можете проконсультироваться с юристом, чтобы определить судебные иски, которые следует предпринять против кредиторов и / или кредитных бюро, если они не будут сотрудничать в удалении мошеннических записей из вашего кредитного отчета или если небрежность является одним из факторов. Позвоните в местную коллегию адвокатов, чтобы найти адвоката, специализирующегося на потребительском праве и Законе о справедливой кредитной отчетности.
    
12. Обратите внимание на собственное психическое здоровье.Жертвы кражи личных данных часто заявляют, что они в чем-то виноваты. Они часто чувствуют себя оскорбленными и даже бессильными из-за того, что лишь немногие из властей, о которых они уведомили о преступлении, готовы помочь им. Психологическое консультирование может помочь вам справиться со стрессом и тревогой, которые обычно испытывают жертвы. Обсудите свою ситуацию с близким другом, духовным наставником или консультантом.
    
13. Не сдавайтесь и не оплачивайте счет или его часть, являющиеся результатом кражи личных данных.Не покрывайте чеки, выписанные и / или обналиченные обманным путем. Ваш кредитный рейтинг не должен подвергаться постоянному влиянию, и против вас не должно быть возбуждено никаких судебных исков. Если какое-либо торговое учреждение, финансовое учреждение или коллекторское агентство предлагает иное, просто подтвердите свою готовность сотрудничать, но не позволяйте принуждать себя к оплате мошеннических счетов. Напишите законодателям вашего штата и федерального правительства. Требуйте усиленной защиты конфиденциальности и помощи от мошенничества со стороны кредиторов и бюро кредитной отчетности.
    
14. Наконец, поговорите с детективом, расследующим ваше дело, он или она может помочь вам получить сравнение отпечатков пальцев, если подозреваемый когда-либо был арестован или использовал ваше имя во время ареста. Вы можете получить информацию о любых ордерах, связанных с арестом, это также может помочь в восстановлении вашего кредита или получении нового номера социального страхования.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ ТОРГОВАЯ КОМИССИЯ

Сообщив об этом в местные правоохранительные органы, позвоните в Федеральную торговую комиссию по телефону 1-877-438-4338 или посетите их веб-сайт по адресу http: // www.consumer.gov/

БЮРО КРЕДИТНОЙ ОТЧЕТНОСТИ

Обратитесь в бюро кредитной информации, чтобы узнать имена и номера телефонов кредиторов, у которых были открыты мошеннические счета. Попросите бюро кредитных историй удалить запросы, которые были созданы из-за мошеннического доступа. Вы также можете попросить бюро кредитной истории уведомить тех, кто получил ваш кредитный отчет за последние шесть месяцев, чтобы предупредить их о спорной и ошибочной информации (два года для работодателей).

Ближайший офис Консультационной службы по потребительским кредитам Лос-Анджелеса может дать вам совет по удалению мошеннических требований из вашего кредитного отчета. Звоните 800-750-2227.

Немедленно позвоните в отдел мошенничества одного из трех бюро кредитной информации, то есть Equifax, Experian (ранее TRW) и Trans Union. Эти организации в настоящее время обмениваются информацией о мошенничестве, избавляя от необходимости связываться со всеми тремя. Сообщите о краже своих кредитных карт или номеров. Попросите, чтобы ваши аккаунты были помечены.Кроме того, добавьте в отчет заявление жертвы, до 100 слов. («Моя идентификация была использована для мошеннической подачи заявки на кредит. Свяжитесь со мной по (номеру телефона), чтобы проверить все заявки»). Обязательно спросите, как долго предупреждение о мошенничестве публикуется в вашей учетной записи и как вы можете продлить его, если нужно. Имейте в виду, что эти меры не могут полностью предотвратить открытие новых мошеннических счетов самозванцем. Попросите бюро кредитных историй в письменной форме предоставлять вам бесплатные копии каждые несколько месяцев, чтобы вы могли контролировать свой кредитный отчет.

EQUIFAX
Чтобы сообщить о мошенничестве, звоните: 800-525-6285 или 800-685-1111
Чтобы заказать копию кредитного отчета, напишите:
P.O. Box 740241
Атланта, Джорджия 30374-0241
Чтобы оспорить информацию в кредитном отчете, напишите:
P.O. Box 740256
Атланта, Джорджия 30374-0256
Чтобы отказаться от предварительно одобренных предложений кредита, напишите:
Опции Equifax
P.O. Box 740123
Атланта, Джорджия 30374-0123
Звоните: 888-5OPTOUT (888-567-8688)

EXPERIAN (ранее TRW)
Чтобы сообщить о мошенничестве, звоните: 888-397-3742 или
. Факс: 800-301-7196
Чтобы связаться с Experian Consumer Fraud Assistance, напишите:
П.О. Box 1017
Аллен, Техас 75013
Чтобы заказать копию кредитного отчета, напишите:
P.O. Box 2104
Аллен, Техас 75013-2104
или звоните: 888-EXPERIAN (888-397-3742)
Чтобы оспорить информацию в кредитном отчете, обращайтесь:
Experian по адресу и номеру телефона, указанным в вашем кредитном отчете.
Чтобы отказаться от предварительно одобренных предложений кредитных и маркетинговых списков, позвоните: 800-353-0809

ТРАНС СОЮЗ
Чтобы сообщить о мошенничестве, звоните: 800-680-7289
Чтобы сообщить о мошенничестве, напишите:
Отдел помощи жертвам мошенничества
П.О. Box 6790
Фуллертон, Калифорния 92634
Чтобы заказать копию кредитного отчета, напишите:
P.O. Box 390
Спрингфилд, Пенсильвания 19064
Звоните: 800-916-8800

Чтобы оспорить информацию в кредитном отчете, позвоните по телефону: 800-888-4213 или позвоните по номеру телефона, указанному в вашем кредитном отчете, или воспользуйтесь «формой запроса на расследование», предоставленной Trans Union при заказе отчета.
Чтобы отказаться от предварительно утвержденных предложений кредитных и маркетинговых списков, позвоните: 888-5OPTOUT (888-567-8688)

Помните, если вам было отказано в кредите, вы имеете право на бесплатный отчет о кредитных операциях.Если вы стали жертвой мошенничества, обязательно попросите в бюро кредитной истории бесплатную копию вашего кредитного отчета. В 1997 году вступил в силу закон, обязывающий бюро кредитной информации бесплатно предоставлять кредитные отчеты жертвам кражи личных данных.

АДМИНИСТРАЦИЯ СОЦИАЛЬНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

Если ваш номер социального страхования использовался обманным путем, сообщите о проблеме в Администрацию социального обеспечения (SSA) по телефону 800-269-0271. Вы также можете заказать отчет о доходах и льготах, позвонив в SSA по телефону 800-772-1213.В крайних случаях кражи личных данных они могут захотеть изменить ваш номер социального страхования.

АССОЦИАЦИЯ ПРЯМОГО МАРКЕТИНГА

Чтобы удалить свое имя из списков рассылки (Ассоциация прямого маркетинга), напишите по адресу:

Служба предпочтений электронной почты
P.O. Box 9008
Фармингдейл, Нью-Йорк 11735

Чтобы удалить свое имя из телефонных списков (Ассоциация прямого маркетинга), напишите:

Телефонная служба предпочтений
П.О. Box 9014
Фармингдейл, Нью-Йорк 11735

Сообщение о краже или мошенническом использовании чеков

Чтобы сообщить о краже или мошенничестве с вашими чеками, позвоните:

• Служба международных проверок (ICS):
  800-526-5380
  
• Equifax:
  800-437-5120
  
• TeleCheck:
  800-710-9898
  
• ChexSystems (только в отношении закрытых текущих счетов):
  800-428-9623
  

Дополнительные ресурсы

Федеральный информационный центр (Для получения помощи в получении номеров телефонов государственных органов): 800-688-9889

КАЛЬПИРГ
11965 Венецианский бульвар,
Люкс 408
Лос-Анджелес, CA

Звоните: 213-251-3680

РЕЗЮМЕ

В случае кражи личных данных вам необходимо действовать быстро, знать, что делать, к кому обращаться, и полностью понимать свои права в соответствии с законом.Кража личных данных причиняет жертвам сильные эмоциональные страдания. Сдерживание ущерба в каждом случае мошенничества зависит от того, насколько глубоко самозванец вторгся в вашу личную, профессиональную и финансовую жизнь. Есть много подготовительных действий, которые можно предпринять, чтобы предотвратить кражу личных данных.

Информация в этом проспекте предназначена для обучения потребителей. Вы никогда не можете быть слишком осторожными, подготовленными или осознанными. Поделитесь этой информацией с семьей и друзьями. Запланируйте семейные обсуждения, убедитесь, что все осведомлены и подготовлены в случае нападения похитителя личных данных.

Ссылки по теме кражи личных данных

Федеральная торговая комиссия
Департамент автотранспортных средств
Социальное обеспечение

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Информация о краже личных данных, включенная в этот проспект, была составлена ​​из материалов, полученных из следующих источников:

• Департамент полиции Лос-Анджелеса, Ресурсный центр по предупреждению преступности
• Департамент полиции Лос-Анджелеса, Отдел финансовых преступлений
• Центр обмена информацией по правам конфиденциальности
• Ресурсный центр по жертвам преступлений, Юридическая школа Макджорджи
• Консультационная служба по потребительскому кредитованию Лос-Анджелеса

См. Также — Как справиться с кражей личных данных

Отчет о мошенничестве

Мошенничество

Добро пожаловать в Columbus Division of Police Citizens Online Police Reporting System.Используя эту систему сообщений интернет-полиции, вы сможете без ожидания сообщить об инциденте и бесплатно распечатать копию отчета. Если вы стали жертвой кражи личных данных или мошенничества, получите и сохраните все документы, квитанции, аннулированные чеки, почту от компаний и т. Д., Связанные с этим преступлением. Мы можем связаться с вами, чтобы получить эти предметы, если это необходимо, и вы должны сохранить копии для своих записей.

Есть некоторые группы, с которыми вам следует связаться, если вы стали жертвой кражи личных данных или мошенничества. Некоторые из них попросят сообщить номер отчета, который вы получите в конце этого процесса онлайн-подачи заявления в полицию.

Equifax
http://www.equifax.com/
1-800-525-6285

Experian
http://www.experian.com/
1-888-397-3742

Федеральная торговая комиссия
https://www.identitytheft.gov/

Trans Union
http://www.transunion.com/
1-800-680-7289

Ohio Bureau of Motor Vehicles
http://bmv.ohio.gov /driver_license/id_fraud.htm
614-752-7511

Щелкните ниже и выберите «Кража личных данных», чтобы запустить отчет.

Start Citizens Online Police Report

Полезные советы:

• Защитите свой номер социального страхования и сообщайте его только тогда, когда это требуется по закону.
• Ни один банк, сайт аукциона или другой бизнес не должен отправлять вам электронное письмо с просьбой ввести данные кредитной карты, пароли, номера социального страхования или другую личную информацию. Часто эти поддельные электронные письма содержат ссылки на страницы, которые выглядят настоящими, но не являются таковыми. Если вы подозреваете, что вас направили на поддельный сайт, перейдите на реальный домашний веб-сайт компании и проинформируйте их о том, что произошло.
• Чтобы избежать кражи почты, получите запертый почтовый ящик и отправляйте исходящую почту в местное почтовое отделение или почтовый ящик.
• Не сообщайте по телефону свою личную информацию или номер кредитной карты, если только вы не инициировали звонок.
• Измельчите предложения по кредитным картам и банковские выписки, прежде чем выбросить их, если вы не планируете их использовать.

Следует ли вам подавать заявление в полицию после кражи личных данных?

До 20 апреля 2022 года Experian, TransUnion и Equifax будут предлагать всем потребителям в США бесплатные еженедельные кредитные отчеты через AnnualCreditReport.com, чтобы помочь вам защитить свое финансовое здоровье во время внезапных и беспрецедентных трудностей, вызванных COVID-19.

Если вы считаете, что стали жертвой кражи личных данных, вам необходимо предпринять несколько шагов, чтобы исправить ситуацию. Но является ли подача заявления в полицию одним из них? Вам следует подать заявление в полицию после кражи личных данных, если вы можете предоставить доказательства для расследования, знаете человека или группу, ответственных за кражу, или если вас попросили предоставить отчет кредитором или другим лицом.

В зависимости от того, как и какого типа информация была украдена, мошенники могут использовать вашу личность для выкачивания денег с ваших финансовых счетов, открытия новых счетов, таких как кредитные карты или телефонные планы, совершения налогового мошенничества или подачи заявления на получение государственных льгот. По данным Федеральной торговой комиссии, в 2020 году 1,4 миллиона американцев подали заявления о краже личных данных, что на 29% больше, чем в предыдущем году. Самая распространенная форма кражи личных данных связана с мошенниками, использующими украденную информацию для подачи заявления или получения государственных пособий, таких как страхование по безработице.

Прочтите, что нужно предпринять, если вы стали жертвой кражи личных данных, и когда для решения проблемы может потребоваться заявление в полицию.

Когда мне нужно сообщить в полицию о краже личных данных?

Существует множество различных форм мошенничества и кражи личных данных, и некоторые из них требуют сообщения полиции больше, чем другие. Местные правоохранительные органы могут быть в некоторой степени ограничены при расследовании интернет-преступлений или утечки больших данных, а для некоторых типов преступлений, связанных с использованием личных данных, отчет в полицию может не требоваться.Вы должны подавать заявление в полицию в следующих случаях:

• Вы знаете, кто совершил кражу личных данных.
• Вы можете предоставить конкретную информацию, которая может помочь полицейскому расследованию.
• Ваша личность была использована обманным путем при столкновении с полицией.
• Кредитору или другому лицу требуется отчет полиции в рамках расследования.

Хотя это и не всегда необходимо, заявление в полицию может потенциально помочь властям поймать и остановить лицо или группу, совершившие преступления.Кроме того, некоторые кредиторы или компании могут потребовать от вас получить отчет из полиции, чтобы помочь вам устранить ущерб.

Действия, которые необходимо предпринять, если вы стали жертвой кражи личных данных

Если вы считаете, что стали жертвой кражи личных данных, выполните следующие действия:

1. Позвоните в пострадавшие компании. Если вы знаете, как была использована ваша информация, позвоните в соответствующие финансовые учреждения или компании и спросите отдел по борьбе с мошенничеством. Сообщите им, что ваша личность была украдена, и попросите закрыть или заморозить все счета.
2. Проверьте свой кредитный отчет и запросите уведомление о мошенничестве. Просмотрите свой кредитный отчет, чтобы найти новые счета или транзакции, которые вы не узнаете. Кроме того, разместите бесплатное годовое уведомление о мошенничестве в своем кредитном отчете, чтобы другие не могли открыть кредитный счет на ваше имя. Предупреждения о мошенничестве требуют от кредиторов принятия дополнительных мер для подтверждения вашей личности. После того, как вы разместите предупреждение о мошенничестве в одном из трех национальных бюро потребительского кредитования (Experian, TransUnion или Equifax), два других получат уведомление, а также добавят предупреждение о мошенничестве.Другой вариант — запросить замораживание кредита, которое вам придется отменить, если вы хотите подать заявку на получение кредита; вы должны оформить замораживание кредита в каждом бюро отдельно. Вы можете бесплатно проверить свои кредитные отчеты во всех трех бюро на AnnualCreditReport.com.
3. Сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию. Посетите IdentityTheft.gov или позвоните по телефону 877-438-4338, чтобы сообщить о краже (даже если вы не подаете заявление в полицию). После того, как вы предоставите подробную информацию о краже личных данных, вы получите отчет о краже личных данных, план восстановления и помощь с этапами восстановления.
4. Подать заявление в полицию. Если вы решите подать заявление в полицию или кредитор требует, чтобы вы сделали это в рамках своего расследования, принесите с собой в местное отделение полиции следующие предметы:

• Копия вашего отчета FTC
• Действительный правительственный- выдал удостоверение личности с фотографией
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте или аналогичный)
• Любые доказательства кражи удостоверения личности

Измените свои пароли. Обновите любые логины или ПИН-коды всех затронутых аккаунтов.Создание надежных паролей — один из способов избежать кражи личных данных в будущем.

Удалите с ваших счетов мошеннические платежи. Свяжитесь с вашими кредиторами и попросите снять обвинения.

Оспаривайте любую неточную информацию в ваших кредитных отчетах. Если вы считаете, что мошенническая информация остается в ваших отчетах после обращения к кредиторам, оспорите эту информацию в кредитных бюро. Если бюро кредитных историй сможет подтвердить вашу претензию, информация будет удалена из вашего отчета.

Для получения дополнительной помощи посетите страницу Experian «Помощь жертвам кражи личных данных».

Как кража личных данных может повлиять на мой кредит?

Помимо финансовых потерь, еще одним пагубным последствием кражи личных данных является повреждение вашего кредита. Это может произойти, если мошенник использует ваш номер социального страхования или другую информацию для открытия кредитных карт и займов на ваше имя. Если они накапливают счета и не оплачивают их, ваш кредитный отчет будет отражать пропущенные платежи, и ваш кредитный рейтинг пострадает.Это еще более опасно, если учетные записи попадают в коллекции.

После сообщения о мошенничестве и удаления любой мошеннической информации или учетных записей из вашего кредитного отчета ваш кредит может быстро восстановиться. Однако, если вам нужно подать заявку на какие-либо новые формы кредита, пока расследование продолжается, это может быть непросто.