Срок на предъявление требований кредиторов в банкротстве: пора от него отказаться

Законодательство, а вслед за ним и судебная практика предусматривают весьма негативные последствия для опоздавших кредиторов: пропуск срока на включение в реестр в последней процедуре приводит к тому, что про удовлетворение требований в принципе можно забыть. Разумеется, что в модели с наличием временных рамок на включение в реестр, негативные последствия необходимо возлагать именно на опоздавших, но такие последствия сегодня имеют слишком чрезмерный характер. Предлагаю поразмыслить над решением ситуации. 

***

Раньше требования кредиторов ликвидируемого должника принимались в течение 1-го месяца с даты публикации соответствующих сведений (ранее п. 2 ст. 225 Закона о банкротстве), сегодня это 30 дней в наблюдении (п. 1 ст. 71 Закона о банкротстве) и 2 месяца в конкурсном производстве (п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве). 

Если в наблюдении требования кредиторов предъявляются для целей участия в первом собрании, и пропуск этого срока приведет лишь к тому, что требования будут рассмотрены в следующей процедуре, то в конкурсным производстве пропуск влечет последствия, при которых кредитор едва ли что-то получит, поскольку такие требования будут удовлетворяться за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, уже включенных в реестр (п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве). Если в среднем погашается не более 5% требований кредиторов, то речь о погашении требований, заявленных после закрытия реестра, в общем-то не идет.

Ранее возможности восстановить срок на предъявление требований не было предусмотрено совсем (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 26.07.2005 № 93 «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве»). Однако предусматривалось исключение: у кредитора, который до дела о банкротстве предъявил в ФССП исполнительный лист в отношении должника, срок на предъявление требования начинал течь с даты направления управляющим уведомления о получении от пристава исполнительного документа и необходимости заявления требования в деле о банкротстве (п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 59«О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возбуждения дела о банкротстве»).

***

Сегодня происходит постепенный пересмотр позиции.

Во-первых, в процедуре реструктуризации долгов гражданина требования кредиторов могут быть предъявлены в течение 2-х месяцев для целей участия в первом собрании кредиторов. Однако во-первых, такой срок может быть восстановлен (п. 2 ст. 213.8 Закона о банкротстве), а во-вторых, его пропуск не влечет рассмотрения требований в следующий процедуре: они подлежат рассмотрению в этой же процедуре, только кредитор не имеет права участвовать в первом собрании, на что суд должен указать в резолютивной части определения (абз. 3 п. 23 Постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»). 

Невозможность участия в первом собрании является непонятным решением. Скорее всего, оно вызвано тем, что Пленум был связан положениями Закона о банкротстве. Само по себе указание на возможность рассмотрения опоздавшего требования уже является шагом вперед.

Во-вторых, ВС РФ развивает практику включения в реестр требований, заявленных с опозданием. Впервые позиция была отражена на уровне разъяснений в Определении ВС РФ от 24.09.2014 № 307-ЭС14-100. Суд указал на необходимость включения в реестр принципала требования гаранта несмотря на то, что требование возникло уже после закрытия реестра, но не являлось текущим.

Затем в Определении от 27.04.2018 г. №305-ЭС17-2344 (12) Верховный Суд указал: если кредитор пропустил срок на предъявление требований в связи со злоупотреблениями арбитражного управляющего, то срок не может считаться пропущенным, так как кредитор добросовестно заблуждался относительно объема своих требований к должнику.

На уровне абстрактных разъяснений практика нашла отражение в п. 38 Постановления Пленума ВС РФ от 21.12.2017 № 53 «О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве»: 

«Понижение очередности удовлетворения требований кредиторов, предусмотренное пунктом 4 статьи 142 Закона о банкротстве, применяется только в случае, когда возможность предъявления требований в двухмесячный срок, указанный в пункте 1 статьи 142 Закона о банкротстве, объективно существовала, но не была своевременно реализована кредитором. Поэтому при установлении в деле о банкротстве контролирующего должника лица требования о возмещении им вреда в порядке субсидиарной ответственности названный двухмесячный срок начинает течь не ранее начала течения срока исковой давности по заявлению о привлечении такого контролирующего лица к субсидиарной ответственности». 

 

***

Цель срока на подачу требований кредиторов в последней процедуре, после которой возможно завершение дела о банкротстве, состоит только в том, чтобы сформировать реестр требований кредиторов для его погашения. Этой цели можно достичь и без установления таких жестких последствий пропуска срока.

В Законе о банкротстве есть случай, когда требования кредиторов могут быть заявлены в любой момент в ходе процедуры, в которой производится погашение требований: во внешнем управлении требования кредиторов могут быть рассмотрены в любой момент (п. 1 ст. 100), а суд выносит определение о переходе к расчетам (абз. 3 п. 6 ст. 119). Точно таким же образом можно было бы поступить в конкурсном производстве. Кроме того, можно ввести публикацию управляющего о переходе к погашению требований.

Но даже если сохранить какой-то срок на предъявление требований кредиторов, можно было бы смягчить негативные последствия для опоздавших кредиторов. Сейчас пропуск срока на включение в реестр в последней процедуре приводит к тому, что удовлетворение требований фактически не состоится. В этой связи можно предложить следующее решение.

Если кредитор опоздал с предъявлением своего требования, он будет рассчитывать на погашение за счет имущества, которое существовало на момент предъявления. На время рассмотрения требования управляющий должен будет зарезервировать денежные средства для его пропорционального погашения в случае, если требование будет обоснованным. Здесь возможно два варианта:

1. На момент предъявления требования управляющий не производил расчеты с кредиторами соответствующей очереди. В таком случае требование просто включается в эту очередь, и кредитор не несет негативных последствий заявления своего требования с опозданием. 

2. На момент предъявления требования управляющий произвел частичное или полное погашение требований соответствующей очереди. В таком случае управляющий должен приостановить расчеты, погасить новое требование в необходимом размере (чтобы обеспечить равный процент погашения всех требований этой очереди) и только после этого продолжить погашение остальных требований кредиторов.  Такое правило уже есть в Законе о банкротстве, но только для кредиторов первой и второй очередей (п. 5 ст. 142), необходимо его распространить и на третью очередь. 

Негативные последствия для опоздавшего кредитора возможны при недостаточности имущества: в таком случае процент удовлетворения его требования будет меньше, чем требований, заявленных без опоздания. Если процедура затянулась исключительно из-за рассмотрения требования опоздавшего кредитора, то на него можно возложить расходы, понесенные конкурсной массой из-за такой задержки.  

Исковые требования о включении в состав наследственного имущества вкладов наследодателя и признании за наследником права на наследство по закону на данные вклады, находящиеся в банке, в отношении которого открыто конкурсное производство, подведомственны судам общей юрисдикции (Извлечение) — Верховный Суд Российской Федерации

            3. Исковые требования о включении в состав
                 наследственного имущества вкладов
          наследодателя и признании за наследником права
             на наследство по закону на данные вклады,
             находящиеся в банке, в отношении которого
                 открыто конкурсное производство,
              подведомственны судам общей юрисдикции

                       (И з в л е ч е н и е)


     М. обратилась  в суд с иском к открытому акционерному обществу
"Акционерный Банк "Инкомбанк" (ОАО "Акционерный Банк "Инкомбанк") в
интересах   несовершеннолетнего   сына  Б.  о  включении  в  состав
наследственного имущества вкладов его отца С.  (умершего 10  января
1997  г.)  в  этом  банке,  признании за Б.  права на наследство по
закону на данные вклады,  а также  взыскании  в  его  пользу  суммы
вкладов,  процентов  по  ним  и  процентов  за  пользование  чужими
денежными средствами.
     Определением Черемушкинского  районного  суда   г.  Москвы  от
8 сентября 1999 г. (оставленным без изменения судебной коллегией по
гражданским делам Московского городского суда) производство по делу
по иску М. прекращено.
     Президиум Московского   городского  суда  16  ноября  2000  г.
протест заместителя Председателя Верховного  Суда  РФ  о  частичной
отмене вынесенных решений удовлетворил по следующим основаниям.
     Принимая решение,  суд  исходил  из  того,  что  заявление   о
признании  ОАО  "Акционерный  Банк  "Инкомбанк"  банкротом  принято
арбитражным  судом  к  производству,  а  в силу п.  4 ст. 11 и п. 1
ст.  57  Федерального   закона   от   8   января  1998  г.  N  6-ФЗ
"О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон) с этого момента
кредиторы  не  вправе  обращаться к должнику в целях удовлетворения
своих  требований  в   индивидуальном   порядке   и   имущественные
требования  к  должнику могут быть предъявлены только с соблюдением
порядка предъявления требований, установленного настоящим Законом.
     С выводом суда согласиться нельзя.
     Действительно, в п.  1 ст.  98  Закона  установлено,  что  все
требования  к  должнику  предъявляются  только в рамках конкурсного
производства.  Однако это положение подлежит  применению  с  учетом
норм,  содержащихся  в  других статьях данного Закона,  в частности
ст.ст. 2-4, 11-15, 46, 75, 114.
     Как указано   в   ст.   2   Закона,   под   несостоятельностью
(банкротством)  понимается   признанная   арбитражным   судом   или
объявленная   должником  неспособность  должника  в  полном  объеме
удовлетворить требования кредиторов по  денежным  обязательствам  и
(или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
     Должником признается     юридическое     лицо,     неспособное
удовлетворить  требования  кредиторов  по денежным обязательствам и
(или) исполнить  обязанность  по  уплате  обязательных  платежей  в
течение   определенного   срока,   а  под  денежным  обязательством
понимается обязанность  должника  уплатить  кредитору  определенную
денежную   сумму   по   гражданско-правовому  договору  и  по  иным
основаниям,   предусмотренным   Гражданским   кодексом   Российской
Федерации. Конкурсными кредиторами признаются кредиторы по денежным
обязательствам,  за исключением  граждан,  перед  которыми  должник
несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, а также
учредителей  (участников)   должника   -   юридического   лица   по
обязательствам, вытекающим из такого участия.
     Согласно ст.  114  Закона  конкурсный  управляющий  производит
расчеты   с   кредиторами  в  соответствии  с  реестром  требований
кредиторов.
     Установление размера   требований  кредиторов  производится  в
порядке, определенном ст.ст. 46, 75 Закона.
     В силу   ст.   15   Закона  в  реестре  требований  кредиторов
указываются сведения о каждом кредиторе,  размере его требований по
денежным   обязательствам   и   (или)   обязательным  платежам,  об
очередности удовлетворения каждого требования.
     Разногласия, возникающие    между   конкурсными   кредиторами,
налоговыми  и  иными   уполномоченными   органами   и   арбитражным
управляющим,  о  составе,  размере  и об очередности удовлетворения
требований по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам
рассматриваются   арбитражным   судом  в  порядке,  предусмотренном
настоящим Законом.
     Помимо заявления  о  взыскании  суммы  вкладов  и   процентов,
истицей предъявлены требования о включении в состав наследственного
имущества вкладов С.  и признании за  Б.  права  на  наследство  по
закону на данные вклады,  не связанные со взысканием денежных сумм,
определением их размера и установлением очередности  удовлетворения
денежных требовании.
     Таким образом,  дело по иску М.  подведомственно  судам  общей
юрисдикции,  что  не  противоречит также ст.  57 Закона.  По смыслу
данной  статьи  в  ее  взаимосвязи  с  другими  положениями  Закона
(ст.ст.   46,   75,   114),   кредитор   должен  соблюдать  порядок
предъявления  имущественных  претензий  к  должнику,  установленный
указанным Законом,  в случае возникновения между ними разногласий о
составе,  размере и  об  очередности  удовлетворения  имущественных
требований.  Эти имущественные требования предполагают включение их
в реестр требований кредиторов с целью погашения за счет  имущества
должника.
     Между тем  требование  М.   в   части   включения   в   состав
наследственного  имущества  вкладов С.  и признании за Б.  права на
наследство по закону на данные вклады  носит  иной  характер  и  не
направлен  на  урегулирование  разногласии о составе,  размере и об
очередности удовлетворения имущественных претензий,  а также на  их
погашение за счет имущества должника.
     Кроме того,  ст. 57  Закона   имеет   в   виду   имущественные
требования,  вытекающие  из  внедоговорных  и  других обязательств,
предусматривающих  взыскание  с  должника  денежных  сумм  и  иного
имущества должника.
     Указанная часть требований М. не  вытекает  из  договора  либо
иного  обязательства,  предусматривающих  уплату  денежных  сумм из
средств или за счет имущества должника.
     Предъявление М.  в  суд  общей  юрисдикции  иска о включении в
состав наследственного имущества вкладов С. и признании за Б. права
на   наследство   по   закону  на  данные  вклады  не  противоречит
требованиям ст 98 Закона,  основано на  положениях ст.ст. 11, 12 ГК
РФ и ст. 25 ГПК РСФСР.
     В связи с изложенным суд незаконно прекратил  производство  по
делу  по иску М.  к ОАО "Акционерный Банк "Инкомбанк" о включении в
состав наследственного имущества вкладов С. и признании за Б. права
на наследство по закону на данные вклады по п. 1 ст. 219 ГПК РСФСР.
     Поэтому президиум  Московского  городского  суда   определение
Черемушкинского  районного  суда  г.  Москвы и определение судебной
коллегии по гражданским делам Московского городского суда отменил в
части требования М.  о включении в состав наследственного имущества
вкладов С.  и признании за Б.  права на  наследство  по  закону  на
данные  вклады,  дело  направил  в этой части на рассмотрение в суд
первой инстанции.


                           ____________

В защиту кредитора: почему снижается эффективность банкротства

За последние три года в условиях экономического кризиса долговая нагрузка на юрлиц растет, а задолженность существенно превышает активы должника, который может использовать банкротство как способ не платить. Институт банкротства продолжает оставаться в России по преимуществу полулегальным способом заметания следов вывода активов, считает Светлана Тарнопольская, партнер Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Уголовное право 4место По количеству юристов 11место По выручке 16место По выручке на юриста (более 30 юристов) Профайл компании × . «Когда бизнес будет прозрачен и построен на принципах заботы о деловой репутации владельца – если такое однажды произойдет – эффективность банкротства повысится в разы без каких-либо усилий по изменению конкурсного права», – полагает Тарнопольская. Магомед Газдиев, партнер правового бюро Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) 22место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 30место По количеству юристов 39место По выручке Профайл компании × , отмечает, что институт банкротства в целом и судебная практика развиваются всё более прокредиторски. Причину уменьшения объема удовлетворения требований кредиторов он видит в проблемах экономики: «Только за один 2016 год доходы граждан сократились на 5,9%. Отрицательный рост благосостояния просто не мог не отразиться на финансовой эффективности института банкротства». 

Авторы доклада полагают, что эффективность процедуры банкротства в целом снижается за счет целого ряда факторов: несовершенной стратегии защиты прав кредиторов, контролируемых банкротств, вывода активов на третьих лиц, создания фиктивных долгов.

Схемы таких действий в последние годы все более усложняются, подтверждает Антон Демченко, адвокат Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Банкротство (включая споры) Профайл компании × : активы выводятся путем совершения целой цепочки сделок, развернуть которые и вернуть имущество в конкурсную массу крайне сложно. «К сожалению, существующее правовое регулирование не позволяет эффективно противодействовать такого рода злоупотреблениям, что сказывается на возможности удовлетворить требования кредиторов», – замечает Демченко. 

Но сегодня появились рабочие механизмы противодействия недобросовестным схемам – они представлены и изменениями закона о банкротстве, и судебной практикой ВС, отмечено в докладе. Однако известны они не всем.

Арбитражный управляющий: кто первый?

В начале процедуры банкротства заинтересованные лица пытаются использовать любые уловки, чтобы «перехватить» первенство в банкротном деле. Так, должник  может попытаться поставить на место управляющего конкретного, выгодного ему человека. В этом случае необходим запрет назначения ангажированного управляющего, напоминают юристы.

Чтобы преодолеть такой запрет, должники используют несколько инструментов. Так, например, один из заинтересованных кредиторов получает судебное решение о взыскании долга с должника и подает заявление о банкротстве от своего имени. В случае, когда времени на получение судебного акта недостаточно, заинтересованный кредитор может погасить в порядке ст. 313 ГК долг независимого кредитора, который уже получил судебный акт, и инициировать процедуру, говорится в исследовании.

Карманные кредиторы

Еще один прием, используемый должниками, – попытка включить в реестр, наряду с независимыми кредиторами, так называемых карманных кредиторов должника. Они могут использовать фиктивные долговые обязательства. Эффективнее всего защититься в этом случае позволят возражения против подобных требований, считают авторы исследования: их могут предъявить должник, арбитражный управляющий или кредитор.

– если кредитор пропустил срок исковой давности;

– если отсутствуют достаточные доказательства наличия и размера задолженности;

– если требования заинтересованного кредитора носят корпоративный характер и подлежат субординации.

Инновации от ВС

Понизить очередность удовлетворения требования аффилированного кредитора по гражданским обязательствам не получится: действующее законодательство не содержит соответствующих положений. Но ВС сформировал механизм, который позволяет независимым кредиторам противодействовать включению в реестр требований заинтересованных лиц через субординацию их требований. 

Институт субординации существует в целом ряде стран: он позволяет распределять риски неисполнения одним должником обязательств перед кредиторами по индивидуальной модели, в отличие от общего принципа распределения таких рисков, заложенного в применимом праве. В рамках механизма кредиторы заключают соглашение (или решение выносит суд), которое устанавливает подчинение требований одних кредиторов требованиям других. Изначально механизм формировался через судебные решения и лишь потом был закреплен законодательно. Похоже, тем же путем пойдет и Россия. Так, в деле о банкротстве Татьяны Михеевой (определение ВС от 26.05.17 № 306-ЭС16-20056) суд проанализировал структуру «внутригрупповых юридических связей» компаний и пришел к выводу о создании фиктивной кредиторской задолженности, чтобы уменьшить процент требований независимых кредиторов. А это говорит о том, что попытка включиться в реестр производилась, чтобы уменьшить требования к должнику в ущерб независимым кредиторам. 

«Выводы Верховного суда не являются прямым применением института субординации требований заинтересованных лиц, однако в отсутствие его полноценного законодательного регулирования создают крайне важную основу для развития в будущем, в том числе в рамках процедуры санации должника», – отмечает Сергей Завьялов, начальник управления судебной защиты ПАО «Промсвязьбанк».

«Этот своевременный шаг вызван тем, что часто выбор структуры внутригрупповых юридических связей позволяет создавать подконтрольную и фиктивную кредиторскую задолженность. Фиктивная задолженность позволяет затем уменьшить процент требований независимых кредиторов при банкротстве должника», – говорится в исследовании. 

Борьба с отчуждением активов

Также должники в преддверии банкротства предпринимают попытки «спасти» свои активы через их отчуждение в пользу третьих лиц. Условия таких сделок часто сильно отличаются от рыночных. Например, имущество реализуется незадолго до банкротства по заниженной стоимости. Такие сделки получили название «подозрительные сделки».

Их можно оспорить, если будет установлена «фиктивность» их условий, отмечают авторы исследования. Сделка, которая другим образом нарушила права кредиторов, хотя она может быть совершена за пределами одного года по нерыночным условиям.

Одно их самых распространенных оснований для оспаривания сделок в процедурах банкротства – предпочтение одному кредитору перед остальными. Например, возврат крупного займа в течение месяца до возбуждения дела о банкротстве, что, по сути, говорит о предпочтительном удовлетворении требования займодавца. Это основание для оспаривания призвано уравнять ситуацию и демотивировать должника избирательно гасить требования заинтересованных кредиторов, напоминают авторы доклада. 

В течение шести месяцев либо месяца до даты возбуждения дела о банкротстве. В последнем случае доказать нужно только дату возбуждения дела о банкротстве, факт совершения сделки, факт того, что требования контрагента погашены с нарушением очередности в сравнении с тем, как если бы они погашались в деле о банкротстве.

Суд в помощь

Перед банкротством должники, которые хотят провести контролируемое банкротство или вывести свои активы на третьих лиц, стараются заручиться поддержкой суда: получить судебное решение, которое подтвердит долг по фиктивной сделке с карманным или заинтересованным кредитором. 

Они преследуют несколько целей. Значимым оказывается то, что инициировать банкротство должника можно только после получения судебного акта, который подтверждает наличие задолженности. Другой популярный мотив – на подтвержденные вступившим в силу актом требования нельзя предъявлять возражения. Также «просуживание» дает возможность легализовать необоснованное требование, основанное на искусственно созданной задолженности. Подобные должники обычно пассивны в банкротстве, обращают внимание авторы исследования: они не пытаются снизить неустойку, признают требования, не заявляют мировые соглашения и идут на невыгодные мировые. Если конкурсные кредиторы полагают, что их права нарушены судебным актом, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование, то на этом основании они и управляющий вправе обжаловать судебный акт.

Если требования кредиторов не получается погасить из-за действий того, кто контролирует должника, то такое лицо несет субсидиарную ответственность по обязательствам последнего, напоминают исследователи.

– руководитель или управляющая компания, член исполнительного органа; 

– ликвидатор или член ликвидационной комиссии; 

– лица, которые имеют право самостоятельно либо совместно с заинтересованными лицами распоряжаться 50% и более голосующих акций/долей общества или имеют право назначать руководителя должника; 

– лица, которые извлекают выгоду из незаконного или недобросовестного поведения руководящих компанией-должником лиц; 

– лица, которые АС признал КДЛ по иным основаниям. 

– погасить требования кредиторов полностью невозможно вследствие действий или бездействия КДЛ; 

– заявление о банкротстве должника подали несвоевременно; 

– нарушили законодательство Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

– арбитражный управляющий;

– конкурсные кредиторы; 

– работники, перед которыми у должника имеется задолженность, или уполномоченные работниками органы.

Большинство кредиторов поверхностно анализируют финансовое состояние контрагента. Такое отношение создает поле для злоупотреблений со стороны должников в виде создания «подконтрольной» кредиторской задолженности. В первую очередь от этого страдают добросовестные кредиторы, которые теряют реальные финансовые вложения. Но последние позиции ВС относительно повышения степени доказывания для лояльных, аффилированных с должником кредиторов создают способы противодействия таким злоупотреблениям.

Мария Меньшова, руководитель департамента арбитражной практики юридической фирмы Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) 4место По выручке на юриста (более 30 юристов) 7место По выручке 17место По количеству юристов Профайл компании ×

Если конкурсный кредитор полагает, что его права нарушают действия арбитражного управляющего, он может потребовать его отстранения через суд.

Видимая открытость

Распоряжение активами должника – основная часть конкурсного производства, от которой зависит эффективность проведения процедуры и процент удовлетворенных требований кредиторов. 

• 3 апреля, 16:29

• 10 апреля, 12:02

Хотя реализация имущества выглядит открытой – это инвентаризация, оценка, обязательная публикация информации о торгах в интернете, но заинтересованные лица пытаются реализовать имущество на невыгодных для независимых кредиторов условиях. К тому же отмечено в исследовании, что в делах о банкротстве на текущем этапе все еще сильное влияние бенефициаров должника. Именно они побуждают управляющего в рамках контролируемых процедур банкротства идти на разного рода уловки при реализации имущества должника, в том числе при содействии карманных и заинтересованных кредиторов. При этом независимые кредиторы могут оспорить выявленные при реализации имущества злоупотребления.

Для защиты своих интересов кредиторы также используют и меры уголовно-правового характера. Для защиты интересов кредиторов применяются ч. 1 и ч. 2 ст. 195 (неправомерные действия при банкротстве), а также ст. 196 (преднамеренное банкротство). Но привлекают к уголовной ответственности по ст. 195 и ст. 196 крайне редко, отмечают авторы исследования. А потому представители кредиторов часто формируют позицию о совершении хищения: ст. 159 (мошенничество) или ст. 160 (присвоение или растрата).

Порядок действий дольщика: Как включиться в реестр требований участников долевого строительства

Для включения в реестр требований участников строительства и реестр требований кредиторов дольщики должны собрать установленный комплект документов, в том числе:

1. Документ, подтверждающий приобретение прав на жилое помещение: договор долевого участия, предварительный договор.
2. Дополнительные соглашения к нему (если такие имеются).
3. Договор уступки права требования (если он использовался для приобретения квартиры).
4. Документация по внесению оплаты по вышеперечисленным договорам 

(платежные поручения, квитанции к приходным кассовым ордерам, акты приема-передачи векселей, то есть финансовые документы, подтверждающие факт оплаты, иные первичные бухгалтерские документы, которые подтверждают оплату).

5. Копия паспорта дольщика.
6. Копия судебного решения(если такое было ранее вынесено), а также сведения о ходе исполнительного производства: справка о результатах исполнительного производства с указанием на сумму непогашенной задолженности, копии исполнительных листов и пр.

Основанием для включения требований в реестр является письменное заявление от кредитора (кредиторов, в случае если участников строительства несколько), которое направляется конкурсному управляющему в течение 2 месяцев с момента получения уведомления конкурсного управляющего о признании должника банкротом, но не более чем через три месяца с даты публикации сообщения о признании должника банкротом в газете «КоммерсантЪ». В заявлении обязательно следует указать:

1. ФИО конкурсного управляющего, который назначен для проведения процедуры банкротства на должность конкурсного управляющего судом. Также в заявлении указывается его адрес.
2. Наименование застройщика, его адрес, ОГРН, ИНН(их можно уточнить в договоре долевого участия или в ЕГРЮЛ).
3. ФИО участника (участников) строительства, адрес и контактные сведения (номер телефона, адрес регистрации, почтовый адрес, электронная почта).
4. Требования к должнику.
5. Обязательство, которое стало основанием для возникновения требований участника (участников) долевого строительства. 

Порядок действий дольщиков для включения в реестр:

Первоначально стоит определиться с требованиями это может быть:

— требование о передаче жилого помещения (квартиры),

— требование о передаче нежилого помещения (например, машино-места, или иного нежилого помещения площадью не более 7 кв.м.),

— денежные требования в виде неустойки, морального вреда, штрафов;

— денежные требования в виде возврата денежных средств, внесенных в качестве оплаты по договору долевого участия в строительстве (при желании участника долевого строительства расторгнуть договор долевого участия и вернуть деньги).

В реестр требований участников строительства включаются требования дольщиков – физических лиц о передаче жилых и нежилых помещений площадью до 7 кв.м. или машино-мест. В реестр требований кредиторов включаются денежные требования кредиторов, основанные на договорах долевого участия в строительстве.

Составляется заявление о включении в реестр требований участников строительства или реестр требований кредиторов в двух экземплярах. Один экземпляр заявления направляется в адрес конкурсного управляющего заказным письмом, второй экземпляр – дольщик оставляет себе.

Денежные требования участников строительства и требования участников строительства о передаче жилых помещений, машино-мест и нежилых помещений (далее — требования участников строительства) предъявляются конкурсному управляющему.

Заявление дольщика рассматривается конкурсным управляющим в течение 30 рабочих дней с даты поступления требования (п 7 ст. 201.4 ФЗ №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего участника строительства о включении его требования в реестр требований участников строительства, или об отказе в таком включении, или о включении в реестр требований кредиторов в полном объеме, частично, либо об отказе во включении. 

В случае, если конкурсный управляющий отказал во включении требований дольщика в реестр требований кредиторов или в реестр требований участников строительства, то кредитор вправе в течение 15 рабочих дней (с даты получения ответа конкурсного управляющего) подать в арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве застройщика, возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования.

Требования участников строительства, возражения по которым не заявлены в 15-дневный срок, считаются установленными в размере, составе и порядке, которые определены конкурсным управляющим.

Определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении требований участников строительства в реестр требований участников строительства может быть обжаловано в вышестоящий суд.

Штрафные санкции, моральный вред, неустойка будут погашаться в составе четвертой очереди реестра требований кредиторов. Основанием для включения таких требований является ФЗ №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», Закон «О защите прав потребителей», Гражданский Кодекс РФ. Предъявить требования в рамках «Закона о защите прав потребителей» можно только при покупке недвижимости для личных целей.

Порядок действий для включения требований в реестр требований кредиторов аналогичен тому порядку, который действует при передаче документов конкурсному управляющему для включения в реестр требований участников строительства.

Приобретаемые права

После включения в реестр требований участников строительства и (или) реестр требований кредиторов участник долевого строительства наделяется рядом прав:

— участвовать с правом голоса в собраниях кредиторов и собраниях участников строительства;

— предъявлять возражения относительно требований других кредиторов;

— обжаловать определения арбитражного суда по обособленным спорам в деле о банкротстве, решения собраний кредиторов.

На адрес дольщика будут отправляться уведомления о собраниях кредиторов. В случае, изменения реквизитов, участник строительства должен отправить конкурсному управляющему уведомление о изменении этих реквизитов.

Сроки включения

В соответствии п. 2 ст. 201.4 ФЗ №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», руководитель застройщика в течение 10 дней после утверждения конкурсного управляющего передает ему сведения обо всех дольщиках (участниках строительства).

После этого у управляющего есть 5 дней для отправки им уведомлений об открытии в отношении застройщика конкурсного производства.

Основная задача кредитора – своевременно включиться в реестр требований кредиторов.

По новым правилам суд сразу вводит в отношении застройщика процедуру конкурсного производства, минуя другие стадии банкротства, а дольщикам дается три месяца на включение своих требований в реестр с момента введения конкурсного производства. На основании п. 4 ст. 201.4 ФЗ №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении трех месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Требования участников строительства включаются в реестр требований участников строительства при предъявлении указанных требований не позднее двух месяцев со дня получения уведомления конкурсного управляющего. Указанное уведомление конкурсного управляющего считается полученным по истечении одного месяца со дня его опубликования в газете «КоммерсантЪ».

При этом трехмесячные сроки могут быть восстановлены при наличии уважительной причины у дольщика.

Права кредиторов в делах о несостоятельности (банкротстве)

Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002  (далее – Закон о банкротстве) в качестве понятия, обозначающего лиц, имеющих право требования к должнику, использует термин «кредиторы». 

Согласно ст. 2  Закона о банкротстве кредиторы — это лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору. 

Помимо указанного общего понятия законодатель также использует для характеристики отдельных видов кредиторов такие категории, как «конкурсные кредиторы», «уполномоченные органы», «конкурсные кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника», «кредиторы по текущим платежам».

Конкурсные кредиторы — кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, имеет обязательства по выплате компенсации сверх возмещения вреда, предусмотренной Градостроительным кодексом Российской Федерации (компенсации сверх возмещения вреда, причиненного в результате разрушения, повреждения объекта капитального строительства, нарушения требований безопасности при строительстве объекта капитального строительства, требований к обеспечению безопасной эксплуатации здания, сооружения), вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия (ст.2 Закона о банкротстве).

Уполномоченные органы — федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ на представление в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требования по денежным обязательствам соответственно субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

Уполномоченный орган обладает равными правовыми возможностями наряду с конкурсными кредиторами, однако, формально к конкурсным кредиторам не относится.

Требования конкурсных кредиторов учитываются в реестре требований кредиторов в денежных средствах — валюте Российской Федерации (пункт 5 статьи 16 Закона о банкротстве). 

Расчеты с кредиторами (соразмерное удовлетворение требований кредиторов) производятся конкурсным управляющим или лицами, имеющими право на исполнение обязательств должника, в соответствии с реестром требований кредиторов (п. 1 статьи 142 Закона о банкротстве).

Основной интерес кредиторов в процессе несостоятельности (банкротства) заключается в получении ими наиболее полного удовлетворения своих требований к должнику. Поэтому для сферы банкротства характерна конкуренция интересов кредиторов, объективно складывающаяся в связи с недостаточностью имущества должника для погашения требований каждого в полном объеме.

В соответствии с п.1 ст.34 Закона о банкротстве конкурсные кредиторы являются лицами, участвующими в деле о банкротстве, которые вправе в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве, совершать предусмотренные Законом о банкротстве процессуальные действия в арбитражном процессе по делу о банкротстве и иные действия, необходимые для реализации предоставленных прав.

Приобретая статус лица, участвующего в деле о банкротстве, конкурсный кредитор, с одной стороны, обретает защиту своих прав на удовлетворение требования из имущества должника, с другой — ограничивается в праве на индивидуальное удовлетворение своего требования.

Статьей 12 Закона о банкротстве закреплено право конкурсных кредиторов на участие в собрании кредиторов должника.

Участниками собрания кредиторов с правом голоса являются конкурсные кредиторы, требования которых включены в реестр требований кредиторов на дату проведения собрания кредиторов.

В ходе участия в собрании кредиторов должника с правом голоса к исключительной компетенции конкурсных кредиторов относятся принятие решений по следующим вопросам:

о введении финансового оздоровления, внешнего управления и об изменении срока их проведения, об обращении с соответствующим ходатайством в арбитражный суд;

об утверждении и изменении плана внешнего управления;

об утверждении плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности;

об утверждении дополнительных требований к кандидатурам административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего;

о выборе арбитражного управляющего или саморегулируемой организации, из членов которой арбитражным судом утверждается арбитражный управляющий;

об установлении размера и порядка выплаты дополнительного вознаграждения арбитражному управляющему;

об увеличении размера фиксированной суммы вознаграждения арбитражного управляющего;

о выборе реестродержателя из числа аккредитованных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих реестродержателей;

о заключении мирового соглашения;

об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;

об образовании комитета кредиторов, об определении его количественного состава, об избрании членов комитета кредиторов и о досрочном прекращении полномочий комитета кредиторов;

об отнесении к компетенции комитета кредиторов вопросов, решения по которым в соответствии с настоящим Федеральным законом принимаются собранием кредиторов или комитетом кредиторов, за исключением вопросов, которые в соответствии с настоящей статьей отнесены к исключительной компетенции собрания кредиторов;

об избрании представителя собрания кредиторов.

Статьей 14 Закона о банкротстве закреплено право кредиторов заявлять требование арбитражному управляющему о проведении собрания кредиторов должника.

Так, собрание кредиторов созывается по инициативе:

— конкурсных кредиторов, права требования которых, составляют не менее чем десять процентов общей суммы требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, включенных в реестр требований кредиторов;

— одной трети от общего количества конкурсных кредиторов и уполномоченных органов.

Принимая участие в собрании кредиторов должника, конкурсные кредиторы также осуществляют контроль за деятельностью арбитражного управляющего: конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов (комитету кредиторов) отчет о своей деятельности, информацию о финансовом состоянии должника и его имуществе на момент открытия конкурсного производства и в ходе конкурсного производства, а также иную информацию не реже чем один раз в три месяца, если собранием кредиторов не установлено иное (п.1 ст.143 Закона о банкротстве).

Кроме того, в соответствии с п. 3 ст. 13 Закона о банкротстве лицо, которое проводит собрание кредиторов, обязано обеспечить возможность ознакомления с материалами, представленными участникам собрания кредиторов (кредиторам) для ознакомления и (или) утверждения, не менее чем за пять рабочих дней до даты проведения собрания кредиторов.

Следовательно, Законом о банкротстве предусмотрено право кредиторов на получение достоверной информации о деятельности арбитражного управляющего, о финансовом состоянии должника и его имуществе в ходе проведения процедуры банкротства должника.

Статьей 60 Закона о банкротстве предусмотрена возможность защиты прав и законных интересов конкурсных кредиторов путем обжалования действий (бездействия) арбитражного управляющего в целях урегулирования разногласий, восстановления нарушенных прав.

Также в рамках дела о банкротстве конкурсные кредиторы наделены правом лично или через арбитражного управляющего оспорить подозрительные сделки, привлекать лиц, контролирующих неплательщика, к субсидиарной ответственности и требовать от них возмещения ущерба (ст.ст. 61.9, 61.11-61.13 Закона о банкротстве).

Особый статус в деле о банкротстве имеют конкурсные кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества должника.

В соответствии с п.1 ст.12 Закона о банкротстве конкурсные кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества должника имеют право голоса на собраниях кредиторов:

в ходе наблюдения;

в ходе финансового оздоровления и внешнего управления в случае отказа от реализации предмета залога или вынесения арбитражным судом определения об отказе в удовлетворении ходатайства о реализации предмета залога в ходе соответствующей процедуры, применяемой в деле о банкротстве;

по вопросу о выборе арбитражного управляющего или саморегулируемой организации, из числа членов которой арбитражным судом утверждается арбитражный управляющий;

по вопросу об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отстранении арбитражного управляющего;

по вопросу об обращении в арбитражный суд с ходатайством о прекращении конкурсного производства и переходе к внешнему управлению;

в ходе реструктуризации долгов гражданина;

в ходе реализации имущества гражданина.

Конкурсные кредиторы в части требований, которые обеспечены залогом имущества должника и по которым они не имеют права голоса на собраниях кредиторов, вправе участвовать в собрании кредиторов без права голоса, в том числе выступать по вопросам повестки собрания кредиторов.

Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 настоящего Федерального закона (п.4 ст.134 закона о банкротстве).

Расходы на обеспечение сохранности предмета залога и реализацию его на торгах покрываются за счет средств, поступивших от реализации предмета залога  (п.6 ст.138 закона о банкротстве).

Реализация предмета залога осуществляется конкурсным управляющим посредством продажи на торгах с начальной продажной ценой, которая определяется на основании оценки заложенного имущества, проведенной в ходе конкурсного производства.

Начальная продажная цена предмета залога, порядок и условия проведения торгов, порядок и условия обеспечения сохранности предмета залога определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества (п.4 ст.138 закона о банкротстве).

В случае разногласий между конкурсным кредитором по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, и конкурсным управляющим или лицами, участвующими в деле о банкротстве, по вопросам начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога каждый из них в течение десяти дней с даты включения сведений в ЕФРСБ вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве (абзац 3 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктом 4.1 статьи 138 Закона о банкротстве в случае признания несостоявшимися повторных торгов конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, вправе оставить предмет залога за собой с оценкой его в сумме на 10 процентов ниже начальной продажной цены на повторных торгах. При этом указанный кредитор обязан перечислить денежные средства в размере, определяемом в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 138, на специальный банковский счет в порядке, установленном пунктом 3 статьи 138 Закона, в течение 10 дней с даты направления конкурсному управляющему заявления об оставлении предмета залога за собой.

Если залоговый кредитор не воспользовался правом оставления имущества за собой в течение тридцати дней со дня признания повторных торгов несостоявшимися, то реализация предмета залога продолжается — предмет залога подлежит продаже посредством публичного предложения (абзац третий п. 4.1 ст. 138 Закона о банкротстве).

При этом выручка от продажи заложенного имущества направляется на погашение требований залогового кредитора в порядке, предусмотренном пп. 1 — 2.1 ст. 138 Закона о банкротстве (п. 13 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 июля 2009 г. N 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя»). 

Таким образом, при продаже в конкурсном производстве заложенного имущества посредством публичного предложения залоговый кредитор, не воспользовавшийся правом на оставление имущества за собой после несостоявшихся повторных торгов, сохраняет приоритет перед иными кредиторами и залоговые правоотношения не прекращаются (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20 июня 2013 г. N 1678/13 по делу N А48-702/2009). 

Последующая реализация заложенного имущества в ходе торгов посредством публичного предложения представляет собой пошаговое снижение цены имущества до появления спроса.

За залоговым кредитором сохраняется право участия в механизме определения рыночной цены путем оставления имущества за собой на этапе, когда нет предложений от участников торгов.

Кроме того,  законодатель выделяет таких кредиторов, как кредиторы по текущим платежам должника. 

Критерием разграничения понятий «конкурсный кредитор» и «текущий кредитор» служит момент возникновения денежного обязательства должника.

Текущими платежами являются только денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Возникшие после возбуждения производства по делу о банкротстве требования кредиторов об оплате поставленных товаров, оказанных услуг и выполненных работ также относятся Законом о банкротстве  к текущим (ст. 5 Закона о банкротстве).

Кредиторы по текущим платежам не являются лицами, участвующими в деле о банкротстве, и их требования подлежат предъявлению в суд в общем порядке, предусмотренном процессуальным законодательством, вне рамок дела о банкротстве.

Правовое положение конкурсных и текущих кредиторов существенно отличается. Конкурсные кредиторы признаются лицами, участвующими в производстве по делу о несостоятельности (банкротстве) согласно  п. 1 ст. 34 Закона о банкротстве, а текущие кредиторы вправе участвовать в арбитражном процессе по делу о банкротстве при рассмотрении вопросов, связанных с нарушением их прав (п. 2 ст. 35 Закона о банкротстве).

Различается и порядок удовлетворения требований. 

Требования текущих кредиторов удовлетворяются в ходе процедур несостоятельности (банкротства) независимо от перехода к расчетам с кредиторами, а в конкурсном производстве — вне очереди (ст.134 Закона о банкротстве), в то время как удовлетворение требований конкурсных кредиторов происходит лишь в случае перехода к расчетам с кредиторами в порядке очередности, установленной законодательством (п.4 ст.134 Закона о банкротстве).

При рассмотрении жалобы кредитора по текущим платежам арбитражный суд при удовлетворении жалобы вправе определить размер и очередность удовлетворения требования кредитора по текущим платежам ( п.3 ст.134 Закона о банкротстве).

Арбитражный управляющий при проведении процедуры банкротства должен действовать добросовестно и разумно, в интересах должника, кредиторов и общества, без чьих-либо указаний и требований, должен сам предпринимать все необходимые и эффективные меры для ведения процедуры банкротства  и  её завершения в минимальные сроки, однако активная или пассивная позиция кредитора может повлиять на добросовестность или недобросовестность действий арбитражного управляющего.

Законом  о банкротстве закреплены права кредиторов в ходе процедуры банкротства, правильно и грамотно распоряжаясь которыми, кредиторы имеют возможность занять активную позицию в ходе процедуры банкротства и требовать совершения определенных действий от арбитражного управляющего и осуществлять эффективный контроль за ходом процедуры банкротства.

Информация предоставлена

Управлением Росреестра по Ульяновской области

___________М.С

Банкротство кредитных учреждений | ФНС России

Денежным посредничеством и прочим финансовым посредничеством (ОКВЭД 65.1, 65.2 — Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, должна быть ликвидирована на основании решения арбитражного суда о ее принудительной ликвидации либо о признании ее банкротом и открытии конкурсного производства. Расчеты по требованиям вкладчиков и других кредиторов могут быть осуществлены в ходе принудительной ликвидации либо при ликвидации в порядке конкурсного производства назначенным арбитражным судом ликвидатором или конкурсным управляющим.

В ходе проведения процедуры ликвидации кредитной организации может быть установлено, что стоимость имущества кредитной организации, в отношении которой принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов кредитной организации, то в таком случае ликвидатор кредитной организации обязан направить в арбитражный суд заявление о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, а также особенности оснований и процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства установлены Федеральным законом от 25.02.1999 N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Вместе с тем,  отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, не урегулированные настоящим Федеральным законом, регулируются Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и нормативными актами Банка России.

После принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) реестр требований кредиторов кредитной организации, составленный временной администрацией, а также требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, но не рассмотренные временной администрацией на день истечения ее полномочий, передаются конкурсному управляющему (ликвидатору).

Требование кредитора, предъявленное кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией, если в течение 60 рабочих дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (принудительной ликвидации кредитной организации) конкурсный управляющий (ликвидатор) не направит кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из реестра требований кредиторов. Возражения по содержанию данного уведомления могут быть заявлены кредитором в арбитражный суд. Объявление конкурсного управляющего (ликвидатора), содержащее сведения о решении арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о принудительной ликвидации кредитной организации), подлежит опубликованию в газете «Коммерсантъ», «Вестнике Банка России» и в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации.

Указанная информация также размещается в Представительстве Банка России в сети Интернет на главной странице «Информация по кредитным организациям», в разделе «Ликвидация кредитных организаций» , в подразделе «Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)».

Кредитор, чье требование не было предъявлено временной администрации, направляет свое требование конкурсному управляющему (ликвидатору) на почтовый адрес, указанный в объявлении, с приложением подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований , или вручает требование по месту нахождения конкурсного управляющего (ликвидатора). При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество , дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также реквизиты банковского счета (счета вклада для физических лиц), открытого на имя кредитора в одной из кредитных организаций (при его наличии), на который могут перечисляться денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации), и припожить документы, обосновывающие указанное требование .

Кредиторы, чьи требования были установлены на основании копий документов, для получения денежных средств в ходе расчетов с кредиторами обязаны представить конкурсному управляющему (ликвидатору) их подлинники, поскольку в соответствии с пунктом 1 статьи 50.40 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» расчеты с кредиторами по удовлетворению требований, включенных в реестр требований кредиторов на основании копий документов, осуществляются только при предъявлении подлинных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

В ходе принудительной ликвидации либо при ликвидации в порядке конкурсного производства расчеты с кредиторами производятся по заявленным и установленным требованиям кредиторов. Удовлетворение установленных требований кредиторов осуществляется в соответствии с очередностью, установленной статьей 1 34 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) » , с учетом особенностей, установленных статьей 50.36 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Окончательное руководство по подаче заявления о банкротстве

Узнайте, как подать форму подтверждения требования 410 и почему это важно для получения оплаты в случае банкротства.

Когда компания, находящаяся под финансовым давлением, начинает процесс банкротства по главе 11, это вызывает волновой эффект, который влияет на широкий круг компаний и людей, которые ранее вели дела с компанией, указанной в главе 11. Обремененная огромными долгами и неплатежеспособными обязательствами, компания вынуждена объявить о банкротстве, подав ходатайство в суд.В результате этого судебного иска продавцы, поставщики, арендодатели, деловые партнеры, сотрудники и кредиторы уведомляются о поданном ходатайстве о банкротстве. Для тех, у кого неоплаченные счета, заработная плата и неоплаченные счета-фактуры на момент подачи ходатайства по главе 11, попытки взыскания оплаты прекращаются наложенным судебным запретом, известным как автоматическое приостановление.

Юридический термин для компании согласно главе 11, которая имеет эти невыплаченные долги, называется «Должник», в то время как стороны, которые имеют законное право на выплату или справедливую компенсацию, вместе именуются «Кредиторами».Невыполнение должником своих платежных обязательств или условий контракта дает Кредитору законное право на выплату или возмещение. В соответствии с законодательством и процедурами банкротства это право известно как «Требование о банкротстве».

Когда Кредитор впервые получает уведомление о банкротстве Должника согласно Главе 11, Кредитору необходимо решить, необходимы ли немедленные действия для подачи официального Доказательства требования в деле о банкротстве.

В этом руководстве мы обсудим все, что вам нужно знать о заполнении формы Proof of Claim.

Что такое доказательство претензии?

Доказательство требования — это письменная документация, которую Кредитор подает в суд по делам о банкротстве, чтобы подтвердить свое законное право на возврат средств от Должника. Он состоит из Формы подтверждения требования (Официальная форма 410) и дополнительной подтверждающей документации в качестве доказательства суду суммы, причитающейся по конкретному иску Кредитора о банкротстве.

Как правило, Кредитор может рассчитывать на получение бланка Доказательства требования B410, приложенного к Уведомлению о банкротстве, от клерка Суда США по делам о банкротстве, чтобы начать процесс подачи Доказательства требования.Бланк также можно найти на веб-сайте судов США. Поскольку оформление документов может быть сложным и требовать много времени, рекомендуется обратиться за помощью к юристу, чтобы убедиться, что они заполнены точно и вовремя.

Почему важно доказательство претензии?

У каждого Кредитора своя ситуация требования, вызванная банкротством Должника. Заполняя форму подтверждения требования в суде по делам о банкротстве, Кредитор гарантирует, что он официально отстаивает свое право на возмещение, декларирует причитающуюся сумму требования и подкрепляет свое требование документальными доказательствами.Без этого суду остается полагаться на записи долговых обязательств Должника, которые могут быть неточными или включать все требования, что ограничивает или исключает возможность кредитора для погашения. Кроме того, подача Доказательства требования позволяет представителю голоса Кредитора в судебном разбирательстве, особенно в случае разногласий или споров с Должником по конкретным деталям требования о банкротстве.

Подача Доказательства требования предоставляет Кредитору право голоса по Плану реорганизации Должника и гарантирует, что Кредитор имеет право участвовать в распределении любых итоговых выплат из конкурсной массы Должника.С процедурной точки зрения Доказательство иска сообщает управляющему о банкротстве или суду тип иска о банкротстве, статус приоритета и сумму, которую Должник должен Кредитору в протоколе.

А гл. 11 банкротство может привести к тому, что кредиторы понесут существенные убытки, что может оказать пагубное влияние на финансовое здоровье их бизнеса, ограничив их способность не отставать от заработной платы, оставаться в бизнесе и самим избегать банкротства. Излишне говорить, что подача Доказательства требования может определить, получит ли, как и когда Кредитор выплату по процедурам банкротства согласно Главе 11.

Кому нужно подавать доказательство иска?

Подача Доказательства иска не требуется от каждого участника дела о банкротстве согласно Главе 11, чтобы считаться действительным Кредитором. Однако существует несколько причин, по которым для Кредитора важно и выгодно продолжить формальную подачу Доказательства требования.

Должен ли я подавать доказательство иска?

Через 14 дней после подачи заявления о банкротстве в соответствии с Главой 11 Должник должен подать в суд Перечень активов и обязательств, который включает список сторон, которым он должен выплатить.В Таблицы включены подробные данные, заявленные Должником в отношении соответствующих категорий, статуса и суммы требования, причитающегося на момент подачи Дебитором заявления о банкротстве в соответствии с Главой 11. После получения графиков должника Кредитор должен тщательно изучить этот документ, чтобы убедиться, что его требование и информация указаны правильно.

Если Кредитор удовлетворен статусом своего требования о банкротстве, как указано в Приложении, ему не требуется подавать Доказательство требования. Тем не менее, это по-прежнему разумно сделать это вместе с предоставлением документальных доказательств в поддержку иска.Подача Доказательства претензии, даже если это не требуется, позволяет Кредитору сохранить право на получение платежа от любых распределений в составе конкурсной массы для присвоенной ему категории (обеспеченный, необеспеченный, приоритетный или суперприоритетный).

Чтобы получить платеж из конкурсной массы, Кредитор должен подать Доказательство требования в соответствии с этими сценариями и при возникновении любого из следующих несоответствий:

• • Кредитор вообще не указан в Таблицах должников
  • Претензия кредитора внесена в Таблицы, но классифицируется как оспариваемая, условная или непогашенная.
  • Кредитор не согласен со статусом своего требования и / или суммой требования, указанной в Таблицах должника.

Непредставление Доказательства иска в этих сценариях позволяет Суду по делам о банкротстве предположить, что перечень активов и обязательств должника является точным и считает его действительным доказательством по делу.Это может ограничить или свести к нулю шансы Кредитора на получение выплаты по своему требованию. Следовательно, для кредиторов в этих конкретных обстоятельствах критически важно правильно и оперативно подать Доказательство требования.

Для кредиторов, которые подают Доказательство требования, несмотря на то, что он указан в Приложении Должника, суд рассматривает поданное Доказательство требования как заменяющее запись требования, указанную в Приложении, при условии, что нет возражений или юридических споров с Должником.

Куда мне подать доказательство претензии?

Отправка подтверждения претензии по почте

Уведомление о банкротстве или Уведомление об отказе в праве будет включать информацию о том, как и где Кредитор должен подать Свидетельство о требовании.Кредитор или их представители должны внимательно изучить эти Уведомления, чтобы получить эти важные детали представления. Доказательство иска должно быть подано в конкретный суд, в котором рассматривается дело о банкротстве Должника, с надлежащей ссылкой на соответствующий номер дела.

В некоторых случаях может потребоваться, чтобы Кредитор представил Доказательство требования стороннему агенту по рассмотрению претензий о банкротстве, который был нанят Должником и утвержден судом для администрирования и обработки всех требований по делу.В уведомлениях по делу будет указан адрес, на который следует отправлять документацию, подтверждающую претензию, и если принимаются услуги обычной почты или ночной курьерской службы. В большинстве случаев не разрешается подавать документы, подтверждающие претензии, по факсу или электронной почте.

В некоторых случаях суд может предоставить кредиторам возможность представить свои доказательства требований в электронном виде. Это можно сделать с помощью официального веб-сайта Суда по делам о банкротстве или веб-сайтов сторонних агентов по рассмотрению исков о банкротстве.Инструкции по отправке в электронном виде представлены в Интернете.

Подача электронного доказательства претензии (ePOC)

Безусловно, наиболее удобный способ подать Доказательство иска — подать его в электронном виде на указанном веб-сайте Суда по делам о банкротстве или его контрактного агента по рассмотрению претензий о банкротстве.

Кредитор может легко и эффективно подать электронное доказательство требования онлайн через соответствующий веб-сайт соответствующего суда по делам о банкротстве.Эта опция не требует логина или пароля. Это также упрощает прикрепление и загрузку всей подтверждающей документации с помощью цифровой формы подтверждения претензии.

Контактная информация и почтовый адрес Кредитора будут автоматически добавлены в систему суда. Это позволяет надлежащим образом подавать требование Кредитора в матрице приоритетов требований о банкротстве для конкретного дела, к которому оно относится, и гарантирует, что важные документы по делу могут быть доставлены на правильный контакт и адрес Кредитора.Подача документов в электронном виде имеет то преимущество, что их сразу признают в деле о банкротстве. Кредиторы могут распечатать или сохранить свой прогресс в электронном виде, чтобы позже получить доступ к претензии, а также могут получить подтверждение подачи.

Процесс подачи электронного доказательства претензии будет включать в себя ответы на ряд уместных вопросов, чтобы помочь Кредитору точно и эффективно представить доказательство претензии. Подача документов в электронном виде упрощает подачу доказательств иска в установленный судом срок, также известный как Дата судебного запрета.

Когда мне нужно подавать доказательство претензии?

Что такое барная дата?

Последняя возможная дата, когда кредиторам разрешено подавать свои доказательства требования против Должника в деле о банкротстве, известна как Дата вступления в силу. Фактически, это крайний срок, в течение которого кредиторы должны соблюдать сроки подачи иска о банкротстве посредством своевременного представления доказательств требования, которые должны быть приняты судом. Кредитор получит уведомление о дате вступления в силу в официальном уведомлении о банкротстве, которое выдается судом по делам о банкротстве.Это же Уведомление будет включать форму подтверждения претензии и инструкции по ее правильному заполнению и отправке.

Большинство форм доказательств иска, поданных после Даты адвоката, отклоняются и не рассматриваются судом. По этой причине рекомендуется подать Доказательство иска задолго до Даты адвоката, чтобы не рисковать рассмотрением судом действительности Доказательства иска.

В очень редких случаях Кредитор, который не представил Доказательство требования до Даты запрета, может получить свое позднее Доказательство требования на рассмотрение и принятие.

Что произойдет, если я пропущу свидание в баре?

В случае, если Кредитор не подает форму Доказательства требования до Даты истечения срока, Кредитору необходимо будет убедить Суд по делам о банкротстве в том, что существует законная причина для поздней подачи и пропуска сроков подачи иска о банкротстве. Для Кредиторов, которые имеют хорошие отношения с Должником, есть возможность потребовать, чтобы Должник подал Доказательство требования от имени Кредитора. Тем не менее, Кредитор должен будет доказать свою аргументацию в суде.Незнание закона или оправдание тем, что Уведомление о банкротстве не было получено, являются недостаточными причинами, которые суд не примет.

Ниже приводится список из четырех соображений, которые суд оценит при определении оправдания несвоевременной подачи Доказательства иска в соответствии с решением Верховного суда, принятым в 1993 году.

1. 1. Наносит ли разрешение на просрочку банкротства ущерб должнику;
   2. Продолжительность задержки в подаче заявления о банкротстве и возможное влияние на судебное разбирательство;
   3. Причина задержки, включая то, находилась ли задержка в пределах разумного контроля Кредитора, подавшего заявление о банкротстве; и
   4. Действовал ли Кредитор, подавший заявление о несвоевременном банкротстве, добросовестно

При смягчающих обстоятельствах кредитор может подать позднее доказательство иска, которое будет принято судом.Однако строгие критерии и последующие переговоры с судом для оправдания несоблюдения срока адвокатской практики могут сделать этот процесс обременительным.

Как мне подать доказательство претензии?

Какая информация мне нужна для заполнения формы доказательства претензии?

Ниже приводится список важных деталей, которые кредитору необходимо будет подготовить для заполнения формы подтверждения требования в деле о банкротстве.

• • Информация о должнике: имя должника и соответствующий номер дела о банкротстве
  • Информация о кредиторе: имя контактного лица, контактная информация (включая телефон, электронную почту и почтовый адрес)
  • Раздел классификации претензии: выберите «Обеспеченное», «Общее необеспеченное» или «Приоритетное необеспеченное».
  • Сумма задолженности на дату подачи ходатайства
  • Основание претензии (предоставить документы в поддержку претензии, такие как счета-фактуры на приобретенные товары или услуги, квитанции о доставке, контракты, остаток по ссуде или кредитной карте, юридические расчеты и т. Д.)
  • Приложите документацию с подробным описанием расходов, подтверждающих причитающуюся сумму претензии.
  • Подпись кредитора или уполномоченного представителя

Классификация заявления о банкротстве

Обеспеченное требование против необеспеченного требования

Важным аспектом при подаче Доказательства иска является определение того, подпадает ли иск о банкротстве к одной из двух классификаций: обеспеченный или необеспеченный.В чем разница?

До 11 лет США. §506 (a), обеспеченное требование — это долг, который поддерживается залогом или залогом на конкретное имущество Должника. Классификация обеспеченных требований имеет приоритет в процессе рассмотрения требований о банкротстве, что означает, что они имеют право на получение выплаты из имеющихся средств или конкурсной массы до выплаты других классов кредиторов (т.е. необеспеченных требований). Сумма, указанная в обеспеченном требовании, обычно не может превышать стоимость залога или конкретного имущества, на которое Кредитор имеет право удержания.Дополнительная задолженность, превышающая стоимость залога или имущества, будет рассматриваться как необеспеченное требование.

И наоборот, необеспеченное требование по определению не соответствует требованиям обеспеченного требования. Проще говоря, необеспеченные требования — это долги, которые не гарантированы залогом или залогом активов Должника.

Требование о приоритете против требования о неприоритете

Для кредиторов с необеспеченным требованием также необходимо определить, считается ли их необеспеченное требование приоритетным или неприоритетным требованием.Как это определить?

Необеспеченное приоритетное требование — это долг, который имеет право на особый режим в процессе рассмотрения требований о банкротстве и будет выплачен раньше необеспеченных неприоритетных требований. Должник должен выплатить приоритетное требование полностью и наличными в соответствии с планом главы 11, если Кредитор не согласен с другими условиями.

В качестве примера необеспеченные приоритетные требования могут включать: причитающуюся компенсацию работникам, невыплаченные взносы в планы вознаграждений работникам, налоговые обязательства перед государством, незавершенные иски о травмах или производственных травмах или смерти, определенные депозиты, переданные Кредитору для обеспечения будущих товаров или услуги, алименты, алименты и расходы на ведение дела о банкротстве (например,грамм. профессиональные бухгалтерские и юридические услуги).

Если необеспеченное требование не подпадает ни под одну из вышеупомянутых категорий с учетом особого режима, то оно считается неприоритетным. Термин «общие необеспеченные» часто используется взаимозаменяемо при описании необеспеченных неприоритетных требований.

За исключением налоговых претензий, все приоритетные претензии должны быть оплачены, когда гл. 11 План подтвержден или вскоре после этого. Невыполненные требования могут быть выплачены денежными средствами, имуществом или ценными бумагами Должника в соответствии с Планом, а выплаты производятся после выдачи выплат по приоритетным требованиям.

Предоставление подтверждающей документации

Доказательство претензии должно включать любую соответствующую документацию, такую ​​как векселя, заказы на поставку, контракты, счета-фактуры, квитанции о доставке или соглашения об обеспечении. Другая документация может включать ежемесячные отчеты, платежные ведомости и бухгалтерские книги.

Целью данной дополнительной информации является установление наличия отношений между Кредитором и Должником, а также доказательство того, что должник действительно имеет задолженность на дату подачи иска.В документации также должна быть указана сумма причитающегося требования, по которому Кредитор имеет право на выплату или справедливое возмещение, независимо от того, указана ли сумма в разбивке по статьям или указана в целом.

Что делать, если я не уверен в сумме моего иска о банкротстве?

Определение суммы требования для формы подтверждения требования является важным шагом на пути к обеспечению точного подтверждения права Кредитора на возврат. Используя дату подачи ходатайства о банкротстве в качестве конечной точки, Кредитор может определить невыплаченную сумму, причитающуюся с Должника до этой даты подачи ходатайства.В качестве простого примера, суммирование общей суммы неоплаченных счетов и неоплаченных счетов (с процентами), причитающихся с Должника на дату подачи ходатайства, даст сумму требования, необходимую для подачи формы подтверждения требования.

Но не все ситуации с заявлением о банкротстве так просто определить, особенно если правовые отношения между Кредитором и Должником регулируются положениями контракта. Если Кредитор не уверен в сумме претензии, которую следует подать в форме подтверждения претензии, не беспокойтесь. В Доказательстве требования не требуется указывать точную ликвидную сумму, чтобы Кредитор мог правильно подать форму вовремя.К счастью, причитающаяся задолженность может зависеть от будущего события, на основании которого впоследствии может быть изменено Доказательство требования, чтобы отразить причитающуюся ликвидированную безусловную сумму. Хотя поздняя подача Доказательств иска, скорее всего, отклоняется, поправки к Свидетельствам иска, которые были поданы своевременно, предоставляются бесплатно и не отклоняются по причине своевременности.

Основные ошибки, которых следует избегать при подаче доказательства иска

Как упоминалось выше, рекомендуется нанять опытного адвоката по банкротству, который лучше всего представит ваше заявление о банкротстве и поможет вам точно, до конца и своевременно подать Доказательство требования.Это особенно верно для сложных требований и когда Кредитор требует значительного возмещения в денежном выражении. Следует проявлять особую осторожность и внимание к деталям при заполнении формы Proof of претензия и ее отправке в течение срока подачи иска о банкротстве. Фактически, за мошеннические претензии взимается штраф в размере до 500 000 долларов, тюремное заключение на срок до 5 лет или и то, и другое.

Самая распространенная ошибка — неправильное перепутывание полей «Должник» и «Кредитор» в форме. Должник — это корпорация или юридическое лицо, подавшее заявление о банкротстве в соответствии с Главой 11, а Кредитор — это физическое или юридическое лицо, имеющее право на выплату или справедливое возмещение ущерба в связи с событиями, произошедшими до даты подачи ходатайства.

Другая распространенная ошибка — ввод неправильного номера дела в форме Proof of Claim. Номера дел однозначно присваиваются каждой отдельной организации или компании, заявившей о банкротстве. Для сложных организаций, находящихся в процессе банкротства согласно главе 11, которые состоят из материнской компании и нескольких дочерних предприятий, часто будет задействовано несколько номеров дел. В этих обстоятельствах существует совместно управляемый номер «ведущего дела» и индивидуально отличные номера дел для созаявителей.Для Кредитора невероятно важно определить, как и где его требование указано в Таблицах должников, будь то материнская компания или дочерняя компания, и соответственно подать форму подтверждения требования в отношении соответствующего номера дела.

Также важно, чтобы лицо, заполняющее Доказательство претензии, подписало и датировало Официальную форму B410. Оригинальная подпись является обязательной для доказательств претензии, которые отправляются физически. Для подачи электронного доказательства иска суды вправе считать электронные подписи действительными.Подпись Кредитора под страхом наказания за лжесвидетельство заявляет, что данные, представленные в форме доказательства требования, являются правдивыми и точными, насколько им известно и насколько они уверены.

Наконец, в Доказательство претензии должны быть включены только копии подтверждающей документации. Если будут представлены оригиналы, Кредитор, скорее всего, не получит их обратно из суда.

Как подтвердить получение моего поданного доказательства претензии

После того, как Кредитор успешно подал Доказательство требования, Кредитор может подтвердить, что оно было получено Судом по делам о банкротстве, приложив конверт с собственным адресом и печатью, а также копию заполненной формы, на которую суд вернет подтверждение с печатью. В почте.Кроме того, Кредитор может посетить веб-сайт системы PACER суда по делам о банкротстве, чтобы просмотреть заявку.

Для Доказательств претензии, поданных в электронном виде, в качестве квитанции будет предоставлено онлайн-подтверждение.

Как изменить доказательство претензии

Как подать подтверждение изменения претензии

Кредитор не ограничен в том, сколько раз он может вносить поправки в свое заявление о банкротстве, даже если изменения были внесены после Даты адвокатского сословия.Если Кредитор обнаруживает причитающиеся дополнительные средства или обнаруживает, что в исходной документации была сделана ошибка, можно заполнить и подать новую форму подтверждения требования.

Чтобы подать поправку, подтверждающую претензию, просто загрузите пустой документ, подтверждающий претензию, и заполните его соответствующим образом. Обязательно введите исходный номер заявления о банкротстве в специально отведенное поле под названием «Номер требования о внесении поправок» и укажите соответствующий номер дела о банкротстве вместе с именем должника.Каждый раз, когда вносится поправка к конкретному иску о банкротстве, необходимо вводить предыдущий номер иска о внесении поправок.

Как правило, рекомендуется подавать Доказательство претензии как можно скорее и как можно чаще. Не стесняйтесь подавать поправки к иску о банкротстве, если обнаружена ошибка или если возникнет задолженность по дополнительным суммам иска. Поправка будет служить для обеспечения точности и актуальности судебных протоколов по делу о банкротстве, особенно когда принимаются решения, касающиеся права голоса Кредитора и возможного распределения выплат.

Что будет дальше?

Подача Доказательства иска является обязательным шагом в процессе рассмотрения исков о банкротстве согласно Главе 11. Что происходит после заполнения формы доказательства претензии?

Для многих кредиторов сумма, которая им причитается, неправильно указана или неверно классифицирована в таблицах должника, и, таким образом, требуется Доказательство требования для точного подтверждения права на распределение платежей после урегулирования дела.

После получения Уведомления о банкротстве и надлежащего заполнения формы Доказательства требования до Даты адвокатского сословия кредиторы могут задаться вопросом, что будет дальше.К сожалению, ответ не так прост, и судебное разбирательство дела о банкротстве может потребовать многих шагов, прежде чем План реорганизации будет одобрен и выплаты по претензиям в конечном итоге будут распределены.

Представляя в суд действительное доказательство иска, кредиторы могут быть уверены, что их иск о банкротстве точно представлен в деле и что у них есть законное право регресса к Должнику.

Что является доказательством требований в ходе процедуры банкротства?

Кредитор должен представить документ, называемый доказательством требования о выплате в ходе процедуры банкротства должника.Доказательство претензии содержит информацию о характере долга и сумме долга. Получив этот документ, конкурсный управляющий определит, сколько платить кредитору. Независимо от того, подал ли должник в соответствии с главой 7, главой 13 или главой 12, практически любой обеспеченный или необеспеченный кредитор должен пройти через этот процесс. Частные кредиторы должны подать заявление в течение 70 дней с момента подачи заявления о банкротстве должником, в то время как у государственных кредиторов есть 180 дней с даты подачи заявления о банкротстве.Продления очень редки, но могут быть предоставлены в чрезвычайных обстоятельствах.

Если доверительный управляющий определил, что должник по главе 7 не имеет активов, он уведомит кредиторов о том, что они не получат никакого возмещения, поэтому нет необходимости подавать доказательство требования. Однако, если доверительный управляющий позже узнает, что у должника есть активы, которые изначально не были раскрыты, он свяжется с кредиторами на этом этапе, чтобы сообщить им, чтобы они представили доказательство требования.

Формальные и неформальные доказательства претензий

Форма 410 предоставляет официальное доказательство претензии.Кредитору необходимо будет идентифицировать себя и указать имя должника, номер дела, тип требования, характер долга и сумму долга. Он должен включать дополнительные документы, подтверждающие информацию в форме, и представитель кредитора должен подписать форму.

В некоторых случаях судья по делам о банкротстве может принять неофициальное доказательство иска. Это должен быть письменный документ, поданный в суд по делам о банкротстве, и он должен содержать требование против конкурсной массы должника.Если документ демонстрирует намерение привлечь конкурсную массу к ответственности за долг, и было бы справедливо принять документ в данных обстоятельствах, судья будет иметь право принять его по своему усмотрению. Однако от них не требуется принимать его, поэтому кредитор должен пройти формальный процесс, если это возможно.

Возражения на требование кредитора

Любой, кто имеет финансовую заинтересованность в исходе судебного разбирательства, может подать возражение против иска. Обычно это конкурсный управляющий, но иногда возражает должник или другая сторона.Они должны подать возражение в письменной форме и подать его в суд по делам о банкротстве. Возражение и уведомление о слушании должны быть доставлены кредитору, должнику и доверительному управляющему за 30 дней до слушания.

Возражение против требования может возникнуть, если доверительный управляющий или должник считает, что сумма долга чрезмерна, кредитор классифицировал требование как обеспеченное, когда оно необеспечено, требование не имеет подтверждающей документации или кредитор ненадлежащим образом требует процентов или пени.Сторона, подавшая возражение, несет первоначальное бремя производства, а это означает, что ей необходимо предоставить доказательства в поддержку отклонения требования кредитора. Если они справятся с этим бременем, то бремя доказывания в конечном итоге ложится на кредитора.

При банкротстве в соответствии с главой 7 должник передает все свое имущество, не освобожденное от налогообложения, ликвидируемому управляющему. Это может означать, что только конкурсный управляющий сможет подать возражение. Однако в некоторых ситуациях должник может возразить.Долги, основанные на алиментах на ребенка или супруга, студенческие ссуды или неуплаченные налоги, обычно не погашаются при банкротстве, поэтому должник может оспорить сумму этих приоритетных долгов, чтобы уменьшить сумму, которую они должны после погашения. В других случаях должник может возразить, если он считает, что доверительный управляющий необоснованно отказался возразить против иска.

Вопросы для обеспеченных кредиторов

Обеспеченный кредитор, не представивший доказательство требования, все еще может иметь право удержания актива, прикрепленного к его долгу.В результате должник сможет сохранить этот актив только в том случае, если он будет выполнять свои платежи по ссуде. Это верно, даже если они подали в соответствии с главой 13 или 12, которые технически позволяют должнику сохранить все свои активы, если они могут выплатить свои долги в соответствии с планом погашения. Чтобы решить эту проблему, должник может представить доказательство требования от имени кредитора. Затем управляющий банкротством откладывает средства из ежемесячных платежей должника для выплаты обеспеченному кредитору. Или должник может производить платежи напрямую кредитору, но это редкость, потому что у должника обычно не остается денег, чтобы покрыть что-либо, кроме предметов первой необходимости, и запланировать платежи.

Последнее обновление: январь 2019 г.

Доказательство иска о банкротстве: что нужно знать

Подача доказательств иска имеет важное значение в процессе банкротства. Неправильное выполнение этого важного шага может повлиять на его принятие судом по делам о банкротстве, а также ограничить или даже свести на нет ваши шансы на получение выплаты.К счастью, требования, регулирующие представление доказательств иска, являются одними из самых простых разделов Кодекса США о банкротстве (разделы 501 и 502).

Если в прошлом году у вас не было клиентов-банкротов, имейте в виду, что форма претензии и ее информационные требования изменились с 1 декабря 2011 года. Вы захотите отметить это, поскольку за несоблюдение требований могут быть наложены санкции. новые правила. Дополнительные сведения об этих изменениях описаны далее в этой статье.

Когда требуются формы подтверждения претензии (Форма 10)?

Единственными кредиторами, имеющими право на распределение в любом деле о банкротстве, являются те, которые представили своевременные и точные доказательства иска в соответствующий суд по делам о банкротстве. Однако существуют особые требования к подаче документов для каждого типа банкротства.

Требования к доказательствам требований о банкротстве по главам 7 и 13

Глава 7 обычно представляет собой ликвидацию активов и, как следствие, закрытие компании.

Глава 13 — это форма реорганизации долга, доступная только физическим лицам. Однако, если физическое лицо работает не по найму или ведет некорпоративный бизнес и имеет связанные с бизнесом долги, за которые они несут личную ответственность, глава 13 может быть подана с учетом обеспеченных и необеспеченных долларовых ограничений. (См. Суды США, глава 13)

Если кредиторы желают участвовать в любом возможном распределении активов, они должны, согласно главам 7 и 13, подать формы подтверждения требования в течение 90 дней после первого запланированного собрания кредиторов.

Требования к доказательствам требований главы 11 о банкротстве

Глава 11 предназначена исключительно для компаний, которые планируют реорганизовать и продолжить бизнес после завершения процедуры банкротства.

Кредиторы, указанные в главе 11, не обязаны подавать Доказательство требования, поскольку должник должен подавать Перечень активов и обязательств. Если в Таблице обязательств клиента указана правильная сумма требования кредитора и не указана претензия как «оспариваемая, непогашенная или условная», кредитор сможет участвовать в любых распределениях для своей категории (обеспеченные, необеспеченные.приоритет, супер приоритет).

Если требование кредитора указано неверно (по сумме или категории) или обозначено как оспариваемое, непогашенное или условное, следует подать Доказательство требования. Если он не будет подан, Суд по делам о банкротстве сочтет График обязательств клиента точным и произведет соответствующие распределения.

Срок годности для подтверждения претензии

Срок давности — это последняя дата, когда кредиторы могут подать Доказательства иска против клиента.

Уведомление о дате вступления в силу дается в официальном Уведомлении о банкротстве, выданном секретарем суда по делам о банкротстве. Уведомление обычно включает форму доказательства претензии и инструкции по ее заполнению.

Доказательства иска, поданного после Даты адвоката, как правило, не рассматриваются судом по делам о банкротстве. Однако допускаются некоторые исключения.

Если вы не представите доказательство претензии до истечения срока, и ваши отношения с клиентом по-прежнему хорошие, вы можете потребовать, чтобы клиент подал претензию за вас.Однако в большинстве случаев на вас ложится бремя убедить суд в том, что у вас была законная причина для пропуска крайнего срока. Незнание закона или оправдание того, что Уведомление о банкротстве так и не было получено, обычно не считается адекватным.

Согласно решению Верховного суда от 1993 года, существует четыре фактора, которые определяют, является ли просроченная подача оправданной: «(1) нанесет ли разрешение на просрочку требования предубеждение должнику; (2) продолжительность задержки в подаче иска и возможное влияние на судебное разбирательство; (3) причина задержки, включая то, находилась ли задержка в пределах разумного контроля кредитора, подавшего требование; и (4) действовал ли кредитор, подавший иск, добросовестно.”

Когда клиент подает возражение против претензии, бремя доказывания снова ложится на вас, чтобы доказать ее действительность. Вам необходимо будет предоставить письменный ответ. Если оно не получено в отведенное время, суд может удовлетворить возражение без получения аргументов или доказательств. Если ответ будет предоставлен своевременно, суд назначит слушание, чтобы определить, требуются ли дополнительные доказательства и в какой форме эти доказательства должны быть представлены »под присягой, декларацией или устными показаниями.

Ключевые изменения в Доказательстве претензии (Форма 10)

Как отмечалось выше, форма «Доказательство претензии» и правила ее заполнения изменились 1 декабря 2011 года. Некоторые ключевые изменения включают:

• Новая форма подтверждения требования (Официальная форма 10) теперь должна использоваться для всех требований о банкротстве. Ранее Доказательство претензии должно было «существенно соответствовать» официальной форме.
• Документы (вставка 7): До введения новых правил разрешалось сводить документы, подтверждающие требование, особенно в случаях, когда документация была объемной.Официальная форма 10, однако, требует, чтобы «отредактированные копии любых документов, подтверждающих требование, таких как векселя, заказы на поставку, счета-фактуры, детализированные выписки из счетов, контракты, судебные решения…». быть включенным в форму.
• Отредактированные копии — это документы, которые были изменены с целью удаления конфиденциальной информации. В инструкциях к Форме 10 слово «отредактировано» означает, что доказательства полного номера социального страхования, налогового идентификатора и номера счета были удалены, оставив только последние четыре цифры.
• Подпись (Графа 8): До 1 декабря 2011 года в форме доказательства требования требовались только подпись и титул лица, подписавшего. Подписавшееся лицо могло быть фактическим кредитором или другим лицом, уполномоченным представлять доказательство требования. Требования к подписи после 01.12.2011 включают:
• Указание основания для подачи претензии (через ряд флажков):
  • «Я кредитор».
  • «Я уполномоченный агент кредитора».
  • «Я являюсь доверенным лицом или должником, или их уполномоченным агентом.”
  • «Я являюсь поручителем, поручителем или другим лицом».
• Напечатанное имя, должность и название компании подписавшего.
• Адрес и номер телефона, если они отличаются от имени и адреса, по которому должны быть отправлены Уведомления.
• Согласие с этим заявлением: «Я заявляю под страхом наказания за лжесвидетельство, что информация, представленная в этой претензии, является правдивой и верной, насколько мне известно, насколько мне известно, и насколько я могу обоснованно полагать» (находится над строкой для подписи).Хотя подписание Доказательства претензии всегда подлежало наказанию за лжесвидетельство, включение этого заявления убедительно указывает на серьезность подачи неточной или мошеннической претензии. Наказанием за подачу мошеннического иска является штраф в размере до 500 000 долларов или тюремное заключение на срок до 5 лет или оба эти срока.

Заключение

Если ваш клиент заявляет о банкротстве, и вы надеетесь участвовать в любых возможных дистрибутивах, вы должны подать точное, полное и своевременное Подтверждение претензии.

О нет! Я забыл вовремя подать доказательство претензии. Что теперь?

Если вы являетесь необеспеченным кредитором , получить платеж от обанкротившегося должника может быть труднее. Но чтобы иметь шанс получить деньги, вы должны подать доказательство иска, подтверждающего ваше право на распространение.

Не имеет значения, подает ли должник на защиту от банкротства по главам 7, 11 или 13. Доказательство требования требуется, если должник не указал правильную сумму требования кредитора и не оспаривает его.Суд по делам о банкротстве устанавливает срок для представления доказательства иска. Должник может возражать против иска по разным причинам, в том числе в случае несвоевременной подачи.

Итак, что должен делать кредитор, если он не представит доказательства требования до истечения крайнего срока? Все равно подайте.

Когда кредитор может поздно подать доказательство требования?

Единственные причины, по которым суд может продлить время для подачи доказательств иска, изложены в Федеральном правиле процедуры банкротства 3002 :

• «Государственное учреждение» подает доказательство претензии не позднее чем через 180 дней после получения судебного приказа
• «[Любой] младенец, некомпетентное лицо или его представитель» представляет позднее доказательство иска
• «[Необеспеченное требование, которое возникает в пользу юридического лица или становится допустимым в результате судебного решения, может быть подано в течение 30 дней после того, как судебное решение станет окончательным»
• «Претензия, вытекающая из отказа должника от исполнительного договора или договора аренды, срок действия которого еще не истек»
• Если выплата дивидендов представляется возможной после того, как кредиторам было направлено уведомление о недостаточности активов для выплаты дивидендов
• «Если уведомление о времени подачи доказательства требования было отправлено кредитору по иностранному адресу… если суд сочтет, что уведомление было недостаточным в данных обстоятельствах»

Что делать, если подача была задержана по другой причине?

Недавние дела показывают, что если иск не был подан с опозданием по одной из этих причин, суд по делам о банкротстве не может считать его поданным своевременно.Суды по делам о банкротстве не могут определять материальные права и средства правовой защиты, не предусмотренные кодексом и правилами о банкротстве. Они также не могут отменять разделы кодекса о банкротстве. В соответствии с Федеральным правилом о банкротстве 9006 (b) (3) суд по делам о банкротстве может продлить срок только для своевременной подачи доказательств иска «в объеме и на условиях, указанных в» Правиле 3002.

Примечательно, что судья Норман в Южном округе Техаса в ноябре постановил, что, несмотря на то, что кредитор был исключен из расписаний и почтовой матрицы, суд не мог продлить срок подачи документов, поскольку ни одна из причин, приведенных кредитором, не соответствовала тем, которые указаны в Правило 3002.Отсутствие уведомления или иное оправданное пренебрежение не является основанием для продления времени для подачи доказательства претензии.

Так что же делать кредитору?

Лучше всего подать иск, даже если уже поздно. В кодексе банкротства нет ничего, что запрещало бы кредитору подать доказательство требования с опозданием. Обязанность подать возражение против несвоевременности лежит на должнике в соответствии с разделом 502 (b) (9) Кодекса о банкротстве. Если требование было подано несвоевременно из-за того, что должник не уведомил должным образом кредитора, требование кредитора не удовлетворяется.В соответствии с разделом 523 (а) (3) Кодекса о банкротстве, отсутствие перечисления требования кредитора в таблицах или в почтовой матрице делает задолженность не подлежащей погашению. Если требование не было своевременно подано по ошибке, кредитор все равно должен подать иск и заставить должника возразить.

Пожалуйста, свяжитесь с Риком Шелби или с любым другим членом группы Фелпса по банкротству , если у вас есть вопросы или вам нужна помощь в заполнении доказательства требования.

Что делать, если кредитор не подает доказательство требования в главе 13?

Прокурор Канзас-Сити объясняет, когда следует подавать эти иски самостоятельно

Глава 13 Банкротство позволяет вам перестать платить огромные долги и управлять остальной частью того, что вы должны. Однако, если ваши кредиторы не представят доказательства требований, вы все равно можете иметь определенные долги и задерживать платежи в конце процесса банкротства. Поверенный по делам о банкротстве согласно главе 13 может помочь убедиться, что этого не произойдет. Мы можем объяснить, когда вам следует подавать доказательство требования от имени кредиторов, и ответить на другие вопросы, которые могут возникнуть в ходе рассмотрения вашего дела.

Что такое подтверждение требования кредитора?

Доказательство иска — это юридический документ, который ваш кредитор должен предоставить в суд по делам о банкротстве.Претензия должна включать документацию, подтверждающую точную сумму вашей задолженности. Когда вы подадите ходатайство по Главе 13, все перечисленные вами кредиторы получат уведомление о том, что вы подаете заявление о банкротстве. Затем у них есть 90 дней, чтобы представить доказательства требования после собрания кредиторов. Единственное исключение — государственные органы, у которых есть 180 дней.

Если вы считаете, что доказательство требования кредитора по какой-либо причине неверно, вы можете возразить против него. Точная процедура подачи возражения может быть разной, но ваш адвокат по делам о банкротстве согласно главе 13 может помочь вам в этом процессе.Как правило, ваш адвокат подает возражение вместе с подтверждающими документами, и, если кредитор оспаривает возражение, ваш адвокат посетит слушание, чтобы оспорить претензию.

Иногда один или несколько кредиторов не могут предоставить доказательство требования в установленный срок. Ваш управляющий по делу о банкротстве отправит вам и / или вашему адвокату отчет, в котором будет указано, какие кредиторы представили доказательства требований, а также процент их требования, который будет выплачивать управляющий. Эти кредиторы будут получать выплаты в соответствии с вашим планом погашения согласно Главе 13.Кредиторы, не подавшие иск, не получат никаких денег. В некоторых случаях это может создать для вас проблемы после завершения вашего банкротства.

Что мне делать, если мой кредитор не подает доказательство требования?

В определенных ситуациях вы должны подать доказательство требования от имени вашего кредитора (-ов), если они не уложатся в срок. Однако, в зависимости от типа вашего долга, возможно, вам не придется ничего делать. Распространенные типы долга, которые вы можете иметь перед кредитором, включают:

• Необеспеченный долг .Этот тип долга, который включает в себя счета по кредитным картам и медицинский долг, обычно полностью погашается при банкротстве. Это означает, что, независимо от того, представит ли ваш кредитор доказательство требования, эти долги будут прощены в конце процесса банкротства. Таким образом, вам, как правило, не нужно ничего делать, если необеспеченный кредитор не уложился в срок.
• Обеспеченный долг . Обеспеченный долг имеет залог, например дом, машину или другое имущество. К таким долгам обращаются совсем иначе, чем к необеспеченным долгам.Если вы решите не платить по этим долгам, вам чаще всего придется отказаться от залога, который вы заложили для обеспечения этих долгов. В качестве альтернативы вы можете согласиться выплатить долги и оставить залог. Однако обеспеченный кредитор все равно должен представить доказательство требования о выплате. Если обеспеченный кредитор не представит доказательства требования, то вы не будете производить никаких платежей в счет того, что вы должны за свой дом или автомобиль в течение вашего плана погашения. В конце процесса банкротства, чтобы сохранить залог, вы все равно должны будете полностью погасить эти обеспеченные долги.Кроме того, у вас могут быть проценты и другие сборы. В таких случаях лучше всего подать доказательство требования от имени этих кредиторов. Это гарантирует, что они получат выплаты от попечителя. Это предотвратит обращение взыскания и / или возвращение собственности.
• Безнадежная задолженность . Некоторые долги нельзя списать при банкротстве, даже если они не обеспечены. Это включает определенные налоговые долги, студенческие ссуды и выплаты алиментов на детей / супругов. Как и в случае с обеспеченным долгом, часто лучше всего самостоятельно подать доказательство требования по этим долгам, если ваш кредитор этого не сделает.В противном случае вы все равно будете должны по этим долгам после завершения вашего банкротства и можете столкнуться с дополнительными штрафами. Кроме того, вам может быть намного лучше, если деньги, которые вы платите по Плану, пойдут на эти не подлежащие погашению долги, а не на другие, подлежащие погашению долги.

Обеспокоенность по поводу подачи заявления о банкротстве? Свяжитесь с нашим адвокатом по делам о банкротстве по главе 13 сегодня

Преимущества банкротства включают в себя возможность избавиться от части вашего обременительного долга и более эффективно управлять тем, что остается.Однако, если кредитор не представит доказательство требования, вы все равно можете столкнуться с финансовыми трудностями после выписки. Поэтому важно отслеживать все отчеты в процессе банкротства и оперативно решать любые проблемы, связанные с доказательством претензий.

Адвокат по банкротству в Канзас-Сити из юридической фирмы Sader поможет вам на протяжении всего процесса. Мы можем посоветовать вам подать доказательство требования для ваших кредиторов и помочь в этом. Для получения дополнительной информации о банкротстве в соответствии с главой 13 свяжитесь с нашей юридической фирмой сегодня для получения бесплатной первичной консультации.

Банкротство работодателей и судебные иски — The Gittes Law Group

Примечание. Вы, как истец по трудовому делу, можете воспользоваться некоторыми средствами защиты кредиторов, предусмотренными Кодексом о банкротстве. Хотя вы, очевидно, предпочли бы не предъявлять иск против своего работодателя в суде по делам о банкротстве, вам не следует просто отказываться от иска, не оценив потенциал сохранения иска или судебного решения, рассмотрев доступные варианты в консультации с вашим юристом и / или или адвокат по банкротству.

Если вы подали или планируете подать иск против своего работодателя, а он объявит о банкротстве, это может в конечном итоге осложнить вашу жизнь. Тем не менее, Справедливость на рабочем месте здесь, чтобы помочь вам разобраться в ситуации. Чтобы узнать больше о банкротстве и судебных процессах работодателя, а также о ваших правах, связанных с ними, читайте ниже.

1. После подачи иска против моего работодателя я недавно узнал, что мой работодатель подает заявление о банкротстве. Как это повлияет на мое заявление о приеме на работу?

2.Могу ли я продолжить судебный процесс против моего работодателя после того, как он объявил о банкротстве?

3. В моем деле участвует EEOC. Может ли EEOC продолжить свои усилия после того, как мой работодатель объявил о банкротстве?

4. Какие положительные шаги я должен предпринять, чтобы сохранить свое требование?

5. Что такое доказательство претензии?

6. Какую информацию я должен включить в доказательство претензии?

7. Как мне узнать, включил ли ответчик мое требование как часть банкротства?

8.Можно ли снять автоматическую опору, чтобы я мог продолжить рассмотрение своего дела?

9. Если ответчик пытается реорганизовать свои долги в соответствии с главой 11, могу ли я что-то сказать о плане реорганизации ответчика?

10. Должен ли я участвовать в Комитете необеспеченных кредиторов?

11. Существуют ли виды долгов, которые ответчик не может погасить при банкротстве?

12. Я уладил дело до того, как мой работодатель объявил о банкротстве. Должен ли я беспокоиться о возобновлении дела теперь, когда работодатель объявил о банкротстве?

13.Имеют ли определенные виды требований, связанных с трудоустройством, приоритет при банкротстве?

14. Что делать, если мой работодатель все еще должен мне деньги, которые не соответствуют требованиям приоритета?

15. Что, если бы у меня был трудовой договор?

16. Мой работодатель прекратил делать взносы в мой пенсионный план, которые он согласился сделать до того, как он объявил о банкротстве. Могу ли я вернуть эти взносы в рамках процедуры банкротства?

17. Как долго я могу взыскать убытки с работодателя-ответчика по моему иску о банкротстве?

1.После подачи иска против моего работодателя я недавно узнал, что мой работодатель объявил о банкротстве. Как это повлияет на мое заявление о приеме на работу?

Подача заявления о банкротстве компанией-ответчиком или физическим лицом никогда не является хорошей новостью для вас как истца в трудовом деле. Однако это не обязательно должно быть концом света или концом ваших претензий к ответчику. Истец в продолжающемся трудовом деле является кредитором работодателя-ответчика, поскольку в соответствии с Кодексом о банкротстве к кредитору относится любое лицо, у которого есть претензия к должнику во время или до подачи заявления о банкротстве.Кодекс о банкротстве предусматривает механизмы, позволяющие кредиторам максимизировать свои требования к должнику.

Однако цель ходатайства о банкротстве — будь то реорганизация согласно главе 11 или ликвидация согласно главе 7 юридическим лицом или глава 7 или глава 13 физическим лицом — состоит в том, чтобы освободить должника от всех долгов, которые существовали до подачи заявления о банкротстве и дать должнику «начать все сначала». У юридического лица или другого коммерческого предприятия, которое инициирует процесс реорганизации долга через суд по делам о банкротстве, обычно мало стимулов для выделения средств для выплаты долгов, возникших до подачи заявления о банкротстве, особенно непогашенного необеспеченного долга, такого как иск истца о трудоустройстве.Лица, объявившие о банкротстве, одинаково заинтересованы в том, чтобы смыть все свои долги. Даже если вы получили судебное решение до подачи заявления о банкротстве, долг все равно может быть погашен судом по делам о банкротстве навсегда, что означает, что должник не будет обязан выплатить какую-либо часть судебного решения.

Однако есть некоторые шаги, которые могут повысить ваши шансы на получение взыскания с обанкротившегося должника, которые обсуждаются ниже в вопросах с 4 по 11.

к началу

2.Могу ли я продолжить судебный процесс против моего работодателя после того, как он объявил о банкротстве?

Это зависит от обстоятельств. Подача заявления о банкротстве ответчиком автоматически приостанавливает все судебные разбирательства против ответчика / должника. Это означает, что вы или ваш адвокат не можете, не нарушая моратория, требовать выплаты, а также начинать или продолжать судебный процесс, который был или мог быть начат до банкротства. Это включает в себя продолжение расследования или обращение к судье с просьбой отдать какие-либо приказы по вашему делу.Если судебное решение уже было вынесено, приостановление не позволяет вам предпринять какие-либо усилия по его приведению в исполнение.

Любые действия, предпринятые с нарушением моратория, недействительны, и умышленное нарушение моратория может быть наказуемо обвинением в неуважении к суду и / или потребовать от вас оплаты гонораров адвокатов и возмещения ущерба, понесенного ответчиком / должником. Чтобы получить компенсацию от вашего работодателя, вы должны будете либо быть освобождены от уплаты моратория, либо продолжить рассмотрение дела в суде по делам о банкротстве.

к началу

3.В моем случае участвует EEOC. Может ли EEOC продолжить свои усилия после того, как мой работодатель объявил о банкротстве?

Вы не можете предпринимать дальнейшие действия против работодателя-ответчика после того, как он подал заявление о банкротстве, которое включает начало или продолжение любого административного разбирательства в Комиссии по равным возможностям при трудоустройстве или аналогичном государственном или федеральном агентстве.

Однако, когда «правительственная единица», такая как EEOC или любая государственная комиссия по правам человека, предпринимает действия против работодателя / должника в общественных целях (кроме, например, индивидуального обвинения стороны в дискриминации), автоматическое приостановление не распространяется на такие процедуры.Кодекс о банкротстве признает более высокий общественный интерес в разрешении государственным органам осуществлять свои регулирующие или полицейские полномочия, несмотря на банкротство ответчика. Таким образом, как и другие государственные учреждения, EEOC и комиссии по правам человека штатов имеют право продолжать свои действия, чтобы отстоять общественный интерес в искоренении дискриминации при приеме на работу и других нарушений прав сотрудников.

к началу

4. Какие положительные шаги я должен предпринять, чтобы сохранить свое требование?

Банкротство часто связано с урегулированием конфликта путем переговоров.Это область, в которой скрипящее колесо чаще всего попадает в смазку. Это не означает, что смазка равносильна справедливости. Однако тщательное планирование может помочь вам предотвратить попытку работодателя-ответчика использовать свое банкротство, чтобы избежать задолженности перед вами как истцом.

Вот некоторые из шагов, которые вы и / или ваш адвокат можете предпринять для защиты своего иска, более подробно обсуждаемые ниже:

к началу

5. Что является доказательством претензии?

Самым важным шагом в защите вашего иска против ответчика работодателя в суде по делам о банкротстве является подача доказательства иска.Доказательство претензии:

► Уведомляет суд по делам о банкротстве о вашем иске и намерении участвовать в любом распределении активов между кредиторами, независимо от того, включил ли должник ваше требование в свои графики банкротства;

► Дает вам право возражать против любых действий в деле о банкротстве, которые могут повлиять на вынесение судебного решения или оценку вашего иска; и,

► Обеспечивает уведомление о судебном разбирательстве.

Доказательство претензии — это одностраничная форма, которую можно заполнить под вашей подписью.Хотя вам не нужна подпись поверенного, допущенного в суд по делам о банкротстве, в который подал ответчик / должник, , чтобы подать доказательство иска, с поверенным по банкротству, безусловно, следует проконсультироваться, так как есть крайние сроки для подачи доказательств. по иску .

Официальный бланк доказательства иска можно получить в суде по делам о банкротстве. Большинство, если не все, суды по делам о банкротстве сейчас работают онлайн и предоставляют все необходимые формы, иногда включая типовые примеры, в загружаемом виде.pdf, который можно распечатать и заполнить, или в онлайн-форме с возможностью записи.

к началу

6. Какую информацию я должен включить в доказательство претензии?

В форме претензии необходимо:

► Определение основания претензии;

► Сумма иска на момент подачи заявления о банкротстве;

► Обеспечена ли какая-либо часть требования; и,

► Имеете ли вы необеспеченное приоритетное требование, как это определено в Кодексе о банкротстве.В большинстве случаев ваше заявление о приеме на работу будет общим необеспеченным требованием.

Вы должны представить как можно более полное доказательство своего требования и приложить подтверждающие документы, такие как жалоба с печатью из файла, трудовой договор или судебное решение, в зависимости от обстоятельств. Вы должны включить все компоненты требований и средств правовой защиты, испрашиваемых против ответчика / должника, в доказательство претензии, включая компенсационные убытки, справедливую судебную защиту, предполагаемую помощь, проценты до вынесения решения и после вынесения судебного решения, а также гонорары адвокатам.Дополнительную информацию об этих различных типах повреждений см. На странице нашего сайта.

Если жалоба была подана без указания конкретной суммы, вы можете указать сумму претензии как «неопределенную». Вам следует проконсультироваться со своим адвокатом, чтобы подготовить эту информацию, или попросите своего адвоката подготовить ее для вас.

к началу

7. Как мне узнать, включил ли ответчик мое требование как часть банкротства?

Вы и ваш адвокат должны убедиться, что адвокат ответчика и / или Доверительный управляющий, назначенный для управления имуществом ответчика в случае банкротства, знают о ваших требованиях.Должники должны подавать графики и отчет о финансовых делах с перечислением всех своих активов и обязательств. Вам следует проверить графики, чтобы убедиться, что вы указаны в качестве кредитора и что должник точно охарактеризовал требование. Ваш адвокат скажет вам, как это сделать, или сделает это за вас.

Если должник не укажет вас в качестве кредитора в своем графике или в отчете о финансовых делах, поданном в суд по делам о банкротстве, вы не получите уведомление о производстве по делу о банкротстве.Чтобы решить эту проблему, вы должны уведомить суд о своем интересе и запросить уведомление обо всех судебных разбирательствах по делу, запросив добавление в матрицу рассылки по делу.

к началу

8. Можно ли снять автоматический упор, чтобы я мог продолжить свое дело?

По запросу кредитора и при обосновании причины после уведомления и слушания суд по делам о банкротстве может предоставить освобождение от автоматического приостановления. Суды по делам о банкротстве обычно признают, что длительный процесс гражданского разбирательства, обычно требуемый для исков, обычно возникающих в трудовых делах, лучше подходит за пределами суда по делам о банкротстве.

Общие факторы, которые суды по делам о банкротстве используют для определения необходимости изменения моратория, носят весьма дискреционный характер и могут включать такие факторы, как:

► Наличие страховки для защиты должника;

► Повлечет ли защита по иску финансовое бремя;

► Есть ли у вас шансы на успех по существу; и,

► Нужно ли суду по делам о банкротстве сначала рассматривать вопросы закона о банкротстве до того, как будет рассмотрено ваше трудовое дело.

После того, как суд по делам о банкротстве рассмотрит эти и другие факторы, суд может отменить приостановление и разрешить вам завершить уже начатое судебное разбирательство для «ликвидации» вашего иска. После вынесения судебного решения к вашему иску прикрепляется определенная денежная стоимость, что упрощает процесс распределения любых оставшихся активов в деле о банкротстве.

Например, суд по делам о банкротстве может изменить отсрочку, чтобы вы могли подать свой иск на вердикт присяжных, при условии, что вы не можете предпринимать никаких шагов для исполнения любого судебного решения, которое вы можете получить без дальнейшего постановления суда.Как только вы получите вердикт, суд по делам о банкротстве сможет лучше оценить стоимость вашего иска и ваше относительное право на участие в любом распределении активов должника между кредиторами.

к началу

9. Если ответчик пытается реорганизовать свои долги в соответствии с главой 11, могу ли я что-то сказать о плане реорганизации ответчика?

В плане реорганизации должны быть указаны требования, которые должник предлагает выплатить полностью или частично, а также условия таких платежей в течение определенного периода времени — часто не менее пяти лет.Должник должен предоставить достаточно информации для каждого кредитора, чтобы точно определить, что он или она получит, если предложенный план должника будет одобрен судом. План будет включать отдельные «классы» аналогичных типов требований, будь то обеспеченные или необеспеченные и т. Д., А также определенные проценты от стоимости требований, предъявленных должнику.

Для максимального восстановления вы должны сыграть свою роль в этом процессе. Простая подача доказательства претензии без дополнительных действий вряд ли принесет вам наилучший результат.Основание для вашего требования может быть настолько уникальным по сравнению с другими кредиторами должника, что вы относитесь к классу одного или нескольких кредиторов, без поддержки которых должник не может получить одобрение плана. Поскольку цель должника — получить одобрение своего плана реорганизации, вы можете получить лучший, чем ожидалось, результат, в зависимости от должника и общей стоимости требований, заявленных по делу.

После утверждения судом плана реорганизации любые иски, которые могли или должны были быть предъявлены должнику во время или до подачи заявления о банкротстве, будут отклонены.Если вы будете ждать, чтобы действовать после того, как работодатель-ответчик сообщит, что он «вышел из банкротства», вероятно, будет слишком поздно для защиты ваших требований.

к началу

10. Должен ли я участвовать в Комитете необеспеченных кредиторов?

Да, если возможно. В случае главы 11 доверительный управляющий Соединенных Штатов может назначить комитет необеспеченных кредиторов, роль которого заключается, среди прочего, в расследовании активов и пассивов должника, деятельности предприятия, участии в формулировании плана, и проконсультируйтесь с доверенным лицом или должником по поводу ведения дела.Комитету также может быть разрешено нанимать юристов, бухгалтеров или других специалистов для оказания ему помощи.

Комитет состоит из необеспеченных кредиторов и предоставляет представительной группе средство для упорядоченного участия в деле. В зависимости от суммы требования истца / кредитора, средств, доступных для распределения из имущественной массы кредиторам, и характера ответчика / должника, будь то крупное или малое юридическое лицо или физическое лицо, участие в комитете может быть возможностью для продвижения ваших интересов в деле.

В случае Главы 7 на собрании кредиторов (называемом собранием 341) кредиторы могут избрать комитет кредиторов, у которых есть допустимые необеспеченные требования, для проведения консультаций с доверительным управляющим или доверительным управляющим Соединенных Штатов при рассмотрении дела, и явиться в суд по любому вопросу, влияющему на ведение дела.

к началу

11. Существуют ли виды долгов, которые ответчик не может погасить при банкротстве?

Если ответчиком является физическое лицо, определенные виды долгов не подлежат погашению в деле о банкротстве.В соответствии с Кодексом о банкротстве, любая задолженность за «умышленное и злонамеренное причинение вреда должником другому лицу» освобождается от погашения в рамках процедуры банкротства. ⚖

Истцы в делах о дискриминации при приеме на работу успешно убедили суды по делам о банкротстве в том, что их долги не подлежат списанию, на основании выводов присяжных о том, что ответчики причинили «умышленные и злонамеренные травмы», или когда присяжные присуждены штрафные санкции, требующие установления факта умышленного или злонамеренного умысла. Если, однако, вы не воспользовались какой-либо процедурой до банкротства, чтобы получить вывод о преднамеренном умышленном и злонамеренном нанесении ущерба ответчику / должнику, у вас, к сожалению, гораздо меньше шансов, что суды по делам о банкротстве рассмотрят задолженность, возникшую в результате вашего дела. без разряда.

Истец / кредитор или кредитор по решению суда может подать жалобу в суд по делам о банкротстве с просьбой определить, подлежит ли долг погашению. Вы должны действовать незамедлительно, чтобы уложиться в короткие сроки суда по делам о банкротстве, чтобы подать жалобу, основанную на умышленном или злонамеренном нанесении ущерба, ложных предлогах, ложных представлениях, мошенничестве или мошенничестве, действуя в фидуциарном качестве. ⚖

к началу

12. Я уладил дело до того, как мой работодатель объявил о банкротстве.Должен ли я беспокоиться о возобновлении дела теперь, когда работодатель объявил о банкротстве?

У вас могут быть причины для беспокойства, когда ответчик урегулирует ваше дело в последнюю минуту, незадолго до того, как он подаст заявление о банкротстве.

Мировые соглашения подпадают под действие положений Кодекса о банкротстве о «преференции, которую можно избежать». Политика, лежащая в основе этих положений, заключается в том, что активы должника должны быть доступны для компенсации всем его кредиторам, а не только тем кредиторам, которые должник «предпочитал» выплатить непосредственно перед подачей заявления о банкротстве.

Любая передача собственности, включая деньги или обязательство выплатить деньги для урегулирования иска против ответчика, является предметом полномочий суда по делам о банкротстве, чтобы заставить истца / кредитора получателя изгнать деньги. Любой перевод в течение 90 дней с момента подачи заявления о банкротстве считается переводом, которого можно избежать и подлежит возврату в конкурсную массу. Если принимающая сторона является «инсайдером» предприятия-должника, период предпочтения составляет один год. ⚖ К инсайдерам относятся такие люди, как родственники, генеральные партнеры, директора или должностные лица должника — уточните у своих юристов, применимо ли это к вам.

Если работодатель-ответчик угрожает объявить о банкротстве или утверждает, что находится в слабом финансовом положении, вы должны осознавать риск необходимости возврата средств и не желать освобождать или отклонять ваши незавершенные требования под таким давлением со стороны ответчика. . После того, как ответчик подал заявление о банкротстве, обоснованное требование или судебное решение, существовавшее до подачи заявления о банкротстве, лучше, чем требование, которое вы уже отозвали путем освобождения или увольнения, когда вы урегулировали свое дело.

к началу

13. Имеют ли определенные виды требований, связанных с трудоустройством, приоритет при банкротстве?

Да. После того, как административные расходы по делу о банкротстве оплачены, определенные требования сотрудников по заработной плате — в отношении невыплаченной заработной платы или других форм компенсации — имеют право на самый высокий приоритет в большинстве случаев в соответствии с Кодексом о банкротстве — до суммы, не превышающей 12850 долларов США на дату 1 апреля 2016 г. на физическое или юридическое лицо, в зависимости от обстоятельств, заработанное в течение 180 дней до даты подачи ходатайства или даты прекращения деятельности должника, в зависимости от того, что произойдет раньше.

Для получения приоритетного рассмотрения претензии должны:

► Быть за невыплаченную заработную плату или другие формы компенсации;

► Были заработаны в течение 180 дней до даты подачи заявления или даты прекращения деятельности должника, в зависимости от того, что произойдет раньше;

Кроме того, невыплаченная заработная плата или другие формы компенсации должны быть получены как:

► Заработная плата, оклады или комиссионные, включая отпуск, выходное пособие и пособие по болезни, полученное физическим лицом; или,

► Комиссия с продаж, полученная физическим лицом; или,

► Корпорацией с одним сотрудником, действующей в качестве независимого подрядчика по продаже товаров или услуг для должника в ходе обычной деятельности должника, если и только если в течение 12 месяцев, предшествующих этой дате, не менее 75 процент от суммы, которую физическое или юридическое лицо заработало, действуя в качестве независимого подрядчика при продаже товаров или услуг, было получено от должника.

Кодекс о банкротстве отменяет законодательные акты штата, которые признают или разрешают совершенствовать право удержания сотрудников за невыплаченную заработную плату. ⚖

к началу

14. Что делать, если мой работодатель все еще должен мне деньги, которые не соответствуют требованиям приоритета?

Остальная часть требования сотрудника в отношении заработной платы или комиссионных рассматривается как общее необеспеченное требование.

Например, если вам причитается 15 000 долларов невыплаченной заработной платы, полученной до подачи заявления о банкротстве, и работодатель подает заявление о банкротстве, сумма этой компенсации, полученная в течение 180 дней до подачи заявки (до 12850 долларов США), будет рассматриваться в «приоритетном» порядке и будет выплачивается раньше других общих необеспеченных претензий перед подачей иска.

Если все 15 000 долларов были заработаны в течение 180 дней, у вас будет приоритетное требование на 10 000 долларов и общее необеспеченное предварительное требование на сумму 2150 долларов США, ожидающее в очереди ниже по списку требований, подлежащих выплате.

к началу

15. Что, если бы у меня был трудовой договор?

Требование работника о возмещении ущерба, возникшего в результате расторжения трудового договора, рассматривается как общее необеспеченное требование и «должно» быть разрешено при отсутствии возражений и после уведомления и слушания в той степени, в которой оно не превышает предоставленную компенсацию по такому договору без досрочного погашения на один год после более ранней из следующих дат:

► Дата подачи заявления; или,

► Дата, когда работодатель дал указание сотруднику прекратить или такой сотрудник прекратил выполнение обязательств по контракту; плюс,

Любая невыплаченная компенсация, причитающаяся по такому контракту, без ускорения, в более раннюю из таких дат.⚖

к началу

16. Мой работодатель прекратил делать взносы в мой пенсионный план, которые он согласился сделать до того, как он объявил о банкротстве. Могу ли я вернуть эти взносы в рамках процедуры банкротства?

Да. Подобно другому заявлению о приоритете заработной платы, обсуждавшемуся в предыдущем вопросе, взносы в план вознаграждений работникам считаются приоритетными требованиями в соответствии с Кодексом о банкротстве, если они возникают в результате оказания услуг в течение 180 дней до даты подачи заявления или даты подачи заявления. работодатель-ответчик прекратил свою деятельность в зависимости от того, что произойдет раньше.

Они будут рассматриваться как приоритетное требование в размере до следующей суммы для каждого плана выплат

► Количество сотрудников, охваченных каждым таким планом, умноженное на 10 000 долларов США;

► Вычитая совокупную сумму, выплаченную таким сотрудникам в качестве заработной платы (как обсуждалось в предыдущем вопросе; и,

► Вычитание совокупной суммы, уплаченной имуществом от имени таких сотрудников, из любого другого плана вознаграждений работникам.

Для возврата этих платежей в рамках процедуры банкротства, скорее всего, потребуется подать иск от имени всех затронутых сотрудников, поэтому, если это проблема в вашем случае, проконсультируйтесь со своим юристом.

Также возможно, что Корпорация по гарантиям пенсионных пособий, государственное учреждение, ответственное за защиту пенсионных пособий путем принятия на себя несуществующих планов, может участвовать в управлении вашим планом, что может повлиять на пособия, на которые вы имеете право. За дополнительной информацией обращайтесь на сайт PBGC или к своему юристу.

к началу

17. Как долго я могу взыскать убытки с работодателя-ответчика по моему иску о банкротстве?

Кодекс о банкротстве призван ограничить требования работника на основании судебного решения, вынесенного истцом в отношении должника более чем за два года до подачи заявления о банкротстве.⚖ Однако некоторые суды не согласились с этими постановлениями, поэтому важно вместе со своим адвокатом определить объем вашего иска. ⚖

к началу

Возражений по искам и судебного преследования

Судебные тяжбы по делу о банкротстве Mark Anchor Albert and Associates успешно рассматривают возражения по искам и судебное преследование в суде по делам о банкротстве.

Кредитор, желающий взыскать деньги с должника, признанного банкротом, должен представить «доказательство требования», которое представляет собой письменное заявление с описанием причины и суммы долга, предположительно имеющего задолженность должника перед кредитором.Доказательством требования является «письменное заявление, излагающее требование кредитора», которое должно в основном соответствовать соответствующей официальной форме. См. Федеральные правила процедуры банкротства («Правила банкротства») 3001 (а). Официальная форма B10 доступна на официальных сайтах большинства судов по делам о банкротстве. Порядок представления кредиторами и держателями долевых ценных бумаг своих требований или интересов в суде по делам о банкротстве регулируется 11 U.S.C. §§ 501 и 502 и Правила о банкротстве 3001, 3002, 3003, 3005, 3006, 3007 и 3008.

Если претензия основана на письменной форме, «« оригинал или дубликат должен быть подан вместе с доказательством претензии ». Правило о банкротстве 3001 (c). В соответствии с Правилом 3001 (c) кредитор, заявляющий требование на основании письменной формы, несет процессуальное бремя по представлению и приложению к доказательству требования документального доказательства в поддержку требования.

Существуют разные правила доказательства требований в зависимости от соответствующей главы, в которой должник ищет защиты. 11 U.S.C. § 501 и Правило о банкротстве 3001 обычно регулируют, кто может подавать доказательства требования.Хотя кредиторы обычно представляют доказательства требований к должнику, раздел 501 Кодекса о банкротстве разрешает доверительному управляющему, должнику или любому лицу, несущему ответственность перед кредитором по долгу, причитающемуся должнику, подавать доказательства требования, если кредитор не Сделай так.

Доказательство иска должно быть подано в срок, установленный судом в соответствии с Правилом о банкротстве 3003 (c) (3). Суд устанавливает крайний срок подачи иска на основании ходатайства должника или другой заинтересованной стороны, например, кредитора или комитета кредиторов.После того, как это ходатайство удовлетворено и установлен срок запрета, должник или доверительный управляющий отправляет Уведомление о дате запрета, которое является уведомлением для всех кредиторов и заинтересованных сторон за последний день о своевременном представлении доказательства требования в соответствии с запретом. дата, установленная судом.

Подача доказательства иска запускает процесс разрешения и отклонения исков и, соответственно, основной юрисдикции суда по делам о банкротстве в соответствии с 28 U.S.C. § 157 (b) (2) (B). Таким образом, обычно считается, что кредитор, представивший доказательство иска, отказался от права на суд присяжных, подчинившись основной юрисдикции суда по делам о банкротстве.

Кредитор может отозвать доказательство права требования, если (i) не было подано возражение против требования, (ii) жалоба была подана против кредитора в ходе состязательной процедуры, (iii) кредитор принял или отклонил план, или (iv) кредитор иным образом принимал существенное участие в деле, и в этом случае кредитор должен иметь постановление суда об отзыве своего требования. См. Правило о банкротстве 3006.

Все кредиторы и другие заинтересованные стороны обычно имеют право возражать против любых доказательств иска, поданного в суд по делам о банкротстве.Для того чтобы оспорить доказательство требования, Правило 3007 о банкротстве требует, чтобы возражение было оформлено в письменной форме, было подано и вручено кредитору за тридцать (30) дней до даты слушания, установленной для такого возражения. Возражения по искам оспариваются, вопросы доказывания регулируются Правилом о банкротстве 9014. Хотя ни Кодекс о банкротстве, ни Правила о банкротстве не устанавливают дату запрета или крайний срок для подачи возражений по искам, суд по делам о банкротстве обычно устанавливает крайний срок для подачи таких возражений. .

Раздел 502 (b) Кодекса о банкротстве перечисляет девять исключительных оснований для отказа в удовлетворении иска, которые включают следующие общие примеры:

1. Несвоевременные требования : 11 U.S.C. § 502 (b) (9) отклоняет несвоевременные претензии. В случаях, предусмотренных главой 11, требования, которые не были поданы своевременно, обычно отклоняются, и любому кредитору, подавшему просроченное требование, запрещается участвовать в деле и получать какие-либо платежи в отношении его просроченного требования. См. Правило 3003 о банкротстве. Однако есть исключение «извинительное пренебрежение» из этого правила отклонения заявления о несвоевременном удовлетворении требований.Правило 9006 (b) (1) о банкротстве позволяет суду увеличить время для подачи доказательств иска, если истец докажет, что задержка с подачей вызвана «простительным пренебрежением».

2. Не имеющие исковой силы претензии : 11 U.S.C. §502 (b) (l) отклоняет иски к должнику, которые не могли бы быть предъявлены должнику в судебном порядке в соответствии с соглашением или применимым законодательством на момент подачи ходатайства о банкротстве. В этом разделе не принимаются иски, которые не подлежали бы принудительному исполнению, если бы дело о банкротстве не было подано.

3. Претензии инсайдеров и поверенных : 11 U.S.C. §502 (b) (4) предусматривает, что требование «об услугах инсайдера или адвоката должника» отклоняется, если требование «превышает разумную стоимость таких услуг».

4. Незрелые требования о выплате процентов : 11 U.S.C. § 502 (b) (2) запрещает выплату невыплаченных процентов (или процентов после подачи петиции) по необеспеченным требованиям.

5. Претензии об отказе в аренде : 11 U.S.C. § 502 (b) (6) ограничивает требования домовладельцев, аренда которых отклонена должниками во время процедуры банкротства.Раздел 502 (b) (6) компенсирует домовладельцу убытки, понесенные в результате прекращения аренды, не разрешая при этом крупных претензий за нарушение условий долгосрочной аренды, что помешало бы другим обычным необеспеченным кредиторам взыскать с недвижимого имущества. Раздел 502 (b) (6), по сути, ограничивает требования домовладельца после смягчения ущерба домовладельцем, требуемого в соответствии с действующим законодательством штата.