Земельный налог в Московской области в 2019 году

Земельный налог уплачивается всеми собственниками земельных участков. Сумма зависит от того, как используется земля: строительство дома, гаража, садоводство, ведение дачного хозяйства. Для некоторых категорий граждан действуют федеральные и региональные льготы.

Каждый год в законодательство вносятся какие-нибудь изменения, о которых нужно знать, чтобы правильно определить сумму уплаты за свое недвижимое имущество. Не является исключением и налог на землю, в 2019 году изменились правила его перерасчета за прошлое время. Кроме того, в категорию льготников добавили граждан предпенсионного возраста.

Какие ставки земельного налога действуют в 2019 году

Максимальные размеры ставок установлены Налоговым кодексом, и они остались на прежнем уровне. Для земель сельскохозяйственного назначения и ИЖС, а также садовых и дачных участков установлено значение — 0,3 % от кадастровой стоимости.

Во всех других случаях — 1,5 %. Региональные власти вправе их уменьшить, но не могут установить выше порога, определенного федеральным законом.

Размер налога на землю в Московской области в 2019 году для физических лиц Администрация каждого муниципального образования устанавливает самостоятельно. Так, в Раменском районе его расчет производится на основании решения Совета депутатов № 61/1 от 28.05.2015 года.

Обычные граждане и предприниматели

Категория и назначение выделенной (приобретенной) земли

0,17%	0,3%	1%	1,5%
для ведения ЛПХ; выделенные под ИЖС	сельхоз/назначения для производства продукции; дачи, сады, огороды	под строительство частных и кооперативных гаражей	под стоянку автомобильного транспорта; сельхоз/земли, не использующиеся по назначению

Кто имеет право на льготы

Уплачивать земельный налог в 2019 в уменьшенном размере имеют право граждане, перечисленные в ст. 391 НК РФ. Площадь участка в размере 600 кв.м., или 6 соток не подлежит налогообложению. Это изменение было внесено в декабре 2017 года, кроме того в категорию льготников включили пенсионеров. В Раменском районе Московской области многие граждане полностью освобождены от его уплаты. К ним относятся:

1. участники, ветераны и инвалиды ВОВ и боевых действий;
2. граждане, пострадавшие от воздействия радиации;
3. герои СССР и РФ, полные кавалеры орденов Славы;
4. инвалиды 1–2 групп и с детства;
5. родители и вдовы в/служащих, погибших в Чечне.

Вполовину меньше рассчитанного размера платят малоимущие семьи с доходом ниже прожиточного минимума и семьи с 3-мя и более несовершеннолетними детьми. Не попадающие в эту категорию пенсионеры по местному законодательству имеют право на вычет в размере 20 % от начисленной суммы.

С введением «амнистии» на 6 соток смысл этой льготы практически потерялся, но не для всех. Если размер участка свыше 30 соток, выгоднее подать заявление на применение местной, а не федеральной льготы. В любом случае получить ее можно в отношении только одного участка.

Порядок расчета и уплаты налога

Как и раньше, налог на землю 2019 рассчитывается от кадастровой стоимости, указанной в едином реестре недвижимости (ЕГРН). Сведения автоматически поступают в инспекцию ФНС, которая начисляет сумму к уплате и высылает в адрес плательщика налоговое уведомление. Оно должно поступить не позднее, чем за 30 дней до установленного законом дня уплаты. Так, до 2 декабря 2019 года нужно внести платеж за прошедший 2018 год. При этом действуют следующие правила:

• Если гражданин приобрел участок, например, в июле, то земельный налог в 2019 году должен быть начислен только за 7 месяцев владения.
• Если земля находится в долевой собственности, сумма распределяется пропорционально размеру долей собственников.
• Тем, кто впервые получает право на льготу, например, вышел на пенсию, нужно до 1 ноября подать заявление в ФНС с просьбой о ее предоставлении.

Квитанция (уведомление) на бумажном бланке отправляется только тем, у кого нет личного кабинета на сайте налоговой инспекции. Почтовое отправление не всегда доходит до адресата. Поэтому, если до срока уплаты осталось меньше месяца, а квитанции нет, нужно обратиться в инспекцию ФНС самостоятельно и уточнить сумму платежа.

Какие последствия влечет неуплата налога

Если гражданин вовремя не получил уведомление с расчетом, он должен сообщить об этом в налоговые органы. Эта обязанность установлена законом, за ее неисполнение можно получить штраф в размере 20 % от неуплаченной в срок суммы. До 31 декабря 2019 года следует направить сообщение на бумажном бланке (форму надо взять в инспекции), или в электронном виде через Интернет.

Если этого не сделать, возникают основания для обвинения гражданина в умышленном уклонении от уплаты обязательных платежей. Штраф в этом случае удваивается (40 %), и за просрочку начисляются пени. Кстати, если будет выявлено, что на участке имеется незарегистрированная постройка, то налог на землю в Московской области в 2019 году будет увеличен в два раза.

Хорошие новости для плательщиков

С 1 января 2019 года вводится новое положение, согласно которому право на льготные 6 соток приобретают не только пенсионеры. Дело в том, что с этой даты будет постепенно увеличиваться возраст выхода на пенсию. Из-за этого граждане, которым в 2019 году исполнится 55 (женщины) и 60 лет (мужчины) теряли возможность воспользоваться пенсионной льготой.

Чтобы этого не произошло, такие налогоплательщики могут представить справку из Пенсионного фонда о том, что старому закону, действующему на 31 декабря 2018 года, они приобретали право на пенсию. В этом случае им будет предоставлен такой же вычет на земельный участок, как и получателям пенсии.

Второе нововведение: не допускается перерасчет земельного налога за прошедшее время в сторону увеличения. Например, гражданин, уплатил его в 2018 году согласно полученному уведомлению. Если кадастровая стоимость земли увеличилась, в связи с чем вырос и размер налога, ФНС не вправе делать перерасчет. Этот порядок направлен на защиту интересов добросовестных плательщиков.

2019-01-24

Какие налоговые льготы предоставляют сегодня пенсионерам — Российская газета

Какие налоговые льготы предоставляют сегодня пенсионерам

Пенсионеры в России имеют право на льготы по налогу на имущество и по земельному налогу. По данным Федеральной налоговой службы, такими «скидками» ежегодно пользуются около 19 миллионов человек.

Именно эти налоги имел в виду президент страны Владимир Путин, когда предложил сохранить на переходный период, до завершения преобразований в пенсионной системе, все федеральные льготы, действующие на 31 декабря 2018 года.

Налог на имущество

Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество за один объект недвижимости при условии, что он не используется в предпринимательской деятельности.

Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машиноместо, хозяйственная постройка площадью не более 50 квадратных метров.

Земельный налог

При расчете земельного налога за 2017 год пенсионеры имеют право уменьшить сумму налога на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров по одному земельному участку независимо от категории земли. Если участок 6 соток и меньше, платить налог не нужно. Если он больше, налог рассчитают за оставшуюся площадь.

Человек, имеющий два или больше участков, может выбрать тот, в отношении которого будет действовать вычет, и направить уведомление об этом в любую налоговую до 1 ноября. По умолчанию вычет будет применен автоматически для одного участка с наибольшей суммой налога.

Дополнительные льготы

Муниципалитетам закон разрешает расширять эти льготы своими нормативными актами. К примеру, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 квадратных метров от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров.

Подробно с информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

42 миллиона — столько сегодня в России пенсионеров разных категорий. Пенсию по старости получают 36 миллионов человек

Как получить льготы

Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер должен подать в Федеральную налоговую службу заявление. Если человек ранее обращался в инспекцию с таким заявлением, и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Транспортный налог

Льготы по транспортному налогу, в отличие от налога на имущество и земельного, не относятся к категории федеральных льгот. Это региональные льготы.

Поэтому решение о предоставлении или непредоставлении их пенсионерам принимают в каждом конкретном регионе. Как правило, если такая льгота есть, то она действует только в отношении одного транспортного средства.

С 2020 года предпенсионеры имеют право на налоговые льготы за 2019 год

С 2020 года предпенсионеры смогут получать налоговые льготы, которые до 2020 года предоставлялись только пенсионерам. В частности, речь идет о льготах при уплате земельного налога в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток и налога на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты налога по одному из объектов: квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Налоговые льготы будут предоставляться в 2020 году за 2019 год. Сведения о наличии у гражданина статуса предпенсионера будут передаваться Пенсионным фондом России  в Федеральную налоговую службу автоматически.

Однако в ряде случаев может возникнуть необходимость гражданину подтвердить наличие в 2019 году статуса предпенсионера. Особенно это касается граждан, которые в 2020 году уже сменят статус предпенсионера на статус пенсионера. Таким гражданам есть смысл заранее распечатать справку о статусе предпенсионера на сайте ПФР, поскольку после назначения пенсии получить такую справку через электронный ресурс, не выходя из дома, уже не получится – за ней придется лично обращаться в Пенсионный фонд.

Получить подтверждение статуса предпенсионера на сайте ПФР можно за несколько секунд. Для этого необходимо в Личном кабинете выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста»,  после чего указать орган, куда предоставляются сведения, — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту,  сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Напомним, что налоговые льготы предоставляются предпенсионерам по достижении «старого» пенсионного возраста, а именно 50 лет для женщин, имеющих необходимый северный стаж, и 55 лет для мужчин, имеющих необходимый северный стаж.

Поделиться новостью

Более 130 подольчан получили справки для оформления льгот по уплате земельного налога в 2019 году

О предоставлении справок для оформления льгот по уплате земельного налога сообщили в Подольском управлении социальной защиты населения. Так, налоговые льготы предоставляются в отношении одного земельного участка на территории Московской области по выбору налогоплательщика, предназначенного для индивидуального жилищного строительства, личного подсобного и дачного хозяйства (строительства), садоводства и огородничества следующим категориям граждан, имеющих место жительства в Московской области:

— малоимущим семьям и малоимущим одиноко проживающим гражданам, среднедушевой доход которых ниже величины прожиточного минимума, установленной в Московской области на душу населения;

— семьям, имеющим трех и более несовершеннолетних детей, среднедушевой доход которых ниже величины прожиточного минимума, установленной в Московской области на душу населения;

— пенсионерам, доход которых ниже двукратной величины прожиточного минимума, установленной в Московской области для пенсионеров.

— В 2019 году за предоставлением справок для оформления льгот по уплате земельного налога в Подольское управление социальной защиты населения обратились 135 человек льготных категорий, — сказал начальник Подольского управления социальной защиты населения Николай Шестаков.

Расчет среднедушевого дохода семьи, дохода одиноко проживающего гражданина и дохода пенсионера производится, исходя из суммы доходов за последний квартал года, предшествующего налоговому периоду, по которому предоставляется льгота. Справка для оформления налоговых льгот выдается один раз за отчетный налоговый период.

По вопросам предоставления государственной услуги нужно обращаться в Подольское управление социальной защиты населения по адресу: г. Подольск, ул. Литейная, 6/8. Режим работы: понедельник – суббота с 8.00 до 20.00.

Пресс-служба администрации Городского округа Подольск

Фото из открытых источников

ИФНС России по г. Ногинску Московской области информирует о льготах по земельному налогу в городском округе Черноголовка

15 окт. 2020 г., 15:02

Земельный налог, налог на имущество физических лиц и транспортный налог гражданам начисляется налоговой инспекцией. В соответствии с налоговым законодательством для плательщиков имущественных налогов за 2019 год установлен единый срок уплаты 01.12.2020. Налоговые уведомления, направленные в 2020 году, содержат расчет имущественных налогов за налоговый период 2019 года.

При этом по сравнению с предыдущим налоговым периодом произошли следующие основные изменения, касающиеся налоговых льгот по земельному налогу.

В 2019 году продолжает действовать федеральная льгота, которая уменьшает налоговую базу на кадастровую стоимость 600 квадратных метров одного земельного участка. Льготой могут воспользоваться владельцы земельных участков, относящиеся к следующим категориям: пенсионеры; предпенсионеры; инвалиды I и II групп; инвалиды с детства; ветераны Великой Отечественной войны и боевых действий; многодетные; другие категории граждан, указанные в п. 5 ст. 391 НК РФ.

Дополнительные льготы могут быть установлены нормативными правовыми актами представительных органов муниципальных образований по месту нахождения земельных участков.

С 01.01.2019 года на территории городского округа Черноголовка Решением Совета Депутатов «О внесении изменений в положение о земельном налоге на территории муниципального образования «Городской округ Черноголовка» (изменения №5-34/147 от 11.04.2017 № 5-68/302)  установлены дополнительные льготы:

1. В размере 50% в отношении одного земельного участка:

— почетные граждане города Черноголовки

-Физические лица, имеющие право на получение социальной поддержки в соответствии с Законом Российской Федерации «О социальной защите граждан, подвергшихся воздействию радиации вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС» (в редакции Закона Российской Федерации от 18.06.1992 N 3061-1), в соответствии с Федеральным законом от 26.11.1998 N 175-ФЗ «О социальной защите граждан Российской Федерации, подвергшихся воздействию радиации вследствие аварии в 1957 году на производственном объединении «Маяк» и сбросов радиоактивных отходов в реку Теча» и в соответствии с Федеральным законом от 10.01.2002 N 2-ФЗ «О социальных гарантиях гражданам, подвергшимся радиационному воздействию вследствие ядерных испытаний на Семипалатинском полигоне»;

-Физические лица, принимавших в составе подразделений особого риска непосредственное участие в испытаниях ядерного и термоядерного оружия, ликвидации аварий ядерных установок на средствах вооружения и военных объектах;

-Физические лица, получивших или перенесших лучевую болезнь или ставших инвалидами в результате испытаний, учений и иных работ, связанных с любыми видами ядерных установок, включая ядерное оружие и космическую технику;

-Герои Советского Союза, Герои Социалистического Труда, Герои Российской Федерации, полные кавалеры ордена Славы;

-Инвалиды, имеющие 1 и 2 группы инвалидности;

-Инвалиды детства;

-Ветераны, инвалиды и участники Великой Отечественной войны, а также ветераны и инвалиды боевых действий;

-Реабилитированные лица и лица, признанные пострадавшими от политических репрессий;

-Вдовы (вдовцы) погибших (умерших)инвалидов (участников) Великой Отечественной войны, не вступившие в повторный брак;

— Пенсионерам, доход которых ниже двукратной величины прожиточного минимума, установленной в Московской области для пенсионеров.

2. В размере 50% в отношении одного земельного участка одному из членов семьи.

Малоимущим семьям и малоимущим одиноко проживающим гражданам, среднедушевой доход которых ниже величины прожиточного минимума установленной в Московской области на душу населения

3. В размере 50% предоставляется каждому члену многодетной семьи пропорционально его доле в общей долевой собственности на земельный участок.

Семьям, имеющим трех и более несовершеннолетних детей, среднедушевой доход которых ниже величины прожиточного минимума, установленной в Московской области на душу населения.

Причины изменения величины налогов в конкретной ситуации можно уточнить в налоговой инспекции или обратившись в контакт-центр ФНС России (тел. 8 800 – 222-22-22).

С информацией о налоговых ставках и льготах можно ознакомиться в рубрике «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» (https://www.nalog.ru/rn50/service/tax/).

 

 

Советник государственной гражданской службы Российской Федерации 2 класса       П.С. Лаврентьев

Источник: http://inchernogolovka.ru/novosti/obschestvo/ifns-rossii-po-g-noginsku-moskovskoy-oblasti-informiruet-o-lgotah-po-zemelnomu-nalogu-v-gorodskom-okruge-chernogolovka

Какие льготы положены предпенсионерам / Публикации / Городской округ Балашиха

Главное управление ПФР №7 по г. Москве и Московской области напоминает, что с 1 января 2019 года Федеральным законом от 03.10.2018 № 350-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам назначения и выплаты пенсий» определена новая льготная категория граждан – лица предпенсионного возраста. Для них установлен ряд льгот и мер социальной поддержки федерального и регионального уровня. К федеральным отнесены льготы: по уплате имущественного и земельного налогов, льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, а также гарантии трудовой занятости.

Налоговые льготы. Право на налоговые льготы появляется у граждан в соответствии с условиями, необходимыми для назначения пенсии по законодательству РФ, действовавшему на 31 декабря 2018 года, то есть для женщин — по достижении возраста 55 лет, для мужчин — по достижении возраста 60 лет. Речь идет о льготах по налогу на землю и налогу на имущество в соответствии с Федеральным законом от 30.10.2018 № 378-ФЗ «О внесении изменений в статьи 391 и 407 части второй Налогового кодекса Российской Федерации». Для северян, которые выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно стали 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

Пятилетний льготный срок актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка спецстажа. Это, прежде всего, относится к работникам опасных и тяжелых профессий по спискам №1, №2 и др., дающим право досрочного выхода на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и соответственно права на льготы в таких случаях возникает за пять лет до появления указанных оснований для назначения пенсии. Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Границы наступления предпенсионного возраста установлены для женщин-водителей, начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей начиная с 50 лет.

Несмотря на то, что у некоторых людей пенсионный возраст не поменялся, предпенсионные льготы за пять лет до выхода на пенсию им все равно предоставляются. Это многодетные мамы с пятью детьми, которые могут рассчитывать на льготы, начиная с 45 лет, то есть за пять лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет).

Относительно диспансеризации к предпенсионерам отнесены работники, не достигшие возраста, дающего право на назначение пенсии по старости, в том числе досрочно, в течение пяти лет до наступления такого возраста. Они имеют право на освобождение от работы на два рабочих дня один раз в год с сохранением за ними места работы и среднего заработка для прохождения диспансеризации.

Относительно занятости граждане в течение пяти лет до наступления возраста, дающего право на страховую пенсию по старости, в том числе назначаемую досрочно. Для данных граждан предусмотрена более высокая максимальная величина пособия по безработице и более длительный срок его выплаты.

Меры социальной поддержки предпенсионерам устанавливаются не только на федеральном, но и на региональном уровне, т.е. региональным законодательством в соответствии с Законом № 19 от 26.09.2018 «О дополнительных мерах поддержки жителей города Москвы в связи с изменениями федерального законодательства в области пенсионного обеспечения». Так, в Москве с 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин появляется право на получение социальной карты москвича, дающей возможность бесплатного проезда в общественном транспорте, вступают в силу льготы, установленные для ветеранов труда. В Московской области – это бесплатный проезд для определенных категорий граждан и некоторые другие льготы. В ссылках, данных под статьей, в законах Москвы и Московской области отражены региональные льготы.

Льготы и меры социальной поддержки предпенсионерам от 5 августа 2020 г. 10:42:11

Для граждан предпенсионного возраста сохраняются льготы и меры социальной поддержки, ранее предоставляемые по достижении пенсионного возраста: бесплатные лекарства и проезд на транспорте, скидка на оплату капремонта и других жилищно-коммунальных услуг, освобождение от имущественного и земельного налогов и прочие.

С 2019 года для предпенсионеров также введены новые льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, и дополнительные гарантии трудовой занятости. В отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

Право на большинство предпенсионных льгот возникает за 5 лет до нового пенсионного возраста с учетом переходного периода, то есть начиная с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. С 2019 года и далее правом на льготы пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.

Пятилетний срок также актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это прежде всего относится к работникам опасных и тяжелых профессий по спискам №1, №2 и др., позволяющим досрочно выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и права на льготы в таких случаях возникает за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий: выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности, либо факт работы по соответствующей специальности.

Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Это значит, что границы наступления предпенсионного возраста будут установлены для женщин-водителей начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей начиная с 50 лет.

Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением. Так, школьный учитель, который в августе 2020 года выработает необходимый педагогический стаж, начиная с этого же момента будет считаться предпенсионером.

Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию. Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет). При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора. Во-первых, основание, дающее право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр. А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. Для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

10 штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

Если вы думаете о переезде в другой штат после выхода на пенсию, вам следует принять во внимание климат, близость к семье и друзьям, доступ к качественному медицинскому обслуживанию и множество других важные факторы перед выбором нового места. Но не забудьте добавить налоги в новом состоянии к списку соображений. Общее налоговое бремя штата и местного самоуправления в одном месте может быть на тысячи долларов в год больше, чем в другом. Это может иметь огромное значение, когда вы пытаетесь растянуть свои пенсионные сбережения.

Чтобы провести прямое межштатное сравнение налогов на пенсионеров в штатах, вы можете использовать Руководство Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам. Но если вы просто ищете 10 штатов, которые взимают самые низкие налоги с пенсионеров , ознакомьтесь со списком ниже. Наши результаты основаны на оценке налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, традиционных IRA и Roth IRA, частных пенсий, планов 401 (k), процентов, дивидендов и прирост капитала.У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов.

Все штаты, кроме одного, в нашем «наиболее благоприятном для налогообложения» списке полностью освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Большинство из них также допускало освобождение по крайней мере части другого пенсионного дохода наших гипотетических пар, такого как частные пенсии или выход из IRA. У них также, как правило, низкие ставки налога на имущество и / или разумные ставки налога с продаж. Посмотрите и убедитесь сами.В последнюю очередь мы перечисляем штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров.

Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

1 из 11

10. Теннесси

• Диапазон подоходного налога штата: 1% на проценты и дивиденды
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,55%
• Средняя ставка налога на имущество: 636 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Резиденты штата-добровольца не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов.Это потому, что не имеет широкого подоходного налога в Теннесси — только проценты и дивиденды подлежат ограниченному подоходному налогу штата . (Теннесси — один из немногих штатов, где нет подоходного налога.) Кроме того, любой человек в возрасте 65 лет и старше с общим годовым доходом не более 37 000 долларов (68 000 долларов или менее для заявителей, подающих совместную декларацию) полностью освобожден от 1% налога. От него также отказываются, если вам исполнилось 100 лет. Вдобавок ко всему, налог постепенно отменяется по ставке 1% в год. Так что к 2021 году он будет полностью ликвидирован.

Также не взимает налогов на наследство или наследство в Теннесси. Это успокоит ваших наследников.

Налоги на недвижимость в Теннесси тоже неплохие . Например, наша гипотетическая пара с домом за 250 000 долларов в штате будет платить около 1590 долларов в год в виде налогов на недвижимость (2226 долларов для пары с домом за 350 000 долларов). Это намного ниже среднего показателя по стране. В штате также действуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, предлагающие возмещение налога на имущество пожилым гражданам, имеющим право на получение дохода.В Теннесси также действует программа замораживания налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше.

Однако остерегайтесь налога с продаж Теннесси . Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в размере 9,55% является самой высокой в ​​стране. Теннесси также является одним из немногих штатов, где продукты облагаются налогом с продаж — они облагаются штатом по ставке 4% (также могут применяться дополнительные местные налоги).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

2 из 11

9.Арканзас

• Диапазон подоходного налога штата: 0,75% (для налогооблагаемой прибыли до 4499 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов) до 6,6% (для налогооблагаемой прибыли более 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов)
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 9,51%
• Средняя ставка налога на имущество: 612 долларов за 100000 долларов оценочной стоимости дома
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Арканзас обычно не входит в число места, которые вы автоматически считаете местом выхода на пенсию…но, может быть, так и должно быть. По крайней мере, с точки зрения налогообложения Natural State может многое предложить пенсионерам. Начнем со ставок подоходного налога штата — , структурированных таким образом, чтобы в пользу пенсионеров с более низким доходом (а максимальная ставка для самых высокооплачиваемых снизится с 6,6% до 5,9% в 2021 году). Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, и штат допускает широкое освобождение до 6000 долларов США для других видов пенсионного дохода.

Еще один плюс: Низкие налоги на недвижимость .Средняя ставка налога на недвижимость в Арканзасе, составляющая всего 612 долларов в год, намного ниже среднего показателя по стране (250 000 долларов на дом = 1530 долларов в виде налогов; 350 000 долларов на дом = 2142 доллара в виде налогов). Кроме того, налоги на имущество пожилых людей в штате могут быть «заморожены», а ежегодные увеличения могут быть ограничены. В Арканзасе не взимаются налоги на наследство или наследство. также.

Ахиллесова пята штата — это налог с продаж. Налог с продаж в масштабе штата составляет 6,5%, а местные юрисдикции могут добавлять до 5,125% собственных налогов. Если сложить все это, то у Арканзаса вторая по величине средняя совокупная ставка налога штата и местного налога в стране .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

3 из 11

8. Аризона

• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (для налогооблагаемого дохода до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную заявку; до 54 544 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) до 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 163 632 долларов США для индивидуальные заявители; более 327 263 долларов США для совместных заявителей)
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%
• Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов США на 100 000 долларов США от оценочной стоимости дома
• Налог на наследство Нет

Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, плюс доход до 2500 долларов США по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны.Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. Ставки подоходного налога также относительно низкие. для большинства пенсионеров. Штат устанавливает дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль, превышающую 500000 долларов США для совместных заявителей и более 250000 долларов США для налогоплательщиков единого налога, но подоходный налог не может повысить общую максимальную ставку выше 4,5% (что фактически аннулирует дополнительный налог на 2021 налоговый год).

Предполагаемый налог на недвижимость на дом нашей первой гипотетической пенсионерской пары в Аризоне за 250 000 долларов составляет всего 1 543 доллара в год.Для нашей второй пары, проживающей в доме стоимостью 350 000 долларов, расчетный годовой налог составляет всего 2160 долларов. Обе эти суммы значительно ниже среднего показателя по стране. Кроме того, домовладельцев в возрасте 65 лет и старше могут «заморозить» стоимость своей собственности для целей налога на недвижимость на три года, если они прожили в доме не менее двух лет и их годовой доход ниже 37 584 долларов США (один владелец) или 46 980 долларов США (несколько владельцев). Другие льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей.

Однако налоги с продаж в Аризоне выше среднего.Средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4%, что является 11-м самым высоким показателем в стране. Однако в Arizona нет налога на наследство , что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 11

7. Южная Каролина

• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) до 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США)
• В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 7.46%. перерывы. Для начала, пособия Social Security полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 10 000 долларов пенсионного дохода (до 3 000 долларов для налогоплательщиков моложе 65 лет).Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей). Кроме того, ветераны, которым исполнилось 65 лет, могут исключить до 30 000 долларов дохода из военного пенсионного плана (до 17 500 долларов для ветеранов до 65 лет).

  Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине также помогают пенсионерам. В среднем по штату налог на недвижимость на дом в штате стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1363 доллара. Это всего лишь 1 908 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы являются шестыми по величине в стране для домов в этой ценовой категории.Пожилые люди также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности. Чтобы получить право на участие, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля, в год подачи заявления об освобождении.

  Отсутствие налога на имущество или наследство также делает Южную Каролину желанным местом для богатых пожилых людей.

  Но есть и плохие новости. Налоги с продаж в Южной Каролине на высоком уровне. Существует 6% сбор в масштабе штата, а местные органы власти могут добавить целых 3%.Средняя комбинированная ставка составляет 7,46%, что намного выше среднего. Округа также взимают ежегодный налог на стоимость вашего автомобиля.

  Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

  5 из 11

  6. Колорадо

  • Диапазон подоходного налога штата: 4,55% (фиксированная ставка)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7,72%
  • Средняя ставка налога на имущество: 494 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

  Многие пенсионеры в Колорадо чувствуют себя на высоте Скалистых гор, когда видят свой низкий налог на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате — третья по величине в стране. Для нашей гипотетической пары пенсионеров с домом за 250 000 долларов это составляет примерно 1 235 долларов США по налогу на имущество в год. Это всего лишь 1729 долларов в год для проживания другой нашей пары за 350 000 долларов. Освобождение от уплаты налога на имущество, скидки и отсрочки также доступны для квалифицированных пожилых людей. Жители в возрасте 60 лет и старше также могут воспользоваться уникальной программой «отработки» налога на имущество, которая позволяет им работать на правительство города или округа, чтобы выплатить часть своего налога на имущество.

  Подоходные налоги также разумны в Статуте Столетия. Избиратели Колорадо одобрили в избирательном бюллетене в ноябре 2020 года меру, согласно которой снижает фиксированную ставку подоходного налога штата с 4,63% до 4,55% . Штат также ограничивает размер своих доходов, которые могут расти из года в год, снижая налоговую ставку, если рост доходов слишком высок.

  Более состоятельные пенсионеры также оценят тот факт, что Colorado не облагает налогом на наследство . Так что после вашей смерти больше ваших денег может быть передано вашей семье.

  Однако налоги с продаж вернут пенсионеров на землю. Хотя ставка налога с продаж в штате низкая — всего 2,9%, местные органы власти могут прибавить до 8,3%. В результате совокупная ставка налога с продаж на уровне штата и местного значения выше средней ставки налога с продаж по стране .

  Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

  6 из 11

  5. Невада

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.23%
  • Средняя ставка налога на имущество: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

  Невада — хорошее место, чтобы провести золотые годы, если вы не хотите играть на свои пенсионные сбережения. Это потому, что Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений. В системе нет подоходного налога штата , поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также не взимаются налоги на имущество или наследство. также не взимаются.

  Невада также имеет четвертую по величине медианную ставку налога на недвижимость в США. резиденция. Для нашей второй воображаемой пары они будут платить только около 1866 долларов в год за свой дом за 350 000 долларов. К сожалению, однако, Невада не предлагает никаких специальных льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

  Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 12-я по величине комбинированная ставка в стране).

  Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

  7 из 11

  4. Вайоминг

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 5.33%. -классовые семьи. Поэтому неудивительно, что Вайоминг также является благоприятным для налогообложения местом для пенсионеров. Благоприятный налоговый климат для пожилых людей начинается с нулевого подоходного налога, налога на имущество или наследство .

    В Вайоминге низкие налоги с продаж.Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет всего 5,33%, что является восьмой по величине комбинированной ставкой налога с продаж в стране .

    Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом на полигоне. Для дома в Вайоминге стоимостью 250 000 долларов средний годовой счет налога на недвижимость в масштабе штата составляет всего 1438 долларов. Это всего лишь 2 013 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы привязаны к 10-м наименьшим суммам налогов в стране для каждой ценовой категории. Кроме того, в такие тяжелые времена также полезно знать, что пожилые люди в Вайоминге могут отложить уплату до 50% своих налогов на недвижимость, если на пенсии станет мало денег.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

    8 из 11

    3. Округ Колумбия

    • Диапазон подоходного налога штата: от 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) до 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
    • Среднее значение комбинированного налога штата и Ставка местного налога с продаж: 6%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

    Хотя общая стоимость жизни в Вашингтоне, округ КолумбияС., высокая, средняя налоговая нагрузка для пенсионеров — нет. Когда дело доходит до подоходного налога, есть два ключа к более низкому налоговому счету. Во-первых, важным фактором является размер вашего дохода от пособий по социальному обеспечению. Это потому, что город не облагает налогом выплаты по социальному обеспечению, но он облагает налогом большинство других распространенных форм пенсионного дохода , таких как пенсии, фонды 401 (k) и снятие средств IRA. Во-вторых, , имеющее право на получение городской налоговой льготы по уплаченному налогу на недвижимость, может иметь огромное значение для суммы налога, который вы должны.Возмещаемый кредит стоит до 1200 долларов (в качестве «возвращаемого» кредита, если он стоит больше, чем налог, который вы должны, город отправит вам чек на возмещение разницы). Кроме того, некоторые пожилые люди имеют более высокий порог дохода для получения кредита. На 2020 год жители в возрасте 70 лет и старше имеют право на получение кредита, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет 75 900 долларов США или меньше, в то время как пороговое значение составляет 55 700 долларов США или меньше для более молодых жителей.

    Покупатели также не сильно страдают от налогов в округе Колумбия.Город облагает покупки налогом в размере 6% … но это все. Не нужно беспокоиться о дополнительных «местных» налогах. В результате, общая ставка налога с продаж в округе Колумбия намного ниже средней по стране , если учитывать как государственные, так и местные налоги.

    В округе Колумбия низкие налоги на недвижимость. Средняя ставка налога на имущество округа является восьмой по величине ставкой по сравнению с сопоставимыми данными по всем 50 штатам. Для наших гипотетических супружеских пар пенсионеров их расчетные годовые счета по налогу на имущество в D.C. составит 1410 долларов (250 000 долларов на дому) и 1974 долларов (350 000 долларов на дому). Кроме того, домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на снижение налога на имущество на 50% или отсрочку уплаты налога на имущество.

    Вот один важный недостаток для более состоятельных пенсионеров: в 2021 году в Вашингтоне, округ Колумбия, поместья стоимостью 4 миллиона долларов и более будут облагаться городским налогом на недвижимость.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве штата округ Колумбия по налогам для пенсионеров.

    9 из 11

    2. Гавайи

    • Диапазон подоходного налога штата: 1.От 4% (от налогооблагаемого дохода до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 11% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 200 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию; более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) : 4,44%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

    Если вы мечтаете уйти на пенсию в рай на тропическом острове, не делайте этого. пусть мешают налоги.На Гавайях одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Пожилые люди с высоким доходом могут попасть под высокие ставки подоходного налога штата Алоха (максимальная ставка составляет колоссальные 11%), но большинство пенсионеров не будут платить почти столько много. (На Гавайях 11 ставок подоходного налога ниже 11%.) Пособия по социальному обеспечению полностью не облагаются налогом. Взносы работодателей в другие формы пенсионного дохода также не облагаются (например, традиционные пенсии и взносы работодателей в планы 401 (k)).

    Хотя цены на жилье на Гавайях высоки, ставки налога на недвижимость действительно низкие. Фактически, — средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — это самая низкая в стране (и с довольно хорошей разницей). Если бы наши гипотетические пенсионные пары переехали на Гавайи, их расчетные годовые счета по налогу на недвижимость составили бы всего 700 долларов (250 000 долларов на дом) и 980 долларов (350 000 долларов на дом). В зависимости от того, где на Гавайях они живут, пожилые люди также могут иметь право на некоторые дополнительные льготы по налогу на недвижимость.

    Ставки налога с продаж тоже низкие.Штат взимает налог в размере 4%, но местные жители могут добавить до 0,5%. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым самым низким показателем в стране . Большинство вещей на Гавайях облагается налогом, включая продукты и одежду, поэтому жители обычно в конечном итоге платят больше, чем предполагает низкая ставка.

    Гавайи также облагают налогом на имущество поместья стоимостью 5,49 миллиона долларов и более. Ставки налога варьируются от 10% до 20%.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

    10 из 11

    1. Делавэр

    • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 60 000 долларов США)
    • Средние совокупные продажи на уровне штата и на местном уровне Налоговая ставка: 0%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Поздравляю, Делавэр — ваш штат наиболее благоприятен для налогообложения для пенсионеров! При отсутствии налога с продаж, низких налогов на имущество и налогов на смерть легко понять, почему Делавэр является налоговым убежищем для пенсионеров.Для новичков у вас будет больше располагаемого дохода в свои золотые годы, если вы живете в Первом штате, потому что вы будете платить ноль государственного или местного налога с продаж за свои покупки в штате (Делавэр — один из немногих штаты без налога с продаж).

    У вас также будет больше денег, чтобы потратить на внуков, потому что налоги на имущество очень низкие. Предполагаемый годовой счет налога на недвижимость в Делавэре для нашей первой воображаемой пары пенсионеров составляет всего 1405 долларов на их дом за 250 000 долларов. Это всего лишь 1967 долларов за дом нашей второй воображаемой пары за 350 000 долларов в штате.Сумма налога на недвижимость является седьмой по величине суммой в стране для домов по таким ценам. Так что наши выдуманные пары пенсионеров будут вполне счастливы в государстве. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение налоговой льготы по налогу на имущество в размере в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

    Поскольку в Делавэре нет налогов на наследство или наследство, вы также можете передать большую часть своего состояния внукам (или другой семье, друзьям или благотворительным организациям).

    Единственный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог. Ставки сравнительно разумные, и жителей в возрасте 60 лет и старше могут исключить до 12 500 долларов из пенсии и другого пенсионного дохода (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.). Пособия по социальному обеспечению также не облагаются. Но, в конце концов, подоходный налог не добавляет достаточно к общему налоговому бремени пенсионера, чтобы удержать штат от первого места в нашем списке.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

    11 из 11

    О нашей методологии

    Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

    Источники данных

    Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу.Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических супружеских пар пенсионеров, см. Ниже в разделе «Метод рейтинга».

    Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из Бюро переписи населения США.

    Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения.В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

    Метод ранжирования

    «Налоговая привлекательность» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

    Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

    У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

    Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

    Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

    Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

    Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

    Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

    Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вам следует оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

    Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

    Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

    Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

    1 из 52

    Алабама

    • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID. Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров.Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

    Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Плюс, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата .

    Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти повышают ее до 7%.5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

    2 из 52

    Аляска

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки. Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

    Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства.Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

    3 из 52

    Аризона

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 4,5% (для налогооблагаемого дохода свыше 327 263 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 163 632 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) .
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги. Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне.В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя.

    Налоги с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

    4 из 52

    Арканзас

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (на первые 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3.4% (по налогооблагаемому доходу от 13 400 до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (по налогооблагаемому доходу от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ), или 5,9% (на налогооблагаемый доход более 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

    Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, являются довольно высокими . По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

    5 из 52

    Калифорния

    • Наш рейтинг: Без налогов.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате невысока.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело касается налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

    6 из 52

    Колорадо

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 7.72%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200000 долларов стоимости собственности.

    Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но если вы не планируете делать слишком много покупок на пенсии, то не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

    Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

    7 из 52

    Коннектикут

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 3% (от налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

    Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

    Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

    8 из 52

    Делавэр

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

    У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

    Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

    9 из 52

    Округ Колумбия

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

    Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

    Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

    Дополнительную информацию см. В налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

    10 из 52

    Флорида

    • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

    Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

    11 из 52

    Грузия

    • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
    • Диапазон государственного подоходного налога: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

    Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

    12 из 52

    Гавайи

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (с налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

    Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на имущество (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на гавайской собственности значения заоблачные.

    Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

    13 из 52

    Айдахо

    • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,03%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    На первый взгляд Штат драгоценных камней может не показаться штатом, благоприятным для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

    Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , слишком. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

    14 из 52

    Иллинойс

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

    А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения программа.

    Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

    15 из 52

    Индиана

    • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

    Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

    16 из 52

    Айова

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (до 1 676 долларов налогооблагаемого дохода) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,94%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

    Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а максимальная ставка — 6,5%.)

    Налоги с продаж в штате Айова являются примерно средними.В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

    17 из 52

    Канзас

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (по налогооблагаемому доходу от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.7% (от более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 8,69%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: Выплаты из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственные пенсии за пределами штата полностью облагаются налогом. Канзас также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

    Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

    Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

    18 из 52

    Кентукки

    • Наш рейтинг: Без налогов.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Штат Блюграсс не горит около: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и ежегодные выплаты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

    Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

    19 из 52

    Луизиана

    • Наш рейтинг: Без налогов.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,52%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, имеют довольно низкие ставки.

    (Примечание: 9 октября 2021 года избиратели Луизианы решат, ограничивать ли максимальную ставку 4,75%, начиная с 2022 года. Если эта инициатива голосования будет одобрена, самая низкая ставка подоходного налога с населения в Луизиане составит 1,85%, а самая высокая ставка будет составлять 4,75% начиная с 2022 года. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижаться с 1 февраля 2024 года и с 1 февраля до 2034 года, если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают фактические сборы налогов для за год, заканчивающийся 30 июня 2019 года, с ежегодной корректировкой на коэффициент роста, предусмотренный конституцией штата.)

    Налог на недвижимость почти самый низкий для США , но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

    20 из 52

    Мэн

    • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
    • Диапазон государственного подоходного налога: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7.15% (от налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подающих индивидуальную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 5,5%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн. Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране.Аю.

    Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Кроме того, можно вычесть до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

    Мэн — один из немногих штатов, в которых городам и поселкам не разрешается взимать собственный местный налог с продаж — подлежит уплате только государственный налог с продаж в размере 5,5%. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство.Это еще одна плохая новость.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

    21 из 52

    Мэриленд

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1057 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

    Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий. Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве.Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

    Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

    22 из 52

    Массачусетс

    • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,25%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров. Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих.Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.) — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

    Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне .Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

    23 из 52

    Мичиган

    • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

    Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно.Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

    Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Государственная ставка составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

    24 из 52

    Миннесота

    • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
    • Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 276 200 долларов США). для совместных файлов).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

    Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

    Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на наследство.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

    25 из 52

    Миссисипи

    • Наш рейтинг: Без налогов.
    • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

    В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране) , а штат Миссисипи является одним из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

    Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

    26 из 52

    Миссури

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода более 8 584 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

    Ставка налога с продаж штата Миссури довольно низкая.Тем не менее, местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

    С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

    27 из 52

    Montana

    • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

    Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% от налогооблагаемого дохода свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

    Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом в размере Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на получение возвращаемого налогового кредита на сумму до 1000 долларов США.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

    28 из 52

    Небраска

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (до 3290 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,94%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро вступает в силу максимальная ставка подоходного налога.

    Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

    Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

    29 из 52

    Невада

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Silver State предлагает пенсионерам джекпот в виде налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

    Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

    Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

    30 из 52

    Нью-Гэмпшир

    • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Резиденты Гранитного штата не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что в нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.(Примечание : налог на дивиденды и проценты постепенно отменяется. Ставка составит 4% в 2023 году, 3% в 2024 году, 2% в 2025 году и 1% в 2026 году. Затем налог будет отменен 1 января. 2027. )

    Также нет налога с продаж в Нью-Гэмпшире . Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

    Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США.S. Некоторые льготы по налогу на имущество доступны для пожилых людей, но программы, проводимые в городах, являются сложными и не слишком щедрыми.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

    31 из 52

    Нью-Джерси

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.6%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени для пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от выплаты пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

    Этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость Нью-Джерси — самые высокие (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

    Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство , штат по-прежнему взимает налог на наследство .

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

    32 из 52

    Нью-Мексико

    • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (до 5 500 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.83%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов США, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

    Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

    С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

    Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

    33 из 52

    Нью-Йорк

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место по величине в США. Тем не менее, есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

    В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

    Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата облагается налогом в размере . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

    В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

    Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

    34 из 52

    Северная Каролина

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,98%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов , не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это, безусловно, большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

    Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как штат не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

    Налоги на недвижимость тоже низкие. Плюс, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

    В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

    35 из 52

    Северная Дакота

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,96%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом хотя бы некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

    Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

    36 из 52

    Огайо

    • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2,765% (для налогооблагаемого дохода от 25 001 до 44 250 долларов США) — 3.99% (на налогооблагаемую прибыль свыше 110 650 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,23%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1478 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Как и во многих других штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

    Налоги на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

    Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

    37 из 52

    Оклахома

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих заявление в одиночку, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке). ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

    Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного налога в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

    Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

    38 из 52

    Орегон

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и до 7 200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

    Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

    Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения на доход действительно применяются.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

    39 из 52

    Пенсильвания

    • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

    Также, как и в Нью-Джерси, налоги на имущество в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

    Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

    40 из 52

    Род-Айленд

    • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
    • Диапазон государственного подоходного налога: 3,75% (до 65 250 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их федеральная скорректированная валовая сумма слишком высока . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

    Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

    Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем равны , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

    41 из 52

    Южная Каролина

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты налогов. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

    Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты налога на усадьбу на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

    Плохие новости: Налоги с продаж в Южной Каролине находятся на высоком уровне , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

    42 из 52

    Южная Дакота

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,4%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

    Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также ограничены резидентами с низкими доходами.

    Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

    43 из 52

    Теннесси

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

    Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

    Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы выложить около существенных налогов с продаж в Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

    44 из 52

    Техас

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,19%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

    Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Техас для пенсионеров.

    45 из 52

    Юта

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,19%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

    Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

    Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

    46 из 52

    Вермонт

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,24%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

    Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

    Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

    По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится по соседству).

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

    47 из 52

    Вирджиния

    • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
    • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 5,73%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на доход.

    Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии составляет 6,22%, что является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

    Налоги на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

    48 из 52

    Вашингтон

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,23%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

    Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует общий подоходный налог .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

    Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

    Налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные , однако. Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вашингтон по налогам для пенсионеров.

    49 из 52

    Западная Вирджиния

    • Наш рейтинг: Смешанный.
    • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов и более).
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,50%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

    Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

    Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

    50 из 52

    Висконсин

    • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
    • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1684 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

    Налог на имущество является восьмым по величине в США. Плюс, для пенсионеров предусмотрены ограниченные льготы по налогу на имущество.

    Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

    51 из 52

    Вайоминг

    • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
    • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного: 5,33%.
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

    Штат Равноправия благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Для начала нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

    В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

    Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

    52 из 52

    О нашей методологии

    Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

    Источники данных:

    Подоходный налог

    Наша информация о подоходном налоге поступает из налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

    Налог на имущество

    Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

    Налог с продаж

    Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

    Налоги на наследство и дарение:

    Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

    Метод ранжирования

    «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

    Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

    У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

    Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

    Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

    Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

    Понятие налоговой льготы при выходе на пенсию в Пенсильвании — SmartAsset

    Пенсионные налоги Пенсильвании Фото: © iStock.com / nicoolay

    В то время как Северо-Восток обычно считается бедным регионом для выхода на пенсию из-за высокой стоимости жизни и высоких налогов, Пенсильвания может быть исключением. В то время как расходы на жизнь в районе Филадельфии выше среднего, в остальной части штата прожиточный минимум довольно низок.

    Налоги на пенсию в Пенсильвании также низкие. Штат полностью освобождает от всех доходов со счетов социального обеспечения и пенсионных счетов. Он также освобождает пенсионный доход для пожилых людей от 60 лет и старше. Хотя ставки налога на имущество здесь довольно высоки, средняя общая ставка налога с продаж составляет всего 6.34%, 17-я самая низкая оценка в США

    Финансовый консультант в Пенсильвании может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

    Благоприятно ли налогообложение пенсионеров в Пенсильвании?

    Пенсильвания освобождает от налогообложения все формы пенсионного дохода для резидентов 60 лет и старше.Это может означать тысячи долларов ежегодной экономии по сравнению с другими штатами региона. Также здесь относительно низкие налоги с продаж.

    Некоторые причины, по которым Пенсильвания не совсем благоприятна для налогообложения пенсий: в ней существует налог на наследство, а налоги на недвижимость выше средних.

    Облагается ли социальное обеспечение налогом в Пенсильвании?

    В Пенсильвании нет налогов на пенсионные пособия по социальному обеспечению. Однако пенсионеры с доходом из других источников могут по-прежнему платить федеральный подоходный налог на социальное обеспечение.

    Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Пенсильвании?

    Для большинства пенсионеров и всех пожилых людей доход с пенсионных счетов, который включает 401 (k) s и IRA, полностью освобожден от налога. Пенсионный доход также не облагается налогом для всех, кто старше 59,5 лет.

    Таким образом, если вам 65 лет и вы получаете 15 000 долларов в год в виде пенсионных пособий по социальному обеспечению, 10 000 долларов в виде пенсионного дохода и еще 20 000 долларов от IRA, вам не придется платить налоги штата на свой доход в Пенсильвании.Однако имейте в виду, что вам, возможно, придется платить федеральные налоги.

    Насколько высоки налоги на недвижимость в Пенсильвании?

    Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Пенсильвании составляет 1,50%, что занимает 12-е место по величине в США. Некоторые из самых высоких ставок в штате находятся в районе Питтсбурга. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в округе Аллегей составляет 2,01%. Однако существуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, которые помогут снизить счета для пожилых людей по всему штату.

    Что такое программа выплаты налога на имущество / арендной платы в Пенсильвании?

    Пожилые люди в Пенсильвании могут иметь право на скидку по налогу на недвижимость или арендной плате, если они соответствуют определенным требованиям. В первую очередь, им должно быть не менее 65 лет. Программа также доступна для вдов и вдовцов от 50 лет и старше, а также для людей с ограниченными возможностями от 18 лет и старше.

    Эти жители Пенсильвании также должны иметь доход не более 35 000 долларов, если они владеют своим домом. Для арендаторов предел дохода составляет 15 000 долларов США.Этот доход включает 50% пенсионных пособий Социального обеспечения, а также доход из любого другого источника.

    Пожилые люди, соответствующие этим критериям, получат скидку в размере от 250 до 650 долларов США для компенсации налогов на недвижимость. Размер скидки зависит от дохода. Если вы зарабатываете 8000 долларов в год, вы получаете полную скидку. Если вы заработаете более 18 000 долларов США, вы получите скидку в размере 250 долларов США. Между этими уровнями скидка составляет 500 долларов (доход от 8 001 до 15 000 долларов) и 300 долларов (доход от 15 001 до 18 000 долларов).

    Еще одна программа освобождения от налога на имущество, которая приносит пользу всем домовладельцам Пенсильвании, — это скидка на налог на имущество штата. Это финансируемое государством исключение приусадебного участка, которое снижает налогооблагаемую стоимость в штатах. Суммы варьируются в зависимости от округа.

    Насколько высоки налоги с продаж в Пенсильвании? Фотография предоставлена: © iStock.com / Songquan Deng

    Ставка налога с продаж в масштабе штата составляет 6%, что является относительно высоким показателем. Только два местных правительства имеют свои собственные налоги с продаж в Пенсильвании.В округе Филадельфия есть дополнительная ставка в 2%, а в округе Аллегени (в котором находится Питтсбург) — дополнительная ставка в 1%. В других частях штата ставка составляет 6%.

    Кроме того, пенсионеры в Пенсильвании пользуются рядом льгот в отношении обычных продуктов. Одежда, продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и топливо для бытового использования освобождены от налога с продаж штата Пенсильвания.

    О каких еще налогах Пенсильвании мне следует беспокоиться?

    Пенсионеры Пенсильвании, планирующие свое имущество, должны знать о государственном налоге на наследство.Этот налог влияет на получателей любого наследства, которые должны уплатить часть стоимости полученного имущества в виде налогов.

    Ставка налога на наследство варьируется в зависимости от отношения наследника к умершему. Налог составляет 4,5% для прямых потомков, таких как дети и внуки, 12% для братьев и сестер и 15% для всех остальных. Выжившие супруги и родители, унаследовавшие от ребенка младше 21 года, налогом не облагаются.

    Retail: краткое изложение влияния COVID-19 по странам | Dentons

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    + Подписаться x подписок x подписок — Отписаться

    Ошибка 404 — Eversheds International

    К сожалению, мы не можем найти страницу, которую вы искали.

    Вы могли попасть на эту страницу по разным причинам. Если вы ввели веб-адрес напрямую, проверьте правильность написания.

    Недавно мы изменили дизайн нашего веб-сайта. Если вы перешли по ссылке с другого веб-сайта или использовали закладку, страница могла быть перемещена в новое место. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим новым сайтом и посмотрите, сможете ли вы найти то, что искали http://www.eversheds.com/.

    ---

    Die von Ihnen aufgerufene Seite kann leider nicht gefunden werden.

    Dies kann verschiedene Gründe haben: Wenn Sie die Webadresse selbst eingegeben haben, überprüfen Sie bitte die richtige Schreibweise.

    Wir haben kürzlich unsere Веб-сайт umgestaltet. Wenn Sie über einen Link einer anderen Website auf diese Seite gelangt sind oder ein Lesezeichen verwendet haben, kann es sein, dass die Seite auf eine neue Adresse umgezogen ist. Bitte schauen Sie sich nach den von Ihnen gesuchten Informationen auf unserer neuen Веб-сайт um: http: //www.eversheds.com /.

    ---

    Lo sentimos, no hemos encontrado la página que busca.

    Puede haber llegado hasta esta página por diversas razones. Si ha escrito una dirección web directamente, compruebe si la ha escrito bien.

    Hemos rediseñado nuestra página web hace poco. Si ha seguido un enlace desde otra página web o utilizado un marcador, es posible que la página haya cambiado de sitio. Изучите nuestra nueva página para ver si puede encontrar lo que buscaba en http: //www.eversheds.com /.

    ---

    抱歉 ， 无法 找到 您 所 需要 的 网页。

    出现 这种 情况 的 原因 有 很多。 如果 您 直接 输入 网页 请 检查 拼写 是否 正确

    。 如果 您 从 其他 网站 的 链接 进入 或 使用 了 ， 该 网页 可能 已 转移 至 的 地址。 请 查看 我们 的 新 网址 http://www.eversheds.com/ ， 看看 找到 您 需要 的网页。

    ---

    Désolés, mais la page require n’a pu être Trouvée.

    Vous avez pu être redirigé vers cette page pour plusieurs raisons. Si vous avez saisi l’adresse du site internet, veuillez vérifier qu’elle a été correctement orthographiée.

    Nous avons récemment reconçu notre site Интернет.