Федеральный льготник это кто: Федеральные льготники. Кто относится к данной категории граждан?

Содержание

Федеральные льготники. Кто относится к данной категории граждан?

Право на ежемесячную денежную выплату (далее – ЕДВ) имеют более 45 льготных категорий граждан.

Так, к категории федеральных льготников относятся:

Инвалиды войны:

— участники Великой Отечественной войны, ставшие инвалидами;

— приравненные к инвалидам войны военнослужащие и сотрудники органов внутренних дел, Государственной противопожарной службы, учреждений и органов уголовно-исполнительной системы, ставшие инвалидами вследствие ранения, контузии или увечья, полученных при исполнении служебных обязанностей;

— бывшие несовершеннолетние узники концлагерей, гетто, признанные инвалидами.

Участники Великой Отечественной войны и приравненные к ним бывшие несовершеннолетние узники концлагерей, гетто.
Ветераны боевых действий.
Военнослужащие, проходившие военную службу в период Великой Отечественной войны.
Граждане, награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда».
Граждане, работавшие в период Великой Отечественной войны.

Члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников Великой Отечественной войны и ветеранов боевых действий.
Инвалиды, имеющие с I по III группу инвалидности.
Дети-инвалиды.
Граждане, пострадавшие в результате радиационных техногенных катастроф.
Граждане РФ, удостоенные званий Героя Советского Союза, Героя Российской Федерации или являющиеся полными кавалерами ордена Славы.
Члены семей Героев или полных кавалеров ордена Славы — вдова, вдовец, родители, дети в возрасте до 18 лет, дети старше 18 лет, ставшие инвалидами до достижения ими возраста 18 лет, и дети в возрасте до 23 лет, обучающиеся в образовательных учреждениях по очной форме обучения.
Граждане РФ, удостоенные звания Героя Социалистического Труда либо награжденные орденом Трудовой Славы трех степеней, полные кавалеры ордена Трудовой Славы;

и другие категории.

Размер ЕДВ определен законодательством для каждой категории граждан, имеющих право на ЕДВ и подлежит индексации вместе с НСУ один раз в год с 1 апреля, исходя из уровня инфляции в стране, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий финансовый год.

Все категории льготников, предусмотренные законодательством Российской Федерации действуют на территории Республики Крым начиная с 01.01.2015.

Полный перечень категорий федеральных льготников и суммы ЕДВ, предусмотренные для них с 1 апреля 2015 года можно посмотреть, перейдя по ссылке

Поделиться новостью

Администрация города Сочи — До 1 октября федеральные льготники могут выбрать способ получения набора социальных услуг

Краснодар, 13 августа 2020 года. Поменять форму получения набора социальных услуг – выбрать льготы или их денежный эквивалент – федеральные льготники могут ежегодно. Для этого им необходимо до 1 октября обратиться с соответствующим заявлением в многофункциональный центр «Мои документы» (МФЦ), клиентскую службу ПФР или подать электронное заявление через Личный кабинет гражданина на сайте ПФР (es.pfrf.ru) и на Едином портале государственных услуг (www.gosuslugi.ru).

Важно! Для получения услуги в электронном виде требуется подтвержденная учетная запись в ЕСИА (Единой системе идентификации и аутентификации, esia.gosuslugi.ru).

Для федеральных льготников наиболее удобно обращаться в ПФР именно через Личный кабинет на сайте ПФР, не посещая клиентские службы Пенсионного фонда и офисы МФЦ. Большинство федеральных льготников – это инвалиды, и возможность подать заявление удаленно является оптимальной формой для обращения в госорганы.

Следует учитывать, что заявления о выборе способа получения набора социальных услуг (НСУ), принятые до 1 октября, начнут действовать с 1 января 2021 года. Тем же федеральным льготникам, кто порядок получения НСУ не меняет, никаких заявлений подавать не нужно.

Напомним, что федеральными льготниками являются ветераны боевых действий, участники и инвалиды Великой Отечественной войны, члены семей умерших ветеранов боевых действий и участников войны, «чернобыльцы», инвалиды, в том числе дети-инвалиды и другие категории граждан. Таких граждан в Краснодарском крае более 540 тысяч человек. Все они имеют право на получение набора социальных услуг.

НСУ включает в себя лечебные препараты, медицинские изделия, путевку на санаторно-курортное лечение, а также бесплатный проезд к месту лечения. В 2020 году стоимость набора социальных услуг составляет 1155,06 рубля в месяц. Из них 889,66 рубля направляются на лекарственное обеспечение, 137,63 рубля — на санаторно-курортное лечение, 127,77 рубля — на проезд в пригородном железнодорожном транспорте, а также междугородном транспорте к месту лечения и обратно.

Имеющие право на НСУ могут полностью или частично отказаться от социальных услуг в пользу денежного эквивалента.

Информация:
Пенсионный фонд Российской Федерации
Государственное учреждение – Управление Пенсионного фонда
Российской Федерации в городе-курорте Сочи по Краснодарскому краю

Федеральные льготники \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Федеральные льготники (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Федеральные льготники Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 78 «Зачет или возврат сумм излишне уплаченных налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафа» НК РФ
(АО «Центр экономических экспертиз «Налоги и финансовое право»)Как указал суд, признавая позицию налогоплательщика неправомерной, он самостоятельно определял налоговую базу и исчислял сумму авансовых платежей по налогу на прибыль, подавая соответствующие декларации. Уплата авансовых платежей в большем размере, чем это предусмотрено НК РФ, произведена им по причине неправильного определения налоговой базы вследствие неверного включения в нее сумм дохода (а именно от перевозки федеральных льготников сверх сумм, определенных условиями государственного контракта).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Федеральные льготники
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Знай свою переплату
(Лермонтов Ю.)
(«Финансовая газета», 2020, N 21)Как установлено судом на основании материалов дела, общество в 2014 году самостоятельно определяло налоговую базу и исчисляло сумму авансовых платежей по налогу на прибыль, подавая соответствующие декларации, а также добровольно уплачивало соответствующие суммы авансовых платежей; уплата авансовых платежей в большем размере, чем это предусмотрено требованиями НК РФ, произведена обществом по причине неправильного определения им налоговой базы вследствие включения в нее дохода от перевозки федеральных льготников сверх сумм, определенных условиями государственного контракта.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Актуальные вопросы льготного лекарственного обеспечения
(Шишов М.А.)
(«Государственная власть и местное самоуправление», 2019, N 5)Первой коллизией является дублирование права на льготное лекарственное обеспечение у граждан, являющихся одновременно и федеральными, и региональными льготниками. Например, инвалиды имеют право на получение льготных лекарственных препаратов как «федеральные льготники» в рамках положений ст. 6.2 Федерального закона от 17 июля 1999 г. N 178-ФЗ «О государственной социальной помощи» (далее — Закон N 178-ФЗ). Одновременно инвалиды I группы, неработающие инвалиды II группы и дети-инвалиды также имеют право на бесплатное получение лекарственных средств как «региональные льготники» в рамках программы государственных гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи, с учетом норм Постановления Правительства РФ от 30 июля 1994 г. N 890 «О государственной поддержке развития медицинской промышленности и улучшении обеспечения населения и учреждений здравоохранения лекарственными средствами и изделиями медицинского назначения» (далее — Постановление Правительства РФ N 890). При этом обращает на себя внимание различный объем требований к лекарственному обеспечению федеральных и региональных льготников. В частности, в силу ст. 6.2 Закона N 178-ФЗ инвалид как «федеральный льготник» имеет право на бесплатное обеспечение лекарственными препаратами, которые, во-первых, предусмотрены стандартами медицинской помощи, во-вторых, входят в особый перечень, утвержденный Правительством Российской Федерации. Напротив, тот же инвалид, уже как «региональный льготник», согласно Постановлению Правительства РФ N 890, имеет право на обеспечение всеми лекарственными средствами. Иначе говоря, если рассматривать объем финансирования, необходимого для льготного лекарственного обеспечения одного инвалида, то региональные бюджеты потенциально несут большую нагрузку. В то же время «федеральный льготник» в силу ст. 6.3 Закона N 178-ФЗ вправе отказаться от получения льготных лекарственных препаратов в пользу денежной компенсации. В результате отмечается увеличение нагрузки на бюджеты субъектов Российской Федерации вследствие роста численности граждан, получающих и выплаты из федерального бюджета за отказ от льготных лекарств (положенных им как федеральным льготникам), и сами лекарственные препараты (в рамках региональной льготы), на что указано в письме Росздравнадзора от 15 июня 2018 г. N 01И-1458/18 .

Нормативные акты: Федеральные льготники

Официальный интернет-портал Республики Карелия

All news

Press secretary of the Head of the Republic of Karelia

Управление пресс-службы Главы Республики Карелия

Администрация Главы Республики Карелия

Пресс-служба Полномочного представителя Президента РФ в СЗФО

Аппарат Главного федерального инспектора в РК

Новости органов государственной власти РК

Министерство здравоохранения Республики Карелия

Министерство культуры Республики Карелия

Министерство образования и спорта Республики Карелия

Карельский филиал РАНХиГС

Петрозаводский государственный университет

Министерство природных ресурсов и экологии Республики Карелия

Министерство сельского и рыбного хозяйства Республики Карелия

Министерство социальной защиты Республики Карелия

Министерство финансов Республики Карелия

Министерство экономического развития и промышленности Республики Карелия

Министерство национальной и региональной политики Республики Карелия

Министерство строительства, жилищно-коммунального хозяйства и энергетики Республики Карелия

Министерство по дорожному хозяйству, транспорту и связи Республики Карелия

Министерство имущественных и земельных отношений Республики Карелия

Государственный комитет Республики Карелия по обеспечению жизнедеятельности и безопасности населения

Государственный комитет Республики Карелия по строительному, жилищному и дорожному надзору

Государственный комитет Республики Карелия по ценам и тарифам

Управление по охране объектов культурного наследия Республики Карелия

Управление Республики Карелия по обеспечению деятельности мировых судей

Управление записи актов гражданского состояния Республики Карелия

Управление труда и занятости Республики Карелия

Управление по туризму Республики Карелия

Антитеррористическая комиссия в Республике Карелия

Постоянное представительство Республики Карелия при Президенте РФ в Москве

Пресс-служба Правительства Республики Карелия

Пресс-служба Совета Федерации Федерального Собрания РФ

Пресс-служба УФСБ России по Республике Карелия

Segezha Group

Администрация Прионежского муниципального района

Администрация Пудожского муниципального района

АНО «Агентство стратегических инициатив»

АНО «Россия – страна возможностей»

АО «Корпорация развития Республики Карелия»

АО «Карельский окатыш»

АО «Прионежская сетевая компания»

Аппарат Уполномоченного по правам человека в Республике Карелия

Военный комиссариат Республики Карелия

Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»

Детский благотворительный фонд «ОТКРЫТЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ»

Информационный туристский центр РК

Кадастровая палата по Республике Карелия

Карелиястат

Карельская таможня

Карельский филиал компании «Россети Северо-Запад»

Карельский филиал ПАО «Ростелеком»

Карельский филиал РАНХиГС

Карельский центр развития добровольчества

Карельское региональное отделение ВОО «Молодая Гвардия Единой России»

Корпорация развития Республики Карелия

Макрорегиональный филиал «Северо-Запад» ПАО «Ростелеком»

Министерство внутренних дел по Республике Карелия

Министерство экономического развития РФ

Общественная палата Республики Карелия

Октябрьская железная дорога – филиал ОАО «РЖД»

ООО «Автоспецтранс»

Оперативный штаб Правительства РК по борьбе с коронавирусом

Организационный комитет конкурса «Лидеры Карелии»

Оргкомитет Всемирного Фестиваля уличного кино

Оргкомитет Всероссийского конкурса «Лидеры России»

Отделение – Национальный банк по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ

Пограничное управление ФСБ России по Республике Карелия

Пресс-служба УФПС Республики Карелия — филиала АО «Почта России»

Пресс-служба Администрации Кондопожского муниципального района

Пресс-служба Администрации Петрозаводского городского округа

Пресс-служба АНО «Россия – страна возможностей»

Пресс-служба аппарата Совета Безопасности Российской Федерации

Пресс-служба Главного управления МЧС России по Республике Карелия

Пресс-служба Молодежного Правительства Республики Карелия

Пресс-служба Московского подворья Валаамского монастыря

Пресс-служба музея-заповедника «Кижи»

Пресс-служба Национального парка «Водлозерский»

Пресс-служба Общероссийского народного фронта в Карелии

Пресс-служба Отделения ПФР по Республике Карелия

Пресс-служба ПетрГУ

Пресс-служба УФСБ России по Республике Карелия

Пресс-служба филиала МРСК Северо-Запада «Карелэнерго»

Пресс-центр Администрации Петрозаводского городского округа

Пресс-центр администрации Прионежского района

Пресс-центр Карельского землячества в Москве

Рабочие органы

Комиссия по вопросам помилования на территории Республики Карелия

Региональное отделение ДОСААФ России Республики Карелия

Региональное отделение Фонда социального страхования РФ по РК

Редакция журнала «Север»

Российский фонд прямых инвестиций (РФПИ)

Сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Стратегическое партнерство «Северо-Запад»

Строительная компания «КСМ»

Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Республике Карелия

Уполномоченный по правам ребенка в Республике Карелия

Уполномоченный по правам человека в Республике Карелия

Управление Минюста России по Республике Карелия

Управление Роскомнадзора по Республике Карелия

Управление Роспотребнадзора по Республике Карелия

Управление Росреестра по Республике Карелия

Управление Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций по Республике Карелия

УФНС России по Республике Карелия

УФПС Республики Карелия — филиала АО «Почта России»

ФАУ «Главгосэкспертиза России»

ФГБПОУ «Государственное училище (техникум) олимпийского резерва в г. Кондопоге»

ФГБУ «ЦЖКУ» Минобороны России

ФАУ «Главгосэкспертиза России»

ФГБУК «Музей Победы»

Филиал АО «АЭМ-технологии» «Петрозаводскмаш» в Петрозаводске

Филиал РТРС «Радиотелевизионный передающий центр Республики Карелия»

ФКУ Упрдор «Кола»

Фонд содействия реформированию ЖКХ

Центральная избирательная комиссия Республики Карелия

ЦУР Республики Карелия

Чуть больше месяца осталось федеральным льготникам на выбор способа получения набора социальных услуг

ПРЕСС-СЛУЖБА

ГОСУДАРСТВЕННОГО УЧРЕЖДЕНИЯ – ОТДЕЛЕНИЯ ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПО ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ

400001, г. Волгоград, ул. Рабоче-Крестьянская, 16

тел. (8442) 24-93-77

28 августа 2020 года

Официальный сайт Отделения ПФР по Волгоградской области –www.pfrf.ru

Поменять форму получения набора социальных услуг – выбрать льготы или их денежный эквивалент – федеральные льготники могут ежегодно. Для этого им необходимо до 1 октября обратиться с соответствующим заявлением в многофункциональный центр «Мои документы» (МФЦ), клиентскую службу ПФР (только по предварительной записи!) или подать электронное заявление через Личный кабинет гражданина на сайте ПФР и на портале Госуслуг (при наличии учетной записи на ЕСИА).

Следует учитывать, что заявления о выборе способа получения набора социальных услуг (НСУ), принятые до 1 октября, начнут действовать с 1 января 2021 года. Тем же федеральным льготникам, кто порядок получения НСУ не меняет, никаких заявлений подавать не нужно.

Напомним, что федеральными льготниками являются ветераны боевых действий, участники и инвалиды Великой Отечественной войны, члены семей умерших ветеранов боевых действий и участников войны, «чернобыльцы», инвалиды, в том числе дети-инвалиды и другие категории граждан. Таких граждан в Волгоградской области более 219 тысяч человек. Все они имеют право на получение набора социальных услуг.

Имеющие право на НСУ могут полностью или частично отказаться от социальных услуг в пользу денежного эквивалента. В Волгоградской области 178 тысяч получателей полностью или частично отказались от НСУ в пользу денег.

Кто ваш бенефициар? — Правительственный представитель

Одна из важных задач при планировании выхода на пенсию — подумать о том, как вы хотите назначить тех, кто будет получать единовременные пособия, связанные с вашей федеральной службой. Формы бенефициаров являются одними из самых спорных документов в федеральном правительстве. Назначение бенефициаров должно быть оформлено в письменной форме, подписано назначенным лицом, засвидетельствовано и подано в Управление кадровой службы, в план сбережений сбережений или в ваше агентство, в зависимости от типа пособия.

Вспомните свою федеральную карьеру. Произошло ли что-нибудь из следующего?

Брак
Смерть члена семьи
Развод
Рождение или усыновление ребенка

Пенсионная система государственных служащих: подается в Центр пенсионных операций OPM в Бойерсе, штат Пенсильвания, для сотрудников и аннуитантов.
Пенсионная система федеральных служащих: хранится в официальных папках для сотрудников и в OPM для аннуитентов.
Групповое страхование жизни федеральных служащих: хранится в официальных папках для сотрудников и в OPM для аннуитентов.
: подается в офис обслуживания TSP в Бирмингеме, штат Алабама.
Невыплаченная компенсация (ваша последняя зарплата, оплата за неиспользованный ежегодный отпуск и все остальное, что агентство должно вам, но не выплатило): хранится в официальных папках с персоналом.

Примеры из практики

Обозначения получателя используются для определения того, кто будет получать единовременные выплаты.Они не влияют на пособия по случаю потери кормильца. Давайте рассмотрим несколько примеров того, как назначение бенефициаров может обернуться в реальном мире: Пример 1: Сара умерла до выхода на пенсию в возрасте 51 года после 23 лет службы на федеральной службе. У нее остались сестра и брат, каждый из которых получил по 50 процентов следующих преимуществ:

50 000 долларов США в виде взносов TSP (выплачиваются единовременно).
78 000 долларов в виде пенсионных взносов в CSRS (представляет собой 7-процентный взнос Сары в фонд заработной платы в CSRS в течение ее карьеры).
65 000 долларов США в виде основных льгот FEGLI.
1446 долларов в качестве последней заработной платы за последний оплачиваемый период, в котором она работала, и 7 231 доллар в счет выплат за оставшийся ежегодный отпуск.

Пример 2: Джон умер после четырехлетнего ухода на пенсию в соответствии с FERS. У него остались жена и двое детей-иждивенцев. Джон выбрал для своей жены максимальное пособие по случаю потери кормильца FERS, предоставив ей пожизненное пособие, равное 50 процентам его базового пенсионного пособия FERS.Дети также имеют право на отдельные детские пособия, пока они находятся на иждивении. А жена и дети Джона могут иметь право на пособие по социальному обеспечению вдовам и детям. Джон назвал свою жену стопроцентным получателем льгот FERS, FEGLI и TSP. Таким образом, помимо пенсии по случаю потери кормильца, она имеет право на:

120 000 долларов в виде оставшихся взносов TSP (она перевела их в свою IRA, чтобы избежать уплаты налогов).
350 000 долларов США в виде основных и дополнительных льгот FEGLI.
2500 долларов на последнее ежемесячное пенсионное пособие FERS, которое Джон не прожил достаточно долго, чтобы получить его, поскольку пособия выплачиваются первого числа месяца после того, как они были заработаны.

Порядок старшинства

Итак, что произойдет, если в вашем файле нет указаний получателя? По словам Криса Меухнера, который работает в отделе FEGLI OPM, это происходит в половине случаев, связанных с выплатой единовременного пособия в случае смерти. Для CSRS, FERS, TSP и невыплаченных компенсационных выплат, вот порядок приоритета выплаты, если в файле нет действительного обозначения, когда вы умираете:

Вашей вдове или вдовцу.
Если нет, вашему ребенку или детям в равных долях с распределением доли любого умершего ребенка между потомками этого ребенка.
Если нет, вашим родителям равными долями или всей суммой вашему оставшемуся родителю.
Если нет, то исполнителю или управляющему вашего имения.
Если нет, то вашим ближайшим родственникам по законам штата, в котором вы проживали на момент своей смерти.

Присвоение FEGLI

В случае FEGLI у вас есть возможность передать свое страхование жизни другому лицу, передав ему право собственности и контроль над вашим покрытием.Затем деньги переходят правопреемнику или бенефициару правопреемника, когда вы умираете.

В таких случаях страховка по-прежнему покрывает вашу жизнь, и вы должны продолжать ее оплачивать, но страхование контролирует кто-то другой. Вы можете передать свое страхование жизни физическому лицу, корпорации или безотзывному трасту, но ваше решение о таком назначении изменить нельзя. (Кроме того, вы не можете назначить покрытие Варианта C в рамках FEGLI.)

Если вы заполнили форму RI 76-10 о передаче права собственности на ваше страхование жизни кому-то другому, Управление группового страхования жизни федеральных служащих будет выплачивать пособия бенефициару, назначенному вашим правопреемником, если таковой имеется.В противном случае льготы перейдут к вашему правопреемнику.

Если вы не передали право собственности и в деле имеется действующее постановление суда, офис будет выплачивать пособия в соответствии с этим постановлением суда. Если в деле нет действующего судебного постановления, пособия будут выплачиваться в соответствии с порядком старшинства, указанным в таблице выше.

ресурсов

Обозначение форм получателя:

Групповое страхование жизни федеральных служащих: назначение траста

Глава 34, Назначение бенефициара, Справочник CSRS и FERS

Сделать

Если вас устраивает указанный выше порядок оплаты, ничего делать не нужно.
Если вы хотите, чтобы платеж был произведен иначе, чем в порядке, указанном выше, и вы не назначили страхование жизни, а действительное постановление суда отсутствует, вы должны указать получателя.
Помните, что вам нужно взять на себя эту задачу самостоятельно; даже назначенный судом опекун или лицо, имеющее вашу доверенность, не могут сделать это за вас.
Если в деле имеется действующее судебное постановление, вы не можете изменить или представить назначение бенефициара, если лицо, указанное в постановлении, не согласится в письменной форме или постановление не будет изменено.
Обозначение, сделанное в любом другом документе, действительно только в том случае, если в документе указываются ваши льготы, он подписан вами и иным образом соответствует требованиям действительного обозначения бенефициара.
Если вы решите подать обозначение, убедитесь, что оно остается точным и отражает ваши намерения. Вам следует периодически пересматривать свое назначение и подавать новое назначение при изменении адреса получателя. Если вы не обновите адреса бенефициаров, их местонахождение для выплаты пособия может быть затруднено.Правительство будет пытаться в течение одного года найти бенефициара до того, как будет использован стандартный порядок очередности.
Будьте осторожны при получении пустого бланка бенефициара в отделе выплаты пособий вашего агентства. Возможно, он устарел. Лучше скачать последние формы бенефициаров онлайн (см. Раздел Ресурсы выше).

Тэмми Фланаган — старший директор по социальным выплатам в Национальном институте планирования переходного периода Inc., который проводит семинары и практикумы по федеральному пенсионному планированию.Она провела 25 лет, помогая федеральным служащим взять на себя ответственность за выход на пенсию, понимая их преимущества.

Советы по обновлению бенефициаров ваших федеральных льгот

Важной темой, которую упускают из виду многие федеральные служащие, является обеспечение того, чтобы их бенефициары были в курсе некоторых федеральных льгот.

На первый взгляд, это может показаться просто еще одной административной темой, но на самом деле это гораздо больше, например, какие льготы гарантируют бенефициара, и на какие выплаты ваша семья может рассчитывать, если что-то случится. тебе.

Существует четыре основных вида льгот, выплачиваемых федеральным служащим в случае смерти федерального служащего или пенсионера:

Единовременные выплаты от CSRS или FERS

Невыплаченная компенсация (включая любой неоплачиваемый ежегодный отпуск, путевые билеты или заработанное время на оплату)

Групповое страхование жизни федеральных служащих

Вы, вероятно, подали заявление о назначении бенефициара много лет назад, когда вас впервые приняли на работу, а для некоторых это 25–30 лет назад или больше. Если вы не можете вспомнить, кого назвали, значит, прошло слишком много времени.

Хорошая новость заключается в том, что назвать получателя или даже несколько получателей несложно. Для сотрудников CSRS вы должны заполнить SF-2808 при наличии единовременных выплат. Версия FERS той же формы — SF-3102. За невыплаченную компенсацию у вас есть SF-1152. Для TSP у вас есть форма 3 TSP, а для FEGLI — SF-2823. Вы можете зайти на наш веб-сайт по адресу www.fedimpact.com/beneficiaries и сразу найти все необходимые вам формы.

Если вы не помните, кто указан в качестве вашего текущего получателя, есть способы проверить; однако эти формы так легко заполнить, что они заменят все, что у вас уже есть в файле. Таким образом, вместо того, чтобы ждать 60 дней, чтобы получить ответ от отдела кадров, имеет смысл просто подать заявление о новом бенефициаре, и тогда вы будете знать, кого вы хотите назвать, на самом деле.

Опять же, эти формы очень просты, и, вероятно, вам понадобится около десяти минут, чтобы заполнить все четыре формы, если вы знаете, кого хотите назвать.Эти формы можно заполнить в любое время, поэтому сезон открыт не будет. Другими словами, нет определенного времени года, когда вы должны отправлять их — это можно сделать в любое время.

Кого мне назвать?

Вы можете назвать кого угодно своим бенефициаром. Это даже не обязательно должен быть живой человек — это может быть организация, такая как компания, церковь, благотворительная организация, дело, траст и т. Д. Вы также можете назвать основных бенефициаров, а также их контингенты. Например, вы можете указать своего супруга в качестве основного бенефициара, но при этом ваши дети будут в качестве условных бенефициаров.

Что может усложнить ситуацию, так это когда бывший супруг указан в качестве бенефициара. Если ваш бывший супруг по-прежнему указан в качестве бенефициара (независимо от того, как долго вы были в разводе или даже если вы повторно женились), ваш бывший супруг получит ваши деньги после вашей смерти. Судебные дела дошли до Верховного суда США и были поддержаны, поэтому очень важно обновить указание бенефициара.

Сравните варианты инвестиций на 2021 год

Другой пример: бывший супруг (а) предположительно может иметь права на ваши деньги по решению суда, и поэтому они первыми в очереди.Итак, скажем, в декрете о разводе ваш бывший супруг должен был получить 1000 долей вашего счета TSP после вашей смерти. Если к моменту выхода на пенсию у вас будет 2 500 акций, то ваш нынешний супруг (или кто бы вы ни называли его в качестве бенефициара) получил бы дополнительные 1500 сверх того, что постановление суда предоставило бывшему супругу. Обычно это не раскрывается так просто в декретах о разводе, но идея такова.

Если вы в разводе, хорошая новость заключается в том, что вы можете назвать несовершеннолетних детей, которые будут получать деньги от всех этих различных типов бенефициаров (вместо того, чтобы называть своего бывшего супруга).Плохая новость заключается в том, что отношение к несовершеннолетним после выплаты этих денег различается в зависимости от обозначения получателя.

Например, по вашему полису группового страхования жизни федеральных служащих (FEGLI) пособие в случае смерти не будет выплачиваться непосредственно несовершеннолетнему ребенку. Они собираются вручить его опекуну или опекуну, назначенному судом. Это вполне может быть ваша бывшая супруга. Если у них есть законный родитель-опекун, который все еще жив, велика вероятность, что родитель получит деньги, чтобы иметь возможность служить детям в будущем.С другой стороны, TSP выплатит деньги непосредственно несовершеннолетнему.

Я бы посоветовал всем, у кого есть несовершеннолетние дети, которым они хотели бы иметь возможность оставить такие деньги, проконсультироваться с юристом по планированию недвижимости, чтобы убедиться, что вы все настроили правильно. Это может означать создание траста, который позволяет заботиться о несовершеннолетних детях без передачи денег, возможно, бывшему супругу или кому-то еще, кто может выступить в качестве опекуна против вашего желания. В трасте вы можете диктовать, кто будет контролировать эти деньги в интересах ваших детей после вашей смерти.

Дети с особыми потребностями

Еще одна группа людей, для которой характерна некоторая сложность в том, чтобы назвать их бенефициарами, — это дети с особыми потребностями.

В частности, дети, признанные инвалидами и неспособными к самообеспечению. Идея состоит в том, чтобы каким-то образом защитить их и гарантировать, что они получат деньги, которые их родители хотят оставить им, не подвергая опасности другие льготы, на которые они могут иметь право.

Оставление наличных — таких как выплата TSP, выплата FEGLI или любые другие единовременные выплаты — непосредственно ребенку или взрослому с особыми потребностями, вполне может лишить их права на получение многих других государственных пособий, которые они могли бы получить в противном случае. Для любого, у кого есть ребенок или взрослый с особыми потребностями, важно создать «Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями», который помогает правильно структурировать активы, чтобы не лишать ребенка или взрослого с особыми потребностями возможности пользоваться этими другими услугами.

Что произойдет, если у меня появится доверие или желание?

Если у вас есть бывший супруг (или кто-либо другой), указанный в качестве бенефициара, они получат эти деньги независимо от того, что указано в вашем завещании. Это обозначение получателя отменяет все, что говорится в вашей воле или доверии. Эти обозначения бенефициаров являются наиболее действенными юридическими документами, которые мы, непрофессионалы, можем заполнить сами.

У вас должна быть пара свидетелей, но вам не нужен нотариус или какое-либо длительное участие в суде.Вам не нужен адвокат. Вам не нужен судья. Вам не нужно постановление суда. Вам не нужно ничего из этого; их можно просто обновить.

Что произойдет, если бенефициары не будут названы?

С юридической точки зрения, что происходит с деньгами после чьей-либо смерти, если в списке нет получателя? Вы не поверите, но это происходит слишком часто.

Существует закон под названием «Статутный порядок приоритета», и это, по закону, порядок, в котором ваши деньги должны быть выплачены, если вы не указали в обозначении получателя, который должен их получить.Вместо того, чтобы назвать бенефициара, на основе этого списка будет назван один из вас в судебном процессе, называемом завещанием.

Завещание — это процесс под надзором суда, который собирает активы умершего лица и определяет соответствующие выплаты по активам , у которых нет действительного бенефициара по имени .

Суд по наследственным делам выплачивает активы в следующем порядке:

государственных долгов, затем
кредиторов, затем
наследников (см. «Стандартный порядок приоритета» ниже)

Если нет бенефициара с именем , то это сумма заказа, которая будет выплачена судом по наследству вашим наследникам, как указано ниже:

Ваша вдова или вдовец, затем
Ваш ребенок или дети в равной степени, а также потомки умерших детей по представлению, затем
Ваши родители или выживший родитель, тогда
Назначенный исполнитель вашего имущества, затем
Ваши ближайшие родственники, имеющие право на ваше имущество в соответствии с законами штата, в котором вы проживали

Список вверху кажется довольно безобидным, а по мере продвижения вниз он становится более запутанным.Фактически, чем дальше вы продвигаетесь по этому списку, тем меньше вероятность того, что человек, которому вы хотите получить ваши деньги, действительно получает ваши деньги.

Помните, что активы имеют «завещание» только в том случае, если они НЕ имеют действительного обозначения бенефициара в файле на момент вашей смерти. Другими словами, если у вас есть действительное обозначение бенефициара, эти активы пропускают завещание и выплачиваются непосредственно лицу (лицам), которых вы назвали.

Еще одним важным аспектом завещания является то, что деньги не выплачиваются сразу.Обычно он находится в завещании от 6 до 18 месяцев. В течение этого времени ваша семья не имеет к нему доступа, поэтому, если вы оставили эти деньги своей семье, чтобы она могла продолжать платить по ипотеке или убедиться, что ваш ребенок все еще учится в колледже, у них не будет возможности использовать эти деньги прямо сейчас. Потенциально это ставит их в нежелательные и ненужные финансовые затруднения.

Еще одна проблема, связанная с завещанием, заключается в том, что есть много других лиц, которые могут быть в очереди за вашими деньгами до того, как суд перейдет к вашим наследникам в Стандартном порядке старшинства.А именно, прежде чем вашей семье будут выплачены какие-либо деньги, в первую очередь будут выплачены все государственные долги (например, задолженность по налогам) и любые кредиторы.

Допустим, в конце жизни вы накопили 300 000 долларов по счетам за медицинские услуги, и у вас не было возможности их оплатить. Если вы не назвали бенефициара по таким льготам, как FEGLI и TSP, эти 300 000 долларов будут выплачены из ваших активов судом по наследственным делам ДО того, как ваша семья получит что-либо.

Помните, что правительство и ваши кредиторы получают первостепенную выгоду от всех денег, находящихся в завещании, что не является идеальной ситуацией для вашей семьи.

Простая задача назвать бенефициара избавляет суды от догадок, решающих, куда уходят деньги. Более того, указав бенефициара, деньги не только обходят процесс завещания, но также выплачиваются немедленно и не подлежат никаким кредиторам. Кредиторы не могут прийти и забрать выручку, выплаченную бенефициару. У них просто нет больше прав на эти деньги. Существует множество защитных мер, которые можно реализовать, просто указав имя получателя.

Самый распространенный получатель, имя которого

Большинство федеральных служащих вносят свой вклад в план сбережений, и многие захотят оставить эти деньги своему супругу после смерти — это наиболее распространенное обозначение получателя, которое существует.Кажется простым, что вы просто называете свою супругу в качестве бенефициара, но вопрос в том, что происходит следующие ?

После смерти участника TSP (вас) названный получатель (ваш супруг) получит деньги на отдельный счет TSP, который называется «счет получателя». Ваш (а) супруг (а) не сможет делать взносы на эту учетную запись, но может снимать с нее средства.

Теперь супруг может назвать своих бенефициаров, которыми обычно являются дети. Однако в случае смерти вашего супруга (-и) все деньги TSP должны быть немедленно выплачены наличными указанным получателям в течение одного налогового года.

Все эти деньги вашим детям будут считаться заработком за тот конкретный год, в котором они их получают, что означает, что они должны будут платить подоходный налог с этих денег. Они не могут распределять выплаты на несколько лет (как это возможно в «Унаследованном ИРА» в частном секторе), поэтому, в зависимости от суммы, это может быть очень высокая сумма налога, которую придется платить.

Так как же этого избежать? После смерти федерального служащего супругу необходимо будет перевести деньги из TSP на специальный счет, частный IRA.

Затем, после смерти супруга, дети могли получить свою долю в «Унаследованном ИРА» и распределить налогооблагаемые денежные средства, которые они получают с этого счета, на многие годы. Это предотвратит выплату детям (или другим названным бенефициарам) такой большой и немедленной суммы налога, так что они смогут оставить себе больше денег, которые вы намеревались получить.

Будьте активны и храните документы в надежном месте

Обновление ваших бенефициаров жизненно важно, но это то, о чем многие из нас не задумываются очень часто.Хорошая новость заключается в том, что назвать получателя или даже нескольких получателей несложно. Напоминаем, что вы можете посетить наш веб-сайт по адресу www.fedimpact.com/beneficiaries и найти все формы, необходимые для обновления информации о ваших бенефициарах уже сегодня!

Проявите инициативу, называя своих бенефициаров и сообщая им о последних изменениях в жизни. После того, как вы обновите их, храните копию документов получателя в надежном месте, чтобы ваша семья знала, что их ждет пособие, если с вами что-то случится.

Вы потратили всю жизнь, зарабатывая эти льготы, поэтому вы хотите быть уверены, что ваши близкие получат все, что им причитается, после того, как вы сдадите экзамен. Примите необходимые меры для обеспечения того, чтобы тот, кого вы намеревались защитить, действительно получил деньги после вашей смерти.

О Крисе Ковалике

Крис Ковалик — федеральный эксперт по пенсионным вопросам и часто выступает перед группами федеральных служащих по всей стране. На своих высоко оцененных семинарах Federal Retirement Impact Workshops она дает сотрудникам возможность принимать уверенные решения, когда они планируют дни, когда им больше не нужно работать.Откровенный и прямолинейный характер Криса позволяет сотрудникам получить необходимые ответы и понять, какое влияние эти решения оказывают на их выход на пенсию.

Бесплатное обучение для федеральных служащих

Live Workshop: Узнайте расписание семинаров, чтобы посетить ближайший к вам семинар FedImpact.

Виртуальный: Получить список даты и времени доступных виртуальных (веб-семинаров) можно здесь.

Назначили ли вы получателей ваших федеральных пособий?

Кто унаследует ваше наследие?

Наличие завещания или доверия не гарантирует, что ваши бенефициары унаследуют то, что вы им предназначили.Это связано с тем, что назначение ваших бенефициаров по определенным типам финансовых активов, включая страхование жизни, пенсионные планы и различные другие счета, имеет приоритет над планом, который вы создали.

Знаете ли вы, что вы должны назначить своих бенефициаров для всех ваших федеральных пособий, чтобы гарантировать правильное распределение ваших активов?

Основными обозначениями для проверки ваших федеральных пособий являются федеральное групповое страхование жизни (FEGLI), пенсионная система федеральных служащих (FERS), пенсионная система государственных служащих (CSRS), сберегательный план (TSP) и любые невыплаченные компенсации.В дополнение к этим обозначениям вы также захотите убедиться, что ваши личные активы, такие как пенсионные счета, инвестиционные счета, полисы страхования жизни и другие финансовые счета, имеют правильные обозначения бенефициаров. Вы можете найти ссылки на формы, необходимые для обновления ваших получателей федеральных льгот, перечисленных ниже.

Формы обозначения получателя федеральных льгот:

Подумайте об этом!

В случае вашей смерти бенефициары, указанные вами для этих счетов, будут иметь законное право на получение активов, независимо от того, что указано в вашем завещании или трастовых документах.Итог: если вы не будете стараться обновлять информацию о получателях, ваших близких может ждать большой сюрприз в случае вашей смерти. Обозначения часто устаревают, и может потребоваться их изменение из-за определенных жизненных событий, таких как брак, развод, рождение детей, смерть родителей и т. Д.

Как этого избежать?

Каждый раз, когда происходит крупное жизненное событие, сделайте проверку своих бенефициаров приоритетной задачей. Установите дату каждый год, чтобы проверять все свои учетные записи. Убедитесь, что ваши формы назначения бенефициаров обновлены и актуальны, чтобы быть готовыми в случае чего-то неожиданного и гарантировать, что ваши активы будут распределены в соответствии с вашими пожеланиями.

— Написано: Тэмми Фишер

Если вы хотите, чтобы один из наших обученных представителей помог вам с назначением бенефициаров или с любыми другими вопросами, которые могут у вас возникнуть, отправьте форму ниже или позвоните нам по телефону 866-558-2121!

% PDF-1.6 % 622 0 объект > эндобдж xref 622 145 0000000016 00000 н. 0000003965 00000 н. 0000004102 00000 п. 0000004316 00000 н. 0000004368 00000 н. 0000004695 00000 н. 0000004742 00000 н. 0000005213 00000 н. 0000005496 00000 п. 0000005765 00000 н. 0000006096 00000 н. 0000006378 00000 п. 0000006771 00000 н. 0000007084 00000 н. 0000007352 00000 н. 0000007692 00000 н. 0000007979 00000 н. 0000008399 00000 н. 0000008712 00000 н. 0000008984 00000 п. 0000009324 00000 н. 0000009615 00000 н. 0000010057 00000 п. 0000010369 00000 п. 0000010639 00000 п. 0000010979 00000 п. 0000011268 00000 п. 0000011552 00000 п. 0000011881 00000 п. 0000012165 00000 п. 0000012456 00000 п. 0000012803 00000 п. 0000013143 00000 п. 0000013471 00000 п. 0000013782 00000 п. 0000014219 00000 п. 0000014561 00000 п. 0000014891 00000 п. 0000015201 00000 п. 0000015636 00000 п. 0000015977 00000 п. 0000016308 00000 п. 0000016622 00000 п. 0000017059 00000 п. 0000017400 00000 п. 0000017732 00000 п. 0000018042 00000 п. 0000018478 00000 п. 0000018855 00000 п. 0000019092 00000 п. 0000019836 00000 п. 0000020218 00000 н. 0000020310 00000 п. 0000021503 00000 п. 0000021852 00000 п. 0000022269 00000 п. 0000022366 00000 п. 0000022792 00000 п. 0000023211 00000 п. 0000023566 00000 п. 0000023987 00000 п. 0000024024 00000 п. 0000024102 00000 п. 0000024500 00000 п. 0000025123 00000 п. 0000025625 00000 п. 0000025710 00000 п. 0000025971 00000 п. 0000027127 00000 п. 0000027280 00000 п. 0000027917 00000 н. 0000028222 00000 п. 0000028266 00000 п. 0000028534 00000 п. 0000028841 00000 п. 0000029302 00000 п. 0000029948 00000 н. 0000030202 00000 п. 0000030446 00000 п. 0000030878 00000 п. 0000031273 00000 п. 0000032477 00000 п. 0000033119 00000 п. 0000033675 00000 п. 0000033993 00000 п. 0000034923 00000 п. 0000035343 00000 п. 0000036273 00000 п. 0000037390 00000 п. 0000037861 00000 п. 0000038166 00000 п. 0000038427 00000 п. 0000039436 00000 п. 0000040229 00000 н. 0000042900 00000 п. 0000051094 00000 п. 0000060576 00000 п. 0000068146 00000 п. 0000068377 00000 п. 0000068607 00000 п. 0000068839 00000 п. 0000068910 00000 п. 0000068985 00000 п. 0000073666 00000 п. 0000073729 00000 п. 0000073799 00000 п. 0000073872 00000 п. 0000073933 00000 п. 0000073984 00000 п. 0000074022 00000 п. 0000074061 00000 п. 0000074642 00000 п. 0000079343 00000 п. 0000079607 00000 п. 0000079914 00000 п. 0000080213 00000 п. 0000080451 00000 п. 0000080751 00000 п. 0000084746 00000 п. 0000085011 00000 п. 0000085319 00000 п. 0000300592 00000 н. 0000300836 00000 н. 0000301128 00000 н. 0000304442 00000 н. 0000304700 00000 н. 0000304909 00000 н. 0000306690 00000 н. 0000306761 00000 н. 0000306855 00000 н. 0000306970 00000 п. 0000307057 00000 н. 0000307110 00000 н. 0000307219 00000 н. 0000307324 00000 н. 0000307377 00000 н. 0000307430 00000 н. 0000307546 00000 н. 0000307600 00000 н. 0000307714 00000 н. 0000307768 00000 н. 0000307875 00000 н. 0000307928 00000 н. 0000307981 00000 п. 0000003265 00000 н. трейлер ] >> startxref 0 %% EOF 766 0 объект > поток `> 4 ۫ y0g3k9S? BUO & Q | N |

Обозначение бенефициаров

«Возврат к зарплате и пособиям — Пенсионные формы

Многие сотрудники заполняют форму назначения бенефициара и никогда больше не думают об этом.Однако рекомендуется периодически просматривать эти формы, особенно когда в вашей жизни происходят значительные изменения, такие как брак, рождение ребенка или развод. Эти типы событий не изменяют автоматически выборы бенефициара в файле. Ваше первоначальное назначение остается в силе , независимо от того, отражает оно ваше желание или нет , до тех пор, пока вы не отправите другую форму для отмены предыдущих назначений или назначения нового бенефициара.

Форма с указанием бенефициара указывает на ваше желание получить денежные средства, причитающиеся после вашей смерти, выплаченными определенным образом.Всего четыре типа:

Дополнительная информация на веб-сайте получателя . Вы можете заполнить формы онлайн, но вам нужно будет распечатать их, чтобы поставить необходимые подписи. Вы не можете заполнять формы бенефициара с помощью Employee Express.

Должен ли я заполнять бланки бенефициаров? Нет, эти формы не требуется . Если порядок приоритета, указанный ниже, соответствует вашим потребностям, вам не нужно ничего делать.Однако, если вы хотите указать имя или имена лиц, не указанных ниже, или назвать их в другом порядке, вам необходимо иметь в файле форму бенефициара. Если вы заполняете какие-либо формы бенефициаров, вы обязаны поддерживать их в актуальном состоянии, чтобы они отражали ваши текущие пожелания.

Порядок старшинства:

назначенному (ым) бенефициару (ям)
, если нет назначенного бенефициара, вашей вдове или вдовцу
, если нет, вашему ребенку или детям в равных долях с распределением доли любого умершего ребенка между потомками этого ребенка
, если нет, вашим родителям равными долями или всю сумму вашему оставшемуся родителю
, если нет, то исполнителю или управляющему вашего имения
, если нет, вашим ближайшим родственникам в соответствии с законами штата, в котором вы проживали на момент своей смерти

Примечание: Для страхования жизни (FEGLI) , если есть соответствующее постановление суда или присвоение льгот в файле, они имеют приоритет над любым указанием бенефициара в файле и обычным порядком приоритета, указанным выше.

Каких распространенных ошибок при заполнении форм получателя следует избегать? Обязательно ознакомьтесь с инструкциями и просмотрите примеры правильного заполнения формы. Формы обозначений должны быть полными и не содержать ошибок. Обозначение может быть недействительным или неприемлемым, если:

Вы не подписываете обозначение.
Обозначение подписывается вашим личным представителем, доверенностью или опекуном вместо вас.
Обозначение не подписано двумя свидетелями.
Обозначение содержит одно или несколько зачеркиваний, стирания или изменений.
Один или оба свидетеля также указаны в качестве бенефициара.
Указанные вами суммы не составляют 100 процентов (или 1,0, если вы указали дроби).
Обозначение не заполнено чернилами.
Обозначение не заполнено чернилами.

Мне действительно нужно иметь двух свидетелей для моей подписи? Да, вам нужно будет подписать каждую форму в присутствии двух свидетелей.Свидетелем может быть любое лицо, не указанное в качестве бенефициара. Ваши личные знакомые могут лучше всего выступить в качестве свидетелей, если назначение будет оспорено в суде. Если к форме (формам) бенефициара прилагаются приложения, они также должны быть подписаны и засвидетельствованы.

Когда я могу поменять получателя? Вы можете внести изменения в любое время. Периодически просматривайте их, чтобы убедиться, что они по-прежнему отражают ваши пожелания. Вы можете получить доступ к своему eOPF и отсортировать столбец «Номер формы», чтобы быстро найти номера форм — SF 1152, SF 2823 и SF 3102.Для TSP и CSRS лучше всего заполнить новую форму и отправить ее, если вы не уверены, что у вас есть в файле, поскольку они не хранятся в вашем eOPF.

Вопросы?
Свяжитесь со своим специалистом по льготам , если у вас есть какие-либо вопросы относительно информации.

«Возврат к заработной плате и льготам — формы выхода на пенсию

Обновите форму назначенного бенефициара FEGLI

Опубликовано в среду, 27 ноября 2013 г., Деннис Дамп

Распечатать этот пост

OPM недавно добавила новую функцию на свой онлайн-сайт службы для пенсионеров https: // www.servicesonline.opm.gov/. Теперь вы можете загрузить и распечатать текущую копию страхового покрытия FEGLI Verification of Life Insurance (VOLI). Вы также можете распечатать дубликаты 1099 за 2013 год на этом сайте, когда они будут выпущены. Раньше вам приходилось запрашивать копию по телефону. Если вы еще не зарегистрировались для использования этого сайта, свяжитесь с OPM по телефону 1-888-767-6738, и они пришлют ваш первоначальный временный пароль по почте. Для регистрации в этой услуге вам потребуется номер вашего заявления на пенсию и пароль, предоставленные OPM.

К сожалению, сведения о бенефициарах FEGLI недоступны в Интернете, и если вы не уверены, кого вы назначили, позвоните в OPM или заполните новую форму SF 2823 «Назначение бенефициаров». Если вы хотите сменить бенефициаров или если кто-то из ваших бенефициаров переехал после того, как вы изначально заполнили эту форму, отправьте обновленную форму. Это также важно для назначенных бенефициаров системы пенсионного обеспечения государственных служащих TSP, CSRS и FERS.

Я вышел на пенсию 9 лет назад в декабре этого года, и объявление OPM напомнило мне о необходимости просмотреть копии форм назначенного бенефициара, которые я сохранил с моим заявлением о выходе на пенсию, а также для других страховых полисов и финансовых счетов.Все пришлось обновлять из-за того, что адрес получателя и имя менялись с годами. Вам также следует обновить формы получателя для ваших банковских счетов, страховых полисов и инвестиционных счетов всех типов, включая сберегательные облигации, которые у вас могут быть.

Формы SF 2808 и SF-3102 необходимы, если остаток средств остается после вашего выхода на пенсию, когда аннуитет умирает до того, как все его взносы были выплачены. Эти две формы «Назначение бенефициара» используются для обозначения того, кто должен получить единовременную выплату, которая может быть выплачена после смерти получателя ренты.Они не влияют на права любого лица, имеющего право на получение ежегодного пособия по случаю потери кормильца.

Щелкните «Формы назначения бенефициаров», чтобы получить копии и подробные инструкции по заполнению следующей формы

SF-2808 (единовременная выплата CSRS, которая может быть выплачена после смерти)
SF-2823 (Обозначение получателя FEGLI)
SF-3102 (единовременная выплата FERS, которая может быть выплачена после смерти)
ЦП-3 (Наименование выгодоприобретателя)

Вам не нужно делать обозначение, если вас устраивает порядок приоритета, установленный законом, и у вас нет сертифицированного обозначения в досье.Этот порядок приоритета следующий:

Вдове или вдовцу.
Если ваша вдова (вдова) умерла, вашему ребенку или детям, при этом доля умершего ребенка распределяется поровну между потомками этого ребенка.
Если ничего из вышеперечисленного, вашим родителям равными долями или всей суммой в пользу оставшегося в живых родителя.
Если ничего из вышеперечисленного, исполнителю или управляющему вашего имения.
Если ничего из вышеперечисленного, ближайшему родственнику в соответствии с законами штата, в котором вы проживаете на момент вашей смерти.

Единовременная выплата будет произведена первому лицу или лицам, перечисленным выше, которые будут живы в день вашей смерти.

Изучите выборы бенефициара вместе с ежегодным обзором имущественного плана, чтобы поддерживать актуальность. Чтобы ваш план оставался актуальным, необходимо обновлять контакты плана недвижимости, информацию о страховом полисе и инвестициях. Руководство по планированию недвижимости, в том числе о том, как составить всеобъемлющую папку с планом недвижимости, доступно на нашем сайте.

Запросите у местного консультанта сводку и анализ пенсионных пособий.Включает прогнозируемые ежегодные выплаты, доходы и расходы, прогнозы FEGLI и TSP.

Полезные инструменты для пенсионного планирования Раздайте эти БЕСПЛАТНЫЕ инструменты другим людям, планирующим выход на пенсию

Посетите другие наши информационные сайты

Представленная информация может не охватывать все аспекты уникальных или особых обстоятельств, федеральные правила и финансовая информация могут быть изменены. Чтобы обеспечить точность этой информации, свяжитесь со своим координатором по льготам и попросите его просмотреть ваше официальное личное дело и обстоятельства, касающиеся этого вопроса.Пенсионеры могут обратиться в пенсионный центр OPM. Наша статья не предназначена и не может считаться инвестиционным советом, а наши статьи и ответы зависят от времени. Со временем различные динамические экономические факторы, положенные в основу данной статьи, могут измениться. Рекомендации и стратегии, содержащиеся в данном документе, могут не подходить для вашей ситуации, и эта служба не связана с OPM или какой-либо федеральной организацией. При необходимости вам следует проконсультироваться со специалистом по финансовым или кадровым вопросам.Ни издатель, ни автор не несут ответственности за любые убытки или любой другой коммерческий ущерб, включая, помимо прочего, особые, случайные, косвенные или другие убытки.

Последние 5 сообщений от Денниса Дэмпа

2022 Leave Chart & Schedule Tracker теперь доступен — 18 августа 2021 г.
Ожидания по аннуитету — до и после — 6 августа 2021 г.
Накопительные карты и купоны по рецепту — 22 июля 2021 г.
Неожиданные расходы на здравоохранение — 9 июля 2021 г.
Увеличение пенсионного дохода и изменения TSP — 25 июня 2021 г.
Критические решения о выходе на пенсию — готовы ли вы? — 11 июня 2021 г.
Адвокаты пациентов / Почему и почему защищают интересы пациентов — 29 мая 2021 г.
Заработайте 3.54% с сберегательными облигациями серии I — отложенный налоговый доход — 16 мая 2021 г.
Что такое корректировка премий IRMAA Medicare? — 7 мая 2021 г.
2022 COLA Прогнозы и рекомендации по рецепту — 21 апреля 2021 г.
Страхи перед пенсией — единение! — 2 апреля 2021 г.
The Beat Goes On — La de da de de, la de da de da (плюс исправление) — 18 марта 2021 г.

Теги: Назначение бенефициаров, CSRS, имущественное планирование, Федеральная пенсия, FEGLI, FERS, получатели TSP
Рубрика: ПРЕИМУЩЕСТВА / СТРАХОВАНИЕ, ПЛАНИРОВАНИЕ НЕДВИЖИМОСТИ, ФИНАНСЫ / ПОДСКАЗКИ, ВОПРОСЫ ВЫХОДА, СОЦИАЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ / МЕДИЦИНСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ, ИНФОРМАЦИЯ О ВЫЖИВШИХ | Комментарии (0)

Распечатать это сообщение

Пенсионных тем — Получатель | Внутренняя налоговая служба

Бенефициаром может быть любое физическое или юридическое лицо, которое владелец выберет для получения пособий по пенсионному счету или ИРА после его смерти.Бенефициары пенсионного счета или традиционного IRA должны включать в свой валовой доход любые налогооблагаемые выплаты, которые они получают.

Бенефициары IRA

Унаследовано от супруга . Если традиционный IRA унаследован от супруга, у оставшегося в живых супруга обычно есть три варианта выбора:

Рассматривать его как свою собственную IRA, указав себя в качестве владельца учетной записи.
Относитесь к нему как к своему собственному, переведя его в традиционную IRA или, в той степени, в которой он облагается налогом, в:
a.План квалифицированного работодателя,
b. Аннуитетный план для квалифицированных сотрудников (план раздела 403 (а)),
c. Безналоговый план аннуитета (план раздела 403 (b)),
d. План отложенной компенсации государственного или местного правительства (план раздела 457 (b)) или

3. Считать себя бенефициаром, а не рассматривать IRA как свою собственную.

Если переживший супруг получает распределение от IRA его или ее умершего супруга, оно может быть перенесено на IRA пережившего супруга в течение 60-дневного срока, если распределение не является обязательным, даже если оставшийся в живых супруг не является единственным бенефициаром IRA его или ее умершего супруга.

Унаследовано от другого лица, кроме супруга . Если унаследованный традиционный IRA получен от кого-либо, кроме умершего супруга, бенефициар не может относиться к нему как к своему собственному. Это означает, что бенефициар не может делать взносы в IRA или переводить какие-либо суммы в унаследованный IRA или из него. Однако бенефициар может осуществить перевод от доверительного управляющего к доверительному управляющему при условии, что IRA, в которую переводятся суммы, настроена и поддерживается на имя умершего владельца IRA в интересах бенефициара.

Как и первоначальный владелец, бенефициар, как правило, не должен платить налог на активы в IRA до тех пор, пока он или она не получит от нее выплаты.

Унаследованные IRA ROTH

Как правило, вся доля в Roth IRA должна быть распределена до конца пятого календарного года после года смерти владельца, если только проценты не выплачиваются назначенному бенефициару в течение жизни или ожидаемой продолжительности жизни указанного бенефициара.

Если выплачиваются в виде аннуитета, вся сумма процентов должна выплачиваться в течение периода, не превышающего ожидаемую продолжительность жизни назначенного бенефициара, а выплаты должны начинаться до конца календарного года, следующего за годом смерти.Дистрибутивы из другого IRA Roth не могут быть заменены этими дистрибутивами, если другой IRA Roth не был унаследован от того же потомка.

Если единственным бенефициаром является супруг (а), он или она может либо отложить выплаты до тех пор, пока умерший не достигнет возраста 70½ лет, либо рассматривать Roth IRA как свою собственную.

Получатели квалифицированных планов

Как правило, получатель сообщает о пенсионном или аннуитетном доходе так же, как участник плана.Однако действуют некоторые особые правила.

Бенефициар сотрудника, охваченного пенсионным планом, может исключить из дохода часть полученных непериодических распределений, которые полностью освобождают плательщика от обязанности выплачивать аннуитет. Сумма, которую может исключить бенефициар, равна вложению умершего сотрудника в контракт (стоимость).

Если бенефициар имеет право на получение пенсионного пособия по случаю потери кормильца в случае смерти сотрудника, он может исключить часть каждого ежегодного платежа в качестве не облагаемого налогом возмещения инвестиций сотрудника в контракт.Получатель должен рассчитать необлагаемую налогом часть каждого платежа, используя метод, который применяется, как если бы он или она были сотрудником.

Пособия, выплачиваемые пережившим кормильца в соответствии с совместным пособием и аннуитетом по случаю потери кормильца, должны включаться в валовой доход пережившего супруга (а) таким же образом, как пенсионер включил бы их в валовой доход.