Срок закрытия реестра требований кредиторов в конкурсном производстве: Статья 142. Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства

Содержание

Статья 142. Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства

Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 142

— Кредитор хочет включить в реестр денежное требование

— Кредитор гражданина (ИП) хочет включить требование в реестр

— Кредитор гражданина (ИП) хочет восстановить срок для включения требования в реестр (в том числе обеспеченного залогом)

— Кредитор хочет включить в реестр требований кредиторов требование по денежным обязательствам, основанное на договоре о переводе долга

— Кредитор хочет включить в реестр требований кредиторов требование, основанное на соглашении об отступном

См. все ситуации, связанные со ст. 142

1. Конкурсный управляющий или лица, имеющие в соответствии со статьями 113 и 125 настоящего Федерального закона право на исполнение обязательств должника, производят расчеты с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов.Установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона.

Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

2. Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом для удовлетворения обеспеченных залогом имущества должника требований кредиторов.

В случае невозможности перечисления денежных средств на счет (вклад) кредитора причитающиеся ему денежные средства вносятся конкурсным управляющим в депозит нотариуса по месту нахождения должника, о чем сообщается кредитору.

В случае невостребования кредитором денежных средств, внесенных в депозит нотариуса, в течение трех лет с даты их внесения в депозит нотариуса указанные денежные средства перечисляются нотариусом в федеральный бюджет.

3. При недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

4. Требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Расчеты с кредиторами по таким требованиям производятся конкурсным управляющим в порядке, установленном настоящей статьей.

Правила настоящего пункта не применяются в отношении требований, заявленных до истечения шести месяцев со дня закрытия реестра требований кредиторов, если на день закрытия реестра требований кредиторов не вынесен либо не вступил в силу судебный акт или акт иного уполномоченного государственного органа, наличие которого в соответствии с законодательством Российской Федерации является обязательным для выявления задолженности, в отношении которой предъявлены соответствующие требования. Данные требования считаются заявленными в установленный срок.(абзац введен Федеральным законом от 23.06.2016 N 222-ФЗ)

5. Требования кредиторов первой очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами (в том числе после закрытия реестра требований кредиторов), но после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими свои требования в установленный срок, подлежат удовлетворению до удовлетворения требований кредиторов последующих очередей. До полного удовлетворения указанных требований кредиторов первой очереди удовлетворение требований кредиторов последующих очередей приостанавливается.

В случае, если такие требования были заявлены до завершения расчетов с кредиторами первой очереди, они подлежат удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими свои требования в установленный срок, при наличии денежных средств на их удовлетворение.

Требования кредиторов второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами (в том числе после закрытия реестра требований кредиторов), подлежат удовлетворению в порядке, аналогичном порядку, установленному абзацами первым и вторым настоящего пункта.

6. В случае наличия рассматриваемых в арбитражном суде (суде) на момент начала расчетов с кредиторами соответствующей очереди разногласий между конкурсным управляющим и кредитором по заявленному требованию кредитора конкурсный управляющий обязан зарезервировать денежные средства в размере, достаточном для пропорционального удовлетворения требований соответствующего кредитора.

Суммы процентов по вознаграждению конкурсного управляющего, подлежащие выплате в соответствии со статьей 20.6 настоящего Федерального закона, резервируются на счете должника и выплачиваются одновременно с окончанием расчетов с кредиторами.(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

7. Требования кредиторов третьей очереди, заявленные в установленный срок, но установленные арбитражным судом после начала погашения требований кредиторов третьей очереди, подлежат удовлетворению в размере, предусмотренном для погашения требований кредиторов третьей очереди.

8. Погашенными требованиями кредиторов считаются удовлетворенные требования, а также те требования, в связи с которыми достигнуто соглашение об отступном, или конкурсным управляющим заявлено о зачете требований, или имеются иные основания для прекращения обязательств.

Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 23.06.2016 N 222-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Зачет требования допускается только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов.

(в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9. Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 23.06.2016 N 222-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Погашение требований кредиторов путем заключения соглашения о новации обязательства в конкурсном производстве не допускается.

Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд или такие требования признаны арбитражным судом необоснованными.

10. Конкурсный управляющий вносит в реестр требований кредиторов сведения о погашении требований кредиторов.

11. Кредиторы, требования которых не были удовлетворены в полном объеме в ходе конкурсного производства, имеют право требовать обращения взыскания на имущество должника, незаконно полученное третьими лицами, в размере требований, оставшихся не погашенными в деле о банкротстве. В случае отсутствия указанного имущества или по заявлению третьего лица суд вправе удовлетворить требования данных кредиторов путем взыскания соответствующей суммы без обращения взыскания на имущество должника. Указанное требование может быть предъявлено в срок, установленный федеральным законом.

12. Утратил силу. — Федеральный закон от 02.07.2013 N 189-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

13. В отношении требований, возникающих из финансовых договоров, размер обязательств по которым определяется в порядке, предусмотренном статьей 4.1 настоящего Федерального закона, положения настоящей статьи применяются только в части требований кредиторов по нетто-обязательствам.(п. 13 введен Федеральным законом от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

Реестр требований кредиторов: правила, заявления, возможность обжалования

Ключевым этапом процедуры банкротства, крайне важным для успешного взыскания долгов, заслуженно считается формирование реестра требований кредиторов. Реализацией мероприятия занимается управляющий, контроль осуществляет суд, а основные правила жестко регламентированы действующим законодательством.

К числу наиболее спорных вопросов относится время закрытия реестра требования кредиторов. Невключение долга в согласованный всеми заинтересованными сторонами перечень нередко оборачивается сложностью или даже невозможностью фактического взыскания долга. Тем более — в том случае, если достигнуто и подписано мировое соглашение. Именно поэтому вопрос, когда подлежит закрытию реестр требований кредиторов должника, приобретает особую актуальность.

Нормативное регулирование

Базовым законодательным актом, который регламентирует процедуру банкротства, выступает №-127-ФЗ (датируется 26.10.2002). Документ регулярно корректируется, а потому в настоящее время действует редакция, принятая совсем недавно – 2 июля 2021 года.

Основные положения, связанные с реестром кредиторов, сформулированы в статье 16 №127-ФЗ. Отдельного упоминания заслуживает банкротство кредитных организаций. Эта процедура имеет несколько особенностей, в том числе – в части ведения и закрытия реестра кредиторов в конкурсном производстве. Порядок реализации мероприятия регламентируется отдельной статьей 189.87 Федерального закона.

Основные сроки и процедура

Общие правила формирования реестра кредиторов достаточно просты. На подачу соответствующего заявления предоставляется ровно месяц – 30 календарных дней, отсчет которых начинается с даты официальной публикации о введении процедуры наблюдения. Документ о включении в реестр оформляется кредитором, после чего направляется в адрес арбитражного суда, назначенного им управляющего и непосредственно должника.

Если суд принял решение о введение следующего за наблюдением этапа процедуры банкротства, срок для подачи заявления остается неизменным. Реестр требований кредиторов закрывается через два месяца после опубликования сведений о введении наблюдения.

В ситуации, когда кредитор не успел подать документ в указанные сроки, его требования считаются зареестровыми. В соответствии с положением законодательства, они подлежат удовлетворению только после полного погашения долгов тех организаций и физических лиц, которые вошли в реестр. Другими словами, на практике это означает фактическую невозможность взыскания денежных средств или других активов, так как в подавляющем большинстве случаев имущества должника не хватает даже на основные требования кредиторов.

Важно отметить еще один юридический нюанс. Зареестровые требования не дают право голосовать на собрании кредиторов и влиять на принятие решения. Например, на согласие с мировым соглашением или планом реструктуризации долга. В любом из перечисленных случаев интересы зареестрового кредитора с высокой долей вероятностью будут ущемлены или попросту не приняты во внимание. Причем на полностью законных основаниях.

Единственным способом защитить их становится обращение в суд о включении долга в реестр требований кредиторов. Но практика показывает, что вероятность положительного решения в этом случае крайне невелика – добиться восстановления срока для подачи заявления очень сложно даже при грамотной юридической поддержке.

Как избежать проблем с включением требований в реестр?

Самый простой способ не допустить истечения сроков для реального участия в процедуре банкротства и деятельности собрания кредиторов – привлечь к делу профессиональных юристов из солидной специализированной организации. Важно сделать это на как можно более ранней стадии мероприятия, что увеличит вероятность достижения положительного результата. Это становится еще более актуальным, если учесть сложность отечественного законодательства о банкротстве и постоянное внесение в него существенных изменений.

Публикация «О признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства»

Публикация «О признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства» — BLCONS GROUP

Электронная заявка на публикацию в газете «Коммерсантъ» предоставляется на информационном носителе или направляется по электронной почте: [email protected]. Если при сохранении электронной заявке программа сообщает об ошибке: «Не заполнены обязательные поля» в разделе оплаты сообщения, необходимо нажать на кнопку «Сохранить временно».

Порядок публикации

Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства должно содержать (ст. 128 Федерального закона)

наименование должника;
адрес должника;
основной государственный регистрационный номер (ОГРН) / основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП);
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
код причины постановки на учет (КПП);
наименование арбитражного суда, в производстве которого находится дело о банкротстве;
номер дела;
дата принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства;
дата закрытия реестра требований кредиторов, определяемый в соответствии с п. 1 ст. 142 Федерального закона;
адрес должника для заявления кредиторами своих требований к должнику;
сведения о конкурсном управляющем;
сведения о соответствующей саморегулируемой организации.

Сообщение о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства должно содержать

(п. 2, ст. 50.17 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»):

наименование и иные реквизиты кредитной организации, признанной банкротом;
наименование арбитражного суда, в производстве которого находится дело о банкротстве;
номер дела;
дата принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства;
дата закрытия реестра требований кредиторов, определяемый в соответствии с п. 2 ст. 50.28 настоящего Федерального закона;
дата истечения установления требований кредиторов первой очереди для целей предварительныз выплат, определяемый в соответствии с п. 3 статьи 50.38 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;
адрес кредитной организации для предъявления кредиторами своих требований к кредитной организации;

сведения о конкурсном управляющем, включающие наименование и адрес конкурсного управляющего для направления ему корреспонденции.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.12.2009 по делу № А-457/124 Общество с ограниченной ответственностью «Лютик» города Москвы (ОГРН 1234567890123, ИНН 1234567890, место нахождения: 100000, г. Москва, ул. Место нахождения, д. 92, к. 1) признано несостоятельным (банкротом). Арбитражный управляющий, Иванов Иван Иванович (Некоммерческое партнёрство «Саморегулируемая ассоциация арбитражных управляющих города Москвы», место нахождения: 200000, г. Москва, ул. Нахождения СРО, д. 92, к. 1) данным сообщением уведомляет о проведении собрания кредиторов, которое состоится 23.12.2009 г. в 09:00 по адресу: 500000, г. Москва, ул. Проведения заседания, д. 92, к. 1. Повестка собрания кредиторов: 1. Избрание 2. Выборы 3. Уточнение 4. Подготовка. Ознакомление с материалами, подлежащими рассмотрению собранием кредиторов: будет возможно в день проведения. Регистрация участников собрания будет осуществляться: непосредственно перед собранием кредиторов с 08:00 до 09:00. Следующее судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве состоится 25.05.2010 г. в 10:00 по адресу: 400000, г. Димитровград, ул. Собрания кредиторов, д. 5. Требования кредиторов принимаются по адресу: 100000, г. Москва, ул. Место нахождения, д. 92, к. 1.
Примерный текст публикации

[contact-form-7 title=»Форма обратного звонка»]

<div role=»form» lang=»en-US» dir=»ltr»> <div><p role=»status» aria-live=»polite» aria-atomic=»true»></p> <ul></ul></div> <form action=»/commersant-newspaper/publication-on-declaring-a-debtor-bankrupt/#wpcf7-f7508-o1″ method=»post» novalidate=»novalidate» data-status=»init»> <div> <input type=»hidden» name=»_wpcf7″ value=»7508″ /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_version» value=»5.4.2″ /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_locale» value=»en_US» /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_unit_tag» value=»wpcf7-f7508-o1″ /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_container_post» value=»0″ /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_posted_data_hash» value=»» /> <input type=»hidden» name=»_wpcf7_recaptcha_response» value=»» /> </div> <p>Ваше имя (обязательно)<br /> <span><input type=»text» name=»your-name» value=»» size=»40″ aria-required=»true» aria-invalid=»false» /></span> </p> <p>Телефон для связи (обязательно)<br /> <span><input type=»tel» name=»your-phone» value=»» size=»40″ aria-required=»true» aria-invalid=»false» /></span> </p> <p><input type=»submit» value=»Перезвоните мне» /></p> <div aria-hidden=»true»></div></form></div>

Как правильно включить свои требования в реестр требований кредиторов

Чтобы получилось взыскать старые долги с предприятия, находящегося уже на стадии банкротства, важно следовать законной процедуре внесения требований по невыполненным обязательствам в реестр требований кредиторов. Если ситуация такова, что это не сделано вовремя или заявление оформлено неправильно, несвоевременно, то существует риск так и не получить положенной денежной суммы. Итак, рассмотрим, что такое реестр требований, какие сведения в него вносятся, кто и как это делает, порядок оформления заявления и взыскания самой задолженности. И что, по сути, дает этот реестр, помогает ли вернуть долг с банкротящегося контрагента.

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

Реестр требований, в котором отображаются все долги фирмы. Он является документом, имеющим юридическую силу для законного выполнения требований в пользу кредиторов должником. Практика ведения реестра кредиторов не нова, и успешно используется в разных странах. По своей форме и сути – это список всех долгов, которые имеет банкротящееся юридическое лицо, и, которые не смог самостоятельно выполнить в установленные в договоре сроки. Из-за чего, и инициирована процедура банкротства. Удовлетворение требований кредитороввыполняется по предусмотренной очередности. Такие данные как сумма и очередность требований также фиксируются в реестре.

В реестровом документе по делу банкрота отображается информация о самом кредиторе, наличии подтвержденных обязательств со стороны предприятия. Если отсутствует фиксация в реестре долга, то возможность в будущем вернуть просроченную задолженность, у такого кредитора ничтожно малы. Он не может претендовать и на компенсацию убытков, если эта сумма не зафиксирована в реестре. Вот почему включение в реестр требований кредиторов – обязательная процедура для получения кредитором невыполненного финансового обязательства от банкротящегося юридического лица.

Правила подачи заявки в реестр кредиторов

Чтобы зафиксировать сведения о долге в реестре, следует выполнить определенные требования, связанные с оформлением и подачей заявления. Требования эти установлены процессуальным законодательством. Заявление о включении в реестр требований кредиторов может подать уполномоченный юридическим лицом кредитором представитель. Его полномочия должны быть удостоверены надлежащим образом.

Пакет документов – заявление и приложения, нужно направить в арбитражный суд. Есть основные требования к содержанию заявления кредитора. Так, в заявлении нужно указать полное наименование, адрес и реквизиты предприятия кредитора. Важно не забыть указать номер дела и наименования должника.

Существуют четко определенные сроки для кредитора, придерживаясь которых, он может заявить о включении в реестр требований кредитора к должнику. Срок этот исчисляется со дня размещения в специализированном издании информации о введении наблюдения в процедуре банкротства. Этот срок составляет 30 календарных дней (не рабочих). Для кредитора это важно знать, чтобы не пропустить его, так как он не подлежат восстановлению ни по какому основанию. Даже если причина пропуска весьма уважительная. Почему так важно внести сведения именно в этот срок? После принятия заявлений, назначается первое собрание всех кредиторов, создается комитет. Те, кто успели туда попасть, смогут голосовать и тем самым, влиять на ход проведения процесса банкротства.

Если кредитор не успел подать до этого момента свое заявление претензию к должнику, то для них наступают определенные негативные правовые последствия. Они смогут получить свои деньги только после того, как будет проведен полный расчет с конкурсными кредиторами, сведения о которых имеются в реестре. Соответственно, шансов, что сто-то останется после этих взаиморасчетов, практически нет.

Следует отметить, что попасть в реестр и позже, только уже без возможности брать участие в деле о банкротстве в комитете кредиторов. Закрытие реестра происходит по окончании двух календарных месяцев, со дня признания банкротом, и соответствующей публикации этих сведений. В отношении этого предприятия уже применяется иная процедура, которая называется конкурсное производство. После этого, заявления о внесении требований не принимаются, хотя и рассматриваются в общем порядке.

Кредитор указывает о дате возникновения задолженности, обстоятельствах дела, и какие документы подтверждают невыполненные обязательства. Включение в реестр осуществляется после принятия судом определения. Стоит отметить, что по практике судов высших инстанций, не допускается взыскание задолженности путем подачи иска к юридическому лицу, если он находится на стадии процедуры признания несостоятельности. Такой иск остается судом без рассмотрения.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

По нормам, указанным в ФЗ о банкротстве, существует очередность требований к банкротящемуся должнику. Также существуют платежи должника текущие и реестровые. Текущими называются те требования по обязательствам юридического лица, возникновение которых произошло уже после открытия производства в деле о банкротстве. Задолженность, которая возникла по невыполненным должником обязательствам до начала банкротства, называется реестровой.

Пленум ВАС РФ дал свое разъяснение о том, как необходимо применять нормы по вопросу распределения текущих платежей в деле банкротства.

Более подробно о взыскании задолженности вы можете прочитать по ссылке: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Очередность требований кредиторов

Итак, суд отнес ко внеочередным, срочным текущим платежам такие:

оплата услуг учреждения банка или другого финучреждения, за проведение операций по расчетным счетам фирмы должника, обслуживание счета;
судебные издержки;
выплата гонорара, вознаграждения арбитражному управляющему.

Ко второй очереди текущих платежей, по мнению ВАС, можно отнести долги по выплате работникам зарплаты, пособий, которые возникли у предприятия, после начала процесса признания несостоятельности. В случае, когда задолженность по невыплаченной зарплате и обязательным отчислениям с нее в счет исполнительного производства включена в реестр, такая задолженность считается реестровой задолженностью второй очередности.

Закон устанавливает в отношении текущих платежей пять очередностей. К первой относятся вышеуказанные расходы на оплату вознаграждений, судебных издержек и расчеты за обслуживание банком должника. Ко второй – оплата труда лиц и удержание НДФЛ с их дохода по зарплате, выплата выходных пособий, связанных с увольнением. Далее, третьими по очереди удовлетворяются текущие платежи по оплате деятельности специалистов, привлекаемых по делу для предоставления ими квалифицированной помощи и оценки. В четвертую – оплата коммунальных услуг, эксплуатационные платежи. В пятую очередь – иные текущие платежи, не указанные в четком перечне ст. 134 Закона.

Примечательно, что конкурсный кредитор, имеющий реестровые требования к должнику, не ограничен возможностью иметь к нему также текущие требования по задолженности. Все требования имеют свою, законно установленную очередность, так называемый порядок, по которому происходит выплата.

Какие существуют требования к банкам

В случае банкротства кредитной организации, клиенты, вкладчики также имеют право заявить о внесении требований в реестр. Когда вводится в банк временная администрация, может так случиться, что вкладчика не внесут в реестр кредиторов. Поэтому клиентов банка волнует вопрос, как включить требования в реестр требований кредиторов, еще на этапе нормальной работы. Ведь о банкротстве банка вряд ли они узнают заранее. Сделать это можно, подав заявку конкурсному управляющему. Сведения заносятся в форму или на основании решения суда, или по данным о наличии текущих и депозитных счетов данного клиента.

Таким образом, включение в реестр подтвержденных требований, является необходимым для повышения шанса вернуть свои деньги вкладчику, или кредитору юридического лица, признанного банкротом. Возврат денежных средств при нахождении контрагента на стадии банкротства, крайне важная и сложная процедура. Поэтому, успешно ее пройти можно только заручившись поддержкой профессионалов.

Просмотрите видео о взыскании задолженности через банкротство

Закрытие реестра требований кредиторов в конкурсном производстве при банкротстве юрлица

Порядок закрытия реестра требований кредиторов

В Постановлении Правительства РФ от 2004 года №345 «Об утверждении общих правил ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов» прописан общий алгоритм закрытия реестра. Закрытие реестра предполагает, что сведения о новых кредиторах в него более не вносятся и можно подводить итоги относительно общего размера задолженности юридического лица.

Требования кредиторов, которые заявлены после закрытия реестра, должны устанавливаться арбитражным судом, так как процедура судебного разбирательства позволяет лицам по п. 3 ст. 100 Закона о банкротстве представить свои возражения относительно обоснованности данных требований.

Ходатайство о продлении конкурсного производства

Расчеты с кредиторами по таким требованиям производятся конкурсным управляющим в порядке, установленном ст. 142 Закона № 127-ФЗ. Данные выводы подтверждаются судебной практикой (см., например, Постановления ФАС ЗСО от 06.05.2008 № А46−5888/2007, ФАС ЦО от 04.05.2009 № А23−54/2008, ФАС ПО от 09.04.2007 № А65−40027/2005-СГ4−39). Выводы судов справедливы и в отношении действующего законодательства.

Все публикации о банкротных делах производятся в разделе о банкротстве газеты Коммерсантъ. По этой ссылке можно найти сведения про любое (открытое) дело о банкротстве в РФ. Требование о включении в реестр требований кредиторов направляется арбитражному управляющему, должнику (банкроту) и в арбитражный суд.

Представить собранию кредиторов на утверждение предложения о порядке, о сроках и об условиях продажи имущества должника.(ст. 139 Закона).
Актуальным до сих пор является то, что в английском законе 1706 г. была предоставлена возможность для должника, с согласия большинства конкурсных кредиторов, получить специальное свидетельство, удостоверяющее, что должник отдал конкурсным кредиторам все свое имущество и исполнил все требования закона, называемое certificate of conformity.

Также участники компании-банкрота могут рассчитаться только с реестровыми кредиторами и вправе не рассчитываться с теми, кто остался за реестром по ст. 113, 125 ФЗ-127.

В решении суда об открытии конкурсного производства должны быть информация о признании несостоятельности юрлица-должника, назначении управляющего, сроках процедуры и ее последствиях. Данное решение должно быть обязательно опубликовано в СМИ.

И объяснялось это необходимостью не допустить столкновения двух юрисдикций. Кроме того, как отмечал Г.Ф. Шершеневич, гражданский суд гораздо более компетентен в вопросах несостоятельности, нежели уголовный .

Может ли конкурсный кредитор предъявить заявление о признании за ним статуса залогового после закрытия реестра требований кредиторов?

Суд в данном случае, вероятнее всего, откажет в признании статуса залогового кредитора.

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с порядком, определенным ст. 71 и 100 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве), в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника. По смыслу приведенных в названных нормах положений арбитражный суд проверяет обоснованность предъявленных должнику требований и выясняет наличие оснований для их включения в реестр требований кредиторов, исходя из подтверждающих документов.

Согласно п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

В соответствии с п. 3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» (далее — постановление № 58) если кредитор при установлении требований не ссылался на наличие залоговых отношений, в результате чего суд установил данные требования как не обеспеченные залогом, то впоследствии кредитор вправе обратиться с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу в соответствии со ст. 138 Закона о банкротстве. С учетом первоначально вынесенного определения суда о включении требований кредитора в третью очередь такое заявление не является повторным и направлено на установление правового положения кредитора как залогового. Рассмотрение заявления осуществляется арбитражным судом в порядке, предусмотренном для установления требований кредиторов. Определение суда, устанавливающее наличие права залога, является основанием для внесения изменений в реестр требований кредиторов.

При этом согласно п. 4 постановления № 58, если залоговый кредитор предъявил свои требования к должнику или обратился с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу с пропуском срока, установленного п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве, он не имеет специальных прав, предоставляемых залогодержателям Законом о банкротстве (право определять порядок и условия продажи заложенного имущества в конкурсном производстве и др.).

Таким образом, заявление о признании статуса залогового кредитора в отношении требований, ранее включенных в реестр требований кредиторов, не следует рассматривать в качестве лишь уточнения первоначально заявленного требования, поданного и рассмотренного с соблюдением сроков. Такое требование является самостоятельным и должно предъявляться с учетом сроков, установленных Законом о банкротстве. В противном случае такое требование не подлежит удовлетворению.

Как отметил АС Московского округа в постановлении от 24.03.2015 № Ф05-2191/2015 по делу № А40-5582/2013, суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, с достаточной полнотой выяснили имеющие существенное значение для дела обстоятельства и, установив, что общество обратилось в суд с требованием после закрытия реестра требований кредиторов должника, пришли к обоснованному и правомерному выводу об отказе во включении его в реестр требований кредиторов как обеспеченного залогом имущества должника.

Сходной логики придерживался и АС Северо-Кавказского округа в постановлении от 11.08.2016 № Ф08-5194/2016 по делу № А32-2866/2014. При этом он также привел ряд дополнительных аргументов и сделал пояснения. Так, суд подчеркнул, что восстановление срока для обращения с заявлением о признании статуса залогового кредитора вне зависимости от приведенных банком причин законом не предусмотрено. Суд также подробно разъяснил, почему доводы заявителя о сохранении залоговых отношении и наличии предмета залога не должны учитываться при рассмотрении соответствующих дел. В частности, он указал, что требования конкурсных кредиторов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника (п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве). Соответственно, требование залогового кредитора, заявленное с пропуском срока, установленного п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве, влечет установление его за реестр требований кредиторов. Требование кредитора уже было включено в третью очередь реестра требований кредиторов. Изменение очередности удовлетворения его требования и перевод данного требования в требование, подлежащее удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, как требования, обеспеченного залогом его имущества, влечет ухудшение положения кредитора по сравнению с третьей очередью. Поэтому такое требование должно удовлетворяться только при заявлении соответствующего ходатайства залоговым кредитором.

При этом суд указал на необходимость учета правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 26.05.2016 № 308-ЭС16-1368 по делу № А53-13780/2015. Как отметил ВС РФ, при реализации имущества на торгах в рамках дела о банкротстве организации происходит прекращение прав третьих лиц на данное имущество и покупатель получает вещь свободной от каких-либо правопритязаний. Кроме того, пока не доказано иное, приобретение имущества на торгах предполагает добросовестность приобретателя. Соответственно, право залога прекращается вне зависимости от того, были ли требования включены в реестр требований кредиторов как залоговые и погашены в порядке ст. 138 Закона о банкротстве или такие требования в рамках дела о банкротстве залогодержателем не заявлялись.

Таким образом, при предъявлении требования к включению в реестр требований кредиторов нужно: 1) соблюдать установленные законом сроки на включение в реестр; 2) изначально заявлять требования как залоговые, если для этого есть основания. Если кредитор не выполнил второй пункт, ему нужно обратиться в суд с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора с учетом срока до закрытия реестра требований кредиторов.

www.eg-online.ru

Закрытие реестра требований кредиторов

(ред. от 07.03.2018)

«О несостоятельности (банкротстве)» Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Формы документов: Закрытие реестра требований кредиторов

www.consultant.ru

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

Включение требования кредитора в реестр требований кредиторов должника

Срок подачи требования о включении в реестр требований кредиторов, в общем порядке, составляет 30 дней с момента публикации в процедуре наблюдения и два месяца в конкурсном производстве. Все публикации о банкротных делах производятся в разделе о банкротстве газеты Коммерсантъ. По этой ссылке можно найти сведения про любое (открытое) дело о банкротстве в РФ.

Требование о включении в реестр требований кредиторов направляется арбитражному управляющему, должнику (банкроту) и в арбитражный суд. Пример «рабочего» требования о включении в реестр требований кредиторов я размещал в разделе образцы судебных процессуальных документов в арбитраже. К данному требованию должны быть приложены документы, обосновывающие его. Такое приложение должно полностью соответствовать приложению документов к исковому заявлению при взыскании долга в арбитражном суде. О назначении даты рассмотрения требования арбитраж выносит определение. Требование кредитора рассматривается в присутствии всех вышеуказанных лиц (при желании, иных кредиторов) в судебном заседании арбитражного суда. Если суд, заслушав мнения должника и арбитражного управляющего, признает требования обоснованными, то он выносит определение о включении заявленного требования в реестр. Как правило, требование кредитора рассматривается в одно заседание, предварительного судебного заседания по таким делам арбитражным кодексом не предусмотрено. И уже на основании этого определения, арбитражный управляющий имеет право внести запись в реестр требований кредиторов о новом кредиторе.

Почему так важно при подаче требования о включении в реестр требований кредиторов попасть в сроки?

По истечении месяца после публикации о введении наблюдения, реестр требований кредиторов не закроется. Согласно Федеральному закону от 26.10.2002 N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”, кредиторы вправе предъявлять свои требования к должнику в любой момент, пока идет любая из процедур банкротства. Однако, по истечении указанного месяца в наблюдении закрывается реестр требований кредиторов для целей участия в первом собрании. Т.е. кредиторы, которые не успели подать свои требования, не смогут участвовать в принятии стратегически важных решений в отношении банкрота. Какие будут последствия у отсутствия на первом собрании кредиторов я расскажу в следующих статьях.

В случае, если Вы являетесь кредитором организации – должника, застройщика или кредитной организации, однако порядок обращения в арбитражный суд Вам не известен, а все описанное в статье – сложно и в своих силах уверенности нет, я и мои юристы готовы помочь оформить требование кредитора в надлежащем виде со всеми приложениями, соблюсти все условия его подачи и принять участие в судебных заседаниях арбитража по рассмотрению обоснованности заявленного требования. Такая услуга и для юридических и для физических лиц будет стоить дешевле, нежели исковое взыскание долга, однако, будет уверенность, что все сделано в том виде, в каком того требует арбитражное процессуальное законодательство и ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.

Включение организаций в реестр требований кредиторов должников является не только профильной, но и очень распространенной у нас услугой (до 20-30% всех обращений с 2010 года).

Относительно пропуска двухмесячного срока включения в реестр требований кредиторов в конкурсном производстве, необходимо отметить, что в этом случае кредитор фактически лишается возможности какого-либо погашения задолженности. Согласно Закону, такие требования кредиторов удовлетворяются после всех остальных требований. В результате несложных размышлений становится очевидно, что если организация банкрот – это значит, что ее активов недостаточно, чтобы расплатиться с имеющимися кредиторами, а про тех, кто стоит после них, речь и идти не может.

Имея значительный опыт представления как интересов кредиторов в деле о банкротстве, так и осуществления процедур в отношении самого должника, отмечу, что для максимального эффекта от банкротства недостаточно только быть включенным в реестр требований кредиторов должника. Участвуя во всех собраниях кредиторов, принимая грамотные решения по всем вопросам повестки дня собрания, при необходимости обжалуя действия арбитражного управляющего, иными путями реализуя весь спектр предоставленных законом прав, кредиторы имеют гораздо больше шансов получить более существенное возмещение задолженности.

Возможность восстановления срока на включение в реестр требований кредиторов должника в процедуре банкротства

28 Января 2021

Если в отношении лица введена процедура банкротства, то кредиторы могут получить исполнение своих денежных требований только после включения в реестр требований кредиторов.

Срок на включение в реестр составляет два месяца с момента опубликования сообщения о введении процедуры в газете «Коммерсантъ»[1].

При пропуске двухмесячного срока кредитор может включить свои требования только за реестр требований кредиторов.

Когда кредитор включен в реестр – вероятность получения денежных средств выше. Требования же «зареестровых» кредиторов удовлетворяют в последнюю очередь. Кроме того, они не могут влиять на проведение процедуры банкротства, поскольку у них отсутствует право голоса на собраниях кредиторов.

Бывают случаи, когда кредитор может пропустить двухмесячный срок по независящим от него причинам.

Существует ли возможность восстановить двухмесячный срок на включение в реестр требований кредиторов?

Законодатель не урегулировал возможный порядок восстановления пропущенного срока.

В соответствии с судебной практикой до 2018 года судами использовался формальный подход. Считалось, что если в законе отсутствуют нормы, регулирующие восстановление пропущенного срока на включение в реестр требований кредиторов, то и восстановление такого срока невозможно. Кредитор не мог включиться в реестр, даже если у него была уважительная причина пропуска срока.

Однако в настоящее время подход к данному вопросу изменился: пропуск срока не означает, что кредитор не сможет включиться в реестр текущих платежей.

В 2018 году Верховный Суд РФ[2] привел правовые позиции, которые могут позволить восстановить пропущенный срок на включение в реестр требований кредиторов.

В частности, это относится к следующим ситуациям:

1) Предъявление требования взыскателем по исполнительному производству, который получил уведомление от конкурсного управляющего о передаче последнему исполнительного листа в связи с окончанием исполнительного производства[3].

Если в отношении должника было открыто исполнительное производство, и конкурсный управляющий не уведомил кредитора о необходимости заявить требования в рамках дела о банкротстве (или уведомил уже после закрытия реестра), то существует возможность продлить срок на включение. Такой срок начинает исчисляться с момента получения уведомления.

2) Предъявление реституционного требования кредитора к должнику-банкроту после признания недействительной сделки по специальным основаниям пункта 1 статьи 61.2 или пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве[4].

Например, в случае если была оспорена подозрительная сделка должника, то у кредитора есть возможность восстановить пропущенный срок в течение двух месяцев после вступления судебного акта в законную силу.

3) Предъявление неуведомленным/поздно уведомленным[5] участником строительства требования к застройщику о включении в реестр[6].

Конкурсный управляющий обязан уведомить участников строительства о необходимости заявить требования в рамках дела о банкротстве. Если такое уведомление не пришло/пришло поздно, то кредитор может продлить срок на включение в реестр. В таком случае срок следует исчислять с момента получения уведомления.

4) Предъявление цедентом после признания недействительным договора цессии требования к должнику по основному обязательству, находящемуся в банкротстве[7].

Обычно, такие требования возникают уже после закрытия реестра, а следовательно, не могут быть в него включены. При этом их нельзя отнести к текущим платежам. Для восстановления прав кредиторов необходимо направить заявление о включении в реестр и произвести восстановление срока.

5) Предъявление в деле о банкротстве контролирующего лица требования о возмещении им вреда в порядке субсидиарной ответственности[8].

Очень часто бывает так, что об основаниях для привлечения лица к субсидиарной ответственности становится известно уже после закрытия реестра. Поэтому был выработан подход, при котором срок для включения в реестр начинает течь не ранее того момента, когда лицо узнало о наличии оснований для привлечения к субсидиарной ответственности.

Указанные случаи не являются исключительными. В перечисленных выше примерах использовался прием, в соответствии с которым требование считается заявленным в срок из-за наличия уважительной причины опоздания.

Однако, как показывает судебная практика, нижестоящие суды все еще используют формальный подход в отношении других спорных ситуаций по восстановлению срока. По нашему мнению, такой подход приводит к несправедливому распределению конкурсной массы и нарушению прав кредиторов.

Если вы не смогли предъявить требования в реестр по уважительной причине и сейчас хотите восстановить свои нарушенные права, то необходимо заранее подготовить документы, подтверждающие, что у вас отсутствовала возможность предъявить требования в двухмесячный срок, и причина опоздания возникла по объективным обстоятельствам, а ее устранение находилось вне вашей воли.

При наличии документального подтверждения у вас существуют все шансы на включение требования в реестр кредиторов, хоть оно и заявлено с опозданием.

Возможно ли восстановить срок на включение в реестр, если он был пропущен по причине введения ограничений из-за распространения коронавирусной инфекции?

Да, как указал Президиум ВС РФ[9], срок который пропущен из-за мер по борьбе с коронавирусом, должен быть восстановлен, но для этого необходимо доказать каким именно образом указанные ограничения повлияли на невозможность заявления своих требований.

Восстановление сроков на предъявление кредиторами требований по делу о банкротстве производится с учетом фактических обстоятельства каждого конкретного дела.

С учетом изложенного выше, у кредиторов есть возможность восстановить пропущенный срок на включение в реестр требований кредиторов.

При этом суды исследуют обстоятельства каждого конкретного дела индивидуально. Если кредитор объективно не мог обратиться с заявлением о включении в реестр в установленный законом срок, то он может быть восстановлен.

Материал подготовили:

Роман Быстров, ведущий юрист компании ООО «Юсконсалт», член Ассоциации юристов России.

Мария Самородова, юрист компании ООО «Юсконсалт», член Ассоциации юристов России.

Вся последняя информация об изменениях, тенденциях законодательства и их влиянии на бизнес публикуется в наших социальных сетях:

Instagram: https://www.instagram.com/usconsult_/

Telegram: https://t-do.ru/usconsult

Facebook: https://www.facebook.com/usconsultgroup

[1] абзац 3 пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве

[2] определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 01.04.2019 № 304-ЭС17-1382(8) по делу № А27-24985/2015

[3] пункт 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 59 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возбуждения дела о банкротстве»

[4] пункт 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»

[5] пункт 2 статьи 201.4 Закона о банкротстве

[6] постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.04.2013 N 14452/12

[7] определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 15.06.2016 № 310-ЭС15-50(3) по делу № А68-1355/2013

[8] пункт 38 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 53 «О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве»

[9] обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с применением законодательства и мер по противодействию распространению на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (COVID-19) № 1

Каким образом будут удовлетворены требования кредитора, внесенные на этапе конкурсного производства

автор ответа,

Вопрос

В отношении должника ООО «А» введена процедура наблюдения. Кредитор направил требования в установленный законом срок. Судом назначена дата рассмотрения требований кредитора. В указанный период кредитор провел внутреннюю инвентаризацию задолженности и обнаружил, что требования были заявлены не в полном объеме – по заявленному договору выявлены не оплаченные накладные (которые не были заявлены в суд ранее).

Вправе ли кредитор заявить в процедуру конкурсного производства новые требования на выявленную сумму, которые не были заявлены в процедуре наблюдения? Будут ли такие требования включены в третью очередь реестровых требований? Нужно ли заявлять в процедуре наблюдения увеличение требований, не будет ли в этом случае пропущен месячный срок?

Ответ

Кредитор вправе заявить свои требования должнику на выявленную сумму на любой стадии банкротства. При этом следует учитывать, что эти требования не будут включены в реестр требований кредиторов. Они подлежат удовлетворению вне очередности, установленной законом о банкротстве, за счет имущества должника, которое осталось после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, если такое имущество фактически осталось у должника. Для того, чтобы требования кредитора были включены в соответствующую очередь реестровых требований, их необходимо заявить до начала конкурсного производства.

Обоснование

В п. 2 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 26.07.2005 № 93 «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве» разъяснено, что согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. При рассмотрении споров необходимо учитывать, что в названный тридцатидневный срок включаются нерабочие дни, возможность его восстановления Законом о банкротстве не предусмотрена.

Согласно п. 1 ст. 100 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 25.11.2017) «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления.

Очередность удовлетворения требований кредиторов установлена ст. 134 Закона о банкротстве.

На основании п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве в третью очередь производятся расчеты с другими (после первой и второй очередей) кредиторами.

Пункт 1 ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 25.11.2017) «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает, что реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении 2 месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

На основании п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, имущества должника.

Расчеты с кредиторами по таким требованиям производятся конкурсным управляющим в порядке, установленном ст. 142 Закона о банкротстве.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в п. п. 4, 5 ст. 142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена.

Как разъяснил Пленум ВАС РФ в п. 47 Постановления от 15.12.2004 № 29 (ред. от 14.03.2014) «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» при рассмотрении вопросов, связанных с удовлетворением требований, возникших после открытия конкурсного производства, арбитражным судам следует учитывать, что такие требования удовлетворяются вне очереди (пункт 1 статьи 134 Закона). Однако в силу специального указания пункта 4 статьи 142 Закона требования кредиторов, возникшие после открытия конкурсного производства, независимо от срока их предъявления удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

На вопрос отвечала:

В.А. Лексина,

консультант ИПЦ «Консультант+Аскон»

5 причин, почему требуется так много времени для возмещения выплат в главе 11 «Банкротство»

Узнайте о важнейших факторах и процедурах суда по делам о банкротстве, которые влияют на сроки возмещения кредитором.

Дело о банкротстве по главе 11 можно разделить на две фазы: этап до подтверждения и этап после подтверждения. Маркер, разделяющий их, является обязательным шагом в любом успешном деле о банкротстве по главе 11, которым является одобрение судом Плана реорганизации.

Подавляющее большинство судебных заседаний, разбирательств и судебных разбирательств происходит на первой стадии предварительного подтверждения, ведущей к формированию и утверждению Плана реорганизации; и, следовательно, занимает большую часть временной шкалы кейса Главы 11. После того, как План реорганизации подтвержден судом, Должник на этапе пост-подтверждения должен реализовать План в рамках своих усилий по реструктуризации и урегулировать претензии с Кредиторами до выхода из Главы 11.

В целом, сроки каждого этапа варьируются от случая к случаю и зависят от правовой структуры и структуры капитала Должника, предлагаемого Плана, сложности судебного разбирательства, переговоров с комитетами кредиторов и принятия Плана кредиторами. .

Хотя понимание общего процесса банкротства полезно, сложности определенных шагов в его юридических процедурах помогут пролить свет на то, почему сроки рассмотрения требований о банкротстве для разрешения требования Кредитора столь неопределенны.

Какие факторы влияют на сроки возмещения кредитором?

В то время как средняя продолжительность дела о банкротстве по главе 11 может длиться 17 месяцев, более крупные и сложные дела могут длиться до пяти лет. И после завершения дела о банкротстве должникам могут потребоваться месяцы, чтобы начать распределение выплат среди кредиторов с наивысшим приоритетом.

К сожалению, нет однозначного ответа на вопрос о том, когда выплаты по претензиям будут выплачены конкретному Кредитору. Краткий ответ — это зависит от обстоятельств. Каждое дело главы 11, ситуация с кредитором и индивидуальное заявление о банкротстве уникальны и зависят от многих переменных, которые могут повлиять на сроки восстановления. Некоторые кредиторы получат быстрые выплаты и полное возмещение стоимости своего требования, в то время как другим кредиторам повезло меньше.

Пять наиболее важных факторов в рамках процесса главы 11, которые влияют на сроки результатов восстановления кредитора:

Сверка претензий
Приоритет кредитора
План реорганизации должника
Судебное подтверждение о плане реорганизации
Разрешение претензий

Ниже мы рассмотрим каждый из этих ключевых факторов и то, как каждый из них может повлиять на временные рамки выплаты банкротства для выплаты кредитору.

Сверка претензий

В соответствии с главой 11 проблемный бизнес будет пытаться избавиться от активов и пассивов посредством реорганизации под контролем суда с целью восстановления финансовой стабильности и устойчивости в будущем. Подача заявления о банкротстве знаменует собой официальное начало процесса по Главе 11. В течение 14 дней с момента подачи заявления о защите от банкротства Должник должен предоставить Таблицы активов и пассивов, в которых подробно описаны активы, обязательства, расходы, обязательства и долги компании перед кредиторами и заинтересованными сторонами.Предоставление этой информации запускает процедуру сверки с Кредиторами.

Резерв требований

Кредиторы обычно сначала уведомляются о деле о банкротстве Должника, когда они получают Уведомление о банкротстве. В результате кредиторам предоставляется возможность оценить, как их требование о банкротстве указано в таблицах должников. Если их претензия не указана в Приложении, выглядит неточной или претензия помечена как «оспариваемая», «условная» или «непогашенная»; Кредиторы могут отстаивать свои законные права, подав в суд официальное доказательство иска до истечения срока иска (крайнего срока суда).В противном случае претензии, перечисленные в Приложении, считаются правильными.

Должник должен рассмотреть все поданные иски о банкротстве, сравнив предоставленные данные со своими собственными финансовыми записями. В рамках этого процесса сверки поданные иски, которые являются поддельными или недействительными, отклоняются судом. В то время как претензии Кредитора, которые являются действительными, считаются допустимыми, если было подано Доказательство претензии или если Должник не возражает против претензии. Таким образом, разрешенные судом иски сохраняют право на возможное погашение в соответствии с конкурсной массой Должника.

Отклонение требований

Должник или доверительный управляющий имеют законное право подавать возражения против требований Кредиторов. Часто Должник может добиваться подачи возражений по претензиям, чтобы признать их недействительными или отклонить, и тем самым уменьшить свои собственные обязательства для облегчения реструктуризации. Часто это одна из переменных, которые могут продлить первые несколько месяцев процедуры банкротства. Доказательство претензии часто отклоняется по следующим причинам:

В претензии указана неверная сумма к оплате
В иске указаны ложные проценты или штрафы
В претензии указана неверная категория с ложным указанием, что она является приоритетной или защищенной.
Претензия подана по неэтичным причинам
Отсутствует подтверждающая документация по претензии.

Если Должник решает возражать против Доказательства требования Кредитора по любой из причин, перечисленных выше, он должен подать письменное возражение в Суд по делам о банкротстве.Копия также должна быть отправлена Кредитору, как и уведомление о слушании, по крайней мере, за 30 дней до запланированной даты слушания. На судебном заседании будет предпринята попытка разрешить возражения против исков. Если возражение Должника удовлетворяется, иск отклоняется судом, и Кредитор не может участвовать в распределении выплат из конкурсной массы Должника. Чаще всего отклоненные требования будут удовлетворены в конце дела о банкротстве, если Кредитор не предпримет дальнейших юридических действий для оспаривания решения суда.

Принятие и отклонение требований в процессе сверки определяет, будет ли поддержано законное право Кредитора на погашение в деле о банкротстве. Однако споры по претензиям через возражения Должника и судебные слушания могут значительно увеличить время, необходимое для вынесения решения о выплате компенсации по требованию Кредитора, таким образом задерживая взыскание.

Приоритет кредитора

После процесса согласования требований Должник постарается сформулировать план реструктуризации.План реорганизации Должника должен включать Заявление о раскрытии информации, в котором кредиторы классифицируются по различным классам на основе характеристик их разрешенных требований о банкротстве. В Заявлении о раскрытии информации также предлагается, как каждый класс Кредиторов будет рассматриваться в соответствии с Планом в соответствии с аналогичными правами на погашение. Классификация кредиторов имеет важное значение, поскольку она определяет приоритет каждого требования, что затем влияет на последовательный порядок и время, в течение которых Кредитор получает компенсацию от конкурсной массы.

Классификация требований будет зависеть от следующих факторов:

Должник (независимо от того, подан ли иск о банкротстве против Должника как материнского предприятия или его дочерних предприятий)
Залоговые интересы (обеспеченные или необеспеченные требования)
Долговая позиция (приоритетная или субординированная)
Пост-петиция или предварительная петиция (независимо от того, возникла ли задолженность до или после даты подачи петиции)
Приоритеты (имеет ли тип претензии право на особый режим)

С учетом этого требования о банкротстве затем подразделяются на следующие классы кредиторов, ранжируемые от наивысшего к низшему:

Обеспеченный кредитор
Необеспеченный кредитор, приоритетное требование
Необеспеченный кредитор, неприоритетное требование (общее необеспеченное)
Владельцы необеспеченных ценных бумаг (акционеры)

Если Кредитор имеет несколько требований, каждое с разными правами, отдельные требования могут быть классифицированы по разным классам Кредиторов на основе сходства их прав по отношению к Должнику.Это означает, что Кредитор может существовать в разных классах одновременно, причем каждое требование имеет разные права и приоритет при распределении погашения.

Обеспеченные требования и необеспеченные требования

Определение того, является ли требование кредитора о банкротстве обеспеченным или необеспеченным, может дать некоторое представление о том, сколько времени потребуется на восстановление.

Требование о банкротстве, которое классифицируется как обеспеченное, гарантируется залогом или залогом имущества, принадлежащего Должнику, например, оговоренным в контракте.Обеспеченные кредиторы могут быть держателем ипотеки недвижимости, финансовым учреждением с залоговым правом на все активы, кредитором дебиторской задолженности, арендодателем оборудования, держателем установленного законом залога или рядом других лиц. Поскольку требование гарантировано стоимостью залога или залогового права, обеспеченный кредитор сначала получит платеж в полном объеме из имеющихся средств конкурсной массы до следующего уровня необеспеченных кредиторов.

Напротив, необеспеченное требование — это требование, которое не гарантировано залогом или залогом.Классы необеспеченных кредиторов получат возмещение из конкурсной массы Должника только после того, как выплаты будут произведены сначала обеспеченным кредиторам. Однако кредиторам с необеспеченными требованиями платеж не гарантируется, если у них нет приоритетного требования.

Требования к приоритету и требования без приоритета

Необеспеченные кредиторы с приоритетным требованием не обеспечены залогом, однако в соответствии с федеральным законом они имеют более высокий приоритет по сравнению с другими требованиями. Приоритетное требование — это долг, который имеет право на особый режим в процессе банкротства и будет выплачен раньше неприоритетных требований.

Сюда могут входить банковские кредиторы, служащие, правительство, если подлежат уплате налогов, поставщики и инвесторы, у которых есть необеспеченные облигации. Этот класс требований о банкротстве зависит от неограниченных активов конкурсной массы для выплаты. Этот класс требований обычно имеет приоритет по соображениям государственной политики, и, следовательно, по закону они должны выплачиваться в приоритетном порядке для выполнения своих особых обязательств. Например, приоритетные требования могут включать: причитающуюся компенсацию работникам, невыплаченные налоговые обязательства, а также бухгалтерские и юридические расходы на ведение дела о банкротстве.

Необеспеченные кредиторы с неприоритетными требованиями, иначе известными как общие необеспеченные требования, представляют собой долги, которые не имеют приоритета и не поддерживаются никакими обеспеченными процентами или залогом в конкурсной массе Должника. Эти типы требований о банкротстве могут включать долги по кредитным картам, студенческие ссуды, личные ссуды или счета за коммунальные услуги и медицинские услуги. Неприоритетные необеспеченные кредиторы занимают самую низкую позицию в схеме приоритета.

Необеспеченные требования приоритета должны быть оплачены, когда Ch.11 План подтверждается или в течение нескольких месяцев после подтверждения. Распределение по неприоритетным требованиям осуществляется только после оплаты всех требований по приоритету. Что касается общих необеспеченных требований (неприоритетных), то обычно они не получают полную выплату по их стоимости в результате остатка средств, оставшихся в составе конкурсной массы после распределения между классами кредиторов более высокого ранга.

В классе необеспеченных кредиторов существует особый сегмент требований, зарезервированных для держателей акций — акционеров в структуре капитала Должника, которые могут быть держателями привилегированных или обыкновенных акций.Согласно схеме приоритета Главы 11, держатели необеспеченных ценных бумаг являются последними в очереди в правах на погашение.

В целом, класс Кредитора определяется процессом определения приоритетов, который фактически диктует порядок, в котором требование о банкротстве будет получать возмещение выплат при завершении дела Должника по главе 11. Короче говоря, классы Creditor с более высоким приоритетом (например, защищенные и приоритетные незащищенные) будут получать выплаты последовательно раньше, чем классы с более низким приоритетом (например,грамм. общие необеспеченные и справедливые).

План реорганизации Должника

Еще одним фактором в графике банкротства является продолжительность времени, в течение которого Должник предлагает свой план реорганизации. У должника обычно есть 120 дней с даты подачи ходатайства, чтобы сформулировать и представить План реорганизации, в котором излагается, как он намеревается реструктурировать бизнес.

Этот исключительный период в 120 дней предназначен исключительно для Должника, чтобы предоставить достаточно времени для подготовки плана по стабилизации его операций, изучения всех доступных вариантов, согласования условий с Кредиторами и формулирования предложения, которое учитывает цели и потребности всех вовлеченных классов кредиторов.В лучшем случае Должник может оперативно представить План реорганизации в течение установленного 120-дневного исключительного периода.

Тем не менее, Должники имеют возможность подать в суд ходатайство о дополнительном продлении срока до 18 месяцев с даты подачи ходатайства, что продлевает время, необходимое для формулирования и подачи обязательного Плана реорганизации. Продление срока, предоставленное судом, несомненно, продлит процесс банкротства по делу, задержит рассмотрение требований и заставит кредиторов ждать.

В определенных случаях Должник не может представить План реорганизации или добиться принятия своего Плана в установленные сроки. Когда это происходит, комитет кредиторов или отдельные кредиторы могут представить свой собственный план. Планы реорганизации, представленные Комитетом кредиторов или отдельным Кредитором, должны соответствовать тем же критериям, что и План Должника в отношении требований к раскрытию информации и привлечению предложений. В этом случае представленный Кредитором План должен будет пройти дальнейшее судебное разбирательство — аналогично предлагаемому Плану Должника — до голосования, утверждения и подтверждения.

Утверждение плана реорганизации

Еще одним процедурным фактором, влияющим на путь кредитора к взысканию, является время, необходимое суду по делам о банкротстве и каждой категории кредиторов для утверждения Плана реорганизации. Этот этап процесса начинается со слушания, на котором суд по делам о банкротстве изучит документацию Плана реорганизации и его раскрытия, чтобы убедиться, что он содержит всю необходимую информацию для утверждения.

На этом этапе суд запрашивает отзывы и возражения, прежде чем они могут быть поставлены на голосование правомочными Кредиторами.Если у суда или кредиторов есть возражения против каких-либо условий Плана и Заявления о раскрытии информации, Должник будет иметь возможность внести любые необходимые изменения, и будет проведено еще одно слушание для рассмотрения измененного плана.

У Должника есть 180 дней после даты подачи ходатайства, чтобы получить одобрение своего Плана в суде. Этот срок также можно продлить, подав запрос на срок до 20 месяцев с даты подачи ходатайства. Если суд продлит срок, судебное разбирательство только затянется для всех вовлеченных сторон.

Принятый судом План реорганизации, заявление о раскрытии информации и бюллетень для голосования затем представляются Кредиторам, имеющим право голоса, чтобы они могли утвердить или отклонить План. Каждому квалифицированному Кредитору дается время, чтобы просмотреть План и проголосовать. Для того, чтобы План был принят, для подтверждения Плана необходимо, чтобы за него проголосовали не менее двух третей долларовой суммы суммы требования или более половины числа кредиторов в данной категории.

После получения и подсчета бюллетеней для голосования проводится слушание для определения официального результата.Если голосование одобряет План, суд по делам о банкротстве приступает к его официальному подтверждению. Если План отклоняется Кредиторами, суд разрешает Должнику внести дополнительные изменения в План, что снова устанавливает сроки. Также существует вероятность того, что дело о банкротстве будет полностью прекращено или преобразовано в ликвидационное банкротство согласно Главе 7, если в конечном итоге одобрение Плана не может быть достигнуто.

Также следует отметить, что во время дела о банкротстве и до существенного завершения Плана реорганизации Должник может вносить изменения в План в любое время.Таким образом, внесенные изменения могут значительно увеличить количество времени, необходимое для подтверждения Плана в результате необходимых слушаний по раскрытию информации, запросов и процессов голосования.

Для Должника разработать и представить целостный План реструктуризации в случае Главы 11 — это одна проблема, но получить подтверждение Плана — это совсем другая задача. И то, и другое может потребовать значительного времени и привести к задержкам в сроках из-за продления срока подачи заявок, возражений кредитора, изменений Плана и процессуальных действий суда, связанных с каждым из них.Может быть достигнут гладкий путь к утверждению Плана, однако есть также много возможностей для разногласий и задержек.

Разрешение претензий

Наконец, когда План реорганизации окончательно утвержден судом, может быть начата фаза пост-подтверждения процедуры банкротства согласно главе 11. В это время Должник может продолжить реализацию своего утвержденного Плана реструктуризации. свой бизнес и начать требовать погашения с Кредиторами. Это включает в себя осуществление платежей или распределение капитала, внедрение новых условий погашения ссуд или применение других справедливых решений, согласованных в Плане реорганизации с каждым классом кредиторов по их искам о банкротстве.Это известно как процесс разрешения претензий.

Как упоминалось выше в разделе «Приоритезация кредиторов», порядок и сроки распределения платежей определяются классом кредиторов и их уровнем старшинства. Претензии с наивысшим приоритетом и уровнем старшинства будут получать оплату в полном объеме из конкурсной массы до требований более низких классов приоритета. Согласно федеральному закону, должник должен произвести выплаты сначала обеспеченным кредиторам, затем приоритетным необеспеченным кредиторам, затем общим необеспеченным (неприоритетным) кредиторам и, наконец, кредиторам с долей участия в капитале (т.е акционеры).

Разветвления выплат

Каждая из пяти причин, описанных выше, иллюстрирует, насколько тонким может быть каждый фактор, а также переменные, которые могут играть роль в возникновении процедурных осложнений и временных задержек в случае главы 11. Неудивительно, что кредиторы получают погашение только по завершении дела о банкротстве, когда Должник повторно появляется после реструктуризации, и поэтому любые задержки в деле напрямую откладывают выплату по претензиям Кредитора.

Кредиторы обычно не получают взыскания в течение 30–90 дней с момента утверждения судом Плана реорганизации. К сожалению, не каждому Кредитору, имеющему действительную и разрешенную претензию, гарантируется получение выплаты в процессе банкротства. В то время как некоторые кредиторы получат выплату полной суммы требования — например, большинство Обеспеченных кредиторов, — другие классы необеспеченных кредиторов (особенно неприоритетные требования, такие как Общие необеспеченные) могут получать выплаты, которые являются лишь частичной стоимостью требования.

Если от конкурсной массы не осталось ничего после того, как кредиторы высшего уровня и требования более высокого приоритета были оплачены, кредиторы более низкого уровня получат частичное или даже полное возмещение по своим требованиям. В качестве альтернативы, Должник может вместо денежного платежа предоставить погашение в виде векселей или собственного капитала реорганизованной компании — оба этих варианта задержат ликвидность для кредиторов, надеющихся взыскать денежную дебиторскую задолженность. Кроме того, должники нередко договариваются и устанавливают с кредиторами планы платежей в рассрочку для погашения требований в течение установленного многолетнего периода.

Как свидетельствуют эти различные возможности, долгожданные хорошие новости о том, что Должник, наконец, получил подтверждение Плана в процессе главы 11, не обязательно указывают на немедленное погашение по требованию Кредитора. Взыскание для кредиторов может принимать различные формы, выплаты могут быть распределены на длительный период времени или приводить к уменьшению суммы требования, или даже не происходить вовсе.

Заключение

Сложность процесса банкротства, предусмотренного главой 11, может сделать для кредиторов практически невозможным предсказать, когда наступит взыскание суммы требования, когда они придут к завершению дела.В судебных процедурах Главы 11 есть несколько факторов, которые могут вступить в силу в любой момент и затянуть процесс или опровергнуть ожидания Кредитора.

С такой большой неопределенностью, окружающей процесс банкротства главы 11 и затрудняющей восстановление, для кредиторов разумно и даже выгодно изучить другие варианты возмещения своей задолженности по претензиям. Как кредитор, к счастью, вы можете продать свое заявление о банкротстве через Claims Trading, что позволит вам вернуть денежные выплаты по вашему требованию в течение недель, а не лет.

Включение требований в реестр

Несмотря на то, что российское законодательство предусматривает возможность проведения процедуры банкротства даже при наличии одного кредитора, в большинстве случаев дела о банкротстве характеризуются множественностью кредиторов и их жесткой конкуренцией.

Полнота удовлетворения требований к должнику-банкроту напрямую зависит от того, насколько правильно и своевременно поданы требования, а также от активности участников дела о банкротстве при реализации мер по недопущению включения необоснованных требований в реестр кредиторов. ‘ претензии.

В правоприменительной практике существует однозначный подход, согласно которому при включении требований в реестр требований кредиторов применяется повышенный критерий доказанности. В большинстве случаев недостаточно отправить стандартный пакет документов, необходимо предоставить достоверные доказательства наличия и суммы долга, опровергнуть возражения других кредиторов и управляющего при банкротстве, соблюсти все сроки . Возможность участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются ключевые решения, существенно влияющие на эффективность всей процедуры банкротства, зависит от своевременной подачи заявления о включении в реестр требований кредиторов.Процент удовлетворения заявленных претензий после закрытия реестра стремится к нулю.

Эти обстоятельства указывают на то, что споры о включении требований в реестр требований кредиторов требуют более тщательной подготовки, чем простое взыскание долга или принуждение к исполнению обязательств в натуральной форме в рамках общей налоговой процедуры.

Распространена ситуация, когда в реестр требований кредиторов пытаются включить недобросовестных кредиторов, долг которых искусственно создается с целью контроля процедуры банкротства и получения средств лицами, аффилированными с должником, а не независимыми кредиторами.

Особая категория споров — включение в реестр требований кредиторов требований юридических лиц, предъявленных аффилированными с должником лицами.

Специалисты Антикризисной группы «Пилот» имеют большой опыт участия в отдельных спорах по обоснованности требований кредиторов о включении в реестр требований кредиторов.

В рамках данной категории споров мы оказываем следующие услуги:

Подготовка полного пакета документов, необходимых для признания требований к должнику обоснованными и включения их в реестр требований кредиторов, исчисление штрафных санкций;
Подготовка возражений на требования недобросовестных кредиторов для включения в реестр требований кредиторов;
Заявление встречного иска об оспаривании сделки, на основании которой основано требование недобросовестного кредитора о включении в реестр требований кредиторов;
Участие в разрозненных спорах по включению в реестр требований кредиторов корпоративных требований аффилированных с должником лиц, как в случае их подчиненности, так и в случае их обоснованности и необходимости включения в реестр требований кредиторов.

Специалисты Антикризисной группы «Пилот» также имеют большой опыт представления интересов кредиторов по текущим платежам.

Что делать, если ваш клиент заявляет о банкротстве

Рано или поздно практически все предприятия сталкиваются с призраком клиента, который должен им значительную сумму денег, подавая заявление о банкротстве. Многие предприятия сталкиваются с банкротством клиента, проявляя позицию осужденной души в Данте Inferno , где вывеска над входом гласит: «Оставьте всякую надежду, кто входит сюда.Однако после того, как первоначальный гнев и разочарование утихнут, возникает вопрос: «Что мне теперь делать?» Есть много потенциальных ответов на этот вопрос, в зависимости от таких вещей, как размер и важность дебиторской задолженности для компании, является ли банкротство реорганизацией согласно главе 11 или ликвидацией согласно главе 7, обеспечен ли долг или нет, а также другие соображения. . Предприятиям, стоящим перед этой дилеммой, важно помнить, что закон предоставляет кредиторам существенные права, и действия, которые кредитор предпринимает или не предпринимает, могут существенно повлиять на его окончательное возмещение.

Если компания-кредитор недавно отправила продукты обанкротившемуся покупателю в кредит, ей следует немедленно рассмотреть вопрос о том, следует ли заявить о праве на возврат продуктов. Кодекс о банкротстве и Единый торговый кодекс при определенных условиях сохраняют право требовать возврата товаров, проданных неплатежеспособному покупателю. В соответствии с Единым торговым кодексом штата Юта (раздел 70A-2-702 (2)) продавец обычно должен подать письменное требование в течение 10 дней после получения товара покупателем. Товар должен находиться во владении покупателя в его первоначальном виде и был продан в ходе обычной деятельности.Например, если товары представляют собой сырье, которое было преобразовано в готовую продукцию, они не подлежат восстановлению. Если требование о возмещении удовлетворено, оно может снизить вероятность банкротства продавца или, как минимум, предоставить продавцу приоритетное административное требование, которое имеет право на выплату раньше обычных необеспеченных кредиторов.

Еще одна проблема заключается в том, есть ли у кредитора потенциальный риск требования «преференции». Кодекс о банкротстве дает управляющим банкротством право предъявлять иск о взыскании определенных видов платежей, произведенных в течение 90 дней с момента подачи заявления о банкротстве (или одного года в случае выплат инсайдерам), что приводит к льготному режиму для одних кредиторов по сравнению с другими.Нет никакой разницы, что кредитор заработал деньги и ничего плохого не сделал. Фактически, статут о преференциях предполагает, что платеж был произведен по законному долгу. Цель закона о преференциях — способствовать равному распределению между кредиторами. Чтобы добиться равного отношения, некоторые кредиторы, получившие платеж в течение 90 дней после банкротства, могут быть вынуждены вернуть деньги в конкурсную массу, чтобы их можно было разделить с другими кредиторами. Во многих случаях банкротства доверительный управляющий предъявляет иск практически каждому торговому кредитору, получившему чек, который погашается в течение 90 дней после подачи заявления о банкротстве.В крупных делах о банкротстве могут быть сотни судебных исков. Подверженность ответственности за преференции может иметь разрушительные последствия, а в некоторых случаях даже угрожать дальнейшей жизнеспособности кредитора, получившего преференцию.

Существуют потенциальные аргументы в пользу иска о преференциях, и кредиторы, которые могут столкнуться с потенциальным риском, должны позаботиться о сохранении бухгалтерских записей, которые могут оказаться необходимыми для утверждения этих аргументов в будущем. Жалобы на возмещение льготных переводов иногда могут быть поданы спустя годы после возбуждения дела о банкротстве, и кредиторы, которые не ведут тщательный учет продаж, могут быть разочарованы, когда они пытаются восстановить факты и собрать доказательства для защиты от преференциального иска.

Хорошие записи могут помочь кредиторам, например, в осуществлении «последующей защиты новой стоимости». Преференциальное обязательство уменьшается в соотношении доллар к доллару за счет нового кредита, который кредитор предоставляет должнику после получения в противном случае льготного перевода, но до подачи заявления о банкротстве должника. Теория состоит в том, что, получив преференцию, кредитор уменьшил активы конкурсной массы, которые в противном случае были бы доступны для распределения. Однако, если этот кредитор впоследствии предоставляет новый кредит, новый кредит пополняет конкурсную массу и компенсирует получение преференции.Кредитор, получивший платеж от должника о банкротстве в течение примерно 90 дней с момента подачи заявления о банкротстве, должен тщательно хранить все записи о последующем кредите, который он предоставил должнику, чтобы он мог воспользоваться последующей защитой новой стоимости.

Еще одна распространенная защита исков о преференциях называется защитой «обычного ведения бизнеса». По сути, это означает, что если в предположительно льготном платеже не было ничего необычного, кредитор может отклонить требование доверительного управляющего.Для того, чтобы отстаивать обычный ход защиты бизнеса, важно показать, что время получения рассматриваемого платежа соответствовало обычной схеме, существовавшей между покупателем и продавцом, или обычному платежному циклу в течение промышленность. Столкнувшись с потенциальным обязательством по преференции, кредитор должен тщательно хранить копии счетов-фактур и всех других документов, подтверждающих его историю взаимоотношений с обанкротившимся клиентом. Кроме того, кредитор, который, возможно, получил льготный перевод, может также пожелать рассмотреть возможность создания резерва в своих бухгалтерских записях для потенциального обязательства по преференциальному переводу, чтобы он был готов принять финансовый удар, который может наступить в будущем.

Очевидный, но важный шаг в случае банкротства клиента — подать доказательство иска. Обычно у кредиторов есть месяцы после получения уведомления о банкротстве, чтобы представить доказательства требования, но рекомендуется подавать претензию как можно быстрее, прежде чем она успеет проскользнуть между трещинами.

Первоначальная осторожность при подготовке доказательства претензии может избежать последующих расходов и хлопот, связанных с необходимостью иметь дело с возражением против претензии со стороны должника или доверительного управляющего.Как правило, уведомление о банкротстве будет включать в себя форму подтверждения иска. В противном случае формы легко доступны на веб-сайте суда по делам о банкротстве. Необходимо заполнить все применимые бланки и приложить копии счетов-фактур или другой документации, подтверждающей характер и сумму претензии.

Важно правильно рассчитать сумму иска. Это должно включать начисленные проценты и, возможно, другие сборы за взыскание до даты подачи заявления о банкротстве, и должно сопровождаться графиком, показывающим, как производился расчет процентов.

В крупных делах о банкротстве нередко несколько связанных компаний подают заявления о банкротстве одновременно, а дела о банкротстве рассматриваются совместно. В таких обстоятельствах важно убедиться, что доказательство требования представлено в правильном случае, с использованием соответствующего имени должника и номера дела.

Обычно доказательства иска подаются в суд по делам о банкротстве. Однако в более крупных случаях они иногда подаются в специальные обслуживающие компании.Кредиторам следует позаботиться о том, чтобы они отправили свои заполненные доказательства требований в нужное место и сделали это до крайнего срока подачи требований. Кредиторы также должны представить дополнительную копию доказательства требования с обратным адресом и проштампованным конвертом с просьбой, чтобы файловый клерк проштамповал копию и вернул ее кредитору, чтобы у него было доказательство подачи. Кредиторы могут также подтвердить подачу заявки, проверив электронную книгу суда по делам о банкротстве, чтобы убедиться, что доказательства требования были получены.

Существуют инвестиционные фонды, специализирующиеся на покупке исков о банкротстве со скидкой.В частности, в крупных делах о банкротстве кредиторы, представившие доказательства своих требований, нередко получают ходатайства о выкупе своих требований. В таких случаях следует помнить о том, что компании, предлагающие выкупить претензию, провели тщательное изучение ожидаемого платежа кредиторам, и цена, которую они готовы заплатить за претензию, влияет на значительную прибыль от своих претензий. инвестиции. Кредиторы, которые продают свои требования, теперь отказываются от возможности получить больше стоимости позже за наличные.Кроме того, если впоследствии претензия встречает возражение и в конечном итоге отклоняется по какой-либо причине, кредитору, возможно, придется выкупить свое требование и покрыть расходы покупателя, понесенные в связи с транзакцией.

В делах о реорганизации согласно Главе 11 крупные кредиторы иногда приглашаются для работы в комитетах кредиторов. В этом есть как потенциальные преимущества, так и недостатки. Члены комитета кредиторов имеют расширенный доступ к информации о деле о банкротстве и могут иметь право влиять на процесс реорганизации.Члены комитета несут юридические обязанности перед всеми кредиторами, которых они представляют, и не могут использовать свое положение в комитете для защиты своих интересов за счет других кредиторов. Работа в комитете может иногда требовать поездки в отдаленные города для участия в заседаниях комитета, но расходы кредитора обычно могут быть оплачены из имущества банкротства в приоритетном порядке. Комитеты часто нанимают адвокатов и бухгалтеров, чтобы представлять комитет за счет имущества, но член комитета, который отдельно представлен адвокатом, должен будет оплачивать свои собственные гонорары адвокатов.Комитеты пытаются работать с должником при разработке плана реорганизации. Комитеты (или другие кредиторы) также иногда подготавливают и представляют свои собственные планы реорганизации.

Кредиторы часто получают периодические уведомления о слушаниях и других заявлениях о банкротстве. Деловых людей, не знакомых с процессом банкротства (а это почти все), может сбить с толку попытка выяснить, посещать ли слушания или иным образом принимать меры в ответ на эти уведомления.В зависимости от размера иска, может быть экономически выгодным поручить адвокату контролировать дело и предупреждать кредитора о важных событиях. Если требование кредитора невелико, кредитор может не захотеть ничего делать, кроме как подать доказательство требования и ждать, чтобы увидеть, возражает ли должник.

Компании, заключившие с должниками-банкротами договоры аренды недвижимого или личного имущества, пользуются особой защитой в соответствии с Кодексом о банкротстве. Вообще говоря, должник должен будет вносить арендные платежи во время дела о банкротстве, пока он сохраняет арендованное имущество.В какой-то момент арендодатель-должник должен будет либо принять, либо отклонить договор аренды. Если предполагается аренда, должнику придется исправлять дефолты. В случае отказа в аренде должник должен будет сдать сданное в аренду имущество. Отказ рассматривается как нарушение договора аренды, и арендодатель может предъявить доказательство требования о возмещении убытков, связанных с отказом.

Кредиторы, владеющие обеспеченными требованиями, должны подтвердить, что они надлежащим образом реализовали свои интересы безопасности, и немедленно связаться с юристом, если возникнут какие-либо вопросы относительно совершенства.Доказательства совершенства, такие как финансовый отчет UCC-1, должны быть приложены к доказательству претензии.

Заявление о банкротстве автоматически удерживает или запрещает кредиторам лишать права выкупа, отправлять письма с требованием или предпринимать другие шаги для взыскания своих долгов. Однако обеспеченные кредиторы могут, при различных обстоятельствах, иметь возможность требовать освобождения от автоматического приостановления или получать выплаты «адекватной защиты» для компенсации обесценения залога или другого ухудшения обеспеченной позиции в ходе процедуры банкротства.

Обеспеченным кредиторам, в частности, следует рассмотреть возможность участия в собрании кредиторов, проводимом вскоре после возбуждения дела о банкротстве. Это собрание обычно проводится в офисе Доверительного управляющего США и носит относительно неформальный характер. Кредиторам предоставляется возможность задать вопросы должнику. Это хорошая возможность подтвердить, что залог находится в хорошем состоянии и застрахован. Встреча кредиторов также является хорошей возможностью обсудить вопросы освобождения от моратория и выплаты адекватной защиты.

Кодекс о банкротстве предусматривает, что некоторые виды требований не подлежат прекращению в случае банкротства. Сюда входят претензии, основанные на мошенничестве или другом нечестном поведении должника. Существуют строгие сроки и технические требования для оспаривания возможности погашения требования, поэтому кредиторы, которые считают, что их требование может не иметь права на погашение, должны действовать незамедлительно для защиты своих интересов. Для этого необходимо подать жалобу в суд по делам о банкротстве, который инициирует так называемое состязательное производство.

Наконец, важно помнить, что заявление о банкротстве компании-должника не мешает кредитору использовать какие-либо личные гарантии, которые он мог получить от владельцев компании, или предпринимать усилия по взысканию задолженности со стороны, не являющейся должником. Угроза раскрытия личной гарантии часто побуждает владельца компании-должника договориться о выплате адекватной защиты или другом благоприятном режиме для кредитора в рамках банкротства.

Банкротство клиента не обязательно должно быть черной дырой без надежды на выплату.Есть действия, которые кредитор может предпринять, чтобы максимизировать свои шансы на восстановление и минимизировать свои потенциальные преференции. Для бизнеса важно вести полный учет своих отношений с обанкротившимся клиентом и своевременно подавать документацию в суд, чтобы сохранить свои права в рамках процедуры банкротства.

Словарь терминологии банкротства — Bernstein-Burkley, P.C.

Банкротство быстро становится повседневной темой для разговоров.Его влияние на жизнь людей и корпораций может повлиять на них разными способами. Как и в большинстве других специальностей, у законодательства о банкротстве есть собственный язык. Его незнакомые слова и фразы затрудняют понимание. Словарь Бернштейна-Беркли объясняет наиболее часто используемые термины о банкротстве.

КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ СЛОВАРЕМ

Во всем словаре слова или фразы, определенные в другом месте, либо с их собственным определением, либо в другом контексте, выделены жирным шрифтом и связаны с их определением.Слово связывается только в первый раз, когда оно используется в конкретном определении.

Есть места, где фраза выделена полужирным шрифтом , но каждое слово фразы определяется отдельно и связано со своим собственным определением.

При определении некоторых терминов мы почувствовали, что пример может более подробно объяснить определение. Примеры выделены курсивом .

Словарь настроен в алфавитном порядке, где это необходимо.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

На этот словарь нельзя полагаться как на юридическую консультацию.Предсказание того, как банкротство может повлиять на ту или иную ситуацию, требует знания фактов, связанных с этой ситуацией. Конкретные вопросы следует направлять адвокату по банкротству. Долларовые суммы некоторых законодательных положений могут автоматически увеличиваться из года в год. Прежде чем рассчитывать на конкретные суммы, обязательно проверьте текущие расчеты.

Словарь терминологии банкротства

Выберите начальную букву алфавита для термина, который вы ищете, или просмотрите

# A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

УСЛОВИЯ (щелкните ссылку, чтобы перейти к определению ниже)

503 (b) (9) ПРЕТЕНЗИЯ

Оставление
АБСОЛЮТНЫЙ ПРИОРИТЕТ ПРАВИЛО
Воздержание
АДЕКВАТНЫЕ ЗАЩИТЫ
АДМИНИСТРАТИВНЫЕ РАСХОДЫ ИСК (по кредитам, сообщение прошений ) состязательность
АПЕЛЛЯЦИОННЫХ
тяжущегося
ATTACHMENT
АВТОМАТИЧЕСКОЕ ПРОСТОЯНИЕ
ИЗБЕЖАНИЕ УДОСТОВЕРЕНИЯ
ПРАВИЛА ИЗБЕЖАНИЯ

БАНКРОТСТВО КЛЕРК
КОД БАНКРОТСТВА
СУД БАНКРОТСТВА ПРАВИЛА БАНКРОТСТВА
БАНКРОТСТВО ПРОДАЖИ
BAPCPA

ДЕНЕЖНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ГЛАВА 7
ГЛАВА 9
ГЛАВА 11
ГЛАВА 12
ГЛАВА 13

4

ГЛАВА 13

4

ГЛАВА 13

4

ЗАКАЗ
ЗАКАЗАТЬ
ПОСМОТРЕТЬ ОБРАЩЕНИЕ (Административное)
ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ ОБРАЩЕНИЕ
ПРИОРИТЕТ
ДОКАЗАТЕЛЬСТВО
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
НЕЗАЩИТЫЕ 0003 КЛИЕНТЫ
CM КЛИЕНТЫ КЛИЕНТЫ КЛИЕНТЫ ECF
КОД (согласно КОДА БАНКРОТСТВА )
СОСТАВЛЕНИЕ ДОЛЖНИКА
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
СОГЛАШЕНИЕ О КОЛЛЕКТИВНЫХ ПЕРЕГОВОРАХ
СОГЛАШЕНИЕ СОЕДИНЕНИЕ
ОМБУДСМАН ПО КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ПОТРЕБИТЕЛЯ 903 25 КОНВЕРСИЯ
CRAMDOWN
ЗАЯВЛЕНИЕ КРЕДИТОРА
КРЕДИТНОЕ КОНСУЛЬТАТИВНОЕ АГЕНТСТВО
КРЕДИТНОЕ ОБРАЩЕНИЕ
ДОХОД 9000 В МЕСЯЦ
Д
ДОЛЖНИК во владении
ДОЛГОВАЯ ПОМОЩИ АГЕНТСТВО
ДЕФИЦИТ СУД
РАЗРЯД
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОСВОБОЖДЕНИЕ ОСВОБОЖДЕНИЕ БЕЗ УЩЕРБА
Увольнение с пристрастием
РАСПРЕДЕЛЕНИЯ
Ярлык
внутренней поддержки ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
E
ВЫБОРОВ ДОВЕРИТЕЛЬНЫХ
выселение
полнота ИМУЩЕСТВЕННОЙ
СПРАВЕДЛИВОСТИ подчиненность
ЭМИССИОННОЙ ДЕРЖАТЕЛЬ БЕЗОПАСНОСТИ
НЕДВИЖИМОСТЬ ЭКЗАМЕНАТОР
ЭКСКЛЮЗИВНОСТИ ПЕРИОД
ВЫПОЛНЕНИЕ
исполнительном КОНТРАКТ (под Аренды и исполнительные договоры )
ИСКЛЮЧЕНИЯ
Факс
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЛАТЕЖНОСТЬ
ФИНАНСИРОВАНИЕ, ПОСЛЕ ОБРАЩЕНИЯ (до кредита , Пост-петиция )
МОШЕННИЧЕСТВО ПЕРЕВОД ГАРАНТИЯ (Гарантия)

ГАРАНТИЯ
И-К
ВСТРЕЧА
ИНСАЙДЕР
НЕДОБРОВОЛЬНОЕ ДЕЛО ВОЗВРАЩЕНИЕ СУДЕБНОГО РАЗБИРАТЕЛЬСТВА
СУДЕБНОЕ РАЗРЕШЕНИЕ
КЛЮЧЕВОЙ СОТРУДНИК
ПЛАН УДЕРЖАНИЯ
л
АРЕНДА И ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОГОВОРЫ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КРЕДИТОРА
ВЫКУПАЮЩИЙ ВЫКУП (LBO) LIEN
LIS PENDENS
П-Н
ТЕСТ СРЕДСТВ (Предполагаемое злоупотребление)
ЛИЦЕНЗИЯ МЕХАНИКИ
СОВЕЩАНИЕ КРЕДИТОРОВ
ДВИЖЕНИЕ ОТНОСИТЕЛЬНЫЙ ИНСТРУМЕНТ-
NO32 АКТИВНЫЙ СЛУЧАЙ
О
ВОЗРАЖЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ ЗАКАЗ О ПОМОЩИ
П
PACER (см. Также CM / ECF )
ЗАИНТЕРЕСОВАННАЯ СТОРОНА (IES)
ОПЕРАТОР ПО УХОДУ ЗА ПАЦИЕНТОМ
ПЛАТЕЖИ ПИТАНИЕ 903 ГЛАВА 11 ГЛАВА 12/13
МОДИФИКАЦИЯ
ПЛАТЕЖИ
ОТЗЫВ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
ПОСТ-ПЕТИЦИЯ
ADMINISTRATIVE EXim , Post Petition ) PREFERENTIAL LIEN
PREFERENTIAL TRANSFER
PREPACKAGED BANKRUPTCY (PRE-PACK)
PRE-PETITION ARREARAGES 9000TRITION PRACTARAGES 9000TRITION PRACTARAGES
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ ЛИЦА, ЗАНЯТОСТЬ
ДОКАЗАТЕЛЬСТВО ПРЕТЕНЗИИ (до Претензия, подтверждение )
ИМУЩЕСТВО НЕДВИЖИМОСТИ
ОБЪЕМ
ОБОРОТ
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ, ПРОДАЖА ИЛИ АРЕНДА
PRO SE
Р
Подтвержение СОГЛАШЕНИЕ
УМЕРЕННАЯ ИССЛЕДОВАНИЕ
РЕКУЛЬТИВАЦИЯ
Окупаемость
ИСКУПЛЕНИЕ коллатеральных
ОСВОБОЖДЕНИЯ ОТ ПРЕБЫВАНИЯ СНЯТИЯ
реорганизованного ДОЛЖНИК
REPEAT опилок
виндикационного иска
ОТЗЫВ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
Ю
ГРАФИК
ГРАФИК АКТИВОВ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
РАЗДЕЛ 341 СОБРАНИЕ (до Встреча кредиторов )
ОБЕСПЕЧЕННЫЙ КРЕДИТОР 000 000 ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ УПРАВЛЕНИЕ 000 000 AFFAIRS УСТАВ
УСТАВ
СТИПУЛЯЦИЯ
STRONG-ARM POWERS
ПОДЧИНЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ (до 000 Equitable Subordity 000 000 000 000 000
т
АРЕНДА УЧАСТНИКОВ
ДОВЕРИТЕЛЬ
НАЗНАЧЕНИЕ В ГЛАВЕ 11
ПОЛНОМОЧИЯ ДЛЯ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА
ПОЛНОМОЧИЯ НАПРАВЛЕНИЯ

УПРАВЛЕНИЕ ЗАПИСЬМИ ОБЯЗАННОСТИ В ГЛАВЕ 12/13
ВЫБОРЫ В ГЛАВЕ 7
ВРЕМЕННЫЙ ОПЕРАТОР
U, V, W
НЕОБЕСПЕЧЕННЫЕ ФОНДЫ
UNITED STATES TRUSTEE
НЕОБЕЖДЕННАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (по претензии , необеспеченная ) НЕОБЕСПЕЧЕННЫЙ КРЕДИТОР
ПОЛНОМОЧИЯ
503 (b) (9) ПРЕТЕНЗИЯ (Административный иск за двадцать (20) дней)
503 (b) (9) добавляет новый раздел для административных требований о возмещении ущерба кредиторам, который ограничивается стоимостью товаров, полученных должником в ходе обычной деятельности в течение 20 дней до подачи.
ОТСУТСТВИЕ
Процесс, посредством которого суд освобождает собственность от его контроля. Это происходит, когда собственность из недвижимости имеет небольшую ценность или не имеет никакой ценности для недвижимости .
Если недвижимость должника стоит 100 000 долларов, но имеет ипотеку на 110 000 долларов, доверительный управляющий может «отказаться» от собственности, а не управлять ею.
ПРАВИЛО АБСОЛЮТНОГО ПРИОРИТЕТА (см. Также План , Глава 11 ; Cramdown )
В Плане главы 11 , владеющий должник должен полностью удовлетворить требования более высокого, несогласного класса, прежде чем требования классов более низкого приоритета смогут участвовать в реорганизации.Таким образом, акционеры корпоративного должника не могут получить распределение (или сохранить какие-либо проценты), если План не предусматривает выплат необеспеченным кредиторам в полном объеме, если класс необеспеченных кредиторов отклонил план.
ВОЗДЕРЖАНИЕ
При определенных обстоятельствах суд может воздержаться от контроля над делом или состязательной процедуры в рамках дела.
Когда существующий судебный процесс между должником и другой стороной рассматривается в другом суде, и кто-то пытается передать этот спор в суд по делам о банкротстве , судья по банкротству может принять решение «воздержаться» и разрешить его рассмотрение в другом суде.
АДЕКВАТНАЯ ЗАЩИТА (см. Также Освобождение от пребывания )
Рельеф, созданный для защиты стоимости залогового права обеспеченного кредитора , чтобы она не уменьшалась в ходе процедуры банкротства. Это облегчение может принимать форму периодических платежей, выплат процентов, замены залога на другое имущество или любой другой формы, которую суд определит как «адекватную».
ПРЕТЕНЗИЯ НА АДМИНИСТРАТИВНЫЕ РАСХОДЫ (см. Также Претензия — Пост-петиция , Кредит — Пост-петиция )
ПРОТИВОСТОЯНИЕ
Отдельный иск, поданный в суд по делам о банкротстве , который возникает по делу о банкротстве или связан с ним.Большинство федеральных правил гражданского судопроизводства применяются к этому процессу в суде.
АПЕЛЛЯЦИЯ
Запрос в Окружной суд США (или апелляционную комиссию по делам о банкротстве, если таковая имеется в округе) о пересмотре решения суда по делам о банкротстве .
Запрос в Окружной апелляционный суд о пересмотре решения Окружного суда США (или апелляционной комиссии по банкротству).
Запрос в Верховный суд США о пересмотре решения окружного апелляционного суда.
ПОМОЩНИК (см. Также Агентство по облегчению долгового бремени )
Лицо, чьи долги состоят в основном из потребительских долгов и чьи не освобожденные от налогообложения активы составляют менее 150 000 долларов.
ПРИЛОЖЕНИЕ
Пост-судебное решение исполнение Процедура, которая позволяет кредитору наложить арест на имущество должника, будь то недвижимость, банковские счета или личное имущество.
АВТОМАТИЧЕСКАЯ СТОЙКА
В соответствии с разделом 362 кодекса , подача заявления о банкротстве автоматически останавливает большинство действий кредиторов по взысканию и принудительному исполнению.Некоторые уголовные дела и дела, возникшие после подачи заявки, не остаются в силе. Приостановление не может применяться к выселению на основании решения, вынесенного до подачи ходатайства о хранении, или по делу, возбужденному в течение года после прекращения рассмотрения предыдущего дела. Кредиторы могут нести ответственность за ущерб, если они нарушат автоматическое приостановление.
Это автоматическое приостановление, которое останавливает продажу шерифом собственности должника после подачи заявления о банкротстве.
ИЗБЕЖАНИЕ ЛИЕНТА (см. Также Полномочия по предотвращению , Залог )
Залог может, при некоторых обстоятельствах, быть освобожден или аннулирован судом.Как правило, можно избежать залогов, которые являются (1) преференциальными, (2) не поддерживаются по стоимости после предыдущих залогов или (3) препятствуют освобождению отдельных должников.
ПРАВИЛА ИЗБЕЖАНИЯ (см. Также Избегание удержания )
Права, предоставленные управляющему или должнику , находящемуся во владении , на взыскание отдельных передач собственности, осуществленных до подачи дела о банкротстве. Если возвращенные активы неликвидны, они будут проданы на открытом аукционе, а средства от продажи могут быть использованы для выплаты кредиторам.
Эти полномочия включают возможность возврата собственности, которая была предметом мошеннической передачи или преимущественной передачи должником до подачи заявки. Залога также можно избежать в той мере, в какой оно препятствует предоставлению должником освобождений .
БАНКРОТСТВО
Этот офис принимает и несет ответственность за управление и хранение документов, поданных по делу о банкротстве или состязательной процедуре. Секретарь отвечает за ведение досье по каждому делу, реестр претензий, правильные копии судебных документов, поданных по делу, а также указатель всех поданных дел и состязательных разбирательств.Кроме того, клерк часто отвечает за уведомление кредиторов о сроках в рамках дела или разбирательства.
КОД БАНКРОТСТВА
Федеральный закон о банкротстве называется Кодекс о банкротстве.
СУД ПО БАНКРОТСТВУ
Подразделение окружного суда США (федеральный суд), специализирующееся на рассмотрении дел о банкротстве.
ПРАВИЛА О БАНКРОТСТВЕ
Также известен как Федеральные правила процедуры банкротства.Эти правила регулируют процедуры банкротства и состязания. В дополнение к этим правилам каждый суд обычно руководствуется своими собственными местными правилами, дополняющими Правила о банкротстве.
БАНКРОТСТВО
Свободная и свободная продажа недвижимого или личного имущества должника, проводимая судом по делам о банкротстве через управляющего с целью получения выручки для распределения кредиторам банкротства недвижимости .
BAPCPA
Закон 2005 года о предотвращении злоупотреблений в связи с банкротством и защите потребителей — вступил в силу 20 апреля 2005 года и обычно вступает в силу 17 октября 2005 года.
ДЕНЕЖНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
Денежные средства, банковские счета или их эквиваленты, при условии обеспечения залога .
ГЛАВА 7
Глава Кодекса банкротства , в которой излагаются положения, касающиеся ликвидации активов должника.Согласно Главе 7, доверительный управляющий назначается для сбора и ликвидации активов и распределения поступлений среди кредиторов в соответствии с установленными приоритетами.
ГЛАВА 9
Глава 9 аналогична Глава 11 , но ограничена муниципалитетами и государственными учреждениями.
ГЛАВА 11 (см. Также Plan , Cramdown )
Глава 11 — это глава о реорганизации Кодекса о банкротстве , в которой должник стремится восстановить и реорганизовать свою финансовую структуру.Цель главы 11 — предложить план , который принимается голосованием кредиторов или утверждается судьей, несмотря на отклонение кредиторами.
ГЛАВА 12 (см. Также План )
Глава о реорганизации семейных фермерских хозяйств. Он был введен в действие после Главы 13 и во многом аналогичен.
ГЛАВА 13 (см. Также План )
Глава 13 — это глава о реорганизации наемных работников.Это позволяет наемному работнику (индивидуальному должнику) предлагать план для выплаты своим кредиторам полностью или частично. Глава 13 отличается от главы 11 тем, что план предлагается в начале дела и устанавливает структуру погашения на период от трех до пяти лет, состоящую из имеющегося дохода Должника.
В соответствии с BAPCPA, так называемый «сверхприоритет» погашения был почти исключен из главы 13. Большинство долгов, которые традиционно не подлежали погашению в соответствии с главой 7 , теперь подлежат признанию не подлежащими погашению в главе 13.
ПОРЯДОК ЗАРЯДКИ
Распоряжение суда, полученное кредитором по судебному решению о взимании процентов с должника по судебному решению в полном или коммандитном товариществе с выплатой судебного решения против должника. Этот приказ может быть получен, даже если решение вынесено не против товарищества; это постановление обычно приводит к назначению управляющего, который собирает долю должника в прибыли товарищества и применяет ее для выплаты судебного решения против должника.
ПРЕТЕНЗИЯ
Право на выплату, фиксированное или неопределенное, условное, ликвидированное, оспариваемое или просроченное.
БАР ДАТА
Дата, к которой претензии должны быть поданы в банкротство .
ЗАЯВКА
Вручение секретарю суда по делам о банкротстве доказательства иска . Цель подачи иска — убедиться, что кредитор включен в любое потенциальное распределение или голосование по любому плану .
ЗАПИСЬ (АДМИНИСТРАТИВНАЯ)
Претензия, возникшая после даты подачи петиции , как правило, должна соответствовать фактическим и необходимым расходам на сохранение наследства . Обычно включает требования, предъявленные должником Глава 11 во владении своим торговым кредиторам. Также может возникать стоимость товаров, поставленных должнику в течение 20 дней с момента подачи заявления о банкротстве.
ЗАЯВЛЕНИЕ
Любая претензия, возникшая до даты подачи петиции .
ПРИОРИТЕТ
Требования некоторых сотрудников, планы вознаграждений работникам, обязательства по внутренней поддержке, налоговые органы и другие могут иметь право на выплату до требований общих необеспеченных кредиторов .
Заработная плата, причитающаяся работникам за последний период выплаты заработной платы до подачи заявления о банкротстве Ходатайство , вероятно, будет приоритетным требованием до 10 000 долларов.
ДОКАЗАТЕЛЬСТВО ПРЕТЕНЗИИ
Форма, используемая для подачи иска.Форма требует от кредитора ввести информацию, описывающую основание своего требования.
ЗАЩИТА ПРЕТЕНЗИЯ
Если требование обеспечено залогом , код ограничивает это обеспеченное требование стоимостью собственности за вычетом любых залогов более высокого приоритета. Поскольку приоритет платежа по обеспеченному требованию выше, чем необеспеченных требований , это определение может быть очень важным как для должника, так и для его кредиторов. Определение обеспеченного статуса может происходить в разное время в ходе разбирательства.
Первая ипотека, когда стоимость имущества превышает сумму, причитающуюся по ипотеке, является полностью обеспеченным требованием.
НЕЗАЩИЩЕННЫЙ
Предварительное требование , которое не является приоритетным требованием и не является обеспеченным требованием является необеспеченным требованием.
Сумма, причитающаяся поставщику за товары или услуги на открытом счете, представляет собой необеспеченное требование (за исключением стоимости товаров, доставленных должнику в течение 20 дней с даты ходатайства ).
ПРЕТЕНЗИОННЫЙ АГЕНТ
В крупных случаях часто назначается агент по урегулированию претензий (вместо клерка) для управления подачей и хранением доказательств претензии.
РЕЕСТР ПРЕТЕНЗИЙ
Как и в деле , в этом реестре перечислены доказательств претензии , которые были поданы клерку.
Примечание: сюда не будут входить требования, перечисленные должником в его таблицах .
КЛАСС КРЕДИТОРОВ
Группа кредиторов, имеющих одинаковый режим.
CM / ECF
Система управления делами / Электронная система регистрации дел, позволяющая подавать документы в электронном виде. Этот тип системы также обеспечивает доступ к судебным документам через Интернет.
КОД (в соответствии с Кодексом банкротства )
ПРЕБЫВАНИЕ СО должником
В Разделе 13 есть автоматическое приостановление , которое предотвращает действия против поручителей или со-подписантов потребительских обязательств должника.
Если мать совместно подписывает ссуду на покупку автомобиля сына, а сын подает ходатайство Chapter 13 , то временное пребывание со-должника не позволит кредитной компании получить взыскание с матери во время рассмотрения дела.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
Имущество, заложенное для обеспечения выплаты долга.
Когда заемщик предоставляет кредитору залоговое право на инвентарные запасы заемщика (для обеспечения погашения ссуды), инвентарные запасы являются залогом по ссуде.
ДОГОВОР КОЛЛЕКТИВНЫХ ПЕРЕГОВОРОВ
Трудовой договор, заключаемый работодателем с группой работников.
Профсоюзный договор — это коллективный договор.
КОМИТЕТ
Код предписывает или позволяет комитетам появляться и действовать от имени различных категорий кредиторов. Как правило, в деле Глава 11 есть комитет из необеспеченных кредиторов .Также могут быть комитеты держателей ценных бумаг (акционеров), пенсионеров или любая другая группа, в которой, по мнению суда, должно быть официальное представительство.
ПРИНЯТИЕ ПРИНЯТИЯ (Решение Cognovit)
Письменное разрешение должника разрешить кредитору или его поверенному вынести денежное решение против должника, если обязательство по векселю, подписанному должником, не оплачивается в установленный срок.
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Официальный акт суда об утверждении плана или продажи активов.Также известен как заказ, подтверждающий план (или продажу).
ОМБУДСМЕН КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ПОТРЕБИТЕЛЯ
Лицо, назначенное судом для защиты конфиденциальности потребителя-должника в случае, если доверительный управляющий продает или сдает в аренду имущество должника, если оно содержит личную информацию о потребителях.
КОНВЕРСИЯ
При банкротстве — перевод дела из одной главы в другую.
Когда должник , владеющий в соответствии с Главой 11 , решает позволить делу стать делом о ликвидации Глава 7 , дело преобразуется в Глава 7.
CRAMDOWN (см. Также план )
Действие, которым суд может предписать план , одобренный голосами против класса несогласных кредиторов.
ЗАЯВЛЕНИЕ КРЕДИТОРА (см. Также Вынужденное дело )
Заявление против должника подано одним или несколькими кредиторами.
КРЕДИТНО-КОНСУЛЬТАТИВНОЕ АГЕНТСТВО
Агентство одобрено Управлением Доверительного управляющего США для предоставления кредитных консультаций потенциальным должникам.Для подачи заявления о банкротстве требуется справка от утвержденного кредитного консультационного агентства, подтверждающая завершение курса.
КРЕДИТ, ПОСЛЕ ПЕРЕСЫЛКИ (см. Также Претензию , Пост-петицию )
Должник , находящийся во владении , может иметь необеспеченный долг в ходе обычной деятельности без предварительного разрешения суда. Такая задолженность будет считаться претензией после подачи ходатайства , также именуемой претензией на административные расходы .Чтобы обеспечить новый кредит или предоставить ему суперприоритет , продление кредита должно быть одобрено судом.
ТЕКУЩИЙ ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ ДОХОД
Средний валовой доход заявителя о банкротстве за шесть месяцев, непосредственно предшествующих подаче заявления о банкротстве. Текущий ежемесячный доход должника используется для определения того, соответствует ли индивидуальный должник критериям банкротства по главе 7 или 13.
ДОЛЖНИК В ВЛАДЕНИИ (см. Также Доверительный управляющий , назначение в главе 11 )
Должник во владении встречается только в деле Глава 11 .Предполагается, что должник продолжает владеть своими активами и хозяйственной деятельностью, с большей частью полномочий и обязанностей доверительного управляющего .
АГЕНТСТВО ПО ВОССТАНОВЛЕНИЮ ЗАДОЛЖЕННОСТИ (см. Также Лицо, оказывающее помощь )
Любое лицо, которое оказывает помощь в банкротстве лицу, которому оказывается помощь, в обмен на выплату денег или другое ценное вознаграждение. Не включает некоммерческие организации, кредиторов лиц, которым оказывается помощь, депозитные учреждения, а также авторов, издателей, распространителей или продавцов произведений, подлежащих защите авторских прав.
ПРИГОВОР О НЕПРАВИЛЬНОСТИ
Наложение личной ответственности на должника за невыплаченный остаток по ипотечному долгу после того, как обращение взыскания не привело к полной выплате причитающейся суммы долга или за невыплаченный остаток, причитающийся после возвращения во владение и перепродажи личного имущества под залог проценты, если повторная продажа не приведет к полной выплате причитающейся суммы долга.
ВЫПОЛНЕНИЕ (см. Также Безнадежный долг )
Погашение долгов является целью должника при возбуждении дела о банкротстве.Тип освобождения от ответственности зависит от того, является ли должник корпорацией или физическим лицом. Это также зависит от конкретной главы, по которой предоставляется выписка. Если не будет установлено, что конкретная задолженность не подлежит погашению, все долги должника становятся не подлежащими погашению. Если кредитор пытается добиться выплаты погашенного долга, он нарушает порядок погашения.
ЗАЯВЛЕНИЕ О РАСКРЫТИИ ИНФОРМАЦИИ
Пояснительный документ, который сопровождает план и ходатайство о голосовании в деле Глава 11 .Никому не разрешается собирать голоса за план без утвержденного заявления о раскрытии информации. После уведомления всех сторон суд проводит слушание, чтобы определить, содержит ли заявление о раскрытии информации адекватную информацию, позволяющую типичному кредитору принять обоснованное решение по плану.
ВЫПУСК
Приказ о прекращении дела до его нормального завершения.
Если должник , владеющий , отказывается сотрудничать с судом, суд может прекратить дело и прекратить производство, предоставляя кредиторам возможность возобновить взыскание.
РАСТОРЖЕНИЕ БЕЗ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОСТИ
Дело прекращено без каких-либо прав или привилегий, которые могут рассматриваться как отклоненные или утраченные, например, возможность подать повторно.
РАСТОРЖЕНИЕ С ПРЕДВАРИТЕЛЬСТВОМ
Дело (или иск) прекращено, что лишает права возбуждать или поддерживать иск по тому же делу или иску.
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
Платежи по делу о банкротстве, как правило, производятся после подтверждения плана в заявке Глава 11 или утверждения бухгалтерского учета доверительного управляющего в документации Глава 7 .
ДОКЕТ
Перечень документов и действий в рамках дела о банкротстве или состязательного производства , который ведет делопроизводитель Суда по делам о банкротстве . В протоколе также обычно указывается время, к которому Суд требует ответов на состязательные бумаги, а также время и место для слушаний.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ВНУТРЕННЕЙ ПОДДЕРЖКЕ
Долг, который накапливается до, на или после даты постановления о возмещении ущерба в деле о банкротстве, причитающийся супругу, бывшему супругу, ребенку должника или государственной единице за алименты, содержание или поддержку.
ВЫБОРЫ ДОВЕРЕННЫХ
В случае , глава 7, , кредиторы имеют возможность выбрать доверительного управляющего на собрании кредиторов , чтобы заменить временного доверительного управляющего. Для проведения такого выбора кредиторы, представляющие не менее 20% требований, должны потребовать голосования, и большинство голосующих кредиторов должны одобрить кандидата. В случае Глава 11 , если суд назначил доверительного управляющего, любая заинтересованная сторона может в течение 30 дней с момента постановления потребовать избрания для замены доверительного управляющего.
ВЫБРОС
Иск об удалении лица, занимающего недвижимое имущество.
ИМУЩЕСТВО
Обычно муж и жена, форма неделимого совместного владения недвижимостью или собственностью, при которой после смерти одного из них оставшийся в живых переходит в собственность на все имущество.
СПРАВЕДЛИВОЕ ПОДЧИНЕНИЕ
Действия, при которых суд откладывает выплату одному кредитору до выплаты другим кредиторам. Обычно это основано на несправедливом или противоправном поведении отложенного кредитора.
Если единственный акционер корпорации-должника неправильно распорядился активами компании, погашение фактических ссуд, предоставленных этим акционером компании, может быть справедливо подчинено всем другим кредиторам.
ДЕРЖАТЕЛЬ КАПИТАЛА
Обычно акционер или партнер.
НЕДВИЖИМОСТЬ
Нематериальное предприятие, содержащее все не освобожденные от налогообложения активы и обязательства должника.
ЭКСПЕРТ
Эксперт — это должностное лицо, назначенное судом по делам о банкротстве для проверки определенных аспектов деятельности должника Глава 11 .Помимо следственной функции, эксперты использовались в качестве посредников для оказания помощи суду в разрешении споров между различными фракциями в суде по делам о банкротстве.
ПЕРИОД ЭКСКЛЮЗИВНОСТИ
В Глава 11 , в течение 120 дней после подачи ходатайства , должник имеет исключительное право подать план реорганизации. Срок может быть продлен или сокращен судом. В течение этого периода стороны, желающие подать конкурирующие планы, должны убедить суд прекратить период исключительного права должника.В случае назначения доверенного лица период эксклюзивности прекращается.
ИСПОЛНЕНИЕ
Акт принятия судебного исполнителя во владение имуществом проигравшей стороны в судебном процессе, должника по судебному решению от имени победителя, кредитора по судебному решению, чтобы оно могло быть продано, а вырученные средства могут быть использованы оплатить приговор.
ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДОГОВОР (по Договорам аренды и исполнительному договору )
ИСКЛЮЧЕНИЯ
Имущество, которое может храниться у отдельного должника, которое не используется для распределения кредиторам и не несет ответственности за исполнение судебного решения.Кодекс банкротства и законы штата регулируют исключения, на которые имеет право должник.
Примеры освобождений включают: до 18 450 долларов в виде собственного капитала в личном доме; до 2 950 долларов в автомобиле; и определенное личное имущество, стоимость каждого предмета которого не превышает 475 долларов, а совокупная стоимость не превышает 9850 долларов.
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ (см. Также Доверительный управляющий, Компенсация )
Чтобы адвокаты и другие назначенные судом специалисты по делам о банкротстве могли получить компенсацию, они должны подать заявление или ходатайство в суд по делам о банкротстве с подробным описанием их деятельности и количества потраченного времени.Суд уведомляет кредиторов и других заинтересованных сторон и дает возможность подать возражения. Ни один назначенный судом специалист не может получать оплату без приказа, утверждающего эту оплату.
ФИНАНСИРОВАНИЕ, ПОСЫЛЕНИЕ (по аккредитиву , Пост-ходатайство )
МОШЕННИЧЕСТВО ПЕРЕВОДА (Мошенничество)
Мошенническая передача — это передача актива по цене ниже справедливой. В данной ситуации мошенничество не означает, что имело место преступное мошенничество.Это означает только то, что передача сделала актив вне досягаемости доверенного лица или кредиторов. Этот перевод может быть отменен (отменен) судом по делам о банкротстве .
Если должник до подачи заявления о банкротстве должен был продать объект недвижимости за 100 000 долларов своему другу за 10 долларов, передача, вероятно, была бы мошеннической.
GARNISH (Отделка)
Судебный процесс, в соответствии с которым задолженность третьего лица (гарниши) перед должником по судебному решению или имущество должника по судебному решению, принадлежащее этому третьему лицу гарниши, прикрепляется кредитором к погашению обязательства или долга, причитающегося должнику по судебному решению. кредитору судебного решения.
ГАРАНТ
Физическое или юридическое лицо, которое гарантирует долг другого лица.
ВЗЛОМ
Приказ суда, предписывающий стороне действовать или воздерживаться от действий определенным образом. Как правило, судебные запреты трудно получить, и они могут потребовать внесения залога для компенсации возможного ущерба стороне, которая может быть неправомерно наказана.
INSIDER
Лицо или другое юридическое лицо, которое может повлиять на действия должника.Сделки между инсайдерами и должником подлежат усиленной проверке в деле о банкротстве.
Если должником является физическое лицо, к инсайдерам относятся члены семьи, партнеры и любой другой бизнес, принадлежащий или управляемый должником. Если должником является корпорация, к инсайдерам относятся должностные лица, директора и те, кто владеет или контролирует более 20% голосующих акций.
НЕДОБРОВОЛЬНОЕ ДЕЛО
Кредиторы должника могут обратиться в суд с ходатайством о возбуждении дела о банкротстве.Это также может называться ходатайством кредиторов . Если у должника 12 или более кредиторов, ходатайство должно быть подано тремя или более кредиторами, сумма требований которых составляет не менее 12 300 долларов США. Если у должника менее 12 кредиторов, один кредитор, чье требование составляет не менее 12 300 долларов США, может подать прошение о банкротстве должника. После подачи ходатайства должнику предоставляется возможность его оспорить. Если кредиторы добиваются успеха, вводится приказ о возмещении ущерба , и дело рассматривается в основном так же, как и любое другое дело о банкротстве.Кредиторы могут выбрать подачу недобровольного иска в соответствии с разделом Глава 7 или Глава 11 .
ОТМЕНА РЕШЕНИЯ
Возрождение (возобновление) суда. Как правило, судебные решения, которые записываются как залоговых прав против недвижимого имущества, истекают через фиксированное количество лет. Кредиторы обычно могут отозвать судебные решения на дополнительные периоды времени.
СУДЕБНЫЙ УДОСТОВЕРЕНИЙ
A Залог , полученный в результате судебного решения, взыскания или иного судебного разбирательства.
KERP- План удержания ключевых сотрудников
Эти планы традиционно применялись в делах о банкротстве в качестве стимула для высшего руководства продолжать работать на должника на протяжении всего периода банкротства. KERP были существенно сокращены в соответствии с поправками 2005 года к Кодексу о банкротстве.
АРЕНДА И ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОГОВОРЫ
Исполнительные контракты — это контракты, обязательства по которым еще не выполнены обеими сторонами. Код банкротства предоставляет особый режим для договоров аренды и исполнительных договоров, срок действия которых не истек, позволяя должнику во многих случаях выбирать, желает ли он продолжить выполнение соглашения (принять) или расторгнуть договор (отклонить).
Контракт на продажу товаров, в отношении которых товары еще не поставлены, является исполнительным контрактом. Контракт на продажу товаров, по которому товары были доставлены, а получающая сторона еще не заплатила, не является исполнительным договором. Большинство договоров аренды движимого или недвижимого имущества являются исполнительными договорами. Коллективный договор является исполнительным договором, и ему уделяется особое внимание.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КРЕДИТОРА
Свод законов, который включает ответственность за нарушение контракта и другие правонарушения, когда банки и другие кредиторы могут быть вынуждены возместить убытки клиентам.
Банк, который прекращает давние кредитные отношения без предупреждения, если дефолта не существует, может быть привлечен к ответственности за убытки.
ВЫКУП НА РЫЧАГЕ (LBO)
Сделка, при которой покупатель использует активы приобретаемой корпорации (целевой объект) в качестве обеспечения ссуды для покупки акций целевой компании. LBO подвергаются значительному риску банкротства, потому что после сделки у них мало собственного капитала, чтобы выдержать экономический спад. Необеспеченные кредиторы банкрота LBO часто утверждают, что кредиторы и бывшие акционеры получили мошеннический перевод .
LIEN (см. Также претензию , Обеспеченный и Предотвращение удержания )
Обвинение или процент в собственности для обеспечения выплаты долга. Залог предотвращает продажу обремененного предмета без разрешения держателя залога или выплаты ему.
Ипотека недвижимого имущества является залогом.Обременение права собственности на автомобиль является залогом.
LIS PENDENS
Судебный процесс, ожидающий рассмотрения. Обычно уведомление о lis pendens регистрируется в суде, в котором рассматривается иск, если предмет иска касается спора о праве собственности на определенную недвижимость. Хотя уведомление о lis pendens не создает подлежащего исполнению залогового права , это уведомление для общественности о том, что все, кто имеет или претендует на долю в затронутой собственности, рискуют связать свои интересы неблагоприятным судебным решением.
ТЕСТ СРЕДСТВ (Предполагаемое злоупотребление)
Метод прогнозирования избыточного дохода потребителя Глава 7 должник. В соответствии с этим критерием, если доход должника по главе 7 превышает разрешенные расходы на определенную минимальную сумму в месяц, глава 7 должника будет отклонен, оставив Глава 13 в качестве его единственной альтернативы банкротства.
LIEN МЕХАНИКА
Требование, созданное в соответствии с законодательством штата, предоставленное поставщикам рабочей силы и / или материалов для строительных проектов, для обеспечения приоритета оплаты стоимости выполненных работ или материалов, поставленных при возведении, строительстве, изменении или ремонте здания или другого сооружения. ; иск обременяет землю и здание и улучшения на нем.
СОВЕЩАНИЕ КРЕДИТОРОВ
Также известен как раздел 341 собрание или первое собрание кредиторов. Это возможность для доверительного управляющего и кредиторов задавать вопросы должнику о его деятельности до и после подачи заявления, активах, долгах и т. Д. Индивидуальный должник появляется лично; корпорация представлена исполнительным директором; оба должны отвечать на вопросы под присягой.
ДВИЖЕНИЕ
Запрос, поданный в суд о принятии конкретных мер.
ДОГОВОРНЫЙ ПРИБОР
Подписанное письмо, содержащее безусловное обещание или приказ подписавшего или изготовителя инструмента уплатить определенную денежную сумму либо по требованию, либо в определенное время, и она должна быть выплачена предъявителю или по распоряжению.
Примерами оборотных инструментов являются векселя и чеки.
НЕТ ДЕЛО АКТИВОВ
Если после рассмотрения исключений и обеспеченных кредиторов и держателей залогового права , нет имущества, которое может быть ликвидировано / распределено в пользу кредиторов, дело считается делом «без активов».
Даже несмотря на то, что у должника могут быть активы (недвижимость, автомобили, дебиторская задолженность), если они полностью освобождены от налога или полностью обременены, случай может относиться к делу «без активов».
ОБЯЗАТЕЛЬНАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ (см. Также Погашение )
Определенные долги не включаются в погашение должника . Некоторые автоматически исключаются. Другие, которые должны быть исключены, требуют действий со стороны кредитора.
Получение кредита обманным путем или получение долга на алименты, алименты или алименты — это виды долгов, которые могут не подлежать погашению.
ВОЗРАЖЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ
Любая сторона может возражать против любого иска , подав возражение в суд. Как и в случае с любым судебным процессом, назначается слушание, и истец должен доказать свое требование.
ЗАКАЗ О ПОМОЩИ (см. Также ходатайство )
Фактическое постановление суда, устанавливающее, что должник подлежит контролю суда по делам о банкротстве .
В добровольном деле приказ о возмещении ущерба является автоматическим после подачи ходатайства .В оспариваемом недобровольном деле приказ о судебной защите подается только после того, как суд убедится, что должник должен участвовать в процедуре банкротства.
PACER (см. Также CM / ECF )
Открытый доступ к судебным электронным записям. Эти электронные записи включают в себя общую информацию о деле, регистр и регистр претензий . Эти электронные записи позволяют получить доступ к записям через Интернет. Некоторые системы PACER позволяют получить доступ к электронным изображениям судебных документов.
ЗАИНТЕРЕСОВАННАЯ СТОРОНА (IES)
Юридические и физические лица, затронутые делом о банкротстве, включая должника, любого назначенного управляющего , любых назначенных комитетов , любых кредиторов или акционеров и Доверительного управляющего Соединенных Штатов .
ОМБУДСМАН ПО ПОМОЩИ ПАЦИЕНТА (ОМБУДСМЕН ЗДРАВООХРАНЕНИЯ)
Физическое лицо, назначенное в случаях оказания медицинской помощи для обеспечения безопасности пациентов.
ПЛАТЕЖИ
Выплаты кредиторам произведены в соответствии с планом.
ЗАЯВЛЕНИЕ (согласно приказу о помощи )
Документ, по которому возбуждено дело о банкротстве.
ПЛАН
ГЛАВА 11
План главы 11 должен содержать, среди прочего, разделение претензий на различные классы, описание обработки каждой претензии, сравнение лечения в соответствии с планом главы 11 с запланированным лечением в соответствии с , глава 7 (ликвидация) и средства для выполнения плана.После того, как план будет предложен и будет утвержден отчет о раскрытии информации , план будет передан кредиторам для голосования. В каждом случае суд устанавливает правила процесса голосования.
ГЛАВЫ 12/13
План должен предусматривать распределение кредиторам должника всех прогнозируемых располагаемых доходов должника в течение срока действия плана. Срок действия плана обычно составляет не более трех лет. План должен описывать отношение ко всем классам кредиторов, сумму платежей , которые должны быть произведены доверительным управляющим , и продолжительность действия плана.Взамен должник вносит в план прогнозируемый располагаемый доход.
ИЗМЕНЕНИЕ
Относится к изменению условий поданного плана. План может быть изменен инициатором плана или реорганизованным должником до или после подтверждения . Если модификация запрашивается после того, как план был подтвержден, план в том виде, в котором он был изменен, все равно должен пройти те же тесты подтверждения, что и исходный план.
ПЛАТЕЖИ
Выплаты кредиторам произведены в соответствии с планом.
ОТЗЫВ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
По ходатайству заинтересованной стороны , в течение 180 дней с момента приказа, подтверждающего план Глава 11 , суд может отозвать подтверждение, если он сочтет, что оно было получено обманным путем.
ПОСЛЕ ОБРАЩЕНИЯ
АДМИНИСТРАТИВНЫЕ РАСХОДЫ (по претензии , после подачи ходатайства )
ФИНАНСИРОВАНИЕ (по кредиту , почтовому обращению )
Согласно главе 13 , поступления, причитающиеся кредитору после подачи заявления о банкротстве должника, могут быть освобождены от автоматического приостановления , если должник не выплатит своевременно.
ПРЕДПОЧТИТЕЛЬНЫЙ ЛИНИЙ
Залог , полученный при обстоятельствах, которые делают его преференциальным переводом и могут быть аннулированы.
ПРЕДПОЧТИТЕЛЬНАЯ ПЕРЕДАЧА
Определенные переводы или выплаты кредиторам в течение 90 дней до подачи заявления о банкротстве могут быть отменены и взысканы судом по делам о банкротстве . Если кредитор является инсайдером (родственником, акционером и т. Д.), 90 дней продлеваются до одного года.Взыскание этих льготных платежей является методом обеспечения равного распределения между кредиторами одного класса.
Должник должен многим кредиторам, но полностью платит одному «дружественному кредитору» непосредственно перед подачей заявления о банкротстве . Этот платеж, скорее всего, может быть получен доверенным лицом и распределен между всеми кредиторами.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ БАНКРОТСТВО (PRE-PACK)
Перед подачей дела о банкротстве (обычно Глава 11 ) должник и кредиторы согласовывают согласованный план .После этого можно подать заявление о банкротстве, а также предложить и подтвердить план с гораздо меньшими затратами времени и средств.
ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ПРЕДПРИЯТИЯМ
Согласно главе 13 , поступления, причитающиеся кредитору до подачи заявления о банкротстве должника, должны быть возвращены в рамках плана главы 13 .
ПРИОРИТЕТНАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (по претензии , приоритет )
ЧАСТЬ ДОГОВОРА
Отношения между двумя или более сторонами, которые заключают договор напрямую друг с другом.
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ ЛИЦА, ЗАНЯТОСТЬ
Все поверенные, бухгалтеры, оценщики и другие профессиональные лица, нанятые доверенным лицом или должником, находящимся во владении , должны быть утверждены постановлением суда, чтобы гарантировать их квалификацию и соответствие требованиям. В большинстве случаев специалист не имеет права на получение оплаты, если она не утверждена постановлением суда.
ДОКАЗАТЕЛЬСТВО ПРЕТЕНЗИИ (по претензии , доказательство )
ИМУЩЕСТВО НЕДВИЖИМОСТИ
ОБЪЕМ
Имущество недвижимого имущества включает все проценты, которыми должник владеет на момент подачи ходатайства .Сюда входят практически все доли владения, включая иск , которые должник может иметь к другому лицу.
ОБОРОТ
Если кто-то владеет имуществом, которое должно находиться в ведении доверительного управляющего , суд имеет право принудить это лицо передать имущество доверительному управляющему для распоряжения.
Если в сейфе должника хранится не освобожденное от налогообложения имущество в виде наследственной массы, доверительный управляющий может начать противостоящее разбирательство , чтобы вынудить банк передать имущество.
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ, ПРОДАЖА ИЛИ АРЕНДА
Должник во владении или доверенное лицо могут использовать, продавать или сдавать в аренду недвижимость в рамках обычной деятельности. Что означает «обычное ведение бизнеса», в каждом случае разное и зависит от бизнеса должника. Если должник во владении или доверительный управляющий хочет иметь дело с имуществом, отличным от обычного ведения бизнеса, это должно быть сделано с одобрения суда после уведомления кредиторов и других заинтересованных сторон .
ПРО SE
Представлять себя в суде; быть без совета.
ДОГОВОР О ПОВТОРНОМ ПОДТВЕРЖДЕНИИ
Банкротство Освобождение от ответственности устраняет личную ответственность должника по погашаемым долгам. Бывают случаи, когда отдельный должник может захотеть подтвердить долг. Это позволяет должнику сохранить имущество, которое может подпадать под залог и по которому платежи могут быть просроченными. Кредитор может согласиться на отсрочку или изменение графика платежей в обмен на повторное подтверждение долга должником.Подтверждение долга воссоздает личную ответственность и устраняет этот конкретный долг из списания.
Начиная с Закона 2005 г., поверенный должен подтвердить, что должник может выплатить долг. Кроме того, перед подачей повторного подтверждения должник должен заполнить отчет с указанием доходов должника, текущих ежемесячных расходов должника и полученного остатка, доступного для погашения долга, который должник надеется повторно подтвердить. Если дохода недостаточно для выплаты повторно подтвержденного долга, предполагается, что повторное подтверждение создает чрезмерные трудности для должника, и такая презумпция действует в течение 60 дней с момента подачи должником повторного подтверждения.Презумпция чрезмерных трудностей опровергнута.
РАЗУМНОЕ РАССЛЕДОВАНИЕ
Поверенный должника должен подтвердить, под страхом санкций, правильность заявления о банкротстве должника , а также запланировать и провести «разумное расследование», прежде чем делать такое удостоверение. Разумное расследование могло бы включать, но не ограничиваться этим, запрос или исследование поверенным вопросов, указанных в ходатайстве и графиках должника, с целью определения правильности определенных заявлений должника.
РЕКЛАМАЦИЯ
Письменное требование кредитора к должнику при обнаружении несостоятельности должника, который получил товары, будучи неплатежеспособным, от кредитора в течение 45 дней до подачи заявления о банкротстве должника. Своевременно предъявляя письменное требование о рекламации, кредитор защищает определенные средства правовой защиты, которые он может иметь в случае банкротства должника.
ПРИЕМКА
Уменьшение или скидка в выручке, заявленной стороной в результате той же операции с другой стороной, в отличие от «зачета», возникающего в результате операции, которая является залогом или каким-либо образом связана с той же самой сделкой.
ВЫКУП Залога
Кредитор может иметь право удержания на личное имущество должника, если стоимость имущества меньше причитающейся суммы. В этом случае код позволяет должнику уплатить кредитору стоимость имущества, а не причитающийся остаток, и устраняет право удержания имущества.
ОСВОБОЖДЕНИЕ ОТ ПРЕБЫВАНИЯ (см. Также Адекватная защита )
Определенные кредиторы могут получить приказ о прекращении автоматического приостановления , чтобы позволить им обеспечить исполнение своих требований , взыскать залог по ипотеке или принудительно обеспечить исполнение других залогов .Должник может предложить кредитору адекватную защиту, чтобы помешать кредитору получить освобождение от автоматического приостановления.
Банк, владеющий просроченной ипотекой, может перейти от удержания к лишению права выкупа. Предлагая оставаться в курсе своих платежей, должник может предотвратить отсрочку платежа.
СНЯТИЕ
Если сторона находится в процессе банкротства, отвод — это акт передачи части судебного разбирательства из другого суда в суд по делам о банкротстве или U.С. Районный суд.
РЕОРГАНИЗОВАННЫЙ ДОЛЖНИК
Субъект, полученный в результате подтверждения плана Глава 11 .
ПОВТОР ХАРАКТЕРИСТИКИ
Если должник подает заявление о защите от банкротства, но уже имел одно или несколько предыдущих банкротств в течение предыдущего года, автоматическое приостановление автоматически истекает через 30 дней после последней подачи, если должник не может доказать, что новое банкротство должника было объявлено в порядке Вера.
РЕПЛЕВИН
Иск о взыскании имущества, которое, как утверждается или утверждается, было отнято у собственника незаконно.
ОТЗЫВ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
По ходатайству заинтересованной стороны , в течение 180 дней с момента приказа, подтверждающего план Глава 11 , суд может отозвать подтверждение, если он сочтет, что оно было получено обманным путем
РАСПИСАНИЕ
Технически списки активов и пассивов ; также обычно используется для включения отчета о финансовых делах .
ГРАФИК АКТИВОВ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
Каждый должник должен подавать списки активов и пассивов. Эти списки составлены по установленной форме и разделяют активы и обязательства на различные категории.
РАЗДЕЛ 341 СОБРАНИЕ (в рамках Собрание кредиторов )
ЗАЩИТНЫЙ КРЕДИТОР
Кредитор, владеющий залоговым залогом (обеспеченное требование) на имущество.
ПРОЦЕНТЫ ПО БЕЗОПАСНОСТИ
A Залог на личное имущество, полученное с согласия.Обеспечительный интерес часто используется для описания залогового права собственности.
ВЫБОР
Если кредитор также должен деньги должнику, может потребоваться зачет.
Если должник должен поставщику 10 000 долларов, но поставщик приобрел продукт у должника и должен ему 15 000 долларов, кредитор имеет зачет, который должен позволить ему выплатить должнику только 5 000 долларов.
МАЛЫЙ БИЗНЕС
Лицо, занимающееся коммерческой деятельностью, за исключением бизнеса, связанного с недвижимостью, с долгами не более 2 000 000 долларов.
ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ ОТНОШЕНИЯХ (см. Также Таблицы активов и обязательств )
Подробный перечень вопросов установленной формы, который должен заполняться должником в каждом деле о банкротстве.
УСТАВ
Законодательный акт.
Код банкротства — это закон.
УСТАВ
Залог , возникающий в соответствии с законом , за исключением обеспечительного интереса или судебного залога .
Залог на недвижимость является примером установленного законом залога.
СТИПУЛЯЦИЯ
Соглашение между сторонами, истцом и ответчиком.
СИЛЬНЫЕ СИЛЫ
Код банкротства дает управляющему права на отмену (уклонение) определенных транзакций или залоговых прав , которые имели место в различные периоды времени до подачи ходатайства . Доверительный управляющий получает полномочия, которыми обладал бы гипотетический кредитор, даже если бы такого кредитора на самом деле не существовало.
ПОДЧИНЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ (по Equitable Subordination )
СУЩЕСТВЕННОЕ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ
Суд может отклонить заявление о банкротстве Глава 7 физического лица, чьи долги в основном ориентированы на потребителей, если он считает, что ходатайство является существенным нарушением положений кода . Часто суд разрешает должнику перейти на Глава 13 вместо того, чтобы столкнуться с увольнением .
При рассмотрении вопроса о том, будет ли предоставление судебной защиты злоупотреблением положениями кодекса, суд должен исходить из того, что злоупотребление имело место в контексте главы 7, когда доход должника превышает минимальный порог, как это определено в 11 USC 702 (b) код. Например, если текущий ежемесячный доход должника превышает допустимые расходы, умноженные на 60 (что является максимальным существованием плана согласно Главе 13), превышает меньшее из (а) 10 000 долларов США или (б) большее из 25 процентов необеспеченного необеспеченного приоритета. претензий или 6000 долларов, предполагается злоупотребление.
Человек с располагаемым доходом в 50 000 долларов, вероятно, будет лишен возможности погасить свои долги.
SUPERPRIORITY (также см. Кредит , Пост-петиция )
Предоставление претензии после подачи петиции приоритетного права на выплату по сравнению со всеми другими претензиями до и после подачи петиции.
АРЕНДА ЛИЦАМИ Форма неделимого совместного владения недвижимостью или личным имуществом, как правило, мужем и женой, при которой после смерти одного из них оставшийся в живых получает право собственности на все имущество.После развода стороны всего имущества становятся общими арендаторами, каждая из которых владеет половиной доли в своей собственности.
TRUSTEE
НАЗНАЧЕНИЕ В ГЛАВЕ 11 (также зад. Дебитор во владении )
Код предполагает, что должник останется во владении своим имуществом и бизнесом в деле Глава 11 . В случаях мошенничества, грубого неэффективного управления или когда назначение отвечает интересам кредиторов, суд может назначить доверительного управляющего, который возьмет на себя управление бизнесом должника.Назначение доверительного управляющего прекращает период эксклюзивности должника .
ПОЛНОМОЧИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ БИЗНЕСОМ
В главе 7 доверительный управляющий обязан закрыть имущество как можно быстрее. Суд может разрешить доверительному управляющему вести бизнес должника в течение ограниченного периода времени.
ПРАВИЛА ИЗБЕЖАНИЯ
Полномочия, предоставленные кодом , позволяющие освободить залогового права или вернуть переданное имущество при определенных обстоятельствах.Эти полномочия включают возможность возврата собственности, которая была предметом мошеннической передачи или преимущественной передачи должником до подачи заявки.
КОМПЕНСАЦИЯ
Максимально допустимое вознаграждение доверительного управляющего основано на фиксированном процентном соотношении денежных средств, выплаченных заинтересованным сторонам . При необходимости суд может уменьшить эту компенсацию. Если доверительный управляющий также работает в качестве профессионального поверенного или бухгалтера по делу, суд может компенсировать эти услуги отдельно.
ОБЯЗАННОСТИ ГЛАВЫ 7
В обязанности доверительного управляющего входит сбор и ликвидация собственности наследственного имущества , расследование финансовых дел должника, предоставление такой информации, которую запрашивает сторона , имеющая заинтересованность , и составление окончательного отчета и отчет в суде и Доверительный управляющий США .
ОБЯЗАННОСТИ ГЛАВЫ 11
Обязанности доверительного управляющего по главе 11 включают в себя обязанности по главе 7 , а также ведение бизнеса должника по главе 11.
ОБЯЗАННОСТИ В ГЛАВЕ 12/13
Обязанности доверительного управляющего в Главах 12 и 13 включают многие из обязанностей доверительного управляющего Глава 7 , но также включают слушания по оценке собственности, подтверждение плана и модификации плана после подтверждения. Доверительный управляющий также должен обеспечить своевременность выплат должником.
ВЫБОРЫ В ГЛАВЕ 7
На собрании кредиторов, раздел 341 раздела , присутствующие кредиторы могут выбрать другого доверительного управляющего, кроме временного управляющего.Если выборы не проводятся, временный управляющий остается постоянным управляющим.
ВРЕМЕННЫЙ ДОВЕРИТЕЛЬ (см. Выборы доверительного управляющего )
В деле Chapter 7 (ликвидация) Управление доверительного управляющего Соединенных Штатов Америки немедленно назначает временного доверительного управляющего для ведения дела. На собрании кредиторов кредиторы могут, при определенных обстоятельствах, избрать доверительного управляющего вместо временного доверительного управляющего. Если выборы не проводятся, временный управляющий становится постоянным управляющим.
НЕИСПОЛЬЗОВАННЫЕ СРЕДСТВА
Выручка кредиторам, которым были выпущены непроверенные чеки, возвращаются доверительному управляющему . Доверительный управляющий прекращает оплату чеков и выписывает чеки клерку суда по делам о банкротстве . Клерк удерживает выручку в течение 5 лет, а затем переводит ее в казначейство США, если она не востребована.
Доверительный управляющий в Соединенных Штатах
Офис Доверительного управляющего США является подразделением U.S. Департамент юстиции отвечает за администрирование программы конкурсного управляющего и мониторинг финансовой отчетности по делам Глава 11 . Доверительный управляющий США имеет право выступать и быть услышанным в любом процессе о банкротстве, и его часто считают «сторожевым псом». Доверительный управляющий США назначает официальный комитет из необеспеченных кредиторов по делам главы 11.
НЕОБЕСПЕЧЕННАЯ ПРЕТЕНЗИЯ (см. Претензия , Необеспеченная )
БЕЗОПАСНЫЙ КРЕДИТОР
Кредитор без залогового права .Необеспеченные требования могут иметь приоритет, а могут и не иметь.
Некоторые претензии и заработная плата сотрудников являются необеспеченными претензиями. Большинство торговых кредиторов являются необеспеченными неприоритетными.
ДОБРОВОЛЬНОЕ ДЕЛО (см. Также Вынужденное дело )
Процедура добровольного банкротства.
ОТЗЫВ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Хотя окружные суды США обладают первой юрисдикцией в отношении дел о банкротстве, они обычно передают эти дела в суды по делам о банкротстве .При определенных обстоятельствах окружной суд должен отозвать справку (вернуть дело). Кроме того, может вернуть дело при любых обстоятельствах, которые сочтет подходящими.
Взыскание с закрытого бизнеса — возможно ли?
Представьте, что у вас есть клиент, у которого накапливаются неоплаченные счета. После того, как вы пытались собрать деньги в течение шести месяцев, у вас есть настоящая коллекция отклоненных электронных писем, соответствующих этим счетам. Никто не берет трубку, и вы вспоминаете сцену из фильма, где телефон звонит где-то в пустой комнате.
Все ваши усилия по разведке показывают, что штат Техас даже приостановил корпоративный статус компании за неуплату налогов, а онлайн-обзоры, новости и общие споры указывают на то, что компании больше нет.
Могу ли я взыскать деньги, если компания обанкротится и задолжала мне деньги?
С помощью юриста по сбору судебных решений в Хьюстоне Сета Кретцера вашим следующим шагом будет проверка федеральной карты банкротства, чтобы убедиться, что ваш отсутствующий бизнес-должник не просто ушел в самоволку, а подал официальную защиту в суд по делам о банкротстве США.Если у компании есть, есть осторожные и конкретные шаги, которые вы можете предпринять, чтобы попытаться взыскать свой долг, которые мы рассмотрим ниже.
Что делать, если компания обанкротится и задолжала мне деньги?
Хотя на самом деле все банкротства немного отличаются друг от друга, процедурные шаги, которые необходимо предпринять кредиторам, в основном одинаковы. Если кто-то объявил о банкротстве и задолжал вам деньги, вы должны подать доказательство иска, чтобы отстаивать свои права против него. То же самое и с делопроизводителем.Если ваш поверенный сообщает вам, что бизнес-должник успешно подал заявление о банкротстве, вы хотите:
1. Прекратить сбор средств
Если заявлено о банкротстве, суд по делам о банкротстве издаст так называемое «автоматическое приостановление», которое имеет приоритет над усилиями по взысканию задолженности и даже исками по взысканию в суде штата Техас. Чтобы выполнить это постановление, и вы, и ваши агенты по взысканию задолженности, если таковые имеются, должны прекратить усилия по сбору судебных решений в Техасе и продолжить процесс банкротства.
2. Рассмотрение документов о банкротстве
Проверить документы, поданные в суд по делам о банкротстве. От должника по делу о банкротстве требуется раскрыть множество важной информации о состоянии дел его бизнеса, которая до сих пор, вероятно, держалась в секрете. Больше не надо.
Для защиты в суде должник должен предоставить суду такую информацию, как свое текущее финансовое положение и список кредиторов с предполагаемыми неурегулированными требованиями. Убедитесь, что название вашей компании есть в этом списке.Полученная информация является общедоступной. Тщательно просмотрите его.
3. Принять участие в первичном осмотре должника
Присутствовать на первом заседании в суде по делам о банкротстве. Кредиторам разрешается присутствовать на первичной проверке должника перед конкурсным управляющим. Это стоит сделать, чтобы получить представление о том, как будет проходить процедура банкротства, узнать, кто будет представлять бизнес, связанный с задолженностью, и запланировать важные предстоящие даты.
4. Подать доказательство иска
Если вы решили, что у вас есть разумные шансы на успех в возмещении долга, вам следует подать «доказательство требования» в рамках процедуры банкротства.В этом документе говорится о вашем желании участвовать в процедуре банкротства и прилагается любая документация, подтверждающая обоснованность вашего требования к должнику, например контракты, счета-фактуры, записи и сообщения.
Должник может возражать против вашего требования; если это произойдет, вам нужно будет присутствовать на судебном заседании. Рекомендуется сделать это с опытным адвокатом, который поможет вам составить наиболее убедительные доводы. Если вы не представите доказательство иска, вы, скорее всего, потеряете право участвовать в процедуре банкротства и утратите право на получение выплаты из доходов от банкротства.
5. Присутствовать на слушании дела о банкротстве должника
С помощью юристов Хьюстона по вопросам банкротства должник может подать заявление в соответствии с главой 11 или 13, которая влияет на то, как рассматривается план реорганизации должника. В любом случае план реорганизации будет включать предлагаемые условия погашения для вас и любых других кредиторов. Вам будет предоставлена возможность возразить против плана, если вы возражаете против этих условий.
6. Подать заявление о банкротстве
После судебного слушания вы должны явиться в суд и быть в очереди на взыскание долга.Взысканием долга путем банкротства будет управлять доверительный управляющий, который будет контролировать план погашения и обеспечивать распределение оставшихся активов должника.
Могу ли я взыскать долги закрытого бизнеса?
Да. Внешний вид бизнеса, закрывающего свои двери или закрывающего свой веб-сайт, не означает, что юридическое лицо «ушло навсегда» или снято с крючка из-за долгов. В дополнение к вероятности того, что юридическому бизнес-должнику может быть предъявлен иск в порядке взыскания задолженности или что требования будут урегулированы посредством банкротства, могут быть дополнительно ответственные стороны в соответствии с «теорией альтернативного эго» или «прорывом корпоративной завесы» из-за мошеннические переводы в Техасе.
В некоторых случаях может существовать единство интересов или общая собственность между вашим бизнесом-должником и другим бизнесом или вашим бизнесом-должником и его индивидуальным владельцем или владельцами. Лакмусовой бумажкой для определения того, могут ли эти компании быть привлечены к ответственности за невыплаченные долги, является смешение активов.
Факторы, которые следует учитывать, включают:
платежи, произведенные предприятием, но списанные с лицевых счетов;
прямых зачислений прибыли на лицевые счета без предварительного нахождения на счете юридического лица;
сотрудников, совет директоров или исполнительное руководство совместно используют несколько предприятий;
денег переведено с корпоративных счетов без надлежащих процедур оформления;
плохое или подозрительное ведение корпоративной документации;
частых и необоснованных розыгрышей на корпоративные счета или бонусы.
Взыскание долга с закрытого предприятия
Другой вариант вне процедуры банкротства, которым руководствуется федеральное правительство, — это «ликвидация» под руководством частного доверительного управляющего, выбранного закрывающимся бизнесом. Когда корпорация распадается, все ее активы обычно ликвидируются или превращаются в наличные и используются для погашения текущих долгов компании. Эти активы часто распределяются между кредиторами бизнеса в надежде избежать судебных исков, которые могут прорвать корпоративную завесу и повлечь за собой ответственность владельцев и руководителей.
Даже если формального банкротства нет, эти частные процедуры могут включать назначение доверительного управляющего для управления закрытием бизнеса. Доверительный управляющий распущенной корпорации начнет со сбора информации обо всех текущих кредиторах компании. Затем доверительный управляющий отправляет каждому кредитору уведомление о роспуске и о том, какое влияние это может иметь на их задолженность.
Кредиторы отвечают на уведомление, предъявляя к распущенной корпорации требования в отношении причитающихся им денег.Владельцы первоочередного долга и других видов долгов, обеспеченных конкретными активами, такими как запасы, скорее всего, будут иметь приоритет, за ними последуют необеспеченные кредиторы.
Адвокат Сет Кретцер может помочь с получением от предприятий после закрытия сделки
Если у вас есть претензия к бизнесу, который, как вы знаете, закрывается или боитесь, что он скоро будет закрыт, вам понадобится юрист с конкретным опытом работы с коллекциями в Техасе, который обладает необходимыми знаниями и ресурсами, чтобы помочь вам. Свяжитесь с адвокатским бюро Kretzer и Volberding P.C. сегодня для обсуждения вашего дела.
Ликвидация: Руководство для кредиторов | ASIC
Вы здесь:
Дом
Нормативные ресурсы
Неплатежеспособность
Несостоятельность кредиторов
Ликвидация: Руководство для кредиторов
Этот информационный лист (INFO 45) предоставляет информацию для необеспеченных кредиторов ликвидируемых компаний.
Включает:
Кто кредитор?
Вы являетесь кредитором, если компания должна вам деньги. Вам могут быть должны деньги, потому что вы:
поставил товары или услуги компании
предоставили ссуды предприятию
оплачены товары или услуги, которые вы не получили
— это работник, имеющий задолженность по выплате заработной платы и других выплат.
Компания должна «условному кредитору» деньги в случае наступления определенного события (например,грамм. если им удастся подать иск против компании).
Кредиторы могут быть обеспеченными или необеспеченными:
Обеспеченный кредитор владеет обеспечительным интересом, например ипотекой, в некоторых или всех активах компании для обеспечения долга компании. Кредиторы могут потребовать залог в активах компании при предоставлении ссуды. Если кредитор хочет гарантировать, что его обеспечительный интерес в отношении личной собственности, кроме земли, подлежит принудительному исполнению и имеет приоритет при банкротстве, он должен зарегистрировать обеспечение в Реестре ценных бумаг личного имущества (PPSR).Вы можете выполнить поиск в PPSR, чтобы узнать, владеет ли кто-либо обеспечительным интересом (кроме ипотеки на землю) в активах компании.
Необеспеченный кредитор не владеет обеспечительным интересом в активах компании.
Сотрудники представляют собой особую категорию или класс необеспеченных кредиторов. При ликвидации невыплаченные выплаты сотрудникам выплачиваются до требований других необеспеченных кредиторов. Для получения дополнительной информации см. Информационный лист 46 Ликвидация: Руководство для сотрудников (ИНФОРМАЦИЯ 46).
Все ссылки в данном информационном листе на «кредиторов» относятся к необеспеченным кредиторам, если не указано иное.
Цель ликвидации
Ликвидация неплатежеспособной компании позволяет независимому зарегистрированному ликвидатору (ликвидатору) взять под свой контроль компанию, так что ее дела могут быть ликвидированы упорядоченным и справедливым способом в интересах кредиторов.
Существуют два типа ликвидации несостоятельности:
Добровольная ликвидация кредиторов
судебная ликвидация.
Самый распространенный вид — это добровольная ликвидация кредиторов, которая начинается, когда:
Акционеры несостоятельной компании принимают решение о ее ликвидации и назначении ликвидатора, или
кредиторов голосуют за ликвидацию в результате добровольного администрирования или прекращения деятельности компании.
При ликвидации в суде судом назначается ликвидатор для ликвидации компании по заявлению (обычно от кредитора).Директора, акционеры и ASIC также могут подать заявление о ликвидации в суд.
После ликвидации компании необеспеченные кредиторы не могут возбуждать или продолжать судебные иски против компании без разрешения суда.
Ликвидируемая компания может также находиться в конкурсной управляющей. Для получения дополнительной информации см. Информационный лист 54 Получение: руководство для кредиторов (ИНФОРМАЦИЯ 54).
Упрощенный процесс ликвидации
Упрощенный процесс ликвидации — это упрощенная процедура добровольного прекращения деятельности кредиторов для компаний, которые соответствуют соответствующим критериям, включая обязательства менее 1 миллиона долларов.
Он применяется только к добровольному прекращению деятельности кредиторов компании, если событие, инициирующее прекращение деятельности, происходит 1 января 2021 года или после этой даты.
Дополнительную информацию об упрощенном процессе ликвидации см. В часто задаваемых вопросах по упрощенной ликвидации.
Роль ликвидатора
Ликвидаторы несут ответственность перед всеми кредиторами компании.
Роль в добровольной ликвидации кредиторов и ликвидации суда
Роль ликвидатора в добровольной ликвидации кредиторов (не применяющих упрощенный процесс ликвидации) и ликвидации суда:
Защита, сбор и продажа активов компании
расследует дела компании и сообщает кредиторам о ней, в том числе:
расследует банкротство компании и возможные правонарушения со стороны людей, связанных с компанией, и сообщает ASIC
.
распределяет деньги от сбора и продажи активов после оплаты затрат на ликвидацию, включая гонорары ликвидатора (с учетом прав любого обеспеченного кредитора) — сначала приоритетным кредиторам, включая сотрудников, а затем необеспеченным кредиторам.
Если ликвидатор подозревает, что люди, причастные к компании, могли совершить правонарушения, и ликвидатор не имеет или не имеет достаточных активов для оплаты его работы по дальнейшему расследованию, ликвидатор может обратиться в ASIC за финансированием для проведения дальнейшее расследование заявлений и сообщение в ASIC.
Роль в упрощенном процессе ликвидации
Роль ликвидатора, принявшего упрощенную процедуру ликвидации, заключается в следующем:
Защита, сбор и продажа активов компании
предоставить первоначальный отчет кредиторам
расследует дела компании, в том числе:
расследовать несостоятельность компании и, если есть разумные основания полагать, что лицо, связанное с компанией, могло участвовать в действиях, которые представляли бы собой правонарушение, которое оказало или может оказать существенное неблагоприятное воздействие на интересы кредиторов, сообщите об этом в ASIC
.
распределять деньги от сбора и продажи активов после оплаты затрат на ликвидацию, включая гонорары ликвидатора (с учетом прав любого обеспеченного кредитора) — сначала приоритетным кредиторам, включая сотрудников, а затем необеспеченным кредиторам (отметив там может быть только один дивиденд, выплачиваемый необеспеченным кредиторам).
Роль во всех ликвидациях
За исключением подачи документов и отчетов, требуемых в соответствии с Законом о корпорациях 2001 г. (Закон о корпорациях), ликвидатор не обязан нести расходы на ликвидацию, если нет достаточных активов для оплаты своих расходов.
Если у компании недостаточно активов, один или несколько кредиторов могут согласиться возместить издержки и расходы ликвидатора на проведение расследований и принятие мер по возвращению дополнительных активов. Если ликвидатор взыскивает дополнительные активы, ликвидатор или кредитор может обратиться в суд с заявлением о компенсации кредитору из средств, взысканных для финансирования действий конкурсного управляющего по взысканию.Компенсация обычно выплачивается до выплаты другим кредиторам.
Отчетность перед кредиторами
Ликвидатор отправит кредиторам:
Первичная информация о правах кредиторов при ликвидации
обязательный отчет в течение трех месяцев после их назначения (содержание этого отчета различается в зависимости от того, принят ли упрощенный процесс ликвидации)
других отчетов по решению конкурсного управляющего или по обоснованному запросу кредиторов.
Исходная информация
В течение 10 рабочих дней после назначения ликвидатором при добровольной ликвидации кредиторов (или 20 рабочих дней при ликвидации суда) ликвидатор должен уведомить кредиторов о своем назначении и сообщить кредиторам об их праве на:
запросить информацию, отчеты и документы
постановление о проведении собрания кредиторов
дать направление ликвидатору
назначить проверяющего ликвидатора
снять и заменить ликвидатор.
При добровольной ликвидации кредиторов ликвидатор также дает краткую информацию о делах компании и список имен, адресов и предполагаемых сумм, причитающихся кредиторам компании (с указанием всех кредиторов компании).
Ликвидатор также должен отправить уведомление о первоначальном вознаграждении, если он предлагает запросить одобрение вознаграждения во время ликвидации: см. Информационный лист 85 Утверждение вознаграждения: руководство для кредиторов (ИНФОРМАЦИЯ 85).
Обязательный отчет
Ликвидатор должен направить кредиторам отчет в течение трех месяцев после их назначения, содержащий информацию о:
оценочные активы и обязательства компании
проведенных расследований и дальнейших расследований, которые могут потребоваться ликвидатору
что случилось с бизнесом компании
вероятность получения кредиторами дивидендов (частичное погашение долга)
возможных действий по восстановлению, как описано выше.
Отчет может содержать дополнительную информацию, относящуюся к ликвидации, или уведомлять кредиторов о том, будет ли ликвидатор созвать собрание кредиторов. Ликвидатор может также приложить подробную информацию о предложении для рассмотрения кредиторами и голосования по нему без необходимости проведения собрания.
Когда ликвидатор применяет упрощенный процесс ликвидации, отчет ликвидатора отличается от отчета, описанного выше. Когда ликвидатор применяет упрощенный процесс ликвидации, отчет ликвидатора должен содержать только информацию о:
все, что связано с ликвидацией, которую ликвидатор произвел на сегодняшний день
— дата, когда ликвидация, вероятно, закончится
вероятность получения кредиторами дивидендов.
Ликвидатор должен предоставить копию отчета в ASIC. Вы можете получить копию, выполнив поиск в ASIC Connect за плату.
Прочие отчеты
Хотя закон не требует предоставлять кредиторам дополнительные отчеты, ликвидаторы могут предоставлять дополнительные отчеты, чтобы информировать кредиторов о ликвидации.
Кредиторы могут попросить ликвидатора предоставить дополнительный отчет. Если запрос обоснован, ликвидатор должен его удовлетворить. См. Другие права кредитора ниже.
Взыскание с кредиторов — «несправедливые преференции»
Ликвидатор может взыскать в пользу всех кредиторов определенные платежи, произведенные компанией отдельным кредиторам до начала ликвидации (известные как «несправедливые преференции»).
В общих чертах, платеж кредитору может быть несправедливым преференциальным платежом, если в течение шести месяцев до начала ликвидации до даты назначения ликвидатора:
компания была неплатежеспособной на момент осуществления платежа кредитору (или стала неплатежеспособной из-за осуществления платежа), и
кредитор получил в отношении необеспеченного долга перед ними больше, чем они получили бы в виде дивидендов от ликвидации, если бы платеж был отложен и кредитор должен был бы доказать свою задолженность при ликвидации.
Примечание: в зависимости от обстоятельств, связанных с назначением ликвидатора, датой начала ликвидации может быть дата, предшествующая дате назначения ликвидатора.
Нет ограничений на размер несправедливых выплат по преференциям, которые может взыскать ликвидатор.
Ограничения применения упрощенной процедуры ликвидации
Когда ликвидатор применяет упрощенный процесс ликвидации, способность ликвидатора взыскивать платежи с несвязанных кредиторов, получающих платежи от компании, отличается.При упрощенной ликвидации платеж или серия платежей, произведенных несвязанному кредитору, не подлежат возмещению в качестве несправедливого предпочтения, за исключением случаев:
платеж (-ы) производятся в любое время за три месяца до того, как ликвидация считается начатой, и до даты назначения ликвидатора, и
— общая сумма платежей, полученных от компании за этот период, составляет более 30 000 долларов США.
Примечание: в зависимости от обстоятельств, связанных с назначением ликвидатора, датой начала ликвидации может быть дата, предшествующая дате назначения ликвидатора.
Защита, доступная кредиторам
Не все выплаты, произведенные в течение соответствующего трех- или шестимесячного периода до назначения ликвидатора, являются несправедливыми преференциальными выплатами.
В Законе о корпорациях предусмотрены различные «средства защиты». В частности, у кредитора есть защита по иску, который он получил несправедливое предпочтение, если он может доказать, что на момент совершения платежа:
добросовестно стали участниками сделки
у них не было разумных оснований подозревать, что компания неплатежеспособна (или стала неплатежеспособной из-за платежа)
у разумного человека в их обстоятельствах не было бы разумных оснований подозревать, что компания неплатежеспособна (или стала неплатежеспособной из-за платежа), и
они дали ценное вознаграждение за оплату.
Если ликвидатор хочет взыскать платеж, который был сделан вам, вы должны попросить ликвидатора предоставить вам:
Подробная информация о платежах, которые, по их требованию, приводят к несправедливому получению кредитором льгот
причин, по которым они считают, что платеж является несправедливым преференциальным платежом (включая основание, на котором ликвидатор утверждает, что кредитор не может предоставить защиту), и
подтверждающих доказательств в поддержку их требования.
Если вопрос остается неурегулированным, вам следует обратиться за независимой юридической консультацией по существу требования зарегистрированного ликвидатора, прежде чем возвращать деньги.
Собрания кредиторов
За исключением случаев, когда принят упрощенный процесс ликвидации, ликвидатор может время от времени созывать собрание кредиторов, чтобы информировать кредиторов о ходе работы ликвидатора, выяснять пожелания кредиторов по какому-либо вопросу или утверждать гонорары ликвидатора.
Вы можете использовать собрание кредиторов, чтобы задать вопросы о ликвидации и сообщить ликвидатору все, что вы знаете о компании.
ASIC также имеет право присутствовать и участвовать в собрании кредиторов, если для этого есть причина.
Ликвидатор не может созывать собрание кредиторов, если ликвидатор принял упрощенную процедуру ликвидации.
Собрания при ликвидации суда
При ликвидации в суде ликвидатор не должен созывать собрание кредиторов, за исключением случаев, когда кредиторам необходимо одобрить вопрос.
Ликвидатор может созвать собрание кредиторов в любое время, а также должен созвать собрание, если:
им руководит инспекционная комиссия (там, где есть инспекционная комиссия)
кредиторов приняли решение, требующее от ликвидатора созыва собрания
Минимум 25% стоимости кредиторы просят ликвидатора письменно созвать собрание
менее 25%, но более 10% по стоимости кредиторы просят ликвидатора в письменной форме созвать собрание, и они оплачивают расходы на созыв и проведение собрания.
Если приказ кредиторов или инспекционной комиссии о созыве собрания является необоснованным, ликвидатор не обязан подчиняться. Направление не является разумным, если ликвидатор, действуя добросовестно, считает, что:
Проведение собрания нанесет существенный ущерб интересам кредиторов или третьей стороны, и этот ущерб перевешивает преимущества соблюдения указания
Недостаточно денег для проведения собрания.
Если распоряжение не обосновано, ликвидатор должен уведомить лицо или орган, давшие распоряжение, и указать причины, по которым оно не обосновано.
Если ликвидатор решает не созывать собрание, потому что это неразумно, но лицо или орган, давшие указание, соглашаются оплатить расходы на созыв и проведение собрания, и обеспечение этих расходов предоставляется, если ликвидатор требует этого, ликвидатор должен созвать собрание: см. раздел 75-250 Правил практики банкротства (корпорации) 2016 .
Собрания при добровольной ликвидации кредиторов
При добровольной ликвидации кредиторов ликвидатор не должен созывать собрание кредиторов, за исключением случаев, когда кредиторам требуется одобрение вопроса.
Ликвидатор может созвать собрание кредиторов в любое время и по соответствующему распоряжению.
Кроме того, ликвидатор при добровольной ликвидации кредиторов должен созвать собрание, если:
Менее 25%, но более 5% стоимости кредиторов просят ликвидатора письменно сделать это
Ни один из кредиторов, требующих собрания, не является связанным лицом компании
запрос подается не более чем через 20 рабочих дней после принятия решения о добровольном прекращении деятельности компании.
Кредиторы могут потребовать проведения собрания по адресу:
задать вопросы по ликвидации
расскажите ликвидатору, что они знают о компании
рассматривает возможность замены ликвидатора, если у них есть опасения по поводу независимости или поведения ликвидатора.
Если требование кредиторов или инспекционной комиссии о созыве собрания является необоснованным, ликвидатор не обязан его выполнять. Однако они должны уведомить лицо или организацию, которые сделали запрос, и указать причины, по которым он не является разумным.
Если ликвидатор решает не созывать собрание, потому что это неразумно, но лицо или орган, давшие указание, соглашаются оплатить расходы на созыв и проведение собрания, и обеспечивается обеспечение этих расходов, если ликвидатор требует этого, Ликвидатор должен созвать собрание: см. раздел 75-250 Правил практики банкротства (корпорации) 2016 .
Встречи при принятии упрощенной процедуры ликвидации
Ликвидатор, принявший упрощенную процедуру ликвидации, не обязан или не имеет права проводить собрание кредиторов.Вопросы, которые должны быть решены кредиторами, решаются без собрания посредством «предложения без собрания».
Протокол заседаний
Председатель собрания кредиторов (обычно ликвидатор или один из его старших сотрудников) должен подготовить протокол собрания и записи присутствующих на собрании. Протокол должен быть подан в ASIC в течение одного месяца. Вы можете выполнить поиск в ASIC Connect и получить копию протокола собрания за плату.
Голосование на собрании кредиторов
Чтобы проголосовать на собрании кредиторов, вы должны предоставить ликвидатору подробную информацию о вашем долге или требовании.Ликвидатор предоставит вам форму «доказательства долга», которую необходимо заполнить и вернуть до собрания.
Председатель собрания решает, принять ли долг или требование для целей голосования. Председатель может решить, что у кредитора нет обоснованного требования, и не разрешить кредитору голосовать.
Если председатель не уверен, принимать ли долг или требование, он должен отметить голосование как «возражение против» и позволить кредитору проголосовать, если голосование будет объявлено недействительным, если возражение будет поддержано.Это решение предназначено только для голосования. Не имеет значения, получит ли кредитор выплату по своему требованию.
Вы можете подать апелляцию в суд в течение 10 рабочих дней после того, как председатель решит принять или отклонить доказательство долга или требование для целей голосования.
Голосование по доверенности
Вы можете назначить человека в качестве доверенного лица для участия в собрании и голосования на нем от вашего имени. Кредиторы, являющиеся компаниями, должны будут назначить человека в качестве доверенного лица. Вы делаете это, заполнив форму доверенности, которая отправляется вместе с уведомлением о встрече.Перед собранием вы должны предоставить ликвидатору заполненную доверенность. Электронная доверенность может быть использована, если ликвидатор разрешит электронную подачу заявки.
«Специальный доверенность» используется, когда вы указываете в форме доверенности, как владелец доверенности должен голосовать по указанным резолюциям (фактическая формулировка решения находится в форме). Доверенное лицо должно голосовать в соответствии с этой инструкцией и не может изменять голосование на собрании. Далее, решение, указанное в форме, — это то решение, по которому вы голосуете.
Если разрешение, указанное в специальном прокси, изменено, то ваш специальный прокси не должен учитываться, потому что вы не указали, как вы будете голосовать по этому измененному решению. В соответствии с указаниями, данными в специальном доверенном лице, доверенное лицо имеет такое же право выступать и голосовать по другим вопросам, которые могут возникнуть на собрании, как и назначивший их кредитор. «Общий доверенность» используется, когда вы предоставляете владельцу доверенности решать, как голосовать по каждому решению.
Вы можете назначить председателя, который будет представлять вас через специального или общего представителя.Если ликвидатор, его партнер или его сотрудник назначены в качестве общего доверенного лица, доверенное лицо не может голосовать за решение, утверждающее выплату вознаграждения ликвидатора.
Порядок голосования
Для голосования по любому решению собрания кредиторов кредиторы вслух заявляют о своем согласии или несогласии, или проводится «опрос».
Если голосование осуществляется голосами, решение считается принятым, если большинство присутствующих выразили согласие. Решение о том, достигнуто ли большинство, принимает председатель.
После голосования председатель должен сообщить присутствующим, принято решение или нет. Если председатель не может определить результат решения по голосам, он может провести опрос.
Лицо, участвующее и имеющее право голоса, также может потребовать опроса. Если требуется опрос, он должен быть проведен немедленно, и председатель определяет, как принять этот опрос. Если собрание проводится с использованием технологии виртуальных собраний, каждое голосование должно проводиться в опросе.
Если вы намереваетесь потребовать проведения голосования, вы должны сделать это до или сразу после того, как председатель объявит результаты голосования, проведенного по голосам.
При проведении опроса разрешение считается пройденным, если и :
Более половины кредиторов, голосующих (лично или через доверенных лиц), голосуют за решение
этих кредиторов задолжали более половины всей задолженности перед кредиторами на собрании, проголосовав за решение.
Это называется «большинство по количеству и стоимости». Если при голосовании не достигается большинство как по количеству, так и по значению (тупик), председатель имеет решающий голос.
Решающий голос председателя
При возникновении тупика председатель может использовать свой решающий голос (за исключением резолюций об утверждении своего вознаграждения) как за, так и против решения. Если решение касается отстранения ликвидатора от должности, председатель может воспользоваться решающим голосом только за его отстранение. Председатель также может принять решение не использовать свой решающий голос, после чего зашедшее в тупик решение не принимается.
Председатель должен проинформировать собрание (и включить в письменный протокол собрания, подаваемый в ASIC) причины, по которым он использовал или не использовал свой решающий голос.
Если вы недовольны тем, как председатель осуществил свой решающий голос или не воспользовался своим решающим голосом, вы можете при определенных обстоятельствах обратиться в суд для пересмотра решения председателя. Суд может изменить или отменить постановление или постановление, которое принято в отношении вынесенного постановления.
Голоса связанных кредиторов
Если директора и акционеры, их супруги, родственники и другие контролируемые ими лица являются кредиторами компании, они имеют право присутствовать на собраниях кредиторов и голосовать на них.
Если решение принято или отклонено на основании соответствующих голосов кредиторов, и вы не удовлетворены результатом, вы можете, при определенных обстоятельствах, обратиться в суд с просьбой об отмене решения и / или о постановке нового решения на голосование. без соответствующих голосов кредиторов. Прежде чем суд вынесет такое постановление, должны быть соблюдены определенные критерии (например, первоначальный результат голосования противоречит интересам всех или группы кредиторов).
Предложения кредиторам без собрания
Вместо созыва собрания кредиторов ликвидатор может вносить предложения кредиторам, направив уведомление в письменной форме.Ликвидатор, принявший упрощенный процесс ликвидации, будет использовать этот процесс для получения решений от кредиторов, в том числе для утверждения вознаграждения.
Это уведомление должно быть отправлено каждому кредитору, имеющему право получать уведомление о собрании, и:
включить изложение причин предложения и вероятного воздействия предложения на кредиторов
предлагает кредитору:
голосуют «за» или «против» за предложение
Возразить на предложение без встречи
определяет разумный срок, в течение которого ликвидатор должен получить ответы кредиторов.
Чтобы проголосовать за предложение, вы должны предоставить реквизиты вашей задолженности или требования ликвидатору и заполнить предоставленные документы для голосования.
Вы можете проголосовать «за» или «против» по предложению и / или возразить против него без собрания кредиторов. Вы должны вернуть свой ответ ликвидатору в течение срока, указанного в уведомлении, который должен составлять не менее 15 рабочих дней после направления уведомления кредиторам.
Решение считается принятым, если большинство кредиторов по количеству и стоимости, которые ответили на уведомление, проголосовали «за», и если 25% или менее по стоимости ответивших кредиторов возражали против разрешения предложения без собрания кредиторов.
Ликвидатор должен предоставить достаточно информации, чтобы позволить кредиторам принять обоснованное решение по предложению. Свяжитесь с ликвидатором, если вам нужна дополнительная информация, которая поможет вам принять решение.
Ликвидатор должен подать в ASIC заявление о результатах предложения. Вы можете выполнить поиск в ASIC Connect и получить копию результата предложения за определенную плату.
Инспекционный комитет
Комитет по проверке может быть сформирован для оказания помощи и консультирования ликвидатора как при ликвидации суда, так и при добровольной ликвидации кредиторов.Никакая инспекционная комиссия не может быть сформирована, если ликвидатор принял упрощенную процедуру ликвидации.
Также инспекционная комиссия:
контролирует поведение ликвидатора
может одобрить определенные шаги по ликвидации.
может давать указания ликвидатору.
Ликвидатор должен учитывать такие указания, но не всегда обязан их соблюдать.
Комитет может быть сформирован по решению любого собрания кредиторов, созванного для этой цели.Все кредиторы имеют право баллотироваться в члены комитета. Члены, назначенные в комитет по проверке, представляют интересы всех кредиторов.
Если кредитором является компания, кредитор может письменно назначить физическое лицо, которое будет представлять ее в комитете.
Членом инспекционной комиссии может быть назначено лицо:
Решение кредиторов
кредитор или группа кредиторов задолжали не менее 10% от суммы требований кредиторов
сотрудник или группа сотрудников имеют задолженность не менее 50% от стоимости невыплаченных выплат сотрудникам.
Член комитета по проверке не должен прямо или косвенно получать какую-либо прибыль или выгоду от ликвидации компании, если кредиторы не решат разрешить это или суд не разрешит получение прибыли или преимущества. Получение прибыли или преимущества может возникнуть в ходе текущей торговли с компанией после назначения ликвидатора.
Инспекционная комиссия имеет различные полномочия и функции, в том числе:
Утвердить размер вознаграждения ликвидатора
предписывает ликвидатору созвать собрание кредиторов.
запросить у ликвидатора информацию, отчет или документ
получить консультацию специалиста или помощь (с предварительного одобрения конкурсного управляющего или суда), которые комитет считает желательными в проведении ликвидации.
Если требование о созыве собрания или предоставлении информации необоснованно, ликвидатор не обязан его выполнять. Те же правила о том, когда запрос является необоснованным, применяются к указаниям, данным ликвидатору инспекционной комиссией.
Инспекционный комитет может определять свои собственные процедуры и осуществлять свои полномочия посредством решений, принимаемых на заседаниях комитета. Решение принимается большинством голосов присутствующих на собрании членов.Инспекционный комитет может действовать только в том случае, если на нем присутствует большинство его членов.
Протоколы заседаний инспекционной комиссии должны быть подготовлены и поданы в ASIC в течение одного месяца. Вы можете выполнить поиск по ASIC Connect и получить копию протокола проверочных собраний за плату.
ASIC
также имеет право присутствовать на заседании инспекционной комиссии.
Утверждение размера вознаграждения ликвидатора
Ликвидатор имеет право на получение оплаты за надлежащую работу, которую он выполняет.Их комиссионные обычно выплачиваются из имеющихся активов до того, как будут произведены какие-либо платежи кредиторам. При отсутствии или ограничении активов ликвидатору иногда не платят (или платят лишь частично) за работу, которую он выполняет. Ликвидатор может попросить третью сторону внести свой вклад в его гонорары.
Ликвидатор также имеет право запросить разрешение на выплату предполагаемых будущих гонораров (за работы, которые еще предстоит сделать). Обычно это требуется, чтобы позволить ликвидатору продолжить работу до определенного момента времени (например,грамм. для достижения определенного результата) или до завершения ликвидации.
Сборы не могут быть уплачены до тех пор, пока сумма не будет одобрена кредиторами, комитетом по проверке или судом. Ликвидатор также может предложить кредиторам утвердить размер комиссии без проведения собрания (требуется, если ликвидатор принял упрощенный процесс ликвидации).
Если сборы не утверждены соответствующим органом, принимающим решения, ликвидатор имеет право на получение разумных сборов до установленного максимума (ежегодно индексируется).
Если вас просят утвердить сборы на общем собрании кредиторов, на заседании комитета по проверке или по предложению кредиторам без собрания, ликвидатор должен предоставить вам отчет с достаточной информацией, чтобы помочь вам оценить, насколько запрашиваемые сборы разумны. Это должно быть предоставлено вам одновременно с уведомлением о встрече или с предложением. Этот отчет должен быть простым языком и содержать:
Краткое изложение основных выполненных или предполагаемых к выполнению задач
затраты на выполнение этих задач и способ их расчета
периоды, когда будут привлечены средства для уплаты комиссий
примерная общая сумма сборов или диапазон сборов
объяснение вероятного влияния сборов на любые выплаты кредиторам
другая информация, которая поможет вам определить разумность запрошенных сборов.
Если вы сомневаетесь в том, как рассчитывались комиссии, обратитесь к ликвидатору за дополнительной информацией.
Если вы считаете, что размер комиссии не является разумным, сообщите о своей проблеме ликвидатору.
Если размер пошлин утвержден, и вы хотите обжаловать решение, вы можете обратиться в суд для пересмотра размера пошлин. Вы можете получить юридическую консультацию по этому поводу.
Помимо комиссионных, ликвидатор имеет право на возмещение личных расходов.Для этого возмещения может потребоваться одобрение кредитора, проверяющего комитета или суда. Для получения дополнительной информации см. ИНФО 85.
Выдача денег
Если после оплаты издержек ликвидаторов и приоритетных кредиторов, включая сотрудников, остаются средства, ликвидатор выплачивает необеспеченным кредиторам дивиденды. Если ликвидатор принял упрощенный процесс ликвидации, необеспеченным кредиторам может быть выплачен только один дивиденд. Обычно средства распределяются в следующем порядке:
Расходы и издержки по ликвидации, в том числе гонорары ликвидаторов
невыплаченная заработная плата и пенсия по выслуге лет
неоплаченный отпуск сотрудника (включая ежегодный отпуск и отпуск за выслугу лет)
Заработная плата за увольнение
необеспеченных кредиторов.
Каждая категория должна быть оплачена полностью до оплаты следующей категории. Если средств недостаточно для полной оплаты категории, доступные средства выплачиваются пропорционально (и следующая категория или категории не будут выплачиваться).
Доказательство долга
Перед тем, как вам будут выплачены какие-либо дивиденды по вашему долгу или требованию, вам необходимо предоставить информацию ликвидатора, подтверждающую ваш долг.
Ликвидатор уведомит вас, если средства могут быть доступны для оплаты, и потребует предоставить официальные документы, подтверждающие задолженность.Ликвидатор должен уведомить вас не менее чем за 14 дней о крайнем сроке для представления доказательства долга.
Это уведомление должно быть направлено каждому лицу, претендующему на роль кредитора, чья задолженность или требование еще не были приняты ликвидатором. Он также должен быть опубликован на веб-сайте опубликованных уведомлений ASIC. Копия формального подтверждения долга будет отправлена вам вместе с уведомлением.
Вы должны приложить копии всех соответствующих счетов-фактур или других подтверждающих документов к форме подтверждения долга, потому что ваш долг или требование могут быть отклонены, если нет достаточных доказательств в поддержку этого.
Если кредитором является компания, документ, подтверждающий наличие долга, должен быть подписан лицом, уполномоченным компанией.
Заполненная форма подтверждения долга должна быть доставлена или отправлена ликвидатору. Когда вы подаете претензию, попросите ликвидатора подтвердить получение вашей претензии и запросить дополнительную информацию.
Если ликвидатор решит отклонить ваше требование, он должен уведомить вас в течение семи дней после принятия этого решения и указать причины для этого.Если вы не удовлетворены решением, выполните действия, описанные в уведомлении об отказе, и / или обратитесь за компетентной юридической консультацией по вашим вариантам обжалования решения об отклонении вашего иска. После получения уведомления у вас будет ограниченное время для обжалования решения конкурсного управляющего. Если вы не подадите апелляцию в течение этого времени, решение ликвидатора по вашему требованию будет окончательным.
Свяжитесь с ликвидатором, если у вас есть вопросы относительно расчета вашего требования или сроков выплаты.
Права других кредиторов
Помимо различных прав, связанных с собраниями и участием в выплате дивидендов, кредиторы также имеют право:
проинформировать ликвидатора о том, что ему известно о ликвидации компании
запросить у ликвидатора информацию, отчет или документ
проверить отдельные книги ликвидатора
назначить проверяющего ликвидатора (недоступно, если ликвидатор применяет упрощенный процесс ликвидации)
удалить и заменить ликвидатора решением собрания кредиторов (недоступно, если ликвидатор применяет упрощенный процесс ликвидации)
подать жалобу в ASIC или суд на поведение конкурсного управляющего в связи с его обязанностями.
Запрос информации
Кредиторы могут по решению или индивидуально потребовать от ликвидатора предоставить информацию, отчет или документ. Ликвидатор должен выполнить это требование, если:
информация, отчет или документ не имеют отношения к ликвидации
ликвидатор нарушит свои обязанности, если он выполнит требование
нецелесообразно выполнять запрос.
Существуют правила, регулирующие случаи, когда указание является необоснованным, в том числе, если ликвидатор, действуя добросовестно, считает, что:
Выполнение запроса может существенно нанести ущерб интересам одного или нескольких кредиторов или третьей стороны, и этот ущерб перевешивает преимущества выполнения запроса
Информация будет исключена из производства в ходе судебного разбирательства
недостаточно денег для покрытия расходов, связанных с выполнением запроса.
Закон требует, чтобы ликвидатор предоставил информацию в течение 20 рабочих дней с момента подачи запроса.
Если указание не является разумным, ликвидатор должен уведомить запрашивающую сторону и указать причины, по которым запрос не является разумным.
Если запрашивающая сторона соглашается оплатить затраты на предоставление информации и обеспечение безопасности этих затрат (если этого требует ликвидатор), ликвидатор должен выполнить запрос.
Книги ликвидатора
Ликвидаторы должны вести достаточное количество бухгалтерских книг, чтобы давать полный и точный отчет об их управлении делами компании.Сюда входят протоколы собраний и подробные сведения обо всех поступлениях и платежах при ликвидации.
Эти книги должны быть доступны в офисе ликвидатора для проверки кредиторами и акционерами.
Копии протоколов собраний и подробные списки квитанций и платежей, а также некоторые другие документы также должны быть поданы в ASIC. Вы можете выполнить поиск в ASIC Connect и получить копии этих документов за определенную плату.
Информирование ликвидатора
Если ликвидатор подозревает, что кто-либо, связанный с компанией, мог совершить правонарушение, он должен сообщить об этом в ASIC.Сообщите ликвидатору, если у вас есть какая-либо информация, которая может помочь ликвидатору подготовить такой отчет.
Эти отчеты недоступны для проверки. ASIC просматривает эти отчеты и решает, предпринять ли дальнейшие действия, например запретить лицу исполнять обязанности директора компании в течение определенного периода времени или предъявить ему обвинение в уголовном преступлении. ASIC учитывает ряд факторов при принятии решения о том, какие действия предпринять, если таковые имеются. Для получения дополнительной информации см. Информационный лист 151 Подход ASIC к обеспечению соблюдения требований (ИНФОРМАЦИЯ 151).
Назначить проверяющего ликвидатора
За исключением случаев, когда ликвидатор принял упрощенный процесс ликвидации, кредиторы могут принять решение о назначении проверяющего ликвидатора для проведения проверки комиссий и / или затрат, понесенных ликвидатором. С согласия ликвидатора один или несколько кредиторов могут также назначить проверяющего ликвидатора.
Кредитор может также подать заявку на ASIC для назначения проверяющего ликвидатора: см. Форму 5605 Заявление на ASIC о назначении проверяющего ликвидатора .
Если кредиторы решают назначить проверяющего ликвидатора, проверка ограничивается:
Вознаграждение, утвержденное в течение шести месяцев до назначения проверяющего ликвидатора
издержек или расходов, понесенных в течение 12-месячного периода до назначения проверяющего ликвидатора (если ликвидатор не согласится на более длительный период).
Проверяющий ликвидатор должен быть зарегистрированным ликвидатором. Кредитор, желающий назначить проверяющего ликвидатора, должен получить письменное согласие зарегистрированного ликвидатора, подтверждающее, что он будет готов действовать в качестве проверяющего ликвидатора.Лицо также должно сделать письменное заявление о любых отношениях, которые у него или их фирмы могут повлиять на их независимость, чтобы действовать в качестве проверяющего ликвидатора.
Ликвидатор и его сотрудники должны сотрудничать с проверяющим ликвидатором.
Если кредиторы принимают решение о назначении проверяющего ликвидатора, расходы проверяющего ликвидатора составляют часть расходов на ликвидацию. Если один или несколько кредиторов назначают проверяющего ликвидатора с согласия ликвидатора без принятия решения, расходы проверяющего ликвидатора покрываются кредитором (-ами), который назначает проверяющего ликвидатора.
Снять и заменить ликвидатор
За исключением случаев, когда ликвидатор принял упрощенный процесс ликвидации, кредиторы могут отстранить и заменить ликвидатора в любое время решением кредиторов, принятым на собрании кредиторов, о котором направляется уведомление не менее чем за пять рабочих дней.
Кредитор, желающий назначить нового ликвидатора, должен потребовать от текущего ликвидатора созвать собрание. Ликвидатор не обязан подчиняться, если запрос является необоснованным.Ликвидатор должен выполнить требование, если кредитор согласен оплатить расходы на созыв собрания, и обеспечение этих расходов предоставляется по запросу ликвидатора.
Кредитор, желающий отстранить текущего ликвидатора и назначить нового ликвидатора, должен обратиться к зарегистрированному ликвидатору для получения письменного согласия, подтверждающего, что он будет готов действовать в качестве ликвидатора компании. Это лицо также должно сделать письменное заявление о любых отношениях, которые у него или их фирмы могут быть, которые могут повлиять на их независимость в качестве ликвидатора.
Уведомление о собрании должно содержать подробную информацию о предлагаемом решении и приложить:
Если решение об отстранении текущего ликвидатора принято на собрании, отстранение вступает в силу с момента принятия решения о назначении нового ликвидатора.
Обращения в суд
Суд имеет право отдавать приказы по своему усмотрению в отношении внешней администрации. Кредиторы и другие лица, имеющие финансовый интерес во внешнем управлении, могут обратиться в суд за этими постановлениями, в том числе:
Приказ, определяющий любой вопрос, возникающий во внешнем управлении
приказ о прекращении назначения лица ликвидатором и назначении другого зарегистрированного ликвидатора
приказов по оплате труда.
Подача заявления в суд может быть дорогостоящей. Вы можете обратиться в суд, если не можете напрямую решить какие-либо проблемы с ликвидатором.
Ликвидаторы, ASIC и другие лица также могут подавать заявления в суд. Например, ликвидатор может обратиться с просьбой решить вопросы о том, как использовать определенные полномочия при ликвидации.
Права обеспеченных кредиторов
Если компания не выполняет свои обязательства по обеспечительному интересу (например,залог или ипотека) обеспеченный кредитор может:
назначает независимое и обладающее соответствующей квалификацией лицо (получателя) для управления и реализации некоторых или всех обеспеченных активов с целью погашения долга обеспеченного кредитора. Это право сохраняется после ликвидации компании (см. ИНФОРМАЦИЮ 54)
просит ликвидатора разобраться с обеспеченными активами за них и отчитаться перед ними о выручке и затратах на сбор и продажу этих активов.
Обеспеченный кредитор имеет право голосовать на собраниях кредиторов в отношении суммы, которую компания им должна, за вычетом суммы, которую они могут получить от реализации обеспеченных активов (т.е. их недостаток). Обеспеченный кредитор может участвовать в выплате любых дивидендов необеспеченным кредиторам за их недостачу.
Директора и ликвидация
Директора не могут использовать свои полномочия после назначения ликвидатора. Они обязаны помочь ликвидатору:
Информирование ликвидатора о местонахождении имущества компании и передача имущества, находящегося в его владении, ликвидатору
предоставляет бухгалтерские книги и записи компании
Информирует ликвидатора о местонахождении других документов компании
с предоставлением письменного отчета о бизнесе, имуществе, делах и финансовых обстоятельствах компании в рамках:
10 рабочих дней с момента назначения судом ликвидатора, или
Пять рабочих дней со дня назначения ликвидатора при добровольной ликвидации кредиторов
встречается с ликвидатором или сообщает ему, чтобы помочь ему в расследовании, если это разумно необходимо
, если это требуется ликвидатором, участие в собрании кредиторов для предоставления информации о компании и ее бизнесе, собственности, делах и финансовых обстоятельствах.
Ликвидатор имеет право подать заявление в суд для проведения публичной проверки под присягой директора (или другого лица, располагающего информацией о компании).
Если компания торговала, будучи неплатежеспособной, ASIC, ликвидатор или, при определенных обстоятельствах, кредитор могут лично возбудить дело против директоров в отношении сумм, потерянных кредиторами.
Особые требования в рамках упрощенной процедуры ликвидации
Если директора считают, что компания имеет право на упрощенный процесс ликвидации, директора должны в течение пяти рабочих дней после начала ликвидации передать ликвидатору:
Отчет о хозяйственной деятельности компании
заявление о том, что, по их мнению, на разумных основаниях компания соответствует критериям отбора для упрощенного процесса ликвидации.
Прекращение упрощенной процедуры ликвидации
Ликвидатор должен прекратить следовать упрощенному процессу ликвидации, если:
Критерии приемлемости для упрощенного процесса ликвидации больше не выполняются
ликвидатор полагает на разумных основаниях, что компания или директор компании участвовали в действиях, связанных с мошенничеством или недобросовестностью, которые оказали или могут оказать существенное неблагоприятное воздействие на интересы кредиторов или группы кредиторов. кредиторы в целом.
Заключение о ликвидации
Ликвидация заканчивается, когда ликвидатор реализовал и распределил все имеющееся имущество компании и сообщил об этом в ASIC.
Ликвидатор должен подать окончательный отчет о своих поступлениях и платежах, называемый «отчет об окончании административного управления», и подать его в ASIC. Вы можете выполнить поиск по ASIC Connect и получить копию декларации за определенную плату.
В качестве альтернативы, при ликвидации в суде, после того как ликвидатор решит, что дела компании полностью закрыты, они могут:
запросить постановление об освобождении из суда
искать приказ об освобождении и отмене регистрации компании со стороны ASIC.
ASIC снимет регистрацию компании через три месяца после подачи декларации об окончании административного управления.
Вопросы и жалобы
Свяжитесь с ликвидатором, чтобы задать вопросы или жалобы. Если это не поможет решить ваши проблемы, включая любые опасения по поводу поведения ликвидатора, вы можете подать отчет о неправомерном поведении в ASIC. Сообщения о неправомерных действиях в отношении компаний и их должностных лиц также могут быть отправлены в ASIC.
Подача сообщения о неправомерном поведении в Интернете гарантирует, что мы сможем быстро ответить на ваши вопросы.
ASIC обычно не участвует в вынесении коммерческого решения ликвидатором.
Дополнительная информация
Важное примечание
Обратите внимание, что этот информационный лист представляет собой резюме, дающее вам основную информацию по определенной теме. Он не распространяется на весь соответствующий закон, касающийся этой темы, и не заменяет профессиональную консультацию.
Также следует отметить, что, поскольку в этом информационном листе по возможности избегаются юридические формулировки, он может включать некоторые обобщения о применении закона.Некоторые упомянутые положения закона имеют исключения или важные оговорки. В большинстве случаев ваши особые обстоятельства должны приниматься во внимание при определении того, как закон применяется к вам.
Это Информационный лист 45 (ИНФОРМАЦИЯ 45) , переиздан в сентябре 2021 года.
Почему компании заявляют о банкротстве и как это защищает как должников, так и кредиторов
Появились сообщения о том, что Purdue Pharma ведет переговоры об урегулировании тысяч судебных исков на федеральном уровне и уровне штата по поводу своей роли в разжигании опиоидной эпидемии.В рамках заявленного урегулирования компания подаст заявление о банкротстве.
Ранее в этом году Insys Therapeutics стала первым производителем опиоидных препаратов, объявившим о банкротстве после урегулирования спора с Министерством юстиции на сумму 225 миллионов долларов США. В последние месяцы появились предположения, что производители лекарств могут использовать банкротство как способ избежать ответственности и избежать судебных издержек на миллиарды долларов.
К счастью, банкротство работает не так. Скорее, как я узнал из своего опыта изучения и практики законодательства о банкротстве, этот процесс предназначен не только для защиты должников, таких как Insys или Purdue, но также и для защиты кредиторов, таких как штаты и другие стороны в судебных процессах, связанных с опиоидами.
Банкротство несовершенно, и иногда результаты кажутся несправедливыми. Но это определенно не карта «выйти из тюрьмы бесплатно», которой многие опасаются.
Как выжить из мрачной ситуации
Для большинства людей банкротство имеет негативный образ. И на то есть веская причина: подача документов почти всегда означает, что денег на все не хватает.
Но система делает все возможное из мрачной ситуации, навязывая упорядоченный и открытый процесс, который сохраняет ценность и поощряет переговоры.Реорганизация банкротства известными брендами, такими как Delta и General Motors, показывает, что она может объединить стороны и возродить компании, испытывающие трудности.
На самом фундаментальном уровне Кодекс о банкротстве создает имущественную массу для сбора всех активов должника в одном месте, выявления и классификации требований к должнику с точки зрения приоритета, а затем соответствующего распределения активов.
То, как именно эти три основные задачи реализуются в каждом конкретном случае, будет зависеть от типа дела о банкротстве, поданного должником, и конкретных фактов о должнике.
Delta стала публичной после банкротства в 2007 году. AP Photo / Марк Леннихан
Глава 7 по сравнению с главой 11
У крупных должников есть два варианта банкротства: ликвидация или реорганизация.
Дела по главе 7 предназначены для ликвидации компании, то есть она больше не будет существовать, а оставшаяся стоимость будет разделена и распределена между кредиторами.
Напротив, реорганизация согласно Главе 11 позволяет должнику продать часть или все свои активы или предложить план реорганизации, который направлен на урегулирование и удовлетворение требований достаточного количества кредиторов для возобновления непрерывной деятельности.
Например, авиакомпании United, Delta и American в середине 2000-х годов подали заявку на защиту согласно главе 11 и сумели списать достаточно долга, чтобы остаться в воздухе. Более свежие заявки на реорганизацию включают заявки Sears, Pacific Gas and Electric Company и Toys R Us.
Компании иногда сначала подают заявки в соответствии с главой 11 на реорганизацию, но позже решают закрыться после того, как не подтвердят план или не найдут претендента. Недавние примеры этого включают Bon-Ton Stores, Circuit City и Borders.
Для компаний, стремящихся выжить, Кодекс о банкротстве требует либо поддержки со стороны кредиторов, либо выплаты в полном объеме. Если против плана проголосует хотя бы один класс обесцененных кредиторов, компания должна пройти через сложную процедуру «подавления», чтобы получить одобрение суда.
После того, как план реорганизации согласно Главе 11 завершен и утвержден, должник выходит из банкротства и продолжает свою деятельность, как правило, в более сильном положении, чем раньше.
Преимущества банкротства для должников
Банкротство
дает как минимум две ценные выгоды для всех должников: время и пространство.
В тот момент, когда должник подает ходатайство, на кредиторов налагается автоматическое приостановление, которое действует как кнопка паузы для любых усилий по взысканию, судебных разбирательств или аналогичных действий. Кредиторы могут обратиться в суд с просьбой об отмене моратория при определенных обстоятельствах, но стандарт для этого часто бывает трудно соблюсти.
Суд по делам о банкротстве обладает широкими полномочиями по контролю всех вопросов, связанных с имуществом должника, включая иски, которые имеют отдаленное отношение к основному делу о банкротстве.Должник может попросить суд приостановить другие судебные процессы, помимо дела о банкротстве, если они затрагивают имущественную массу. Объединив всех тех, кто имеет долю в активах компании, в одном месте, должник может более эффективно урегулировать все претензии к нему.
Пока действует мораторий, должники используют процесс банкротства для оценки своих проблем и внесения необходимых изменений для достижения успеха после реорганизации. Это включает в себя решение, какие контракты они хотят продлить, а от каких отказаться.
Чтобы избежать оспаривания процесса, сообразительные должники стремятся к глобальному урегулированию с максимально возможным количеством заинтересованных сторон — что, вероятно, пытается сделать Purdue — и включают «подсластители», чтобы склонить нерешительных кредиторов в пользу плана.
Льготы для кредиторов
Ясно, что банкротство дает должникам значительные полномочия по перестройке своих деловых отношений.
Однако многие люди неправильно понимают, что эта сила уравновешивается надежной защитой кредиторов.Кодекс о банкротстве требует от должников раскрывать существенную информацию о своих операциях и строго контролирует действия должников.
Например, должник должен публично подавать информацию обо всех своих активах и обязательствах, подавать заявление о банкротстве перед кредиторами и запрашивать разрешение суда, прежде чем предпринимать многие действия, выходящие за рамки обычного ведения бизнеса.
В соответствии с главой 11 должнику разрешается оставаться во владении своим имуществом и продолжать свою деятельность.Кредиторы, обеспокоенные способностью должника сохранить стоимость недвижимости, могут обратиться в суд с просьбой назначить эксперта или попечителя для контроля. Кредиторы могут даже отказаться от дела, если они считают, что должник злоупотребляет процедурой банкротства.
Кодекс о банкротстве создает комитет необеспеченных кредиторов — тех, у кого нет активов, подтверждающих их требования, — для защиты интересов заявителей, которые, вероятно, не участвуют в деле. Суд может также сформировать специальный комитет, представляющий истцов, предъявляющих гражданские иски, в случаях, когда должники сталкиваются с судебными тяжбами или будущие истцы, травмы которых еще не известны.Например, суд, наблюдающий за банкротством Imerys, назначил истцов представлять интересы жертв рака с исками к поставщику талька.
Эти и другие особенности добавляют некоторую справедливость к заведомо несправедливой ситуации. Должник может сидеть на месте водителя, но многие другие заинтересованные стороны имеют право убедиться, что компания соблюдает правила дорожного движения.
При наличии такой защиты кредиторам и широкой общественности не нужно бояться худшего, если банкротство будет играть большую роль в разворачивающейся опиоидной саге.
.