Санация кредитной организации: Банка России от 08.09.1997 N 513 "О методических рекомендациях о порядке оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации) кредитной организации"

Содержание

Санация банка

Понятие и значение санации банка

Термин «санация» имеет латинское происхождение и в переводе на русский означает оздоровление.

Определение 1

В отношении банка санация означает принятие финансовых мер, направленных на оздоровление определенной кредитной организации с целью предотвращения его банкротства.

Содержание мер санации предусматривает ликвидацию кассового разрыва кредитной организации за счет определенных средств, например, стороннего инвестора, государства или специально созданных фондов, например, Агентства страхования вкладов.

Несовершенство банковской системы, периодически приводящее к банкротству, как отдельных банков, так и целых банковских систем, выражается в наличии у кредитных организаций сложной системы обязательств, выполнение которых в полном объеме способно обанкротить любой банк в любой момент времени.

В качестве отсрочки формально неизбежного банкротства банков выступает факторов времени выполнения тех или иных обязательств, многократно покрывающих друг друга.

Замечание 1

Специфика банковской деятельности и той роли, которую играют кредитные организации в финансовой системе государства, определяет управляемость процедуры банковского банкротства, что в последние годы активно практикуется Центральным банком России.

В том случае, если процедура банкротства нежелательна, применяется санация банка, суть которой сводится к осуществлению комплекса операций, ориентированных на обеспечение платежеспособности кредитной организации.

Направленность мер санации кредитных организаций выражается в следующем:

во-первых, в изменении структуры кредитной организации с учетом сложившейся ситуации;
во-вторых, в проведении инвентаризации и реструктуризации кредиторской задолженности;
в-третьих, в осуществлении ликвидации филиалов кредитной организации;
в-четвертых, в выполнении действий по сокращению штата кредитной организации.

Готовые работы на аналогичную тему

Высокая эффективность предусмотренных мер оздоровления обеспечивается назначением временного управляющего, также в ходе оздоровительных процедур могут привлекаться страховые организации, на которые возложена защита вкладов.

Причины санации банков и основания для ее проведения

Необходимость санации либо устанавливается самим банком, нуждающимся в ее проведении, либо Агентством страхования вкладов, действующим по предписанию Центрального банка России.

Возможность проведения процедуры санации кредитной организации зависит то срока деятельности и значительности для финансовой системы страны. Если кредитная организация оказывает существенное влияние на российскую экономику и функционирует более двух лет, то проведение процедуры санации возможно.

Замечание 2

Успешность процедуры санации определяет тем, удалось ли по ее результатам избежать банкротства кредитной организации. Результатам санации является продолжение функционирования банка, но, как правило, под другим наименованием и с новым собственником.

Процедура санации при условии успешного ее осуществления обладает следующими преимуществами: во-первых, она обеспечивает формирование возможности для исполнения кредитной организации обязательств перед кредиторами; во-вторых, санация сохраняет инвестированные ранее средства, что ценится вкладчиками кредитной организации; в-третьих, предотвращает или минимизирует сокращение персонала кредитной организации.

В качестве основания для проведения процедуры санации можно назвать следующие:

неисполнение обязательств перед кредиторами в течение шести месяцев из-за нехватки средств на счетах;
прострочка уплаты обязательных платежей на срок, превышающий три дня;
более чем 20%-ое уменьшение капитала в сравнении с максимальной величиной в течение последнего года при условии нарушения нормативов, установленных Центральным банком России;
нарушение нормативов достаточности капитала кредитной организации;
нарушение норматива текущей ликвидности за последний месяц более чем на 10%;

величина уставного капитала превышает сумму денежных средств, находящихся в распоряжении кредитной организации. При условии срока функционирования кредитной организации менее двух лет, мер по предупреждению банкротства не предпринимают.

Осуществление процедуры санации банка

Функции контроля финансовой деятельности кредитных организаций возложены на Центральный банк России и Агентство страхования вкладов. При этом обязанность отслеживания уровня платежеспособности возлагается и на саму кредитную организацию.

Процедура действий при выявлении снижения платежеспособности кредитной организации четко регламентирована.

При фиксации основания для проведения санации у руководства банка есть 10 дней для обращения с ходатайством о ее проведении в совет директоров. Одновременно необходимо представить список мер и способов финансового оздоровления банка с указанием сроков.

Помимо этого необходимо осуществить следующие действия:

руководству банка направить Банку России уведомление о поданном ходатайстве в течение 5 дней;

Совету директоров принять решение о проведении санации или отказе от нее и уведомить об этом Банк России в течение 10 дней;
при самостоятельном проведении санации в течение месяца детально проработать мероприятия;
при отказе от самостоятельного проведения санации направить ходатайство в территориальное отделение Банка России;
при обнаружении несоответствия кредитной организации нормативам Банком России направляется требование о привидении показателей в норму;
направление предложения об участии в санации Банком России страховой компании;
оценка целесообразности оздоровительных мероприятий Агентством страхования вкладов, завершающаяся либо разработкой плана восстановления платежеспособности кредитной организации, либо выдачей обоснованного отказа (например, по причине необходимости вливания слишком большого объема средств).

АО КБ «Солидарность»

07.06.2010

3 июня ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) официально объявила о присоединении тольяттинского банка «Потенциал» к санировавшему его ОАО КБ «Солидарность». В целях скорейшего завершения санации с 8 июня в «Потенциале» будет работать временная администрация из АСВ. После проведения рекапитализации банка государство получит 30% акций объединенной структуры. Частно-государственное партнерство упрочит позиции «Солидарности» на региональном рынке.

Один из шести крупнейших участников банковского рынка Тольятти — банк «Потенциал» — серьезно пострадал в результате кризиса ликвидности осенью 2008 г. С 16 октября 2008 г. банк ввел ограничение на досрочное снятие вкладов в размере 10 тыс. р. в день, а с 30 октября прекратил выдачу вкладов физлицам. В результате под угрозой оказался «зарплатный проект» ОАО «АВТОВАЗ». «Потенциал» был одной из организаций, обслуживающих расчеты с сотрудниками автозавода. По мнению наблюдателей, проблемы у «Потенциала» могли возникнуть из-за неверных действий его руководства в условиях оттока денежных средств. Первый заместитель генерального директора АСВ Валерий Миропшиков уточнил, что в течение полутора осенних месяцев юридические и физические лица изъяли из банка 2,4 млрд. р. Отказ от спасения проблемной организации мог привести к цепной реакции — «обвалу» всей тольяттинской банковской системы.

Для финансового оздоровления «Потенциала» АСВ привлекло частного инвестора в лице «Солидарности». Государство выделило в этих целях 2 млрд. р. Под контролем и при поддержке санатора все офисы пострадавшего кредитного учреждения приступили к обслуживанию своих вкладчиков. Благодаря оперативным мероприятиям паники среди клиентов удалось избежать. Доверие людей восстановилось, и они приняли решение сохранить свои деньги в «Потенциале».

В феврале 2009 г. в состав совета директоров банка вошел директор департамента реструктуризации банков АСВ Георгий Агапцев. Он обеспечил надлежащий контроль за санацией и повысил эффективность взаимодействия между АСВ и инвестором.

Благодаря принятым мерам за 2009 г. удалось нарастить валюту баланса банка «Потенциал» до 5,733 млрд. р. и снизить балансовый убыток до 35,82 млн. р. (по итогам 2008 г. показатель составлял 228,1 млн. р.). Основную долю в доходах (71%) составили средства, полученные от операций по кредитованию физических и юридических лиц. Заметную роль стали играть также доходы от операций с ценными бумагами (рост доли в структуре доходов с 0,8 до 11,7%). В настоящий момент «Потенциал» последовательно увеличивает кредитование реального сектора экономики и предприятий малого и среднего бизнеса. К примеру, кредитный портфель по юридическим лицам в 2009 г. вырос на 30%

— до 3,38 млрд. р. Общий объем сформированных банком резервов под возможные потери по проблемным активам составил 602,76 млн. р. 3 июня 2010 г. представители ГУ ЦБ РФ по Самарской обл., АСВ и «Солидарности» анонсировали меры, которые позволят значительно ускорить санацию «Потенциала». В III кв. 2010 г. предусмотрена рекапитализация банка путем уменьшения уставного капитала в связи с дополнительным формированием резервов на возможные потери по ссудам. Далее уставный капитал «Потенциала» вновь увеличат. АСВ внесет в него вклад денежными средствами на сумму до 1,29 млрд. р. Кроме того, за счет ранее предоставленных средств в течение второго полугодия 2010 г. госкорпорация приобретет часть проблемных активов банка на сумму до 0,5 млрд. р.

Для ускорения рекапитализации АСВ направило в Банк России ходатайство о возложении на агентство функций временной администрации «Потенциала». Полномочия нынешних органов управления кредитной организации будут временно приостановлены с 8 июня. После увеличения уставного капитала совет директоров возобновит свою деятельность в полном объеме.

Валерий Мирошников подчеркнул, что введение временной администрации — лишь техническая процедура для упрощения юридического оформления увеличения капитала банка. Все клиенты и вкладчики «Потенциала» смогут пользоваться его услугами, в т. ч. проводить расчеты, получать и вносить денежные средства, получать транши по открытым кредитным линиям на основании договоров. После рекапитализации «Потенциал» будет преобразован в открытое акционерное общество, что позволит до конца 2011 г. присоединить его к «Солидарности». АСВ станет одним из акционеров объединенной структуры. Доля государства составит около 30%.

Опрошенные «Хронографом» эксперты сошлись во мнении, что частно-государственное партнерство создаст условия для развития нового объединенного банка как универсальной кредитной организации. Ее работа положительно скажется на поддержании стабильного развития банковской системы Самарского региона, улучшит качество банковского обслуживания юридических и физических лиц.

АСВ и санация Банка «ТРАСТ»: сам себе законодатель?

Как указывалось ранее, План участия ГК «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства Банка – это основной документ, на основании которого реализуются все мероприятия санации банка.

Уже более двух лет по такому Плану Агентства живет санируемый Банк «ТРАСТ», ставший известным из – за нашумевшей истории с держателями кредитных нот.
Напомню, что Приказом Центрального Банка РФ от 22.12.2014 № ОД-3589, в целях реализации мер по предупреждению банкротства ОАО НБ «ТРАСТ» (ныне – ПАО НБ «ТРАСТ», далее – Банк), с 22.12.2014 на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) возложены функции временной администрации Банка. В дальнейшем в этот План вносились изменения, но предметом данного обсуждения станут изменения от 10.02.2015 г.
Отмечу, что подобный акт по своей сути является ненормативным, а потому не подлежит обязательному опубликованию и узнать его содержание можно только в силу стечения определенных обстоятельств. Такие обстоятельства случились, и изменения в План были получены автором настоящего блога 27.10.2016 г. от представителя Банка «ТРАСТ» в ходе судебного заседания.
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (Агентство) — особое юридическое лицо. Его Уставом является Закон. И именно в пункте 2 статьи 14 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» определено, что статус, цель деятельности, функции и полномочия Агентства определяются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 12 января 1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

Как Законом определены полномочия Агентства
в части разработки плана санации Банка «ТРАСТ»?

Из положений пункта 2 статьи 189.49 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» вытекает, что План участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка разрабатывается именно Агентством, а Комитет банковского надзора Банка России принимает решение о его утверждении или об отказе в его утверждении.
В силу вышеуказанной императивной нормы Закона в Плане санации банка устанавливаются формы и объем оказания Агентством финансовой помощи санируемому банку.

Что в Плане санации Банка «ТРАСТ» не так?

В Плане санации Банка «ТРАСТ» указано: «Банк не исполняет обязательства по кредитным нотам, по договорам о выкупе кредитных нот или иным обязательствам, имеющим признаки сомнительности, до вступления в силу решений судебных органов».
Как указывалось ранее, в соответствии с требованиями Закона, План Агентства является документом, в котором должно быть четко зафиксировано два момента:
1) В какой форме Агентство оказывает финансовую помощь санируемому банку?
2) Каков объем этой финансовой помощи?
Из Плана Агентства по предупреждению банкротства Банка «ТРАСТ» видно, что форма оказания финансовой помощи — займ, а объем — четко обозначенная сумма.
Однако в данном случае всплывают несанкционированные Законом ограничения:
1) Наличие судебного решения, без которого выплаты держателям кредитных нот не производятся, не смотря на наличие выделенных денежных средств;
2) Указание на сомнительность сделок, без описания ее признаков и принципов определения.

Решение суда не может быть ограничением в исполнении признанных обязательств.

Мы знаем, что понятие обязательства раскрывается в статье 307 ГК РФ. Если изъясняться просто, под обязательством понимается ситуация, когда одно лицо обязано, обратите внимание, именно «обязано» совершить какие то действия для другого лица. Законодатель предусмотрел правило о том, что отказаться от исполнения обязательств можно только в трех случаях:
1) когда это разрешено ГК РФ;
2) когда это разрешено другим Законом;
3) когда это разрешено иными правовыми актами.
План участия ГК «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства банка не относится ни к одной из трех вышеуказанных категорий. Не предусмотрено ограничивать исполнение конкретного обязательства и судебным решением. К тому же решение – это всего лишь один из видов судебных постановлений, перечисленных в пункте 1 статьи 13 ГПК РФ. В форме решения принимаются лишь те постановления суда первой инстанции, которыми дело разрешается по существу. Как можно не исполнить Определение или Постановление, которые имеют такую же силу, как и Решение?

Ограничить можно, но по Закону.

И так, мы имеем ситуацию, когда деньги на исполнение обязательств перед держателями кредитных нот выделены, но право Банка «ТРАСТ» распоряжаться этими деньгами для исполнения обязательств перед держателями кредитных нот ограничили.
Напомню, что у юридического лица есть определенные права, которые могут быть ограничены исключительно в случае и в порядке, предусмотренных законом.
Законом установлено, что в отношении кредитных организаций определенные ограничения могут устанавливаться:
1) только Банком России;
2) исключительно с целью поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации и защиты интересов вкладчиков и кредиторов.
Из правовой позиции, выраженной в Определении Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 № 268-О вытекает, что применяемые к кредитной организации принудительные меры воздействия оформляются в виде предписания, т.е. в виде акта, носящего административно — властный характер, а потому такие ограничения, на мой взгляд, не могут быть отражены в Плане Агентства, который нельзя отнести к категории актов — предписаний.
Из анализа действующих Законов вытекает, что ни один из них не предусматривает возможности ограничивать кредитную организацию в выполнении ею обязательств, вытекающих из договоров. Не наделен такими полномочиями и Банк России, который в силу статьи 56 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банк России)» не вправе вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами — ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций.
Напомню, что обязательство, вытекающее из договора и банковская операция – принципиально разные вещи. Договор – это свободное волеизъявление сторон, а банковская операция – одностороннее действие одной стороны — кредитной организации. Банк России не вправе регулировать сделки, вмешиваться в их исполнение, но он имеет право регулировать банковские операции, что прямо вытекает из пункта 5 статьи 4 и 57 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Таким образом, по моему глубокому убеждению, ограничение Банка «ТРАСТ» в исполнении обязательств по договорам о выкупе кредитных нот на основании судебного решения нельзя рассматривать в качестве законного.

Кто же должен оспаривать договоры выкупа и доказывать их сомнительность?

В основе исполнения обязательств перед держателями кредитных нот лежит простой принцип: есть Решение суда – исполняем, нет – не исполняем! Все в суд!
Между тем из положений статьи 46 Конституции РФ и статьи 11 ГК РФ вытекает, что обращение в суд для гражданина — это право, а не обязанность, как это установлено для Агентства по страхованию вкладов, на которое были возложены функции временной администрации Банка «ТРАСТ».
Для сведения:
В силу пункта 4 части 2 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» порядок деятельности временной администрации устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. К таким актам относится Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией, утв. Приказом Банка России от 09.11.2005 № 279-П.
Именно этим Положением установлено, что временная администрация обязана:
1) провести анализ сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, на предмет целесообразности направления в арбитражный суд заявления о признании таких сделок недействительными в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами;
2) руководитель временной администрации обязан направить в арбитражный суд заявление о признании сделок, совершенных кредитной организацией до дня назначения временной администрации, недействительными в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами.
Подпунктом 8 статьи 189.31 Федеральным законом от 10.07.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» установлено, что руководитель временной администрации обращается от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией или иными лицами за счет кредитной организации, недействительными по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьями 61.1 — 61.9 настоящего Федерального закона с учетом особенностей, установленных статьей 189.40 настоящего Федерального закона.
Но где это обращение? Где решения, которые бы устанавливали сомнительность совершенных с держателями кредитных нот сделок?
Наоборот, всеми без исключения Решениями Басманного районного суда города Москвы подтверждена законность совершенных между держателями кредитных нот и Банком сделок, ни один из договоров выкупа недействительным признан не был.

Сроков на оспаривание сделок с держателями больше нет.

Итак, с 22.12.2014 года у временной администрации Банка «ТРАСТ» была возможность оспорить договоры о выкупе кредитных нот, заключенные между Банком «ТРАСТ» и держателями кредитных нот. И по некоторым договорам такие иски были предъявлены, но впоследствии все производства по делам были прекращены в виду отказа Банка «ТРАСТ» от исковых требований.
Из пункта 32 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержится указание на то, что заявление об оспаривании подобных сделок может быть подано в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ).
В отношении кредитных организаций, имеется специальное регулирование и сложившаяся судебная практика исходит из того, что первым уполномоченным лицом на предъявление иска об оспаривании сделок на основании специальных норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» является руководитель временной администрации, а исковая давность начинает течь с того момента, когда он узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для предъявления соответствующего иска.
Чтобы не случилось дальше — прекратилась ли деятельности временной администрации, признали кредитную организацию банкротом и открыли конкурсное производство — срок исковой давности не начинает течь заново. Иное законом не установлено (глава 12 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Учитывая, что в соответствующих официальных документах фигурируют четкие суммы по договорам о выкупе кредитных нот, можно сделать однозначный вывод, что временная администрация проводила полный анализ договоров о выкупе кредитных нот – и двусторонних, и трехсторонних, а потому на сегодняшний день ни у кого нет права их оспаривать в силу истечения сроков исковой давности.
А потому назрела острая необходимость в ревизии вышеуказанных положений Плана участия ГК «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства Банка «ТРАСТ».

Министерство образования и науки Российской Федерации

%PDF-1.5 % 1 0 obj > endobj 5 0 obj /ModDate (D:20170522101825+03’00’) /Producer (Acrobat Distiller 11.0 \(Windows\)) /Title >> endobj 2 0 obj > stream 2017-05-22T10:18:25+03:00Microsoft® Word 20102017-05-22T10:18:25+03:00Acrobat Distiller 11.0 (Windows)application/pdf

user

Министерство образования и науки Российской Федерации

uuid:653937dc-09a5-4e57-9431-eea5e06adc9duuid:05ec53b7-f4db-484b-a404-2621019092b2 endstream endobj 3 0 obj > endobj 4 0 obj > endobj 6 0 obj > endobj 7 0 obj > endobj 8 0 obj > endobj 9 0 obj > endobj 10 0 obj > stream HVK6W(CrdA(kuzfddSJF)i87ϻ_iw7MVN;

Банкротство: MustRead, выпуск 29

ВС РФ дал ответ на актуальный вопрос о том, могут ли быть оспорены по банкротным основаниям сделки, стороной которых являлся санированный банк.

Высший суд напомнил, что санация как предбанкротная процедура является частью отношений, связанных с несостоятельностью кредитных организаций. Однако, счел допустимым оспаривание по специальным основаниям только подозрительных сделок санируемого банка. Что касается сделок с предпочтением, то судебный контроль за ними лишен смысла, так как результатом санации является полное восстановление платежеспособности должника.

Важно отметить, что оспаривание подозрительных сделок возможно и после прекращения полномочий временной администрации, поскольку сам по себе этот факт не означает достижения целей санации. Например, в данном споре у Бинбанка сохранились обязательства перед ЦБ РФ, выделившим средства на санацию, и оспоренная сделка поручительства подлежала бы исполнению не собственными средствами кредитной организации, а за счет внешних источников.

Контрагентам санируемой кредитной организации необходимо исходить из сохранения рисков оспаривания сделок с ее участием даже при наличии формальных признаков завершения этой оздоровительной процедуры. В конкретном деле ВС РФ достаточно жестко встал на защиту лица, предоставившего внешнее финансирование санируемому банку, не предложив нижестоящим судам исследовать вопрос о достаточности доходов кредитной организации для одновременного исполнения обязательств перед ЦБ РФ и иными кредиторами.

Определение ВС РФ от 30.07.2020 № 305-ЭС20-5547

Включение в реестр требований кредиторов

Технические проводки и конкуренция кредиторов банка

ВС РФ еще раз вернулся к вопросу о том, кто вправе предъявить требования к банку-банкроту: компания, направившая платежное поручение на перевод денежных средств физическим лицам, или их получатели.

Высший суд указал, что поскольку денежные средства формально поступили на счета физических лиц, фактически между компанией и физическими лицами произошла уступка прав требования к кредитной организации. Однако поскольку ранее гражданам было отказано во включении их требований в реестр ввиду технического характера банковских проводок, цессия не считается состоявшейся, и компания вправе включаться в реестр.

ВС РФ отверг необходимость совершения гражданами действий, направленных на восстановление остатка денежных средств на счету компании ввиду невозможности осуществления таких операций после отзыва лицензии и введения в отношении банка конкурсного производства.

При проведении операций через банк, платежеспособность которого вызывает сомнения, необходимо учитывать сформировавшуюся практику судов, согласно которой при недостаточности средств на корреспондентском счету кредитной организации перечисление денежных средств или иная банковская операция может быть признана несостоявшейся. В связи с этим необходимо при оценке рисков оспаривания операции и определения стратегии защиты интересов исходить из правоотношений, сложившихся до ее совершения, и быть готовым обосновать невозможность реализации полномочий на предъявление требований выгодоприобретателем.

Определение ВС РФ от 28.07.2020 № 305-ЭС17-16841(66)

Банкротство физических лиц

Освобождение гражданина от долгов: дело о добросовестном таксисте

После отмены состоявшихся по делу о банкротстве гражданина актов нижестоящим судам предстоит повторно оценить добросовестность должника и решить вопрос о возможности его освобождения от обязательств перед кредиторами.

ВС РФ усомнился в том, что неисполнение гражданином решений суда о взыскании аванса в пользу кредитора являлось злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности. Обязательства должника возникли в связи с тем, что полученные им на основании предварительного договора купли-продажи земельного участка и дома денежные средства, не были возвращены кредитору, а основной договор стороны не заключили. Камнем преткновения стал тот факт, что дом являлся единственным жильем гражданина.

Высший суд принял во внимание действия должника, направленные на исполнение договоренностей с кредитором:

перечисление большей части полученного аванса на исполнение обязательств перед банком,
погашение записи о залоге в отношении предмета их сделки,
снятие с регистрационного учета членов семьи, проживавших в доме,
направление должником части доходов на погашение долга перед кредитором.

Неосвобождение от долгов является мощным инструментом защиты интересов кредиторов и одновременно дамокловым мечом для граждан. Обеим сторонам правоотношений с участием граждан при оценке рисков и перспектив завершения дела о банкротстве необходимо оценивать добросовестность и разумность их действий. Результат будет зависеть от того, насколько удастся убедить суд в соответствии или отклонении поведения оппонента стандарту, ожидаемому от любого участника гражданского оборота. В частности, имелась ли возможность погашения задолженности до инициирования банкротства, совершал ли должник необходимые для этого действия, предоставлял ли достоверную информацию, в том числе, суду, не препятствовал ли кредитор исполнению обязательств.

Определение ВС РФ от 23.07.2020 № 310-ЭС20-6956 по делу № А23-734/2018

Субсидиарная ответственность

Дубина субсидиарной ответственности участника: бремя доказывания

В деле о банкротстве ООО «Торгово-закупочная компания Синергия» ВС РФ продолжил формирование практики, касающейся стандартов доказывания, существенно облегчающей привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Как это ни странно, но высший суд посчитал, что заявителю не нужно доказывать причастность ответчика — мажоритарного акционера должника к заключению или одобрению подозрительных сделок по выводу со счетов компании-банкрота денежных средств. По мнению суда первой инстанции, с которым не согласились апелляция и кассация, совершение сделок стало возможным в результате созданной ответчиком системы управления должником, нацеленной на извлечение выгоды третьими лицами (другими членами холдинга) во вред должнику и его кредиторам. Однако, обоснование судом роли Ответчика в создании системы осталось «за кадром».

Фактически ВС РФ сделал вывод о том, что если имели место сомнительные сделки, то для перехода бремени доказывания кредитору достаточно «показать пальцем» на мажоритарного участника (акционера).

Комментируемое определение ВС РФ значительно облегчает независимым кредиторам привлечение участников компаний субсидиарной ответственности. Сформированная в нем правовая позиция однозначно поможет усилить сторону «нападения». Что касается защиты, то она становится все сложнее. Контролирующим лицам при оценке рисков необходимо исходить из особых стандартов доказывания в данной категории споров, которые также далеки от обычных правил в арбитражном процессе, как и миф об ограниченной ответственности участников хозяйственных обществ. В связи со складывающейся практикой нельзя строить защиту, исходя из позиции «пусть они докажут». Даже если из стандартной триады состава убытков (противоправное действие, негативные последствия, причинно-следственная связь) заявитель докажет только отдельные элементы, необходимо формировать доказательственную базу отсутствия каждой из составных частей.

Определение ВС РФ от 30.07.2020 № 304-ЭС19-25557 по делу № А46-10739/2017

Gordon Ramzi

Gordon Ramzi Перейти к контенту

Djupt torr hosta — orsaker, diagnos och behandling
Så här gör du en laddningsflash genom ultraiso — steg för steginformation
Hjälpa djur och behovet av att vädja till veterinären
Hur man smekar Medlemshand: Manuell
Markerad IP-adress på webbplatsen: hur man får och vad ger dedikerad IP
Fem masterklasser.
Datorn ser inte telefonen via USB, men laddning
Hur man ritar haj — fasade instruktioner för nybörjare
Vad är användbart vin för kroppen
Vilka produkter bränner fett och bidrar till snabb bantning: listan över det bästa
Frigiditet — Orsaker, symtom, diagnostik och behandling
Pedikulos — Behandlingar för behandling av löss, förebyggande, schampon från pedikulos för barn
Hur man gör en chokladkaka med egna händer hemma?
Hur man blir en entreprenör som detta kommer att kräva
Enkla sticknålar för nybörjare: Master Class med foton och beskrivningar av alla steg
Fotoalbum med egna händer (79 foton): Steg-för-steg-masterklass, hur och från vad du ska göra ett fotoalbum
Hur man gör minecraft
Hur man skapar ett personligt konto som användare gillar
Yandex dzen.
Hemlagad Cognac från Moonshine — Recept och matlagningsteknik
Flinta
Narkotikamissbruk — Allt om narkotikamissbruk
— android.mobile-review.com.
När när du gör ögonen måste du kontakta läkaren
Bästa non-stick lock för stekpanna: Teflon, keramik och titan
Yandex dzen.
Hur går du till engelska på tangentbordet?
Mozhan Calculator Online
9 idéer
Hur man gör Herobrin — Minecraft — Zabra — Minecraft
Hur man gör en spade i Minecraft?
Vi lär oss vad OPS är på «Email of Russia» — den juridiska portalen
Vad ingår i SRS-systemet?
Titta på ordlistan: karambol — vad är det?
Hur och var att återställa bevisen på farföräldrets död, och andra släktingar?
:: syl.ru.
«Förmodligen» eller «förmodligen» hur man skriver?
Internet fungerar inte i telefon — Kontrollera, inställning
Företag hemma: 22 Husproduktionsidéer
Analyser, vitaminer, förberedelsesteg
Presentkille Gör det själv — Idéer, exempel och kreativa projekt + Foto exempel
— Katalog för aggregat och personbilar
Ktonanovenkogo.ru.
Gör ett bildspel från foton och musik online gratis, utan registrering och utan vattenstämplar 2021
Håravbrott och skakningar, vad man ska göra? Orsaker och behandling av hårkors
Kolväten — Himi4ka.
De mest utsökta recepten
Candidiasis
ᐉ Var de växer citroner på ett träd eller på en buske — Godacha.ru
Så här återställer du ett konto på Avito
Webresurs: Vad det är
Yandex dzen.
Osynlig mapp i Windows 7 — Windows Optimering
Hur man gör allt?
Vad är andfåddhet: skäl, symtom, hur dyspné manifesteras hos vuxna — orsaker, diagnos och behandling
Bromsar Dator från Windows 10: Vad ska man göra, orsaka och eliminera
Hur man skapar YouTube Hat själv eller på Photoshop eller Canva mallar
Corn på tummen: Varför är formad än farlig Var ska man ta bort i Moskva.
Hur man förbättrar självkänsla — psykolog tips, övningar
Metoder för självtillfredsställelse: Hur man har en man att ha kul
Hantverk för mors dag 2020 för dagis och grundskola (masterklasser med mallar)
Pantryunderhållning
Hur man kontrollerar internetens hastighet på telefonen Android
Sterlet hur man rengör
Intressanta platser i världen
Aktivera kreditkort: via telefon, online, i olika banker
Hämta och spela Dragons: Rise of Berk på PC eller Mac C (Emulator)
Installera makro x7 på datorn
Club DNS
Jag älskar dig på kinesiska hur man säger, hieroglyph, hur man skriver
Manikyr med stenciler — janet.ru
5: e bordsdiet — vad du kan och vad du inte kan, meny för en vecka
Vanlig blodanalys: full dekryptering
Vacker, sällsynt, ryska, kyrka namn för pojkar 2020 födelsedag
Hur man rengör mynt för att lysa hemma korrekt?
För kvinnor, för män
Holidays of the Great Post — 2021
Argument och fakta
Country Kitchen (Garden.ru)
Yandex dzen.
Vad är en önskelista, varför är det nödvändigt och var kan jag fylla i det?
Var är norr, sydost och väst, plats på kartan
Hur man vänder på sidan i Word, landskapsorientering i Word
Vem är en poser i ungdomsslang?
Hur man rengör apelsin enkelt och snabbt
Apple Vinäger — Hälsa Elixir hemma: Matlagningsrecept och applikationsmetoder
101y.
Vad är Malahai, vad det betyder: Framkomsthistoriken, som Malahai är sliten i vår tid art-textil.ru
Medboli.ru.
Yandex dzen.
|
Guide-Minecraft
Hur man tar bort stora luckor mellan ord i Word 2003, 2007, 2010, 2013, 2016
7 sätt att rengöra skivan från onödiga filer.
Kycklinglever — 8 recept mjuka och ömt leverrätter
Yandex dzen.
Champagne Brut och dess funktioner
Hur man beräknar en pojke eller en tjej kommer att födas på en graviditetskalender
Fiktion och fantasivärld
HPV-Virus Papillom Man: Behandling
Varför är bilirubinet i blodet, och vad betyder det?

Санация — Что такое Санация?

Санация (лат. sanatio — лечение, оздоровление) — система финансовых и кредитных мероприятий, направленных на улучшение финансового положения предприятий, находящихся под угрозой банкротства, реорганизационная процедура, когда собственником предприятия-должника, кредиторами или иными лицами оказывается финансовая помощь предприятию-должнику.
Основанием для проведения санации является наличие реальной возможности восстановить платежеспособность предприятия-должника.
Продолжительность санации не должна превышать 18 месяцев.
Арбитражный суд вправе по ходатайству участников санации, за исключением случаев санации государственных или муниципальных предприятий, продлить срок ее проведения, но не более чем на 6 месяцев.

Основными направлениями санации являются:

выпуск новых акций или облигаций, отсрочка погашения ранее выпущенных и уменьшение процентов по ним;
предоставление правительственных субсидий и новых банковских кредитов;
пролонгация погашения ранее полученных ссуд;
ликвидация предприятия и создание на его материально-технической базе нового;
слияние с более мощной компанией или разделение на ряд мелких самостоятельных предприятий.

Санация на макроэкономическом уровне проводится при расстройстве государственных финансов, инфляции, неуравновешенности внешней торговли.
Способы санации направлены на стабилизацию бюджета и обуздание инфляции, валютные и внешнеторговые ограничения, на привлечение иностранных кредитов, стимулирование инвестиций и т. п.
Согласно ст. 13 Закона РФ «О несостоятельности (банкротстве) предприятии» от 19 ноября 1992 г. ходатайство о проведении санации может быть подано должником, собственником предприятия-должника, кредитором в арбитражный суд до принятия им решения по делу.
Преимущественное право на участие в проведении санации имеют собственник предприятия-должника, кредиторы, члены трудового коллектива этого предприятия. В случаях, если кандидатами на участие в санации являются собственник предприятия-должника и (или) члены трудового коллектива этого предприятия, они самостоятельно участвуют в санации.

Основание для проведения санации — наличие реальной возможности восстановить платежеспособность предприятия-должника для продолжения его деятельности путем оказания этому предприятию финансовой помощи собственником и иными лицами.
В случае если в течение 36 месяцев повторно подано заявление о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) предприятия, арбитражный суд не вправе выносить определение о проведении санации.
В случае удовлетворения ходатайства о санации арбитражный суд с согласия собственника предприятия-должника и кредиторов объявляет конкурс желающих принять участие в санации.
Участники санации обязаны выполнить принятые обязательства перед кредиторами в полном объеме и несут за их выполнение солидарную ответственность, если соглашением не предусмотрено иное.
В случае прекращения санации арбитражный суд принимает решение о признании должника несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства.
Достижение цели санации дает основание арбитражному суду для вынесения определения о ее завершении и прекращении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) предприятия.
При этом сохраняются все права участников санации, установленные в соответствующем соглашении.

Определение реорганизации банка | Law Insider

Относится к

реорганизации банка

Разрешенная реорганизация означает (i) добровольную или принудительную ликвидацию, роспуск или ликвидацию любой из дочерних компаний Партнерства или при любой реорганизации Партнерства в другую организацию с ограниченной ответственностью в соответствии с положения настоящего Соглашения, которые позволяют Партнерству конвертировать, объединять или передавать наши активы другому субъекту с ограниченной ответственностью с одобрения ограниченного партнера или без него (включая слияние или преобразование нашего партнерства в корпорацию, если Генеральный партнер определит по своему единоличному усмотрению, что он больше не в интересах Партнерства, чтобы продолжить партнерство для U.S. для целей федерального подоходного налога) или (ii) Партнерство участвует в реорганизации, слиянии или другой сделке, в которой правопреемник Партнерства выпускает долевые ценные бумаги Держателям серии A, которые имеют права, полномочия и предпочтения, которые по существу аналогичны права, полномочия и предпочтения Привилегированных зеркальных единиц Серии А в соответствии с положениями настоящего Соглашения, которые позволяют Партнерству делать это без одобрения ограниченного партнера.

Реорганизация перед закрытием имеет значение, указанное в Декларации.

План реорганизации означает план реорганизации в любом из случаев.

Промежуточные операции с капиталом означает следующие операции, если они происходят до Даты ликвидации: (a) займы, рефинансирование или возврат задолженности (кроме займов оборотного капитала и за исключением предметов, приобретенных на открытом счете или для отсроченной покупки цена в ходе обычной деятельности) любым Участником группы и продажи долговых ценных бумаг любого Участника группы; (b) выпуск долей в капитале любого Члена Группы (включая Обыкновенные паи, проданные Андеррайтерам IPO при Первоначальном публичном размещении) кому-либо, кроме Партнерской группы; (c) продажа или иное добровольное или принудительное отчуждение любых активов любого члена Группы, кроме (i) продажи или иного отчуждения запасов, дебиторской задолженности и других активов в ходе обычной деятельности и (ii) продажи или иного отчуждения активов как часть обычного выхода на пенсию или замены; и (г) взносы в капитал, полученные Участником группы.

Операции реструктуризации означает операции, описанные в Статье IV.B Плана.

Раздел 396: 11 Реорганизация.

ГЛАВА 396

РЕГУЛИРОВАНИЕ, СОХРАНЕНИЕ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ ПОД НАПРАВЛЕНИЕМ КОМИССАРА БАНКА

Раздел 396: 11

396: 11 Реорганизация. — Большинство акций или акционеров любого учреждения, находящегося под надзором уполномоченного посредством акций или долевого голосования, или большинство членов корпорации взаимного сберегательного банка могут в любое время представить уполномоченному план реорганизации такого учреждения. или банк.Такой план составляется в письменной форме и подписывается заявителями. Если такой план не предусматривает уменьшения или отсрочки платежа суммы, находящейся на счете любого вкладчика, или уменьшения суммы или отсрочки платежа, причитающегося любому другому кредитору, упомянутый план вступает в силу с одобрения уполномоченного. Если такой план действительно предусматривает такое сокращение или отсрочку, он должен сопровождаться письменным согласием владельцев не менее 2/3 общей суммы депозитов и других обязательств, затронутых таким образом.Комиссар, если он одобряет план, должен подать его в вышестоящий суд округа, в котором находится офис и основное место деятельности затронутого учреждения, вместе с ходатайством о его разрешении. Комиссар также должен подать с указанным ходатайством отчет о состоянии такого учреждения, включая его оценку его активов. Он должен подать вместе с указанным планом письменное согласие вкладчиков, других кредиторов и акций, акционеров или членов корпорации взаимного сберегательного банка, которые согласились с его положениями.Суд после такого уведомления вкладчиков, кредиторов, акций, акционеров или членов корпорации, чье согласие не подано таким образом, как может быть приказано, должен после слушания вынести такие приказы по этому поводу, как того требуют факты, и должен одобрить такой план с такими изменениями в нем, как утверждаются комиссаром в соответствии с требованиями справедливости и справедливости. Такие приказы и утверждения не подлежат апелляции, если они не были приняты в течение 30 дней с даты их принятия. Если апелляция не будет подана таким образом или при отклонении такой апелляции, если она принята, такое одобрение становится окончательным, и план реорганизации в соответствии с ним вступает в силу немедленно, и все заинтересованные стороны всегда будут связаны его положениями.Такой план реорганизации должен предусматривать выдачу каждому вкладчику оборотного беспроцентного сертификата, показывающего сумму дефицита, начисленного на его счет. Учреждение-эмитент с одобрения комиссара, большинством акций или долей голосов или большинством голосов членов корпорации, если это банк взаимных сбережений, может выкупить такие сертификаты полностью или пропорционально частично после всех привилегированных акций или акций, выпущенных в соответствии с положениями настоящей главы, были или были сняты с производства, или были созданы условия для такого выхода на пенсию, утвержденные вышестоящим судом или получившие письменное согласие владельцев таких акций или акций; но в противном случае такие сертификаты не считаются обязанностью такого учреждения.Дивиденды не объявляются и не выплачиваются, и никакое распределение при ликвидации не должно производиться по акциям или акциям учреждения-эмитента, за исключением привилегированных акций или акций, выпущенных в соответствии с положениями настоящей главы, до тех пор, пока такие сертификаты не будут выкуплены полностью, или для такого выкупа, утвержденного уполномоченным, произведен.

Источник. 1933, 114: 1. РЛ 317: 11.

Корпоративное спасение и реорганизация — Стипендия Оксфорда

Страница из

НАПЕЧАТАНО ИЗ ОНЛАЙН-СТИПЕНДИИ ОКСФОРДА (Оксфорд.Universitypressscholarship.com). (c) Авторские права Oxford University Press, 2021. Все права защищены. Отдельный пользователь может распечатать одну главу монографии в формате PDF в OSO для личного использования. дата: 26 ноября 2021 г.

Глава:: (стр.389) 14 Корпоративное спасение и реорганизация
Источник:: Разрешение и неплатежеспособность банков и финансовых учреждений
Автор (ы):: Майкл Шиллиг
Издатель:: Oxford University Press

DOI: 10.1093 / oso / 9780198703587.003.0018

Рассматриваемые юрисдикции предоставляют ряд вариантов для проведения корпоративного спасения или реорганизации. Некоторые из этих процедур существуют давно и применимы повсеместно; другие — новые и специфические для финансового учреждения. В Англии и Уэльсе администрация успешно использовалась для реструктуризации финансовых институтов в прошлом; процедура администрирования банка является новой и в значительной степени непроверенной, в то время как специальный режим управления инвестиционным банком (SAR) уже применялся в нескольких случаях.Совершенно новые процедуры Германии до банкротства применяются только к кредитным учреждениям, но не выглядят многообещающими, когда речь идет о реструктуризации крупных, системно значимых финансовых учреждений. Глава 11 Кодекса США о банкротстве считается очень эффективной. Это стало испытанием, когда осенью 2008 года Lehman Brothers объявила о банкротстве. Многие комментаторы считают, что компания справилась хорошо. Однако всегда есть возможности для улучшения, и сейчас ведутся захватывающие дебаты о реформе.

Ключевые слова: Глава 11, администрирование, управление банком, специальное управление инвестиционного банка, процедура восстановления, процедура реорганизации, схема организации, добровольное создание компании, pre-pack

Для получения доступа к полному тексту книг в рамках службы для получения стипендии

Oxford Online требуется подписка или покупка.Однако публичные пользователи могут свободно искать на сайте и просматривать аннотации и ключевые слова для каждой книги и главы.

Пожалуйста, подпишитесь или войдите, чтобы получить доступ к полному тексту.

Если вы считаете, что у вас должен быть доступ к этой книге, обратитесь к своему библиотекарю.

Для устранения неполадок, пожалуйста, посетите наш FAQs , и если вы не можете найти там ответ, пожалуйста связаться с нами .

Общий закон — Часть I, Раздел XXII, Глава 167H, Раздел 2

Раздел 2:

Реорганизация паевого банка

Раздел 2. (a) Независимо от какого-либо общего или специального закона об обратном, взаимное банковское учреждение, которое является сберегательным банком, может реорганизоваться в компанию взаимного холдинга путем: (1) создания дочернего банковского учреждения в качестве сберегательного банка. банк в соответствии с разделом 3 и передает такому дочернему банковскому учреждению значительную часть своих активов и обязательств, включая все его обязательства по депозитам; или (2) путем структурирования реорганизации в соответствии с любыми процедурами, приемлемыми для комиссара, включая, помимо прочего, слияние существующего взаимного банка со сберегательным банком, созданным для завершения реорганизации; при условии, что для облегчения многоэтапной реорганизации комиссар может, при соблюдении таких условий, которые комиссионер может наложить, выдавать любые сертификаты и разрешения для создания и контроля нового взаимного сберегательного банка.После такой реорганизации все лица, которые до этого имели депозитарные права в отношении или другие права в качестве кредиторов такого паевого банковского учреждения, будут иметь такие права исключительно в отношении дочернего банковского учреждения и соответствующей ответственности или обязательства взаимного банковского учреждения перед таким учреждением. лица принимаются дочерним банковским учреждением. Все лица, имевшие права на ликвидацию в соответствии с разделом 15 главы 167I в отношении паевого банковского учреждения, должны продолжать иметь такие права исключительно в отношении указанной паевой холдинговой компании.

(b) Независимо от общего или специального закона об обратном, паевое банковское учреждение, которое является кооперативным банком, может быть реорганизовано с целью стать паевым холдингом путем: (1) создания дочернего банковского учреждения в качестве акционерного кооперативного банка в соответствии с с разделом 3 и передачи такому дочернему банковскому учреждению значительной части его активов и обязательств, включая все его депозитные обязательства; или (2) путем структурирования реорганизации в соответствии с любыми процедурами, приемлемыми для комиссара, включая, помимо прочего, слияние существующего взаимного банка с кооперативным банком, созданным с целью завершения реорганизации; при условии, что с целью облегчения многоэтапной реорганизации комиссионер может на таких условиях, которые может наложить комиссионер, предоставить любые сертификаты и разрешения для создания нового кооперативного банка и управления им.После такой реорганизации все лица, которые до этого имели депозитарные права в отношении или другие права в качестве кредиторов такого паевого банковского учреждения, будут иметь такие права исключительно в отношении дочернего банковского учреждения и соответствующей ответственности или обязательства взаимного банковского учреждения перед таким учреждением. лица принимаются дочерним банковским учреждением. Все лица, имевшие права на ликвидацию в соответствии с разделом 15 главы 167I в отношении паевого банковского учреждения, должны продолжать иметь такие права исключительно в отношении указанной паевой холдинговой компании.

(c) Любая реорганизация паевого банковского учреждения в соответствии с подразделом (а) должна быть одобрена большинством попечительского совета и большинством корпоративных директоров, присутствующих и голосующих в каждом случае на годовом собрании или на специальном собрании. вызывается в соответствии с уставом для этой цели. Любая такая реорганизация в соответствии с подразделом (b) должна быть одобрена большинством совета директоров и большинством акционеров, присутствующих и голосующих в каждом случае на годовом собрании или на созываемом специальном собрании, в соответствии с постановлением — законы для этой цели.

Research: Рейтинговое действие: Moody’s подтвердило рейтинги Siam Commercial Bank после объявленной реорганизации; прогноз остается стабильным

Сингапур, 28 сентября 2021 г. — Moody’s Investors Service подтвердило публичное право Siam Commercial Bank Долгосрочные депозиты Company Limited (SCB) Baa1 и (P) Baa1 приоритетный необеспеченный рейтинг MTN и базовый уровень банка baa1 кредитная оценка (BCA) и скорректированная BCA. Все остальные рейтинги и оценки ЮКБ и его филиалов также были подтверждены.Перспектива остается стабильным.

Рейтинговое действие следует за объявленной реорганизацией бизнеса банка, посредством чего часть его розничных кредитов и других активов будет передана в еще не созданную холдинговую компанию SCBx. Реорганизация подлежит утверждению акционерами и регулирующими органами.

Список затронутых рейтингов можно найти в конце этого пресс-релиза.

ОБОСНОВАНИЕ РЕЙТИНГОВ

Moody’s подтвердило все рейтинги, поскольку реорганизация оказывают значительное влияние на кредитоспособность SCB.В немедленные финансовые последствия реорганизации для ЮКБ будут скромными, со снижением риска активов, несколько компенсируемым умеренным снижением рентабельность, вызванная переводом кредитной карты и беззалоговой розницы ссуды для SCBx. Показатель капитала первого уровня обыкновенного капитала SCB также будет снижение до все еще сильных 15% из-за больших дивидендов в SCBx.

Главный риск для SCB от реорганизации — потенциальное финансовое заражение. от небанковских предприятий SCBx. Хотя SCB будет быть источником капитала и финансирования для более широкой группы, SCB регулируемая организация и будет несколько защищена от небанковских части группы, и, как следствие, распространение взглядов Moody’s риск для SCB столь же низкий.

ПЕРСПЕКТИВЫ

Прогноз остается стабильным, что соответствует ожиданиям Moody’s. реорганизация не повлияет на кредитоспособность SCB.

ФАКТОРЫ, КОТОРЫЕ МОГУТ ПРИВЕСТИ К ПОВЫШЕНИЮ ИЛИ УМЕНЬШЕНИЮ РЕЙТИНГОВ

Moody’s может понизить депозитный и приоритетный необеспеченные рейтинги SCB если автономная кредитоспособность банка значительно ухудшится, что приводит к понижению рейтинга или BCA более чем на две ступени.

BCA SCB может быть понижен, если риск заражения от SCBx небанковские дочерние компании материализовались, что отрицательно повлияло на Капитализация SCB за счет необходимости значительного апстриминга ресурсов за счет дивидендов.Давление вниз будет развиваться на BCA банка, если осязаемый обыкновенный капитал (TCE) / взвешенный с учетом риска активы (RWA) падают ниже 14% или проблемные кредиты превышают 5%, в сочетании со значительным сокращением резервов на возможные потери по ссудам.

Депозиты и приоритетные необеспеченные кредитные рейтинги SCB находятся на уровне суверенного уровень, и эти рейтинги могут быть повышены, если суверенная кредитоспособность улучшается, и повышается суверенный рейтинг.

СПИСОК АКТУАЛЬНЫХ РЕЙТИНГОВ

Действия Outlook:

.Эмитент: Siam Commercial Bank Public Company Limited

…. Прогноз остается стабильным

..Эссент: Siam Commercial Bank Public Co. (Кайман)

…. Прогноз остается стабильным

..Эссент: Siam Commercial Bank Public Co. (Hong Конг)

…. Прогноз остается стабильным

Утверждения:

..Эмитент: Siam Commercial Bank Public Company Limited

…. Скорректированная базовая кредитная оценка, Подтверждено baa1

…. Базовая кредитная оценка, подтверждена baa1

…. Долгосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено A3 (cr)

…. Краткосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено Р-2 (кр)

…. Долгосрочный рейтинг риска контрагента (Иностранная и местная валюта), подтверждено A3

…. Краткосрочный рейтинг риска контрагента (В иностранной и местной валюте), подтвержденный уровень P-2

…. Краткосрочный рейтинг банковских депозитов (В иностранной и местной валюте), подтвержденный уровень P-2

…. Прочие краткосрочные (в иностранной валюте), Утверждено (P) P-2

…. Долгосрочные приоритетные необеспеченные среднесрочные Программа нот (в иностранной валюте), подтверждено (P) Baa1

…. Рейтинг долгосрочных банковских вкладов (В иностранной и местной валюте), подтвержден Baa1, прогноз стабильный

..Эссент: Siam Commercial Bank Public Co. (Кайман)

…. Долгосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено A3 (cr)

…. Краткосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено Р-2 (кр)

…. Долгосрочный рейтинг риска контрагента (Иностранная и местная валюта), подтверждено A3

…. Краткосрочный рейтинг риска контрагента (В иностранной и местной валюте), подтвержденный уровень P-2

…. Прочие краткосрочные (в иностранной валюте), Утверждено (P) P-2

…. Долгосрочные приоритетные необеспеченные регулярные облигации Облигации / долговые обязательства (в иностранной валюте), подтвержден Baa1, прогноз стабильный

.Эмитент: Siam Commercial Bank Public Co. (Гонконг. Конг)

…. Долгосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено A3 (cr)

…. Краткосрочная оценка рисков контрагента, Подтверждено Р-2 (кр)

…. Долгосрочный рейтинг риска контрагента (Иностранная и местная валюта), подтверждено A3

…. Краткосрочный рейтинг риска контрагента (В иностранной и местной валюте), подтвержденный уровень P-2

…. Прочие краткосрочные (в иностранной валюте), Утверждено (P) P-2

ОСНОВНАЯ МЕТОДОЛОГИЯ

Основной методологией, использованной в этих рейтингах, была методология банков. опубликовано в июле 2021 г. и доступно по адресу https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1269625. Вы также можете посетить страницу «Методологии рейтинга» на сайте www.moodys.com. для копии этой методологии.

Siam Commercial Bank Public Company Limited (SCB), штаб-квартира в Бангкоке сообщалось о совокупных активах в размере 3202 миллиарда тайских батов (99 долларов США).9 млрд) по состоянию на 30 июня 2021 г.

НОРМАТИВНЫЕ РАСКРЫТИЯ ИНФОРМАЦИИ

Для дальнейшего уточнения ключевых рейтинговых допущений Moody’s и анализ чувствительности, см. разделы Методология Допущения и Чувствительность к предположениям в форме раскрытия информации. Moody’s Символы и определения рейтингов можно найти по адресу: https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_79004.

Для рейтингов, выставленных по программе, сериалу, категории / разряду долга или ценных бумаг, в этом объявлении содержится определенная нормативная информация в отношении каждого рейтинга впоследствии выпущенной облигации или векселя та же серия, категория / класс долга, ценные бумаги или в соответствии с программе, рейтинги которой основаны исключительно на существующих рейтинги в соответствии с рейтинговой практикой Moody’s.Для рейтингов это объявление, выпущенное поставщиком поддержки, дает определенные раскрытие регуляторной информации в отношении действия по рейтингу кредитоспособности поставщика поддержки и в отношении каждого конкретного действия кредитного рейтинга для ценных бумаг, которые получают свои кредитные рейтинги от службы поддержки кредитный рейтинг. Для предварительных оценок это объявление раскрывает определенную нормативную информацию в отношении предварительной присвоенного рейтинга, и в отношении окончательного рейтинга, который может присваиваться после окончательной эмиссии долга в каждом случай, когда структура и условия сделки не изменились до присвоению окончательного рейтинга таким образом, чтобы повлияли на рейтинг.Для получения дополнительной информации см. Рейтинги на странице эмитента / организации соответствующего эмитента на сайте www.moodys.com.

Для любых затронутых ценных бумаг или рейтингуемых лиц, получающих прямой кредит поддержка со стороны основной организации (-ов) данного рейтингового действия, и чьи рейтинги могут измениться в результате этого действия кредитного рейтинга, соответствующая нормативная информация будет раскрыта организацией-гарантом. Исключения из этого подхода существуют для следующих раскрытий: если применимо к юрисдикции: дополнительные услуги, раскрытие информации рейтингуемому лицу, Раскрытие информации рейтингуемым лицом.

Рейтинги были раскрыты рейтингуемому лицу или назначенному им лицу. агентом (-ами) и выпущен без каких-либо изменений, вытекающих из этого раскрытия.

Эти рейтинги запрашиваются. См. Политику Moody’s. для определения и присвоения незапрашиваемых кредитных рейтингов, доступных на свой сайт www.moodys.com.

Нормативная информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, распространяется на кредит. рейтинг и, если применимо, соответствующий прогноз рейтинга или рейтинг рассмотрение.

Общие принципы Moody’s оценки экологических, социальных риски и риски корпоративного управления (ESG) в нашем кредитном анализе можно найти по адресу http://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1288435.

Кредитный рейтинг по глобальной шкале в этом объявлении о кредитном рейтинге был выпущен одним из аффилированных лиц Moody’s за пределами ЕС и одобрен от Moody’s Deutschland GmbH, An der Welle 5, Франкфурт am Main 60322, Германия, в соответствии с абзацем статьи 4 3 Регламента (ЕС) № 1060/2009 о кредитно-рейтинговых агентствах.Дополнительная информация о статусе одобрения ЕС и Moody’s офис, выдавший кредитный рейтинг, доступен на сайте www.moodys.com.

Кредитный рейтинг по глобальной шкале в этом объявлении о кредитном рейтинге был выпущен одним из аффилированных лиц Moody’s за пределами Великобритании и одобрен Агентства Moody’s Investors Service Limited, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5FA в соответствии с законодательством, применимым к кредитам рейтинговые агентства Великобритании. Дополнительная информация об одобрении Соединенным Королевством статус и в офисе Moody’s, выдавшего кредитный рейтинг, доступно на www.moodys.com.

Пожалуйста, посетите www.moodys.com для получения обновлений об изменениях в ведущему рейтинговому аналитику и юридическому лицу Moody’s, которое выпустило рейтинг.

См. Вкладку рейтингов на странице эмитента / организации на сайте www.moodys.com. для раскрытия дополнительной нормативной информации по каждому кредитному рейтингу.

Евгений Тарзиманов
Вице-президент — Старший кредитный специалист
Группа финансовых институтов
Moody’s Investors Service Singapore Pte. Ltd.
50 Raffles Place # 23-06
Singapore Land Tower
Сингапур 48623
Сингапур
ЖУРНАЛИСТЫ: 852 3758 1350
Служба поддержки клиентов: 852 3551 3077

Грэм Ноуд
MD — Банковское дело
Группа финансовых институтов
ЖУРНАЛИСТЫ: 852 3758 1350
Служба поддержки клиентов: 852 3551 3077

Выпускающий офис:
Moody’s Investors Service Singapore Pte.Ltd.
50 Raffles Place # 23-06
Singapore Land Tower
Сингапур 48623
Сингапур
ЖУРНАЛИСТЫ: 852 3758 1350
Служба поддержки клиентов: 852 3551 3077

Банкротство и финансовая реструктуризация: Мур и Ван Аллен

В нашу группу входят опытные судьи, опытные переговорщики и творческие специалисты по решению проблем. Наш размер и обширный опыт позволяют нам удовлетворить потребности в банкротстве или реструктуризации, которые могут возникнуть у компании или кредитного учреждения.

Как юристы по банкротству, наша группа по банкротству и финансовой реструктуризации обладает опытом как в транзакциях, так и в судебных процессах, необходимых для эффективного представления широкого круга клиентов. У нас есть опыт работы в постоянно меняющихся альянсах между различными группами кредиторов, от споров о денежном залоге в первый день до переговоров по планированию. Наше широкое представительство финансовых учреждений делает нас особенно подходящими для документирования и согласования механизмов DIP и выходного финансирования.Мы также часто помогаем покупателям на аукционах по банкротству, сторонам, столкнувшимся с принятием или отклонением договоров аренды при банкротстве, торговым кредиторам, предъявляющим претензии по возмещению ущерба или защитным искам о преференциях, а также другим кредиторам, которые просто пытаются понять последствия подачи заявления о банкротстве. Кроме того, мы периодически выступаем в качестве консультантов комитетов должников и необеспеченных кредиторов. Мы защищали интересы практически всех кредиторов в процедурах банкротства и представляли клиентов в федеральных судах по делам о банкротстве по всей стране.

Вопросы о банкротстве представителя

Вопросы о банкротстве представителя включают:

Кредиторы

AeroThrust Corporation (Дел.): Представительство агента в старшей кредитной линии с заемщиком индустрия лизинга, продажи и ремонта двигателей.
Arch Aluminium & Glass Co. (S.D. Fla.): Представительство агента в старшей обеспеченной кредитной линии с производителем и дистрибьютором алюминия и стекла.
Centennial Healthcare Corporation (Северная Дакота): Представительство со-агента синдиката кредиторов с более чем 220 миллионов долларов ссуды и подверженности синтетической аренде в банкротстве с участием мультигосударственной компании домов престарелых, включая переговоры о подтвержденной ликвидационной главе 11 план.
Crescent Resources, LLC (WD Tex.): Содействие в представлении административного агента в синдицированном кредитном фонде на сумму около 1,5 млрд долларов США и должнике на сумму 110 млн долларов США, находящемся во владении, в случаях банкротства крупного застройщика и его аффилированные лица.
Crown Pacific L.P. (Аризона): Представительство агента синдиката кредиторов с размером риска 200 млн долларов США при ведении переговоров по подтвержденному плану кредиторов для лесозаготовительной компании-должника. Предварительная реструктуризация, согласованная крупная реструктуризация, включающая значительное дополнительное покрытие залога, выплату 78 миллионов долларов и решение сложных межкредиторских проблем с держателями частных размещений облигаций, имеющих основной долг на 250 миллионов долларов.
DBSI, Inc. (Дел.): Представительство обеспеченного кредитора с обеспеченными требованиями к недвижимому имуществу на сумму более 66 миллионов долларов в пяти штатах.
Delta Air Lines, Inc. (SDNY), Northwest Airlines, Inc. (SDNY), UAL Corporation (Северная Дакота, штат Иллинойс) и US Airways Group, Inc. I & II (ED VA): Представительство узловой аэропорт с претензиями, вытекающими из договоров аренды, сборов за посадку и финансирования облигаций.
Den-Mark Construction, Inc. (E.D.N.C.): Представление интересов обеспеченного строительного кредитора в связи с привлечением застройщика жилья на сумму около 14 миллионов долларов в судебном разбирательстве по главе 11 .
Flying J, Inc. (Дел.): Представление интересов обеспеченного кредитора в деле о банкротстве в главе 11 крупного нефтеперерабатывающего предприятия, розничного продавца и его дочерних компаний.
Hendricks Furniture Group, LLC (W.D.N.C.): Представительство интересов старшего обеспеченного кредитора с размером риска около 28 миллионов долларов в связи с разбирательством по главе 11 розничного продавца мебели в Северной Каролине, в результате которого был согласован план реорганизации.
Interlake Material Handling, Inc. (Дел.): Представление интересов субординированного обеспеченного кредитора в деле о банкротстве производителя и установщика промышленных стеллажей.
Mammoth Grading Inc. (E.D.N.C.): Представление интересов арендодателя оборудования в деле о банкротстве по главе 7 строительной компании.
Meadowcraft, Inc. (Северная Дакота): Представительство интересов старших кредиторов в успешном банкротстве по главе 11, когда основной долг был реструктурирован на основе консенсуса.
Mercedes Homes, Inc. (SD Fla.): Представительство агента для кредиторов, который предоставил девелоперу недвижимости старшее обеспеченное финансирование на сумму более 155 миллионов долларов США, вышедшее из главы 11 с подтвержденным планом, согласованным и поддержанным , старшие кредиторы.
Mesa Air Group, Inc. (S.D.N.Y.): представление интересов арендодателей по нескольким самолетам в связи с разбирательствами по делу региональной авиакомпании по главе 11.
ООО «Щуковый питомник» (Н.D. Ga.): Представление интересов агента в старшей обеспеченной кредитной линии с компаниями по выращиванию растений.
Qimonda Richmond, LLC (Дел.): Представительство доверительного управляющего для участников ссуды, которые предоставили более 150 миллионов долларов в виде финансирования лизингового оборудования с привлечением заемных средств в связи с арендой производителю полупроводников.
Railworks Corporation (штат Мэриленд): Представительство агента синдиката кредиторов, владеющего 200 миллионами долларов до подачи заявки в рамках процедуры банкротства железнодорожного подрядчика по главе 11.Представительство включало переговоры по комплексным соглашениям о кредитовании DIP с пятью объектами с должником и его поручительством, а также план реорганизации, который был подтвержден.
Представительство арендодателей и арендодателей: Содействие в рассмотрении договоров аренды недвижимого и движимого имущества, срок действия которых еще не истек, в делах о банкротстве арендаторов. Представительства включают:

Hancock Fabrics, Inc. (Дел.)
KB Toys, Inc., et al. (Дел.)
Movie Gallery, Inc.(E.D.Va.)

Silver State Helicopters (Нев.): Представительство кредитора с обеспеченным иском на 30 миллионов долларов в сложной главе 7 банкротства общенациональной школы летной подготовки вертолетов.
Smith Mining & Materials, LLC (W.D. Ky.): Представительство интересов старшего обеспеченного кредитора с рисками в размере 14 миллионов долларов США в случае с горнодобывающей компанией с участием нескольких штатов в главе 11.
TransCare Corporation (S.D.N.Y.): представление интересов старшего обеспеченного кредитора с 65 миллионами долларов до подачи заявки на манхэттенскую компанию скорой помощи в связи с утвержденным заранее подготовленным планом выплаты долга в обмен на собственный капитал согласно главе 11.
U.S. Airways Group, Inc. I & II (E.D.Va.): Представительство в аэропорту-хабе по претензиям, возникающим в связи с арендой, сбором за посадку и финансированием облигаций.
US Airways Group, Inc. (II) (ED Va.): Представление интересов агента синдиката кредиторов, включая Совет по стабилизации воздушного транспорта, в рамках предварительной кредитной линии на сумму до 1 миллиарда долларов в связи со всеми аспектами банкротства должников судопроизводство .
Wood Structures, Inc. (Me.): Представительство кредитора с обеспеченными и необеспеченными претензиями на сумму более 25 миллионов долларов в деле о банкротстве в главе 7 производителя и дистрибьютора промышленных изделий из дерева.

Прочие кредиторы

Ameritex Yarn, LLC II (MDNC): Представительство Официального комитета необеспеченных кредиторов, которому удалось получить 100% взыскание плюс проценты для необеспеченных кредиторов в принудительном отделении 11 банкротство.
NEGT Energy Trading-Power, L.P. (Md.): Представительство одного из крупнейших кредиторов / председателя Официального комитета необеспеченных кредиторов в связи с преследованием требований, возникающих в соответствии с соглашением о толлинге.
Prime Carolina LLC (W.D.N.C.): представление интересов обеспеченного кредитора в судебных процессах до банкротства и судебных разбирательствах по предварительному судебному запрету, а также в судебных разбирательствах по делу о банкротстве.
Представление интересов ответчиков в действиях по предотвращению: Защита кредиторов, столкнувшихся с преференциальными и мошенническими действиями по передаче.Представительства включают:

Fabrics Estate Inc. f / k / a Propex Inc. (ED Tenn.)
Plastech Engineered Products, Inc. (ED Mich.)
Radnor Holdings Corp. (Del .)
TALT (Tower Automotive, Inc.) (SDNY)
Tarpon Industries (ED Mich.)

Представление интересов ответчиков в действиях по предотвращению: Защита кредиторов, столкнувшихся с преференцией и мошенничеством действия.Представительства включают:

Sturgis Iron & Metal Co., Inc. (WD Mich.)
BH S&B Holdings LLC (SDNY)
Rehrig International, Inc. (Del.)

Представительство арендодателей и арендодателей: Содействие кредиторам в ведении договоров аренды недвижимого и движимого имущества, срок действия которых еще не истек. Представительства включают:

Circuit City Stores, Inc. (E.D.Va.)
Peak Fitness, LLC (W.DNC)
Storehouse, Inc. (Вирджиния)

Представительство поставщиков и продавцов: Содействовать кредиторам в признании их требований, включая претензии 503 (b) (9) и претензии по претензиям, критический поставщик переговоры о статусе, порядок исполнения исполнительных договоров и общее администрирование банкротства. Представительства включают:

Bi-Lo, LLC (S.C.)
Delphi Corporation (S.D.N.Y.)
General Motors Corporation (S.DNY)
Chrysler Group LLC (SDNY)
Nortel Networks, Inc. (Del.)
Smurfit-Stone Container Corporation (Del.)

The Wood Pile, LLC The Wood Pile, LLC (EDNC): Представление обеспеченного кредитора при реструктуризации ссуд на недвижимость посредством утвержденного плана главы 11.
W.R. Grace & Co. (Дел.): Содействие в представлении эмитента аккредитива на сумму около 13 миллионов долларов.
W.R. Grace & Co. (Дел.): Содействие в представлении интересов эмитента по аккредитивам дебиторам на сумму более 20 миллионов долларов.

Должники
J. A. Jones, Inc. (W.D.N.C.): советник местных должников 50 организаций-должников при успешной ликвидации строительных предприятий.
Nobex Corporation (Дел.): Специальный советник должника по продаже патентов и заявок на патенты в США и других странах.
Southaven Power, LLC (W.D.N.C.): Местный советник должника в успешном банкротстве по главе 11 владельца торговой электростанции мощностью 800 мегаватт.
Покупатели
American Commercial (D. N.J.): Представление интересов международного клиента в оспариваемой статье 363 о покупке недвижимости в процессе банкротства.
Birmingham Steel Corporation (Дел.): Представительство покупателя в активах на 600 миллионов долларов, которые были приобретены в рамках подтвержденного плана банкротства.
Наша группа по банкротству и финансовой реструктуризации в качестве юристов-практиков предлагает опыт и продемонстрированные успехи как кредиторам, так и заемщикам, стремящимся решать финансовые проблемы помимо банкротства. Мы часто сотрудничаем с нашими клиентами-кредиторами для разработки творческих решений для урегулирования проблемных кредитов, включая обмен долга на капитал и другие операции по смене контроля, предназначенные для приведения структуры капитала предприятия в соответствие с экономическими реалиями.Эти транзакции предназначены для повышения налоговой эффективности и сохранения отношений с ключевыми сотрудниками, поставщиками и клиентами. Кроме того, мы успешно помогли многочисленным корпоративным клиентам реструктурировать свои обязательства и избежать банкротства.
Вопросы по работе с представителем
Вопросы по работе с представителем включают:
Реклама : Помощь в представлении интересов старшего обеспеченного кредитора в связи с выплатой примерно 107 миллионов долларов, причитающихся медиакомпании, занимающейся недвижимостью.
Сельское хозяйство : Помощь в представлении обеспеченного кредитора в связи с тренировками с участием свиноводов.
Сельское хозяйство : Представительство обеспеченного кредитора задолжало примерно 55 миллионов долларов в связи с тренировкой с участием производителей индейки и свиней.
Автомобильный дилер: Содействие с представлением обеспеченного кредитора в связи с выплатой примерно 65 миллионов долларов, причитающихся автомобильному дилеру.
Автомобильный дилер : Представительство обеспеченного кредитора в связи с погашением примерно 30 миллионов долларов, причитающихся автомобильному дилеру.
Строительная продукция : Представительство агента обеспеченного кредитора задолжало 70 миллионов долларов в связи с тренировкой с участием поставщика строительных товаров.
Строительство : Представительство старшего обеспеченного кредитора задолжало примерно 70 миллионов долларов в связи с закрытием коммерческой землеройной компании.
Консультации : Представление агента синдиката кредиторов в успешной реструктуризации, снижающей риски на 65 миллионов долларов до полной выплаты основного долга консалтинговой компании Флориды.
Юрисконсульт обеспеченного кредитора, который задолжал около 12 миллионов долларов США в связи с урегулированием убытков в металлообрабатывающей компании.
Советник индивидуального инвестора, вложившего 30 миллионов долларов в аквакультурный бизнес Флориды, который проходит упорядоченный процесс сворачивания.
Консультирование индивидуального инвестора по вопросам упорядоченной ликвидации вложений в недвижимость с обеспечением на сумму 55 миллионов долларов США.
Финансовые услуги : Представление интересов государственного банка при реструктуризации и обеспечении принудительной задолженности, возникшей в результате схемы чек-кайтинга.
Финансовые услуги : Представительство необеспеченного кредитора задолжало приблизительно 12 миллионов долларов в связи с проведением мероприятий с участием обслуживающего лица проблемной задолженности.
Финансовые услуги : Представление интересов заемщика финансовых услуг при реструктуризации кредитной линии на 110 миллионов долларов.
Больничная система: Помощь в представлении интересов арендодателя в связи с предоставлением больничного оборудования на сумму 10 миллионов долларов США для тренировок.
Лизинг : Представление интересов агента для синдиката кредиторов с привлечением 100 миллионов долларов в рамках урегулирования и последующего рефинансирования кредитной линии арендодателю банкоматов из Калифорнии.
Легкое производство : Представление интересов административного агента для кредиторов, имеющих задолженность по реструктуризации капитала на сумму около 275 миллионов долларов США в виде приоритетного обеспеченного финансирования для заемщика в отрасли строительных изделий.
Легкое производство : Представитель административного агента для кредиторов при реструктуризации на сумму около 700 миллионов долларов США в виде обеспеченного финансирования с преимущественным правом требования для заимствования в отрасли строительных изделий.
Производство : Представительство кредитной организации при реструктуризации кредитной линии на сумму 26 миллионов долларов США производственной компании.
Производство : Представительство агента синдиката кредиторов в процессе урегулирования и окончательной полной выплаты в размере 500 миллионов долларов США производственному конгломерату Алабамы.
Морские услуги : Помощь в представлении интересов кредитора в связи с выплатой примерно 20 миллионов долларов, причитающихся компании, предоставляющей морские услуги.
Motorsports : Представительство административного агента при разработке ссуды в размере 80 миллионов долларов, предоставленной гоночной команде.
Municipal Finance : Представительство банка ликвидности ценных бумаг с плавающей ставкой, брокера-дилера по ценным бумагам с аукционной ставкой и поставщика процентных свопов в связи с невыполнением обязательств по выпуску канализационных облигаций округа Алабама на сумму 3,2 миллиарда долларов.
Услуги по природному газу: Представительство агента для кредиторов, занимающихся вторичным залоговым удержанием, задолжало примерно 40 миллионов долларов в связи с урегулированием споров с участием канадской газовой компании.
Pharmaceutical : Представительство интересов обеспеченных кредиторов в связи с рисками на 125 миллионов долларов, вложенными в фармацевтическую компанию.
Недвижимость : Представление интересов обеспеченных кредиторов и заемщика в различных актах вместо сделок по обращению взыскания.
Недвижимость : Представление интересов обеспеченного кредитора при реструктуризации ссуд различным заемщикам, развивающим недвижимость для жилищного кредита с низким доходом.
Недвижимость : Представительство интересов кредитора в связи с реструктуризацией займов девелоперу недвижимости на сумму более 35 миллионов долларов США.
Переработка : Представительство интересов старшего обеспеченного кредитора в связи с погашением задолженности предприятия по переработке металла на сумму около 6 миллионов долларов и возникновением субординированного долга для финансирования приобретения модернизации предприятия.
Розничный маркетинг : Представительство административного и залогового агента синдиката кредиторов при успешной реструктуризации маркетинговой компании Новой Англии с привлечением новых инвестиций в акционерный капитал на сумму 25 миллионов долларов от спонсора и последующим рефинансированием.
Телекоммуникации : Представительство агента синдиката кредиторов, который довел до 100 миллионов долларов, вложенных в телекоммуникационную компанию Вашингтона, округ Колумбия.
Телекоммуникации : Представительство интересов старшего обеспеченного кредитора в связи с выплатой примерно 22 миллионов долларов США международной компании, предоставляющей услуги связи.
Грузовые перевозки : Представительство агента по синдикату ссуд при комплексной реструктуризации ссуд на сумму 100 млн долларов для автотранспортной компании Флориды, включая закупку значительного дополнительного обеспечения и решение сложных межкредитных вопросов с держателями облигаций страховой компании частного размещения.
Оптовые продажи : Представление административных и залоговых агентов синдиката кредиторов в процессе урегулирования споров, кульминацией которого является консенсуальная продажа по статье 9 активов оптового дистрибьютора в Нью-Йорке.
В качестве судебных истцов мы представляем интересы клиентов при разрешении состязательных разбирательств и других судебных споров, связанных с несостоятельностью. Мы часто защищаем стороны в преимущественном праве, мошеннические переводы и другие действия по расторжению договора, которые обычно используются должниками в отношении кредиторов, которые получили платежи до подачи заявления о банкротстве должника.Обычно мы пытаемся разрешить эти вопросы полюбовно, но когда обстоятельства требуют судебного разбирательства, мы полностью и ревностно защищаем наших клиентов.
Представительские судебные дела
Представительские судебные разбирательства включают:
In re Heilig-Meyers (Va). Защита банковской группы в судебном разбирательстве по делу о преференциях на сумму 300 миллионов долларов, инициированном национальной розничной сетью, в результате чего ответчики банка не несли ответственности.
Мы также защищали торговых кредиторов в исках о преференциях, возбужденных для восстановления льготных переводов в таких случаях, как:
In re Tower Automotive Group, et al. (Нью-Йорк).
In re Enron Corporation, et al. (Нью-Йорк).
In re Piccadilly Cafeterias, Inc. (Флорида).
In re Oakwood Homes (Дел.).
In re Pillowtex, et al. (Дел.).
In re Daiseytek, et al. (текс.).
In re Maxide Acquisition, Inc., et al. (Дел).
In re Galey & Lord (NY, Ga.)
In re Beloit Corp. (Дел.)
In re Collins and Aikman (Mich.
In re Dan River (Ga.)
In re Georgetown Steel (SC)
Как финансовые юристы, группа по банкротству и финансовой реструктуризации тесно сотрудничает с нашими финансовыми службами и корпоративными юристами чтобы гарантировать, что кредитование и корпоративные операции исследуются со всех сторон.Мы активно занимаемся оформлением транзакций. У нас есть особый опыт ведения переговоров об условиях межкредиторных отношений, и мы регулярно помогаем клиентам в оценке рисков банкротства, связанных с новыми финансовыми продуктами и структурами транзакций.
Представительские финансовые вопросы
Финансовые представительские вопросы включают:
Производство одежды : Представление интересов старшего обеспеченного кредитора в связи с расширением кредитной линии на сумму около 65 миллионов долларов и переговорами по межкредиторскому соглашению.
Юрисконсульт агента для кредиторов второго залога в обеспеченном предприятии на 95 миллионов долларов для компании по производству каучука.
Консультирование энергетических компаний в отношении приоритетного обеспеченного кредита на сумму 260 долларов США и механизма хеджирования процентных ставок.
Финансовые услуги : Представительство заемщика финансовых услуг специального назначения в кредитной линии на 75 миллионов долларов.
Различный : Выдача достоверных юридических заключений о продаже и неконсолидации при продаже дебиторской задолженности и других сделках по секьюритизационному кредитованию.
Закон о банковской деятельности Небраски | Небраска Банковское дело и финансы
8-101.02. Закон, как цитируется.
8-101.03. Термины, определение.
8-102. Департамент банковского дела и финансов; надзор и контроль определенных финансовых учреждений; декларация общественной цели.
8-103. Директор; финансовые институты; надзор и экспертиза; директор и отдельные сотрудники отдела; запрещенное заимствование; исключение; штраф.
8-103.01. признана недействительной. Законы 2002 г., LB 1094, § 19.
8-104. Директор; клятва; залог или страховка.
8-105. депутатов; советники, экзаменаторы и помощники; зарплаты; залог или страховка.
8-106. Директор; правила и положения; стандарты.
8-107. Банки; книги и счета; несоблюдение; штраф.
8-108. Директор; экспертиза финансового учреждения; полномочия; процедура; плата.
8-109. Эксперт финансового учреждения; несообщение о незаконном поведении или небезопасном состоянии; штраф.
8-110. Банки; облигации; подача; одобрение; требования; открыт для проверки.
8-111. Директор; недвижимость; способность передавать; оформление перевозки.
8-112. Директор; требуются записи; разглашение информации запрещено; конфиденциальные записи.
8-113. Несанкционированное использование словаря или его производных; штраф.
8-114. Банки; требуется корпоративный статус; незаконное банковское дело; штраф.
8-115. Банки, депозитарии цифровых активов, требуется устав или предоставление полномочий.
8-115.01. Банки; новый устав; передача чартера; процедура.
8-116. Банки; основной капитал; требуемая сумма.
8-116.01. Банки; векселя и долговые обязательства; выдача; условия.
8-117. Условный устав банка; заявление; содержимое; слух; уведомление; затраты; преобразование в полный устав банка; расширение; письменный запрос; уведомление об истечении срока.
8-117.01. признана недействительной. Законы 2002 г., LB 1094, § 19.
8-118. Банки; незаконное продвижение; продажа акций до выдачи чартера; штраф.
8-119. Основной капитал; продажа; компенсация запрещена; ложное заявление; штрафы.
8-120. Corporation; заявление о проведении, слиянии или переводе банка; содержание.
8-121. признана недействительной. Законы 2017 г., LB140, § 163.
8-122. Выдача чартера на ведение бизнеса.
8-122.01. признана недействительной. Законы 2002 г., LB 1094, § 19.
8-123. Переведено в раздел 8-1902.
8-124. Банки; совет директоров; президент; встречи; экспертиза; аудит.
8-124.01. Банки; совет директоров; вакансия; уведомление; начинка; заявка на согласование.
8-125. Банки; совет директоров; встречи; записывать; содержимое; публикация.
8-126. Директоров банка; квалификации; утверждение отделом; отзыв разрешения; процедура.
8-127. Список акционеров; открыт для проверки; нарушение; штраф.
8-128. Основной капитал; увеличивать; снижаться; уведомление; публикация; отказ директора, когда.
8-129. собрание акционеров; директор может позвонить; уведомление; расход
8-130. Федеральная резервная система; разрешено членство в государственных банках и трастовых компаниях; экзамены.
8-131. признана недействительной. Laws 2003, LB 217, § 50.
8-132. Банки; свободные средства; недостаточный резерв; обесценение капитала; долг банка; полномочия и обязанности отдела; уведомление в банк.
8-132.01. признана недействительной. Законы 2011 г., LB 74, § 9.
8-133. Процентная ставка; запрещенные действия; штрафы; залог разрешенных аккредитивов.
8-134. Депозиты; погашение только при предъявлении сберегательной книжки, когда; уведомление.
8-135. Депозиты; разрешенные способы вывода средств; аренда сейфа; раздел; как истолковано.
8-136. признана недействительной. Laws 1974, LB 354, § 316.
8-137. чеки; сертификация; требования; эффект.
8-138. Депозиты; получение при неплатежеспособности; запрет; штраф.
8-139. должностных лиц; одобрение кредитов и инвестиций; квалификации; лицензия; отзыв; нарушения; штраф; гражданский штраф; выборы для освобождения действующих исполнительных должностных лиц от лицензии; процедура.
8-140. Организатор ипотечного кредита; Регистрация.
8-141. Кредиты; пределы; исключения.
8-142. Кредиты; чрезмерное количество; нарушения; штраф.
8-143. Кредиты; чрезмерное количество; нарушения; конфискация чартера; личная ответственность директоров.
8-143.01. Предоставление кредита; пределы; письменный отчет; отчет о кредитных операциях; нарушение; штраф; полномочия директора.
8-144. Ссуды или предоставление кредита; неподходящий; умышленное и сознательное нарушение; обязанность.
8-145. Кредиты; иное ненадлежащее вымогательство или получение льгот; незаконное побуждение; штраф.
8-146. признана недействительной.Законы 1972 г., LB 1358, § 1.
8–147. Прямое заимствование банка; ссуды и инвестиции; ограничение по суммам; незаконная передача активов; нарушение; штраф.
8-148. Банки; собственный капитал; ссуды, покупка или использование в качестве залога банком запрещены; исключения.
8-148.01. Корпорация, управляющая вычислительным центром; вложение денежных средств; ограничение.
8-148.02. Банки; подписаться, инвестировать, купить и владеть акциями; сельскохозяйственная кредитная корпорация; компания по кредитованию животноводства; ограничение.
8-148.03. Облигации Государства Израиль; ценные бумаги; банки; ссудо-сберегательные ассоциации, страховые компании, кредитные союзы; инвестировать средства.
8-148.04. Инвестиции в развитие сообществ; условия.
8-148.05. Квалифицированные обязательства правительства Канады; инвестиции.
8-148.06. Банки; подписаться, инвестировать, покупать, владеть и продавать акции; дочерняя корпорация банка; ограничение.
8-148.07. Дочерняя корпорация банка; разрешенная деятельность.
8-148.08. Дочерняя корпорация банка; экспертиза и регулирование.
8-148.09. Банк; финансовое учреждение; слияние, приобретение или приобретение активов; транзакции авторизованы.
8-148.10. Депозитарий цифровых активов; инвестиции; условия.
8-149. Банки; инвестиции в помещения банка или холдинговые корпорации; ссуды под залог акций холдинговой корпорации; требуется письменное разрешение директора по банковскому делу и финансам; когда.
8-150. Банки; недвижимость; способность приобретать и передавать; ограничения и условия.
8-151. признана недействительной. Законы 2017, LB140, § 163.
8-152. Банки; ссуды на недвижимость; авторизованный.
8-153. чеки; предварительно распечатанная информация; очищен по номинальной стоимости; исключение ..
8-154. признана недействительной. Законы 1981 г., LB 199, § 1.
8-155. признана недействительной. Законы 2014 г., LB 714, § 1.
8-156. признана недействительной. Законы 2014 г., LB 714, § 1.
8-157. Отделение банковского обслуживания; Директор по банковскому делу и финансам; полномочия.
8-157.01. Учреждение финансового учреждения; банкоматы; использовать; доступность; финансовое учреждение пользователя; выключатель; использование и доступ; обязанности.
8-158. Банки; назначение личным представителем или специальным администратором; авторизованный.
8-159. Банки; трастовый отдел; авторизация.
8-160. Банки; трастовый отдел; изменение устава; надзор.
8-161. Банки; трастовый отдел; заявление; изучение; авторизация.
8-162. Банки; трастовый отдел; отделение от других отделов; полномочия; обязанности.
8-162.01 Банки; трастовый отдел; ведение бизнеса; место нахождения.
8-162.02. Банк; фидуциарный счет, контролируемый трастовым отделом; залог; государственные средства освобождены.
8-163. Дивиденды; вывод капитала или излишка запрещен; не сделано; когда.
8-164. Дивиденды объявлены; условия.
8-165. убытков; начисляется в резервный фонд; восстановление избыточного фонда; влияние на дивиденды.
8-166. Банки; отчеты в отдел; форма; номер требуется; проверка; отказ.
8-167. Банки; отчеты в отдел; содержимое;
8-167.01. признана недействительной. Законы 2020, LB909, § 59
8-168. Банки; специальные отчеты директору.
8-169. Банки; отчеты; опубликованные заявления; невыполнение; штраф, взыскание.
8-170. Записи и файлы; время, необходимое для сохранения; уничтожить, когда.
8-171. записей; разрушение; обязанность; оправдание за невыполнение.
8-172. признана недействительной. Законы 1975, LB 279, s. 75.
8-173. Иски к банку по претензиям, не соответствующим протоколу; возникновение основания иска; ограничения.
8-174. Записи и файлы; разрушение; применимо к национальным банкам.
8-175. Банки; ложная запись или заявление; другие правонарушения, связанные с бухгалтерскими книгами и записями; штраф.
8-176. признана недействительной. Законы 1965 г., c. 141, с. 2, стр. 482.
8-177. Банки; укрепление; требуется одобрение; требования кредиторов.
8-178. Национальный банк; реорганизация в государственный банк; авторизация; требуется голосование; бизнес доверительной компании; конверсия; общественные слушания; когда.
8-179. Национальный банк; реорганизация в государственный банк; процедура; бизнес доверительной компании; устав.
8-180. Государственный банк; реорганизация в национальный банк; голосование требуется.
8-181. Национальный или государственный банк; преобразование, слияние или объединение; результирующий банк; считается одним и тем же юридическим лицом; прекращение франшизы.
8-182. Государственный банк; преобразование, слияние или объединение с национальным банком; возражающие акционеры; снабжать; оплата.
8-183. Национальный или государственный банк; преобразование, слияние или объединение; результирующий банк; ресурсы; оценка.
8-183.01. Государственная или федеральная сберегательная ассоциация; преобразование в госбанк; план конверсии; процедура.
8-183.02. Государственная или федеральная сберегательная ассоциация; план конверсии; одобрение.
8-183.03. Государственная или федеральная сберегательная ассоциация; преобразование в госбанк; требования.
8-183.04. Государственная или федеральная сберегательная ассоциация; товарищество взаимных сбережений; сохранение взаимной формы разрешено.
8-183.05. Государственная или федеральная сберегательная ассоциация; выдача устава государственного банка; эффект; раздел, как истолковано.
8-184. Добровольная ликвидация; требуется одобрение; экспертиза; сборы.
8-185. Добровольная ликвидация; процедура.
8-186. Банк; владение; добровольная сдача в отдел; уведомление; проводка; залоги растворены.
8-187. Банки; отделение может вступить во владение; когда; экспертиза дел; залоговые права распущены; сохранение владения.
8-188. Банки; владение отделом; вступает в силу с момента уведомления.
8-189. Банки; попытка предотвращения владения ведомством; штраф.
8-190. Банки; владение отделом; отказ в доставке; владение банками; заявление о судебном порядке.
8-191. Банки; владение отделом; уведомление банков и трастовых компаний; уведомление или знание о владении предотвращает залоговое удержание.
8-192. Банки; владение отделом; инвентаризация активов и пассивов; подача.
8-193. Банки; возврат владения; связь; ведомственный надзор; возвращение во владение отделом.
8-194. Несостоятельные банки; определение; заявление директора; подача.
8-195. Несостоятельные банки; владение отделом; ходатайство о предписании; показать порядок причин; выводы районного суда; разрешение дела.
8-196. Несостоятельные банки; ликвидация; судебный запрет; обращаться; связь.
8-197. Несостоятельные банки; ликвидация Федеральной корпорацией страхования депозитов или ликвидирующими доверительными управляющими.
8-198. Финансовые учреждения; наименование управляющего и ликвидирующего агента; отделение; полномочия.
8-199. Финансовые учреждения; отдел как получатель; полномочия; никакой компенсации директору.
8–1100. Несостоятельные банки; ликвидация; специальные заместители, помощники, советники; деловое свидание, встреча; компенсация; увольнять.
8-1,101. Несостоятельные банки; ликвидация; специальные заместители, помощники; залог или страховка; условия.
8-1,102. Несостоятельные банки; отдел в качестве управляющего и ликвидирующего агента; залоговые права распущены; ресурсы; переводы обманом кредиторов; предпочтения.
8-1,103. Несостоятельные банки; ликвидация; Директор по банковскому делу и финансам; полномочия.
8-1,104. Несостоятельные банки; ликвидация; директор; взыскание долгов; продажа или компрометация определенных долгов; процедура; внесение или вложение денежных средств.
8-1,105. Несостоятельные банки; реорганизационное или ликвидационное производство; окружной судья; юрисдикция.
8-1,106. Несостоятельные банки; претензии; подача; лимит времени.
8-1,107. Несостоятельные банки; претензии; перечисление и классификация; уведомление истцу; подача возражения; полномочия и обязанности директора.
8-1,108. Несостоятельные банки; претензии; возражения против классификации; слух.
8-1,109. Несостоятельные банки; претензии; справка о задолженности; назначение; платежи подтверждены сертификатом.
8–1110. Несостоятельные банки; претензии; приоритет.
8–1111. Несостоятельные банки; приоритет; не затронуты федеральным страхованием вкладов.
8–1112. Несостоятельные банки; директор; выплата дивидендов.
8–1113. Несостоятельные банки; ликвидационные расходы; выделение; сертификация.
8–1114. признана недействительной. Законы 1973, LB 164, s. 25.
8–1115. Несостоятельные банки; ликвидация; отчеты в районный суд; ликвидация банка; отмена чартера.
8–1116. Несостоятельные банки; акционеры; восстановление платежеспособности; условия.
8–1117. Банки; обесцененный капитал; оценки запасов на восстановление; привилегированные акции исключены.
8–1118. Несостоятельные банки; восстановление платежеспособности; повторное открытие для ограниченного бизнеса; условия; расходы; новые депозиты, рассматриваемые как трастовый фонд; затраты.
8–1119. нарушений; общий штраф.
8–1120. признана недействительной. Законы 2017 г., LB140, § 163.
8–1,121. признана недействительной. Законы 2017 г., LB140, § 163.
8–1,122. признана недействительной. Законы 1987, LB 2, s. 22.
8–1 123. признана недействительной. Законы 2007, LB 124, s. 77.
8–1,124. Чрезвычайные ситуации; термины, определенные.
8–1,125. Чрезвычайные ситуации; провозглашение; директор; эффект; временный офис.
8–1126. Чрезвычайные ситуации; офицеры; полномочия.
8–1127. Emergency; провозглашение; Президент США; Губернатор; эффект.
8–1128. Emergency; закрытие; уведомление; содержание.
8–1129. Чрезвычайные ситуации; применимые законы.
8–1130. Вложения на сберегательные счета на имя доверительного управляющего; открыть учетную запись; снятие; смерть доверительного управляющего; эффект.
8–1131. Пенсионный план, медицинский сберегательный счет или медицинский сберегательный счет, инвестиции; банк в качестве доверительного управляющего или хранителя; полномочия и обязанности; счет, как лечили.
8–1132. признана недействительной. Законы 1987, LB 2, s. 22.
8–1133. Банк; бизнес по сдаче в аренду движимого имущества; в соответствии с правилами и положениями.
8–1134. нарушений; директор; полномочия; штрафы; уведомление; слух; закрытие; аварийные мощности; услуга; процедуры.
8–1135. Апелляция; процедура.
8–1136. Действие по предписанию и обеспечению соблюдения.
8–1137. Доказательства нарушения; обратитесь к прокурору.
8–1138. Нарушение окончательного порядка; обязанность; штраф.
8–1139. Неправильное использование денежных средств или активов; штраф.
8–1140.

Санация банка

Понятие и значение санации банка

Готовые работы на аналогичную тему

Причины санации банков и основания для ее проведения

Осуществление процедуры санации банка

АО КБ «Солидарность»

АСВ и санация Банка «ТРАСТ»: сам себе законодатель?

Министерство образования и науки Российской Федерации

Банкротство: MustRead, выпуск 29

Включение в реестр требований кредиторов

Технические проводки и конкуренция кредиторов банка

Банкротство физических лиц

Освобождение гражданина от долгов: дело о добросовестном таксисте

Субсидиарная ответственность

Дубина субсидиарной ответственности участника: бремя доказывания

Gordon Ramzi

Санация — Что такое Санация?

Определение реорганизации банка | Law Insider

Относится к

Раздел 396: 11 Реорганизация.

ГЛАВА 396

Раздел 396: 11

Корпоративное спасение и реорганизация — Стипендия Оксфорда

Майкл Шиллиг

Общий закон — Часть I, Раздел XXII, Глава 167H, Раздел 2

Раздел 2:

Research: Рейтинговое действие: Moody’s подтвердило рейтинги Siam Commercial Bank после объявленной реорганизации; прогноз остается стабильным

Банкротство и финансовая реструктуризация: Мур и Ван Аллен

Вопросы о банкротстве представителя

Вопросы по работе с представителем

Представительские судебные дела

Представительские финансовые вопросы

Закон о банковской деятельности Небраски | Небраска Банковское дело и финансы

Отменить ответ